第一篇：銀行業案件專項治理有關領導講話涉及知識點解答（范文模版）

銀行業案件專項治理有關領導講話涉及知識點解答

最近，系統內很多同仁電話詢問有關案件專項治理工作中使用的一些“術語”，這些“術語”多見于領導講話，有關文件只是提及并未作詳細解釋，現就自己所掌握的一些掛出來，不是之處請指教。

銀行業案件專項治理有關領導講話涉及知識點解答

一、“四項制度” 是指什么？

是指干部交流制度、員工崗位輪換制度、強制休假制度、近親屬回避制度。

二、“4+1”是指什么？

“4”是指：印鑒密押，包括公章、私人名章、業務操作流程密碼、柜員卡管理；銀行內外帳戶管理和對帳管理，以及事后檢查；人員崗位制度與崗位稽核、行為規范的綜合管理；電子銀行和IT系統的管理和服務。“1”是指：對庫房的管理。

三、“九種人” 是指什么？

是指：

1、有黃、賭、毒行為的員工；

2、無故不能正常上班或經常無故曠工或無故失蹤的員工；

3、超過休假和輪崗規定時限的員工；

4、有違規違紀等不良記錄或犯罪前科的員工；

5、已出現違規操作行為的員工；

6、交友混亂，經常出入高檔消費場所的員工；

7、個人或家庭經商辦企業的員工；

8、從事大額資金炒股或從事大額彩票買賣的員工；

9、個人、家庭負債數目較大，或在行社有貸款（正常消費貸款除外）的員工。

四、案件排查的“六個領域”“ 六個重點環節” 是指什么？ “六個領域” 是指：授權卡（密碼）、印鑒密押、重空憑證、金庫尾箱、查詢對帳、輪崗休假。

“六個重點環節”是指銀行業務操作中的：授權卡（密碼）、印鑒密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假。

五、“五W”是指什么？

是指：Where(高發部位),分析哪些地區、哪些機構、哪些崗位經常發生案件；who（誰在主謀作案），分析哪些人是案件多發人群；Way（作案手段和教訓），分析作案人利用了銀行管理中哪些薄弱環節，采取哪些手段逃避監督，其中有哪些教訓需要吸取；What（應針對性整改什么），確定案件防范重點部位、崗位、環節和人員，制定針對性的防范措施；When（如何分條分段實施），制定實施方案，分別加以落實。

六、“一案四問責”具體內容是指什么？

是指：對案發當事人、相關制約人、內部督查責任人、領導責任人進行問責。

七、農村合作金融機構案件專項治理工作中堅持“三個不變”，實現“八個一起抓”，突出“五個重點”，叫響“六個口號”是指什么？

“三個不變”是指：一是5到10年把農村合作金融機構分期分批逐步辦成產權明晰、經營有持色的現代金融企業的目標不變；二是用3年左右的時間基本理順農村合作金融機構管理體制的思路不變；三是案件專項治理3年大見成效的任務不變。

“八個一起抓” 是指：一是支持“三農”上堅持開拓資金渠道、增加資金數量與保證質量一起抓；二是在服務創新上，堅持產品創新、技術創新、機構創新與體制創新一起抓；四是風險防范上，堅持信用社風險與操作風隊以及今后可能出現的市場風險一起抓；五是在內部管理上，堅持制度建設與培訓一起抓；七是在體制改革上，堅持鞏固成果與穩步推進一起抓；八是在文化建設上，堅持樹立金融文化意識和培育“三農”感情一起抓。

“五個重點” 是指：一是重點抓小額信用貸款和聯保貸款，支持“三農”；二是重點抓鞏固五級分類成果，確保資產質量不斷改善；三是重點抓案件防范，確保明年專項治理大見成效；四是重點抓放寬市場準入標準后的方向引導、機構培育、政策配套、操作完善監管加強；五是重點抓以管理培訓為主的企業文化建設。

