第一篇：2018年乾考網銀行風險管理押題

1、企業集團可能具有以下特征：由主要投資者個人／關鍵管理人員或與其關系密切的家庭成員（包括三代以內直系親屬關系和兩代以內旁系親屬關系）共同直接或間接控制。這里的“主要投資者”是指()。

A．直接或問接控制一個企業10%或10%以上表決權的個人投資者 B．直接或間接控制一個企業5%或5%以上表決權的個人投資者 C．直接或問接控制一個企業3%或3%以上表決權的個人投資者 D．直接或間接控制一個企業1%或1%以上表決權的個人投資者

2、風險監管的主要內容不包括()。

A．建立銀行風險的識別、計量、評價和預警機制，建立風險評價的指標體系 B．建立高風險銀行類金融機構的判斷和救助體系 C．準備風險為本的現場調查

D．建立應對支付危機的處置體系

3、下列關于商業銀行的風險管理模式的說法，不正確的是()。

A．資產風險管理模式偏重于資產業務的風險管理，強調保持商業銀行資產的流動性

B．不確定條件下的投資組合理論和資本資產定價模型(CAPM)是在資產負債風險管理模式階段提出的

C．負債風險管理模式階段的金融理論被稱為華爾街的第一次數學革命 D．20世紀80年代以后商業銀行的風險管理處于全面風險管理模式階段

4、以下不屬于系統安全的是()。A．外部系統安全 B．內部系統安全

C．對計算機病毒和第三方程序欺詐的防護 D．文件安全

5、絕對信用價差是指()。

A．不同債券或貸款的收益率之間的差額

B．債券或貸款的收益率同無風險債券的收益率的差額 C．固定收益證券同權益證券的收益率的差額 D．以上都不對

6、下列流動性監管核心指標的計算公式，正確的是()。

A．流動性比率=流動性負債余額／流動性資產余額×100% B．人民幣超額準備金率：在中國人民銀行超額準備金存款／人民幣各項存款期末余額×100% C．核心負債比率=核心負債期末余額／核心期末余額×100% D．流動性缺口率=（流動性缺口+未使用不可撤銷承諾）／到期流動性資產×100%

7、由經濟學家坎托和帕克提出的CP模型用于()。A．債項評級

B．市場風險評級 C．操作風險評級

D．國家風險主權評級

8、風險管理的最基本要求足()。A．適時、準確地識別風險

B．準確、詳細地計量風險 C．適時、完整地監測風險

D．迅速、有效地控制風險

9、下列關于市場風險的說法，不正確的是()。A．市場風險具有明顯的系統性風險特征 B．市場風險適于采用量化技術加以控制 C．市場風險主要來自市場

D．市場風險難以通過分散化投資完全消除

10、缺口分析法針對特定時段，計算到期資產和到期負債之間的差額，判斷商業銀行在未來特定時段內的()是否充足。A．安全性

B．盈利性 C．流動性

D．可持續性

11、下列各項中，不是聲譽風險管理體系應當重點強調的內容是()。A．明確商業銀行的戰略愿景和價值理念 B．深入理解不同利益持有者對自身的期望值

C．建立強大的、動態的風險管理系統，有能力提供風險事件的早期預警 D．實現銀行利潤的最大化

12、()并不消滅風險源，只是風險承擔主體改變。A．風險轉移

B．風險規避 C．風險對沖

D．風險分散

13、在商業銀行的風險管理信息系統中，經過分析和處理的風險信息／數據通常分為()。A．內部數據和外部數據

B．中間計量數據和組合結果數據 C．定量數據和定性信息

D．前期預測數據和后期反饋數據

14、下列不屬于《中華人民共和國銀行業監督管理法》明確的我國銀行業監督管理目標的是()。

A．促進銀行業的合法運行

B．促進銀行業的穩健運行 C．規避系統風險

D．維護公眾對銀行業的信心

15、()負責組織、協調、推進風險管理政策在全行內的有效實施。A．董事會

B．高級管理層

C．風險管理委員會

D．風險管理部門

16、采用回收現金流法計算違約損失率時，若回收金額為1.5億元，回收成本為0.7億元，違約風險暴露為1.6億元，則違約損失率為（）。A．47%

B．50% C．43%

D．53%

17、商業銀行通過制定一系列制度、程序和方法，對風險進行()。A．事前防范、事中控制、事后監督和糾正 B．事前監督和糾正、事中防范、事后控制 C．事前控制、事中監督和糾正、事后防范 D．事前防范、事中監督和糾正、事后控制

18、在貸款重組流程中，下列不屬于準備重組方案的內容的是()。A．基本的重組方向

B．重組流程每個階段的評估目標 C．重組的財務約束

D．增加控制措施，限制企業經營活動

19、下列關于客戶評級的說法，不正確的是()。

A．客戶評級是對交易本身的特定風險進行計量和評價 B．評價主體是商業銀行

C．評價目標是客戶違約風險

D．評價結果是信用等級和違約概率 20、在國際先進銀行用來綜合考量商業銀行盈利能力和風險水平的方法巾，普遍使用的衡量指標是()。

A．股本收益率(ROE)B．資產收益率(ROA)C．加權收益率(WR)D．經風險調整的資本收益率(RAROC)

11、甲企業經營效益提高，為了擴大規模生產，企業欲向銀行借一筆短期貸款以購買設備和擴建倉庫，該企業計劃用第一年的收入償還貸款，該申請()。A．合理，可以用利潤來償還貸款 B．合理，可以給銀行帶來利息收入

C．不合理，因為短期貸款不能用于長期投資

D．不合理，會產生新的費用，導致利潤率下降

12、()是目前操作風險識別與評估的主要方法。A．自我評估法

B．損失事件數據方法 C．權重法

D．標準法

13、外部審計與信息披露的關系中，除了有利于提高信息披露質量外，還有利于()。A．提高我國商業銀行的競爭能力 B．進一步完善信息披露的監控機制 C．改進我國商業銀行信息披露 D．提高審計效率

14、銀監會對原國有商業銀行和股份制商業銀行進行評估的指標不包括()。A．經營績效類指標

B．風險可控類指標 C．資產質量類指標

D．審慎經營類指標

15、在風險預警中，需要進行預警的內容不包括()。A．適應監管底線的風險預警管理

B．適應本行內部流動風險監控的預警管理 C．適應有關客戶信用風險監測的預警管理

D．適應本行內部信用風險執行效果的預警管理

16、對于商業銀行來說，以下一般不采用的擔保方式是()。A．動產留置

B．不動產抵押

C．外資企業連帶責任保證

D．支票、匯票、本票等的抵押

17、內部欺詐是指()。

A．商業銀行內部員工因過失沒有按照雇傭合同、內部員工守則、相關業務及管理規定操作或者辦理業務造成的風險，主要包括因過失、未經授權的業務或交易行為以及超越授權的活動

B．員工故意騙取、盜用財產或違反監管規章、法律或公司政策導致的損失 C．商業銀行員工由于知識、技能匱乏而給商業銀行造成的風險

D．違反就業、健康或安全方面的法律或協議，包括勞動法和合同法等，造成個人工傷賠付或因性別、種族歧視事件導致的損失

18、絕大多數商業銀行嚴重的流動性危機都源于()。A．金融衍生品的交易

B．市場整體流動性風險的加大 C．國家宏觀經濟政策的變動

D．商業銀行自身管理或技術上存在的問題

19、下列選項中，()是監管行為取得的最終效果或達到的最終狀態。A．監管手段

B．監管目標 C．監管審查

D．監管結果

20、操作風險評估和控制的內部環境因素不包括()。A．公司治理結構

B．合規文化

C．信息系統建設

D．外部控制體系

21、下列情形不能引發債務人之間的違約相關性的是()。A．債務人所處行業頒布新的環保標準 B．銀行貸款利率提高

C．債務人所在地區經濟下滑

D．債務人投資項目發生重大損失

22、商業銀行最常見的資產負債期限錯配情況是()。A．將大量長期借款用于短期貸款，即借長貸短 B．資產數額大于負債數額

C．將大量短期借款用于長期貸款，即借短貸長 D．負債數額大于資產數額

23、下列指標計算公式中，不正確的是()。

A．操作風險損失率為操作造成的損失與前三期凈利息收入加上非利息收入平均值之比 B．撥備覆蓋率=（一般準備+專項準備+特種準備）／貸款余額 C．關注類貸款遷徙率=期初關注類貸款向下遷徙金額／（期初關注類貸款余額一期初關注類貸款期間減少金額）×100% D．市值敏感度為修正持續期缺口×1%／年

24、流動性風險是指銀行因無力為負債的____和資產的____提供融資，而造成損失或破產的可能性。()A．減少；增加

B．增加；減少 C．減少；不變

D．不變；增加

25、操作風險評估中運用最廣泛、最成熟的方法是()。A．自我評估法

B．方差一標準差法 C．損失分布法

D．風險地圖法

26、下列關于財務比率的表述，正確的是()。

A．盈利能力比率體現管理層控制費用并獲得投資收益的能力 B．杠桿比率用來判斷企業歸還短期債務的能力 C．流動比率用于體現管理層管理和控制資產的能力

D．效率比率用來衡量企業所有者利用自有資金獲得融資的能力

27、在單一客戶限額管理中，客戶所有者權益為2億元，杠桿系數為0.8，則該客戶最高債務承受額為()億元。A．2.5

B．0.8

C．2.0

D．1.6

28、()不屬于事前風險控制手段。A．風險轉移 B．風險規避 C．風險補償 D．風險分散

29、()風險數據模糊、不可靠、不完整，長期可比性差，尾部顯得更肥，有可能產生巨大損失。A．市場 B．操作 C．聲譽 D．信用

30、()是指商業銀行已經持有的或者是必須持有的符合監管當局要求的資本。A．會計資本 B．監管資本 C．經濟資本 D．實收資本

31、與綜合發現風險報告不同，專項風險報告主要是()。A．對常規信息進行定期報告 B．至少每年準備一次

C．僅對影響信用機構的重大風險事件進行報告 D．定期報告的

32、()涵蓋了一般性操作風險、操作性法律風險和聲譽風險，但不包括環境法律風險和其他的外部事件風險。A．合規風險 B．流動性風險 C．國家風險 D．戰略風險

33、監控和報告風險不包括()。A．財務報表不充分 B．不合適合同條款

C．違反數據保護、隱私保護法及相關法規 D．會計記錄錯誤，數據缺乏

34、()是指協議雙方同意在約定的將來某個日期按約定的條件買入或賣出一定標準數量的某種金融工具的標準化協議。A．期貨合約 B．掉期合約 C．期權合約 D．遠期合約

35、()產品線的β因子不等于12%。A．零售銀行業務 B．代理服務 C．資產管理 D．零售經紀

36、對沖技術首先是從()市場發展起來的。A．互換 B．期權 C．期貨 D．遠期

37、聲譽風險與其他金融風險不同，進行獨立的處理。它難以直接測算，并且很難與其他風險分離，因此，聲譽風險對金融機構的生存發展帶來致命影響。()A．會 B．不會

C．有可能會，有可能不會 D．以上都不對

38、根據巴塞爾委員會的定義，操作風險的每類業務產品線/事件類型共有()個組合。A．60 B．64 C．56 D．49

39、經濟資本是指在一個給定的置信水平下，用來吸收或緩沖所有風險帶來的非預期損失的資本。置信水平由銀行的管理層規定，選擇的置信水平越高，發生風險的概率就()。A．不變 B．越低 C．越高 D．無法判斷

40、()是當事人之間簽訂的在未來某一期間內相互交換他們認為具有等值現金流的合約。A．遠期合約 B．期貨合約 C．互換合約 D．期權合約

41、使用內部或外部數據的銀行，必須證明自己的估計代表了()。A．同行業的平均水平B．目前的情況 C．長期的經驗

D．同行業的最高水平

42、過去3年，某企業集團的經營重點逐步從機械制造轉向房地產開發。商業銀行在審核該集團法人客戶的貸款申請時發現，其整體投資現金流連年為負，經營現金流顯著減少，融資現金流急劇放大。根據以上信息，下列分析恰當的是（）。A該企業集團的短期償債能力較弱

B多元化經營有助于提升該企業集團的盈利能力 C該企業集團投資房地產已經造成損失

D投資房地產行業的高收益確保該企業集團的償債能力很強

43、在權重法下，下列商業銀行資產風險權重相等的是（）。A對政策性銀行的債權與對公共部門實體的債權 B對符合標準的小微企業的債權與對個人的其他債權 C對我國中央政府的債權與對其他國家中央政府的債權 D對個人住房抵押貸款的債權與對一般企業的債權

44、假設某商業銀行以市場價值表示的簡化資產負債表中，資產A=1000億元，負債L=800億元，資產久期為DA=5年，負債久期為DL=4年。根據久期分析法，如果年利率從5％上升到5.5％，則利率變化使銀行的價值變化（）億元。A8.57 B-8.57 C9 D-9

45、如果銀行的總資產為1000億元，總存款為800億元，核心存款為200億元，應收存款為10億元，現金頭寸為5億元，總負債為900億元，則銀行核心存款比例等于（）。

A0.1 B0.2 C0.3 D0.4

46、在用標準法計算操作風險經濟資本時，表示商業銀行各產品線的操作風險暴露的貝塔值代表（）。

A特定產品線的操作風險盈利經營值與所有產品線總收入之間的關系 B特定產品線的操作風險損失經營值與該產品線總收入之間的關系 C特定產品線的操作風險盈利經營值與該產品線總收入之間的關系 D特定產品線的操作風險損失經營值與所有產品線總收入之間的關系

47、（）是銀行監管管理部門根據法律和行政法規，在權限內制定的規范性文件。A行政法規 B規章

C自律性規范 D法律

48、假設某商業銀行資金交易部門當前在99%的置信水平下，每日VaR為300萬元，則下列表述正確的是（）。

A該組合在一天中的損失有99%的可能性不會超過100萬元 B該組合在一天中有99%的可能性其損失不會超過300萬元

C該組合當前的市場價值為297萬元D該組合當前的損失價值為3萬元

49、巴塞爾委員會、認為資本約束并不是控制銀行操作風險的最好方法，應對操作風險的第一道防線是嚴格的（）。A外部機制 B內控機制 C外部監管 D員工培訓

50、商業銀行對外幣的流動性風險管理不包括（）。A將流動性管理權限集中在總部或分散到各分行

B將最終的監督和控制全球流動性的權力集中在總部或分散到各分行 C制定各幣種的流動性管理策略

D制訂外匯融資能力受到損害時的流動性應急計劃

51、下列關于操作風險分類的說法，正確的是（）。A高管欺詐屬于可降低風險

B交易差錯和記賬差錯屬于可規避的風險 C火災和搶劫屬于可規避的風險 D改變市場定位屬于可規避風險

52、以下關于商業銀行國家風險限額管理的表述，不恰當的是（）。

A國家風險暴露涵蓋了一個國家的信用風險、跨境轉移風險以及高壓力風險事件 B國家風險限額管理是基于對一個國家的綜合評級 C國家風險限額一般至少一年重新檢查一次

D國際先進銀行通常對國家風險限額采取彈性管理

53、盈利能力監管指標中，非利息收入比率=（）。A非利息收入比率=非利息收入／資產總額

B非利息收入比率=非利息收入／（營業收入-營業支出）C非利息收入比率=（非利息收入-非利息支出）／資產總額

D非利息收入比率=（非利息收入-非利息支出）／（營業收入-營業支出）

54、以下選項中通常被認為是商業銀行敏感負債的是（）。A電力等費用收入 B大額協議存款 C政府稅款 D證券業存款

55、下列不屬于違反用工法造成損失的原因的是（）。A勞資關系 B環境安全性 C未經授權的活動

D歧視及差別待遇事件

56、商業銀行風險管理委員會的核心職能是（）。A確保有效識別各種風險

B擬定全行的風險管理政策和指導原則 C內部監察工作

D執行風險管理政策

57、以下關于風險的定義，錯誤的是（）。A風險是未來結果的不確定性 B風險是損失的可能性 C風險是不可避免的危險

D風險是未來結果對期望的偏離，即波動性

58、假設某商業銀行敏感負債為1000萬元，脆弱資金2000萬元，核心存款1000萬元，法定儲備為500萬元，則商業銀行負債的流動性需求為（）。A825 B875 C925 D975

