第一篇：關于印發中國科學院公派留學管理辦法的通知

關于印發《中國科學院公派留學管理辦法》的通知

科發人教字〔2006〕404號

院屬各機關、院機關各部門：

公派出國留學工作是我院人才培養的重要措施，在培養和造就國際化人才、提高我院科技人才的創新能力和競爭力等方面發揮著重要作用，是我院人才隊伍建設中的重要組成部分。為進一步提高我院公派留學管理工作的質量和效率，現將《中國科學院公派留學管理辦法》印發給你們。本辦法自印發之日起施行。

中國科學院公派留學管理辦法

第一章 總則

第一條 公派留學工作是我院人才培養的重要措施，在培養和造就國際化人才、提高我院科技人才的創新能力和競爭力等方面發揮著重要作用，是我院人才隊伍建設中的重要組成部分。

第二條 為進一步把我院公派留學工作做好做實、做出成效，結合我院留學工作實踐及國家公派留學政策調整的實際情況，特制定《中國科學院公派留學管理辦法》。

第三條 公派留學人員按經費來源和主管部門的不同共分為國家公派、院公派和單位公派三類。第二章 國家公派留學人員的選派和管理

第四條 國家公派人員系指由中國政府提供全額資助或由中國政府與有關國（境）外機構簽訂的涉及留學方面的合作協議（項目）所提供的資助，列入國家公派留學計劃的留學人員。

第五條 國家公派留學的主管部門為教育部。教育部委托國家留學基金管理委員會負責國家公派留學人員的選派與管理。

第六條 國家留學基金管理委員會每年制定年度選派計劃，并以《20**年國家留學基金資助出國留學人員選拔簡章》的方式予以公布，面向全社會公開選拔。相關信息可參考國家留學基金管理委員會官方網站：http://www.tmdps.cn.第七條 國家公派留學采取“個人申請，單位推薦，專家評審，平等競爭，擇優錄取、簽約派出、違約賠償”的選派管理辦法。凡符合《20**年國家留學基金資助出國留學人員選拔簡章》所規定條件的個人經所在單位同意后均可報名。

第八條 國家留學基金管理委員會負責對申請材料進行評審。評審結果將通過有關媒體予以公布并通過受理機構向被錄取人發放《錄取通知書》等材料。

第九條 被錄取人員按照國家留學基金管理委員會有關規定辦理有關派出手續。

第十條 中國科學院人事教育局委托中國科學院科學教育服務中心作為國家出國留學基金申請受理機構，負責中國科學院院屬各單位申請人員的咨詢、領購申請表、受理申請材料、初審和上報等事宜。

第三章 院公派留學計劃

第十一條 院公派留學人員系指由中國科學院提供全額資助或由中國科學院與有關國（境）外機構簽訂的涉及留學方面合作協議（項目）提供的資助，列入中國科學院公派留學計劃的留學人員。

第十二條 院公派留學計劃的主管部門為中國科學院人事教育局。

第四章 院公派留學計劃選派原則與工作重點

第十三條 院屬各單位及院機關各部門應結合我院創新三期人才隊伍建設的需求、院科技創新基地建設和重要科技項目的實施，選派優秀科研、管理及支撐骨干人員赴國外高水平研究機構和大學進修、做訪問學者，并加強對研究生等青年人才的聯合培養。

第十四條 院公派留學計劃將進一步體現科技布局和結構調整導向，加強宏觀規劃和統籌協調，針對科技、管理和支撐工作的急需，增加定向和團組派出的數量，減少自由分散派出，增強選派工作的目的性。將重點支持優先發展學科領域、重大任務及大科學工程急需的群體隊伍的培養。

第十五條 院公派留學計劃將重點支持具有良好發展勢頭的科研機構，并向西部和東北地區的有關研究機構適當傾斜。

第十六條 院公派留學計劃鼓勵博采眾國之長，充分利用原有科技合作渠道，積極拓寬派往國家和地區范圍，加大向歐洲以及其他非英語國家和地區的派出。

第五章 院公派留學計劃規模和項目類別

第十七條 中國科學院知識創新工程三期，每年度院公派留學計劃選拔各類留學人員300名，項目類別分為高級研究學者項目、訪問學者項目、成組配套項目、王寬誠教育基金會高級訪問學者項目、專項聯合培養博士生項目。項目選派規模和方式將由年度院公派留學計劃通知下達。

第十八條 高級研究學者項目

1.選派條件：項目中選派的中國科學院“愛因斯坦講席教授”計劃回訪人員（依據雙方簽署的相關協議執行），須符合《中國科學院“愛因斯坦講席教授”計劃管理辦法》中規定的條件；其他派出人員選派條件為：本學科領域的學術帶頭人、科研骨干或科研管理領域骨干，具有高級專業技術職務或職稱，50歲以下。

2.選派方向：愛因斯坦講席教授所在單位或與院屬派出單位有密切合作關系的國外高水平科研機構和著名大學。

3.留學期限：3或6個月。

4.資助強度：提供往返國際旅費、生活費，生活費標準：三個月項目2000美元/月，6個月項目1800美元/月。不提供其他費用。

第十九條 訪問學者項目

1.選派條件：本學科領域的學術或管理骨干以及科技支撐人員，具有中級及以上專業技術職務，或獲得博士學位、具有培養潛質的工作人員赴外作博士后研究，年齡45歲以下，以訪問學者身份派出。

2.選派方向：與院屬派出單位有密切科研合作的國外高水平科研機構和著名大學。

3.留學期限：6個月或12個月。

4.資助強度：提供往返國際旅費、生活費，生活費標準參照國家公派留學生普通訪問學者項目獎學金資助標準。

第二十條 成組配套項目

1.選派條件：成組配套項目要結合大科學工程項目、創新基地建設和重點科研項目等需要進行推薦，原則上每基地1-2組。團組一般為3-5人，其中學術帶頭人/科研骨干1-3人（高級專業技術職務），高級技術人員/青年骨干人才/管理人才1-2人（中級以上專業技術職務）。

2.選派方向：與院屬派出單位有密切科研合作的國外高水平科研機構和著名大學。

3.留學期限和資助強度：團組中學術帶頭人或科研骨干一般為2個月，資助強度同高級研究學者項目；高級技術人員、青年人才或管理人才3-6個月，資助強度同訪問學者項目。

第二十一條 王寬誠教育基金會高級訪問學者項目

1.選派條件：學科領域的學術帶頭人、科研骨干，具有高級專業技術職務的研究和技術人員。

2.留學期限：3個月。

3.資助強度：按高級研究學者標準提供國外生活費和往返國際旅費。

第二十二條 專項聯合培養博士生項目

1.選派條件：我院在讀博士研究生，年齡在35歲以下。項目根據我院與國外大學或科研機構聯合培養協議進行選派，每年在院公派留學計劃之外另行下達。

2.留學期限：12-24個月。

3.資助強度：按國家公派留學生標準或中外合作協議確定的標準提供國外生活費和往返國際旅費。

第六章 院公派留學計劃的申報與錄取

第二十三條 院人事教育局負責制定年度出國留學選派計劃，經院領導批準后下發到各單位。

第二十四條 各單位應結合自己的學科發展方向、科研任務和人才隊伍建設情況，認真做好遴選和推薦工作。

第二十五條 院人事教育局組織有關專家組成評審委員會對申請材料進行評審，根據“單位推薦、專家評審、平等競爭、擇優錄取”的原則確定錄取名單，報院領導批準。

第二十六條 申報材料通過院ARP系統上報院人事教育局。

第二十七條 院人事教育局根據經院領導批準的出國留學計劃，向有關單位發放“中國科學院公派留學錄取通知書”（以下簡稱“錄取通知書”）。

第二十八條 畢業后留院工作的“全國優秀博士學位論文”、“中國科學院優秀博士學位論文”、“中國科學院院長獎特別獎”獲得人員3年內可享有一次院公派留學機會。此類人員應在有效期內由本單位申報，院予以批準，納入院公派出國留學計劃。第七章 院公派留學計劃的派遣

