第一篇：擔保公司章程(例)

連云億豪擔保投資有限公司章程

為建立連云港億豪擔保投資有限公司(以下簡稱公司)的運行機制，確立和規范公司組織行為準則，保障公司的合法權益，根據《中華人民共和國公司法》，特制定本章程。

第一章

總

則

第一條 公司名稱為連云港市億豪擔保投資有限公司 第二條 公司住址在連云港市新浦區海昌南路128號 第三條 公司股東名稱和法定代表人：

出資人：朱孔宜

吳廣傳

周禮燕

第四條

股東的合營期限為10年，即2006年7月26日至2016年7月26日。

第五條

股東以其出資額為限對公司承擔責任，公司以其全部資產對公司的債務承擔責任。

第二章

宗旨、經營范圍

第六條 公司宗旨為：堅持依法經營，堅持社會效益和自身效益并重，主要為連云港市個體 私營經濟的發展提供高效、優質服務。

第七條

公司經營范圍：

(一)個體工商戶、民營企業及其他企業貸款擔保；(二)投資：

(三)房地產中介服務：(四)信息咨詢服務******

第三章注冊資本、出資方式

第八條

公司注冊資本為壹仟萬元。

第九條

股東各方的出資額、出資比例及出資方式：

朱孔宜出資400萬元人民幣，占注冊資本40%；

吳廣傳出資300萬元人民幣，占注冊資本30%；

周禮燕出資300萬元人民幣，占注冊資本30%。出資方均以貨幣形式出資。

第十條

公司成立后，應向股東簽發蓋有公司印章的出資證明書，出資證明書載明下列事項：公司名稱、公司登記日期、公司注冊資本、股東單位名稱或姓名、出資額、出資日期、出資證明書編號和核發日期。

第十一條

公司備置股東名冊，股東名冊記載下列事項：

1、股東單位名稱或姓名及地址：

2、股東的出資額：

3、出資證明書編號。

第十二條

股東之間可以轉讓其全部或部分出資。股東可以向股東以外的人轉讓其出資。股東向股東以外的人轉讓其出資時，必須經全體股東過半數同意，不同意轉讓的股東應當購買該轉讓的出資，如果不購買該轉讓的出資視為同意轉讓。經股東同意轉讓的出資，在同等條件下，其他股東對出資有優先購買權。

第十三條

股東依法轉讓其出資后，由公司將受讓人的姓名或者名稱、住所及受讓人的出資額記載于股東名冊。

第四章

股東的權利與義務

第十四條

股東享有下列權利

1、股東有權出席股東會議，并享有表決權；

2、股東有權選舉公司董事或監事，同時享有被選舉權；

3、股東有權查閱股東會議記錄和公司財務會計報表；

4、在公司新增資本時股東有優先認繳出資權；

5、股東之間可以相互轉讓其全部出資或部分出資；

6、股東有權按照出資比例分取紅利；

7、公司倒閉后，股東有權按比例分配補償債務后剩余的財產。

第十五條

股東應承擔的義務

1、遵守公司章程；

2、按時足額交納出資額；

3、在公司登記后不得抽回出資；

4、按出資比例承擔風險責任。

第五章 股東會

第十六條

股東會山全體股東組成，股東會是公司的權力機構。

第十七條

股東會行使下列職權：

1、決定公司的經營方針和投資計劃；

2、選舉和更換董事，決定有關董事的報酬事項；

3、選舉和更換由股東代表出任的監事，決定有關監事的報酬事項；

4、審議批準董事會的報告；

5、審議批準公司的年度財務預算方案、決算方案；

6、審議批準公司的利潤分配方案和彌補虧損方案；

7、對公司增加或減少資本作出決議；

8、對發行公司債券作出決議：

9、對股東向股東以外的人轉讓出資作出決議：

10、對公司合并、分立、變更形式、解散或清算等事項作出決議：

11、修改公司章程。

第十八條

股東對公司增加或減少注冊資本、合并、分立、解散、變更形式、修改章程作出決議時，必須經代表三分之二以上表決權的股東表決通過。

第十九條

股東會對股東以外的人轉讓出資作出決議，按本章程第十二條第二款規定辦理。

第二十條

股東會對其他事項作出決議，必須經代表三分之二以上表決權的股東表決通過。

第二十一條

股東會決議由股東按照出資比例行使表決權。

第二十二條

股東會每年召開一次，—般在年度終了前十天內召開，代表四分之一以上表決權的股東、三分之一以上董事或監事提議可以召開臨時股東會。

首次股東會由出資最多的股東召集和主持，其他情況下股東會議由董事長召集和主持，董事長因特殊原因不能出席時，由董事長指定的副董事長或者其他董事主持。

第二十三條

股東會成員因故不能參加東會議表決時，可委托其他成員投票，并出具委托書。

第二十四條

召開股東會議，應當于會議召開十五日前以書面形式通知全體股東。

股東會應當對所議事項的決定作出會議記錄，出席會議的股東應當在會議記錄上簽名。

第六章董事會

第二十五條

公司設董事會，董事會由股東會選舉產生，董事會對股東會負責。

第二十六條

董事會形使下列職權：

l、負責召集股東會，并向股東會報告工作；

2、執行股東會的決議：

3、決定公司的經營計劃和投資方案：

4、制定公司的年度財務預算方案、決算方案：

5、制定公司的利潤分配方案和彌補虧損方案：

6、制定增加或者減少注冊資本的方案：

7、擬訂公司合并、分立、變更形式、解散、結算方案；

8、決定公司內部常設機構的設置；

9、聘任或者解聘公司經理，根據經理的提名，聘任或者解聘公司副經理、財務負責人，決定期R酬事項；

10、制定公司的基本管管理制度；

11、擬訂公司章程修改方案；

12、擬訂發行公司債券方案

第二十七條

董事會由5名董事組成，董事每屆任期3年，董事任期屆滿可連選連任，董事在任期屆滿前，股東會不得無故撤除其職務。董事會設董事長—人。董事長由股東會選舉產生

第二十八條

董事長為公司的法定代表人，行使下列職權：

1、主持股東會，召集、主持董事會；

2、領導董事會工作，檢查董事會決定實施情況；

3、行使法定代表人的權力；

4、在特殊隋況下不能履行職務時，指定副董事長或者其他董事代為履行；

5、在發生不可抗力等重大事件時，可對—切事務行使特別裁決權和罷免權，但必須符合公司利益，事后，可以召開董事會會議。

第二十九條

召開董事會會議，應當于會議召開十日前以書面形式通知全體董事，三分之一 以上董事提議，可以召開董事會會議。

第三十條董事會實行一人一票制。董事會決議分為普通會議決議和特別會議決議。普通會議至少有3名董事出席，決議以多數票通過的決議有效，當贊成和反對票相等時，董事長有最終裁決權；特別會議決定，須全體董事同意方可通過。

第三十一條

董事因故不能出席董事會會議時，可以書面委托他人代為出席董事會，委托書中應明確授權范圍。

第三十二條

董事會對所議事項作出的決定，出席會議的董事均應在決議上簽名。

第三十三條

本公司設經理一人，副經理一至二名，經理由董事會聘任或解聘，經理對董事會負責，經理列席董事會議。

第三十四條

經理行使下列職權：

1、主持公司的經營、管理工作，組織實施董事會決議；

2、組織實施公司年度經營計劃和投資方案；

3、擬訂公司內部管理機構設置方案；

4、擬訂公司的基本管理制度；

5、制定公司各項規章制度；

6、提請聘任或解聘公司副經理、財務負責人人選；

7、聘任或者解聘除由董事會聘任或者解聘以外的負責人員；

第三十五條

董事、經理應當遵守《公司法》第五十九條至第六十三條的規定。

第七章監事會

第三十六條

本公司設監事會，監事會由股東代表和職工代表組成。監事會保護公司股東利益，保護公司職工利益。

第三十七條

監事會行使下列職權：

1、檢查公司財務；

2、對董事、經理執行國家法律、法規和公司章程的行為進行監督；

3、當董事或經理的行為損害公司利益時，要求董事長或經理予以糾正；

4、提議召開臨時股東會。

第三十八條

監事會由3人組成，監事會設召集人1名，其中由股東代表出任的監事及監事會召集人由股東會選舉產生，職工代表由公司職工選舉產生，股東代表與職工代表的比例為2：

1。董事、經理及財務負責人不得兼任監事。監事任期每屆3年，監事任期屆滿

連選連任，監事列席董事會會議。第三十九條

監事應當遵守《公司法》第五十九條、第六十二條、第六十三條規定。

第八章

貸款擔保基金

第四十條

公司設立貸款擔保基金，并制定《貸款擔?；鸸芾頃盒幸幎ā?，《貸款擔?；鸸芾頃盒幸幎ā放c本章程具有同等法律效力。

第四十—條

貸款擔保基金采取托管形式，托管人為連云港市商業銀行，管理人為本公司。

第九章

公司財務、會計

第四十二條

公司應當依照法律、法規和國務院財政主管部門的規定建立本公司的財務、會計制度。

第四十三條按照《會計法》的規定，本公司的會計年度為公歷元月一日至十二月三十一日。

公司應當在每一會計年度結束后十五日內將財務會計報告送交各股東。財務會計報告應依法審查驗證。

第四十四條

公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的10%列入公司法定公積金，并提取利潤的5%列入公司法定公益金。

公司法定公積金累計額為公司注冊資本的50%以上的不再提取。

公司的法定公積金不足彌補一年度公司虧損的，在依照前款提取法定公益金之前，應當先用當年利潤彌補虧損。公司在從稅后利潤中提取法定公積金后，經股東會議決議，可以提取任意公積金。

公司彌補虧損和提取公積金、法定公益金后所剩余利潤，按股東的出資比例進行分配。

第四十五條

公司的公基金用于彌補公司的虧損，擴大公司生產經營或者轉為增加公司資本。

第四十六條

公司提取的法定公益金用于職工集體福利。

第四十七條

公司的財務由財務部門負責，設會計師—人。

第十章

勞動管理、工資福利及社會保險 第四十八條

公司遵守國家有關勞動人事制度。職工實行聘用合同制。

第四十九條

公司執行國家頒布的有關職工勞動福利和社會保險的規定。公司研究決定有關職工福利和社會保險的規定。公司研究決定有關職工工資、福利、安全、生產以及勞動保護，勞動保險等涉及職工切身利益等事宜，應事先聽取公司工會和職工的意見，并邀請工會或者職工代表列席有關會議。

