第一篇：銀行違規處罰規定

企業銀行（中國）有限公司

違規處罰規定

第一章

第一條 為嚴格執行各項規章制度，強化內部管理，維護正常的經營管理秩序，保障企業銀行（中國）有限公司（以下簡稱“本行”）資產安全和穩健經營，根據國家有關法律、法規、規章以及《企業銀行（中國）有限公司章程》和本行各項規章制度，制定本規定。本規定適用于本行總行及其在中華人民共和國境內設立的所有分支機構。

第二條 本規定所稱違反規章制度行為是指本行員工違反國家法律、法規、金融規章，以及本行各項基本制度、管理辦法、操作規程和勞動紀律的行為（以下簡稱“違規行為”）。

第三條 本規定所指的有關責任人員，是指不履行或不正確履行職責，對違規事實的發生負有責任的員工，包括高級管理人員、主管人員和一般員工。

第二章

處罰原則

第四條 對違規責任人員的處理原則：

企業銀行（中國）有限公司 合規部

總則

（一）本行任何員工有違規行為的，在適用本規定時一律平等；

（二）對違規責任人員的處理，要與違規事實和責任輕重相適應；

（三）國家法律、法規、金融規章對違規行為的處理有特別規定的，從其規定；

（四）本行員工違規行為有犯罪嫌疑的，移交國家司法機關處理。

第三章

處罰范圍

第五條 本規定所指的違規行為主要包括：

（一）以牟取私利為目的或內外勾結實施違規行為的；

（二）因違規行為造成事故、案件、經濟糾紛、經營風險或者經濟損失、信譽損害的；

（三）多次違規，屢教不改的；

（四）發生違規行為后，不采取積極措施挽回影響或防止損失發生、擴大的；

（五）其他違規行為造成其他嚴重后果的。

第六條 有下列情形之一者,可以從輕、減輕或免于處罰:(一)初次或者過失違規且情節輕微的;(二)檢查前自己主動查出違規問題并如實報告的;(三)檢查中積極配合提供線索的;(四)檢查后認真整改、及時糾正,并積極采取補救措施,避免損失的,企業銀行（中國）有限公司 合規部

或主動賠償違規造成的損失的;

（五）責任人已經采取必要措施試圖減少損失的。

第四章

主管機構

第七條 有違規行為發生的，經其所在部門查實后將具體違規情況報給經營戰略部，由經營戰略部審核后依照本規定對違規責任人員作出處罰決定，或提出處理意見。

第八條 經營戰略部有權對全行發起主動調查，在管理、檢查工作中發現有違規行為的，可依規定對違規責任人員作出處罰措施。

第五章 違規行為及處罰

第九條 處罰方式包括：通報、書面警告、撤職、降級、罰款、辭退等。

第十條 違反信貸計劃管理和資金管理規定,有下列行為之一的,對有關責任人處以300-500元罰款,應當對單位進行經濟處罰的對單位處以3000-5000元罰款。

(一)未經批準擅自突破季度、年度信貸計劃的;(二)未按規定程序調度資金的;

企業銀行（中國）有限公司 合規部

(三)資金頭寸管理失誤導致本行頭寸透支的。

第十一條 違反利率管理規定,導致計結息錯誤的,對有關責任人處以300-500元罰款,應當對單位進行經濟處罰的對單位處以3000-5000元罰款。

第十二條 不按規定執行大額現金支取審查、審批制度的,對有關責任人處以100-200元罰款,應當對單位進行經濟處罰的對單位處以1000-2000元罰款。

第十三條 在貸款調查過程中,有下列行為之一的,對有關責任人處以100-200元罰款,應當對單位進行經濟處罰的對單位處以1000-2000元罰款。

(一)未按規定進行貸前調查的;(二)對借款申請人所提供資料的真實性未進行盡職調查與核實的;(三)未按規定核實抵押物、質押物、質押權利及保證人情況的。

第十四條 在對客戶的授信管理及信用等級評定工作中,有下列行為之一的,對有關責任人處以300-500元罰款,應當對單位進行經濟處罰的對單位處以3000-5000元罰款。(一)越權審批授信額度的;(二)未經授權超授信額度向客戶提供新增信用的;

企業銀行（中國）有限公司 合規部

(三)未按規定程序對客戶進行授信或信用等級評定的;(四)客戶信用出現必須降級的情況,未及時調整其信用等級的;對客戶已經發生或能夠預計將要發生的重大風險情況未及時調減或取消授信額度的。

第十五條 在貸款審查過程中,有下列行為之一的,對有關責任人處以300-500元罰款,應當對單位進行經濟處罰的對單位處以3000-5000元罰款。

(一)未按規定程序進行貸款審查的;(二)未對貸款資料的完整性、合規性進行認真審查,出具明顯錯誤審查意見的;(三)對不同意的報備項目未按規定及時反饋報備審查意見的。

第十六條 在貸款發放過程中,有下列行為之一的,對有關責任人處以300-500元罰款,應當對單位進行經濟處罰的對單位處以3000-5000元罰款。

(一)與借款人簽訂的借款合同及其他相關合同和借款借據主要要素不全的;(二)未落實貸款審批條件發放貸款的。

第十七條 在貸款使用的監督過程中,有下列行為之一的,對有關責任人處以300-500元罰款,應當對單位進行經濟處罰的對單位處以

企業銀行（中國）有限公司 合規部

3000-5000元罰款。

(一)未按規定對客戶貸款使用情況進行監管,發生客戶改變貸款用途的;(二)因未按照貸后管理規定對企業進行監管,以致未及時發現及有效制止企業違規行為,導致貸款被擠占挪用的。

