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第一篇：?jiǎn)T工違規(guī)懲戒辦法

嘉峪關(guān)市煙草專(zhuān)賣(mài)局（公司）

員工違規(guī)懲戒辦法

上述處理決定采取書(shū)面形式，一式二份，一份經(jīng)員工簽字后由政工部門(mén)部門(mén)存檔，一份交由員工本人保存。處理決定在本單位內(nèi)公布。

（五）有其他立功表現(xiàn)的。

（五）其他違反考勤紀(jì)律，情節(jié)類(lèi)似的。

（二）違反崗位工作流程或操作規(guī)程，影響單位正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)工作或造成2000元以下直接經(jīng)濟(jì)損失的；

（三）在工作崗位上消極怠工、疏忽大意、玩忽職守釀成責(zé)任事故，影響單位正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)工作或造成直接經(jīng)濟(jì)損失2000元以下或輕度人身傷害的；

（四）違反安全操作規(guī)程，造成直接經(jīng)濟(jì)損失2000元以下或輕度人身傷害的；

（五）無(wú)上崗證、駕駛證使用或私自教授他人使用特種作業(yè)設(shè)備、車(chē)輛的；

（六）其他違反工作崗位、安全生產(chǎn)紀(jì)律，情節(jié)類(lèi)似的。回非法所得的處理，造成經(jīng)濟(jì)損失的應(yīng)予賠償。

績(jī)效工資。

應(yīng)予賠償。

（六）由被審計(jì)單位支付補(bǔ)貼或在被審計(jì)單位報(bào)銷(xiāo)任何因公因私費(fèi)用；

（七）其他違反財(cái)務(wù)、審計(jì)工作紀(jì)律，情節(jié)類(lèi)似的。

息的；

（六）私自泄漏干部任免過(guò)程中的民主推薦、民主測(cè)評(píng)、考察、醞釀、討論決定等有關(guān)情況；

（七）違反規(guī)定攜帶、使用、出借或復(fù)制單位秘密的；

（八）丟失、泄露單位經(jīng)營(yíng)、管理、財(cái)務(wù)、人事等各方面保密信息和數(shù)據(jù)或客戶保密信息的；

（九）其他違反商務(wù)、外事、會(huì)議、保密工作紀(jì)律，情節(jié)類(lèi)似的。

務(wù)規(guī)范，操作流程、服務(wù)態(tài)度粗暴的給予責(zé)令檢討，減當(dāng)月績(jī)效10分。

（十六）泄露客戶信息的；

（十七）收受卷煙工業(yè)企業(yè)發(fā)放的各種獎(jiǎng)金、補(bǔ)貼或貴重物品的；

（十八）在崗員工自營(yíng)或兼營(yíng)卷煙銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的；（十九）其他違反卷煙經(jīng)營(yíng)紀(jì)律行為。

（二）酒后執(zhí)法的；

（三）使用警械執(zhí)法；

（四）檢查非經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所；

（五）刁難、侮辱、毆打管理對(duì)象；

（六）包庇、縱容違反專(zhuān)賣(mài)法律法規(guī)的行為；

（七）違反法定程序或法律法規(guī)規(guī)定登記保存物品的；

（八）在日常市場(chǎng)監(jiān)管或案件辦理中接受管理相對(duì)人、案件當(dāng)事人的現(xiàn)金、財(cái)務(wù)徇私舞弊，通風(fēng)報(bào)信，泄露案件信息、不依法管理、辦案；

（九）泄露網(wǎng)絡(luò)案件經(jīng)營(yíng)信息；

（十）違反程序辦事或在執(zhí)行公務(wù)中隱瞞真相，弄虛作假；

（十一）違反規(guī)定自行收繳罰款、挪用、私分先行登記保存物品、罰沒(méi)物品、罰沒(méi)款；

（十二）不按規(guī)定銷(xiāo)毀假冒偽劣煙草專(zhuān)賣(mài)品，私分、占有、變賣(mài)應(yīng)銷(xiāo)毀的假冒偽劣煙草專(zhuān)賣(mài)品；

（十三）違反法定程序或規(guī)定辦理煙草專(zhuān)賣(mài)零售許可證；

（十四）其他違反專(zhuān)賣(mài)管理紀(jì)律，情節(jié)類(lèi)似的。

第二篇：銀行員工違規(guī)處理辦法

銀行員工違規(guī)處理辦法

前言

銀行業(yè)行規(guī)行紀(jì)的特點(diǎn)

行規(guī)行紀(jì)是國(guó)家金融政策、法令為根據(jù)，結(jié)合銀行業(yè)的自身具體任務(wù)而制定的，要求銀行業(yè)職工在各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)必須共同遵守的行為規(guī)范

銀行業(yè)行規(guī)行紀(jì)分類(lèi)

1.業(yè)務(wù)操作程序的規(guī)章制度：信用證、保函、票據(jù)、存款、兌換、結(jié)算、儲(chǔ)蓄、出納等。2.管理類(lèi)型的規(guī)章制度：?jiǎn)T工守則；文明禮儀守則；考勤辦法；違規(guī)處理辦法等。

銀行業(yè)規(guī)矩的“三性”

第一：強(qiáng)制性。銀行行員必須遵守行規(guī)行紀(jì)，不得違反；若有違章違紀(jì)的行為，視其情節(jié)、性質(zhì)和程度給予批評(píng)教育、或黨紀(jì)行政處分、或經(jīng)濟(jì)處罰。

第二：廣泛性。銀行的每個(gè)崗位，每項(xiàng)業(yè)務(wù)都有相應(yīng)的規(guī)章制度；各項(xiàng)規(guī)章制度貫穿在業(yè)務(wù)活動(dòng)的始終。

第三：實(shí)用性。銀行行規(guī)行紀(jì)內(nèi)容具體，要求明確，一目了然，便于執(zhí)行；是指導(dǎo)銀行行員進(jìn)行工作的行為規(guī)范，又是評(píng)價(jià)其工作好壞的標(biāo)準(zhǔn)。

遵守行規(guī)行紀(jì)的“四十八字訣”

防范金融犯罪，保護(hù)資金安全；防止重大差錯(cuò)，維護(hù)銀行信譽(yù)；規(guī)范業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，提高服務(wù)水平；抵制錯(cuò)誤指令，實(shí)施自我保護(hù)。

執(zhí)行行規(guī)行紀(jì)的基本要求

1.強(qiáng)調(diào)自覺(jué)性：外在的“強(qiáng)制力”轉(zhuǎn)化為內(nèi)在“約束力”。2.注重實(shí)踐性：認(rèn)識(shí)付諸于行動(dòng)。

員工違規(guī)處理辦法

第一章主要制度依據(jù).....................................................................................................................................1 第二章違規(guī)行為的界定.................................................................................................................................2 第三章違規(guī)行為適用范圍.............................................................................................................................3 第四章違規(guī)行為處理原則.............................................................................................................................4 第五章處理方式及規(guī)則.................................................................................................................................5 第六章基本規(guī)定.............................................................................................................................................6 第七章如何在日常業(yè)務(wù)操作中增強(qiáng)合規(guī)意識(shí).............................................................................................9 第八章違規(guī)行為及處理...............................................................................................................................11 第九章處理程序...........................................................................................................................................13 第十章附則說(shuō)明...........................................................................................................................................14

銀行員工違規(guī)處理辦法

第一章主要制度依據(jù)

《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《金融違法行為處罰辦法》

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銀行員工違規(guī)處理辦法

第二章違規(guī)行為的界定

是指本行員工違反國(guó)家法律法規(guī)、金融規(guī)章，以及本行各項(xiàng)基本制度、管理辦法、有關(guān)規(guī)定、操作規(guī)程和實(shí)施細(xì)則的行為。

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銀行員工違規(guī)處理辦法

第三章違規(guī)行為適用范圍

1.已與本行解除勞動(dòng)合同的人員，經(jīng)查實(shí)在本行期間有違規(guī)行為的，按有關(guān)規(guī)定提出處理建議，移送有關(guān)單位進(jìn)行處理。

2.試用期或?qū)嵙?xí)期員工、退休和內(nèi)退人員，在本行工作期間有違規(guī)行為的，根據(jù)本辦法進(jìn)行處理。

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第四章違規(guī)行為處理原則

處理原則

1.處罰與教育相結(jié)合原則 2.實(shí)事求是 3.公平公正 4.依法 5.責(zé)罰適當(dāng)

6.本行資金不受損失或?qū)p失降低到最低限度原則 7.經(jīng)濟(jì)處罰與紀(jì)律處分相結(jié)合原則。

銀行員工違規(guī)處理辦法

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銀行員工違規(guī)處理辦法

第五章處理方式及規(guī)則

方式及規(guī)則

1.經(jīng)濟(jì)處罰 2.紀(jì)律處分 3.其他處理

注：可以并處，可以從輕或從重，解除勞動(dòng)合同不得重新錄用

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銀行員工違規(guī)處理辦法

第六章基本規(guī)定

違規(guī)行為處理種類(lèi)

紀(jì)律處分：包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、留用察看；經(jīng)濟(jì)處罰：扣發(fā)績(jī)效工資、獎(jiǎng)金、罰款、賠償經(jīng)濟(jì)損失。其他處理：包括停職、解除勞動(dòng)合同。

對(duì)違規(guī)責(zé)任人可以作出其他處理。其他處理可以單獨(dú)作出，也可以與經(jīng)濟(jì)處罰和紀(jì)律處分合并作出。

紀(jì)律處分的期間

1.警告處分期為半年；

2.記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)的處分期為一年； 3.撤職和留用察看的處分期為兩年。

受到紀(jì)律處分的員工，在處分期內(nèi)，不得晉升崗位職務(wù)，取消評(píng)先資格。受到記大過(guò)（含）以下紀(jì)律處分的，在處分期內(nèi)可以參加崗位職務(wù)競(jìng)聘，但被取消高級(jí)管理人員任職資格的，不得參加高級(jí)管理人員崗位職務(wù)競(jìng)聘。

受到紀(jì)律處分的員工，在處分期內(nèi)，發(fā)生新的違規(guī)行為，給予解除勞動(dòng)合同處理。

受到經(jīng)濟(jì)處罰的處理標(biāo)準(zhǔn)

受到警告處分的，扣發(fā)3個(gè)月績(jī)效工資；受到記過(guò)、記大過(guò)處分的，扣發(fā)6個(gè)月績(jī)效工資；受到降級(jí)、撤職處分的，扣發(fā)12個(gè)月績(jī)效工資；受到留用察看處分的，處分期間停發(fā)工資，每月發(fā)放生活費(fèi)800元，國(guó)家如有規(guī)定，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

紀(jì)律處分期滿及紀(jì)律處分解除后

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銀行員工違規(guī)處理辦法

紀(jì)律處分期滿后，經(jīng)受處分人提出申請(qǐng)，由單位決定是否解除處分。受處分人在紀(jì)律處分期間工作表現(xiàn)特別突出或有立功表現(xiàn)的，可以提前解除處分。提前解除的，處分期不得少于原處分期的一半。

紀(jì)律處分解除后，崗位職務(wù)晉升、評(píng)先獎(jiǎng)勵(lì)不再受原處分的影響。受到降級(jí)、撤職、留用察看處分的，解除處分不視為對(duì)原崗位職務(wù)的恢復(fù)。解除留用察看處分后，應(yīng)當(dāng)按照單位有關(guān)規(guī)定重新核定工資標(biāo)準(zhǔn)。

其他處理辦法

有下列行為之一的，應(yīng)當(dāng)在本規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上，從重或加重處理，直至解除勞動(dòng)合同

1.內(nèi)外勾結(jié)實(shí)施違規(guī)行為的。

2.因違規(guī)行為造成事故、案件、經(jīng)濟(jì)糾紛、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或經(jīng)濟(jì)損失、信譽(yù)損害的。3.多次違規(guī)的。

4.在共同違規(guī)行為中負(fù)主要責(zé)任的。5.干擾、妨礙、阻撓、抗拒調(diào)查和處理的。

6.隱瞞、歪曲事實(shí)真相或仿造、變?cè)臁㈦[匿、篡改、毀滅證據(jù)的。7.發(fā)生違規(guī)行為后，未采取積極措施控制風(fēng)險(xiǎn)或挽回影響的。8.對(duì)檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人打擊報(bào)復(fù)的。9.指使、教唆、強(qiáng)迫他人實(shí)施違規(guī)行為的。10.違規(guī)后逃匿的。

11.其他違規(guī)行為造成嚴(yán)重后果的。曠工。員工未經(jīng)批準(zhǔn)在正常工作時(shí)間不在勤，稱(chēng)為曠工。有下列情形之一的，可以在本辦法有關(guān)條款具體對(duì)違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上，從輕或減輕處理。

1.違規(guī)行為情節(jié)輕微，未造成不良后果的。2.過(guò)失違規(guī)，未造成經(jīng)濟(jì)損失和惡劣影響的。3.主動(dòng)檢舉揭發(fā)違規(guī)行為，經(jīng)調(diào)查屬實(shí)的。

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銀行員工違規(guī)處理辦法

4.主動(dòng)賠償因違規(guī)行為給本行造成經(jīng)濟(jì)損失的。

5.違規(guī)后認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤態(tài)度較好，能主動(dòng)檢查糾正錯(cuò)誤或坦白交待問(wèn)題的。6.積極采取補(bǔ)救措施，有效控制風(fēng)險(xiǎn)，避免或減輕損害后果的。

7.本辦法施行前已經(jīng)發(fā)生的違規(guī)行為尚未處理，按當(dāng)時(shí)的規(guī)定不認(rèn)為是違規(guī)行為的。8.有其他重大立功表現(xiàn)的。

其他

拒絕接受處理或處分決定，擾亂經(jīng)營(yíng)管理秩序，非法限制他人人身自由、威脅他人人身安全、干擾他人正常工作生活的，按有關(guān)規(guī)定，移送司法機(jī)關(guān)處理。

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銀行員工違規(guī)處理辦法

第七章如何在日常業(yè)務(wù)操作中增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)

違規(guī)行為處罰辦法界定的業(yè)務(wù)范圍非常廣泛，涵蓋了目前所有已經(jīng)開(kāi)辦的業(yè)務(wù)以及將來(lái)要開(kāi)辦的業(yè)務(wù)，具有廣泛的適用性和前瞻性。

處罰辦法實(shí)際上是企業(yè)內(nèi)控制度體系的一部分，體現(xiàn)出了違規(guī)懲戒的企業(yè)文化要求，但是其最終的目的是為了促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

在座的各位即將奔赴不同的崗位，在雪白的紙張上去描繪自己的人生，如何能在今后的工作崗位上保持合規(guī)經(jīng)營(yíng)，而不觸及違規(guī)底線，是我們必須面對(duì)的課題。

強(qiáng)化自身思想道德修養(yǎng)，抵制不良社會(huì)風(fēng)氣侵蝕

1.以規(guī)章制度為依據(jù)，有所為有所不為。

不以師傅為制度，認(rèn)真掌握制度標(biāo)準(zhǔn)。不以習(xí)慣為制度，修正不良行為習(xí)慣。不以信任為制度，保持恰當(dāng)人際關(guān)系。2.堅(jiān)守自我道德底線，樹(shù)立高尚道德情操。

踏實(shí)做人，不卑不亢。健康陽(yáng)光，抵制誘惑。冷眼相看，理性分析。

加強(qiáng)知識(shí)學(xué)習(xí)和更新，持續(xù)提高自身素質(zhì)

1.保持對(duì)知識(shí)的尊重和敬畏，是做一個(gè)有素質(zhì)、有品質(zhì)人的基本要求。2.學(xué)習(xí)是個(gè)持續(xù)不斷的過(guò)程，只有學(xué)習(xí)才能開(kāi)闊眼界，才能不固步自封。3.學(xué)習(xí)什么、怎么學(xué)習(xí)是個(gè)必須要明確的課題。

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銀行員工違規(guī)處理辦法

(1)學(xué)習(xí)的東西應(yīng)該是和實(shí)際工作緊密結(jié)合的，是自己有興趣的，要放棄功利性的目的。(2)怎么學(xué)習(xí)其實(shí)就是一個(gè)堅(jiān)持的問(wèn)題，堅(jiān)持每天有固定的時(shí)間學(xué)習(xí)，在學(xué)習(xí)過(guò)程中方法并不成問(wèn)題。

4.形成自己的思想，有自己獨(dú)立的思考，一個(gè)人可以不成功，但是不可以不成長(zhǎng)（思想的境界決定了一個(gè)人的自由度，決定了一個(gè)人的胸懷）。

營(yíng)業(yè)人員信貸人員請(qǐng)認(rèn)真學(xué)習(xí)“十要十不要”

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銀行員工違規(guī)處理辦法

第八章違規(guī)行為及處理

違反信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為

1.發(fā)放虛假抵（質(zhì)）押貸款的。2.賬外發(fā)放貸款的。

3.抽逃抵質(zhì)押物、銀行承兌匯票保證金或其他保證金的。4.內(nèi)外勾結(jié)、弄虛作假騙取銀行貸款的。

5.幫助客戶隱匿、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，幫助客戶通過(guò)假破產(chǎn)、改制等方式逃廢銀行債務(wù)的。6.違規(guī)發(fā)放貸款造成重大損失的。7.其他嚴(yán)重違規(guī)行為。

違反會(huì)計(jì)結(jié)算和現(xiàn)金出納規(guī)章制度的行為

1.未按規(guī)定核對(duì)賬務(wù)、查處不符賬項(xiàng)，造成賬賬、賬款、賬表、賬實(shí)、賬證不符并由此造成經(jīng)濟(jì)損失和不良影響的。

2.現(xiàn)金賬款當(dāng)日結(jié)賬時(shí)發(fā)現(xiàn)賬款不符，不及時(shí)查明原因，隱瞞不報(bào)的。

3.在處理長(zhǎng)款、短款時(shí)，有以長(zhǎng)補(bǔ)短、錯(cuò)款不報(bào)、擅自處理錯(cuò)款或其他違規(guī)行為的。

違反安全保衛(wèi)規(guī)章制度的行為

1.在柜臺(tái)外攜款箱候車(chē)的。

2.未經(jīng)批準(zhǔn)擅自購(gòu)置槍支或通過(guò)非正常渠道購(gòu)置槍支的。3.不按規(guī)定程序接受安全檢查的。

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4.外來(lái)人員出入營(yíng)業(yè)室不按規(guī)定登記的。

5.營(yíng)業(yè)終了檢查不認(rèn)真，出現(xiàn)門(mén)窗不關(guān)或不加鎖的。6.營(yíng)業(yè)期間擅離職守，形成一人臨柜或無(wú)人臨柜的。7.允許外部人員或無(wú)關(guān)人員進(jìn)入營(yíng)業(yè)柜臺(tái)內(nèi)的。8.各種防衛(wèi)器械放置不當(dāng)，未反鎖營(yíng)業(yè)室保險(xiǎn)門(mén)的。

9.臨柜人員辦理業(yè)務(wù)中接受他人饋贈(zèng)的香煙、食品、飲料、藥物等物品的。10.發(fā)現(xiàn)險(xiǎn)情不報(bào)警、不報(bào)告、不采取措施的。