第十—章

解散事由與清算辦法

第五十條

公司有下列情況之一者應解散：

1、符合本章程第四條規定的合營期屆滿確要解散的；

2、股東會議決議解散的；

3、因公司合并或分立需要解散的；

4、公司因不能清償到期債務，被依法宣告破產的；

5、公司違反法律、法規被依法責令關閉的。第五十一條

公司依照前條第—項、第二項、第三項規定解散的，應當在決定后十五日內由股東組成清算組進行清算；公司依照前條第四項解散的，由人民法院組織股東，有關機關及有

關專業人員成立清算組；公司依照前條第五項解散的，由有關主管機關組織股東、有關機關及有關專業人員成立清算組進行清算。

第五十二條

清算組在清算期間行使下列職權： l、清理公司財產，分別編制資產負債表和財產清單；

2、擬訂清算方案，報股東會或有關主管機關確認；

3、自成立之日起十日內通知債權人，并于六十日內在報紙上至少公告三次；

4、處理與清算公司未了結的業務；

5、清繳所欠稅款；

6、清理本公司的債權、債務；

7、處理公司清償債務后的剩余財產；

8、代表公司參與民事訴訟活動；

9、公司財產不足清償債務時，向人民法院申請宣告破產。

第五十三條

公司財產能夠清償公司債務的，清算組按下列順序清償：

1、支付清算費用；

2、職工工資和勞動保險費用；

3、繳納所欠稅款；

4、清償公司債務。

公司按規定清償后的剩余財產，按股東出資比例分配。第五十四條

清算結束后，清算組應當制作清算報告，報股東會確認，并在清算結束后之日起三十日內報送公司機關，申請注銷公司登記，公告公司終止。

第十二章

附

則

第五十五條本章程未盡事宜，由股東會修訂、補充。第五十六條

公司章程修改涉及登記事項變更的，應在《公司登記管理條例》規定的時間內，到原公司登記機關辦理變更登記。

公司章程修改未涉及登記事項的，應將修改后的公司章程或公司章程修改案送原公司登記機關備案。

公司董事、監事、經理發生變動時，應向原公司登記機關備案。

第五十七條

本章程解釋權歸股東會。第五十八條本章程如與國家法律、法規相抵觸的，按國家法律、法規執行。

第五十九條

本章程經股東大會一致同意并簽名、蓋章后生效。

股東蓋章：

****年**月**日

第二篇：擔保公司章程范本

昌擔保股份有限公司章程

第一章 總 則

第一條 為維護擔保股份有限公司（以下簡稱“本公司”）股東和債權人的合法權益，規范本公司的組織和行為，根據《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）和《山東省融資性擔保公司管理暫行辦法》（以下簡稱《辦法》），制定本章程。

第二條 本公司是經山東省金融工作辦公室（以下簡稱“省金融辦”）批準，依法在工商行政管理部門登記注冊、從事融資性擔保業務的股份有限公司。

第三條 本公司注冊名稱：擔保股份有限公司（簡稱英軒擔保公司）。

本公司住所：

本公司性質：股份有限公司 郵政編碼：

第四條 本公司營業期限： 第五條為本公司的法定代表人。

第六條 本公司實行獨立核算,自主經營，自負盈虧。公司全部資產分為等額股份，股東以其所持股份為限對公司承擔責任。公司以其全部資產對公司債務承擔責任。

第七條 本公司的財產、合法權益及依法經營受國家法律保護，任何單位和個人不得侵犯和非法干涉。第八條 本公司下設的分公司不具備法人資格，在本公司授權范圍內依法開展業務，其民事責任由本公司承擔。

第九條 本公司章程自生效之日起，即成為規范公司的組織與行為、公司與股東、股東與股東之間權利義務關系的、具有法律約束力的的文件。

第十條 本公司遵守國家、山東省有關法律、行政法規和規章，依法接受《辦法》所稱監管部門的監管。

第二章 經營宗旨和業務范圍

第十一條 本公司的經營宗旨是：依據國家有關法律法規、行政規章和《辦法》規定，自主開展經審批的各項業務，重點為當地企業、“三農”和個人消費提供融資性擔保服務，并以此促進經濟社會發展。

第十二條 本公司以安全性、流動性、收益性為經營原則，建立市場化運作的可持續審慎經營模式。

第十三條 本公司業務經營與管理應符合國家有關法律法規、行政規章和監管部門頒布的有關規定。

第十四條 經省金融辦批準，本公司經營以下融資性擔保業務（或其中部分融資性擔保業務）：

（一）貸款擔保。

（二）票據承兌擔保。

（三）貿易融資擔保。

（四）項目融資擔保。

（五）信用證擔保。

（六）其他融資性擔保業務。

第十五條 經省金融辦批準，本公司兼營下列業務（或其中部分業務）：

（一）訴訟保全擔保。

（二）投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業務。

（三）與擔保業務有關的融資咨詢、財務顧問等中介服務。

（四）以自有資金進行投資。

（五）省金融辦規定的其他業務。

第十六條 經省金融辦批準，本公司可以為其他融資性擔保公司的擔保責任提供再擔保，辦理債券發行擔保業務。（本條根據省金融辦具體審批情況確定）

第三章 注冊資本、出資方式

第十七條 本公司注冊資本為11000萬元人民幣。（股份有限公司應注明股份總數，每股金額）。第十八條 本公司采取發起方式設立，由發起人共同出資認購全部股份，不再向社會公眾公開募集資本。

第十九條 自然人投資入股本公司，股東人數不得少于2名，應當符合以下條件：

（一）有完全民事行為能力。

（二）無犯罪記錄和不良信用記錄。

（三）有較強的抗風險能力和資金實力，入股資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。

（四）省金融辦規定的其他審慎性條件。

第二十條 企業法人投資入股本公司，應當符合以下條件：

（一）在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格。

（二）法定代表人無犯罪記錄和不良信用記錄。

（三）企業法人有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄。

（四）有較強的經營管理能力，財務狀況良好，入股前2個會計連續盈利。

（五）入股資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。

（六）公司治理良好，內部控制健全有效。

（七）省金融辦規定的其他審慎性條件。

第二十一條 本公司股東全部以貨幣資金出資，其中濰坊英軒實業有限公司出資5610萬元，英軒控股集團有限公司出資5390萬元。出資人于金融許可辦結后10日內一次性出資。

第二十二條 股東應當足額繳納各自所認繳的出資，股東全部繳納出資后，必須經法定的驗資機構驗資并出具證明。

第二十三條 本公司成立后5日內，向股東簽發出資證 明書。出資證明書應當載明下列事項：公司名稱、公司成立日期、公司注冊資本、股東的姓名或名稱、繳納的出資額和出資日期、出資證明書的編號和核發日期等。

第二十四條 本公司備置股東名冊，主要內容包括：股東姓名或名稱及住所，出資方式，出資額，占比，出資證明書編號。

第四章 股東的權利和義務

第二十五條 本公司股東依法享有如下權利：

1、參加股東會并根據其出資份額享有表決權；

2、查閱權；

3、優先受讓和認購新股權；

4、轉讓出資和股份的權利；

5、紅利的分配權；

6、公司的剩余財產分配請求權。

第二十六條 本公司依法履行如下義務：

1、股東需遵守公司章程；

2、繳納認購的出資額；

3、資本的充實責任。

第五章 股東轉讓股權（股份）的條件

第二十七條 經股東同意轉讓的股權，在同等條件下，其他股東對該股權有優先購買權。向股東以外的第三人轉讓股權會直接引起股東結構的變化，增加新股東。對此，股東向股東以外的人轉讓其股權時，必須經其他股東過半數同意;不同意轉讓的股東應購買該轉讓的股權，如果不購買轉讓的股權，視為同意轉讓本公司股權。轉讓情況按規定向監管部 門備案。

第六章 股東會

第二十八條 股東會由全體股東組成，是公司的最高權力機構。分為股東大會和臨時股東大會。股東大會每年召開一次，應當于上一會計結束后的6個月內舉行。臨時股東大會則會在特殊情形時在法律規定期限內召開。

第二十九條 公司應當在股東大會（或股東會）召開后的30日內向監管部門報告會議的重要決議。

第七章 董事會

第三十條 董事會是公司的常設權力機構，向股東大會負責，實行集體領導，是公司的權力機構和領導管理、經營決策機構，是股東大會閉會期間行使股東大會職權的權力機構。對外是公司進行經濟活動的全權代表，對內是公司的組織、管理的領導機構。董事長是公司的法定代表人。股東是公司資產的所有者，他們行使其權利，對企業進行有效的管理。

第三十一條 公司應當在董事會召開后的30日內向監管部門報告會議的重要決議。

第八章 監事會

第三十二條 監事會是由全體監事組成的、對公司業務 活動及會計事務等進行監督的機構。監事會，即公司監察委員會，是公司法定的必備監督機關，在股東大會領導下，與董事會并列設置，對董事會和總經理行政管理系統行使監督。

第九章 經營管理機構

第三十三條（依照公司法等有關法規和本公司實際情況制定）

第十章 經營原則和風險控制

第三十四條 本公司依法建立健全公司治理結構，完善議事規則、決策程序和內審制度，保持公司治理的有效性。

第三十五條 本公司制定符合審慎經營原則的擔保評估制度、決策程序、事后追償和處置制度、風險控制制度、信息披露制度，建立完善風險預警機制和突發事件應急機制，并制定嚴格規范的業務操作規程，加強對擔保項目的風險評估和管理。

第三十六條 本公司的董事、監事和高級管理人員應當接受和通過監管部門的任職資格認定。

第三十七條 本公司配備或聘請經濟、金融、法律、技術等方面具有相關資格的專業人才，本公司跨?。ㄗ灾螀^、直轄市）設立分支機構將設立首席合規官和首席風險官。首席合規官、首席風險官應當由取得律師或注冊會計師等相關資格，并具有融資性擔?；蚪鹑趶臉I經驗的人員擔任。

