第一篇：采購資金支付計劃業務流程和說明（模版）

采購資金支付計劃業務流程和說明

一、流程

1、財務部門每月底根據當月資金狀況、下月收入計劃、應付賬款等情況編制月度采購資金支付額度，報總經理審批。

2、采購部門根據采購合同、發票掛賬時間等情況編制采購資金支付計劃，報總經理審批。

3、采購資金支付計劃批準后，由采購部門反饋給客戶。

4、財務部門按付款計劃規定的金額、付款方式付款，登記付款信息，并將信息反饋給采購部門。

5、審計部門定期對計劃編制情況和執行情況進行審計，審計結果報總經理、董事長。

二、說明

1、采購部門和財務部門協商確定一個月度采購資金付款時間段，除臨時付款計劃外，非付款時間不付款，主要目的一是為編制付款額度和付款計劃預留時間；二是相對集中支付有利于降低財務部門工作負擔；三是有利于客戶取款。

2、采購資金支付計劃主要內容：計劃編號（采用年月+序列號的形式）、客戶代碼（ID）、客戶名稱、付款金額、付款原因（合同約定、掛賬期滿、其他原因）、付款形式（現金、承兌、信用證等）。

3、采購資金支付計劃執行臺賬主要內容：計劃編號、客戶名稱、計劃支付金額、計劃付款方式、實際支付日期、實際支付金額、付款方式、票據號碼（例如：使用承兌支付需登記承兌票號、承兌出票日期、承兌到期日；且有幾張承兌登記幾張承兌的信息）。

4、采購部門要完善發票登記臺賬，主要登記客戶名稱、票號、開票日期、開票金額、總經理或董事長審批日期等事項。

5、采購部門要完善合同管理臺賬，主要登記客戶名稱、合同編號、合同主要內容、合同金額、付款條件、付款時間，付款方式等事項。

6、為保證嚴格按規定掛賬期編制付款計劃，采購部門和財務部門應認真清查每個客戶的應付賬款,主要清查核準以下四個方面的數據：

(1)入庫未開發票的采購金額；

(2)客戶已憑發票辦理完入庫結算單，但發票未到采購部門的發票金額；

(3)采購部門報批但未交財務部門掛賬的發票金額；(4)財務掛賬的應付賬款。

在核準上述資料的情況下，采購部門要利用企管處開發的軟件平臺，建立客戶應付賬款管理臺賬。鑒于財務軟件和物資管理軟件之間的接口存在問題，建議以總經理或董事長審批日期作為客戶應付賬款管理臺賬的發票掛賬時間。

7、審計部門主要審計采購部門是否嚴格按公司規定的掛賬期或合同約定付款條件和時間編制付款計劃，特殊原因付款的理由是否正當；財務部門是否嚴格按公司規定的付款計劃、付款方式付款，并分析計劃執行率（對超計劃或未執行的計劃應有分析）、非現金付款的情況（主要指承兌的到期時間）。

第二篇：過橋資金業務流程

過橋資金業務流程

一、過橋資金定義：

過橋資金業務是個人或企業因有消費、經營要求、并且有明確的用款周期和還款來源而取得的臨時周轉資金。本業務服務對象有以下幾種方式。

1、用于個人消費的：

（1）銀行貸款還舊貸新。

（2）墊付購房款取得房產證后再獲得銀行貸款的。

（3）賣房人貸款未結清，需過橋提前還款出售房屋的。

2、用于企業經營的：

（1）銀行經營貸款還舊貸新。

（2）在取得銀行貸款前急需使用的周轉資金。

（3）釋放抵押物轉其他銀行貸款。

二、申請借款人條件：

有確定合理的資金用途，及明確的還款來源，能提供公司認可的抵押物或擔保，并且已經取得銀行貸款的批貸通知（或中關村、首創擔保公司擔保函）。

三、借款期限：一般為一個月，最長不超過三個月，個別業務以銀行發放時間為準。

四、收取費率：借款月利為借款額的4%—6%。

五、業務辦理流程：

1、初審：經辦部門為業務部。

借款人向我公司提出借款申請，業務部根據借款人提供的材料對借款用途、用款周期及還款來源、路徑等基本情況進行了解和初審，符合借款要求的給予辦理審批及放款手續。

2、核查：

業務部初審通過后，風險管理部隊借款人進行核查。

（1）查驗信用記錄：個人客戶的通過銀行查借款人（已婚的包括配偶）信用記錄是否不良，企業客戶的通過中國企業網查詢借款企業是否正常經營，通過中國法院網查詢借款人是否有訴訟；房屋抵押需實地落實抵押物情況并且詢問中介房產價值。

