第一篇：信用社合規(guī)經(jīng)營全面檢查自查報(bào)告

信用社合規(guī)經(jīng)營全面檢查自查報(bào)告

信用社合規(guī)經(jīng)營全面檢查自查報(bào)告 信用社合規(guī)經(jīng)營全面檢查自查報(bào)告 為確保我市農(nóng)村信用社持續(xù)、合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)銀監(jiān)分局的整體工作部署和相關(guān)監(jiān)管要求，我社于年月日至月日，對(duì)全市農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營合規(guī)性、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)狀況和內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況、法人治理結(jié)構(gòu)完善情況等進(jìn)行了全面自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、領(lǐng)導(dǎo)重視，認(rèn)識(shí)到位

接到銀監(jiān)分局對(duì)我聯(lián)社進(jìn)行全面檢查的通知后，聯(lián)社黨委高度重視，召開專題會(huì)議，研究布置自查工作方案，要求立足暴露問題開展自查，邊查邊整改。希望通過這次檢查，能促進(jìn)內(nèi)控制度得到進(jìn)一步完善與執(zhí)行，能促進(jìn)更加合規(guī)

穩(wěn)健經(jīng)營，能促進(jìn)業(yè)務(wù)工作的順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下堅(jiān)定基礎(chǔ)。為此，聯(lián)社黨委研究決定，成立了市農(nóng)村信用合作聯(lián)社全面自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，同志任組長，同志任副組長，各部室負(fù)責(zé)人為成員，各部室配備業(yè)務(wù)骨干參與自查工作。同時(shí)要求各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任負(fù)責(zé)本單位的自查工作，并參加信貸方面的檢查，確保自查工作取得成效。

二、分工明確，責(zé)任到人

聯(lián)社全面自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)各部室組織開展自查進(jìn)行了分工，人力資源部負(fù)責(zé)法人治理結(jié)構(gòu)和機(jī)構(gòu)及高管人員管理方面的自查，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部負(fù)責(zé)資本金和所有者權(quán)益管理、資產(chǎn)負(fù)債比例管理、資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負(fù)債業(yè)務(wù)、資產(chǎn)負(fù)債共同類、盈虧狀況、表外科目、內(nèi)控制度的遵守等方面的自查；資金營運(yùn)部負(fù)責(zé)支農(nóng)需求、貸款管理狀況及風(fēng)險(xiǎn)控制等方面的自查；資產(chǎn)保全部負(fù)責(zé)抵貸資產(chǎn)管理的自查；監(jiān)審部對(duì)稽核部門履職情況、內(nèi)控制度的建立和執(zhí)行情況進(jìn)行自查；辦

公室配合財(cái)會(huì)部對(duì)固定資產(chǎn)和低值易耗品進(jìn)行檢查，并根據(jù)各部門的自查結(jié)果形成聯(lián)社全面自查報(bào)告。按照分工各部室積極組織實(shí)施，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部召開內(nèi)勤主任、主辦會(huì)計(jì)會(huì)議布置各網(wǎng)點(diǎn)自查要求，聯(lián)社各部室相互協(xié)作、相互配合。元月日至月日各網(wǎng)點(diǎn)開展自查，并根據(jù)自查結(jié)果，各自形成了書面報(bào)告。月日至日，聯(lián)社資金營運(yùn)部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部按抽查面不低%的要求，對(duì)部分網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行檢查，并將檢查情況形成書面報(bào)告。

三、自查結(jié)果

㈠、法人治理結(jié)構(gòu)方面：

作為地區(qū)農(nóng)村信用社完善法人治理結(jié)構(gòu)試點(diǎn)單位，我社進(jìn)一步深化改革，在省聯(lián)社和上級(jí)銀監(jiān)部門的統(tǒng)一部署和熱忱指導(dǎo)下，堅(jiān)持立法在先，依法完善，重在建設(shè)，逐步健全，制定和修改聯(lián)社章程，不斷完善法人治理結(jié)構(gòu)，積極探索黨管干部與市場(chǎng)化運(yùn)作的最佳結(jié)合模式，嚴(yán)格按照法人治理結(jié)構(gòu)運(yùn)作和管理制度開展工作，社會(huì)代表大會(huì)、理事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、經(jīng)營班子制定有明確的議事規(guī)則，“三會(huì)”結(jié)構(gòu)符合規(guī)定，定期召開會(huì)議，正常地履行各自的職責(zé)，分別發(fā)揮決策、執(zhí)行和監(jiān)督職能，初步建立起了理事會(huì)、主任室、監(jiān)事會(huì)各負(fù)其責(zé)、協(xié)調(diào)運(yùn)作、有效制衡的法人治理結(jié)構(gòu)。㈡、機(jī)構(gòu)和高級(jí)管理人員管理方面：

