第一篇：銀行案件學(xué)習(xí)心得

學(xué)習(xí)心得

當(dāng)前，隨著農(nóng)村信用社深化改革和業(yè)務(wù)的快速發(fā)展，金融創(chuàng)新、新業(yè)務(wù)品種的不斷推出，傳統(tǒng)業(yè)務(wù)品種、業(yè)務(wù)操作手段實(shí)現(xiàn)了變革與創(chuàng)新。這都對案件防控系統(tǒng)建設(shè)提出了新的要求。所以，創(chuàng)新和完善內(nèi)控管理制度也成了農(nóng)村信用社的當(dāng)務(wù)之急，對此，本人認(rèn)為構(gòu)筑牢不可破的、真正具有內(nèi)部控制力的案件和風(fēng)險防范屏障，是打造農(nóng)村信用社強(qiáng)基固本、科學(xué)發(fā)展的基礎(chǔ)。

把對員工的關(guān)心、學(xué)習(xí)、教育、警示和管理放在案件防控工作的首位，把道德風(fēng)險防范作為案件防控工作的重中之重。一是堅(jiān)持以人為本，關(guān)心員工切實(shí)利益。要減輕員工負(fù)擔(dān)，提高員工收入和福利待遇，關(guān)心員工成長，使全社干部員工充分體會到改革、管理和發(fā)展帶來的實(shí)惠和喜悅。二是關(guān)心基層建設(shè)。要堅(jiān)持費(fèi)用、資源向基層傾斜的原則，改善基層辦公、生活環(huán)境，不僅要把農(nóng)村信用社的基層網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)成為裝修靚麗、現(xiàn)代金融產(chǎn)品和服務(wù)功能齊全的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，而且要將其打造成先進(jìn)金融產(chǎn)品的提供者和整個金融市場新產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)服務(wù)的引領(lǐng)者，把基層建設(shè)成為員工引以為榮的美好家園。三是加大合規(guī)文化教育活動。要以上級部門各項(xiàng)經(jīng)營理念和方略、管理要求為重點(diǎn)，堅(jiān)定不移地強(qiáng)化理念教育，持之以恒地強(qiáng)化規(guī)章制度教育和警示反思教育，使廣大員工樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，明白“能為、不能為”的界限，在辦理每一筆業(yè)務(wù)、營銷每一個客戶時，都能首先想到“制度要求我怎樣做”，真正讓“指示服從制度、信任不忘制

度、習(xí)慣讓位制度”入口、入腦、入心、入手，在全社形成“程序至上、合規(guī)為本、效益為重”的內(nèi)控文化和“時時遵章、事事合規(guī)、自覺糾錯”的合規(guī)文化。四是要抓好員工行為排查。對有異常行為的員工，要先調(diào)離重要工作崗位，然后做好其思想轉(zhuǎn)化工作，當(dāng)前排查制度已基本建立，關(guān)鍵是執(zhí)行不到位，未嚴(yán)格執(zhí)行排查制度，形成排查流于形式。五是積極探索合規(guī)操作獎懲機(jī)制。如試行《員工擔(dān)保和違規(guī)風(fēng)險及管理辦法》要大張旗鼓地表彰遵章守紀(jì)人員予以合規(guī)獎勵，讓員工從合規(guī)操作中受益，而對各類檢查中發(fā)現(xiàn)的嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)問題，則堅(jiān)持責(zé)任追究橫向到邊，縱向到底的高壓態(tài)勢，從嚴(yán)從重處理。

塔山支行 韓寶琳

2011年5月29日

第二篇：銀行案件學(xué)習(xí)心得

案件防控學(xué)習(xí)心得

近期，總行要求組織學(xué)習(xí)案件防控，本人作為一名員工，認(rèn)真學(xué)習(xí)總行下發(fā)的各種文件，往往信用社的發(fā)案率遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于其他專業(yè)銀行，內(nèi)控不嚴(yán)，內(nèi)部人員作案是所有案件的兩大基本特點(diǎn)。看到這些觸目驚心的案件，沉思之后，頗多感慨：