第三十八條 本公司嚴格按照金融企業財務規則和企 業會計準則等要求，建立健全財務會計制度，真實地記錄和反映企業的財務狀況、經營成果和現金流量。

第三十九條 本公司收取的擔保費，可根據擔保項目的風險程度，由本公司與被擔保人自主協商確定，但不得違反國家有關規定。

第四十條 本公司對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額不超過凈資產的10%，對單個被擔保人及其關聯方提供的融資性擔保責任余額不超過凈資產的15%，對單個被擔保人債券發行提供的擔保責任余額不超過凈資產的30%。

第四十一條 本公司的融資性擔保責任余額不得超過公司凈資產的10倍。

第四十二條 本公司可以以自有資金對國債、金融債券及大型企業債務融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產品進行投資，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產20%的其他投資。本公司重大投資活動，按規定向監管部門備案。

第四十三條 本公司不得為母公司或子公司提供融資性擔保。

第四十四條 本公司按照當年擔保費收入的50%提取未到期責任準備金，并按不低于當年年末擔保責任余額1%的比例提取擔保賠償準備金。擔保賠償準備金累計達到當年擔保責任余額10%的，實行差額提取。

第四十五條 本公司與債權人按照協商一致的原則建立業務關系，并在合同中明確約定承擔擔保責任的方式。第四十六條 公司辦理融資性擔保業務，應當與被擔保人約定在擔保期間可持續獲得相關信息并有權對相關情況進行核實。

第四十七條 本公司與債權人建立擔保期間被擔保人相關信息的交換機制，加強對被擔保人的信用輔導和監督，共同維護雙方的合法權益。

第四十八條 本公司按照監管部門的規定，將公司治理情況、財務會計報告、風險管理狀況、資本金構成及運用情況、擔保業務總體情況等信息告知相關債權人。

第四十九條 本公司應當按照規定及時向監管部門報送經營報告、財務會計報告、合法合規報告等文件和資料。向監管部門提交的各類文件和資料，應當真實、準確、完整。

第五十條 本公司應當按季度向監管部門報告資本金的運用情況。

第五十一條 監管部門根據監管需要，要求本公司提供專項資料，或約見董事、監事、高級管理人員進行監管談話時，本公司應積極配合。

第五十二條 本公司應當向省金融辦信息動態監測系統提供資本金運用、擔保額、代償損失、信用狀況、高管人員、股權變動等有關信息。

第五十三條 監管部門根據監管需要對本公司進行現場檢查時，本公司應當予以配合，并按照監管部門的要求提供有關文件、資料。

第五十四條 本公司發生擔保詐騙、金額可能達到凈資 產5%以上的擔保代償或投資損失，以及董事、監事、高級管理人員涉及嚴重違法、違規等重大事件時，應當立即采取應急措施并向監管部門報告。

第五十五條 本公司應當聘請社會中介機構進行審計，并將審計報告及時報送監管部門。

第十一章 財務會計制度

（依照公司法等有關法規和本公司實際情況制定）

第十二章 職工與工會

（依照公司法等有關法規和本公司實際情況制定）

第十三章 公司的變更、合并、分立、解散、終止與清算

第X條 本公司有下列變更事項之一的，應當經監管部門批準：

（一）變更名稱。

（二）變更組織形式。

（三）變更注冊資本。

（四）變更公司住所。

（五）調整業務范圍。

（六）變更董事、監事和高級管理人員。

（七）變更持有5%以上股權的股東。

（八）分立或者合并。

（九）修改章程。

（十）省金融辦規定的其他變更事項。

第X條 本公司因分立、合并或出現公司章程規定的解散事由需要解散的，應當經監管部門審查批準，并停止有關業務。

第X條 本公司解散或被撤銷時，應當依法成立清算組進行清算，按照債務清償計劃及時償還有關債務，并由監管部門監督清算過程。

第X條 擔保責任解除前，本公司股東不得分配本公司財產或從本公司取得任何利益。

第X條 本公司清算結束后，清算組應當將清算結果報告監管部門確認。本公司應當憑批準解散文件及時向工商行政管理部門申請辦理工商注銷登記。（國有及國有控股、參股的融資性擔保公司，按國家有關規定辦理有關審批手續。）

第X條 本公司不能清償到期債務，并且資產不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力時，將依法實施破產。

第X條 本公司在經營許可證被監管部門收回后，應當依法向工商行政管理部門辦理工商注銷登記。（國有及國有控股、參股的融資性擔保公司，按國家有關規定辦理有關審批手續。）

…………

第十四章 附則

第X條

本章程未盡事宜，按《公司法》、《擔保法》等有關法律、法規和監管部門有關規定辦法執行。

第X條

本章程若與國家法律、法規相抵觸之處，按國家法律、法規執行。

第X條 本章程修改需經股東大會研究通過，并經全體股東及法人代表簽字蓋章。

第X條 本章程一式X份，經監管部門核準，并報公司登記機關備案。

…………

第三篇：擔保公司章程(范本)

************有限責任公司

章

程

年月

第一章 總 則

第一條 為了規范*****有限責任公司（以下簡稱“公司”）的組織和行為，加強級擔保基金經營運作，積極扶持中小企業發展，逐步構建全信用擔保體系，大力促進地方經濟繁榮，保障公司、出資人、債權人和被擔保人的合法權益，規范公司的組織和行為，根據《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）、《安徽省融資性擔保公司管理暫行辦法》（以下簡稱《辦法》）和國家有關法律、法規規定，結合公司實際，制定本章程。

第二條 公司是經**省金融工作辦公室（以下簡稱“省金融辦”）批準，依法在工商行政管理部門登記注冊、從事融資性擔保業務的有限責任公司。

第三條 公司名稱經政府批準和工商部門核準，注冊名稱：******有限責任公司。

公司住所：

公司性質：、郵政編碼：、第四條 公司法定代表人***。

第五條 公司依據《辦法》，按照平等、自愿、公平、誠實、信用的原則，通過建立科學的風險管理機制，對級信用擔?；疬M行市場化運作，促進基金滾動發展，良性循環。

第六條 公司經營方針是：實行市場化運作，防止和避免行政干預，防范和化解風險，規范操作，優質服務，安全審慎，高效快捷，開拓創新。

第七條 公司的財產、合法權益及依法經營受國家法律保護，任何單位和個人不得侵犯和非法干涉。

第八條 公司的一切經濟活動遵守國家的法律法規，依法接受《辦法》所稱監管部門的監管和政府、社會公眾的監督。

第二章 經營宗旨和業務范圍

第九條 公司的經營宗旨是：依據國家有關法律法規、行政規章和《辦法》規定，自主開展經審批的各項業務，以擔保業務為杠桿，重點為我注冊登記的符合國家產政策、有產品、有市場、有發展前景、有利于技術改進與創新的勞動和技術密集型的各類中、小企業提供融資性擔保服務，擴大我中小企業融資渠道，增加其資金來源，致力于促進我經濟發展，服務于我經濟發展戰略，重在體現社會效益，努力實現和增加經濟效益，并以此促進經濟社會發展。

第十條 經省金融辦批準，公司經營以下融資性擔保業務（或其中部分融資性擔保業務）：

（一）貸款擔保。

（二）票據承兌擔保。

（三）貿易融資擔保。

（四）項目融資擔保。

（五）信用證擔保。

（六）其他融資性擔保業務。

第十一條 經省金融辦批準，公司兼營下列業務（或其中部分業務）：

（一）訴訟保全擔保。

（二）投標擔保、預付款擔保、工程履約擔保、尾付款如約償付擔保等履約擔保業務。

（三）與擔保業務有關的融資咨詢、財務顧問等中介服務。

（四）以自有資金進行投資。

（五）省金融辦規定的其他業務。

第三章 注冊資本、出資方式

第十二條 公司由*****全額出資，注冊資本****萬元人民幣，全部為貨幣資本。

第十三條 公司登記注冊后，注冊資本如增加或減少，按國家有關規定辦理。

第四章組織機構

第十四條 公司不設董事會，設執行董事一名。執行董事任期3年，任期屆滿，可以連任。第十五條 執行董事行使以下職權：

（一）、決定公司的經營計劃和投資方案；

（二）、審批公司的財務預、決算方案；

（三）、審批公司的利潤分配方案和彌補虧損方案；

（四）、決定公司內部管理機構的設置；

（五）、決定聘任或解聘公司總經理及其報酬事項，并根據總經理提名決定聘任或解聘公司副總經理、財務負責人及其報酬事項；

（六）、審定公司的基本管理制度。

第十六條 公司設總經理，為公司法定代表人，對執行董事負責，行使下列職權：

（一）、主持公司的經營管理工作，組織實施執行董事的決定；

（二）、組織實施公司經營計劃和投資方案；

（三）、擬訂公司內部管理機構設置方案；

（四）、擬訂公司的基本管理制度；

（五）、制定公司的具體規章；

（六）、提請聘任或者解聘公司副總經理、財務負責人；

（七）、決定聘任或者解聘除應同執行董事聘任者解聘以外的負責管理人員；

（八）、執行董事授予的其他職權。

第十七條 公司設監事會，是公司內部監督機構。監事會由監事6名組成，由縣人民政府指定。監事任期為3年。監事任期屆滿，可以連任。監事會設召集人1人，由人民政府指定和罷免。第十八條 監事會行使下列職權：

（一）、檢查公司財務；

（二）、對董事、高級管理人員執行公司職務的行為進行監督，對違反法律、行政法規或者公司章程的董事、高級管理人員提出罷免的建議；

（三）、當董事、高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求董事、高級管理人員予以糾正。第十九條 監事會決議應當過半數以上監事通過。

第五章評審委員會議事規則

第二十條會議評審的組織機構是公司項目評審委員會，成員由公司總經理、各部門負責人和外聘專家組成，主任委員由公司總經理擔任。

第二十一條評審會議參加人員：

（一）、評委委員會全體成員；

（二）、項目經理 A、B角；

（三）、公司聘請的項目主審人員；

（四）、公司法聘請的法律顧問；

（五）、評審委員會認為須參加的其他人員。

第二十二條會議議程：

（一）、會議由評委會主任委員召集；

（二）、由項目經理A角報告項目內容及初審意見，項目經理B角作補充說明；

（三）、項目主審及法律顧問陳述審核意見；

（四）、與會評委按照實事求是、科學分析的原則，根據公司的有關規定，對項目和初審報告提出問題，由A、B角或擔保業務部負責人回答或解釋；

（五）、參會人員就項目有關問題進行充分討論；

（六）、各評委就擔保方案發表意見，并將最終意見填入《擔保項目評審表》中并由本人簽名 ；

（七）、經五分之三以上評委同意的項目，由評委會主任委員按審批權限（見第二十八條）將《擔保項目評審表》及有關資料提交公司執行董事（以下稱審批人）審批；不足五分之三評委同意的項目，作為否決項目報告審批人；

