第一篇：現金出納機具報告

現金出納機具調研報告

2017-05-26

目前我儲蓄所主要使用的現金出納機具主要是維融A類點鈔機，外幣點鈔機，中信清分機，以及一臺扎把機。主要給高柜人員，和ATM機加鈔管理人員使用。以及一臺維融A類點鈔機置放在大堂，供大廳客戶使用。扎把機未在使用中。

大堂中的維融A 類點鈔，主要供給大堂客戶使用。為方便附近居民，商業人員進行鈔票真假辨別，以及ATM機取款人員進行出鈔復點，方便客戶設置。高柜的維融A類點鈔機主要是給高柜服務人員日常點鈔，驗鈔使用，方便辦理業務，提高工作效率。外幣點鈔機，不常用，但服務于外幣業務，偶爾會用到。清分機主要服務于ATM 機加鈔工作人員，以及高柜人員對紙幣的清分。

綜上所述，對各類現金出納機具按照使用對象可分為，高柜人員使用，A類點鈔機及外幣點鈔機，清分機；客戶使用，A類點鈔機；以及加鈔人員使用的清分機、A類點鈔機。按照地點分類，可分為，大堂：一臺點鈔機；高柜：點鈔機及外幣點鈔機；后臺：清分機。這些現金出納機具的使用，的確為我們高柜，后臺，及客戶帶來了諸多的便利。例如，對高柜人員來說，點鈔機避免了手工點鈔出錯，費勞力，以及不需要進行邊點鈔邊驗鈔的麻煩，大大加快了點驗鈔的速度，扎把機也加速了高貴人員在捆鈔時的不便利，以及對紙幣的折損（有時候高貴人員困鈔力度太大，導致紙幣卷邊）。清分機更是方便了ATM加鈔人員及柜員的工作，方便對ATM 機的清機和加鈔工作，也為平時的紙幣清分工作帶來了便利。現在的出納現金機具基本滿足了柜員，后臺以及客戶的日常要求，但仍有些許的不變發生在了工作中。

首先，每個機具太大，不方便擺設，使得柜面不整潔，干凈。每個柜臺都有一個維融A類點鈔機，繼而又要放一個扎把機，導致柜面顯得十分擁擠，從外看，柜臺整體形象不佳。此外，對于外幣點鈔機，這類不常用的點鈔機，放在柜面往往占地方，但如若放到后臺，每次使用再搬出來，往往會浪費一定的時間，讓客戶久等，降低了服務質量。再者，清分機的擺放。因為清分機很大，單獨擺在了離點鈔機有一定距離的地方，這使得ATM機假鈔人員在做點鈔清分工作以及平時柜員使用時有諸多的不便，往往需要抱著一堆錢去清分，再把一堆錢抱回來十分的不便利。

其次，部分現金出納機具噪音太大，導致柜員服務質量服務下降。點鈔機在點鈔時的聲音太響導致柜員往往聽不見客戶的表述。平時收錢的時候還可以，但一旦遇到ATM 機清機加鈔時，不得不夸張地說和客戶的“溝通基本靠吼了”，因為點鈔機和清分機的聲音還是挺大的，而且持續時間比較久。

第三，現金出納機具后期維護跟不上，導致后臺環境不理想，機具損耗大。高柜點鈔機會面臨各種各樣的紙鈔，例如破幣，比較濕的紙幣，或者有油的紙幣，這些紙幣會對點驗鈔機產生一定的損耗。例如，破幣或者濕軟的紙幣會卡在點驗鈔機里，有時候還會有一股燒焦的味道；亦或是部分網點會遇到水產營業款等，往往錢幣里會夾雜著一些魚鱗等。點驗鈔機往往難以識別，并且容易被這些雜物損壞，然而，這些點驗鈔機難以進行普通清理，而且，維護人員跟進不及時，有柜員反應有一次打開點鈔機取卡住的紙幣時，吃了一鼻子灰。這不僅影響了高柜及后臺的環境，也對點驗鈔機有巨大的損耗。

第四點，報廢后的現金出納機具的處置。我發現網店后臺有很多不能用的現金出納機具，依舊占領了網點小小的閣樓，后期處置的方式，是否該上交，上交后怎么處置，通知不到位或者不及時，導致許多報廢機具都落灰堆在了閣樓里。

