第一篇：銀行案件風險防控試題

案件風險防控實務培訓考試題

部門姓名得分

一、單選題（總分20分，每題1分）

1、銀監會針對各類案件的特點、成因，先后提出了防范操作風險的“十三條意見”，明確了案件治理的“六個重點環節”，推行了強化內控管理的“十個（）”，制定了建立案件治理長效機制的“十項措施”。

A．制度建設B．機制建設C．聯動建設D．文化建設

2、全國銀行業案件專項治理工作的總體要求是，標本兼治、查防結合、（）、提高案件防范能力。

A．加快發展B．加強內控C．強化落實D．加強教育

3、根據《商業銀行操作風險管理指引》，操作風險包含下列哪種風險？（）

A．市場風險B．策略風險C．法律風險D．聲譽風險

4、下列哪項不屬于防范操作風險內控“十個配套與聯動”。（）

A．完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯動

B．查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設的配套與聯動

C．激勵員工揭發舉報與員工薪酬制度的配套與聯動

D．重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯動

5、下列哪項不屬于操作風險防范“十三條”所列明的監管要求范圍？（）

A．不得為從事非法集資活動的企業提供開立賬戶、辦理結算、提供貸款等便利條件

B．建立和實施基層主管輪崗和強制性休假制度，并確保這一安排納入人事管理制度

C．嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度并堅決執行

D．加強未達賬項和差錯處理的環節控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開

6、下列做法不符合監管要求的一項是（）。

A．嚴禁行內辭退、辭職人員或社會上的“中間人”代客辦理業務

B．加強對可能發生的賬外經營的監控，當日出單要核對，機器打印的出單要全部核對

C．對重要崗位和重點部位的監控錄像，每天要由專人負責定時查看

D．對開戶手續不符合規定的，一般不予辦理，但重點客戶、大型客戶等特殊情況除外

7、下列哪類人不屬于案件專項治理工作須排查的“九種人”？（）

A．有“黃賭毒”行為的B．個人或家庭經商辦企業的C．小額資金購買彩票的D．無故不能正常上班或經常曠工的8、下列哪項不屬于案件查處中必須堅持的“三個必須”？（）

A．不管涉及哪一級，案件必須查清B．不管案件涉及金額多少，都必須嚴查

C．不管涉案人員是誰，犯錯必須處理D．只要違規，不管是否案發都必須追究

9、我國銀行業第一個關于操作風險管理的規范性文件是（）。

A．商業銀行操作風險管理指引B．關于加大防范操作風險工作力度的通知

C．商業銀行資本充足率管理辦法D．巴塞爾新資本協議

10、銀行工作人員違反法律、行政法規規定，向關系人以外的其他人發放貸款，造成重大損失的，處五年以下有期徒刑或者拘役，造成特別重大損失的，處五年以上有期徒刑。該款刑法規定的罪名是（）。

A．集資詐騙罪B．高利轉貸罪C．違法發放貸款罪D．貸款詐騙罪111、“KYC”原則的中文含義是（）。

A．了解你的業務B．了解你的客戶業務單據C．了解你的客戶業務

D．了解你的客戶

12、案件防控長效機制的良性循環應當是（）。

A．排查－整改－提高－再排查B．制度－執行－檢查－修訂制度

C．制度－執行－反饋－檢查－修訂制度D．制度－排查方案－整改－修訂制度－執行

13、商業銀行經營管理，尤其是設立新的機構或開辦新的業務，均應體現（）的要求。

A．制度先行于業務 B．內控優先C．發展是根本，管理是保障D．合規人人有責

14、“三個辦法，一個指引”指（）。

A．固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、并購貸款管理暫行辦法、項目融資業務指引

B．固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、授信盡職指引

C．固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、個人貸款管理暫行辦法、項目融資業務指引

D．貸款通則、固定資產貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法、項目融資業務指引

15、國家反洗錢行政主管部門是（）。

A．中國人民銀行B．公安部C．中國工商銀行D．中國證券管理委員會

16、根據《反洗錢法》規定，以下說法正確的是（）。

A．金融機構可根據自身需要決定是否設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作

B．金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份

C．客戶由他人代理辦理業務的，如代理人有授權委托書的，則不必對代理人的身份進行核對、登記

D．金融機構破產和解散時，應當將客戶身份資料和客戶交易信息及時銷毀

17、農村商業銀行和農村合作銀行均以（）為經營原則，實行自主經營，自擔風險，自負盈虧，自我約束。

A．效益性、安全性、流動性B．效益性C．安全性D．流動性

18、下列符合銀行業從業人員“守法合規”要求的做法包括（）。

A．遵守法律法規B．遵守行業自律規范

C．遵守所在機構的規章制度D．以上皆是

19、銀行員工不得利用職權和工作便利接受或索要任何可能會被視為商業賄賂的（）。

A．禮品B．禮金C．招待D．以上皆是

20、根據《刑法》的有關規定，以下哪一項不是金融詐騙的違法行為？（）

A．編造引進資金的理由從銀行貸款B．上市公司董事長變更，沒有進行披露

C．自制信用卡從銀行提款機提款D．提供不完整的財務報表，以獲取銀行貸款

二、多選題（總分30分，每題1.5分。選少、選多、不選均不得分。）

1、下列關于銀行業的描述正確的有（）

A、高風險行業B、經營風險、管控風險、承擔風險損失C、獲取風險收益

D、風險管理能力是銀行的核心競爭力

2、屬于銀行三大主要風險的是（）

A、聲譽風險B、國家風險C、法律風險D、信用風險

E、市場風險F、操作風險G、流動性風險 H、戰略風險

3、以下哪些行為明顯不妥，有可能會對銀行業從業人員及所在機構產生不利影響？（）

A．某銀行業務人員在為客戶提供服務的過程中，發現該客戶提供的業務申請材料有部分是假造的，但是為了做成業務，該業務員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經由第三方代其申請，以規避法律約束

B．某銀行業務人員發現其經辦的某筆業務是為了逃避監管規定或規避法律、法規禁止性規定，于是按照內部流程進行了必要的報告

C．某銀行業務人員出于私情向家人提供規避監管規定的意見和建議，并利用其所在機構的資源為這些行為提供方便

D．某銀行客戶經理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之處，并讓客戶重新提交真實的申請材料，以順利提交審核