（一）“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗(yàn)提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認(rèn)為自己高明，不會被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。或許你們曾有過短暫的“成就感”或者提心吊膽地?fù)]霍金錢的“幸福感”，但你們想過沒有，你的這種所謂“成就”和“幸福”是建立在無數(shù)領(lǐng)導(dǎo)、同事、前輩，甚至無數(shù)后輩們辛勤勞動的果實(shí)之上？不用問你們是否對得起天，對得起地，對得起國家，對得起人民，因?yàn)檫@些太抽象了，捫心自問，你們對得起自己的良心嗎？對得起自己的父母、親人嗎？你們拿什么來留給下一代？你們肆意踐踏領(lǐng)導(dǎo)、同事對你們的信任，辜負(fù)父母對你的殷切希望，又與自己的目標(biāo)----幸福、快樂背道而馳，而最終承受最多痛苦的人是你們自己和你們的親人。真是一葉障目，不見泰山，說直白點(diǎn)就是沖動的懲罰。

人是萬物之靈，人和動物最大的區(qū)別就在于人有自制力。我們每一個生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承諾---對父母、對親友、對社會。然而，生命太短促了，我們更應(yīng)該倍加珍惜。一個人只要記住無論在什么時候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快。而守住誠實(shí)、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會獲得幸福。其實(shí)在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見得痛苦。何況我們只要踏踏實(shí)實(shí)、認(rèn)認(rèn)真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實(shí)地走正道，遵紀(jì)守法做好人呢？

（二）人是生產(chǎn)力中最活躍的因素。識人并合理用人是將單位經(jīng)營得好與壞的關(guān)鍵，曹操之所以能打敗能力和兵力數(shù)倍于自己的袁紹，劉邦之所以能打敗戰(zhàn)無不勝、攻無不克的楚霸王項(xiàng)羽，用人得當(dāng)就是他們制勝的法寶。就發(fā)案的那些人，他們絕大多數(shù)都是工作能力強(qiáng)的人，但屬于那種很會抓老鼠又要偷主人東西的貓。對于這種人就應(yīng)該用品質(zhì)好、責(zé)任心強(qiáng)、原則性強(qiáng)、工作踏實(shí)的人與之搭檔，那就會收到很好的效果。“駿馬行千里，耕田不如牛”說的就是再能干的人如果放錯了位置，那就會收效甚微，甚至釀成悲劇。對于我們這種特殊的金融單位來說，能有德才兼?zhèn)涞娜瞬女?dāng)然最好，如果二者只居其一，那么用人時“德”絕對應(yīng)大于“才”。因此我希望領(lǐng)導(dǎo)在落實(shí)和監(jiān)督各項(xiàng)規(guī)章制度執(zhí)行的同時，也要注重各種人才的合理配置。

（三）我十分珍惜我這份來之不易的工作，它讓我有最基本的生活保障和跟男人一樣養(yǎng)家糊口的成就感。我深知，如果放棄現(xiàn)在的工作而想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流、急功近利的社會，人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是，只要學(xué)會了在寂寞中堅(jiān)守住人間最寶貴的真、善、美，堅(jiān)守住生命的最樸實(shí)自然與純凈，學(xué)會將誘惑放在適當(dāng)?shù)木嚯x之外，讓它維持一貫的魅力，那么我就征服了自己。

以前我認(rèn)為作為一名普通員工，只要盡職盡責(zé)、安份守紀(jì)、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過學(xué)習(xí)，我認(rèn)為光這樣做還不夠，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。

以前，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安，良心作枕夢里香。”現(xiàn)在，我最喜歡的話是：“活人要知足，對工作要知不足，對知識要不知足。”我將用這句話指引我一生的道路。

塔山支行 韓寶琳

2011年5月28日

第三篇：銀行案件警示教育學(xué)習(xí)心得

警示教育 為發(fā)展保架護(hù)航

我們支行在八月份組織全體員工學(xué)習(xí)了銀行案件警示教育學(xué)習(xí)，其中還觀看了一些案例錄橡，真象書的名字一樣“代價”實(shí)在太大了，農(nóng)行的代價，員工的代價足以讓每個人痛心疾首。通過這些案例的學(xué)習(xí)，能促使我增強(qiáng)自我保護(hù)意識，在平時的小事上在心中筑起“防火墻”。

