第一篇：江蘇省企業信用征信管理暫行辦法

江蘇省人民政府令 第 38 號

《江蘇省企業信用征信管理暫行辦法》已于2007年9月11日經省人民政府第98次常務會議討論通過，現予發布，自2007年

11月1日起施行。

省

長

二○○七年九月十三日

江蘇省企業信用征信管理暫行辦法

第一章 總 則

第一條 為了促進和規范企業信用征信，完善企業信用管理制度，營造社會信用環境，維護社會經濟秩序，推進誠信江蘇建設，根據有關法律、法規，結合本省實際，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱企業信用征信，是指企業信用征信機構（以下簡稱征信機構）通過采集、加工企業信用信息，提供關于企業信用狀況的調查、評估或者評級報告等信用產品的活動。

本辦法所稱企業信用信息，是指企業在從事生產經營和服務活動中形成的，能夠用以分析、判斷企業信用狀況的信息。

第三條 本辦法適用于本省行政區域內企業信用信息的采集、加工、使用及其監督管理。

第四條 省人民政府信用管理機構負責對全省企業信用征信工作的指導和監督管理。設區的市人民政府信用管理機構負責本轄區內企業信用征信工作的指導和監督管理。

省、設區的市人民政府其他有關部門按照各自職責，協同做好企業信用征信工作的指導和監督管理。

第五條 企業信用征信實行特許經營。特許經營權授予辦法由省信用管理機構制定，報省人民政府批準。

— 2 — 第六條

征信機構應當通過合法的途徑采集企業信用信息，客觀記錄信用信息，科學、公正制作企業信用產品。

第二章 企業信用信息的采集

第七條 企業信用信息主要包括下列內容：

（一）識別信息：主要指企業名稱、地址、經濟類別、法定代表人，注冊資金、股東情況、對外投資，經營范圍、特許經營的產品等；

（二）信貸信息：主要指企業因與金融機構發生信貸關系而形成的履約信息；

（三）公共信息：主要指企業財務經營狀況、納稅、質量安全、進出口、社會保險、勞動用工、薪酬支付、安全生產、環境保護、公用服務事業繳費等記錄，以及行政機關、司法機關或者行使公共管理職能的組織等掌握并依法公開的且與企業信用相關的其他信息；

（四）其他與企業信用相關的信息。

第八條

省、設區的市設立公共信用信息中心，負責建立全省企業基礎信用信息數據庫和信息系統，對企業信用信息進行歸集、處理和發布，實現政府部門信息的交換和共享，提供信息查詢服務。

第九條

行政機關、司法機關、行使公共管理職能的組織、— 3 — 公用事業單位、行業組織應當及時、準確、完整地向公共信用信息中心提供企業信用信息，但涉及國家秘密和商業秘密的除外。

具體提供信息的范圍、時間、方式、格式等，由省信用管理機構商有關信息提供單位后，報省政府確定。

企業基礎信用信息數據庫與其他數據庫之間可以交換信息數據，使用通過交換獲取的數據，應當遵守國家有關規定。

第十條 征信機構可以從公共信用信息中心獲取企業信用信息。

征信機構可以自行采集企業信用信息。

禁止以欺騙、盜竊、脅迫、利用計算機網絡侵入或者其他不正當手段采集企業信用信息。

征信機構應當及時對信息進行更新和維護，不得編造、篡改企業信用信息。

信息提供者應當保證所提供的信息客觀、真實、準確。

第三章 企業信用信息的加工和使用

第十一條 征信機構根據企業信用信息，加工制作企業信用報告或者企業信用評估報告。

征信機構制作信用評估報告，應當以科學、合理的評估指標體系和標準為依據，保證評估結果的公正。

第十二條 征信機構提供和使用企業信用信息、企業信用報

— 4 — 告以及企業信用評估報告，應當得到被征信企業同意。法律、法規、規章另有規定從其規定。

征信機構不得擅自向其他任何單位和個人披露企業信用信息、提供企業信用報告以及企業信用評估報告。

第十三條 征信機構提供的企業信用報告和企業信用評估報告，作為用戶判斷被征信企業信用狀況的參考依據。

第十四條 征信機構應當根據被征信企業的要求，為其提供下列信息的查詢服務：

（一）本企業信用信息及其來源；

（二）獲取本企業信用報告或者信用評估報告的用戶。第十五條 企業信用征信實行有償服務。

征信機構提供企業信用報告和企業信用評估報告的收費標準，由省價格主管部門會同省信用管理機構確定。

司法機關、行政機關在辦理案件、行政管理過程中需要使用企業信用信息的，可以向征信機構無償查詢。

第十六條 鼓勵企業和其他組織在項目合作開發、商業投資、商務采購、經營決策等活動中使用信用產品，查驗對方的信用狀況。

第十七條 行政機關、行政事務執行機構以及其他承擔公共管理職能的組織在政府采購、公共財政項目招標、工程（設備）項目招投標、資格資質認定等活動中，應當要求行政相對人提供信用產品。