4、銀行員工下列哪幾種行為被監管部門所禁止？（）

A．銀行員工個人卡（賬）與企業賬戶發生資金往來

B．銀行員工為親屬和朋友代開賬戶

C．銀行員工為客戶墊款、提取現金、購匯

D．在工作時間為企業代處理賬務，在營業場所為企業保管賬冊、票據印鑒、密碼等

5、銀行全面風險管理的五大體系包括（）

A、組織體系 B、崗位職責體系 C、業務和管理流程體系

D、工具體系 E、考評獎懲體系

6、我國銀行管理實踐中，關于操作風險成因分類說法正確的有（）

A、人員風險 B、內部欺詐 C、實體資產的損壞 D、流程風險

E、IT系統及技術風險 F、外部事件風險

7、下列哪些屬于“一案四問責”的內容？（）

A．對案發當事人問責B．對相關制約人問責

C．對內部督察責任人問責D．對領導責任人進行問責

8、下列哪些屬于案件防控的“五條防線”內容？（）

A．在明確崗位職責、操作規范的基礎上，建立崗位自我約束防線

B．按照職責分離、相互制約的原則，建立嚴密的業務流程監督防線

C．健全風險、合規、稽核部門，全面推行會計主管委派制度，建立監督檢查防線

D．強化業務管理部門的輔導、檢查職責，建立業務條線監督防線

E．提升管理技術手段和系統支持，逐步建立覆蓋所有業務、所有部門的IT系統技術防線

9、銀行內部控制的目標是（）

A、確保國家法律規定和銀行內部規章制度的貫徹執行

B、確保銀行發展戰略和經營目標的全面實施和充分實現。

C、確保風險管理體系的有效性

D、確保業務紀律、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整。

E、確保投資者利益最大化

10、銀行業從業人員的下述哪些行為明顯違反了有關信息保密的規定。（）

A．向與業務無關人或其他組織，包括向其所在機構同事透露客戶的個人信息

B．出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息

C．不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據、憑證、開戶申請書或交易指令

D．將客戶信息用于未經客戶許可的其他目的11、銀行內部控制的五大要素包括（）

A、內部控制環境 B、風險識別與評估 C、內部控制措施

D、信息交流與反饋 E、監督評價與糾正 F、考核激勵與懲罰

12、以下關于商業銀行辦理業務的禁止性規定，說法正確的是（）。

A．商業銀行辦理委托收款結算業務，應按照規定的期限兌現，收付入賬，不得壓單或壓票

B．任何個人不得將單位的資金以個人名義開立賬戶存儲

C．商業銀行應當在公告的營業時間內營業，不得擅自停止營業或者縮短營業時間

D．商業銀行辦理業務，提供服務，按照規定不得收取手續費

13、員工行為管理的主要內容包括（）

A、堅持從嚴治行，對違規違紀行為果斷進行處理，堅決鏟除違規土壤。

B、加強對員工行為的關注。制定員工異常行為排查管理辦法，通過“聽、看、談、報、防、查”等方式提高排查效果。

C、加強對員工日常行為的管理。建立重點員工關注檔案，進行跟蹤管理。做好員工工作時間之外的行為監督。

D、增強員工的自我保護意識。

E、加強員工的自我學習

14、良好的職業操守包括（）

A、誠實信用 B、守法合規 C、專業勝任 D、勤勉盡職

E、保守秘密 F、公平競爭 G、抵制違規

15、銀行業員工發現下列哪些情況，須第一時間向部門經理或上級主管部門報告？（）

A．案件和案件隱患B．風險事件C．重大內控漏洞D．員工行為失范

16、案件防控長效機制建設要求在公司治理方面實施以下內容（）

A、規范公司治理機制。B、完善風險管理構架 C、強化業務流程管理、D、推進合規文化建設。

17、案件防控長效機制建設要求在內部控制機制方面實施以下內容（）

A、完善內控制度建設 B、落實“四項制度”

C、加強重點環節控制D、持續內控制度評價

E、強化崗位流程制約

18、中小金融機構在制定責任追究制度時應把握以下原則（）

A、自查從寬、他查從嚴 B、盡職免責、失職重罰

C、教育懲罰相結合 D、處理要公平

19、中小金融機構的案件責任追究應遵循以下原則（）

A、教育懲罰相結合 B、一案四問責 C、上追兩級

D、依據要充分 E、處理要公平F、處理輕重要適度

20、案件防控工作日常開展情況，主要包括以下哪些方面？（）

A．案件防控工作組織推動和采取防控措施的情況 B．風險自查自評和排查工作情況

C．主動排查情況及成 D．發案銀行業金融機構落實整改措施和問責情況

三、判斷題（總分20分，每題1分。正確的打“√”，錯誤的打“X”）

1、風險是必然存在的，體現了銀行風險的客觀性特征。（）

2、銀行全面風險管理的方法要求在采取一系列全新的風險管理技術的同時建立全員風險管理文化。（）

3、操作風險是銀行“開門即來”的最古老的風險，其所具有的不對稱性特點表明其是一種不會帶來收益的純粹風險。（）

4、中國銀監會全新監管理念主要是指“管法人、管風險、管內控、提高透明度。（）

5、銀行內部控制是指銀行為了實現經營目標，通過制定和實施一系列制度、程序和方法，對風險進行事前防范，事中控制、事后監督和糾正的動態過程和機制。（）

6、內部控制制度五大要素中內部控制措施是內部控制制度的核心和中樞。（）

7、內控措施的“四眼原則”可理解為一筆業務需有兩人經辦。（）

8、“內控優先、制度先行”，“開辦一項業務，出臺一項制度、建立一項流程”表明制度與流程在保障內控制度的執行方面所具有的不可或缺的作用。（）

9、中小金融機構并不缺少制度，真正缺少的是對制度的執行。究其根源，是因為沒有形成嚴格的、令行禁止的合規習慣和約束，欠缺自覺合規的文化環境。（）

10、案件防控長效機制的核心在于規范化、制度化、常態化。（）

11、銀行業中小金融機構科學薪酬分配制度的核心是業績，業績決定員工的職級調整、績效工資的分配。（）

12、《農村中小金融機構案件責任追究指導意見》中的“直接責任人是指對形成案件風險引發不良后果起直接作用的違紀違規人員。（）

13、中小法人金融機構對案件防控治理承擔首要責任的是董事長（理事長）。（）

14、單位提交開戶申請資料，銀行審核相關證件無誤后即可為其開立賬戶并啟用。（）

15、在特殊情形下，銀行客戶經理可代理客戶進行對公賬戶的的開戶并轉交其印鑒卡。（）

16、執行存款實名制只要客戶提交了真實的身份證件即可為其開戶。（）

17、銀行經辦人員或客戶經理獲客戶書面委托授權后，可代其向銀行購買重要空白憑證。（）

18、規范的對帳制度包括：嚴格設立記賬、對賬崗位，執行雙人對賬，換人對賬等對賬風險防控措施，嚴防“一手清”。（）

19、對公客戶對賬一年至少組織一次。（）

20、銀行自身的行政公章及法定代表人印章必須分開保管并實行平行交接。（）

三、論述題（30分）

1、簡述我行關于員工從業禁止若干規定（15分）

2、請結合銀行實際，談談應如何做好案件防控工作。（15分）

第二篇：案件風險防控試題

睢縣農村信用合作聯社案件風險防控考試試題

（考試時間90分鐘，滿分100分）

一、填空（總分30分，每空2分）

1.流動性風險是指銀行無力為（）和()提供融資或變現資產而造成損失或資不抵債的風險。

2.銀行全面風險管理過程包括()()()()()

3.《巴塞爾新資本協議》為商業銀行提供了()()()三種風險經濟資本計量方法。

4.風險的基本構成要素（）（）（）5.銀行自身的行政公章及法定代表人印章必須（）并實行（）

二、多選題（總分20分，每題2分.選多、選少、不選均不得分。）

1、下列關于銀行業的描述正確的有（）

A．高風險行業B經營風險、管控風險、承擔風險損失C獲取風險收益D風險管理能力是銀行的核心競爭力

2、屬于銀行三大主要風險的是（）A聲譽風險 B國家風險 C法律風險 D信用風險E市場風險 F操作風險 G流動性風險 H戰略風險

3、銀行全面風險管理的五大體系包括（）A組織體系 B崗位職責體系 C業務和管理流程體系 D工具體系 E考評獎懲體系

弟1頁/（共6頁）

4、目前中小金融機構在公司治理方面存在的主要問題有（）A股權結構不合理扭曲經營行為B產權主體缺位造成內部人控制 C缺乏可持續發展的經營戰略D風險控制、經營能力普遍不強