銀行員工違規(guī)處理辦法

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銀行員工違規(guī)處理辦法

第九章處理程序

有權(quán)處理部門(mén)或業(yè)務(wù)主管部門(mén)有權(quán)按照員工管理權(quán)限，對(duì)違規(guī)責(zé)任人員，依法合規(guī)作出紀(jì)律處分決定，或提出處理意見(jiàn)。對(duì)違規(guī)責(zé)任人員進(jìn)行紀(jì)律處分，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定履行報(bào)批、備案手續(xù)。

業(yè)務(wù)主管部門(mén)在提出紀(jì)律處分建議時(shí)，應(yīng)同時(shí)提交對(duì)違規(guī)責(zé)任人違規(guī)事實(shí)的調(diào)查報(bào)告及其他相關(guān)證據(jù)材料。有權(quán)處理部門(mén)認(rèn)為符合受理?xiàng)l件的，應(yīng)在15個(gè)工作日內(nèi)作出受理決定；有權(quán)處理部門(mén)認(rèn)為事實(shí)不清或證據(jù)不足，應(yīng)退回移送部門(mén)調(diào)查，或自行調(diào)查核實(shí)后再行處理。

對(duì)違規(guī)人員作出紀(jì)律處分決定后，應(yīng)當(dāng)書(shū)面送達(dá)被處理人，并同時(shí)告知復(fù)審的期限和部門(mén)。

因違規(guī)行為受到紀(jì)律處分的員工，對(duì)處分決定不服的，可在收到處分之日起30個(gè)工作日內(nèi)向作出處理決定的部門(mén)申請(qǐng)復(fù)審；復(fù)審部門(mén)應(yīng)該在受理之日起30個(gè)工作日內(nèi)作出復(fù)審決定，該復(fù)審為終審。

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銀行員工違規(guī)處理辦法

第十章附則說(shuō)明

對(duì)于辦法未規(guī)定的違規(guī)行為，可以比照本辦法同類(lèi)或相似條款進(jìn)行處理。

本辦法實(shí)施前已經(jīng)處理完畢的違規(guī)行為，或已經(jīng)作出處理決定但復(fù)審、復(fù)核程序尚未終結(jié)的，不適用本辦法的規(guī)定。

本辦法暫為試行辦法，在實(shí)施中如有不妥之處，由總行風(fēng)險(xiǎn)部責(zé)成相關(guān)部門(mén)討論修改，修改意見(jiàn)需經(jīng)總行行長(zhǎng)辦公會(huì)審議。

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第三篇：中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)處理辦法

中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違規(guī)處理辦法

第一條為嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，強(qiáng)化內(nèi)部管理，維護(hù)正常經(jīng)營(yíng)管理秩序，保障中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)本行）資產(chǎn)安全、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和有效發(fā)展，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和金融規(guī)章，制定本辦法。

第二條本辦法所稱(chēng)違反規(guī)章制度行為是指本行員工違反國(guó)家法律法規(guī)、金融規(guī)章，以及本行各項(xiàng)基本制度、管理辦法、有關(guān)規(guī)定、操作規(guī)程和實(shí)施細(xì)則的行為（以下簡(jiǎn)稱(chēng)違規(guī)行為）。

第三條本辦法規(guī)定的有關(guān)責(zé)任人員，是指不履行或不正確履行職責(zé)，對(duì)違規(guī)事實(shí)的發(fā)生負(fù)有責(zé)任的員工，包括高級(jí)管理人員、主管人員和一般員工。

高級(jí)管理人員是指任職前需由銀行業(yè)監(jiān)管部門(mén)核準(zhǔn)任職資格的人員。主管人員是指各級(jí)行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人（包括正職和副職）、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及會(huì)計(jì)主管。

一般員工是指除高級(jí)管理人員、主管人員以外的其他員工。第四條對(duì)違規(guī)責(zé)任人員的處理原則：

（一）制度面前人人平等；

（二）以事實(shí)為依據(jù)，視違規(guī)情節(jié)、后果等情況作出適當(dāng)處理；

（三）引發(fā)案件的，從重或加重處理；

（四）涉嫌犯罪的，移送國(guó)家公安、司法機(jī)關(guān)處理；

（五）國(guó)家法律法規(guī)、金融規(guī)章對(duì)違規(guī)行為的處理有特別規(guī)定的，從其規(guī)定。

第五條本辦法適用于本行所有員工，包括與本行簽訂勞動(dòng)合同的人員，以及未與本行簽訂勞動(dòng)合同但存在事實(shí)勞動(dòng)關(guān)系的人員。

已與本行解除勞動(dòng)關(guān)系的人員，經(jīng)查實(shí)在本行工作期間有違規(guī)行為的，按有關(guān)規(guī)定提出處理建議，移送有關(guān)單位處理。

退休和內(nèi)退人員，在本行工作期間有違規(guī)行為的，根據(jù)本辦法進(jìn)行處理。第六條對(duì)違規(guī)責(zé)任人員的處理方式：

（一）經(jīng)濟(jì)處罰，包括罰款，扣發(fā)考核性工資、獎(jiǎng)金、期酬等；

（二）紀(jì)律處分，包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、留用察看、開(kāi)除；

（三）其他處理，包括通報(bào)批評(píng)、離崗清收、限期調(diào)離、停職、解聘專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)、除名、解除勞動(dòng)合同等。以上處理方式可以并處。

第七條一般員工有過(guò)失違規(guī)，情節(jié)輕微、沒(méi)有造成經(jīng)濟(jì)損失或其他不良后果的違規(guī)行為，可以依據(jù)《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行審計(jì)處罰處理暫行規(guī)定》實(shí)施單獨(dú)罰款處理。

應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分或其他處理的，不得以罰款替代。

第八條因發(fā)生百萬(wàn)元以上案件受到紀(jì)律處分的高級(jí)管理人員或主管人員，在給予紀(jì)律處分的同時(shí)，給予案發(fā)年考核性工資和獎(jiǎng)金50％至100％的經(jīng)濟(jì)處罰。

第九條受到警告處分的，扣發(fā)3個(gè)月考核性工資；受到記過(guò)、記大過(guò)處分的，扣發(fā)6個(gè)月考核性工資；受到降級(jí)、撤職處分的，扣發(fā)12個(gè)月考核性工資。

受到降級(jí)、撤職處分的職級(jí)應(yīng)按以下規(guī)定執(zhí)行：

（一）受到降級(jí)處分的，降一級(jí)聘任職級(jí)；受到撤職處分的，降兩級(jí)聘任職級(jí)；

（二）無(wú)職可撤、無(wú)級(jí)可降的，按記大過(guò)處分檔次執(zhí)行；受到留用察看處分的，留用察看期間停發(fā)工資，按當(dāng)?shù)卣?guī)定的最低工資標(biāo)準(zhǔn)發(fā)給生活費(fèi)。

第十條對(duì)同一員工犯有兩種以上（含兩種）違規(guī)行為應(yīng)受紀(jì)律處分的，合并處理，并按其違規(guī)行為應(yīng)給予的最高處分，加重一檔處分；如果其中一種違規(guī)行為應(yīng)當(dāng)受到開(kāi)除處分的，給予開(kāi)除處分。

第十一條因違反國(guó)家法律法規(guī)受到刑事處罰或行政處罰的，應(yīng)當(dāng)給予相應(yīng)的紀(jì)律處分或其他處理。

受到拘役、有期徒刑（包括緩刑）以上刑事處罰或被勞動(dòng)教養(yǎng)的，除國(guó)家有特殊規(guī)定外，應(yīng)給予開(kāi)除處分或解除勞動(dòng)合同。

第十二條本辦法規(guī)定的紀(jì)律處分，警告、記過(guò)的處分期為半年，記大過(guò)、降級(jí)的處分期為一年，撤職和留用察看的處分期為兩年。

受到紀(jì)律處分的員工，在處分期內(nèi)，不得晉升崗位職務(wù)，不得參加本行高級(jí)專(zhuān)業(yè)技術(shù)資格評(píng)審，不得聘任專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)，取消評(píng)先資格。受到降級(jí)（含）以上紀(jì)律處分的，應(yīng)解聘專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)。受到記大過(guò)（含）以下紀(jì)律處分的，在處分期內(nèi)可以參加崗位職務(wù)競(jìng)聘，但被取消高級(jí)管理人員任職資格的，不得參加高級(jí)管理人員崗位職務(wù)競(jìng)聘。

凡受到記大過(guò)（含）以上紀(jì)律處分的高級(jí)管理人員和主管人員，在處分期內(nèi)不得異地交流任職。

受到紀(jì)律處分的員工，在處分期內(nèi)，發(fā)生新的違規(guī)行為，給予解除勞動(dòng)合同處理。

紀(jì)律處分期滿后，經(jīng)受處分人提出申請(qǐng)，由原處理行決定是否解除處分。受處分人在紀(jì)律處分期間工作表現(xiàn)特別突出或有立功表現(xiàn)的，可以提前解除處分；提前解除的，處分期不得少于原處分期的一半。

紀(jì)律處分解除后，崗位職務(wù)晉升、專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)評(píng)聘和評(píng)先獎(jiǎng)勵(lì)不再受原處分的影響。受到降級(jí)、撤職、留用察看處分的，解除處分不視為對(duì)原崗位職務(wù)和原專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)的恢復(fù)。解除留用察看處分后，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定重新核定工資標(biāo)準(zhǔn)。

第十三條對(duì)違規(guī)責(zé)任人員可以作出其他處理。其他處理可以單獨(dú)作出，也可以與經(jīng)濟(jì)處罰和紀(jì)律處分合并作出。

第十四條受到通報(bào)批評(píng)、離崗清收、停職、解聘專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)處理的員工，從處理之日起一年內(nèi)，取消評(píng)先資格。

第十五條因違規(guī)行為，給本行造成信貸或其他資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的，根據(jù)實(shí)際情況給予有關(guān)責(zé)任人員離崗清收處理。離崗清收的最長(zhǎng)期限為6個(gè)月。離崗清收期間，按當(dāng)?shù)卣?guī)定的最低工資標(biāo)準(zhǔn)發(fā)給生活費(fèi)。離崗清收期滿，根據(jù)清收期間的表現(xiàn)以及清收的實(shí)際效果，按照本辦法作出相應(yīng)處理。

第十六條員工有違規(guī)行為，不夠開(kāi)除條件又不適宜繼續(xù)在本行工作的，可以給予限期調(diào)離處理。受到限期調(diào)離處理的員工，應(yīng)即行離開(kāi)工作崗位，由個(gè)人自行聯(lián)系接收單位。

處理決定作出后，三個(gè)月之內(nèi)（含三個(gè)月）照發(fā)基本工資和政府規(guī)定的各種生活補(bǔ)貼，從第四個(gè)月開(kāi)始停發(fā)工資，按當(dāng)?shù)卣?guī)定的最低工資標(biāo)準(zhǔn)發(fā)給生活費(fèi)。六個(gè)月滿仍未調(diào)離的，應(yīng)予以解除勞動(dòng)合同或勞動(dòng)關(guān)系。

第十七條發(fā)生100萬(wàn)元以上經(jīng)濟(jì)、刑事案件的，支行有關(guān)副行長(zhǎng)必須停職；行長(zhǎng)應(yīng)停職，確有特殊情況不能停職的，須報(bào)一級(jí)分行審批；取消發(fā)案行領(lǐng)導(dǎo)成員當(dāng)年評(píng)先資格及應(yīng)當(dāng)受到的獎(jiǎng)勵(lì)；取消直接上級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)成員當(dāng)年評(píng)先資格。

發(fā)生1000萬(wàn)元以上經(jīng)濟(jì)、刑事案件的，二級(jí)分行有關(guān)副行長(zhǎng)必須停職；行長(zhǎng)應(yīng)停職，確有特殊情況不能停職的，應(yīng)報(bào)總行審批；取消一級(jí)分行領(lǐng)導(dǎo)成員當(dāng)年的評(píng)先資格。

發(fā)生10000萬(wàn)元以上經(jīng)濟(jì)、刑事案件的，一級(jí)分行有關(guān)副行長(zhǎng)必須停職；行長(zhǎng)必須作出檢查；取消一級(jí)分行領(lǐng)導(dǎo)班子成員的當(dāng)年評(píng)先資格及獎(jiǎng)勵(lì)。

對(duì)上述人員待案件查結(jié)后視具體責(zé)任再作處理。

第十八條當(dāng)年新發(fā)生100萬(wàn)元以上經(jīng)濟(jì)、刑事案件且追贓率達(dá)不到70%或發(fā)生1000萬(wàn)元以上經(jīng)濟(jì)、刑事案件的，以支行為單位，上追兩級(jí)責(zé)任人，包括行長(zhǎng)、業(yè)務(wù)主管副行長(zhǎng)、業(yè)務(wù)主管部門(mén)負(fù)責(zé)人和自律監(jiān)管人員。

第十九條有下列行為之一的，應(yīng)當(dāng)在第三章規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上從重或加重處理，直至開(kāi)除或解除勞動(dòng)合同：

（一）內(nèi)外勾結(jié)實(shí)施違規(guī)行為的；

（二）因違規(guī)行為造成事故、案件、經(jīng)濟(jì)糾紛、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)或經(jīng)濟(jì)損失、信譽(yù)損害的；

（三）多次違規(guī)的；

（四）在共同違規(guī)行為中負(fù)主要責(zé)任的；

（五）干擾、妨礙、阻撓、抗拒調(diào)查和處理的；

（六）隱瞞、歪曲事實(shí)真相或偽造、變?cè)臁㈦[匿、篡改、毀滅證據(jù)的；

（七）發(fā)生違規(guī)行為后，未采取積極措施控制風(fēng)險(xiǎn)或挽回影響的；

（八）對(duì)檢舉人、證人、鑒定人、調(diào)查處理人打擊報(bào)復(fù)的；

（九）指使、教唆、強(qiáng)迫他人實(shí)施違規(guī)行為的；

（十）違規(guī)后逃匿的；

（十一）其他違規(guī)行為造成嚴(yán)重后果的。

第二十條有下列情形之一的，可以在第三章規(guī)定的具體違規(guī)行為處罰檔次基礎(chǔ)上從輕或減輕處理：

（一）違規(guī)行為情節(jié)輕微，未造成不良后果的；

（二）過(guò)失違規(guī)，未造成經(jīng)濟(jì)損失和惡劣影響的；

（三）主動(dòng)檢舉揭發(fā)違規(guī)行為，經(jīng)調(diào)查屬實(shí)的；

（四）主動(dòng)賠償因違規(guī)行為給本行造成經(jīng)濟(jì)損失的；

（五）違規(guī)后認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤態(tài)度較好，能主動(dòng)檢查糾正錯(cuò)誤或坦白交待問(wèn)題的；

（六）積極采取補(bǔ)救措施，有效控制風(fēng)險(xiǎn)，避免或減輕損害后果的；

（七）本辦法施行前已經(jīng)發(fā)生的違規(guī)行為尚未處理，按當(dāng)時(shí)的規(guī)定不認(rèn)為是違規(guī)行為的；

（八）有其他重大立功表現(xiàn)的。

第二十一條員工違規(guī)行為具備解除勞動(dòng)合同條件的，應(yīng)當(dāng)解除勞動(dòng)合同。被解除勞動(dòng)合同的員工，除情節(jié)嚴(yán)重的，可以不再給予紀(jì)律處分；給予開(kāi)除處分的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。

第二十二條拒絕接受處理或處分決定，擾亂經(jīng)營(yíng)管理秩序、非法限制他人人身自由、威脅他人人身安全、干擾他人正常工作生活的，按照治安管理處罰規(guī)定，移送公安機(jī)關(guān)處理；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第二十三條高級(jí)管理人員或主管人員授意、指使、強(qiáng)令下屬違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的給予開(kāi)除處分。

第二十四條高級(jí)管理人員或主管人員有下列行為之一的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）對(duì)金融規(guī)章制度或上級(jí)行業(yè)務(wù)規(guī)章制度、規(guī)定、通知、批示、批復(fù)或決定，未按要求傳達(dá)、貫徹和組織實(shí)施，造成不良后果的；

（二）因內(nèi)部管理失控，本級(jí)行營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)發(fā)生重大事故或嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)違法案件的；

（三）因內(nèi)部管理失控，下級(jí)行連續(xù)發(fā)生重大事故或嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)違法案件的；

（四）應(yīng)監(jiān)督檢查而未監(jiān)督檢查或監(jiān)督檢查不力，引發(fā)重大事故或嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)違法案件的；

（五）發(fā)現(xiàn)或知悉違規(guī)問(wèn)題或案件隱患、線索后，未及時(shí)報(bào)告或未及時(shí)采取防范措施致使損害后果擴(kuò)大的；

（六）對(duì)員工實(shí)施違規(guī)違紀(jì)違法行為不制止、不報(bào)告或有意包庇的；

（七）對(duì)已發(fā)現(xiàn)的經(jīng)濟(jì)、刑事案件或其他重大違規(guī)事實(shí)未按規(guī)定移送或上報(bào)的；

（八）違反重大事故報(bào)告制度，遲報(bào)、漏報(bào)、瞞報(bào)和誤報(bào)的；

（九）未經(jīng)授權(quán)，向新聞媒體、社會(huì)公布本行內(nèi)部信息的。

第二十五條高級(jí)管理人員或主管人員有下列行為之一的，給予警告至撤職處分：

（一）內(nèi)部管理失控，下級(jí)行發(fā)生重大事故或嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)違法案件，或連續(xù)發(fā)生違規(guī)違紀(jì)違法案件的；

（二）業(yè)務(wù)主管人員不按規(guī)定的期限和要求對(duì)所轄單位進(jìn)行常規(guī)性檢查、不按時(shí)完成上級(jí)行下達(dá)的專(zhuān)項(xiàng)檢查，或者不按規(guī)定提交工作報(bào)告或報(bào)告內(nèi)容不符合要求的。

第二十六條會(huì)計(jì)主管人員有下列行為之一的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）營(yíng)業(yè)期間不到崗，未能進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)督，導(dǎo)致柜員作案的；

（二）兼職對(duì)外辦理業(yè)務(wù)的；

（三）離職、離崗未按規(guī)定辦理交接的；

（四）未按規(guī)定設(shè)置柜員的交易掩碼和應(yīng)用掩碼，導(dǎo)致柜員乘機(jī)作案的；

（五）擅自更改柜員屬性進(jìn)行作案的；

（六）未履行監(jiān)督、監(jiān)管及授權(quán)職責(zé)，導(dǎo)致案件發(fā)生的；

（七）數(shù)據(jù)上收行的三級(jí)主管辦理柜臺(tái)業(yè)務(wù)的；

（八）違規(guī)保管柜員操作卡的；

（九）未按制度規(guī)定監(jiān)督柜員辦理業(yè)務(wù)的；

（十）未按規(guī)定審核聯(lián)行業(yè)務(wù)的；

（十一）未按規(guī)定設(shè)置操作級(jí)別和權(quán)限的。

第二十七條未經(jīng)授權(quán)、超越授權(quán)或者授權(quán)終止后從事業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：

第二十八條未按有關(guān)制度或授權(quán)書(shū)規(guī)定進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分。

