XX市“金融顧問團”實施方案

為搶抓成渝雙城經濟圈建設機遇，充分發揮金融人才的專業優勢，緩解融資難融資貴問題，實現融資與“融智”“融制”相結合，保障重大項目順利推進、提升民營企業管理水平、促進全市經濟高質量發展，特組建“金融顧問團”兼職為重大項目及民營企業提供公益性金融咨詢服務，具體實施方案如下。

一、工作目標

（一）提升金融服務的全面性。

幫助項目業主和民營企業更好把握經濟、金融政策，合理運用各類金融工具解決項目建設及生產經營問題。

（二）提升金融服務的及時性。

實時了解重大項目和民營企業金融服務需求和困難，為項目業主和民營企業提供投融資建議，打通金融服務“最后一公里”，及時緩解融資難題。

（三）提升金融服務的前瞻性。

結合項目包裝策劃月，主動參與重大項目包裝策劃工作，提升項目自身融資能力；通過跟蹤服務，掌握企業經營發展及所在行業的動態，幫助民營企業完善財務規劃，提前做好金融支持準備。

二、主要原則

（一）客觀中立。

金融顧問以嚴謹認真的工作態度，在充分了解重大項目建設情況和民營企業生產經營狀況基礎上，發揮專業優勢和資源優勢，站在中立立場免費為服務對象提供全面客觀的金融咨詢服務。

（二）自主自愿。

項目業主和民營企業根據自身實際情況和發展需求，自主選擇是否接受金融顧問服務，自行決定是否采納金融顧問意見。

（三）問題導向。

從金融角度探尋重大項目建設和民營企業高質量發展面臨的問題，傾聽服務對象訴求，整合多種金融資源，幫助項目業主和民營企業及時解決問題。

三、組建方式

（一）顧問組織

為更好服務XX經濟發展，金融顧問團成員應不少于30名，主要選擇常駐XX或在XX工作的金融專業人才，并根據實際需要協調其他各級力量支持。一是金融機構推薦。由轄內人行、銀保監、銀行、保險、證券、擔保等金融機構負責推薦相關金融人才候選人。二是借助高校智囊。加強與西南財大的交流合作，邀請西南財大專家教授參與解決我市經濟發展中重大困難的攻堅突破。三是利用上級資源。主動對接省民營企業“金融顧問”，向省地方金融監管局推薦優質民營企業，為對口服務我市民營企業的省金融顧問團隊做好協調工作。

（二）資質要求

金融服務顧問須從符合以下資質要求的人員中選拔：

1．思想政治素質好、作風優良、品行端正、責任心強。

2．一般須從事信貸、投行、資管、國際業務、法律、財務、評估、知識產權等相關領域工作3年及以上。

3．優先考慮所在單位部門負責人以上職務或有重大項目經驗的團隊負責人，特別優秀者可放寬條件。

（三）工作職責

金融服務顧問以兼職形式開展如下工作：

1．主動參與重大項目策劃。根據市、縣（區）項目策劃部門工作安排，主動參與重大項目的包裝策劃，結合重大項目特點，提出融資方案建議。

2．提供綜合金融咨詢服務。普及金融知識，做好政策宣傳，根據服務對象需求及時組織提供融資、投資、重組并購、保險、外匯、結算等綜合金融咨詢服務，指導服務對象合理運用各類金融工具。

3．幫助企業優化財務規劃。深入了解服務對象生產經營和資金狀況，幫助服務對象科學安排融資結構、合理選擇融資產品，提醒服務對象加強財務約束，規范關聯交易，提升財務穩健性。引導服務對象完善公司治理結構，建立現代企業制度，明晰發展戰略，提高經營管理水平，有效防控債務風險。