1、機(jī)構(gòu)設(shè)置：我社目前共有個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，其中城區(qū)網(wǎng)點(diǎn)個(gè)，鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)個(gè)，都是經(jīng)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的，無擅自設(shè)立、撤銷和遷址。聯(lián)社機(jī)關(guān)設(shè)置七部一室，分別為人力資源部、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部、資金營運(yùn)部、監(jiān)察審計(jì)部、資產(chǎn)保全部、信息科技部、安全保衛(wèi)部和辦公室。但各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)行政公章、業(yè)務(wù)用章、營業(yè)執(zhí)照、銅牌、稅務(wù)登記證等仍延用“市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社信用社”字樣，與銀監(jiān)部門核發(fā)的金融許可證核準(zhǔn)的名稱不符，同時(shí)全轄有長江、紅葉、解放路、浦東等四個(gè)網(wǎng)點(diǎn)原由人民銀行中心支行核批名稱均為“營業(yè)部”，現(xiàn)銀監(jiān)分局重新核批名稱，均改為“分社”，相關(guān)章印、銅牌未及時(shí)變更，其中：浦東、紅葉兩網(wǎng)點(diǎn)、營業(yè)執(zhí)照也未作變更，究其原因主要是本聯(lián)社法人執(zhí)照正處于變更階段，因而帶來全轄營業(yè)執(zhí)照難以變更，在營業(yè)執(zhí)照未能變更的前提下，更換章印、銅牌等名稱，必然會(huì)影響各網(wǎng)點(diǎn)主體資格，現(xiàn)計(jì)劃在聯(lián)社法人執(zhí)照變更完善后，對(duì)全轄所有營業(yè)執(zhí)照作一次全面變更，同時(shí)對(duì)相關(guān)章印、銅牌、稅務(wù)登記證等進(jìn)行一次徹底規(guī)范。

2、高管人員管理：我社現(xiàn)有從業(yè)人員人，大專以上學(xué)歷的有人，占%；有人具有不同層次的專業(yè)技術(shù)職稱，取得中級(jí)及以上職稱的有人，占%。聯(lián)社理事長、主任、監(jiān)事長各一人，副主任人；機(jī)關(guān)部室共有名正、副經(jīng)理；營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)共有名正、副主任。需銀監(jiān)部門審批的高管人員均上報(bào)銀監(jiān)分局任職資格審查批準(zhǔn)。對(duì)所有高管人員離任原崗位都進(jìn)行稽核審查。機(jī)關(guān)部室和營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的負(fù)責(zé)人的任用都采取競(jìng)聘上崗的方式，通過公開報(bào)名、資格審查、文化專業(yè)知識(shí)

考試、公開面試、民主測(cè)評(píng)、組織考察、任前公示等嚴(yán)格程序，初步建立起了“能者上、庸者下”的用人機(jī)制。

㈢、資本金和所有者權(quán)益方面：

末，我社股本金余額為.萬元，盈余公積余額為.萬元，所有者權(quán)益合計(jì)為.萬元，具體為：

1、股本金結(jié)構(gòu)：內(nèi)部職工股萬元，占%，符合不超過股本金總額%的規(guī)定；非職工自然人股萬元，占.%，符合不低于股本金總額%的規(guī)定,最大單個(gè)自然人持股萬元，未超過股本金總額的‰；法人股萬元，占.%，最大單個(gè)法人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)持股額萬元，未超過股本金總額的%。

