第一篇：《國有控股商業銀行違規違紀案例與分析》學習心得 3

《國有控股商業銀行違規違紀案例與分析》學習心得

讀著《國有控股商業銀行違規違紀案例與分析》一書，看著一個個觸目驚心的案例，讓我深深思考。曾經的他們，或許是我們高歌頌揚的朋友，或許是客戶心中的優秀代表，是我們心中不滅的榜樣，但現在，他們卻與鐵窗為伴，與監牢相隨。

書中銀行工作人員因交友不慎而步入歧途、走上犯罪道路的典型案例對我啟發很深。我認為作為一名銀行工作人員在交友方面應把握以下幾條原則：

一、交友要有數。“朋友要交，但要心中有數”。這個數就是指對所交往的人要有判斷力。真正的朋友應該是正直善良、幫助你走正路、保持身心健康的人。那些敢于當面直言、對你的不良習氣和行為能夠善意提醒和糾正的人是可以信賴的朋友；而那些想方設法巴結你、討好你、滿足你，不斷用小恩小惠拉攏、腐蝕你的人，從根本上說是把你推向懸崖的人。

二、交友要擇善。古人云，“君子先擇而后交，小人先交而后擇”。朋友有好壞之分，選擇極其重要。選擇一個朋友就選擇了一種生活方式——良朋益友可以給自己帶來很多幫助，惡朋佞友則會給自己帶來許多麻煩，甚至引你走上邪路。因此，交友絕非小事。對于銀行員工來說，交友一定要慎之又慎，冷靜交友、擇善交友、擇廉交友。對那些拉拉扯扯、別有用心之徒，必須提高警惕，多一份留心、多一份疑問，否則一旦陷入“雷池”，最終受害的必定是自己。

三、交友要有度。“君子之交淡如水”。朋友交往不能超越原則。作為銀行員工，交友必須增強原則意識，切不可感情用事，把個人交往與職權的行使混在一起。生活中我們每一個人都需要友誼，需要朋友的幫助，這其中也包含“義氣”。但講義氣必須要講原則，絕不能不辨是非、不顧后果，更不能觸犯法律規章和以損害國家、集體及他人利益為代價。要堅決守住法律和職業操守的原則底線。

第二篇：《國有控股商業銀行違規違紀案例與分析》學習心得

《國有控股商業銀行違規違紀案例與分析》學習心得 通過閱讀《國有控股商業銀行違規違紀案例與分析》一書，使我認識到我行的規章制度辦法不僅僅是工作的規范，更是涵蓋了生活作風的方方面面，也讓我看到一度風光的他們失足淪落為令人不齒的階下囚，我的心靈被深深的刺痛了，深切感到這是一次有震撼、有深遠影響的廉政教育。“前車之覆軌，后車之明鑒”，這次生動的警示教育活動，通過對這一身邊事教育身邊人的反面典型教材的學習討論，本人感觸頗深，給我是一次徹底的啟示和警醒，更為我能深刻的鞏固思想城墻，提高自身思想素質，提升廉政建設品位奠定了基礎。

銀行是經濟案件的高發部位。不法分子的犯罪手段越來越高明，越來越隱蔽，越來越專業，他們功于心計，驚心謀劃，蓄意欺騙，讓人防不勝防。正所謂“水能載舟、亦能覆舟”，銀行管理章程制度雖是能讓大部分的人按部就班，赫赫業業，但銀行在經營管理上也是存在著許多漏洞，有章不循，違章操作，給犯罪分子以可乘之機。制度是我們的生命線，每一項制度的出臺，每一次流程的改進，都是對漏洞隱患的修復與加固。按理說，我們的規章制度制定的很全面，很細致，不同崗位都有針對性的內控和案件防范知識、業務操作流程、規章制度，但在具體的工作中，在實際執行中就打了折扣，因此就出現一員工違規經營、違規操作、弄虛作假等不良行為，成為理應外合騙取盜用銀行資金的可恥“幫兇”，有的則在處理公與私的問題上不能自持而走上犯罪的不歸路，嚴格按章操作是何等重要。每個崗位、每個環節上的員工都要時刻牢記“違規是案件的前奏，隱患是安全的天敵”這一箴言，熟知與本職工作相關的流程、風險點、風險環節、控制措施及崗位職責。時時、處處、事事以敬業、真誠、嚴謹、自律的工作態度和作風，做到人人主動合規，事事處處合規，才能為我社的穩健經營和發展筑起一道牢固的“防火墻”。