第二十九條有下列行為造成不良后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分：

（一）未建立授權(quán)書(shū)檔案，致使授權(quán)書(shū)丟失的；

（二）未按規(guī)定進(jìn)行報(bào)告或備案的；

（三）授權(quán)書(shū)內(nèi)容不明確時(shí)，未經(jīng)請(qǐng)示擅自開(kāi)展業(yè)務(wù)的。

第三十條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：

（一）違反人民銀行政策規(guī)定吸收存款或發(fā)放貸款的；

（二）違反規(guī)定，為券商、企業(yè)或個(gè)人墊交證券交割清算資金的；

（三）未經(jīng)授權(quán)，辦理同業(yè)拆借、債券交易、債券回購(gòu)、票據(jù)融資等融資業(yè)務(wù)的；

（四）未經(jīng)總行授權(quán)，擅自進(jìn)行權(quán)益性投資的；

（五）違反貸款利率管理規(guī)定，造成貸款利息少收，損失金額在10萬(wàn)元人民幣以上的。

第三十一條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）違反規(guī)定辦理同業(yè)拆借、債券交易、債券回購(gòu)、票據(jù)融資等融資業(yè)務(wù)的；

（二）違規(guī)從境外拆入或者向境外拆出資金的；

（三）違反資金管理規(guī)定，造成資金不能按時(shí)出、入賬的；

（四）違反利率管理規(guī)定或超越利率授權(quán)吸收協(xié)議存款、同業(yè)存款、大額外幣存款等總行有明確定價(jià)授權(quán)的存款的；

（五）違反貸款利率管理規(guī)定，造成貸款利息少收，損失金額5萬(wàn)元人民幣以上，10萬(wàn)元（含）人民幣以下的。

第三十二條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：

（一）未經(jīng)審批超計(jì)劃代理發(fā)行國(guó)債的；

（二）違反資金調(diào)撥業(yè)務(wù)審批程序，調(diào)撥資金的；

（三）虛報(bào)定價(jià)條件，套取優(yōu)惠貸款利率審批政策,或無(wú)正當(dāng)理由突破貸款定價(jià)限制性條款的；

（四）違反貸款利率管理規(guī)定，造成貸款利息少收，損失金額在1萬(wàn)元人民幣以上，5萬(wàn)元（含）人民幣以下的。

第三十三條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分：

（一）發(fā)放虛假住房按揭貸款、虛假汽車(chē)貸款和虛假質(zhì)押貸款，造成100萬(wàn)元（含）以上資金風(fēng)險(xiǎn)的；

（二）賬外發(fā)放貸款的；

（三）泄露貸審會(huì)審議內(nèi)容的；

（四）轉(zhuǎn)移銀行承兌匯票保證金或其他保證金的；

（五）動(dòng)用質(zhì)押存款或存單的；

（六）內(nèi)外勾結(jié)、弄虛作假騙取銀行貸款的。

第三十四條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分：

（一）未實(shí)行貸款審查委員會(huì)制度的；

（二）未實(shí)行審貸部門(mén)分離或崗位分離的；

（三）未實(shí)行信貸業(yè)務(wù)報(bào)備、備案制度的；

（四）未實(shí)行信貸部門(mén)負(fù)責(zé)人業(yè)務(wù)任職資格認(rèn)定的。

第三十五條在客戶評(píng)級(jí)授信中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）擅自更改評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)和指標(biāo)，弄虛作假核定客戶信用等級(jí)和最高授信額度的；

（二）蓄意利用虛假客戶資料，評(píng)定信用等級(jí)和確定統(tǒng)一授信額度的；

（三）對(duì)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)發(fā)生重大不利變化或出現(xiàn)其他重大不利因素的客戶，未及時(shí)下調(diào)信用等級(jí)和調(diào)整或終止授信額度的；

（四）向客戶泄露內(nèi)部統(tǒng)一授信額度的。

第三十六條貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）貸款形態(tài)認(rèn)定過(guò)程中弄虛作假，不如實(shí)反映貸款質(zhì)量的；

（二）授意他人或按他人授意進(jìn)行分類(lèi)，不如實(shí)反映貸款質(zhì)量的；

（三）明顯違反分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行分類(lèi)，造成貸款質(zhì)量嚴(yán)重不實(shí)的；

（四）擅自調(diào)整分類(lèi)結(jié)果的；

（五）超權(quán)限、逆程序進(jìn)行分類(lèi)的。

第三十七條在應(yīng)用“中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行信貸管理系統(tǒng)”（以下簡(jiǎn)稱(chēng)CMS）過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）未在規(guī)定時(shí)間和范圍內(nèi)完成系統(tǒng)建設(shè)（包括總行規(guī)定的各種系統(tǒng)接口的建設(shè)）和推廣，影響信貸數(shù)據(jù)的傳輸，造成數(shù)據(jù)嚴(yán)重缺漏、失實(shí)的；

（二）蓄意在CMS中錄入虛假信息，誤導(dǎo)決策或逃避上級(jí)行監(jiān)控或謀取個(gè)人私利的；

（三）對(duì)分管的客戶信息、決策信息、臺(tái)賬信息、貸后管理信息、貸款風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)信息等不能真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地錄入，造成系統(tǒng)數(shù)據(jù)信息嚴(yán)重失實(shí)的；

（四）未按規(guī)定對(duì)客戶進(jìn)行分類(lèi)管理，造成客戶和信貸業(yè)務(wù)信息資料無(wú)人維護(hù)，數(shù)據(jù)嚴(yán)重缺漏、失真，誤導(dǎo)信貸決策的；

（五）擅自修改CMS機(jī)構(gòu)、人員權(quán)限，導(dǎo)致信息泄漏、越權(quán)放款、信用風(fēng)險(xiǎn)加大，形成損失的；

（六）違反CMS運(yùn)行操作規(guī)程，造成數(shù)據(jù)錯(cuò)誤、數(shù)據(jù)丟失、系統(tǒng)運(yùn)行出現(xiàn)特大事故的。

第三十八條應(yīng)用CMS中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：

（一）對(duì)系統(tǒng)中要求由本部門(mén)處理的各類(lèi)信貸業(yè)務(wù)，不能及時(shí)處理，影響業(yè)務(wù)辦理的；

（二）不能夠或不及時(shí)通過(guò)CMS網(wǎng)絡(luò)向上級(jí)行傳輸信貸數(shù)據(jù)；

（三）未按規(guī)定完成各種系統(tǒng)接口數(shù)據(jù)提取、交換的；

（四）技術(shù)維護(hù)不到位，造成系統(tǒng)運(yùn)行出現(xiàn)事故的。

第三十九條信貸調(diào)查過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）幫助、默許客戶編造虛假信息資料，撰寫(xiě)虛假調(diào)查報(bào)告的；

（二）對(duì)調(diào)查發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題故意隱瞞，誤導(dǎo)信貸決策的；

（三）未盡職調(diào)查銀行承兌匯票、信用證的貿(mào)易背景真實(shí)性，造成客戶利用虛假貿(mào)易背景騙取銀行信用的；

（四）未按規(guī)定盡職調(diào)查、調(diào)查嚴(yán)重失實(shí)，并造成嚴(yán)重后果的；

（五）未按規(guī)定核實(shí)抵（質(zhì)）押物、質(zhì)押權(quán)利及保證人情況，造成擔(dān)保合同無(wú)效或保證人、抵（質(zhì)）押物、質(zhì)押權(quán)利不具備條件，或重復(fù)抵（質(zhì)）押及抵（質(zhì)）押品價(jià)值明顯高估的。

第四十條信貸調(diào)查過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：

（一）未對(duì)明顯不符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策的信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示的；

（二）未按規(guī)定盡職調(diào)查、調(diào)查不細(xì)不實(shí)，但未造成損失的。

第四十一條信貸審查過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）對(duì)未經(jīng)調(diào)查的信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行審查并轉(zhuǎn)入下一信貸業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的；

（二）違反規(guī)定審查，未審查出調(diào)查報(bào)告和評(píng)估報(bào)告中足以影響信貸決策的紕漏，造成損失的；

（三）隱瞞審查中發(fā)現(xiàn)重大問(wèn)題的；

（四）按領(lǐng)導(dǎo)或有關(guān)方面授意進(jìn)行審查的；

（五）與客戶串通向有權(quán)審批人提供虛假審查報(bào)告的；

（六）未對(duì)明顯不符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策和貸款條件的信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示的。

第四十二條信貸審查過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：

（一）未提出明確審查意見(jiàn)的；

（二）未按規(guī)定對(duì)不同意的報(bào)備項(xiàng)目反饋報(bào)備審查意見(jiàn)的；

（三）未對(duì)客戶部門(mén)送交的信貸資料、調(diào)查材料的完整性進(jìn)行審查的；

（四）審查通過(guò)調(diào)查經(jīng)辦責(zé)任人不明確的信貸業(yè)務(wù)的。

第四十三條信貸審議過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分：

（一）違反貸審會(huì)復(fù)議制度規(guī)定對(duì)信貸事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)議的；

（二）貸審會(huì)委員未達(dá)到規(guī)定人數(shù)而召開(kāi)貸審會(huì)的；

（三）未按規(guī)定實(shí)行雙人計(jì)票或虛假計(jì)票、錯(cuò)誤計(jì)票并誤導(dǎo)決策的；

（四）投票表決前，貸審會(huì)主持人發(fā)表誘導(dǎo)性發(fā)言的。

第四十四條信貸審議過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至降級(jí)處分：

（一）貸審會(huì)未按要求實(shí)行無(wú)記名投票表決的；

（二）貸審會(huì)會(huì)議后未形成會(huì)議紀(jì)要，或會(huì)議紀(jì)要不符合規(guī)定的；

（三）未設(shè)立專(zhuān)用會(huì)議記錄本，未指定專(zhuān)人負(fù)責(zé)對(duì)貸審會(huì)審議的信貸事項(xiàng)進(jìn)行記錄的；

（四）未對(duì)貸審會(huì)審議的信貸事項(xiàng)如實(shí)記錄的。

第四十五條信貸審議過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分：

（一）貸審會(huì)未實(shí)行例會(huì)制度，影響信貸業(yè)務(wù)及時(shí)決策的；

（二）錯(cuò)誤統(tǒng)計(jì)投票票數(shù)，但未誤導(dǎo)決策的。

第四十六條信貸審批過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：

（一）向關(guān)系人審批發(fā)放信用貸款或以優(yōu)于其他借款人的條件向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的；

（二）審批發(fā)放需經(jīng)貸審會(huì)審議而未審議的信貸業(yè)務(wù)的；

（三）審批發(fā)放貸審會(huì)審議未通過(guò)的信貸業(yè)務(wù)的；

（四）越權(quán)或變相越權(quán)審批發(fā)放信用的；

（五）缺程序、逆程序或變相逆程序?qū)徟刨J業(yè)務(wù)的；

（六）審批發(fā)放明顯不符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、信貸政策和貸款條件的信貸業(yè)務(wù)的；

（七）滾動(dòng)簽發(fā)銀行承兌匯票的；

（八）超出核定的客戶統(tǒng)一授信額度審批發(fā)放信用的；

（九）審批無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)承兌或信用證業(yè)務(wù)的。

第四十七條信貸審批過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分：

（一）違規(guī)審批發(fā)放異地貸款的；

（二）審批發(fā)放以貸收息貸款的；

（三）未按規(guī)定審批辦理貸款展期的；

（四）審批發(fā)放不符合借新還舊條件的貸款的；

（五）審批未落實(shí)保證金制度的信貸業(yè)務(wù)的。

第四十八條信貸審批過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分：

（一）審批信貸業(yè)務(wù)未明確簽署意見(jiàn)的；

（二）貸款批復(fù)文件未按規(guī)定明確信貸業(yè)務(wù)種類(lèi)、幣種、金額、期限、利率或費(fèi)率、還款方式、擔(dān)保方式、限制性條款及信貸管理措施等內(nèi)容的；

（三）審批沒(méi)有確定調(diào)查、審查、經(jīng)營(yíng)主責(zé)任人的信貸業(yè)務(wù)的。第四十九條信貸經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：

（一）幫助客戶隱匿、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，幫助客戶通過(guò)假破產(chǎn)、改制等方式逃廢銀行債務(wù)的；

（二）擅自對(duì)借款人實(shí)行貸款掛賬停息，豁免利息、減收或緩收利息的；

（三）上報(bào)材料弄虛作假的；

（四）私自銷(xiāo)毀、隱匿、篡改信貸資料、數(shù)據(jù)或憑證，遺失重要信貸檔案，對(duì)本行利益造成危害的；

（五）故意隱瞞客戶經(jīng)營(yíng)管理中存在的嚴(yán)重影響貸款安全的重大問(wèn)題，造成風(fēng)險(xiǎn)加大或損失的；

（六）未按規(guī)定及時(shí)向借款人、擔(dān)保人主張權(quán)利，導(dǎo)致借款、擔(dān)保合同超過(guò)訴訟時(shí)效的。

第五十條信貸經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）未按規(guī)定跟蹤檢查貸款資金用途，貸款被客戶挪用并形成不良，或截留發(fā)放給客戶貸款資金的；

（二）收貸、收息不入賬、少入賬或推遲入賬的；

（三）未按規(guī)定到有權(quán)部門(mén)辦理抵押物抵押登記手續(xù)或抵押登記手續(xù)不完善，造成抵押物無(wú)效的；

（四）未按規(guī)定辦理質(zhì)押物止付手續(xù)或止付手續(xù)不嚴(yán)密被支取，質(zhì)押?jiǎn)巫C未經(jīng)所有人書(shū)面承諾、簽字，形成無(wú)效質(zhì)押的；

（五）未按規(guī)定管理抵（質(zhì)）押物，導(dǎo)致抵（質(zhì)）押物被提前抽走、變更、轉(zhuǎn)移，形成擔(dān)保不足值或擔(dān)保無(wú)效的；

（六）未按規(guī)定辦理?yè)?dān)保手續(xù)，導(dǎo)致貸款擔(dān)保無(wú)效的；

（七）未按審批內(nèi)容辦理信貸業(yè)務(wù)，造成風(fēng)險(xiǎn)加大或主要風(fēng)險(xiǎn)控制措施未落實(shí)的；

（八）未按規(guī)定進(jìn)行貸后檢查，或檢查流于形式，未及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶經(jīng)營(yíng)管理中嚴(yán)重影響貸款安全的重大風(fēng)險(xiǎn)，造成風(fēng)險(xiǎn)加大或損失的；

（九）未及時(shí)報(bào)告已發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)（如產(chǎn)權(quán)變動(dòng)、抵（質(zhì)）押物價(jià)值減損、法定代表人變更、逃廢債務(wù)、訴訟案件等）或未按上級(jí)行指示及時(shí)處理和化解風(fēng)險(xiǎn)，形成資金風(fēng)險(xiǎn)的；

（十）對(duì)預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)未及時(shí)處理或處理不當(dāng)?shù)模?/p>

（十一）因貸后管理不當(dāng)造成較大損失的；

（十二）違反規(guī)定處置不良貸款的。

第五十一條信貸經(jīng)營(yíng)管理過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分：

（一）未按規(guī)定配備客戶經(jīng)理（組）或風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理的；

（二）未按規(guī)定落實(shí)重點(diǎn)客戶管理制度的；

（三）未按規(guī)定建立統(tǒng)一的信貸檔案庫(kù)、落實(shí)信貸檔案管理的；

（四）未按規(guī)定進(jìn)行賬戶監(jiān)管的；

（五）貸后檢查未填制相關(guān)表格或撰寫(xiě)檢查報(bào)告的；

（六）未按規(guī)定及時(shí)復(fù)測(cè)信用等級(jí)，進(jìn)行資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)的；

（七）未及時(shí)催收利息的；

（八）因管理不力，導(dǎo)致抵（質(zhì)）押物價(jià)值損失的；

（九）重點(diǎn)客戶管理行未按規(guī)定組織客戶經(jīng)理組，未制定貸后管理方案，或未組織落實(shí)貸后管理方案的；

（十）未按規(guī)定對(duì)貸后管理進(jìn)行監(jiān)控檢查的；

（十一）未妥善保管信貸檔案造成遺失或發(fā)現(xiàn)信貸檔案資料損毀、遺失后，未及時(shí)報(bào)告或未及時(shí)采取補(bǔ)救措施的；

（十二）未及時(shí)發(fā)出貸款催收通知書(shū)的；

（十三）未按規(guī)定檢查和確認(rèn)抵（質(zhì)）押物的價(jià)值和保管情況的；

（十四）對(duì)貸款檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為未指出并采取相應(yīng)措施的；

（十五）未按規(guī)定指定專(zhuān)人進(jìn)行信貸檔案管理的；（十六）未按規(guī)定定期發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)分析報(bào)告和相關(guān)信息的；

（十七）未完全按審批內(nèi)容辦理信貸業(yè)務(wù)，但未造成風(fēng)險(xiǎn)加大或主要風(fēng)險(xiǎn)控制措施已落實(shí)的。

第五十二條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分：

（一）貪污、挪用資金的；

（二）私藏、截留客戶資金或客戶權(quán)利憑證的的；

（三）盜竊、套取重要空白憑證或有價(jià)單證的；

（四）收入少入賬、不入賬或推遲入賬的；

（五）利用各種賬戶從事資金詐騙、洗錢(qián)活動(dòng)的。

第五十三條賬戶管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）泄露客戶存款或賬戶、賬號(hào)等信息的；

（二）以個(gè)人名義開(kāi)立賬戶存儲(chǔ)單位資金的；

（三）擅自開(kāi)辦新的存款業(yè)務(wù)種類(lèi)的；

（四）未按規(guī)定辦理凍結(jié)、解凍、扣劃業(yè)務(wù)，造成單位或個(gè)人賬戶資金被轉(zhuǎn)移的；

（五）注冊(cè)驗(yàn)資賬戶撤銷(xiāo)后，未將資金退回原存款人賬戶，轉(zhuǎn)入他人賬戶的；

（六）未按規(guī)定辦理存款人死亡后或所有權(quán)有爭(zhēng)議的存款過(guò)戶、支付的；

（七）以個(gè)人名義簽發(fā)單位定期存款證實(shí)書(shū)的；

（八）虛開(kāi)存款證明書(shū)的。

第五十四條賬戶管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：

（一）未按“實(shí)名制”規(guī)定辦理個(gè)人開(kāi)立賬戶，未按規(guī)定辦理教育儲(chǔ)蓄或幫助他人規(guī)避有關(guān)制度辦理業(yè)務(wù)的；

（二）為無(wú)證件客戶開(kāi)立賬（卡）戶或利用虛假證件開(kāi)立賬（卡）戶的；

（三）為無(wú)《企業(yè)名稱(chēng)預(yù)先核準(zhǔn)通知書(shū)》或有關(guān)部門(mén)批文的客戶開(kāi)立注冊(cè)驗(yàn)資臨時(shí)存款戶的；

（四）為同一存款人在同一營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立多個(gè)基本賬戶和一般賬戶的；