針對上述問題，我提出了一些自己的想法和建議。第一點，針對柜臺擺設這一塊，我建議可以將清分機點鈔機和扎把機進行適當的整合。對于ATM機清機加鈔人員設計一款可以點鈔清分同時進行的機子，對于高柜服務人員可以設計一款扎把、點鈔和清分功能于一體的機子，方便操作的同時，節約地方，美化外觀。雖說現有的點鈔機有清分機的功能，但往往選擇清分時驗鈔效果不好，而且容易卡幣，大部分柜員都直接使用了智能模式，另外使用清分機進行清分。如果能將這三者結合，那會給柜員帶來極大的便利，與此同時，也美化了柜臺的環境。針對外幣點鈔機，我覺得現有的外幣點鈔機需要升級，首先不是很好用：鈔票需要平整，放入，才能驗鈔，一次只能驗一張，效率很低。其次很重，每次用需要搬來搬去很不方便。如果外幣業務發生的不是很平凡或者只有少數幣種發生的可以配備一些比較方便的驗鈔工具。例如在美國，銀行柜員驗鈔通常只用一支筆在幣面上涂畫檢驗，具體什么原理我也沒了解，但看見過都是這么做的。這比搬外幣點鈔機，一次過一張要快速很多。當然這個改進方法職能針對美金對于其他幣種還是有待商榷的。第二點，針對機具噪問題，需要機具硬件設施升級，減輕噪音給柜員一個良好的工作環境，從而提高服務質量。第三點，及第四點，針對機具后期維護和報廢機具的處理問題，我認為可以通過加強監管來處理。可以要求網點提交一份機具維護意見，與此同時總行或者分行或者相關管理部門可以通過這分份意見與機具生產廠方工作人員相聯系確定每隔一定時間對機具進行維護，并及時發現機具損壞問題，及時反饋報廢信息，進行機具清潔，維護和更換。對于已經報廢的機具，相管部門應該制定相關處理辦法，及時將報廢機具上收，并制定相關判斷準則，這樣一來可以盡可能的維護機具的使用壽命，同時做好機具更新工作，使得網點環境整潔，服務質量整體提高。現金出納機方便了我們的日常工作，但也的確有些不便利的地方。如果能夠及時改進，可以更好的加強柜員及后臺工作人員的效率，從而提高服務質量，為客戶留下美好的體驗。

第二篇：現金出納述職報告

現金出納述職報告

自從我做了這份工作我就每天忙碌著，我的工作崗位職責是現金出納票據核算和現金票據安全保管等重要責任。

我之前以為這份工作很輕松，但是當我真正投入工作時我才發現我對此工作的了解是錯誤的，當我進入工作時我發現出納這份工作不僅責任重大還有一些其他問題需要我來好好學習的，畢竟理論和實踐是有一定的差距的，理論很難和實踐相結合，這就對實際工作造成了很大的困難，因此工作的效率很一般，對工作形成了難度，還好的是，在各位領導、同事和前輩的指導下讓我對此工作了學會了很多，保證了自己經手的現金票據等等的安全以及完整問題。

經過了這段時間的工作磨練，讓我明白了出納工作絕不可以用輕松來形容，出納工作絕不可以用雕蟲小技來形容，更不是一個可有可無的一個無足輕重的崗位，作為一個出納員，必須要有較強的安全意識，現金、票據、各種印鑒等等的安全.也要維護個人安全和公司的利益不受到損失。做好出納工作首先要熱愛出納工作，要有嚴謹細致的工作作風和職業道德，出納人員必須具備良好的職業道德修養，要熱愛本職工作，精業、敬業，要竭力為本單位中心工作，為單位的總體利益、為全體職工服務，牢固的樹立為人民服務的思想等等...以上都是我這段時間工作以來的一些體會和認識，也是我不斷在工作中將理論轉化為實踐的一個過程。在工作中學習和努力提高業務技能，使自身的工作能力和工作效率得到了迅速提高，在以后的工作和學習中我還將不懈的努力和拼搏，做好自己的本職工作，為公司和全體職工服務，和公司和全體員工一起共同發展

在此，我要特別感謝公司領導和各位同事、前輩在工作和生活中給予我的支持和關心，這是對我工作最大的肯定和鼓舞，我真誠的表示感謝！

第三篇：現金出納述職報告

現金出納述職報告

在現實生活中，越來越多人會去使用報告，報告中提到的所有信息應該是準確無誤的。一聽到寫報告就拖延癥懶癌齊復發？以下是小編為大家整理的現金出納述職報告，希望對大家有所幫助。

