第一篇：走訪客戶體會

走訪客戶之體會

“為人民服務(wù)，客戶至上”是我們郵儲銀行服務(wù)的一慣宗旨，密切聯(lián)系雙方關(guān)系，及時了解客戶的需求，是提高服務(wù)質(zhì)量的基礎(chǔ)。取得客戶的信任與支持，是我們郵儲銀行各部門正常運行的保證。

為了真正的了解客戶的真實需求，意見，建議，我們應(yīng)該走出去，與客戶面對面的交流。這次我們走訪的客戶主要是我行貸款的老客戶，例如其中一戶姓名:陰建新，主營項目是摩托車的銷售以及售后修理，地址在容城縣溝西大街。為了避免唐突上門，在去客戶家前，先給客戶準(zhǔn)備了一份小禮物，俗語說的好開門不打笑臉人，這樣也可以拉近我行員工與客戶陰建新的關(guān)系，以便我們和客戶之間開展交流。我們以朋友的身份以閑敘家常的方式與客戶說話，從陰老板經(jīng)營的摩托車為話題引入，出于對本行業(yè)的了解，陰老板侃侃而談，詳細向我們介紹了摩托車現(xiàn)在的銷售狀況，進銷渠道，經(jīng)營利潤，通過這樣的溝通我們更深入的了解了客戶陰建新摩托車行業(yè)的財務(wù)方面的資金狀況與管理。最后我詢問陰老板作為一個貸款的老客戶對我行的業(yè)務(wù)及服務(wù)有什么建議和意見，以便我們以后能夠完善自身，更好的為客戶服務(wù)，吸引客戶。陰老板非常真誠的回答我們：郵儲銀行的商戶小額貸款，真正解決了小商戶貸款難的問題，自己以前只以為貸款是大老總的事情，沒想到像他這樣的小店也能貸出款，不用送禮，不用請客，就能申請成功。而且由于貸款資金的合理使用，自己也獲得了一定的利潤，郵儲銀行讓他這樣的小商戶真正得到了實惠。陰老板

仔細詢問了我行現(xiàn)在的貸款政策，也提出了自己的建議。另外幾戶走訪的是服裝行業(yè)，走訪的形式基本一致。最后我們總結(jié)了走訪的這幾戶共同的意見：他們希望向他們這樣還款好，信用好的老客戶手續(xù)方面簡單一點最好了，能夠有一定的照顧，而且今年的貸款利率又上調(diào)了。我們也詳細的向客戶做出了解釋：現(xiàn)在國家總體政策，以及郵儲總行的貸款制度，是我們縣行無法改變的，利率雖然在一定程度上進行了上調(diào)，但也在商戶利潤允許的范圍內(nèi)，對客戶本身的收入是沒有太大影響的，正如客戶所言，我行貸款沒有請客送禮這樣的不正之風(fēng)，只要客戶合規(guī)就能放款，客戶所有的付出就是單純的利息，不像有的貸款行，利率只比我行低一點，可是不送禮根本無法批下貸款，加起來客戶的支出要比我行的正常利息支出要多的多。對于老客戶方面，我們一定會以之為先，以最快的速度和最好的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，請客戶放心。最后我們根據(jù)客戶經(jīng)營模式，以及資金管理方面積極向每個貸款老客戶交叉營銷儲蓄及理財方面的業(yè)務(wù)。由于有的客戶月銷售收入較高，建議客戶可以辦一個我行的綠卡通，設(shè)置一個轉(zhuǎn)存點，可以讓資金在定期和活期之間靈活轉(zhuǎn)變，使客戶的大額資金獲得最大的利益。有的客戶收入穩(wěn)定，在資金充足時可以適當(dāng)?shù)耐度胍欢ū壤睦麧欃徺I理財產(chǎn)品。

通過這次走訪客戶的行動，我們最大的收獲是讓貸款的老客戶又全面的了解了我行的業(yè)務(wù)，而且客戶向我行提出了積極的意見和建議。同時每個客戶周邊店面我們也及時的又散發(fā)了宣傳單冊，對有意向的貸款戶詳細介紹了我行貸款的具體業(yè)務(wù)。我們在以后的工作中要