（五）未經(jīng)審批辦理單位結(jié)算賬戶銷(xiāo)戶的；

（六）未執(zhí)行新開(kāi)（立）賬戶“自正式開(kāi)立日起3個(gè)工作日后方可辦理付款業(yè)務(wù)”的規(guī)定的；

（七）注冊(cè)驗(yàn)資賬戶在驗(yàn)資期間辦理支付業(yè)務(wù)的；

（八）未按規(guī)定辦理代扣、代繳儲(chǔ)蓄存款利息所得稅的；

（九）未將“睡眠戶”資金轉(zhuǎn)入“長(zhǎng)期不動(dòng)專(zhuān)戶”管理的；

（十）未按規(guī)定辦理變更賬戶名稱(chēng)、法定代表人的；

（十一）一般存款賬戶支取現(xiàn)金的；

（十二）未按規(guī)定收回出售未用的重要空白憑證，且無(wú)存款人出具承擔(dān)由此引起的一切經(jīng)濟(jì)責(zé)任的保證書(shū)的；

（十三）利用作廢支票，加蓋偽造印鑒，對(duì)外出具假支票的。

第五十五條辦理存取款（現(xiàn)金）業(yè)務(wù)過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）未執(zhí)行分級(jí)審批制度，辦理大額轉(zhuǎn)賬和大額現(xiàn)金支取，導(dǎo)致大額轉(zhuǎn)賬和大額現(xiàn)金存取失控的；

（二）采取化整為零的手段，通過(guò)銀行間、賬戶間，頻繁存取現(xiàn)金，為洗錢(qián)提供便利條件的；

（三）發(fā)生空存資金行為的。

第五十六條存取款（現(xiàn)金）過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：

（一）未經(jīng)授權(quán)，辦理大額存取款業(yè)務(wù)的；

（二）未執(zhí)行預(yù)約登記制度，辦理大額取款業(yè)務(wù)的；

（三）未審核客戶有效身份證件，辦理大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的；

（四）無(wú)支付憑證或使用銀行內(nèi)部憑證辦理開(kāi)戶單位資金支付業(yè)務(wù)的；

（五）違規(guī)為后臺(tái)柜員設(shè)立現(xiàn)金箱的；

（六）離崗后錢(qián)箱未加鎖或雖加鎖未妥善保管鑰匙的；

（七）未按規(guī)定提供相關(guān)證明材料，單筆超限額從單位結(jié)算賬戶支付給個(gè)人結(jié)算賬戶的。

第五十七條安全認(rèn)證卡、密碼管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分：

（一）盜用他人安全認(rèn)證卡、密碼，貪污、挪用客戶資金的；

（二）安全認(rèn)證卡、密碼被他人盜用后作案的。

第五十八條安全認(rèn)證卡、密碼管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）柜員離柜（崗）時(shí)，安全認(rèn)證卡借與他人使用或不入箱加鎖保管被盜用的；

（二）營(yíng)業(yè)終了，安全認(rèn)證卡未入箱加鎖保管被盜用的，或?qū)⒉僮髅艽a泄漏的；

（三）柜員離崗未退出業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)，被他人利用操作的；

（四）授權(quán)密碼泄露或借給他人使用的；

（五）借用或盜取他人安全認(rèn)證卡或密碼進(jìn)行操作的。

第五十九條安全認(rèn)證卡、密碼管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至留用察看處分：

（一）未按柜員配置安全認(rèn)證卡，導(dǎo)致一人多卡或一卡多人的；

（二）柜員離崗時(shí)，安全認(rèn)證卡未及時(shí)上繳或做相關(guān)處理的；

（三）柜員工作崗位變動(dòng)時(shí)，未將安全認(rèn)證卡上繳制卡行，進(jìn)行“作廢”處理的；

（四）未按柜員業(yè)務(wù)分工設(shè)置應(yīng)用掩碼和交易掩碼的；

（五）未按規(guī)定為安全認(rèn)證卡建立卡關(guān)聯(lián)的；

（六）未按勞動(dòng)組合要求建立崗位之間監(jiān)督制約機(jī)制的。

第六十條有價(jià)單證、重要空白憑證管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分：

（一）通過(guò)換折（單、卡）交易，更換客戶存折（單、卡）盜用資金的；

（二）擅自印制、偽造或變?cè)臁N(xiāo)毀重要空白憑證或有價(jià)單證的。第六十一條有價(jià)單證、重要空白憑證管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）丟失有價(jià)單證、重要空白憑證的；

（二）領(lǐng)取重要空白憑證不入賬或少入賬的；

（三）柜員代客戶簽發(fā)、填寫(xiě)應(yīng)由客戶辦理的重要空白憑證，代理內(nèi)外部人員辦理存取款業(yè)務(wù)，形成風(fēng)險(xiǎn)或資金被詐騙的；

（四）不按規(guī)定進(jìn)行賬實(shí)核對(duì)，未及時(shí)發(fā)現(xiàn)重要空白憑證丟失、被盜的；

（五）未及時(shí)上繳、銷(xiāo)毀已作廢或停用的重要空白憑證，造成被盜或流失的；

（六）利用開(kāi)戶單位注銷(xiāo)賬戶時(shí)應(yīng)收回作廢的支票，加蓋偽造印鑒，對(duì)外出具假支票的；

（七）用已作廢或停用的重要空白憑證辦理業(yè)務(wù)的；

（八）撤并網(wǎng)點(diǎn)的重要空白憑證未及時(shí)清理上繳，致使流失、被盜的；

（九）未按重要空白憑證種類(lèi)開(kāi)設(shè)表外科目分戶賬，部分手工銷(xiāo)號(hào)的憑證未納入表外核算的；

（十）系統(tǒng)不能自動(dòng)銷(xiāo)號(hào)的重要空白憑證，不執(zhí)行逐份銷(xiāo)號(hào)制度，跳號(hào)使用的；

（十一）重要空白憑證使用前加蓋業(yè)務(wù)專(zhuān)用章的；

（十二）重要空白憑證管理監(jiān)督失控，被犯罪分子利用的；

（十三）有價(jià)單證未指定專(zhuān)人保管，未視同現(xiàn)金管理的；

（十四）有價(jià)單證使用前加蓋業(yè)務(wù)專(zhuān)用章的；

（十五）有價(jià)單證管理監(jiān)督失控的。

第六十二條有價(jià)單證、重要空白憑證管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：

（一）未按規(guī)定保管、運(yùn)送、領(lǐng)用重要空白憑證的；

（二）重要空白憑證使用、登記、銷(xiāo)號(hào)違反規(guī)定的；

（三）營(yíng)業(yè)終了，未按規(guī)定核對(duì)、清點(diǎn)和入庫(kù)保管重要空白憑證的；

（四）有價(jià)單證保管違反“證賬”分管和“證印”分管制度的；

（五）有價(jià)單證未納入表外科目核算或賬實(shí)不符的；

（六）未按規(guī)定發(fā)售或簽發(fā)有價(jià)單證的；

（七）營(yíng)業(yè)終了，未發(fā)行或未簽發(fā)有價(jià)單證沒(méi)有核對(duì)并入出納庫(kù)房保管的；

（八）有價(jià)單證發(fā)行期結(jié)束后，未按規(guī)定上繳剩余單證的。

第六十三條印章、壓數(shù)機(jī)管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）柜員臨時(shí)離崗，印章、壓數(shù)機(jī)未入箱加鎖，或營(yíng)業(yè)終了未入庫(kù)保管被盜用的；

（二）柜員離崗，將印章交由他人代為保管的；

（三）超、越權(quán)限對(duì)外使用業(yè)務(wù)印章的；

（四）印、壓、證未按規(guī)定分管分用的；

（五）未封存上繳或及時(shí)銷(xiāo)毀已停用、作廢的印章、壓數(shù)機(jī)，致使被盜用的；

（六）未按規(guī)定核對(duì)密押、印鑒即處理業(yè)務(wù)的。

第六十四條預(yù)留印鑒管理中，柜員或外部人員偽造客戶預(yù)留印鑒、簽名盜取資金的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分。

第六十五條預(yù)留印鑒管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）未按規(guī)定辦理客戶預(yù)留印鑒掛失和更換印鑒業(yè)務(wù)的；

（二）違規(guī)向他人提供預(yù)留印鑒的；

（三）營(yíng)業(yè)中間，未按規(guī)定保管客戶預(yù)留印鑒和銀行內(nèi)部預(yù)留印鑒，致使被調(diào)換的；

（四）營(yíng)業(yè)終了，未按規(guī)定入箱加鎖保管客戶預(yù)留印鑒和銀行內(nèi)部預(yù)留印鑒的；

（五）為無(wú)印鑒或印鑒不符的客戶辦理取款業(yè)務(wù)的。

第六十六條會(huì)計(jì)交接中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：

（一）臨時(shí)離職、離崗或輪休，未按規(guī)定辦理交接手續(xù)的；

（二）已調(diào)離柜員的安全認(rèn)證卡及柜員號(hào)未上交或注銷(xiāo)的。

第六十七條現(xiàn)金庫(kù)（箱）管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分：

（一）挪用庫(kù)款、金銀占款、有價(jià)單證、備付金的；

（二）未執(zhí)行現(xiàn)金箱專(zhuān)人復(fù)點(diǎn)核查制度，導(dǎo)致監(jiān)守自盜的；

（三）換人核對(duì)現(xiàn)金箱后未當(dāng)面辦理箱（包）交接手續(xù)，利用核對(duì)完畢、款箱未解送的時(shí)間差盜取庫(kù)款的。

第六十八條現(xiàn)金庫(kù)（箱）管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）代保管質(zhì)押品違規(guī)外借或白條抵庫(kù)，未按規(guī)定登記，賬實(shí)不符的；

（二）重要物品未入庫(kù)保管或未按規(guī)定登記，賬實(shí)不符的；

（三）柜員之間“空調(diào)”現(xiàn)金，空庫(kù)、白條抵庫(kù)或空庫(kù)虛增存款的；

（四）未經(jīng)有權(quán)人審批，辦理現(xiàn)金出入庫(kù)或向上級(jí)行調(diào)繳款的；

（五）違反規(guī)定在上下級(jí)之間調(diào)撥款項(xiàng)的；

（六）庫(kù)存現(xiàn)金過(guò)大、長(zhǎng)期超庫(kù)存限額的。

第六十九條現(xiàn)金庫(kù)（箱）管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：

（一）未及時(shí)更換庫(kù)房和ATM等自助銀行設(shè)備密碼的；

（二）未按規(guī)定登記庫(kù)房、保險(xiǎn)柜、自助銀行設(shè)備鑰匙的；

（三）未執(zhí)行庫(kù)房鑰匙分管、分持和平行交接制度的；

（四）管庫(kù)員單人出入庫(kù)房的；

（五）未經(jīng)審核，柜員間現(xiàn)金調(diào)出、調(diào)入未在記賬憑證上簽字確認(rèn)的；

（六）未按規(guī)定將沒(méi)收的假幣納入表外科目核算的；

（七）未按規(guī)定登記現(xiàn)金交接券種的；

（八）現(xiàn)金箱限額設(shè)置過(guò)大的；

（九）柜員休假，現(xiàn)金箱未及時(shí)清零的；

（十）現(xiàn)金未及時(shí)整點(diǎn)上繳導(dǎo)致庫(kù)存現(xiàn)金超限額的；

（十一）未堅(jiān)持“一日三碰庫(kù)”的；

（十二）未執(zhí)行雙人封包入庫(kù)的；

（十三）未將假幣、代保管抵押品等納入查庫(kù)范圍的；

（十四）查庫(kù)人員未履行職責(zé)，代查代登的。

第七十條平賬和賬務(wù)核對(duì)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：

（一）未堅(jiān)持每日平賬核對(duì)，未在相關(guān)賬、簿上簽章的；

（二）未及時(shí)收回內(nèi)外賬務(wù)對(duì)賬單的；

（三）未逐筆勾對(duì)應(yīng)逐筆勾對(duì)的內(nèi)部賬務(wù)的；

（四）未按規(guī)定實(shí)行對(duì)賬、記賬崗位分離的，收回的對(duì)賬單未換人復(fù)核的；

（五）賬務(wù)核對(duì)不全面，貸款賬戶以及在內(nèi)部核算子系統(tǒng)開(kāi)立的貸款賬戶未納入對(duì)賬范圍，造成該類(lèi)賬務(wù)長(zhǎng)期無(wú)人核對(duì)的；

（六）銀企對(duì)賬回單加蓋印章與預(yù)留印鑒不符的；

（七）銀企不對(duì)賬或?qū)~不符，未及時(shí)處理的；

（八）未及時(shí)核對(duì)系統(tǒng)內(nèi)、外賬務(wù)，或與人民銀行、同業(yè)之間及系統(tǒng)內(nèi)賬務(wù)的核對(duì)流于形式的。

第七十一條抹賬、錯(cuò)賬沖正、掛賬、掛失中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分：

（一）未按規(guī)定辦理沖正業(yè)務(wù)，盜用客戶資金的；

（二）利用虛假掛失，盜取客戶資金的；

（三）冒用客戶名義辦理存單（折、卡）掛失或利用掛失換單（折、卡）交易，盜用客戶資金的；

（四）盜竊、借用他人空白支票，利用偽造的印章進(jìn)行詐騙的；

（五）偽造、變?cè)熘钡模?/p>

（六）偽造、變?cè)熘Ц稇{證盜用客戶資金的。

第七十二條抹賬、錯(cuò)賬沖正、掛賬、掛失中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：

（一）未按規(guī)定辦理當(dāng)日存、取款抹賬交易的；

（二）未經(jīng)授權(quán)批準(zhǔn)辦理掛賬業(yè)務(wù)的；

（三）未經(jīng)授權(quán)補(bǔ)打重要交易憑證的。

第七十三條辦理匯（支）票業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：

（一）簽發(fā)空頭銀行匯票、銀行本票或辦理空頭匯款的；

（二）未按規(guī)定辦理票據(jù)查詢、查復(fù)，未鑒別票據(jù)真?zhèn)蔚模?/p>

（三）未按規(guī)定辦理票據(jù)的出票、付款的；

（四）偽造、變?cè)靺R（支）票的。

第七十四條辦理匯（支）票業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：

（一）銀行匯票未用退回，未轉(zhuǎn)入?yún)R票申請(qǐng)人賬戶的；

（二）持票人向銀行提示付款時(shí)未對(duì)背書(shū)折角驗(yàn)印的；

（三）解付超過(guò)有效期限、背書(shū)不連續(xù)，未填寫(xiě)被背書(shū)人名稱(chēng)或第一背書(shū)人與收款人票據(jù)不符的匯票的；

（四）未按規(guī)定規(guī)范管理銀行承兌匯票保證金賬戶的；

（五）未按規(guī)定逐筆開(kāi)立保證金分戶，未建立逐筆對(duì)應(yīng)關(guān)系，同一出票人的多筆銀行承兌業(yè)務(wù)用一個(gè)保證金賬戶的；

（六）未及時(shí)辦理質(zhì)押定期存單凍結(jié)手續(xù)的；

（七）未按規(guī)定向承兌銀行查詢、核實(shí)匯票真實(shí)性的；

（八）對(duì)背書(shū)不連續(xù)、未填寫(xiě)被背書(shū)人名稱(chēng)、貼現(xiàn)銀行名稱(chēng)、貼現(xiàn)日期的匯票，沒(méi)有審查或?qū)彶椴粐?yán)的；

（九）貼現(xiàn)票據(jù)拒付后，未及時(shí)從申請(qǐng)人賬戶扣款的；

（十）違規(guī)受理、使用現(xiàn)金支票，或現(xiàn)金支票做轉(zhuǎn)賬交易的；

（十一）受理超期、遠(yuǎn)期等作廢或無(wú)效支票的；

（十二）對(duì)客戶開(kāi)出的空頭支票未按規(guī)定辦理退票的；

（十三）未按規(guī)定審查客戶支票，造成經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和重大影響的。第七十五條辦理票據(jù)掛失、同城清算業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：

（一）未按規(guī)定處理超過(guò)掛失止付時(shí)效的票據(jù)的；

（二）未按規(guī)定辦理掛失手續(xù)的；

（三）代理人未提供存款人和本人身份證件辦理代理掛失手續(xù)的；

（四）受理密碼掛失未到規(guī)定期限，進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)處理的；

（五）提出代付交換進(jìn)賬單提前入賬的；

（六）提出提入交換票據(jù)清單登記不完整，收發(fā)人員未在登記簿上簽名的；

（七）提出交換的差額清算憑證未堅(jiān)持雙人簽章的；

（八）同城清算憑證未與有關(guān)憑證核對(duì)，交換提入清單與匯總表不符的；

（九）外匯資金清算業(yè)務(wù)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，不及時(shí)解決或相互推諉的；

（十）未審查持票人有效身份證件即辦理付款業(yè)務(wù)的；

（十一）故意壓票、退票、拖延支付、無(wú)理拒付的。

第七十六條會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)處理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分：

（一）偽造、變?cè)鞎?huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿的；

（二）擠占、挪用信用證、銀行承兌匯票、保函項(xiàng)下的保證金的；

（三）編造手工憑證，將資金從應(yīng)付利息科目或利息支出科目轉(zhuǎn)入他人賬戶，盜用資金的。

第七十七條會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)處理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）將存款、貸款等不同業(yè)務(wù)在同一賬戶中軋差處理的。

（二）辦理存款、貸款等業(yè)務(wù)不按會(huì)計(jì)制度記賬、登記，或未在會(huì)計(jì)報(bào)表中反映的；

（三）未按分賬制原則組織外匯業(yè)務(wù)核算與編制會(huì)計(jì)報(bào)表的；

（四）編制虛假或隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)告的；

（五）虛報(bào)（增）存款、弄虛作假篡改報(bào)表數(shù)字或用貸款轉(zhuǎn)儲(chǔ)，通過(guò)內(nèi)部往來(lái)科目空收空付儲(chǔ)蓄存款的；

（六）隱匿或者故意銷(xiāo)毀依法應(yīng)當(dāng)保存的會(huì)計(jì)憑證、會(huì)計(jì)賬簿、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的；

（七）會(huì)計(jì)檔案發(fā)生霉變、毀損、遺失、被盜的。

第七十八條會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)處理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分：

（一）未按規(guī)定填制、取得原始憑證，或填制、取得的原始憑證不符合規(guī)定的：

（二）以未經(jīng)審核或?qū)徍瞬缓细竦臅?huì)計(jì)憑證為依據(jù)記賬，或財(cái)務(wù)處理的；

（三）違反規(guī)定使用會(huì)計(jì)科目的；

（四）違法設(shè)置會(huì)計(jì)賬簿的；

（五）隨意變更會(huì)計(jì)處理方法的；

（六）對(duì)違規(guī)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)行為不予抵制和糾正，也不向單位負(fù)責(zé)人及時(shí)反映的，或在抵制無(wú)效時(shí)，未按會(huì)計(jì)法規(guī)定及時(shí)報(bào)告的；

（七）未堅(jiān)持雙人臨柜、錢(qián)賬分管（柜員制除外），當(dāng)日核對(duì)賬款，賬表憑證換人復(fù)核，雙人管庫(kù)的；

（八）未堅(jiān)持當(dāng)時(shí)記賬、賬折核對(duì)，按日軋賬、總分核對(duì)（使用計(jì)算機(jī)賬務(wù)處理除外）和各種往來(lái)賬定期核對(duì)的；