— 5 — 第十八條 征信機構應當建立嚴格的管理制度，采取必要的技術措施，保證企業信用信息系統的運行安全和信息安全。

第十九條 征信機構在征信活動中，對涉及商業秘密的企業信用信息負有保密義務，不得向任何單位和個人提供，但法律、法規另有規定或者被征信企業同意提供的除外。

征信機構在信息的采集、信用產品的制作過程中，發現對國家利益和公共安全有影響的重大信息，應當采取相應的保密措施，并及時向信用管理機構和有關部門報告。

第二十條 征信機構與被征信企業存在資產關聯或者其他利害關系，可能影響征信活動公正性的，征信機構不得提供有關該企業信用狀況的信用產品。

第四章 異議信息的處理

第二十一條 被征信企業或者用戶認為企業信用信息有錯誤的，可以向征信機構書面提出異議申請，要求予以更正。

異議申請人應當就異議內容提供相關證據。

第二十二條

異議信息是自行采集的，征信機構應當在收到異議申請之日起20日內，按照下列規定處理：

（一）異議信息經核實確有必要更正的，應當及時予以更正，并告知異議申請人以及被征信企業；

（二）異議信息經核實無須更正或者無法核實的，可以對異

— 6 — 議信息不作修改，但應當告知異議申請人。異議信息無法核實的不得披露。

異議信息不是自行采集的，征信機構應當通知信息提供單位進行核實。信息提供單位應當在10日內作出答復。

異議信息處理期限內，該信息暫不披露和使用。

第二十三條 企業信用信息提供單位和個人發現其所提供的企業信用信息錯誤的，應當及時書面通知征信機構。征信機構應當在接到通知后2日內對相關信息予以更正。

第二十四條

企業信用信息被更正的，征信機構應當無償向被征信企業提供一份更正后的企業信用報告，并及時更正根據異議信息制作的信用產品。

第二十五條 征信機構在收到異議申請之日起20日內不作處理的，異議申請人可以申請信用管理機構對異議申請作出處理，信用管理機構應當在收到申請之日起30日內作出處理決定。

第五章 監督管理

第二十六條 征信機構應當將下列事項報信用管理機構備案:

（一）征信機構對企業信用信息的采集、加工和使用的方法、標準，以及業務操作規則；

（二）保證企業信用信息系統安全運行的規章制度;

（三）依法需要備案的其他事項。

信用管理機構應當為征信機構保守商業秘密。

第二十七條 征信機構應當通過營業場所公示等方式向社會公開下列事項，并接受社會監督：

（一）企業信用信息的采集規范和披露時限；

（二）獲得企業信用報告和企業信用評估服務的方式；

（三）企業信用報告和企業信用評估服務的收費標準；

（四）異議處理程序；

（五）依法需要公開的其他事項。

第二十八條 征信機構應當在每年第一季度，將上一年度企業信用征信業務開展情況和本年度企業信用征信業務調整情況，向信用管理機構報告。

第二十九條 征信機構發生企業信用信息系統重大運行故障、信用信息嚴重泄露等情況時，應當及時作出處理，并向信用管理機構及相關部門報告。

第三十條 鼓勵信用服務行業組織制定并推行行業規范，為會員提供業務指導和服務，發揮行業自律作用。

第三十一條 信用管理機構可以會同信用服務行業組織建立信用產品使用情況反饋機制，了解市場對征信機構和征信活動的評價和需求，引導信用服務行業發展。

第三十二條 征信機構發生解散、被撤銷、破產等營業終止事項時，應當按照以下方式處理企業信用信息數據庫：

（一）移交省信用管理機構；

（二）在省信用管理機構的監督下，轉讓給其他合法征信機構；

（三）在省信用管理機構的監督下銷毀。

第六章 法律責任

第三十三條

征信機構違反本辦法規定，有下列行為之一的，由信用管理機構責令改正，給予警告，并可處1000元以上1萬元以下罰款：

（一）未及時、準確錄入企業信用信息的；

（二）未向被征信企業提供查詢服務的；

（三）未按照第二十六條規定備案或者未按照第二十八條報告相關情況的；

（四）未按照本辦法第二十七條規定公開有關事項的。第三十四條

征信機構違反本辦法規定，虛構、篡改企業信用信息或者未按照規定處理異議信息的，由信用管理機構責令改正，給予警告，并可處5000元以上2萬元以下罰款；造成損害的，依法承擔民事責任；構成犯罪的，依法追究刑事責任。

第三十五條

征信機構違反本辦法規定，有下列行為之一的，由信用管理機構責令改正，并可處5000元以上3萬元以下罰款；造成損害的，依法承擔民事責任；構成犯罪的，依法追究刑

— 9 — 事責任：

（一）以欺騙、盜竊、脅迫、利用計算機網絡侵入或者其他不正當手段采集企業信用信息的；

（二）擅自向其他單位或者個人提供企業信用報告、企業信用評估報告或者披露企業信用信息；

（三）在征信活動中泄露被征信企業的商業秘密。第三十六條

行政機關、行使公共管理職能的組織及其工作人員，違反本辦法規定，不提供企業信用信息、提供虛假信息或者不及時處理異議信息，造成企業損失的，由其所在單位或者上級機關予以通報；對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，視情節輕重給予警告、記過、記大過的處分。

