第一篇：銀行信貸檔案管理相關要求

XX支行信貸檔案管理相關要求

一、檔案移交及借閱

（一）移交檔案：客戶經理在辦理（貸款須在檔案發放前入檔）銀行承兌匯票三個工作日必須將相關信貸資料整理交檔案管理員保管，特殊情況的必須經行長同意延緩歸檔。

檔案保管員必須對歸檔的資料負責審查、驗收、編號、分類、裝訂、入檔，并對歸檔后檔案資料的完整、安全負責。對資料不齊，要素不全和刮、挖、補的檔案資料，應退回信貸營銷人員補充，完善后再行驗收入檔。

（二）借閱登記：客戶經理或外單位因業務檢查需要借閱檔案，必須由風險科主管行長同意，隨借隨還，在檔案室或檔案管理人員在場情況下調閱，可以復印，不得將原件拿出檔案室，同時做好借閱登記，任何人員不得將所借檔案的資料隨意抽換；在借閱檔案當日確實無法歸還的，須持有行長出具簽批書面證明。

檔案管理員對借出信貸檔案須認真查驗，防止資料缺失。

二、信貸臺賬登記

客戶經理在辦完信貸業務的當日須登記相對應的信貸臺賬，對結清或還款情況應憑還款憑條及時登記信貸臺賬，憑條須及時交風險管理部檔案管理人員歸檔。

三、貸后管理

（一）信貸營銷人員，應按照總行貸后管理制度，定期或不定期對客戶及擔保單位（物）進行跟蹤檢查，調查客戶生產經營

情況，進行財務分析和非財務分析，撰寫貸后檢查報告，并由科長審核簽字，對需要匯報至支行的情況提交至風險科，由風險科向行長匯報。對因臨時資金周轉困難，確需辦理貸款展期的，信貸員需提前15個工作日提出貸款展期申請，并按照新增信貸業務流程辦理。

（二）貸后資料歸檔：客戶經理在貸后檢查過程中，取得信貸客戶的相關變更要件資料及信貸業務催收通知文本，應連同貸后檢查報告一并交檔案管理員歸入原信貸業務檔案中保管，如有借款主體發生變更的，還須同時做好變更的登記。若借款主體的變更可能影響我行信貸資產安全的，應及時向審貸會反映，并采取有效防控措施。

（三）貸后稽查

由風險科抽調各科室稽核人員針對我行每筆業務進行每季度定期及不定期的貸后檢查，對于查處不符合規定辦理的相關信貸業務，由風險科提出意見并向行長匯報，同時書面通知經辦部門限期整改，營銷部門整改后整改報告風險科備案，歸檔保管。對于限期仍未整改完畢的個人及科長予以經濟處罰。處罰標準由行務會商議決定。

第二篇：銀行信貸檔案管理相關要求

XX支行信貸檔案管理相關要求

一、檔案移交及借閱

（一）移交檔案：客戶經理在辦理（貸款須在檔案發放前入檔）銀行承兌匯票三個工作日必須將相關信貸資料整理交檔案管理員保管，特殊情況的必須經行長同意延緩歸檔。

檔案保管員必須對歸檔的資料負責審查、驗收、編號、分

類、裝訂、入檔，并對歸檔后檔案資料的完整、安全負責。對資料不齊，要素不全和刮、挖、補的檔案資料，應退回信貸營銷人員補充，完善后再行驗收入檔。

（二）借閱登記：客戶經理或外單位因業務檢查需要借閱檔案，必須由風險科主管行長同意，隨借隨還，在檔案室或檔案管理人員在場情況下調閱，可以復印，不得將原件拿出檔案室，同時做好借閱登記，任何人員不得將所借檔案的資料隨意抽換；在借閱檔案當日確實無法歸還的，須持有行長出具簽批書面證明。