錄像收集了近幾年來全行發(fā)生的幾個重大典型案例，通過講述分析具體的事例，詳盡地描寫了案件的經(jīng)過，深刻地剖析了案件的成因，同時也揭示出那些曾經(jīng)同我們一起并肩工作的同志是怎樣走上犯罪道路的。我覺得這樣的學(xué)習(xí)非常及時，有很強(qiáng)的真實(shí)性，對我們?nèi)袉T工有很強(qiáng)的警示作用。沉重的代價是強(qiáng)烈的警示。發(fā)生案件不但會給銀行造成重大資金風(fēng)險和損失，還會嚴(yán)重?fù)p害銀行的形象；發(fā)生案件，不但要嚴(yán)懲銀行內(nèi)部的涉案人員，還要追究相關(guān)經(jīng)辦崗位，管理崗位和領(lǐng)導(dǎo)崗位人員的責(zé)任；發(fā)生案件，還會對一部分員工的家庭親情造成傷害。無論案件對銀行造成的損失，還是對員工造成的傷害，都令人為之惋惜。反思這些案件,原因是多方面的。既有內(nèi)部原因,又有外部原因;既有主觀原因,又有客觀原因;既有對基層領(lǐng)導(dǎo)人監(jiān)管不力的問題,又有業(yè)務(wù)管理工作基礎(chǔ)薄弱的問題。

“十案十違章”。有章不循,違章操作,是發(fā)生案件的最主要原因。從案件中暴露出的問題看,許多案件中支行規(guī)章制度形同虛

設(shè)。內(nèi)控管理比較混亂,相互制約關(guān)系被破壞,導(dǎo)致在業(yè)務(wù)操作過程中有章不循,違章操作的問題嚴(yán)重.由于該行帳戶管理制度執(zhí)行不嚴(yán),印章和操作員密碼管理不善,重要空白憑證管理混亂,支付結(jié)算制度落實(shí)不到位,致使員工參與詐騙,挪用銀行資金得逞。說明有相當(dāng)一部分員工責(zé)任意識,風(fēng)險防范意識,法律意識淡薄,缺乏自我保護(hù)意識,簡單聽信,盲目服從,互不設(shè)防,不能嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,在客觀上為犯罪分子提供了機(jī)會。

付出這么大的代價，這與平時的思想意識、工作習(xí)慣和規(guī)章制度的落實(shí)是分不開的，老在一種工作狀態(tài)下，思想一旦麻痹就讓心懷不軌的犯罪分子有可乘之機(jī)。我們的規(guī)章制度制定的很全面，很細(xì)致，但在具體的工作中，在實(shí)際執(zhí)行中就打了折扣，沒有了風(fēng)險防范意識，法制意識更是淡薄，在具體細(xì)節(jié)上處事的原則性不強(qiáng)，置制度于腦后，違章操作才付出了如此代價。

俗話說“蒼蠅不叮無縫的蛋”。不法分子雖然功于心計，驚心謀劃，蓄意欺騙。從內(nèi)部看，是銀行在經(jīng)營管理上存在著許多漏洞，有章不循，違章操作，給犯罪分子以可乘之機(jī)，在作案的每一個細(xì)節(jié)中，如果能把規(guī)章制度放在首位，在某個細(xì)節(jié)上就能把漏洞堵上，就不會造成如此重大的“代價”。

十案十違章，而每個案件的發(fā)生都堪稱違章大全，一是違規(guī)混崗、串崗、會計崗位分工不明，職責(zé)不清。嚴(yán)重的混崗、串崗使每個作案人都能渾水摸魚，使防范嚴(yán)密的規(guī)章制度形同虛設(shè)，對內(nèi)部人員作案起不到最后把關(guān)的作用。雖然各項(xiàng)規(guī)章制度和操

作規(guī)程都有，并且印成了本子，也上了墻，但嚴(yán)格執(zhí)行還不夠，更多的時候是學(xué)制度、“找制度”、“補(bǔ)”制度，實(shí)際上執(zhí)行時又是另一套，導(dǎo)致制定規(guī)章制度和實(shí)際操作執(zhí)行上存在“兩張皮”現(xiàn)象。因此，各項(xiàng)規(guī)章制度的落實(shí)更重要，要從操作和管理環(huán)節(jié)，一個制度一個制度的落實(shí)，加強(qiáng)監(jiān)督、檢查和學(xué)習(xí)，切實(shí)保障每一位員工都能做到有規(guī)必依，按章辦事，合規(guī)操作。