2、年我社累計(jì)增擴(kuò)股金萬元，擴(kuò)股審批手續(xù)完備，賬務(wù)處理符合規(guī)定。

3、我社股本金中存在零散股金.萬元，按照銀監(jiān)部門規(guī)范股金管理的要求，我社于月份已開始對(duì)這部零散股金的以累計(jì)轉(zhuǎn)讓的方式進(jìn)行全面清理。同時(shí)研究制定了《市農(nóng)村信用聯(lián)社股金管理辦法》，嚴(yán)格規(guī)范股金募集、轉(zhuǎn)讓、分紅及

股金證掛失等業(yè)務(wù)操作程序。但在零散股金清理工作中，部分營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)臨時(shí)墊付款項(xiàng)未及時(shí)辦理轉(zhuǎn)讓，至年末合計(jì)在其他應(yīng)收款墊支.萬元，涉及家網(wǎng)點(diǎn)。聯(lián)社已要求上述營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在月底前完成清理股金的轉(zhuǎn)讓工作。㈣、支農(nóng)服務(wù)方面：

1、總體情況：我社始終堅(jiān)持“以農(nóng)為本、與農(nóng)共興”的經(jīng)營戰(zhàn)略，以發(fā)展地方經(jīng)濟(jì)為己任，以提高經(jīng)濟(jì)效益為中心，把廣大農(nóng)戶、個(gè)體私營經(jīng)濟(jì)、中小企業(yè)作為最基本客戶。積極開展農(nóng)村信貸需求調(diào)查，掌握農(nóng)村信貸需求。每年初制定全年的農(nóng)業(yè)貸款投放計(jì)劃，做到目標(biāo)明確，并將任務(wù)分解到各基層信用社，同時(shí)對(duì)信貸人員實(shí)行業(yè)務(wù)量考核，以促使信貸人員樹立營銷理念。對(duì)支農(nóng)再貸款全部用于“三農(nóng)”發(fā)展，專款專用。積極做好小額信用貸款和農(nóng)戶聯(lián)保貸款的發(fā)放工作，并按信用程度實(shí)行不同優(yōu)惠利率標(biāo)準(zhǔn)，貸款手續(xù)簡便，并注意通過多種形式與當(dāng)?shù)剞r(nóng)戶進(jìn)行溝通，與農(nóng)戶之間的

距離貼近了，農(nóng)戶反映的貸款難問題基本得到了解決。充分發(fā)揮了農(nóng)村金融主力軍的作用，為支持我市地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展做出了積極貢獻(xiàn)。截止末，全社各項(xiàng)貸款余額為.億元，比上年初增加了.億元，其中農(nóng)業(yè)貸款余額為.億元，占各項(xiàng)貸款的.%，分別比上年初上升了.億元和.個(gè)百分點(diǎn)，農(nóng)戶小額信用貸款和聯(lián)保貸款余額分別為萬元和萬元。全社建立農(nóng)戶經(jīng)濟(jì)檔案.萬戶，評(píng)定信用戶萬戶，分占有效農(nóng)戶的%和%，核發(fā)“信用戶證”.萬本，目前全市有個(gè)信用村，個(gè)信用鄉(xiāng)。

2、支農(nóng)工作中主要存在的問題是：部分營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)未能按年開展農(nóng)村貸款需求調(diào)查，農(nóng)業(yè)貸款增長計(jì)劃和任務(wù)分解不明確。農(nóng)戶經(jīng)濟(jì)檔案建檔質(zhì)量不高，檔案內(nèi)容未能做到及時(shí)更新，有幾筆農(nóng)戶小額貸款形成不良。㈤、資產(chǎn)業(yè)務(wù)方面：

1、存放農(nóng)行及其他同業(yè)款項(xiàng)賬戶的使用與管理

聯(lián)社財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部分別于月、月對(duì)營業(yè)網(wǎng)

點(diǎn)開設(shè)在商業(yè)銀行的賬戶進(jìn)行了檢查與清理，撤銷了非業(yè)務(wù)經(jīng)營用賬戶，并對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營用賬戶做到資金統(tǒng)籌調(diào)度、賬戶使用合規(guī)。

