第一篇：株洲金匯國際項目融資報告書

金匯國際融資報告書

株洲吉泰房地產開發有限公司

株洲金匯國際項目融資報告書

項目簡介

本項目全稱“株洲金匯國際商業綜合體”。規劃總用地面積為12969.1m2，總建筑面積為76820.0 m2，預計總投資金額為33000萬元。是株洲市2014年重點招商履約項目之一，同時被市政府列為了株洲市蘆淞區重點項目。

株洲金匯國際商業綜合體位于株洲市蘆淞區蘆淞路與株董路交匯處，與株洲三三一廠、唐人神集團總部相鄰，地處株洲市南區繁華地段（南區常住人口逾20萬），距株洲火車站不到10分鐘車程，距株洲高鐵站不到15分鐘車程，距株洲東環線入口不到500米路程，本項目地下超市在有多路（如T4路、22路、28路、30路、43路等近10路）株洲市內公交車的停靠站旁邊設置了出入口，本地頭既方便遠行出入，也給市民市內上下班或入市購物帶來便利。

株洲金匯國際商業綜合體毗鄰高家坳小學、株洲市第七中學、湖南中醫藥高等專科學校、蘆淞區社區醫院等學校及醫療機構，適宜居住生活。

隨著長（長沙）-株（株洲）-潭（湘潭）兩型社會城市群建設的推進和株洲市城市建設的向東、向南拓展，本項目所在區域將成為株洲市南區絕對的商業中心，我公司意在將本項目打造成本區域地標性的建筑。

本地塊原為風靡一時的中南摩托車產銷基地——中南摩托車大市，金匯國際融資報告書

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本地段已經完成了第一波財富的積累，株洲金匯國際商業綜合體的建成將預示著新一輪財富聚集的開展。

項目主要經濟技術指標：

主要經濟技術參數序 號******8名 稱單 位數 量備 注總用地面積補征面積道路代征面積規劃總用地面積規劃凈用地面積總建筑面積計容面積地上商業面積第一層商鋪第二層商鋪第三層商鋪m2m2m2m2m2m2m2m2mmmm216428.00開發指標1948.00開發指標3455.00開發指標12969.1012969.1076820.0058320.0012650.005200.004450.003200.0016170.0029500.007950.00不計容面積18500.00(不計容)含600個機械停車位44%m22公寓面積住宅面積地下商業面積地下室面積建筑密度容積率綠地率m222m2??????4.4918% 成本組成

本項目預計總投資33000萬元。

1、土地使用費10000萬元。土地使用費包括公司從原中南摩托車大市場收購股權及其名下所有的土地使用權，80余經營戶的搬遷，24戶職工住房的征收，土地平整土石方工程，勘察設計，報批報建等。

2、建安工程費在13000萬元左右。建安工程費包括土建工程、供配電工程、給水工程、消防工程，電梯安裝、綠化工程等。金匯國際融資報告書

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3、融資成本為6000萬元。該項目需要對外融資1.5億元，按年利率20%計算（含各種費用），使用兩年，其財務成本為6000萬元。

4、銷售成本：按125元/m2計算，合計銷售費用為1000萬元。

5、開發企業管理費，按土地使用費、建安工程費5%計提需1200萬元。

6、不可預料支出按總投資2.4%計算為800萬元。銷售收入

調研周邊現有樓盤銷售行情所得，本項目預計銷售收入為72190萬元：

項目銷售收入明細表序號12項目名稱負二層負一層一層3商業裙樓二層三層45總 額公 寓住 宅單 位個m2m2m2數 量500.07950.05200.04450.03200.016170.029500.0單 價100000.015000.040000.018000.015000.05000.04600.0金額(萬元)5000.011925.020800.08010.04800.08085.013570.072190.0備 注只出售500個智能車位m2m2m2稅前利潤：總收入72190萬元-總投資33000萬元=39190萬元。融資額度

本項目資金缺口在15000萬元左右，2014年需要10000萬元，2015年需要5000萬元，平均使用期限為兩年。

我公司可接受的融資成本（按財務年度結付利息）在年利率15%以下。

我公司承諾設立工程項目專用銀行賬戶以確保所借資金只用于本項目，并接受出借方的監督。所有銷售收入歸口該專用賬戶，確保出借方本息的及時償還。金匯國際融資報告書

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時間進度

報批報建進度，土地使用權2013年已過戶到本項目開發商株洲吉泰房地產開發有限公司名下，規劃條件通知書已經下發，項目申請報告、環評、能評工作全部做完，建筑設計方案完成并已上會，現正在辦理《建設工程規劃許可證》和《建設工程施工許可證》手續，目前只等施工圖出來，施工單位即可進場開工。

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工程施工進度

金匯國際項目推進橫道進度圖序項目投資規模總面積號名稱（萬元）（㎡）30000768201工作節點項 目 推 進 時 間 計 劃2014年1月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月拆遷協議簽訂完成拆除u6e05場u5730勘方案調整、報審營銷策劃、土方施工施工圖設計、報審工程預算、施工隊伍招標發行VIP卡、預定基坑支護與基礎工程地下室工程2015年1月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月地下室工程營銷 活動1-10層主體（開盤）11-20層21-30層墻體裝飾2016年1月2月3月4月5月6月7月8月9月10月11月12月安裝.配套工程項目竣工驗收營銷簽約交房入伙 時間跨度2014.5-2016.12備 注234567891011金匯12國際***819202122 說明：摩托車大市場項目全過程從2014年5月開始啟動至2016年12月交房入伙共計總工期32個月，主體施工周期21個月。5 金匯國際融資報告書

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還款計劃： 還本付息時間表：

期限 本息內容本年借款本年應付利息本年付息本年還本年末借款本息累計15%利率建設期2014年10000萬元1500萬元1500萬元02015年5000萬元2250萬元2250萬元02250萬元10000萬元750萬元5000萬元21750萬元2016年0運營期2017年0備 注11500萬元18750萬元21000萬元

