第一篇：2015年下半年山東省基金從業：證券投資基金托管人考試試題

2015年下半年山東省基金從業：證券投資基金托管人考試

試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、下列各項中，不屬于投資收益的有__。A．買入返售金融資產收入 B．ETF替代損益 C．衍生工具收益 D．股利收益

2、目前，在我國，只能由__擔任基金管理人。A．保險公司 B．基金管理公司 C．商業銀行 D．證券公司

3、開放式基金申購份額、贖回金額計算的基礎是（）。A．基金資產總值? B．基金資產凈值? C．基金份額總值? D．基金份額凈值

4、相對于實質性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上____ A：“買者自慎” B：“賣者自慎” C：“買者自負” D：“賣者自負”

5、債券與股票的相同點包括__。A．二者都是債權債務關系的憑證 B．二者的收益率相互影響 C．二者都是籌措資金的手段 D．二者都有較高的風險

6、根據層次結構，證券市場可以分為__。A．初級市場和次級市場 B．發行市場和交易市場 C．一級市場和二級市場 D．股票市場和債券市場

7、下列關于商業銀行申請基金代銷業務資格應當具備的條件的說法，正確的有__。

A．資本充足率必須達到監管要求 B．必須設立負責基金代銷業務的部門

C．財務狀況良好，運作規范穩定，最近5年內沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰

D．公司及其主要分支機構負責基金代銷業務的部門取得基金從業資格的人員不低于該部門員工人數的1/3

8、基金經理的__決定基金中短期的風險收益特征。A．過往業績 B．從業經驗 C．投資理念 D．操作風格

9、根據有關規定，基金管理公司募集基金的行為包括__。A．募集基金

B．向證券交易所提交募集文件 C．向中國證監會提交募集文件 D．發售基金份額

10、下列選項中，屬于基金銷售市場細分中直接細分依據的有__。A．地理因素 B．人口因素

C．投資者心理因素 D．投資者行為因素

11、對個別基金績效的衡量屬于____ A：內部衡量 B：絕對衡量 C：微觀衡量 D：基金衡量

12、基金管理認購費和申購費的收費方式有__。A．前端收費方式 B．現金收付

C．后端收費方式 D．賬單收付

13、我國基金行業的對外開放主要體現為__。A．合資基金管理數量不斷增加

B．基金管理公司已被允許開展包括社保基金管理、企業年金管理等委托理財業務

C．合格境內機構投資者的推出，使我國基金行業開始進入國際投資市場 D．部分基金管理公司開始到香港設立分公司，從事資產管理相關業務

14、開放式基金的基金合同生效要求其所募集份額不少于__份。A．5000萬 B．1億 C．2億 D．5億

15、《證券投資基金銷售業務信息管理平臺管理規定》要求銷售機構信息管理平臺應__。

A．具備基金銷售業務信息流和資金流的監控核對機制 B．具備基金銷售人員的管理、監督和投訴機制 C．具備基金銷售費率的監控機制 D．支持基金銷售適用性原則在基金銷售業務中的運用

16、__是注冊登記機構通過注冊登記系統對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的過程。A．基金份額登記 B．基金份額存管 C．基金資金交收 D．基金資金清算

17、經中國人民銀行總行批準，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易，成為我國第一只上市交易的投資基金的是__。A．武漢證券投資基金 B．淄博鄉鎮企業投資基金 C．深圳南山投資基金 D．富島基金

18、、假設認為，當前的股票價格已經充分反映了與公司前景有關的全部公開信息。

A：強勢有效市場 B：有效市場

C：非強勢有效市場 D：弱勢有效市場

19、關于可轉換債券，下列敘述錯誤的是__。A．可轉換債券具有雙重選擇權的特征

B．可轉換債券是一種附有轉股權的特殊債券

C．投資者可自行選擇是否轉股，而轉債發行人擁有是否實施贖回條款的選擇權 D．可轉換債券限定了發行人的收益、投資者的風險，對發行人的風險、投資者的收益卻沒有限制

20、基金管理公司和基金代銷機構制作、分發或公布基金宣傳推介材料，應當按照要求報送相關材料。其報送內容包括__。A．基金托管銀行出具的基金業績復核函 B．基金宣傳推介材料的形式和用途說明 C．基金管理公司督察長出具的合規意見書

D．基金定期報告中相關內容的復印件以及有關獲獎證明的復印件

21、根據基金__的不同，可以將基金分為主動型基金和被動型基金。A．運作方式 B．投資對象 C．投資目標 D．投資理念

22、下列說法正確的是__。

A．基金份額持有人有按合同規定繳納和支付費用的義務，其需要繳納和支付的費用僅包括申購費和贖回費

B．基金份額持有人有遵守基金合同的義務，但不承擔基金合同終止的義務 C．基金份額持有人有基金收益的享有權，也承擔基金虧損的無限責任 D．基金份額持有人有基金收益的享有權，也承擔基金虧損的有限責任

23、商業銀行超額儲備的持有形式一般不包括__。A．股票 B．基金 C．短期國債

D．高等級公司債券

24、下列關于證券投資咨詢機構申請基金代銷業務資格，說法不正確的有__。A．注冊資本不低于3000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

B．高級管理人員已取得基金從業資格，熟悉基金代銷業務，并具備從事3年以上基金業務或者5年以上證券、金融業務的工作經歷 C．持續從事證券投資咨詢業務5個以上完整會計年度 D．最近3年沒有代理投資人從事證券買賣的行為

25、債券與股票的收益率相互影響，表現為__。A．如果市場有效，兩者的平均收益率相等

B．債券的平均收益率總是大于股票的平均收益率

C．如果市場有效，兩者的平均收益率會大體保持相對穩定的關系 D．股票的平均收益率總是大于債券的平均收益率

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、交易型開放式指數基金(ETF)和上市開放式基金(LOF)的區別主要包括__。A．LOF的申購、贖回是基金份額與現金的對價；而ETF與投資者互換的是基金份額與一攬子股票

B．只有大投資者(基金份額通常要求在50萬份以上)才能參與ETF一級市場的申購、贖回交易；而LOF在申購、贖回上沒有特別的要求

C．ETF通常采用被動式管理方法，而LOF則可以是指數基金，也可以是主動管理型基金

D．ETF的申購、贖回通過交易所進行，而LOF的申購、贖回既可以在代銷網點進行，也可以在交易所進行

2、__無須定期披露基金份額凈值信息，而是需要進行收益情況的公告。A．股票基金 B．債券基金 C．混合基金

D．貨幣市場基金

3、下列關于期權交易的表述，正確的有__。A．期權的買方必須承擔買進或賣出的義務 B．期權的買方可以選擇行使所擁有的權利

C．期權的賣方在收取期權費后，就承擔著在規定時間內履行該期權合約的義務 D．期權的賣方可以有無期限、無條件地履行合約規定的義務

4、基金投資風險控制的具體措施包括__。

A．建立科學的部門分離、崗位分離的基金投資管理的組織機構 B．建立完善的基金投資管理制度、內部風險控制制度 C．采取投資風險管理技術和控制程序 D．實行內部監察稽核控制

5、基金募集失敗，基金管理人須承擔的責任有__。A．將投資人認購款項加計利息退還投資人 B．補償投資人認購損失

C．以固有資產承擔因募集行為而產生的債務和費用 D．重新發售該基金

6、____是指個別證券特有的風險，包括企業的信用風險.經營風險.財務風險等。非系統性風險可以通過分散投資加以規避。A：操作風險 B：系統性風險 C：非系統性風險 D：管理運作風險

7、將投資債券確定的投資收益的2倍投資于股票，也就是講安全墊放大1倍，那么如果股票虧損的幅度在____以內，則基金仍能實現保本目標。A：20% B：30% C：40% D：50%

8、下列屬于反映貨幣市場基金風險指標的有__。A．融資比例 B．平均收益率

C．浮動利率債券投資情況 D．投資組合平均剩余期限

9、開放式基金連續2個開放日以上發生巨額贖回，已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間__。A．10天

