第一篇：銀行系統(tǒng)案件防控學(xué)習(xí)心得

案件防控學(xué)習(xí)心得

近年來，各種金融案件頻頻發(fā)生，發(fā)案率高居不下，應(yīng)對案件事件形勢嚴(yán)峻。縱觀金融案件的發(fā)生，盡管形式各異，但追究原因歸結(jié)為一點，主要制度缺失，管理缺位。主要反映在以幾個方面：

一是防患意識不強，忽視管理。近年來，大部分銀行注重了業(yè)務(wù)開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現(xiàn)象較為普遍，尤其在基層銀行，效益第一，任務(wù)至上，僅注重主要業(yè)務(wù)指標(biāo)的考核，不重視內(nèi)部管理，忽視安全教育，淡化責(zé)任意識，為數(shù)不多的警示教育也往往流于形式，甚至欺上瞞下或走過場式的敷衍學(xué)習(xí)。二是法紀(jì)意識較差，疏于教育。銀行點多、面廣、線長，絕大多數(shù)員工身處最基層，長期以來，規(guī)范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，思想教育無意義。久而久之，員工思想道德水準(zhǔn)下降、法律法規(guī)觀念淡薄，遵紀(jì)守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。三是稽核力度較弱，監(jiān)督不足。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監(jiān)督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責(zé)任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發(fā)現(xiàn)的問題沒有及時發(fā)現(xiàn)，發(fā)現(xiàn)的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發(fā)現(xiàn)了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導(dǎo)致發(fā)生重大經(jīng)濟案件。

通過學(xué)習(xí)，特別是對案件的深入剖析，我認(rèn)為，要在銀行系統(tǒng)減少案件的發(fā)生，使防控機制行之有效，必須做好以下幾點。

首先要加強法規(guī)制度建設(shè)。當(dāng)然，銀行內(nèi)部的各項規(guī)章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴(yán)厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規(guī)范自已的行為。但是，我們不能因此而忽視制度建設(shè)的必要性和重要性。雖然制度不是萬能的，但是制度是必要的，不可或缺的。我們更要進一步提高制度執(zhí)行力，堵塞管理漏洞，促使制度覆蓋到業(yè)務(wù)經(jīng)營和管理的各個環(huán)節(jié)和各個層面是十分重要的。一切要用制度落實責(zé)任，用制度說話。第一，每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。要樹立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。要樹立內(nèi)部控制人人有責(zé)，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。有了良好的制度，更要有一批模范執(zhí)行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作，對于嚴(yán)重違反內(nèi)控制度的要嚴(yán)厲予以處理，要讓每一位違章違紀(jì)的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴(yán)重的更應(yīng)清理出銀行隊伍。

其次要加強防范機制完。機制漏洞是各項案件發(fā)生的一個重要因素。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些漏洞，精心準(zhǔn)備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范案件的發(fā)生。比如，我們要把重視員工道德風(fēng)險防范提上重要日程，把對員工思想排查工作納入議事日程；特別是將員工的的“六看”當(dāng)做大事來對待。對員工“班前看神態(tài)、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？”通過這“六看”，及時發(fā)現(xiàn)員工心態(tài)是否失常，行為是否失真，舉手投足是否失措。做到密切關(guān)注員工思想動態(tài)，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài)。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等，避免員工在同一崗位長期工作帶來的負(fù)面效應(yīng)，避免因熟知了監(jiān)管漏洞而產(chǎn)生的犯罪誘惑。要以制度化的形式作好內(nèi)控制度執(zhí)行的有效性。

第三，要加強風(fēng)險教育管理。要樹立全員風(fēng)險意識，突出防范重點。每個崗位、每個環(huán)節(jié)、每個職工都是防范風(fēng)險的關(guān)鍵，稍有不慎就會形成損失，釀成風(fēng)險。所以要把案件防控治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標(biāo)結(jié)合起來，把風(fēng)險案件專項案件治理同增強員工風(fēng)險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來。提高全員風(fēng)險防范意識。