第七章 附 則

第三十七條

企業基礎信用信息數據庫收集信貸信息，應當遵守國家有關規定。

信貸征信機構從事企業社會征信活動，應當遵守本辦法。第三十八條 本辦法自2007年11月1日起施行。

主題詞：法制

企業信用△

辦法

命令

主送：各市、縣人民政府，省各委、辦、廳、局，省各直屬單位。抄送：省委各部委，省人大常委會辦公廳，省政協辦公廳，省法院，省檢察院，省軍區。江蘇省人民政府辦公廳

2007年9月13日印發

共印800份

第二篇：征信管理

單

位______________ 姓名(簽名)______________

成績______

《銀行業金融機構高級管理人員及關鍵崗位任職人員考試》試卷

(征信管理

白雪)

一、單項選擇題（20道題,共20分）

1.對于無法及時更正的錯誤數據，征信中心會在申請人的信用報告中添加（）。A.異議標注，說明錯誤數據的真實情況 B.金融機構應視同錯誤數據已得到更正 C.刪除該筆錯誤數據 D.暫時不做任何處理

2.（）身份證錄入規則是只需錄入證件中的編碼部分（括弧不需要錄入），證件中含有英文字母的應填寫為大寫英文字母。

A.少數民族

B.港澳臺

C.軍官證、士兵證

D.外籍客戶

3.商業銀行未按照規定建立相應個人信用信息基礎數據庫管理制度及操作規程的，由中國人民銀行責令改正，逾期不改正的，給予警告，并處以（）罰款。A.5000－10000元

B.10000－20000元

C.30000元

D.50000元

4.商業銀行應當遵守中國人民銀行發布的個人信用數據庫標準及其有關要求，準確、完整、及時地向（）報送個人信用信息。

A.個人信用信息基礎數據庫

B.銀行信貸登記咨詢系統 C.企業信用信息基礎數據庫

D.人民幣帳戶管理系統

5.金融機構對新發生信貸業務的借款人的資信查詢，必須由借款人提供（）。A.貸款卡號

B.組織機構代碼證

C.貸款卡和密碼

D.貸款卡號和企業名稱

6.個人信用信息基礎數據庫從（）起開始采集信貸信息。

A.1999年1月1日之后新發生的信貸交易信息 B.2003年1月1日之后新發生的信貸交易信息

C.2004年1月1日尚未還清或之后新發生的信貸交易信息 D.2006年1月1日尚未還清或之后新發生的信貸交易信息

7.個人信用信息是由（）。只要在商業銀行開立過結算賬戶或者是與銀行發生過信貸交易的個人，都加入了個人信用信息基礎數據庫。

A.商業銀行申請的 B.個人主動申請的 C.征信機構主動采集的，不需要個人申請

D.以上均不正確

8.《個人信用信息基礎數據庫金融機構用戶管理辦法（暫行）》規定，金融機構的總部級用戶管理員由（）負責創建。

A.征信中心

B.金融機構總部

C.金融機構總部所在地人民銀行

D.征信分中心

9.《個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》規定：商業銀行如果違反規定查詢個人信用報告，或將查詢結果用于規定范圍之外的其他目的，將被責令改正，并處以（）罰款。

A.一萬元以上三萬元以下

B.三千元以上一萬元以下 C.三百元以上一千元以下

D.二萬元以上三萬元以下

10.金融機構查驗借款人貸款卡時間超過五個工作日的，中國人民銀行可處以（）的罰款。

A.五千元以上一萬元以下

B.五千元以上二萬元以下 C.一萬元以上二萬元以下

D.一萬元以上三萬元以下

11.金融機構遺失借款人貸款卡，應處以（）處罰。A.5000－10000元罰款

B.10000－20000元罰款

C.10000－30000元罰款

D.對直接責任人員予以紀律處分

12.金融機構登記、上報虛假信息，應處以（）處罰。A.警告并責令改正，5000－10000元罰款 B.警告并責令改正，10000－20000元罰款 C.警告并責令改正，處10000－30000元罰款 D.警告并責令改正，處10000－50000元罰款