5、銀行內部控制的目標是（）

A確保國家法律規定和銀行內部規章制度的貫徹執行 B確保銀行發展戰略和經營目標的全面實施和充分實現 C確保風險管理體系的有效性

D確保業務紀律、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整 E確保投資者利益最大化

6、良好內部控制機制的一般特征包括（）A有效性B審慎性C全面性D及時性 E獨立性 F邏輯性

7、銀行內部控制的五大要素包括（）A內部控制環境 B風險識別與評估 C內部控制措施 D信息交流與反饋 E監督評價與糾正 F考核激勵與懲罰

8、員工行為管理的主要內容包括（）

A堅持從嚴治行，對違規違紀行為果斷進行處理，堅決鏟除違規土壤 B加強對員工行為的關注，制定員工異常行為排查管理方法，通過“聽、看、談、報、防、查”等方式提高排查效果

C加強對員工日常行為的管理，建立重點員工關注檔案，進行跟蹤管理，做好員工工作時間之外的行為監督。D增強員工的自我保護意識

弟2頁/（共6頁）

E加強員工的自我學習

9、良好的職業操守包括（）

A誠實信用B守法合規C專業勝任 D勤勉盡職

E保守秘密 F公平競爭 G抵制違規

10、中小金融機構的案件責任追究應遵循以下原則（）A教育懲罰相結合B一案四問責C上追兩級

D依據要充分E處理要公平F處理輕重要適度

三、簡答題（總分20分，每題10分）

1、合同文本的填寫應當符合哪些要求？

2、貸款收歸環節的風險表現形式主要有哪些？

第3頁/共6頁

四、案例分析題（總分30分）Z縣農村信用聯社K分社員工冒名貸款案 案件基本情況 2006年，Z縣農村信用聯社在開展案件專項治理自查工作中，發現所轄K分社主任劉某和信貸員姚某與社會人員毛某、羅某等人內外勾結，在2002年1月至2005年9月，通過假冒名方式發放農戶小額信用貸款187筆，騙取信用社貸款資金145萬元。（注：K分社處于偏僻地區，長期以來一直是3人社）請結合法律法規及省聯社相關制度，分析案件形成原因，提出防范措施，并作點評。第4頁/共6頁

弟5頁/（共6頁）弟6頁/（共6頁）

第三篇：銀行案件防控試題

中小金融機構案件風險防控實務考試題

一、填空（10分）

1.（操作風險）是產生銀行案件的主要根源，案件是操作風險的重要表現形式。

2.突發事件的特性包括突發性、公共性、（危害的延展性）、變化發展的不確定性、處置的緊迫性。

3.簽發銀行承兌匯票的一般流程：客戶申請→受理調查→審查審批→簽訂合同→承兌出票→（承兌后檢查）→到期付款。

4.辦理抵押登記的主要風險點：抵押登記辦理；（抵押登記信息）；抵押登記期限；

5.（同城票據交換），亦稱票據清算，一般指同一城市各金融機構對相互代收、代付的票據，按照規定時間和要求，通過票據集中交換，并清算資金的一種活動。

6.風險因素、（風險事件）和風險結果是風險的基本構成要素。

7.四項制度是指：干部交流、（崗位輪換）、強制休假、親屬回避。8.加強安全保衛工作，實現人防、物防、（技防）相結合，切實防范搶劫、盜竊、詐騙案件和各類安全事故，是維護銀行資金財產和員工人身安全的重要保障。

9.尾箱的主要風險點：（尾箱現金）。

10.柜員卡發放的防控措施：不得向非柜員或非正式員工發放柜員卡，柜員與柜員卡必須對應，一人一號、一人一卡、（一人一密），嚴禁混崗。

二、判斷題（10分）

1.操作風險、信用風險、市場風險并稱為銀行的主要風險。（√）

2.所謂案件防控機制建設長效機制，指工作系統中各子系統、各項工作之間長期有效的相互影響、相互作用的過程和方式。（×）

3.中小金融機構案件責任追究必須堅持事實清楚、證據確鑿、責任明確、處理適當、手續完備、程序合法、權責對等、逐級追究的原則。（√）4.銀行承兌匯票業務遵循“審貸分離、分級管理、集中簽批（簽發）、責權分明、穩健經營”的管理原則。（×）5.銀行承兌匯票的承兌與貼現業務，是金融機構信貸業務，是企業融通資金的重要渠道。（√）

6.銀行印章主要包括行政印章、業務印章、財務印章、貸款合同專用章、風險專業章、銀行預留印鑒等。（×）

7.卡基支付工具包括借記卡、貸記卡和儲值卡。（√）

8.銀行安全保衛風險一般分為案件、事件（事故）兩大類。（×）

9.押運是指專職押運人員將銀行的現金、有價證券、重要空白憑證、貴重物品等安全運送到指定地點。（√）

10.查詢、凍結、扣劃的主要風險點是執法人員身份；執法文書、公函；領導批示（資金扣劃）。（×）

三、單選題（10分）

1.（B）是職業行為規范的總稱，職業行為是指從業人員在具體工作崗位上履行特定職責的行為。

A.職業守則 B.職業操守 C.職業習慣D.職業范疇 2.（C）必須本人辦理，不允許代辦。

A.存款業務 B.取款業務 C.密碼掛失D.口頭掛失 3.營業期間，柜員臨時離開崗位，必須退出（B），做到人離卡收。

A.系統 B.操作界面 C.密碼 D.關機

4.銀行業是一個高度依賴負債經營的行業，（C）是銀行的生命線。

A.合規 B保密 C.聲譽 D.盡責 5.注銷抵押登記主要風險點（B）A.注銷 B.注銷手續的辦理

C.到注銷登記處

D.注銷登記

6.（A）是指按照《擔保法》規定的質押方式，以借款人或第三人的動產或權利作為質物，按照一定的比例發放的擔保貸款。

A.質押貸款

B.動產質押貸款 C.權利質押貸款 D.抵押貸款

7.保函業務一般分五個操作環節：申請受理、調查審查審批、（A）、保函出具、保函管理。

A.反擔保落實 B.擔保 C.反擔保 D.反抵押落實 8.（C）指發卡銀行給予持卡人一定的信用額度，持卡人可在信用額度內先消費、后還款的信用卡。

A.借記卡 B.IC卡 C.貸記卡 D.透支卡 9.營業終了，業務印章必須隨現金入庫保管。對于行政公章、重要業務印章，實行“雙人保管、（D）”的原則，即實行用印審批登記制度，印章雙人保管、共同見證、使用分離。

A.相互監督B.約束監督C.相互制約D.相互復核 10印押證卡、（A）、尾箱是銀行業務經營活動的基本要素。

A.重要空白憑證 B.現金 C.信用卡

D.公章

四、多項選擇（10分）

1.銀行風險的主要特征：（ABCDE）A.客觀性

B.隱蔽性

C.擴散性

D.加速性

E.可控性

2.中國銀監會將內部控制作為監管工作的一項重要內容，提出了（“ABCD”）的全新監管理念，不斷強調銀行業金融機構內部控制建設的重要性。

A.管法人 B.管風險 C.管內控 D.提高透明度 3.合規文化的方法與渠道（ABC）

A.在各級管理人員中倡導依法合規經營理念 B.在員工中營造合規守紀氣氛 C.高度重視員工的行為管理 D.培養員工的集體和整體觀念 4.案件責任追究的有關要求（ABD）A.一案四問責 B.雙線問責