2、現(xiàn)金管理

我社對(duì)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金庫存限額管理不夠嚴(yán)謹(jǐn)，為了規(guī)范現(xiàn)金管理，我社于元月根據(jù)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)資金規(guī)模，區(qū)域經(jīng)濟(jì)情況重新核定了營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金庫存限額，要求做到勤解勤調(diào)，減少不生息資金的占用。

3、貸款管理狀況及風(fēng)險(xiǎn)檢查、貸款對(duì)象。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)借款單位為非法人的事業(yè)單位、黨政部門和村委會(huì)，合計(jì)筆.萬元。具體為：①聯(lián)社營業(yè)部發(fā)放非法人的事業(yè)單位貸款筆萬元，分別為財(cái)政局萬元、交巡警大隊(duì)萬元、人民法院萬元；②胥浦社發(fā)放村委會(huì)貸款筆.萬元；③社發(fā)放村委會(huì)貸款筆.萬元；④社發(fā)放村委會(huì)貸款筆.萬元；⑤社發(fā)放村委會(huì)貸款筆.萬元；⑥社發(fā)放村委會(huì)貸款筆.萬元；⑦社發(fā)放村委會(huì)貸款

筆.萬元；⑧社發(fā)放村委會(huì)貸款筆.萬元；⑨社發(fā)放村委會(huì)貸款筆.萬元；⑩社發(fā)放村委會(huì)貸款筆.萬元。這主要有兩個(gè)方面：一是集中在聯(lián)社營業(yè)部，占%；二是陳欠貸款主要以是村委會(huì)名義承貸的，這類貸款目前絕大多數(shù)都以形成不良，雖落實(shí)還款計(jì)劃，但清收的難度較大。存在部分營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)為了以貸引存，發(fā)放部分跨區(qū)域貸款。、貸款用途。貸款用途基本符合國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策，無發(fā)放不符合國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策貸款現(xiàn)象，無發(fā)放借款用途不合規(guī)貸款。但由于我市的實(shí)際情況，對(duì)建筑業(yè)及相關(guān)行業(yè)貸款投放過大，我們正逐步壓縮對(duì)建筑行業(yè)的貸款投入。、貸款方式。①信用貸款方面，能做到嚴(yán)格控制信用貸款的發(fā)放，除小額信用貸款外，基本都落實(shí)了有效的保障措施，無對(duì)不符合信用借款條件的借款人發(fā)放信用借款現(xiàn)象。②擔(dān)保、抵押貸款方面，能嚴(yán)格按照《擔(dān)保法》和《貸款通則》 的要求，認(rèn)真辦理，并積極落實(shí)好有關(guān)手續(xù)。在擔(dān)保貸款中有少量夫妻互保和相互擔(dān)保現(xiàn)象，主要因?yàn)槁鋵?shí)陳欠貸款和部分村委會(huì)私貸公用貸款；抵押貸款存在抵押率偏高現(xiàn)象，主要集中在聯(lián)社營業(yè)部，部分借款單位用機(jī)械設(shè)備作為抵押物，變現(xiàn)能力不足，在辦理抵押登記時(shí)有的未能做到房產(chǎn)證和土地使用證全部登記，抵押物抵押期限短于貸款期限。③質(zhì)押貸款方面，質(zhì)押物真實(shí)、足值，止付手續(xù)齊全，質(zhì)押物有專人保管。、貸款期限。全社基本能做到合理確定借款期限，無人為縮短期限現(xiàn)象，并按照規(guī)定對(duì)符合展期條件的借款進(jìn)行展期。、貸款金額。新增貸款的貸款額度能嚴(yán)格依照還款人還款能力確定，做到按照借款合同放款，無超合同放款現(xiàn)象。、貸款利率。嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行規(guī)定的基準(zhǔn)利率和浮動(dòng)幅度，無變相提高利率行為，借款合同和借款利率一致。但存在結(jié)息制度執(zhí)行不嚴(yán)現(xiàn)象，未能做好按

季結(jié)息，部分網(wǎng)點(diǎn)加罰息利率執(zhí)行有誤。、貼現(xiàn)貸款。按照有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格審查票據(jù)的真?zhèn)巍⑸唐方灰椎膯螕?jù)，無承兌匯票質(zhì)押貸款。貼現(xiàn)到期能按期足額收回，有關(guān)管理制度和內(nèi)控制度健全。對(duì)新開辦的簽發(fā)銀行承1 2 3 4 下一頁