檔案管理員對借出信貸檔案須認真查驗，防止資料缺失。

二、信貸臺賬登記

客戶經理在辦完信貸業務的當日須登記相對應的信貸臺

賬，對結清或還款情況應憑還款憑條及時登記信貸臺賬，憑條須及時交風險管理部檔案管理人員歸檔。

三、貸后管理

（一）信貸營銷人員，應按照總行貸后管理制度，定期或不定期對客戶及擔保單位（物）進行跟蹤檢查，調查客戶生產經營

情況，進行財務分析和非財務分析，撰寫貸后檢查報告，并由科長審核簽字，對需要匯報至支行的情況提交至風險科，由風險科向行長匯報。對因臨時資金周轉困難，確需辦理貸款展期的，信貸員需提前15個工作日提出貸款展期申請，并按照新增信貸業務流程辦理。

（二）貸后資料歸檔：客戶經理在貸后檢查過程中，取得信貸客戶的相關變更要件資料及信貸業務催收通知文本，應連同貸后檢查報告一并交檔案管理員歸入原信貸業務檔案中保管，如有借款主體發生變更的，還須同時做好變更的登記。若借款主體的變更可能影響我行信貸資產安全的，應及時向審貸會反映，并采取有效防控措施。

（三）貸后稽查

由風險科抽調各科室稽核人員針對我行每筆業務進行每季度定期及不定期的貸后檢查，對于查處不符合規定辦理的相關信貸業務，由風險科提出意見并向行長匯報，同時書面通知經辦部門限期整改，營銷部門整改后整改報告風險科備案，歸檔保管。對于限期仍未整改完畢的個人及科長予以經濟處罰。處罰標準由行務會商議決定。

第三篇：社區檔案管理要求

關于進一步規范文明城區創建 “社區檔案”資料整理工作的通知

各鎮黨委、街道黨工委：

為迎接全國公共文明指數測評，做好迎查備查工作，進一步規范我區各社區檔案資料管理。現將社區檔案資料整理工作規范如下：

一、檔案格式要求：

1、使用統一檔案盒。

2、使用統一格式檔案標簽（附表1）。

3、使用拉桿夾或兩面封檔案封。

4、使用統一格式的檔案目錄（附表2）。

二、規范檔案資料內容： 本檔案共分8大類，40小項。

1、創建全國文明城市活動：①社區創城組織領導機構文件；②社區創城工作計劃；③社區創城宣傳教育活動方案、創建活動、成效等資料；④各社區結合自身特點開展的創城特色活動（有活動內容及圖片）。

2、講文明、樹新風活動：①社區開展文明禮儀教育活動（有方案，活動情況）；②開展“全民閱讀”活動，大興讀書學習之風（有方案、有推薦書目）；③開展“低碳生活”宣傳教育活動（有宣傳活動標語、活動記錄、活動圖片、活動效果）；④開展道德模范評選、宣傳教育活動（有宣傳道德模范評選內容、道德模范名單、道德模范事跡，社區開展道德模范宣傳教育情況記錄）；⑤開展學雷鋒、樹新風活動（有活動記錄）；⑥開展文明交通行動（有文明交通宣傳標語，開展活動情況記錄）；⑦結合我們的節日—春節、清明、端午、中秋等重大節日，開展的主題活動（有活動內容及圖 片）。

3、未成年人思想道德建設工作：①社區建立未成年人組織機構；②未成年人活動領導小組；③注冊登記未成年人基本情況（附表3）；④組建形式多樣，專兼職結合的未成年人教育工作隊伍，有兼職教師（輔導員）聘書；⑤利用課余時間特別是寒暑假期間，開展豐富多采的未成年人教育活動和社區未成年人志愿服務活動（有活動計劃、活動記錄、活動圖片等）。

4、文明市民學校：①有健全的校務委員會；②有兼職的教師和輔導員（有聘書）；③有教材（教學書籍、教學光盤）；④有辦學計劃，每年辦班不少于20天；⑤教師上課有教案或講稿；⑥有校務委員會例會制度、校長責任制、教師守則、教學檔案管理制度。

