第一篇：合規文化你我踐行--合規提升年稿件

合規文化你我踐行

郎咸平先生在《熱點背后》里曾講到過新加坡的法制觀念，在提到“鞭刑”時，有一句話讓我很受觸動：“用嚴刑峻法讓你形成法制化的觀念，這樣才能產生自覺的行為，大家都自覺了，管理成本也就大幅度降低了。“自覺的行為成為新加坡人的習慣，所以新加坡能成為世界著名的花園城市。我想，這就是對合規重要性深入淺出的詮釋。然而合規在哪里？僅僅是一句口號飄蕩在耳邊，僅僅是一種想法徘徊在腦海？都不是，合規應該在心里，與我們的血液一起流淌，伴隨著我們與xx銀行一起成長。當合規像我們吃飯、睡覺、休息一樣自然的時候，那才是最高境界。

企業一年靠運氣，十年靠經營，百年靠文化。企業文化是企業的靈魂，而合規守法恰恰是這樣一種文化，在銀行這個高風險的行業里發揮著它特有的功能，在行業競爭激烈的今天，更體現出它的重要性。我們應該尊重合規文化，發展合規文化，繁榮合規文化，xx銀行就像一棵大樹，業務是葉，管理是枝，體制是干，文化是根，根就是xx銀行的核心價值體系，只有根深了枝干才能粗壯，葉才能茂盛，樹才能健康成長。

金融業的特殊性與高風險，是我們眾所周知的。金融業工作人員每時每刻都面臨著道德、紀律和法規的考驗，稍有不慎就會陷入“美麗的陷阱”。任何1%的疏忽都有可能導致100%的損失，哪怕一次小小的違規都可能帶來終生悔恨。從某種意義上來說，一個人不可能搞好一個銀行，但可能搞垮一個銀行。那些經不起形形色色誘惑，私欲膨脹，存在僥幸心理，逆規而動、越軌而行的人，最終必定會走向人生的另一個極端，輕者受到紀律處分，受到黨紀、政紀的懲處；重者受到法律的制裁，毀了自己、害了家庭。

曾幾時，我們只顧學文件，學方案，卻忘了把合規落在實處，“合規文化與執行力建設年”活動如火如荼開展之時，仍有少數員工依舊我行我素，違規辦事。“千里堤穴，虧于一潰”，邯鄲農行大案回聲未落，江西鄱陽一案警鐘再次敲響，大案頻發的根本原因在于最基本的制度沒有落實到位。“前事不忘，后事之師”，合規經營不僅是我們有效發展的當務之急，更是我們xx銀行發展的千年大計。這個夏天格外美麗，總行黨委審時度勢、高瞻遠矚、運籌帷幄、決勝千里，合規文化的提出，更像是一場及時雨，滋潤著我們xx銀行家園的每一片土地。試問：如果我們每個員工都能堅守制度，那么這么多的隱患和漏洞還會有嗎，那些觸目驚心的慘痛教訓還會發生嗎？如果每個員工都不折不扣的合規，必將形成我們xx銀行自己的合規文化，必將在我行全體員工心中筑起一道遵紀守法、遵章守制的堅固長城！

在xx支行這一年的工作中，我始終按照行里的規章制度辦理每一筆業務，時刻嚴格要求自己，不管多忙多累，都把嚴謹的工作態度系在心頭，養成合規習慣，把合規守法從規章制度中拿出來，變成思想，轉化成行為。因為我深知自己的崗位有多么重要，資金交易以千萬、億元計，稍有疏忽，可能會造成難以挽回的損失。有時候多一點細心，工作就會少一些差錯；多一點耐心，客戶就會少一些損失；多一點良心，社會就會多一份和諧。

思想有多高，路就能走多遠，一種好的思想文化，對于行動的意義之深不容置疑。作為一名xx銀行員工，應該看到，如果沒有心境上的淡泊、寧靜，就沒有行動上的明志、致遠。不管在哪個崗位，我們的一言一行就如同一磚一瓦，都直接關系xx銀行企業文化大廈的堅固與否。我們今天所倡導的合規文化也正是我們xx銀行企業文化大廈的基石。基石牢固，大廈才能風雨不動安如山。