（八）、對雖未否決但評委有不同調整意見的項目，由主任委員綜合意見后提交審批人審批；

（九）、對因資料不全或資料不能說明問題而導致評委會對項目部分內容不能做出判斷時，評委應提出需補充和進一步落實的資料及其要求，由評委會主任委員簽署書面通知，擔保業務部按通知要求加以落實。擔保業務部安排項目經理在會后落實并由綜合管理部核實后報評委會主任。

第六章評審委員會決策程序

第二十三條評審會通過的擔保項目擔保額在 20萬元以下（含20萬元）的項目，由總經理審批；擔保額在20-100萬元（含100萬元）的項目，由執行董事審批；100萬元以上或特殊擔保項目，報擔保審查考核委員會審批。

第二十四條經會議評審通過的項目，審批人有權否決；但經會議評審、專家評議否決的項目，審批人只有權決定進行復議，而無權決定予以擔保。

第七章內審制度

第二十五條 公司內審工作實行總經理負責制，在總經理授權范圍內開展工作，并及時向總經理報告內審工作情況。

第二十六條公司部負責日常內審工作的計劃、安排、實施以及對內審員的考核。第二十七條內審工作以檢查資料為主，對各職能部門在下列方面進行監督檢查：

（一）執行擔保業務操作規程的情況；

（二）對行使審批權的重點崗位或重要業務環節進行管理和控制的情況；

（三）工作人員失職、越權和濫用職權等情況；

（四）其他應監督檢查事項。

第八章擔保風險評估制度

第二十八條 公司計劃財務部擔保業務負責人、內審部、外聘評審、法律顧問共同組成擔保風險評估小組，負責擔保業務的風險評估工作。

第二十九條風險評估內容：

（一）、審查擔保業務是否符合國家有關法律法規以及企業發展戰略的經營需要。

（二）、審查擔保項目的合法性、可行性。

（三）、評估申請人擔保人的資信狀況，評估內容一般包括申請人基本情況、資產質量、經營情況、行業前景、償債能力、信用狀況、用于擔保和第三方擔保的資產及其權利歸屬等。

（四）、綜合考慮擔保業務的可接受風險水平，并設定擔保風險限額。

（五）、評估與反擔保有關的資產狀況。

第三十條撰寫評估報告內容：

（一）、申請擔保人提出擔保申請的經濟背景。

（二）、接受擔保業務的利弊分析。

（三）、拒絕擔保業務的利弊分析。

（四）、擔保業務的評估結論及建議。

第三十一條擔保風險評估報告按照規定經財務負責人、總經理審核通過后，為企業做出擔保決策提供依據。

第九章 擔保風險預警和突發事件應急機制

第三十二條擔保代償報告制度當銀行等主債權人提出代償要求的當日內，擔保業務部經理應立即向總經理報告；2個工作日內，總經理應向執行董事報告；3個工作日內，擔保業務部應會同計劃財務部制定代償方案，經擔保評審委員會審查和總經理審定后報執行董事審批。第三十三條代償方案應當包括以下主要內容：

（一）、為被擔保人向銀行等主債權人擔保的基本情況。

（二）、被擔保人及其擔保項目運行情況。

（三）、形成被擔保人未能履行債務償還的主要原因。

（四）、公司與銀行等主債權人追償被擔保人債權的主要措施與效果。

（五）、代償的法律依據及金額、時間、方式。

（六）、代償期間保全擔保債權的應急方案。

第三十四條 在發生代償后的當日內，項目經理、風控部經理應向總經理報告，在發生代償的1個工作日內，總經理應向董事長報告；風控部應會同擔保部制定出追償方案，經擔保評審委員會和總經理審定后報執行董事或股東會審批。

第三十五條 追償方案應當包括以下主要內容：

1、為被擔保人向銀行等主債權人擔保及代償情況。

2、與被擔保人簽訂的《委托擔保合同》的主要約定事項及抵押、質押、保證反擔保情況。

3、反擔保債權情況。

4、被擔保人及反擔保人生產經營、資產及債權情況。

5、抵（質）押物狀況及其變現能力。

6、追償的責任人、時間、方式及其預期效果。

第十章 事后追究和處置制度

第三十六條代償后追償程序和方式

1、在發生代償后的1個工作日內，風控部和擔保部提出實施追償方案，并向被擔保人和反擔保人發出擔保代償追償通知書，并附代償的相關原始憑證復印件。

2、在發生代償后的2個工作日內，公司決策機構即批準實施風控部提出的追償方案。

3、在發生代償后的3個工作日內，公司向法律顧問書面告知擔保代償情況和追償方案。

4、在發生代償后的7個工作日內，公司應進入依法訴訟程序或與被擔保人（或反擔保人）協調擔保債權債務處置辦法。

5、在發生代償后的10個工作日內，公司應取得工商、稅務、政法等相關部門和貸款銀行等單位的聯系，爭取他們的支持和幫助。

6、追償的方式包括：依法起訴、申請財產保全、申請支付令、申請強制執行、申請破產還債；以物抵債；委托追討；債權轉股權等。

第三十七條 追償工作責任制

1、項目經理A角為代償項目追償的第一責任人，對追償工作負主要責任，項目經理B角協助項目經理A角追償，對追償工作負次要責任。

2、風控部為追償工作的執行部門，對追償工作負主要責任；業務部為追償工作的協調監管部門，對追償工作負次要責任。

3、對追償工作有突出貢獻的部門和個人，公司應給予獎勵；因工作失職等具體原因使公司遭受損失，要追究有關人員的責任，并按公司的有關規定進行處罰。

第十一章 財務會計制度

第三十八條公司依據擔保公司財務會計制度、金融企業財務規則和企業會計準則等要求相結合，建立健全財務會計制度，真實地記錄和反映企業的財務狀況、經營成果和現金流量。

第三十九條公司收取的擔保費，可根據擔保項目的風險程度，由公司與被擔保人自主協商確定，但不得違反國家有關規定。

第四十條公司對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額不超過凈資產的10%，對單個被擔保人及其關聯方提供的融資性擔保責任余額不超過凈資產的15%。

第四十一條公司的融資性擔保責任余額不得超過公司凈資產的10倍。

第四十二條公司可以以自有資金對國債、金融債券及大型企業債務融資工具等信用等級較高的固定收益類金融產品進行投資，以及不存在利益沖突且總額不高于凈資產20%的其他投資。公司重大投資活動，按規定向監管部門備案。

第四十三條公司建立擔保風險準備金制度。按照當年擔保費收入的50%提取未到期責任準備金，并按不低于當年年末擔保責任余額1%的比例提取擔保賠償準備金。擔保賠償準備金累計達到當年擔保責任余額10%的，實行差額提取。

第四十四條公司當年稅后利潤（減彌補虧損），按下列順序分配：

（一）、提取稅后利潤的10%作為法定公積金，公司法定公積金累計達到公司注冊資本的50%以上時，可以不再提?。?/p>

（二）提取稅后利潤的5%-10%作為公司法定公益金；

（三）提取稅后利潤的20%作為公司任意公積金；

（四）、公司彌補虧損和提取法定公積金、法定公益金、任意公積金后所余利潤，用于公司發展和擔保基金補充。

第四十五條公司公積金可用來彌補公司的虧損、擴大公司經營或轉為增加公司注冊資本。第四十六條 公司提取的法定公益金用于公司職工的集體福利。

第四十七條 公司除法定的會計賬簿外，不得另立會計賬簿。對公司資產，不得以任何個人名義開立賬戶存儲。

第四十八條公司在每一會計終了時編制財務會計報告，并依法經會計師事務所審計后報財政局和監管部門。

第十二章 人事、勞動、工資

第四十九條公司的董事、監事和高級管理人員應當接受和通過監管部門的任職資格認定。第五十條公司的員工一律采用聘用制，并按照規定條件擇優錄用具備相應從業資格的人員。第五十一條公司遵守國家有關勞動人事的法律、法規和政策，建立全新的管理體制和激勵機制，制定適應市場規律的人事勞動制度。

第五十二條公司實行固定工資加績效工資制度，把收入分配與崗位責任、工作業績和公司效益結合起來，充分調動員工的積極性；建立工作考核獎懲制度，定期對員工進行考核、晉升和獎懲。