4．助力企業優化融資結構。普及資本市場知識，提供規范改制、股權融資、發債、掛牌上市等咨詢服務，幫助服務對象進入資本市場融資，合理控制負債率。

四、工作機制

（一）線上服務。

充分發揮“XX金融”微信公眾號作用，開辟金融服專欄，對于企業發布的咨詢問題，相關金融顧問及時予以解答。

（二）現場服務。

金融顧問根據金融服務需求清單和服務對象的訴求，主動開展上門“一對一”金融服務，并服務對象建立日常對接機制。

（三）及時響應。

對服務對象提出的問題，金融顧問第一時間提供咨詢，本人不能解答的，由其他金融顧問解答，本團成員不能解答的，由市金融工作局協調省級金融顧問或省地方金融提供支持。

（四）動態管理。

根據服務對象的實際需求，動態增加配備具有相應專長的金融顧問；金融顧問因工作調動等原因無法履行職責或履職不到位的，由所在單位安排接替人選；根據金融顧問實際服務能力，在保障服務品質的前提下動態增加服務對象數量，對長期不配合金融顧問工作的項目業主及民營企業，及時從金融服務需求清單中剔除。

五、保障措施

（一）強化組織領導。

成立金融顧問團工作領導小組，由市金融工作局局長任主任，人行XX中心支行、XX銀保監分局分管領導任副主任，轄內各銀行、保險、證券、擔保等金融機構主要負責人為成員，統籌推進金融顧問團工作。下設金融顧問團辦公室（與金融領軍人才辦公室合署辦公），由金融工作局副局長任辦公室主任，負責協調與聯絡、服務平臺建設與維護、考核評價等日常事務，并根據工作需要抽調金融機構人員強化辦公室力量。

（二）明確職責分工

1．市金融工作局。牽頭制定并組織實施金融顧問團組建方案；負責收集匯總重大項目和民營企業金融服務需求，建立金融服務需求庫；協助相關項目業主和民營企業與金融顧問建立日常對接機制，督促金融顧問開展工作。

2．人行XX中心分行、XX銀保監局分局。牽頭組織各有關部門（機構）推薦金融顧問，建立相關配套機制；負責為金融顧問團開展工作提供政策指導和支持。

3．各縣（區）金融工作局（國資金融局）。負責組織本轄區內金融顧問開展顧問服務工作，協助其他金融顧問在本轄區開展工作；協調相關部門及服務對象配合金融顧問團開展工作。

4．各金融機構。負責向金融顧問辦公室推薦金融顧問候選人，并為本單位金融顧問履職提供保障，包括但不限于專業支持、時間安排、后勤保障等。

5．服務對象。根據自身實際情況建立與金融顧問的日常對接制度，及時向金融顧問通報重大項目建設情況或企業運行相關情況，主動征求金融顧問意見建議，積極配合金融顧問開展工作。

（三）建立配套制度。

一是建立金融顧問激勵制度。按年開展金融顧問團總結評議工作，并將評價情況反饋給所在單位，對工作推進扎實、成果突出的單位（機構）和金融顧問個人予以表揚，對因工作不力、造成不良影響和后果的通知所屬單位更換人選。二是建立培訓制度。每年開展不少于兩次的交流培訓活動，提升金融顧問的綜合服務水平，鼓勵金融顧問外出學習其他地區先進經驗。三是建立工作臺賬制度。定期梳理金融顧問問題與建議，制定有效解決方案，幫助重大項目和民營企業解決困難。

（四）嚴格工作紀律。

金融顧問在服務過程中要嚴格遵守工作紀律，敬業、專業、職業地為項目業主和民營企業提供咨詢服務；要嚴格遵守保密紀律，不得侵害企業商業秘密，不透露內幕信息；要遵守廉潔紀律，免費提供咨詢服務，不得借機謀取私利，不得直接或變相收取任何費用。

（五）加強宣傳力度。

定期以工作動態、簡報等形式，總結金融顧問團的先進經驗，通過“XX金融”微信公眾號、XX日報等途徑加強宣傳報道，及時宣傳金融顧問的工作成效，共同營造支持實體經濟高質量發展的良好氛圍。