B．10個工作日 C．20天

D．20個工作日

10、基金已實現收益是指基金利潤減去__后的余額。A．利息收入 B．投資收益

C．公允價值變動收益

D．其他收入扣除相關費用后的余額

11、基金銷售機構應制定完善的資金清算流程，確保基金銷售資金的清算與交收的__，保證銷售資金的清算與交收工作順利進行。A．安全性 B．及時性 C．高效性 D．合理性

12、證券市場兩個最基本和最主要的品種是__。A．基金 B．股票 C．債券 D．衍生品

13、某公司擬申請上市發行股票，發行后公司股份總數為5億股，股本總額為5億元人民幣，則該公司公開發行的股份應至少為__億股。A．2.5 B．1.25 C．1 D．0.5

14、假設證券組合P由兩個證券組合I和Ⅱ構成，組合Ⅰ的期望收益水平和總風險水平都比Ⅱ的高，并且證券組合Ⅰ和Ⅱ在P中的投資比重分別為0.48和0.52，那么____ A：組合P的總風險水平高于Ⅰ的總風險水平B：組合P的總風險水平高于Ⅱ的總風險水平C：組合P的期望收益水平高于Ⅰ的期望收益水平D：組合P的期望收益水平高于Ⅱ的期望收益水平

15、關于債券利息，下列表述正確的是__。

A．債券利息是發債公司的固定支出，屬于公司稅前利潤的一部分 B．債券利息是發債公司的變動支出，屬于費用范疇

C．債券利息是發債公司的變動支出，屬于公司稅前利潤的一部分 D．債券利息是發債公司的固定支出，屬于費用范疇

16、下列機構屬于證券市場服務機構的是__。

A．證券登記結算機構、證券投資咨詢公司和資產評估機構 B．會計師事務所、律師事務所 C．證券信用評級機構 D．證券交易所

17、下列不屬于基金銷售基本業務規范的有__。

A．基金銷售機構應在交易被拒絕或確認失敗時主動通知投資人

B．建立完善的交易記錄制度，保持申請資料原始記錄和系統記錄一致

C．基金代銷機構同時銷售多只基金時，不得有歧視性宣傳推介活動和銷售政策 D．嚴格按照約定的時間進行資金劃付，超過約定時間的資金應當作為異常交易處理

18、中國證監會自收到基金宣傳推介的備案材料之日起____個工作日內，依法進行審查，出具是否有異議的書面意見。A：5 B：10 C：20 D：30

19、關于基金銷售適用性中的審慎調查，其內容應包括__。

A．基金代銷機構選擇代銷產品時，應當對基金管理人進行審慎調查 B．基金代銷機構選擇代銷產品時，應當對基金托管人進行審慎調查 C．基金管理人在選擇基金代銷機構時，應對基金代銷機構進行審慎調查 D．基金管理人在選擇基金代銷機構時，應對基金份額持有人進行審慎調查

20、下列關于金融衍生工具的說法，正確的有__。

A．金融遠期合約是指合約雙方同意在未來日期按照當期價格買賣基礎金融資產的合約

B．金融期貨是指買賣雙方在有組織的交易所內以公開競價的形式達成的，在將來某一特定時間交收標準數量特定金融工具的協議

C．金融期權是指合約買方向賣方支付一定費用，在約定日期內(或約定日期)享有按當期價格向合約賣方買賣某種金融工具的權利的契約

D．金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現金流的金融交易

21、下列機構中，不屬于基金代銷機構的是__。A．商業銀行 B．證券公司

C．證券投資咨詢機構 D．基金管理公司

22、基金銷售的____反映了從投資者的需要出發向投資人銷售合理的產品，堅持了投資人利益優先的原則，也是監管機構對基金銷售的要求。A：服務性 B：專業性 C：持續性 D：適用性

23、中國的第一家證券交易所——上海證券交易所于__成立。A．1990年7月 B．1990年12月 C．1991年7月 D．1991年12月

24、證券市場是__。

A．股票、債券、投資基金份額等有價證券發行和交易的場所 B．市場經濟發展到一定階段的產物

C．為解決資本供求矛盾和流動性而產生的市場

D．以證券發行與交易的方式實現了籌資與投資的對接

25、對__申購和贖回基金份額的差價收入不征收營業稅。A．銀行 B．個人

C．非金融機構 D．保險公司

第二篇：臺灣省2016年下半年證券從業資格《證券投資基金》：基金托管人試題

臺灣省2016年下半年證券從業資格《證券投資基金》：基

金托管人試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、宏觀經濟發展水平和狀況是影響股價的重要因素，以下不屬于宏觀經濟因素的是__。

A．經濟周期循 B．經濟增長 C．匯率變化

D．大型國有企業的經營情況

2、證券公司誘使客戶進行不必要的證券交易，或者從事證券資產管理業務時，使用客戶資產進行不必要的證券交易的，責令改正，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處以__的罰款。A．1萬元以上5萬元以下 B．3萬元以上30萬元以下 C．3萬元以上10萬元以下 D．1萬元以上10萬元以下

3、著名的有效市場假設理論是由__提出的。A．巴菲特

B．本杰明·格雷厄姆 C．法默 D．凱恩斯

4、目前我國封閉式基金按照__的比例計提基金托管費。A．0.15% B．0.20% C．0.25% D．0.30%

5、按照我國現行法律規定，發行人將證券賣給投資者，未向其提供招股說明書，屬于__。

A．內幕交易行為 B．操縱市場行為 C．欺詐客戶行為 D．虛假陳述行為

6、資本充足率不低于__是企業集團財務公司發行金融債券應具備的條件之一。A．5% B．8% C．10% D．15%

7、關于基金管理人的管理費，下列說法正確的是__。

A．基金管理費率的大小只與基金規模有關，而與其風險大小無關 B．通常按照每個估值日基金凈資產的一定比例(年率)，逐年計算，按月支付 C．貨幣基金的年管理費率最低，其次為債券基金，股票基金居中，認股權證基金費率較高

D．管理費通常從基金的股息、利息收益中或從基金資產中扣除，或者另向投資者收取

8、在公司清算時，大多數公司的清算價值總是__賬面價值。A．高于 B．低于 C．等于 D．無關于

9、關于證券掛牌、摘牌、停牌與復牌，下列說法錯誤的是__。A．復牌時對已接受的申報實行集合競價

B．證券的掛牌、摘牌與停牌，交易所都會予以公告，但復牌可以不公告

C．根據最新出臺的交易規則，證券上市期屆滿或依法不再具備上市條件的，予以摘牌

D．證券停牌時，交易所發布的行情中包括該證券的信息；證券摘牌后，行情信息中無該證券的信息

10、根據流動性偏好理論，流動性溢價是遠期利率與__。A．當前即期利率的差額

B．未來某時刻即期利率的有效差額 C．遠期的遠期利率的差額

D．預期的未來即期利率的差額

11、金融期權有內在價值，也有外在價值，后者是指__。A．期權內在價值超過該期權協定價格的部分 B．期權市場價格超過該期權內在價值的部分 C．期權內在價值超過該期權時間價值的部分

D．期權市場價格低于該期權標的資產市場價格的部分

12、可轉換債券的市場價格變動與本公司普通股票價格的變動__。A．同方向 B．反方向 C．無關 D．成比例

13、證券從業人員禁止的行為是__。

A．舉辦有關證券投資咨詢的講座、報告會、分析會 B．接受投資人或客戶的委托，提供證券投資咨詢服務

C．以獲取投機利益為目的，利同職務之便從事證券買賣活動 D．接受客戶委托，按規定的標準收取各項費用

14、發行人運行不足3年的，應披露最近3年及1期的__以及設立后各年及最近1期的__。

A．資產負債表；利潤表和現金流量表 B．資產負債表和現金流量表；利潤表

C．股東權益增減變動表；資產負債表和現金流量表 D．利潤表；資產負債表和現金流量表

15、保薦代表人數量少于__人的證券經營機構不得注冊登記為保薦人。A．1 B．2 C．3 D．4

16、發行人應在發行前——將招股說明書摘要刊登于至少一種中國證監會指定的報刊。

A．一至三個工作日 B．二至五個工作日 C．三至五個工作日 D．三至六個工作日

17、上證國債指數的樣本是__。

A．在上海證券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率國債

B．在上海證券交易所上市的、剩余期限在1年以上的固定利率國債和一次還本付息國債

C．在上海證券交易所上市的、剩余期限在2年以上的固定利率國債和一次還本付息國債

D．在上海證券交易所上市的、剩余期限在2年以上的一次還本付息國債

18、證券公司在辦理經紀業務時是作為__。A．委托人 B．信托人 C．中介人 D．投資人

19、發行人按規定提前贖回混合資本債券、延期支付利息或混合資本債券到期延期支付本金和利息時，應提前（）個工作日報（）備案。A．3；中國人民銀行 B．5；中國人民銀行 C．7；財政部 D．10；財政部