第二十九條 院公派留學計劃錄取的留學人員應在“錄取通知書”規定的有效期之內辦理派出，逾期指標作廢。

第三十條 院不受理派出計劃延期和變更留學身份的申請。

第三十一條 除成組配套項目、專項聯合培養博士生項目、高級研究學者中特定項目外，被錄取人員應按照申報計劃自行聯系國外留學單位。留學國別和專業需與院批準的計劃相一致。

第三十二條 院公派留學計劃被錄取人員在辦理出國手續前應達到院公派留學人員外語要求。達到下列條件之一者，即可辦理出國手續：

1.全國外語水平考試（WSK）成績為：

1）英語（PETS5）為筆試成績50分及以上，其中聽力部分13分及以上，口試成績3分及以上。

2）德語為筆試成績50分及以上，其中聽力部分18分及以上，口試成績18分及以上。

3）法語為筆試成績50分及以上，其中聽力部分13分及以上，口試成績12分及以上。

4）俄語為筆試成績95分及以上，其中聽力部分18分及以上，無口試。派出單位應對留學人員口語能力進行鑒定并出具證明。

5）日語為筆試成績95分及以上，其中聽力部分18分及以上，無口試。派出單位應對出國留學人員口語能力進行鑒定并出具證明。

全國外語水平考試成績二年內有效。赴德、法、日、俄等非英語國家的留學人員，也可參加英語水平考試，達到英語要求的條件后，還須參加擬去國語種的正規培訓并獲結業證書。

2.同一語種外語專業本科畢業；

3.曾在國外連續學習或工作一年以上或近5年曾在國外從事講學、合作研究時間累計6個月以上。

第三十三條 院公派留學人員留學期限 6個月及以上者，派出前須與所在單位簽訂《出國留學協議書》并辦理公證手續。協議書由所在單位自行制定，內容應包括：出國期限、進修內容、延期和違約條款、擔保人、回國工作安排等內容。違約條款部分應注明：出國留學人員如不能按期回我院服務，需償還所有出國留學費用及20%違約金。為保證協議的履行，留學人員應有1至2名具有經濟償還能力的經濟擔保人。

第三十四條 留學人員派出前需交納“保證金”?！氨ＷC金”由留學人員在獲得出國簽證領取出國機票前交中國科學院科學教育服務中心。金額為：留學期限6個月者為15000元人民幣；留學期限12個月者為30000元人民幣。留學人員按期回國并按規定履行義務，中國科學院科學教育服務中心將“保證金”（含利息）退還留學人員本人。如留學人員發生違反協議情況，“保證金”將作為還款，沖抵部分賠償費用。

第三十五條 院公派留學6個月以上人員，均持用因私普通護照（赴互免簽證的國家及個別國家除外）。到香港、澳門特別行政區的留學人員，辦理赴港、澳通行證和簽注。

第八章 單位公派留學

第三十六條 單位公派留學人員系由中國科學院所屬各單位提供全額資助或由中國科學院及所屬各單位與有關國（境）外機構簽訂的合作協議（項目）所提供的資助，由單位派出的留學人員。由個人直接與國外有關機構聯系并獲得資助（獎學金）的一般應按自費留學辦理,單位確因工作需要的也可按單位公派派出。單位公派留學主管部門為中國科學院各單位。第三十七條 單位公派由各單位自行制定有關規定，自行審批。中國科學院科學教育服務中心協助辦理有關派遣手續。

第九章 公派留學人員國外管理

第三十八條 國家公派和院公派留學人員出國后應持報到證及時到我駐外使（領）館教育處（組）報到，辦理相關手續，并定期匯報自己的學習和工作情況，取得他們的指導和幫助。單位公派、自費留學人員出國后也應盡早與我駐外使（領）館教育處（組）建立聯系。

第三十九條 公派留學人員應在留學期間努力學習和工作，完成預定的學習任務，不得從事與留學身份不符的活動。

第四十條 派出單位有責任做好公派留學人員在外期間的聯系工作，應指定專人聯系、了解并指導留學人員的學習及工作進展情況；向在外留學人員通報單位科研進展以及學成回國后的工作安排等信息，為留學人員安心學習、刻苦鉆研提供全方位的保障。

第四十一條 延期規定：

1.國家公派留學人員在出國前簽訂的《資助出國留學協議書》中已明確規定不延長留學期限，派出單位不得出具批準延期信函。按期未歸者，按照國家留學基金委的違約處理程序辦理。

2.院公派留學人員無特殊原因不得延期。因研究工作特殊需要延期的當事者，應提前3個月向國內派出單位提出書面申請，包括詳細的延期期間工作計劃、合作者或導師的延期說明及經費安排等，經派出單位同意并報院人事教育局批準后方能延期。院不提供延長留學期間的生活費和返程機票。

3.派出單位須在申請延期報告抵達后的15個工作日內完成審批和申報人教局的程序，院人教局在收到派出單位申報件的15個工作日內反饋審批結果。院不接受第二次的延期申請。

4.院王寬誠教育基金會獎貸學金項目及有專門規定的項目派出人員不得延期。單位公派留學人員的延期問題由各派出單位自行處理。

第四十二條 院公派留學計劃派出留學人員在完成留學任務回國后，須在派出單位作國外學習或研究工作的匯報；應在1個月內向派出單位提交《院公派留學計劃項目總結報告》。派出單位審核其匯報和書面總結后，簽署意見并報院人事教育局。

第四十三條 因故需提前終止留學項目回國者，須向派出單位提出申請，報院人事教育局審批。提前回國后須退還多領取的國外生活費，退還數額按提前返回的天數計算。如提前回國期間未在國外使（領）館教育處（組）領取該時段生活費或已將生活費退返使領館教育處（組）者，須持國外使領館教育處（組）相關證明。留學期間，因單位工作原因中途短期回國者，往返旅費由派出單位負責，期間國外生活費按回國天數扣除。

第四十四條 違約規定：

1.國家公派留學人員未按期回國者，由國家留學基金委員會按照違約條例處理。派出單位可向違約者收回為其支付的所有費用。

2.院公派留學人員發生違約，派出單位應責成留學人員的經濟擔保人將全部出國留學費用及違約金交院辦公廳財務。其他費用交派出單位。

3.單位公派留學人員發生違約由各派出單位自行處理。

第四十五條 在美國持J-1簽證的留學人員申請辦理“豁免兩年回國服務期”，應按下列情況分別處理：

1.國家公派留學人員的豁免申請不予受理；

2.院公派留學人員豁免申請不予受理；

3.單位公派、自費留學人員申請豁免，原單位與申請者結清經濟關系及其他未了事宜后，將有關申請材料報院人事教育局審批。第十章 附則

第四十六條 本辦法由人事教育局負責解釋。

第四十七條 本辦法自印發之日起施行，此前印發得相關文件同時廢止。

第二篇：中國科學院公派留學管理辦法

中國科學院公派留學管理辦法

第一章 總則

第一條 公派留學工作是我院人才培養的重要措施，在培養和造就國際化人才、提高我院科技人才的創新能力和競爭力等方面發揮著重要作用，是我院人才隊伍建設中的重要組成部分。

