第一篇：交易員個人簡歷

交易員個人簡歷范文

時間過得飛快，許多朋友又將開始尋求新的工作機(jī)會，是時候好好地琢磨一下寫簡歷的事情了哦。簡歷怎么寫才不會千篇一律呢？下面是小編整理的交易員個人簡歷范文，希望能夠幫助到大家。

朱哥

二年以上工作經(jīng)驗|男|25歲(1988年7月16日)

居住地：上海

電話：154xxxxxxxx(手機(jī))

E-mail：

最近工作[ 1年8個月]

公司：XX銀行

行業(yè)：銀行

職位：外匯交易員

最高學(xué)歷

學(xué)歷：大專

專業(yè)：國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易

學(xué)校：上海大學(xué)

自我評價

多年銀行工作經(jīng)驗，懂得市場上各種金融工具(外匯、資金和固定收益)的定價、風(fēng)控和交易的'原理和策略，外匯和資金交易都能得心應(yīng)手，擅長結(jié)售匯交易，對全球金融市場的動向感覺敏銳。對新鮮事物的接受能力強(qiáng)，能吃苦耐勞，思維敏捷跳躍，做事縝密。為人誠實(shí)守信，親和力強(qiáng)，善于組織工作事宜使工作更加高效。適合并樂意從事技術(shù)和項目管理工作。

求職意向

到崗時間：一個月之內(nèi)

工作性質(zhì)：全職

希望行業(yè)：銀行

目標(biāo)地點(diǎn)：上海

期望月薪：面議/月

目標(biāo)職能：外匯交易員

工作經(jīng)驗

20xx /7—至今：XX銀行[1年8個月]

所屬行業(yè)：銀行

業(yè)務(wù)部外匯交易員

1.跟蹤船舶建造，客戶付款;

2.船舶建造過程中各種技術(shù)問題，交期問題的溝通;

3.造船合同，融資協(xié)議，合約變更等各類相關(guān)文件翻譯。

20xx /6—20xx /6：XX銀行股份有限公司上海分行[1年]

所屬行業(yè)：銀行

業(yè)務(wù)部外匯交易員

1.作為XX銀行(中國)資金中心的外匯交易員，我負(fù)責(zé)控制全行的外匯頭寸，承擔(dān)匯率風(fēng)險并完成利潤指標(biāo)。

2.主要負(fù)責(zé)為分行的即期和遠(yuǎn)期客盤報價;

3.在銀行間市場上進(jìn)行外匯即期、遠(yuǎn)期和掉期交易;

4.制作對客牌價，向分行提供市場信息，撰寫內(nèi)部參閱的外匯市場日評;

5.確保所有交易行為都符合外部監(jiān)管和內(nèi)部風(fēng)險控制的要求。

教育經(jīng)歷

20xx/9—20xx /6上海大學(xué)國際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易本科

證書

20xx/6大學(xué)英語四級

20xx/12大學(xué)英語四級

語言能力

英語(良好)聽說(良好)，讀寫(良好)

第二篇：交易員工作計劃

篇一：職業(yè)交易員的交易思路

美股職業(yè)交易員手冊：

職業(yè)交易員的交易思路

2009-8-08 18：05

1、安心：

每進(jìn)行一筆交易，你都應(yīng)該清楚建立部位的理由。你應(yīng)該充分了解自己預(yù)期的發(fā)展，這樣你才能對于該交易與部位覺得舒適。如果你覺得不安心，就不要進(jìn)行交易。交易計劃是安心進(jìn)行交易的必要前提，這是最根本的交易觀念。

2、計劃：

頂尖交易員通常都會挑選交易的“扳機(jī)與標(biāo)的”。他們不會臨時起意。計劃絕對是交易成功的關(guān)鍵因子，即使是場內(nèi)交易員需要立即針對行情反應(yīng)，還是需要有“如果......就......”的明確情節(jié)分析。他們事先考慮所有的可能發(fā)展與對策。所以，交易計劃可以降低壓力，提高信心，讓交易員覺得放心，最主要的效益是清晰的思緒與自律規(guī)范。

3、我的體會：

沒有充分的理由決不可買股票（買入時應(yīng)該充滿自信而不是猶猶豫豫），個股買入價位應(yīng)該是配合大盤波段低點(diǎn)而決定，除非經(jīng)驗老到，事先做好計劃是非常必要的。

一、風(fēng)險：

1、耐心：

頂尖交易員都厭惡風(fēng)險，他們耐心等待最有利的風(fēng)險/報酬關(guān)系。如同比爾。利普舒茨說的，“如果交易員能夠減少50%的交易次數(shù)，通常都可以賺更多的錢”。

優(yōu)秀交易員都很有耐心，因為他們不擔(dān)心錯失機(jī)會。這是一種非常重要的心態(tài)－－機(jī)會永遠(yuǎn)都存在。

2、資金：

交易資金的來源可能影響操作風(fēng)格，尤其是在承擔(dān)風(fēng)險的程度上。

3、運(yùn)氣：

頂尖交易員都會把自己擺在一個能夠接受好運(yùn)的位置。即盡量提高自己的勝算。

戴維。凱特與比爾。利普舒茨都強(qiáng)調(diào)一點(diǎn)，每年只有少數(shù)幾筆交易能夠創(chuàng)造重大獲利。當(dāng)他們感覺某個部位具有極高的獲利潛能，就會“扯足幸運(yùn)的風(fēng)帆”，擴(kuò)大部位規(guī)模，不要過早結(jié)束部位。在這種情況下，他們有膽量押下龐大的賭注。

4、漸進(jìn)的交易：

頂尖交易員采用漸進(jìn)的交易手法，慢慢累積獲利－－不要貿(mào)然承擔(dān)風(fēng)險，不要嘗試揮出全壘打。他們理解，明天仍然能夠進(jìn)場交易的重要性，遠(yuǎn)超過今天的獲利。因此，他們絕對不允許連續(xù)虧損迫使自己退出市場。

5、舒適界限：

頂尖交易員會把風(fēng)險設(shè)定在自己的“舒適界限”內(nèi)。如果發(fā)現(xiàn)風(fēng)險太高，他們會縮小部位規(guī)模或采用價差交易。惟有留在舒適界限內(nèi)，思緒才會清晰，決策才會客觀，交易績效也才會因此而提升。

6、我的體會：

買入價與止損價的差距與操作者的水平成正比（即水平越高，止損位置越是舒適），關(guān)鍵是買入價位最好是當(dāng)日見分曉的“勝負(fù)手”，買入后收盤就應(yīng)該知

道是贏定了還是判斷錯誤及早出局。我的做法是沒有90%的勝算決不進(jìn)場，潛在空間與潛在最大損失比至少為3：1。短線沒有10%的空間，中線沒有20%的理論空間就是刀口舔血，因為要考慮到提前出局。（不可能每次都賣在最高價）

