第一篇：國內信用證操作指引(開證)

國內信用證操作指引

一、國內信用證概念

1.產品定義

中國人民銀行在1997年依據《中華人民共和國中國人民銀行法》以及有關法律法規，制定本辦法根據國內信用證結算辦法。在該辦法中指出，國內信用證是指開證行依照申請人的申請開出的，憑符合信用證條款的單據支付的付款承諾。

2.相關術語定義

申請人-指要求開立國內信用證的一方，一般是基礎合同項下的買方。受益人-指接受信用證并享受其權利的一方，是作為基礎合同項下的賣方。開證行-指應申請人要求開出信用證的銀行，這里指我行。

通知行-對受益人進行信用證通知的銀行，一般為受益人的開戶行。

委托收款行-是指應受益人委托，向國內信用證開證行收取款項的銀行（通常與通知行為同一家銀行）。

買方押匯-在即期國內信用證或者假遠期（延期信用證，即期付款）條件下，買方銀行收到信用證項下單據后，應買方要求代其墊付信用證項下應付款項的短期資金融通。

3.功能

保證付款。國內信用證有保證付款的作用。國內信用證和國際信用證相似，都是銀行信用，只要受益人提交的單據都符合信用證的要求，開證行負第一付款的責任。

融資功能。信用證這種結算方式，由于銀行信用的介入，在融資方面為雙方提供了較大的便利。首先申請人在開證時交部分保證金，避免了資金的大量積壓；其次有買方押匯、賣方押匯、代付和福費廷等融資方式，為雙方資金周轉提供巨大的便利。

二、期限

1、國內信用證付款方式分為即期付款、延期付款和議付。

不得超過6個月。

三、需要材料

開立國內信用證階段，買方企業需提供 在買賣雙方的基礎交易合同中有以國內信用證作為結算方式的條款。和收貨確認材料）貨描以及信用證有效期，通知行的地址和聯系方式等內容。

四、業務流程（假遠期信用證）：

1、買方與賣方簽定商品購銷合同。

2、根據商品購銷合同，買方向買方開戶銀行申請開立以賣方為受益人的延期國內信用證。

3、買方開戶行對買方進行信貸審批并審查購銷合同內容，對符合條件的，開立信用證并發送賣方開戶行。（快遞需1-2天）

4、賣方開戶行審核無誤后將信用證交付賣方（受益人）。

5、賣方（受益人）根據商品購銷合同要求發貨并取得信用證規定的單據（包括但不僅限于增值稅發票、貨運單據）。

6、賣方（受益人）在信用證有效期內向賣方開戶行提示單據、信用證正本。（受益人如提前將單據準備好，可以于接到信用證當天交單）

7、賣方開戶行將信用證正本、單據等憑證寄交買方開戶行。（信用證正本及單據郵寄至我行快遞需1-2天)

8、買方開戶行在收到賣方開戶行寄交資料進行審核，核對單據表面與信用證條款是否相符。經審核單證相符的，按信用證金額支付給賣方開戶行。（如單據與信用證條款相符，從開證到最終放款給受益人需5個工作日左右）

9、買方開戶行將單據交給買方，買方憑單據辦理提貨。

10、買方于信用證到期日將本金及利息付給開征行。

五、增值稅發票要求：

1、必須是國家稅務部門統一印制的發票,其抬頭應為開證申請人（增值稅發票）。

2、發票中的貨物描述必須與信用證規定相符,其他一切單據則可使用貨物統稱,但不得與信用證規定的貨物描述有抵觸。

3、除信用證另有規定外,發票金額不得超過信用證所允許的金額。

4、發票上需注明信用證號碼及合同號碼。

所有單據的出單日期均不得遲于信用證的有效期或交單期，一般也不能早于信用證日期。

第二篇：信用證開證指引

General Terms of Irrevocable

Documentary Letter of Credit(DC)open to HII

-----------------------------

(Year 2009 Edition-1)

1、Name&Address of Beneficiary :

************************** CO,LTD

Address :********

************************** CO,LTD”

2、Name of Applicant : NAME OF COUNTRY must be clearly indicated apart from the full company name & detail address of applicant.3、Advising Bank :

