第一篇：個人借款業務流程說明

個人借款業務流程

一、個人申請及提供相關資料

二、公司初審（業務部執行）

三、資信調查(業務部、律師、評審會成員共同執行)

四、公司風險管控委員會評審

五、簽訂借款及擔保合同（業務部財務部共同執行）

六、辦理抵押擔保手續（業務部、財務部、律師共同執行）

七、放款（業務部財務部共同執行）

八、借款項目跟蹤管理（業務部財務部共同執行）

九、項目終結

個人借款所需資料

一、個人有效身份證明、個人資產證明

二、借款用途資料證明

三、擔保物權屬證明

四、保證人有效身份證明、保證人信用證明

第二篇：業務流程說明1

為了加強出租車的管理，把安全隱患消除在萌芽狀態，把好駕駛員及車輛的源頭管理關口，現對出租車輛業務辦理過程中除二級維護外的所有由公司統一辦理業務的相關流程進行進一步規范和說明如下：

一、車輛審驗流程：

流程說明：

1、興華公司工作人員須在距審驗期7日內通知經營業戶上交審驗材料

2、經營業戶須在接到工作人員通知三日內提交以下材料（①營運證原件、行車證原件②駕駛員身份證、駕駛證、從業資格證原件③車輛檢測報告單④計價器檢定證書⑤頂燈⑥承運人保險單復印件⑦車輛審驗表⑧公司與經營者簽訂聯營合同），由公司填制統一的車輛審驗表（附件一）準備審驗；

3、手續不齊全不予上報，繼續完善。

4、審驗合格后，通知經營業戶領取證件運營。

二、車輛轉讓流程：

流程說明：

1、原現經營者分別向興華出租車公司提交車輛轉讓申請（見附件二）上交興華出租車公司初審；2、興華出租車公司初審內容（①審驗駕駛員資質②告知客運市場行情、③訪問經營者家庭情況④填寫出租車輛轉讓申請表；⑤興華公司初審合格交公司安技科審核，初審不合格不予轉讓；

3、公司安技科內容（①駕駛員證照是否相符②駕齡是否達到三年③三年內有無事故發生）

4、公司安技科審核后，交總經理審核

5、公司報主管部門審核，審核合格后，同意轉讓并變更車輛經營合同及駕駛員安全管理目標責任書，納入公司日常管理。

三、車輛報廢更新流程：

流程說明：

車輛報廢、更新流程：

1、經營者提交申請由公司統一報廢車輛，報廢車輛材料（車輛解體照片、報廢車輛營運證、報廢車輛行車證、報廢回收證明、車輛注銷證明2、興華出租車公司初審（①審核駕駛員資質②告知客運市場行情③填寫更新車輛申請書、擬購車輛承諾書、服務質量承諾書、線路審批表、）初審合格交公司安技科審核，初審不合格不予更新

3、公司安技科審核內容（①駕駛員證照是否相符②駕齡是否達到三年③三年內有無事故發生）

4、公司安技科審核合格后交總經理審核

5、公司報主管部門審核，審核合格后予以更新。

6、車輛更新后兩年內不予轉讓。

7、距報廢期兩年內不予轉讓。

第三篇：2014年鄉鎮業務流程說明

2014年鄉鎮居民養老保險 信息管理系統業務操作流程

注意：2014年居民養老保險年齡界限問題，1、對于普通居民年齡在1954年6月30日（含）前出生的，前三年沒欠費的今年可以不再繳費，1954年7月1日（含）之后出生的需繼續繳費；

2、對于重度殘疾在1957年6月30日（含）前三年沒欠費的今年一定不要再給予申請繳費，1957年7月1日（含）之后出生的需繼續繳費；

3、符合計生優撫對象的年齡條件是截止2014年6月30日（含）前滿49周歲。

2014年鄉鎮居民養老保險操信息重系統業務作流程分兩步： 第一步：參保人員新增、信息變更和人員流動（只有完成本鄉鎮所有村所有新參保人員的新增，參保人員的信息變更和人員流動之后才能進行第二步。請各鄉鎮抓緊匯總、變更本鄉鎮計生獎勵對象、重度殘疾、村干部、孤寡老人名單）。

第二步：繳費業務流程(只有全部村完成第一步才能進行第二步)