（九）賬賬、賬款、賬據(jù)、賬實(shí)、賬表、內(nèi)外賬不相符的；

（十）外匯買(mǎi)賣(mài)敞口頭寸超過(guò)上級(jí)行核定的限額，未按規(guī)定及時(shí)予以平盤(pán)的；

（十一）未按規(guī)定及時(shí)結(jié)轉(zhuǎn)外匯買(mǎi)賣(mài)損益的；

（十二）信用證、保函、匯票等或有業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算不準(zhǔn)確，或不及時(shí)記賬、對(duì)賬和漏記賬的；

（十三）未按規(guī)定及時(shí)、正確辦理外匯利潤(rùn)結(jié)匯，或外匯利潤(rùn)結(jié)匯的會(huì)計(jì)核算不準(zhǔn)確的；

（十四）未按規(guī)定折算、合并外匯會(huì)計(jì)報(bào)表的；

（十五）未按規(guī)定對(duì)外資貸款進(jìn)行專(zhuān)戶管理和核算的；

（十六）信用證、銀行匯票、銀行承兌匯票和擔(dān)保項(xiàng)下保證金未按規(guī)定進(jìn)行專(zhuān)戶管理和核算，用其他科目核算保證金的。

第七十九條辦理聯(lián)行業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分：

（一）直接截留單位匯出款項(xiàng)的；

（二）未按規(guī)定辦理票據(jù)查詢、查復(fù)，未鑒別票據(jù)真?zhèn)危瑢?dǎo)致資金被騙的；

（三）未及時(shí)核對(duì)網(wǎng)內(nèi)往來(lái)賬務(wù)，導(dǎo)致內(nèi)部人員利用本地空存、異地實(shí)取手段，盜用系統(tǒng)內(nèi)資金的；

（四）直接將系統(tǒng)內(nèi)資金通過(guò)過(guò)渡賬戶轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶，盜用資金的。第八十條辦理聯(lián)行業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分：

（一）未堅(jiān)持崗位制約和復(fù)核制度，辦理聯(lián)行業(yè)務(wù)“一手清”的；

（二）未及時(shí)核銷(xiāo)聯(lián)行來(lái)賬報(bào)單，對(duì)差錯(cuò)、異常來(lái)賬報(bào)單，未經(jīng)查詢直接入賬的；

（三）聯(lián)行記賬憑證與原始憑證錄入不一致，未根據(jù)原始憑證確認(rèn)往賬信息的；

（四）發(fā)出查詢3日后無(wú)查復(fù)，未做繼續(xù)查詢；查詢、查復(fù)書(shū)未配對(duì)保管；查詢、查復(fù)未于當(dāng)日處理完畢；未按查復(fù)書(shū)要求退匯，直接劃入客戶賬戶的；

（五）未按規(guī)定處理聯(lián)行往賬、來(lái)賬的。

第八十一條辦理銀行卡業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分：

（一）與持卡人勾結(jié)，幫助持卡人惡意套取現(xiàn)金的；

（二）盜用客戶資料，私自以客戶名義申領(lǐng)、補(bǔ)辦銀行卡，造成客戶存款被盜的。

第八十二條辦理銀行卡業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分：

（一）未按受理要求辦理現(xiàn)金存取、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的；

（二）未對(duì)銀行卡真?zhèn)芜M(jìn)行審核的；

（三）違規(guī)辦理單位卡現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的；

（四）辦理未提前預(yù)約的銀行卡客戶大額取現(xiàn)業(yè)務(wù)的；

（五）作廢銀行卡，未破壞磁條、專(zhuān)夾保管、定期上交銷(xiāo)毀的；

（六）為單位卡持卡人套取現(xiàn)金的。

第八十三條辦理銀行卡業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：

（一）未按要求開(kāi)通有關(guān)銀行卡功能和提供服務(wù)或無(wú)故拒絕受理銀行卡業(yè)務(wù)的；

（二）分支機(jī)構(gòu)未及時(shí)清算銀行卡資金或出現(xiàn)差錯(cuò)未及時(shí)進(jìn)行調(diào)整的；

（三）未及時(shí)維護(hù)自動(dòng)柜員機(jī)（ATM）、銷(xiāo)售點(diǎn)終端（POS）或其他相關(guān)設(shè)備，造成惡劣影響或重大客戶投訴的；

（四）未按規(guī)定辦理補(bǔ)卡、換卡、銷(xiāo)卡的。

第八十四條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分：

（一）與客戶串通弄虛作假，編造、竊取客戶資料或采取假名、冒名等手段騙取個(gè)人類(lèi)貸款的；

（二）與客戶串通以假存單或假有價(jià)證券辦理質(zhì)押貸款的；

（三）未按規(guī)定驗(yàn)證保單、存單等質(zhì)押物的真實(shí)性辦理質(zhì)押貸款，形成資金風(fēng)險(xiǎn)的。

第八十五條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）借款人資料虛假、簽名虛假、所購(gòu)房產(chǎn)不存在或被重復(fù)銷(xiāo)售、高估房產(chǎn)價(jià)格、虛假購(gòu)房的；

（二）以他人名義辦理住房按揭貸款，貸款資金被挪用的；

（三）還款來(lái)源不真實(shí)或不充足，向客戶發(fā)放住房消費(fèi)貸款的；

（四）以個(gè)人住房貸款名義發(fā)放其他個(gè)人類(lèi)或法人類(lèi)貸款的；

（五）以個(gè)人類(lèi)貸款名義發(fā)放法人類(lèi)貸款的；

（六）存單、保單等質(zhì)押權(quán)利憑證未入庫(kù)保管或保管不善，形成質(zhì)押無(wú)效的；

（七）自批自貸發(fā)放貸款的；

（八）違反本行按揭貸款的其他規(guī)定的。

第八十六條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分：

（一）明知買(mǎi)賣(mài)雙方無(wú)真實(shí)貿(mào)易合同關(guān)系而對(duì)外開(kāi)立信用證（備用信用證除外）的；

（二）明知無(wú)真實(shí)交易背景出具對(duì)外擔(dān)保（含備用信用證）的；

（三）客戶未落實(shí)足額資金前為客戶辦理匯出匯款業(yè)務(wù)或挪用其他客戶的資金或銀行資金為匯款人墊付匯款的；

（四）開(kāi)具與事實(shí)不符的外幣存款證明書(shū)等虛假外幣資信證明的；

（五）未按規(guī)定程序報(bào)批，擅自增減外匯營(yíng)運(yùn)資金的；

（六）與客戶勾結(jié)，用假報(bào)關(guān)單套匯的；

（七）利用境外賬戶逃匯的。

第八十七條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：

（一）擅自為不在進(jìn)口付匯名錄上、或?yàn)閼?yīng)提交而未提交進(jìn)口付匯備案表的企業(yè)開(kāi)證的；

（二）為單證不齊、不符合開(kāi)證條件的企業(yè)開(kāi)證的；

（三）違反國(guó)家外匯管理和總行相關(guān)規(guī)定，擅自為客戶開(kāi)立遠(yuǎn)期信用證的；

（四）無(wú)符合規(guī)定的有效憑證和有效商業(yè)單據(jù)，為客戶辦理外匯匯出手續(xù)或向客戶售匯的；

（五）未按規(guī)定對(duì)進(jìn)口貨物報(bào)關(guān)單進(jìn)行鑒別和核對(duì)的；

（六）代理進(jìn)口項(xiàng)下，未按規(guī)定審核進(jìn)口代理協(xié)議向客戶售匯的；

（七）未按規(guī)定核對(duì)國(guó)家外匯管理局的核準(zhǔn)件，為客戶辦理超比例、超金額傭金售匯的；

（八）未按規(guī)定核對(duì)國(guó)家外匯管理局的核準(zhǔn)件，為客戶辦理超比例、超金額預(yù)付貨款售匯、資本項(xiàng)下售匯或辦理先支后收轉(zhuǎn)口貿(mào)易項(xiàng)下售匯的；

（九）未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的；

（十）繼續(xù)經(jīng)營(yíng)已被銀監(jiān)會(huì)等國(guó)內(nèi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)責(zé)令停辦或取消的外匯業(yè)務(wù)的。第八十八條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）未按規(guī)定核對(duì)國(guó)家外匯管理局的核準(zhǔn)件，為客戶辦理資本項(xiàng)目外匯支付的；

（二）未按規(guī)定審核有效商業(yè)單據(jù)和憑證，或未按規(guī)定核對(duì)國(guó)家外匯管理局的核準(zhǔn)件，為客戶辦理經(jīng)常項(xiàng)目外匯支付的；

（三）未按規(guī)定核對(duì)進(jìn)口單位提供的進(jìn)口付匯備案表，辦理進(jìn)口付匯的；

（四）向客戶售匯金額大于客戶提供的有效憑證記載金額的；

（五）客戶提供的進(jìn)口合同、提單、報(bào)關(guān)單或者其他單證明顯造假，不認(rèn)真審核向其售匯的；

（六）售匯后未按規(guī)定在有效憑證上加注售匯日期、金額和加蓋公章或業(yè)務(wù)章的；

（七）對(duì)大額購(gòu)匯、頻繁購(gòu)匯、存取大額外幣現(xiàn)鈔等異常情況，不及時(shí)向上級(jí)行和有關(guān)部門(mén)報(bào)告的；

（八）未按規(guī)定辦理國(guó)際收支申報(bào)，造成收支申報(bào)數(shù)據(jù)出現(xiàn)嚴(yán)重錯(cuò)誤的；

（九）未經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)，向保稅區(qū)內(nèi)企業(yè)售匯的；

（十）未經(jīng)國(guó)家外匯管理局批準(zhǔn)，為沒(méi)有代理權(quán)的外商投資企業(yè)或沒(méi)有進(jìn)出口代理權(quán)的生產(chǎn)型企業(yè)辦理代理進(jìn)口項(xiàng)下售匯的。

第八十九條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分：

（一）未經(jīng)授權(quán)或批準(zhǔn)，擴(kuò)大外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍的；

（二）未經(jīng)授權(quán)或超越授權(quán)權(quán)限，審批轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入與退出的；

（三）對(duì)上報(bào)外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)準(zhǔn)入與退出的申請(qǐng)材料弄虛作假的；

（四）未按國(guó)家外匯管理局有關(guān)規(guī)定辦理經(jīng)常項(xiàng)目下結(jié)匯的；

（五）擅自為資本項(xiàng)下外匯收入辦理結(jié)匯的；

（六）上報(bào)結(jié)售匯情況報(bào)告表及數(shù)據(jù)弄虛作假的；

（七）未經(jīng)授權(quán)，交換代理行控制文件的；

（八）超越對(duì)外有權(quán)簽字人員授權(quán)級(jí)別、簽字權(quán)限對(duì)外簽字的；

（九）擅自在應(yīng)收、應(yīng)付款科目中計(jì)入非業(yè)務(wù)外匯占款或違規(guī)占用他行外匯資金的；

（十）違規(guī)進(jìn)行境內(nèi)外外幣資金劃轉(zhuǎn)的。

第九十條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：

（一）未開(kāi)具水單，為客戶私自兌換外幣的；

（二）違規(guī)簽發(fā)《攜帶外匯出境許可證》的；

（三）未經(jīng)本行授權(quán)在境外開(kāi)立賬戶，或未按規(guī)定使用境外賬戶的；

（四）違反國(guó)家外匯管理局對(duì)外幣賬戶管理規(guī)定，為客戶辦理外匯資金收付的；

（五）外匯交易業(yè)務(wù)未建立業(yè)務(wù)臺(tái)賬（含電子臺(tái)賬），前、后臺(tái)未實(shí)行崗位分離的；

（六）未按規(guī)定填報(bào)上級(jí)行要求的各類(lèi)外匯業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表，漏報(bào)、虛報(bào)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，出現(xiàn)重大數(shù)據(jù)錯(cuò)誤的；

（七）未按本行和SWIFT組織有關(guān)規(guī)定使用、維護(hù)SWIFT系統(tǒng)，導(dǎo)致通訊中斷、報(bào)文延誤等系統(tǒng)異常，造成經(jīng)濟(jì)損失的；

（八）未按規(guī)定處理國(guó)際結(jié)算糾紛造成重大損失的。

第九十一條抵債資產(chǎn)接收、管理、處置過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分：

（一）未經(jīng)審批，越權(quán)或逆程序接收、處置抵債資產(chǎn)的；

（二）對(duì)抵債資產(chǎn)的價(jià)值有重大影響的事項(xiàng)弄虛作假，隱瞞不報(bào)的；

（三）串通抵債人或中介機(jī)構(gòu)，故意高估抵債資產(chǎn)價(jià)格接收抵債資產(chǎn)的；

（四）未按規(guī)定以公開(kāi)拍賣(mài)或其它競(jìng)價(jià)方式處置，或利用內(nèi)幕信息，與中介機(jī)構(gòu)串通、勾結(jié)搞假招標(biāo)、假拍賣(mài)的；

（五）故意低估價(jià)格處置抵債資產(chǎn)的；

（六）接收抵債資產(chǎn)不入賬或少入賬的。

第九十二條減免息、核銷(xiāo)、抵債資產(chǎn)接收、管理、處置過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）接收所有權(quán)、使用權(quán)不明或有爭(zhēng)議的資產(chǎn)作為抵債資產(chǎn)的；

（二）接收依法不得轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)或接收其他不宜抵債的資產(chǎn)的；

（三）擅自放棄抵債資產(chǎn)接收價(jià)格低于全部貸款本息（含表外利息）差額部分追索權(quán)的；

（四）擅自動(dòng)用、自用或無(wú)償外借抵債資產(chǎn)的；

（五）出租抵債資產(chǎn)，未簽訂合同或合同內(nèi)容要素不全，造成租金流失或抵債資產(chǎn)丟失、毀損的；

（六）未按規(guī)定管理抵債資產(chǎn)和監(jiān)督管理經(jīng)濟(jì)實(shí)體及權(quán)益性投資，造成毀損、滅失的；

（七）未按規(guī)定及時(shí)報(bào)告抵債資產(chǎn)出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)、賬實(shí)不符情況的；

（八）因失職造成超過(guò)訴訟時(shí)效、擔(dān)保人脫保或未在規(guī)定期間向法院申請(qǐng)執(zhí)行的；

（九）未按規(guī)定落實(shí)債權(quán)，或制止客戶逃廢債務(wù)不力，造成貸款損失的；

（十）釋放抵押物，形成經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的；

（十一）以貨幣資金支付抵債資產(chǎn)收取價(jià)格高于全部貸款本息差額給借款人或擔(dān)保人的；

（十二）截留抵債資產(chǎn)處置收入或未按規(guī)定列賬的；

（十三）采取化整為零或法院裁定（決）方式規(guī)避上級(jí)行審批接收、處置抵債資產(chǎn)的；

（十四）采取化整為零分次申報(bào)或其他虛假手段，申報(bào)減免息、呆賬貸款、境外機(jī)構(gòu)損失類(lèi)貸款、銀行卡透支呆賬或其他損失核銷(xiāo)的；

（十五）違反減免息、呆賬貸款、境外機(jī)構(gòu)損失類(lèi)貸款、銀行卡透支呆賬和其他損失核銷(xiāo)申報(bào)、審查、審批程序規(guī)定的；

33（十六）減免息、核銷(xiāo)中超越權(quán)限審批業(yè)務(wù)、泄漏核銷(xiāo)信息或內(nèi)外勾結(jié)損害本行利益的；

（十七）核銷(xiāo)后收回呆賬貸款、境外機(jī)構(gòu)損失類(lèi)貸款或銀行卡透支呆賬，未按規(guī)定進(jìn)行賬務(wù)處理的；

（十八）違反規(guī)定剝離不良資產(chǎn)或回購(gòu)已處置的不良資產(chǎn)的。

第九十三條抵債資產(chǎn)接收、管理、處置、核銷(xiāo)過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分：

（一）抵債資產(chǎn)接收后，未及時(shí)注銷(xiāo)貸款本息的；

（二）實(shí)施以資抵債后，未及時(shí)注銷(xiāo)貸款本息、未轉(zhuǎn)登記待處理抵債資產(chǎn)臺(tái)賬的；

（三）抵債資產(chǎn)變現(xiàn)收入沖銷(xiāo)相關(guān)墊款后，應(yīng)沖減待處理抵債資產(chǎn)而未沖減或未足額沖減的；

（四）未對(duì)接收的抵債資產(chǎn)建立分類(lèi)卡片或登記簿，并記錄抵債資產(chǎn)相關(guān)要素的；

（五）未按規(guī)定定期檢查抵債資產(chǎn)接收、管理、處置等情況或?qū)Φ謧Y產(chǎn)接收、管理、處置的違規(guī)行為發(fā)現(xiàn)后未及時(shí)處理的；

（六）未按規(guī)定專(zhuān)戶登記、入檔和保管原貸款資料、原銀行卡發(fā)卡資料或有關(guān)核銷(xiāo)資料的；

（七）對(duì)應(yīng)核銷(xiāo)的銀行卡透支呆賬和其他損失，不申報(bào)核銷(xiāo)、長(zhǎng)期掛賬的；

（八）接收抵債資產(chǎn)未按規(guī)定上報(bào)備案的。

第九十四條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分：

（一）擅自使用客戶網(wǎng)上銀行，給客戶或本行造成資金損失和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的；

（二）擅自修改客戶指令信息，給客戶或本行造成資金損失和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的；

（三）利用網(wǎng)銀系統(tǒng)盜取資金的。

第九十五條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）未按規(guī)定審核客戶辦理注冊(cè)業(yè)務(wù)的申請(qǐng)資料的；

（二）未妥善保管本人的銀行證書(shū)及密碼，被他人使用或使用他人的銀行證書(shū)及密碼操作的；

（三）復(fù)制和留存客戶資料的電子信息或紙質(zhì)信息的；

（四）未及時(shí)處理網(wǎng)上支付業(yè)務(wù)的錯(cuò)賬和異常交易情況的；

（五）未及時(shí)關(guān)閉涉及經(jīng)營(yíng)非法交易活動(dòng)商戶的網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的；

（六）網(wǎng)站域名不符合規(guī)定的，對(duì)服務(wù)器端的IP的使用沒(méi)規(guī)范的；

（七）未按客戶要求，擅自進(jìn)行網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)操作，給客戶造成風(fēng)險(xiǎn)或資金損失的；

（八）網(wǎng)上銀行落地業(yè)務(wù)處理不及時(shí)，給客戶造成資金損失的；

（九）網(wǎng)上銀行落地業(yè)務(wù)處理時(shí)，擅自修改客戶指令信息，但未造成客戶資金損失的；

（十）自行開(kāi)辦銀行網(wǎng)站的。

第九十六條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分：

（一）辦理網(wǎng)上銀行的相關(guān)操作未執(zhí)行雙人復(fù)核的；

（二）證書(shū)的制作和發(fā)放未執(zhí)行雙人管理制度，證書(shū)制作和保管混崗，客戶證書(shū)介質(zhì)與證書(shū)密碼信封混崗管理的；