第二篇：信用社合規(guī)經(jīng)營全面檢查自查報(bào)告

新興社自查自糾報(bào)告

前段時(shí)間，市辦事處、銀監(jiān)分局分別對(duì)我縣的經(jīng)營管理工作、職工營銷貸款、擔(dān)保公司擔(dān)保貸款以及貸款新規(guī)貫徹執(zhí)行、存款帳戶、內(nèi)控四項(xiàng)制度貫徹落實(shí)等情況進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查，檢查中發(fā)現(xiàn)了許多問題。近期，省聯(lián)社稽核大隊(duì)將對(duì)我縣聯(lián)社實(shí)施合規(guī)經(jīng)營專項(xiàng)稽核，綜合評(píng)價(jià)我縣聯(lián)社的合規(guī)程度，檢查涉及面廣，針對(duì)經(jīng)營業(yè)務(wù)約400個(gè)具體項(xiàng)目。

為了迎接省聯(lián)社檢查組的到來，我社及時(shí)組織全體人員召開自查糾改工作動(dòng)員會(huì)，對(duì)我社的財(cái)務(wù)、信貸、環(huán)境衛(wèi)生、安全保衛(wèi)等涉及信用社經(jīng)營管理的全部內(nèi)容進(jìn)行了自查自糾。為確保自查工作取得成效，我們成立兩個(gè)合規(guī)自查自糾小組，落實(shí)責(zé)任，分工明確，一是信貸人員成立信貸管理類自查小組，由張明負(fù)責(zé)；第二個(gè)是內(nèi)勤人員成立財(cái)務(wù)現(xiàn)金類自查小組，由楊雯負(fù)責(zé)，社主任負(fù)責(zé)本次糾改工作的全面監(jiān)督檢查。現(xiàn)就檢查及糾改情況匯報(bào)如下：

一、財(cái)務(wù)方面

財(cái)務(wù)現(xiàn)金檢查小組對(duì)我社的對(duì)公賬戶管理、大額取款預(yù)約登記、抹帳登記、憑證印章、可疑交易、柜員卡授權(quán)、核銷、置換登記等方面進(jìn)行了全面、細(xì)致的檢查，主要對(duì)從2010年1月至現(xiàn)在財(cái)務(wù)類所有內(nèi)容進(jìn)行了檢查糾改。

1、對(duì)于對(duì)公賬戶管理方面。我社現(xiàn)有對(duì)公存款賬戶13個(gè)，對(duì)全部對(duì)公賬戶的開戶資料、對(duì)帳單發(fā)出、收回、預(yù)留印鑒等進(jìn)行了檢查。檢查發(fā)現(xiàn)其中有2個(gè)賬戶與實(shí)際法人不符，因?yàn)榭蛻粢迅鼡Q了法人，檢查時(shí)，我社的預(yù)留賬戶信息仍為原法人，針對(duì)此問題，內(nèi)勤人員及時(shí)與相關(guān)單位取得聯(lián)系，完善了客戶信息，變更了法人資料，確保對(duì)公存款賬戶符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》及其他相關(guān)規(guī)定。

2、檢查小組通過查閱2010年1月1日至現(xiàn)在的所有憑證，主要針對(duì)大額現(xiàn)金取款預(yù)約、抹帳登記、憑證印章加蓋、作廢憑證等進(jìn)行了全面自查。規(guī)范了大額現(xiàn)金取款預(yù)約制度，補(bǔ)充完善了登記簿，裝訂了取款人身份證及核查信息并進(jìn)行了歸檔管理；對(duì)每一筆抹帳進(jìn)行了嚴(yán)格審察，補(bǔ)充填寫了抹帳登記簿相關(guān)要素；對(duì)已作廢憑證檢查是否剪角、貼號(hào)、加蓋“作廢”印章等，規(guī)范化作廢憑證管理；查看每份憑證印章是否齊全，不齊的進(jìn)行補(bǔ)齊；查看有無票面登記，補(bǔ)充完善。