第四，要加強案防軟環(huán)境營造。一要關(guān)心員工的疾苦，解決員工的學(xué)習(xí)、生活和工作困難，解決一線員工諸如中午吃不上熱飯，飯后得不到休息等柜員后顧之憂，使他們能夠一門心思干工作，滿腔熱情搞服務(wù)。二要提高員工收入。事實充分證明員工的收入高低與案件發(fā)生頻率有很大的關(guān)系，員工的收入高、工作穩(wěn)定、無后顧之憂的單位和行業(yè)，其案發(fā)率就低些或為零。增加員工收入水平，起碼能夠保持與物價指數(shù)漲幅持平，使低收入員工無后顧之憂，精心工作，自覺抵制任何形式的違規(guī)。三要傾聽員工的心聲，關(guān)注員工思想變化。各級領(lǐng)導(dǎo)要到基層充分與每個員工廣泛接觸，善于用領(lǐng)導(dǎo)的藝術(shù)和方法使他們把內(nèi)心的、想說的話都說出來，以利于掌握思想動向，注意疏導(dǎo)和解決他們所面臨的各種生活、學(xué)習(xí)、工作困難和矛盾，及他們所關(guān)注的焦點、難點問題，化消極為積極。

.第五，要加強防控意識教育。進一步提高防控意識。要加大學(xué)習(xí)教育力度，通過創(chuàng)新學(xué)習(xí)形式，豐富學(xué)習(xí)內(nèi)容來增強學(xué)習(xí)效果，讓制度規(guī)定等合規(guī)文化在員工中熟記于腦，爛記于心，不斷提高防控意識。要讓員工在教育中學(xué)會透過現(xiàn)象看本質(zhì)，居安思危，善于從平靜中發(fā)現(xiàn)暗潮潛流，將案件事故消滅在萌芽狀態(tài)、起始階段，做到自我警覺，自我防堵，自我保護，自我提高。進一步提高內(nèi)控執(zhí)行力。要從案例教育、制度學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)操作、檢查和被檢查及問題的發(fā)現(xiàn)、整改等過程中，全面加強內(nèi)控執(zhí)行力建設(shè)，進一步提高全員內(nèi)控執(zhí)行能力，確保執(zhí)行不變形走樣，不折不扣，不漏損減值。要高度重視抓好內(nèi)部管理薄弱環(huán)節(jié)。要把“四項業(yè)務(wù)”“八個環(huán)節(jié)”“十個嚴(yán)禁”作為重中之重抓實抓細(xì)。發(fā)現(xiàn)苗頭性問題和隱患，對查出的違規(guī)問題強力整改、從重追究、從嚴(yán)懲處，時刻保持高壓態(tài)勢，要達到使每一個微小的違規(guī)都能引起高度重視和警覺，從根本上消滅違規(guī)現(xiàn)象。

第二篇：銀行案件防控學(xué)習(xí)心得

案件防控學(xué)習(xí)心得

5月23日區(qū)聯(lián)社組織我們?nèi)w經(jīng)理、主任、和主管會計在聯(lián)社六樓觀看了案件防控光碟，通過觀看學(xué)習(xí)，使我感受到案件防控的必要性和重要性，使我更加清楚自己工作責(zé)任的重大，結(jié)合自身工作實際，我將認(rèn)真吸取深刻教訓(xùn)做好以下幾項工作：

一、認(rèn)真做好職工教育工作,增強防范風(fēng)險意識。

高度重視職工思想道德教育工作，充分發(fā)揮思想政治工作的強大作用，嚴(yán)格要求自已，帶頭執(zhí)行各項規(guī)章制度。以先進典型事例對職工進行愛崗敬業(yè)教育，有針對性地對一些社會現(xiàn)象和不良風(fēng)氣進行剖析，并加以正確引導(dǎo)，宏揚積極向上的生活和工作態(tài)度。關(guān)心職工生活工作中的困難和異常情況，及時把握思想動態(tài)，幫助其解決實際困難，不能解決的積極向上反映，爭取解決，多與他們溝通交流形成共識，要珍惜自已的工作和幸福的生活。正確對待業(yè)務(wù)經(jīng)營與風(fēng)險防范的關(guān)系，加強法律紀(jì)律教育，以正反兩方面事例來教育職工，使其認(rèn)識到違規(guī)行為的嚴(yán)重后果，意識到嚴(yán)格按章辦事就是保護自已愛護同事，增強防范風(fēng)險的自覺性。

