第一篇：民生銀行開具信用證操作流程

石油貿(mào)易操作程序框架

1、上海民油與俄羅斯賣家簽訂貨物進(jìn)口合同

2、上海民油與國內(nèi)買家簽訂貨物供應(yīng)合同

3、上海民油向我行繳存一定比例的保證金后，我行根據(jù)所簽約合同對其進(jìn)行授信，并向國外賣方行開具即期信用證（需向我行提交開證申請書和開證備查表加蓋公章并附企業(yè)基本資料，信用證副本交給上海民油，同時(shí)我行收取開證費(fèi)用）。

4、俄羅斯賣家發(fā)貨至指定的港口

5、俄羅斯賣家寄提單及其他文件至開證行

6、貨物到港，中國商檢進(jìn)行商檢

7、開證行在提單、發(fā)票及中國商檢報(bào)告等信用證里要求提供的單證齊全后，通知上海民油付款贖單

8、上海民油通知國內(nèi)買方付款

8、上海民油付清款項(xiàng)后贖單

風(fēng)險(xiǎn)控制：

1、上海民油開證時(shí)需在信用證上加上付款條款：到港貨物必須通過商檢合格后方付款。當(dāng)我行收到信用證項(xiàng)下有關(guān)單據(jù)后通知上海民油取單，如提交單據(jù)與信用證項(xiàng)下條款一致，上海民油可5天內(nèi)通知我行是否拒付，若要辦理拒付需將全套單據(jù)退交我行，并以書面形式提出拒付理由，逾期不回復(fù)，我行將視為接受單據(jù)并同意付款。

2、由于提單等單據(jù)是寄至開證行，所以在上海民油未付清款項(xiàng)前貨權(quán)屬于我民生銀行，我民生銀行將委托指定有經(jīng)銷權(quán)單位進(jìn)行貨物監(jiān)管。

3、我民生銀行收到提單包括商檢合格報(bào)告等文件后，通知上海 上海民油付款時(shí)，上海民油同時(shí)通知國內(nèi)買方將貨款匯至其在民生銀行指定的賬戶上。

4、根據(jù)上海民油與俄羅斯賣家簽訂貨物進(jìn)口合同在規(guī)定時(shí)間內(nèi)貨款未到位，我行將委托指定有經(jīng)銷權(quán)監(jiān)管的單位進(jìn)行銷售，回籠貨款。

5、信用證失效后，上海民油須填寫書面申請索回證下所余保證金余額，申請書中須注明收款行名稱及帳號。

第二篇：信用證開具的流程

信用證開具的流程

凡是向中國銀行申請辦理進(jìn)口信用證結(jié)算的公司，必須具有進(jìn)出口經(jīng)營權(quán)。若為首次辦理該業(yè)務(wù)時(shí)需向中國銀行提供如下文件的副本各一份：營業(yè)執(zhí)照，經(jīng)貿(mào)部（委）批準(zhǔn)證書。如申請人是合資企業(yè)，還需提供合資企業(yè)的合同和章程。符合以上要求的公司可按以下程序向中國銀行申請開證。

1.首先填寫開證申請書和開證備查表，并加蓋公章。

2.按所開信用證的金額交納等值的保證金或等值的有價(jià)證券，包括銀行存款單匯票等。如采用第三方金融機(jī)構(gòu)擔(dān)保方式時(shí)，擔(dān)保函需經(jīng)中國銀行確認(rèn)后，方可生效。如使用外匯額度加配套人民幣開證時(shí)，在交足人民幣的同時(shí)還需提供一份有外匯管理局蓋章的額度支付書。同時(shí)在提交銀行的開證申請書背面加蓋外匯管理局的額度核銷章。

3.如申請人需要對已開出的信用證內(nèi)容進(jìn)行修改，可向銀行提交一份有申請人印章的修改申請書。

4.信用證開出后銀行將交給申請人一份信用證的副本，同時(shí)收取開證金額1.5‰的開證費(fèi)。

5.當(dāng)銀行收到信用證項(xiàng)下有關(guān)單據(jù)后，銀行將通知開證申請人取單。申請人須在接到通知后及時(shí)取單并在五天內(nèi)通知中行是否需要拒付，逾期不回復(fù)，銀行將視為接受單拒并同意付款辦理。若要辦理拒付，申請人需將全套單據(jù)退交銀行，同時(shí)以書面形式提出拒付理由。