第五十三條定期對員工進行崗位培訓和繼續教育。

第五十四條公司執行國家社會保障制度。

第十三章 變更、解散、清算、破產

第五十五條 公司的合并、分立、增資和減資接受《辦法》所稱監管部門的批準，按照國家有關規定辦理。

第五十六條 公司有下列變更事項之一的，應當經監管部門批準：

（一）變更名稱。

（二）變更組織形式。

（三）變更注冊資本。

（四）變更公司住所。

（五）調整業務范圍。

（六）變更董事、監事和高級管理人員。

（七）變更持有5%以上股權的股東。

（八）分立或者合并。

（九）修改章程。

（十）省金融辦規定的其他變更事項。

第五十七條 公司因分立、合并或出現公司章程規定的解散事由需要解散的，應當經監管部門審查批準，并停止有關業務。

第五十八條 公司有下列情形之一時，予以解散：

（一）、因不可抗力致使公司無法繼續經營的；

（二）、經營管理發生嚴重困難，繼續經營可能受更大損失的；

（三）、公司違反法律、行政法規被依法責令關閉。

（四）、政府認為公司需要解散時。

第五十九條 公司解散或被撤銷時，應當依法成立清算組進行清算，按照債務清償計劃及時償還有關債務，并由監管部門監督清算過程。

第六十條 公司清算結束后，清算組應當將清算結果報告監管部門確認。公司應當憑批準解散文件及時向工商行政管理部門申請辦理工商注銷登記。

第六十一條 公司不能清償到期債務，并且資產不足以清償全部債務或者明顯缺乏清償能力時，將依法實施破產。

第六十二條 公司被依法宣布破產時，按《破產法》規定的程序辦理。

第十四章 附則

第六十三條 本章程未盡事宜，按《公司法》、《擔保法》、《辦法》等有關法律、法規和監管部門有關規定辦法執行。

第六十四條 本章程若與國家法律、法規相抵觸之處，按國家法律、法規執行。

第六十五條 公司可根據需要提出修改公司章程，修改后的章程報政府及監管部門批準。第六十六條 本章程由政府及監管部門批準，自公司設立登記后生效。

第六十七條 本章程由公司負責解釋。

第六十八條 本章程一式份，經政府及監管部門核準，報公司登記機關備案。

二○一○年十一月二十日

第四篇：XX融資擔保有限責任公司章程

xx縣xx融資擔保有限責任公司

章 程

（本章程于2014年 月 日經全體董事討論通過）

目 錄 第一章 第二章 第三章 第四章 第五章 第六章 第七章 第八章 第九章 第十章 第十一章第十二章第十三章第十四章第十五章

總 則 公司名稱和住所 公司經營原則與范圍 公司注冊資本

公司組織機構及其產生辦法、職權 公司的法定代表人 評審委員會議事規則 評審委員會決策程序 公司內審制度 擔保風險評估制度

公司風險管理制度及責任制度 公司財務會計制度

公司的變更、解散、清算及破產 公司認為需要規定的其他事項 附則

第一章 總 則

第一條

為確保XX融資擔保有限責任公司（以下簡稱公司）資金安全運行，規范運作行為，改善地方信貸環境，緩解融資困難，促進地方經濟繁榮發展，保護公司、股東和債權人的合法權益，根據《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）、《貴州省融資性擔保公司管理暫行辦法》（以下簡稱《辦法》）、《中華人民共和國擔保法》和國家相關法律、法規規定，結合我縣實際，制定本章程。

第二條 本公司依據法律、法規和本章程，在國家宏觀政策指導下，依法開展經營活動。

第三條 公司的宗旨和主要任務是： 依據國家有關法律法規、行政規章和《辦法》規定，堅持依法經營，自主開展經審批的各項業務，搭建融資平臺，在國家產業政策和我縣產業規劃指導下，積極、穩健開展擔保業務，為政府投資、引進項目提供融資擔保服務，擴大融資渠道，促進我縣經濟健康、快速發展。

第四條 公司經貴州省財政廳和xx縣政府批準設立，依法在工商行政管理部門核準登記、取得企業法人資格。以政府為主導、市場化運作、獨立核算、自主經營、自負盈虧。

第二章 公司名稱和住所 第五條 公司名稱：貴州省xx縣XX融資擔保有限責任公司。

第六條 公司法人：XXX 第七條 公司辦公住所：。

第八條 公司性質：有限責任公司。

第三章 公司經營原則與范圍

第九條 公司依據《辦法》，按照平等、自愿、公平、誠實、信用的原則和“保本微利”的經營原則開展擔保業務，通過建立科學的風險管理機制，對公司資本金進行市場化運作，促進資本金滾動發展，良性循環。

第十條 經XX批準，公司主要經營以下擔保業務：

（一）貸款擔保。

（二）票據承兌擔保。

（三）貿易融資擔保。

（四）項目融資擔保。

（五）信用證擔保。

（六）其他融資性擔保業務。

第十一條 公司不得從事下列活動：

（一）吸收存款。

（二）發放貸款。

（三）受托發放貸款。

（四）受托投資。

（五）監管部門規定不得從事的其他活動。

第四章

公司注冊資本

第十二條 公司注冊資本____萬元人民幣，其中____萬元為貨幣資本，由縣財政全額注入。

第十三條 公司擔保資金和業務經費來源：

（一）政府預算安排；

（二）資產劃撥；

（三）擔保費收入;

（四）其他來源。

第十四條 公司登記注冊后，注冊資本如增加或減少，按國家有關規定辦理。

第十五條 公司視業績情況及代償風險控制情況，逐年相應增加擔保資本金和代償金。

第五章 公司組織機構及其產生辦法、職權 第十六條 公司設董事會，董事會由___人組成，董事會成員由相關單位人員組成。董事會設董事長（兼公司法人）一名，由縣政府在董事會成員中指定。

第十七條 公司董事會為公司最高決策機構。第十八條 董事會行使下列職權：

（一）決定公司的經營方針和投資計劃；

（二）審議批準監事會的報告：審議批推公司的財務預算方案、決算方案。

（三）審議批準公司的利潤分配方案和彌補虧損方案；

（四）對公司增加或者減少注冊資本做出決議；

（五）對公司變更、合并、分立、解散和清算等事項做出決議；

（八）決定公司內部管理機構的設臵；

（九）制定公司的基本管理制度；

（十）修改公司章程，以及公司章程規定需由董事會決定的事項；

（十一）公司章程規定的其他職權。

第十九條 董事會會議由董事長召集和主持；董事長不能履行職務或者不履行職務的，由半數以上董事共同推舉一名董事召集和主持。

第二十條 董事會的議事方式和表決程序，執行本章程規定，本章程未規定的，依《公司法》等相關規定執行。董事會應當對所議事項的決定作會議記錄，出席會議的董事應當在會議記錄上簽名。董事會決議的表決，實行一人一票。

第二十一條 公司設總經理一名，由董事會決定聘任或者解聘?？偨浝韺Χ聲撠?，行使下列職權：

（一）主持公司的經營管理工作，組織實施董事會的決定；

（二）組織實施公司經營方針和投資計劃；

（三）擬訂公司內部管理機構設臵方案；

（四）擬訂公司的基本管理制度；

（五）制定公司的具體規章；

（六）提請聘任或者解聘公司部門負責人、財務負責人；

（七）決定聘任或者解聘除應由董事會聘任或解聘以外的管理人員；

（八）董事會授予的其他職權。

第二十二條 公司設監事會，監事會由____人組成。監事會成員由相關單位人員組成。監事會設監事長一名，由xx縣政府在監事會成員中指定。

第二十三條 監事會是公司內部監督機構，行使下列職權：

（一）檢查公司財務；

（二）對董事會、高級管理人員執行公司職務的行為進行監督，對違反法律、行政法規或者公司章程的董事會成員、高級管理人員提出罷免的建議；

（三）當董事會成員、高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求董事會成員、高級管理人員予以糾正。

第二十四條 監事可以列席董事會會議，并對董事會決議事項提出質詢或者建議。監事會的監事發現公司經營情況異常，可以進行調查；必要時，可以聘請會計師事務所等協助其工作，費用由公司承擔。

第二十五條 監事會每至少召開一次會議，監事可以提議召開臨時監事會會議。監事會的議事方式和表決程序，執行本章程規定，本章程未規定的，依公司法等相關規定執行。監事會決議應當經半數以上監事通過。監事會應當對所議事項的決定作成會議記錄，出席會議的監事應當在會議記錄上簽名。

第二十六條 監事會的監事行使職權所必需的費用，由公司承擔。

第六章 公司的法定代表人

第二十七條 董事長為公司的法定代表人。第二十八條 董事長行使下列職權：

（一）主持董事會會議；

（二）檢查董事會決議的實施情況；

（三）代表公司簽署有關文件；

（四）法律、法規和公司章程規定的其他職權。

第七章 評審委員會議事規則

第二十九條 公司應當依法建立健全公司治理結構，完善議事規則、決策程序和內審制度，保持公司治理的有效性。

第三十條 公司應當建立符合審慎經營原則的擔保評估制度、決策程序、事后追償和處臵制度、風險預警機制和突發事件應急機制，并制定嚴格規范的業務操作規程，加強對擔保項目的風險評估和管理。

第三十一條 會議評審的組織機構是公司項目評審委員會，成員由公司總經理、各部門負責人和外聘專家等組成，主任委員由公司總經理擔任。第三十二條 評審會議參加人員：

（一）評委委員會全體成員；

（二）項目經理A、B角；

（三）公司聘請的項目主審人員；

（四）公司聘請的法律顧問；

（五）評審委員會認為須參加的其他人員。

第三十三條 會議議程：

（一）會議由評委會主任委員召集；

（二）由項目經理A角報告項目內容及初審意見，項目經理B角作補充說明；

（三）項目主審及法律顧問陳述審核意見；

（四）與會評委按照實事求是、科學分析的原則，根據公司的有關規定，對項目和初審報告提出問題，由A、B角或擔保業務部負責人回答或解釋；

（五）參會人員就項目有關問題進行充分討論；

（六）各評委就擔保方案發表意見，并將最終意見填入《擔保項目評審表》中并由本人簽名；

（七）經三分之二以上評委同意的項目，由評委會主任委員按審批權限（見第三十九條）將《擔保項目評審表》及有關資料提交公司董事長（以下稱審批人）審批；不足三分之二評委同意的項目，作為否決項目報告審批人；

（八）對雖未否決但評委有不同調整意見的項目，由主任委員綜合意見后提交審批人審批；

（九）對因資料不全或資料不能說明問題而導致評委會對項目部分內容不能做出判斷時，評委應提出需補充和進一步落實的資料及其要求，由評委會主任委員簽署書面通知，擔保業務部按通知要求加以落實。擔保業務部安排項目經理在會后落實并由綜合財務部核實后報評委會主任。

第八章 評審委員會決策程序

第三十四條 評審會通過的擔保項目擔保額在____萬元以下（含___萬元）的項目，由總經理審批；擔保額在___-___萬元（含____萬元）的項目，由執行董事審批；____萬元以上或特殊擔保項目，報擔保審查考核委員會（還是董事會？）審批。