二、損失：

1、承認(rèn)錯誤：

頂尖交易員不怕承認(rèn)錯誤。承認(rèn)錯誤無損于自我或自尊。他們知道，判斷錯誤是交易過程中必然發(fā)生的現(xiàn)象。通過認(rèn)賠而重新取得清晰的思考與專注能力。事實(shí)上許多受傷者都提到如何從虧損中學(xué)習(xí)。學(xué)習(xí)如何熱愛小額虧損。

2、出場：

頂尖交易員會預(yù)先規(guī)劃他們準(zhǔn)備接受的損失，他們有堅決的自律在預(yù)定的停損價位出場。

如果預(yù)期發(fā)生的事件沒有發(fā)生，或預(yù)期發(fā)生的事情已經(jīng)發(fā)生，就要出場。即如果損失超過他愿意接受的程度，他就出場。換言之，出場位置取決于某個痛苦水準(zhǔn)，一旦痛苦程度超過這個水準(zhǔn)，也代表自己超出舒適界限。

3、我的體會：

每次交易最大損失我定為3%，即只要股價跌破買入價的3%以下，除非是極有把握的大底部，我都會認(rèn)賠出來。因為我的買入價位非常講究，買入要求當(dāng)日決不能被套（95%的成功率），因此我有這個機(jī)會及早的認(rèn)賠出局。買入價位跌下3%對我來說已經(jīng)是非常的失敗，通常應(yīng)該是買入即漲，或尾盤價買入當(dāng)日不套。

三、從下至上的分析：

了解所有的玩家，留意他們的言行。所謂玩家，是指具備不可忽視的影響力的人。

了解他們?yōu)榱吮旧淼睦妫瑧?yīng)該說些什么話，或者他們說的話可能帶來什么利益。動機(jī)是什么？隱藏的議題是什么？只要涉及利益關(guān)系，任何談話都不可輕信。

對于每一個利益集團(tuán)，他們希望發(fā)生的最佳，次佳與第三種結(jié)果是什么 每個利益集團(tuán)操縱事件發(fā)展的著力點(diǎn)與影響力在哪里。

每個集團(tuán)對于每個結(jié)果反應(yīng)將如何？如果某人這樣做了，其他人的反應(yīng)和后續(xù)的發(fā)展可能如何？

四、動態(tài)分析：

任何事件背后都必定有一個故事，你必須了解這個故事。

必須了解對手的想法，以及我與他的想法差異究竟在哪？

五、對待持倉部位：

保持開放的心態(tài)與客觀的立場來對待未平倉的部位。

當(dāng)你嘗試用客觀的角度評估未平倉的股票時，情緒總會產(chǎn)生干擾。

對于一個優(yōu)秀的交易員來說，如何控制“心”的能力，其重要性遠(yuǎn)超過如何運(yùn)用“腦”。

欺騙自己是在市場上發(fā)生虧損的主要理由。

六、如何面對損失和處理獲利：

承受壓力和恐懼，這是很重要的經(jīng)驗。

面對一個新的價格，你問自己一個問題：假設(shè)還沒有建立倉位，是否愿意在這個價格買進(jìn)？答案是否定的話，那你就賣出。

迅速認(rèn)賠而讓獲利部位繼續(xù)發(fā)展。

建立倉位的根據(jù)是否正確。

七、資金管理：

任何單筆交易中，你能夠承擔(dān)的最大風(fēng)險金額是多少？

一旦建立倉位后，我最多準(zhǔn)備承擔(dān)多大的百分比的損失？

八、分散投資的策略：

如果個別部位都承擔(dān)相同的市場風(fēng)險，就不能提供分散投資的效益。

個別部位的規(guī)模必須類似，如果九個部位規(guī)模都是100美元，第十個是10000美元，這類的分散投資沒有太大的意義。

個別部位的價格波動率應(yīng)該類似。

九、交易員的特質(zhì)： 熱忱。必須了解市場為什么會出現(xiàn)這種情況，必須判斷誰買進(jìn)而誰賣出。他們的動機(jī)何在？無時無刻追求這些問題的答案，必須具備非凡的耐心、精力與欲望。

勇氣。如果你還有一點(diǎn)本事的話，任何差錯都是本身的問題。持有一種與眾不同的看法，也需要勇氣。但看法不同，并不代表一定能夠賺錢。最佳的交易機(jī)會必定無法得到普遍的認(rèn)同。

開放的心胸。

自律。

十、資金：

交易的資金來源可能影響操作風(fēng)格與績效。

資金管理是一場非常復(fù)雜的游戲，經(jīng)常違背常理的判斷

十一、個人交易者的優(yōu)勢：

不需要勉強(qiáng)進(jìn)行交易，務(wù)必了解場外觀望的效益。如果沒有適當(dāng)?shù)男星椋绻麤]有勝算較高的機(jī)會，不要勉強(qiáng)進(jìn)場，整個交易游戲的關(guān)鍵就是持續(xù)掌握優(yōu)勢。

決策控制程序。

千萬不要讓資訊方便性成為一項負(fù)數(shù)。所有的資訊都必須經(jīng)過管理，否則沒有太大的意義。

彈性與敏銳性。

壓力。

十二、專注與熱忱：

如果交易的動機(jī)在于金錢，方向顯然錯了。

很多人沒有辦法維持長期的用功，因為他們不愿意投資時間。

面對生活中的一切，你必須有高度的組織能力，能夠評估事情的優(yōu)先順序，如此才能保持專注。

十三、交易員的特質(zhì)：

承受損失的自信，克服自我而承認(rèn)錯誤的勇氣。

所謂的勇氣，自信與自我。對象不是其他人，而是必須能夠經(jīng)常承認(rèn)錯誤的心理特質(zhì)。

沒有一面倒的絕對特質(zhì)，每項特質(zhì)都需要通過另一項輔助特質(zhì)來維持均衡。內(nèi)省與自我評估都是自我的一部分。

十四、運(yùn)氣：

市場上有許多無能為力或無可奈何的事情，完全超過交易員的控制范圍。交易員能夠控制的僅限于明智的分析并下注。所謂明智，就是掌握勝算或提高有利結(jié)果的發(fā)生機(jī)率。

在交易行業(yè)中，運(yùn)氣永遠(yuǎn)是一個重要的變量。

十五、恐懼與憂慮：

交易者不可以因為自信而對損失產(chǎn)生麻痹的感覺，必須感受損失的痛苦，但不可以讓憂慮變成恐懼。

不論個人的心理驅(qū)動因子如何，恐懼來自于你自己。

經(jīng)過反省之后，或許會得到一些有用的東西，但這并不代表交易是否賺錢，只表示處理恐懼的能力。

純粹的意志力可以克服任何的個性障礙。

十六、資訊：

市場分析的難處之一，是當(dāng)你取得某項資訊或判定某項事件最可能的發(fā)展結(jié)果之后，你必須決定市場將因此而產(chǎn)生什么反應(yīng)。