6.信用證失效后，申請人須填寫書面申請索回證下所余保證金余額。申請書中須注明收款行名稱和帳號。

以上為目前辦理進(jìn)口信用證結(jié)算的基本方法，在實(shí)際辦理業(yè)務(wù)中如遇特殊問題還可與中國銀行協(xié)商。

押匯（documentary bills）

押匯就是進(jìn)口和出口的時(shí)候需要向銀行支付資金作為保證.這個(gè)就叫押匯.分為進(jìn)口押匯和出口押匯

押匯，又稱買單結(jié)匯，是指議付行在審單無誤情況下，按信用證條款買入受益人（外貿(mào)公司）的匯票和單據(jù)，從票面金額中扣除從議付日到估計(jì)收到票款之日的利息，將余款按議付日外匯牌價(jià)折成人民幣，拔給外貿(mào)公司。議付行向受益人墊付資金買入跟單匯票后，即成為匯票持有人，可憑票向付款行索取票款。

銀行做出口押匯，是為了對外貿(mào)公司提供資金融通，利于外貿(mào)公司的資金周轉(zhuǎn)。

進(jìn)出口雙方簽訂買賣合同之後，進(jìn)口方請求進(jìn)口地某個(gè)銀行（一般為自己的往來銀行）向出口方開立保證付款文件，大多數(shù)為信用證。然後，開證行將此文件寄送給出口商，出口商見證後，將貨物發(fā)送給進(jìn)口商。商業(yè)銀行為進(jìn)口商開立信用保證文件的這一過程，稱為進(jìn)口押匯。

進(jìn)口押匯是指銀行應(yīng)進(jìn)口商要求,代其墊付其進(jìn)口項(xiàng)下貨款的一種短期融資,適用于各種進(jìn)口結(jié)算方式,期限一般不超過六個(gè)月.出口押匯是銀行憑出口商提交的信用證或托收項(xiàng)下單據(jù),向出口商提供的短期資金融通.包括信用證項(xiàng)下即期押匯,遠(yuǎn)期押匯/貼現(xiàn)和托收押匯.商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)是客戶將現(xiàn)在或?qū)淼幕谪浳镤N售合同所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款以商業(yè)發(fā)票形式轉(zhuǎn)讓給銀行,由銀行憑以辦理貼現(xiàn)的一種融資服務(wù),包括出口商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)及國內(nèi)商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn).而議付則是客戶在備好信用證下相關(guān)單據(jù)后向銀行要求付款的過程.只要單據(jù)齊全,即期信用證下,銀行需立即支付貨款.出口押匯是出口商將全套出口單據(jù)交到業(yè)務(wù)銀行，銀行按照票面金額扣除從押匯日到預(yù)計(jì)收匯日的利息及相關(guān)費(fèi)用，將凈額預(yù)先付給出口商的一種短期資金融通。出口押匯分信用證項(xiàng)下押匯、D／P項(xiàng)下押匯和D／A項(xiàng)下押匯。

業(yè)務(wù)流程：

出口商根據(jù)業(yè)務(wù)需要向業(yè)務(wù)銀行提出押匯申請，銀行審批同意后，與出口商簽訂《出口押匯總質(zhì)押書》；每次出貨后，出口商填寫《出口押匯申請書》，向銀行提出融資申請，并將信用證或貿(mào)易合同要求的所有單據(jù)提交銀行；銀行審核相關(guān)單據(jù)并向出口商發(fā)放押匯款；銀行對外寄單索匯；收匯后歸還出口押匯。

進(jìn)口押匯

進(jìn)口押匯的定義是指信用證項(xiàng)下單到并經(jīng)審核無誤后，開證申請人因資金周轉(zhuǎn)關(guān)系，無法及時(shí)對外付款贖單，以該信用證項(xiàng)下代表貨權(quán)的單據(jù)為質(zhì)押，并同時(shí)提供必要的抵押／質(zhì)押或其他擔(dān)保，由銀行先行代為對外付款。