20、針對基金績效的長期衡量通常將考查期設定在__年(含)以上。A．2 B．3 C．4 D．5

21、新中國證券交易發展史上，最先開辦證券交易的城市是__。A．上海 B．北京 C．沈陽 D．大連

22、在證券的交易過程中，投資者向證券經紀商下達買進或賣出證券指令，稱為__。A．申報 B．開戶 C．委托 D．交割

23、關于可交換公司債券的贖回與回售，下列敘述不正確的是（）。A．可交換公司債券一旦發售，股東就不得再行贖回

B．上市公司股東可以按事先約定的條件和價格贖回尚未換股的可交換公司債券 C．募集說明書可以約定回售條款

D．債券持有人可以按事先約定的條件和價格將所持債券回售給上市公司股東

24、要通過股票組合取得更好的非系統風險的效果，應當（）。A．選擇同一行業的股票

B．選擇每股收益差別很大的股票 C．選擇不同行業的股票 D．選擇相關性較差的股票

25、有限責任公司的監事會會議，每年至少召開__次，股份有限公司的監事會至少每__個月召開一次。__ A．一：3 B．二；6 C．一；6 D．二：3

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、關于控制證券自營業務的運作風險，下列說法不正確的是__。A．自營固定收益類證券的合計額不得超過凈資本的100% B．持有一種權益類證券的市值及其總市值的比例不得超過5% C．自營權益證券及證券衍生品的合計額不得超過凈資本的100% D．持有一種權益類證券的成本不得超過凈資本的30%

2、（）以擬合市場投資組合為主要目的，通過跟蹤誤差，盡量縮小投資組合與市場組合的差異，并以獲得市場組合平均收益為主要目標。A．積極型投資策略 B．消極型投資策略 C．個人投資策略 D．集體投資策略

3、標準券的折算率是指__的比率。

A．債券面值折算成債券回購業務標準券 B．債券市場價格折算成債券回購業務標準券 C．債券的票面利率折算成債券市場價格 D．債券市值折算成債券面值

4、金融期貨交易實行保證金制度和每日結算制度，交易者均以__為交易對手。A．買方 B．賣方

C．期貨經紀公司

D．交易所(或期貨清算公司)

5、公司改組為上市公司，其使用的國有土地使用權必須評估。應當由土地資產的使用單位或持有單位向國家土地管理部門提出申請，然后聘請具有（）級土地評估資格的土地評估機構評估。A．A B．AA C．AAA D．A+

6、基金管理人與托管人履行各自的權利、義務所建立的是__的運行機制。A．相互聯系 B．相互促進 C．相互競爭 D．相互制衡

7、龍債券的發行人主要來自__。A．亞洲 B．歐洲 C．北美洲 D．南美洲

8、由于特殊原因，可轉換債券發行人可申請豁免披露__。A．募集說明書

B．募集說明書的某些信息 C．募集說明書摘要 D．上市公告書

9、上市公司決定撤回證券發行申請的，應當在撤回申請文件的次__個工作日予以公告。A．1 B．2 C．3 D．4

10、如果投資者在2005年4月29日（周五，節前最后一個工作日）贖回了基金份額，那么投資者將享有直至（）內該基金的收益。A．5月6日 B．5月7日 C．5月8日 D．5月9日

11、期貨交易的限倉可以采取以下哪幾種形式__ A．根據保證金數量規定持倉限額 B．對會員的持倉量限制 C．對客戶的持倉量限制

D．對證券交易所持倉量限制

12、收入型基金的主要投資對象包括__。A．有較大升值潛力的小公司股票 B．新興行業股票 C．大盤藍籌股 D．政府債券

13、證券市場監管的（）原則要求證券市場具有充分的透明度。A．公開 B．公平C．公正

D．監督與自律相結合

14、證券公司申報設立集合資產管理計劃應按規定編制集合資產管理計劃說明書。其中，集合計劃介紹的內容包括__。A．集合計劃的名稱

B．集合計劃的投資目標和特點 C．集合計劃的投資范圍 D．集合計劃的目標規模

15、股東權益包括__。A．資本公積 B．利潤 C．股本

D．盈余公積

16、發行人推銷證券的方法有__。A．自銷 B．承銷 C．分銷 D．代銷

17、從處理方式來看，證券公司都以__為對手辦理清算、交割與交收。A．證監會 B．交易所

C．其他證券公司 D．上市公司

18、可轉換公司債券的票面利率一般__相同條件的不可轉換公司債券。A．低于 B．高于 C．等于

D．等于或高于

19、在資產管理業務中，__負責保管客戶委托資產。A．證券登記結算機構 B．資產托管機構 C．證券交易所 D．證券公司

20、全國銀行間債券市場回購交易單位為__。A．元 B．百元 C．千元 D．萬元

21、封閉式基金的價格可以分為__。A．發行價格 B．申購價格 C．交易價格 D．贖回價格

22、目前，深交所推出的債券回購品種比上交所推出的品種多，它們是__。A．18天回購 B．63天回購 C．273天回購 D．4天回購

23、__是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎，也是評價基金投資業績的基礎指標之一。A．基金資產總值 B．基金資產凈值 C．基金份額凈值 D．資金負債總值

24、我國禁止將回購資金用于__ A．固定資產投資 B．調劑寸頭

C．期貨市場投資 D．股本投資

25、關于證券發行注冊制，下列說法不正確的是__。

A．實行證券發行注冊制可以向投資者提供證券發行的有關資料，并保證發行的證券資質優良、價格適當

B．要求發行人提供關于證券發行本身以及同證券發行有關的一切信息

C．發行人不僅要完全公開有關信息，不得有重大遺漏，并且要對所提供信息的真實性、完整性和可靠性承擔法律責任

D．發行人只要充分披露了有關信息，在注冊申報后的規定時間內未被證券監管機構拒絕注冊，即可進行證券發行，無須再經過批準

第三篇：2012證券從業考試《投資基金》強化模擬試題二

2012證券從業考試《投資基金》強化模擬試題二

一、單項選擇題（本大題共60小題，每小題0.5分，共30分。以下各小題所給出的四個選項中，只有一項最符合題目要求。）

1．基金合同是規范基金當事人權利義務關系的基本法律文件，這些當事人不包括（）。

A．基金代銷機構 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金份額持有人

2．持續推出各類產品，新形成的基金產品線通常歸為（）類型。A．綜合式 B．平衡式 C．垂直式 D．水平式

3．投資者提交基金認購申請后，一般最早可于（）日到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。

A．T+3 B．T+1 C．T D．T+2 4．公司型基金與契約型基金的區別是（）。A．規模大小 B．是否上市 C．資金是否公募 D．是否具有獨立法人資格

5．信息管理平臺應用系統支持系統的規范不包括（）。

A．涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應在不可修改的介質上保存15年 B．敏感數據在公網的傳輸應當進行可靠加密 C．系統數據應當按月備份

D．系統投入使用、系統重大升級、技術風險評估的報告應當報中國證監會備案 6．契約型基金運作關系中，處于核心地位的是（）。A．基金管理人 B．基金托管人 C．基金監管機構 D．基金持有人

7．基金贖回費在扣除手續費后，余額不低于贖回費總額的（），應歸入基金財產。A．25% B．30% C．20% D．10% 8．開放式基金首次募集，期限為該基金發售之13起（）內。A．4個月 B．3個月 C．2個月 D．1個月