第二條 為進一步把我院公派留學工作做好做實、做出成效，結合我院留學工作實踐及國家公派留學政策調整的實際情況，特制定《中國科學院公派留學管理辦法》。

第三條 公派留學人員按經費來源和主管部門的不同共分為國家公派、院公派和單位公派三類。

第二章 國家公派留學人員的選派和管理

第四條 國家公派人員系指由中國政府提供全額資助或由中國政府與有關國（境）外機構簽訂的涉及留學方面的合作協議（項目）所提供的資助，列入國家公派留學計劃的留學人員。

第五條 國家公派留學的主管部門為教育部。教育部委托國家留學基金管理委員會負責國家公派留學人員的選派與管理。

第六條 國家留學基金管理委員會每年制定選派計劃，并以《20**年國家留學基金資助出國留學人員選拔簡章》的方式予以公布，面向全社會公開選拔。相關信息可參考國家留學基金管理委員會官方網站：http://www.tmdps.cn.第七條 國家公派留學采取“個人申請，單位推薦，專家評審，平等競爭，擇優錄取、簽約派出、違約賠償”的選派管理辦法。凡符 1 合《20**年國家留學基金資助出國留學人員選拔簡章》所規定條件的個人經所在單位同意后均可報名。

第八條 國家留學基金管理委員會負責對申請材料進行評審。評審結果將通過有關媒體予以公布并通過受理機構向被錄取人發放《錄取通知書》等材料。

第九條 被錄取人員按照國家留學基金管理委員會有關規定辦理有關派出手續。

第十條 中國科學院人事教育局委托中國科學院科學教育服務中心作為國家出國留學基金申請受理機構，負責中國科學院院屬各單位申請人員的咨詢、領購申請表、受理申請材料、初審和上報等事宜。

第三章 院公派留學計劃

第十一條 院公派留學人員系指由中國科學院提供全額資助或由中國科學院與有關國（境）外機構簽訂的涉及留學方面合作協議（項目）提供的資助，列入中國科學院公派留學計劃的留學人員。

第十二條 院公派留學計劃的主管部門為中國科學院人事教育局。

第四章 院公派留學計劃選派原則與工作重點

第十三條 院屬各單位及院機關各部門應結合我院創新三期人才隊伍建設的需求、院科技創新基地建設和重要科技項目的實施，選派優秀科研、管理及支撐骨干人員赴國外高水平研究機構和大學進修、做訪問學者，并加強對研究生等青年人才的聯合培養。

第十四條 院公派留學計劃將進一步體現科技布局和結構調整導向，加強宏觀規劃和統籌協調，針對科技、管理和支撐工作的急需，增加定向和團組派出的數量，減少自由分散派出，增強選派工作的目 2 的性。將重點支持優先發展學科領域、重大任務及大科學工程急需的群體隊伍的培養。

第十五條 院公派留學計劃將重點支持具有良好發展勢頭的科研機構，并向西部和東北地區的有關研究機構適當傾斜。

第十六條 院公派留學計劃鼓勵博采眾國之長，充分利用原有科技合作渠道，積極拓寬派往國家和地區范圍，加大向歐洲以及其他非英語國家和地區的派出。

第五章 院公派留學計劃規模和項目類別

第十七條 中國科學院知識創新工程三期，每院公派留學計劃選拔各類留學人員300名，項目類別分為高級研究學者項目、訪問學者項目、成組配套項目、王寬誠教育基金會高級訪問學者項目、專項聯合培養博士生項目。項目選派規模和方式將由院公派留學計劃通知下達。

第十八條 高級研究學者項目

1.選派條件：項目中選派的中國科學院“愛因斯坦講席教授”計劃回訪人員（依據雙方簽署的相關協議執行），須符合《中國科學院“愛因斯坦講席教授”計劃管理辦法》中規定的條件；其他派出人員選派條件為：本學科領域的學術帶頭人、科研骨干或科研管理領域骨干，具有高級專業技術職務或職稱，50歲以下。

2.選派方向：愛因斯坦講席教授所在單位或與院屬派出單位有密切合作關系的國外高水平科研機構和著名大學。

3.留學期限：3或6個月。

4.資助強度：提供往返國際旅費、生活費，生活費標準：三個月項目2000美元/月，6個月項目1800美元/月。不提供其他費用。

第十九條 訪問學者項目

1.選派條件：本學科領域的學術或管理骨干以及科技支撐人員，具有中級及以上專業技術職務，或獲得博士學位、具有培養潛質的工作人員赴外作博士后研究，年齡45歲以下，以訪問學者身份派出。

2.選派方向：與院屬派出單位有密切科研合作的國外高水平科研機構和著名大學。

3.留學期限：6個月或12個月。

4.資助強度：提供往返國際旅費、生活費，生活費標準參照國家公派留學生普通訪問學者項目獎學金資助標準。

第二十條 成組配套項目

1.選派條件：成組配套項目要結合大科學工程項目、創新基地建設和重點科研項目等需要進行推薦，原則上每基地1-2組。團組一般為3-5人，其中學術帶頭人/科研骨干1-3人（高級專業技術職務），高級技術人員/青年骨干人才/管理人才1-2人（中級以上專業技術職務）。

2.選派方向：與院屬派出單位有密切科研合作的國外高水平科研機構和著名大學。

3.留學期限和資助強度：團組中學術帶頭人或科研骨干一般為2個月，資助強度同高級研究學者項目；高級技術人員、青年人才或管理人才3-6個月，資助強度同訪問學者項目。

第二十一條 王寬誠教育基金會高級訪問學者項目

1.選派條件：學科領域的學術帶頭人、科研骨干，具有高級專業技術職務的研究和技術人員。

2.留學期限：3個月。

3.資助強度：按高級研究學者標準提供國外生活費和往返國際旅費。

第二十二條 專項聯合培養博士生項目

1.選派條件：我院在讀博士研究生，年齡在35歲以下。項目根據我院與國外大學或科研機構聯合培養協議進行選派，每年在院公派留學計劃之外另行下達。

2.留學期限：12-24個月。

3.資助強度：按國家公派留學生標準或中外合作協議確定的標準提供國外生活費和往返國際旅費。

第六章 院公派留學計劃的申報與錄取

第二十三條 院人事教育局負責制定出國留學選派計劃，經院領導批準后下發到各單位。

第二十四條 各單位應結合自己的學科發展方向、科研任務和人才隊伍建設情況，認真做好遴選和推薦工作。

第二十五條 院人事教育局組織有關專家組成評審委員會對申請材料進行評審，根據“單位推薦、專家評審、平等競爭、擇優錄取”的原則確定錄取名單，報院領導批準。

第二十六條 申報材料通過院ARP系統上報院人事教育局。第二十七條 院人事教育局根據經院領導批準的出國留學計劃，向有關單位發放“中國科學院公派留學錄取通知書”（以下簡稱“錄取通知書”）。

第二十八條 畢業后留院工作的“全國優秀博士學位論文”、“中國科學院優秀博士學位論文”、“中國科學院院長獎特別獎”獲得人員3年內可享有一次院公派留學機會。此類人員應在有效期內由本單位申報，院予以批準，納入院公派出國留學計劃。

第七章 院公派留學計劃的派遣

第二十九條 院公派留學計劃錄取的留學人員應在“錄取通知書”規定的有效期之內辦理派出，逾期指標作廢。

第三十條 院不受理派出計劃延期和變更留學身份的申請。第三十一條 除成組配套項目、專項聯合培養博士生項目、高級研究學者中特定項目外，被錄取人員應按照申報計劃自行聯系國外留學單位。留學國別和專業需與院批準的計劃相一致。