第三十五條 經會議評審通過的項目，審批人有權否決；但經會議評審、專家評議否決的項目，審批人只有權決定進行復議，而無權決定予以擔保。

第九章 公司內審制度

第三十六條 公司內審工作實行總經理負責制，在總經理授權范圍內開展工作，并及時向總經理報告內審工作情況。

第三十七條 公司____部負責日常內審工作的計劃、安排、實施以及對內審員的考核。

第三十八條 內審工作以檢查資料為主，對各職能部門在下列方面進行監督檢查：

（一）執行擔保業務操作規程的情況；

（二）對行使審批權的重點崗位或重要業務環節進行管理和控制的情況；

（三）工作人員失職、越權和濫用職權等情況；

（四）其他應監督檢查事項。

第十章 擔保風險評估制度

第三十九條 公司各部負責人、外聘評審、法律顧問共同組成擔保風險評估小組，負責擔保業務的風險評估工作。

第四十條 風險評估內容：

（一）審查擔保業務是否符合國家有關法律法規以及企業發展戰略的經營需要。

（二）審查擔保項目的合法性、可行性。

（三）評估申請人擔保人的資信狀況，評估內容一般包括申請人基本情況、資產質量、經營情況、行業前景、償債能力、信用狀況、用于擔保和第三方擔保的資產及其權利歸屬等。

（四）綜合考慮擔保業務的可接受風險水平，并設定擔保風險限額。

（五）評估與反擔保有關的資產狀況。

第四十一條 撰寫評估報告內容：

（一）申請擔保人提出擔保申請的經濟背景。

（二）接受擔保業務的利弊分析。

（三）拒絕擔保業務的利弊分析。

（四）擔保業務的評估結論及建議。

第四十二條 擔保風險評估報告按照規定經財務負責人、總經理審核通過后，為企業做出擔保決策提供依據。

第十一章 公司風險管理及責任制度

第四十三條 擔保代償報告制度，當銀行等主債權人提出代償要求的當日內，擔保業務部經理應立即向總經理報告；2個工作日內，總經理應向執行董事報告；3個工作日內，擔保業務部應會同計劃財務部制定代償方案，經擔保評審委員會審查和總經理審定后報執行董事審批。

第四十四條 代償方案應當包括以下主要內容：

（一）、為被擔保人向銀行等主債權人擔保的基本情況。

（二）、被擔保人及其擔保項目運行情況。

（三）、形成被擔保人未能履行債務償還的主要原因。

（四）、公司與銀行等主債權人追償被擔保人債權的主要措施與效果。

（五）、代償的法律依據及金額、時間、方式。

（六）、代償期間保全擔保債權的應急方案。

第四十五條 在發生代償后的當日內，項目經理、風控部經理應向總經理報告，在發生代償的1個工作日內，總經理應向董事長報告；風控部應會同擔保部制定出追償方案，經擔保評審委員會和總經理審定后報執行董事或股東會審批。

第四十六條 追償方案應當包括以下主要內容：

（一）、為被擔保人向銀行等主債權人擔保及代償情況。

（二）、與被擔保人簽訂的《委托擔保合同》的主要約定事項及抵押、質押、保證反擔保情況。

（三）、反擔保債權情況。

（四）、被擔保人及反擔保人生產經營、資產及債權情況。

（五）、抵（質）押物狀況及其變現能力。

（六）、追償的責任人、時間、方式及其預期效果。

第四十七條 代償后追償程序和方式

（一）、在發生代償后的1個工作日內，風控部和擔保部提出實施追償方案，并向被擔保人和反擔保人發出擔保代償追償通知書，并附代償的相關原始憑證復印件。

（二）、在發生代償后的2個工作日內，公司決策機構即批準實施風控部提出的追償方案。

（三）、在發生代償后的3個工作日內，公司向法律顧問書面告知擔保代償情況和追償方案。

（四）、在發生代償后的7個工作日內，公司應進入依法訴訟程序或與被擔保人（或反擔保人）協調擔保債權債務處臵辦法。

（五）、在發生代償后的10個工作日內，公司應取得工商、稅務、政法等相關部門和貸款銀行等單位的聯系，爭取他們的支持和幫助。

（六）、追償的方式包括：依法起訴、申請財產保全、申請支付令、申請強制執行、申請破產還債；以物抵債；委托追討；債權轉股權等。

第四十八條

追償工作責任制

（一）、項目經理A角為代償項目追償的第一責任人，對追償工作負主要責任，項目經理B角協助項目經理A角追償，對追償工作負次要責任。

（二）、風控部為追償工作的執行部門，對追償工作負主要責任；業務部為追償工作的協調監管部門，對追償工作負次要責任。

（三）、對因工作失職等具體原因使公司遭受損失，要追究有關人員的責任，并按公司的有關規定進行處罰。

第十二章 公司財務會計制度

第四十九條 公司按照擔保公司財務會計制度、《金融企業財務規則》和《企業會計準則》等法律、法規的規定，建立健全財務會計制度，真實地記錄和反映公司的財務狀況、經營成果和現金流量。

第五十條 公司收取擔保費可根據擔保項目的風險程度實行浮動費率，為減輕中小企業負擔，一般控制在銀行同期貸款基準利率的50%以內。

第五十一條 公司堅持風險分散的原則，其擔保責任余額原則上控制在公司自身實收資本的5倍左右，最高不超過10倍；對單個受保企業提供擔保的各項責任余額一般不超過公司自身實收資本的15%。暫不得從事境外擔保業務。

第五十二條 公司對單個被擔保人提供的融資性擔保責任余額不超過凈資產的10%，對單個被擔保人及其關聯方提供的融資性擔保責任余額不超過凈資產的15%。

第五十三條 公司必須建立風險準備金制度，按當年擔保費的50%提取未到期責任準備金；按照不低于當年年末擔保責任余額1%的比例提取風險準備金，風險準備金累計達到當年擔保責任余額10%的，實行差額提取。

第五十四條 公司必須遵循安全性、流動性、效益性原則運用資金。貨幣資金80%的部分應主要用于銀行存款；不高于20%的部分，可用于買賣安全性好、回報穩定、變現能力強的國債、金融債券及國家重點企業債券；原則上不得進行項目股權投資。

第五十五條 公司除法定的會計賬簿外，不得另立會計賬簿。對公司資產，不得以任何個人名義開立賬戶存儲。

第五十六條 公司定期向主管財政部門報送資產負債表、損益表、現金流量表以及其他報表和資料，于每月底前將上月的營業統計報表送主管財政部門；在每一會計終了時將上一的營業報告、財務會計報告及其他有關報表依法經會計師事務所審計后報送主管財政部門和監管部門。

第十三章 公司的變更、解散、清算及破產 第五十七條 公司的合并、分立、增資和減資接受《辦法》所稱監管部門的批準，按照國家有關規定辦理。

第五十八條 公司有下列變更事項之一的，應當經監管部門批準：

（一）變更名稱。

（二）變更組織形式。

（三）變更注冊資本。

（四）變更公司住所。

（五）調整業務范圍。

（六）變更董事會、監事會和高級管理人員。

（七）分立或者合并。

（八）修改章程。

（九）監管部門規定的其他變更事項。

第五十九條 公司有下列情形之一的，予以解散和清算：

（一）因不可抗力迫使公司無法繼續經營；

（二）股東會決議解散；

（三）公司違反法律、行政法規依法被吊銷營業執照、責令關閉或者被撤銷。

（四）人民法院依照《公司法》第一百八十三條規定予以解散；

（五）公司因合并或者分立需要解散的。

（六）上級主管部門、人民政府認為公司需要解散的。第六十條 公司依照前條第（一）、第（二）、第（五）、第（六）項規定而解散的，應當在解散事由出現之日起十五日內成立清算組，開始清算。清算組由股東組成。公司依照前條第（三）、第（四）項規定而解散的，由主管機關和人民法院根據有關法律、法規組織成立清算組進行清算，并由監管部門監督清算過程。

第六十一條

公司清算結束后，清算組應當將清算結果報告監管部門確認。公司應當憑批準解散文件及時向工商行政管理部門申請辦理工商注銷登記。

第六十二條 清算組在發現公司財產不足以清償公司債務時，立即停止清算，并向人民法院申請破產。公司經人民法院裁定宣告破產的，清算組將清算事務移交人民法院，按《破產法》規定的程序辦理。

第十四章 公司認為需要規定的其他事項

第六十三條 公司董事、監事、經理或其他高級管理人員，必須按公司賦予的權力行使職權，不得利用在公司的地位和職權為自己謀取私利，不得侵占公司的財產。

第六十四條 董事、經理不得挪用公司資金或將公司資金借貸給他人，不得將公司資產以其個人名義或以其他名義開立帳戶存儲，不得以公司資產為公司的股東或他人債務提供擔保。第六十五條 公司研究決定生產經營的重大問題，制定重要的規章制度，應當聽取公司職工的意見和建議。

第十五章 附則

第六十六條 本章程和公司的登記事項，以公司登記機關核定的為準。

第六十七條 本章程末盡事宜，按《公司法》、《辦法》等有關法律、法規和監管部門有關規定辦法執行。

第六十八條 本章程若與國家法律、法規相抵觸之處，按國家法律、法規執行。

第六十九條 公司可根據需要修改公司章程，修改公司章程需經股東會表決通過。修改后的章程須報監管部門批準，報工商行政管理機關備案。

第七十條 本章程由監管部門批準，報工商行政管理機關備案，自公司設立登記后生效。

第七十一條 本章程由公司負責解釋。

第七十二條 本章程一式叁份，經監管部門批準，報工商行政管理機關備案。

第五篇：公司章程

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爾

公

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程

公司簡介

青島海爾股份有限公司成立于1989年4月28日，它是在對原青島電冰箱總廠改組的基礎上，以定向募集資金方式設立的股份有限公司。公司于1993年10月12日向社會公開發行股票，并于11月19日在上海證券交易所上市交易，股票簡稱：青島海爾，股票代碼：600690。上市十多年來，公司取得了長足的發展。

主營業務收入由上市初的6.8億元增長到2006年的196.23億元，在股本大比例擴張的情況下，2006年實現每股收益0.262元。同時，公司由原先只生產電冰箱這一個產品擴展到目前涉及電冰箱、空調、冷柜、系列小家電、電腦板、注塑件、電子商務等業務。公司良好的業績也漸為廣大投資者所認同，公司掛牌證券“青島海爾”連續入圍上證180指數和道中88指數，是證券市場藍籌績優股的典型代表。

公司在保持高速增長的同時，狠抓產品質量，繼在全國家電行業中率先通過ISO9001認證后，又先后通過了ISO14001環保認證、美國UL、加拿大CSA、德國VDE和GS、歐盟CE等近20項認證，這使海爾產品不出廠就可獲得國際認證，是真正的世界級產品供應商。

公司上市之前，生產用資金主要靠企業自身積累及銀行貸款，但隨著公司的快速發展，其所能提供的資金已不能滿足公司正常發展的需要。公司抓住93年國家大力發展證券市場之機，通過公開發行股票募集資金3.69億元，分別投資于出口冰箱技術改造項目、出口冰箱配套設施改造項目、無氟冰箱技術引進項目、多規格定尺料精密沖裁中試基地項目、大型精密注塑中試基地項目、海爾工業園沖壓基地項目、海爾工業園模具中試基地項目、中意合作生產潔廚具項目、風直冷蒸發器項目等。這些項目的實施使公司生產能力及技術含量有了大幅提高，為以后冰箱生產上規模奠定了基礎。