第十八條 在貸款運行的監督過程中,有下列行為之一的,對有關責任人處以100-200元罰款,應當對單位進行經濟處罰的對單位處以1000-2000元罰款。

(一)未按規定登記貸款管理日常記錄和月報臺賬的;(二)未按規定對貸款企業實物、財務、資金進行盡職檢查的;(三)未按規定檢查和確認抵(質)押物的價值和保管情況的;(四)不按規定程序和條件辦理貸款展期的;(五)對貸款檢查中發現的違規行為或風險預兆未及時報告的;(六)未按規定管理信貸檔案的。

第十九條 在對企業財務活動的監督過程中,有下列行為之一的,對有關責任人處以100-200元罰款,應當對單位進行經濟處罰的對單位處以1000-2000元罰款。

(一)未按規定對借款人銷售貨款回籠情況進行監管,企業銷售貨款未及時歸行的;(二)對借款人現金管理不力,企業違規坐支現金的。

企業銀行（中國）有限公司 合規部

第二十條 在對企業財務活動的監督過程中,有下列行為之一的,對有關責任人處以300-500元罰款,應當對單位進行經濟處罰的對單位處以3000-5000元罰款。

(一)未按規定對借款人財務活動狀況進行分析、檢查、核對的;(二)發現重大情況沒有及時報告并采取相應措施的。

第二十一條 在貸款監測評價過程中,有下列行為之一的,對有關責任人處以100-200元罰款,應當對單位進行經濟處罰的對單位處以1000-2000元罰款。

(一)未按規定及時監測評價客戶重要數據資料的;(二)未及時發現和糾正未經批準開辦相關業務的及不執行有關業務停辦要求的;(三)對監測發現的問題未及時報告的。

第二十二條 違反呆賬核銷的有關規定,有下列行為之一的,對有關責任人處以300-500元罰款,應當對單位進行經濟處罰的對單位處以3000-5000元罰款。

(一)未按規定提供呆賬貸款認定與核銷的有關資料的;(二)呆賬貸款認定與核銷過程中有逆程序操作等違規行為的;(三)對已批準核銷的貸款或其他損失,未建立健全監督檢查制度或未定期實施檢查的。

企業銀行（中國）有限公司 合規部

第二十三條 違反會計核算原則和有關規定,有下列行為之一的,對有關責任人處以300-500元罰款,應當對單位進行經濟處罰的對單位處以3000-5000元罰款。

(一)未按雙人臨柜、錢賬分管、換人復核以及現金、轉賬等各類收支業務的賬務處理程序進行會計核算的;(二)對已發生的錯賬未按規定處理的;(三)未嚴格執行計息規則的,利息收支未按規定進行核算的;(四)未按規定列收列支、清理有關會計科目、各項臨時和過渡性資金的。

第二十四條 違反對會計人員管理的有關規定,有下列行為之一的,對有關責任人處以100-200元罰款,應當對單位進行經濟處罰的對單位處以1000-2000元罰款。

(一)會計人員未按規定實行崗位輪換、強制休假的;(二)會計人員離崗未按規定辦理交接手續的;

第二十五條 違反會計檔案管理規定,有下列行為之一的,對有關責任人處以100-200元罰款,應當對單位進行經濟處罰的對單位處以1000-2000元罰款。

(一)會計憑證、賬簿、報表未按規定打印、裝訂和收集整理歸檔的;

企業銀行（中國）有限公司 合規部

(二)未嚴格執行會計檔案的立卷、歸檔、保管、查閱、交接、銷毀等管理制度的;(三)會計檔案保管地點不符合規定的。

第二十六條 違反現金、出納管理有關規定,有下列行為之一的,對有關責任人處以300-500元罰款,應當對單位進行經濟處罰的對單位處以3000-5000元罰款。(一)未按規定核對賬款的;(二)白條抵庫或票據抵庫,賬款不符的;(三)出納長短款不按規定處理的;(四)違反雙人臨柜,雙人管庫,雙人守庫,雙人押運規定的;(五)未按規定使用、保管、交接錢箱或金庫的正、副鑰匙和密碼的;(六)對大額現金支取未進行審核、登記的;允許單位和個人超出規定范圍、限額提取使用現金的;對單位和個人異常頻繁大額提取現金不按規定報告或報批的;(七)未按規定兌換、支付殘損幣的;(八)未按規定沒收、處理和上繳假幣的。

第二十七條 違反賬戶管理規定,有下列行為之一的,對有關責任人處以300—500元罰款,應當對單位進行經濟處罰的對單位處以3000-5000元罰款。

(一)未按規定開立、使用、監督和管理銀行結算賬戶的;

企業銀行（中國）有限公司 合規部

(二)未按規定管理、使用、保管單位預留印鑒卡的;單位預留印鑒卡被盜用或丟失的;(三)對于客戶出租、出借、轉讓銀行結算賬戶的行為制止不力的。

第二十八條 違反票據管理規定,有下列行為之一的,對有關責任人處以300—500元罰款,應當對單位進行經濟處罰的對單位處以3000-5000元罰款。

(一)未按規定和正常的操作程序進行審查,未發現密押、印鑒存在問題的;(二)對客戶簽發空頭支票行為未按規定及時處理的;(三)對票據、證明文件等審查不嚴,應當發現而未發現問題,造成透支的。

第二十九條 有下列行為之一的,對有關責任人處以300—500元罰款,應當對單位進行經濟處罰的對單位處以3000-5000元罰款。(一)大額支付、匯劃資金應審批而未經有關部門審批的;(二)大額支付交易、可疑支付交易未按規定及時報告的;(三)未按規定辦理款項查詢、凍結、扣劃手續的;對司法機關已經凍結的資金擅自解凍的。

第三十條 違反財務收支核算的有關規定,有下列行為之一的,對有關責任人處以100-200元罰款,應當對單位進行經濟處罰的對單位處以

企業銀行（中國）有限公司 合規部

1000-2000元罰款。

(一)未按規定標準計提各項支出的;(二)未按規定攤銷遞延資產、無形資產的;(三)未按規定標準、協議收取辦理各種結算業務和中間業務相關費用的;(四)未按標準計付代理業務手續費、分攤庫存現金利息的。