“六個口號” 是指：一是監管任務落實年；二是金融服務創新年；三是內部管理強化年；四是從業人員培訓年；五是改革穩步推進年；六是文化培育起步年。

八、案件綜合治理長效機制建設“十項措施” 是指什么？

是指：1.完善相關法律法規，加大對銀行業犯罪的打擊力度；2.實行重大案件責任追究制度，切實落實各級領導責任；3.加強任職履職管理，對高管人員實行動態監管；4.加強銀行業金融機構內部審計力量，增強自我糾錯能力；5.加強銀行業金融機構信息科技系統建設監管，提高信息科技水平；6.完善會計統計相關制度，加強對中介機構的管理；7.提高銀行業金融機構處置突發事件的能力，研究制訂《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業案件可能造成的經濟與聲譽損害，切實維護金融穩定；8.積極推進國有商業銀行改革，完善公司治理結構；9.完善不良資產處置辦法，做好資產管理公司案件治理工作；10.提高銀監會有效監管水平，發揮專業化監管優勢。

九、案件專項治理工作要做到“三個堅持”“四個目標” 是指什么？ “三個堅持” 是指：堅持標本兼治，重在治本；堅持查防結合，重在防范；堅持改革管理并重，重在加強內控。

“四個目標” 是指：降低案件發生率，提高案件成功堵截率，嚴懲重處違法違規人員，提高案件損失資金挽回率。

十、銀監會關于防范操作風險“十個配套與聯動”是指什么？

是指：

1、完善票據業務制度，實行按規定收取保證金和推行由他行托管保證金的聯動，禁止各銀行業金融機構自開、自貼和自管保證金的做法；

2、加強證章管理，實行一線業務的卡、證、章管理和基層機構行政章的管理聯動；

3、實行基層行行長、營業網點主任定期進行交流輪崗與會計主管實行委派制的配套與聯動；

4、重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯動；

5、激勵基層員工揭發舉報與對員工保護制度的配套與聯動；

6、實行貸款“三查”盡職調查與三查檔案（紙質或電子介質）妥善保管責任制的配套與聯動；

7、完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯動；

8、查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設的配套與聯動；

9、案件查處與信息披露制度建設的配套與聯動；

10、對基層操作風險管控獎（表揚、獎勵）懲（懲戒、處分）并舉的激勵約束機制建設的配套聯動；

十一、案件專項治理工作中必須做到“四個不準”是指什么？

是指：發案必報不準隱實情，有責必懲不準留死角，按律問責不準留空間，依法治理不準講人情。

十二、案件查處中必須堅持“三個必須” 是指什么？

是指：不管涉及到那一級，案件都必須查清；不管涉案人員是誰，犯錯必須處理；只要違規，不管是否發案都必須追究。

十三、案件分類治理是指什么？ 自2005年開始，以最近三年來發生的各類案件及成因進行排隊，分為高、中、低風險三類。

十四、銀監會2007年全國合作金融監管工作會議提出防范三險是指什么？ 是指：信用風險、操作風險和市場風險等三大風險的防范。

十五、銀監會案件專項治理第八次工作會議提出案件專項治理工作要做到“三個堅持”，實現“三個目標” 是指什么？

三個堅持是指：堅持標本兼治，重在治本；堅持查防結合，重在防范，堅持改革管理并重，重在加強內控。

三個目標是指：繼續降低案件發生率；繼續提高案件成功堵截率；繼續嚴懲犯罪分子、重處違規行為。

十六、銀監會2007年全國農村合作金融機構案件專項治理工作提出的總體目標是指什么？

是指：以“治本”為主，通過強化制度建設和提高制度執行力，到2008年底，全面建立起“查、防、堵、懲、教”有機結合的長效機制，形成健全、執行有力、內控嚴密的案件查防體系。

十七、銀行業案件專項治理工作中引入“三個掛鉤”政策是指什么？ 是指：將案件風險防范及整改工作同科學的激勵約束機制建設掛鉤；將案件風險整改與評級掛鉤；將案件風險整改與市場準入監管掛鉤。

十八、銀行業案件專項治理工作中要著力增強“三性”，要切實提高“三個能力”是指什么？

“三性”是指：一是以全面提升風險管控能力為核心著力增強監管有效性；二是以央行票據考核兌付促進經營機制轉換為切入點，著力增強改革實效性；三是以有效支持社會主義新農村建設特別是現代農業為著力點，著力增強服務充分性。

“三力”是指：具體落實到農村合作金融機構，現階段主要任務是要提高經營管理能力，抗風險能力和支農服務能力。

十九、違規違紀人員“五重五輕”處理原則是指什么？

是指：凡本人能夠主動交待或反映問題的，可從輕處理，凡被檢查出的，從重處理。凡能夠在自查自糾中發現和暴露問題的，可從輕處理；凡瞞案不報、壓案遲報、繼續作案的，從重處理。凡涉案人員主動舉報案件線索的，可從輕處理；凡知情不報，甚至伙同作案的，從重處理。凡自暴歷史陳案的，可從輕處理；凡新發生的案件，從重處理。凡認真查處，能夠挽回經濟損失的，可從輕處理；凡查處不力，擴大經濟損失的，從重處理。