我是一名普通的建行員工，我深知內控管理和崗位制約的重要性。我認為任何事情沒有規矩，就不成方圓。按章辦事、按制度辦事是我們每個人應該遵循的原則。在這次學習以及結合現實生活工作中體會到以下幾點：

一、要不斷通過學習提高了思想認識，增強了遵規守紀的自覺性。金融是現代經

濟的核心。近年來，我國銀行業在運行過程中，由于體制交替、機制的不健全，客觀上給金融職務犯罪帶來滋生和蔓延的土壤，導致金融業貪污、挪用、受賄、詐騙等職務犯罪和大案要案時有發生，嚴重危及金融和經濟的安全。尤其在當前全省農行案件防范面臨嚴峻形勢的情況下，由于我們平時疏于學習，對規章制度學習不深，理解不夠全面認為與己關系不大的可學可不學，在這種思想支配下，久而久之，就會萌生一些自由散漫的思想，造成違規違紀的現象發生，甚至走上犯罪的道路。

二、要強化制約、進一步提高自我防范能力。當前，金融業電子化發展速度明顯

加快，同時個別犯罪分子利用我行管理制度上的不完善，進行金融犯罪。因此，通過近一個時期的學習，結合我處實際，我認為當前關鍵要加強對基層一線操作人員的學習和教育；要強化制約，嚴格管理；要禁止崗位職責混

淆，業務運作不能交叉，柜員離崗必須實行簽退制度，從源頭上杜絕作案機會；要加強實時和事后監督。

三、規章制度的全面推行與嚴格實施，有助于我們加強自身的思想建設和作風建

設，同時也進一步促進了制度建設，通過這次規章制度的認真學習，我充分認識到我們作為一個團體的紀律性和組織性，更加深刻地明確了嚴明的紀律對于一個團體的重要性。制度不僅是指導我們工作的指示燈，更是規范各個部門使其順利工作的保障。

因此，我將在工作上努力按照規章制度中的各項要求，規范自身行為，認真完成工作，改進不完善之處，發揚自身優點，保證各項規章制度的執行。

中山市建設銀行大涌分行黃沛雅

第三篇：《國有控股商業銀行違規違紀案例與分析》學習心得 2

《國有控股商業銀行違規違紀案例與分析》學習心得

該書以真實的案例提示了業務操作中的風險點，通過違規案例反映了個別員工對金錢的貪欲,以及個別管理人員的敷衍履職，再現了導致發生事故案件的全過程。片中銀行工作人員法制意識淡薄，目無規章制度，利用工作便利，以身試法，挪用客戶資金，給客戶和銀行帶來巨大的損失，還嚴重損害了銀行的形象，最終也使自己走上了犯罪的道路。銀行是經濟案件的高發部位。不法分子的犯罪手段越來越高明，越來越隱蔽，越來越專業，他們功于心計，驚心謀劃，蓄意欺騙，讓人防不勝防。但是銀行在經營管理上也存在著許多漏洞，有章不循，違章操作，給犯罪分子以可乘之機。制度是我們的生命線，每一項制度的出臺，每一次流程的改進，都是對漏洞隱患的修復與加固。按理說，我們的規章制度制定的很全面，很細致，不同崗位都有針對性的內控和案件防范知識、業務操作流程、規章制度，但在具體的工作中，在實際執行中就打了折扣，因此就出現一些員工違規經營、違章操作、弄虛作假等不良行為，成為里應外合騙娶盜用銀行資金的可恥“幫兇”,有的則在處理公與私的問題上不能自持而走上犯罪的不歸路，嚴格按章操作是何等重要。每個崗位、每個環節上的員工都要時刻牢記“違規是案件的前奏，隱患是安全的天敵”這一箴言，熟知與本職工作相關的流程、風險點、風險環節、控制措施及崗位職責。時時、處處、事事以敬業、真誠、嚴謹、自律的工作態度和作風，做到人人主動合規，事事處處合規，才能為我社的穩健經營和發展筑起一道牢固的“防火墻”。我要對照案例校正人生坐標，增強自律意識，舉一反三，力求做到以下幾點：