第三十二條 院公派留學計劃被錄取人員在辦理出國手續前應達到院公派留學人員外語要求。達到下列條件之一者，即可辦理出國手續：

1.全國外語水平考試（WSK）成績為：

1）英語（PETS5）為筆試成績50分及以上，其中聽力部分13分及以上，口試成績3分及以上。

2）德語為筆試成績50分及以上，其中聽力部分18分及以上，口試成績18分及以上。

3）法語為筆試成績50分及以上，其中聽力部分13分及以上，口試成績12分及以上。

4）俄語為筆試成績95分及以上，其中聽力部分18分及以上，無口試。派出單位應對留學人員口語能力進行鑒定并出具證明。

5）日語為筆試成績95分及以上，其中聽力部分18分及以上，無口試。派出單位應對出國留學人員口語能力進行鑒定并出具證明。

全國外語水平考試成績二年內有效。赴德、法、日、俄等非英語國家的留學人員，也可參加英語水平考試，達到英語要求的條件后，還須參加擬去國語種的正規培訓并獲結業證書。

2.同一語種外語專業本科畢業；

3.曾在國外連續學習或工作一年以上或近5年曾在國外從事講學、合作研究時間累計6個月以上。

第三十三條 院公派留學人員留學期限 6個月及以上者，派出前須與所在單位簽訂《出國留學協議書》并辦理公證手續。協議書由所在單位自行制定，內容應包括：出國期限、進修內容、延期和違約條款、擔保人、回國工作安排等內容。違約條款部分應注明：出國留學人員如不能按期回我院服務，需償還所有出國留學費用及20%違約金。為保證協議的履行，留學人員應有1至2名具有經濟償還能力的經濟擔保人。

第三十四條 留學人員派出前需交納“保證金”。“保證金”由留學人員在獲得出國簽證領取出國機票前交中國科學院科學教育服務中心。金額為：留學期限6個月者為15000元人民幣；留學期限12個月者為30000元人民幣。留學人員按期回國并按規定履行義務，中國科學院科學教育服務中心將“保證金”（含利息）退還留學人員本人。如留學人員發生違反協議情況，“保證金”將作為還款，沖抵部分賠償費用。

第三十五條 院公派留學6個月以上人員，均持用因私普通護照（赴互免簽證的國家及個別國家除外）。到香港、澳門特別行政區的留學人員，辦理赴港、澳通行證和簽注。

第八章 單位公派留學

第三十六條 單位公派留學人員系由中國科學院所屬各單位提供全額資助或由中國科學院及所屬各單位與有關國（境）外機構簽訂的合作協議（項目）所提供的資助，由單位派出的留學人員。由個人直接與國外有關機構聯系并獲得資助（獎學金）的一般應按自費留學 7 辦理,單位確因工作需要的也可按單位公派派出。單位公派留學主管部門為中國科學院各單位。

第三十七條 單位公派由各單位自行制定有關規定，自行審批。中國科學院科學教育服務中心協助辦理有關派遣手續。

第九章 公派留學人員國外管理

第三十八條 國家公派和院公派留學人員出國后應持報到證及時到我駐外使（領）館教育處（組）報到，辦理相關手續，并定期匯報自己的學習和工作情況，取得他們的指導和幫助。單位公派、自費留學人員出國后也應盡早與我駐外使（領）館教育處（組）建立聯系。

第三十九條 公派留學人員應在留學期間努力學習和工作，完成預定的學習任務，不得從事與留學身份不符的活動。

第四十條 派出單位有責任做好公派留學人員在外期間的聯系工作，應指定專人聯系、了解并指導留學人員的學習及工作進展情況；向在外留學人員通報單位科研進展以及學成回國后的工作安排等信息，為留學人員安心學習、刻苦鉆研提供全方位的保障。

第四十一條 延期規定：

1.國家公派留學人員在出國前簽訂的《資助出國留學協議書》中已明確規定不延長留學期限，派出單位不得出具批準延期信函。按期未歸者，按照國家留學基金委的違約處理程序辦理。

2.院公派留學人員無特殊原因不得延期。因研究工作特殊需要延期的當事者，應提前3個月向國內派出單位提出書面申請，包括詳細的延期期間工作計劃、合作者或導師的延期說明及經費安排等，經 8 派出單位同意并報院人事教育局批準后方能延期。院不提供延長留學期間的生活費和返程機票。

3.派出單位須在申請延期報告抵達后的15個工作日內完成審批和申報人教局的程序，院人教局在收到派出單位申報件的15個工作日內反饋審批結果。院不接受第二次的延期申請。

4.院王寬誠教育基金會獎貸學金項目及有專門規定的項目派出人員不得延期。單位公派留學人員的延期問題由各派出單位自行處理。

第四十二條 院公派留學計劃派出留學人員在完成留學任務回國后，須在派出單位作國外學習或研究工作的匯報；應在1個月內向派出單位提交《院公派留學計劃項目總結報告》。派出單位審核其匯報和書面總結后，簽署意見并報院人事教育局。

第四十三條 因故需提前終止留學項目回國者，須向派出單位提出申請，報院人事教育局審批。提前回國后須退還多領取的國外生活費，退還數額按提前返回的天數計算。如提前回國期間未在國外使（領）館教育處（組）領取該時段生活費或已將生活費退返使領館教育處（組）者，須持國外使領館教育處（組）相關證明。留學期間，因單位工作原因中途短期回國者，往返旅費由派出單位負責，期間國外生活費按回國天數扣除。

第四十四條 違約規定：

1.國家公派留學人員未按期回國者，由國家留學基金委員會按照違約條例處理。派出單位可向違約者收回為其支付的所有費用。

2.院公派留學人員發生違約，派出單位應責成留學人員的經濟擔保人將全部出國留學費用及違約金交院辦公廳財務。其他費用交派出單位。

3.單位公派留學人員發生違約由各派出單位自行處理。第四十五條 在美國持J-1簽證的留學人員申請辦理“豁免兩年回國服務期”，應按下列情況分別處理：

1.國家公派留學人員的豁免申請不予受理； 2.院公派留學人員豁免申請不予受理；

3.單位公派、自費留學人員申請豁免，原單位與申請者結清經濟關系及其他未了事宜后，將有關申請材料報院人事教育局審批。

第十章 附則

第四十六條 本辦法由人事教育局負責解釋。

第四十七條 本辦法自印發之日起施行，此前印發得相關文件同時廢止。

第三篇：中國科學院后續審計管理辦法

中國科學院后續審計管理辦法

第一章 總則

第一條 為規范后續審計工作，根據國家有關法律法規，結合我院科研管理和內部審計工作實際，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱后續審計，是指內部審計機構為檢查被審計單位對審計意見所采取的整改落實措施及其效果而實施的審計。

第三條 后續審計的目的是提高審計意見的落實質量和效果。

第四條 本辦法適用于中國科學院各級內部審計機構和審計人員對院屬事業單位開展的后續審計工作。

第二章 一般原則

第五條 被審計單位的責任是對審計意見采取及時有效的整改落實措施。內部審計機構的責任是評價被審計單位整改落實措施的及時性、合理性和有效性。

第六條 內部審計機構應要求被審計單位在收到審計意見后的90日內，以書面形式提交審計整改落實計劃和整改落實結果報告。

第七條 除特殊情況外，內部審計機構應當在被審計單位收到審計意見后的90天至最長不超過一年的時間內，決定是否對 1 其實施后續審計。

第八條 內部審計機構應在分析審計整改落實計劃和整改落實結果的合理性、完整性、有效性以及審計整改落實事項重要程度的基礎上，決定是否對被審計單位實施后續審計。

第九條 內部審計機構應編制后續審計項目計劃，經內部審計機構負責人批準后執行。后續審計項目計劃應報送上級審計機構備案。

第三章 審計程序和內容

第十條 內部審計機構應根據批準的后續審計項目計劃，組成項目審計組，編制項目后續審計方案，下達后續審計通知書。

第十一條 編制項目后續審計方案時應做好以下準備工作：

（一）審閱上次審計的相關資料，分析審計提出問題和建議的性質、內容、原因以及整改要求；

（二）檢查被審計單位的整改落實計劃和整改落實結果報告，分析被審計單位整改落實措施的及時性、合理性、有效性和完整性；

（三）與被審計單位進行溝通，重點關注審計意見整改落實不完整、理解有誤、存有異議以及未采取整改措施等情況。

第十二條 后續審計方案主要包括以下內容：

（一）后續審計方案的編制依據；

（二）被審計單位的名稱和基本情況；

（三）上次審計意見及其整改落實情況；

（四）后續審計的目標、范圍、內容、重點和實施步驟；

（五）審計組人員組成、分工和審計時間安排；

（六）審計方案編制人和編制日期。

第十三條 在確定后續審計范圍時，應分析原有審計意見是否仍然適用。如果由于被審計單位內外部環境或其他因素的變化，使原有審計意見不再適用時，應在后續審計方案和審計報告中予以說明。