第二篇：融資報告書

任務一 融資報告書

一、汽車產業項目總論

（一）汽車產業項目背景 1．項目名稱

2．汽車產業項目承辦單位概況。汽車產業新建項目指籌建單位情況，技術改造項目指原企業情況，合資項目指合資各方情況。

3．汽車產業項目初步可行性研究報告編制依據 4．汽車產業項目提出的理由及過程(二)項目概況

1．汽車產業項目擬建地區 2．汽車產業項目建設規模與目標 3.汽車產業項目主要建設條件

4．汽車產業項目項目投入總資金及效益狀況 5.汽車產業項目主要技術經濟指標

（三）汽車產業項目的問題與建議

二、市場預測

（一）汽車產業項目產品市場供應預測

１．汽車產業項目國內外市場供應現狀 ２．汽車產業項目國內外市場供應預測

（二）產品市場需求預測

1．汽車產業項目國內外市場需求現狀 2．汽車產業項目國內外市場需求預測

（三）汽車產業項目產品目標市場分析

（四）汽車產業項目價格現狀與預測

1．汽車產業項目產品國內市場銷售價格 2．汽車產業項目產品國際市場銷售價格

三、建設規模與產品方案

（一）汽車產業項目建設規模

1．汽車產業項目建設規模方案比選

2．汽車產業項目推薦方案及其理由

（二）汽車產業項目產品方案 1．汽車產業項目產品方案構成

2．汽車產業項目主產品方案的初步比選 3．汽車產業項目推薦方案及其理由

四、場址選擇

（一）汽車產業項目場址所在地區現狀 1．汽車產業項目地區與地理位置

2．汽車產業項目場址土地權屬類別及占地面積 3．汽車產業項目土地利用現狀

4．汽車產業項目技術改造項目現有場地利用情況

（二）汽車產業項目場址建設條件

1．汽車產業項目地形、地貌、地震情況

2．汽車產業項目工程地質與水文地質 3．汽車產業項目氣候條件

4．汽車產業項目城鎮規劃及社會環境條件 5．汽車產業項目交通運輸條件

6．汽車產業項目公用設施社會依托條件(水、電、汽、生活福利)7．汽車產業項目防洪、防潮、排澇設施條件 8．汽車產業項目環境保護條件 9．汽車產業項目法律支持條件

10.汽車產業項目征地、拆遷、移民安置條件

（三）汽車產業項目場址地區條件比選

1．汽車產業項目場址建設條件比選 2．汽車產業項目場址建設投資比選 3．汽車產業項目場址運營費用比選

4．汽車產業項目繪制推薦場址方案的地理位置示意圖

五、技術方案、設備方案和工程方案

（一）汽車產業項目技術方案

1．汽車產業項目生產方法（包括原料路線選擇）2．汽車產業項目工藝流程的 3．汽車產業項目工藝技術來源

4．汽車產業項目推薦方案主要工藝流程圖

（二）汽車產業項目主要設備選擇

1．汽車產業項目主要設備選型

2．汽車產業項目主要設備來源（進口設備應提出供應方式）

（三）汽車產業項目工程方案

1．汽車產業項目主要建、構筑物初步方案

2．汽車產業項目技術改造項目原有建、構筑物利用情況 3．汽車產業項目主要建構筑物工程一覽表

六、主要原材料、燃料供應

（一）汽車產業項目主要原材料供應

1．汽車產業項目主要原材料品種、質量與年需要量

2．汽車產業項目原材料來源與運輸方式

（二）汽車產業項目燃料供應

1．汽車產業項目燃料品種、質量與年需要量

2．汽車產業項目燃料供應來源與運輸方式

（三）汽車產業項目主要原材料、燃料價格 1．汽車產業項目價格現狀

2．汽車產業項目主要原材料、燃料價格預測

七、總圖運輸與公用工程

（一）汽車產業項目總圖布置

1．汽車產業項目項目構成（列出主要單項工程）

2．汽車產業項目總平面布置圖

（二）汽車產業項目場外運輸（運輸量及運輸方式）

（三）汽車產業項目主要公用工程

八．環境影響評價

（一）汽車產業項目場（廠）址環境條件

（二）汽車產業項目建設和生產對環境的影響

（三）汽車產業項目環境保護初步方案

九、投資估算

（一）汽車產業項目建設投資估算 1.汽車產業項目建筑工程費

2.汽車產業項目設備及工器具購置費 3.汽車產業項目安裝工程費 4.汽車產業項目工程建設其它費用

5.汽車產業項目基本預備費 6.汽車產業項目漲價預備費 7.汽車產業項目建設期利息

（二）汽車產業項目流動資金估算

（三）汽車產業項目投資估算表 1.汽車產業項目投入總資金匯總表 2.汽車產業項目主要單項工程投資估算表 3.汽車產業項目流動資金估算表

十、融資方案

（一）汽車產業項目資本金籌措

1.汽車產業項目新設項目法人項目資本金籌措

2.汽車產業項目既有項目法人項目資金本籌措

（二）汽車產業項目債務資金籌措

十一、財務評價

（一）汽車產業項目新設項目法人項目財務評價 1．汽車產業項目財務評價基礎數據選取

（1）汽車產業項目財務價格

（2）汽車產業項目計算期與生產負荷（3）汽車產業項目財務基準收益率設定（4）汽車產業項目其他計算參數 2．銷售收入估算 3．成本費用估算 4．財務評價報表（1）財務現金流量表（2）損益和利潤分配表（3）資金來源與運用表