二、加強業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)。

要通過如以會代訓(xùn)、檢查輔導(dǎo)等多種形式對基本制度和操作規(guī)程進行經(jīng)常性地學(xué)習(xí)，切實解決不規(guī)范操作和亂操作現(xiàn)象，對上級的規(guī)章制度和要求及時傳達到每一個員工，提高全員業(yè)務(wù)素質(zhì)。

三、嚴(yán)格管理，履職到位。

首先應(yīng)樹立“嚴(yán)是愛，寬是害”的思想，重視管理出效益的作用，從嚴(yán)要求，從嚴(yán)管理。事實告訴我們加強檢查監(jiān)督是確保各項規(guī)章制度有效執(zhí)行的重要保證，人的自覺性需要培養(yǎng)，要養(yǎng)成自覺執(zhí)行制度的習(xí)慣，就需要切實有效的督促檢查，重點對基本制度的堅持等簿弱環(huán)節(jié)進行檢查，認(rèn)真落實“白天明查，夜間突查”制度，并不定期對具體操作進行抽查，對有章不循違章操作者一視同仁，予以當(dāng)面指出，同時按規(guī)定對相關(guān)責(zé)任人從嚴(yán)給予處罰，該扣分的堅決扣分，決不手軟，并督促整改，維護紀(jì)律制度的嚴(yán)肅性，促使真正發(fā)揮崗位間的監(jiān)督制約作用。按照具體情況認(rèn)真落實各項管理措施，依法合規(guī)經(jīng)營，積極履行崗位職責(zé)，正確行使權(quán)力，充分調(diào)動和發(fā)揮員工的工作積極性和主動性，培養(yǎng)遵規(guī)守紀(jì)的自覺性。不斷完善內(nèi)控制度，落實獎懲機制。

案件防范工作是一項艱巨而又長期的工作，在經(jīng)后的工作中也會有一些新的變化，我將以“警鐘長鳴，重在堅持”八個字時刻提醒自已，保持清醒的頭腦和認(rèn)識,加強學(xué)習(xí)恪盡職守，真正將典型案例警示教育活動成效落實到具體工作去。

2011年5月30日

第三篇：銀行案件防控學(xué)習(xí)心得

銀行案件防控學(xué)習(xí)心得

根據(jù)總行《關(guān)于印發(fā)<九江銀行案件防控及整改方案>的通知》和《九江銀行案件防控及整改方案》，為進一步增強強案件防控意思，認(rèn)真討論與學(xué)習(xí)，了《九江銀行案件防控及整改方案》。通過學(xué)習(xí)，了解了許多以前忽視的問題，加強了對案防控制的風(fēng)險認(rèn)識。

一、提高自身風(fēng)險防范意識是風(fēng)險防范的基礎(chǔ)

牢固樹立危機意識是前提，銀行業(yè)案件防控的很多問題都是因重視不夠而產(chǎn)生的。現(xiàn)在是金融改革發(fā)展的機遇期，銀行業(yè)金融機構(gòu)順勢而為、做大做強，這本身無可厚非，但如果缺乏憂患意識，看不到風(fēng)險和問題，就非常危險。因為對銀行來說，銀行經(jīng)營的就是風(fēng)險，居安思危是一個永恒的話題。為進一步提高認(rèn)識，確保案件防控工作取得實效，我們應(yīng)充分認(rèn)識開展關(guān)鍵風(fēng)險點監(jiān)控的重要性，切實落實監(jiān)控檢查職責(zé)。這是建立我行風(fēng)險管理長效機制的必須，也是維護我行自身穩(wěn)定健康發(fā)展的迫切需求。案件防控工作關(guān)鍵點在于落實到我們每一個員工，只要我們都有案件防控意識，遵章守紀(jì)，案件防控工作就會事半功倍。

二、嚴(yán)格遵守各項管理規(guī)章制度

為加強風(fēng)險管理，應(yīng)進一步完善風(fēng)險控制體系，嚴(yán)格遵守現(xiàn)有的規(guī)章制度，防患于未然。在風(fēng)險還未暴露時就解決在萌芽狀態(tài)，才是我們銀行員工應(yīng)該做的的。首先，要正確理解規(guī)章制度。理解不準(zhǔn)不全，不能有效提高執(zhí)行力。其次，要分解規(guī)章制度。根據(jù)實際情況將規(guī)章制度分解到各個部門、各個環(huán)節(jié)、各個崗位，通過學(xué)習(xí)我們知道哪些是不應(yīng)該做的，哪些是應(yīng)該做的，哪些是必須堅持做的，哪些是應(yīng)當(dāng)拒絕做的。在執(zhí)行制度面前沒有任何借口，同理在案件防控工作執(zhí)行上也應(yīng)該不能有任何借口。