二十、銀監會防范操作風險意見13條，以及KYC、KYB、KYD是指什么？ 是指:《中國銀行業監督管理委員會關于加大防范操作風險工作力度的通知》所列的1、高度重視防范操作風險的規章制度建設。

2、切實加強稽核建設。

3、加強對基層行的合規性監督。

4、訂立職責制，明確總行及各級分支機構的責任，形成明確的制度保障。

5、堅持相關的行務管理公開制度。

6、建立和實施基層主管輪崗輪調和強制性休假制度，并確保這一安排納入總行及各級分支機構的人事管理制度。

7、嚴格規范重要崗位和敏感環節工作人員八小時內外的行為，建立相應的行為失范監察制度。

8、對舉報查實的案件，舉報人屬于來自基層的員工（包括合同工、臨時工）的，要予以重獎；對堅持規章制度、勇于斗爭而制止案件發生的，要有特別的激勵機制和規定。違法、違規、違紀的管理人員，一經查實，一律調離原工作單位，并嚴肅處理。

9、加強和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內部業務臺賬與會計賬之間的適時對賬制度，對對賬頻率、對賬對象、可參與對賬人員等做出明確規定。同時，要改善管理理念，改進技術手段。

10、加強未達賬項和差錯處理的環節控制，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開，堅決做到對未達賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理。要設立獨立的審核崗，建立責任復核制，必要時可由上一級行對指定崗位進行獨立審核，并責成原崗位適時做出說明

11、嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅決執行制度規定，并對此進行嚴格檢查，對違規者進行嚴厲懲處。

12、加強對可能發生的賬外經營的監控。

13、迅速改進科技信息系統，提高通過技術手段防范操作風險的能力，支持各類管理信息的適時、準確生成，為業務操作復核和稽核部門的稽查提供堅實基礎。

其中：KYC是指“了解你的客戶”，KYB是指“了解你的客戶業務”，KYD是指“了解你的客戶業務單據”。

第二篇：銀行業金融機構案件專項治理個人體會

銀行業金融機構案件專項治理個人體會

近幾年，銀行業金融機構不斷發生違法違規案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節惡劣，給銀行業金融機構的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行業金融機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業務發展的問題突出，為了切實加強對商業銀行和農村信用社的管理，堅決遏制案件多發勢頭，保證改革和發展的順利進行，銀監會決定開展以加強制度建設為主要內容的查防銀行業金融機構案件專項治理工作，經過第一階段的學習，現將本人的心得體會淺淡如下：

一、案件發生的主要原因

縱觀金融案件的發生，盡管形式各異，但究其原因，主要是由于各項內控制度未履行好、落實好造成的。通過近段時間的學習，我們發現這些案件除暴露銀行業金融機構內部管理松懈，有章不循，處罰不力等問題外，另外一個重要的原因就是忽視了員工道德風險的控制。主要存在的問題有：

一是員工整體素質不高，教育乏力。俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。農村信用社點多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規范化、制度化的思想教育開展不夠，安全教育少。一些信用社對安全管理、案件防范工作不重視，給員工造成錯覺，從而放松警惕，認為只要自己不出事就行了，別人，誰出事誰負責。案件防范不到位導致安全工作掛在嘴上，疏于案件防范。同時由于社會風氣、黃、賭、毒的影響，對自控力弱、政治素質差、道德敗壞、作風卑劣、無

視黨紀國法、私欲膨脹的人來講，誘惑力是引發了作案的主要因素。

二是防患意識不強，管理乏力。近幾年來，大部分信用社注重了業務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務至上，片面追求幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下，學習教育走過場。

俗話說“十案九違規”，不按規章制度辦事，為案件產生埋下禍根。一方面，無視規章制度，有規章不執行，頒布的法令、制定的規章流于形式，沒有發揮應有的作用。另一方面，講義氣，憑感情用事，以感情代替制度和原則，不按操作規程辦理業務，導致案件發生。對案件防范工作部署少、落實少，致使工作存在空檔和缺位，給犯罪分子留下可乘之機。