C.上追一級

D.上追兩級

5.憑證使用的主要風險點：（BCD）A.憑證使用方式 B.憑證號與使用順序 C.使用程序

C.外來重要空白憑證 6.貸款發放的防控措施（AD）

A.嚴格堅持借款人本人在貸款發放機構營業場所面簽合同。

B.嚴格堅持借款人本人及配偶當場制度。C.嚴格堅持戶主借款制度。

D.柜面會計人員必須將貸款資金直接轉入借款人賬戶。

7.案件責任追究的原則（ABCD）A.教育懲罰相結合 B.依據要充分 C.處理要公平

C.處理輕重要適度 8.個人儲蓄存款主要包括：（ABC）A.活期儲蓄

B.定期儲蓄

C.個人通知存款

D.企業活期存款 9.貸款審批的主要風險點：（ABCD）A.審批人員 B.審批程序

C.審批權限 D.審批意見 10.風險預后包括：（ABCD）A.影響補救 B.教訓總結

C.堵漏整改 D.完善預案

五、簡答題（20分）

1.中小金融機構合規文化建設的內容？

答案：（1）合規創造價值。（2）合規從高層做起。（3）合規人人有責（4）主動合規（5）有效互動

2.操作風險管理包括？

答：（1）風險識別（2）風險計量（3）風險評估（4）風險控制/緩解（5）風險監測與報告

3.內部控制的五大要素？

答：（1）內部控制環境（2）風險識別與評估（3）內部控制措施（4）信息交流與反饋（5）監督評價與糾正 4.農村合作金融機構案件專項治理工作的主要成效？

答：（1）案件高發勢頭得到有效遏制。（2）案件治理高壓態勢全面形成。（3）案件防控主動性明顯增強。（4）案件查處協調聯動機制初步建立。（5）案件治理長效機制建設扎實起步。

六、案例分析題（20分）

（一）案件基本情況

2006年K縣農村信用聯社在開展案件專項治理自查工作中，發現所轄L信用社Z分社主任劉某和信貸員姚某與社會人員毛某、羅某等人內外勾結，在2002年1月至2005年9月，通過假冒名、超權限、跨區域等方式發放農戶小額信用貸款187筆，騙取信用社貸款資金145萬元。

（二）技術與制度分析

1.人員配備不足，缺乏制約。Z分社處于老、少、邊、窮地區，長期以來一直是2人社，內控制度無法落實，監督制約功能完全喪失。

2.法制意識淡薄，相互包庇。本案中，信貸人員法制意識淡薄，與他人內外勾結，非法辦理大量冒名貸款。3.管理監督不力。本案中，一是上級管理機構和部門嚴重失職，管理缺失。二是監督檢查部門未能及時深入到邊遠地區信用社進行檢查，或是檢查工作流于形式，不能及時發現問題。

（三）責任追究

1.作案人劉某、姚某給予開除處分，并移交司法機關。

2.給予L信用社負責人陸某和袁某記過處分，會計王某警告處分。

3.給予K聯社監事長、2名副主任、信貸科科長、稽核科科長警告處分。

請根據以上情況分析怎樣做才能防止和杜絕上述貸款案的發生？

答：

1.中小金融機構要按崗位制約要求，按照業務需要合理配備基層網點的工作人員，防止制約崗位混崗。

2.發放農戶小額信用貸款，必須嚴格按照操作流程，堅持由農戶本人憑“兩證一章”（身份證、貸款證、個人名章）到柜臺辦理貸款手續。柜臺人員不得辦理與借款人明顯不符的貸款發放業務。3.認真落實重要崗位輪換和強制休假制度，定期派人到基層網點對重要業務進行深入檢查，及時消除案件隱患。

七、論述題（20分）銀行案件風險防控措施？ 答：

1.完善公司（法人）治理機制 2.建立健全案件防控責任制 3.加強內部控制體系建設 4.下大力氣狠抓執行力建設 5.增強稽核和業務檢查的有效性 6.建立案件責任追究制度 7.強化科技系統技防功能 8.建立科學的激勵約束機制

9.培育良好的企業文化、風險文化、10加強對案防工作的監管

規文化 合

第四篇：銀行案件風險防控工作總結

銀行案件防控工作總結

xx銀監分局：

我行結合各部門及各條線工作重點，對業務風險及案件防控工作進行了持續學習與研究，認真梳理案件易發業務領域和風險管控薄弱環節，變被動應對為主動防控，完善制度建設，加強全流程管理，持續開展員工教育、培訓，從執行各項規章制度的細節入手，繼續深入開展案件風險排查，防范案件風險。現將本案件風險排查工作總結匯報如下：

一、主要工作

一直以來，我行領導高度重視案件風險排查工作，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力，結合實際工作查找問題，重點對各項規章制度進行梳理，查缺補漏、剔舊補新，使制度與實際工作相符；對內控管理、工作落實和業務條線等方面的問題進行認真分析梳理，分類匯總，剖析根源，制定方案及時整改。

（一）認真落實案件風險防控工作的各項措施，實行案件風險防控工作責任制，年初與各支行、各員工簽訂《xx案件風險防控工作責任書》，全行共簽訂案件風險防控工作責任書156份，實行分管責任，明確工作職責，使案件風險防控工作做到全覆蓋，責任落實到人，不留死角。

（二）加強領導，周密部署，確保案件防控工作有序開展。為確保案件防控工作有序開展，我行高度重視，先后召

開多次會議，對案件防控工作的落實進行明確部署和嚴格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控專項工作領導小組，制定活動實施方案，細化活動內容，明確目標，落實職責，增強工作針對性，不斷加強內控管理，促進內控制度不斷完善，優化全行工作作風，增強有效發展意識，進一步提高自我約束、自我監督、自我管理和自我完善能力，有效預防各類案件發生，促進全行各項業務健康發展,為我行進一步開展防控、工作打下基礎。

（三）加強制度建設，規范業務操作，提高案件防控水平。為提高案件防控水平，對舊版本業務規范在執行中遇到的問題，監管部門及我行歷次檢查中發現的問題進行了針對性的修訂和完善，對于我行新開發的業務品種，能先制定相關制度，做到制度先行。陸續制定了《xxx，修訂了《xx銀行流動性風險應急處置預案》、《xx銀行查庫制度》、《xx銀行大額現金支付審批權限管理辦法》等相關制度。增加了操作管理環節及崗位職責，對部分業務環節的流程及職責進行了優化及補充，從制度及流程管控層面規范了各崗位業務操作，強化了案件風險防控。

（三）定期實施案防日常工作檢查，結合外部案例及我行實際，開展相關知識的學習與培訓。我行認真貫徹案件防控工作要求，開展了“反洗錢專項檢查”、“信貸業務專項檢查”、制定了案件防控知識學習與培訓計劃，對學習與培訓的內容、安排、學習重點等進行了明確。總行各部門按月對

員工進行案件防控知識的學習與培訓，并及時用oa辦公自動化系統向各支行轉發案件防控工作動態及傳達上級文件

精神，要求各支行認真組織員工學習傳達，并做好學習記錄。根據下發文件管理部門對傳達文件的學習情況進行檢查，了解員工學習文件貫徹落實情況，進行督促指導，提高員工案件防控意識。

認真傳達學習了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門、各支行吸取教訓，高度重視內控與案防工作，結合外部案例及我行實際，認真梳理排查本行業務管理中的薄弱環節，堵塞漏洞，提高對業務風險管理的重視程度，扎實防范了類似案件風險的發生。