（三）未及時(shí)維護(hù)本端電腦或其他相關(guān)設(shè)備，影響網(wǎng)上銀行客戶端的操作和數(shù)據(jù)傳輸?shù)摹?/p>

第九十七條卡片管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）空白銀行卡未按重要空白憑證管理，保管、領(lǐng)用不善，造成空白卡片丟失或被盜的；

（二）制成卡在保管和領(lǐng)用環(huán)節(jié)丟失、被盜，被他人制作偽卡，盜用資金的；

（三）制成的測(cè)試卡未進(jìn)行登記管理，造成卡片丟失、被盜的；

（四）對(duì)上繳作廢的銀行卡未及時(shí)處置，被內(nèi)部人員截留重新寫(xiě)磁使用，盜用資金的；

（五）制卡文件、信息保管不善，對(duì)外泄漏，被他人利用制作偽卡的；

（六）對(duì)吞卡保管不善或未按規(guī)定進(jìn)行處理，被內(nèi)部人員截留修改密碼后盜用資金的；

（七）卡片（空白卡、制成卡）在轄內(nèi)運(yùn)送過(guò)程中，未采取保安措施或保安措施形同虛設(shè)，運(yùn)送交接程序混亂，造成卡片毀損或丟失的；

（八）卡片保管無(wú)專(zhuān)用工具、專(zhuān)用空間，保管場(chǎng)所不符合安全、消防等規(guī)定，安保措施不落實(shí)，造成卡片損毀或丟失的。

第九十八條卡片管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：

（一）空白卡、制成卡的保管與制卡未實(shí)行崗位分離制度的；

（二）授權(quán)與記賬，系統(tǒng)管理崗與業(yè)務(wù)處理崗，信用審查崗和審批崗混崗操作的；

（三）對(duì)于客戶營(yíng)銷(xiāo)、資信調(diào)查、額度擬定、發(fā)卡審批等關(guān)鍵崗位未實(shí)行有效制約或一人兼任的。

第九十九條發(fā)卡管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）對(duì)申請(qǐng)人資料真實(shí)性、手續(xù)完整性及不良信用記錄審核不嚴(yán)或調(diào)查失實(shí)，致使他人用虛假資料騙取銀行卡的；

（二）銀行卡工作人員冒用他人身份，以虛假資料辦卡的；

（三）銀行卡管理員盜用或私自修改客戶資料，以客戶身份辦理銀行卡或附屬卡的；

（四）擅自提高申請(qǐng)人信用等級(jí)，提高信用額度的；

（五）截留應(yīng)交給客戶的銀行卡，或以“調(diào)包”的手段欺騙客戶，把借記卡當(dāng)作信用卡交給客戶的。

第一百條銀行卡密碼管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：

（一）向客戶交付銀行卡時(shí)，未及時(shí)提醒其更換初始密碼及密碼安全的重要性的；

（二）違規(guī)受理委托代理密碼掛失或委托代理密碼重置業(yè)務(wù)；

（三）辦理密碼掛失業(yè)務(wù)時(shí)，未審核持卡人身份，或未經(jīng)取得授權(quán)，給持卡人造成損失的。

第一百零一條辦理銀行卡業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：

（一）違反規(guī)定對(duì)持卡人透支，或?qū)σ延胁涣夹袨榈目蛻衾^續(xù)授權(quán)批準(zhǔn)透支的；

（二）超權(quán)限授權(quán)持卡人透支的；

（三）未經(jīng)批準(zhǔn)開(kāi)辦銀行卡業(yè)務(wù)或擅自發(fā)行新卡種的。

第一百零二條辦理銀行卡業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：

（一）未按規(guī)定對(duì)信用卡申請(qǐng)人、保證人進(jìn)行資信審查的；

（二）向保證、質(zhì)押、抵押手續(xù)不齊全的申請(qǐng)人發(fā)卡的；

（三）未執(zhí)行24小時(shí)授權(quán)值班制度或授權(quán)值班期間擅自離崗，造成無(wú)人值班的；

（四）未認(rèn)真登記《授權(quán)登記簿》、《授權(quán)值班登記簿》的；

（五）隨意占用授權(quán)業(yè)務(wù)專(zhuān)用設(shè)備或未按規(guī)定使用專(zhuān)用授權(quán)電話授權(quán)的；

（六）制卡人員泄露制卡密碼，或?qū)⒅瓶C(jī)具臨時(shí)交他人代管的；

（七）未執(zhí)行透支追索制度的；

（八）未按規(guī)定及時(shí)辦理查詢、查復(fù)的；

（九）信用卡檔案資料保管不善，造成缺損、遺失的；

（十）未執(zhí)行崗位制約制度，混崗操作的。

第一百零三條自助銀行設(shè)備管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）自助銀行設(shè)備錢(qián)箱加鈔、取鈔單人操作，借機(jī)盜用現(xiàn)金的；

（二）自助銀行設(shè)備的保險(xiǎn)柜密碼、錢(qián)箱鑰匙未執(zhí)行雙人分管分用制度的；

（三）對(duì)因ATM等自助設(shè)備未安裝監(jiān)控設(shè)備，無(wú)日常巡視措施，防偽、加密等技術(shù)未及時(shí)升級(jí)或加載，導(dǎo)致案件發(fā)生的；

（四）因自助銀行設(shè)備裝鈔后密碼未調(diào)亂，造成資金被盜用的。第一百零四條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：

（一）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自開(kāi)工、復(fù)工或購(gòu)置建設(shè)項(xiàng)目的；

（二）固定資產(chǎn)購(gòu)建中，亂用會(huì)計(jì)科目或資金來(lái)源不當(dāng)形成賬外固定資產(chǎn)的；

（三）建筑面積超過(guò)批準(zhǔn)面積20％以上的；

（四）因失職瀆職，造成工程質(zhì)量差，未能達(dá)到使用要求或未能通過(guò)有關(guān)質(zhì)量驗(yàn)收的；

（五）將工程發(fā)包給不具有相應(yīng)資質(zhì)條件的承包單位或?qū)⒔ㄖこ讨獍l(fā)包的；

（六）購(gòu)置的車(chē)輛以私人或其他單位名義上戶的；

（七）在處置固定資產(chǎn)過(guò)程中，濫用職權(quán)、玩忽職守、徇私舞弊，給本行利益造成重大損失的；

（八）截留、坐支處置收入，形成賬外固定資產(chǎn)的；

（九）向利害關(guān)系人泄露處置底價(jià)，給本行利益造成損失的；

（十）未按規(guī)定進(jìn)行拍賣(mài)或公開(kāi)競(jìng)價(jià)處置固定資產(chǎn)，給本行利益造成損失的；

（十一）超權(quán)限處置固定資產(chǎn)的。

第一百零五條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：

（一）固定資產(chǎn)購(gòu)建中，建筑面積超過(guò)批準(zhǔn)面積20％以內(nèi)或者投資額超過(guò)批準(zhǔn)10％的；

（二）違反規(guī)定配備或變相配備領(lǐng)導(dǎo)專(zhuān)用車(chē)輛的；

（三）以運(yùn)鈔車(chē)名義購(gòu)置領(lǐng)導(dǎo)用車(chē)或其他車(chē)輛的；

（四）未經(jīng)批準(zhǔn)擅自配置車(chē)輛或配置的車(chē)輛超標(biāo)準(zhǔn)、超編制的；

（五）違反工程招標(biāo)管理有關(guān)規(guī)定，要求建筑設(shè)計(jì)單位或建筑施工單位降低安全標(biāo)準(zhǔn)和工程質(zhì)量的；

（六）基建項(xiàng)目立項(xiàng)審批后，未按規(guī)定程序上報(bào)初步設(shè)計(jì)、入住申請(qǐng)、工程決算，或獲批準(zhǔn)后未按批準(zhǔn)要求執(zhí)行的；

（七）未經(jīng)批準(zhǔn)對(duì)已立項(xiàng)項(xiàng)目進(jìn)行更名、置換或變更使用單位和用途的；

（八）項(xiàng)目未經(jīng)批準(zhǔn)立項(xiàng)，擅自征用土地的；

（九）擅自突破固定資產(chǎn)投資計(jì)劃的；

（十）未按規(guī)定核對(duì)、驗(yàn)收、登記固定資產(chǎn)的；

（十一）隱瞞超編制或超標(biāo)準(zhǔn)車(chē)輛的；

（十二）車(chē)輛報(bào)廢未按規(guī)定銷(xiāo)戶或轉(zhuǎn)讓、變賣(mài)車(chē)輛未辦理過(guò)戶手續(xù)，給本行造成經(jīng)濟(jì)損失或其他不良后果的；

（十三）已購(gòu)置的非房屋類(lèi)固定資產(chǎn)，一年內(nèi)未能安裝或投入使用的。第一百零六條在集中采購(gòu)過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）超權(quán)限的；

（二）暗箱操作、徇私舞弊的；

（三）逆程序、不按程序或變相采購(gòu)方式進(jìn)行集中采購(gòu)的；

（四）故意提高采購(gòu)產(chǎn)品價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)的；

（五）違反集中采購(gòu)保密紀(jì)律，泄漏標(biāo)底等保密信息的；

（六）召開(kāi)集中采購(gòu)委員會(huì)或集中采購(gòu)小組會(huì)議的人數(shù)未達(dá)到規(guī)定人數(shù)的；

（七）未經(jīng)集中采購(gòu)委員會(huì)或集中采購(gòu)委員會(huì)授權(quán)的有權(quán)審批人批準(zhǔn)，擅自發(fā)布中標(biāo)（或成交）結(jié)果的；

（八）拒絕監(jiān)督或被監(jiān)督中弄虛作假的；

（九）同一產(chǎn)品對(duì)不同供應(yīng)商價(jià)格區(qū)別對(duì)待的；

（十）未能妥善保管投標(biāo)書(shū)和投標(biāo)保證金的；

（十一）違反其他集中采購(gòu)規(guī)定的。

第一百零七條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分：

（一）侵占截留各項(xiàng)營(yíng)業(yè)收入、投資收益、營(yíng)業(yè)外收入及各種應(yīng)收、應(yīng)付款項(xiàng)的；

（二）虛列各項(xiàng)成本、費(fèi)用、營(yíng)業(yè)外支出及各種應(yīng)收款項(xiàng)套取資金私存私放的；

（三）對(duì)各種賬內(nèi)賬外資產(chǎn)進(jìn)行經(jīng)營(yíng)、投資、租賃、處置所取得的收入未納入賬內(nèi)核算私存私放的；

（四）截留、轉(zhuǎn)移收回的已核銷(xiāo)貸款資金的；

（五）從事賬外經(jīng)營(yíng)、私設(shè)賬外賬的。

第一百零八條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分：

（一）不按規(guī)定核算各項(xiàng)收入、支出的；

（二）違規(guī)列支各項(xiàng)費(fèi)用的；

（三）截留利潤(rùn)、轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)收入、虛報(bào)盈虧的；

（四）亂擠亂攤成本、擅自提高開(kāi)支標(biāo)準(zhǔn)、擴(kuò)大開(kāi)支范圍的；

（五）違反其他財(cái)務(wù)管理規(guī)定的。

第一百零九條代理業(yè)務(wù)過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分：

（一）代理人員銷(xiāo)毀、涂改或偽造保險(xiǎn)費(fèi)憑證、代收代付憑證，收取資金不入賬、少入賬或推遲入賬的；

（二）代理人員利用客戶代收代付授權(quán)竊取客戶資金的；

（三）對(duì)投資風(fēng)險(xiǎn)和投資收益進(jìn)行虛假陳述、欺騙性宣傳，誤導(dǎo)投資者交易的；

（四）代理人員利用存款證明書(shū)騙取客戶存款的。

第一百一十條代理業(yè)務(wù)過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）代理人員私自以本行名義或超過(guò)代理權(quán)限辦理業(yè)務(wù)的；

（二）通過(guò)銀行員工的個(gè)人賬戶，過(guò)渡辦理開(kāi)戶單位的代收代付業(yè)務(wù)，或單位結(jié)算賬戶資金轉(zhuǎn)入銀行員工個(gè)人結(jié)算賬戶作過(guò)渡的；

（三）國(guó)債承銷(xiāo)未履行事后監(jiān)督程序，造成截留、挪用資金的；

（四）開(kāi)展開(kāi)放式基金代理銷(xiāo)售、債券柜臺(tái)交易及二級(jí)托管業(yè)務(wù)以及個(gè)人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)時(shí)，輸入錯(cuò)誤或未嚴(yán)格審查客戶的委托交易憑證，造成錯(cuò)買(mǎi)錯(cuò)賣(mài)的；

（五）未執(zhí)行交易的復(fù)核和授權(quán)制度的；

（六）擅自接受客戶全權(quán)委托，為客戶決定交易品種、數(shù)量、價(jià)格等行為的；

（七）擅自凍結(jié)客戶資金和基金、債券交易賬戶的；

（八）發(fā)現(xiàn)錯(cuò)賬不按規(guī)定處理的；

（九）違反規(guī)定對(duì)客戶進(jìn)行融資業(yè)務(wù)的；

（十）違規(guī)操作，導(dǎo)致客戶資金被他人盜用的；

（十一）未經(jīng)授權(quán)開(kāi)辦開(kāi)放式基金代理銷(xiāo)售、債券柜臺(tái)交易、二級(jí)托管業(yè)務(wù)及個(gè)人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)的；

（十二）泄漏客戶資料和交易信息的。

第一百一十一條代理業(yè)務(wù)過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員罰款處理或警告至記大過(guò)處分：

（一）開(kāi)展開(kāi)放式基金代理銷(xiāo)售、債券柜臺(tái)交易及二級(jí)托管業(yè)務(wù)時(shí)，無(wú)故拒絕客戶委托申請(qǐng)的；

（二）開(kāi)展個(gè)人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)時(shí)，未與客戶簽訂交易協(xié)議書(shū)的；

（三）未按規(guī)定辦理代收代付業(yè)務(wù)的；

（四）未按規(guī)定辦理個(gè)人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易密碼掛失的。

第一百一十二條辦理保函業(yè)務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：

（一）超范圍、超權(quán)限為客戶開(kāi)具保函的；

（二）為不符合條件的客戶開(kāi)具保函的。

第一百一十三條上門(mén)服務(wù)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）上門(mén)服務(wù)人員單人上門(mén)收款、收票據(jù)的；

（二）上門(mén)服務(wù)人員出具虛假銀行回單的；

（三）上門(mén)服務(wù)人員代客戶辦理應(yīng)由客戶到銀行柜臺(tái)辦理的業(yè)務(wù)的；

（四）上門(mén)收取大額現(xiàn)金，車(chē)輛、人員不符合規(guī)定的。

第一百一十四條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）擅自泄露托管的基金投資信息給他人買(mǎi)賣(mài)股票的；

（二）損毀、丟失托管業(yè)務(wù)有關(guān)文件、憑證、加密卡等資料的。

第一百一十五條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：

（一）違反托管業(yè)務(wù)流程、操作規(guī)程、操作權(quán)限操作的；

（二）托管工作人員違反規(guī)定直接買(mǎi)賣(mài)股票的。

第一百一十六條對(duì)外簽訂的業(yè)務(wù)合同文本文書(shū)存在嚴(yán)重?fù)p害本行正當(dāng)權(quán)益的內(nèi)容和條款，造成本行資金損失或形成風(fēng)險(xiǎn)100萬(wàn)元以上的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分。

第一百一十七條有下列行為之一，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：

（一）未正確填寫(xiě)合同編號(hào)，造成合同編號(hào)重復(fù)或混亂，主從合同及相關(guān)附件不能有效銜接的；

（二）未按規(guī)定填寫(xiě)合同主體名稱(chēng)，或填寫(xiě)合同主體全稱(chēng)與合同落款簽章不一致而影響合同效力的；

（三）修改合同內(nèi)容、文字后，未按規(guī)定加蓋修改印章而影響合同條款效力的；

（四）合同文本要素填寫(xiě)不全或錯(cuò)誤而影響合同條款效力的；

（五）未按管理權(quán)限履行審批程序，逆程序操作簽訂合同的；

（六）未按規(guī)定或經(jīng)有權(quán)行審批，自行打印或在向總行報(bào)備的印刷廠之外自行印制總行統(tǒng)一制式合同文本文書(shū)的；

（七）未按規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)合同文本文書(shū)的移交、歸檔、保管，造成業(yè)務(wù)合同文本文書(shū)毀損、丟失的；

（八）未按總行合同管理規(guī)定修改、變動(dòng)或使用總行制定的合同文本文書(shū)的；

（九）一級(jí)分行以下分支機(jī)構(gòu)違反總行管理規(guī)定擅自設(shè)計(jì)業(yè)務(wù)合同文本文書(shū)，并投入使用的；

（十）其他違反總行業(yè)務(wù)合同管理有關(guān)規(guī)定的行為。

第一百一十八條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分：

（一）應(yīng)提交法律審查而未送審的；

（二）因送審材料不真實(shí)、不完整，導(dǎo)致法律審查人員不能及時(shí)提示有關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)或提示風(fēng)險(xiǎn)不完整、不正確的；

（三）法律審查意見(jiàn)已明確指出審查事項(xiàng)中存在法律風(fēng)險(xiǎn)或其他問(wèn)題，有關(guān)部門(mén)或個(gè)人未予采納的。

第一百一十九條法律審查部門(mén)出具的法律審查意見(jiàn)，因嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任未提示有關(guān)法律風(fēng)險(xiǎn)或提示風(fēng)險(xiǎn)不完整、不正確，造成重大影響和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的，視情節(jié)給予有關(guān)責(zé)任人員警告至留用察看處分。

第一百二十條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：

（一）故意給對(duì)方當(dāng)事人泄漏案件處理方案、證據(jù)材料等信息資料的；

（二）違反經(jīng)濟(jì)糾紛案件報(bào)告規(guī)定，有案不報(bào)、越權(quán)處理，或者隱瞞、虛構(gòu)案件事實(shí)的。

第一百二十一條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分：

（一）未在法律規(guī)定的期間內(nèi)有效主張權(quán)利或向人民法院申請(qǐng)執(zhí)行的；

（二）無(wú)故不出庭、不答辯，隨意放棄訴訟權(quán)利的；

（三）其他嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任造成本行信譽(yù)損害或資產(chǎn)損失的。

第一百二十二條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：

（一）違反規(guī)定列支經(jīng)濟(jì)糾紛案件費(fèi)用或?qū)?jīng)濟(jì)糾紛案件損失隨意掛賬、墊支的；

（二）泄漏案件處理方案、證據(jù)材料等秘密的；

（三）違反本行內(nèi)部經(jīng)濟(jì)糾紛裁決制度規(guī)定，未經(jīng)協(xié)商、調(diào)解和裁決,直接通過(guò)訴訟解決的；

（四）內(nèi)部經(jīng)濟(jì)糾紛的當(dāng)事行，提供虛假證據(jù)、隱匿證據(jù)、拒不提供有關(guān)證據(jù)或有其他嚴(yán)重影響內(nèi)部經(jīng)濟(jì)糾紛裁決行為的；