三、加強自我檢查，自覺接受上級監(jiān)控，落實整改

應(yīng)該加大發(fā)現(xiàn)問題的自我檢查工作力度，確保檢查發(fā)現(xiàn)問題得到有效整改。對于監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)的問題，按照有關(guān)規(guī)定落實整改，并做到舉一反三，杜絕屢查屢犯。對檢查發(fā)現(xiàn)的問題，我們必須認(rèn)真對待。對發(fā)現(xiàn)問題多、頻率高、問題突出的關(guān)鍵風(fēng)險點我們要想辦法，采取措施，研究解決當(dāng)前在業(yè)務(wù)管理中存在的問題，共同討論制訂相關(guān)辦法，避免因管理不到位導(dǎo)致違規(guī)行為的發(fā)生。

四、加強自我學(xué)習(xí)

加強自我學(xué)習(xí)，提高自我職業(yè)素質(zhì)和識別、控制風(fēng)險的意識與能力，是建設(shè)合規(guī)文化,防范風(fēng)險的根本所在。在日常經(jīng)營管理工作中，應(yīng)加強我們自身規(guī)章制度與業(yè)務(wù)理論水平的學(xué)習(xí)，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力,認(rèn)真履行工作職責(zé)，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去。強化責(zé)任意

識，要求自己愛崗敬業(yè)，認(rèn)真嚴(yán)肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊。

第四篇：銀行案件防控學(xué)習(xí)心得

嚴(yán)于律己，合規(guī)操作

最近一段時間，在報紙、電視、互聯(lián)網(wǎng)、手機朋友圈等等各種媒體幾乎都能看到有關(guān)銀行金融案件的報道。諸如《銀行存驚天漏洞：你正淪為成洗錢幫兇...》《100多名儲戶超億元存款“失蹤” 客戶在銀行哭暈》之類，每一個標(biāo)題字體都是加大加粗的，讀起來駭人聽聞。讓我作為一名銀行一線員工也有脊背發(fā)涼，深感銀行工作風(fēng)險頗高，稍有不慎即有給個人和銀行帶來可謂身敗名裂的危險。

正因為如此，近期，我行開展了銀行案件防控學(xué)習(xí)活動，在學(xué)習(xí)活動期間，我認(rèn)真學(xué)習(xí)了《銀行外部侵害案件典型案件匯編》，并結(jié)合平時在工作中的實際情況，對案件防控有了更深一層的認(rèn)識。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得并結(jié)合典型案件總結(jié)出了幾點體會。

一、合規(guī)操作、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)

談及體會，首先還是要從我們網(wǎng)點一線員工自身上找原因。每天，我們會面臨各種業(yè)務(wù)，或繁或簡，沒有一件不能不依照規(guī)章制度去執(zhí)行的，這是前提。也就是所謂的“沒有規(guī)矩不成方圓”。當(dāng)然，光有規(guī)章制度也不行，身為網(wǎng)點一線員工，我們還必須要加強對各種業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，只有熟透業(yè)務(wù)知識要領(lǐng)，才能更好的依據(jù)規(guī)章制度辦事，實際操作中才不會出差錯，甚至引起外部侵害案件的發(fā)生，類似“攘外必先安內(nèi)”的說法。一線員工，就是這第一道防線，必須牢不可破。依照規(guī)章制度辦事，提升合規(guī)操作意識，保護我們自己權(quán)益以及維護廣大客戶利益的重要保證。正如今年央視“3.15晚會”曝光的持假身份證去幾家銀行辦理了銀行卡開戶業(yè)務(wù)。如果銀行工作人員認(rèn)真學(xué)習(xí)并嚴(yán)格按照“實名制”規(guī)定的要求，對客戶的真實信息進行比對審核，而不是流于形式，就能很快發(fā)現(xiàn)問題，避免此類風(fēng)險業(yè)務(wù)的發(fā)生。就不會成為媒體所說的“淪為洗錢的幫兇”了。