（四）加強員工行為管理，推進我行操作風險管控。認真貫徹落實《xx銀行員工勞動紀律管理暫行辦法》、《xx銀行員工學習管理辦法》、《xx銀行員工八小時以外查訪制度》，開展了多次對員工不良行為的專項排查，加強員工行為管控，防范業務操作風險。先后開展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專項行為排查，員工參與非法集資行為排查，排除隱患；共排查員工xx人，排查率100%，共收回員工承諾書xx份，員工家訪表xx份。制定制定業務操作與合規建設的學習培訓計劃，每周三為內審、財務會計例會，周四為信貸業務例會。深入開展學習“合規建設與五個基本規范”要求各部門負責人帶頭學，結合本職工作深入學，做到人人知曉，入腦入心，進一步增強員工合規經營、按章辦事的自覺性。

一是緊密結合支行實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，強調工作紀律的嚴肅性。在工作上嚴格執行考勤制度，實行晨會和上下班指紋簽到、簽退制度。員工每天早七點半前簽到上班，晚五點半簽到下班，任何人不得遲到早退，對遲到早退員工實行處罰。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產生道德風險的行為表現方面延伸，在業務上向操作細節上延伸，做到排查工作深入、徹底。

二是首先采取個人談話、內部詢問、實際走訪的方式開展排查，排查工作深入到部門、對每位員工的思想、工作、生活、家庭等方面的綜合評價。平常也較注重員工的思想狀況，與他們交流談心，溝通思想，同時，在工作上幫助他們，生活上關心他們，為員工排憂解難，使員工感受到xx銀行這個集體大家庭的溫暖。

嚴格遵守各項規章制度，樹立正確的世界觀，人生觀，價值觀，未發現有不良思想傾向和不良行為的員工。

員工不良行為排查工作，各部門能夠認真組織員工學習總行的文件精神，進行不良行為的排查工作，對照排查內容逐條檢查。排查工作的進行，加強和規范了員工行為，提高了員工防范道德風險和業務操作風險的能力。今后，我們還將對此項工作常抓不懈，逐步建立防范道德風險和業務操作風險的長效機制，為我行穩健經營、快速發展打下了堅實的基礎。

三、存在的不足及薄弱環節

（一）部分員工風險防范意識比較淡薄，對案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸，規章制度執行不夠到位，或因業務繁忙而放松風險防范工作，沒有將案件防范各項措施真正落到實處。

（二）理論學習學習的方法與效果上還存在不足，部分員工對平時的學習還存在著“走過場”的應付現象，真正通過學習來研究解決問題和矛盾、來指導業務發展還做得不夠好。

（三）業務培訓工作力度還不夠，導致員工鉆研業務知識的主動性和積極性不高，業務能力不強、業務操作上，部分員還存在著隨意性的現象，不能及時防范和化解風險，崗位制約有時沒有真正發揮。

四、下一步工作計劃篇二：銀行案件防控工作報告

抓落實 控風險 全面提升風險管理水平

×年，在×銀監分局的大力支持和幫助下，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路，狠抓制度落實、力促問題整改，著力加強案件風險防控體系的建設，始終堅持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效，實現“零案件”案防目標，各項業務呈現良好發展態勢。下面，將×行的具體工作情況匯報如下：

一、加強領導，全力抓好案件防控工作

×年初，×行專門召集相關部門及人員專題研究安全運營和案件防控工作，并通過召開全行案防工作大會的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個落實”的案防工作要求：一是按照監管部門案防工作要求，確定案防工作的目標，做到目標落實。二是制定全年案防工作方案和工作計劃，做到計劃落實。三是深刻領會×銀監局和×分局文件精神，提高思想認識，高度認識案件防控工作的重要性，緊密圍繞案防十項重點工作，穩步扎實做好案件防控工作，確保完成各項工作任務，做到“重點工作落實”。四是×行案防工作實行各層級一把手負總責制，并在不同層級設立專兼職案防崗位，指定專人負責案件防控工作，實行定人、定崗、定責的“三定”管理，做到責任落實。目前，×行上下更加重視案防工作，工作的主動性、自覺性得到提高，確保了案防工作的有效落實。

二、強化教育，筑牢思想防線

思想教育工作常常說起來重要，但實際上卻最容易被忽視，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失，也是引發道德風險和操作風險的一個重要因素，為此，我們著重抓了以下幾方面工作：

（一）持續開展制度培訓，提高全員遵章守紀意識。×行以各項規章制度的學習培訓為重點，全面組織開展了各個條線規章制度的培訓活動。截至×月底，全行已有×余人、參加了集中培訓，使員工的綜合業務素質得到提高，為×行工作的順利開展奠定了基礎。

（二）開展警示教育活動，增強員工防范意識。×行注重將業務培訓和法律知識培訓有機結合，抓教育、抓引導，抓防范。今年以來，×行開展各種警示教育×場次，組織全行員工觀看《警示教育》短片，并要求員工撰寫心得體會，深刻反思，汲取教訓。通過大量的刑事犯罪案例，用鮮活的人和事以法說教、以案說教，使警示教育收到很好的效果。

（三）定期分析案防工作情況。一是將案防工作常態化。通過晨會、周會、行務會等形式，講案防、說安全，時刻提醒員工合規操作。二是組織召開案件防控聯席會，及時傳導監管部門案防工作精神，加強政策傳導和風險提示，分析存在的共性問題和個性問題，有針對性地制定措施，確保各項案防工作落到實處。三是注重案防經驗信息交流。在內網上

專門設立學習交流專欄，開展學習心得交流、思想認識交流，達到了總結提高的目的,保證了案防工作的整體效果。

（四）積極開展讀書學習活動。在全行范圍內開展 “×”主題讀書活動。通過全員學習、開心得交流會等形式進行，進一步轉變了員工的思維，營造了良好的安全氛圍。

三、強化制度建設，進一步提升內控執行力

加強內控機制建設，堵塞管理漏洞是案件防控的關鍵。今年以來，×行以強化規章制度和案防長效機制建設的有機融合為突破口，抓好健全制度和強化執行兩個關鍵環節，不斷提高制度的約束性，努力實現管理規范化、經營合規化、工作標準化。

（一）完善案防工作考核評價機制。今年以來，×行以內控管理中案防要求為抓手，進一步強化考核評價工作，在業務流程管理和控制環節提出防范案件風險的要求，通過對案件防控工作的考核，努力實現違規違紀風險的提前消除，將案防要求與業務工作有機結合起來，努力解決制度建設和執行的“兩張皮”問題。堅持每月自查，監事會每季度抽查，半年總行考核通報，切實督促各級領導班子、領導人員和重點管理崗位人員認真履行案防工作職責，確保制度執行的嚴肅性和規范性，并將責任落實到人，真正做到“誰主管、誰負責”。

（二）強化員工違規行為的管理。在對基層機構負責人

和各部門案防工作考核的基礎上，按照監管部門的要求，實施對員工進行違規行為積分，強化員工違規行為的管理，并制定出《員工違規行為積分實施細則》。引導和督促各級部門和工作人員遵章守紀、依法合規經營。員工違規行為積分細則的實施，使違規違紀行為得到有效遏制，收到良好效果。

四、強化內控管理，把內控管理工作落到實處

今年，×行提出“×”的工作思路，著重解決基礎管理薄弱問題，努力構建案件防控長效機制。為此，我們重點抓了以下幾方面工作。

（一）高度重視輪崗、休假管理。在重要崗位人員輪崗輪調和強制性休假制度方面，×行嚴格按照監管部門“三個百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換、交流管理辦法》，進一步明確了崗位輪換、交流范圍、方式、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程，從而為崗位輪換、交流的順利實施奠定了基礎。

（二）高度重視對對賬工作的管理。嚴格按照《人民銀行結算賬戶管理辦法》和×行銀企對賬制度進行銀企、銀銀對賬。銀企對賬包括與客戶每季度存款對賬，目前，我行×萬元以上對賬率達100%。按照要求，各支行負責人每季度直接與重要客戶進行對賬，對對賬工作開展抽查，督促回收對賬單等，保證了對賬工作的順利進行。