自從我做了這份工作我就每天忙碌著，我的工作崗位職責是現金出納票據核算和現金票據安全保管等重要責任。

我之前以為這份工作很輕松，但是當我真正投入工作時我才發現我對此工作的了解是錯誤的，當我進入工作時我發現出納這份工作不僅責任重大還有一些其他問題需要我來好好學習的，畢竟理論和實踐是有一定的差距的，理論很難和實踐相結合，這就對實際工作造成了很大的困難，因此工作的效率很一般，對工作形成了難度，還好的是，在各位領導、同事和前輩的指導下讓我對此工作了學會了很多，保證了自己經手的現金票據等等的安全以及完整問題。

經過了這段時間的工作磨練，讓我明白了出納工作絕不可以用輕松來形容，出納工作絕不可以用雕蟲小技來形容，更不是一個可有可無的一個無足輕重的崗位，作為一個出納員，必須要有較強的安全意識，現金、票據、各種印鑒等等的安全。也要維護個人安全和公司的利益不受到損失。做好出納工作首先要熱愛出納工作，要有嚴謹細致的工作作風和職業道德，出納人員必須具備良好的職業道德修養，要熱愛本職工作，精業、敬業，要竭力為本單位中心工作，為單位的總體利益、為全體職工服務，牢固的樹立為人民服務的思想等等......以上都是我這段時間工作以來的一些體會和認識，也是我不斷在工作中將理論轉化為實踐的一個過程。在工作中學習和努力提高業務技能，使自身的工作能力和工作效率得到了迅速提高，在以后的工作和學習中我還將不懈的努力和拼搏，做好自己的本職工作，為公司和全體職工服務，和公司和全體員工一起共同發展

在此，我要特別感謝公司領導和各位同事、前輩在工作和生活中給予我的支持和關心，這是對我工作最大的肯定和鼓舞，我真誠的表示感謝！

自從我做了這份工作我就天天忙碌著，我的工作崗位職責是現金出納票據核算和現金票據安全保管等重要責任。

我之前以為這份工作很輕松，但是當我真正投入工作時我才發現我對此工作的了解是錯誤的，當我進入工作時我發現出納這份工作不僅責任重大還有一些其他問題需要我來好好學習的，究竟理論和實踐是有一定的差距的，理論很難和實踐相結合，這就對實際工作造成了很大的困難，因此工作的效率很一般，對工作形成了難度，還好的是，在各位領導、同事和前輩的指導下讓我對此工作了學會了很多，保證了自己經手的現金票據等等的安全以及完整問題。

經過了這段時間的工作磨練，讓我明白了出納工作絕不可以用輕松來形容，出納工作絕不可以用雕蟲小技來形容，更不是一個可有可無的一個無足輕重的崗位，作為一個出納員，必須要有較強的安全意識，現金、票據、各種印鑒等等的安全.也要維護個人安全和公司的利益不受到損失。做好出納工作首先要熱愛出納工作，要有嚴謹細致的工作作風和職業道德，出納人員必須具備良好的職業道德修養，要熱愛本職工作，精業、敬業，要竭力為本單位中心工作，為單位的總體利益、為全體職工服務，牢固的樹立為人民服務的思想等等...以上都是我這段時間工作以來的一些體會和認識，也是我不斷在工作中將理論轉化為實踐的一個過程。在工作中學習和努力提高業務技能，使自身的工作能力和工作效率得到了迅速提高，在以后的工作和學習中我還將不懈的努力和拼搏，做好自己的本職工作，為公司和全體職工服務，和公司和全體員工一起共同發展。

在此，我要特別感謝公司領導和各位同事、前輩在工作和生活中給予我的支持和關心，這是對我工作最大的肯定和鼓舞，我真誠的表示感謝!

自從我做了這份工作我就每天忙碌著，我的工作崗位職責是現金出納票據核算和現金票據安全保管等重要責任。

我之前以為這份工作很輕松，但是當我真正投入工作時我才發現我對此工作的了解是錯誤的，當我進入工作時我發現出納這份工作不僅責任重大還有一些其他問題需要我來好好學習的，畢竟理論和實踐是有一定的差距的，理論很難和實踐相結合，這就對實際工作造成了很大的`困難，因此工作的效率很一般，對工作形成了難度，還好的是，在各位、同事和前輩的指導下讓我對此工作了學會了很多，保證了自己經手的現金票據等等的安全以及完整問題。