3、針對(duì)相關(guān)規(guī)定需設(shè)立的51個(gè)登記簿，逐個(gè)進(jìn)行核對(duì)、檢查，沒有的及時(shí)進(jìn)行了設(shè)立，登記不全的按照相關(guān)規(guī)定補(bǔ)充登記。

4、對(duì)于以前柜員卡授權(quán)管理混亂的情況，設(shè)立了柜員卡交接登記簿，并嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定授權(quán)，補(bǔ)齊了授權(quán)委托書。

5、對(duì)于可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料進(jìn)行全面檢查，補(bǔ)充完善，事后監(jiān)督的缺失印章的補(bǔ)充加蓋了印章；建立了核銷、置換登記簿。

6、嚴(yán)格庫存現(xiàn)金限額管理，無特殊情況，嚴(yán)禁超庫存限額，5000元以上現(xiàn)金必須入保險(xiǎn)柜管理，嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)章制度辦理。

二、信貸方面

信貸檢查小組對(duì)于存量貸款全部信貸資料逐戶檢查，主要從資料規(guī)范、貸后檢查報(bào)告、五級(jí)分類、新規(guī)執(zhí)行、農(nóng)戶資信檔案等方面進(jìn)

行了全面自查糾改。

1、對(duì)貸款檔案資料進(jìn)行逐戶檢查，主要檢查合同文本填寫是否規(guī)范，對(duì)于沒有填寫資金回籠賬號(hào)、戶名、開戶行，沒有約定支付方式等要素要素填寫不全的進(jìn)行補(bǔ)充完善。

2、重點(diǎn)對(duì)萬元以上貸款按季補(bǔ)齊了貸后檢查報(bào)告，對(duì)我社僅有的一個(gè)公司客戶按月補(bǔ)充貸后檢查報(bào)告。

3、按季度打印了30萬元以下自然人矩陣分類認(rèn)定表，裝訂成冊(cè)，30萬元以上逐筆打印五級(jí)分類認(rèn)定表，并報(bào)聯(lián)社審批后裝訂入檔。并做好會(huì)議記錄，30萬元以上逐筆說明。

4、重點(diǎn)檢查了10萬元以上貸款的支付資料，對(duì)于采取自主支付的補(bǔ)充完善資金使用情況相關(guān)資料，受托支付的完善了有關(guān)資金使用的合同、協(xié)議等，并打印了支付通知書，一并裝訂入檔管理。

5、檢查貸款資料申請(qǐng)、征信查詢、調(diào)查報(bào)告、審批、發(fā)放等時(shí)間的前后順序是否合理，時(shí)間順序不對(duì)的及時(shí)進(jìn)行更正，并確保以后發(fā)放貸款必須嚴(yán)格操作程序，并指定專管員審查。

6、聯(lián)社檢查組檢查出我社信用戶利率執(zhí)行不準(zhǔn)確的問題，我社及時(shí)組織信貸人員認(rèn)真學(xué)習(xí)，并從檢查日起，一律執(zhí)行9.0‰。

7、對(duì)我社的農(nóng)戶資信檔案進(jìn)行了整理，以前缺失及填寫不規(guī)范的內(nèi)容進(jìn)行了全面補(bǔ)充規(guī)范，做好會(huì)議記錄，整理歸檔，統(tǒng)一管理。

8、對(duì)新放貸款嚴(yán)格按照新的貸款管理規(guī)定操作，規(guī)范信貸資料，特別是對(duì)借款人、擔(dān)保人結(jié)婚證、征信報(bào)告、影像資料等收集歸檔，嚴(yán)格按照貸款新規(guī)的支付管理操作，確保貸款資金使用的真實(shí)、合規(guī)。

三、其他方面

我社及時(shí)聯(lián)系了綠化行業(yè)人員，為院內(nèi)花園種植了綠化苗木；更換了原來陳舊、破爛的辦公桌椅，美化了辦公環(huán)境；安裝了太陽能，整修了自來水管道等，全面提高了我社企業(yè)文化建設(shè)。