第六章 處罰程序

第三十一條 得到違規信息來源后當事人所在部門應當在3個工作日內開始調查工作，并向本行經營戰略部提交調查報告。調查報告應當包括過錯行為的具體事實、基本結論和處理的具體建議。

第三十二條 經營戰略部根據調查報告決定不予追究責任的，應將決定書面告知被調查的對象，并書面告知提出問責批示或建議的有關部門或個人。

第三十三條 處理決定為書面形式，在作出處理決定后5個工作日內，向違規當事人送達處理決定書。處理決定書應當列明錯誤事實、處理理由和依據，并告知被問責人有申請復核調查權利。

第三十四條 被問責人對處理決定不服的，可自收到處理決定書之日起15個工作日內申請復核。

企業銀行（中國）有限公司 合規部

在作出受理復核申請決定后，本行風險管理委員會根據復核申請的內容指定或派出調查組進行復核調查。調查組應在作出復核調查決定后20個工作日內完成復核調查并寫成復核調查報告。在復核調查期間，處理決定不停止執行。

在復核調查結束后5個工作日內，調查組應把復核調查報告及擬處理意見報上級管理層。上級管理層在征詢作出處理決定的風險管理委員會意見后，作出最終決定。對原問責調查報告反映的情況事實清楚、處理意見恰當的，繼續執行處理決定；對原問責調查報告反映的情況失實或處理意見不恰當的，決定終止或變更處理決定。并在5個工作日內，把復核調查處理意見書面送達被問責人。復核決定為最終決定。

第三十五條 在“單位活期存款”下設專戶。對各被處罰單位和個人的罰款均納入本戶核算。同時為體現有獎有罰的原則,可拿出30%的份額用于獎勵發現重要線索、避免重大風險、挽回重大損失的內部審計人員。

第七章 附則

第三十六條 本規定處罰事項，國家法律、法規和規章另有規定的，從其規定。

企業銀行（中國）有限公司 合規部

第三十六條 各業務條線根據各自業務特點，制定各自具體的處罰規定；沒有制定的，依據《金融違法行為處罰辦法》執行。

第三十七條 本規定由總行法律合規部制定，解釋、修訂。

第三十八條 本規定自發文之日起施行。

企業銀行（中國）有限公司 合規部

第二篇：施工現場違規現象處罰規定

施工現場違規現象處罰規定

為加大現場管理力度，提高監控效率，確保本項目工程的質量、進度、投資、安全得到有效控制，特制定本工程施工現場違規行為的經濟處罰細則，具體實施由施工單位負責，監理與建設單位督導。

在施工過程中如發現違反規范要求的質量、安全問題，經指出仍屢教不改的（經指出2次仍未安排整改或在規定的時間內未整改到位的），將采取經濟罰款措施（具體罰款細則詳見附表）。各棟施工班組在接到工程項目部管理人員的口頭整改通知或書面聯系單、通知單之后，應立即組織力量進行整改，如對工程項目部的整改指令存在異議，應立即與現場管理人員溝通協調以達成共識（如協調未達成共識的，暫按管理方指令實施）。

施工現場違規行為的經濟處罰操作程序：工程項目部可直接向各棟施工班組開具罰款單并收取罰金，罰金由項目部暫為保管，各棟施工班組需在收到罰款單一周內將罰金繳至項目部（項目部需開具罰款收據）。各棟施工班組在規定期限內未繳納罰金或拒不繳納著，責由其棟號長代為交付，如仍拒不執行，將在日后拒絕支付其工程款項，待其翻倍交清罰款后，再行支付。

罰款由項目部根據工程實際情況作為獎金獎勵給各棟施工班組(具體獎勵辦法見附表）。罰款單由項目部抄送一份至監理單位，并同時抄報建設單位。

施工現場違規行為經處罰后并不免除施工班組的整改責任，施工班組仍應根據規定及時整改，否則將采取加倍處罰的措施。針對屢教不改，態度惡劣的施工班組，在經教導無效的情況下，一律清逐退場。江山御景四期項目部（簽字）： 監理單位（簽字）： 建設單位（簽字）：

2015年11月18日 施工現場違規行為處罰細則 類 別 序 號

處罰項目 違規罰款金 1.安全及文明 1.1 對未佩戴安全帽者 50元/人 1.2 對安全網陳舊破損或未綁扎牢固的現象 50元/處 1.3 對高空作業未系安全帶或有帶不扣者 100元/人 1.4 對無用電保護措施的現象或保護措施失效的現象 200元/處 1.5 對工作及業余時間施工場地內發現身體赤裸者（赤膊或僅穿三角褲等）者 50元/人 1.6 對翻越工地圍墻者 50元/人 1.7 對隨意從建筑物窗門洞口向外傾倒施工垃圾現象 200元/次 1.8 對施工作業區內各類（基坑、電梯、樓梯等）預留孔洞防護不嚴密、腳手架防護欄桿及擋腳板不到位，架體內未封閉等安全隱患 100~200元/處 1.9 對在工地作業區違章操作施工機械設備、違章接水接電及動用明火者 200元/次 1.10 對甲方及監理、施工管理人員發生打、罵人現象及其他不文明舉動者 200~1000元/次 1.11 對場地及道路不整潔、有積水及砼、砂漿等污跡的現象經指出不及時整改者 100元/處 1.12 對施工作業面內出現未及時清理的建筑垃圾、鋼管、模板、扣件 50元/處 1.13 對工地作業區內發現外來閑雜人員、家屬小孩等 50元/人 1.14 在腳手架上堆放鋼筋、模板及其它雜物 200元/次 1.15 對安全專項方案未報審或未經專家論證的，違背強制性規范條款或易造成嚴重后果的隱患。500元/次 1.16 對每月安全檢查中發現的問題及監理工程師所提及的問題不及時整改的 100元/次 1.17 施工現場和項目部生活區，嚴禁打架斗毆、鬧事甚至班組群毆、集體滋事。嚴重者追究法律責任。