13.對已發放的個人信貸進行貸后風險管理,需查詢客戶個人信用報告的，需要取得（）授權。

A.借款人書面授權

B.擔保人書面授權 C.借款人配偶書面授權

D.貸后管理內部授權

14.（）建立應收賬款質押登記公示系統，辦理應收賬款質押登記，并為社會公眾提供查詢服務。

A.征信管理局

B.反洗錢中心

C.征信中心

D.清算中心

15.借款人營業執照期滿，或批準設立期滿，中國人民銀行應將其所持貸款卡（）。A.暫停使用

B.不做處理

C.注銷

D.收回

16.對暫停和注銷貸款卡的借款人，金融機構可以進行以下哪項信貸業務操作（）。A.貸款展期

B.信用證開立

C.提供擔保

D.貸款歸還

17.除（）外，任何單位或個人不得暫停或注銷借款人的貸款卡。A.人民法院

B.財政部門

C.人民銀行

D.商業銀行

18.各商業銀行具有（）權限的分支機構都要指定個人信用信息異議處理部門，安排專人作為異議處理人員，負責異議處理工作。

A.儲蓄存款

B.個人貸款和信用卡審批

C.企業貸款審批

D.開立個人結算賬戶

19.個人基本信息是指（）。

A.自然人身份識別信息.職業和居住地址等信息

B.商業銀行提供的自然人在個人貸款.貸記卡.準貸記卡.擔保等信用活動中形成的交易記錄

C.除信貸交易信息之外的反映個人信用狀況的相關信息 D.商業銀行查詢個人征信系統形成的查詢記錄

20.當金融機構與借款人信貸關系解除后，金融機構（）對該借款人資信情況的查詢權。

A.不再具有

B.仍然具有

C.部分具有

D.未做規定

二、多項選擇題（10道題,共20分）

21.個人征信系統用戶管理員口令控制制度應包括（）。

A.用戶管理員的密碼必須封存，并加蓋騎縫章，交由部門負責人保存 B.部門負責人接到新密碼后必須同時將原密碼銷毀

C.用戶管理員的密碼必須封存，并加蓋騎縫章，由用戶管理員本人保存 D.除特殊情況外，用戶管理員不得隨意重置其管轄用戶的密碼

22.個人征信系統普通用戶包括（）。

A.用戶管理員

B.數據上報員

C.信息查詢員

D.異議處理人員

23.借款人有下列情形之一者，中國人民銀行應將其所持貸款卡注銷（）。A.借款人有法律糾紛

B.借款人被宣告破產

C.借款人解散

D.借款人有重大拖欠工資行為

E.借款人依法被撤銷

24.金融機構對已發生信貸業務的借款人的資信查詢，可通過借款人的（）進行。A.借款人的貸款卡編碼

B.組織機構代碼

C.名稱

D.借款人的營業執照登記號碼

25.商業銀行不得向（）提供個人信用信息信息。A.國外征信機構

B.未經人民銀行批準建立或變相建立的個人信用信息基礎數據庫 C.中國人民銀行個人信用信息基礎數據庫 D.小額貸款公司

26.異議信息確實有誤的，商業銀行應當采取以下措施（）。A.應當向征信服務中心報送更正信息

B.檢查個人信用信息報送的程序

C.由當地人民銀行進行處理

D.對后續報送的其他個人信用信息進行檢查，發現錯誤的，應當重新報送

27.個人信貸交易信息是指商業銀行提供的自然人在（）等信用活動中形成的交易記錄。

A.個人貸款

B.貸記卡

C.準貸記卡

D.擔保

28.商業銀行在辦理（）業務，可以向個人信用數據庫查詢個人信用報告。A.審核個人貸款申請的

B.審核個人貸記卡.準貸記卡申請的 C.審核個人作為擔保人的

D.對已發放的個人信貸進行貸后風險管理的

E.受理法人或其他組織的貸款申請或其作為擔保人，需要查詢其法定代表人及出資人信用狀況的

29.（）的個人有信用報告？

A.與銀行發生信貸關系

B.開立了個人結算帳戶 C.有出國留學經歷

D.開立了炒股帳戶

30.辦理個人信貸業務借款人為少數民族姓名和外籍客戶姓名時的錄入規則是（）。

A.少數民族客戶無論身份證上姓名中有無分隔符，要求一律不填寫分隔符 B.只填寫姓名的前30個字節

C.外籍客戶按護照上的登記姓名依次錄入其英文拼寫或發音，分隔符前后單詞的首字母用大寫，其余小寫，同時將分隔符省略不填

D.少數民族客戶身份證上姓名中有分隔符，要求一律不寫分隔符

三、判斷題（20道題,共20分）

31.商業銀行在報送未激活的信用卡賬戶數據時，應報送因年費產生的逾期信息。（）32.《個人信用信息基礎數據庫金融機構用戶管理辦法（暫行）》規定，各級用戶管理員可以對下級普通用戶進行停/啟用操作。（）

33.個人信用信息基礎數據庫的所有用戶均不能刪除，只能對用戶進行停用或啟用的操作。（）

34.貸款卡換發后卡號隨之改變。（）

35.《應收賬款質押登記辦法》所稱的應收賬款包括因票據或其他有價證券而產生的付款請求權。（）

36.根據《應收賬款質押登記操作規則》，質權人委托他人代為進行登記的，受托人在完成初始登記后，應當將登記證明編號和修改碼告知質權人。（）

37.辦理異議登記的出質人或其他利害關系人不可以自行注銷異議登記。（）38.應收賬款質押登記由質權人或出質人辦理。（）

39.未按時還款的信息，即逾期記錄，只要后來還清了借款，就不會在個人信用信息基礎數據庫中記錄。（）

40.征信服務中心對處于異議處理期的信息，予以刪除。（）

41.商業銀行審查個人貸款申請時，查詢借款人及其配偶的個人信用報告，只需借款人的書面授權即可。（）

42.對已發放的個人信貸進行貸后風險管理需查詢客戶個人信用報告的，需要取得被查詢人的書面授權。（）43.商業銀行應當建立保證個人信用信息安全的管理制度，確保只有得到內部授權的人員才能接觸個人信用報告。（）