第十四條 內部審計機構應要求被審計單位在收到后續審計通知書后，及時做好審計準備工作，提供后續審計資料。后續審計資料包括但不限于：

（一）關于審計意見整改落實情況的書面報告；

（二）整改落實情況的證明材料；

（三）尚未及時整改落實事項的說明。第十五條 后續審計的主要內容包括：

（一）整改落實計劃和措施是否完整、合理、有效；

（二）上次審計提出的類似問題是否仍然發生，相應的內部控制是否健全有效；

（三）尚未整改落實的事項、原因及可能產生的影響；

（四）是否存在上次審計遺漏的重要事項。

第十六條 內部審計人員應根據后續審計方案，運用審閱、觀察、監盤、詢問、函證、計算和分析性復核等方法，獲取充分恰當的審計證據，編制審計工作底稿。

第十七條 審計組在后續審計過程中發現新的重大事項時，應及時向內部審計機構報告，以確定是否重新組織專項審計調查或采取其他措施。

第十八條 后續審計現場工作完成后，內部審計人員應歸集審計工作底稿，與被審計單位溝通審計結果。如被審計單位對審計結果持有異議，內部審計人員應予以核實。

第十九條 后續審計報告應說明后續審計的目的，前次審計提出的問題和建議，被審計單位采取的糾正措施，后續審計的結果以及對整改落實的評價。

第二十條 審計組在正式出具后續審計報告前，應向被審計單位征求意見。被審計單位應自接到審計報告征求意見稿之日起十個工作日內提出書面反饋意見，逾期不提出的，視為無異議。

第二十一條 審計組和內部審計機構在出具后續審計報告和審計意見時，應遵循如下原則：

（一）被審計單位完全執行了原審計意見，已采取了及時有效的整改落實措施的，審計組應在審計報告中列示具體整改落實事項及其結果，給予肯定的審計評價，必要時可提出在下次審計中應予關注的事項；內部審計機構應根據后續審計報告出具審計意見。

（二）被審計單位未執行或未完全執行原審計意見，整改落實措施不力的，審計組應在審計報告中列示具體整改落實事項及其結果、未整改落實的原因；內部審計機構應根據后續審計報告和被審計單位的反饋意見，提出明確的審計處理意見。

（三）被審計單位無正當理由拒不執行原審計意見的，審計組應在審計報告中予以披露；內部審計機構應根據后續審計報告和被審計單位的反饋意見，按照?關于印發〖中國科學院內部審計處理規定〗的通知?（科發監字〔2000〕0520號）的有關規定 4 進行處理。

第二十二條 內部審計機構應按審計項目建立后續審計檔案。后續審計檔案主要包括：

(一）審計通知書和審計方案；

(二）審計記錄、審計工作底稿和審計證據；(三）后續審計報告、審計意見等審計結論性文件；(四）被審計單位的有關審計回復文件；(五）其它審計資料。

第四章 責任追究

第二十三條 對被審計單位在后續審計中弄虛作假、拒不配合審計檢查，內部審計機構應給予通報批評，并責令限期改正，情節比較嚴重的，按?關于印發〖中國科學院內部審計處理規定〗的通知?（科發監字〔2000〕0520號）的有關規定進行處理。

第二十四條 內部審計機構和審計人員在后續審計過程中不嚴格履行審計職責，違反審計規定的，由所在單位依法依規追究責任。

第五章 附 則

第二十五條 本辦法由中國科學院監察審計局負責解釋。第二十六條 本辦法自印發之日起施行。

第四篇：關于印發有關職稱管理辦法的通知

關于印發有關職稱管理辦法的通知·國檢人[2000]214號

關于印發有關職稱管理辦法的通知

國家檢驗檢疫局〃2000年10月17日

各直屬檢驗檢疫局、本局各直屬單位：

現將《國家出入境檢驗檢疫局專業技術職務評定、聘任暫行規定》、《國家出入境檢驗檢疫局職稱評聘工作基本程序（暫行）》、《國家出入境檢驗檢疫局專業技術資格評審委員會工作制度（暫行）》、《國家出入境檢驗檢疫局專業技術職務資格證書管理辦法（暫行）》等有關職稱管理辦法印發你們，請遵照執行。

附件：1.專業技術職務評定、聘任暫行規定

2.職稱評聘工作基本程序（暫行）

3.專業技術資格評審委員會工作制度（暫行）4.專業技術職務資格證書管理辦法（暫行）

附件1：

專業技術職務評定、聘任暫行規定

第一章 總則

第一條 為促進出入境檢驗檢疫專業技術隊伍建設，建立健全專業技術職務的評定、聘任制度，根據人事部《專業技術資格評定試行辦法》（人職發[1994]14號）精神，結合出入境檢驗檢疫系統實際，制定本規定。

第二條 檢驗檢疫專業技術主系列為工程系列、農業系列、衛生系列、經濟系列。國家出入境檢驗檢疫局（以下簡稱國家局）參照人事部有關規定，制定的主系列高、中、初級專業技術資格評審條件是評定主系列專業技術人員是否具備相應專業技術資格的標準。

第三條 凡檢驗檢疫系統申請評聘專業技術職務的人員均適用本辦法。經評審通過取得高、中級專業技術資格的，頒發資格證書。

第四條 中青年專業技術人才是檢驗檢疫發展的中堅力量，評聘工作要注重選拔成績突出、貢獻較大的中青年科技人員擔任相應高、中級專業技術職務。

關于印發有關職稱管理辦法的通知·國檢人[2000]214號

第八條 專業技術職務職數管理

專業技術職務職數按基數、調整、追加、高級正職職數等幾個方面進行管理 第九條 專業技術職務崗位和職數的年報和年審

國家局對專業技術職務崗位和職數進行年報和年審，以及時掌握專業技術職務的聘任情況，加強宏觀管理。

第四章 申請申報

第十條 申請評定專業技術資格的人員必須熱愛祖國，遵守憲法和法律，具備良好的職業道德和敬業精神，身體健康，能堅持正常工作，符合各專業技術評審條件所規定的學歷、資歷、外語水平、計算機水平、技術水平、業績、貢獻等申報條件。

第十一條 申報人員應在規定的時間內，向相應人事職改部門提出申請，按要求填報材料。

第十二條 不具備規定的學歷、資歷，但確實有真才實學，并在本職工作崗位上成績顯著者，可以申請破格評定相應專業技術資格。

第十三條 符合人事部規定的全日制大中專院校畢業生初聘專業技術職務條件的，經考核合格后應按期轉為相應中、初級專業技術職務。

第十四條 因工作需要轉專業系列的人員，或從檢驗檢疫系統外調入的人員，應申請對其專業技術資格進行確認（通過國家技術資格考試的人員除外）。

第五章 評聘工作基本程序

第十五條 評聘工作的基本程序是：制定工作計劃--申報與推薦—資格審查--專家評審--領導審核--評審結果審批備案--聘任職務。

一、制定工作計劃

各單位根據國家局的部署，在每一次開展評聘工作前，應制定周密的工作計劃。

二、申報與推薦

專業技術資格評定實行個人申報與組織推薦相結合的方法。

三、資格審查

各單位職改辦在評委會開會前，需參考專業技術人員考核結果，對所有

關于印發有關職稱管理辦法的通知·國檢人[2000]214號

附件2：

職稱評聘工作基本程序（暫行）

專業技術職務評聘工作是人事管理工作的一部分，各單位應加強對這項工作的集體領導，嚴格執行規定的工作程序。評聘工作的基本程序是：制定工作計劃--申報與推薦--資格審查--專家評審--領導審核--評審結果審批備案--聘任職務。