59、當市場利率呈逐步上升趨勢時，對商業銀行最有利的資產負債結構是（）。A資產負債利率結構 B資產負債分布結構 C資產負債幣種結構 D資產負債期限結構

60、以下關于董事會及其專門委員會的說法，錯誤的是（）。A董事會是商業銀行的決策機構

B董事會對銀行總體負責，包括審核與監督銀行的戰略目標、風險戰略、公司治理和企業價值的實施情況

C商業銀行董事會承擔商業銀行風險管理的最終責任

D最高風險管理委員會承擔商業銀行風險管理的最終責任

61、現金頭寸指標越高，意味著商業銀行有較好的流動性。該指標的計算公式為（）。A（現金頭寸+應收賬款）/總資產 B現金頭寸／總資產 C現金頭寸／總負債

D（現金頭寸+應收賬款）/總負債

62、假設某風險資產的預期收益率為8%，標準差為0.15，同期國債的無風險收益率為4%。如果希望利用該風險資產和國債構造一個預期收益率為6%的資產組合，則該風險資產和國債的投資權重分別為（）。A40%,60% B20%,80% C30%,70% D50%,50% 63、根據監管要求，商業銀行使用標準法計量操作風險監管資本，其中代理服務的系數是（）。A0.18 B0.15 C0.12 D0.1 64、對于商業銀行貸款業務來說，較少接受的擔保方式是（）。A企業連帶責任保證 B定金與動產留置

C支票，匯票，本票，債券，存款單等質押 D不動產抵押

65、商業銀行戰略風險管理的最有效方法是（），并深入貫徹在日常經營管理活動中。A制定長期固定的戰略規劃 B加強對風險的監測

C制定以風險為導向的戰略規劃和實施方案 D制定戰略風險的應急方案

66、商業銀行貸款定價中的資本成本主要是指用來覆蓋該筆貸款的信用風險所需要的（）的成本。A監管資本 B會計資本 C經濟資本 D賬面資本

67、風險管理數據的處理主要分為兩種，正確的是（）。A監測數據和分析數據

B前期測量數據和后期綜合數據 C中間計量數據和組合結果數據 D集中計量數據和分散計量數據

68、下列應當歸屬于商業銀行操作風險中的"外部事件”類別的是（）。A交易錯誤 B結算錯誤 C政治風險 D財務錯誤 69、（）是商業銀行的最高風險管理/決策機構，承擔商業銀行風險管理的最終責任。A董事會

B最高風險管理委員會 C高級管理層 D風險管理部門

70、在商業銀行信用風險識別過程中，分析企業償債能力的指標不包括（）。A存貸周轉率 B速動比率 C資產負債比率 D利息保障倍數

71、下列關于國家風險暴露的說法，不正確的是（）。

A國家信用風險暴露是指在某一國設定固定居所的交易對方(包括沒有國外機構擔保的駐該國家的子公司)的信用風險 暴露，以及該國家交易對方海外子公司的信用風險暴露

B跨境轉移風險產生于一國的商業銀行分支機構對另外一國的交易對方進行的授信業務活動

C轉移風險是當一個具有清償能力和償債意愿的債務人，由于政府或監管當局的控制不能自由獲得外匯，或不能將資產轉讓于境外而導致的不能按期償還債務的風險 D商業銀行總行對海外分行提供的信用支持不屬于國家風險暴露 72、（）是指商業銀行利用資產負債表或某些具有收益負相關性質的業務組合本身所具有的對沖特性進行風險對沖。A市場對沖 B自我對沖 C風險對沖 D風險轉移 73、（）負責建立實施一個充分有效的內部控制體系。A股東大會 B董事會

C高級管理層 D風險管理部門

74、反映銀行對某些經營活動范圍或風險類型的接受程度為零的指標是（）。A資本類指標 B風險類指標 C零容忍度類指標 D收益類指標

75、風險管理部門需要與（）密切合作，確保資本資源、資本規劃與風險偏好、風險限額的一致，共同做好資本充足率管理工作。A財務部門 B內部審計部門 C法律部門

D外部監督機構

76、壓力測試主要采用敏感性分析和()兩種方法。A制作數據清單 B情景分析方法 C失誤樹分析法 D專家調查分析法 77、（）是通過對企業的經營成果、財務狀況以及現金流量的分析，達到評價企業經營管理者的管理業績、經營效率，進而識別企業信用風險的目的。A風險狀況分析 B投資狀況分析 C經營狀況分析 D財務狀況分析 78、（）指的是自期權成交之日起，至到期日之前，期權的買方可在此期間內任意時點，隨時要求期權的賣方按照期權的協議內容，買人或賣出特定數量的某種交易標的物。A歐式期權 B平價期權 C美式期權 D買入期權

79、企業向銀行購買遠期利率合約（FRA)的主要目的是（）A鎖定未來的借款成本 B對沖利率下降的風險 C對沖未來的匯率風險 D鎖定未來的投資收益 80、如果某商業銀行持有1000萬美元即期資產，700萬美元即期負債，美元遠期多頭500萬，美元遠期空 頭300萬，那么該商業銀行的即期凈敞口頭寸為（）萬美元。A 700 B 300 C 600 D 500 81、商業銀行員工發生（）是指員工故意騙取、盜用財產或違反監管規章、法律或公司政策導致的損失。A失職違規 B種族歧視事件 C內部欺詐

D知識技能匱乏

82、下列商業銀行資產中，通常最具流動性的資產是（）。A抵押給第三方的資產 B同業借款 C國債 D股票

83、操作風險識別方法包括（）。A自我評估法、因果分析模型 B自我評估法、損失分布法 C因果分析模型、風險地圖法 D風險地圖法、自我評估法

84、國際收支逆差與國際儲備之比超過（）這個限度時，說明風險較大。A 75% B 80% C 100% D 150% 85、某銀行資產為100億元，資產加權平均久期為5年，負債為90億元，負債加權平均久期為4年，根據久期分析方法，當市場利率下降時，銀行的流動性（）。A增強 B減弱

C不變

D無法確定

86、根據歷史數據研究，剩余額與總資產之比小于（）時，對商業銀行的流動性風險是一個預警。A 2％～5％ B 3％～5％ C 4％～5％ D 1％～5％

87、下列（）不是聲譽風險管理體系應當重點強調的內容。A明確商業銀行的戰略愿景和價值理念

B深入理解不同利益持有者對自身的期望值

C建立強大的、動態的風險管理系統，有能力提供風險事件的早期預警 D實現銀行利潤的最大化 88、下列屬于商業銀行面臨的項目風險的是（）。A收益下降

B技術故障造成經濟損失 C開拓企業信用卡業務 D產品研發失敗

89、國際銀行業開展實質性風險評估主要采用（）A打分卡法 B權重法 C內部評級法 D高級評級法

90、銀行監管是由（）主導、實施的監督管理行為，監管部門通過制訂法律、制度和規則，實施監督檢查，促進金融體系的安全和穩定，有效保護存款人利益。A行業協會 B政府 C審計機構 D商業銀行

91、在操作風險管理中，由于知識／技能匱乏所造成的風險主要有()。

A．在工作中自己意識不到缺乏必要的知識，按照自己認為正確而實際錯誤的方式工作 B．違反就業、健康或安全方面的法律或協議

C．商業銀行內部員工因過失沒有按照雇傭合同、內部員工守則、相關業務及管理規定操作或者辦理業務造成的風險

D．意識到自己缺乏必要的知識，但是由于顏面或者其他原因而不向管理層提出 E．意識到本身缺乏必要的知識，并進而利用這種缺陷危害商業銀行的利益

92、商業銀行的經營是在一定的社會環境下進行的，經營環境的變化、外部突發事件等都會影響商業銀行的正常經營活動，甚至發生損失，下列屬于引發操作風險的外部事件的有()。A．外部欺詐

B．錯誤監控 C．監管規定

D．供應商破產 E．政治風險

93、風險管理信息系統應當做到()。

A．針對風險管理組織體系、部門職能、崗位職責等，設置不同的登錄級別 B．為每個系統用戶設置獨特的識別標志，并定期更換登錄密碼或磁卡 C.對每次系統登錄或使用提供詳細記錄，以便為意外事件提供證據 D．設置嚴格的網絡安全／加密系統，防止外部非法入侵

E．建立錯誤承受程序，以便發生技術困難時，仍然可以在一定時間內保持系統的完整性 94、信貸客戶財務狀況變化的風險預警信號包括()。A．拖延支付利息，信用卡透支狀況嚴重

B．關鍵的人事變動 C．業務性質改變

D．存款賬戶余額下降 E．主要產品供應商流失 95、金融期貨主要包括()。A．利率期貨

B．貨幣期貨 C．指數期貨

D．黃金期貨 E．商品期貨

96、在單一法人客戶的財務狀況分析中，財務比率內容主要包括()。A．負債比率

B．盈利能力比率 C．效率比率

D．杠桿比率 E．流動比率

97、風險管理的三道防線包括()。A．前臺業務人員

B．風險管理職能部門 C．監事會

D．內部審計 E．外部監督

98、商業銀行風險管理策略中的風險轉移策略可分為()。A．保險轉移

B．非保險轉移 C．投資轉移

D．非投資轉移 E．市場轉移

99、下列關于負債流動性的說法，正確的有()。

A．負債流動性是商業銀行能夠以合理的成本隨時獲得需要的資金

B．負債流動性是商業銀行持有的資產可以隨時得到償付或在不貶值的情況下出售 C．籌資能力越強，籌資成本越低，則流動性越強 D．變現能力越強，所付成本越低，則流動性越強

E．機構存款人可以監測商業銀行發行的債券和票據在二級市場交易價格的變化 100、影響違約損失率的因素有很多，主要包括()。A．項目因素

B．公司因素 C．行業因素

D．宏觀經濟周期因素 E．地區因素

101、商業銀行在識別和分析貸款組合的信用風險時，應當更多地關注系統性風險可能造成的影響，包括()。A．微觀經濟因素

B．宏觀經濟因素 C．行業風險

D．聲譽風險 E．區域風險

102、外部指標／信號包括()。A．風險水平

B．盈利能力 C．第三方評級

D．資產質量

E．所發行的有價證券的市場表現 103、以下屬于效率比率指標的有()。A.存貨周轉率

B．權益收益率 C．資產回報率

D．資產凈利率 E．凈資產收益率

104、在建立風險評估體系時，一般要堅持（）原則。A符合銀行實際 B符合監管要求 C保證一定的前瞻性 D根據市場發展規律 E符合國家政策

105、在商業銀行總體層面上，經風險調整的收益率RAROC可以用于（）方面的管理。A目標設定 B業務決策 C資本配置 D績效考核 E規避風險

106、商業銀行市場風險控制的主要方法有（）。A限額管理 B風險轉移 C風險對沖

D經濟資本配置 E風險分解

107、信息系統安全管理的主要標準包括（）。

A針對風險管理組織體系、部門職能、崗位職責等，設置不同的進入級別 B為每個系統用戶設置獨特的識別標志，并定期更換登錄密碼或磁卡 C對每次系統登錄或使用提供詳細記錄，以便為意外事件提供證據 D設置嚴格的網絡安全/加密系統，防止外部非法入侵

E隨時進行數據信息備份和存檔，定期進行檢測并形成文件記錄

108、為減少或避免商業銀行追逐短期利益的高風險投機行為，商業銀行宜采用（）指標來評估交易人員和業務部門的業績。A經濟資本 B經濟增加值 C監管資本

D經風險調整的資本收益率 E稅后凈利潤

109、內部審計部門應當定期對風險管理體系的組成部分和環節，進行（）的獨立審查和評價。A準確性 B可靠性 C充分性 D有效性 E安全性

110、相比巴塞爾協議II，巴塞爾協議III突出表現在（）。A改進風險權重計量方法，大幅度增加高風險業務的資本要求 B重新界定監管資本的構成，恢復普通股在監管資本中的核心地位

C建立逆周期資本監管機制，提升銀行體系應對信貸周期轉換的能力，弱化銀行體系與實體經濟之間的正反饋循環

D顯著提高資本充足率監管標準E有助于為商業銀行提供融資

111、為減少或避免商業銀行追逐短期利益的高風險投機行為，商業銀行宜采用（）指標來評估交易人員和業務部門的業績。A歷史模擬法 B壓力測試

C經風險調整的資本收益率 D經濟增加值EVaR值 112、《中華人民共和國商業銀行法》規定，商業銀行實行（）。A管理科學 B自主經營 C自擔風險 D自負盈虧 E自我約束

113、收益類指標反映銀行收益水平，主要有（）。A一級資本充足率 B收益波動

C核心一級資本充足率 D經風險調整后收益 E每股收益增長率

114、下列屬于操作風險控制措施的是（）

A完善規章制度和業務操作流程，不斷細化操作細則，并建立崗位操作規范和操作手冊，通過制度規范來防范操作風險

B加強業務系統建設，盡可能將業務納入系統處理，并在系統中自動設立風險監控要點，發現操作中的風險點能及時提供警示信息

C加強崗位培訓，特別是新業務和新產品培訓，不斷提高柜員操作技能和業務水平，同時培養柜員崗位安全意識和自我保護意識

D強化一線實施監督檢查，促進事后監督向專業化、規范化邁進，改進檢查監督方法，同時充分發揮各專業部門的指導、檢查和督促作用

115、監管機構規定的可能造成實質性損失的操作風險事件包括（）A內部欺詐事件 B外部欺詐事件

C就業制度和工作場所安全事件 D實物資產的損壞 E信息科技系統事件 116、商業銀行應當為國別風險的識別、計量、監測和控制建立完備、可靠的管理信息系統。管理信息系統功能至少應當包括（）A幫助識別不適當的客戶及交易

B支持不同業務領域、不同類型國別風險的計量 C支持國別風險評估和風險評級 D監測國別風險限額執行情況 E為壓力測試提供有效支持

117、通常，戰略風險識別可以從（）層面人手。A宏觀戰略 B中觀管理 C微觀執行 D全局 E戰術 118、《巴塞爾新資本協議》的三大支柱有（）。A信息披露

B最低資本充足率要求 C監管部門監督檢查 D內部約束 E市場約束

119、我國銀行監管領域所依據的主要法律包括（）A《銀行業監督管理法》 B《中國人民銀行法》 C《貸款通則》

D《金融違法行為處罰法》 E《商業銀行法》

120、下列關于流動性風險與各類主要風險的關系中正確的有（）。

A任何負面信息，不論是否屬實，都可能削弱存款人的信心而造成大量的資金流失，進而導致流動性困難

B制定和實施新戰略、推廣新產品/業務之前，應當正確評估其對流動資金的影響，并確保可以合理成本籌集到所需資，避免因戰略決策失誤造成流動性風險 C操作風險可能造成重大經濟損失，從而對流動性狀況產生嚴重影響