評估任何部位或潛在部位之前，務(wù)必掌握市場對于某項資訊的解釋與反應(yīng)。深入而多方面的溝通，是處理市場資訊，市場認(rèn)知，市場感受與市場反應(yīng)的重要部分。

絕不可以讓別人的分析結(jié)果來取代自己的觀點(diǎn)，必須評估別人的分析。

十七、評估獲利潛能與潛在損失：

架構(gòu)一項交易，除了嘗試獲利潛能之外，還必須考慮風(fēng)險保障。

關(guān)于報酬與風(fēng)險，處理心態(tài)不應(yīng)該對稱。為了長期的成功，必須專注于虧損這方面的相關(guān)問題。

必須知道準(zhǔn)備損失的程度，絕對不允許自己被三震出局，必須保持再度進(jìn)場的能力。

結(jié)束虧損的二個理由，一是如果預(yù)期之中應(yīng)該發(fā)生的情節(jié)沒有可能發(fā)生了。二是價格到了預(yù)定的停損水準(zhǔn)。不論預(yù)期如何的正確，一旦發(fā)生，立即出場。

十八、風(fēng)險管理：

只要存在風(fēng)險承擔(dān)的行為，就有風(fēng)險管理的必要，就有明確衡量風(fēng)險的需要。

一個交易員必須具備理想的心理結(jié)構(gòu)，承擔(dān)風(fēng)險的能力，具備勇氣，配合心理的穩(wěn)定性。

輸贏的關(guān)鍵不在于最初如何建立一筆交易。

一旦部位發(fā)生虧損，首要原則就是不能加碼。

不要嘗試在二個完全不同的商品上建立對沖部位，因為他們的盈虧不能彼此沖銷。

最初的損失往往就是最小的損失，正確的做法就是應(yīng)該直接出場。

十九、循序漸進(jìn)：

為了取得最佳的交易結(jié)果與長期的獲利，應(yīng)該通過循序漸進(jìn)的方式交易。必須愿意停留在場外。

不進(jìn)行交易是一種自律精神－－非常重要的規(guī)范。

二十、斷然認(rèn)賠

對于每個交易員來說，最困難的部分往往就是如何判斷正確的出場時機(jī)。首先，行情如果發(fā)生不利的局面，部位出現(xiàn)虧損，這是第一警訊。其次是你容忍痛苦的程度，容忍損失的能耐。

資金損失的痛苦和自尊受傷的痛苦。

市場會反映任何的資訊，然后決定價格。

市場是存在的事實(shí)，不是抗衡的對象。你不能采取主動，只能被動的反應(yīng)。你不應(yīng)該對抗市場或嘗試擊敗他。存在這種心理，認(rèn)賠或許就比較簡單一點(diǎn)。

你沒有必要比市場精明，不要讓自尊妨礙你及早認(rèn)賠。

二

十一、頂尖交易員的特質(zhì)：

熱愛自己的工作，交易是人生不可或缺的部分。

如果被擋在門外，必須具備拿頭撞門的勇氣，否則不會成功。

二

十二、是否需要可供模仿的良師：

場內(nèi)最炙手可熱的交易員，通常也是最差勁的師傅。

交易的時間構(gòu)架如何？喜歡短線交易還是長期投資？ 篇二：一個職業(yè)交易員的心路歷程

一個職業(yè)交易員的心路歷程（摘錄、評點(diǎn)）

我認(rèn)識的一個朋友（也可以說是我的老師），他在交易上的確已經(jīng)接近了“無招勝有招”的境界。這在我以前是無法想象的。因為我非常看重細(xì)節(jié)和微觀上的技術(shù)套路，也即我們常提到的所謂“交易系統(tǒng)”。通過對他的交易決策的研究，我發(fā)現(xiàn)，真正達(dá)到將所有技術(shù)（傳統(tǒng)分析技術(shù)、指標(biāo)公式、波浪江恩、時間周期、趨勢跟隨）融合為一體是完全可以作到的，只不過需要經(jīng)歷非常痛苦思考、提煉、再思考、再提煉的循環(huán)過程。（這樣的立論，即認(rèn)知，是方向性錯誤，會導(dǎo)致以后的過程走很多彎路！錯誤在哪？就在粗黑體的那段。把簡單變成復(fù)雜！有智慧的人是化腐朽為神奇，大道至簡。他卻反著來。如果如他所說，把所有的技術(shù)融合為一體，這個交易系統(tǒng)將會是一個無效的交易系統(tǒng)！大家請注意，在建立交易系統(tǒng)的時候，很多人有這樣的思路，覺得放進(jìn)交易系統(tǒng)考慮的因素越多，系統(tǒng)將越可靠，因為按傳統(tǒng)的思維這就是“全面”。這是為什么我今天花時間來點(diǎn)評這篇博文的真正原因，通過點(diǎn)評，幫助大家在建立交易系統(tǒng)上端正認(rèn)知。很多人操作時，打開盤面，下面的技術(shù)副圖5-10個，一看就知道這是一個不明白操作為何物的人！每一個技術(shù)副圖，就是一個分析師。5-10個技術(shù)副圖，就是5-10個分析師在你的面前，kdj在說著他的判斷、macd、rsi、vol、wr??在講述他們的觀點(diǎn)。總之，各說各的。你聽誰的？要想讓他們同時擁有同樣的見解，幾乎是不可能的事，因為他們的視角不一致。那么把這些東西放進(jìn)交易系統(tǒng)，就是把各路互不買賬的神仙請進(jìn)了你的交易系統(tǒng)，試想這樣的交易系統(tǒng)還會有效嗎？）

而我們大多數(shù)人，在這種冶煉的過程中，或者由于我們的悟性不夠，或者由于我們的韌性不夠，因此，99%的人是無法在投機(jī)市場中實(shí)現(xiàn)自己的升華和嬗變的。這個過程，再痛苦艱難，但如果我們堅持將專業(yè)投機(jī)作為我們的理想和職業(yè)，那么我們就必須完成這一可能是非常漫長的轉(zhuǎn)變。（朝著這樣的方向努力，將會“差之毫厘謬以千里”！越走越遠(yuǎn)！如果一個人真有悟性，或早或晚會發(fā)現(xiàn)這是一條錯誤的路！而沒有悟性的人，這將是一條不歸路。所以，這里不是像他說的是有沒有悟性和韌性的問題，而是方向性的錯誤。這樣當(dāng)然不會有正確的結(jié)果出現(xiàn)。）