第一步：參保人員新增、信息變更和人員流動

參保人員新增指的是將今年新參保的人員導入系統，在今年的電子繳費明細表中沒有個人編號的人員就屬于參保人員新增范圍。

1、參保人員新增方法：（單個人）

單人參保登記：參保信息管理—>居民參保登記—>集體(社區)編號：輸入村名第一字母，輸入身份證號碼和姓名—>參保日期20140330—>征收方式：經辦機構自收—>參保群體：農村居民—>繳費人員類別：選擇①普通農民②重度殘疾對象③計生獎勵對象④村干部⑤孤寡老人—>繳費檔次：選擇繳費檔次，普通農民參保繳費的一定要區分普通農民檔次和計生獎勵對象檔次—>保存

2、參保人員批量新增：（通過整理成相應的批量增員報盤模板，然后批量導入系統）

（1）、批量增員報盤模板的設置方法：Ａ列：個人編號不用填；Ｂ、Ｃ兩列：身份證號碼和姓名可以直接從2013年電子版繳費明細表拷貝、粘貼過來；Ｄ列：民族全部填寫為01；Ｅ列：參保日期全縣統一為20140330；Ｆ列：參保群體全部統一填寫為農村居民，用下拉框進行選擇；Ｇ列：繳費人員類別用下拉框進行選擇①普通農民②重

度殘疾對象③計生獎勵對象④村干部⑤孤寡老人；Ｈ列：繳費檔次不用填；Ｉ列：征收方式全部填寫為2；Ｍ、Ｎ兩列：戶口所在地和家庭住址統一為ＸＸ鎮ＸＸＸ村居委會；剩余列均可不填。

（2）、批量參保登記：參保信息管理—>集體人員管理—>集體（社區）編號：輸入村名第一字母—>批量參保登記—>報盤導入：瀏覽：找到該村的集體（社區）批量增員報盤格式.xls—>確定—>(提示上傳成功：點確定—>提示是否存在錯誤信息，如無錯誤信息點確定，如有錯誤信息須落實)—>批量增員—>點確定。（落實錯誤信息：

1、身份證號碼校驗錯誤或身份證號碼不是18位，證明電子表中身份證號碼錄入錯，需跟協理員核實準確身份證號碼；

2、提示人員已經參保（通過點擊Excel圖標導出這部分人員信息），①如果參保人員是本鄉鎮村與村之間的轉移，請填寫好信息變更表并在系統內做跨村流動；②如果參保人員是跨鄉鎮轉移的，填寫信息變更表注明轉入地名稱。等本鄉鎮批量增員結束后，整理全鎮跨鄉鎮名單給縣農保處，由縣農保處處理跨鄉鎮轉移。）

3、參保人員信息變更：

參保信息管理—>參保人員管理—>個人信息變更

參保人員身份變更：整理本鄉鎮各村需變更為重度殘疾、計生獎勵對象、農村干部或孤寡老人名單，將人員身份落實好，調整變更（對于重度殘疾、計生獎勵對象、農村干部或孤寡老人名單人員身份變更縣里不再統一變更，今后由各鄉鎮自行變更，但應匯總好變更名單，完善好變更信息表，鄉鎮，村留存變更檔案，同時報送縣局存檔。其它信息變更如年齡、跨鄉鎮流動的等變更仍需報縣里變更并由縣、鄉、村留存變更檔案）。

參保人員信息修改的方法：參保人員管理—>查出需變更的個人—>人員信息修改—>繳費人員類別—>點選確定人員身份—>保存，就可以了

4、參保人員流動：

（1）、參保人員本鄉鎮內流動：參保信息管理－>街道內人員流動－>人員流動管理，在個人編號內輸入查詢條件（可以為：姓名、姓名拼音、身份證號碼或個人編號），點擊，在列出的查找結果里，選中所需操作的人員，點擊【人員流動】，進入“街道內人員流動”頁面，在流入集體（社區）編號內輸入所要流入的村居編號（或點擊查詢），確定后點【保存】，完成人員鄉鎮內流動。

（2）、參保人員跨鄉鎮流動：批量增員的同時整理跨鄉鎮轉移人員名單，鄉鎮人社所填寫信息變更表注明轉入地名稱，整理全鎮跨鄉鎮名單（電子版）給縣農保處，由縣農保處處理跨鄉鎮轉移。