（三）高度重視案防三項制度的落實工作。一是按照銀

監會關于案件(風險)的最新口徑，全面清理轄內機構自×年以來的案件風險情況，加強案件監管、嚴格案件報告。二是進一步規范案件查處流程。成立由行領導任組長的專案組，開展風險清查，妥善處置和化解案件風險。三是嚴肅案件管理紀律。要求各機構增強對案件風險的快速反應能力，及時報告；對發現符合監管部門或總行規定的案件或案件風險情形的，不報告或未在規定期限內報告，將嚴肅處理；要求各機構高度重視案件查處工作，深入調查，嚴肅問責，扎實整改，以有效的案件查處工作，促進內控案防工作能力的提升。截至×月末，我行未發現案件（風險）信息，報送數為零。

（四）高度重視安全管理，做實安保工作。今年以來，×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強全員安保意識和技能培訓。組織安保人員針對營業場所重點部位進行了防搶演練培訓。二是加強防護設施建設。實行各支行負責人以物防、技防設施的管理負總責制，建立了雙路報警系統，確保物防、技防設施的正常運行。三是加強規章制度建設。制定下發了《安全保衛管理辦法》等規章制度。

五、強化監督措施，完善案件防范的約束激勵機制 從嚴治行是加強內控管理的基本要求，為此，我們堅持做到三個到位：

（一）監督措施要到位。×行提出，防范案件不能總當篇三：2011年風險管理部案件防控工作總結報告

2011年風險管理部案件防控工作總結報告

今年以來，我部根據《××銀行案件防控長效機制實施辦法》、《××銀行2011年案件防控工作方案》等文件精神，結合部門及條線工作重點，對授信業務風險及案件防控工作進行了持續學習與研究，認真梳理案件易發業務領域和風險管控薄弱環節，完善制度建設，加強全流程管理，持續開展員工教育、培訓，繼續深入開展案件風險排查，建立和完善案件防控的長效機制，防范授信業務案件與合規風險。現將相關工作開展情況報告如下：

一、案件防控工作組織推進情況

（一）明確案防重點，制定工作計劃及整改規劃 我部在年初對全年的授信風險管理條線案件防控工作進行了專題部署，在對2010案件防控工作進行總結的基礎上，擬定了2011年風管條線案件防控工作思路與計劃，嚴格落實案件防控各項工作內容，始終將案件防控工作貫穿于授信業務的日常管理和風險排查工作之中。同時，為建立整改長效機制，加強和完善案件防控工作，我部還制定了2011年風管條線案件防控整改規劃，進一步明確并細化了全年案件防控工作的推進重點和主要實施內容。

（二）建立責任體系，明確責任目標

我部已形成由總經理領導，總經理室其他班子成員分別負責對口的二級部室、科室，各科經理負責本科員工，一級抓一級、一級盯一級的全員案件防控工作責任體系。我部負責人已于2010年底簽訂《××銀行案件防控目標責任書（2011）》。2011年我部以確保不發生百萬元以上大案、要案、力爭杜絕百萬元以下案件為案件防控責任目標，加強組織領導，落實內部責任追究機制。

（三）定期實施案防日常工作檢查，開展相關知識學習

與培訓

我部認真貫徹案防辦公室工作要求，按季對員工案防知識學習培訓情況、新《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》“防范操作風險三十禁”、案件處臵管理暫行辦法等學習情況等若干日常工作內容開展檢查，檢查結果均已報送案件防控辦公室。另外，為增強部門案防知識學習的主動性，我部還制定了案件防控知識學習與培訓計劃，對學習與培訓的內容、安排、組織方式、學習重點、實施要求等進行了明確。在具體落實上，部門根據計劃安排，結合案防重點，每季下發學習通知至全體員工，要求有針對性地加強案防知識學習，以便更好地開展案防工作。

（四）確定案防重點關注名單，加大對被關注單位的指導和檢查力度

我部按照《××銀行2011年案件防控工作方案》的要求建立重點單位關注機制。根據日常工作實踐，結合各項信貸檢查情況，對授信業務經營與管理合規性相對薄弱、整改情況相對欠佳的經營單位，建立了《重點關注名單》，梳理了重點關注風險點，以便加大對被關注單位的指導和檢查力度。相關名單已按季報送案件防控辦公室。

（五）加強制度建設，規范業務操作，提高案件防控水平

2011年以來，我部繼續以“三個辦法、一個指引”貫徹落實為重點，以案件防控為目標，加強制度建設，進一步完善全流程管理。

1、結合貸款新規，完善我行制度，加強流程管控 一是對2010版作業規范在執行中遇到的問題、監管部門及我行歷次檢查和調研中發現的問題進行了針對性的修訂和完善，陸續下發《××銀行個人貸款業務作業規范（2011 版）》、《××銀行固定資產貸款作業規范（2011版）》、《××銀行流動資金貸款作業規范（2011版）》。2011版作業規范增加了支付管理環節及支付管理崗職責，對部分業務環節的流程及職責進行優化及補充。修訂后的三項作業規范進一步強化了貸款全流程管理，規范了各崗位業務操作，從制度及流程管控層面強化了案件風險防控。

二是針對上海銀監局對我行“三個辦法、一個指引”貫徹落實情況的檢查意見，下發了《關于堅決貫徹落實“三個辦法、一個指引”相關要求的通知》，提出嚴格落實整改、進一步夯實信貸管理工作、深入推進“三個辦法、一個指引”貫徹執行的工作要求。

三是結合銀監局監管意見，下發了《關于我行部分經營單位貸款新規違規問題的通報》，要求各分支行對照銀監的現場檢查意見，進一步加強落實整改與自查自糾；高度重視貸款新規，營造貸款合規文化；進一步改進和完善貸款基礎管理要求；統一問責標準，加強內部問責。

四是下發《關于嚴格執行貸款新規，加快落實“三項工作”的通知》，要求各單位要嚴格執行“三個辦法、一個指引”，盡職開展貸款三查，嚴格調查、審核、跟蹤貸款用途及流向，防范信貸資金被挪用。同時，通知并要求強化貸后管理，加強資金流向的跟蹤檢查，防范貸款資金挪用。在開展貸后現場檢查及日常走訪時，要進行實地賬務比對，核實企業檢查用款是否與貸款合同約定用途一致；及時搜集能夠證明信貸資金用途的有關憑據，確保貸款資金實際流向與合同約定貸款用途相符。發現挪用的要采取限期收回等措施予以整改。

五是下發《關于貫徹落實近階段監管要求的通知》，在加強房地產信貸風險防控的要求中，明確提出要高度警惕商業地產風險，加強對商業用房抵押貸款、個人消費貸款等非

住房類貸款的監測，加大對假合同、假按揭等違規行為和轉按揭、加按揭等不審慎做法的打擊力度。此外，還要求通過加強貸款支付與資金流向管理，嚴格防范信貸資金被挪用于發放網絡貸款、民間借貸，并要求強化內部員工約束，防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔保公司的違法違規活動。

2、加強操作風險管控，落實有效措施

一是為推進和加強我行操作風險管理，制定下發《××銀行操作風險字典庫（2011版）》，明確操作風險分類標準，在業務流程分析的基礎上，對全行操作風險因子、操作風險事件、操作風險損失、操作風險點進行定義，識別和分類，構成操作風險識別和分類的字典式工具庫。