（2）查驗借款人貸款銀行批貸情況（原件）或擔保公司擔保的落實情況（我公司認可中關村、首創擔保公司）。

3、辦公證：到公證處辦理借款、委托、身份證公證。

4、內部審批：將借款人相關材料準備齊全后，報相關部門進行審批，各部門領導在《調查審批表》中簽署審批意見。

5、簽合同：法務部安排并見證借款人簽訂借款合同、居間服務協議、房屋買賣合同、購房款收據、未出租證明等相關材料。

6、用款申請：審核通過后填寫《支出憑證》向公司財務部提出用款申請，確定過橋資金金額和時間及逾期罰息的費率。

六、需要注意重點：

（1）個人業務：

1、個人取得新的銀行消費、經營性貸款，且抵押的房屋在原銀行有貸款未結清，需要過橋資金提前還款的，業務部要到銀行核實批貸情況，收押借款人的還款卡、房產證、身份證及銀行貸款卡，為其歸還原銀行貸款，辦理解押手續，并到新的貸款銀行辦理抵押手續后在柜臺扣劃回過橋資金。

2、個人出售自有未結清銀行貸款的房屋，而買方又是貸款購房，賣方需要過橋資金提前還款的，業務部應先到買方貸款銀行核實批貸情況，落實銀行放款金額是否覆蓋過橋資金。收押借款人房產證、身份證、銀行還款卡及獲得賣房款的銀行賬戶，辦理銀行提前還款手續、解押手續，待買方銀行做完抵押登記房款后，扣劃回過橋資金。

3、落實客戶銀行貸款情況，銀行批貸的可能有多大把握，銀行批貸后，通知客戶還舊借款，我公司專人負責跟蹤客戶打款，此款是否用于還銀行舊借款，銀行通知做抵押登記，核實放款時間，了解、控制、調查客戶放款的路徑收押放款卡（修改密碼），放款后劃回國橋資金。

（2）企業客戶：

企業取得銀行經營性貸款，在按銀行要求還舊貸新時需要過橋資金還款的，業務部到借款企業的貸款銀行核實貸款情況，了解銀行再放款時間，貸銀行放款時扣劃回過橋資金。

企業在經營過程中需要過橋資金周轉的業務部通過家訪要核實該企業是否合法正常經營、經營場所地址，落實有無抵押物的，如沒有抵押或抵押物不能足額，可采用企業法人作借款人，企業做擔保的方式借款。（法人和公司的證件提供原件及復印件）

七、收押證件：

（1）個人客戶：

收押銀行借款合同、舊的銀行還款卡、房產證、身份證、銀行放款卡（更改密碼）、第三方擔保的擔保物或保函。

（2）企業客戶：

收押借款企業的法人身份證、單位公章、財務章、人名章、支票、公司網銀和密碼（更改密碼），或企業提供第三方收款賬戶的單位公章、財務章、人名章、支票、公司網銀和密碼（更改密碼）、及第三方擔保的擔保物或保函。

9、歸檔：由法務部負責借款人收押材料的歸檔，以備今后業務需要時調閱。

10、還款后退客戶錢其收押的各種證件及相關文件，并銷毀客戶簽定的各種文件。

11、風險提示：

（1）在業務辦理過程中，落實銀行批貸情況（是否覆蓋借款金額）。

（2）落實還款來源及路徑，控制好回款賬戶。

中金信諾投資擔保有限公司

第三篇：采購業務流程及管理制度

采購業務流程及管理制度

總則

第一條采購部門的劃分

1．生產原材料采購：由采購部門負責辦理批準然后采購員購買。

2．日常辦公用品采購：由辦公室或辦公室指定的部門或專人負責辦理。

3．對于重要材料的采購，必要時由總經理指派專人或指定部門辦理采購作業。

第二條采購作業方式

一般情況，采購部門依材料使用及采購特性，選擇下列一種最有利的方式進行采購：

1．集中計劃采購：凡具有共同性的材料，須以集中計劃辦理采購較為有利，采購前，先通知請購部門依計劃提出請購，采購部門集中辦理采購。

2．長期報價采購：凡經常性使用，且使用量較大的材料，采購部門應事先選定供應廠商，議定長期供應價格，批準后通知請購部門依需要提出請購。

3.未經公司主管領導書面同意，不得私自變更、替換現有材料供應商；如有更適合供應商而需要替換原供應商的，采購部必須提交書面變更供應商陳述材料，獲得書面批準后方可變更。