我對這種突破的艱難性、復(fù)雜性、不確定性已經(jīng)有了足夠充分和清醒的認(rèn)識。我也知道，我畢生都無法完成這種突破的可能性也完全存在。（方向錯了，怎么還有可能存在正確的突破呢？走歪了是很危險的！危險就是浪費(fèi)時光和金錢！）

但我知道，我心靈（這樣的詞匯究竟想說什么呢？心靈，我們經(jīng)常用這樣的詞匯，但又有多少人明白自己在說什么呢？心靈，就是主觀的認(rèn)知和欲望！當(dāng)這樣的認(rèn)知和欲望貼近客觀時，就較容易成功。但是這樣的人社會上很少很少，因為這的確需要智慧的。絕大多數(shù)人的認(rèn)知和欲望是非常非常主觀的，因為絕大多數(shù)人的智慧有限或沒有。）所指的那個方向，才是超越投機(jī)、超越交易者、甚至超越市場、并幾乎接近生命之道的那個方向，不管能否抵達(dá)，至少，我必須調(diào)校好自己的方向，對準(zhǔn)她，然后邁出我的步伐。（很多人用這樣主觀的激情和

認(rèn)知去做事。聽上去慷慨激昂、振振有詞。其實(shí)，就是一派胡言而已。每個人在學(xué)習(xí)過程中要避免啊！）

人們常說一句話，在期貨市場中，紀(jì)律和心態(tài)控制重于一切。然而，我卻要不客氣的指出，這一切的前提，是你必須要有一套完善、經(jīng)過市場考驗的交易系統(tǒng)，否則，就有流于空談的危險。（這個觀點(diǎn)非常正確！沒有一個經(jīng)過大樣本統(tǒng)計的正收益交易系統(tǒng)的支持，何談什么心態(tài)和紀(jì)律？很多人問我，怎么改善心態(tài)，首先必須有一個經(jīng)過大樣本統(tǒng)計的正收益交易系統(tǒng)；其次學(xué)會放下。不要在介入前腦子總想著“不虧”兩字，大概率正收益的交易系統(tǒng)并不能保證你每一次介入的盈利，這樣的思維還是不要做交易了。這樣的交易系統(tǒng)是以一個時間段來檢驗?zāi)愕慕灰捉Y(jié)果的。如果能明白這些，心態(tài)自然就改善了、執(zhí)行的紀(jì)律就會明顯加強(qiáng)。切記之！）在你和你的交易系統(tǒng)充分磨合而且你確信你的交易系統(tǒng)可以成功、靈敏的應(yīng)付大多數(shù)市場變化的時候，你會發(fā)現(xiàn)，通過交易賺錢，其實(shí)是一件輕松、快樂、自然、水到渠成的事情。（很有道理！的確是如此，交易并不難。）

我對于朋友們的忠告是，一定要建立適合你自己的交易系統(tǒng)，無論你被市場摑的鼻青臉腫，你必須重新站起來，再改善你的系統(tǒng)。不要懼怕復(fù)雜和繁瑣，因為，這是你邁向成功、脫離虧損的唯一之途，別無他法。（正確！）

紀(jì)律和心態(tài)必須建立在科學(xué)有效的系統(tǒng)之上，當(dāng)然，這種系統(tǒng)，他可以是基于技術(shù)分析的，也可以是基于基本分析的，或是其他如周易預(yù)測技術(shù)的。（這里不知道是他不愿透露自己的交易系統(tǒng)的關(guān)鍵、還是本身的認(rèn)知有問題，交易系統(tǒng)只能建立在客觀的依據(jù)之上。比如說均線就是行情的客觀記錄。）

我始終認(rèn)為，感覺是無法長期可靠的，只有客觀的系統(tǒng)，才能保證你有客觀的心態(tài)。（正確！感覺沒有一致性。交易的關(guān)鍵是“一致性”三個字！）

對于每一個職業(yè)交易者而言，心里都明白交易系統(tǒng)的重要性。我最近有一個想法，將自己用了5年多時間建立自己交易系統(tǒng)的體驗，整理成文字，期望能對大家最終構(gòu)建自己的系統(tǒng)有所啟發(fā)。

建立一個真正經(jīng)歷市場考驗的成熟可用的一致性的系統(tǒng)，我認(rèn)為，必定會歷經(jīng)兩個階段。

（一）堆積：

我說的所謂的堆積，大概等同于“厚積薄發(fā)”的“厚積”的過程吧。在這個積累階段，是大量儲備各種知識、技巧、方法的階段，強(qiáng)調(diào)的是盡最大可能，廣泛占有，兼收并蓄，甚至要發(fā)揚(yáng)“囫圇吞棗”、“不求甚解”、“神農(nóng)氏遍嘗百草”的雜家精神，把你能收集到的一切素材，積淀到你的大腦，以備后用。(這樣的方法是否可行？我看不可行。時間和精力花費(fèi)太大，最重要的是在沒有預(yù)防能力的前提下，學(xué)雜了比不學(xué)還不好。我們都明白“一張白紙可以畫最好最美的

圖畫”的道理。原本的一張白紙，學(xué)雜了就是白紙上涂滿了雜七雜八的顏色，再要用它畫一幅真正的美好的圖畫，難了！很多人不就是這樣了嗎？在股市里摸爬滾打了很多年，學(xué)這學(xué)那，遇到真正的正確的東西也學(xué)不好了。）

積累從何而來？當(dāng)然首先是書籍。你必須要有橫掃一切大小金融書店的氣概，不需要有太強(qiáng)的針對性，但必須有廣泛性，中西并舉，閱讀各類金融、經(jīng)濟(jì)類書籍。有條件的最好請老手開一個書單，這樣閱讀起來更有針對性，效率也更高。這大概就類似于古人所說的“熟讀唐詩三百首”吧。我的經(jīng)驗是，以西方經(jīng)典的技術(shù)分析文叢開始下手，先開立一個20本左右的書單，英文水平高的最好直接閱讀原版，用最簡單的串行方式，將其一本本消滅。這整個過程完全沒有任何投機(jī)取巧，過程雖然枯燥冗長，卻不可替代、不可跨越。而且，對于好書，要一遍又一遍的讀，直到爛熟于胸為止。（聽起來很有道理。你知道這要花費(fèi)多少時間嗎？如果是20本書，正常的情況下，對于一個常人來說，要把它們記熟，沒有2-3年是不可能的。）

堆積的過程更多使用的智能，是記憶和少量的推理。你首要的是，牢記書里的方法和教條，并不需要你有太多的懷疑主義和主觀能動。因為這兩者是必須在你有一定積累的基礎(chǔ)上才會涉及。你如果可以在國外任何一項標(biāo)準(zhǔn)智商測試中，輕松取得最前面兩個級別的評分的話，我想，這個階段對于你，可能只需要2-3年的時間，間中你還有余暇閱讀些哲學(xué)、方法論類似的書籍，起到旁征博引、互相貫通的意義。（他也說2-3年的時間。我前面的估計沒有錯。我是邊看邊寫的點(diǎn)評。）