二是為進一步規范個人征信業務操作，確保合規征信，制定并下發《××銀行個人信用報告查詢作業規范（2011版），按貸前、貸后、異議及信用卡特約商戶實名查詢等對征信業務進行規范。同時，向分支行重申“先授權，后查詢”，嚴格遵循個人征信查詢授權程序；“專人登記，定期核對”，做實個人征信臺賬的管理要求。

三是為規范我行票據業務的操作管理，下發《關于轉發中國銀行業票據業務規范的通知》，嚴格票據業務申請人資信狀況及業務貿易背景真實性審核；要求分支行嚴格把好票據查詢關，查詢查復時做到“有疑必查，有查必復，復必即時，復必詳盡”；及時完成商業匯票管理系統登記等。11月，根據銀監會對多地票據案件情況通報，又進一步下發《關于關注票據業務風險加強票據業務管理的通知》，要求各經營單位完善風險內控，進一步提高票據業務操作中的風險與合規意識，嚴格按制度操作。要把好票據真實性查驗審核關，防范假票風險的發生，在關注票據真偽和信用風險的同時，不得忽視其中蘊含的合規風險以及由于保證金來源不明、無

效或權利障礙票據而產生的其他多種風險，對承兌業務采用保證金或定期存單質押擔保的，須嚴查資金來源的合法性；嚴防無真實貿易背景，利用虛假資料開票、貼現，以及循環開票套取資金、套利；嚴控資金流向，防止貼現資金流入股市、期市、高利貸等領域。

四是下發《關于轉發中國銀行上海市分行違規與持無效貸款卡企業發生信貸業務情況通報的通知》，要求在貸前調查和最終放款前查詢貸款卡狀態，嚴禁與持無效貸款卡的客戶發生信貸業務。嚴格執行《××銀行企業信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》中關于貸款卡查詢的規定，同時要求各經營單位針對存量信貸業務中是否存在給無效貸款卡客戶辦理業務的情況進行自查，如有發現要立即整改。

3、加強風險防范，推進案防長效機制建設

下發《關于轉發進一步推進改革發展加強風險防范的通知》，在轉發銀監文件的同時，重點提出要推進案件防控長效機制建設，包括：加強合規內控建設；深入推進案件防控工作，嚴格落實案件防控目標責任制，認真執行《××銀行2011年案件防控工作方案》，努力實現全年案件防控目標。

（六）結合外部案例及我行實際，及時發布案件風險提示

一是在2011年全行案件防控工作會議上通報了齊魯銀行偽造金融票證案，提示與會的各經營單位吸取該案件的教訓，高度重視內控與案防工作，加強信貸流程精細化管理，重視操作風險管理，提高對低風險業務風險管理的重視程度并加強該類業務的風險排查。

二是以溫州銀行騙貸案為戒，下發了《風險提示》，要求各經營單位重視該案所暴露出的內控管理風險，梳理排查信貸管理中的薄弱環節，堵住漏洞，扎實防范信貸案件風險。同時提出四項管理要求：一是加強貸前調查，把好準入關；篇四：年xx銀行安全保衛及案件防范工作半年總結

xx銀行2013年安全保衛及案件防范工作

上半年工作總結

2013 年上半年，在總行及分行(轉載于:銀行案件風險防控工作總結)領導的正確領導下，在當地各監管部門的指導關心下，我分行認真貫徹落實總行、各監管單位的安保及案防工作文件精神與監管要求，堅持以防為主，以查促防的指導思想，加強隊伍建設，強化隊伍管理，營造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍，上半年中，安全保衛及案件防范工作穩步進行。現將我分行2013年上半年案件防范及安全保衛工作情況匯報如下：

一、高度重視案防安保工作，制定計劃逐一落實

(一)抓好防范保安全，強化責任是關鍵。我分行黨委班子高度重視總行下發的《2013年安全保衛及案件防范責任書》，并結合與銀監分局簽訂的《案件防控承諾書》的相關要求，積極組織召開分行安保工作會議，明確安全保衛工作責任，逐條分解細化責任書要求，結合分行實際制定了我分行2013年安全保衛及案件防范工作計劃，嚴格落實“一把手”負責制、防范風險“十三條”措施及內控“十個聯動”建設要求，將安全目標管理擺在重要位置，層層簽訂了責任書并明確了責任，強化領導責任和全員參與意識，一級向一級負責。按月總結計劃完成情況，確保各項安保及案防工作按計劃要求完成，分行領導定期或不定期組織全體員工學習貫徹監管部門及總行的有關文件精神和要求；每季度定期組織一次安保及案件防范專題會；不定期在行務會上通報內控制度執行情況及風險事件；并經常帶領安保工

作人員聯合風險部門開展全行安全檢查，長假節前大檢查等；按責任書要求親自參與全行的消防設施檢查、監控報警系統巡檢。時刻注意掌握轄內安全動態，及時解決我分行保衛工作中存在的不足和問題。

(二)強化案防常識學習、不忘思想警示教育。上半年中，我分行嚴格落實案防知識學習和教育制度,在每一季度的安全例會上，堅持安全常識學習和教育，繼續加強分行的安防保衛制度及各項應急預案的學習，將多媒體與書面教育相結合，積極收集消防火災視應急處置技能培訓視頻放映，以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識及技能，并收集近期各地發生的大案要案進行通報警示教育，并舉一反三,結合轄內社會治安形勢,提升案防意識,抓自查促整改,使廣大員工對安全防范的嚴峻性、必要性有一個清醒的認識,增強憂患意識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴，并要求前臺員工在日常工作中，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識。

二、抓隊伍建設,提高安全防范技能

在日常工作中，加強隊伍建設、政治思想教育建設,緊抓隊伍身體素質鍛煉，培訓臨柜人員對自衛器械的保管和使用，要求他們熟練掌握。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強對保安人員的安全教育培訓，要求駐網點保安的日常工作嚴格遵守我分行各項規章制度，還要求駐網點保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓，向各部室下發傳閱學習安保及案防培訓材料，保持高壓態勢，確保案件風險得到有效防控。

三、完善制度及管理體系,加大風險防控力度

(一)強化檢查整改。為促進安全保衛工作制度化、規范化,落實檢查效果。年初,我分行積極認真總結2012安全保衛工作情況，根據總行制定的安全保衛檢查實施辦法和違規違紀處罰實施細則,采取常規性自查與不定期自查、并與重大節日專題查相結合的方式,時刻注意掌握轄內安全保衛工作動態,整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然。

（二）加強技防物防建設。根據分行樹立的“安全無小事”的思想，貫徹從安全出發、從實際出發的原則,完善了分行技防物防建設。定期按照巡檢制度做好設備巡檢，積極配合總行對新設立網點安防建設工作進行督促指導，嚴格按照公安機關相關金融機構網點安防設施建設規范進行施工，最終通過驗收順利開業，各項技防物防系統穩健運行。根據總行部署，將遠程監控與本地監控相結合，在原有本地監控網絡的基礎上積極對atm自助銀行等高風險區域接入總行遠程監控報警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系數。

（三）嚴控風險事件，預防案件發生。上半年，我分行在推進業務發展的同時，保衛部門及風險管理部門定期召開聯席會議，兩部門協調配合，按照風險管理及案件防范要求對各項業務進行風險防控，嚴格貫徹落實信貸風險管理規定對信貸部門各項信貸業務進行風險管控，組織相關部門每月定期對營業部門進行重要空白憑證及現金進行檢查，及時消除隱患，將分行各項內控制度落到實處。