三、稽核檢查圖形式、走過場，監督乏力。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發現的問題沒有及時發現，發現的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發現了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發生重大經濟案件。

二、預防案件發生的對策建議

通過這次活動，每個員工只要進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規和農村信用社規章制度，自我查

找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，就必將使我們農村信用社違法違規案件得到遏制，案件數量不斷下降。

我個人認為，要做好案防工作，關鍵是人，農村信用社務必牢固樹立人本觀念。

一是要經常性抓好員工的政治思想和職業道德教育，使其樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，預防針常打。

二是抓好員工監督管理，健全要害崗位、重要環節人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機制，嚴防內部工作人員互相勾結，共同作案。

三是抓苗頭，抓落實，抓薄弱環節，確保案防措施到位。對于地處邊緣的網點及員工作為案防工作的重點，強化稽核人員的崗位責任，采取現場稽核，重點審查和非現場監督等方式，定期和不定期地開展序時檢查和崗位離職審計。

第三篇：案件專項治理自查報告

案件專項治理自查報告

自參加農村信用社工作20多年以來，我一直以一名合格的員工嚴格要求自己，樹立“社興我榮、愛社如家”的主人翁精神，認真學習農村信用社的有關法規和各項金融方針政策。通過本次學習聯社印發《xx農村信用社案件專項治理實施方案》、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》(銀監發[2005]17號)和《商業銀行和農村信用社案件專項治理工作》方案(銀監辦發[2005]77號)精神等文件，使我充分了解和明確執行規章制度、內控制度的重要性、必要性。現按照要求對自身在案件專項治理方面存在問題進行自查并報告如下：

首先在思想上嚴格要求自己，不做違法亂紀之事；不參加任何邪教組織，不參加賭博、六合彩等非法行為。認真執行好農村信用社各項規章制度，堅持各種安全防范措施，按時上下班，保持社容社貌的整潔、工作態度端正，以飽滿的工作熱情投入新一天的工作。

其次是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。作為xx分社一名記帳員、電腦操作員，在工作中能認真履行崗位職責，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，上班時堅持“四雙”制度，堅持當時記帳、帳折見面、按日軋帳、總分核對，做到“五無”、“六相符”。辦理存取款、轉帳業務時，能按規定進行查詢操作；對領取大額現金時，要求出示證件，并及時登記,大額的按權限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業務能按有關規定，認真執行；實行雙人復核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫崗；實行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時清點，認真核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業終了，認真核對帳務，重要空白憑證入庫保管；按照手工帳簿，認真進行登記；管理好會計憑、會計帳簿、報表，做好www.tmdps.cn 會計憑證、報表等裝訂保管工作，確保會計憑證的真實、完整、有效。

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但是，通過本次案件專項治理自查，我也從中發現了自己存在不少問題：

1、有時怕麻煩，臨時離柜時電腦沒有退至初始狀態。

2、有時個人印章沒有及時保管好。

3、辦理業務時，有時較為粗心，較忙時常忘記讓客戶簽名或簽名同音不同字，致使憑證要素存在不齊全或不規范等情況。但通過這次自查，我已改正這些問題。在今后的工作中，我將繼續發揚優點，努力改正缺點，嚴格執行內控制度，堅決不讓感情代替制度，杜絕各類事件發生，以小心謹慎的態度做好每天的工作，有效防范各類事故案件的發生。

自查人：xxxx

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第四篇：案件專項治理自查報告范文

案件專項治理自查報告

案件專項治理自查報告

自參加農村信用社工作20多年以來，我一直以一名合格的員工嚴格要求自己，樹立“社興我榮、愛社如家”的主人翁精神，認真學習農村信用社的有關法規和各項金融方針政策。通過本次學習聯社印發《農村信用社案件專項治理實施方案》、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》和《商業銀行和農村信用社案件專項治理工作》方案精神等文件，使我充分了解和明確執行規章制度、內控制度的重要性、必要性。現按照要求對自身在案件專項治理方面存在問題進行自查并報告如下：

首先在思想上嚴格要求自己，不做違法亂紀之事；不參加任何邪教組織，不參

加賭博、六合彩等非法行為。認真執行好農村信用社各項規章制度，堅持各種安全防范措施，按時上下班，保持社容社貌的整潔、工作態度端正，以飽滿的工作熱情投入新一天的工作。

