第一篇：簽發銀行承兌匯票流程(營業部)（大全）

第一步：開保證金戶（開保證金戶之前必須先在我行開立對公一般結算賬戶）1.單位開戶申請（提供一般戶開戶的資料）

如上，發送，打印業務處理單，生成賬號； 2.根據開戶申請正式開戶；

打印業務處理單，填印鑒卡，預留印鑒章；

第二步：客戶填寫轉賬支票（用途寫轉6個月定期保證金戶），填寫進賬單，進核心1260做；

提交發送

提交發送，打印貸方記賬憑證、借方記賬憑證、單位定期存款開戶證實書（借貸方憑證蓋清訖章和私章，證實書三聯蓋業務公章），證實書第一聯隨傳票，第二聯用來與存單互換，第三聯銀行留底交庫管員；

第三步：單位定期證實書換單位定期存單 進流程銀行

掃單位定期存款開戶證實書第二聯、空白單位定期存單第一聯和質押擔保書，憑證種類選0012-質押通知書，交易代碼3704-存款證實書與存單互換，錄入存單號，選擇存款證實書換存單，提交發送。

回執打印單位定期存單（中間要用復寫紙），蓋業務公章回掃。存單第一聯及單位定期開戶證實書第二聯隨傳票；

第四步：銀承簽發

收集資料：1.銀承存入（控制）保證金通知書（簽字后返還市場部原件）

2.協助凍結（控制）通知書（回執簽字返還市場部）

3.銀行承兌協議（復印件）

4.銀行承兌匯票審批意見表復印件（敞口的還要提供授信意見書）

5.銀承簽發單4聯（簽字后返還市場部第三四聯）

6.抵（質）押物擔保書復印件

7.抵（質）押物權利清單復印件

8.銀行承兌匯票承兌保證書復印件（敞口才需要，全額不需要）

9.保證合同或抵押合同（敞口才需要，全額不需要）進流程銀行

掃銀行承兌匯票審批意見表、銀行承兌匯票簽發單（一式四聯）、銀行承兌協議和空白銀行承兌匯票第二聯，憑證種類選0022-承兌協議，交易代碼選2801-銀行承兌匯票簽發；提交發送

注：若同一合同簽發多筆票，則銀行承兌匯票簽發單上的合同序號不同；

打印回執：業務處理單打印村鎮銀行匯票簽發處理單，打印銀行承兌匯票，回掃

同上簽發第二張票據；

打印好的票據（共三聯），第一二聯蓋單位印鑒章；第一二聯銀行經辦人和復核人簽字，第一聯正面客戶經辦人簽字，第一聯背面蓋村鎮銀行“業務公章”；第二聯農商行蓋承兌匯票章；

第五步：收費

進核心1230收費（按票面金額的千分之0.5收取）

提交打印收費憑證，客戶簽字，蓋清訖章和私章；

第六步：質押 進流程

填制表外科目收入憑證，摘要寫***公司簽發銀承質押存單；

掃表外收入憑證、抵質押憑證送達通知書（存單）及存單復印件，憑證種類選0009-表外收入憑證，交易代碼選1330-內部單邊記賬，提交發送；

回執打印貸方記賬憑證，蓋業務清訖章和私章回掃；

第七步：凍結 進流程銀行

掃單位定期存單原件和協助凍結通知書（注：要注明凍結方式、期限及到期是否自動解凍），憑證種類選0014-凍結通知書，交易代碼選3952-賬戶凍結/解凍，提交發送；

回執打印業務處理單，蓋業務公章和私章回掃；

簽發完成，登記開出票據登記簿和票據交接登記簿，第二聯和第三聯交客戶；

第二篇：代理簽發銀行承兌匯票業務

代理簽發銀行承兌匯票業務

2009-12-14 金融一網 【 大 中 小 】 【打印】 發表評論

代理外資銀行簽發銀行承兌匯票業務是指承兌銀行接受外資銀行委托，為在外資銀行開戶的企業簽發銀行承兌匯票的業務。銀行承兌匯票出票人為企業，承兌銀行為受委托行，委托人為外資銀行。