進(jìn)口押匯的功能

進(jìn)口信用證開證申請客戶無力按時(shí)對外付款時(shí)，可由開證銀行先行代其付款，使客戶取得短期的資金融通。我行應(yīng)客戶要求在進(jìn)口結(jié)算業(yè)務(wù)中給客戶資金融通的業(yè)務(wù)活動(dòng)，客戶申請辦理進(jìn)口押匯，須向銀行出具押匯申請書和信托收據(jù)，將貨物的所有權(quán)轉(zhuǎn)讓給銀行，銀行憑此將貨權(quán)憑證交予客戶，并代客戶付款。

進(jìn)口押匯業(yè)務(wù)特點(diǎn)

1、?？顚Ｓ?，僅用于履行押匯信用證項(xiàng)下的對外付款。

2、進(jìn)口押匯是短期融資，期限一般不超過90天，90天以內(nèi)的遠(yuǎn)期信用證，其押匯期限與遠(yuǎn)期期限相加一般不得超過90天。

3、進(jìn)口押匯利率按銀行當(dāng)期流動(dòng)資金貸款利率計(jì)收。

4、押匯百分比、押匯期限等由銀行按實(shí)際情況決定。

5、進(jìn)口押匯須逐筆申請，逐筆使用。

出口押匯和貼現(xiàn)

該業(yè)務(wù)是指銀行憑出口商提供的信用證項(xiàng)下完備的貨運(yùn)單據(jù)作抵押，在收到開證行支付的貨款之前，向出口商融通資金的業(yè)務(wù)。貼現(xiàn)則是銀行對于未到期的遠(yuǎn)期票據(jù)有追索權(quán)地買入，為客戶提供短期融資業(yè)務(wù)。對客戶來說如為即期收匯，可申請出口押匯；如為遠(yuǎn)期收匯，則在國外銀行承兌可申請出口貼現(xiàn)。

辦理出口押匯業(yè)務(wù)的要求：

（1）出口押匯的申請人應(yīng)為跟單信用證的受益人且資信良好，銀行為客戶提供出口押匯融資時(shí)，與客戶簽

定出口押匯業(yè)務(wù)總承諾書，并要求客戶逐筆提出申請，銀行憑其提交的單證相符的單據(jù)辦理出口押匯。出口押匯按規(guī)定利率計(jì)收外幣利息。

（2）出口押匯是銀行對出口商保留追索權(quán)的融資，但銀行如作為保兌行、付款行、或承兌行時(shí)不能行使追索權(quán)。

（3）銀行只辦理跟單信用證項(xiàng)下銀行承兌票據(jù)的貼現(xiàn)，申請人辦理貼同業(yè)務(wù)應(yīng)向銀行提交貼現(xiàn)申請書，并承認(rèn)銀行對貼現(xiàn)墊款保留追索權(quán)。

（4）貼現(xiàn)票據(jù)的期限不超過180天，貼現(xiàn)天數(shù)以銀行貼現(xiàn)日起算至到期日的實(shí)際天數(shù)，貼現(xiàn)利率將按規(guī)定執(zhí)行并計(jì)收外幣貼現(xiàn)息，貼現(xiàn)息將從票款中扣除。