D承擔過高的市場風險可能因錯誤判斷市場發展趨勢，導致投資組合價值嚴重受損，從而增加流動性風險

E承擔過高的信用風險可能導致不良貸款及違約損失大幅上升，貸款收益顯著下降，從而增加渡動性風險

121、商業銀行在設計限額體系時，應綜合考慮的主要因素有（）A自身業務性質、規模和復雜程度 B能夠承擔的市場風險水平C工作人員的專業水平和經驗 D資本實力 E內部控制水平

122、匯率波動取決于外匯市場的供求狀況，主要包括（）等，以及各國國內的政治、經濟等多方面因素。A國際收支 B通貨膨脹率 C利率政策 D匯率政策 E市場預期

123、在實踐中，通常將金融風險可能造成的損失分為（）A預期損失 B非預期損失 C災難性損失 D財產損失 E壞賬損失

124、商業銀行內部控制目標是（）

A確保國家法律規定和商業銀行內部規章制度的貫徹執行 B確保商業銀行發展戰略的全面實施和充分實現 C確保風險管理體系的有效性

D確保業務記錄、財務信息和其他管理信息的及時、真實和完整 E確保商業銀行經營目標的全面實施和充分實現

125、巴塞爾委員會發布的《加強銀行公司治理的原則》中，對首席風險官的獨立性提出明確要求。下列關于首席風險官的說法，正確的有（）。A首席風險官只能向董事會報告，不可以向他人報告 B首席風險官應獨立于業務營業條線

C首席風險官能兼任盈利部門的管理和財務職責 D首席風險官對全行范圍的全面風險管理框架負責 E首席風險官屬于管理人員

126、根據監管機構的要求，商業銀行符合下列哪些條件時，可以使用標準法計量操作風險資本（）。

A董事會和高級管理層應當積極參與監督操作風險管理架構

B商業銀行應系統性地收集、整理、跟蹤和分析操作岡險相關數據 C商業銀行應建立清晰的操作風險內部報告路線

D商業銀行應投入充足的人力和物力支持在業務條線實施操作風險管理

E商業銀行應建立與本行的業務性質、規模和產品復雜程度相適應的操作風險管理系統 127、假設其他條件相同，則下列關于商業銀行各種流動性比率的表述，正確的有（）。A銀行敏感負債與總資產的比率越高，流動性風險越高 B銀行核心存款比率越高，流動性風險越高

C銀行貸款總額與總資產的比率越低，流動性風險越高 D銀行大額負債依賴度越低，流動性風險越高 E銀行現金頭寸指標越高，流動性風險越低 128、商業銀行應當定期、及時向董事會和高級管理層報告國別風險情況，包括但不限于（）等。

A國別風險暴露 B風險評估和評級 C風險限額遵守情況 D超限額業務處理情況 E壓力測試

129、下面屬于風險為本的監管模式的特點的有（）。A計劃性強 B目標明確 C提高效率 D節省能源 E風險性低

130、監管部門是市場約束的核心，其作用在于（）

A制定信息披露標準和指南，提高信息的可靠性和可比性

B實施懲戒，即建立有效的監督檢查確保政策執行和有效信息披露 C引導其他市場參與者改進做法，強化監督

D建立風險處置和退出機制，促進市場約束機制最終發揮作用。131、培養開放、互信、瓦助的機構文化是聲譽風險管理的內容。

132、貸款定價所包含的成本包括資金成本、經營成本、風險成本和資本成本。資本成本主要是指商業銀行的股權成本，資金成本主要指商業銀行負債的債務成本。133、合規風險是法律風險的一種重要表現形式。

134、商業銀行進行操作風險數據的收集要遵循客觀性、全面性、動態性和標準化的原則。135、流動比率高低與企業償債能力呈反方向變動關系。

136、長期次級債務，是指原始期限最少在3年以上的次級債務。

137、操作風險主要是由內部人員因素和技術因素造成，兇此操作風險的成因源于內部因素，而不是外部因素。138、假設其他條件不變，商業銀行選擇的置信水平越高，經濟資本對損失的覆蓋程度越高，數額也越大。

139、銀行業協會的市場約束作用體現在，通過制定自律性行業原則，在穩健做法方面達成一致意見并公開發布，促使銀行類金融機構規范地開展經營活動。

140、商業銀行應當制定外匯融資能力受損時的流動性應急計劃，通?？梢允褂迷撏鈪R的備用資源，切忌使用本幣資源并通過外匯市場將其轉為外幣來補充流動性。

141、商業銀行的信用風險只存在于授信業務，市場風險只存在于交易業務，操作風險只存在于柜臺業務。

142、商業銀行風險信息數據可以分為外部數據和內部數據兩類，其中內部數據是指通過專業數據供應商所獲得的數據。

143、損失反映的是風險事件發生后所造成的實際結果，風險反映的是損失發生前的事物發展狀態。

144、在定性壓力測試及管理行動中，只需通過定性壓力測試的方法，考慮第二支柱風險如集中度風險、聲譽風險等對全行的影響。

145、當久期缺口的絕對值越大，利率變化對商業銀行的資產和負債價值影響越大，對其流動性的影響不大。

ACBDBDDACDDABCDBADADCABBBABDBDDCBAAADCBBCABABCACBCCABBBBBBBBDDDDCBCCDDADBBCCCCAADBBCABDCABCCADABDDAB ADE/ACDE/ABCDE/AD/ABC/BCDE/ABD/AB/ACE/ABCDE/BCE/CE/ABC/ABC/ABCD/ACD/ABCDE/BD/ABCD/ABCD/CD/BCDE/BDE/ABCD/ABCDE/ABCDE/ABC/BCE/ABE/ABCDE/ABCDE/ABCDE/ABC/ABCDE/BDE/ABCDE/AE/ABCDE/ABCD/ABCD/ A/B/A/A/B/B/B/A/A/B/B/B/A/B/B

第二篇：2018年乾考網銀行風險管理最新押題

1、以下不是影響商業銀行流動性風險預警的內部指標／信號的是()。A．某項業務風險水平增加

B．盈利能力上升

C．所發行的股票價格下跌

D．資產過于集中

2、核心雇員流失的風險具體體現不包括()。A．核心員工的知識／技能缺乏

B．缺乏足夠后備人員

C．關鍵信息缺乏共享和文檔記錄

D．缺乏崗位輪換機制

3、商業銀行所面臨的戰略風險可以細分為產業風險、技術風險、項目風險等7類。下列各項中，屬于商業銀行面臨的項目風險的是()。A．我國金融業開放之后，行業競爭更加激烈 B．銀行的信息系統安全性存在風險 C．銀行缺乏獨特的品牌形象 D．銀行產品開發失敗

4、商業銀行為了完善操作風險的評估與控制，需要具備的基本條件不包括()。A．完善的公司治理結構

B．健全的內部控制體系 C．普及合規管理文化

D．雄厚的研發實力

5、商業銀行在運營和發展過程中，產生某些錯誤足不可避免的，關于對銀行的投訴和批評，下列說法正確的是()。

A．解決表面問題，不需深究

B．錯誤已經發生，銀行聲譽的損失已無可挽同，解不解決無所謂

C．正確處理有助于深入發掘銀行潛在的風險，有助于銀行的聲譽風險管理 D．容易解決的先處理，不容易解決的問題就忽視

6、在用標準法計算操作風險經濟資本時，表示商業銀行各產品線的操作風險暴露的β值代表()。

A．特定產品線的操作風險盈利經營值與所有產品線總收入之間的關系 B．特定產品線的操作風險損失經營值與該產品線總收入之間的關系 C．特定產品線的操作風險盈利經營值與該產品線總收入之間的關系 D．特定產品線的操作風險損失經營值與所有產品線總收入之間的關系

7、下列不屬于影響流動性風險的因素是()。A．匯率結構

B．分布結構

C．資產負債期限結構

D．幣種結構

8、某3000萬美元的1年期借款承諾由3個月期的歐洲貨幣期貨合約來保值，合約的名義本金為300萬美元。那么此項貸款承諾的套保比率為()。A．35

B．38

C．40

D．60

9、商業銀行經濟資本配置的作用主要體現在()兩個方面。A．資本金管理和負債管理

B．資產管理和負債管理 C．績效考核和風險管理

D．流動性管理和績效考核

10、在《巴塞爾協議Ⅲ》中，核心一級資本不包括的內容是()。A．優先股及其溢價

B．實收資本或普通股

C．資本公積可計入部分

D．盈余公積

11、往往被看作是核心存款的重要組成部分的是()。A．個人存款

B．同業拆借 C．公司存款

D．分支機構存款

12、下列關于國別風險的說法不正確的是()。

A．國別風險可以分為政治風險、經濟風險和社會風險 B．國別風險的評估指標有三種 C．國別風險在債權人的控制范圍內

D．對國別風險的計量可以通過主權評級實現

13、在戰略風險評估中，對于影響顯著、風險發生的可能性低的風險，戰略實施方案應該()。A．消除風險

B．接受風險 C．回避

D．采取必要的管理措施

14、下列不屬于企業非財務因素分析的是()。A．管理層風險分析

B．聲譽風險分析

C．生產和經營風險分析

D．行業風險分析

15、下列關于外匯遠期合約的表述，不正確的是()。A．外匯遠期合約可以實物交割，也可以現金結算 B．外匯遠期合約根據外匯未來的利率定價

C．本幣升值，如果沒有超過遠期價格的話，外幣的多方仍然盈利 D．外匯遠期合約到期日的結算金額取決于匯率的變化

16、()是衡量商業銀行在一定時間內，以合理的成本獲取資金用于償還債務或增加資產的能力。

A．安全性

B．流動性 C．效益性

D．便捷性 17、20世紀60年代，()是華爾街的第一次數學革命的金融理論。A．馬柯威茨提出的現代資產組合理論 B．夏普提出的CAPM模型 C．布萊克、舒爾斯、默頓推導出歐式期權定價的一般模型 D．羅斯提出的套利定價理論

18、在實踐中，即期通常是指即期外匯買賣，即交割日為交易日以后的()的外匯交易。A．第二個工作日

B．第一個工作日 C．第三個工作日

D．第五個工作日

19、()指交易雙方約定在將來某一時期內互相交換具有相同經濟價值的現金流的合約。A．期權

B．互換

C．期貨

D．遠期

20、商業銀行在追求和采用高級風險量化方法時，隨著高級量化技術的復雜程度增加，通常會產生()。

A．數據風險

B．模型風險 C．誤判風險

D．缺失風險

21、主要職責是執行風險管理政策的機構的是()。A．董事會

B．監事會

C．高級管理層

D．風險管理部門

22、關于經濟合作和發展組織的公司治理觀點，下列說法不正確的是()。A．如果股東的權利受到損害，他們沒有機會得到有效補償

B．治理結構框架應確保董事會對公司的戰略性指導和對管理人員的有效監督

C．公司治理應當維護股東的權利，確保包括小股東和外國股東在內的全體股東受到平等的待遇

D．治理結構應當確認利益相關者的合法權利，并且鼓勵公司和利益相關者為創造財富和工作機會以及保持企業財務健全而積極地進行合作

23、缺口分析和()采用的都是利率敏感性分析方法。A．久期分析

B．匯率分析 C．因果分析

D．商品價格分析

24、如果銀行的總資產為1 000億元，總存款為800億元，核心存款為200億元，應收存款為10億元，現金頭寸為5億元，總負債為900億元，則該銀行核心存款比例等于()。A．0.1

B．0.2

C．0.3

D．0.4

25、銀行業監督管理機構對銀行業實施監督管理應當遵循的基本原則不包括()。A．依法

B．公開

C．公正

D．公平

26、下列哪一項不是商業銀行信用風險緩釋中用來轉移或降低信用風險的方式()。A．貸款定價

B．合格抵（質）押品 C．合格凈額結算

D．合格保證和信用衍生工具

27、根據ERM框架，其中企業目標的內容包括()。A．戰略目標、經營目標、報告目標和合規目標 B．戰略目標、經營目標、風險目標和盈利目標 C．戰略目標、經營目標、報告目標和盈利目標 D．戰略目標、經營目標、報告日標和風險目標

28、()是比較VAR模型的估計結果與實際損益情況，以評估VAR模型的有效性。A．準確性檢驗 B．敏感性分析 C．誤差分析 D．有效性檢驗

29、當一筆貸款被轉讓后，在資產負債表中應反映為()。A．被完全剔除 B．仍全部保留 C．部分保留 D．部分剔除 30、《公開發行證券的公司信息披露的編報規則》第18號通知中對各種風險因素的論述，下面選項中不正確的是()。

A．流動性風險狀況包括能反映其流動性狀況的有關指標，分析影響流動性的因素，說明本行流動性管理策略

B．信用風險狀況包括信用風險管理、信用風險暴露、信貸質量和信用風險緩釋技術利用情況等

C．操作風險狀況，包括由于內部程序、人員、系統的不完善或失誤(不包括外部事件造成的風險)，并對本行內部控制制度的完整性、合理性和有效性做出說明 D．其他風險狀況包括其他可能對本行造成嚴重不利影響的風險因素

31、項目融資屬于產品線中的()。A．商業銀行業務 B．交易和銷售 C．零售銀行業務 D．公司金融

32、資本融資的具體來源不包括()。A．股東紅利

B．原有股東追加投資 C．發行新股 D．留存利潤

33、()假設資產組合未來收益變化與過去是一致的，利用各組成資產收益率的歷史數據計算現有組合收益率的可能分布，直接按照VAR的定義來進行計算風險價值。A．歷史模擬法 B．方差—協方差法 C．蒙特卡羅模擬法 D．標準法

34、()數據應包含實際損失金額數據、發生損失事件的業務范圍信息、損失事件的起因和情況、其他有助于評估其他銀行損失事件相關性的信息。A．內部 B．業務 C．風險 D．外部

35、下列不屬于風險轉移方式的是()。A．擔保 B．保險 C．轉讓

D．客戶分散

36、產品線是按照損失事件發生部門所對應的業務來對損失事件進行分類。巴塞爾委員會劃分的商業銀行的產品線共分為()類。A．6 B．8 C．7 D．9

37、()屬于銀行信息系統的系統安全。A．環境安全 B．設備安全 C．媒介安全

D．應用系統安全

38、按照《巴塞爾新資本協議》，內部評級體系()。A．完全等同于內部評級法

B．是銀行進行風險管理的基礎平臺，它包括作為硬件的內部評級系統和作為軟件的配套管理制度

C．主要側重于以專家判別為主的定性評估，評級對象以政府或大型企業為主 D．是實施內部評級法的唯一必備條件

39、商業銀行外部數據主要源于手工輸入的數據、政府或上級部門的文件和()。A．國際結算系統 B．信用卡系統 C．儲蓄系統

D．互聯網上下載的相關數據

40、()業務的總收入等于因交易而持有的工具的損益，減去資金成本，加上批發經紀業務的收費。

A．商業銀行 B．交易和銷售 C．公司金融 D．零售經紀

41、通過分析過去三個月內英鎊兌美元的匯率，得到匯率均值為1英鎊=1.64美元，匯率波動標準差為250個基點。假設英鎊兌美元的匯率波動基本符合正態分布，則預期未來三個月中，英鎊兌美元的匯率有95%的可能性處于（）之間。A1.615-1.665美元 B1.565-1.750美元 C1.540-1.740美元 D1.590-1.690美元

42、假設某企業信用評級為B，對其項目貸款的年利率為10%。根據歷史經驗，企業違約后此類項目貸款的回收率平均為30%。若同期信用評級為AAA企業的同類項目貸款年利率為5%，則根據KPMG風險中性定價模型，B企業違約概率為（）。A5% B8% C7% D6.50%