在閱讀階段，也不是我妄自菲薄，我認(rèn)為應(yīng)盡量少讀國內(nèi)的讀物，而盡一切可能（如去國外網(wǎng)站訂購等）去不知疲倦的閱讀西方的經(jīng)典文叢，尤其是技術(shù)分析方面的。其實(shí)，老手的書房中的書單，對于新手來說，就是最大的財富了，可以少讓你走許多的彎路。我本人就是在幾乎掃遍了國內(nèi)幾乎所有的跟莊、投機(jī)書籍之后，才繞了個大彎，在朋友的指點(diǎn)下，開始閱讀西方的技術(shù)分析經(jīng)典，也讀過少量幾本原版的“圣經(jīng)”類書籍。（有人指點(diǎn)是可以節(jié)省許多寶貴的時間。并且看國外的書是對的，國內(nèi)的書不是抄襲國外的、就是自己胡編亂造，99.99%是垃圾！）

積累的素材除了來自于書籍之外，當(dāng)然還有網(wǎng)絡(luò)。你應(yīng)該有橫掃國內(nèi)外大多數(shù)最著名的論壇的決心，以謙虛、容納的胸懷去閱讀一切壇子里老手的文章和體會。個人的體會有時候比書籍來的更為直接、更為深刻。（做是對的。）我個人來講，在其他論壇結(jié)識的一些好手，對我的幫助作用，可以說是極其深遠(yuǎn)的。

除了這兩者之外，我認(rèn)為，你應(yīng)該把所有（記住，是所有）的時間用于看盤，讀盤，復(fù)盤！！（呵呵，很對！當(dāng)然，不是全部時間，而是多花一點(diǎn)時間。）

看盤，其實(shí)對于剛開始的時候來說，無非就是個“外行看熱鬧”的罷了。但這個熱鬧，無論如何，你硬著頭皮，也得看下去。

有條件的，看一切你能看到歷史數(shù)據(jù)的市場行情：外匯、商品、利率、期指、股票等。尤其是指數(shù)，觀察、分析、預(yù)測各個市場指數(shù)現(xiàn)貨和期貨的走勢，至少要占到你所有看盤時間的70%左右。即使在股票市場，我的理念是，指數(shù)終于一切，永遠(yuǎn)看著指數(shù)的臉色行事，絕對不做類似股評的所謂“拋開大盤做個股”的傻事。我不認(rèn)為，自己總可以驍幸抓到跑贏大盤或獨(dú)立于大盤走勢的個股。而且，看盤的過程，也是很好的總結(jié)、運(yùn)用你閱讀的知識的一個場合和機(jī)會。（看盤，是需要方法的。不是像他說的，觀察、分析、預(yù)測，完全是胡說八道！這就是很多人按照這樣的方法看了許多年的盤、還不知市場行情為何物的道理。看盤，需要做的是統(tǒng)計工作。要做統(tǒng)計，就必須有明確的分類和標(biāo)準(zhǔn)。為什么形態(tài)無法統(tǒng)計？因為它沒有確定的標(biāo)準(zhǔn)。為什么均線可以統(tǒng)計？因為它有客觀的明確標(biāo)準(zhǔn)。）

我在看盤、盯盤的過程中，經(jīng)歷了這樣幾個階段：

一、看熱鬧階段：天天盯著漲幅榜第一板的看，眼睛里只看到漲、跌的曲線，心里沒有任何感覺。

二、初級階段：買了書，知道了比如量比等技術(shù)指標(biāo)，知道了綜合排序，知道了分鐘排行，知道了資金流向，知道了熱點(diǎn)板塊和集團(tuán)式熱點(diǎn)，看的時候稍微有了目的性和篩選性。

三、進(jìn)階：目的性更加明確，有了分門別類的自選項目、板塊，從十幾只品種的走勢能大致判斷大盤的運(yùn)行趨向，學(xué)會了公式選股，自創(chuàng)指標(biāo)，測試交易公式（還談不上交易系統(tǒng)）等進(jìn)階技術(shù)，開始排斥傳統(tǒng)技術(shù)和指標(biāo)，自以為進(jìn)入了交易的核心，醉心于編寫公式和所謂的“交易系統(tǒng)”，并利用自己設(shè)計的指標(biāo)來衡量指數(shù)和股票。

四、系統(tǒng)化：對幾乎所有具備歷史數(shù)據(jù)的市場進(jìn)行長時間的盯、復(fù)盤。不過，盯外盤的代價也是巨大的，所有與我年齡不相稱的疾病接踵而至。（后面我會說一說這樣的看盤方式是否有必要？）我在長時間堅持跨市場的研究中，終于構(gòu)建出自己的交易系統(tǒng)。徹底屏棄所有寫指標(biāo)、公式（除了我系統(tǒng)中需要用到的）的玩意兒（現(xiàn)在看起來，那些依靠高、開、低、收、量所運(yùn)算得來的“秘密公式或系統(tǒng)”都是些可笑而不置一提的東西），回歸到了最簡單、原始的幾項技術(shù)（說出來，這些技術(shù)我敢說剛進(jìn)入市場的人可能都聽說過）。（問題是就是說了半天也沒有說出來他的交易系統(tǒng)是一個什么樣的交易系統(tǒng)。是故弄玄虛？還是不肯示人？總之，看官想從這里對他的交易系統(tǒng)了解得更深入一些，沒門！我不知道這樣的交流有什么意義？）看盤的目的是為了驗證系統(tǒng)，完善系統(tǒng)。

五、整合階段：你終于發(fā)現(xiàn)，在有效的交易系統(tǒng)的指導(dǎo)下，你可以迅速熟悉陌生的市場并成為該市場的專家，正是應(yīng)驗了那句話，“股價運(yùn)動包含一切信息”。你能想象，我?guī)缀跬耆欢餐耆魂P(guān)心天然膠、大豆、銅等基本面方面的供求分析技術(shù)的前提下，卻在并不完善的國內(nèi)商品市場上同樣沒有障礙的獲利。（這是實(shí)話。有了系統(tǒng)，你甚至可以不知道你所交易的品種名稱，只要交易系統(tǒng)是合理的，交易很簡單。）我只知道，有效的系統(tǒng)和心理控制力，就可以保證我，在任何市場獲利，就這么簡單。

上面我提到的第四個階段，是非常關(guān)鍵的。是你能否最終擁有適合自己交易系統(tǒng)的關(guān)鍵。這個階段，他可能只是做些又費(fèi)時、又費(fèi)力、而且暫時還看不到任何效果的簡單工作。（什么工作？打死不也告訴你。那么，我來告訴你：就是統(tǒng)計工作。）甚至有時候，你自己都會懷疑自己是否在做無謂、無意義的努力。但我要說，這個階段不是不可逾越的，你只有盯盤盯到“為伊消得人憔悴、衣帶漸寬終不悔”的程度，你才有可能進(jìn)到“驀然回首，那人卻在燈火闌珊處”的境界。不