出口押匯業(yè)務(wù)的作用：

客戶出口交單后，憑與信用證要求相符、收匯有保障的單據(jù)向銀行申請短期融資，客戶能在國外收匯到達(dá)之前提前從銀行得到墊款，加速資金周轉(zhuǎn)。

出口押匯業(yè)務(wù)特點(diǎn)：

（1）押匯/貼現(xiàn)系短期墊款，押匯期限一般不超過90天，貼現(xiàn)不超過180天。

（2）押匯/貼現(xiàn)系預(yù)扣利息后，將剩余款項(xiàng)給予客戶，利息按融資金額×融資年利率×押匯天數(shù)/360計(jì)算。

（3）押匯/貼現(xiàn)系銀行保留追索權(quán)的墊款，不論保種原因，如無法從國外收匯，客戶應(yīng)及時(shí)另籌資金歸還墊款。

銀行拒絕接受押匯申請

對有下列情況之一的，銀行將拒絕接受押匯申請：

（1）來證限制其他銀行議付的。

（2）遠(yuǎn)期信用證超過180天的。

（3）運(yùn)輸單據(jù)為非物權(quán)憑證的。

（4）未能提交全套物權(quán)憑證的。

（5）帶有軟條款的信用證。

（6）轉(zhuǎn)讓行不承擔(dān)獨(dú)立付款責(zé)任的轉(zhuǎn)讓信用證。

（7）單證或單單間有實(shí)質(zhì)性不符點(diǎn)。

（8）索匯路線迂回曲折，影響安全及時(shí)收匯的。

（9）開證行或付款行所在地是局勢緊張動(dòng)蕩或發(fā)生戰(zhàn)爭的國家或地區(qū)的。

（10）收匯地區(qū)外匯短缺，管制較嚴(yán)，或發(fā)生金融危機(jī)，收匯無把握的。

（11）其他銀行認(rèn)為不宜提供押匯的情況。

貼現(xiàn)條件

（1）銀行不辦理跟單信用證項(xiàng)下銀行承兌票據(jù)的貼現(xiàn)。

（2）對于政治局勢不穩(wěn)定、外匯管制嚴(yán)、對外付匯困難的國家和地區(qū)的銀行以及資信不好的銀行所承兌的匯票不辦理貼現(xiàn)。

（3）對于無貿(mào)易背景、用于投資目的的遠(yuǎn)期承兌票據(jù)不予貼現(xiàn)。

承兌(Acceptance)

（一）承兌(Acceptance)是指遠(yuǎn)期匯票的付款人在匯票上簽名，同意按出票人指示到期付款的行為。

（二）承兌的影響

1.承兌人成為主義務(wù)人。

2.出票人變成從義務(wù)人。

3.持票人增強(qiáng)了收款保障。

（三）承兌票據(jù)的種類

承兌行為是針對匯票而言的，并且只是遠(yuǎn)期匯票才可能承兌。本票，支票和即期匯票都不可能發(fā)生承兌。

1.口頭地、書面地或以行為承擔(dān)付款義務(wù)。如：承兌匯票。

2.承諾并按照…的規(guī)定兌換。如：承兌一張本票

遠(yuǎn)期票據(jù)規(guī)定承兌的，在付款前，必須由持票人向付款人要求承兌，即付款人在票據(jù)前面批注承兌字樣，后加簽名承兌(Acceptance)日期及一些注解等。

承兌(Acceptance)

匯票付款人在票據(jù)上承諾負(fù)擔(dān)支付票面金額的義務(wù)，并將該種意思表示記載在票據(jù)上的一種票據(jù)行為。承兌是匯票所特有的一種制度。在票據(jù)法上，匯票付款人并不因?yàn)榘l(fā)票人的付款委托成為當(dāng)然的匯票債務(wù)人，必須有承兌行為。付款人一經(jīng)承兌，就叫做承兌人，是匯票的主債務(wù)人。承兌是一種附屬的法律行為，目的在于使付款人到期負(fù)擔(dān)票面金額的支付義務(wù)。因此，付款人在承兌后，必須依照票據(jù)上的記載內(nèi)容，到期向持票人支付票據(jù)金額，即使發(fā)票人未向付款人供應(yīng)資金，也不能成為向持票人抗辯的理由。如果承兌人在到期日不作付款，持票人應(yīng)向原發(fā)票人就票據(jù)金額直接請求支付。承兌需作提示，由承兌人依法定的方式記載有關(guān)內(nèi)容。大多數(shù)國家的票據(jù)法要求既要注明“承兌”字樣，又要簽署付款人的姓名。英國《1882年匯票本票法》第17條中規(guī)定：承兌“必須書寫在匯票上，并經(jīng)付款人簽名。僅有付款人的簽名而無其文句的，足以構(gòu)成承兌”?！度諆?nèi)瓦統(tǒng)一匯票本票法》第25條第1款也規(guī)定：“承兌應(yīng)在票據(jù)上作成。由付款人記載?承兌?或同義的字樣，并簽名”。同時(shí)該款規(guī)定：“付款人僅在匯票正面簽名者視為承兌”。美國票據(jù)法的規(guī)定有所不同，僅要求承兌用簽名表示?！睹绹y(tǒng)一商法典-票據(jù)編》第3-410條第1款中規(guī)定：“承兌必須在匯票上書面作出，且需僅由付款人的簽名構(gòu)成”。如果付款人不按法定方式，而用口頭表示承兌，或在票據(jù)以外的文件上作出承兌，都不發(fā)生承兌的效力