一、制定工作計劃

各單位根據國家局的部署，在每一次開展評聘工作前，應制定周密的工作計劃。工作計劃一般由職改辦提出，本單位領導集體研究決定。計劃的內容包括：

（一）評審時間和進度安排。

（二）可評聘專業技術職務的崗位和職數，其中包括國家局批準的各系列崗位數和下達的中、高級職務數額。評審時，只能在本的職數空額內進行，不得突破。在確定評聘職數時，還要考慮到各專業、各層次職務的平衡和發展。

（三）申報人員摸底情況。

（四）考評工作安排。

（五）評審工作經費預算。

二、申報與推薦

專業技術資格評定實行個人申報與組織推薦相結合的方法。

（一）逐級申報原則 專業技術人員向主管領導提出書面申請，經基層單位和職改辦同意后，作為正式參評對象。

（二）推薦評審材料 申報專業技術資格評定的人員必須嚴肅認真、實事求是地提供有關資料。各級組織應認真審核被推薦人的材料，做到準確無誤。

1.必須提供的材料：

（1）《專業技術職務任職資格評審表》（國家人事部統一制定）一式二份，均為原件；

（2）《評審專業技術職務任職資格業績摘要表》，申報高級專業技術資格的需一式三十份，申報中級專業技術資格的需一式二十份；

（3）《個人業務工作總結》1份；（4）《單位推薦報告》1份；

（5）能代表本人水平的作品1～3件，包括成果、作品、證書等證明件的復

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式二份），同時需附原《專業技術任職資格評審表》（復印件1份），《評審專業技術職務任職資格業績摘要表》。

三、資格審查

各單位職改辦在評委會開會前，需對所有申報人的申報資格進行嚴格審查。審查內容主要包括政治思想表現、學歷、資歷、外語水平等基本條件。資格審查的依據是各系列專業技術職務試行條例和國家局發有關文件對基本任職條件的要求。下列項目中有一項不符合規定者，不能提交評委會：

（一）政治思想表現合格；

（二）學歷要具有國家認可的學歷證書；

（三）資歷要符合文件規定的任職年限要求；

（四）外語要有有效的外語考試合格證書或考核成績合格；

（五）定期考核結果稱職以上；

（六）下一級評委會的表決結果符合規定要求；

（七）破格申報符合文件規定的條件要求。

四、組織考評與專家評審

在個人申報和組織推薦的基礎上，必要時須對申報人員進行民意測驗，組織公開的述職報告會，進行定性、定量相結合的晉升考評工作。評委會按照文件規定與評審條件進行專家評審。

五、領導審核

評審后，單位領導要對專家評審的結果進行必要的分析，對評審通過者，核準上報或下達評審結果。對未通過的人員，要分析原因，做好針對性工作。

六、審批備案

各評審委員會的評審結果，必須經同級人事職改部門審核批準并報上級人事職改部門審批備案后方可公布。

各中級評委會評審結束后，填寫《國家局直屬單位專業技術職務任職資格審批備案表》，經單位領導（評委會主任委員）簽字、蓋章后報國家局職改辦，由

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附件3：

專業技術資格評審委員會工作制度（暫行）

專業技術資格評審委員會是負責評審專業技術人員是否符合相應任職條件的專家委員會，按照國家有關規定，遵循客觀、公正、科學的原則開展工作。

一、評委會的構成

（一）組成人數要求

1.高級評委會一般由20-25人組成，其中設主任委員1人，副主任委員2～3人，秘書長1人。高級評委會應設專業評議組，設組長1～2人，成員7～15人。

2.中級評委會一般由15-20人組成，設正副主任委員1～2人，秘書長1人。必要時可設專業評議組。

3.初級評委會由9～15人組成，設正副主任任委員1～2人。4.評審委員會允許適當聘請一定數量的外單位同行專家參加。

5.如遇特殊情況，經批準，可臨時特聘個別同行專家參加評審工作，享有表決權。

（二）主任委員及秘書長人選的要求

1.在具備擔任評委會委員條件的前提下，評委會的主任委員一般由單位主要領導擔任。

2.評委會的秘書長一般由本單位主管人事、職改工作的處級以上干部擔任，其中具備條件的可以擔任評委會委員。

（三）專業結構要求

評委會的組建須體現同行專家評議的原則，要充分考慮各專業專家的結構比例。

（四）技術職務結構

1.高級評委會應全部由高級職稱人員組成。

2.中級評委會應由中級職稱及以上人員組成，其中高級職稱人員不少于二分之一。

3.初級評委會應由中級職稱及以上人員組成。

（五）年齡結構要求

關于印發有關職稱管理辦法的通知·國檢人[2000]214號

（二）中級評委會

負責評審本單位主系列中、初級專業技術資格；推薦主系列高級專業技術資格人選和其他系列專業技術資格人選。

（三）初級評委會

負責評審本單位主系列及相近專業初級專業技術資格；推薦主系列高、中級專業技術資格和其他系列專業技術資格人選。

六、評委會會議制度

（一）召開時間 評審委員會原則上每年召開一次。

（二）參加人數 評審委員會開會時，參加會議的委員人數要符合下列要求，否則評審結果無效。

1.高級評委會不得少于17人。2.中級評委會不得少于13人。3.初級評委會不得少于7人。

（三）臨時調整委員 如遇特殊情況，出現有評審委員會委員專業結構不盡合理或委員人數不足時，經正、副主任委員和秘書長集體研究報上級職改辦同意后，可臨時聘請個別同行專家參加評審工作，享有表決權。

七、評委會評審程序與要求

評委會由主任委員主持，一般按以下評審程序：學習文件規定--分組審議材料--逐個評議--考核答辯--重點評議--投票表決。

（一）學習文件規定。評委會開會，先由主任委員或秘書長組織學習有關文件、政策，特別是有關評審條件和評委會工作制度。

（二）分組審議材料。秘書長介紹本次評審的申報情況、資格審查等情況。主任委員宣布分組情況，指定牽頭人負責召集分組審議，受理申報材料。如果評委會下設專業評議組，申報材料應先送評議組審查。

（三）考核答辯。凡是破格申報專業技術資格者，一般應接受答辯。答辯一般在評委會或學科評議組范圍內進行。

（四）逐個評議與重點評議。評委會對申報人員要進行逐個評議，對有爭議的人員要進行重點評議。

1關于印發有關職稱管理辦法的通知·國檢人[2000]214號

1.組織評審材料的接收，審查各種表格、材料是否齊全。

2.負責檢查核對崗位、職數使用情況，在核定的崗位、職數內將申報人的材料提交評委會。

3.組織申報人員的資格審查，重點是對申報人的學歷、資歷等審查，不符合要求的不上評委會。

4.會商國家局職改辦確定評委會的開會時間，向評委會委員解釋有關政策條款，安排會議，承辦會務。

5.負責收取、管理和計劃使用交納的評審費用。6.負責填報本次評委會的備忘錄。

7.負責評審結束后辦理審批備案手續、清退有關材料等后續工作。

十一、評審委員會評審會議備忘錄

評審結束后，秘書長須認真填寫《國家局高中級專業技術資格評審委員會評審會議備忘錄》以備查。備忘錄內容包括評委會的開會時間、地點、到會委員情況、接受材料情況、評審通過人數、未通過人數、破格評審情況以及未盡事宜的說明。評審備忘錄需報上一級職改辦備案。

3關于印發有關職稱管理辦法的通知·國檢人[2000]214號

七、其他。凡參加全國統一資格考試的各專業技術職務系列（專業）或委托其他部門評審的，證書由各考試主管部門或評審部門負責頒發。

第五篇：關于印發《農戶貸款管理辦法》的通知

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關于印發《農戶貸款管理辦法》的通知

各銀監局，各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行，郵政儲蓄銀行，北京、天津、上海、重慶、寧夏黃河、深圳農村商業銀行，各省級農村信用聯社：