2000-5000元/次 1.18 私自拆除安全防護設施的 200元/次 1.19 在施工樓層大便的 200元/次 1.20 故意不參加交底會議及安全教育的 100元/次 1.21 對其它未列入的違反有關安全文明標準規定的事項 視具體情況不低100元/項

施工現場違規行為處罰細則（續）類 別 序 號

處罰項目 違規罰款金 2.模板工程 2.1 模板支撐未按項目部施工方案（或施工作業指導書及施工交底）進行施工的 200元/次 2.2 墻身模板不按規定穿螺桿加固的，或因松動絲桿過早造成墻面拉毛、裂縫、露筋者的 100元/次 2.3 混凝土墻體、未按圖留洞、埋管、預埋件者，或者位置偏差50mm以上者（返工費責任者承擔）50元/處 2.4 上道工序質量驗收資料未報驗通過或不及時報驗，擅自進入下道工序施工的 200元/次 2.5 混凝土墻、柱、板體發生爆模或模板塌陷者，除賠償損失外，視損失大小 100~300元/處 2.6 墻、柱、梁、板模板接縫不能大于4mm，違者視其后果 10~50元/處 2.7 梁、柱墻等幾何尺寸偏差較大，及變形嚴重的 100元/處 2.8 混凝土墻柱模板支撐不牢，造成墻體位移者，墻柱根未按要求壓條固定，造成漏漿嚴重的，視其后果

100~300元/處 2.9 未按要求隨意拆除模板支架的，如造成結構裂縫等后果嚴重的，除賠償損失外，加倍處罰 500元/次 2.10 每次拆模不得隨意破壞砼棱角，否則罰款 50-100元/處 2.11 樓面模板標高及平整度超標的 100元/處 2.12 每次砼施工時無足夠人員值班或值班木工人員小于2人的 每次每人50元 2.13 對其它未列入的違反有關設計及規范、標準規定的事項 視具體情況不低50元/項

施工現場違規行為處罰細則（續）類 別 序 號

處罰項目 違規罰款金 3.鋼筋工程 3.1 鋼筋制作的規格、品種、數量和幾何尺寸不符合圖紙的及構造要求與規范偏差較大者，視其數量大小，除賠償材料損失外 50~200元/處 3.2 鋼筋位置綁扎不正確，保護層厚度不正確，不夠數量，或鋼筋間距不均勻 10元/處 3.3 鋼筋接頭未按要求錯開的，主筋間距、排距不均勻；吊筋位置不正確的；鋼筋綁扎不牢固，該滿扎的未滿扎的，或丟扣過于集中的；板負彎矩筋下未設置馬凳鐵或馬凳鐵綁扎不牢固的；鋼筋綁扎時未保證鋼筋搭接長度或錨固長度的，10元/處 3.4 鋼筋綁扎完畢后，未進行自檢，就通知項目部檢查的，200元/次 3.5 上道工序質量驗收資料未報驗通過或不及時報驗，擅自進入下道工序施工的 200元/次 3.6 澆灌混凝土時，未派人負責鋼筋監護工作的，100元/次 3.7 每次鋼筋綁扎，必須保證現場工完場清，特別是垃圾，一定要清理干凈，凡是每次驗收前不清理沖洗干凈的 100元/次 3.8 砼澆筑完后，鋼筋偏位的 20元/根 3.9 對其它未列入的違反有關設計及規范、標準規定的事項 視具體情況不低50元/項

施工現場違規行為處罰細則（續）類 別 序 號

處罰項目 違規罰款金 4.砼工程 4.1 混凝土澆注后凡出現不影響結構的蜂窩、麻面、露筋、孔洞、漏振的，并承擔返工、返修損失

100-300元/次 4.2 混凝土樓梯、樓面嚴重露石子、無漿者 100元/處 4.3 混凝土澆筑完后必須按要求進行養護，保護混凝土表面潤濕，未按要求養護者 100元/次 4.4 混凝土澆筑時不得隨意亂松動鋼筋，違者每根罰款 20元/次 4.5 混凝土不得任意加水，違者罰款 200~500元 4.6 混凝土澆筑不得隨意亂留設施工縫、冷縫，違者每處罰款 100元 4.7 落地混凝土及模板上的砼應及時清理回收使用，未及時清理造成浪費的，除按價賠償外，并處罰款。200元/次 4.8 澆筑墻、柱混凝土時，嚴禁一次性下滿混凝土，應分層澆筑，違者罰款 100元 4.9 施工縫鑿毛不及時，不徹底，不沖洗干凈的 100元/次 4.10 每次砼施工時勞務隊主要管理人員不在施工現場 每人每次200元 4.11 砼質量問題，不及時按要求處理的 100元/處 4.12 對其它未列入的違反有關設計及規范、標準規定的事項 視具體情況不低50元/項 類 別 序 號

處罰項目 違規罰款金 5.架子工 5.1 內支撐立桿搭設過稀，無掃地桿，架體無相互連接，無剪力撐的,視現場檢查情況 50-200元/次 5.2 內支撐立桿過短，不采取有效措施而直接頂部放置鋼管扣件或者底部墊幾塊磚頭的 200元/次 5.3 鋼管扣件松動未擰緊，未達到緊固要求的 50元/次 5.4 外架施工前未將架體基底處理好便直接上工的 200元/次 5.5 外架作業未按施工圖及各棟施工員的指導下搭設，亂設立桿，違規操作的 300元/次 5.6 外架搭設必須滿足施工進度要求，尤其是樓層施工模板支撐架之前，必須將外架提前搭設超過作業面1.5米高，并系好安全網，作業層必須鋪滿腳手板。若跟不上進度安全要求 500元/次 5.7 外架剪刀撐未按規定措設的，未按要求設置拉結點或有設置但未與主體結構及時連結的 100元/處 5.8 外架搭設出現傾斜，立桿間距排布不均勻，大橫桿縱向高差較大，整體外形無法滿驗收要求的，除按要求整改外 500元/次 5.9 “三寶、四口、五臨邊”未按要求防護的 200~300元/人 5.10 對其它未列入的違反有關設計及規范、標準規定的事項 視具體情況不低100元/項 班組罰款通知單 編號： 工程名稱 違規班組 違規地點 違規時間 違 規 事 項 說 明 處 理 辦 法 執 行 結 果