（4）借款償還計劃表 5．財務評價指標

（1）盈利能力分析

①項目財務內部收益率 ②資本金收益率

（2）償債能力分析（借款償還期或利息備付率和償債備付率）

（二）汽車產業項目既有項目法人項目財務評價

1．汽車產業項目財務評價范圍確定

2．汽車產業項目財務評價基礎數據選取 3．銷售收入估算 4．成本費用估算 5．財務評價報表

（1）增量財務現金流量表

（2）“有項目”損益和利潤分配表（3）借款償還計劃表 4．財務評價指標（1）盈利能力分析

①汽車產業項目財務內部收益率

②資本金收益率

（2）償債能力分析（借款償還期或利息備付率和償債備付率）

（三）汽車產業項目財務評價結論

十二、國民經濟評價

（一）汽車產業項目影子價格及通用參數選取

（二）汽車產業項目效益費用范圍調整

（三）汽車產業項目效益費用數值調整

（四）汽車產業項目國民經濟效益費用流量表

（五）汽車產業項目國民經濟評價指標（經濟內部效益率）

（六）汽車產業項目國民經濟初步評價結論

十三、社會評價

（一）汽車產業項目的社會影響分析

（二）汽車產業項目與所在地互適性分析

（三）汽車產業項目社會風險分析

（四）汽車產業項目社會評價結論

十四、項目實施進度安排

（一）汽車產業項目實施的各階段

1.建立項目實施管理機構 2.資金籌集安排 3.技術獲得與轉讓 4.勘察設計和設備訂貨 5.施工準備 6.施工和生產準備 7.竣工驗收

（二）汽車產業項目實施進度表

1.橫道圖 2.網絡圖

（三）汽車產業項目實施費用

1.建設單位管理費 2.生產籌備費 3.生產職工培訓費

4.辦公和生活家具購置費 5.勘察設計費 6.其它應支付的費用

十五、風險分析

（一）汽車產業項目主要風險因素識別

（二）汽車產業項目風險程度初步分析

十六、研究結論與建議

（一）汽車產業項目推薦方案的總體描述

（二）汽車產業項目推薦方案的優缺點描述 1．汽車產業項目優點 2．汽車產業項目存在問題

3．汽車產業項目主要爭論與分歧意見

（三）汽車產業項目結論與建議 附圖、附表、附件：

（一）附圖

1.汽車產業項目場址位置圖 2.汽車產業項目主要工藝流程圖 3.汽車產業項目總平面布置圖

（二）附表

1.汽車產業項目投資估算表（1）項目總投入資金估算匯總表（2）流動資金估算表

2.汽車產業項目財務評價報表（1）銷售收入、銷售稅金及附加估算表（2）總成本費用估算表（3）財務現金流量表（4）損益和利潤分配表（5）借款償還計劃表

3.汽車產業項目國民經濟評價報表（1）項目國民經濟效益費用流量表（2）國內投資國民經濟效益費用表

（三）附件

1．資源開發項目有關資源勘察及開發的審批文件 2．汽車產業項目主要原材料、燃料及水、電、汽供應的意向性協議文件

3．汽車產業項目新技術開發的技術鑒定報告

4．項目資本金的承諾及銀行等金融機構對項目貸款的意向性文件

5．汽車產業項目中外合資、合作項目各方草簽的協議

第三篇：國際項目融資貸款保險安排

國際項目融資貸款保險安排-|2005-4-27 11:49:00

[摘要]本文從保險實務和法律的角度，著重介紹在國際項目融資過程中，境外貸款銀行如何充分利用行業慣例、商業談判規則和法律賦予它的權利，與借款人和保險公司簽訂全面而嚴密的商業合同，轉嫁風險，保證貸款資金的安全使用和收回，從而保護自身的合法權益。這些合同包括：保險協議、保險權益轉讓協議和再保險安排擔保協議。本文對準備從事或正在從事項目融資的發起人、借款人、貸款銀行和保險公司，在進行項目保險安排的時候有借鑒意義。

項目融資作為國際金融的一個重要分支，近幾年在中國已經發展成為一種為資本密集、投資回收期長的大型工程項目的建設開發籌集資金的有效渠道。特別是隨著我國公用事業和大型基礎設施建設項目向民營資本和外國資本的逐步開放，越來越多的政府部門和企業希望通過項目融資來使一些政府想開發、社會迫切需要而又缺乏資金的新建或改造項目成為可能，其中BOT(Built—Operate—Transfer，即：建設一運營一移交)是應用最廣的項目融資方式。

一、項目融資的特點及貸款擔保方式

(一)項目融資的特點

由于項目融資的“以項目為導向”和“無追索或有限追索”的特點，貸款銀行在與借款人(或稱“項目公司”)簽署貸款協議的同時，還通過在貸款協議之上設置各種方式的物權擔保來保證貸款的安全使用和收回。“以項目為導向”是指：以被融資項目自身的經濟強度(即：項目未來可用于還貸的現金流量和項目自身的資產價值)作為是否放貸的決定因素，而非傳統意義上以借款人的公司資信及債務償還能力為決定因素。“無追索權”是指：如果項目在建設或運營過程中，由于種種原因使得項目破產或營業收入不足以償還貸款，貸款銀行不能向項目的發起入主張其貸款協議項下的權利，而只能以項目自身的現金流量和資產價值為限進行追討；而“有限追索權”是指：在上述情況下，貸款人可要求借款人(項目公司)以抵押資產之外的其它資產償還債務的權利。項目融資中的貸款銀行面臨遠遠高于其它融資方式的風險，因此通過訂立嚴密的合同，要求當事人設立各種形式的擔保，成為行之有效的風險管理手段。

(二)融資貸款的擔保方式

具體來講，國外貸款銀行通常要求借款人(項目公司)提供以下形式的擔保：

·項目設施和不動產的抵押

·運營收入的轉讓

·銀行存款的抵押

·該項目項下，所有以借款人(項目公司)為受益人的信用證、履約保函、完工保函等的轉讓

·借款人(項目公司)動產的質押或抵押

·保險權益的轉讓

·該項目所有協議項下權益的轉讓

·借款人(項目公司)股票的抵押或合伙人利益的轉讓

·借款人(項目公司)的所有專利權、商標權或其他知識產權的轉讓

雖然由于法律體系和司法實踐的差異，上述擔保方式在中國不能完全實現或實現手段不同，但擔保在項目融資中對銀行的重要性由此可見一斑。

二、國際項目融資中貸款銀行保險安排的方式

(一)通過保險協議全面、深入地介入項目保險安排

首先，除貸款協議之外，貸款銀行會與借款人(項目公司)簽訂一份保險協議，約定：作為貸款的先決條件，借款人(項目公司)應按照貸款人的要求，及時、全面、足額地購買并維持協議中列明的所有保險，一般包括：

·財產損失險：針對自然災害、意外事故

·鍋爐、壓力容器和機器設備損壞險

·綜合責任險

·雇員補償險

·機動車責任和車損險

·傘型保險和超賠責任險

此外，針對某個項目的具體需要，還可能進一步要求借款人購買另外一些較為昂貴、承保條件十分苛刻但對貸款銀行又至關重要的險種：

·利潤損失險(因財產損失或機器損壞導致的)

·履約保證保險

·延期開工險(因延期開工導致的利潤損失)

·職業責任險(囚設計錯誤和疏漏給客戶造成的損失)

·污染責任險

保險協議闡明，貸款銀行對該融資項目具有可保利益，應與借款人(項目公司)一起成為上述各保險單的被保險人。不僅如此，銀行還在上述所有要求購買的險種中，根據項目的投資總額和貸款的額度等綜合條件，設定了具體的免賠額、保障限額和必須的擴展條款；借款人(項目公司)只有在不影響該保障范圍和保障限額的情況下，方可根據其自身情況，設計、調整保險安排。

當然，因項目融資的貸款期限大多較長，保險協議還應體現一定的靈活性和可操作性，使該協議在變化的市場中仍然適用，如：①協議規定，借款人應在保險市場許可的情況下，本著善意、誠信的原則及時、全面、足額地購買并維持上述列明的保險；若因保險市場發生變化，或是承保能力不足，或是險種缺失，使借款人投保或續保時無法滿足協議中的某個要求，只要借款人及時如實地告知，貸款銀行在確認屬實后，會同意借款人按照當時的市場供給，最大限度滿足保險協議的情況下，進行投保或續保。②若保險協議中要求的購買保險的風險已通過合同或其它手段轉移至他方，即該風險出現了保險和合同責任的雙重保障，借款人可要求貸款銀行取消或修改該險種或其條款，并放棄行使該項權利。③假設借款人由于種種原因未能購買或維持協議中的保險，貸款人會及時代替借款人繳納保費，并保留向借款人索要該保費的權利，而借款人仍然必須履行協議中的義務。這樣，該項目就會避免在主觀或客觀的情況下出現沒有保險保障的可能。