第三篇：信用證結(jié)算操作流程

國內(nèi)信用證結(jié)算操作流程

一、信用證

是指開證行依照申請人的申請開出的，憑符合信用證條款的單據(jù)支付的付款承諾。

國內(nèi)信用證為不可撤銷、不可轉(zhuǎn)讓的跟單信用證。

按期限劃分：即期信用證、遠(yuǎn)期信用證

信用證只限于轉(zhuǎn)帳結(jié)算，不得支取現(xiàn)金。

二、信用證的基本條款；

（一）開證行名稱及地址。

（二）開證日期。

（三）信用證編號。

（四）不可撤銷、不可轉(zhuǎn)讓信用證。

（五）開證申請人名稱及地址。

（六）受益人名稱及地址。

（七）通知行名稱。

（八）信用證有效期及有效地點(diǎn)。

信用證有效期為受益人向銀行提交單據(jù)的最遲期限，最長不得超過６個(gè)月；信用證的有效地點(diǎn)為信用證指定的單據(jù)提交地點(diǎn)，即議付行或開證行所在地。

（九）交單期。

交單期為提交運(yùn)輸單據(jù)的信用證所注明的貨物裝運(yùn)后必須交單的特定日期。未規(guī)定該期限，銀行不接受遲于裝運(yùn)日后１５天提交的單據(jù)。

（十）信用證金額。

（十一）付款方式，即期付款、延期付款或議付。

延期付款信用證的付款期限為貨物發(fā)運(yùn)日后定期付款，最長不得超過６個(gè)月。議付信用證應(yīng)在此條款中指定受益人的開戶行為議付行并授權(quán)其議付。

（十二）運(yùn)輸條款：

１、運(yùn)輸方式；

２、貨物裝運(yùn)地和目的地；

３、貨物是否分批裝運(yùn)和轉(zhuǎn)運(yùn)，未作規(guī)定的，視為允許貨物分批裝運(yùn)和轉(zhuǎn)運(yùn)；

４、貨物最遲裝運(yùn)期，未規(guī)定此期限的，信用證有效期視為貨物最遲裝運(yùn)期。

（十三）貨物描述，包括貨物名稱、數(shù)量、價(jià)格等。

（十四）單據(jù)條款，必須注明據(jù)以付款或議付的單據(jù)。至少包括發(fā)票、運(yùn)輸單據(jù)或貨物收據(jù)。

（十五）其他條款。

（十六）開證行保證文句。

三、開證行、通知行、議付行

（一）開證行：受理開證申請書，直接開出信用證的銀行。

（二）通知行：受開證行委托向受益人通知信用證的銀行。

1、開證行與受益人開戶行為同一系統(tǒng)行的，受益人開戶行為通知行。

2、開證行與受益人開戶行為跨系統(tǒng)行的，開證行確定的在受益人開

戶行的同城同系統(tǒng)銀行機(jī)構(gòu)為通知行。

3、開證行在受益人開戶行所在地沒有同系統(tǒng)分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)在受益人所在地選擇一家銀行機(jī)構(gòu)建立信用證代理關(guān)系，其代理行為通