Bank name:The Hongkong and Shanghai Banking Corporation Ltd

Bank address：HSBC Main Building,No.1 Queen's Road, Central, Hong Kong.SWIFT code: HSBCHKHHHKH4、L/C must be IRREVOCABLE5、L/C should be AT SIGHT or within 90days after BLdate6、LC should be AVAILABLE WITH ANY BANK BY NEGOTIATION7、Date of Expiry : AT LEAST21 days after latest shipment date8、Place of Expiry : CHINA9、Period for Presentation : 21 days OR MORE after B/L date10、Port of Loading : ANY PORT IN CHINA11、Port of Discharge : Exactly a SEAPORT12、Place of Delivery(if applicable): Exactly a SEAPORT13、Partial Shipments : ALLOWED14、Transshipment : ALLOWED

Page 1 of 515、Description of Goods :

AS BRIEF AS POSSIBLE,FOR EXAMPLE:

LCD TV or Aircoditioner/Refrigerator/Freezer as per proforma invoice no.xxxxxx.FOB ANY PORT IN CHINA OR HK16、Trade Term must be indicated like ?FOB?, ?CIF?, or ?C&F?

17、Documents Required :

BILL OF LADING（B/L）

PACKING LIST

COMMERCIAL INVOICE18、Banking Charges Clause

All banking charges outside china including the payment commission are for the account of applicant.19、Confirmation Clause: Without

LCexample:

******** INTERNATIONAL(HK)CO.20SEP2011 LIMITED.Address :***************

USD ONE HUNDRED AND FIFTY FOUR THOUSAND ONLY

DEAR SIRS,IN ACCORDANCE WITH THE VERSION OF THE UCP RULES(ISSUED BY THE ICC)AS SPECIFIED IN THE CREDIT, WE ADVISE HAVING RECEIVED THE

CAPTIONED DOCUMENTARY CREDIT IN YOUR FAVOUR.FROM PT BANK UOB INDONESIA

(SWIFT ADDRESS : BBIJIDJA)

27SEQ OF TOTAL:1/1

40AFORM OF DC:IRREVOCABLE

20DC NO:023688526411

31CDATE OF ISSUE:20SEP11

40EAPPLICABLE RULES:

UCP LATEST VERSION

31DEXPIRY DATE AND PLACE:20NOV11 HONGKONG

50APPLICANT:PT.HARTONO ISTANA TEKNOLOGIJL.KHR ASNAWI PO.BOX 126,KUDUSINDONESIA

44CLATEST DATE OF SHIPMENT:31OCT11

45AGOODS:

A.ONE LOT OF LCD TV PARTS 24 INCHES

B.1100 PCS REMOTE CONTROL ER-31607P

PLUS ONE LOT SPAREPART FREE OF CHARGES

H.S.NO.: 8529.90.9100, 8529.90.9400, 8543.70.2000, 8544.42.9000,8529.90.5300, 8529.90.9900, 4819.10.0000, 3903.11.0000,7318.15.1100

PACKING: IN STANDARD EXPORT PACKING

COUNTRY OF ORIGIN: CHINA

FOB CHINA

46ADOCUMENTS REQUIRED:

DOCUMENTS IN DUPLICATE UNLESS OTHERWISE STIPULATED:

+SIGNED COMMERCIAL INVOICE IN 3 FOLDS.+PACKING LIST IN 3 FOLDS.+FULL SET(3/3)ORIGINALS CLEAN SHIPPED ON BOARD OCEAN BILL OFLADING PLUS 3(THREE)NON NEGOTIABLE COPIES(NOT PHOTOCOPY),MARKED 'FREIGHT COLLECT' MADE OUT TO ORDER OF PT.BANK UOBINDONESIA, JAKARTA AND NOTIFY APPLICANT'S NAME AND ADDRESS.47AADDITIONAL CONDITIONS:

+ALL DOCS.MUST BEAR THE NUMBER OF THIS LC AND HS NUMBER.+INSURANCE IS COVERED BY APPLICANT.+BILL OF LADING TO SHOW THE NAME AND ADDRESS OF SHIPPING AGENTIN INDONESIA.+ONE COMPLETE SET COPY SHIPPING DOCS.PLUS ONE COPY NON NEGOTIABLE