此外，由于許多發展中國家的保險公司沒有進行或達到通行的國際評級(標準昔爾或穆迪)，不能符合貸款銀行的風險管控的指標；而且多數項目所在國的法律又明令禁止國內項目直接向國外的保險公司投保。因此，為滿足項目所在國的法律規定，同時進一步分散風險，該貸款協議還會要求保險公司對承保的上述風險進行一定比例的國際分保，而對再保險公司的信用等級也有較嚴格的要求。

銀行和借款人都不是專業從事保險業務的，如何確保保險協議中雙方的權利、義務得到切實實現和履行?貸款銀行會聘請獨立的保險顧問，全面、深層次

地協助銀行在保險協議的框架下，監督項目保險的具體安排和實施，特別是對條款的審核、每年續保的審核和保險市場的調查等。對等地，協議一般會要求借款人也聘請專業的保險顧問或經紀人，并促使該保險顧問承擔一定的法律責任或合同義務，確保該項目的保險安排和風險管理在專業、規范、高效的環境下進行。

(二)借助保險權益轉讓協議和再保險擔保協議全面規避或有風險

保險權益的轉讓協議和再保險擔保協議是銀行真正運用行業慣例和法律賦予的權利進行風險管理的典型手段。除了保險協議，銀行和借款人之間還會簽署一份保險權益轉讓協議。其邏輯推理及產生的原因是：鑒于貸款人作為合同一方，已同意依據貸款協議向借款人發放貸款，用于某某項目；為使該貸款協議生效，作為合同的對價和前提條件，借款人同意簽署保險權益轉讓協議，以示擔保。隨后，協議還要詳細規定借款人向貸款人轉讓的權利內容(獲得保險賠付和向保險公司索賠的權利等)、使轉讓生效的條件，如：登記、公證和告知以及具體轉讓的方式。對于借款人，協議規定：雖然其在保險單項下的權利業已轉讓，但為了項目的正常實施，借款人仍應嚴格履行保險單約定的義務和行使其權利，如：繳納保費、按時續保、出險后進行索賠等。因保險權益的轉讓，使貸款銀行對該項目具有可保利益，因而可以與借款人(項目公司)一起成為各險種保障下的被保險人。

另外一個協議是貸款銀行和保險公司間的再保險擔保協議，它是銀行向借款人放貸的前提條件之一，也是對保險權益轉讓協議的補充。擔保協議中，保險公司將其在再保險合同中的權利，即項目出險后，保險公司按再保險分出的比例向再保險公司收取保險賠償的權利，全部抵押給貸款銀行。

貸款銀行在兩個協議中承擔了兩個角色：在保險合同中，是被保險人和保險賠償的受領人；在保險權益轉讓協議中，是保險權益的受讓人。這樣一來，銀行除了獲得來自借款人的保險賠款的全額擔保，還擁有來自保險公司的保險賠款一定比例(等于再保險分出比例)的擔保，最大限定地保證了在出現違約情況下貸款的安全收回。

(三)保險轉讓和再保險擔保的合法性

借款人(項目公司)向保險公司轉移列明的風險、支付保險費，后者承諾出現保單限定的責任事故時，按照保單約定進行賠付，二者間是典型的民事合同關系，按照大陸法系的分類，屬債權中的合同之債；如果依據中國的法律，該保單則應受到《保險法》的保障。借款人和銀行間的保險權益轉讓協議從字面上看，“轉讓”系保險單項下被保險人(借款人)獲得賠償的權利的轉讓給了第三方——銀行，該行為符合我國《合同法》第79條的規定，似乎也是合同之債。但從其條款內容及措辭來看，該協議實為依附于貸款協議這個主合同之上的擔保合同，系從合同；即借款人將他在保險合同中獲得保險賠付的權益抵押給了銀行，在借款人不能按時償還貸款等違約的情況下，允許銀行根據保險權益轉讓協議向保險公司主張其權利，獲取保險賠付。

再保險擔保協議則是典型的擔保行為，是保險公司將其在再保險合同中的權益抵押給貸款銀行。抵押行為屬大陸法系中的物權范疇。中國的《擔保法》對此有相應的具體規定。在大陸法系中，有“物權破除債權”和“物權對債權的優先受償權”的原則，就是說，在同一標的物上同時存在物權和債權時，物權有優先性效力，使已成立的債權歸于消滅。在我們涉及的這個情況中，項目保險單項下的保險賠付(標的物)之上同時存在兩種權利：物權——借款人對貸

款銀行的抵押，債權——保險公司向被保險人(借款人)的承諾。因此，依據“物權優先于債權、債權歸于消滅”的原則，該保險賠付可以不支付給被保險人(借款人)，而支付給抵押權人——貸款銀行。這在我國《擔保法》第41條和第53條可以找到法律依據。

也就是說，貸款銀行設計并要求的上述一系列擔保安排是合法的，是建立在法律賦予各方的權利和自由的商業談判基礎之上的合法權益。另外，若為國內的項目進行國際項目融資，建議在簽署上述所有協議時，應統一要求其適用中國的法律，否則會產生司法管轄上的沖突和處理爭議時的被動。國家計委和國家外匯管理局制定的專門管理國際項目融資的《境外進行項目融資管理暫行辦法》已于1997年4月出臺，為項目融資的開發和實施提供了法律依據。最后，需要強調的是：商業金融活動環環相扣，每兩個相鄰環節之間都有合同詳細規定運作方式。項目融資涉及的各方之間的所有協議均存在有機的聯系，如：因貸款協議和特許權協議派生出保險協議、保險權益轉讓協議、再保險擔保協議、其它擔保協議、建設承保合同、原材料采購合同、產品銷售合同等等，它們之間互為因果，環環相扣，為避免產生法律上、合同條款上的沖突和空白，所有這些協議、合同均應在融資交割日或約定的某天同時簽署。