知行。

（三）議付行：議付行必須是開證行指定的受益人開戶行。未被指定議付的銀行或指定的議付行不是受益人開戶行，不得辦理議付。

四、開證申請

開證申請人申請辦理開證業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)填具開證申請書、信用證申請人承諾書并提交有關(guān)購銷合同。開證申請書和承諾書記載的事項(xiàng)應(yīng)完整、明確，并由申請人簽章。簽章應(yīng)與預(yù)留銀行的簽章相符。

五、銀行受理開證

（一）開證行根據(jù)申請人提交的開證申請書、信用證申請人承諾書及購

銷合同決定是否受理開證業(yè)務(wù)。

（二）收取不低于開證金額２０％的保證金。也可以依據(jù)開證申請人信

用等級或抵押、保證情況，適當(dāng)調(diào)整保證金比例。

（三）收取手續(xù)費(fèi)1、2、收取開證金額０．１５％的開證手續(xù)費(fèi)，最少不低于１００元 收取郵電費(fèi)

（三）、開證行開出信用證，以網(wǎng)上系統(tǒng)或電傳方式發(fā)送通知行。

六、開證行的義務(wù)

（一）對即期付款的信用證，應(yīng)即期付款；

（二）對延期付款的信用證，應(yīng)于信用證規(guī)定的到期日付款；

（三）對議付信用證，應(yīng)于信用證規(guī)定的到期日向議付行付款。

（四）開證行收到通知行查詢事項(xiàng)，須在次日營業(yè)終了前，對查詢行作出答

復(fù)或提供其所要求的必要內(nèi)容。

七、信用證通知

1、通知行收到信用證，經(jīng)核驗(yàn)開證行簽章、密押無誤，填制信用證通知書，連同信用證交付受益人。

2、通知行確定信用證簽章不符的，必須及時(shí)退開證行，并告知開證行簽章不符；密押不符的，應(yīng)向開證行查詢補(bǔ)正。

3、通知行收到的信用證的內(nèi)容不完整或不清楚的，必須及時(shí)查詢開證行，并要求開證行提供必要的內(nèi)容。通知行在收到開證行回復(fù)前，可先將收到的信用證或通知受益人，并在信用證通知書上注明該通知僅供參考，通知行不負(fù)任何責(zé)任。

4、通知行應(yīng)在收到信用證次日起三個(gè)營業(yè)日內(nèi)作出處理。

八、受益人交單

1、受益人收到信用證通知書、信用證，應(yīng)按信用證條款規(guī)定組織發(fā)運(yùn)貨物。所有單據(jù)的出單日期均不得遲于信用證的有效期或交單期。

2、受益人在交單期或信用證有效期內(nèi)向開證行交單收款，應(yīng)向開戶銀行填制委托收款憑證和信用證議付／委托收款申請書，并出具單據(jù)和信用證正本。

3、受益人開戶銀行收到憑證和單證審查齊全后，應(yīng)及時(shí)為其向開證行辦理交單和收款。

九、開證行付款

1、開證行在收到議付行寄交的委托收款憑證、單據(jù)及寄單通知書或受益人開戶行寄交的委托收款憑證、信用證正本、信用證修改書正本單據(jù)及信用證議付／委托收款申請書的次日起五個(gè)營業(yè)日內(nèi)，及時(shí)核對單據(jù)表面與信用證條款是否相符。無誤后，對即期付款信用證，從申請人賬戶收取款項(xiàng)支付給受益人；對延期付款信用證，應(yīng)向議付行或受益人發(fā)出到期付款確認(rèn)書，并于到期日從申請人賬戶收取款項(xiàng)支付給議付行或受益人。

2、開證行付款后，應(yīng)在信用證正本背面記明付款日期、業(yè)務(wù)編號、增額、付款金額、信用證余額、開證行名稱，加蓋業(yè)務(wù)公章，并將信用證來單通知書連同有關(guān)單據(jù)交開證申請人。

3、開證申請人收到開證行交來的信用證來單通知書及單據(jù)，發(fā)現(xiàn)單證不符的，應(yīng)與開證行、受益人協(xié)商解決，或向人民法院提起訴訟。