4.詢價、議價結束后，需公司主管領導書面同意方可定價，否則公司不予認可價格；由此引起后果由責任人負全責。

5.采購作業合同簽訂由公司指定或授權委派專人負責，否則視為無效。

6.工程等大額材料合同簽訂由分管采購副總經理以上級別人員辦理。

第三條采購作業處理期限

采購部門應依采購地區、材料特性及市場供需，分類制定材料采購作業處理期限，通知有關部門以便參考，如果有變更時，應立即修正。

采購作業處理

第四條詢價、比價、議價

(一)經辦人員應對廠商的報價資料進行整理并經過深入調查分析后，以電話或其他聯絡方式向供應廠商議價。

(二)凡是最低采購量超過請購量的，采購經辦人員在議價后，應在請購單中注明，經主管簽字確認后上報。

(三)采購經辦人員接到“材料采購單”后應依采購材料使用時間的緩急，并參考市場行情及過去采購記錄或廠商提供的資料，需精選三家以上的供應商進行產品的書面比價，經分析后進行議價，議價結果書面上報主管領導。

(四)采購部門接到請購部門（生產部、總經理辦）以電話聯絡的緊急采購情況，主管應立即指定經辦人員先行詢價、議價，待接到請購單后，按一般采購程序優先辦理。

第五條審核及批準

附注：凡是列入固定資產管理的采購項目應該以“財產支出”批準權限進行上報。

第六條訂購

(一)采購經辦人員接到經批準的“材料采購單”后，應以“訂購單”向廠商訂購，并以電話或傳真確定交貨(到貨)日期，同時要求供應商在“送貨單”上注明“請購單編號”及“包裝方式”，材料需按款號標明分包包裝。

(二)若屬分批交貨者，采購經辦人員應在“材料采購單”上署名“分批交貨”以供識別。

(三)采購經辦人員使用暫借款采購時，應在“材料采購單”上署名“暫借款采購”，以供識別。

第七條整理付款

1．材料倉庫應按照已辦妥收料的入庫單單，經與供應商送貨核對無誤后，于第二日將原始單送會計部門。

2．缺交應補足者，請購部門應依照實收數量，進行整理付款。

3．超交應經主管批準后，才能依照實收數量進行整理付款，否則僅依訂貨數付款。

價格及質量的復核

第八條價格復核與市場行情資料提供 1．采購部門應調查主要材料的市場與行情，并建立廠商資料，作為采購及價格審核的參考。

2．采購部門應就企業內所需要的材料，提供市場行情資料，作為材料批準價格的參考。

第九條質量復核

采購部應就企業內所使用的材料質量予以復核(如材料選用、質量檢驗等)。

第十條異常處理

審查作業中，若發現異常情況，采購單位審查部門應立即附異常情況報告資料，通知有關部門處理。

附則

第十一條本辦法經總經理批準后實施，增設修訂亦同。

采購主、輔料管理制度補充

1，根據計劃單采購主、輔、料。

2，現款采購：采購員必須憑有經理簽字的借款單向財務部借款，采購回來后，采購員持貨品、購貨發票或收據到倉庫辦理入庫手續，由倉庫保管員驗收并開出入庫單，（入庫單必須注名：供貨方名稱，貨物的名稱，數量、單價、金額、用途簽字）。入庫單必須通過采購員、保管員、會計簽字后。隨同購貨發票或收據才能由經理簽字。然后到財務部辦理報銷手續。

3，訂單采購：供應商貨到后，由采購員到倉庫辦理入庫手續，由倉庫保管員驗收并開出入庫單（入庫單必須注名：供貨方名稱，貨物的名稱，數量、單價、金額、用途）。入庫單必須通過采購員、保管員簽字。并將第二聯傳遞會計作往來帳。供應商需要結款時，應憑入庫單，隨同購貨發票或收據由經理簽字，然后到財務部辦理結算手續。

采購員崗位職責

崗位名稱：采購員 直接上級：采購經理

負責對象：物資的采購、供應（主要指采購材料）

工作目標：要求將公司的生產所需的保質、保量安全及時的滿足 權力與責任：

嚴格遵守公司的各項規章制度和有關規定； 根據生產計劃和資金情況，編制采購計劃； 全面負責生產所用的原料、包裝材料的采購工作； 掌握好實際庫存和在途物料情況； 合理安排采購順序，對緊缺物料及需長距離采購的原料應提前安排采購計劃及時購進；