一、恪守職業操守，工作中嚴格要求自己，遵章守紀，照章辦事，端正言行,認真履行崗位職責，提高自身的合規經營意識和制度執行力。常懷律己之心，常修職業之德，常思貪欲之害，時刻提醒自己要嚴格執行各項從業禁止性規定，防范案件風險，爭做優秀員工。

二、樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀。奉公守法，恪守道德底線，不越紀律紅線，自覺抵制各種腐朽誘-惑，保持平衡的心態，在名譽、職位、報酬、個人利益等方面知足常樂，安心本職，勤奮工作，堅持“健康生活、快樂工作”。

三、加強學習，不斷提高自身的文化修養和道德情操，用知識武裝自己，只有知識豐富了，眼界開闊了，境界高尚了，才能正確判斷假丑惡、真善美，看問題才能更透徹，才能增強自我保護意識。

第四篇：《國有控股商業銀行違規違紀案例與分析》學習心得 1

《國有控股商業銀行違規違紀案例與分析》學習心得

由建設銀行總行編輯并下發全行員工學習的《國有控股商業銀行違規違紀案例與分析》，共收集了近幾年來銀行業發生的48個重大典型案例，通過講述分析具體的案例，詳盡地描寫了案件的經過，深刻地剖析了案件的成因，同時也揭示出那些曾經同我們一起并肩工作的同志是怎樣走上犯罪道路的。我覺得這本書印發得非常及時，有很強的真對性、警示性和可讀性，對我們全行員工有很強的警示作用。《搬起石頭砸自己的腳》這篇文章給我留下了深刻印象。某支行客戶經理周某，剛入行時工作積極，踏實肯干，很快成為同事眼中的紅人并得到支行領導的青瞇和重用。由于經常陪客戶吃飯喝酒、到KTV唱歌娛樂……漸漸地，周某習慣了出入高消費場所，對高檔奢侈品更是如數家珍，由于收入無法滿足日益膨脹的消費需求，面對每天上門收取的數以百萬計的資金，潛意識里動了挪用客戶資金的“歪腦筋”。周某利用上門收款工作之便，采取收款不入帳等方式，先后8次挪用客戶資金374萬元，被判處有期徒刑20年，支行和上級行18名相關責任人受到嚴肅處理，給銀行造成重大資金風險和聲譽損害。反思這一案例, 原因是多方面的。既有內部原因, 又有外部原因;既有主觀原因, 又有客觀原因；“十案十違章”，有章不循, 違章操作, 是發生案件的最主要原因。本人從這個案例中得到以下啟示：

一是加強員工行為管理是隊伍建設的一項重要內容。周某從一名單純的學生成為一名銀行工作人員后，經歷了從量變到質變的過程，其追求享樂的言行支行領導及身邊的同事應該有所感覺，如果這時有人給予善意的提醒和教育，周某就不至于走上犯罪的道路，身邊的同事也不至于影響自己的前程；二是每一項規章制度背后都有一個血淋淋的慘痛教訓。從這個案例中讓我們對上門收款、對帳管理、開戶管理等規章制度再一次有了深刻的認識。其實我們的每一項規章制度都是從一個個類似的案例中總結提練出來的，我們不僅要學習如何執行規章制度，更要清楚不執行規章制度的嚴重后果；