其次是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。作為分社一名記帳員、電腦操作員，在工作中能認真履行崗位職責，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，上班時堅持“四雙”制度，堅持當時記帳、帳折見面、按日軋帳、總分核對，做到“五無”、“六相符”。辦理存取款、轉帳業務時，能按規定進行查詢操作；對領取大額現金時，要求出示證件，并及時登記,大額的按權限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業務能按有關規定，認真執行；實行雙人復核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫崗；實行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時清點，認真核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業終了，認真

核對帳務，重要空白憑證入庫保管；按照手工帳簿，認真進行登記；管理好會計憑、會計帳簿、報表，做好會計憑證、報表等裝訂保管工作，確保會計憑證的真實、完整、有效。

但是，通過本次案件專項治理自查，我也從中發現了自己存在不少問題：

1、有時怕麻煩，臨時離柜時電腦沒有退至初始狀態。

2、有時個人印章沒有及時保管好。

3、辦理業務時，有時較為粗心，較忙時常忘記讓客戶簽名或簽名同音不同字，致使憑證要素存在不齊全或不規范等情況。但通過這次自查，我已改正這些問題。在今后的工作中，我將繼續發揚優點，努力改正缺點，嚴格執行內控制度，堅決不讓感情代替制度，杜絕各類事件發生，以小心謹慎的態度做好每天的工作，有效防范各類事故案件的發生。

自查人：

第五篇：案件專項治理自查報告

案件專項治理自查報告

自參加農村信用社工作20多年以來，我一直以一名合格的員工嚴格要求自己，樹立“社興我榮、愛社如家”的主人翁精神，認真學習農村信用社的有關法規和各項金融方針政策。通過本次學習聯社印發《鹿邑縣農村信用社案件專項治理實施方案》、《關于加大防范操作風險工作力度的通知》和銀監辦精神等文件，使我充分了解和明確執行規章制度、內控制度的重要性、必要性。現按照要求對自身在案件專項治理方面存在問題進行自查并報告如下：

首先在思想上嚴格要求自己，不做違法亂紀之事；不參加任何邪教組織，不參加黃、賭、毒、等非法行為。認真執行好農村信用社各項規章制度，堅持各種安全防范措施，按時上下班，保持社容社貌的整潔、工作態度端正，以飽滿的工作熱情投入新一天的工作。

其次是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。嚴格執行各項規章制度，按照各項業務操作規程，在權限范圍之內做好對公、儲蓄、銀行代理等業務的接票、存取、現金、轉賬及匯劃等業務，堅持自我復核，一戶一清，做到核算準確、處理及時。嚴格按權限辦理各項業務，做好每日營業前的工作，管理和維護本崗機具設備的正常運行。嚴格執行上崗簽到、離崗簽退和保密紀律，適時更換柜員密碼。堅持軋賬制度，柜員每日軋庫不少于3次，按規定保管、使用個人名章及各種業務印章；妥善保管領用的有價單證和重要空白憑證，按規定向客戶出售重要空白憑證及其他憑證，堅持使用時按順序銷號、入庫保管。

堅持當時記帳、帳折見面、按日軋帳、總分核對，做到“五無”、“六相符”。辦理存取款、轉帳業務時，能按規定進行查詢操作；對領取大額現金時，要求出示證件，并及時登記,大額的按權限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業務能按有關規定，認真執行；實行雙人復核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫崗；實行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時清點，認真核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業終了，認真核對帳務，重要空白憑證入庫保管；按照手工帳簿，認真進行登記；管理好會計憑、會計帳簿、報表，做好會計憑證、報表等裝訂保管工作，確保會計憑證的真實、完整、有效。

但是，通過本次案件專項治理自查，我也從中發現了自己存在不少問題：

1、有時怕麻煩，臨時離柜時電腦沒有退至初始狀態。

2、有時個人印章沒有及時保管好。

3、辦理業務時，有時較為粗心，較忙時常忘記讓客戶簽名或簽名同音不同字，致使憑證要素存在不齊全或不規范等情況。但通過這次自查，我已改正這些問題。在今后的工作中，我將繼續發揚優點，努力改正缺點，嚴格執行內控制度，堅決不讓感情代替制度，杜絕各類事件發生，以小心謹慎的態度做好每天的工作，有效防范各類事故案件的發生。

自查人：xxxx