執行人簽字 棟號施工員 及班組簽字

1、本表一式四份，執行單位一份，違規班組一份，監理、建設單位各一份。

2、處罰不是目的，旨在維護良好的工程形象，保質保量完成工程項目。有罰必有獎請各班組抓 緊改正

施工現場優秀班組獎勵辦法

項目部聲明：有罰必有獎，罰款并不是目的，只是一種提高工程質量，保證工程安全，改善工程形象一種手段，希望各兄弟班組理解。

針對表現優良，施工中態度端正，有錯能急時改正的班組長，將給予一定的現金獎勵。采取定期班組評級制：評定優良班組、合格班組、待提高班組、立即整改四個級別。

評定采取全面公平公開評定，即由項目部、監理、建設單位在各棟號班組內選擇每期表現優良的班組，在通告各棟班組三天，三天無異議后即確認獎勵對象，由項目下發其現金獎勵。

獎勵金額：評定優良獎勵現金500元/班組 評定合格獎勵現金100元/班組

評定有待提高無獎勵，如有違反處罰細則的對其進行處罰 評定立即整改無獎勵，如有違反處罰細則的對其進行處罰 持續評定優良獎勵現金1000元/班組 持續評定合格獎勵現金300元/班組

持續評定立即整改班組三次的責令其退場 江山御景四期項目部（簽字）： 監理單位（簽字）： 建設單位（簽字）：

2015年11月18日

第三篇：四六級考試違規處罰規定

教育部《國家教育考試違規處理辦法》（摘要）根據教育部要求，參加大學英語四、六級考試的考生，如有下列行為之一的，將按中華人民共和國教育部第33號令《國家教育考試違規處理辦法》和本校校紀校規嚴肅處理。

一、考生不遵守考場紀律，不服從考試工作人員的安排與要求，有下列行為之一的，應當認定為考試違紀：

(一)攜帶規定以外的物品進入考場或者未放在指定位置的；

(二)未在規定的座位參加考試的；

(三)考試開始信號發出前答題或者考試結束信號發出后繼續答題的；

(四)在考試過程中旁窺、交頭接耳、互打暗號或者手勢的；

(五)在考場或者教育考試機構禁止的范圍內，喧嘩、吸煙或者實施其他影響考場秩序的行為的；

(六)未經考試工作人員同意在考試過程中擅自離開考場的；

(七)將試卷、答卷(含答題卡、答題紙等，下同)、草稿紙等考試用紙帶出考場的；

(八)用規定以外的筆或者紙答題或者在試卷規定以外的地方書寫姓名、考號或者以其他方式在答卷上標記信息的；

(九)其他違反考場規則但尚未構成作弊的行為。

二、考生違背考試公平、公正原則，以不正當手段獲得或者試圖獲得試題答案、考試成績，有下列行為之一的，應當認定為考試作弊：

(一)攜帶與考試內容相關的材料或者存儲有與考試內容相關資料的電子設備參加考試的；

(二)抄襲或者協助他人抄襲試題答案或者與考試內容相關的資料的；

(三)脅迫他人為自己抄襲提供方便的；

(四)攜帶具有發送或者接收信息功能的設備的；

(五)由他人冒名代替參加考試的；

(六)故意銷毀試卷、答卷或者考試材料的；

(七)在答卷上填寫與本人身份不符的姓名、考號等信息的；

(八)傳、接物品或者交換試卷、答卷、草稿紙的；

(九)其他以不正當手段獲得或者試圖獲得試題答案、考試成績的行為。

三、教育考試機構、考試工作人員在考試過程中或者在考試結束后發現下列行為之一的，應當認定相關的考生實施了考試作弊行為：

(一)通過偽造證件、證明、檔案及其他材料獲得考試資格、加分資格和考試成績的；

(二)評卷過程中被認定為答案雷同的；

(三)考場紀律混亂、考試秩序失控，出現大面積考試作弊現象的；

(四)考試工作人員協助實施作弊行為，事后查實的；

(五)其他應認定為作弊的行為。

四、考生及其他人員應當自覺維護考試工作場所的秩序，服從考試工作人員的管理，不得有下列擾亂考場及考試工作場所秩序的行為：

(一)故意擾亂考點、考場、評卷場所等考試工作場所秩序；

(二)拒絕、妨礙考試工作人員履行管理職責；

(三)威脅、侮辱、誹謗、誣陷或者以其他方式侵害考試工作人員、其他考生合法權益的行為；

(四)故意損壞考場設施設備；

(五)其他擾亂考試管理秩序的行為。

第四篇：籃球賽違紀違規處罰規定

附：《籃球賽違紀違規處罰規定》

第一章 總 則 第一條

為保證重慶“忠萬”杯籃球賽（以下簡稱籃球賽）健康、穩定、有序發展，杜絕違背公平競賽、違背體育道德的行為發生，維護各運動員、教練員、裁判員、工作人員的合法權益,根據國家體育總局有關規定和《中國籃球協會章程》等文件,特制定本規定。