針對不同的客戶，選擇適當(dāng)?shù)臏贤ǚ绞胶脱哉Z表達。我們要有耐心的聽客戶的陳述，清楚的了解他們的需求，這樣才能準(zhǔn)確的把我行的業(yè)務(wù)有針對性的介紹給不同的客戶，對于客戶的意見和要求，我們應(yīng)耐心的解釋，詳細講述我行的制度和規(guī)定。

實地走訪客戶，讓客戶真正的了解我行業(yè)務(wù)，了解我行的服務(wù)，拉近了我行與客戶的關(guān)系，我們與客戶成為朋友，取得信任，同時也促進了我行業(yè)務(wù)的發(fā)展。這次成功的實地走訪也讓我更深刻的意識到在激烈的市場競爭中，我們應(yīng)該以服務(wù)做為重要的手段，我們應(yīng)該關(guān)注自己的服務(wù)態(tài)度，細思如何與客戶進行溝通，而且是進行有效的溝通。上帝給了我們兩只眼睛，兩個耳朵，兩只手和兩條腿，卻只給了我們一張嘴，一顆心，就是要求我們在與客戶的交往中多聽，多干，用心觀察，查找問題，與客戶成為真正的朋友。

我們的言行代表郵儲銀行的形象，郵儲銀行更快更好的發(fā)展，是我們每個員工驕傲的資本。

容城支行

谷穎

第二篇：走訪客戶心得體會

走訪客戶心得體會

昨天下午有幸的和我們公司劉總一起去拜訪了風(fēng)信子整形美容機構(gòu)，學(xué)到了很多拜訪客戶的知識，之前在其他公司時也有拜訪過客戶，但都是目的性很強，客戶有需求了我們才去拜訪他們，達成共識后直接簽合同，但是現(xiàn)在的公司性質(zhì)和之前是有區(qū)別的，所以到一個新的環(huán)境就要抱著一個空杯的心態(tài)去學(xué)習(xí)，感受到了拜訪客戶需要把自己的專業(yè)度體現(xiàn)出來，這樣才能讓客戶更堅定的相信和認可咱們。

首先拜訪客戶的第一步就是自己必須思路清晰明確，然后和客戶幾句客套話拉近關(guān)系，打破陌生的感覺營造輕松的氛圍，然后問他們要幾張A4紙來給他們公司做個咨詢，根據(jù)商業(yè)模式的六大模塊來詢問他們公司的情況，例如：了解他們公司的發(fā)展史、規(guī)模體質(zhì)、產(chǎn)品定位、客戶消費群體、營銷模式、管理模式、盈利模式、同行業(yè)間的影響力，通過這樣的了解與詢問，來判斷出他們當(dāng)前需要改進及提升的地方，了解他們的專注點，需要什么樣的學(xué)習(xí)，打算怎么去實行，這時我們可以把我們課程的優(yōu)勢展示給他們，怎樣能夠幫到他，如果他們學(xué)習(xí)后會達到怎樣的一個水平，講給他們聽，看他們的反應(yīng)，如果他們當(dāng)場接受就可以立馬成交，如果他們有所考慮和猶豫，就再一步跟進。

現(xiàn)在自己主要是對專業(yè)知識的加強學(xué)習(xí)，因為專業(yè)度不夠，所以與客戶溝通時就沒有自信心，總是怕容易說不到點上，老是什么事情就有恐懼心理，這是我從現(xiàn)在開始就需要改變的!

今天陪同客戶服務(wù)部的徐習(xí)忠經(jīng)理到一家紙板客戶(三級廠)處理一起投訴，原來這個客戶的客戶投訴他們生產(chǎn)的紙箱包裝產(chǎn)品運到韓國后大量損壞。分析其原因，是這個三級廠不懂的根據(jù)被包裝產(chǎn)品來設(shè)計紙箱，造成紙箱與所包裝產(chǎn)品不匹配，進而導(dǎo)致運輸途中損壞。

我發(fā)現(xiàn)，這是我們的一個機會。我們的客戶沒有包裝設(shè)計能力，客戶的客戶也沒有包裝設(shè)計常識。而我們有溫州唯一的`包裝測試試驗室，有一支包裝結(jié)構(gòu)設(shè)計隊伍(需要繼續(xù)加強)，以前僅僅是提供內(nèi)部服務(wù)。