43、某商業銀行董事會明確定位本銀行為－家積極進取、以利潤最大化為首要經營目標的銀行。2002至2007年間，其信貸資產主要投向房地產行業，其資金交易業務主要集中于高收益的次級債券。2008年受到金融危機的沖擊，該銀行面臨嚴重的流動性風險，經分析可確認，該銀行面臨的流動性風險是其（）長期積聚、惡化的綜合作用結果。

A市場風險、戰略風險和操作風險 B信用風險、市場風險和戰略風險 C聲譽風險、市場風險和操作風險 D信用風險、聲譽風險和戰略風險

44、下列關于風險管理組織中各個機構職責的說法，正確的是（）。

A董事會負責根據業務戰略和風險偏好組織實施資本管理工作

B高級管理層是商業銀行的決策機構，承擔商業銀行風險管理的最終責任 C風險管理委員會負責建設完善風險管理體系，組織開展各項管理工作對銀行承擔的風險進行識別、計量、監測、控制、緩釋以及風險敞口的報告

D風險管理部門負責監督董事會、高管層是否盡職履職，并對銀行承擔的風險水平和風險管理體系的有效性進行獨立的監督、評價

45、一般來說，我國商業銀行持有的下列資產中流動性最差的是（）。

A現金 B同業借款

C可出售的貸款組合 D銀行的房產

46、商業銀行在金融產品創新過程中，業務管理框架、權利義務結構、風險管理要求等方面存在的明顯缺失，屬于（）。A財務／會計錯誤 B文件／合同缺陷 C產品設計缺陷 D錯誤監控／報告

47、大量存款人的擠兌行為可能會導致商業銀行面臨（）危機。A流動性 B操作 C法律 D戰略

48、（）負責制定商業銀行最高級別的戰略規劃，成為商業銀行未來發展的行動指南。A股東大會 B董事會 C高級管理層

D董事會和高級管理層

49、商業銀行在發放貸款時，通常會要求借款人提供第三方信用擔保作為還款保證，這種做法屬于（）管理策略。A風險對沖 B風險轉移 C風險補償 D風險分散

50、下列關于信用評分模型的說法，正確的有（）。A信用評分模型是建立在對當前市場數據模擬的基礎上 B信用評分模型可以給出客戶信用風險水平的分數 C信用評分模型可以提供客戶違約概率的準確數值 D信用評分模型可以及時反映企業信用狀況的變化

51、低利率水平表示央行正在實施適度寬松的貨幣政策。從宏觀角度看，在該貨幣政策的影響下（）。

A企業的違約風險都會有一定程度的提高 B企業的違約風險都會有一定程度的降低 C企業的違約風險不受影響 D企業的違約風險一定會提高

52、在認真總結和借鑒國內外銀行監管經驗的基礎上，中國銀監會提出的監管理念是（）。A管風險、管法人、管制度、提高透明度 B管風險、管法人、管內控、提高透明度 C管效益、管法人、管內控、提高透明度 D管風險、管法人、管內控、提高服務質量

53、商業銀行的操作風險與市場風險、信用風險相比，具有（）的特點。A普遍性和非營利性 B普遍性和營利性 C流動性和非營利性 D風險性和非營利性

54、下列關于戰略風險管理基本做法的說法，正確的是（）。A確保及時處理投訴和批評 B增強對客戶的透明度 C增強對公眾的透明度

D明確董事會和高級管理層的責任 55、5Cs方法是商業銀行使用最廣泛的、傳統的企業信用分析方法，這種方法不包含下列哪一項因素（）。A經營環境

B專家的主觀估計 C還款能力 D資本實力

56、設定貸款投放的行業比例屬于以下哪種風險管理策略（）。A風險規避 B風險轉移 C風險對沖 D風險分散

57、影響商業銀行信貸資產違約損失率的因素有很多，其中清償優先性屬于（）。A行業因素 B公司因素 C項目因素 D地區因素 正確答案C

58、下列關于商業銀行內部控制的描述，正確的是（）。A內部控制應當以全面性為出發點

B保證風險管理體系的有效性不是商業銀行內部控制的目標 C商業銀行的內部控制必須貫徹全面、審慎、有效和獨立的原則 D商業銀行的內部控制只須貫徹有效和獨立的原則 60、下列關于先進風險管理理念的說法，錯誤的是（）。

A風險管理是商業銀行的核心競爭力，是創造資本增值和股東回報的重要手段 B風險管理的目標是消除風險

C風險管理戰略應納入商業銀行的整體戰略之中，并服務于業務發展戰略

D商業銀行應充分了解所有風險，建立和完善風險控制機制，對不了解或無把握控制風險的業務，應采取審慎態度 61、（）應當確保商業銀行能夠充分識別和及時處理可能導致聲譽風險的事件，準確評估和報告聲譽風險管理政策的遵守情況，正確識別和審核早期預警指標，在發生未遵守操作規程的情況下采取適當的跟進措施。A董事會 B高級管理層

C董事會和高級管理層 D內部審計部門 62、商業銀行資金交易部門交易債券和外匯兩大類金融產品，當期各自計量的VaR值分別為300萬元及400萬元，則資金交易部門當期的整體VaR值為（）。A100萬元 B700萬元

C多于700萬元 D小于700萬元

63、風險管理數據的處理主要分為兩種，正確的是（）。A監測數據和分析數據

B前期測量數據和后期綜合數據 C中間計量數據和組合結果數據 D集中計量數據和分散計量數據

64、我國商業銀行計量操作風險的方法不包括（）。A高級計量法 B標準法 C基本指標法 D要素評估法

65、貸款遷徙類指標主要用于衡量商業銀行（）的變化程度。A市場風險 B操作風險 C流動性風險 D信用風險

66、為避免經濟下滑，央行宣布降低存貸款基準利率，如果存款利率下調幅度大于貸款利率下調幅度，則商業銀行面臨的最主要風險是（）。A利率風險 B匯率風險 C操作風險 D信用風險

67、商業銀行采用基本指標法，應當以（）為基礎計量操作風險資本要求。A利息支出 B凈利息 C總收入

D凈交易損益

68、與單一法人客戶相比，（）不是集團法人客戶的信用風險具有的特征。A財務報表真實性較好 B連環擔保普遍 C風險識別難度大 D貸后監督難度大

69、風險識別的關鍵在于（）。A對風險影響因素的分析 B對風險影響因素的收集 C對風險影響因素的評估 D對風險影響因素的調查 70、與單筆貸款業務的信用風險識別有所不同，商業銀行在識別和分析貸款組合的信用風險時，應更加關注（）可能造成的影響。A管理層風險 B生產風險 C系統風險 D個體風險

71、下列關于商業銀行風險管理模式經歷的四個發展階段的說法，不正確的是（）。

A資產風險管理模式階段，商業銀行的風險管理主要偏重于資產業務的風險管理，強調保證商業銀行資產的流動性

B負債風險管理模式階段，西方商業銀行由積極性的主動負債變為被動負債

C資產負債風險管理模式階段，重點強調對資產業務、負債業務風險的協調管理，通過匹配資產負債結構、經營目標互相替換和資產分散，實現總量平衡和風險控制

D全面風險管理模式階段，金融衍生產品、金融工程學等一系列專業技術逐漸應用于商業銀行的風險管理

72、下列選項完全取決于商業銀行實際風險水平的資本是（）。A監管資本 B會計資本 C經濟資本 D收益資本 73、在商業銀行計量市場風險的技術方法中，（）高度依賴風險因素分布規律假設，模型風險較高。

A方差一協方差法 B靜態模擬法 C歷史模擬法

D蒙特卡羅模擬法

74、商業銀行董事會的職責是（）

A負責制訂商業銀行的總體經營戰略和重大政策

B負責建立授權和責任明確、報告關系清晰的組織結構 C實施財務監督

D負責對商業銀行遵守法律規定的情況進行監督 75、我國個人信貸產品可以基本劃分為()兩類。A個人住房按揭貸款、個人消費貸款 B個人住房按揭貸款、經銷商風險貸款 C個人住房按揭貸款、個人零售貸款 D個人住房按揭貸款、信用卡消費貸款 76、（）是指信用風險管理者通過各種監控技術，動態捕捉信用風險指標的異常變動，判斷其是否已達到引起關注的水平或已經超過閥值。A信用風險對沖 B信用風險識別 C信用風險監測 D信用風險控制 77、（）風險來源于銀行資產、負債和表外業務中所隱含的期權性條款。A基準風險 B期權性風險 C重新定價風險 D收益率曲線風險 78、一家銀行1年期的浮動利率貸款與1年期的浮動利率存款同時發生，貸款按月根據美國聯邦利率浮動，存款按月根據LIBOR浮動，當聯邦債權利率和LIBOR浮動不一致的時候，利率風險表現出（）。A基準風險 B期權風險

C收益率曲線風險 D重新定價風險

79、下列關于市值重估的說法，不正確的是（）。

A商業銀行應當對交易賬戶頭寸按市值每日至少重估一次價值

B按模型計值是指以某一個市場變量作為計值基礎，推算出或計算出交易頭寸的價值 C商業銀行應盡可能地按照模型確定的價值計值

D商業銀行進行市值重估時可以采用盯市和盯模的方法 80、下列不屬于由內部流程引起操作風險的是（）。A產品設計缺陷 B結算伎付錯誤 C交易/定價錯誤 D數據/信息質量 81、內部欺詐是指（）。

A商業銀行內部員工因過失沒有按照雇傭合同、內部員工守則、相關業務及管理規定操作或者辦理業務造成的風險，主要包括因過失、未經授權的業務或交易行為以及超越授權的活動 B員工故意欺騙、盜用財產戴違反監管規章、法律或公司政策導致的損失 C商業銀行員工由于知識、技能匾乏而給商業銀行造成的風險

D違反就業、健康或安全方面的法律或協議，包括勞動法和合同法等，造成個人工傷賠付或因性別、種族歧視事件導致的損失 82、（）是各國監管當局和商業銀行廣泛使用的流動性風險評估方法。A流動性比率/指標法 B自我評估法 C關鍵風險指標法 D因果分析模型

83、某企業由于財務印章被盜用，導致該企業在開戶行的巨額存款在幾夭內被取走，給該行造成不良影響。從操作風險事件分類來看，該事件應歸于（）類別。A人員因素 B內部流程 C系統缺陷 D外部事件 84、我國《商業銀行法》規定，商業銀行的流動性資產余額與流動性負債余額的比例不得（）A高于75% B低于75% C高于25% D低于25% 85、商業銀行在完善流動性風險預警機制的同時，還要制定本、外幣流動性管理應急計劃，其核心是（）。

A提高流動性管理的預見性 B建立多層次的流動性屏障

C制定危機處理方案與彌補先進流量不足的工作程序 D通過金融市場控制風險 86、（）是指由商業銀行經營、管理及其他行為或外部事件導致利益相關方對商業銀行負面評價的風險。A法律風險 B流動性風險 C聲譽風險 D國家風險

87、下列關于聲譽危機管理規劃的說法，正確的是（）。A制定危機管理規劃是聲譽危機管理規劃的主要內容之一 B危機管理應當采用“辯護或否認”的對抗策略

C聲譽危機管理需要技能、經驗以及全面細致的危機管理規劃，以便為商業銀行在危機情況下保全甚至提高聲譽提供行動指南

D危機可能永遠不會發生，所以聲譽危機管理規劃沒有給商業銀行創造附加價值

88、商業銀行應當至少每年（）次實施內部資本充足評估程序，在銀行 經營情況、風險狀況和外部環境發生重大變化時，應及時進行調整和更新。A四 B三 C二 D一

正確答案A 答案解析：商業銀行應當至少每年一次實施內部資本充足評估程序，在銀行 經營情況、風險狀況和外部環境發生重大變化時，應及時進行調整和更新。89、（）是對正常和壓力情景下的資本充足率進行預測，并將預測資本水平與目標資本充足率比較，相應調整財務規劃和業務規劃，使銀行資本充足水平、業務規劃和財務規劃達到動態平衡。A壓力測試 B資本規劃 C風險評估 D流動性測試

90、下列指標計算公式中，不正確的是（）。A資本金收益率=稅后凈收入/資本金總額 B資產收益率=稅后凈收入/資產總額

C凈業務收益率=（營業收入—營業支出）/資產總額 91、主要職責是執行風險管理政策的機構的是()。A．董事會

B．監事會

C．高級管理層

D．風險管理部門

92、關于經濟合作和發展組織的公司治理觀點，下列說法不正確的是()。A．如果股東的權利受到損害，他們沒有機會得到有效補償

B．治理結構框架應確保董事會對公司的戰略性指導和對管理人員的有效監督

C．公司治理應當維護股東的權利，確保包括小股東和外國股東在內的全體股東受到平等的待遇

D．治理結構應當確認利益相關者的合法權利，并且鼓勵公司和利益相關者為創造財富和工作機會以及保持企業財務健全而積極地進行合作 93、缺口分析和()采用的都是利率敏感性分析方法。A．久期分析

B．匯率分析 C．因果分析

D．商品價格分析

94、如果銀行的總資產為1 000億元，總存款為800億元，核心存款為200億元，應收存款為10億元，現金頭寸為5億元，總負債為900億元，則該銀行核心存款比例等于()。A．0.1

B．0.2

C．0.3

D．0.4 95、銀行業監督管理機構對銀行業實施監督管理應當遵循的基本原則不包括()。A．依法

B．公開

C．公正

D．公平正確答案：D 96、下列哪一項不是商業銀行信用風險緩釋中用來轉移或降低信用風險的方式()。A．貸款定價

B．合格抵（質）押品 C．合格凈額結算

D．合格保證和信用衍生工具

97、根據ERM框架，其中企業目標的內容包括()。A．戰略目標、經營目標、報告目標和合規目標 B．戰略目標、經營目標、風險目標和盈利目標 C．戰略目標、經營目標、報告目標和盈利目標 D．戰略目標、經營目標、報告日標和風險目標

98、()是比較VAR模型的估計結果與實際損益情況，以評估VAR模型的有效性。A．準確性檢驗 B．敏感性分析 C．誤差分析 D．有效性檢驗

99、當一筆貸款被轉讓后，在資產負債表中應反映為()。A．被完全剔除 B．仍全部保留 C．部分保留 D．部分剔除 正確答案：A 答案解析：一筆貸款被轉讓后，風險被轉移，在資產負債表中可以完全剔除。100、《公開發行證券的公司信息披露的編報規則》第18號通知中對各種風險因素的論述，下面選項中不正確的是()。

A．流動性風險狀況包括能反映其流動性狀況的有關指標，分析影響流動性的因素，說明本行流動性管理策略

B．信用風險狀況包括信用風險管理、信用風險暴露、信貸質量和信用風險緩釋技術利用情況等

C．操作風險狀況，包括由于內部程序、人員、系統的不完善或失誤(不包括外部事件造成的風險)，并對本行內部控制制度的完整性、合理性和有效性做出說明 D．其他風險狀況包括其他可能對本行造成嚴重不利影響的風險因素

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第三篇：2018年乾考網風險管理押題

2018年乾考網風險管理押題

《2018年乾考網風險管理押題》

企業集團可能具有以下特征：由主要投資者個人／關鍵管理人員或與其關系密切的家庭成員（包括三代以內直系親屬關系和兩代以內旁系親屬關系）共同直接或間接控制。這里的“主要投資者”是指()。