第二條

籃球賽承辦單位依據本規定對參賽運動員、參賽球隊等違反競賽紀律的行為給予相應的處罰。處罰應遵循及時、公開、公平、公正，處罰與教育相結合的原則。

第三條

籃球賽組織委員會下設的紀律委員會負責籃球賽處罰工作，處罰決定由聯籃球賽主辦單位發布。籃球賽紀律委員會在接到技術代表、賽區競賽負責人、裁判員等賽后24小時內上交的書面報告后,依據有關規定, 在經過調查、認定事實和分清責任的基礎上，在72小時內做出處罰決定。對嚴重的違紀違規而未得到有關方面書面報告的事件,聯賽主辦單位在核實情況后,有權參照本規定做出必要的處罰和追加處罰的決定。

第四條

處罰的種類

一、警告(含警告和嚴重警告)；

二、通報批評；

三、取消參賽資格；

第六條

裁判員依據《籃球規則》和比賽事實做出的臨場判罰及產生的結果，不在本規定處理范圍內。

第七條

球迷在比賽場外發生的違紀違規、尋釁滋事、打架斗毆等行為,由組委員會會同有關部門進行處理；對觸犯《大型群眾性活動安全管理條例》和《中華人民共和國治安管理處罰法》及其他法律法規者,移交公安或司法機關處理,由當事人承擔相應的法律責任。

第二章 運動員違紀違規的處罰規定 第一條

比賽前，如發現不符合參賽資格的隊員，取消其參賽資格；如在比賽中、比賽后發現有不符合參賽資格者或未報名球員，將取消其本人比賽資格和其所在隊的當場比賽成績。

第二條

運動員在賽區與球迷發生言語、肢體沖突引發事端，對聯賽造成不良影響者，處以通報批評、取消本場比賽資格。

比賽中，運動員個人第一次因不服從裁判員的判罰或管理（或在比賽休息期間）謾罵裁判員的處以嚴重警告，該球員第二次出現謾罵裁判員或攻擊裁判員的，立即取消本場比賽資格；并追加相應處罰。

第三條

在比賽場館內，與對方運動員有侮辱性、挑逗性、恐嚇及威脅性語言的，或持球、擲球攻擊對方身體，或向對方吐口水、做不文明手勢等侮辱性、攻擊性行為，視具體情節惡劣者，處以通報批評、取消本場比賽資格、并追加相應處罰。

第四條

運動員出于報復目的，故意推或拉倒對方，或對對方隊員有意使用拉、打、鉤、踢、絆、膝頂等惡意動作，造成對方隊員猛烈摔倒者，不管臨場裁判員是否對此進行了判罰，主辦單位經調查認定屬惡意傷人行為犯規后仍然可給予追加相應處罰，處以警告。

第五條

在聯賽期間，凡故意對比賽裁判員、和工作人員有侮辱性言行或無理舉止，視具體情節惡劣者，處以通報批評；有頂、推、擊打、踢、踩等故意傷人行為，處以通報批評、取消參賽資格。

第六條

在比賽中，雙方各一名運動員出現打架，當事者個人還將分別處以通報批評、并追加相應處罰。

第七條

在同一個賽季中，所有運動員在內的個人累計出現第二次打架,當事者個人還將分別處以通報批評、取消本賽季參賽資格的處罰。

第八條

比賽中、比賽后如發現一球隊報名球員，又代表另一球隊參賽，將取消兩球隊的參賽資格，并追加相應處罰。

第四章 附則

第一條

本規定只適用于“忠萬”杯籃球賽。

第二條

所有處罰自聯賽主辦單位公布處理決定之日起生效，主辦單位的處理決定為最終決定。

第三條

本規定由主辦方負責解釋和修改。

第四條

本規定自發布之日起生效。

第五篇：4企業銀行(中國)有限公司違規處罰規定

企業銀行（中國）有限公司

違規處罰規定

第一章

第一條 為嚴格執行各項規章制度，強化內部管理，維護正常的經營管理秩序，保障企業銀行（中國）有限公司（以下簡稱“本行”）資產安全和穩健經營，根據國家有關法律、法規、規章以及《企業銀行（中國）有限公司章程》和本行各項規章制度，制定本規定。

本規定適用于本行總行及其在中華人民共和國境內設立的所有分支機構。第二條 本規定所稱違反規章制度行為是指本行員工違反國家法律、法規、金融規章，以及本行各項基本制度、管理辦法、操作規程和勞動紀律的行為（以下簡稱“違規行為”）。

第三條 本規定所指的有關責任人員，是指不履行或不正確履行職責，對違規事實的發生負有責任的員工，包括高級管理人員、主管人員和一般員工。

總則

第二章 處罰原則

第四條 對違規責任人員的處理原則：

（一）本行任何員工有違規行為的，在適用本規定時一律平等；

（二）對違規責任人員的處理，要與違規事實和責任輕重相適應；

企業銀行（中國）有限公司 合規部

（三）國家法律、法規、金融規章對違規行為的處理有特別規定的，從其規定；

（四）本行員工違規行為有犯罪嫌疑的，移交國家司法機關處理。

第三章 處罰范圍

第五條 本規定所指的違規行為主要包括：

（一）以牟取私利為目的或內外勾結實施違規行為的；

（二）因違規行為造成事故、案件、經濟糾紛、經營風險或者經濟損失、信譽損害的；

（三）多次違規，屢教不改的；

（四）發生違規行為后，不采取積極措施挽回影響或防止損失發生、擴大的；

（五）其他違規行為造成其他嚴重后果的。

第六條 有下列情形之一者,可以從輕、減輕或免于處罰:(一)初次或者過失違規且情節輕微的;(二)檢查前自己主動查出違規問題并如實報告的;(三)檢查中積極配合提供線索的;(四)檢查后認真整改、及時糾正,并積極采取補救措施,避免損失的,或主動賠償違規造成的損失的;