如果將這一能力應(yīng)用于幫助三級廠客戶深入了解他們的客戶的實際需求(產(chǎn)品特性、運輸特性、儲存特性等)，利用我們的測試設(shè)備優(yōu)勢和結(jié)構(gòu)設(shè)計優(yōu)勢，幫助客戶設(shè)計出科學(xué)的包裝方案，提供適配性最好配材，那么，我們在紙板銷售上就具有了主動權(quán)。

這個措施融入更大的業(yè)務(wù)邏輯調(diào)整方案中，會有很大的力量。

今天下午有一種很愜意的感覺：就是對公司業(yè)務(wù)邏輯有了越來越清晰的把握，對從經(jīng)營戰(zhàn)略到運作體系的設(shè)計都感覺到很把握——這種感覺很爽!

在深圳目前的情況下，洗車循環(huán)水設(shè)備已經(jīng)被其它技術(shù)不達標(biāo)的設(shè)備搞的臭名遠揚，銷售已經(jīng)處于相當(dāng)困難的狀況，直接自己銷售，客戶有防備心理，因為他們上當(dāng)受騙多了，也怕了，總以為我們后來的也是騙子，所以極度的不信任，抵觸情緒非常嚴重，有意向的客戶大概在百分之一左右，怎么樣爭取這1%的客戶是我們銷售最主要的后續(xù)問題。我們公司目前的畫冊比較精致好看，但是，畫冊上面有圖片的客戶使用狀況不盡理想，如果那些1%的意向客戶按圖索驥自己去看設(shè)備的使用情況，結(jié)果是可想而知的，只要意向客戶問到水臭，我們的任何解釋都是蒼白無力的。這1%的意向可能會變?yōu)榍Х种涣恕?/p>

如果我們的售后做的比較到位，服務(wù)客戶也比較滿意，安裝我們設(shè)備的洗車場使用不錯，他們會主動幫我們推銷和推薦設(shè)備的(適當(dāng)?shù)莫剟詈凸膭?，那么這1%的客戶成了實實在在的安裝客戶，他再幫我們推薦客戶一臺，這樣客戶成功的概率就成了2%，在成一個客戶，我們銷售的成功比例就成了4%了，在努力可能成功的概率成了8%、16%.....甚至更高。

客戶反映最多的問題就是水臭的問題，這個問題最主要還是我們售后服務(wù)不主動、不認真、不仔細、不及時等因素造成的!還有就是我們售后服務(wù)人員態(tài)度和心態(tài)以及認真程度，一定不要過多的強調(diào)客觀理由，虛心、耐心、真誠地服務(wù)、還要積極、主動、及時、熱忱。這樣必然達到事半功倍的結(jié)果。

第三篇：客戶走訪心得體會

客戶走訪心得體會

客戶走訪心得體會1

基于提高客戶經(jīng)理隊伍綜合素質(zhì)，激發(fā)員工的工作熱情，自從9月初xx銀行xx省分行營業(yè)部組織客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)以來，到目前為止已連續(xù)開展了八期培訓(xùn)授課，內(nèi)容也從資金結(jié)算產(chǎn)品營銷技巧與操作延續(xù)到了行內(nèi)外理財產(chǎn)品的功能介紹及市場定位等，各位上課的老師都以豐富的業(yè)務(wù)知識結(jié)合自己多年的工作實踐，通過多種形式和生動的事例讓我們深刻的品讀著每一堂的精彩內(nèi)容。

我作為一名上半年新入行員工，源于內(nèi)心的興趣和向往，應(yīng)自愿報名的形式，我很榮幸的參加了這次培訓(xùn)與學(xué)習(xí)的過程。雖然每周二忙完一天瑣碎和精細的柜面工作后身心略顯疲憊，但晚上學(xué)習(xí)那些新穎的業(yè)務(wù)知識和技能以及成功的案例，都能讓自己保持良好的精神面貌。因此，在一次次向領(lǐng)導(dǎo)和同事的學(xué)習(xí)與交流過程中，自己也逐漸地擺脫了對工作和業(yè)務(wù)的懵懂的狀態(tài)，并在自己對業(yè)務(wù)知識掌握和理解基礎(chǔ)上以全新的思想看待工作將應(yīng)注意的問題。培訓(xùn)過后，感觸良多。