(四)這種保險安排的法律意義和經濟意義

市場經濟首先是法治經濟，而且必須是法治經濟；只有在法治社會下，市場經濟才能健康發展。國外的貸款銀行正是充分利用民法賦予平等民事主體的民事權力能力和民事行為能力，依據行業慣例和商業談判規則，再借助成熟的法律環境和保險市場，設計出全面而嚴密的合同條款，有效地轉移了融資風險，從而保護了自身的合法權益。另外，在整個項目融資的過程中，貸款銀行、借款人(項目公司)和保險公司三方，作為民法上平等的三個民事主體，從項目融資的交易中獲得了各自期望的經濟利益，即銀行放貸而收取利息，借款人運營項目獲取利潤，保險公司承保風險收取保費，因而也實現了經濟學意義上的整個社會利益的最大化。作者：范曉文，何子平，應薇利(來源：《保險研究》2005年第2期)

第四篇：國際項目融資的法律文件

國際項目融資的法律文件

國際項目融資本質上是項目融資結構與傳統融資手段的結合，因而不同項目融資結構中所使用的具體融資方式也不相同。但在通常情況下，項目融資采用國際銀團貸款方式籌集資金，這一方式宜于滿足投資項目資金需求規模大、周期長的要求；在某些情況下，項目融資也可采用國際債券融資，特別是商業票據工具進行融資。為了敘述簡便和統一，本節僅以銀團貸款方式為典型，對國際項目融資中使用的主要法律文件作一簡要介紹。

一、國際項目融資中的貸款協議

國際項目融資中使用的貸款協議與普通的銀團貸款協議無實質區別，但由于項目融資貸款規模和貸款期間的原因，其貸款協議往往更趨于嚴密和復雜。在條款使用上，項目融資中的貸款協議具有以下特點：(1)貸款協議中通常設有分期提款條款，使借款人在按約有效使用貸款的條件下可按期提取項目貸款，以控制項目貸款風險；(2)貸款協議在約定事項中需規定資金用途條款，并要求借款入保證將貸款閑于約定的項目；(3)貸款協議在約定事項中需規定現金流量專項使用條款，并要求借款入保證將分配的現金流量用于規定用途；(4)貸款協議約定小：項中通常需規定或援引商業完工標準、試運營階段的雙方義務、完上驗收的效果和違反商業完工標準的后果等內容；(5)貸款協議在約定事項和違約事件中通常對項目運營階段的現金流量狀況和債務清償比率 加以約束；(6)貸款協議在約定事項中通常限制或禁止項日公司在項目融資之外另行借款或進行項目之外的長期投資；(7)貸款協議須與信托文件、聯合承包合同、設備材料供應合同和長期購買合同相銜接，同時須約定可轉讓的信托賬戶，使得信托受托人可將約定的貸款部分支付于工程承包人和設備材料供應商，并將長期購買人支付形成的有效凈現金流量用于償還貸款本息。

國際項目融資中的貸款協議通常以項目公司借款人取得主體合法文件、營業合法文件和其他必要的信用保障文件為先決條件，這就是說，項目公司的有關法律文件應先于貸款協議而生效。在通常情況下，項目貸款協議將以項目公司取得以下有效文件為生效的先決條件：

(1)項目投資人簽署的合資合同或股東協議；(2)項目公司的組織章程和細則；(3)項目所在國政府機構批準項目公司成立的文件；(4)項目所在國工商管理機構核發于項目公司的營業執照；(5)項目所在國政府機構批準或許可項目公司從事特定營業的文件或許可證；(6)項目所在國政府機構核發于項目公司為從事其營業所需的土地使用權文件；(7)項目公司已取得為簽署和履行貸款協議所須得到的公司授權文件和政府批準文件；(8)由項目所在國政府簽署的特許權協議或類似文件；(9)由聯合承包人簽署的工程承包合同；(10)由項目主辦人或投資人簽署的完工擔保文件；(11)由設備材料供應商簽署的長期供應合同；(12)由產品長期購買人簽署的長期購買合同；(13)由項目公司簽署的信托文件；(14)由保證人簽署的擔保合同或承諾文件；(15)由保險人承保的各種保險文件等等。由此可見，項目融資中貸款協議的生效足以一系列信用保障文件為基礎的；實踐中往往又將后者稱為貸款協議的支持文件。

二、國際項目融資中的擔保文件

國際項目融資中所使用的直接擔保文件主要為項目資產擔保協議、保證人提供的有限信用保證協議和由項目主辦人或政府機構出具的安慰信，它們在法律上往往被作為項目貸款協議的附件。但由于項目融資的貸款償還主要依賴寸：項目現金流量，而不是依賴于借款人本

身的信用和擔保財產的價值(它們均不足以作為償債保障)，這就使得項目融資中的擔保須追求某些特殊的目的。

項目融資中的項目資產擔保協議形式上與一般的資產抵押和按揭文件無異，但在內容上則具有以下特點：(1)該擔保協議要求項目公司以全部項目資產(包括未來建成的項目資產)作為擔保，實現項目資產的”總擔保化”，這在缺乏按揭制度的國家中通常須依意思自治原則作出詳細的合同約定。(2)該擔保協議通常要求在貸款人的債權得不到按約清償時，使之可得到對項目資產的物權性權利(包括將其委托第三人經營的權利)，而不是僅依其取得”強制性債權”，按照英美法學者的認識，項目資產作為擔保品的價值是極小的(例如設有預計油氣流量的輸油管線)，它根本不足以作為貸款償還的保障，因此”項目的貸款人將更重視項目運營方已證實的能力而不是資產的價值，因為是運營方的能力而不是項目資產的價值決定了貸款是否能按時償還”。(3)該擔保協議須禁止項目公司將項目資產再行提供任何第三人設為擔保，以保障項目貸款人享有優于其他債權人或追索權人的物權性權利，并在貸款協議被違反時，使貸款人可以合法地成為項目資產的指定接收人。(4)該擔保協議需規定項目公司有責任辦理和取得項目資產權利的一切法定手續，并有責任在項目資產建成后辦理所在國法律要求的一切登記手續。(5)該擔保協議通常指定由特定的代理機構或信托受托人負責對設為擔保的項目資產進行監督和保護，并且須規定其擔保權享有人為可以變動的銀團貸款人。

項目融資中的信用保證協議在形式上與一般的保證文件亦無不同，但在保證協議的內容和目的上也具有自己的特點。首先，此類保證為僅具有附屬擔保意義的有限信用擔保，它實際上是項目貸款信用保障機制的某種補充，因而確定有限擔保額通常須首先明確有效凈現金流量與應償貸額之間的信用差額。其次，此類保證通常以擔保某種具體的信用保障措施為直接目的，并且將在該信用保障措施發生違約時[(而非在借款人不能償債時)實現該保證之債，其作罔具有復雜性，實踐中經常使用的信用保證有現金流量缺額保證、建設或運營成本超支保證、其他特定的項目風險保證等。除上述擔保形式外，在項目融資中還經常使用意向性擔保。其典型形式為”安慰信(Letter of Comfort)”。它是由項目主辦人或政府機構向貸款人出具的旨在提供特定信用性保證的葸向表示，其內容往往不限于承諾信用之債，還可能是追加投資承諾或者債務主體變更承諾。