與此同時，改制上市也使公司從根本上轉變了經營機制，企業的產權關系也更加明晰。股票上市后，公司嚴格按照有關要求，建立、健全了法人治理結構，理順了股東大會、董事會、監事會、經理層的關系，并在公司內部形成了股東、員工、用戶互動的價值鏈，使公司的發展目標與股東的投資回報有效的結合起來。

股票上市后，充分發揮上市公司優勢，積極利用資本市場整合市場資源，在公開發行股票后，又先后進行了四次再融資，整合了市場資源，極大的促進了公司的發展。

96年公司配股募集資金主要用于無氟冷柜項目的生產，該項目投產后使海爾在冷柜行業的生產能力大大增強，為海爾在下世紀初進一步拓展世界冷柜市場奠定了基礎，并為公司保持無氟技術的領先地位以及向相關領域拓展，進一步提高公司的競爭力奠定了基礎。

1997年公司配股募集資金用于青島海爾電冰箱有限公司二期工程、青島海爾電冰箱(國際)有限公司二期工程以及小家電項目。這些項目的投入生產，使海爾公司在穩步擴大銷售額，占據冰箱行業領先地位的同時，充分發揮海爾的名牌效應，形成小家電這一新的利潤增長點。

99年公司配股募集資金將主要投向出口大型冰箱生產項目、出口洗碗機項目、出口燃氣灶項目、建立國際物流中心、收購章丘電機廠、模糊控制電子模塊項目。這些項目的投產有力推動公司的國際化進程，產生良好的社會效應和經濟效應。

2001年公司實施A股增發，利用募集資金及部分自有資金共20億元，收購青島海爾空調器有限總公司74.45%的股權。通過整合空調這一高盈利業務，為上市公司提供了強有力的支撐，有利于公司開展規?；洜I，增強企業的國際競爭力，為入世后的進一步擴張創造條件。除此之外，還將完善白色家電概念，增強公司在行業中的地位，有助于實現產品多元化戰略，降低經營風險。

2006年5月，公司實施了股權分置改革方案。公司全體非流通股股東向方案實施股權登記日登記在冊的流通股股東每10股流通股派送1股股票；第二大非流通股股東海爾集團公司向方案實施股權登記日登記在冊的流通股股東每10股流通股派送9張行權價4.39元、有效期12個月、股票結算的歐式認沽權證。同時海爾集團公司特別承諾：海爾集團公司以及海爾電器國際股份有限公司持有的青島海爾股份，在獲得上市流通權之日起5年內不通過證券交易所掛牌交易方式出售。在本次股權分置改革實施完成后，根據相關法律、法規之規定，啟動青島海爾股份有限公司股權激勵方案研究論證工作。就如何解決海爾集團公司控制的青島海爾空調電子有限公司、合肥海爾空調器有限公司、武漢海爾電器股份有限公司、貴州海爾電器有限公司與青島海爾之間存在的同業競爭問題，根據相關法律、法規之規定，盡快與青島海爾達成協議。就如何減少海爾集團公司控制的青島海爾工貿有限公司等42家工貿公司與青島海爾的關聯交易問題，盡快提出解決方案。本次股改中的承諾，配合大比例認沽股改方案，不僅僅從多個角度給投資者保障，更折射出海爾集團公司利用股改契機大力發展上市公司的決心

公司各部門的職能

一、董事會職能

1、執行總公司的訣議。

2、決定公司的經營計劃和投資方案。

3、審訂公司的財務預算方案、決算方案。

4、審訂公司的利潤分配方案和彌補虧損方案。

5、審訂公司增加或者減少注冊資本的方案以及發行公司債券的方案。

6、擬訂公司合并、分立、解散清算的方案。

7、聘任或解聘項目公司總經理，根據總經理的提名，聘任或者解聘項目公司副總經理、財務負責人，決定其報酬事項。

8、審定公司的基本管理制度。

9、負責對公司運營的監督管理

二、總經理辦公室職能（總經理）

1、擬訂項目公司的總體發展規劃及其實施方案、項目的基本建設計劃及執行工作(政策)。

2、負責總體發展規劃及實施、管理

3、向董事會提出經營預算和費用預算。

4、領導項目公司的經營活動，實現經董事會批準的預算利利潤指標。

5、保證項目公司能提供符合標準的服務

6、收集客戶的反映，研究市場的需求，不斷調整項目公司的經營方向，項目公司不斷得到發展塑造本項目公司形象。

7、決定廣告基調，指導廣告戰略。

8、代表本項目公司對外開展公關活動。

10、按既定模式管理公司。

11、建立和完善公司的工作程序和規章制度。

13、向董事會提出組織系統表，人員編制和工資總額計劃。

14、決定本項目公司主管層（含主管層）以上人員的任免職獎懲

15、向董事會提出營業狀況和財務狀況報告，接受質詢，將決議事出有因項轉達所屬人員，并執行該項決議。

16、審核人事行政部所制定的各項人事制度，包括員工手冊、公司CI形象、規章制度、福利薪金、各崗位責任制等的審訂。

17、負責督導行政部、財務部的各項工作和事務。

18、親臨現場處理本項目公司緊急事件，確保企業正常運作。

19、支持協調會議，仲裁及防止各部門之間的沖突。

20、發現并消除公司的安全隱患，為大規模的改造向董事會提出預算外開支汁劃。

21、保證員工和客人在公司內的安全。

22、抓好企業文化建設。

三、營銷策劃中心職能（副總）

1、對總經辦負責。

2、根據公司有關經營發展戰略，制訂、季度、月度推廣方案，呈報總經理。

3、負責根據銷售部各時期的租售計劃，制訂相應的推廣策劃方案，配合銷售部招商工作的開展。

4、根據公司有關推廣工作的要求，實施各項推廣方案及措施。

5、深入了解項目的經營特色和經營情況，定期收集房地產信息，不斷推出各種促銷手段和措施。

6、負責項目外部公共場地公關活動的組織、策劃、實施工作。

7、負責項目的服務管理工作，制訂相關服務措施及相應的管理制度。

市場銷售部職責

一、負責公司銷售轉讓和合同談判工作；并根據談判的情況制訂合同。

二、負責市場調研，掌握銷售行情及需求變化；進行銷售策劃，價格定位；并負責審批銷售方案和銷售計劃。

三、負責擬訂各項目的銷售合同文本及其相關合同；負責公司銷售合同的會簽。

四、負責公司銷售的管理，對銷售情況進行匯總。

五、負責項目銷售的代理公司評價選擇工作，監督代理公司的代銷工作。

六、辦理銷售許可證、產權等有關手續。

七、負責公司法律糾紛及法律事務的處理。

八、負責與房地產銷售、出讓有關的法規及相關信息的收集、整理及溝通。

九、挖掘新的客戶來源，跟蹤潛在客戶，并對客戶資料進行整理歸檔。與新舊客戶保持良好關系，協助客戶解決在招商、租售過程中的問題。負責辦理招商、租售中的各項手續，做好售后服務工作。協助財務部收取客戶需繳交的各項費用。配合其他部門做好客戶服務工作。策劃部職能

1、向營銷策劃中心負責。

2、根據公司的發展戰略制定房地產的各項推廣策劃方案。

3、負責房地產廣告的制作及實際操作。

4、負責根據物業的特點組織策劃各項公關宣傳活動，并負責其實施工作。

5、協同銷售部進行物業招商、租售工作。

四、工程管理中心（工程總監或副總）

1、向總經辦負責。

2、參與工程項目投資策劃、項目可行性研究工作，聯絡設計單位對總體規劃設計、單體工程各專業施工圖紙設計并審核，參與工程預結算書編制，負責工程施工管理到竣工驗收全過程操作。