第一，注重基礎(chǔ)、追求產(chǎn)品創(chuàng)新。對于一項信貸業(yè)務(wù)而言，其涉及到的流程和按照不同的客戶群體和用途來分門別類，工作量大及種類繁多，更何況公司客戶經(jīng)理經(jīng)辦的業(yè)務(wù)不止一些存貸款，還包括很多的表外業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，若不熟悉這些業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)知識以及xx銀行的一些信貸政策，我們在實際的工作過程中就會遇到很多意想不到的困難。同時，在營銷拓展和服務(wù)優(yōu)質(zhì)客戶時，當(dāng)我行現(xiàn)有的信貸產(chǎn)品不能滿足客戶需求時，我們就需要在已有的產(chǎn)品中根據(jù)客戶的實際狀況進行靈活的運用和創(chuàng)新，從而實現(xiàn)在風(fēng)險可控的條件下追求收益的最大化。在當(dāng)前經(jīng)濟形勢復(fù)雜多變、跨國貿(mào)易頻繁及企業(yè)銷售形式多種多樣的背景下，就更加要求我們以扎實的基礎(chǔ)創(chuàng)造出更多適合他們的產(chǎn)品，方能在同業(yè)激烈的.競爭中居于優(yōu)勢地位。

第二，擴寬視野、把握宏觀趨勢。在每節(jié)培訓(xùn)課程中，受邀專家都會有銜接當(dāng)前的經(jīng)濟發(fā)展形勢講述產(chǎn)品的動態(tài)環(huán)節(jié)。如國家對房地產(chǎn)業(yè)實施從緊的信貸政策就導(dǎo)致房地產(chǎn)市場迅速降溫，隨之而來的將是市場風(fēng)險的擴大和銀行收益的波動，在此情況下我們?nèi)绾尾扇∮行У拇胧┖头桨竵矸婪恫涣假Y產(chǎn)的產(chǎn)生將是一個迫在眉睫的議題。因此對于一個客戶經(jīng)理而言，密切關(guān)注宏觀變動趨勢對不同行業(yè)的影響，并以此進行一定程度的預(yù)測是一個必不可少的過程。

總而言之，營業(yè)部組織的客戶經(jīng)理培訓(xùn)給我提供了一個學(xué)習(xí)和成長的平臺，換個視角讓我去了解和體會銀行信貸知識，夯實基礎(chǔ)、豐富自我。在今后的學(xué)習(xí)和工作過程中，我相信我們將會以更加積極的心態(tài)、良好的服務(wù)、嫻熟的技能及廣闊的視野面對我們的客戶，迎接美好的未來。

客戶走訪心得體會2

經(jīng)過兩周的客戶走訪，受益很多。在大家的共同反映中發(fā)現(xiàn)很多問題。其中包括以下兩點：

第一，對產(chǎn)品認知度不足

首先是經(jīng)銷商對產(chǎn)品知識認識不多，對于他們來說快速的配出方案和報價都存在明顯的不足，解決這方面的問題要針對這些集中性的問題進行解答。對他們的業(yè)務(wù)員與導(dǎo)購進行培訓(xùn)和技術(shù)指導(dǎo)，使經(jīng)銷商在獨立面對客戶的情況下完成對產(chǎn)品的講解，提高項目成功率。

然后就是消費者對空氣能熱水的認知度低，沒有接受這種高效能產(chǎn)品，出現(xiàn)這種情況的原因除了空氣能熱水器的高端性外，在走訪的過程中發(fā)現(xiàn)經(jīng)銷商對產(chǎn)品的熱情與支持度不高，沒有很好的對產(chǎn)品進行有力度的推廣與宣傳。只有零星的幾個經(jīng)銷商對產(chǎn)品進行了宣傳。

在這些因素下導(dǎo)致空氣能熱水蒙上了一層神秘的面紗，如何揭開這面面紗，除了消費者對產(chǎn)品的逐漸滲透認知外我們不能坐以待斃，要積極鼓勵經(jīng)銷商對產(chǎn)品的市場投放做大，宣傳力度加大。是消費者快速對產(chǎn)品接受和了解，加快空氣能熱水器的發(fā)展腳步。