三是嚴格執行規章制度應該成為每位員工的自覺行動。銀行是經營風險的特殊企業，每個崗位、每項業務在為建設銀行創造效益的同時，風險也伴隨其中，為此，上級行制定了相應的防范風險的規章制度。每位員工必須對制度有敬畏感，只有自覺執行規章制度，才能保護好自己及身邊的同事，才能使自己在建設銀行這個大舞臺中展示自己的才華，不斷成長起步。

第五篇：讀《國有控股商業銀行違規違紀案例與分析》有感

讀《國有控股商業銀行違規違紀案例與分析》有感

在國有控股商業銀行的改革和發展取得顯著成績的同時，基層機構案件瀕發的問題卻始終沒有得到有效的控制。這些案件的發生，不僅給國有控股商業銀行造成了巨大的經濟損失，也給其社會形象帶來了不利影響。如何通過剖析案件成因，從源頭上防范銀行案件的發生，是各級銀行機構都應該思考的問題。通過對《國有控股商業銀行違規違紀案例與分析》警示教育案例的學習，結合自己在銀行多年工作的體會，在案件的防范對策方面談一些粗淺的看法。

(一)端正經營理念，促進銀行業務穩健快速發展。以價值最大化為經營目標，是國有控股商業銀行在改革和發展過程中早已明確了的經營指導思想。銀行各級經營管理者在實際工作中要堅決拋棄只求規模、不講質量、不惜成本抓存款的短期行為，始終把握正確的經營理念。

(二)加強內部管理，建立和完善科學的管理機制。商業銀行應根據銀行的發展戰略、經營思路和綜合經營計劃，建立和完善以經濟增加值為核心、權責利相結合的績效評價和考核機制。建立健全、合理、有效的內部控制體系，強化全行員工的風險意識，構筑內部稽核、委派會計主管、業務檢查、風險管理、審計監督等多層次的風險抵御防線，形成監督合力。強化和落實各級分支行經營管理責任，推行問責制，加大責任追究力度，尤其對案件頻發的機構負責人要實行引咎辭職制度。

(三)以人為本，構建和諧團隊，加強員工隊伍建設。銀行機構要把每一位員工都當作主人和價值創造者，建立公正、公開、公平的薪酬、晉升等激勵辦法，為員工搭建穩定的、通暢的發展空間。弘揚企業文化，培養員工的敬業精神、進取精神，提升員工對銀行的忠誠度和貢獻度。同時，經常對員工開展警示教育，定期進行員工排查，及時掌握員工的思想和行為動態，將案件隱患消滅在萌芽狀態。

(四)強化合規經營、合規操作意識，培育合規文化。不斷強化經營管理者和員工的合規經營、合規操作意識，做到人人主動合規，事事處處合規，逐步培育和形成良好的合規文化。

警示教育對防范案件風險具有十分重要的意義。進行警示教育，應該注重引導員工思考人生目的、人生價值、人生態度等問題，對照案例校正人生坐標，增強自律意識。在教育中陳述反面典型的犯罪過程，則應盡可能避免提及犯罪技巧和躲避檢查伎倆，以免被居心叵測之人仿效借鑒。同時，要多挖掘犯罪根源，少展現個性細節。盡管犯罪形形色色，種類多樣，但走上違法道路，都有其共性所在。應該從紛繁的犯罪個案中抽象出共性的東西來教育人，在提及違紀犯罪實例時要對內容和具體細節把關。通過對違紀犯罪現象的理性分析，讓員工明白一個道理：人的墮落，并非偶然，都有一個不知不覺從小變大的漸進過程，都因循從小惡到大惡，最終走向身敗名裂的軌跡，如果不拘小惡，忽微常積，明天走上犯罪道路的可能就是你自己，從而讓員工真正得到警示