特別是在平時的學(xué)習(xí)中，要堅(jiān)持以人為本，做耐心細(xì)致的思想政治工作，增強(qiáng)員工抵御不良思想的侵襲，樹立正確的人生觀，打牢拒腐防變的思想，以積極心態(tài)投身改革，珍惜自己的人生價值和職業(yè)前途，奉公守法，安心本職，勤奮工作。

這些真實(shí)案例都是血的教訓(xùn)，也是強(qiáng)烈的警示，我一定要引以為戒，從思想上認(rèn)識到，從行為上執(zhí)行到。

府東支行營業(yè)室

田新苗

第四篇：銀行案件防控學(xué)習(xí)心得

案件防控學(xué)習(xí)心得

5月23日區(qū)聯(lián)社組織我們?nèi)w經(jīng)理、主任、和主管會計在聯(lián)社六樓觀看了案件防控光碟，通過觀看學(xué)習(xí)，使我感受到案件防控的必要性和重要性，使我更加清楚自己工作責(zé)任的重大，結(jié)合自身工作實(shí)際，我將認(rèn)真吸取深刻教訓(xùn)做好以下幾項(xiàng)工作：

一、認(rèn)真做好職工教育工作,增強(qiáng)防范風(fēng)險意識。

高度重視職工思想道德教育工作，充分發(fā)揮思想政治工作的強(qiáng)大作用，嚴(yán)格要求自已，帶頭執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度。以先進(jìn)典型事例對職工進(jìn)行愛崗敬業(yè)教育，有針對性地對一些社會現(xiàn)象和不良風(fēng)氣進(jìn)行剖析，并加以正確引導(dǎo)，宏揚(yáng)積極向上的生活和工作態(tài)度。關(guān)心職工生活工作中的困難和異常情況，及時把握思想動態(tài)，幫助其解決實(shí)際困難，不能解決的積極向上反映，爭取解決，多與他們溝通交流形成共識，要珍惜自已的工作和幸福的生活。正確對待業(yè)務(wù)經(jīng)營與風(fēng)險防范的關(guān)系，加強(qiáng)法律紀(jì)律教育，以正反兩方面事例來教育職工，使其認(rèn)識到違規(guī)行為的嚴(yán)重后果，意識到嚴(yán)格按章辦事就是保護(hù)自已愛護(hù)同事，增強(qiáng)防范風(fēng)險的自覺性。

二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)。

要通過如以會代訓(xùn)、檢查輔導(dǎo)等多種形式對基本制度和操作規(guī)程進(jìn)行經(jīng)常性地學(xué)習(xí)，切實(shí)解決不規(guī)范操作和亂操作現(xiàn)象，對上級的規(guī)章制度和要求及時傳達(dá)到每一個員工，提高全員業(yè)務(wù)素質(zhì)。

三、嚴(yán)格管理，履職到位。

首先應(yīng)樹立“嚴(yán)是愛，寬是害”的思想，重視管理出效益的作用，從嚴(yán)要求，從嚴(yán)管理。事實(shí)告訴我們加強(qiáng)檢查監(jiān)督是確保各項(xiàng)規(guī)章制度有效執(zhí)行的重要保證，人的自覺性需要培養(yǎng)，要養(yǎng)成自覺執(zhí)行制度的習(xí)慣，就需要切實(shí)有效的督促檢查，重點(diǎn)對基本制度的堅(jiān)持等簿弱環(huán)節(jié)進(jìn)行檢查，認(rèn)真落實(shí)“白天明查，夜間突查”制度，并不定期對具體操作進(jìn)行抽查，對有章不循違章操作者一視同仁，予以當(dāng)面指出，同時按規(guī)定對相關(guān)責(zé)任人從嚴(yán)給予處罰，該扣分的堅(jiān)決扣分，決不手軟，并督促整改，維護(hù)紀(jì)律制度的嚴(yán)肅性，促使真正發(fā)揮崗位間的監(jiān)督制約作用。按照具體情況認(rèn)真落實(shí)各項(xiàng)管理措施，依法合規(guī)經(jīng)營，積極履行崗位職責(zé)，正確行使權(quán)力，充分調(diào)動和發(fā)揮員工的工作積極性和主動性，培養(yǎng)遵規(guī)守紀(jì)的自覺性。不斷完善內(nèi)控制度，落實(shí)獎懲機(jī)制。