第二，市場價格混亂，對品牌的價值認識低

在走訪的過程中發(fā)現(xiàn)，經(jīng)銷缺乏品牌理念，品牌建設(shè)嚴重滯后。有個別經(jīng)銷商在一些項目報價上價格很低，只賺取了很少的利潤情況下將產(chǎn)品售出，其價格甚至別很多小品牌還低很多。這種做法嚴重的影響了美的品牌形象的建立，同時也對其他經(jīng)銷商的利益造成了影響，降低了他們的積極性。使經(jīng)銷商無利可圖直接導(dǎo)致他們對產(chǎn)品的熱情度降低。我們的任務(wù)就是保護和協(xié)調(diào)經(jīng)銷商，對于這樣違反規(guī)則的經(jīng)銷商我認為完全可以不讓他做了，不可因為一顆耗子屎攪了一鍋湯。這種做法對于以后價格的建立有很大的影響，一個剛出臺的產(chǎn)品如何保證前期的快速發(fā)展，要的就是經(jīng)銷商對產(chǎn)品有積極性，經(jīng)銷商要的是利益所以對于價格上的管控極為重要。對于以后再出現(xiàn)這種現(xiàn)象要嚴肅處理，當(dāng)有人報備以后其他人也可以投標(biāo)，但是價格嚴格把控，不得低于先報備人的報價。對于價格有個嚴格的底線不得超出，如果有低于這個底價的，那么少多少錢就罰多少錢。

對經(jīng)銷商建立很好的品牌認識很重要，對于以后的空氣能熱水發(fā)展有很大的推動作用。不可以只顧眼前利益，要做到放長線釣大魚。對于價格要做明確的規(guī)定，監(jiān)管力度一定要加大。多和經(jīng)銷商交流，減少美的自己產(chǎn)品間的競爭。在以后的工作中我會積極努力和經(jīng)銷商溝通，嚴格監(jiān)管經(jīng)銷商之間的利益關(guān)系，努力把空氣能熱水做強做大。

客戶走訪心得體會3

昨天下午有幸的和我們公司劉總一起去拜訪了風(fēng)信子整形美容機構(gòu)，學(xué)到了很多拜訪客戶的知識，之前在其他公司時也有拜訪過客戶，但都是目的性很強，客戶有需求了我們才去拜訪他們，達成共識后直接簽合同。

但是現(xiàn)在的公司性質(zhì)和之前是有區(qū)別的，所以到一個新的環(huán)境就要抱著一個空杯的心態(tài)去學(xué)習(xí)，感受到了拜訪客戶需要把自己的專業(yè)度體現(xiàn)出來，這樣才能讓客戶更堅定的相信和認可咱們。

首先拜訪客戶的第一步就是自己必須思路清晰明確，然后和客戶幾句客套話拉近關(guān)系，打破陌生的感覺營造輕松的氛圍，然后問他們要幾張a4紙來給他們公司做個咨詢，根據(jù)商業(yè)模式的六大模塊來詢問他們公司的情況，例如：了解他們公司的發(fā)展史、規(guī)模體質(zhì)、產(chǎn)品定位、客戶消費群體、營銷模式、管理模式、盈利模式、同行業(yè)間的影響力。

通過這樣的了解與詢問，來判斷出他們當(dāng)前需要改進及提升的地方，了解他們的專注點，需要什么樣的學(xué)習(xí)，打算怎么去實行，這時我們可以把我們課程的優(yōu)勢展示給他們，怎樣能夠幫到他，如果他們學(xué)習(xí)后會達到怎樣的一個水平，講給他們聽，看他們的反應(yīng)，如果他們當(dāng)場接受就可以立馬成交，如果他們有所考慮和猶豫，就再一步跟進。

現(xiàn)在自己主要是對專業(yè)知識的加強學(xué)習(xí)，因為專業(yè)度不夠，所以與客戶溝通時就沒有自信心，總是怕容易說不到點上，老是什么事情就有恐懼心理，這是我從現(xiàn)在開始就需要改變的！

第四篇：陽光信貸客戶走訪

談陽光信貸客戶走訪工作

“陽光信貸”讓農(nóng)民創(chuàng)業(yè)貸款不再難，這是我們建湖農(nóng)村商業(yè)銀行應(yīng)該為農(nóng)戶們提供的應(yīng)有的幫助。我行強化“四個到位”，確保“陽光信貸客戶走訪”工作取得明顯成效。