9．基金管理公司投資決策的一般程序是（）。

A．公司研究發展部提出研究報告、投資決策委員會決定基金的總體投資計劃、基金投資部制定投資組合的具體方案、風險控制委員會提出風險控制建議

B．投資決策委員會決定基金的總體投資計劃、公司研究發展部提出研究報告、基金投資部制定投資組合的具體方案、風險控制委員會提出風險控制建議

C．基金投資部制定投資組合的具體方案、風險控制委員會提出風險控制建議、投資決策委員會決定基金的總體投資計劃、公司研究發展部提出研究報告

D．風險控制委員會提出風險控制建議、投資決策委員會決定基金的總體投資計劃、公司研究發展部提出研究報告、基金投資部制定投資組合的具體方案

10．基金資產估值需考慮的因素不包括（）。A．估值頻率 B．交易時間

C．價格操縱及濫估問題 D．估值方法的一致性及公開性 答案及解析

一、單項選擇題

1．【解析】答案為A。每只基金都會訂立基金合同，基金管理人、基金托管人和基金投資者（即基金份額持有人）的權利義務在基金合同中有詳細約定。

2．【解析】答案為D。常見的基金產品線類型有：水平式、垂直式和綜合式三種。水平式，即基金管理公司根據市場范圍，不斷開發新品種，增加產品線的長度，或擴大產品線的寬度。采用這種類型的基金管理公司具有較高的適應性和靈活性，在競爭中有回旋余地。但這要求公司有一定的實力，特別是要具備寬泛的基金管理能力。

3．【解析】答案為D。投資者T日提交認購申請后，可于T+2日起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。投資者在提交認購申請后應及時到原認購網點打印認購成交確認情況。

4．【解析】答案為D。依據法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。契約型基金是依據基金合同而設立的一類基金，其中基金合同是規定基金當事人之間權利義務的基本法律文件。而公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司。因此，契約型基金不具有法人資格；公司型基金具有法人資格。

5．【解析】答案為C。信息管理平臺應用系統的支持系統包括數據庫、服務器、網絡通訊、安全保障等，主要規范如下：（1）對于關鍵的支持系統組成部分應當提供備份措施或方案；（2）具有業務集中處理、數據集中存貯的技術特征；（3）系統投入使用、系統重大升級、技術風險評估的報告應當報中國證監會備案；（4）制定業務連續性計劃和災難恢復計劃并定期組織演練；（5）建立完善的監控體系，對系統升級、網絡訪問、用戶密碼修改等重要操作，進行記錄；（6）系統數據應當逐日備份并異地妥善存放，系統運行數據中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應當在不可修改的介質上保存15年；（7）基金投資人身份、交易明細等敏感數據在公網的傳輸應當進行可靠加密；（8）基金銷售機構應當在系統開發和運行中采用已頒布的行業標準和數據接口。

6．【解析】答案為A。基金管理人是基金產品的募集者和管理者，其最主要職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在有效控制風險的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益。基金管理人在基金運作中具有核心作用，基金產品的設計、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務機構承擔。在我國，目前設立的基金全部為契約型基金，且基金管理人只能由依法設立的基金管理公司擔任。

7．【解析】答案為A。基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應當收取贖回費，但中國證監會另有規定的除外。贖回費率不得超過基金份額贖回金額的5%。贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產。

8．【解析】答案為B。開放式基金的募集不得超過中國證監會核準的基金募集期限。開放式基金的募集期限自基金份額發售之日起計算，不得超過3個月。

9．【解析】答案為A。我國基金管理公司一般的投資決策程序是：（1）公司研究發展部提出研究報告。研究發展部負責向投資決策委員會和其他投資部門提供研究報告。（2）投資決策委員會決定基金的總體投資計劃。（3）基金投資部制定投資組合的具體方案。（4）風險控制委員會提出風險控制建議。為降低投資風險，風險控制委員會通過監控投資決策實施和執行的整個過程，并根據市場價格水平及公司的風險控制政策，提出風險控制建議。

10．【解析】答案為B。基金資產估值需考慮的因素包括：估值頻率；交易價格；價格操縱及濫估問題；估值方法的一致性及公開性。

11．關于貨幣市場基金的說法，正確的是（）。A．適合于長期投資 B．適合于短期投資 C．沒有投資風險

D．既適合于長期投資，也適合于短期投資

12．基金登記過程實際上是（）通過登記系統對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認。

A．登記機構 B．交易所 C．基金托管人 D．基金管理人

13．2004年底，我國推出首只交易型開放式指數基金（ETF）是（）。A．深證100ETF B．上證50ETF C．上證180ETF D．上證紅利ETF 14．保本基金的（）是風險投資可承受的最高損失限額。A．安全墊 B．最低目標價值 C．價值底線 D．投資組合現時凈值

15．基金公司的債券研究主要側重于（）。A．到期收益率判斷 B．到期時間判斷 C．到期走勢形態

D．債券久期判斷和券種選擇

16．關于證券投資基金私募發行的說法，正確的是（）。A．投資對象是社會公眾 B．投資對象是不特定的投資人 C．投資對象是特定的投資人 D．投資對象是不確定的機構投資者

17．我國證券投資基金反映的是一種（）關系。A．信托 B．債權 C．擔保 D．股權

18．集合投資的優點是（）。A．強化監管 B．風險固定 C．收益穩定 D．具有規模優勢

19．混合型基金是指（）基金。

A．主要投資于股票、債券，且60%以上投資于股票 B．主要投資于股票、債券，且投資比例不符合規定 C．主要投資于股票、債券，且80%以上投資于債券

D．主要投資于股票、債券，且不低于20%的基金資產投資于貨幣市場工具 20．基金公司的督察長直接對（）負責。A．股東會 B．監事會 C．總經理 D．董事會 答案及解析

11．【解析】答案為B。與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有風險低、流動性好的特點。貨幣市場基金是厭惡風險、對資產流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資的理想工具，或暫時存放現金的理想場所。但需要注意的是，貨幣市場基金的長期收益率較低。并不適合進行長期投資。

12．【解析】答案為A。基金登記過程實際上是登記機構通過登記系統對基金投資者所投資基金份額及其變動的確認、記賬的過程。

13．【解析】答案為B。《證券投資基金法》實施以來，我國基金市場產品創新活動日趨活躍，具有代表性的基金創新產品包括：2004年10月成立的國內第一只上市開放式基金（1OF）——南方積極配置基金，2004年年底推出的國內首只交易型開放式指數基金（ETF）——華夏上證50ETF，2006年5月推出的國內首只生命周期基金——匯豐晉信2016基金，2007年7月推出的國內首只結構化基金——國投瑞銀瑞福基金，2007年9月推出的首只QDII基金——南方全球精選基金QDII基金，2008年4月推出的國內首只社會責任基金——興業社會責任基金等。

14．【解析】答案為A。保本基金的分析指標主要包括保本期、保本比例、贖回費、安全墊、擔保人等。其中，安全墊是風險資產投資可承受的最高損失限額。如果安全墊較小，基金將很難通過放大操作提高基金的收益。較高的安全墊在提高基金運作靈活性的同時也有助于增強基金到期保本的安全性。

15．【解析】答案為D。就債券研究而言，它主要側重于債券久期的判斷和券種的選擇。研究員通過對宏觀及利率走勢的判斷以及對長短期債券、不同信用等級債券利差的判斷，決定債券的久期策略，然后再依券種的信用程度、流動性等指標以及一級和二級市場供需情況等提出分析報告。

16．【解析】答案為C。公募基金是指可以面向社會公眾公開發售的一類基金。私募基金則是只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發售的基金。

17．【解析】答案為A。我國證券投資基金反映的是一種信托關系，它是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

18、【解析】答案為D。基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現出一種集合理財的特點。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發揮資金的規模優勢，降低投資成本。

19．【解析】答案為B。根據中國證監會對基金類別的分類標準，基金資產60%以上投資于股票的為股票基金；基金資產80%以上投資于債券的為債券基金；僅投資于貨幣市場工具的為貨幣市場基金；同時投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規定的為混合基金。