要顧及別人的懷疑或恥笑，要堅定自己的信念。你既然選擇了職業(yè)投機(jī)，那么這個階段就是你義無返顧的選擇，別無他途。

你要設(shè)法在曲線的運(yùn)用中，綜合你所有知道的交易技術(shù)知識，去解釋已有的和預(yù)測還未發(fā)生的。（還在說預(yù)測未來，究竟是有意誤導(dǎo)、還是尚不真正明白交易是什么？）

我不敢保證，人人都能走出這個階段。我發(fā)現(xiàn)，投機(jī)這個行業(yè)，是為數(shù)不多的你即使付出心血、辛勞和汗水、卻未必能登頂成功的幾個行業(yè)之一。這個完全需要概率化、容忍失敗和不完美的行業(yè)，注定最終成功的，只能是那些同時擁有勤奮、天賦和機(jī)遇的少數(shù)幸運(yùn)兒。所以，選擇職業(yè)交易者是必須要經(jīng)過極其慎重選擇的，因為，有的時候，回報并不理所當(dāng)然的與你的付出成正比。（這一段話顯露了一些所謂的“天機(jī)”--交易，就是以概率為依據(jù)、保持大概率獲利、容忍小概率虧損的一件工作而已。）

除非你從心里熱愛投機(jī)，甚至樂于接受一事無成的最終結(jié)果，否則，我真的勸你，請慎重你的選擇。

首先,你要有一套有效的價格預(yù)測系統(tǒng)，更重要的是良好的資金管理和風(fēng)險控制機(jī)制。用“分散”而“持久”的眼光對待交易，在投機(jī)市場上長期地占有概率優(yōu)勢，而不是孤注一擲。這就是金融交易的全部。

======================================= 讀后感：

這個作者是基本上明白了交易，想告訴大家一些什么，卻又怕被大眾知道的太具體。所以，不僅自己的學(xué)習(xí)過程繞了一個大圈子，還想讓大家也再去繞一個大圈子。

建立自己的交易系統(tǒng)是關(guān)鍵，但過程不必如他所說。這樣的過程不僅是繞圈子，而且有可能這一輩子就繞不回來了。

我在此開博，就是為了節(jié)省大家的時間、更重要的是幫你牢牢地把握住“正確的方向”。篇三：十大交易原則

成功的現(xiàn)貨交易員（現(xiàn)貨操盤手）十大交易原則

對于大多數(shù)希望成為成功交易員的人來說，每天花上半個小時學(xué)習(xí)，看看諸如“計劃你的交易、交易你的計劃”和“盡量把損失降到最低”的教誨就足夠了，而新手卻往往只想知道怎么樣賺快錢。

任何一個人，要想交易成功，都需要懂得一整套交易規(guī)則的重要性，并且將這些規(guī)則嚴(yán)格地在各個大小不同的交易賬戶中執(zhí)行。每一條規(guī)則都很重要，把它們運(yùn)用在一起時，作用則更是強(qiáng)大。遵循規(guī)則來交易能大大提升其在市場中的勝算幾率。

原則一 堅持使用交易計劃

交易計劃是一整套書面的規(guī)則，用來說明一個交易員的進(jìn)入、退出和資金管理準(zhǔn)則。盡管有點(diǎn)花費(fèi)時間，這一步是交易員必須要做的。

運(yùn)用當(dāng)今的科技力量，在投入真金白銀前對一個交易想法做測試并非難事。用歷史數(shù)據(jù)來檢測交易想法，交易員可以對一個交易計劃是否可行作出判斷。一旦檢驗顯示出好的結(jié)果，這個計劃就被執(zhí)行。現(xiàn)在問題的關(guān)鍵是嚴(yán)格執(zhí)行計劃，任何計劃外的交易，哪怕是賺錢的，也是不良交易。

原則二 把交易當(dāng)成一門生意

任何一個人想要交易成功，都必須把交易當(dāng)作一門全職或兼職的生意，而不是愛好或者工作。如果當(dāng)作愛好，不為學(xué)習(xí)作出真正的承諾，交易會是昂貴的。作為一項工作，交易會讓人沮喪，因為得不到定期的工資。而任何一門生意都會產(chǎn)生費(fèi)用、損失、稅賦、不確定、壓力和風(fēng)險。作為一個交易者，你就是“老板”，你必須做調(diào)研，并為挖掘生意的潛力來做策略規(guī)劃。

原則三 運(yùn)用科技增加籌碼

運(yùn)用科技，和最新的技術(shù)保持同步，可以使得交易變得有趣和富有成果。交易是一項競爭性的生意，你的交易對手可能在充分享受高科技帶來的種種好處。用手機(jī)上網(wǎng)可以讓我們在任何地方實(shí)時了解市場的最新變化。甚至一些被我們認(rèn)為理所當(dāng)然的科技，比如高速網(wǎng)絡(luò)連接，也可以大大提高交易的表現(xiàn)。原則四 保護(hù)交易資本金

存錢來建立一個交易賬戶需要花費(fèi)很長的時間和大量的精力。這種準(zhǔn)備，要重新來過則是更加困難（甚至不可能）。保護(hù)你的交易資本金和交易不虧錢之間

不能畫等號。所有的交易者都會發(fā)生虧錢，這是生意的一部分。保護(hù)資本金就是不要去冒不必要的風(fēng)險并且全力以赴地保護(hù)你的“交易生意”。

原則五 做市場的學(xué)生

把它當(dāng)作一個繼續(xù)教育課程吧。交易員應(yīng)該每天都在集中思想學(xué)習(xí)新東西。了解市場，包括其中紛繁復(fù)雜的東西，是一個持續(xù)的、終身的學(xué)習(xí)過程。

世界政治、事件、經(jīng)濟(jì)甚至是天氣，都會對市場產(chǎn)生影響。市場環(huán)境是動態(tài)的。交易者對過去和現(xiàn)在的市場情況理解得越深刻，他們在面對未來的市場時，就越有準(zhǔn)備。

原則六 只冒可承擔(dān)的風(fēng)險

在一個交易者投入真金白銀之前，首先要確認(rèn)在賬戶里的錢都是可以被犧牲掉的。如果不是的話，那么交易者應(yīng)該繼續(xù)存錢，直到達(dá)到這個程度為止。交易賬戶里的錢不應(yīng)該是孩子未來的大學(xué)學(xué)費(fèi)或者是還房貸的錢。交易者永遠(yuǎn)不能有從這些重要的開支中先“借錢”的想法。要做好賬戶中所有的錢都虧完的心理準(zhǔn)備。