BILL OF LADING MUST BE SENT DIRECTLY TO APPLICANT.+WHEN DOCUMENTS PRESENTED UNDER THIS L/C CONTAIN DISCREPANCY(IES)

WHICH REQUIRE FOLLOW UP ON OUR PART, A HANDLING FEE OF USD 75.00FOR ACCOUNT OF BENEFICIARY SHALL BE LEVIED.+PLEASE NOTE THAT IN RELATION TO THIS DOCUMENTARY CREDIT, OR

DRAFTS OR DOCUMENTS NEGOTIATED THEREUNDER, THERE MAY OCCUR AN

EVENT RELATING TO SPECIFIC SANCTIONS AND REGULATIONS IMPOSED AND

ENFORCED AGAINST CERTAIN JURISDICTIONS, INDIVIDUALS OR ENTITIESBY THE UN, US, EU OR OTHER GOVERNMENTAL AUTHORITIES, WHERE UNDER

THESE MEASURES THE BANK AND ANY OTHER PARTIES MAY BE UNABLE TOPROCEED WITH THE TRANSACTION WHICH MAY INVOLVE A BREACH OF THESE

SANCTIONS AND REGULATIONS.PLEASE ALSO NOTE THAT THE BANK IS NOT LIABLE OR RESPONSIBLE FORANY LOSS DAMAGES COSTS CHARGES AND/OR EXPENSES ARISING OUT OF OR

IN RELATION TO THE OCCURENCE OF SUCH EVENT.71BDETAILS OF CHARGES:ALL BANKING CHARGES OUTSIDE

INDONESIA AND THOSE THE OPENINGBANK(CABLE AND REIMBURSING BANK'SCHARGES)ARE FOR THE ACCOUNT OFBENEFICIARY

49CONFIRMATION INSTRUCTIONS:WITHOUT

78INFO TO PRESENTING BK:

+ALL DOCUMENTS ARE TO BE FORWARDED TO US IN ONE LOT BY DHL

COURIER SERVICE TO PT.BANK UOB INDONESIA-HEAD OFFICE, UOB PLAZA17TH FLOOR, ATTN.: TDR-IMPORT, JL.M.H.THAMRIN KAV 10, JAKARTA10230 INDONESIA.+UPON RECEIPT OF DOCUMENTS IN COMPLIANCE WITH THE TERMS ANDCONDITIONS OF THE CREDIT,WE WILL AUTHORIZE YOU TO CLAIM FROMREIMBURSING BANK(SUBJECT TO URR ICC PUBLICATION NO.725).+THIS CREDIT IS SUBJECT TO UNIFORM CUSTOMS AND PRACTICE FORDOCUMENTARY CREDITS(2007 REVISION)ICC PUBLICATION NO.600.57DADVISE THRU:HSBC MAIN BUILDING NO.1

QUEEN'S ROAD CENTRAL,HONGKONG.A/C

NO.: ********

72BK TO BK INFO:+KINDLY ADVISE THIS LC SUBJECT TOYOUR CHARGES AND ACKNOWLEDGERECEIPT BY SWIFT TO US

HERE ENDS THE FOREGOING CABLE.THIS ADVICE CONSTITUTES A DOCUMENTARY CREDIT ISSUED BY THE ABOVE

BANK AND SHOULD BE PRESENTED WITH THE DOCUMENTS/DRAFTS FOR NEGOTIATION/PAYMENT/ACCEPTANCE, AS APPLICABLE.AMY L S WONG ORALAN M C HO ORTAMMY CPS SIN ORLAWRENCE MAK ***604026011

919036-AUTO-000.01-01

信用保險，條款核對跟蹤等。

第三篇：國內信用證開證申請書

附件一

ABC（2010）5135-1

國內信用證開證申請書編號：

信用證編號：

中國農業銀行：

申請人:名稱:賬號:

地址、郵政編碼:受益人:名稱:賬號:

地址、郵政編碼:

聯系電話：

受益人開戶行：

合同號碼：

信用證金額：

有效期及有效地點：

付款方式：□即期付款□延期付款□ 議付

付款期限：□即期□發運日后天

運輸方式：

分批裝運：□允許□不允許

轉運：□允許□不允許

貨物運輸起止地：自至

最遲裝運日期：年月日

貨物描述：

受益人應提交的單據：

1、()發票□增值稅專用發票□，注明信用證號碼及合同號碼。

2、()鐵路□公路□運單，收貨人，注明運費已付□/未付□。

3、()全套海運□河運□空運□提單，正本份，副本份，收貨

人，注明運費已付□/未付□。

4、()郵政收據□貨物收據□，收貨人，注明運費已付□ /未付□。

5、()裝箱單份，注明每一包內貨物數量及每件的毛、凈重。

6、()保險單據正本份，副本份，投保金額元，投保險別。

其他單據：

其他條款：

（）在開證行發生的費用由□開證申請人 □受益人 承擔，在開證行以外發生的費用由□開證申請人 □受益人承擔。

（）單據必須自運輸單據簽發日起天內提交，但不能晚于信用證有效期。

（）貨物數量□信用證金額□可有%的浮動范圍。

（）其他

聯系人：

電話：

開證申請人（簽章）

年月日

注：開證申請書一式三聯，第一聯受理回單；第二聯開證依據；第三聯銀行開證存查。

第四篇：信用證開證流程

信用證的開立

1.開證的申請

進出口雙方同意用跟單信用證支付后，進口商便有責任開證。第一件事是填寫開證申請表，這張表為開證申請人與開證行建立了法律關系，因此，開證申請表是開證的最重要的文件。

2.開證的要求

信用證申請的要求在統一慣例中有明確規定，進口商必須確切地將其告之銀行。

信用證開立的指示必須完整和明確。申請人必須時刻記住跟單信用證交易是一種單據交易，而不是貨物交易。銀行家不是商人，因此申請人不能希望銀行工作人員能充分了解每一筆交易中的技術術語。即使他將銷售合同中的所有條款都寫入信用證中，如果受益人真的想欺騙，他也無法得到完全保護。這就需要銀行與申請人共同努力，運用常識來避免開列對各方均顯累贅的信用證。銀行也應該勸阻在開立信用證時其內容套用過去已開立的信用證（套證）。

3.開證的安全性

銀行接到開證申請人完整的指示后，必須立即按該指示開立信用證。另一方面，銀行也有權要求申請人交出一定數額的資金或以其財產的其他形式作為銀行執行其指示的保證。

按現行規定，中國地方、部門及企業所擁有的外匯通常必須存入中國的銀行。如果某些單位需要跟單信用證進口貨物或技術，中國的銀行將凍結其帳戶中相當于信用證金額的資金作為開證保證金。

如果申請人在開證行沒有帳號，開證行在開立信用證之前很可能要求申請人在其銀行存入一筆相當于全部信用證金額的資金。這種擔保可以通過抵押或典押實現（例如股票），但銀行也有可能通過用于交易的貨物作為擔保提供融資。開證行首先要對該筆貨物的適銷性進行調查，如果貨物易銷，銀行憑信用證給客戶提供的融資額度比滯銷商品要高得多。

4.申請人與開證行的義務和責任

申請人對開證行承擔三項主要義務：

(1)申請人必須償付開證行為取得單據代表代向受益人支付的貸款。在他付款前，作為物權憑證的單據仍屬于銀行。

(2)如果單據與信用證條款相一致而申請人拒絕“贖單”，則其作為擔保的存款或帳戶上已被凍結的資金將歸銀行所有。

(3)申請人有向開證行提供開證所需的全部費用的責任。

開證行對申請人所承擔的責任：

首先，開證行一旦收到開證的詳盡指示，有責任盡快開證。

其次，開證行一旦接受開證申請，就必須嚴格按照申請人的指示行事。

第五篇：信用證開證申請人承諾書

信用證開證申請人承諾書

我公司已依法辦妥一切必要的進口手續，茲謹請貴行為我公司依照本申請書所列條款開立不可撤銷跟單信用證，并承諾如下：

一、同意貴行依照國際商會第600號出版物《跟單信用證統一慣例》等辦理該筆信用證業務，并同意承擔由此產生的一切責任。

二、信用證項下人民幣和外幣結算均通過貴行辦理。

三、根據貴行要求，及時提供有關貿易合同等文件及資料。

四、我公司承諾對貴行所負債務履行償付義務。本條所稱債務包括但不限于信用證項下應付貨款、有關手續費、電訊費、雜費、因貴行發生信用證項下墊款我公司應付的逾期利息、違約金、賠償金、國外受益人拒絕承擔的有關銀行費用及貴行實現債權的費用。