20．【解析】答案為D。督察長應由董事會聘任，對董事會負責，對公司經營運作的合法合規性進行監察稽核。

21．封閉式基金交易報價最小變動單位是（）元人民幣。A．0.001 B．0.0001 C．0.01 D．0.1 22．基金公司主要股東的注冊資本不低于人民幣（）。A．1億元 B．2億元 C．3億元 D．5億元

23．基金銀行存款賬戶由基金托管人以（）名義開立。A．基金托管人 B．基金 C．基金管理人

D．基金管理人和托管人聯名

24．《證券投資基金銷售適用性指導意見》發布并實施于（）。A．2001年10月 B．2003年7月 C．2005年10月 D．2007年10月

25．反映股票基金風險大小的指標是（）。A．凸度 B．久期 C．安全墊 D．貝塔值

26．投資風險最低的基金是（）基金。A．債券 B．股票 C．指數 D．貨幣市場

27．債券基金投資風格主要依據基金所持債券的（）劃分。A．發行人 B．收益 C．凸度

D．久期與信用等級

28．價值型股票基金與成長型股票基金相比（）。A．投資風險無法比較 B．投資風險一樣 C．投資風險較低 D．投資風險較高

29．基金托管人每（）向監管機構報送一次監督報告。A．兩個月 B．一個月 C．半年 D．周

30．契約型基金份額持有人享有（）。A．基金投資決策權 B．基金資產保管權 C．基金資產管理權 D．基金份額所有權 答案及解析

21．【解析】答案為A。封閉式基金的報價單位為每份基金價格。基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣。買入與賣出封閉式基金份額，申報數量應當為100份或其整數倍。基金單筆最大數量應當低于100萬份。

22．【解析】答案為C。我國相關法規規定，基金管理公司的注冊資本應不低于1億元人民幣。其主要股東（指出資額占基金管理公司注冊資本的比例最高且不低于25%的股東）應當具備下列條件：（1）從事證券經營、證券投資咨詢、信托資產管理或者其他金融資產管理；（2）注冊資本不低于3億元人民幣；（3）具有較好的經營業績，資產質量良好；（4）持續經營3個以上完整的會計，公司治理健全，內部監控制度完善；（5）最近3年沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰；（6）沒有挪用客戶資產等損害客戶利益的行為；（7）沒有因違法違規行為正在被監管機構調查，或者正處于整改期間；（8）具有良好的社會信譽，最近3年在稅務、工商等行政機關以及金融監管、自律管理、商業銀行等機構無不良記錄。

23．【解析】答案為B。基金銀行存款賬戶是指以基金名義在銀行開立的、用于基金名下資金往來的結算賬戶。該類賬戶是托管人為辦理資金清算需要而設立，由托管人開立并管理。

24．【解析】答案為D。2007年10月發布并實施的《證券投資基金銷售適用性指導意見》，圍繞投資人需要，從審慎調查、產品風險評價、基金投資人風險承受能力調查和評價等方面對銷售機構的行為進行了規范，并要求基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循投資人利益優先原則、全面性原則、客觀性原則和及時性原則。

25．【解析】答案為D。常用來反映股票基金風險大小的指標有標準差、貝塔值、持股集中度、行業投資集中度、持股數量等指標。

26．【解析】答案為D。貨幣市場基金同樣會面臨利率風險、購買力風險、信用風險、流動性風險。但由于我國貨幣市場基金不得投資于剩余期限高于397天的債券，投資組合的平均剩余期限不得超過180天，相比較而言，實際上貨幣市場基金的風險是較低的。

27．【解析】答案為D。與股票基金類似，債券基金也被分成不同的投資風格。債券基金投資風格主要依據基金所持債券的久期與債券的信用等級來劃分。

28．【解析】答案為C。專注于價值型股票投資的股票基金被稱為價值型股票基金，專注于成長型股票投資的股票基金被稱為成長型股票基金，同時投資于價值型股票與成長型股票的基金則被稱為平衡型基金。價值型股票基金的投資風險要低于成長型股票基金，但回報通常也不如成長型股票基金。

29．【解析】答案為D。托管銀行根據對基金運作的監督情況，每周編制基金運作監督周報，向監管機構報告。另外，托管銀行還要向監管機構報送內部監察稽核報告，即每季度由托管人撰寫內部監察稽核報告，向監管機構報告。

30．【解析】答案為D。契約型基金依據基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設立，基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，依法享受權利并承擔義務。因此，基金投資者享有基金份額所有權。基金管理人享有投資決策權、管理權；基金托管人享有基金資產保管權

31．2004年7月1日開始施行的《證券投資基金運作管理辦法》中，首次將我國的基金的類別分為（）等基本類型。

A．股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金 B．股票基金、債券基金、ETF、貨幣市場基金 C．平衡基金、指數基金、混合基金、股票基金 D．債券基金、指數基金、平衡基金、ETF 32．證券投資基金會計核算責任人為（）。A．會計師事務所 B．基金托管人 C．基金管理人

D．基金管理人與基金托管人

33．偏股型混合基金中股票的配置比例是（）。A．10%～20% B．20%～30% C．30%～50% D．50%～70% 34．基金管理人在銷售基金產品時，向投資者提供費率優惠，屬（）。A．營業推廣 B．廣告促銷 C．公共關系 D．人員推銷

35．關于上市開放式基金（1OF）的表述，錯誤的是（）。A．是一種本土化創新

B．可以在場外市場進行基金份額申購、贖回 C．不可以在交易所進行份額交易

D．基金份額可以通過跨系統轉托管實現在場外與場內市場的轉換 36．債券的久期是指（）。A．債券的票面到期時間 B．債券的信用等級 C．債券的加權到期時間 D．債券的價格波動

37．基金管理公司督察長履行職責的范圍為（）。A．基金及公司運作的所有業務環節 B．公司稽核部的人員設置及業務管理 C．公司運作的所有環節 D．基金運作的所有環節 38．ETF的投資目標是（）。A．擬合某一指數而獲利 B．超越指數

C．提供盡可能多的套利機會 D．使ETF的規模擴大

39．保本基金的投資目標是（）。A．獲得盡可能高的回報 B．使投資風險盡可能低 C．獲得市場平均收益

D．在鎖定下跌風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報

40．投資基金優化金融結構和促進基金增長，這個作用是通過（）來實現。A．提供就業機會 B．將儲蓄轉化為生產資金 C．購買大量消費品 D．向工商企業提供信貸 答案及解析

31．【解析】答案為A。隨著我國基金品種的日益豐富，在原先簡單的封閉式基金與開放式基金劃分的基礎上，2004年7月1日開始施行的《證券投資基金運作管理辦法》，首次將我國的基金類別分為股票基金、債券基金、混合基金、貨幣市場基金等基本類型。

32．【解析】答案為D。基金管理公司是證券投資基金會計核算的責任主體，對所管理的基金應當以每只基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算，保證不同基金在名冊登記、賬戶設置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立。同時，由于基金托管人對基金管理公司計算的基金資產凈值以及基金業績報告負有復核責任，因此基金托管人也需要對所托管的證券投資基金進行會計核算，并將有關結果同基金管理公司相核對。

33．【解析】答案為D。偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對較低。通常，股票的配置比例在50%～70%，債券的配置比例在20%～40%。

34．【解析】答案為A。營業推廣多屬于階段性或短期性的刺激工具，用以鼓勵投資者在短期內較迅速和較大量地購買某一基金產品。基金銷售中常用的營業推廣手段主要有：銷售網點宣傳、激勵手段、舉辦投資者交流活動和費率優惠等。其中，費率優惠是指基金管理人一般在持續營銷期間，或者在不同的交易渠道間（如網上銀行），以更低的申購費率吸引客戶，前提是這種優惠應當在監管部門允許的范圍內，不能進行不正當的價格競爭。