現將《農戶貸款管理辦法》（以下簡稱《管理辦法》）印發給你們，請農村金融機構遵照執行，其他銀行業金融機構參照執行。請各銀監局將本《管理辦法》轉發至轄內城市商業銀行、農村商業銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀行和外資法人銀行。

2012年9月17日

農戶貸款管理辦法

第一章 總則

第一條 為提高銀行業金融機構支農服務水平，規范農戶貸款業務行為，加強農戶貸款風險管控，促進農戶貸款穩健發展，依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國商業銀行法》等法律法規，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱農戶貸款，是指銀行業金融機構向符合條件的農戶發放的用于生產經營、生活消費等用途的本外幣貸款。本辦法所稱農戶是指長期居住在鄉鎮和城關鎮所轄行政村的 融貸通 — 創新金融信息服務，解決中小企業融資難題！融貸通，中小企業，融資，掛牌上市

住戶、國有農場的職工和農村個體工商戶。

第三條 本辦法適用于開辦農戶貸款業務的農村金融機構。第四條 中國銀監會依照本辦法對農戶貸款業務實施監督管理。

第二章 管理架構與政策

第五條 農村金融機構應當堅持服務“三農”的市場定位，本著“平等透明、規范高效、風險可控、互惠互利”的原則，積極發展農戶貸款業務，制定農戶貸款發展戰略，積極創新產品，建立專門的風險管理與考核激勵機制，加大營銷力度，不斷擴大授信覆蓋面，提高農戶貸款的可得性、便利性和安全性。

第六條 農村金融機構應當增強主動服務意識，加強產業發展與市場研究，了解發掘農戶信貸需求，創新抵押擔保方式，積極開發適合農戶需求的信貸產品，積極開展農村金融消費者教育。

第七條 農村金融機構應當結合自身特點、風險管控要求及農戶服務需求，形成營銷職能完善、管理控制嚴密、支持保障有力的農戶貸款全流程管理架構。具備條件的機構可以實行條線管理或事業部制架構。

第八條 農村金融機構應當建立包括建檔、營銷、受理、調查、評級、授信、審批、放款、貸后管理與動態調整等內容的農戶貸款管理流程。針對不同的農戶貸款產品，可以采取差異化的 融貸通 — 創新金融信息服務，解決中小企業融資難題！融貸通，中小企業，融資，掛牌上市

管理流程。對于農戶小額信用（擔保）貸款可以簡化合并流程，按照“一次核定、隨用隨貸、余額控制、周轉使用、動態調整”模式進行管理；對其他農戶貸款可以按照“逐筆申請、逐筆審批發放”的模式進行管理；對當地特色優勢農業產業貸款，可以適當采取批量授信、快速審批模式進行管理。

第九條 農村金融機構應當優化崗位設計，圍繞受理、授信、用信、貸后管理等關鍵環節，科學合理設置前、中、后臺崗位，實行前后臺分離，確保職責清晰、制約有效。

第十條 農村金融機構應當提高辦貸效率，加大惠農力度，公開貸款條件、貸款流程、貸款利率與收費標準、辦結時限以及廉潔操守準則、監督方式等。

第十一條 農村金融機構開展農戶貸款業務應當維護借款人權益，嚴禁向借款人預收利息、收取賬戶管理費用、搭售金融產品等不規范經營行為。

第十二條 農村金融機構應當提高農戶貸款管理服務效率，研發完善農戶貸款管理信息系統與自助服務系統，并與核心業務系統有效對接。

第三章 貸款基本要素

第十三條 貸款條件。農戶申請貸款應當具備以下條件：

（一）農戶貸款以戶為單位申請發放，并明確一名家庭成員為借款人，借款人應當為具有完全民事行為能力的中華人民共和 融貸通 — 創新金融信息服務，解決中小企業融資難題！融貸通，中小企業，融資，掛牌上市

國公民；

（二）戶籍所在地、固定住所或固定經營場所在農村金融機構服務轄區內；

（三）貸款用途明確合法；

（四）貸款申請數額、期限和幣種合理；

（五）借款人具備還款意愿和還款能力；

（六）借款人無重大信用不良記錄；

（七）在農村金融機構開立結算賬戶；

（八）農村金融機構要求的其他條件。

第十四條 貸款用途。農戶貸款用途應當符合法律法規規定和國家有關政策，不得發放無指定用途的農戶貸款。按照用途分類，農戶貸款分為農戶生產經營貸款和農戶消費貸款。

（一）農戶生產經營貸款是指農村金融機構發放給農戶用于生產經營活動的貸款，包括農戶農、林、牧、漁業生產經營貸款和農戶其他生產經營貸款。

（二）農戶消費貸款是指農村金融機構發放給農戶用于自身及家庭生活消費，以及醫療、學習等需要的貸款。農戶住房按揭貸款按照各銀行業金融機構按揭貸款管理規定辦理。

第十五條 貸款種類。按信用形式分類，農戶貸款分為信用貸款、保證貸款、抵押貸款、質押貸款，以及組合擔保方式貸款。農村金融機構應當積極創新抵質押擔保方式，加強農戶貸款增信能力，控制農戶貸款風險水平。

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第十六條 貸款額度。農村金融機構應當根據借款人生產經營狀況、償債能力、貸款真實需求、信用狀況、擔保方式、機構自身資金狀況和當地農村經濟發展水平等因素，合理確定農戶貸款額度。

第十七條 貸款期限。農村金融機構應當根據貸款項目生產周期、銷售周期和綜合還款能力等因素合理確定貸款期限。

第十八條 貸款利率。農村金融機構應當綜合考慮農戶貸款資金及管理成本、貸款方式、風險水平、合理回報等要素以及農戶生產經營利潤率和支農惠農要求，合理確定利率水平。

第十九條 還款方式。農村金融機構應當建立借款人合理的收入償債比例控制機制，合理確定農戶貸款還款方式。農戶貸款還款方式根據貸款種類、期限及借款人現金流情況，可以采用分期還本付息、分期還息到期還本等方式。原則上一年期以上貸款不得采用到期利隨本清方式。

第四章

受理與調查

第二十條 農村金融機構應當廣泛建立農戶基本信息檔案，主動走訪轄內農戶，了解農戶信貸需求。

第二十一條 農村金融機構應當要求農戶以書面形式提出貸款申請，并提供能證明其符合貸款條件的相關資料。

第二十二條 農村金融機構受理借款人貸款申請后，應當履行盡職調查職責，對貸款申請內容和相關情況的真實性、準確性、融貸通 — 創新金融信息服務，解決中小企業融資難題！融貸通，中小企業，融資，掛牌上市

完整性進行調查核實，對信用狀況、風險、收益進行評價，形成調查評價意見。

第二十三條 貸前調查包括但不限于下列內容：

（一）借款人（戶）基本情況；

（二）借款戶收入支出與資產、負債等情況；

（三）借款人（戶）信用狀況；

（四）借款用途及預期風險收益情況；

（五）借款人還款來源、還款能力、還款意愿及還款方式；

（六）保證人擔保意愿、擔保能力或抵（質）押物價值及變現能力；

（七）借款人、保證人的個人信用信息基礎數據庫查詢情況。第二十四條 貸前調查應當深入了解借款戶收支、經營情況，以及人品、信用等軟信息。嚴格執行實地調查制度，并與借款人及其家庭成員進行面談，做好面談記錄，面談記錄包括文字、圖片或影像等。有效借助村委會、德高望重村民、經營共同體帶頭人等社會力量，準確了解借款人情況及經營風險。

第二十五條 農村金融機構應當建立完善信用等級及授信額度動態評定制度，根據借款人實際情況對借款人進行信用等級評定，并結合貸款項目風險情況初步確定授信限額、授信期限及貸款利率等。