對主要原料供應商進行考查； 負責簽訂購貨合同；

嚴格執行原料包裝材料入庫檢驗制度； 隨時掌握原料，包裝材料市場行情負責； 下屬的管理工作。工作職責：

采購管理制度、采購作業流程、委外加工作業流程的執行與完善；

考察供貨商的產品質量、供貨能力、企業質量保證能力、企業信譽等方面，在現有供應商基礎上不斷尋求新的供應商，以確保供應資源的豐富與寬闊的選擇范圍，負責新增供應商的尋訪、調查，并組織相關部門進行評估、審查。

2.按照要求保質保量地組織好原料采購供應工作，并隨時掌握合同履行情況，合同中必須注明我公司對產品質量要求的條款，如需更改合同，在請示后，得到批準方可執行；

3.負責收集新材料的應用信息，做好市場分析，隨時掌握國家相關產品的標準和政策變化，做好政策分析，為公司決策提供有價值信息；

對供應商進行詢價、比價、議價，并上報相關信息（交貨周期、日產能、最低訂購量、包裝要求、品質標準、價格條件等）；

市場行情的調查、動態資訊收集、整理，及時上報，以便及時調整采購策略； 依業務訂單適時、適品、適量的采購，并跟催采購進度，確保訂購物料按時、按量、保質送達我司倉庫，協調銷售、生產的有效進行。訂單變更與撤消、品質要求變更與供方之間的及時信息傳遞，確保供方滿足我公司之需求。

與供應商采購異常、退、換貨、補償事宜的處理，確保我司利益；

加強與供應商的溝通與聯絡，確保貨源充足，供貨質量穩定，交貨時間準確；做到遵紀守法、秉公辦事、大公無私、廉潔自律的職業道德，做到誠實虛心、盡職盡責、不斷學習業務知識，提高業務工作能力的敬業精神； 做好下屬的管理工作。

第四篇：采購及銷售業務流程

采購業務流程

<初始化>設置參數 ；2 創建收貨地址代碼；3 創建采購員代碼；

<業務處理>

收貨業務處理：1 編制采購計劃 ； 2 錄入采購申請單 ； 3 審批 ；4 供應商確認通過； 5 錄入拷貝采購訂單；6 錄入收貨單； 7 收貨單的確認，即倉庫人員驗貨；8 收貨單更新庫存（發票的錄入以及過賬）

退貨業務處理：1 檢查到貨品有問題需要退貨；2 錄入拷貝退出申請單；3 審批；4 供應商確認通過；5 錄入拷貝退出業務單；6 退出業務單的確認，即倉庫人員驗貨；7 錄入拷貝退出單；8 退出單的確認；9 退出單更新庫存（紅字發票的錄入以及過賬）<查詢和報表>業務訂單及報表的查詢；2 收貨日、月、年報表；3 訂單日、月、年報表 4 其他報表

銷售業務流程

<初始化>設置參數；2 創建送貨地址代碼；3 創建銷售員代碼；4 創建銷售地區代碼 <業務處理>

發貨業務處理：1 接受客戶的銷售詢價；2 錄入報價單；3 審批；4 客戶確認通過； 5 錄入拷貝銷售訂單；6 倉庫備貨；7 錄入拷貝發貨單；發貨單的確認，即倉庫人員發貨； 8 更新庫存（發票的錄入以及過賬）

退貨業務處理：1 收到退回的貨品；2 錄入拷貝客戶提交的退回申請單；3 審批； 4 錄入拷貝退回業務單；5 退回業務單的確認，即倉庫人員驗貨；6 錄入拷貝退回單； 7 退回單的確認；8 退回單更新庫存（紅字發票的錄入以及過賬）

<查詢和報表>業務單據查詢；2 發貨日、月、年報表；3 訂單日、月、年報表；4 其他報表

注意：括號中的內容可省略，重點黑體字部分

第五篇：采購業務流程及管理制度

浙江虹達特種橡膠制品有限公司

編制：

審核：

批準：

總則

第一條 采購部門的劃分

1．生產原材料采購：由采購部門負責辦理批準然后采購員購買。2．日常辦公用品采購：由采購部門負責辦理批準然后采購員購買。

3．對于重要材料的采購，必要時由總經理指派專人或指定部門辦理采購作業。

第二條 采購作業方式

一般情況，采購部門依材料使用及采購特性，選擇下列一種最有利的方式進行采購：

1．集中計劃采購：凡具有共同性的材料，須以集中計劃辦理采購較為有利，采購前，先通知請購部門依計劃提出請購，采購部門集中辦理采購。2．長期報價采購：凡經常性使用，且使用量較大的材料，采購部門應事先選定供應廠商，議定長期供應價格，批準后通知請購部門依需要提出請購。3.未經公司主管領導書面同意，不得私自變更、替換現有材料供應商；如有更適合供應商而需要替換原供應商的，采購部必須提交書面變更供應商陳述材料，獲得書面批準后方可變更。