四、存在的不足及下半年主要工作打算

一是安全防范意識有待進一步增強。

二是分行監控報警系統部分硬件設備老化故障頻發，下半年需加強技防物防硬件設施日常檢查維護，做好硬件設施更新工作。

xx銀行xx 二〇一三年x月x日篇五：xx農村信用社案件風險防控工作報告 xx農村信用合作聯社

案件風險防控工作匯報

xxxx年，xx農村信用合作聯社堅持以督導強化農村信用社案件風險防控為重點，大力強化案件防控職能建設，認真扎實抓好案件防控工作，做到突出重點、整體推進，形成了聯社、各部室、各信用社齊抓共管，全部整體聯動的格局，使案件防控工作逐步步入常規化、制度化、規范化軌道。案件防控工作的推行，有效遏制了各類案件和重大違紀違規問題的發生，截至九月底，我縣信用社實現了零發案。

一、基本情況

xx農村信用社合作聯社下轄xx個信用社、x個營業部，共xx個營業網點。在職職工xxx人。聯社內設部門xx個。截至xxxx年x月底，各項存款余額達到xxxxx萬元，較年初上升30549萬元，存款增幅16.33%，占計劃36000萬元的84.86%，較去年同期多上升9710萬元；各項貸款余額達到xxxx萬元,其中：貼現持票xxxx萬元，較年初下降16045萬元，傳統貸款較年初上升14428萬元，占計劃26500萬元的54.44%，存貸比例63.53%；其中：農業貸款余額xxxxx萬元，較年初上升12332萬元，占比67.98%。

不良貸款余額xxxx萬元，較年初下降592.33萬元，占計劃700萬元的84.62%，不良貸款占比5.37％；累計收回臵換呆帳貸款34.4萬元，占年計劃40萬元的86%；累計收回托管資產473.48萬元，處臵托管資產2250萬元，占計劃5500萬元的49.52%；前9個月實現各項收入16925萬元，同比多增收6350萬元；各項支出14363萬元，同比增加6888萬元；賬面利潤2562萬元，經營利潤5059萬元，同比增加1070萬元。

二、案件風險防控工作開展情況

一、抓組織機構建設，明確工作目標

依照案件防控文件精神，上半年，xx聯社在以xxxx理事長為組長、xxx主任為副組長，聯社監事長、副主任、部門負責人以及信用社主任為成員的案件防控工作領導小組的領導下，對防控工作做出了具體安排部署，同時各信用社也成立了相應的案件防控工作領導小組。結合我縣信用社案件防控工作開展情況，聯社先后召開了專題會、推進會、督導會，聯社亢理事長對該項工作落實情況進行了明確部署和嚴格要求，各社主任、網點負責人本著對信用社事業、對員工和對自己高度負責的態度，率先垂范，以身作則，認真扎實地抓好案件防控工作，取得了顯著成效，確保了前九個月經營零案率。

二、抓基礎管理，構筑案件防控工作基礎

根據省聯社“基礎管理年”活動安排，xx聯社以組建農村商業銀行為契機，本著“嚴密、科學、規范、有效”的原則積極開展“三抓一促進”活動，一是根據實際需要，不斷完善補充制度，使各項內控制度能夠覆蓋業務操作的每一個環節，確保不出現“制度盲區”；并設計操作流程，使各個業務之間，一個業務的各個環節之間，形成有序的、相互制約、相互聯系的過程。共修訂完善各項制度xxx條。二是在領會精神實質上下功夫，真正做到學出精神、學出新意、學出氛圍、學出成效。三是堅持學以致用，抓好管理的規范和制度的執行。讓每名員工知道該做什么、不該做什么、該怎么做；嚴格用科學有效的制度來規范員工的行為，堅持按章辦事、管好程序辦事，實現規范化管理。

三、抓“四項制度”落實，防范各類風險

聯社按照市辦下發的《關于落實干部交流等四項制度的緊急通知》的相關要求，嚴格按照四項制度的相關規定進行了認真落實，一是落實了干部交流制度。4月份通過公開競聘、考試、答辯等程序選拔了31名中層干部，其中部門經理13名，信用社主任、副主任18名，分別充實到了任職三年以上的需輪換的部門及信用社。二是對全縣主管會計20人進行了輪換，三是對全縣各信用社一線的操作柜員32人進行了輪崗，四是對全縣信貸員進行了輪片或輪崗38人。此舉有效防范了操作風險。

四、抓案件風險排查活動，遏制各類案件的發生

為了有效防范風險，四月份，聯社認真開展案件風險自查活動，做到了不漏一個環節，不漏一筆業務、不漏一個員工，對xx年以來聯行清算、存放同業、銀行承兌匯票、貼現、財務會計、出納、柜員管理、信貸、計算機、銀行卡、安全保衛等業務進行全面的案件風險隱患排查；對員工工作能力、工作態度、工作責任心及銀監會提出的九類不良行為進行排查；對重要崗位人員進行排查；對各業務網點管理能力、內控制度執行能力、自我約束能力及各項業務發展狀況進行排查；對貸款的發放程序、審批程序、責任落實和責任追究進行排查；對大額費用管理、固定資產管理等進行排查。在進行排查的同時，還做到了以下兩點：

一是結合我縣信用社實際，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性，抓住自查、互查、綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產生道德風險的行為表現方面延伸，在業務上向操作細節上延伸，做到排查工作深入、徹底。

下旬至5月份，我縣信用社共排查395人，排查面達到100%。收回排查表395份，其中自查表395份、互查表395份。在這次九種人排查工作中，發現有2個不良行為的員工，聯社已對兩人分別做了處理。

通過本次排查，發現了一些風險隱患，采取邊查邊糾的措施，使檢查中發現的部分問題及時得到了整改、糾正，排除了部分操作隱患，及時防范了風險。

五、抓多層次的業務檢查、專項稽核、警示教育活動，提高案件防控意識。

充分發揮稽核監督作用，以“風險管理”為重點，“審慎經營”為目標，進一步提高案件防控能力。一是加大稽核檢查力度，做到不留死角。扎實開展了xx年業務經營真實性檢查、存款滾動式檢查、五一安全檢查、部分信用社突擊檢查、呆賬核銷檢查、信貸大檢查、票據業務檢查、財務檢查、重要空白憑證及印章管理檢查、序時稽核等。通過連續檢查，杜絕了風險隱患的發生。

二是建立了稽核檢查問題跟蹤臺賬。聯社根據每次檢查后信用社問題整改情況逐月下發稽核問題跟蹤臺賬，限期整改，從而確保檢查中發現的問題跟蹤到位，整改到位。對整改不到位的信用社及責任人及時進行了處理。

三是加大了責任追究力度。今年，我聯社對19名違規違紀人員進行了處理。

第五篇：銀行案件風險防控自查報告

銀行案件 風險防控 自查報告 最近，總行對我們進行了一系列案件風險防控方面的培訓，積極開展討論與學習，參照制度認真查找問題。通過近段時間的 學習教育，我對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識 充分了解和明確 了

執行規章制度、內控制度的重要性、必要性。現按照要求對自身在案件 風險防控 方面存在問題進行自查并報告如下： 首先在思想上嚴格要求自己，不做違法亂紀之事；不參加任何邪教組織，不參加賭博、**彩等非法行為。認真執行好 **農合行的 各項規章制度，堅持各種安全防范措施，按時上下班，保持 行 容 行 貌的整潔、工作態度端正，以飽滿的工作熱情投入新一天的工作。其次是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。作為 屯光支行的 一名 前臺柜員，在工作中能認真履行崗位職責，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，上班時堅持“四雙”制，堅持當時記帳、按日軋帳、總分核對，做到“五無”、“六相符”。