如果有人問我：合規文化能不能改變我們工作中的那些違規違紀的現象？我會說不，合規文化就像一次教育、一次倡導，對于工作中不合規的現象，也許不能藥到病除，但是，合規文化就好像是一盞燈，燈光亮一些，我們身邊的黑暗就會少一些；我相信，每個人的心靈都像是一扇窗，窗戶打開，光亮就會進來；我相信，合規就在我們身邊，離我們很近很近，觸手可及。我堅信，在合規的道路上，我們每個人邁出一小步，就會使xx銀行邁出一大步。

道可道，非常道，道法自然。是啊，天有天道，人有人道，船有航道，車有軌道，合規就必須循規蹈矩，不能越雷池半步，只有做到人人講合規、處處顯合規，才能將各種隱患消滅在萌芽狀態，鑄就企業成功的基石，在平凡的崗位上做出不平凡的成績。

第二篇：合規文化 你我共建

合規文化 你我共建

合規，作為社會良好運轉的紐帶，它滲透于社會生活中的方方面面、點點滴滴。作為一名基層銀行業監管人員，我深知一樁樁、一件件觸目驚心的案件，無一不是違規違紀、甚至違法行為釀成的惡果。“沒有規矩不成方圓”，在車輛穿梭的公路上，交通規則就是規矩；在莊嚴的法庭上，法律就是規矩；在我們從事的銀行業監管領域，各項規章制度就是我們的行為準則。辦合規業務，是對銀行從業人員的起碼要求；建合規文化，是銀行業監管事業發展的基本保障。

合規，與每個人的職業生涯緊密相關。一份職業，一個工作崗位，不僅是我們賴以生存和發展的基礎保障，更是我們實現自我人生價值的理想平臺。一次重大的違規，不僅會付出失去工作崗位的代價，更有可能毀掉一個人的職業生涯。珍惜崗位、珍愛事業，就要遠離違章違規、違法違紀，牢固樹立“合規是崗位工作第一要義”的理念，合規經營，增強遵章守紀意識。

合規，與我們的家庭幸福相依相存。一次小小的違規，我們也許并不在意，或許還報著一絲僥幸心理，但它所摧毀的是我們合規意識上的思想防線，為我們深埋的是違紀的禍根，也是我們滑向違法犯罪深淵的源頭。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。身陷囹圄、失去自由的人向家人的失聲傾訴，是對我們樹立合規意識，嚴格遵章守紀、合規經營最好的警示。

合規，與單位的興衰同呼吸、共命運。銀行業機構只有牢牢守住鐵一樣的制度，才能在人民群眾中樹立威信，這就要求我們銀行業監管人員首先樹立持之以恒的合規理念。萬丈高樓平地起，雖經風雨而巋然不動，是因為地基牢固。建設合規文化，是我們規范操作行為之必然，是提升管理水平之必然，也是保證我們銀行業監管事業大發展的堅實基礎。合規不僅是一種文化，更應該成為我們一種良好的習慣。我愿堅定“合規持久戰”的意志，堅持從我做起、從現在做起、從小事做起，把我們共同的事業推向一個更高的起點。

第三篇：合規文化

合規文化建設年活動自查報告(2011-07-24 12:38:08)轉載標簽： 合規文化自查報告雜談 分類： 案防類

本人XXX，根據“WY縣農村信用合作聯社合規文化建設年活動實施方案”的相關要求，本人結合自身履職情況開展了合規風險全面自查，現將有關情況報告如下：

一、基本情況

本人自參加工作以來，先后在工商銀行WY縣支行、城市信用社、XL信用社、LH信用社工作過，曾從事儲蓄、會計、出納、經警、兼職保安等各種崗位，無論在何種崗位上，本人均能按照規章制度合規操作。2008年9月調入YL信用社開始從事個人信貸崗位，2011年6月開始從事企業信貸崗位。無論是在個人信貸崗位還是企業信貸崗位，本人在思想上始終堅持堅立科學發展觀，以正確樹立世界觀、人生觀和金錢觀；在學習上能認真學習各項規章制度和操作流程，特別是“三法一指引”貸款新規；在規章制度上能基本按照《四川省農村信用社信貸管理制度匯編》辦理每一筆貸款。

二、存在的問題

（一）在學習上。主要是自學意識不強，沒有“釘子”精神，不善于緊抓學習，自我素質提高速度較慢。

（二）在思想上。主要是案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強，內控優先和審慎經營的理念不夠等。

（三）在制度上。主要是規章制度執行不徹底，如貸后檢查始終不及時或貸后檢查簡單、不詳實；借款借據存在未按要求每天入庫保管等。

三、原因分析

一是由于業務比較繁忙，特別是在辦理個人貸款時，由于每筆業務辦理時間較長，平均每天辦理業務較大，上班時間精神高度集中，下班后精神懶散，無法集中精力對各項業務的自學。