44.中國人民銀行、商業銀行及其工作人員應當為在工作中知悉的個人信用信息保密。（）

45.根據《應收賬款質押登記操作規則》，普通用戶可以進行查詢操作，常用戶可以進行登記和查詢操作。（）

46.個人信用報告查詢的書面授權可以通過在貸款、貸記卡、準貸記卡以及擔保申請書中增加相應條款取得。（）

47.《個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》規定，商業銀行管理員用戶、數據上報用戶和查詢用戶可以互相兼職。（）

48.《個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》規定，管理員用戶不得查詢個人信用信息。（）

49.根據《應收賬款質押登記辦法》，在登記期限屆滿前90日內，質權人可以申請展期。（）50.根據《應收賬款質押登記辦法》，任何單位和個人均可以在注冊為登記公示系統的用戶后，查詢應收賬款質押登記信息。（）

四、填空題（10道題,共20分）51.根據《應收賬款質押登記辦法》，質權人憑（）辦理展期、變更登記、注銷登記。52.根據《應收賬款質押登記操作規則》，常用戶應當在登記公示系統設置（管理員用戶），以管理本機構的操作員。

53.根據《應收賬款質押登記操作規則》，常用戶的法定注冊名稱發生變更時，應向（中國人民銀行）提出名稱變更申請。

54.商業銀行應當建立用戶管理制度，明確管理員用戶、數據上報用戶和（）的職責及操作規程。

55.商業銀行應當根據中國人民銀行的有關規定，制定相關信用信息報送、查詢、使用、（）、安全管理等方面的內部管理制度和操作規程，并報中國人民銀行備案。56.對因第3方原因造成的異議信息，異議申請人對有關異議信息可以附注101字以內的個人聲明，（）應當對個人聲明的真實性負責。

57.個人信用信息基礎數據庫采用多級用戶體系，用戶分為各級（）和（）兩種。

58.《個人信用信息基礎數據庫金融機構用戶管理辦法（暫行）》規定，各用戶至少（）更改一次自己的密碼。59.被查詢人的書面授權可以通過在（）申請書中增加相應條款取得。

60.個人信用數據庫為（）提供信用報告查詢服務。

五、簡答題（2道題,共20分）

61.持有貸款卡的借款人有哪些情形，須申請辦理變更登記？

62.為什么不能說負面信息就是“不良記錄”？

第三篇：中華人民共和國海關企業信用管理暫行辦法

海關總署第225號令

中華人民共和國海關企業信用管理暫行辦法

第一章 總則

第一條為了推進社會信用體系建設，建立企業進出口信用管理制度，保障貿易安全與便利，根據《中華人民共和國海關法》及其它相關法律、行政法規的規定，制定本辦法

第二條海關注冊登記企業信用信息的采集、公示，企業信用狀況的認定、管理等適用本辦法。

第三條海關根據企業信用狀況將企業認定為認證企業、一般信用企業和失信企業，按照誠信守法便利，失信違法懲戒原則，分別適用相應的管理措施

第四條認證企業是中國海關經認證的經營者（AEO），中國海關依法開展與其他國家或者地區海關的AEO互認，并給予互認AEO企業相關的通關便利措施。

第五條海關根據社會信用體系建設和國際合作需要，與國家有關部門以及其他國家或者地區海關的AEO互認，推進信息互換、監管互認、執法互助。

第二章 企業信用信息采集和公示

第六條

海關應當采集能夠反映企業進出口信用狀況的下列信息，建立企業信用信息管理系統：

1、企業在海關注冊登記信息

2、企業進出口經營信息

3、AEO互認信息

4、企業在其他行政管理部門的信息

5、其他與企業進出口相關的信息 第七條

海關應當在保護國家秘密、商業秘密和個人隱私的前提下，公示企業下列信用信息：

1、企業在海關注冊登記信息；

2、海關對企業信用狀況的認定結果；

3、企業行政處罰信息；

4、其他應當公示的企業信息。

海關對企業行政處罰信息的公示期限為5年。海關應當公布企業信用信息的查詢方式。第八條

公民、法人或者其他組織認為海關公示的企業信用信息不準確的，可以向海關提出異議，并提供相關資料或證明材料。海關應當自收到異議申請之日起20日內復核。公民、法人或者其他組織提出異議的理由成立的，海關應當采納。

第三章 企業信用狀況的認定標準和程序

第九條認證企業應當符合《海關認證企業標準》。

《海關認證企業標準》分一般認證企業標準和高級認證企業標準，由海關總署制定并對外公布。海關總署第225號令

第十條

企業有下列情形之一的，海關認定為失信企業：

1、又走私犯罪或者走私行為的；

2、非報關企業1年內違反海關監管規定行為次數超過上報關單、進出境備案清單等相關單證總票數千分之一且被海關行政處罰金額超過10萬元的違規行為2次以上的，或者被海關行政處罰金累計超過100萬元的；