一是發(fā)動到位。試點工作開展以來，我行強化組織領(lǐng)導(dǎo)，專門成立了由總行行長擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)小組組長，基層支行行長擔(dān)任工作實施小組組長，信貸、會計主管及全體信貸員為成員的領(lǐng)導(dǎo)小組，確?！瓣柟庑刨J”工作得到強有力的推動。同時強化制度建設(shè)，制定了詳細的試點實施方案，根據(jù)網(wǎng)點基礎(chǔ)工作、組織構(gòu)架與人力資源配套等因素，制訂明確科學(xué)的工作目標(biāo)。并強化全員培訓(xùn)，對“陽光信貸”推動過程中的注意問題進行明確，要求工作人員扮演好“宣傳員、推銷員、服務(wù)員”三重角色。采取全轄輪訓(xùn)的方式，將全轄信貸主管打散融入各個村“陽光信貸”推廣小組，實地接觸辦理“陽光信貸”，為全面推開做好實地培訓(xùn)。

二是宣傳到位。充分利用電視、報紙等媒體進行了廣泛的宣傳，試點期間印發(fā)一萬多份“陽光信貸”宣傳手冊，在客戶走訪階段分發(fā)到農(nóng)戶手中，將“陽光信貸”概念、意義傳播到田間地頭。同時積極政府宣傳溝通，獲得大力支持，分別了召開縣級、鎮(zhèn)級“陽光信貸”動員大會，做動員報告。在“陽光信貸”推進過程中，政府、工商、稅務(wù)、公安等部門積極配合，各個村委也都安排“人頭熟”的本地人士配合走訪，形成推廣合力。三是查訪到位。采取“一看二問三巡訪”的方式了解該戶的實際情況：“一看”是看該戶的家庭居住條件，大宗物件與交通工具，對種養(yǎng)殖業(yè)大戶實地查看其養(yǎng)殖物的生長情況，并進行初步估價；“二問”是向客戶了解其家庭基本的經(jīng)營項目與經(jīng)營情況，判斷其家庭經(jīng)營收入與消費支出；“三巡訪”是通過對該戶周邊的鄰居了解該戶信用狀況，并對前期所了解的情況進行核實。同時總行根據(jù)前期情況，總結(jié)“陽光信貸”十五類慎重對象人員，包括游手好閑者、有犯罪前科者、高額債務(wù)者、放高利貸者、信用觀念差者等，切實把好準(zhǔn)入關(guān)口。

四是創(chuàng)新到位。試點期間正是春耕季節(jié)，我行及時優(yōu)化走訪流程，減少占用農(nóng)戶時間，做到科學(xué)合理、統(tǒng)籌兼顧，如我社將后期調(diào)查核實、資料收集、開卡申請簽字三項流程在現(xiàn)場通過筆記本電腦操作一次完成，避免重復(fù)，進一步提高了工作效率，獲得農(nóng)戶一致好評。同時優(yōu)化用信流程，對符合“易貸通”條件的農(nóng)戶一律發(fā)放圓鼎“易貸通”卡，期限二年以內(nèi)，農(nóng)戶可憑信用社發(fā)放的“易貸通”和有效身份證件在信用社柜面直接辦理借款、還款手續(xù)，無需再找信貸人員審批。與此同時，聯(lián)社進一步拓展推廣范圍，將“陽光信貸”做到全轄全覆蓋，在農(nóng)村覆蓋農(nóng)戶，在城區(qū)覆蓋各大市場、個體工商戶和微小企業(yè)，貫徹“做實鄉(xiāng)鎮(zhèn)，做優(yōu)社區(qū)”的理念，真正將“陽光信貸”打造為一項惠及全民的信貸工程。

第五篇：客戶走訪活動方案

客戶走訪及業(yè)務(wù)推介活動方案

進入四季度，是郵政業(yè)務(wù)發(fā)展旺季，做好四季度各項業(yè)務(wù)發(fā)展不僅是沖刺全年收入目標(biāo)的需要，更是為明年發(fā)展和實現(xiàn)首季“開門紅”打好基礎(chǔ)的需要。為配合做好四季度業(yè)務(wù)市場拓展，縣局決定搶抓當(dāng)前有利時機，組織開展客戶走訪和業(yè)務(wù)推介活動，現(xiàn)將活動具體方案擬定如下：