5、撤銷參保登記：參保信息管理—>參保人員管理—>撤銷參保登記

第二步：繳費業務流程

在做繳費業務前需注意的問題（只有全部村完成第一步才能進行繳費業務流程）：①是否人員信息變更（姓名、身份證號碼等）已經完成？②本鄉鎮內和跨鄉鎮人員流動是否完成？③參保人員在普通農民、重度殘疾和計生獎勵對象之間的身份變更是否上報縣農保處進行批量變更？④各個村的繳費電子明細表中個人繳費是否錄入正確？

如果以上四個問題已經處理完畢，就可以進行繳費業務流程，反之絕對不能進行繳費業務流程。

1、單人繳費業務：

（1）、個人繳費申報：參保信息管理—>參保人員管理—>個人編號：輸入身份證號碼—>個人繳費申報—>繳費日期：輸入2014-03-30或實際繳費日期—>征收方式：經辦機構自收—>繳費檔次：選擇繳費檔次（普通農民參保繳費的一定要區分普通農民檔次和計生獎勵對象檔次）—>保存。

（2）、個人補繳申報（只能進行政策實施時間到當前年份未繳費的申報）：參保信息管理—>參保人員管理—>個人編號：輸入身份證號碼—>個人補繳申報—>征收方式：經辦機構自收—>繳費日期：輸入2014-03-30或實際繳費日期—>繳費人員類別：選擇①普通農民②非農民（只有路鎮有）③重度殘疾對象④計生獎勵對象⑤村干部⑥孤寡老人—>繳費檔次：選擇繳費檔次（普通農民參保繳費的一定要區分普通農民檔次和計生獎勵對象檔次）—>標題框打對號—>保存。

（3）、一次性繳費申報（用于申報政策實施之前，人員未進行繳費的）: 參保信息管理—>參保人員管理—>個人編號：輸入身份證號碼—>征收方式：經辦機構自收—>繳費日期：輸入2014-03-30或實際繳費日期—>繳費人員類別：選擇①普通農民②非農民（只有路鎮有）③重度殘疾對象④計生獎勵對象⑤村干部⑥孤寡老人—>繳費檔次：選擇繳費檔次（普通農民參保繳費的一定要區分普通農民檔次和計生獎勵對象檔次）—>實際補繳年限：補繳幾年就填寫幾年的數—>

保存—>確定。

2、批量繳費業務：

在做該項業務前一定要核實好人員身份，如原來是普通農民的改為計生獎勵對象的、普通農民的改為重度殘疾對象的、計生獎勵對象改為普通農民的等等，核實準確繳費金額和繳費日期，對于補繳金額部分需先單獨做補繳申請（具體流程看：單人繳費業務的個人補繳申報）。

第一步：批量繳費申報：通過整理批量繳費申報報盤模板將繳費金額批量導入系統。

操作流程：繳費綜合管理—>集體繳費管理—>集體（社區）編號：輸入村居名稱第一個字母—>批量繳費申報—>參保群體：選擇農村居民—>普通農民—>報盤導入。核查錯誤信息，對錯誤信息進行修改落實后再重新報盤導入直至個人繳費、集體補貼、總繳費金額等全部信息正確。點擊保存—>點擊確定。

第二步：填寫繳費單據及出現錯誤時作廢單據

(1)、填寫繳費單據：繳費綜合管理—>集體繳費管理—>集體（社區）編號：輸入村居名稱第一個字母—>填寫繳費單據—>

—>在標題行全選框中打“√”全選所有行—>核對總繳費金額。財政補貼金額、重度殘疾市縣代繳金額，發現金額不對，須查實后改正，金額全部正確的—>填寫單據—>確定—>打印單據—>確定

(2)、填寫繳費單據回退（作廢單據）：繳費綜合管理—>繳費單據管理—>自動流水號：輸入單據流水號—>作廢單據—>確定

第四篇：,借款及擔保情況說明

借款及擔保情況說明

煙臺農村商業銀行股份有限公司福山區支行：

本公司在煙臺農商行福山區高新區支行有保證貸款750萬元，對外沒有提供任何形式的保證。

煙臺恒基金屬制品有限公司

年 月 日

第五篇：VMI代管掛賬業務流程說明

VMI代管掛賬業務流程說明

一.VMI管理簡介

使用VMI管理一方面降低企業庫存，保證生產物料及時供應，另一方面供應商能及時了解企業的物料消耗以便于及時供貨。U8VMI采購業務解決方案從創建采購訂單到采購到貨、入代管庫和代管掛帳結算整個流程。