（五）拒不履行內(nèi)部經(jīng)濟(jì)糾紛調(diào)解書(shū)、裁決書(shū)所確定義務(wù)的；

（六）未按規(guī)定指定專(zhuān)人擔(dān)任經(jīng)濟(jì)糾紛案件管理系統(tǒng)管理員，或未指定有關(guān)部門(mén)和人員承擔(dān)經(jīng)濟(jì)糾紛案件管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)維護(hù)，或?qū)Πl(fā)生問(wèn)題不及時(shí)解決，造成案件數(shù)據(jù)信息無(wú)人維護(hù)、信息遺漏、信息遲延、數(shù)據(jù)嚴(yán)重失真的；

（七）未適時(shí)錄入經(jīng)濟(jì)糾紛案件數(shù)據(jù)等信息和維護(hù)經(jīng)濟(jì)糾紛案件管理系統(tǒng)，造成系統(tǒng)數(shù)據(jù)信息不及時(shí)、不準(zhǔn)確、不完整，情形嚴(yán)重的；

（八）經(jīng)濟(jì)糾紛案件管理系統(tǒng)管理員，未按要求維護(hù)經(jīng)濟(jì)糾紛案件管理系統(tǒng)應(yīng)用機(jī)構(gòu)、部門(mén)、人員信息，情形嚴(yán)重的；

（九）經(jīng)濟(jì)糾紛案件管理系統(tǒng)維護(hù)員，未按要求維護(hù)經(jīng)濟(jì)糾紛案件管理系統(tǒng)，情形嚴(yán)重的；

（十）經(jīng)濟(jì)糾紛案件管理系統(tǒng)使用人員應(yīng)用非法軟件或非法操作，對(duì)系統(tǒng)造成嚴(yán)重?fù)p害的；

（十一）盜用他人代碼（ID號(hào)）制造虛假信息的；

（十二）泄露經(jīng)濟(jì)糾紛案件管理系統(tǒng)技術(shù)參數(shù)和案件信息，情節(jié)嚴(yán)重的；

（十三）其他嚴(yán)重影響經(jīng)濟(jì)糾紛案件管理系統(tǒng)正常運(yùn)行行為的。第一百二十三條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分：

（一）故意破壞銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)及關(guān)鍵配套設(shè)施的；

（二）在軟件開(kāi)發(fā)和系統(tǒng)維護(hù)過(guò)程中，故意預(yù)留后門(mén)、漏洞，設(shè)置非法程序的；

（三）利用系統(tǒng)漏洞，惡意攻擊計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)的；

（四）通過(guò)生產(chǎn)系統(tǒng)擅自修改業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，竊取銀行資金或達(dá)到其他非法目的的；

（五）利用工作之便，非法竊取客戶信息資料的。

第一百二十四條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：

（一）泄漏密鑰、口令信息的；

（二）泄漏計(jì)算機(jī)系統(tǒng)有關(guān)配置參數(shù)的；

（三）擅自調(diào)整生產(chǎn)系統(tǒng)的系統(tǒng)參數(shù)、更改應(yīng)用程序的；

（四）擅自修改業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、統(tǒng)計(jì)信息或泄漏上述機(jī)密資料的；

（五）超權(quán)、越權(quán)操作的；

（六）未采取有效安全防范措施，將業(yè)務(wù)用機(jī)與互聯(lián)網(wǎng)或其它外部計(jì)算機(jī)系統(tǒng)相連接，影響本行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)正常運(yùn)行或者造成泄密風(fēng)險(xiǎn)，甚至泄密的；

（七）應(yīng)用非法軟件或非法操作，對(duì)生產(chǎn)系統(tǒng)造成損害的；

（八）違反規(guī)定，擅自開(kāi)啟、關(guān)閉計(jì)算機(jī)系統(tǒng)、設(shè)備或擅自開(kāi)啟、關(guān)閉某項(xiàng)重要服務(wù)進(jìn)程造成重大事故或經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的。

第一百二十五條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分：

（一）操作人員未實(shí)行一人一碼，相互借用、共用密碼的；

（二）操作人員離崗不按規(guī)定退出系統(tǒng)的；

（三）未按規(guī)定定期更換密碼的；

（四）操作員崗位變動(dòng)后，不及時(shí)更改操作權(quán)限的；

（五）丟失本行的計(jì)算機(jī)軟件或重要文檔資料的；

（六）未經(jīng)允許，系統(tǒng)管理員參與辦理柜臺(tái)業(yè)務(wù)或處理賬務(wù)的；

（七）未經(jīng)允許，系統(tǒng)管理員隨意下放系統(tǒng)管理權(quán)限給一般操作員的；

（八）違反機(jī)房管理相關(guān)規(guī)定，擅自允許無(wú)關(guān)人員特別是外來(lái)人員進(jìn)入機(jī)房重地的；

（九）擅離機(jī)房，不按規(guī)定時(shí)間和要求監(jiān)測(cè)、監(jiān)視或監(jiān)控的；

（十）未按規(guī)定操作或操作中有重大失誤,造成損失的；

（十一）未按規(guī)定做好設(shè)備維護(hù)管理、應(yīng)急預(yù)案處置，造成停業(yè)運(yùn)行重大事故的。

第一百二十六條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：

（一）未按規(guī)定備份數(shù)據(jù)和存放備份數(shù)據(jù)，備份介質(zhì)管理混亂，或未經(jīng)批準(zhǔn)擅自銷(xiāo)毀的；

（二）違反系統(tǒng)升級(jí)、系統(tǒng)變更和應(yīng)用軟件投產(chǎn)規(guī)程的；

（三）投入生產(chǎn)的軟件版本管理混亂、資料不全的；

（四）未按規(guī)定上報(bào)和處理操作故障的；

（五）違反機(jī)房設(shè)施及主機(jī)、網(wǎng)絡(luò)等關(guān)鍵設(shè)備保養(yǎng)、檢修和維護(hù)規(guī)程的；

（六）違反操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫(kù)、應(yīng)用系統(tǒng)操作與維護(hù)管理規(guī)程的；

（七）違反規(guī)定，在生產(chǎn)用機(jī)上進(jìn)行與業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)的操作，或安裝、使用未經(jīng)批準(zhǔn)使用的軟件的；

（八）不按規(guī)定登記操作日志的。

第一百二十七條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分：

（一）擅自變更機(jī)構(gòu)名稱(chēng)或地址的；

（二）擅自設(shè)立、撤并機(jī)構(gòu)或升、降機(jī)構(gòu)級(jí)別的；

（三）擅自招錄員工、從系統(tǒng)外調(diào)入人員、突破用工計(jì)劃的；

（四）擅自突破工資計(jì)劃，或擅自提高企業(yè)年金單位繳費(fèi)比例的；

（五）違規(guī)投資企業(yè)年金基金的；

（六）未堅(jiān)持用人標(biāo)準(zhǔn)、用人失察、“帶病上崗”，導(dǎo)致發(fā)生案件、事故、經(jīng)濟(jì)糾紛或給本行造成不良社會(huì)影響的。

第一百二十八條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分：

（一）以辦公會(huì)、少數(shù)人研究或者圈閱等形式,任免高級(jí)管理人員和主管人員的；

（二）臨時(shí)動(dòng)議決定高級(jí)管理人員和主管人員任免的；

（三）個(gè)人決定高級(jí)管理人員和主管人員任免的,或個(gè)人改變集體作出的任免決定的；

（四）要求提拔或暗示、授意提拔本人配偶、子女及其他親屬的；

（五）指令或指使提拔本人身邊工作人員的；

（六）在工作調(diào)動(dòng)、機(jī)構(gòu)變動(dòng)時(shí)突擊提拔高級(jí)管理人員或主管人員的,或在調(diào)離后干預(yù)原單位員工選拔任用的；

（七）超職數(shù)配備各級(jí)行高級(jí)管理人員，或擅自提高各級(jí)行高級(jí)管理人員或部門(mén)主管人員級(jí)別待遇的；

（八）拒不執(zhí)行上級(jí)行調(diào)動(dòng)、交流決定的；

（九）任命（聘任）高級(jí)管理人員或主管人員未報(bào)上級(jí)行批復(fù)、備案或資格審查的。

第一百二十九條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至撤職處分：

（一）泄漏醞釀、討論任免情況的；

（二）在考核工作中，故意隱瞞或歪曲事實(shí)真相的；

（三）在選拔任用工作中,利用職權(quán)對(duì)他人打擊報(bào)復(fù)或營(yíng)私舞弊的；

（四）未按程序錄用、選拔、使用員工的；

（五）未按規(guī)定對(duì)員工進(jìn)行崗位輪換或交流的；

（六）未落實(shí)員工行為排查制度的；

（七）發(fā)現(xiàn)員工違法、違規(guī)、違紀(jì)行為不糾正、不報(bào)告、不處理，或故意包庇隱瞞的；

（八）高級(jí)管理人員違反崗位回避和公務(wù)回避制度的；

（九）長(zhǎng)期不歸集應(yīng)存檔的人事資料，或因工作失誤造成人事檔案資料丟失、不全的；

（十）在工資賬戶列支非工資性費(fèi)用、在其他科目列支工資性費(fèi)用，或在違規(guī)列支企業(yè)年金和補(bǔ)充醫(yī)療保險(xiǎn)基金的；

（十一）在應(yīng)付工資科目以外單獨(dú)建賬存放工資，或賬外循環(huán)工資的；

（十二）超上級(jí)行核定標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放高級(jí)管理人員工資的；

（十三）挪用、截留各種社會(huì)保險(xiǎn)基金、補(bǔ)充保險(xiǎn)基金的；

（十四）在“人力資源信息管理系統(tǒng)”中編造虛假信息數(shù)據(jù)，或在各種勞動(dòng)人事統(tǒng)計(jì)報(bào)表中編造數(shù)據(jù)、弄虛作假的。

第一百三十條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記過(guò)至撤職處分：

（一）對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的疑點(diǎn)未深入檢查或未進(jìn)行必要的延伸檢查，導(dǎo)致應(yīng)發(fā)現(xiàn)的案件線索或嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題未及時(shí)暴露的；

（二）檢查中發(fā)現(xiàn)重大問(wèn)題，未及時(shí)報(bào)告的；

（三）對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)違法問(wèn)題，未按規(guī)定及時(shí)移送有關(guān)部門(mén)處理的。

第一百三十一條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分：

（一）未按規(guī)定履行自律監(jiān)管職責(zé)，未達(dá)到規(guī)定的范圍和頻次，檢查的內(nèi)容不全面的；

（二）對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，未提出整改意見(jiàn)，未監(jiān)督落實(shí)或未跟蹤檢查的；

（三）對(duì)新推出的金融產(chǎn)品未制定和落實(shí)相關(guān)配套合規(guī)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)防范措施的。

第一百三十二條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員撤職至開(kāi)除處分：

（一）利用職權(quán)陷害他人的；

（二）故意泄漏案情、調(diào)查手段、措施、擴(kuò)散證據(jù)材料的；

（三）偽造、篡改、隱匿、銷(xiāo)毀證據(jù)的；

（四）透露或轉(zhuǎn)送檢舉、揭發(fā)、控告材料及有關(guān)情況給被檢舉、揭發(fā)、控告人員的；

（五）壓制、打擊、報(bào)復(fù)、迫害舉報(bào)人的。

第一百三十三條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分：

（一）瞞報(bào)、遲報(bào)違規(guī)違紀(jì)違法案件或案件線索的；

（二）阻撓報(bào)案或報(bào)告案情弄虛作假的；

（三）壓案不辦的；

（四）對(duì)上一級(jí)行要求查處的案件或立案、變更、撤銷(xiāo)的決定，拒不執(zhí)行的；

（五）利用職權(quán)袒護(hù)或包庇違規(guī)違紀(jì)違法人員的。

第一百三十四條有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記過(guò)處分：

（一）未按規(guī)定立案的；

（二）辦案程序不合法或下達(dá)處理決定違反規(guī)定程序的；

（三）對(duì)信訪或交辦、檢舉、控告、申訴案件應(yīng)受理而未受理的；

（四）對(duì)案件、信訪件調(diào)查或案件查處不認(rèn)真，導(dǎo)致調(diào)查或查處內(nèi)容嚴(yán)重失實(shí)的；

（五）濫用職權(quán)、徇私舞弊、玩忽職守、泄漏秘密等問(wèn)題不及時(shí)糾正和處理的；

（六）未按規(guī)定辦案或辦案不力，造成追逃、追贓和整改不到位的；

（七）對(duì)有問(wèn)題的監(jiān)察工作人員未及時(shí)采取有效措施，造成不良影響的；

（八）對(duì)下級(jí)行請(qǐng)示、報(bào)告的重大事故、案件或重要線索未及時(shí)報(bào)告或故意拖延時(shí)間的；

（九）阻撓、刁難信訪舉報(bào)和案件查處工作的；

第四篇：?jiǎn)T工違規(guī)違紀(jì)處理辦法

文章標(biāo)題：?jiǎn)T工違規(guī)違紀(jì)處理辦法

第一章　總則

第一條　為進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)內(nèi)部管理，嚴(yán)肅紀(jì)律，防范和懲治以職、以權(quán)、以水謀私行為，維護(hù)企業(yè)正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)秩序，根據(jù)國(guó)務(wù)院《企業(yè)職工獎(jiǎng)懲條例》和有關(guān)法律、法規(guī)，結(jié)合公司實(shí)際，特制定本規(guī)定。

第二條　公司職工違反有關(guān)法律、法規(guī)和公司規(guī)定，損害國(guó)家或公司利益，以職、以權(quán)、以水謀私，非法謀取不正當(dāng)利益的，依照本規(guī)定給予行政處分。

第三條　行政處分分為警告、記過(guò)、記大過(guò)、留用察看、開(kāi)除五種。

第四條　損害公司利益包括侵占、私分、侵害公司財(cái)產(chǎn)、盜用水量折價(jià)、故意少抄少估水量、截留或挪用水費(fèi)、私自承接供水業(yè)務(wù)或利用工作之便謀取私利，造成公司利益受損、嚴(yán)重影響公司聲譽(yù)等。

第五條　本規(guī)定所指公司職工包括公司全體干部職工以及所屬集體所有制職工。

第二章　行政違紀(jì)的調(diào)查和行政處分的權(quán)限

第六條　公司一般工作人員違反政紀(jì)由監(jiān)察部門(mén)組織調(diào)查并會(huì)同其所在單位或部門(mén)提出處理意見(jiàn)，由公司總經(jīng)理辦公會(huì)議討論決定，監(jiān)察部門(mén)負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行。對(duì)擬作出開(kāi)除處分的，須提請(qǐng)公司職工代表大會(huì)討論通過(guò)，方可生效。

第七條　公司中層干部違反政紀(jì)由公司紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)會(huì)同組織部門(mén)進(jìn)行調(diào)查并提出處理意見(jiàn)，由公司總經(jīng)理辦公會(huì)議討論，報(bào)公司黨委批準(zhǔn)，紀(jì)委、組織部門(mén)負(fù)責(zé)監(jiān)督執(zhí)行。對(duì)擬作出開(kāi)除處分的，須提請(qǐng)公司職工代表大會(huì)討論通過(guò)，方可生效。

第八條　公司級(jí)領(lǐng)導(dǎo)違反政紀(jì)，按干部管理權(quán)限報(bào)上級(jí)部門(mén)處理。

第三章　行政處分程序

第九條　公司職工違反政紀(jì)需追究行政責(zé)任的，由調(diào)查人員進(jìn)行調(diào)查取證并寫(xiě)出書(shū)面調(diào)查報(bào)告。

第十條　公司職工違反政紀(jì)，一經(jīng)初步查實(shí)，根據(jù)辦案調(diào)查需要，可對(duì)違紀(jì)職工采取停職檢查措施，相關(guān)單位或部門(mén)應(yīng)予積極支持和配合。

第十一條　對(duì)違紀(jì)職工的調(diào)查和處理必須做到事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、定性準(zhǔn)確、處理恰當(dāng)、手續(xù)完備。

第十二條　調(diào)查人員應(yīng)根據(jù)違紀(jì)職工的錯(cuò)誤事實(shí)、責(zé)任以及認(rèn)錯(cuò)態(tài)度、退賠情況，會(huì)同所在單位或部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)及有關(guān)人員進(jìn)行討論，并聽(tīng)取受處分人的申述，然后提出書(shū)面處理意見(jiàn)。

第十三條　處分決定形成后，由監(jiān)督執(zhí)行部門(mén)呈報(bào)上級(jí)主管部門(mén)備案。受處分對(duì)象是中共黨員的，還應(yīng)將處分決定抄告其所在單位黨組織和集團(tuán)公司紀(jì)委，需給予黨紀(jì)處分的，由公司紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)及所在黨組織依照《中國(guó)共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》有關(guān)規(guī)定，按相關(guān)程序給予黨紀(jì)處分。

第十四條　處分決定一般由受處分人所在單位或部門(mén)在職工大會(huì)上宣布，并書(shū)面通知受處分人。處分決定由勞動(dòng)人事部門(mén)裝入受處分人人事檔案，同時(shí)由勞動(dòng)人事部門(mén)依據(jù)公司《職工獎(jiǎng)懲辦法（試行）》的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第十五條　受處分人如對(duì)處分決定不服，可在接到處分決定通知后十五天內(nèi)書(shū)面向公司監(jiān)察部門(mén)或公司勞動(dòng)爭(zhēng)議調(diào)解委員會(huì)請(qǐng)求復(fù)議，也可向上級(jí)監(jiān)察部門(mén)提出申訴，復(fù)議或申訴期間不停止行政處分的執(zhí)行。

第十六條　對(duì)受處分人提出的復(fù)議請(qǐng)求或申訴，一般應(yīng)從受理之日起兩個(gè)月內(nèi)作出裁定。經(jīng)審查認(rèn)為處分決定正確的，應(yīng)予維持；認(rèn)為處分決定不當(dāng)或錯(cuò)誤應(yīng)予變更或撤銷(xiāo)的，需經(jīng)公司總經(jīng)理辦公會(huì)議研究通過(guò)。維持、變更或撤銷(xiāo)處分決定均應(yīng)書(shū)面通知受處分人。

第四章　違紀(jì)行為及處分

第十七條　公司職工利用工作之便或借業(yè)務(wù)活動(dòng)之機(jī)，收受或索要與工作和業(yè)務(wù)活動(dòng)相關(guān)的禮品、有價(jià)證券和現(xiàn)金，情節(jié)較輕的，給予警告處分；情節(jié)較重的，給予記過(guò)或記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重且索要金額在3000－5000元的，給予留用察看處分；5000元以上的，給予開(kāi)除處分；對(duì)用戶吃、拿、卡、要，敲詐勒索不成，但給公司造成極其惡劣影響的，給予留用察看以上處分。

第十八條　公司職工私自承接自來(lái)水安裝、管道改造、升遷表位業(yè)務(wù)或其它供水業(yè)務(wù)，從中謀取私利或造成公司損失，情節(jié)較輕的，給予記過(guò)處分；情節(jié)較重的，給予記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重且給公司造成損失10000－20000元或謀取非法所得在3000－5000元的，給予留用察看處分；給公司造成損失20000元以上或謀取非法所得5000元以上的，給予開(kāi)除處分。