五、如信用證需修改，由我公司向貴行提出書面信用證修改申請書，由貴行根據具體情況確定能否辦理修改，我公司確認所有修改當由信用證受益人接受時才能生效，我公司保證支付因信用證修改而產生的一切費用（包括國外受益人拒絕承擔的有關銀行費用）。

六、在貴行信用證單據通知書規定的期限內，書面通知貴行辦理對外付款/承兌/確認遲期付款/拒付手續。若我公司未在規定期限內書面通知貴行，則貴行有權自行決定辦理對外付款/承兌/確認遲期付款/拒付手續，我公司愿承擔由此引起的一切責任和后果。

七、我公司如因單據有不符之處而擬請求貴行拒絕付款/拒絕承兌/拒絕確認遲期付款時，將在貴行單據通知書規定的期限內，向貴行提出書面拒付請求及理由，一次列明所有不符點，同時將貴行交給我公司的資料全部退回貴行。對單據存在的不符點，貴行有獨立的最終認定權和處理權，貴行有權確定是否對外付款/承兌/確認遲期付款。

八、如我公司申請開立的為即期信用證，且貴行認為單據無不符點時，我公司承諾在貴行發出信用證單據通知書后三個銀行工作日內，向貴行付清所有款項及有關費用。

如我公司申請開立的為遠期信用證，則我公司在付款到期日前，向貴行付清所有款項及有關費用。

九、對外付款時，貴行有權從我公司在貴行開立的保證金帳戶直接劃收或從我公司在中國進出口銀行系統開立的其他帳戶劃收，如我公司未付清應付款項，則貴行有權行使擔保權或采取其他措施實現債權。

十、我公司發生名稱、法定代表人（負責人）、住所、經營范圍、注冊資本金變更等事項，將及時通知貴行。

十一、我公司發生承包、租賃、股份制改造、聯營、合并、兼并、分立、合資、申請停業整頓、申請解散、申請破產等足以影響貴行債權實現的情形，將提前書面通知貴行，征得貴行同意，并按貴行要求落實債務的清償及擔保。

十二、我公司發生停產、歇業、被注銷登記、被吊銷營業執照、法定代表人或負責人從事違法活動、涉及重大訴訟活動、生產經營出現嚴重困難、財務狀況惡化等情形，足以影響貴行債權實現的，均應立即書面通知貴行，并按貴行要求落實債務的清償及擔保。

十三、不與任何第三方簽署有損于貴行權益的合同。

十四、由于開立信用證所基于的基礎合同發生糾紛或由于第三方原因造成貴行損失的，我公司同意承擔賠償責任。

十五、貴行對由于任何文電、信函或單據傳遞中發生延誤、遺失所造成的后果，或對于任何電訊傳遞過程中發生延誤、殘缺或其他差錯，概不負責。

十六、我公司在收到貴行開出的信用證、修改書副本后，保證及時與原申請書核對，如有不符之處，保證在接到副本之日起，兩個工作日內通知貴行。如未通知，當視為正確無誤。

十七、信用證開立申請書應當用英文填寫的部分及信用證修改申請書一律用英文填寫。如用中文填寫而引起的歧義，貴行概不負責。

十八、因信用證開立申請書、信用證修改申請書字跡不清或詞意含混而引起的一切后果由我公司負責。

十九、貴行已應我公司要求作了相應的條款說明，我公司已全面、準確地理解本申請書的各項條款。我公司特作出上述承諾，并嚴格遵守。

二十、是否接受本公司的開證申請，由貴行根據有關規定辦理。

二十一、本承諾書與正面信用證申請書為一份完整文本，我公司在正面開證申請書上的簽字蓋章對本承諾書同樣有效力。

開證申請人

（公章及有權人簽字）

年 月 日