金融一網提示：代理簽發銀行承兌匯票業務服務流程主要有如下五項

1、客戶（為外資銀行）與承兌銀行洽談合作條件和服務條件，達成合作意向；

2、雙方簽署代理簽發銀行承兌匯票協議書，確定擔保條件和費率水平；

3、客戶選定承兌銀行一個分支機構具體辦理此項業務，開立同業賬戶，預留印鑒卡、公章、法定代表人簽字或簽章樣本、到銀行辦理此項業務經辦人的身份證號碼、簽字樣本。

4、客戶到承兌銀行申辦代理銀行承兌匯票時，請提交《代理承兌匯票業務申請表》

5、代理簽發銀行將承兌匯票及后續跟蹤服務；

代理簽發銀行承兌匯票業務承兌行條件

承兌銀行代理簽發的銀行承兌匯票在市場上具備很好的流動性；

承兌銀行代理簽發的銀行承兌匯票，有利于控制操作風險和提高效率;

承兌銀行代理外資銀行簽發銀行承兌匯票業務應條件靈活，操作簡單，效率高。

第三篇：南昌銀行代理簽發銀行承兌匯票業務管理辦法

代理簽發銀行承兌匯票業務管理辦法

第一章 總則

第一條 為促進我銀行對大型集團客戶的營銷，按照《中華人民共和國民法通則》、《中華人民共和國合同法》、《中華人民共和國票據法》以及中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會有關規定，特制定本辦法。

第二條 代理簽發銀行承兌匯票業務是指成立集團結算中心的集團客戶，下屬子公司對外簽訂采購合同，由集團結算中心統一支付模式下，銀行為集團結算中心辦理銀行承兌匯票完成商品采購統一支付的銀行票據業務模式。

第三條 紙質銀行承兌匯票期限自出票日起最長不得超過6個月。電子銀行承兌匯票期限自出票日起最長不得超過12個月。

第二章 業務辦理

第五條 代理簽發銀行承兌匯票業務所需資料

1、子公司對外簽訂的有關購銷合同、勞務合同等，要求合同中約定使用票據進行結算。

2、子公司授信所需常規資料：（1）營業執照（2）法人代碼證書（3）稅務登記證（4）財務報表（5）子公司的貸款卡（6）子公司對總公司的授權書

3、總公司的營業執照等

第六條 費率

1、手續費：承兌銀行按承兌金額萬分之五收取手續費。

2、風險承擔費：按照敞口金額的一定比例收取，通常為0—1％左右。風險承擔費的收取比例高度與存款保證金，保證金比例高，風險承擔費收取降低；保證金比例低，風險承擔費收取提高。

第三章 業務流程

第七條 集團結算中心向銀行提交授信申請資料，銀行為集團結算中心核定銀行承兌匯票額度，約定銀行承兌匯票出票人為集團結算中心，使用下屬公司對外的《商品采購合同》。

第八條 集團各下屬子公司對外簽訂《商品采購合同》，提交給集團結算中心，集團結算中心統一提交《商品采購合同》給銀行。

第九條 銀行按照內部操作規程進行審批，分別審批，根據每筆《采購合同》，辦理銀行承兌匯票，銀行承兌匯票出票人為集團結算中心。

第七條 銀行承兌匯票到期后，銀行扣劃集團結算中心賬戶，統一辦理票據兌付。

第三章 部門職責

第八條 銀行代理簽發銀行承兌匯票業務公司業務部、風險管理部、信貸審批部、運營管理部等部門的管理職責遵守票據業務的分工管理規定。

第四章 風險控制

第九條 風險控制

1、應當嚴格信審查基礎貿易標準，嚴防客戶虛開無貿易背景的銀行承兌匯票。

2、必須要求集團結算中心在本行辦理結算，控制企業的資金流。

3、必須提供文字說明，說明集團結算中心與下屬成員單位之間的代理結算關系，必要時候，應當持文字說明向當地的監管部門備案。

第五章 附則

第十條 本辦法由銀行負責解釋和修改。第十一條 本辦法自下發之日起執行。

授 權 書

委托人（集團子公司）受托人（集團結算中心）

（銀行）

我公司 因向 公司采購付款需要，我公司委托 在貴行辦理代理簽發銀行承兌匯票業務。我公司保證該銀行承兌匯票有真實貿易背景。

本授權為不可撤銷授權，自簽字之日起生效。

子公司(公章):

年 月 日

第四篇：銀行承兌匯票操作流程

銀行承兌匯票

在了解一些廠商的融資途徑之前，需要先了解幾個概念。銀行承兌匯票是指由企業申請簽發，委托銀行等金融機構在指定日期無條件按票面金額支付給持票人。也就是說，如果商家向廠家提供一定數額的承兌匯票，廠家就可以在規定的時間內從銀行提取資金。