VMI采購業務中，采購部門根據企業物料控制部門下達的采購計劃執行采購任務。根據采購計劃由招標部分析供應商存貨對照表，從而確定供應商，同時采購部根據招標部確定的供應商及與該供應商簽訂的采購合同給供應商下達采購訂單，根據采購合同規定采購物料品種規格、數量、價格和送貨日期。供應商送貨到工廠后，對需要檢驗的物料由采購部門協調相關品質部門進行質檢，并通知倉管部門辦理入庫。企業定期對VMI供應商的物料實際消耗情況進行匯總，形成消耗明細數據，由供應商確認消耗明細表數據，并開出發票進行結算。采購部門將相關入庫單據和發票轉財務部門進行應付款登帳和存貨成本記帳。

二．U8VMI系統處理流程圖

U8VMI業務流程說明：

（1）采購部門執行VMI采購業務時，根據招標部確定的供應商，參照與該供應商簽訂的采購合同在【采購管理】中生成采購訂單，物料名稱、價格由采購合同自動代入采購訂單，同時確定此次采購的數量、送貨日期等信息。經過審核后的采購訂單手工傳給相應的供應商備貨。

（2）供應商送貨時，采購部門參照采購訂單在【采購管理】填制采購到貨單，需要檢驗的物料通知品質部門進行檢驗。

（3）品質部門檢驗通過，倉儲中心對檢驗合格物料在【庫存管理】中參照到貨單填制采購入庫單。VMI采購物料辦理入庫，入代管倉庫。

（4）企業實際耗用時，一種方式是企業將需要耗用的數量在【庫存管理】中從代管倉庫中調撥至企業自由倉庫，車間從企業自由倉庫中根據限額領料單、配比出庫單、其他出庫單辦理出庫；另一種方式是車間直接從代管倉庫中根據限額領料單、配比出庫單、其他出庫單辦理出庫。同時在出庫單據上記錄和匹配相應物料的提供商。

（5）倉儲中心定期根據材料出庫單、其他出庫單單據定期匯總VMI物料耗用明細，并傳給供應商進行確認。

（6）經供應商確認的相應消耗數據后進行代管掛帳，參照材料出庫單、其他出庫單錄入代管掛帳確認單。

（7）供應商確認耗用明細表后開出采購發票，采購部門收到采購發票后，參照代管掛帳確認單錄入采購發票并進行結算，將代管掛帳確認單和進貨發票轉交財務部，登記應付、付款并生成憑證。

（8）供應商確認耗用明細表后未開具發票，財務部材料會計根據代管掛帳確認單做代管暫估處理并生成憑證.管理控制：

（1）采購合同執行情況跟蹤（2）采購訂單執行跟蹤報告，采購業務的全程跟蹤。（3）代管倉庫存數據跟蹤查詢。（4）代管倉耗用物料成本暫估。

（5）跨月份業務處理，包括跨月份開票結算，跨月份退貨等。重點表單： 單據：《采購合同》、《采購訂單》、《到貨單》、《入庫單》、《材料出庫單》、《調撥單》、《代管掛帳確認單》、《采購發票》、《付款單》

三．業務操作：

1．采購訂單創建

采購訂單作為企業進貨依據，主要內容包括采購什么貨物、采購多少、由誰供貨，什么時間到貨、到貨地點、運輸方式、價格等。操作步驟：

（1）U8菜單：采購管理-采購訂貨-采購訂單。（2）創建采購訂單，訂單表頭表體數據項。

（3）采購訂單保存、審核。

2．采購到貨單創建

采購到貨是采購訂貨和采購入庫的中間環節，一般由采購業務員根據供方通知或送貨單填寫，確認對方所送貨物、數量等信息，以入庫通知單的形式傳遞到倉庫作為保管員收貨的依據。采購到貨單是可選單據。操作步驟

（1）U8菜單：采購管理-采購到貨-到貨單。

（2）按照下表維護到貨單，參照采購訂單維護到貨數量，倉庫。

（3）到貨單保存，有需要進行質檢的物料，生成來料報檢單。

3．采購入庫單創建

采購入庫單是采購入庫業務的主要憑據，確認采購入庫信息與實際入庫物料信息。保證系統信息流與實物流一致。采購入庫單可參照采購訂單或到貨單填制。操作步驟：

（1）U8菜單：庫存管理-入庫業務-采購入庫。

（2）按照下表維護采購入庫單，參照到貨單維護收貨物料，數量。

（3）確認采購入庫物料、數量與收貨物料、數量一致。（4）審核采購入庫單。

4．代管倉物料生產領用、調撥

VMI業務中，代管倉物料生產耗用直接領用及調撥至企業自有倉庫量作為企業與供應商進行實際結算的依據。代管倉物料只有被企業實際耗用才發生所有權轉移，才可以進行結算。前提是VMI物料已入代管倉，企業需要進行代管物料領用。操作步驟：