二是由于近年來YL信用社未發生任何安全事故、其它責任事故或內控案件，超成了思想上的松懈，案防工作緊迫感的下降。

三是對各項規章制度和操作規程特別是非信貸規章制度和操作流程只強調了一般要求、一般學習，同時理論功底不夠深，金融法律法規學習不夠全面。

四、整改措施

一是要繼續深入學習有關的規章制度和操作規程，特別是要定期或不定期的開展金融法律法規等方面的自學，進一步提高自身遵紀守法的自覺性，增強合規操作和案件防范的意識。

二是要在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，克服片面的思想傾向，堅持業務發展與風險防范、信貸新規與合規操作兩手抓。

三是要嚴格按照《四川省農村信用社信貸制度匯編》特別是“貸款新規”操作每一筆信貸業務，切實加強貸后檢查，防范信貸風險，認真做好內控制度特別是重要空白憑證（借款借據）的相關交接和領用。

總之，今后在信貸崗位上要嚴格踐行合規職責，促進各項業務又好又快發展。

自查人：

2011年7月10日

第四篇：合規文化

2012年xxx在發展業務的同時，全力推進以員工為主體和核心、面向業務、面向管理、面向操作的“合規文化”建設，通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優化流程、規范管理，保證業務發展質量等系列活動的深入開展，基礎管理工作存在的隱患得到及時消除；防范風險的能力得到增強，為業務持續健康地發展創造了良好的內部環境。

一、優化激勵約束，引領合規文化。

一是完善考核激勵機制，xxx制定了員工績效考核辦法，并對合規文化學習、業務培訓、按規操作等內容加大了考核分值，以利益分配機制引導員工行主動合規，做到過程與結果并重。二是完善薪酬分配機制，提高薪酬分配透明度，增強薪酬分配機制的正向激勵和引導作用，使員工收入與業務發展同步提高，共享改革發展成果，不斷增強員工的忠誠度和歸屬感。

二、加強員工培訓力度

只有真正以廣大員工為本，堅持不懈地構筑合規文化，制度才能合規徹底地執行。基于這種理念，xxx召開了各種形式的員工座談會、廣泛開展“爭先創優”活動，樹立員工身邊看得見的模范,并出臺了“合規培訓計劃”，分別對信貸、會計、電子銀行等幾大系列實行全員培訓。

三、建立防控機制

2012年，該行通過對內外部檢查中發現的問題進行分析，并從合規管理入手，繼續推進制度建設。針對普遍存在的薄弱環節支行制定了培訓方案，通過合規培訓，為員工分析基礎管理中存在的問題，剖析問題產生的原因，明確整改措施，使每一位員工對內控管理中存在的問題和形成風險點的原因有了更深刻的了解，執行制度的觀念有了明顯增強，對違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。

四、從規范行為到自覺行為

過去，基層網點對制度要么被動執行，要么打折扣，開展基礎管理活動以來，這種沉悶、散漫的狀況已經成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強化，合規經營意識的提高，使員工從過去的被動執行轉向主動學習和自覺執行制度。從開展基礎管理工作前后的兩種結果來看，帶來的不僅僅是業務操作的規范化和資產質量的提高，它已經從深層次上改變了員工的行為習慣、思維方式和價值理念。

第五篇：合規文化

合規從我做起，合規人人有責，請你談談對合規執行年活動的認識，并結合自己的工作崗位和工作實際，談談如何做好自身合規，以及有效推進本單位或部門合規建設工作？

合規是一種行為規范，更是一種文化，合規經營是農信社存在和發展的基礎，是農信社競爭的有力武器。只有講究合規，才能在約定的規則中獲得利益最大化。因此合規執行年活動對我們農信社的發展壯大具有十分重要意義。

稽核工作在信用社業務發展中具有重要作用，依法監督各項業務的合規執行情況，在合規執行年活動中要從以下幾方面做好本職工作，保障信用社各項業務的順利發展。

一、切實樹立合規經營意識，加強自身學習，不斷提高自身素質。

二、從我做起，從自身做起，要養成執行制度的好習慣。

三、充分發揮內部稽核監督職能作用，處理好服務與查錯糾弊的關系。

四、加大稽核檢查力度，提高制度執行力。

五、有獎有罰，有效提高全員工作水平。