5、社區志愿服務：①建立社區志愿服務領導體制；②成立形式各樣的志愿者服務隊伍（社區志愿者必須達到或超過社區總人數的10%），并有志愿者花名冊；③社區內的孤、老、殘、弱者有登記，并有志愿服務記錄；④社區組織居民參加各類社會志愿服務活動，有活動記錄；⑤關愛空巢老人志愿服務行動落實情況及效果：有服務空巢老人志愿者名單（附表4），有社區空巢老人情況匯總表（附表5），有關愛空巢老人志愿活動記錄（附表6），有關愛空巢老人志愿活動小組，注明組長及組員）。

6、社區服務工作：①社區居委會設有人民調解委員會組織機構；②有調解記錄；③社區建立孤寡老人的救助和監護工作制度，并有工作記錄；④社區有門衛值班或有安全巡邏等防范制度；⑤社區開展多種形式的鄰里互助、聯誼活動（有鄰里互助名單及聯誼活動記錄）；⑥社區有圖書目錄，各種借閱制度；⑦社區有便民服務（有便民措施）。

7、社區文化活動：①社區有駐社區文化、教育、體育 單位負責人和駐社區學校負責人組成的社區文教體活動站組織機構；②社區建有音樂、舞蹈、戲劇、書法、武術、攝影、秧歌等業余文體隊伍3支以上（有領導小組）；③有組織的開展豐富多采、內容健康的文化體育活動情況；④設立社區群眾業余文化體育活動輔導員，積極開展家庭文化建設和群眾參與的彩色周末、廣場文化活動，豐富居民的“雙休日”生活，提高居民科學文化修養（有活動記錄、活動圖片）。

8、社區各項榮譽及特色展示：①社區獲得的榮譽證書原件或復印件；②社區結合自身特點創建的各種特色活動(可以是推廣的典型模式，也可以是正在摸索的創建模式)。

三、整理檔案資料說明：

1、檔案用A4紙打印或手寫，書寫內容一律用黑色碳素筆或藍黑色鋼筆。

2、活動類檔案資料歸檔要提供相應的照片資料來佐證其真實性。

3、每個檔案盒上都放置統一格式的檔案標簽，并根據檔案資料內容，放置統一格式的檔案目錄。

4、各鄉村（社區）必須設有專人整理、保管檔案資料，及時做好檔案資料的添加、歸檔工作。

請各社區在2010年7月15日前，嚴格按照上述內容做好本社區檔案資料整理。

附表1: 檔案標簽 附表2： 檔案目錄 附表3： 未成年人花名冊 附表4： 空巢老人志愿者名單 附表5： 社區空巢老人情況匯總表 附表6： 關愛空巢老人志愿活動記錄

第四篇：學生資助檔案管理要求

學生資助檔案管理要求

一、總體要求

1、各種資料分類整理，裝訂成冊，沒測有封面、目錄、內容，且整齊、美觀。

2、各冊資料分類放入檔案盒，做到分類明晰、標簽準確。

3、各類檔案分塊存入專用檔案柜。

二、資料分類

按照機構建設、制度建設、政策文件、政策宣傳、工作部署（含：方案、會議、計劃、總結）、學生申請、組織評審、結果公示、確認上報、資金發放、信訪投訴等幾大類進行整理。

三、檔案分塊

1、制度政策類：機構建設、制度建設、政策文件等幾類資料，一類存放于一個檔案盒中，但必須分冊。

2、日常工作類：工作部署、政策宣傳、學生申請、組織評審、結果公示、信訪投訴、確認上報、資金發放等幾類資料，應作為個性資料，按照資助項目、分時間（分學期分季或分年）存放，一類存放于一個或多個檔案盒中。