4、開證行審核單據(jù)發(fā)現(xiàn)不符時(shí)，應(yīng)在收到單據(jù)的次日起五個(gè)營業(yè)日內(nèi)將全部不符點(diǎn)用電訊方式通知交單人。該通知必須說明單據(jù)已代為保管聽候處理。同時(shí)商洽開證申請人，開證申請人同意付款的，開證行應(yīng)即辦理付款，開證申請人不同意付款的，開證行應(yīng)將單據(jù)退交議付行或?qū)⑿庞米C正本、信用證修改書正本及單據(jù)退交受益人。

十、議付行受理議付

1、議付

議付是指信用證指定的議付行在單證相符條件下，扣除議付利息后向受益人給付對價(jià)的行為。

只審核單據(jù)而未付出對價(jià)的，不構(gòu)成議付。

議付僅限于延期付款信用證。

2、受益人申請議付

受益人可以對議付信用證在交單期或信用證有效期內(nèi)向議付行提示單據(jù)、信用證正本、信用證修改書正本及信用證通知書、信用證修改通知書，并填制信用證議付／委托收款申請書和議付憑證，請求議付。

3、議付行受理

在受理的次日起五個(gè)營業(yè)日內(nèi)審核信用證規(guī)定的單據(jù)，確定表面與信用證條款相符并決定議付的，應(yīng)在信用證正本背面記明議付日期、業(yè)務(wù)編號、增額、議付金額、信用證余額、議付行名稱，并加蓋業(yè)務(wù)公章。

4、議付利息

實(shí)付議付金額按議付金額扣除議付日至信用證付款到期日前一日的利息計(jì)算。議付利率比照貼現(xiàn)利率。

4、議付手續(xù)費(fèi)

按議付單據(jù)金額的0.1％，向受益人收取。

十一、其他

1、申請人交存的保證金和其存款賬戶余額不足支付的，開證行仍應(yīng)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行付款。對不足支付的部分作逾期貸款處理。

2、信用證未逾有效期的，經(jīng)信用證各當(dāng)事人協(xié)商同意，且開證行已收回正本信用證，該信用證可予注銷。

受益人未在信用證有效期內(nèi)提交單據(jù)的，開證行可在信用證逾有效期一個(gè)月后注銷該信用證。

3、銀行對由于任何電報(bào)、信函或單據(jù)郵遞過程中發(fā)生延誤、遺失所造成的后果，或者電訊傳遞過程中發(fā)生的差錯(cuò)，不承擔(dān)責(zé)任。

4、銀行對于因特大水災(zāi)、地震等不可抗力而中斷營業(yè)所引起的一切后果，不承擔(dān)責(zé)任。除經(jīng)開證行特別授權(quán)外，銀行恢復(fù)營業(yè)后，對于在營業(yè)中斷期間逾交單期或有效期的信用證，將不再據(jù)以議付。

第四篇：信用證貼現(xiàn)操作流程

信用證貼現(xiàn)操作流程

【wtojob.com 外貿(mào)外語人才門戶-世貿(mào)人才網(wǎng) 2012-04-20】

外貿(mào) 出口貿(mào)易 信用證(含即期和遠(yuǎn)期)的貼現(xiàn)流程：

一： 信用證 的受益人為企業(yè)的貼現(xiàn)條件。

1：企業(yè)為出口貿(mào)易公司或出口加工貿(mào)易工廠，正常經(jīng)營2年以上，年出口額不低于300萬美圓。

2：企業(yè)須提供外方公司(開立 信用證 方)的公司名稱和所在地。

3：企業(yè)須提供外方(國外買方)的購銷合同。

4：提供企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照，法人身份證。銀行基本賬戶許可證。

5：企業(yè)提供 信用證樣本 給我司確認(rèn)信用證的條款。

6：信用證必須是國際排名前25名的銀行所開出。

7：以上我公司確認(rèn)后，企業(yè)拿信用證正本和合同正本給公司辦理貼現(xiàn)手續(xù)。簽訂合同。8：貼現(xiàn)率為60%。

9：我方以買斷的方式，企業(yè)在貨物裝船后，將正本 提單，海運(yùn) 發(fā)票交我司，我司在信用證到期前，向開證銀行要求兌付。如果企業(yè)沒有實(shí)際出貨的，企業(yè)須按《貼現(xiàn)合同》中的條款，將所得貼現(xiàn)款無條件歸還我司。否則，企業(yè)將承擔(dān)一切法律責(zé)任。