案件防范工作是一項(xiàng)艱巨而又長期的工作，在經(jīng)后的工作中也會有一些新的變化，我將以“警鐘長鳴，重在堅(jiān)持”八個字時刻提醒自已，保持清醒的頭腦和認(rèn)識,加強(qiáng)學(xué)習(xí)恪盡職守，真正將典型案例警示教育活動成效落實(shí)到具體工作去。

2011年5月30日

第五篇：銀行案件防控學(xué)習(xí)心得

銀行案件防控學(xué)習(xí)心得

根據(jù)總行《關(guān)于印發(fā)<九江銀行案件防控及整改方案>的通知》和《九江銀行案件防控及整改方案》，為進(jìn)一步增強(qiáng)強(qiáng)案件防控意思，認(rèn)真討論與學(xué)習(xí)，了《九江銀行案件防控及整改方案》。通過學(xué)習(xí)，了解了許多以前忽視的問題，加強(qiáng)了對案防控制的風(fēng)險認(rèn)識。

一、提高自身風(fēng)險防范意識是風(fēng)險防范的基礎(chǔ)

牢固樹立危機(jī)意識是前提，銀行業(yè)案件防控的很多問題都是因重視不夠而產(chǎn)生的。現(xiàn)在是金融改革發(fā)展的機(jī)遇期，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)順勢而為、做大做強(qiáng)，這本身無可厚非，但如果缺乏憂患意識，看不到風(fēng)險和問題，就非常危險。因?yàn)閷︺y行來說，銀行經(jīng)營的就是風(fēng)險，居安思危是一個永恒的話題。為進(jìn)一步提高認(rèn)識，確保案件防控工作取得實(shí)效，我們應(yīng)充分認(rèn)識開展關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)監(jiān)控的重要性，切實(shí)落實(shí)監(jiān)控檢查職責(zé)。這是建立我行風(fēng)險管理長效機(jī)制的必須，也是維護(hù)我行自身穩(wěn)定健康發(fā)展的迫切需求。案件防控工作關(guān)鍵點(diǎn)在于落實(shí)到我們每一個員工，只要我們都有案件防控意識，遵章守紀(jì)，案件防控工作就會事半功倍。

二、嚴(yán)格遵守各項(xiàng)管理規(guī)章制度

為加強(qiáng)風(fēng)險管理，應(yīng)進(jìn)一步完善風(fēng)險控制體系，嚴(yán)格遵守現(xiàn)有的規(guī)章制度，防患于未然。在風(fēng)險還未暴露時就解決在萌芽狀態(tài)，才是我們銀行員工應(yīng)該做的的。首先，要正確理解規(guī)章制度。理解不準(zhǔn)不全，不能有效提高執(zhí)行力。其次，要分解規(guī)章制度。根據(jù)實(shí)際情況將規(guī)章制度分解到各個部門、各個環(huán)節(jié)、各個崗位，通過學(xué)習(xí)我們知道哪些是不應(yīng)該做的，哪些是應(yīng)該做的，哪些是必須堅(jiān)持做的，哪些是應(yīng)當(dāng)拒絕做的。在執(zhí)行制度面前沒有任何借口，同理在案件防控工作執(zhí)行上也應(yīng)該不能有任何借口。

三、加強(qiáng)自我檢查，自覺接受上級監(jiān)控，落實(shí)整改

應(yīng)該加大發(fā)現(xiàn)問題的自我檢查工作力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。對于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)的問題，按照有關(guān)規(guī)定落實(shí)整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，我們必須認(rèn)真對待。對發(fā)現(xiàn)問題多、頻率高、問題突出的關(guān)鍵風(fēng)險點(diǎn)我們要想辦法，采取措施，研究解決當(dāng)前在業(yè)務(wù)管理中存在的問題，共同討論制訂相關(guān)辦法，避免因管理不到位導(dǎo)致違規(guī)行為的發(fā)生。

四、加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)

加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，提高自我職業(yè)素質(zhì)和識別、控制風(fēng)險的意識與能力，是建設(shè)合規(guī)文化,防范風(fēng)險的根本所在。在日常經(jīng)營管理工作中，應(yīng)加強(qiáng)我們自身規(guī)章制度與業(yè)務(wù)理論水平的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力,認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項(xiàng)制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動中去。強(qiáng)化責(zé)任意

識，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。