二、加強思想學(xué)習(xí)，自覺抵制誘惑

如前所述，我們一線員工，是銀行抵制外部侵害案件的第一道防線。這防線牢不牢靠，還要看我們的思想過不過硬，要看我們每一位員工對各項規(guī)章制度的清醒認(rèn)識與熟練掌握程度。有些外部侵害案件甚至?xí)g拉攏員工參與其中，給員工一點誘惑，讓其思想麻痹，使員工產(chǎn)生“我只是簡簡單單普普通通地做了一筆業(yè)務(wù)，上面也查不著，關(guān)我什么事啊”的想法。其實就在員工有如此麻痹思想的時候，我們的防線就此撕開了一道口子，一發(fā)而不可收拾了。我想近年來在金融系統(tǒng)頻繁發(fā)生的，涉案金額巨大的經(jīng)濟案件，涉案員工或多或少都會有這么“簡單的想法”吧。正因為如此我們必須采取相應(yīng)措施，從源頭思想上加強預(yù)防，不能只強調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展而忽視思想教育的重要性。要警鐘長鳴，要堅持經(jīng)常性的案例警示教育學(xué)習(xí)，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，自覺抵制各種誘惑。

總之，一線員工在銀行防范外部侵害案件的過程中絕對是首當(dāng)其沖的。要常念“勿以惡小而為之”的古訓(xùn)，把合規(guī)操作融入到每個業(yè)務(wù)的細(xì)枝末節(jié)中去，自覺抵制各種誘惑，提高風(fēng)險防范意識。保護好自己，擔(dān)當(dāng)社會責(zé)任，杜絕一切違規(guī)和風(fēng)險的發(fā)生。

第五篇：銀行案件防控學(xué)習(xí)心得

銀行案件防控學(xué)習(xí)心得

這兩天，通過對沈義明副行長關(guān)于《深刻反思 從嚴(yán)管理 周密部署 認(rèn)真做好當(dāng)前案件防控和旺季營銷工作》報告的學(xué)習(xí)，結(jié)合最近發(fā)生的案例，我了解到銀行案件會給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構(gòu)對操作風(fēng)險的識別與控制能力不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的問題突出，為了切實加強對商業(yè)銀行管理，堅決遏制案件多發(fā)勢頭，保證改革和發(fā)展的順利進，通過學(xué)習(xí)現(xiàn)將本人的心得體會淺淡如下：

案件的發(fā)生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：無論哪個案件的發(fā)生，最直接收到

損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經(jīng)濟損失，而案件的發(fā)生，引發(fā)社會對銀行的不信任感，造成了嚴(yán)重的后果。會給單位業(yè)務(wù)開展帶來嚴(yán)重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務(wù)的銀行經(jīng)常出現(xiàn)案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務(wù)嗎?答案是毋庸置疑的，案件的發(fā)生，使客戶懷疑我們誠信經(jīng)營和服務(wù)水平。最終會斷送了自己美好前途和職業(yè)理想。作為一名金融工作從業(yè)者，我們都有著更好的前途和發(fā)展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當(dāng)事人，那么等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業(yè)，甚至是牢獄之苦。那么我們數(shù)年數(shù)十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業(yè)理想，也會在頃刻之間化為烏有。

懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發(fā)生，我覺得主要應(yīng)該從以下幾個方面著手：

首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業(yè)價值觀和職業(yè)道德

感，把自己所從事的銀行工作，當(dāng)作世界上最神圣的工作來完成，從內(nèi)心做到自己絕不涉及案件。其次，在容易引發(fā)案件的環(huán)節(jié)多家注意。在我們平時工作中有些環(huán)節(jié)很容易引發(fā)案件如：在信貸方面，貸款授權(quán)授信管理、向關(guān)聯(lián)企業(yè)多頭放貸。而在會計方面，銀行與企業(yè)的對賬制度;會計業(yè)務(wù)的相互分離、相互制約;業(yè)務(wù)處理“一手清”現(xiàn)象;印、證、押管理;會計交接;有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

最后，同事之間，相互監(jiān)督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監(jiān)督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發(fā)生的可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。

通過這次活動，我們每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓(xùn)，警鐘長鳴，并對照有關(guān)金融法規(guī)、銀行規(guī)章制度自我查找履行崗位職責(zé)及遵紀(jì)守法等方面的差距，明確今后工作的努

力方向，必將使我們銀行違法違規(guī)案件行到遏制，案件數(shù)量不斷下降。