11：貼現(xiàn)款的利息計(jì)算：根據(jù)中國人民銀行的當(dāng)天的利息率計(jì)算。我方在貼現(xiàn)款中直接扣除。同時(shí)，扣除1%。貼現(xiàn)手續(xù)費(fèi)。

12：我方在與企業(yè)辦理貼現(xiàn)手續(xù)后，辦理出口風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)，企業(yè)必須做出書面證明，證明此單信用證由我公司買斷。

13：本公司目前只針對香港地區(qū)，所以，外方必須是香港企業(yè)，信用證必須是香港的銀行開出的。并經(jīng)我司事先審定 信用證條款 的。

二：信用證受益人為我司的貼現(xiàn)條件。

1：我方先審核企業(yè)的所有資料。

2：企業(yè)通知外方(買方)將《購銷合同》與我司簽定。

3：外方提供 信用證樣本 給我司確認(rèn)條款。

4：企業(yè)出具保證書，保證外方所開出的信用證與我司所確認(rèn)的樣本的條款一致，否則，我司不予以貼現(xiàn)。一切責(zé)任由企業(yè)自行承擔(dān)。

5：我方在確認(rèn)企業(yè)的資質(zhì)和 信用證條款 后，與企業(yè)簽定《信用證買斷貼現(xiàn)合同》。企業(yè)通知外方開信用證到我司。

6：信用證的貼現(xiàn)率為70%。

7：其他同上。

三：備注說明：

我方操作信用證貼現(xiàn)，一是為了解決企業(yè)周轉(zhuǎn)資金及融資難題，二是為了將我司的外匯資金合理引入國內(nèi)，所以，我方會將信用證的全額匯入企業(yè)賬戶，企業(yè)按與我們簽定的《貼 2

現(xiàn)合同》中的貼現(xiàn)率扣除，剩余部分反還匯入我司指定賬戶。為了雙方共同利益，企業(yè)在與我司簽定《貼現(xiàn)合同》時(shí)，企業(yè)必須到我司指定的銀行另行開設(shè)一般賬戶。我司將貼現(xiàn)款匯入此賬戶，(信用證的全額)。到賬后，將差額部分反還匯入我司指定賬戶。

第五篇：外貿(mào)企業(yè)開具證明操作流程

《外貿(mào)企業(yè)申報(bào)系統(tǒng)》證明操作流程

一、點(diǎn)擊“向?qū)А?，點(diǎn)擊“單證申報(bào)向?qū)А?/p>

二、點(diǎn)擊“第一步——單證申報(bào)數(shù)據(jù)錄入”，點(diǎn)擊“代理出口證明申請表”

三、點(diǎn)擊“增加”，錄入證明內(nèi)容，點(diǎn)擊“保存”，點(diǎn)擊“設(shè)置標(biāo)志”，點(diǎn)擊“退出”

四、點(diǎn)擊“第四步——打印單證申報(bào)數(shù)據(jù)”

五、選擇需要打印的報(bào)表，點(diǎn)擊“打印到EXCEL”

六、點(diǎn)擊“頁邊距”，調(diào)整格式，打印申請表1份

七、點(diǎn)擊“第四步——生成單證申報(bào)數(shù)據(jù)”

八、點(diǎn)擊“是”，插入格式化后的3.5寸軟盤，點(diǎn)擊“確定”

單證申報(bào)需要資料：

例如：代理出口證明所需資料

1、代理出口協(xié)議（合同）原件及復(fù)印件；

2、出口企業(yè)打印的《代理出口貨物證明》申報(bào)表；

3、委托企業(yè)稅務(wù)登記證、退稅登記證復(fù)印件；

4、出口發(fā)票復(fù)印件；

5、出口貨物報(bào)關(guān)單（出口退稅聯(lián)）原件及復(fù)印件。6、3.5寸軟盤1張