經過了這段時間的工作磨練，讓我明白了出納工作絕不可以用輕松來形容，出納工作絕不可以用雕蟲小技來形容，更不是一個可有可無的一個無足輕重的崗位，作為一個出納員，必須要有較強的安全意識，現金、票據、各種印鑒等等的安全.也要維護個人安全和公司的利益不受到損失。做好出納工作首先要熱愛出納工作，要有嚴謹細致的工作作風和職業道德，出納人員必須具備良好的職業道德修養，要熱愛本職工作，精業、敬業，要竭力為本單位中心工作，為單位的總體利益、為全體職工服務，牢固的樹立為人民服務的思想等等...以上都是我這段時間工作以來的一些和認識，也是我不斷在工作中將理論轉化為實踐的一個過程。在工作中學習和努力提高業務技能，使自身的工作能力和工作效率得到了迅速提高，在以后的工作和學習中我還將不懈的努力和拼搏，做好自己的本職工作，為公司和全體職工服務，和公司和全體員工一起共同發展

在此，我要特別感謝公司和各位同事、前輩在工作和生活中給予我的支持和關心，這是對我工作最大的肯定和鼓舞，我真誠的表示感謝！

第四篇：現金出納年終工作總結

時光荏苒，三個月的會計實習期很快就要過去了，從二年前選擇學習會計專業到而今有機會走上會計崗位，緣于那份對會計工作的熱愛，過去的二年，雖然在學校學習到一些會計理論知識，但與實際工作相比還是有一定的差異，通過前期的會計從業資格學習和三個月的會計實際工作實習，使我對會計工作有了新的認識及理解。常言道：隔行如隔山，從一個行業跨入另一個行業，也算經歷了一段不平凡的考驗和磨礪。我們每個追求進步的人，在一年的時間里，在領導及同事們的幫助指導下，通過自身的努力，無論是在敬業精神、思想境界,還是在業務素質、工作能力上都得到進一步提高，并取得了一定的工作成績，本人能夠遵紀守法、認真學習、努力鉆研、扎實工作，以勤勤懇懇、兢兢業業的態度對待本職工作，在財務崗位上發揮了應有的作用。為了總結經驗，發揚成績，克服不足，現將所學到的工作做如下工作總結。

1、認清崗位職責，切實作好會計基本工作。

作為企業經濟活動的起點，貨幣資金的管理責任重大。自在市局從事出納工作以來，我嚴格按照中國人民銀行規定的現金管理辦法和財政部關于各單位貨幣資金管理和控制的規定，辦理市公司的日常費用報銷業務。為作好現金的管理，并結合會計電算化工作，我堅持日清月結，作到每日庫存數與現金日記帳余額核對，確保帳實相符;月末現金日記帳余額與現金總帳余額相符。作為銀行出納，我認真把握中國人民銀行的《支付結算辦法》和財政部關于貨幣資金的內部控制制度，作到了嚴格按相關規定和在單位財務制度范圍內辦理銀行存款、取款及轉帳業務，對不符合制度的資金業務堅決不予辦理。同時，我還注重與貨幣資金相關的票據及單據管理。結合市公司資金活動的特點，單位銀行戶頭達30多個，票據的購買、保管、領用及注銷等環節我都要一一把關，確保不發生因票據引發的資金安全問題。每月結束后定期主動與銀行對帳單核對，進行銀行存款余額調節表的編制，確保了單位資金的安全與會計核算的準確。xx年6月至**年9月我在市公司投資的房地產公司從事出納工作。在此期間，我嚴格按現金及銀行結算制度和公司的資金使用要求進行資金結算活動，確保了在個人職責范圍內的三個項目的資金作到了專款專用。

2、深入學習《會計法》，積極參與會計基礎規范工作。

按照國家局規范會計基礎工作的要求，針對市公司前期會計基礎工作的不足，我配合處內同事在擬定的原始憑證粘貼規則后分處室制作了自制憑證粘貼樣本。在新的原始憑證粘貼規則實行后，我盡量做好宣傳、解釋工作。對于不熟悉的同志，我親自示范，直到達到要求為止;尤其是離退人員報銷醫藥費用時問題層出不窮，我都能細心講解、熱情幫助。在工作中既堅持原則，又不拘泥于形式，工作得到大家的肯定，也使會計基礎規范工作得到其他部門的支持，也為整體提升市公司會計基礎工作水平打下了良好的基礎。通過近半年的不斷摸索與實踐，會計基礎規范工作從憑證這一源頭取得明顯的進步。