3、根據公司各項目建設的實際情況，編制并實施完成工程計劃，按時上報工作情況，及時跟進落實各項工作計劃及資金計劃。

4、參與工程施工招、投標工作，編寫工程施工合同，并進行審批、簽訂。

5、加強質量控制，保證工程施工按有關規定要求進行。

6、協調好各部門及外單位的關系，使工程順利進行。

總工室職能

1、向工程管理中心負責。

2、負責處理和解決各項工程技術問題。

3、參與工程項目的設計方案的討論和審核工作。

4、參與工程建設成本的分析和控制工作。

5、參與工程的建筑材料的選用及材料進場的驗收工作。

6、參與工程招、投標及工程隊伍的選擇工作。

7、主持工程圖紙的會審工作及工程的驗收工作。

8、審批各工程項目施工、組織設計方案。

9、收編并保管工程項目的全部技術檔案。

規劃部職責

一、負責規劃設計、勘察單位的招標選擇、確定工作，以及合同的起草、履行合同的審批、簽訂委托工作，監督合同的履行。

二、負責組織規劃設計、建筑設計、園林景觀設計等方案的評審、確認工作。

三、負責規劃、設計報批和有關的手續的辦理。

四、負責組織有關部門進行開發項目總圖綜合及實施的總體控制工作。

五、負責施工圖勘察報告的審核，負責發放施工圖。

六、負責與規劃設計有關的咨詢，負責與規劃設計相關的外部聯系和協調，確定相關方案。

七、參與項目的可行性研究工作，提供與規劃設計相關的可研資料。

八、負責收集規劃設計有關的法律法規及市場變化的信息并及時溝通。

九、負責完成領導交辦的其他工作，做好與其他部門的配合。

項目經理部職責

一、對開發建設項目施工階段的進度、工期和質量以及竣工交用前的相關工作負全面責任。

1． 負責施工現場開工的準備工作以及與外部的協調工作。

2． 負責審核施工圖并上報審核意見。

3． 負責組織設計交底和技術洽商的簽審。

4． 負責項目質量計劃的編寫和實施工作。

5． 負責對施工單位的施工進度、質量安全、消防和監理單位的監理工作實施監控。

6． 負責對承建商采購的物資進行質量的監督和控制。

7． 負責組織召開施工階段工作協調會，對施工過程中出現的問題進行協商。

8． 負責組織施工過程的分階段驗收和竣工驗收，辦理竣工備案手續。

二、負責開發項目建安成本的控制工作。

1． 負責根據工程進度和工作量完成情況撥付工程款。

2． 負責對發生的經濟洽商進行核實和簽認。

3． 負責審核與項目施工階段相關費用的支出。

4． 參與工程項目的竣工決算工作。

三、配合其他部門做好與開發項目相關的工作。

1． 配合項目開發部做好征地、拆遷工作。

2． 配合規劃部門做好規劃、設計、勘察測繪的委托工作。

3． 配合招標領導小組和工程招標部做好設備、材料和工程招標工作。

4． 配合財務計劃部辦理開工審批，并提供各項基礎資料。

5． 配合資產管理部做好產品及配套設施的交接驗收；配合銷售市場部做好向用戶的交用。

6． 配合市政工程部做好市政工程的竣工驗收和移交工作。

7． 配合辦公室做好與質量管理體系相關的工作。

四、負責開發建設項目銷售計劃的編制和執行。

五、完成領導交辦的其他工作。

工程部職能

1、向工程管理中心負責。

2、負責制定各階段的施工進度計劃、采購計劃及資金需求計劃。

3、負責嚴格執行公司的決議，嚴格工程預、決算的審批手續，合理使用財力、物力，發揮經濟效益。

4、協助公司進行招、投標及選擇施工隊伍的具體工作。

5、進行施工階段的進度控制，審查施工組織設計，監督進度計劃的實施，完成工期目標。

6、負責管理施工隊伍，并協調好對內對外的關系。

7、做好材料、設備、人員的管理工作。

8、整理有關資料、圖紙，做好歸檔工作。

9、負責工程質量檢查及工程驗收、竣工驗收工作，及時解決施工中的各種問題。

一、負責集團公司的技術管理工作

1． 負責組織貫徹技術方面的政策、法規及標準，建立和完善技術管理體系、制定技術管理的工作、規章制度，并監督實施。

2． 負責審查開發項目的重大技術方案。

3． 制定或組織審定新技術、新工藝、新材料應用方案。

4． 負責施工圖紙會審，參加開發項目圖紙交底、竣工圖的審定工作。

5． 負責圖紙變更的審定工作。

6． 負責所轄工程技術資料和其他工作資料的整理、歸檔工作。

二、負責開發項目工程質量管理工作

1． 認真貫徹執行上級管理部門關于工程質量管理的規章制度，建立健全質量管理體系，健全工程質量管理的規章制度體系。

2． 負責審核施工單位的施工組織設計或質量計劃；負責審核項目部上報的項目質量計劃。

3． 負責組織對大型設備、大宗材料供貨商資質、資格、技術條件的評審。

4． 負責組織監理單位的評審，審查監理規劃，抽查實施情況。

5． 負責組織對施工單位的評審和選擇工作。

6． 負責對在施工程項目的質量巡查和抽查工作。

7． 參加工程協調會議，協助項目解決需協調解決的問題。

8． 參加基礎、結構、竣工驗收工作。

9． 協助項目部組織消防、人防驗收工作。

10． 負責組織召開工程質量會議，分析研究質量管理中存在的問題，提出改進措施。

11． 負責重大質量事故的調查、鑒定處理工作。

三、負責核實經濟洽商工程量并簽署意見；負責工程結算中工作量的核實工作。

四、負責建筑材料、設備市場的調查和質量評定。

五、負責與工程施工和產品質量有關的法律法規、標準、規范及信息的收集、整理和溝通工作。

六、負責對施工現場進行安全生產和消防的監督檢查工作。

七、負責集團公司范圍內設備設施安全運行的檢查；負責集團公司范圍內消防安全的檢查。

八、負責集團公司范圍內供暖設備的檢查。

九、負責與施工和工程質量管理部門的聯絡工作。

裝修部職能

1、向工程管理中心負責。

2、負責工程項目的外裝修及內裝修的施工計劃、資金計劃的制定并組織實施。

3、參與工程招、投標工作，協助總工室對工程項目進行質量監控。

4、主持工程圖紙的會審工作及工程的驗收工作。

5、審批各工程項目施工、組織設計方案。

6、解決裝修工程中的各項工程技術問題.7、收編并保管工程項目的全部技術檔案。預決算部職能

1、向工程管理中心負責。

2、負責工程預結算書的編制工作。

3、參與工程施工合同的編寫工作。

4、協助財務部審議工程付款情況。

5、參與工程驗收，并對工程適時進行預決算工作。設計部職能

1、向工程管理中心負責。

2、參與項目的投資分析、建筑策劃等項目開發的前期規劃工作。對外來方案圖紙，組織本部門和相關部門討論、論證、上報和實施。

3、參與做好各項從規劃方案至施工圖紙過程中的建筑成本控制、估測工作。

4、負責樓宇室內、外主要建筑材料的規格、品牌等的選用、確定工作。密切與預算造價部配合。

5、收集房地產、樓宇的市場調研成果，銷售策劃等部門反饋資料，做好與相應部門的交流工作。

6、組織本部門人員承擔一個土建設計室的完整圖紙生產工作。做好與總工室的工作配合和設計掛靠單位的銜接工作。

7、負責設計室對工地的服務、跟蹤工作，參與圖紙會審工作。

8、與設計合作公司的交流、配合工作。

9、完成其他工作。

五、企業管理中心

1、向總經辦負責。

2、協助總經辦管理開發部、人事行政部、財務部、物業管理部的具體工作和事務。

3、負責綜合經營開發管理以及規劃、協調、指導和監督。

4、負責資金計劃、資金調度和控制管理。項目拓展部職能

1、各綜合管理中心負責

2、負責項目的開發。

3、負責對公司項目的立項、申報。

4、負責土地的規劃、征用開發和管理。

5、負責辦理土地證、房地產證、銷售證等各類證件。

6、協助做好前期工程的服務工作。

7、協助辦理企業注冊等各項審批工作。

8、協調好與相關go-vern-ment部門的關系 項目開發部職責

一、根據集團公司的發展規劃和部署，尋找相應的開發項目，進行項目儲備。1． 負責通過土地交易市場獲得投資開發和土地使用權。

2． 負責經市 政府批準采取協議出讓方式獲取投資開發和土地使用權。

二、負責對擬開項目的可行性論證。實地勘察，收集信息和資料，組織編寫可研報告，為集團項目投資開發提供決策依據。

三、負責收集與土地開發有關的法律、法規的變化信息，把握土地開發市場動態，并及時溝通。

四、完成領導交辦的其他工作，做好與其他部門的配合工作。

五、負責拆遷工作的管理。

六、負責市政代征地的征用及手續的辦理。

人事行政部職能

1、向綜合管理中心負責。

2、編寫制定公司人事行政管理制度。

3、組織統籌公司人力資源開發及聘用工作。

4、組織統籌并管理、監督公司行政管理運作。

5、協調并支持、配合公司各部對人力計劃、行政開支的管理工作。

6、協調配合公司各部對人事、行政方面工作的支持。

7、組織、統籌配合公司各部對員工進行培訓及考核工作。

8、組織統籌策劃企業文化活動，增強公司凝聚力，員工歸宿感。

9、依時計劃統計向公司呈報各項人事、行政工作月、季、年報表給公司決策參考。

10、制訂公司辦公費用總開支的計劃，并加以調控。

11、配合支持公司對外人事、行政事務工作。

12、做好員工到任、離職的交接工作，保證各個崗位的工作銜接正常。

13、公司的各種規章制度的落實和執行。

14、整理建立公司的檔案，統一公司的公文格式

15、對外協調好go-vern-ment勞動管理部門的關系。

16、負責日常的接待工作。

財務部職能

1、向綜合管理中心負責。

2、遵守財務紀律，建立和健全各項財務管理制度。

3、抓好各項應收款項的核算的工作，督促經辦部門限期清理。

4、負責對各項經濟合同及維護保養項目進行議及審定

5、按有關合同的要求，做好各類工程款項的撥付、結清工作

6、執行審批制度，按規定的開支范圍和標準核報一切費用，負責發放員工工資、獎金。

7、嚴格執行現金管理制度和支票的使用規定，做好收費發票的購買、保管、使用及回收。

8、編制記帳憑證。及時編制各類報表，妥善管理會計帳冊檔案

9、擬定各項財務計劃，提供財務分析報告呈總經辦。

物業管理部職能

1、向總經辦負責。

2、起草、制訂有關項目公司物業發展的各項策劃方案，呈報主管副總經理。

3、協助制定有關公司的物業管理發展戰略。

4、負責協助對本項目公司所有物業維護保養項目可行性研究工作。

5、協調所屬各部門的工作關系以及與go-vern-ment相關職能部門的公共關系。

6、協助主管副總經理審核本項目公司物業的維護保養項目的預算案。

7、協助主管副總經理適時主持例會及對外接待事宜。

8、協助主管副總經理做好、季度、月度物業維護保養報表及費用支出預算的審核與控制。

9、協助主管總經理處理各種突發及投訴事件。

六、辦公室職責

一、負責公司本部的行政管理和日常事務，當好領導的參謀，協助領導搞好各部門之間的協調，加強對各項工作的督促和檢查，建立并完善各項規章制度，促進公司各項工作的規范化管理。

二、負責公司的公文、資料、信息和宣傳報道工作，溝通內外聯系，保證上情下達和下情上報。

三、負責公司來往文電的處理和文書檔案的管理工作，負責對會議、文件決定的事項進行催辦、查辦和落實。

四、負責公司對外宣傳和聯絡，拓展公關業務，促進公司與各界的廣泛合作和友好往來，樹立良好的企業形象。

五、負責公司印章的管理，企業法人營業執照的管理、企業法人代碼的管理和公司資質等級的管理工作。

六、負責公司的安全保衛、綜合治理、消防等工作，貫徹落實各級go-vern-ment有關指示精神，組織宣傳檢查工作。

七、負責信訪接待、協調處理工作。

八、負責公司計算機管理調試、維修維護工作和網絡服務、電子信箱使用維護工作，不斷提高辦公自動化水平。

九、按照檔案管理要求，做好資料的積累、整理，定期歸檔工作。

十、認真執行國家有關人事、勞資的方針政策，結合企業自身具體情況做好公司的工資管理、勞動保險、勞動保護工作。

十一、貫徹干部聘任制度、職工考核制度、負責干部職工的考核、聘任、聘用、調配工作。

十二、負責職工各種假期的審批、管理工作