目前，銀行承兌匯票由于有銀行保證的高信用度而受到企業的青睞，同時一些商業銀行也將開具銀行承兌匯票作為一項贏利性業務來展開。一般銀行承兌匯票按承兌時間長短分為3個月、6個月兩種。

在銀行承兌匯票到期后，持票人就可以順利地從銀行提取票面金 額的款項，但是在實際操作中，持票人一般會提前貼現。就是說，對于一張6個月的承兌匯票，持有人一般不會等到6個月后才去全額提取，而是提前向銀行貼息取現。對于貼息取現的利率，各家銀行并不相同，一般利息在3.5‰左右，不超過5‰。

融資過程

下面，筆者將通過舉例的方式，敘述廠商是如何通過共同合作的方式，開具銀行承兌匯票、貼現，以及到期無力償還情況下廠商如何應對的全過程。

例如甲方為廠家、乙方為商家，短時間內要融資500萬元人民幣，那么操作流程如下：首先，甲乙雙方私下商定好，共同簽署一份500萬元以上的購銷合同，同時找到一個關聯的大型企業作為擔保人；隨后，由乙方向銀行申請開具承總匯票，銀行相關部門收到申請后對乙方以及擔保人進行考查和認定，包括對前幾年的合作金額、雙方的資金實力等一 系列條件均做仔細考察。在銀行認定此雙方購銷行為的合法性和正確 性之后，就會收取乙方的匯票保證金和手續費，開出500萬元的承兌 匯票。一般，匯票保證金的金額，根據乙方在銀行信譽額度確定：信譽好的商家，銀行只需按其匯票總額的30%或更低收取保證金；但若乙方銀行信譽較差，支付給銀行的保證金最高會達到60%。不過，保證金不一定是現金，可以是以乙方在銀行存款的形式體現。

之后，甲方在收到乙方的銀行承兌匯票，就可以直接到當地的銀行，通過支付一定數額的貼現息將還未到期的承兌匯票予以貼現，獲得運營所需的現金。一般情況下，作為制造商的甲方不會直接貼現，而是將承兌匯票背書轉讓給上游原材料供應商。此時，甲方通過承兌匯票貼現或背書支付的形式，完成了現金的提前支付使用行為。

這一行為完成后，廠商之間辦理銀行承兌匯票的原始任務———銷售合同與廠家運營短期資金需求就完成了。但是，本文中這種融資 行為還沒有最終完成，這也恰恰是問題的本質所在：擔保人以及廠家的作用開始體現。當承兌匯票到期后，500萬元就必須由乙方來支付給銀行，但此時商家是不愿直接由自身來償付這一款項，只能由已經 享受該筆資金的廠家或者擔保人不定期償還。因此，廠商一般均會在 承兌匯票還沒有到期之前，通過合同未完成或者解除合同的方式，由甲方按資金缺口歸還給乙方，再由乙方按承兌協議及時支付銀行。

面對如此巨大的融資風險，擔保人的微妙地位顯露無遺，往往是 廠家的關聯公司，而且資本、運營的表面業績必須可以通過銀行這關。

在上述過程中，甲乙雙方有意識通過制造各種報表，向銀行套取 承兌匯票，從而滿足廠家短期的融資需求。但是這種操作方式一般只 適用于廠商關系密切，雙方能夠相互信任的基礎上，否則一旦到銀行承兌匯票到期，甲方沒有及時還錢給乙方，那銀行付出的錢就必須

由乙方償還。

第五篇：銀行承兌匯票掛失流程

1、先聯系出票銀行辦理；

2、去法院公示催告的程序：

行承兌匯票丟失后，請先到出票銀行掛失，然后到法院做一個公示催告向法院申請公示催告，程序如下：

《民事訴訟法》 第一百九十五條 按照規定可以背書轉讓的票據持有人，因票據被盜、遺失或者滅失，可以向票據支付地的基層人民法院申請公示催告。依照法律規定可以申請公示催告的其他事項，適用本章規定。

申請人應當向人民法院遞交申請書，寫明票面金額、發票人、持票人、背書人等票據主要內容和申請的理由、事實。

第一百九十六條 人民法院決定受理申請，應當同時通知支付人停止支付，并在三日內發出公告，催促利害關系人申報權利。公示催告的期間，由人民法院根據情況決定，但不得少于六十日。

第一百九十七條 支付人收到人民法院停止支付的通知，應當停止支付，至公示催告程序終結。公示催告期間，轉讓票據權利的行為無效。

催告期滿，法院會做一個除權判決，你憑這個判決，在匯票到期日向出票銀行要錢。

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