4.詢價、議價結束后，需公司主管領導書面同意方可定價，否則公司不予認可價格；由此引起后果由責任人負全責。

5.采購作業合同簽訂由公司指定或授權委派專人負責，否則視為無效。6.工程等大額材料合同簽訂由分管采購副總經理以上級別人員辦理。

第三條 采購作業處理期限

采購部門應依采購地區、材料特性及市場供需，分類制定材料采購作業處理期限，通知有關部門以便參考，如果有變更時，應立即修正。

第四條 詢價、比價、議價

(一)經辦人員應對廠商的報價資料進行整理并經過深入調查分析后，以電話或

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采 購 經 理 崗 位 職 責

職位名稱：采購經理 所屬部門： 采購部 直接上級：總經理 直接下級：采購專員 崗位職責：

一、1、采購計劃與預算

根據公司總體計劃和預算，結合業務量，組織編制采購計劃與預算，報領導審批后組織執行。

2、二、1、根據公司業務的實際情況，及時調整采購計劃，確保采購任務的按時完成。物資采購過程管理

組織采購人員進行市場調查，向供應商發出詢價單，及時收集整理價格信息，并編寫詢價報告，向企業領導請示。

2、組織相關人員與選定的供貨商洽談，達成一致意向后簽訂供貨合同，并監督、督促供貨商嚴格履行合同。

3、三、1、2、四、負責整個采購過程的監督管理，保證物資采購及時。采購物資驗收

組織相關人員，會同質量管理部，對采購物資進行清點驗收。

合格后辦理相入庫、結算等手續，如發現問題，按合同規定進行相應處理。采購渠道拓展與供應商管理

負責建立物資采購的供應體系，多方面開拓供應渠道，并進行開拓供應渠道，并進行妥善管理。

2、與供應商保持良好的合作關系，并與供應商就價格、交貨期、數量等問題進行溝通。

3、五、負責組織對供應商進行全面評價，對不合格供應商提出處理方案。

1、采購成本控制

根據企業采購計劃的安排，以及對物資市場價格變動趨勢的分析，編制每一采購項目預算。

1、2、根據預算企業采購計劃的安排，以及對物資市場價格變動趨勢的分

析，編制每一采購項目預算。

六、部門管理

負責對本部門所屬員工的業務指導、績效考核等工作。處理部門內部日常事務。

負責本部門各項工作的開展、人員調配、工作安排等工作。1、2、3、考核重點：

一、各項采購任務的及時完成情況

二、各項物資采購的及時到位情況

三、采購物資質量合格率

四、物資供應的穩定與及時程度

五、采購成本的有效控制程度

六、各項工作計劃的及時完成情況及員工績效考核結果

倉庫管理員崗位職責

職位名稱：倉庫管理員

所屬部門： 采購部 直接上級：采購經理

素質要求：

1．有管理類和財經類相關知識，熟悉貨倉管理業務；

2．熟悉橡膠制造工廠物資情況，對橡膠制造工廠物資運作流程、帳目、物資儲藏、搬運工具保養等教熟悉；

3．有熟練的電腦基礎，具備現代化貨倉管理才能； 4．工作認真負責，嚴格按要求辦事。

崗位職責：

1．做好倉庫日常管理事務。

2．做好各種安全防患工作，確保貨倉安全不出事故。

3．了解工廠每月、每日的情況，根據所需庫存儲備制定申購計劃。

4．熟悉所管物品的性能、特點及方法，按品種、規格、型號、分門類進行擺放，做到整齊有序。

5．入庫前的物品要清點數量、檢查質量，對不符合標準的物品不予驗收，并及時向上級主管報告，杜絕少數、不合格品入庫。

6．對進貨情況和庫存物品、原料的消耗及庫存必須做到心中有數。

7．凡入庫的物品一律填寫出、入庫單，對指定用途的物質，應通知使用部門派人驗收質量；對生產原材料、小五金工具，監督倉庫員驗收數量。8．先進先出原則保質保量分發各類物品，物品出倉必須由部門主管簽字開領料單方可發貨，嚴禁先出貨，后補手續的錯誤做法，嚴禁白條發貨，對超出保管期或出現滯存情況，及時報執行經理并提出處理意見；

9．保證所開的貨料單據（包括只撥單、入庫單、領料單、調撥單等）的準確性和完整性，定期返到財務部以備會計及時核算，以上所有單據必須由相關人員簽名；

10.每日下班前需根據所開的貨料單據進行電腦計帳；

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