35．【解析】答案為C。上市開放式基金（1OF）是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所（場內市場）進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。它是我國對證券投資基金的一種本土化創新。1OF通過場外市場與場內市場獲得的基金份額分別被注冊登記在場外系統與場內系統，但基金份額可以通過跨系統轉托管（即跨系統轉登記）實現在場外市場與場內市場的轉換。

36．【解析】答案為C。久期是指一只債券的加權到期時間。它綜合考慮了到期時間、債券現金流以及市場利率對債券價格的影響，可以用以反映利率的微小變動對債券價格的影響，因此是一個較好的債券利率風險衡量指標。

37．【解析】答案為A。督察長履行職責的范圍應當涵蓋基金及公司運作的所有業務環節。督察長發現基金和公司運作中有違法違規行為的，應當及時予以制止，重大問題應當報告中國證監會及相關派出機構。

38．【解析】答案為A。交易型開放式指數基金，通常又被稱為交易所交易基金（ETF），是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種開放式基金。ETF基金最早產生于加拿大，但其發展與成熟主要是在美國。ETF通常采用完全被動式管理方法，以擬合某一指數為目標，從而獲得收益。

39．【解析】答案為D。保本基金是指通過采用投資組合保險技術，保證投資者在投資到期時至少能夠獲得投資本金或一定回報的證券投資基金。保本基金的投資目標是在鎖定下跌風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報。

40．【解析】答案為B。目前，我國金融結構存在直接融資和間接融資相對失衡的矛盾，通過證券市場的直接融資比重較小，且有不斷萎縮的態勢。截至2007年底，超過17萬億元的儲蓄資金滯留在銀行系統，既增大了商業銀行的經營壓力，不利于銀行體制的改革，也增大了整個金融體系的風險。證券投資基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資于證券市場，擴大了直接融資的比例，為企業在證券市場籌集資金創造了良好的融資環境，實際上起到了將儲蓄資金轉化為生產資金的作用。

第四篇：浙江省2017年基金從業：證券投資基金概述考試試題

浙江省2017年基金從業：證券投資基金概述考試試題

一、單項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、為避免基金業出現大起大落的情形、影響其正常發展，基金銷售監管應堅持__原則。A．連續性 B．有效性 C．依法監管 D．審慎監管

2、基金管理認購費和申購費的收費方式有__。A．前端收費方式 B．現金收付

C．后端收費方式 D．賬單收付

3、__是反映證券市場發展程度的重要指標。A．證券市場價值 B．證券化率

C．證券市場指數 D．證券種類

4、下列說法正確的是____ A：托管費通常按照基金資產凈值的一定比率提取，逐日計算并累計，按月支付給托管人

B：我國封閉式基金按照0.88%的比例計提基金托管費

C：我國開放式基金根據基金合同的規定比例計提，通常高于0.25% D：股票型基金的托管費率要低于債券型基金及貨幣市場基金的托管費率

5、基金管理人、代銷機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業務有關的其他資料，保存期不少于__年。A．10 B．15 C．20 D．25

6、基金管理公司通常設有監察稽核部門和風險管理部門，全面負責基金管理公司的監察稽核和風險控制工作，對____負責。A：董事會 B：監事會 C：股東會 D：總經理

7、在我國，基金資產__以上投資于債券的為債券型基金。A．50% B．60% C．80% D．90%

8、下列關于基金管理公司內部控制總體目標的說法，不正確的是__。A．保證公司經營運作嚴格遵守國家有關法律法規和行業監管規則 B．防范和化解經營風險，提高經營管理效益 C．確保基金信息真實、準確、完整、及時 D．實現公司利潤最大化

9、債券從發行之日起至償清本息之日止的時間是指__。A．債券持有期限 B．債券發行期限 C．利息轉讓期限 D．債券有效期限

10、我國目前境內基金申購款，一般在（）日到達基金的銀行存款賬戶。A．T? B．T+1? C．T+2? D．T+3

11、基金資產估值的對象是基金所持有的____ A：全部資產 B：全部負債 C：高收益資產

D：扣除負債后的資產

12、對于保守型的投資者，可選擇的基金產品或組合是__。A．股票型基金 B．債券型基金 C．保本型基金 D．混合型基金

13、投資者T日申購、贖回成功后，登記結算機構在____日辦理現金替代等的交收以及現金差額的清算。A：T+1 B：T+2 C：T+3 D：T+4

14、編制和發布報告在基金營銷活動中屬于__。A．人員推銷 B．廣告促銷 C．營業推廣 D．公共關系

15、根據中國證監會____，證券投資基金擬在2007年7月1日起實施新會計準則。

A：《證券投資基金法》

B：《關于基金管理公司及證券投資基金執行〈企業會計準則〉的通知》 C：《中華人民共和國證券法》

D：《證券投資基金銷售管理辦法》

16、下列各項中，__不屬于基金利潤的內容。A．股利利息收入 B．債券利息投資收益 C．公允價值變動收益 D．基金募集資金

17、受托人以自己的名義，在委托人的授權范圍內與第三人訂立合同，第三人在訂立合同時知道受托人和委托人之間的代理關系，該合同直接約束____ A：受托人與第三人 B：委托人與第三人 C：受托人與委托人 D：其他

18、基金份額凈值等于__除以基金當前的總份額。A．基金資產總值 B．基金資產凈值 C．基金公允價值 D．基金資產估值

19、股票風險的內涵是指預期收益的__。A．確定性 B．永久性 C．不確定性 D．可接受性

20、常用的基金風險調整后收益衡量指標不包括__。A．特雷諾指數 B．夏普指數 C．道-瓊斯指數 D．詹森指數

21、____是指對計劃中的主要目標和建議進行簡短的概述，使相關部門和人員能快速地瀏覽整個計劃的內容。A：計劃實施概要 B：市場營銷現狀

C：市場威脅和市場機會

D：目標市場和可能存在的問題

22、某開放式基金的管理費率為1.2%，申購費率1.3%，托管費率0.3%。某投資者以20000元現金申購該基金，若當日基金份額凈值為1.290元，則該投資者得到的基金份額是__份。A．11549.54 B．12546.54 C．15304.91 D．15546.91

23、下列關于基金托管協議的說法，不正確的是__。

A．基金托管協議是基金份額持有人與基金托管人簽訂的協議

B．基金托管協議的主要目的是明確簽訂雙方權利、義務和職責，確保基金財產的安全，保護基金份額持有人的合法權益

C．基金托管協議中要包含基金管理人和基金托管人之間的相互監督和核查 D．基金托管協議中要包含協議當事人權責約定中事關持有人權益的重要事項

24、基金銷售機構的員工培訓應符合__的相關要求，培訓情況應記錄并存檔。A．中國證監會 B．中國銀監會

C．基金行業自律機構 D．財政部

25、傳統的證券發行是以企業為基礎，而資產證券化則是以特定的__為基礎發行證券。A．資產池 B．投資組合 C．償債資產 D．債務池

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、某日，一只交易型開放式指數基金(ETF)二級市場交易價格為2.634元，該基金份額凈值為2.300元，份額累計凈值為2.795元，則該交易__。A．為折價交易，折價率為5.76% B．為折價交易，折價率為12.68% C．為溢價交易，溢價率為14.52% D．為溢價交易，溢價率為6.11%

2、一般來說，期限較長的債券，____，利率應該定得高一些。A：流動性強，風險相對較小 B：流動性強，風險相對較大 C：流動性差.風險相對較小 D：流動性差，風險相對較大

3、基金市場營銷的管理過程包括__。A．市場營銷計劃 B．市場營銷分析 C．市場營銷實施 D．市場營銷控制

4、證券經營機構是證券市場上主要的投資者，以其__進行證券投資。A．受托投資資金 B．營運資金 C．自有資本 D．銀行貸款

5、基金管理人應當在每年結束之日起__日內，編制完成基金報告，并將報告正文登載在__上，將報告摘要登載在__上。

A．30；基金管理人和基金托管人的互聯網網站；中國證監會指定的全國性報刊 B．60；中國證監會指定的全國性報刊；基金管理人和基金托管人的互聯網網站 C．90；基金管理人和基金托管人的互聯網網站；中國證監會指定的全國性報刊 D．120；中國證監會指定的全國性報刊；基金管理人和基金托管人的互聯網網站