（1）U8菜單：庫存管理-出庫業務-材料出庫單。庫存管理-調撥業務-調撥單。

（2）手工錄入材料出庫單和調撥單，按照下表維護倉庫，物料、數量和供應商代碼。

（3）材料出庫單保存、審核。

注：企業在銷售代管倉物料或其他非生產領用代管倉物料時，使用銷售出庫單，其他出庫單辦理出庫，基本流程同上。

5．代管掛帳確認單創建

企業對代管的供應商物料進行領用、消耗，在協議的時間內會與供應商對消耗的物料進行匯總、統計，雙方確認后，便形成代管掛賬確認單。代管掛賬確認單是代管業務中非常重要的一個單據，是與供應商進行結算的雙方確認的單據，也是形成采購發票進行結算的依據。前提是從代管倉進行了生產領料或銷售出庫或其他出庫業務，并且相應出庫單據記錄和匹配物料的提供商。操作步驟：

（1）U8菜單：采購管理-代管業務-代管掛帳確認單。

（2）按照下表維護代管掛帳確認單，參照生產領料單或其他出庫單據。

（3）代管掛帳確認單保存、審核。注：

代管掛帳確認單創建，可同時參照材料出庫、銷售出庫和其他出庫單。通過掛帳確認業務后可實時掌握供應商代管存貨收發情況，如下表。

審核時自動帶出單價，系統不支持，需要增加一個觸發器，單價取供應商價格對照表上的金額。

6．采購發票創建

采購發票是供應商開出的銷售貨物的憑證，財務將根據采購發票確認采購成本，并據以登記應付賬款。前提是收到供應商的進貨發票（脫機單據），對應代管掛帳確認單已創建并審核。操作步驟：

（1）U8菜單：采購管理-采購發票-專用采購發票/普通采購發票。（2）按照下表維護采購發票，參照代管掛帳確認單維護采購發票物料、數量和單價。

（3）采購發票保存、審核。

7．采購結算處理

采購結算產生結算單，記載代管掛帳確認單記錄與采購發票記錄對應關系的結算對照表。前提是采購發票參照代管掛帳確認單生成。操作步驟：

（1）U8菜單：采購管理-采購結算-手工結算。

（2）選單，選擇采購發票和對應的代管掛帳確認單，進行結算處理。

8．存貨核算業務處理

操作流程

1、存貨核算系統可對已審核的代管掛賬確認單記賬，進行入庫成本核算，記入明 細賬。

2、存貨會計對已記賬的代管掛賬確認單進行入庫制單，傳遞至總賬。核算規則

第九章采購業務成本核算

? 按代管掛賬確認單上存貨的入庫單價及金額記賬。

? 按計劃價售價法核算，若存貨入庫單價與計劃價售價不同，則將兩者差價，記入 差異差價明細賬。業務規則

? 代管掛賬確認單與普通采購的采購入庫單記賬、結算成本處理、恢復記賬、期 末處理、恢復期末處理、月末結賬、制單的過程完全相同。

9．暫估進貨成本處理

對于代管倉當期已耗用的物料進行掛帳確認，但沒有收到供應商采購發票，需要進行暫估處理。確保該部分物料被耗用時不會零成本出庫。前提是代管倉物料被耗用或已調撥，包括生產領用、銷售出庫、其他出庫。并且耗用的物料進行了代管掛帳確認，生成代管掛帳確認單。操作步驟：

（1）U8菜單：存貨核算-業務核算-暫估成本錄入。

（2）對當期被代管掛帳確認的耗用物料，進行暫估成本錄入。

（3）上期暫估本月處理。

注：VMI采購物料成本暫估處理，是對當期從代管倉中被耗用部分進行暫估，且該 部分耗用已進行代管掛帳確認。而不是對當期采購進貨入代管倉物料進行暫估。注意事項 ：

掛賬確認單的單價在審核時取供應商價格對照表上的單價。

供應商平臺中的流程和權限管控需要進一步完善方案。在年底切換時，同一供應商普通采購和VM I需要并存。