虧錢已經(jīng)夠慘痛的了，如果虧的是不該拿來冒風(fēng)險的錢，那么痛苦將更為深重。

原則七 交易策略基于事實(shí)

花時間來建立一個好的交易策略是值得的。充斥互聯(lián)網(wǎng)的各種聽來易如反掌的交易方法或許很誘人，但是事實(shí)（而非情緒或愿望）才是建立交易計劃的真正靈感。從容的交易者有更多的時間在網(wǎng)上瀏覽各種信息。想象一下：如果你要開始一項新的事業(yè)，你很可能需要去一個大學(xué)學(xué)習(xí)一兩年，取得資質(zhì)來申請職位。做交易也需要差不多的時間來學(xué)習(xí)和研究。

原則八 永遠(yuǎn)設(shè)定止損位

止損位是一個交易者預(yù)先設(shè)定的，在每一個交易中可以接受的損失。止損可以是金額或者是資金比例，任何一種都是在控制交易者的風(fēng)險。設(shè)置止損還可以從交易中排除一些感性的成分。

忽略止損位，哪怕最終是賺錢的，也是不良行為。遵循交易原則，在止損位虧錢退出，仍是一個好的行為。所有的交易都以盈利退出，是不現(xiàn)實(shí)的。原則九 知道何時終止交易

停止交易有兩個原因：一個無效的交易計劃和一個無用的交易者。

一個無效的交易計劃產(chǎn)生的損失遠(yuǎn)比歷史檢驗的結(jié)果更大。可能是市場變了，某個交易品種的內(nèi)在波動率發(fā)生了改變，或者只是交易計劃的表現(xiàn)不如預(yù)期的好。這個時候，需要重新評估交易計劃，修改計劃，甚至重新開始做一個新的計劃。

一個無法執(zhí)行交易計劃的交易者是無用的。外部壓力、個人問題、健康問題和壞習(xí)慣等都會導(dǎo)致這個問題的產(chǎn)生。一個交易者如果不在狀態(tài)就應(yīng)該休息，等狀態(tài)恢復(fù)了再回來。

原則十 著眼未來

交易時要胸中有丘壑。單筆交易盈虧都是正常的，累計盈利才是成功交易。一旦交易者能以平常心來對待盈虧，那么情緒對交易的影響就會減少。

著眼未來，就是要設(shè)定合理的目標(biāo)。如果交易賬戶不大，那么也不要期望太高的回報。保持理性，有多少錢，做多少事。

第三篇：期貨交易員

職位要求：

1.本科及以上學(xué)歷，經(jīng)濟(jì)、金融類等相關(guān)專業(yè)熱愛金融投資事業(yè)，具有較強(qiáng)的自我驅(qū)動力；

2.為人正直，踏實(shí)、能吃苦，做事執(zhí)著，能承受一定的工作壓力；

3.計算機(jī)操作熟練；

4.高度認(rèn)可團(tuán)隊合作的價值，嚴(yán)格遵守紀(jì)律，心理素質(zhì)過硬；

崗位職責(zé)：

1.熱愛投資工作，能夠承受工作壓力；

2.有較強(qiáng)的邏輯分析能力和溝通能力；

3.擁有自信、冷靜、堅定等心理素質(zhì)，具備成功交易員的潛力；

4.具有良好的數(shù)據(jù)自我解析能力與團(tuán)隊精神；

5.秉持公司的投資理念，具有強(qiáng)烈的責(zé)任感，對交易資金具有高度負(fù)責(zé)的精神；

6.具備期貨或者其他金融投資相關(guān)知識，善于學(xué)習(xí)。

第四篇：交易員培訓(xùn)

華爾街國際金融協(xié)會(Wall Street International Finance Association)是由華爾街主要投資銀行、對沖基金和金融投資機(jī)構(gòu)2011年所組成的一個全球性協(xié)會，是獨(dú)立的，非營利、非官方國際組織，總部設(shè)在美國紐約市。

華爾街國際金融協(xié)會研究院研究全球及各國經(jīng)濟(jì)狀況，并將研究成果提供給各個成員。同時，為成員機(jī)構(gòu)及金融機(jī)構(gòu)提供一流的研究、咨詢和教育培訓(xùn)服務(wù)，提高金融行業(yè)投資管理水平及發(fā)掘和培養(yǎng)優(yōu)秀交易員以及投資經(jīng)理人，為該行業(yè)的持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展提供充足動力。高和教育是亞洲高端金融培訓(xùn)的領(lǐng)導(dǎo)品牌，致力于培養(yǎng)面向金融投資領(lǐng)域的基金經(jīng)理、分析師、交易員等中高端金融投資人才，隸屬于香港高和國際集團(tuán)旗下，是國內(nèi)首家獲得華爾街國際金融協(xié)會（WSIFA）下屬機(jī)構(gòu)WSIFA研究院技術(shù)支持的金融培訓(xùn)機(jī)構(gòu)。

培養(yǎng)掌握現(xiàn)代金融理論、與國際接軌、熟悉外匯市場、證券市場與企業(yè)融資運(yùn)作，掌握金融創(chuàng)新工具的高級應(yīng)用型人才。

以培養(yǎng)實(shí)戰(zhàn)型交易員（操盤手）為己任，為學(xué)員提供良好的學(xué)習(xí)環(huán)境和系列的培訓(xùn)課程，使學(xué)員快速掌握金融系統(tǒng)知識和高超的操盤技巧，成為真正的國際金融精英。

第五篇：魔鬼交易員觀后感

《魔鬼交易員》觀后感

上周老師組織大家一起觀看了這個被強(qiáng)力推薦的影片《魔鬼交易員》，看完之后感觸很多，學(xué)習(xí)到的東西也很多。它的故事情節(jié)大概是：

一個名叫尼克·里森的人，是英國巴林銀行的一位普通職員，一心想當(dāng)交易所里的交易員。剛進(jìn)銀行他先是被派往雅加達(dá)處理一筆擱置已久的債券糾紛并在那里結(jié)識了莉莎，二人隨后結(jié)為夫婦。家庭開支的巨大讓尼克更加拼命地工作，他憑借自己的小聰明，很快發(fā)現(xiàn)利用客戶的閑置資金進(jìn)行周轉(zhuǎn)是一個發(fā)財?shù)氖侄巍Ｔ谝淮喂善碧澘蘸螅峥酥厥┕始迹蝿莶蝗輼酚^。幸運(yùn)的是，他所持有的瑞星指數(shù)一路上揚(yáng)，總算填平了損失。