由上可見，在項目融資中，財產擔保和信用擔保均僅具有補充手段和附屬手段之意義，它們所起的作用與傳統意義上的抵押與保證并不完全相同。事實上，在項目融資結構中，保障貸款償還的主要手段并不足直接擔保，而是被稱為”間接擔保”的信用保障手段。其中最主要的法律文件就是項目完工擔保協議、現金流量缺額擔保協議、設備與材料長期供應合同、項目產品長期購買合同、信托文件等，此外由項目所在國政府機構簽署的特許文件和項目工程承包入簽署的一系列保函也具有項目貸款信用保障作用。下面將公對其中幾種重要的”間接擔保”文件作一介紹。

三、政府特許文件

在國際項目融資中，項目所在國政府對項目的政策支持具有至關重要的意義，在某些項目(例如BOT)中，此種支持是融資成功所必不可少的。根據各國的實踐，項目融資中的政府特許文件是指項目所在國政府機構向項目公司簽署的對于擬建項目提供政策支持的法律文件的總稱。此類文件可以采取國內行政文件方式，也可以采取特許權協議方式，這取決于項目所在國政府的接受程度和特許文件內容的要求。根據國際經濟法理論的認識，特許權協

議如由項目所在國政府與外國法人簽署，則具有國際經濟法淵源的意義，它本質上既不同于國際協議，也不同于國內私法協議。在通常情況下，項目所在國政府不希望接受特許文件(包括行政文件)對其自身的約束，尤其不愿意接受合同性約束，因而項目投資人和國際貸款人通常首先要謀求項目所在國法律對擬建項目已經提供的支持，并僅將某些對于項目融資至關重要而又屬于政府機構可依法批準的政策事項納入特許文件的內容。我國目前關于境外項目融資的法規并未對此類文件加以確認，但在實踐中已有使用。

概括地說，項目融資中的政府特許文件或支持文件通常包括以下主要內容：(1)項目所在國政府機構批準或許可項目公司從事特許營業、資源開發的或授予其專營權的表示或承諾；在多數情況下，貸款人將要求政府機構的此項特許或承諾中包含有在償債期間不再批準或許可第三方在同等地區內從事同等內容的競爭性營業的內容，以此來保障所預測的項目現金流量。(2)在實行計劃價格管制的國家中，政府特許文件中通常須包含許可項目公司根據市場需求或者在優惠政策許可的范圍內自由確定產品價格的內容，此亦為保障預測的項目現金流量所必需。(3)政府機構批準給予項目公司稅收財政優惠的承諾，其中較為常見的包括一定年限的所得稅減免、土地稅費的優惠、地方附加稅費的減免、允許項目資產加速折舊等等，此類優惠政策在項目信用風險較大的情況下往往為必需，以提高項目的有效凈現金流量。(4)政府機構許可項目公司對其專營權或特許權可通過合同方式進行轉讓，以及對于該特許權屆滿后將對其依法續展的承諾。(5)政府機構對于項目公司和項目融資其他有關待遇的承諾。

(6)政府機構關于不修改特許權協議內容和排除立法變動影響的承諾，即所謂”穩定性條款”。

(7)法律適用與司法管轄條款。(8)除上述之外，政府特許文件通常還包含批準項目公司依法設立、許可項目公司進行核定之營業、批準擬建項目的投資計劃、批準項目公司擬進行的項目融資、核準項目公司還貸資金的兌匯等內容；在多數國家中，此類批準或許可內容可以通過批準文件、營業執照、許可證件等法定文件來實現。

政府特許文件在項目融資中具有基礎性作用，在采取 BOT或類似方式的項目融資中，其作用尤其重要。從國際融資的實踐來看，BOT類型的項目融資中，政府特許文件的核心內容往往采取特許權協議形式，其內容中不僅包含有政府機構對于項目公司特許權的承諾、對于項目公司定價權的許可、對于項目公司稅收財政優惠的批準，而且還包含有項目投資人將項目資產按一定期限交還于政府機構的對等承諾，其內容較為復雜。

四、項目完工擔保協議

項目完工擔保協議是指完工擔保人(通常由項目主辦人或投資人擔任)向國際貸款人就擬建項目可以按照約定的工期、約定的成本和約定的商業完工標準實現完工和正式運營提供完全信用保證的協議；依此保證，在擬建項目不能按約定的工期和成本實現商業完工標準時，完工擔保人將負有支付賠償金、追加項目股權投資和提前償還項目貸款的責任。項目完工擔保協議不同于傳統的信用保證協議，它是國際項目融資信用保障機制中重要的一環。其基本特點在于：(1)項目完工擔保是對擬建項目將按照約定的工期和成本實現商業完工提供保證，而非對借款人按期還貸提供保證；也就是說，引起完工擔保人保證責任的事實僅為協議所限定的項目拖期、成本超支、不能按商業完工標準正式運營(包括不符合標準及項目停建)等違約事件，它是一種特定事實保證。(2)違反項目完工擔保所引起的責任具有復雜的構成；根據違約后果的不同，完工擔保人將按約負有支付違約賠償，追加對項目公司的股權投資，增加對項目公司提供從屬性貸款支持，直至提前獨立償還國際貸款(例如在項目停建的情況下)等責任，這顯然也不同于一般的信用保證。(3)項目完工擔保可以是一種全額信用保證，在違反項目完工擔保的情況下，國際貸款人可以對已經投入的全部貸款損失具有完全追索權；這就是說，只有在建設項目實現了商業完工標準而正式運營后，國際貸款人才對貸款擔保人具有有限追索權，才發生項目貸款的有限擔保責任或無擔保責任問題。(4)項目完工擔保不僅須采取信用保證協議形式，而且通常要求完工擔保人向指定的銀行機構存入擔保存款，提供以國際貸款人為受益人的備用信用證或者保函；在發生違反項目完工擔保的事件時，國際貸款人可按約要求以該信用額補足超支或用于填補損失。(5)項目完工擔保人通常由項目主辦入或項目投資人擔任(也可以由項目工程總承包人擔任)，但此項完工擔保與項目工程擔保有著密切的聯系；因而在通常情況下，完工擔保人在項目工程發包時亦要求設計承包人、建設工程承包人、設備安裝調試承包人和項目運營管理入提供相應的完工擔保，以分散其完工擔保風險。