第五章 審查與審批

第二十六條 農村金融機構應當遵循審慎性與效率原則，建 融貸通 — 創新金融信息服務，解決中小企業融資難題！融貸通，中小企業，融資，掛牌上市

立完善獨立審批制度，完善農戶信貸審批授權，根據業務職能部門和分支機構的經營管理水平及風險控制能力等，實行逐級差別化授權。

第二十七條 農村金融機構應當逐步推行專業化的農戶貸款審貸機制，可以根據產品特點，采取批量授信、在線審批等方式，提高審批效率和服務質量。

第二十八條 貸中審查應當對貸款調查內容的合規性和完備性進行全面審查，重點關注貸前調查盡職情況、申請材料完備性和借款人的償還能力、誠信狀況、擔保情況、抵（質）押及經營風險等。依據貸款審查結果，確定授信額度，作出審批決定。

第二十九條 農村金融機構應當在辦結時限以前將貸款審批結果及時、主動告知借款人。

第三十條 農村金融機構應當根據外部經濟形勢、違約率變化等情況，對貸款審批環節進行評價分析，及時、有針對性地調整審批政策和授權。

第六章 發放與支付

第三十一條 農村金融機構應當要求借款人當面簽訂借款合同及其他相關文件，需擔保的應當當面簽訂擔保合同。采取指紋識別、密碼等措施，確認借款人與指定賬戶真實性，防范頂冒名貸款問題。

第三十二條 借款合同應當符合《中華人民共和國合同法》以及《個人貸款管理暫行辦法》的規定，明確約定各方當事人的 融貸通 — 創新金融信息服務，解決中小企業融資難題！融貸通，中小企業，融資，掛牌上市

誠信承諾和貸款資金的用途、支付對象（范圍）、支付金額、支付條件、支付方式、還款方式等。借款合同應當設立相關條款，明確借款人不履行合同或怠于履行合同時應當承擔的違約責任。

第三十三條 農村金融機構應當遵循審貸與放貸分離的原則，加強對貸款的發放管理，設立獨立的放款管理部門或崗位，負責落實放款條件，對滿足約定條件的借款人發放貸款。

第三十四條 有下列情形之一的農戶貸款，經農村金融機構同意可以采取借款人自主支付：

（一）農戶生產經營貸款且金額不超過５０萬元，或用于農副產品收購等無法確定交易對象的；

（二）農戶消費貸款且金額不超過３０萬元；

（三）借款人交易對象不具備有效使用非現金結算條件的；

（四）法律法規規定的其他情形。鼓勵采用貸款人受托支付方式向借款人交易對象進行支付。

第三十五條 采用借款人自主支付的，農村金融機構應當與借款人在借款合同中明確約定；農村金融機構應當通過賬戶分析或現場調查等方式，核查貸款使用是否符合約定用途。

第三十六條 借款合同生效后，農村金融機構應當按合同約定及時發放貸款。貸款采取自主支付方式發放時，必須將款項轉入指定的借款人結算賬戶，嚴禁以現金方式發放貸款，確保資金發放給真實借款人。

第七章 貸后管理

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第三十七條 農村金融機構應當建立貸后定期或不定期檢查制度，明確首貸檢查期限，采取實地檢查、電話訪談、檢查結算賬戶交易記錄等多種方式，對貸款資金使用、借款人信用及擔保情況變化等進行跟蹤檢查和監控分析，確保貸款資金安全。

第三十八條 農村金融機構貸后管理中應當著重排查防范假名、冒名、借名貸款，包括建立貸款本息獨立對賬制度、不定期重點檢（抽）查制度以及至少兩年一次的全面交叉核查制度。

第三十九條 農村金融機構風險管理部門、審計部門應當對分支機構貸后管理情況進行檢查。

第四十條 農村金融機構應當建立風險預警制度，定期跟蹤分析評估借款人履行借款合同約定內容的情況以及抵質押擔保情況，及時發現借款人、擔保人的潛在風險并發出預警提示，采取增加抵質押擔保、調整授信額度、提前收回貸款等措施，并作為與其后續合作的信用評價基礎。

第四十一條 農村金融機構應當在貸款還款日之前預先提示借款人安排還款，并按照借款合同約定按期收回貸款本息。

第四十二條 農村金融機構對逾期貸款應當及時催收，按逾期時間長短和風險程度逐級上報處理，掌握借款人動態，及時采取措施保全信貸資產安全。

第四十三條 對于因自然災害、農產品價格波動等客觀原因造成借款人無法按原定期限正常還款的，由借款人申請，經農村金融機構同意，可以對還款意愿良好、預期現金流量充分、具備 融貸通 — 創新金融信息服務，解決中小企業融資難題！融貸通，中小企業，融資，掛牌上市

還款能力的農戶貸款進行合理展期，展期時間結合生產恢復時間確定。已展期貸款不得再次展期。展期貸款最高列入關注類進行管理。

第四十四條 對于未按照借款合同約定收回的貸款，應當采取措施進行清收，也可以在利息還清、本金部分償還、原有擔保措施不弱化等情況下協議重組。

第四十五條 農村金融機構應當嚴格按照風險分類的規定，對農戶貸款進行準確分類及動態調整，真實反映貸款形態。

第四十六條 對確實無法收回的農戶貸款，農村金融機構可以按照相關規定進行核銷，按照賬銷案存原則繼續向借款人追索或進行市場化處置，并按責任制和容忍度規定，落實有關人員責任。

第四十七條 農村金融機構應當建立貸款檔案管理制度，及時匯集更新客戶信息及貸款情況，確保農戶貸款檔案資料的完整性、有效性和連續性。根據信用情況、還本付息和經營風險等情況，對客戶信用評級與授信限額進行動態管理和調整。

第四十八條 農村金融機構要建立優質農戶與誠信客戶正向激勵制度，對按期還款、信用良好的借款人采取優惠利率、利息返還、信用累積獎勵等方式，促進信用環境不斷改善。

第八章 激勵與約束

第四十九條 農村金融機構應當以支持農戶貸款發展為基 融貸通 — 創新金融信息服務，解決中小企業融資難題！融貸通，中小企業，融資，掛牌上市

礎，建立科學合理的農戶貸款定期考核制度，對農戶貸款的服務、管理、質量等情況進行考核，并給予一定的容忍度。主要考核指標包括但不限于：

（一）農戶貸款戶數、金額（累放、累收及新增）、工作量、農戶貸款占比等服務指標；

（二）農戶貸款到期本金回收率、利息回收率及增減變化等管理指標；

（三）農戶貸款不良率、不良貸款遷徙率及增減變化等質量指標。

第五十條 農村金融機構應當根據風險收益相匹配的原則對農戶貸款業務財務收支實施管理，具備條件的可以實行財務單獨核算。

第五十一條 農村金融機構應當制訂鼓勵農戶貸款長期可持續發展的績效薪酬管理制度。根據以風險調整收益為基礎的模擬利潤建立績效薪酬考核機制，績效薪酬權重應當對農戶貸款業務予以傾斜，體現多勞多得、效益與風險掛鉤的激勵約束要求。

第五十二條 農村金融機構應當建立包含農戶貸款業務在內的盡職免責制度、違法違規處罰制度和容忍度機制。盡職無過錯，且風險在容忍度范圍內的，應當免除責任；超過容忍度范圍的，相關人員應當承擔工作責任；違規辦理貸款的，應當嚴肅追責處罰。

第九章 附則

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第五十三條 農村金融機構應當依照本辦法制定農戶貸款業務管理細則和操作規程。

第五十四條 其他銀行業金融機構農戶貸款業務，參照本辦法執行。

第五十五條 本辦法施行前公布的有關規定與本辦法不一致的，按照本辦法執行。

第五十六條 本辦法由中國銀監會負責解釋。

第五十七條 本辦法自２０１３年１月１日起施行。