尼克因為驚人的交易額被認(rèn)命為巴林銀行駐新加坡期貨公司總經(jīng)理，成了同行們羨慕的對象。不久之后，更成了交易所里的“王牌”交易員。尼克的交易越做越大，但偶爾也有失手的時候。為此，他設(shè)立了一個錯誤賬戶，為的是暫時存放那些錯誤的交易，但漸漸地，錯誤賬戶在尼克手中改變了用途。他把自己失敗的交易記入其中，用以掩蓋損失。隨著職位的升高，他的壓力也越來越大，整日忙于工作，無意中忽略了新婚不久的妻子。直到莉薩因疏于照料而小產(chǎn)，尼克才意識到問題的嚴(yán)重性。

但一切為時已晚，尼克已經(jīng)泥潭深陷，以至于幾乎到了無法收拾的地步。他每天做著欺上瞞下的事情，過著提心吊膽的生活。終于，在一次公司查賬中，尼克的錯誤賬戶曝光。這次他面臨的將不僅僅是失去一份工作，而是在監(jiān)獄中度過余生。在一切無法挽回的敗局下，尼克與莉薩選擇了逃亡。正在他們得意可以成功逃脫時，警察出現(xiàn)在了飛機(jī)上，尼克被捕。由于多項罪名的指控，尼克被判了六年有期徒刑，但在新加坡的監(jiān)獄他被診斷出患有癌癥，在監(jiān)禁四年后，他獲得了釋放。但此時，他美麗的妻子莉薩已經(jīng)移情別戀了。

這是一部商戰(zhàn)電影中的經(jīng)典作，也是在金錢掛帥時代毫不掩飾地為人類的貪婪欲望辯護(hù)的一部主流電影。本片以全球金融大戶的新加坡為背景，描寫的股市“王牌”交易員尼克貪婪成性，不擇手段在幕后操縱股票行情。導(dǎo)演用他一貫強(qiáng)而有力的戲劇手法拍出了股市內(nèi)線交易的內(nèi)幕，同時借角色的行徑來質(zhì)疑現(xiàn)代人面對金錢誘惑而普遍出賣靈魂的道德問題。也將“股市如戰(zhàn)場”這一命題表現(xiàn)得淋漓盡致，結(jié)合當(dāng)前經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的種種黑幕，這部影片仍有相當(dāng)大的啟示作用。尤其是對爆發(fā)的金融危機(jī)有這反思意義。

從這部片子中我們可以看到巴林銀行之所以倒閉，是由于它有一個致命的弱點(diǎn)，就是讓里森既直接從事交易又擔(dān)任交易負(fù)責(zé)人，兩種職能未能完全分開。而監(jiān)督巴林銀行的英格蘭銀行卻沒有發(fā)現(xiàn)這個致命的弱點(diǎn)，這是巴林銀行倒閉的一個核心因素。究其原因主要還有以下幾個方面:

1)巴林集團(tuán)管理層的失職

2)松散的內(nèi)部控制

3)業(yè)務(wù)交易部門與行政財務(wù)管理部門職責(zé)不明

4)代客交易部門與自營交易部門劃分不清

5)獎金結(jié)構(gòu)與風(fēng)險參數(shù)比例失當(dāng)

6)缺乏全球性的信息溝通與協(xié)調(diào)

7)對超水平的業(yè)績沒有保持高度的警惕。

8)盟友通常會忽略彼此工作上的危險信號。“光環(huán)效應(yīng)”、過度的信任對發(fā)現(xiàn)

風(fēng)險極為不利。

9)在有關(guān)涉案人員之間傳播信息，將會增加風(fēng)險。保密是舞弊調(diào)查的根本。

10)常規(guī)報告一般化，沒有足夠的監(jiān)督力度，不能保證溝通的有效性。內(nèi)審報告

沒有對潛在問題進(jìn)一步核實(shí)與追蹤，沒有對問題進(jìn)行應(yīng)有的警惕。

11)不注意風(fēng)險變化，通常會使組織受到舞弊行為的破壞。對交易所的提示沒有

認(rèn)真分析與總結(jié)。

12)寧可接受檢查與權(quán)利制衡，以免留下舞弊的空子。特別是期貨、金融股指等

有業(yè)務(wù)。

13)有利益之間的組織之間不能共享有關(guān)信息，如不同區(qū)類似部門之間等。但這

種情況的存在，在一定的情度上又有利于發(fā)現(xiàn)舞弊行為。

14)忽視對風(fēng)險提示、舉報、內(nèi)部審計所提的管理建議，將是一個紅旗標(biāo)志區(qū)。

巴林銀行的倒閉，還在于里森下注的不是一般的金融產(chǎn)品，而是金融衍生品產(chǎn)品，金融衍生產(chǎn)品的特點(diǎn)在于能夠用少量的保證金做大筆交易，若運(yùn)用得當(dāng)，能夠獲取高收益。運(yùn)用不當(dāng)，將損失慘重。金融衍生產(chǎn)品本身沒有錯，然而參與其中必須有嚴(yán)格的授權(quán)和制度約束。里森參與金融衍生產(chǎn)品炒作，就是在未經(jīng)授權(quán)和缺乏監(jiān)督的狀態(tài)下進(jìn)行的。據(jù)說，里森曾被英國銀行界譽(yù)為“金融界”的驕子，是年輕有為的代表，但正是這些頭腦靈活、銳氣十足的年輕人為了取得超額的利潤和獎金，變得貪婪無比，投身到金融衍生產(chǎn)品中去。事實(shí)證明，在銀行經(jīng)營中，人是關(guān)鍵的，然而制度更關(guān)鍵。這帶給我們很多教訓(xùn)：

1)必須加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)，特別是跨國金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管巴林銀行已經(jīng)有200多年的經(jīng)營歷史，理應(yīng)有一套完善的內(nèi)部管理制度，2)必須建立衍生工具交易的嚴(yán)密的內(nèi)部監(jiān)管制度

3)應(yīng)加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)的外部監(jiān)管

4)必須加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)高級管理人員和重要崗位業(yè)務(wù)人員的資格審查和監(jiān)督

管理

5)管理層必須對其所經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)有充分的認(rèn)識。

6)銀行內(nèi)各項業(yè)務(wù)的職責(zé)必須確立并明示。

7)利益沖突業(yè)務(wù)的隔離是內(nèi)部控制有效性必不可少的一個環(huán)節(jié)。

8)必須建立專門的風(fēng)險管理機(jī)制以應(yīng)對可能的業(yè)務(wù)風(fēng)險。

9)內(nèi)部審計或稽核部門應(yīng)當(dāng)迅速將查悉的內(nèi)部控制漏洞報告最高管理層和審計委員會，后者應(yīng)盡速采取措施解決上述問題。

以上就是我觀看這次影片的感受。尼克一次又一次的泥潭深陷，最終使巴林銀行破產(chǎn)，自己也受到因有的懲罰。希望它可以為我們敲響警鐘，可以真正的吸取到它的倒閉所帶來的深刻的教訓(xùn)。