報關企業1年內違反海關監管規定行為次數超過上報關單、進出境備案清單總票數萬分之五的，或者被海關行政處罰金額累計超過10萬元的；

3、拖欠應繳稅款、應繳罰沒款項的；

4、上一季度報關差錯率高于同期全國平均報關差錯率1倍以上的；

5、經過實地查看，確認企業登記的信息失實且無法與企業取得聯系的；

6、被海關依法暫停從事報關業務的；

7、涉嫌走私、違反海關監管規定拒不配合海關進行調查的；

8、假借海關或者其他企業名義獲取不當利益的

9、弄虛作假，偽造企業信用信息的；

10、其他海關認定為失信企業情形的 第十一條

企業有下列情形之一的，海關認定為一般信用企業：

A、首次注冊登記的企業；

B、認證企業不再符合本辦法第九條規定條件，且未發生本辦法第十條所列情形的；

C、適用失信企業管理滿一年，且未再發生本辦法第十條所列情形的；

第十二條

企業向海關申請成為認證企業的，海關按照《海關認證企業標準》對企業實施認證。

海關或者申請企業可以委托具有法定資質的社會中介機構對企業進行認證；中介機構認證結果經海關認可的，可以作為認定企業信用狀況的參考依據。

第十三條

海關應當自收到企業書面認證申請之日起90日內作出認證結論。特殊情形下，海關認證時限可以延長30日

第十四條

企業有下列情形之一的，海關應當終止認證：

1、發生涉嫌走私或者違反海關監管規定的行為被海關立案偵查或者調查的；

2、主動撤回認證申請的；

3、其他應當終止認證的情形。

第十五條

海關對企業信用狀況的認定結果實施動態調整。海關對高級認證企業應當3年重新認證一次，對一般認證企業不定期重新認證。未通過認證的企業，不再適用認證企業管理，1年內不得再次申請成為認證企業；未通過高級認證但符合一般認證但符合一般認證企業標準的，適用一般認證企業管理。

適用失信企業管理滿1年，且未再發生本辦法第十條規定情形的，海關應當將其調整為一般信用企業管理。

失信企業被調整為一般信用企業滿1年的，可以向海關申請成為認證企業 海關總署第225號令

第四章 管理原則和措施

第十六條

一般認證企業適用下列管理原則和措施：

1、較低進出口貨物查驗率

2、簡化進出口貨物單證審核

3、優先辦理進出口貨物通關手續

4、海關總署規定的其他管理原則和措施 第十七條

高級認證企業除適用一般認證企業管理原則和措施外，還適用下列管理措施：

1、在確定進出口貨物的商品歸類、海關估價、原產地或者辦結其他海關手續前先行辦理驗放手續；

2、海關為企業設立協調員；

3、對從事加工貿易的企業，不實行銀行保證金臺賬制度；

4、AEO互認國家或者地區海關提供通關便利措施 第十八條

失信企業適用海關下列管理原則和措施：

1、較高進出口貨物查驗率

2、進出口貨物單證重點審核

3、加工貿易等環節實施重點監管；

4、海關總署規定的其他管理原則和措施 第十九條

高級認證企業適用的管理措施優于一般認證企業。

因企業信用狀況認定結果不一致導致適用的管理措施相抵觸的，海關按照就低原則實施管理。

認證企業涉嫌走私被立案偵查或者調查的，海關暫停使用相應管理措施，按照一般信用企業進行管理。第二十條

企業名稱或者海關注冊編碼發生變更的，海關對企業信用狀況的認定結果和管理措施繼續適用。

企業有下列情形之一的，按照以下原則作出調整：

1、企業發生存續分立，分立后的存續企業承繼分立前企業的主要權利義務的，適用海關對分立前企業的信用狀況認定結果和管理措施，其余的分立企業視為首次注冊企業；

2、企業發生解散分立，分立企業視為首次注冊企業

3、企業發生吸收合并，合并企業適用海關對合并后存續企業的喜用狀況認定結果和管理措施；

4、企業發生新設合并，合并企業視為首次注冊企業

第五章

第二十一條

作為企業信用狀況認定依據的走私犯罪，以刑事判決書生效時間為準進行認定。作為企業信用狀況認定依據的走私行為、違反海關監管規定行為，以海關行政處海關總署第225號令

罰決定書作出時間為準進行認定。第二十二條

本辦法下列用語的含義量： “處罰金額”，指因發生違反海關監管規定的行為，被海關處以罰款、沒收違法所得或者沒收貨物物品價值的金額之和。“拖欠應繳納稅款”，指自繳納稅款期限屆滿之日起超過3個月仍未繳納進出口貨物、物品應當繳納的進出口關稅、進出口環節海關代征稅之和，包括經海關認定為違反海關監管規定，除給予處罰外，尚需繳納的稅款。“經認證的經營者（AEO）”，是指以任何一種方式參與貨物國際流通，符合本辦法規定的條件以及《海關認證企業標準》并通過海關認證的企業。第二十三條