A．直接或問接控制一個企業10%或10%以上表決權的個人投資者 B．直接或間接控制一個企業5%或5%以上表決權的個人投資者 C．直接或問接控制一個企業3%或3%以上表決權的個人投資者 D．直接或間接控制一個企業1%或1%以上表決權的個人投資者 正確答案：A 答案解析：集團企業主要投資者是指直接或間接控制一個企業10%或10%以上表決權的個人投資者。故本題選A。

風險監管的主要內容不包括()。

A．建立銀行風險的識別、計量、評價和預警機制，建立風險評價的指標體系 B．建立高風險銀行類金融機構的判斷和救助體系 C．準備風險為本的現場調查

D．建立應對支付危機的處置體系 正確答案：C 答案解析：風險監管的主要內容包括：①建立銀行風險的識別、計量、評價和預警機制，建立風險評價的指標體系；②建立高風險銀行類金融機構的判斷和救助體系；③建立應對支付危機的處置體系，包括停業隔離整頓、給予流動性救助等；④建立銀行類金融機構市場退出機制及金融安全網，包括存款保險體系建設等。

下列關于商業銀行的風險管理模式的說法，不正確的是()。

A．資產風險管理模式偏重于資產業務的風險管理，強調保持商業銀行資產的流動性

B．不確定條件下的投資組合理論和資本資產定價模型(CAPM)是在資產負債風險管理模式階段提出的

C．負債風險管理模式階段的金融理論被稱為華爾街的第一次數學革命 D．20世紀80年代以后商業銀行的風險管理處于全面風險管理模式階段 正確答案：B 答案解析：不確定條件下的投資組合理論和資本資產定價模型(CAPM)是在負債風險管理模式階段提出的。

以下不屬于系統安全的是()。A．外部系統安全 B．內部系統安全

C．對計算機病毒和第三方程序欺詐的防護 D．文件安全 正確答案：D 答案解析：系統安全包括外部系統安全、內部系統安全以及對計算機病毒和第三方程序欺詐的防護等。違反系統安全規定具體表現在突破存儲限制、系統信息傳遞／修改信息傳遞失敗、第三方界面失敗、系統無法完成任務等。絕對信用價差是指()。

A．不同債券或貸款的收益率之間的差額

B．債券或貸款的收益率同無風險債券的收益率的差額 C．固定收益證券同權益證券的收益率的差額 D．以上都不對

2018年乾考網風險管理押題

正確答案：B 答案解析：絕對信用價差是指債券或貸款的收益率同無風險債券的收益率的差額。下列流動性監管核心指標的計算公式，正確的是()。

A．流動性比率=流動性負債余額／流動性資產余額×100% B．人民幣超額準備金率：在中國人民銀行超額準備金存款／人民幣各項存款期末余額×100% C．核心負債比率=核心負債期末余額／核心期末余額×100% D．流動性缺口率=（流動性缺口+未使用不可撤銷承諾）／到期流動性資產×100% 正確答案：D 答案解析：流動性比率=流動性資產余額／流動性負債余額×100%，所以A項錯誤；人民幣超額準備金率=（在中國人民銀行超額準備金存款+庫存現金）／人民幣各項存款期末余額×100%所以B項錯誤；核心負債比率=核心負債期末余額／總負債期末余額×100%，所以C項錯誤：流動性缺口率=（流動性缺口十未使用不可撤銷承諾）／到期流動性資產×100%，D項正確。

由經濟學家坎托和帕克提出的CP模型用于()。A．債項評級

B．市場風險評級 C．操作風險評級

D．國家風險主權評級 正確答案：D 答案解析：CP是兩位經濟學家的名字首字母縮寫，我們也可以記作中國人民的首字母縮寫。由經濟學家坎托和帕克提出的CP模型用于國家風險主權評級。風險管理的最基本要求足()。A．適時、準確地識別風險

B．準確、詳細地計量風險 C．適時、完整地監測風險

D．迅速、有效地控制風險 正確答案：A 答案解析：要掌握的最基本的風險管理順序是識別、計量、監測、控制。有效地識別風險是風險管理中最基本的要求。無法識別風險，后面的步驟都無從談起，據此，適時、準確地識別風險符合“最基本”。

下列關于市場風險的說法，不正確的是()。A．市場風險具有明顯的系統性風險特征 B．市場風險適于采用量化技術加以控制 C．市場風險主要來自市場

D．市場風險難以通過分散化投資完全消除 正確答案：C 答案解析：市場風險主要來自所屬經濟體系，C項說法錯誤。缺口分析法針對特定時段，計算到期資產和到期負債之間的差額，判斷商業銀行在未來特定時段內的()是否充足。A．安全性

B．盈利性 C．流動性

D．可持續性

2018年乾考網風險管理押題

正確答案：D 答案解析：缺口分析法針對未來特定時段，計算到期資產（現金流入）和到期負債（現金流出）之間的差額，即流動性缺口，以判斷商業銀行在不同時段內的流動性是否充足。甲企業經營效益提高，為了擴大規模生產，企業欲向銀行借一筆短期貸款以購買設備和擴建倉庫，該企業計劃用第一年的收入償還貸款，該申請()。A．合理，可以用利潤來償還貸款 B．合理，可以給銀行帶來利息收入

C．不合理，因為短期貸款不能用于長期投資

D．不合理，會產生新的費用，導致利潤率下降 正確答案：C 答案解析：最常見的資產負債的期限錯配情況是，商業銀行將大量短期借款用于長期貸款，即“借短貸長”，其優點是可以提高資金使用效率、利用存貸款利差增加收益，但如果這種期限錯配嚴重失衡，則有可能因到期資產所產生的現金流入嚴重不足造成支付困難，從而面臨較高的流動性風險。

()是目前操作風險識別與評估的主要方法。A．自我評估法

B．損失事件數據方法 C．權重法

D．標準法 正確答案：A 答案解析：商業銀行通常借助自我評估法和因果分析模型對其操作風險進行識別。其中，自我評估法運用最廣泛、最成熟。

外部審計與信息披露的關系中，除了有利于提高信息披露質量外，還有利于()。A．提高我國商業銀行的競爭能力 B．進一步完善信息披露的監控機制 C．改進我國商業銀行信息披露 D．提高審計效率 正確答案：B 答案解析：由于我國信息披露的不健全’市場參與者難以及時獲得諸如銀行財務狀況、經營戰略風險管理能力、收益等方面的可靠信息，無法將資金投入或存放在風險低的銀行，或者要求風險高的銀行提供更高的收益。因此，提高銀行信息披露質量，才能對銀行產生更有力的市場約束。借助外部審計機構的專業力量，能夠對銀行形成更強的監管約束。銀監會對原國有商業銀行和股份制商業銀行進行評估的指標不包括()。A．經營績效類指標

B．風險可控類指標 C．資產質量類指標

D．審慎經營類指標 正確答案：B 答案解析：銀監會對原國有商業銀行和股份制商業銀行進行評估的指標包括經營績效類指標、資產質量類指標、審慎經營類指標。

在風險預警中，需要進行預警的內容不包括()。A．適應監管底線的風險預警管理

B．適應本行內部流動風險監控的預警管理 C．適應有關客戶信用風險監測的預警管理

2018年乾考網風險管理押題

D．適應本行內部信用風險執行效果的預警管理 正確答案：B 答案解析：在風險預警中，需要進行預警的內容上，大致有以下幾種：①適應監管底線的風險預警管理；②適應本行內部信用風險執行效果的預警管理；③適應有關客戶信用風險監測的預警管理。

對于商業銀行來說，以下一般不采用的擔保方式是()。A．動產留置

B．不動產抵押

C．外資企業連帶責任保證

D．支票、匯票、本票等的抵押 正確答案：A 答案解析：商業銀行的擔保方式主要有：保證、抵押、質押、留置和定金，但其一般不采用留置和定金的擔保方式。

根據《證券投資基金法》的規定，依法設立并取得基金托管資格的基金托管人，是下列機構中的（）。A 證券公司 B 保險公司 C 基金管理公司 D 商業銀行 正確答案：D 專家解析：在我國，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的商業銀行擔任。

中國證監會應當自受理基金募集申請之日起（）個月內作出核準或者不予核準的決定。A 9 B 6 C 3 D 1 正確答案：B 專家解析：中國證監會應當自受理基金募集申請之日起6個月內作出核準或者不予核準的決定。

基金賬務的復核以《證券投資基金法》和（）等法律為依據。A 《證券投資基金運作管理辦法》 B 基金合同

C 《證券投資基金會計核算辦法》

D 《關于進一步規范證券投資基金估值業務的指導意見》 正確答案：C

專家解析：基金賬務的復核指基金托管人以《證券投資基金法》《證券投資基金會計核算辦法》等法律法規為依據，對管理人的賬務處理過程與結果進行核對的過程。

()我國推出了第一只貨幣市場基金。A 2003年12月 B 2002年5月 C 2005年2月 D 2000年8月 正確答案：A

專家解析：2003年12月推出的我國第一只貨幣市場基金——華安現金富利基金。

2018年乾考網風險管理押題

以下關于基金利潤分配的表述,錯誤的是()。

A 基金進行利潤分配會導致基金份額凈值下降,但并不意味著投資者有投資損失 B 投資者周五申請贖回的貨幣基金份額,不享有周六、周日的利潤分配 C 開放式基金應該在基金合同中約定每年基金利潤分配的最多次數 D 封閉式基金一般采用現金方式分紅 正確答案：B

專家解析：貨幣市場基金每周五進行分配時，將同時分配周六和周日的利潤?；鹜泄苋藢鸸芾砣说墓乐到Y果即基金資產的復核，不包括對（）的核對。A 期初基金份額凈值 B 基金份額累計凈值 C 基金份額凈值變化率 D 基金份額凈值

專家解析：正確答案：C

基金資產凈值的復核指基金托管人對基金管理人的估值結果即基金份額凈值、基金份額累計凈值以及期初基金份額凈值進行的核對。

在證券投資基金當事人中,負責基金資產運作的機構是()。A 托管銀行 B 基金管理公司 C 基金銷售機構 D 交易所

專家解析：正確答案：B 基金管理公司負責基金資產的投資運作。

基金N與基金M具有相同的標準差，基金N的平均收益率是基金M的兩倍，基金N的夏普指數（）。

A 是基金的M的兩倍 B 小于基金M的兩倍 C 大于基金M的兩倍

D 等于基金M的夏普指數 專家解析：正確答案：C 夏普指數=（基金的平均收益率-基金的平均無風險利率）/基金的標準差,基金N與M具有相同的標準差，且基金N的平均收益率是基金M的兩倍，基金N的夏普指數大于基金M的兩倍。

在交易所交易的基金,其資金清算的數據來源于()。A 交易所系統 B 基金管理人

C 證券登記結算機構 D 衛星系統 正確答案：D 專家解析：T日閉市后，托管人通過衛星系統接收交易數據.下列不屬于基金管理公司內部控制的總體目標的是()。

A 保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則 B 自覺形成守法經營、規范運作的經營思想和經營理念 C 確?；稹⒐矩攧蘸推渌畔⒄鎸?、準確、完整、及時 D 部門設置要體現職責明確、相互制約的原則

2018年乾考網風險管理押題

正確答案：D

專家解析：D屬于內部控制的基本要求。內部欺詐是指()。

A．商業銀行內部員工因過失沒有按照雇傭合同、內部員工守則、相關業務及管理規定操作或者辦理業務造成的風險，主要包括因過失、未經授權的業務或交易行為以及超越授權的活動

B．員工故意騙取、盜用財產或違反監管規章、法律或公司政策導致的損失 C．商業銀行員工由于知識、技能匱乏而給商業銀行造成的風險

D．違反就業、健康或安全方面的法律或協議，包括勞動法和合同法等，造成個人工傷賠付或因性別、種族歧視事件導致的損失 正確答案：B 答案解析：內部欺詐是指故意騙取、盜用財產或違反監管規章、法律或公司政策導致的損失，例如盜竊和欺詐欺詐／信用欺詐／不實存款、盜竊／勒索／挪用公款／搶劫、盜用資產、惡意損毀資產等。

絕大多數商業銀行嚴重的流動性危機都源于()。A．金融衍生品的交易

B．市場整體流動性風險的加大 C．國家宏觀經濟政策的變動

D．商業銀行自身管理或技術上存在的問題 正確答案：D 答案解析：盡管外部環境會對商業銀行的流動性產生影響，但是商業銀行最主要的流動性危機仍然是商業銀行自身管理或技術上存在的問題。

下列選項中，()是監管行為取得的最終效果或達到的最終狀態。A．監管手段

B．監管目標 C．監管審查

D．監管結果 正確答案：B 答案解析：監管目標是監管行為取得的最終效果或達到的最終狀態。監管目標的確定，應當遵循銀行業監管的一般規律，同時，應當充分考慮一國銀行業發展的現狀。操作風險評估和控制的內部環境因素不包括()。A．公司治理結構

B．合規文化

C．信息系統建設

D．外部控制體系 正確答案：D 答案解析：題干中指明是“內部環境因素”，所以外部控制體系被排除。下列情形不能引發債務人之間的違約相關性的是()。A．債務人所處行業頒布新的環保標準 B．銀行貸款利率提高

C．債務人所在地區經濟下滑

D．債務人投資項目發生重大損失 正確答案：D 答案解析：相關性，就是兩個債務人同時違約的概率。違約的發生主要基于以下原因：①債

2018年乾考網風險管理押題

務人自身因素，如經營管理不善、出現重大項目失敗等；②債務人所在行業或區域因素，如整個行業受到原材料價格上漲的沖擊，或某一地區發生重大事件；③宏觀經濟因素，如GDP增長放緩、貸款利率上升、貨幣升值等。其中，行業或區域因素將同時影響同一行業或地區所有債務人違約的可能性，而宏觀經濟因素將導致不同行業之間的違約相關性。因此，在計量單個債務人的違約概率和違約損失率之后，還應當在組合層面計量不同債務人或不同債項之間的相關性。所給四個選項中，A、B、C三項都是能影響一批債務人的因素，它們作用于政治環境、市場環境、經濟環境，只有D項是作用于自己，不會影響他人的情形。商業銀行最常見的資產負債期限錯配情況是()。A．將大量長期借款用于短期貸款，即借長貸短 B．資產數額大于負債數額

C．將大量短期借款用于長期貸款，即借短貸長 D．負債數額大于資產數額 正確答案：C 答案解析：最常見的資產負債的期限錯配情況指商業銀行將大量短期借款用于長期貸款，即借短貸長。

下列指標計算公式中，不正確的是()。

A．操作風險損失率為操作造成的損失與前三期凈利息收入加上非利息收入平均值之比 B．撥備覆蓋率=（一般準備+專項準備+特種準備）／貸款余額 C．關注類貸款遷徙率=期初關注類貸款向下遷徙金額／（期初關注類貸款余額一期初關注類貸款期間減少金額）×100% D．市值敏感度為修正持續期缺口×1%／年 正確答案：B 答案解析：撥備覆蓋率=（一般準備+專項準備+特種準備）／（次級類貸款+可疑類貸款+損失類貸款）。