（五）責任人已經采取必要措施試圖減少損失的。

第四章 主管機構

企業銀行（中國）有限公司 合規部

第七條 有違規行為發生的，經其所在部門查實后將具體違規情況報給經營戰略部，由經營戰略部審核后依照本規定對違規責任人員作出處罰決定，或提出處理意見。

第八條 經營戰略部有權對全行發起主動調查，在管理、檢查工作中發現有違規行為的，可依規定對違規責任人員作出處罰措施。

第五章 違規行為及處罰

第九條 處罰方式包括：通報、書面警告、撤職、降級、罰款、辭退等。

第十條 違反信貸計劃管理和資金管理規定,有下列行為之一的,對有關責任人處以300-500元罰款,應當對單位進行經濟處罰的對單位處以3000-5000元罰款。(一)未經批準擅自突破季度、信貸計劃的;(二)未按規定程序調度資金的;(三)資金頭寸管理失誤導致本行頭寸透支的。

第十一條 違反利率管理規定,導致計結息錯誤的,對有關責任人處以300-500元罰款,應當對單位進行經濟處罰的對單位處以3000-5000元罰款。

企業銀行（中國）有限公司 合規部 第十二條 不按規定執行大額現金支取審查、審批制度的,對有關責任人處以100-200元罰款,應當對單位進行經濟處罰的對單位處以1000-2000元罰款。

第十三條 在貸款調查過程中,有下列行為之一的,對有關責任人處以100-200元罰款,應當對單位進行經濟處罰的對單位處以1000-2000元罰款。(一)未按規定進行貸前調查的;(二)對借款申請人所提供資料的真實性未進行盡職調查與核實的;(三)未按規定核實抵押物、質押物、質押權利及保證人情況的。

第十四條 在對客戶的授信管理及信用等級評定工作中,有下列行為之一的,對有關責任人處以300-500元罰款,應當對單位進行經濟處罰的對單位處以3000-5000元罰款。(一)越權審批授信額度的;(二)未經授權超授信額度向客戶提供新增信用的;(三)未按規定程序對客戶進行授信或信用等級評定的;(四)客戶信用出現必須降級的情況,未及時調整其信用等級的;對客戶已經發生或能夠預計將要發生的重大風險情況未及時調減或取消授信額度的。

第十五條 在貸款審查過程中,有下列行為之一的,對有關責任人處以300-500元罰款,應當對單位進行經濟處罰的對單位處以3000-5000元罰款。(一)未按規定程序進行貸款審查的;(二)未對貸款資料的完整性、合規性進行認真審查,出具明顯錯誤審查意見的;

企業銀行（中國）有限公司 合規部(三)對不同意的報備項目未按規定及時反饋報備審查意見的。

第十六條 在貸款發放過程中,有下列行為之一的,對有關責任人處以300-500元罰款,應當對單位進行經濟處罰的對單位處以3000-5000元罰款。(一)與借款人簽訂的借款合同及其他相關合同和借款借據主要要素不全的;(二)未落實貸款審批條件發放貸款的。

第十七條 在貸款使用的監督過程中,有下列行為之一的,對有關責任人處以300-500元罰款,應當對單位進行經濟處罰的對單位處以3000-5000元罰款。(一)未按規定對客戶貸款使用情況進行監管,發生客戶改變貸款用途的;(二)因未按照貸后管理規定對企業進行監管,以致未及時發現及有效制止企業違規行為,導致貸款被擠占挪用的。

第十八條 在貸款運行的監督過程中,有下列行為之一的,對有關責任人處以100-200元罰款,應當對單位進行經濟處罰的對單位處以1000-2000元罰款。(一)未按規定登記貸款管理日常記錄和月報臺賬的;(二)未按規定對貸款企業實物、財務、資金進行盡職檢查的;(三)未按規定檢查和確認抵(質)押物的價值和保管情況的;(四)不按規定程序和條件辦理貸款展期的;(五)對貸款檢查中發現的違規行為或風險預兆未及時報告的;(六)未按規定管理信貸檔案的。

企業銀行（中國）有限公司 合規部 第十九條 在對企業財務活動的監督過程中,有下列行為之一的,對有關責任人處以100-200元罰款,應當對單位進行經濟處罰的對單位處以1000-2000元罰款。(一)未按規定對借款人銷售貨款回籠情況進行監管,企業銷售貨款未及時歸行的;(二)對借款人現金管理不力,企業違規坐支現金的。

第二十條 在對企業財務活動的監督過程中,有下列行為之一的,對有關責任人處以300-500元罰款,應當對單位進行經濟處罰的對單位處以3000-5000元罰款。(一)未按規定對借款人財務活動狀況進行分析、檢查、核對的;(二)發現重大情況沒有及時報告并采取相應措施的。

第二十一條 在貸款監測評價過程中,有下列行為之一的,對有關責任人處以100-200元罰款,應當對單位進行經濟處罰的對單位處以1000-2000元罰款。(一)未按規定及時監測評價客戶重要數據資料的;(二)未及時發現和糾正未經批準開辦相關業務的及不執行有關業務停辦要求的;(三)對監測發現的問題未及時報告的。

第二十二條 違反呆賬核銷的有關規定,有下列行為之一的,對有關責任人處以300-500元罰款,應當對單位進行經濟處罰的對單位處以3000-5000元罰款。(一)未按規定提供呆賬貸款認定與核銷的有關資料的;(二)呆賬貸款認定與核銷過程中有逆程序操作等違規行為的;

企業銀行（中國）有限公司 合規部(三)對已批準核銷的貸款或其他損失,未建立健全監督檢查制度或未定期實施檢查的。

第二十三條 違反會計核算原則和有關規定,有下列行為之一的,對有關責任人處以300-500元罰款,應當對單位進行經濟處罰的對單位處以3000-5000元罰款。(一)未按雙人臨柜、錢賬分管、換人復核以及現金、轉賬等各類收支業務的賬務處理程序進行會計核算的;(二)對已發生的錯賬未按規定處理的;(三)未嚴格執行計息規則的,利息收支未按規定進行核算的;(四)未按規定列收列支、清理有關會計科目、各項臨時和過渡性資金的。