本辦法與海關總署負責解釋 第二十四條

本辦法自2014年12月1日起施行。2010年11月15日海關總署令第197號公布的《中華人民共和國海關企業分類管理辦法》同時廢止。

第四篇：中華人民共和國海關企業信用管理暫行辦法2014

中華人民共和國海關企業信用管理暫行辦

法

第一章 總則

第一條 為了推進社會信用體系建設，建立企業進出口信用管理制度，保障貿易安全與便利，根據《中華人民共和國海關法》及其他有關法律、行政法規的規定，制定本辦法。

第二條 海關注冊登記企業信用信息的采集、公示，企業信用狀況的認定、管理等適用本辦法。

第三條 海關根據企業信用狀況將企業認定為認證企業、一般信用企業和失信企業，按照誠信守法便利、失信違法懲戒原則，分別適用相應的管理措施。第四條 認證企業是中國海關經認證的經營者（AEO），中國海關依法開展與其他國家或者地區海關的AEO互認，并給予互認AEO企業相應通關便利措施。第五條 海關根據社會信用體系建設和國際合作需要，與國家有關部門以及其他國家或者地區海關建立合作機制，推進信息互換、監管互認、執法互助。第二章 企業信用信息采集和公示

第六條 海關應當采集能夠反映企業進出口信用狀況的下列信息，建立企業信用信息管理系統：

（一）企業在海關注冊登記信息；

（二）企業進出口經營信息；

（三）AEO互認信息；

（四）企業在其他行政管理部門的信息；

（五）其他與企業進出口相關的信息。

第七條 海關應當在保護國家秘密、商業秘密和個人隱私的前提下，公示企業下列信用信息：

（一）企業在海關注冊登記信息；

（二）海關對企業信用狀況的認定結果；

（三）企業行政處罰信息；

（四）其他應當公示的企業信息。

海關對企業行政處罰信息的公示期限為5年。海關應當公布企業信用信息的查詢方式。

第八條 公民、法人或者其他組織認為海關公示的企業信用信息不準確的，可以向海關提出異議，并提供相關資料或者證明材料。海關應當自收到異議申請之日起20日內復核。公民、法人或者其他組織提出異議的理由成立的，海關應當采納。

第三章 企業信用狀況的認定標準和程序

第九條 認證企業應當符合《海關認證企業標準》。

《海關認證企業標準》分為一般認證企業標準和高級認證企業標準，由海關總署制定并對外公布。

第十條 企業有下列情形之一的，海關認定為失信企業：

（一）有走私犯罪或者走私行為的；

（二）非報關企業1年內違反海關監管規定行為次數超過上報關單、進出境備案清單等相關單證總票數千分之一且被海關行政處罰金額超過10萬元的違規行為2次以上的，或者被海關行政處罰金額累計超過100萬元的；

報關企業1年內違反海關監管規定行為次數超過上報關單、進出境備案清單總票數萬分之五的，或者被海關行政處罰金額累計超過10萬元的；

（三）拖欠應繳稅款、應繳罰沒款項的；

（四）上一季度報關差錯率高于同期全國平均報關差錯率1倍以上的；

（五）經過實地查看，確認企業登記的信息失實且無法與企業取得聯系的；

（六）被海關依法暫停從事報關業務的；

（七）涉嫌走私、違反海關監管規定拒不配合海關進行調查的；

（八）假借海關或者其他企業名義獲取不當利益的；

（九）弄虛作假、偽造企業信用信息的；

（十）其他海關認定為失信企業的情形。

第十一條 企業有下列情形之一的，海關認定為一般信用企業：

（一）首次注冊登記的企業；

（二）認證企業不再符合本辦法第九條規定條件，且未發生本辦法第十條所列情形的；

（三）適用失信企業管理滿1年，且未再發生本辦法第十條規定情形的。第十二條 企業向海關申請成為認證企業的，海關按照《海關認證企業標準》對企業實施認證。

海關或者申請企業可以委托具有法定資質的社會中介機構對企業進行認證；中介機構認證結果經海關認可的，可以作為認定企業信用狀況的參考依據。第十三條 海關應當自收到企業書面認證申請之日起90日內作出認證結論。特殊情形下，海關認證時限可以延長30日。

第十四條 企業有下列情形之一的，海關應當終止認證：

（一）發生涉嫌走私或者違反海關監管規定的行為被海關立案偵查或者調查的；

（二）主動撤回認證申請的；

（三）其他應當終止認證的情形。

第十五條 海關對企業信用狀況的認定結果實施動態調整。

海關對高級認證企業應當每3年重新認證一次，對一般認證企業不定期重新認證。未通過認證的企業，不再適用認證企業管理，1年內不得再次申請成為認證企業；未通過高級認證但符合一般認證企業標準的，適用一般認證企業管理。適用失信企業管理滿1年，且未再發生本辦法第十條規定情形的，海關應當將其調整為一般信用企業管理。