流動性風險是指銀行因無力為負債的____和資產的____提供融資，而造成損失或破產的可能性。()A．減少；增加

B．增加；減少 C．減少；不變

D．不變；增加 正確答案：A 答案解析：流動性風險是指銀行因無力為負債的減少和資產的增加提供融資，而造成損失或破產的可能性。

操作風險評估中運用最廣泛、最成熟的方法是()。A．自我評估法

B．方差一標準差法 C．損失分布法

D．風險地圖法 正確答案：A 答案解析：操作風險評估的主要方法有自我評估法、損失分布法、風險地圖法。其中，自我評估法運用最廣泛、最成熟。

第四篇：2018年乾考網金融市場基礎知識押題

2018年乾考網金融市場基礎知識押題

1、金融市場以（）為交易對象。A：實物資產 B: 貨幣資產 C: 金融資產 D: 無形資產

2、證券業指從事證券發行和交易服務的專門行業，中國證券業主要發揮著的作用包括（）。Ⅰ資源分配；Ⅱ促進眾多公司以重組方式發展壯大；Ⅲ提供投資工具；Ⅳ為投資者提供無差異的投資選擇 A:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C:Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D:Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3、存款準備金政策作為貨幣政策工具的優點不包括()。A: 中央銀行具有完全的自主權 B: 作用猛烈

C: 對貨幣供應量的作用迅速 D: 對松緊信用較公平

4、凱恩斯學派在貨幣傳導機制問題上，最大的特點是()。A: 非常強調貨幣供給量的作用 B: 非常強調利率的作用 C: 非常強調通貨膨脹的作用 D: 非常強調匯率的作用

5、從制度安排看，中小企業板塊以（）與主板市場相區別。Ⅰ運行獨立；Ⅱ監察獨立；Ⅲ代碼獨立；Ⅳ指數獨立 A:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C:Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D:Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

6、場外交易市場,即業界所稱的OTC市場,它主要由（）組成。Ⅰ.柜臺市場 Ⅱ.第三市場 Ⅲ.第四市場 Ⅳ.二級市場 A:Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B:Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D:Ⅲ、Ⅳ

7、在中國，市場代碼以“002”開頭的是（）。A:主板 B:創業板 C:中小板 D:第四板

8、全國中小企業股份轉讓系統又稱()。A:新三板 B:二板市場 C:創業板

D:中小企業板

9、()是指當前的總儲蓄超過當前在資本品上支出的參與者。A: 赤字資金 B: 盈余資金 C: 赤字單位 D: 盈余單位

10、企業之間相互提供的與商品交易直接相聯系的信用形式是()A: 商業信用 B: 消費信用 C: 銀行信用 D: 民間信用

11、間接融資的基本特點是資金融通通過金融中介機構來進行,它由金融機構籌集資金和運用資金兩個環節構成。其具體特點包括以下幾個方面（）Ⅰ間接性；Ⅱ相對集中性；Ⅲ信譽的差異性較小；Ⅳ全部具有可逆性；Ⅴ融資的主動權掌握在金融中介手中 A:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ B:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D:Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

12、()是代表一國政府發行法償貨幣、制定和執行貨幣政策、實施金融監管的重要機構。A: 中央銀行 B: 商業銀行 C: 財政部 D: 監管機構

13、直接融資對金融市場的影響有（）。Ⅰ.直接融資的風險較大；Ⅱ.籌資的成本較低而投資收益較大；Ⅲ.直接融資雙方在資金數量、期限、利率等方面受到的限制少；Ⅳ.直接融資使用的金融工具其流通性較間接融資的要弱，兌現能力較低 A: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

14、（）從廣義上說是指用自有資金或從分散的公眾手中籌資專門進行有價證券投資的法人機構。A: 機構投資者 B: 證券公司 C: 公募基金 D: 私募基金

15、（）是一種以受托人身份代人理財的非銀行金融機構。A:信托投資公司 B:財務公司 C:金融租賃公司 D:信用合作組織

16、()制度是一國在貨幣沒有實現完全可自由兌換，資本項目尚未完全開放的情況下，有限度地引進外資、開放資本市場的一項過渡性的制度。A: ETF B: LOF C: QDII D: QFII

17、單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的,持股比例不得超過該公司股份總數的()。A:10% B: 20% C: 30% D: 50%

18、QDII基金不得有下列()行為。Ⅰ.購買不動產Ⅱ.購買房地產抵押按揭Ⅲ.購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證Ⅳ.購買實物商品 A: Ⅰ、Ⅱ B: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

19、下列對社會公益基金認識，錯誤的是()。A: 將收益用于指定的社會公益事業的基金 B: 我國的各種社會公益基金不可用于證券投資

C: 福利基金、科技發展基金、教育發展基金等都屬于社會公益基金 D: 社會公益基金屬于基金性質的機構投資者

20、()是指進行證券投資和購買金融產品的自然人，他們是證券市場最廣泛的投資者 A: 營銷人員 B: 個人投資者 C: 客戶

D: 機構投資者

21、客戶交易結算資金第三方存管制度與以往的客戶交易結算資金管理模式相比，發生了根本性的變化。主要體現在()。Ⅰ證券公司客戶的交易結算資金只能存放在指定的存管銀行，不能存入其他任何機構；Ⅱ指定的存管銀行須為每個客戶建立管理賬戶，用以記錄客戶資金的明細變動及余額；Ⅲ客戶、證券公司和指定的存管銀行通過簽訂合同的形式明確具體的客戶交易結算資金存取、劃轉、查詢等事項；Ⅳ客戶交易結算資金的存取，全部通過指定的存管銀行辦理

A: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B: Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

22、證券公司經營證券經紀、證券投資咨詢和與證券交易以及投資咨詢活動有關的財務顧問業務，注冊資本最低限額為人民幣（）A: 5000萬元 B: 1億元 C: 2億元 D: 5億元

23、()是指向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經營活動。A: 證券資產管理業務 B: 證券自營活動 C: 證券交易

D: 融資融券業務

24、關于申請證券評估資格的資產評估機構應符合的條件，下列說法正確的有()。Ⅰ資產評估機構依法設立并取得資產評估資格3年以上；Ⅱ最近3年評估業務收入合計不少于1000萬元，且每年不少于200萬元；Ⅲ凈資產不少于500萬元；Ⅳ按規定購買職業責任保險或者提取職業風險基金；Ⅴ半數以上合伙人或者持有不少于50%股權的股東最近在本機構連續執業3年以上

A: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B: Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D: Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ 25、1988年以前，我國國債采用（）方式發行。A、通過商業銀行銷售 B、銀行管理部門 C、行政分配 D、承購包銷

26、股票的（）即理論價值，也是股票未來收益的現值 A、清算價值

B、內在價值 C、賬面價值 D、票面價值

27、關于債券的特征描述錯誤的是()。

A、安全性是指債券持有人的收益相對固定，并且一定可按期收回本金 B、收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入,即債券投資的報酬

C、償還性指債券有規定的償還期限，債務人必須按期向債權人支付利息和償還本金

D、流動性是指債券持有人可按需要和市場的實際狀況,靈活地轉讓債券

28、匯率風險又被稱為（）。A、通貨膨脹風險 B、不可分散風險 C、外匯風險 D、違約風險

29、記名股票的特點不包括（）。A、股東權利歸屬于記名股東 B、可以一次或分次繳納出資 C、安全性較差

D、轉讓相對復雜或受限制

30、可轉換債券通常是轉換成()。A、擔保債券 B、抵押債券 C、優先股票 D、普通股票

31、普通股票股東要求分配公司資產的權利不是任意的，必須是在()時。A、出席股東大會的股東所持表決權的2/3以上通過 B、公司解散清算 C、公司連續5年虧損

D、股東大會作出減少公司注冊資本的決議

32、上海證券交易所（）開始營業。A、1990 B、1991 C、1987 D、1978

33、上海證券交易所托管制度的特點是()。A、投資者的證券托管是自動實現

B、投資者持有的證券需在自己選定的證券營業部托管 C、自動托管，隨處通買，哪買哪賣,轉托不限 D、托管制度是和指定交易制度聯系在一起

34、我國有關法律規定，公司的剩余資產應按如下順序)后支付再按(比例分配給股東。A、支付公司員工工資和勞動保險費用，支付清算費用，繳納所欠稅款，清償公司債務 B、繳納所欠稅款,支付清算費用,支付公司員工工資和勞動保險費用，清償公司債務 C、繳納所欠稅款,支付公司員工工資和勞動保險費用，支付清算費用，清償公司債務 D、支付清算費用，支付公司員工工資和勞動保險費用，繳納所欠稅款,清償公司債務

35、下列關于我國證券公司短期融資券的說法中，錯誤的是()。A、約定在一定期限內還本付息 B、在證券交易所發行 C、在銀行間債券市場發行 D、以短期融資為目的

36、下面關于境內上市外資股的闡述錯誤的是()。A、采取記名股票形式 B、以外幣標明面值 C、以外幣認購

D、境內居民個人與非居民之間不得進行B股協議轉讓

37、有價證券是（）的一種形式。A、商品證券 B、權益資本 C、虛擬資本 D、債務資本

38、證券的發行市場屬于（）。A、—級市場 B、二級市場

C、資本市場 D、證券市場 A、理財產品 B、有價證券 C、企業債券 D、基金份額 40、《證券法》要求證券公司的注冊資本應當是實繳資本，將注冊資本最低限額與證券公司從事的業務種類直接掛鉤，分為（）元三個標準Ⅰ.2000萬Ⅱ.5000萬Ⅲ.1億Ⅳ.5億 A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

41、按照現行規定，我國的混合資本債券具有的基本特征是（）。Ⅰ.期限在15年以上，發行之日起10年內不得贖回Ⅱ.發行之日起10年后發行人具有1次贖回權，若發行人未行使贖回權，可以適當提高混合資本債券的利率Ⅲ.混合資本債券到期前，如果發行人核心資本充足率低于4%，發行人可以延期支付利息Ⅳ.當發行人清算時，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務和次級債務之后,先于股權資本 A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

42、對證券公司的股東及實際控制人認識正確的是()。Ⅰ.股東轉讓所持有的證券公司股權，受讓方及其實際控制人也要符合監管部門規定的資格條件Ⅱ.實際控制人，是指能夠在法律上或事實上支配證券公司股東行使股東權利的法人、其他組織或個人Ⅲ.證券公司股東存在虛假出資、出資不實、抽逃出資或變相抽逃出資等違法違規行為的，董事會應及時報告，并責令糾正Ⅳ.證券公司可以間接為股東出資提供融資或擔保 A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

43、股票按股東享有權利的不同，可以分為()。Ⅰ.普通股Ⅱ.優先股Ⅲ.記名股票Ⅳ.無記名股票

A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅲ D、Ⅱ.Ⅳ

44、恒生中國內地指數系列包括()。Ⅰ.恒生中國企業指數Ⅱ.恒生香港指數Ⅲ.恒生中資企業指數Ⅳ.恒生香港中型股指數 A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅰ.Ⅲ C、Ⅱ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

45、基金托管費的計提通常是（）。Ⅰ.逐日計算并累計Ⅱ.逐月計算并累計Ⅲ.按月支付Ⅳ.按季支付

A、Ⅰ.Ⅲ B、Ⅱ.Ⅳ C、Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅱ

46、金融風險的度量包括（）。Ⅰ.風險發現Ⅱ.風險分析Ⅲ.風險評估Ⅳ.風險報告 A、Ⅰ.Ⅳ B、Ⅱ.Ⅲ C、Ⅱ.Ⅳ D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

47、普通股票的股息是不固定的，它取決于股份公司的（）Ⅰ.經營狀況Ⅱ.盈利水平Ⅲ.公司章程Ⅳ.激勵機制 A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

48、我國《基金法》規定，基金份額持有人享受的權利有()。Ⅰ.分享基金財產收益Ⅱ.參與分配清算后的剩余基金財產Ⅲ.按照規定要求召開基金份額持有人大會Ⅳ.在封閉式基金存續期間，要求贖回基金分額 A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

49、下列關于財務風險的描述中，正確的是（）。Ⅰ.財務風險處處存在，時時存在Ⅱ.在資金籌集、資金運用、資金積累、分配等財務活動中均會產生財務風險Ⅲ.財務風險在一定條件下，一定時期內肯定會發生Ⅳ.風險與收益成正比 A、Ⅰ.Ⅳ B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

50、下列關于商業銀行信貸業務的描述中，正確的是（）。Ⅰ.商業銀行的信貸業務應是全面的Ⅱ.商業銀行的信貸業務應集中于同一業務的借債人Ⅲ.商業銀行的信貸業務不應集中于同一性質的借債人Ⅳ.商業銀行的信貸業務不應集中于同一國家的借債人 A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅱ.Ⅲ

51、下列屬于用來轉移或防范信用風險的金融衍生工具的有()。Ⅰ.利率互換Ⅱ.信用聯結票據Ⅲ.信用互換Ⅳ.保證金互換 A、Ⅰ.Ⅳ B、Ⅱ.Ⅲ C、Ⅱ.Ⅳ D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

52、下面屬于有面額股票特點的是()。Ⅰ.發行或轉讓價格較靈活Ⅱ.便于股票分割Ⅲ.可以明確表示每一股所代表的股權比例Ⅳ.為股票發行價格的確定提供依據 A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

53、以下關于股票合并的說法正確的是（）。Ⅰ.股票合并又稱并股Ⅱ.股票合并通常會剌激股價上升Ⅲ.并股常見于高價股Ⅳ.股票合并又稱拆細 A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅱ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅲ D、Ⅲ.Ⅳ

54、債券按付息方式分類可分為（）。Ⅰ.貼現債券Ⅱ.附息債券Ⅲ.政府債券Ⅳ.公募債券

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B、Ⅰ.Ⅱ C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅲ.Ⅳ

55.債券所規定的資金借貸雙方的權責關系主要有()。Ⅰ.所借貸貨幣資金的數額Ⅱ.在借貸時間內的資金成本或應有的補償Ⅲ.借貸的時間Ⅳ.回購時間 A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

56、中央銀行的貨幣政策對股票價格有直接的影響，其手段包括（）Ⅰ.存款準備金制度Ⅱ.發行國債Ⅲ.調節稅率Ⅳ.再貼現政策、公開市場業務 A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅰ.Ⅳ C、Ⅱ.Ⅲ D、Ⅲ.Ⅳ

57、下列關于無面額股票，說法正確的是（）。A.可以明確表示每—股所代表的股權比例 B.注明它在公司總股本中所占比例 C.標有票面金額 D.轉讓不靈活

58、證券登記結算公司的登記結算制度不包括（）。A.證券連名制

B.貨銀對付的交收制度 C.凈額結算制度 D.統一結算制度

59、金融衍生工具按產品形態分類，可以分為（）

A.交易所交易的衍生工具和場外交易市場交易的衍生工具 B.貨幣衍生工具和信用衍生工具 C.獨立衍生工具和嵌入式衍生工具 D.金融遠期合約和金融期貨 60、優先股票的特征不包括（）。A.股息率固定 B.股息分派優先 C.剩余資產分配優先 D.具有優先股權

61、我國企業債券的發展大致經歷了（）階段。A.萌芽期、發展期、再度發展期

B.萌芽期、發展期、高潮期、再度發展期 C.萌芽期、發展期、整頓期、再度發展期 D.萌芽期、發展期、高潮期

62、優先股股東權利是受限制的，最主要的是（）限制。A.表決權 B.參加權 C.分配僅 D.收益權

63、流通盤大約在1億元以下的創業板塊被稱為（）。A.主板 B.二板 C.中小板 D.創業板

64、國際多邊金融機構在中國發行的人民幣債券稱為（）。A.揚基債券 B.熊貓債券 C.武士債券 D.歐洲債券 65、“新三板”主要經營范圍是組織安排（）股份的公開轉讓。A.上市股份公司 B.有限責任公司 C.國有企業

D.非上市股份公司

66、我國企業在國內向個人和機構投資者發行的社會公眾股有（）。A.A股與B股 B.B股 C.A股 D.H股 67、（）是股票最基本的特征。A.收益性 B.風險性 C.流動性 D.參與性