3、立足本職，作好本部門其他工作的配合。

我除作好本職工作外，認真學習市公司機關財務開支審批制度、差旅費開支管理辦法等內部控制制度等，認真把握經濟事項的實質，作好會計基礎核算工作;協助完成市公司各項稅收的解繳;定期根據人勞通知編制公司職工工資表及其發放;每月與結算中心往來帳的核對;以及對營銷中心的利潤上劃下撥。這些工作雖然瑣碎，但是我始終能保持良好的心態，認真的作好每一項工作，為處內各項工作能順利開展盡自己的努力。

第五篇：現金出納年終工作總結

時光荏苒，三個月的會計實習期很快就要過去了，從二年前選擇學習會計專業到而今有機會走上會計崗位，緣于那份對會計工作的熱愛，過去的二年，雖然在學校學習到一些會計理論知識，但與實際工作相比還是有一定的差異，通過前期的會計從業資格學習和三個月的會計實際工作實習，使我對會計工作有了新的認識及理解，現金出納年終工作總結范文。常言道：隔行如隔山，從一個行業跨入另一個行業，也算經歷了一段不平凡的考驗和磨礪。我們每個追求進步的人，在一年的時間里，在領導及同事們的幫助指導下，通過自身的努力，無論是在敬業精神、思想境界,還是在業務素質、工作能力上都得到進一步提高，并取得了一定的工作成績，本人能夠遵紀守法、認真學習、努力鉆研、扎實工作，以勤勤懇懇、兢兢業業的態度對待本職工作，在財務崗位上發揮了應有的作用。為了總結經驗，發揚成績，克服不足，現將所學到的工作做如下工作總結。

1、認清崗位職責，切實作好會計基本工作。

作為企業經濟活動的起點，貨幣資金的管理責任重大，年終總結《現金出納年終工作總結范文》。自在市局從事出納工作以來，我嚴格按照中國人民銀行規定的現金管理辦法和財政部關于各單位貨幣資金管理和控制的規定，辦理市公司的日常費用報銷業務。為作好現金的管理，并結合會計電算化工作，我堅持日清月結，作到每日庫存數與現金日記帳余額核對，確保帳實相符;月末現金日記帳余額與現金總帳余額相符。作為銀行出納，我認真把握中國人民銀行的《支付結算辦法》和財政部關于貨幣資金的內部控制制度，作到了嚴格按相關規定和在單位財務制度范圍內辦理銀行存款、取款及轉帳業務，對不符合制度的資金業務堅決不予辦理。同時，我還注重與貨幣資金相關的票據及單據管理。結合市公司資金活動的特點，單位銀行戶頭達30多個，票據的購買、保管、領用及注銷等環節我都要一一把關，確保不發生因票據引發的資金安全問題。每月結束后定期主動與銀行對帳單核對，進行銀行存款余額調節表的編制，確保了單位資金的安全與會計核算的準確。XX年年6月至2011年9月我在市公司投資的房地產公司從事出納工作。在此期間，我嚴格按現金及銀行結算制度和公司的資金使用要求進行資金結算活動，確保了在個人職責范圍內的三個項目的資金作到了專款專用。

2、深入學習《會計法》，積極參與會計基礎規范工作。

按照國家局規范會計基礎工作的要求，針對市公司前期會計基礎工作的不足，我配合處內同事在擬定的原始憑證粘貼規則后分處室制作了自制憑證粘貼樣本。在新的原始憑證粘貼規則實行后，我盡量做好宣傳、解釋工作。對于不熟悉的同志，我親自示范，直到達到要求為止;尤其是離退人員報銷醫藥費用時問題層出不窮，我都能細心講解、熱情幫助。在工作中既堅持原則，又不拘泥于形式，工作得到大家的肯定，也使會計基礎規范工作得到其他部門的支持，也為整體提升市公司會計基礎工作水平打下了良好的基礎。通過近半年的不斷摸索與實踐，會計基礎規范工作從憑證這一源頭取得明顯的進步。

3、立足本職，作好本部門其他工作的配合。

我除作好本職工作外，認真學習市公司機關財務開支審批制度、差旅費開支管理辦法等內部控制制度等，認真把握經濟事項的實質，作好會計基礎核算工作;協助完成市公司各項稅收的解繳;定期根據人勞通知編制公司職工工資表及其發放;每月與結算中心往來帳的核對;以及對營銷中心的利潤上劃下撥。這些工作雖然瑣碎，但是我始終能保持良好的心態，認真的作好每一項工作，為處內各項工作能順利開展盡自己的努力。