項目完工擔保協議的主要內容通常包括：(1)完工擔保人，該條款不僅須明確全體完工擔保人的主體特征，而且須明確各擔保人的連帶責任或個別責任性質。(2)先決條件，該條款通常須明確對完工擔保協議具有支持和基礎意義的法律文件，特別是有效簽發的備用信用證或完工擔保存款文件。(3)完工期限條款，該條款須明確建設項目為實現商業完工所需的工程完工期限、試運營期限、驗收程序和正式運營期限等。(4)完工成本條款，該條款須明確建設項目按期實現商業完工標準時所需的成本限額，包括建設工程期間成本、設備安裝期間成本、試運營期間成本等。(5)商業完工標準，該條款須對商業完工加以定義性規定，主要須明確項目運營的具體生產技術指標(包括單位生產量的能耗、原材料消耗、勞動力消耗等)，項目產品的質量指標，項目產品的單位產出量指標，項目在開始試運營后的一定期間內穩定生產的指標等。(6)試運營與驗收條款，該條款須詳細列舉試運營程序與管理、試運營期間、試運營爭議解決、驗收機構、驗收程序、驗收文件等。(7)完工擔保范圍與數額，該條款須明確完工擔保人承擔的擔保責任范圍、在不同時期的擔保責任限額、是否為完全追索權擔保等。(8)違反完工擔保的義務，該條款須明確完工擔保人在發生項目拖期、成本超支或不符合商業完工標準等事件時所應承擔的基本義務；并應明確規定完工擔保人負擔追加投資、支付賠償金、增加成本超支貸款、提前償還貸款等責任的具體程序。(9)違約事件，該條款須對不同程度的違反擔保事件加以定義性規定，并須對違約事件的其他救濟手段(特別是貸款人提前解約權)加以規定，在許多情況下，貸款人還要求明確累加救濟手段。(10)擔保存款條款，該條款須明確完工擔保人擔保存款的數額、指定銀行、擔保存款提取條件、備用信用證的簽發和交付等事項。

在項目主辦人或投資人提供完工擔保的情況下，該完工擔保人通常要求工程承包人及與之關聯的工程金融保險機構對商業完工中的可分割內容提供部分性擔保，例如工程設計完工擔保、工程建設完工擔保、設備安裝完工擔保等等；此種擔保通常被納入工程承包合同內容，并且通常表現為違反完工的索賠條款和押金條款。這一作法可以有效地分散商業完工擔保風險，故為國際項目融資實踐所廣泛接受。商業完工擔保人在要求工程承包人提供部分性擔保時，往往按照合同的約定也要求部分性擔保人交納投標押金、履約保證金、預付款保證金等，以確保承包合同的履行。當然，項目完工擔保人不可能以此來完全免除其信用擔保責任。

五、原材料與能源長期供應協議

原材料與能源長期供應協議是根據項目融資結構的要求，由項目公司與原材料供應商和能源供應商簽署的旨在穩定項目生產運營成本，分散原材料供應與能源供應價格變動風險的長期供應協議。其典型形式是國際項目融資中普遍采用的”或供貨或付款協議(Supply or

Pay Contract)”。或供貨或付款協議具有以下特點：(1)它是一種長期供應協議，供貨方依照協議所承擔的持續性供應義務和責任至少不應短于項目貸款的還款期間，這與一般的供貨協議有所不同；(2)該供應協議以保障項目運營所需原材料或能源的穩定供應為主旨，協議中須含有旨在穩定原材料和能源供應量和供應價格(通常包括最高限價)的條款；(3)該供應協議令供應方負擔市場價格波動風險，即在其所供應的原材料或能源的市場價格發生波動時，供應方仍須嚴格按照約定的供應量和供應價格履行供貨義務，否則須向項目公司補償支付其另行購買原材料或能源所需的價格差額；(4)該供應協議通常亦為第三人設定義務，根據項目融資結構的要求，對于原材料供應商或能源供應商的價款支付，通常由信托受托人代為履行，以保障項目貸款的正常使用。

應當說明的是，在國際項目融資中，原材料與能源長期供應協議的使用受到市場條件的限制，在原材料與能源供應市場供不應求的情況下，簽署此類協議具有一定的難度。在項目融資確需此項安排時，項目主辦人或投資人應在項目融資準備階段即及早與供應商協商達成協議意向，在原材料與能源供應價格上可以采取適當的穩定高價政策或者采取最高限價條件下的價格波動條款，以此增強長期供應協議對供應商的吸引力。當然，擬建項目的實際現金流量或經濟強度是決定這一信用保障手段得以奏效的基礎。

原材料與能源長期供應協議的實質性內容通常包括以下一些：(1)有效期限條款，該條款須明確供應商承擔長期供應責任的有效期限，該期限通常不短于項目融資的貸款償還期；(2)供應數量條款，該條款須規定供應商在項目生產運營的每一周期所應當定期供應的原材料或能源之數量，這是保障項目穩定持續運營的基礎；(3)供貨質量條款，該條款須明確供應商按約提供的原材料或能源的質量標準，質檢辦法和違約救濟；(4)交貨方式與時間，該條款須明確供應商務，該條款令產品購買人承擔絕對付款義務，即買方無論提貨與否均須按約向指定當事人支付購貨價款；(3)不可抗力條款，該條款主要規定可引起協議終止履行的特殊事件及其處理，但項目貸款銀行通常拒絕采用內容廣泛的不可抗力，以盡可能排除購買方免除基本義務的情況；(4)價款支付，該條款通常要求購買方定期將購貨價款或其中的指定部分支付于信托受托人，以確保貸款的償還；(5)合同權益轉讓，該條款中須明確該銷售協議中的合同權利可以進行抵押、提保或轉讓，明確該項合同權利的抵押或轉讓無須再得到購買方的另行同意，明確貸款銀行對于該項抵押、擔保或轉讓具有優先權，明確項目公司在向任何第三人抵押、提保或轉讓前，須征得貸款銀行同意等內容。在實踐中，或提貨或付款協議的購買方往往即為項目投資人或主辦人自身，其主要作用是某種項目產品購買擔保，然后再由其將項目產品批售于其他商業當事人。

(二)提貨即付款協議

提貨即付款協議(Take and Pay Contract)是由項目公司與項目產品購買人簽署的使買方在提貨取得項目產品條件下即應負擔付款義務的項目產品長期銷售協議。它也是國際項目融資中被廣泛采用的協議形式。提貨即付款協議在本質上與”或提貨或付款協議”具有共同的作用，但又具有其自身的特點：(1)該產品銷售協議具有長期性，這與或提貨或付款協議相同；(2)該產品銷售協議令購買人承擔有條件的付款義務，即只要在項目公司可以按約履行供貨義務的條件下，購買人即應受領所供應的貨物并應按約付款，這不同于或提貨或付款協議；(3)由于提貨即付款協議對融資項目所提供的信用保障作用弱于或提貨或付款協議，貸款銀行要求在采用此類協議的同時，附加使用現金流量缺額擔保協議；(4)該產品銷售協議也以穩定項目產品的銷售量和銷售價格為主旨，但此項保障以項目公司可以按要求定期生產