68、我國現階段采取的融資方式是（）A.完全直接融資

B.間接融資為主，直接融資為輔 C.直接融資與間接融資同等地位 D.直接融資為主，間接融資為輔

69、證券公司應當在每個會計結束之日起（）月內提交柜臺市場業務報告。A.1 B.2 C.3 D.4 70、（）是雙方約定在未來某一時刻按照現在確定的價格進行交易。A.回購交易 B.現券交易 C.遠期交易 D.期貨交易

71、資信評級機構和資產評估機構屬于證券（）機構。A.銷售 B.營業 C.服務 D.咨詢

72、對股份有限公司而言，發行優先股的作用在于可以籌集（）的公司股本。

A.短期 B.中期 C.中短期 D.長期穩定 73、假定某商業銀行吸收到1000萬元的原始存款,然后貸放給客戶,法定存款準備金率為12%，超額準備金率為3%，現金漏損率為5%,則存款乘數是()。A.5 B.6 C.7 D.10 74、上海證券交易所成立于（），既籌集了發展資金，又轉換了經營機制。A.1987 B.1988 C.1989 D.1990 75、債券投資風險相對低于股票投資，是因為（）Ⅰ債券利息是公司固定支出，屬于費用范圍；股票的股息紅利是公司利潤一部分，公司有盈利才能支付；Ⅱ倘若公司破產，清理資產有余額償還時，債券償付在前，股票償付在后；Ⅲ在二級市場上，債券因其利率固定、期限固定，市場價格也較穩定；而股票無固定期限和利率，市場價格波動頻繁；Ⅳ債券的投資收益高于股票 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

76、契約型基金的當事人不包括（）Ⅰ承銷人；Ⅱ管理人；Ⅲ托管人；Ⅳ發起人 A.Ⅰ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ C.Ⅳ、Ⅱ D.Ⅰ、Ⅲ

77、按資金用途不同，國債可以分為（）Ⅰ赤字國債；Ⅱ建設國債；Ⅲ戰爭國債；Ⅳ特種國債

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

78、我國《基金法》規定，下列事項應當通過召開基金份額待有人大會審議決定（）。Ⅰ提前終止基金合同；Ⅱ基金擴募或者延長基金合同期限；Ⅲ轉換基金運作方式；Ⅳ提高基金管理人、基金托管人的報酬標準 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 79、發行金融債券，企業集團財務公司應具備的條件有（）。Ⅰ近3年無重大違法違規記錄；Ⅱ申請前1年，不良資產率低于行業平均水平，資產損失準備撥備充足；Ⅲ財務公司已發行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產總額的80%，發行金融債券后，資本充足率不低于10%；Ⅳ財務公司設立2年從上，經營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業平均水平，且有穩定的盈利預期 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 80、證券投資基金的主要當事人有（）.Ⅰ基金份額持有人；Ⅱ基金管理人；Ⅲ基金托管人；Ⅳ基金發起人 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅲ、Ⅳ 81、下列關于優先股的說法中，正確的是（）Ⅰ收入穩定；Ⅱ風險較大；Ⅲ適宜中長線投資；Ⅳ國外大部分優先股為穩健型投資者持有 A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

82、從基礎工具分類角度，金融衍生工具可以分為（）。Ⅰ信用衍生工具；Ⅱ股權類產品的衍生工具；Ⅲ貨幣衍生工具；Ⅳ利率衍生工具 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

83、全面風險管理是一種以先進的風險管理理念為指導，從（）等全面的風險管理概念為核心的一種嶄新的風險管理模式。Ⅰ全球的風險管理體系；Ⅱ全面的風險管理范圍；Ⅲ全新的風險管埋方法；Ⅳ全員的風險管理文化 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅳ

84、按收益保障性分類，結構化金融衍生產品可分為（）。Ⅰ保證最高收益型產品；Ⅱ非收益保證型產品；Ⅲ保證適中收益型產品；Ⅳ收益保證型產品 A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ

85、下列各項中，（）可以作為被套期保值的工具。Ⅰ股票；Ⅱ谷物；Ⅲ美元；Ⅳ匯率 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅳ

86、金融風險管理是指金融企業在籌集和經營資金的過程中，對金融風險進行（），并在此基礎上有效地控制與處置金融風險，用最低成本，即用最經濟合理的方法來實現最大安全保障的科學管理方法。Ⅰ識別；Ⅱ衡量；Ⅲ分析；Ⅳ管理 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

87、貨幣政策的最終目標包括（）Ⅰ穩定物階；Ⅱ促進經濟增長；Ⅲ平衡國際收支；Ⅳ充分就業 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅳ

88、契約型基金的當事人有（）Ⅰ管理人；Ⅱ托管人；Ⅲ承銷公司；Ⅳ投資者 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

89、普通股股東享有的權利包括（）Ⅰ公司重大決策參與權；Ⅱ公司資產收益權；Ⅲ公司剩余財產分配權；Ⅳ優先認股僅 A.Ⅰ、Ⅱ

B.、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

90、儲蓄國債（電子式）與記賬式國債相比具有的不同之處有（）Ⅰ發行對象不同；Ⅱ發行利率確定機制不同；Ⅲ流通或變現方式不同；Ⅳ到期前變現收益預知程度不同 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

91、金融衍生工具市場的風險主要包括（）。Ⅰ市場風險；Ⅱ信用風險；Ⅲ操作風險；Ⅳ法律風險 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

92、以下屬于套期保值的基本原則的是（）Ⅰ買賣方向對應；Ⅱ品種相同；Ⅲ數量相等；Ⅳ月份相同或相近A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

93、關于股權分置改革，下列說法正確的有（）。Ⅰ2005年起由中國證監會牽頭多部門協同遵循“統一組織、分散決策”的工作原則與“試點先行、協調推進、分步解決”的操作思路。啟動了針對股權分置問題的改革；Ⅱ在改革中非流通股股東與流通股股東之間采取對價的方式平衡相互利益，非流通股股東向流通股股東讓渡一部分其股份上市流通帶來的收益；Ⅲ公司股權分置改革的動議原則上應當由全體流通股股東一致提出；Ⅳ改革方案須經參加表決的股東所持表決權的1／2以上通過。保證了在各參與主體博弈中廣大中小投資者的利益得到充分保護

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 94、金融衍生工具產生與發展的原因是()。Ⅰ避險；Ⅱ金融自由化；Ⅲ金融機構的利潤驅動；Ⅳ新技術革命 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

95、除一、二級市場區分之外，證券市場的層次性還體現為（）。Ⅰ區域分布；Ⅱ覆蓋公司類型；Ⅲ上市交易制度；Ⅳ品種結構的多樣性 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

96、以下關于派發股利的說法正確的有（）。Ⅰ股權登記日即統計和確認參加本期股利分配的股東的日期；Ⅱ除息除權日通常為股權登記日之后的3個工作日；Ⅲ股利宣布日即公司董事會將分紅派息的消息公布于眾的時間；Ⅳ派發日即股利正式發放給股東的日期

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

97、下列說法中．正確的有（）。Ⅰ根據《證券法》，向不特定對象發行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應當由承銷團承銷；Ⅱ余額包銷是指證券公司在承銷期結束后將售后剩余證券全部自行購人的承銷方式；Ⅲ全額包銷是指證券公司將發行人的證券按照協議全部購人的承銷方式；Ⅳ證券包銷是指證券公司代發行人發售證券，在承銷期結束后，將未售出的證券全部退還給發行人的承銷方式 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 98、間接融資具有如下（）特征。Ⅰ間接性；Ⅱ分散性；Ⅲ信譽的差異性較??；Ⅳ具有可逆性；Ⅴ主動權主要掌握在金融中介手中 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ B.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

99、關于基金管理人，下列說法正確的有（）。1基金管理人是負責基金的發起設立與經營管理的專業性機構；Ⅱ基金管理人由基金管理公司擔任；Ⅲ基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司發起成立；Ⅳ基金管理人的目標函數是自身利益的最大化 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ B.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

100、關于中小企業私募債的特征說法正確的有（）。Ⅰ不用行政許可直接由證券公司自己做方案就可以推向市場；Ⅱ募集資金用途沒有任何限制常靈活；Ⅲ中小企業私募債發行主體為中小微企業發行資質要求低發行條件寬松；Ⅳ募集資金可以償還貸款也可補充企業流動資金；Ⅴ企業私募債在流動性上高于、在債券違約風險上低于高評級債券 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ B.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

第五篇：2018年乾考網金融市場基礎知識押題（本站推薦）

2018年金融市場基礎知識押題

1、同業拆借市場最早產生于（）A:英國 B:荷蘭 C:美國 D:日本

2、有形信托財產包括()。Ⅰ.股票Ⅱ.商標權Ⅲ.土地Ⅳ.銀行存款 A:Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C:Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3、再貼現政策主要包括（）兩方面的內容。Ⅰ調整再貼現利率；Ⅱ規定再貼現票據的種類；Ⅲ規定再貼現時間；Ⅳ調整再貼現手續費 A:Ⅰ、Ⅱ B:Ⅲ、Ⅳ C:Ⅰ、Ⅳ D:Ⅱ、Ⅲ

4、我國股票市場的最重要的組成部分是（）。A:主板市場

B:代辦股份轉讓市場 C:中小企業板市場 D:創業板市場

5、（）又稱證券交易所市場或集中交易市場，是指由證券交易所組織的集中交易市場，有固定的交易場所和交易活動時間。A: 場內交易 B: 場外交易 C: 集中交易 D: 二板市場

6、（）是指對證券買賣申報逐筆連續撮合的競價方式。A: 拍賣競價 B: 集合競價 C: 招標競價 D: 連續競價

7、第三市場產生于1960年的（），原屬于柜臺交易市場的組成部分，但其發展迅速，市場地位提高，被作為一個獨立的市場類型對待 A: 美國 B: 英國 C: 日本 D: 新加坡

8、公司申請公司債券上市交易，應當符合的條件有（）。Ⅰ公司債券的期限為1年以上；Ⅱ公司債券實際發行額不少于人民幣5000萬元；Ⅲ公司債券的期限為3年以上；Ⅳ公司債券實際發行額不少于人民幣1億元 A: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B: Ⅰ、Ⅱ C: Ⅰ、Ⅳ D: Ⅲ、Ⅳ

9、從目前的建設情況看，報價系統主要具備以下功能（）Ⅰ證券公司柜臺互聯互通功能；Ⅱ區域性股權交易市場互聯互通功能；Ⅲ多樣化的私募產品發行功能；Ⅳ靈活的私募產品報價轉讓功能；Ⅴ與私募市場發展相適應的私募產品登記結算功能 A:Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ B:Ⅰ、Ⅱ

C:Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ D:Ⅲ、Ⅳ

10、證券市場融資活動的特征有()。I．證券融資是一種直接融資；Ⅱ．證券融資是一種強市場性的金融活動；Ⅲ.證券融資是一種短期融資；Ⅳ.證券融資是一種長期融資 A:Ⅰ、Ⅱ B: I、Ⅱ、Ⅳ

C:Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ D:Ⅲ、Ⅳ

11、證券發行人是指為籌措資金而發行債券和股票的()。A:政府、政府機構、公司 B:中央政府、地方政府、公司 C:政府、中央銀行、公司企業

D:政府、金融機構、財政部、公司

12、隨著國家干預經濟理論的興起，政府（中央政府和地方政府）和中央政府直屬機構已成為證券發行的重要主體之一，但政府發行證券的品種僅限于（）A: 股票 B: 債券 C: 基金 D: 期貨

13、()是指以取得利息、股息或資本收益為目的而買入證券的機構和個人。A: 證券發行人 B: 證券交易所 C: 證券投資者 D: 證券中介機構

14、各級政府及政府機構出現資金剩余時，可通過購買()投資于證券市場。Ⅰ政府債券；Ⅱ股份制銀行發行的股票；Ⅲ上市公司股票；Ⅳ金融債券 A: Ⅰ、Ⅱ B: Ⅰ、Ⅳ C: Ⅲ、Ⅳ D: Ⅱ、Ⅲ

15、銀行業金融機構包括()等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。；Ⅰ商業銀行；Ⅱ金融資產管理公司；Ⅲ城市信用合作社；Ⅳ專業銀行；Ⅴ農村信用合作社 A: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B: Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ C: Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

16、下列關于QFII制度的說法，正確的是()。A: QFII以一國的貨幣管制制度被廢止為前提

B: QFII指那些資本項目未完全開放的國家容許本地投資者進行境外投資的一種機制 C: QFII是資本市場開放的最終措施

D: 境外機構投資者獲得的資本利得、股息等經批準后可轉為外匯匯出的一種市場開放模式

17、（）機制的實施吸引了境外符合資格的機構投資者來中國資本市場投資。A: QFII B: QDII C: 基金互認 D: 以上都正確

18、QDII機制的意義不包括()。

A: QDII機制可以為境內金融資產提供風險分散渠道，并有效分流儲蓄，化解金融風險 B: 實行QDII機制有利于減輕資本非法外逃的壓力，將資本流出置于可監控的狀態 C: 建立QDII機制有利于支持香港、澳門和臺灣的經濟發展

D: 在法律方面，通過實施QDII制度，從長遠來說能夠促進我國金融法律法規與世界金融制度的接軌

19、基金性質的機構投資者包括（）。Ⅰ社?；?；Ⅱ證券投資基金；Ⅲ企業年金基金；Ⅳ社會公益基金 A: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B: Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C: Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D: Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

20、證券投資基金是指通過公開發售()募集資金。A：公司股票 B：有價證券 C：企業債券 D：基金份額

21、關于證券公司的發展歷史，下列說法不正確的有()。A：1984年，工商銀行上海信托投資公司代理發行公司股票

B：1987年，我國第一家專業性證券公司——深圳特區證券公司成立 C：1988年，國債柜臺交易正式啟動 D：1990年，中國證券業協會成立

22、()是指從事證券投資咨詢業務的機構及其咨詢人員為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務的活動。A：證券經紀業務 B：證券投資咨詢業務

C：與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業務 D：證券資產管理業務

23、證券包銷是指()。

A：證券公司將發行人的證券按照協議全部購入的承銷方式

B：證券公司在承銷期結束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式

C：證券公司將發行人的證券先按照市場價格全部購入，在承銷期結束時將售后剩余證券全部退回的承銷方式

D：證券公司將發行人的證券按照協議全部購入，或者在承銷期結束時將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式

24、申請證券、期貨投資咨詢從業資格的機構，應當具備下列（）條件。Ⅰ分別從事證券或者期貨投資咨詢業務的機構，有5名以上取得證券、期貨投資咨詢從業資格的專職人員；Ⅱ 有300萬元人民幣以上的注冊資本；Ⅲ有固定的業務場所和與業務相適應的通訊及其他信息傳遞設施；Ⅳ有健全的內部管理制度和公司章程 A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B：Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C：Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D：Ⅰ、Ⅱ

25、()是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區投資者發行的股票。A、國家股 B、外資股 C、社會公眾股 D、法人股

26、第一家證券交易所---上海券交易所成立的時間是（）。

A、1990年11月 B、1991年7月

C、1990年12月 D、1991年11月

27、股票是一種資本證券，它屬于（）。A、實務資本 B、真實資本 C、虛擬資本 D、風險資本

28、國際貨幣基金組織總部位于()。A、紐約 B、華盛頓 C、倫敦

D、斯德哥爾摩

29、基金管理費費率的高低通常（）。

A、與基金規模成反比，與風險大小成正比 B、與基金規模成正比，與風險大小成反比 C、與基金規模成反比，與風險大小成反比 D、與基金規摸成正比，與風險大小成正比 30、金融期貨通過在現貨市場與期貨市場建立相反的頭寸，從而鎖定未來現金流的功能稱為（）。

