學習合規經營心得體會1

最近，我們營銷部的全體成員認真學習了《中國聯通新疆分公司合規管理辦法（實行）》文件。通過深入細致地學習，我進一步意識到依法合規經營對公司良性經營管理和全面轉型的重要性和緊迫性，也更加深刻地認識到違反規定帶來的危害。我深知依法合規經營是企業健康、可持續發展的基本原則，同時也是堅持正確經營方向的保證，更是通信企業自我發展、自我保護以及預防行業風險的根本所在。因此，在工作中，我們必須做好以下幾點工作，才能確保公司各項工作健康快速發展：

首先，我們應該提高全員思想素質，增強員工依法合規經營理念。通過加強員工對法律法規和規章制度的學習，加強思想教育，從源頭上遏制違規違章行為。此外，我們還要加強員工的風險防范教育，讓每個人都認識到社會的復雜性和市場風險的普遍存在，特別是在通信行業這樣一個風險較高的行業中，必須把風險防范放在首位。每個人都應該自覺地遵守各項規章制度，抵制任何違紀、違規、違章行為，以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律。我們應該珍惜自己的職業生涯，將制度視為生命，像排雷一樣糾正違章行為，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作水平，從源頭上預防案件的發生。

其次是建立建全各項規章制度，加強內控管理。從近幾年各行各業發生發生的案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家和社會造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進內部防范機制的`強化與完善，努力做到在規范的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規范管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。使各個不同崗位的員工從自身崗位上找工作漏洞，提出合理建議，為完善內控管理提供了重要依據。

最后，我們要強調培養員工的自覺意識和集體意識。我們應引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地遵守各種社會規范，約束自己的行為，確保自身合規。同時，我們也要引導每位員工珍惜集體榮譽，關心集體的共同利益、共同目標和共同榮譽，增強集體意識。此外，我們還要引導員工加強對制度的自我保護意識，從“要我執行制度”轉變為“我要執行制度”。我們鼓勵員工不斷創新操作流程和管理制度，并堅持那些在實踐中被證明有效的管理方法。另外，我們應制定合規經營程序、合規手冊和員工行為準則等合規指南，為員工提供恰當的法律、規則和準則執行指導。同時，我們還需要培養員工良好的習慣，堅持按照操作規程處理每一筆業務。我們要將合規操作工作融入到各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成為每個員工的日常操作習慣。

正確處理合規經營與業務發展之間的辯證關系至關重要。只有在合規經營的基礎上，企業的業務才能夠更好、更快地發展。在確保合規的前提下，我們可以進行創新，通過轉型創新的平臺來實現更高質量和更有效益的合規經營。這樣，我們為企業的高質量轉型之路打下堅實的基礎！

學習合規經營心得體會2

首先，我們應該知道的是：銀行的合規文化是根據巴塞爾協議規定的合規風險衍生出來的關于銀行如何規避此類風險的管理方式的一種界定。是為了保證所有成員都能夠自覺做到依法合規，確立合規的理念、倡導合規的風氣、加強合規的管理、營造合規的`氛圍，形成一種良好的軟環境。

其次，我們應該知道合規文化的意義所在。

1、合規文化是對金融部門的必然要求

金融部門自身工作性質、經營產品以及金融服務的特殊性，決定了它的風險性大、規范性強，對合規經營、合規管理的要求比較高。一旦因不合規發生問題，就可能造成不良的社會影響和巨大的經濟損失。

2、合規文化是金融業又好又快發展的有力保障

當前的金融機構正處于改革發展的關鍵階段，但這種發展必須的科學的、持續的依法合規的發展，否則就是明天的隱患、包袱甚至案件。

3、合規文化是預防風險的一項重要舉措

回顧銀行業發生的違法案件，大都都是合規理念缺失、合規意識不強、合規管理薄弱造成的，有章不循，有法不依，這是最根本的原因。所以開展合規文化建設活動，可以為銀行走上安全、穩健、快速的發展軌道打下堅實的基礎。

作為一名銀行員工，對于合規文化的建設，我認為應從以下三個方面入手：

一、首先是要全行員工樹立合規文化建設的理念

二、要制定一套合規文化的組織管理機制。

三、定期組織合規培訓并強調監管。

四、制定合理適度的獎懲措施。

作為衡水人民自己的銀行，我們植根于這片廣袤的大地，一定要嚴格約束自己的行為規范，用優質的服務，打響自己的品牌！

學習合規經營心得體會

康樂支行魏聰麗

大家知道，內控是銀行對內部的風險防范控制。當一個員工出現問題時，我們要給予提醒、給予警告、給予處罰，目的在于警示、在于教育。現在，各項制度要求異常嚴格，處罰力度越來越大，要求我們：“違規必糾、違規即究、違規嚴究”。銀行，一個每天與現金，打交道的高危行業，且銀行案件無小事，因此，如何防范風險案件則成為了保障企業健康發展的重要基石。總行在全行組織開展合規文化建設大討論活動，不斷增強員工合規理念，強化合規意識，提高合規經營的自覺性。本人通過這次的學習活動總結了以下心得：

一、合規建設必須有完善的管理制度體系，必須有不斷構建合規文化宣講教育常態機制作為基礎，我們必須找出全行上下在合規管理和合規文化建設中存在的突出問題，從教育、制度、執行、監督、整改、獎懲等方面進行深入討論，促進合規文化深入推廣根植，保障全行各項業務又快又好的發展。合規建設不但是為農行，而且是為他人，更是為自己，“合規是嚴肅的愛，是一種對每個人負責任的愛”。

二、我們要著力解決思想認識不到位、制度執行不到位、監督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，接受合規約束、養成合規習慣的良好氛圍，促進合規文化推廣的根植。合規文化宣講的成功實踐證明，無論做什么事，只要瞄準目標，認真抓，認真做，就能取得事半功倍。合規就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護你。很多人都認為一提到合規，就覺得受到了束縛、業務不好做了、發展也受到了影響，在接受合規管理時總會自覺或不自覺地產生這樣或那樣一些抵觸情緒。但是我們要明確這點“合規文化是立行之本，經營之本”，合規與業務發展不是矛盾的、更不是對立的。合規像紅綠燈一樣維護著業務發展的秩序，擔負著為經營管理保駕護航的職責和使命。

三、在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規建設的重要性，十次小的違規操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風險，杜絕違規操作，不給“事故”留下任何可乘之機。只有這樣，才能保障我們的事業在合規大道上又好又快的發展。我們要經常參加一些“學內控制度，創合規文化”的活動，真正的使合規文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業務活動，為全行業務實現又好又快發展奠定了堅實的合規基礎。

四、合規文化建設是一項十分艱巨而又意義重大的系統工程，作為銀行的一名分子我必須再接再厲，結合日常業務工作提升年活動創新工作思想和方法，把合規文化建設各項工作深入開展下去，為打造優秀大型上市銀行提供分子的合規文化支撐！

這次學習對我來說非常重要，也受益匪淺，我認真深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育的意義和重要性。本人認真學習《關于在全行開展依法合規專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營，案件高發的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。

為了更好的干好工作，在今后工作中我要以提高個人思想素質，增強依法合規經營的理念為中心，科學操作，虛心進取，加強法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。提高風險防范的能力，使自己能認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。