第十九條　公司職工在社會(huì)冒充公司合法身份、騙取用戶信任或?yàn)橛脩舸k用水手續(xù)，從中謀取非法所得，情節(jié)較輕的，給予警告處分；情節(jié)較重的，給予記過(guò)或記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重且謀取非法所得在3000－5000元的，給予留用察看處分；謀取非法所得5000元以上的，給予開(kāi)除處分。

第二十條　公司職工參與或指使、介紹他人擅自改變自來(lái)水安裝、管道查勘設(shè)計(jì)或私自為單位和個(gè)人進(jìn)行改管、增大水表口徑或?yàn)檫`章用水提供業(yè)務(wù)信息、技術(shù)幫助和便利條件，從中謀取私利或造成公司損失，情節(jié)較輕的，給予警告處分；情節(jié)較重的，給予記過(guò)或記大過(guò)處分；情節(jié)

第五篇：《員工違規(guī)處理辦法》測(cè)試題(一)

《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》測(cè)試題

公共部分（50分）

單位：崗位：姓名：成績(jī)：

一、填空（20分、每空1分）

1、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》規(guī)定的有關(guān)責(zé)任人員，是指未履行或未正確履行職責(zé)，對(duì)違規(guī)事實(shí)的發(fā)生負(fù)有責(zé)任的員工，包括各級(jí)行領(lǐng)導(dǎo)班子成員、主管人員和（）。

2、主管人員，是指各級(jí)行內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、（）及運(yùn)營(yíng)主管。

3、本辦法適用于本行所有員工，包括外派境外機(jī)構(gòu)的人員和（）。

4、情節(jié)輕微是指：（），且未造成損失的。

5、情節(jié)嚴(yán)重是指：明知其行為有損于本行利益的；（）；嚴(yán)重失職的。

6、受到記過(guò)、記大過(guò)處分的，從處分決定下達(dá)次月起按當(dāng)年績(jī)效工資標(biāo)準(zhǔn)停發(fā)（）個(gè)月績(jī)效工資；

7、受到降職、撤職處分的，從處分決定下達(dá)次月起按當(dāng)年績(jī)效工資標(biāo)準(zhǔn)停發(fā)（）個(gè)月績(jī)效工資。

8、對(duì)同一員工有兩種（含）以上違規(guī)行為應(yīng)受紀(jì)律處分的，按其違規(guī)行為應(yīng)給予的最高處分檔次，（）處分。

9、受到降職、撤職處分的，解除處分（）對(duì)原崗位職務(wù)的恢復(fù)。

10、受到紀(jì)律處分的員工，在處分期內(nèi)，發(fā)生新的違規(guī)行為，（），直至解除勞動(dòng)合同。

11、對(duì)支行轄內(nèi)當(dāng)年發(fā)生一起100萬(wàn)元（含）以上500萬(wàn)元（不含）以下或兩起50萬(wàn)元（含）以上100萬(wàn)元（不含）以下案件的，在案發(fā)（10日）內(nèi)，應(yīng)停止支行主管部門(mén)負(fù)責(zé)人、（）、行長(zhǎng)職務(wù)，或責(zé)令辭職，確有特殊情況不能停職的，須報(bào)總行審批。

12、對(duì)經(jīng)確認(rèn)屬（）的案件，可視情況不再追究或減輕追究發(fā)案行有關(guān)人員的責(zé)任，并可視情況不再追究或減輕追究上級(jí)行有關(guān)人員的責(zé)任。

13、《中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法》已由中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司（）第二次職工代表大會(huì)審議通過(guò)。

14、一般員工，是指除（）、主管人員以外的其他員工。15，連續(xù)曠工超過(guò)（）天的給予解除勞動(dòng)合同處理。

16、貪污、收受或索取賄賂數(shù)額超過(guò)（含）（）元的給予開(kāi)除處分。

17、審計(jì)、內(nèi)控合規(guī)部門(mén)或業(yè)務(wù)主管部門(mén)發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為需要給予違規(guī)責(zé)任人員紀(jì)律處分的,按照內(nèi)部移送辦法向（）移送。

18、對(duì)違規(guī)責(zé)任人員給予記大過(guò)（含）以上紀(jì)律處分的，必須由（）（含）以上行長(zhǎng)辦公會(huì)或黨委會(huì)研究決定，并由監(jiān)察部門(mén)執(zhí)行。

19、給予員工開(kāi)除處分的，須經(jīng)本級(jí)行（）大會(huì)通過(guò)。20、因違規(guī)行為受到紀(jì)律處分的員工，對(duì)處分決定不服的，可以在收到處分決定之日起（）個(gè)工作日內(nèi)向作出處分決定的監(jiān)察部門(mén)申請(qǐng)復(fù)審。

二、判斷對(duì)錯(cuò)（10分、每題1分，正確的打∨、錯(cuò)誤打×）

1、本辦法適用于本行所有員工，包括外派境外機(jī)構(gòu)的人員和退休人員。（）

2、紀(jì)律處分包括：警告、記過(guò)、記大過(guò)、降職、撤職、開(kāi)除、留用察看。（）

3、紀(jì)律處分和其他處理是分別單獨(dú)使用，不可合并使用。（）

4、本辦法規(guī)定的紀(jì)律處分，警告、記過(guò)的處分期為6個(gè)月，記大過(guò)、降職的處分期為12個(gè)月，撤職的處分期為24個(gè)月。（）

5、受到警告、記過(guò)、記大過(guò)、降職處分的，自處分生效之日起一年內(nèi)，取消評(píng)先獎(jiǎng)勵(lì)資格；受到撤職處分的，自處分生效之日起二年內(nèi)取消評(píng)先獎(jiǎng)勵(lì)資格。（）

6、本規(guī)定所稱(chēng)從重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按上限處理；加重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以外，加檔處理。（）

7、審計(jì)、內(nèi)控合規(guī)部門(mén)或業(yè)務(wù)主管部門(mén)不得向下級(jí)監(jiān)察部門(mén)移送違規(guī)問(wèn)題或要求處理。（）

8、對(duì)違規(guī)人員作出紀(jì)律處分決定抄送監(jiān)察部部門(mén)后，由人力資源部門(mén)負(fù)責(zé)按本辦法規(guī)定辦理績(jī)效工資、職務(wù)職級(jí)調(diào)整和歸檔等手續(xù)。（）

9、被處理人拒絕簽字的，須有兩名以上送達(dá)人證明。（）

10、復(fù)審、復(fù)核、調(diào)解、仲裁期間停止原處理決定的執(zhí)行。（）

三、單選題（10分、每題1分）

1、受到警告處分的，從處分決定下達(dá)次月起按當(dāng)年績(jī)效工資標(biāo)準(zhǔn)停發(fā)（）績(jī)效工資。

A、3個(gè)月 B、6個(gè)月 C、12個(gè)月 D、24個(gè)月

2、對(duì)支行轄內(nèi)當(dāng)年發(fā)生一起100萬(wàn)元（含）以上500萬(wàn)元（不含）以下或兩起50萬(wàn)元（含）以上100萬(wàn)元（不含）以下案件的，在案發(fā)（）內(nèi)，應(yīng)停止支行主管部門(mén)負(fù)責(zé)人、主管副行長(zhǎng)、行長(zhǎng)職務(wù)，或責(zé)令辭職，確有特殊情況不能停職的，須報(bào)總行審批。

A、3日 B、5日 C、10日 D、15日

3、（）按照員工管理權(quán)限和程序，對(duì)違規(guī)責(zé)任人員作出紀(jì)律處分決定。A、人力資源部 B、監(jiān)察部 C、內(nèi)控合規(guī)部

4、因違規(guī)行為受到紀(jì)律處分的員工，對(duì)處分決定不服的，可以在收到處分決定之日起（）個(gè)工作日內(nèi)向作出處分決定的監(jiān)察部門(mén)申請(qǐng)復(fù)審。

A、15 B、20 C、30 D、60

5、員工對(duì)解除勞動(dòng)合同有爭(zhēng)議的，可以向（）申請(qǐng)調(diào)解；也可以按照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)向有關(guān)部門(mén)申請(qǐng)仲裁。

A、本行勞動(dòng)爭(zhēng)議調(diào)解委員會(huì) B、上級(jí)行勞動(dòng)爭(zhēng)議調(diào)解委員會(huì) C、社會(huì)勞動(dòng)保障局 D、本級(jí)行監(jiān)察部

6、受到降職、撤職處分的，從處分決定下達(dá)次月起按當(dāng)年績(jī)效工資標(biāo)準(zhǔn)停發(fā)（）績(jī)效工資。

A、3個(gè)月 B、6個(gè)月 C、12個(gè)月 D、24個(gè)月

7、發(fā)生重大事故，未按規(guī)定報(bào)告的，對(duì)領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主管人員給予（）。A、撤職至開(kāi)除處分 B、記大過(guò)至開(kāi)除處分 C、警告至記大過(guò)處分

8、本規(guī)定所稱(chēng)從重處理，是指在規(guī)定的處理幅度以內(nèi)按（）處理。A、上追兩級(jí) B、上追一級(jí) C、上限

9、被處理人拒絕簽字的，須有（）送達(dá)人證明。A、一人 B、兩名 C、兩名以上

10、按照本行勞動(dòng)合同管理權(quán)限解除勞動(dòng)合同的，在給予違規(guī)人員解除勞動(dòng)合同前，人力資源部門(mén)應(yīng)事先通知（），提交行長(zhǎng)辦公會(huì)討論。

A、監(jiān)察部 B、內(nèi)控合規(guī)部 C、工會(huì)委員會(huì)

四、多選題（10分、每題1分，少選或多選均不得分）

1、其他處理包括：積分處理、通報(bào)批評(píng)、（）誡勉談話、崗位降級(jí)、停職、引咎辭職、責(zé)令辭職、解除勞動(dòng)合同等。

A、經(jīng)濟(jì)處罰 B、開(kāi)除留用 C、待崗管理 D、免職

2、對(duì)支行轄內(nèi)當(dāng)年發(fā)生一起100萬(wàn)元（含）以上500萬(wàn)元（不含）以下或兩起50萬(wàn)元（含）以上100萬(wàn)元（不含）以下案件的，在案發(fā)（10日）內(nèi)，應(yīng)停止（）或責(zé)令辭職，確有特殊情況不能停職的，須報(bào)總行審批。

A、支行主管部門(mén)負(fù)責(zé)人B、主管副行長(zhǎng)C、行長(zhǎng)職務(wù)D、班子成員

3、有下列情形之一的，可以在規(guī)定的處罰檔次基礎(chǔ)上從輕或減輕處理。A、違規(guī)輕微，所造成的損失較小且能主動(dòng)賠償 B、自查發(fā)現(xiàn)違規(guī)問(wèn)題并落實(shí)整改的 C、違規(guī)后認(rèn)錯(cuò)態(tài)度較好的，能主動(dòng)檢查糾正錯(cuò)誤或坦白交待的 D、其他具有從輕、減輕情節(jié)的 E、在共同違規(guī)行為中負(fù)主要責(zé)任的

4、受到（）處分的，自處分生效之日起一年內(nèi)，取消評(píng)先獎(jiǎng)勵(lì)資格；受到降職、撤職處分的，自處分生效之日起二年內(nèi)取消評(píng)先獎(jiǎng)勵(lì)資格。

A、警告 B、記過(guò) C、記大過(guò) D、降職

5、受到（）處分的，從處分決定下達(dá)次月起按當(dāng)年績(jī)效工資標(biāo)準(zhǔn)停發(fā)12個(gè)月績(jī)效工資。

A、記大過(guò) B、降職 C、撤職 D、開(kāi)除

6、對(duì)違規(guī)責(zé)任人的處理原則：（）

A、實(shí)事求是，客觀公正，人人平等，程序規(guī)范 B、視情節(jié)輕重，過(guò)錯(cuò)歸責(zé)，保障員工的合法權(quán)益 C、教育與懲戒相結(jié)合 D、視違規(guī)后果，量紀(jì)適當(dāng)

7、對(duì)員工實(shí)施違規(guī)違紀(jì)違法行為（），造成嚴(yán)重后果的；給予領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主管人員記大過(guò)至開(kāi)除處分

A、不制止 B、不報(bào)告 C、包庇隱瞞 D、故意開(kāi)脫

8、有證據(jù)證明，對(duì)（）其違規(guī)有抵制行為并向上級(jí)報(bào)告的可免于處理。

A、領(lǐng)導(dǎo)授意 B、指使 C、強(qiáng)令 D、脅迫

9、對(duì)（）調(diào)查處理人打擊報(bào)復(fù)的在原處罰檔次基礎(chǔ)上加重處罰。A、檢舉人 B、證人 C、鑒定人 D、主管領(lǐng)導(dǎo)

10、（）發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為需要給予違規(guī)責(zé)任人員紀(jì)律處分的,按照內(nèi)部移送辦法向監(jiān)察部門(mén)移送。

A、審計(jì)部門(mén) B、內(nèi)控合規(guī)部門(mén) C、業(yè)務(wù)主管部門(mén) D、人事部門(mén)

專(zhuān) 業(yè) 部分(50分)

一、填空（20分、每題1分）

1、柜臺(tái)業(yè)務(wù)中，代客戶辦理業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）。

2、在辦理票據(jù)業(yè)務(wù)中，未按規(guī)定辦理票據(jù)查詢、查復(fù)，未鑒別票據(jù)真?zhèn)危瑢?dǎo)致資金被騙的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）。

3、柜員臨時(shí)離崗，未臨時(shí)簽退業(yè)務(wù)系統(tǒng)，或營(yíng)業(yè)終了離崗未正式簽退系統(tǒng)，造成不良后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

4、在代理業(yè)務(wù)過(guò)程中，私自為客戶填寫(xiě)投保單等資料，并代為客戶簽名的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

5、違反外匯業(yè)務(wù)規(guī)章制度，為不符合開(kāi)證條件的企業(yè)開(kāi)證的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

6、在辦理銀行卡業(yè)務(wù)中，需擔(dān)保發(fā)卡的，向保證、質(zhì)押、抵押手續(xù)不齊全的申請(qǐng)人發(fā)卡的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

7、賬外發(fā)放貸款的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

8、在信貸審查過(guò)程中，向有權(quán)審批人提供虛假審查報(bào)告的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

9、在辦理小額農(nóng)戶貸款和惠農(nóng)卡業(yè)務(wù)中，收受現(xiàn)金或索取好處的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）。

10、隱瞞真實(shí)情況，風(fēng)險(xiǎn)事件報(bào)告內(nèi)容與事實(shí)嚴(yán)重不符的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

11、擅自將業(yè)務(wù)用機(jī)與互聯(lián)網(wǎng)或其它外部計(jì)算機(jī)系統(tǒng)相連接、影響本行信息系統(tǒng)正常運(yùn)行或者造成泄密風(fēng)險(xiǎn)的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

12、計(jì)算機(jī)管理中，技術(shù)人員未經(jīng)審批參與辦理柜臺(tái)業(yè)務(wù)或處理賬務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

13、辦理信貸業(yè)務(wù)中，擅自動(dòng)用質(zhì)押?jiǎn)巫C的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

14、擅自突破工資計(jì)劃、企業(yè)年金單位繳費(fèi)比例的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

15、在考核工作中隱瞞或歪曲事實(shí)真相，泄露民主推薦、民主測(cè)評(píng)、考察、醞釀、討論決定等有關(guān)情況的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

16、在應(yīng)付工資科目以外發(fā)放工資的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

17、在檔案管理中，玩忽職守，造成檔案損毀的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

18、柜臺(tái)業(yè)務(wù)中，未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)核銷(xiāo)預(yù)警信息或其他違規(guī)核銷(xiāo)預(yù)警信息的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

19、領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主管人員授意、指使、強(qiáng)令下屬違規(guī)辦理業(yè)務(wù)，造成嚴(yán)重后果的，給予（）處分。

20、擅自篡用他人密碼進(jìn)行信貸業(yè)務(wù)操作的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

二、判斷對(duì)錯(cuò)（每題1分。對(duì)的打∨，錯(cuò)的打×）

1、丟失有價(jià)單證、重要空白憑證的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分。（）

2、擅自動(dòng)用質(zhì)押?jiǎn)巫C的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分。（）

3、在信貸調(diào)查過(guò)程中，幫助、默許客戶編造虛假信息資料，撰寫(xiě)虛假調(diào)查報(bào)告的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分。（）

4、違反個(gè)人信貸業(yè)務(wù)規(guī)章制度，未按規(guī)定驗(yàn)證保單、存單等質(zhì)押物的真實(shí) 性，形成無(wú)效質(zhì)押的，給予有關(guān)責(zé)任人員開(kāi)除處分()

5、在民主推薦、民主測(cè)評(píng)、組織考察中搞拉票等非組織活動(dòng)的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至撤職處分。（）

6、未按規(guī)定辦理抹賬、錯(cuò)賬沖正、掛賬業(yè)務(wù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分。（）

7、向不符合準(zhǔn)入條件的農(nóng)戶發(fā)放農(nóng)戶小額貸款的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分。（）

8、虛增電子銀行交易量的，給予有關(guān)責(zé)任人員警告至記大過(guò)處分（）

9、故意泄露銀行信息系統(tǒng)口令信息的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分。（）

10、在反洗錢(qián)工作中，應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)或未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告、可疑交易報(bào)告，造成嚴(yán)重后果的，給予有關(guān)責(zé)任人員記大過(guò)至開(kāi)除處分。()

三、單選題（10分、每題1分）

1、有價(jià)單證、重要空白憑證使用前加蓋業(yè)務(wù)印章的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

A、警告至記大過(guò)，B、記大過(guò)至開(kāi)除，C、記過(guò)至開(kāi)除，D、警告至撤職

2、在外匯業(yè)務(wù)管理中，未經(jīng)批準(zhǔn)超額使用代理行授信額度的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

A、警告至記大過(guò)，B、記大過(guò)至開(kāi)除，C、記過(guò)至開(kāi)除，D、警告至撤職

3、違反電子銀行業(yè)務(wù)規(guī)章制度，授意、指使或強(qiáng)迫經(jīng)辦人員利用各種不正當(dāng)手段虛增電子銀行交易量或注冊(cè)客戶數(shù)的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。

A、警告至記大過(guò) B、記大過(guò)至開(kāi)除 C、記過(guò)至開(kāi)除 D、警告至撤職

4、對(duì)金融規(guī)章制度或上級(jí)行業(yè)務(wù)規(guī)章制度、規(guī)定、通知、批示、批復(fù)或決定，未按要求傳達(dá)、貫徹和組織實(shí)施，造成嚴(yán)重后果的，對(duì)領(lǐng)導(dǎo)班子成員或主管人員給予（）。

A、警告至記大過(guò)，B、記大過(guò)至開(kāi)除，C、記過(guò)至開(kāi)除，D、警告至撤職

5、違反柜臺(tái)業(yè)務(wù)規(guī)章制度，為客戶提供虛假對(duì)賬單、虛假余額查詢單、虛假出資證明、存款證明或其它資信證明的，給予有關(guān)責(zé)任人員（）處分。