A、套期保值功能 B、價格發現功能 C、投機功能 D、套利功能

31、歐洲債券是指()。

A、借款人在本國境外市場發行的，以發行市場所在國貨幣為面值的國際債券 B、借款人在本國境外市場發行的,不以發行市場所在國貨幣為面值的國際債券 C、某一國家借款人在本國以外的某一國家發行以該國貨幣為面值的債券 D、某一國家借款人在本國發行以外幣為面值的債券

32、契約型基金是基于（）而(組織起來的代理投資方式。A、公約原理 B、信托原理 C、代理原理 D、委托原理

33、上海證券交易所成立于（），既籌集了發展資金，又轉換了經營機制。A、1987 B、1988 C、1990 D、1991

34、通過證券從業資格考試后,()沒從事證券行業，中國證券業協會注銷從業資格。A、1年 B、2年 C、3年 D、5年

35、無記名國債屬于（）。A、實務債券 B、記賬式債券 C、憑證式債券 D、貼現債券

36、下列選項中，對封閉式基金認識不正確的是()。A、經核準的基金份額總額在基金合同期限內固定不變 B、基金份額可以在依法設立的證券交易場所交易 C、基金份額持有人不得申請贖回

D、投資者可以通過證券經紀商在一級市場和二級市場上進行基金的買賣

37、一般來說，股票的實際清算價值()帳面價值。A、高于 B、低于 C、等于 D、不確定

38、在（），我國停止發行國債。A、20世紀60年代和70年代 B、20世紀50年代和60年代 C、20世紀80年代和90年代 D、20世紀70年代和80年代

39、證券公司發行債券應由（）制定方案。A、發行人股東會 B、發行人董事會 C、發行人管理層

D、發行人聘請的主承銷商

40、只有在票面利率高于市場利率的條件下才能采用的發行方式是()。A、評價發行 B、溢價發行 C、折價發行 D、等價發行

41、按聯結的基礎產品分類，結構化金融衍生產品可分為（）。Ⅰ.股權聯結型產品Ⅱ.利率聯結型產品Ⅲ.匯率聯結型產品Ⅳ.商品聯結型產品 A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

42、常見的常規性貨幣政策工具主要包括()。Ⅰ.不動產信用控制Ⅱ.率優惠利率Ⅲ.公開市場業務Ⅳ.再貼現政策 A、Ⅰ.Ⅲ B、Ⅲ.Ⅳ C、Ⅱ.Ⅲ D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

43、公司改組或合并的原因有（）Ⅰ.擴大規模、增強競爭能力Ⅱ.消滅競爭對手Ⅲ.控股Ⅳ.為操縱市場而進行惡意兼并 A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

44、國家股從資金來源上看,主要有()。Ⅰ.現有國有企業改制時所擁有的凈資產Ⅱ.現有國有企業改制時所擁有的總資產Ⅲ.政府部門向新建股份公司的投資Ⅳ.經授權代表國家投資的各種機構向新建股份公司的投資 A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

45、貨幣政策的最終目標包括()。Ⅰ.平衡國際收支Ⅱ.幣值的穩定Ⅲ.促進經濟增長Ⅳ.加快證券行業的發展 A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

46、金融風險按驅動因素可分為（）。Ⅰ.信用風險Ⅱ.市場風險Ⅲ.操作風險Ⅳ.流動性風險

A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

47、憑證式國債采用收款憑證的形式，上面注明的內容有（）Ⅰ.投資者身份Ⅱ.購買日期Ⅲ.期限Ⅳ.統一規定的固定票面金額 A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

48、系統風險又稱為（）Ⅰ.可回避風險。Ⅱ.可分散風險Ⅲ.不可回避風險Ⅳ.不可分散風險

A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅱ.Ⅲ C、Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅳ

49、下列各項中，屬于普通股股東權利的是（）。Ⅰ.優先認股權Ⅱ.優先分配收益權Ⅲ.股份轉讓權Ⅳ.剩余資產分配權 A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

50、下列關于可交換債券與可轉換債券區別的敘述中，正確的是（）。Ⅰ.發債主體和償債主體不同Ⅱ.發行目的不同Ⅲ.交割方式不同Ⅳ.所換股份的來源相同 A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

51、下列關于優先股票的表述正確的是（）Ⅰ.股息率不固定Ⅱ.剩余財產分配優先Ⅲ.股息分派優先Ⅳ.—般也有表決權 A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅱ.Ⅲ C、Ⅲ.Ⅳ D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

52、下列有關混合資本債券的特征，說法正確的是（）。Ⅰ.商業銀行為補充附屬資本發行Ⅱ.清償順序位于股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后Ⅲ.期限在15年以上Ⅳ.發行之日起10年內不可贖回 A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

53、衍生證券投資基金是一種以衍生證券為投資對象的基金,主要包括Ⅰ.期貨基金Ⅱ.期權基金Ⅲ.認股權基金Ⅳ.指數基金 A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C、Ⅰ.Ⅲ D、Ⅱ.Ⅳ

54、遠期交易和期貨交易的區別表現在()。Ⅰ.功能作用不同Ⅱ.信用風險不同Ⅲ.保證金制度不同Ⅳ.交易對象不同 A、Ⅱ.Ⅳ B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

55、債券和股票的主要區別是（）。Ⅰ.期限不同Ⅱ.風險不同Ⅲ.權利不同Ⅳ.收益不同 A、Ⅰ.Ⅱ B、Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

56、證券投資者可分為()。Ⅰ.機構投資者Ⅱ.個人投資者Ⅲ.企業和事業法人Ⅳ.各類基金

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B、Ⅰ.Ⅱ C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅲ.Ⅳ

57、（）編制的目標是反映中國證券市場股票價格變動的概貌和運行狀況，并能夠作為投資業績的評價標準。A.滬深300指數 B.上證380指數 C.上證綜合指數 D.中證100指數

58、外匯風險給一方帶來的是損失，給另—方帶來的必然是營利。這說明匯率風險具有（）。A.或然性 B.不確定性 C.相對性 D.隱藏性

59、下列關于簡單算術股價平均數的表述證券的是（）。A.樣本股每日收益價之和除以樣本數

B.發生樣本股這配股拆股和更換時會使股價平均數失去真實性 C.優點是計算簡便 D.在計算時考慮權數

60、雖然宏觀經濟風險總是潛在的，但是在多數情況下它是隱藏在經濟系統內部的，并不會明顯地表現出來，只是到了一定的時候才會暴露出來。這說明宏觀經濟風險具有（）。A.累積性 B.隱藏性 C.或然性 D.潛在性

61、上證綜合指數以股票（）為權數，按加權平均法計算。A.流通股數 B.市值 C.發行數 D.面值 62、（）是指參與交易的各方應當獲得平等的機會。A.公平原則 B.公開原則 C.公正原則 D.透明原則

63、相對其他類型的金融風險而言，（）的歷史信息和歷史數據的易得性較高。A.市場風險 B.匯率風險 C.購買力風險 D.利率風險

64、港股通是指投資者委托內地證券公司，經由（）設立的證券交易服務公司。A.證券監督管理委員會

B.深圳證券交易所或上海證券交易所 C.深圳證券交易所 D.上海證券交易所 65、（）是指交易雙方在場外市場上通過協商，按約定價格在約定的未來日期買賣某種標的金融資產的合約。A.金融期貨 B.金融期權 C.金融遠期合約 D.金融互換 66、（）是指專為暫時無法在主板上市的創業型企業、中小企業和高科技產業企業等需要進行融資和發展的企業提供融資途徑和成長空間的證券交易市場。A.主板市場 B.創業板市場 C.中小板市場 D.第四版市場

67、短期融資券的最長期限不超過（）天 A.365 B.270 C.180 D.90 68、公開發行企業債券，發行人累積債券余額不超過企業凈資產的（）A.5% B.10% C.20% D.40% 69、（）是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區投資者發行的股票。A.國家股 B.外資股 C.社會公眾股 D.法人股 70、（）是指具有法人資格的非金融企業在很行間債券市場按計劃分期發行的，約定在一定期限內還本付息的債務融資工具。A.短期融資券 B.商業銀行次級債

C.中小非金融企業集合票據 D.中期票據

71、下面不是債券基本性質的為（）。A.債券屬于有價證券 B.債券是一種虛擬資本 C.債券是債權的表現

D.在債券的存續期間內要求付息還本 72、證券交易所直接由（）監管。A.國務院 B.中國證監會 C.證券業協會 D.銀監會

73、非公開發行股票的發行對象不得超過（）。A.5名 B.10名 C.20名 D.100名

74、通常所說的交易所交易基金(ETF)是指（）。A.可以在交易所上市交易的封閉式基金 B.可以在交易所上市交易的開放式基金 C.所有在有組織的市場交易的封閉式基金 D.所有在有組織的市場交易的開放式基金

75、資產評估機構申請證券評估資格，應具有不少于（）名注冊資產評估師，其中最近3年持有注冊資產評估師證書且連續執業的不少于（）人。A.10；5 B.20；10 C.30；10 D.30；20 76、在紐約、新加坡、倫敦上市的外資股分別被稱為（）A.N股、S股、L股 B.N股、L股、S股 C.S股、L股、N股 D L股、N股、S股

77、通常在每個交易日公布基金份額資產凈值的基金是（）。A.開放式基金 B.封閉式基金 C.社?；?D.企業年金

78、會計師事務所申請證券資格，應當具備的條件包括（）Ⅰ持有不少于50%股權的股東，或半數從上合伙人最近在本機構連續執業3年以上；Ⅱ在執業活動中受到行政處罰、刑事處罰，自處罰決定生效之日起至提出申請之日止已滿3年；Ⅲ因以欺騙等不正當手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年；Ⅳ申請證券資格過程中，因隱瞞有關情況或者提供虛假材科被不予受理或者不予批準的，自被出具不予受理憑證或者不予批準決定之日起至提出申請之日止未滿3年 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅲ、Ⅳ

79、基金與股票的區別在于（）。Ⅰ反映的經濟關系不同；Ⅱ籌集資金的投向不同；Ⅲ收益風險水平不同；Ⅳ投資數量不同 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

80、政府機構直接融資的方式包括（）Ⅰ財政資本金投入獲得的股權收益；Ⅱ獲得中央轉貸的由中央政府發行的國內外政府債券；Ⅲ獲得中央轉貸的由中央政府發行向外國政府的貸款 Ⅳ外國政府援助贈款 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

81、有擔保債券按擔保品不同，分為（）Ⅰ抵押債券；Ⅱ質押債券；Ⅲ保證債券；Ⅳ信用債券

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

82、金融期權的基本特征有（）Ⅰ期權的購買者不具有選擇權；Ⅱ期權交易的對象是一種權利；Ⅲ期權投資具有很強的時間性；Ⅳ期權投資具有杠桿效應 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

83、以凈資本為核心的經營風險控制制度具有以下（）的特點。Ⅰ.公司業務范圍與凈資本充足水平動態掛鉤；Ⅱ.公司業務規模與風險資本動態掛鉤；Ⅲ.風險資本準備與凈資本水平動態掛鉤；Ⅳ.公司盈利能力與凈資本水平動態掛鉤 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

84、我國證券業的自律性組織主要包括（）Ⅰ證券公司；Ⅱ證券交易所；Ⅲ證券業協會；Ⅳ證監會 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅲ D.Ⅲ、Ⅳ

85、流動性風險是指由于流動性的不確定變化而使金融機構遭受損失的可能性。其中，流動性的含義可理解為（）。Ⅰ金融資產以合理的價格在市場上流通的能力；Ⅱ金融資產以合理的價格在市場上交易及變現的能力；Ⅲ金融機構能夠隨時支付其應付款項的能力；Ⅳ金融機構能以合理的利率方便地籌措資金的能力 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

86、股權類期權通常包括（）。Ⅰ單只股票期權；Ⅱ股票組合期權；Ⅲ股票指數期權；Ⅳ百幕大期權 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

87、金融期權交易的基礎資產有（）Ⅰ金融期貨合約；Ⅱ股票指數；Ⅲ利率工具；Ⅳ股票 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

88、關于金融期貨的說法正確的是（）Ⅰ只有從金融期貨合約為基礎資產的金融期權交易，沒有從金融期權合約為基礎資產的金融期貨交易；Ⅱ金融期貨交易雙方的權利和義務不對稱；Ⅲ金融期貨交易雙方均需開立保證金賬戶；Ⅳ利用金融期貨進行套期保值，在避免價格不利變動造成損失的同時，也必須放棄價格有利變動可能獲得的利益 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

89、優先股票的特征為（）Ⅰ股息分配優先；Ⅱ剩余資產分配優先；Ⅲ股息率固定；Ⅳ一般無表決權 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅲ

C.、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

90、下列關于股票價格的說法，正確的有（）.Ⅰ股票價格是指股票在證券市場上買賣的價格；Ⅱ股票價格應由其價值決定，但股票本身并沒有價值；Ⅲ股票之所以有價格，是因為它代表著收益的價值，即能給它的持有者帶來股息紅利；Ⅳ股票的現值就是股票未來收益的當前價植，也就是人們為了得到股票的未來收益愿意付出的代價 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅳ

91、股票的收益按來源可以分為（）Ⅰ來自股票流通；Ⅱ來自證券公司；Ⅲ來自股份公司；Ⅳ來自其他公司 A.Ⅰ、Ⅱ B.Ⅰ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅲ、Ⅳ

92、下列屬于基金托管人的主要職責的有（）。Ⅰ按照規定開設基金財產的資金帳戶和證券賬戶；Ⅱ安全保管基金的全部資產；Ⅲ對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確?；鹭敭a的完整與獨立；Ⅳ辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

93、中小企業板塊在交易和監管制度有別于三板市場的特別安排的有（）Ⅰ完善上市監管制度；Ⅱ完善交易異常波動停牌制度；Ⅲ完善收盤價的確定方式；Ⅳ完善開盤集合競價制度 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

94、根據我國《證券投資基金法》的規定，基金托管人的職責有（）Ⅰ計算并公告基金資產凈值及每一基金份額資產凈值；Ⅱ按照規定召集基金份額持有人大會；Ⅲ對基金財務會計報告出具意見；Ⅳ安全保管基金財產 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

95、我國《證券法》規定，投資咨詢機構及其從業人員從事證券服務業務不得有（）行為。Ⅰ代理委托人從事證券投資；Ⅱ與委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失；Ⅲ買賣本咨詢機構提供服務的上市公司股票；Ⅳ 利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

96、股票發行制度主要有（）Ⅰ審批制；Ⅱ核準制；Ⅲ注冊制；Ⅳ 特許制 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

97、商業銀行以私募方式發行次級債券或募集次級定期債務應具備的條件包括（）Ⅰ實行貸款五級分類，貸款五級分級偏差小；Ⅱ核心資本充足率不低于4%；Ⅲ貸款損失準備計提充足；Ⅳ最近3年沒有重大違法、違規行為 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

98、基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務不得有（）行為。①侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權益；②承諾投資收益；③與投資客戶約定分享投資收益或者分擔投資損失；④通過廣告等公開方式招攬投資咨詢客戶 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

99、市場風險的管理措施包括（）Ⅰ建立和完善現代公司制度，提高上市公司質量；Ⅱ加快金融市場管理體制的改革，逐步完善法律制度建設，使金融市場交易活動做到有法可依；Ⅲ實行全方位的監管；Ⅳ推進金融工具市場化和多元化 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

100、公司制定內控措施，一般至少包括以下（）內容。Ⅰ建立內控崗位授權制度；Ⅱ建立內控報告制度；Ⅲ建立內控審批制度；Ⅳ建立內控責任制度 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