第二十四條 違反對會計人員管理的有關規定,有下列行為之一的,對有關責任人處以100-200元罰款,應當對單位進行經濟處罰的對單位處以1000-2000元罰款。(一)會計人員未按規定實行崗位輪換、強制休假的;(二)會計人員離崗未按規定辦理交接手續的;

第二十五條 違反會計檔案管理規定,有下列行為之一的,對有關責任人處以100-200元罰款,應當對單位進行經濟處罰的對單位處以1000-2000元罰款。(一)會計憑證、賬簿、報表未按規定打印、裝訂和收集整理歸檔的;(二)未嚴格執行會計檔案的立卷、歸檔、保管、查閱、交接、銷毀等管理制度的;(三)會計檔案保管地點不符合規定的。

企業銀行（中國）有限公司 合規部 第二十六條 違反現金、出納管理有關規定,有下列行為之一的,對有關責任人處以300-500元罰款,應當對單位進行經濟處罰的對單位處以3000-5000元罰款。(一)未按規定核對賬款的;(二)白條抵庫或票據抵庫,賬款不符的;(三)出納長短款不按規定處理的;(四)違反雙人臨柜,雙人管庫,雙人守庫,雙人押運規定的;(五)未按規定使用、保管、交接錢箱或金庫的正、副鑰匙和密碼的;(六)對大額現金支取未進行審核、登記的;允許單位和個人超出規定范圍、限額提取使用現金的;對單位和個人異常頻繁大額提取現金不按規定報告或報批的;(七)未按規定兌換、支付殘損幣的;(八)未按規定沒收、處理和上繳假幣的。

第二十七條 違反賬戶管理規定,有下列行為之一的,對有關責任人處以300—500元罰款,應當對單位進行經濟處罰的對單位處以3000-5000元罰款。(一)未按規定開立、使用、監督和管理銀行結算賬戶的;(二)未按規定管理、使用、保管單位預留印鑒卡的;單位預留印鑒卡被盜用或丟失的;(三)對于客戶出租、出借、轉讓銀行結算賬戶的行為制止不力的。

第二十八條 違反票據管理規定,有下列行為之一的,對有關責任人處以300—500元罰款,應當對單位進行經濟處罰的對單位處以3000-5000元罰款。(一)未按規定和正常的操作程序進行審查,未發現密押、印鑒存在問題的;

企業銀行（中國）有限公司 合規部(二)對客戶簽發空頭支票行為未按規定及時處理的;(三)對票據、證明文件等審查不嚴,應當發現而未發現問題,造成透支的。

第二十九條 有下列行為之一的,對有關責任人處以300—500元罰款,應當對單位進行經濟處罰的對單位處以3000-5000元罰款。(一)大額支付、匯劃資金應審批而未經有關部門審批的;(二)大額支付交易、可疑支付交易未按規定及時報告的;(三)未按規定辦理款項查詢、凍結、扣劃手續的;對司法機關已經凍結的資金擅自解凍的。

第三十條 違反財務收支核算的有關規定,有下列行為之一的,對有關責任人處以100-200元罰款,應當對單位進行經濟處罰的對單位處以1000-2000元罰款。(一)未按規定標準計提各項支出的;(二)未按規定攤銷遞延資產、無形資產的;(三)未按規定標準、協議收取辦理各種結算業務和中間業務相關費用的;(四)未按標準計付代理業務手續費、分攤庫存現金利息的。

第六章 處罰程序

第三十一條 得到違規信息來源后當事人所在部門應當在3個工作日內開始調查工作，并向本行經營戰略部提交調查報告。調查報告應當包括過錯行為的具體事實、基本結論和處理的具體建議。

企業銀行（中國）有限公司 合規部

第三十二條 經營戰略部根據調查報告決定不予追究責任的，應將決定書面告知被調查的對象，并書面告知提出問責批示或建議的有關部門或個人。第三十三條 處理決定為書面形式，在作出處理決定后5個工作日內，向違規當事人送達處理決定書。處理決定書應當列明錯誤事實、處理理由和依據，并告知被問責人有申請復核調查權利。

第三十四條 被問責人對處理決定不服的，可自收到處理決定書之日起15個工作日內申請復核。

在作出受理復核申請決定后，本行風險管理委員會根據復核申請的內容指定或派出調查組進行復核調查。調查組應在作出復核調查決定后20個工作日內完成復核調查并寫成復核調查報告。在復核調查期間，處理決定不停止執行。在復核調查結束后5個工作日內，調查組應把復核調查報告及擬處理意見報上級管理層。上級管理層在征詢作出處理決定的風險管理委員會意見后，作出最終決定。對原問責調查報告反映的情況事實清楚、處理意見恰當的，繼續執行處理決定；對原問責調查報告反映的情況失實或處理意見不恰當的，決定終止或變更處理決定。并在5個工作日內，把復核調查處理意見書面送達被問責人。復核決定為最終決定。

第三十五條 在“單位活期存款”下設專戶。對各被處罰單位和個人的罰款均納入本戶核算。同時為體現有獎有罰的原則,可拿出30%的份額用于獎勵發現重要線索、避免重大風險、挽回重大損失的內部審計人員。

企業銀行（中國）有限公司 合規部

第七章 附則

第三十六條 本規定處罰事項，國家法律、法規和規章另有規定的，從其規定。

第三十六條 各業務條線根據各自業務特點，制定各自具體的處罰規定；沒有制定的，依據《金融違法行為處罰辦法》執行。

第三十七條 本規定由總行法律合規部制定，解釋、修訂。

第三十八條 本規定自發文之日起施行。

企業銀行（中國）有限公司 合規部