失信企業被調整為一般信用企業滿1年的，可以向海關申請成為認證企業。第四章 管理原則和措施

第十六條 一般認證企業適用下列管理原則和措施：

（一）較低進出口貨物查驗率；

（二）簡化進出口貨物單證審核；

（三）優先辦理進出口貨物通關手續；

（四）海關總署規定的其他管理原則和措施。

第十七條 高級認證企業除適用一般認證企業管理原則和措施外，還適用下列管理措施：

（一）在確定進出口貨物的商品歸類、海關估價、原產地或者辦結其他海關手續前先行辦理驗放手續；

（二）海關為企業設立協調員；

（三）對從事加工貿易的企業，不實行銀行保證金臺賬制度；

（四）AEO互認國家或者地區海關提供的通關便利措施。第十八條 失信企業適用海關下列管理原則和措施：

（一）較高進出口貨物查驗率；

（二）進出口貨物單證重點審核；

（三）加工貿易等環節實施重點監管；

（四）海關總署規定的其他管理原則和措施。

第十九條 高級認證企業適用的管理措施優于一般認證企業。因企業信用狀況認定結果不一致導致適用的管理措施相抵觸的，海關按照就低原則實施管理。

認證企業涉嫌走私被立案偵查或者調查的，海關暫停適用相應管理措施，按照一般信用企業進行管理。

第二十條 企業名稱或者海關注冊編碼發生變更的，海關對企業信用狀況的認定結果和管理措施繼續適用。

企業有下列情形之一的，按照以下原則作出調整：

（一）企業發生存續分立，分立后的存續企業承繼分立前企業的主要權利義務的，適用海關對分立前企業的信用狀況認定結果和管理措施，其余的分立企業視為首次注冊企業；

（二）企業發生解散分立，分立企業視為首次注冊企業；

（三）企業發生吸收合并，合并企業適用海關對合并后存續企業的信用狀況認定結果和管理措施；

（四）企業發生新設合并，合并企業視為首次注冊企業。第五章 附則

第二十一條 作為企業信用狀況認定依據的走私犯罪，以刑事判決書生效時間為準進行認定。

作為企業信用狀況認定依據的走私行為、違反海關監管規定行為，以海關行政處罰決定書作出時間為準進行認定。第二十二條 本辦法下列用語的含義是：

“處罰金額”，指因發生違反海關監管規定的行為，被海關處以罰款、沒收違法所得或者沒收貨物、物品價值的金額之和。

“拖欠應納稅款”，指自繳納稅款期限屆滿之日起超過3個月仍未繳納進出口貨物、物品應當繳納的進出口關稅、進出口環節海關代征稅之和，包括經海關認定違反海關監管規定，除給予處罰外，尚需繳納的稅款。“拖欠應繳罰沒款項”，指自海關行政處罰決定規定的期限屆滿之日起超過3個月仍未繳納海關罰款、沒收的違法所得和追繳走私貨物、物品等值價款。“1年”，指連續的12個月。“”，指1個公歷。“以上”“以下”，均包含本數。

“經認證的經營者（AEO）”，是指以任何一種方式參與貨物國際流通，符合本辦法規定的條件及《海關認證企業標準》并通過海關認證的企業。第二十三條 本辦法由海關總署負責解釋。

第二十四條 本辦法自2014年12月1日起施行。2010年11月15日海關總署令第197號公布的《中華人民共和國海關企業分類管理辦法》同時廢止。

第五篇：江蘇省企業信用管理貫標材料目錄

信用管理貫標材料目錄

一、企業貫標工作總結報告

二、企業信用管理內部評估報告

1、評估報告

2、打分表

三、江蘇省信用管理貫標企業申報表

四、企業基本情況

1、公司簡介

2、企業法人營業執照

3、稅務登記證

4、組織機構代碼證

5、貸款卡

6、企業章程及修正案

7、最近一次驗資報告

8、近三年審計報告及調查日上月財務報表

9、法定代表人身份證法定代表人及主要經營者的學歷、職稱、榮譽證書等。

五、信用管理方針和目標

六、企業信用管理的組織

1、企業組織架構圖及信用管理部現場照片

2、信用管理部門職責

3、信用管理部門經費證明材料

4、信用管理部門人員名單

七、信用管理制度

1、信用管理崗位責任制度

2、信用檔案管理制度

3、客戶資信管理制度

4、客戶授信管理制度

5、合同管理制度

6、商賬管理制度

7、失信行為責任追究制度

8、企業負責人對以上制度發布實施的情況說明材料

八、信用信息系統

1、信用信息系統情況說明材料

2、信用信息系統內容照片

九、客戶資信管理內容

1、客戶資信管理材料情況說明

2、資信評估表

3、企業評級與評分對照表

4、評估指標評分表

十、信用檔案管理

1、客戶信用檔案管理情況說明

十一、客戶授信管理制度

十二、合同管理

1、合同管理情況說明

十三、商賬管理制度

十四、社會責任履行（相關獲獎及證書材料）

十五、內、外部評估和持續改進