一、活動目的通過活動開展，保證支局員工都能知到郵政綠卡的種類和功能，能夠知曉郵政電子銀行業(yè)務(wù)的辦理和推介，能夠規(guī)范宣傳推介代理保險業(yè)務(wù)，能夠知道怎么去做好三農(nóng)站的維護和建設(shè)。通過活動開展，要在每個支局達到立竿見影的效果，并為支局今后開展業(yè)務(wù)推介活動做出統(tǒng)一示范模版。

二、活動目標(biāo)

通過開展客戶走訪和業(yè)務(wù)推介活動，實現(xiàn)個體商戶走訪率達到100%，客戶信息采集率100%，累計召開業(yè)務(wù)推介會30場次，新增郵儲500萬元，新增保險300萬元，新增電子銀行客戶500戶，新增商易通商戶100戶。

三、活動時間

2012年9月10日---2012年10月30日

四、活動方式

為使活動開展扎實有效，縣局決定由金融、保險、分銷

三個專業(yè)組建活動專班，深入到每個支局采取“二會、三訪、四突破”方式開展活動。

“二會”，一是召開支局人員業(yè)務(wù)培訓(xùn)會，重點培訓(xùn)內(nèi)容是郵政綠卡種類及功能，電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展優(yōu)勢、使用功能和操作要領(lǐng)，電費綠卡深度開發(fā)要求，代理保險業(yè)務(wù)理財合規(guī)宣傳、各類險種優(yōu)勢及受眾對象等，分銷產(chǎn)品激勵政策（渠道銷售政策、郵政員工銷售政策）、渠道維護規(guī)定動作等。二是召開一場高規(guī)格的業(yè)務(wù)推介會，采取講座方式重點推介電子銀行（網(wǎng)上銀行、手機銀行）、助農(nóng)取款商易通、綠卡代繳電費、郵政金融理財（保險）、郵政配送農(nóng)資產(chǎn)品等業(yè)務(wù)的使用功能和優(yōu)勢。

“三訪”，一是走訪20個有規(guī)模的工商個體戶。二是走訪10個村干部。三是走訪10個農(nóng)村六大戶（重點是打工戶和種養(yǎng)殖戶）。

“四突破”，就是產(chǎn)品推介會現(xiàn)場實現(xiàn)郵儲余額突破50萬元，保險突破20萬元，電子銀行客戶突破30戶，三農(nóng)站安裝助農(nóng)取款商易通突破5戶。

五、活動要求

1、認識要提高。本次活動目的十分明確，請各單位要積極主動，相互配合，專業(yè)局要把活動視為是幫助支局解決發(fā)展中的問題，支局要把活動視為是幫助支局打開業(yè)務(wù)市場的方法。

2、方法要到位。一是各專業(yè)局要針對相關(guān)業(yè)務(wù)準(zhǔn)備好培訓(xùn)課件和推介課件，課件一律采用PPT演示。二是培訓(xùn)和推介不能混為一團，對員工培訓(xùn)重點是教會操作方法，教會業(yè)務(wù)宣傳話術(shù)，教會怎么與客戶溝通。在開業(yè)務(wù)推介會時要做到內(nèi)容言簡意賅、重點突出、一聽就能明白，要會暖場，要通過事例誘導(dǎo)用戶，不能照本宣科，拖泥帶水，要有創(chuàng)新，力爭達到現(xiàn)場培訓(xùn)就有辦理欲望的效果。

3、分工要明確。為嚴禁活動敷衍了事走過場，必須按規(guī)定動作分工快速推進。一是各支局必須提前摸排需要走訪的客戶對象交專班確認。二是專班到網(wǎng)點后，支局要配合分三組開展客戶走訪。三是業(yè)務(wù)推介會場地有支局選擇，可在支局內(nèi)，也可選擇條件好的村委會或三農(nóng)站。

4、措施要得力?？h局十分重視這項活動的開展，為支持專業(yè)和支局做好活動推進，將配套給予激勵政策敦促活動開展。一是對參加業(yè)務(wù)推介會的客戶代表饋贈一份禮品，按每個支局40份標(biāo)準(zhǔn)由縣局準(zhǔn)備配送到位。二是對沒有召開業(yè)務(wù)推介會的支局將嚴格按三級季度重點項目考核辦法予以兌現(xiàn)，請專業(yè)局和各支局提前謀劃確?；顒油七M順利。