6、基金銷售人員在閱讀基金招募說明書時應重點關注的披露信息包括__。A．風險提示

B．基金的運作方式 C．基金的投資

D．招募說明書摘要

7、債券代表債券投資者的權利，這種權利稱為__。A．所有權 B．財產支配權 C．債權

D．財產使用權

8、下列與基金有關的費用可以從基金財產中列支的有__。A．基金管理費 B．基金托管費 C．基金轉換費 D．銷售服務費

9、下列關于我國基金銷售渠道的說法，正確的有__。

A．開放式基金的銷售逐漸形成了以銀行代銷、證券公司代銷及基金管理公司直銷為主的銷售體系

B．基金募集嚴重依賴銀行、證券公司的柜臺銷售

C．選擇商業銀行作為開放式基金的代銷渠道有利于爭取銀行儲戶這一細分市場 D．相比商業銀行，證券公司代銷基金可以更多地為投資者提供個性化服務

10、下列基金類型中，屬于我國對證券投資基金的本土化創新的是__。A．保本基金 B．ETF C．傘型基金 D．LOF

11、中國證券業協會以“__”為自律管理的工作方針。A．公平、公開、公正 B．法制、監管、自律 C．自律、服務、傳導 D．效率、嚴謹、開拓

12、最易受到購買力風險損害的證券是__。A．優先股

B．浮動利率債券 C．保值補貼債券 D．普通股股票

13、__是現代公司的主要類型。A．有限責任公司 B．兩合公司

C．無限責任公司 D．股份有限公司

14、關于基金銷售客戶服務的方式中媒體和宣傳手冊的應用，下列論述錯誤的是__。

A．通過電視、電臺、報刊等媒體定期或不定期地向投資者傳達專業信息和傳輸積極的投資理念

B．當市場出現較大波動時，及時利用媒體的影響力來消除投資者的緊張情緒，讓大眾更理性、更深刻地了解市場，可以減少非理性行為的發生 C．在新基金發行前，對公司形象的宣傳和對新產品的介紹是客戶服務不可缺少的部分

D．基金宣傳手冊可作為一種廣告資料運用于銷售過程中

15、以下關于混合型基金的表述，正確的有__。A．混合型基金應更側重考察其投資的“靈活性” B．其基金經理的擇時能力在管理中尤為重要

C．混合型基金股債比例的靈活性決定其會比股票型基金業績表現更好

D．從產品結構來看，與股票型基金相比，混合型基金更容易做到絕對收益

16、某開放式基金認購費率為1.0%，基金份額面值為1.00元人民幣。小張投入50 000元人民幣認購該基金，認購產生利息共計100元人民幣，則下列說法不正確的是__。

A．凈認購金額為49 504.95元人民幣 B．認購費用低于500元人民幣 C．認購份額為49 504.95份 D．認購金額為50000元人民幣

17、下列關于金融衍生工具的敘述，錯誤的是__。

A．金融衍生工具的價格取決于基礎金融產品價格或基礎變量數值變動

B．金融衍生產品是與基礎金融產品相對應的一個概念，這里所稱的基礎產品是一個相對的概念，不僅包括現貨金融產品，也包括金融衍生工具

C．金融衍生工具的價值與基礎產品的聯動關系既可以是簡單的線性關系，也可以表現為非線性函數或者分段函數關系

D．金融衍生工具的杠桿性決定了金融衍生工具交易盈虧的不確定性

18、經營風險被分為外部經營風險和內部經營風險，____外部經營風險則與那些超出公司控制的環境因素(如公司所處的政治環境和經濟環境)相聯系。A：再投資風險 B：流動性風險 C：外部經營風險 D：內部經營風險

19、下列各種監督方式，屬于現場檢查的有__。A．審閱并分析基金管理公司報告 B．進入基金管理公司進行檢查

C．審閱基金管理公司定期報送的公司監察稽核報告

D．詢問基金管理公司的工作人員，要求其對有關檢查事項做出說明

20、我國《證券發行與承銷管理辦法》規定，首次公開發行股票要以詢價方式確定股票的__。A．票面價格 B．開盤價格 C．發行價格 D．票面價值

21、股票型基金的分析一般從__入手。A．業績 B．風險 C．投資組合 D．信用等級

22、按照《貨幣市場基金管理暫行規定》以及其他有關規定，我國貨幣市場基金不得投資于__。A．現金

B．剩余期限為366天的國債

C．剩余期限為180天的可轉換債券 D．6個月的銀行定期存款

23、普通股票的特征有__。A．普通股票是風險較大的股票 B．普通股票是最基本的股票 C．普通股票是最常見的股票 D．普通股票是股票的標準形式

24、以下選項中，屬于基金公司風險控制能力考察要點的有__。A．公司合規經營情況 B．公司客戶服務情況 C．公司危機處理情況 D．公司信息披露情況

25、__可能導致不可控跟蹤誤差產生。A．因投資者或交易人員的疏忽

B．交易成本、基金托管費、管理費等各項費用 C．交易所交易規則變化

D．資產配置過程中的四舍五入計算原則導致的計算誤差

第五篇：山東省證券從業《證券投資基金》：封閉式基金的利潤分配考試試卷

山東省證券從業《證券投資基金》：封閉式基金的利潤分配

考試試卷

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、以下哪條原則不屬于基金管理公司制定內部控制制度的原則__ A．合法、合規性原則 B．全面性原則 C．審慎性原則 D．成本效益原則

2、關于私募證券，下列說法正確的是__。A．發行人通過中介機構發行 B．審查條件嚴格，投資者也較少

C．證券發行的對象是少數特定的投資者 D．采取公示制度

3、附有可轉換條款的債券是指__的債券。A．發行人有權提前贖回全部或部分債券

B．申購人有權在指定日期內以票面價值賣回發行人 C．按約定條件換成發行公司普通股票

D．有權按約定條件購買發行公司新發行普通股票

4、（）是發行人發行股票時，就發行中的有關事項向公眾作出披露，并向非特定投資人提出購買或銷售其股票的要約邀請性文件。A．招股說明書 B．發行保薦書 C．法律意見書

D．招股說明書摘要

5、清算、交收與財產實際轉移之間的正確關系是__。A．清算、交收均不發生財產實際轉移 B．清算、交收均發生了財產的實際轉移 C．交收發生財產的實際轉移 D．清算發生了財產的實際轉移

6、證券營業部專用基金的提取應當__。A．先用后提，量出為入 B．先用后進，量入為出 C．先提后用，量出為入 D．先提后用，量入為出

7、如果市場不是有效市場，基金管理人__。A．買入價值低估的股票，賣出價值高估的股票 B．買入價值低估的股票和價值高估的股票 C．賣出價值低估的股票和價值高估的股票

D．賣出價值低估的股票，買入價值高估的股票

8、對稱三角形情況出現之后，表示原有的趨勢暫時處于休整階段，之后最大的可能會__。

A．出現與原趨勢反方向的走勢 B．隨著原趨勢的方向繼續行動 C．繼續盤整格局

D．不能做出任何判斷

9、區位分析與__分析無關。A．產品質量分析 B．政府扶植力度 C．公司競爭優勢

D．上市公司投資價值

10、發行人運行不足3年的，應披露最近3年及1期的__以及設立后各年及最近1期的__。

A．資產負債表；利潤表和現金流量表 B．資產負債表和現金流量表；利潤表

C．股東權益增減變動表；資產負債表和現金流量表 D．利潤表；資產負債表和現金流量表

11、中國證券登記結算有限責任公司的網絡投票系統基于__。A．互聯網

B．上海證券交易所網絡投票系統 C．深圳證券交易所網絡投票系統

D．上海和深圳證券交易所網絡投票系統

12、下列事項中，不需要經過2/3以上的獨立董事通過的是__。A．公司及基金投資運作中的重大關聯交易

B．公司和基金審計事務，聘請或更換會計師事務所 C．公司管理的季度報告

D．公司管理的基金的半報告和報告

13、外資股招股的說明書的制作在采用向一定的機構投資者或專業投資者進行配售的方式發行外資股時，發行人和承銷商一般需要準備（）。A．信息備忘錄 B．招股章程

C．適合配售或私募的信息備忘錄和符合外資股上市地要求的招股章程 D．招股說明書概要

14、最容易產生對企業的控制權問題的融資方式是（）。A．債務融資 B．股權融資 C．內部融資 D．向銀行借款

15、表示市場處于超買或超賣狀態的技術指標是__。A．PSY B．BIAS C．MACD D．WMS

16、關于MACD的應用法則不正確的是__。A．以DIF和DEA的取值和這兩者之間的相對取值對行情進行預測 B．DIF和DEA均為正值時，DIF向上突破DEA是買入信號 C．DIF和DEA均為負值時，DIF向下突破DEA是賣出信號 D．當DIF向上突破O軸線時，此時為賣出信號