四、項目分時間

1、學前教育資助：分年分學期。

2、義務教育“一補”分年分學期。

3、高中教育資助：國家助學金一一分年分學期；考取高校入學項目一一分年；考取高校一次性救助一一分年。

五、封面

一級標題：

學校學生資助檔案 二級標題：（共性資料）資助名稱

（個性資料）***（時間）資料名稱 摘要：本冊資料的內容概要 六： 目錄

含：序號、標題、頁數、備注 七：標簽

1、檔案盒正面和側面的簽名要一致。

2、簽名要與盒內資料相吻合。

****檔案必備資料：

1、上級部門文件；

2、實施方案；

3、分檔標準或者實施細則；

4、區教育局指標、金額分解表；

5、**年

學期

審核受助人數統計表；

6、會議紀要（領導研究決定書）；

7、**年*學期

受助學生花名冊。

8、資金撥付憑證復印件；（財務人員提供）

9、發放簽領名冊；

10、公示（區教育局監督電話0995-8534600）；

11、學生申請表；

12、家庭經濟困難證明所需材料（復印件）；

13、發放儀式影像資料（主要指圖片）

高昌區教育局資助中心

2018年7月12日

第五篇：檔案管理之《歸檔要求》2016

歸檔要求

第一條 公司各部門在管理、生產、開發、基建、科研、技術業務、經營等每項任務完成后，均要組織協調各方收集整理和歸檔企業管理、工程管理、施工、安裝、驗收、調試、啟動、試生產各階段的文件材料。公司各單位必須將文件材料的形成、積累、整理和歸檔工作納入各項工作計劃和管理工作程序之中，納入部門和人員職責范圍，納入經濟責任制進行考核。

第二條 文件歸檔前應進行系統整理，經公司領導和部門經理審定并簽字。各部門按歸檔范圍填寫《文件移交資料清單》；對暫不歸檔的文件材料，應填寫《暫不歸檔資料清單》，交公司檔案室專職人員保管。

第三條 檔案整理要求：

（一）各部門應將文件材料的收集、積累、整理和歸檔工作納入各項工作計劃和管理程序，納入部門和人員職責范圍，納入責任制并進行考核。

（二）公司文書對收文、發文的處理單、簽發單、發文底稿、正件、附件按檔案案卷質量，對用紙、字跡、書寫規范及簽發手續等的要求嚴格把關，對不符合案卷質量要求的應及時處理糾正。

（三）文書、兼職檔案員應認真收集和積累公司、本部門歸檔范圍內的文件材料，按規定要求移交檔案科，做到應歸檔的必歸檔。

（四）歸檔的文件材料要齊全、完整、準確，符合文件材料形成規律，保持其有機聯系。

（五）歸檔的文件材料應為原件，非紙質文件材料應有文字說明一并歸檔，外文材料應與中文翻譯件一起歸檔。

（六）具有長期保存價值的電子文件，必須制成紙質文件與電子文件原件一同歸檔。歸檔的電子文件的收發登記表、機讀目錄、相關軟件、其他說明等應與相對應的電子文件一同歸檔保存。

（七）歸檔文件材料要符合檔案保管要求，不允許有熱敏傳真紙及鉛筆、圓珠筆、復寫紙、紅墨水、純藍墨水等字跡。

（八）文件材料歸檔前，均應進行系統整理，組成保管單位。文書、兼職檔案員和檔案人員應負責檢查歸檔文件材料的齊全、完整、準確情況，并編寫移交清冊，隨歸檔的文件材料移交檔案科。重要項目的文件材料歸檔時應編寫歸檔說明，并經項目負責人審核簽字。

（九）交接雙方應嚴格執行交接手續，認真核對移交清冊，雙方責任人、負責人在移交清冊上簽字，移交清冊各留一份永久備查。

第四條 歸檔文件材料份數

（一）文件材料一般歸檔一式一份，重要的、使用頻繁的和有專門需要的應適當增加份數或副本。

（二）多個單位合作完成的項目，由主辦單位保存一套完整的檔案，協作單位保存與承擔任務相關的正本。