出一定量的項目產品并使之處于可交付狀態為條件，因而在采用此類協議的同時，往往還需配合使用有關項目經營管理和風險控制的其他信用保障手段。

提貨即付款協議的條款內容與”或提貨或付款協議”大體相同，僅對于銷售價格和購買人基本義務的規定有所不同。在通常情況下，提貨即付款協議的價格條款也須明確項目產品的銷售單價、定價公式和價格調整方法，但其中不含有令購買人無條件定期支付保底價款的內容，購買人支付約定價款以項目公司可以按約供貨為前提；此類協議的基本義務條款也僅令購買人負擔在得到約定供貨條件下的提貨付款義務，依此條款，購買人僅分擔項目產品的市場價格變動風險，而不負擔其他含義的項目風險，這與傳統意義上的長期銷售合同已十分類似。

七、現金流量缺額擔保協議

現金流量缺額擔保協議是指擔保人(通常由項目主辦人或投資人擔任)向國際貸款人就建設項目的正常運營將可產生還貸所需的凈現金流量以及就項目正常運營的生產經營成本不超過預定標準所提供的持續性有限信用(缺額)保證。依此項保證，在建設項目正式運營后，如果由其產生的可還貸凈現金流量不足以，清償項目貸款或者項目運營的成本費用超過了貸款協議所允許的限額時，擔保人有責任以連帶清償貸款、追加項目股權投資和向項目公司提供額外貸款的方式補充該現金流量缺額或成本費用超支額。現金流量缺額擔保又稱為資金缺額擔保，是國際項目融資中被普遍采用的一種重要的信用保障手段，它與項目完工擔保具有類似的特點與作用，但其效力持續于貸款償還的整個期間。

現金流量缺額擔保的基本特征在于：(1)其擔保人通常由項目主辦入或項目投資人擔任，該擔保協議之簽署一般作為貸款協議生效的先決條件；(2)該項擔保是一種持續性擔保，其有效期持續于項目運營的整個期間，其擔保責任額可依還貸期間的進行而遞減，這不同十完上擔保；(3)該項擔保是一種有限責任擔保，擔保人僅對現金流量缺額承擔信用責任，該缺額可以是因項目運營現金流量不足而形成的還貸缺額，也可以是因項目運營成本超支而形成的還貸缺額，這也不同于完工擔保；(4)其擔保責任形式具有復雜的構成，擔保人對于現金流量缺額或資金缺額應按照協議負擔有限清償責任、追加項目股權投資責任或者向項目公司額外提供無擔保貸款等，這也不同于一般的信用保證；(5)現金流量缺額擔保不僅要求以信用協議方式做成，而且要求擔保人向指定銀行機構存入約定信用額的擔保資金(留置基金)，或者由擔保人提供以貸款銀行為受益人的等額備用信用證，這與完工擔保相同。

現金流量缺額擔保協議的主要內容通常包括：(1)擔保人條款，該條款須明確擔保人的名稱和主體特征，在有多個擔保人的情況下，還須明確各擔保人的責任形式和性質；(2)項目現金流量指標，該條款須明確項目在正式運營階段每一周期的現金流量總額、可用于還貸的凈現金流量額和最低現金流量額標準；(3)項目運營成本與費用指標，該條款須明確項目在正式運營階段的最高成本費用限額及其構成，在正常運營情況下，項目運營成本通常應包括生產經營成本、維修與大修費用、更新改造投資費用、營業稅費、管理費用、財務費用等；

(4)擔保信用額，該條款應當根據可能產生的現金流量缺額或資金缺額確定擔保人負擔的備用擔保額及其計算方法，這通常是按項目現金流量總額的一定比例計算；(5)違約事件及違反擔保的責任，該條款須對造成現金流量缺額的各種情況加以定義，并應當明確不同違約事件的后果，這主要為擔保清償貸款、追加項目股權投資、向項目公司提供貸款、允許權利人動用擔保留置金等責任；(6)擔保金條款，該條款須明確擔保人存入擔保金的方式、存款銀

行、信用證安排、擔保金執行條件和程序等內容。

第五篇：項目報告書

項目報告書模板（項目調研類型）：

主 標 題

——副標題（可無）

（項目組成員所在班級，項目小組成員，項目指導老師）摘要（100—200字）

關鍵詞（不可超過5個詞語）

一、引言

二、現狀分析（分多方面闡述）

三、立項的目的（分多方面闡述）

四、可行性分析（分多方面闡述）

五、問卷調查基本數據（統計得出問卷中各題各選項的數據比例）

六、問卷調查情況分析（由各題各數據比例展開分析）

七、項目成果（分多方面闡述）

八、由該項目所得的：經驗和啟示、建議和希望、規劃和展望（此部分視具體項目而定，可不寫）

九、經費支出情況

附錄一：項目組成員心得（不得少于3篇，每篇不得少于800字）（若項目組成員少于3人，心得篇數按項目組成員人數計）附錄二：活動照片（不得少于20張）

項目報告書模板（宣講會活動等類型）：

主 標 題

——副標題（可無）

（項目組成員所在班級，項目小組成員，項目指導老師）摘要（100—200字）

關鍵詞（不可超過5個詞語）

一、引言

二、現狀分析（分多方面闡述）

三、立項的目的（（分多方面闡述）

四、可行性分析（分多方面闡述）

五、活動的具體開展情況：

1）活動開展的具體街道、單位等

2）選擇該街道、單位等開展此次活動的理由

3）活動流程

4）活動現場效果與反饋

六、問卷調查基本數據（統計得出問卷中各題各選項的數據比例）

七、問卷調查情況分析（由各題的各數據比例展開分析）

八、項目成果

九、由該項目所得的：經驗和啟示、建議和希望、規劃和展望（此部分視具體項目而定，可不寫）

十、經費支出情況

附錄一：項目組成員心得（不得少于3篇，每篇不得少于800字）（若項目組成員少于3人，心得篇數按項目組成員人數計）附錄二：活動照片（不得少于20張）

項目報告書各文字字體：

1）主標題：華文新魏，二號，加粗，居中

2）副標題：華文新魏，小二，加粗，位于主標題右下方

3）班級，小組成員，指導老師：宋體，小四，右對齊

4）余下內容：

一級標題：黑體，三號，加粗

二級標題：黑體，小三，加粗

正文：宋體，四號