17、基金收益來源中存款利息收入可以按照規定的利率確認存款利息，利息__計提。A．逐周 B．逐日 C．逐月 D．逐季

18、國際推介的對象主要是__。A．政府機構 B．機構投資者 C．證券公司 D．個人投資者

19、關于ETF交易，下列說法中正確的是__。

A．投資者的申購、贖[]ETF份額的申報指令可以撤銷 B．ETF只能申購和贖回各一次的交易限制

C．投資者需要組合證券進行申購、贖回ETF份額 D．當日申購的基金份額當日可以賣出或者贖回

20、基金資產估值的對象是基金所持有的__。A．高收益資產

B．扣除負債后的資產 C．全部負債 D．全部資產

21、證券信用評級的主要對象是__。A．企業債券和地方債券 B．中央政府債券和地方債券 C．普通股票和優先股票 D．國際債券和政府債券

22、如果遇到由于突發的利多或利空消息而產生股價暴漲暴跌的情況，對數據分界線說法正確的是__。

A．對于綜合指標，BIAS(10)＞35%為拋出時機 B．對于綜合指標，BIAS(10)＜20%為買入時機 C．對于個股，BIAS(10)＞30%的拋出時機 D．對于個股，BIAS(10)＜-15%為拋出時機

23、收入型證券組合是一種特殊類型的證券組合，它追求__。A．資本利得 B．基本收益 C．資本升值 D．現金流量

24、營業部電腦管理的軟件管理不包括__。A．運行效率 B．行情分析 C．業務處理 D．軟件更新

25、如果在下降趨勢的末期出現上升三角形，以后可能會__。A．進行整理 B．繼續向下 C．反轉向下 D．不能判斷

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、金融期貨的理論價格要想與金融期貨的實際價格達到一致，至少要滿足以下哪幾個條件__ A．市場化程度極高 B．市場處于均衡狀態

C．存在一個理性的無摩擦的市場

D．期貨價格與現貨價格具有穩定關系

2、__是以股票的方式派發的股息，通常由公司用新增發的股票或一部分庫存股票作為股息代替現金分派給股東。A．現金股息 B．股票股息 C．資本利得 D．財產股息

3、在證券經紀業務中，包含的要素有__。A．委托人 B．證券經紀商 C．證券交易所

D．證券交易的對象

4、某股份公司因2008出現虧損，董事會提議該暫緩發放優先股股息，待以后盈利一并發放。根據上述描述，可知該公司發行的優先股屬于__。A．可轉換優先股 B．參與優先股

C．股息率可調整優先股 D．累積優先股

5、下列__不是資產配置的目標。A．改善投資者面臨的環境 B．降低投資風險 C．提高投資收益

D．消除投資者對收益所承擔的不必要的額外風險

6、根據我國證券投資基金法的規定，下列事項應該通過召開基金持有人大會審議決定的是__。

A．提前終止基金合同

B．基金擴募或者延長基金合同期限 C．更換基金管理公司的高級管理人員 D．更換基金管理人、基金托管人

7、對證券投資基金的投資進行限制的主要目的是__。A．引導基金分散投資、降低風險 B．避免基金操縱市場

C．發揮基金引導市場的積極作用 D．增加基金資產的收益水平

8、股東大會是由股份有限公司全體股東組成、表達公司最高意思的權力機構。股東大會的職權可以概括為__。A．決定權和審批權 B．決定權和經營權 C．經營權和審批權 D．經營權和執行權

9、外國投資者股權并購的，除國家另有規定外，對并購后所設外商投資企業應按照以下__比例確定投資總額的上限。

A．注冊資本在200萬美元以下的，投資總額不得超過注冊資本的10/7 B．注冊資本在210萬美元以下的，投資總額不得超過注冊資本的10/7 C．注冊資本在210萬～500萬美元的，投資總額不得超過注冊資本的2．5倍 D．注冊資本在210萬～500萬美元的，投資總額不得超過注冊資本的2倍 E．注冊資本在500萬～1200萬美元的，投資總額不得超過注冊資本的2.5倍

10、上市公司應當在股票交易實行退市風險警示之前__個交易日發布公告。A．1 B．2 C．3 D．4

11、龍債券利率的確定基準是__。A．美國聯邦基金利率 B．倫敦銀行同業拆放利率 C．新加坡銀行同業拆放利率 D．香港銀行同業拆放利率

12、開立證券賬戶的基本原則是__。A．合法性和公正性 B．真實性和公開性 C．合法性和真實性 D．公正性和公平性

13、符合條件的證券公司提出申請后，需要經過證券交易所__的批準方能稱為證券交易所的會員。A．監事會 B．董事會

C．專門委員會 D．理事會

14、__是基礎證券發行人或其以外的第三人發行的，約定持有人在規定期間內或特定到期日有權按約定價格向發行人購買或出售標的證券，或以現金結算方式收取結算差價的有價證券。A．ETF B．權證 C．LOF D．可轉換債券

15、根據行業中企業數量、進入限制程度及產品差別，行業基本上可以分為以下幾種市場結構__。A．安全競爭 B．壟斷競爭 C．寡頭壟斷 D．完全壟斷

16、客戶融券期間，其本人或關聯人賣出與所融入證券相同的證券的，客戶應當自該事實發生之日起（）個交易日內向證券公司申報。A．3 B．6 C．10 D．15

17、證券公司提供的服務有以下哪些特點__。A．無形性 B．不可分性 C．專業綜合性 D．差異性

18、發行人最近一期末持有金額較大的（）等財務性投資的，應分析其投資目的、對發行人資金安排的影響、投資期限、發行人對投資的監管方案、投資的可回收性及減值準備的計提是否充足。A．交易性金融資產 B．委托理財

C．借與他人款項

D．可供出售的金融資產

19、關于基金管理公司內部控制基本要求的敘述，錯誤的是__。A．部門設置要體現職責明確、相互獨立的原則 B．嚴格授權控制

C．強化內部監察稽核控制

D．建立科學嚴密的風險管理系統

20、下列不屬于國際收支中資本項目的是__。A．各國間債券投資 B．貿易收支

C．各國間股票投資 D．各國企業間存款

21、基金的托管費用通常__計算并累計。A．逐 B．逐周 C．逐月 D．逐年

22、場外交易市場是一個以__方式進行證券交易的市場。A．公開招標 B．議價

C．上網競價方式 D．累計投標詢價方式

23、以下混合基金中投資風險最低的是__。A．偏股型基金 B．靈活配置型基金 C．偏債型基金

D．股債平衡型基金

24、關于證券公司辦理客戶資產管理業務，以下說法正確的有__。

A．集合資產管理計劃設立完成前，客戶的參與資金只能存入資產托管機構 B．參與集合資產管理計劃的客戶可以自行轉讓其所擁有的份額

C．證券公司不可以以自有資金參與本公司設立的集合資產管理計劃 D．證券公司應當將集合資產管理計劃設定為均等份額

25、控股股東不履行認購股份的承諾，或者代銷期限屆滿，原股東認購股份的數量未達到擬配售股份數量的（）的，發行人應當按照發行價并加算銀行同期存款利息返還已認購的股東。A．40% B．50% C．60% D．70%