組織全社人員對(duì)監(jiān)控設(shè)備的操作作用進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)學(xué)習(xí)熟練，并對(duì)全社涉及安全保衛(wèi)方面的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了全面檢查，發(fā)現(xiàn)問題的及時(shí)糾改，消除隱患，確保安全無事故。

通過本次全面的自查自糾工作，促進(jìn)了我們更加合規(guī)穩(wěn)健、持續(xù)經(jīng)營，促進(jìn)了各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作的順利開展，為我社可持續(xù)發(fā)展打下了堅(jiān)定基礎(chǔ)。

第三篇：信用社合規(guī)自查報(bào)告

合規(guī)自查報(bào)告

我叫，今年歲，學(xué)歷，從事信用社工作年，年至年在信用社工作，年至今在聯(lián)社工作，現(xiàn)任。現(xiàn)將合規(guī)自查報(bào)告如下：

一、思想進(jìn)步，政治堅(jiān)定。多年來，組織上的培養(yǎng)，領(lǐng)導(dǎo)和同事們的支持和幫助，造就了我敢于堅(jiān)守規(guī)章，踏實(shí)做事，作風(fēng)正派，求真務(wù)實(shí)，謙讓容人的品格。我始終認(rèn)為，干好事業(yè)靠的是忠誠于事業(yè)，靠的是一絲不茍的責(zé)任心。我服從黨的領(lǐng)導(dǎo)，聽從單位安排，積極參加單位組織的各項(xiàng)活動(dòng)。做到政治堅(jiān)定、清正廉潔，努力學(xué)習(xí)三個(gè)代表，實(shí)踐三個(gè)代表。在日常行為中嚴(yán)格要求自己，以積極向上的世界觀、人生觀、價(jià)值觀指導(dǎo)自己的工作和學(xué)習(xí)，本份做人，踏實(shí)做事，力求做一個(gè)勤奮、上進(jìn)的人。

二、本職工作勤墾認(rèn)真，嚴(yán)謹(jǐn)負(fù)責(zé)。

到以來，我自感責(zé)任重大，我一直把“愛崗敬業(yè)、勤勉進(jìn)取”作為自己的座右銘，無論干什么，都把業(yè)務(wù)放在心上，責(zé)任擔(dān)在肩上，盡職盡責(zé)，埋頭苦干，全身心地投入。我邊學(xué)習(xí)邊實(shí)踐，邊工作邊學(xué)習(xí)，我非常重視領(lǐng)導(dǎo)給予的每一次機(jī)會(huì)，總是竭盡全力，兢兢業(yè)業(yè)地工作，以回報(bào)領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的信任。正是基于此，無論做什么，我都腳踏實(shí)地，努力工作，無怨無悔。不論是網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)啟動(dòng)，還是各類財(cái)務(wù)培訓(xùn)、學(xué)習(xí)，我都能和科里的同志們共同合作、協(xié)調(diào)方方面面的事情，通過不懈努力，來提高各信用社的工作效率，實(shí)現(xiàn)我們的人生價(jià)值。

三、在業(yè)務(wù)方面有股“鉆勁”。無論是在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)中，還是在業(yè)務(wù)管理上，我都堅(jiān)持走到哪里就學(xué)到哪里，向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)，向?qū)嵺`學(xué)習(xí)，向同志們學(xué)習(xí)，以肯于鉆研的學(xué)習(xí)精神，不給自己留疑問。關(guān)于取長補(bǔ)短、學(xué)習(xí)他人的優(yōu)點(diǎn)，查找、糾正自己的缺點(diǎn)，識(shí)大體，顧大局，真正做到思想上同心，行動(dòng)上同步，大事講原則，小事講風(fēng)格，能與同志

們戮力同心，攜手共進(jìn)。幾年來不斷的努力，我在管理方面掌握了較豐富的知識(shí)。提高了我在管理中的水平，同時(shí)也提高了個(gè)人的綜合素質(zhì)。

四、在日常工作中能夠尊重領(lǐng)導(dǎo)、團(tuán)結(jié)同事，所在科室多次被評(píng)為優(yōu)秀部室。在日常工作中我堅(jiān)持做到嚴(yán)于律已、寬以待人，和其他員工融合在一起，團(tuán)結(jié)協(xié)作搞好工作。為團(tuán)體創(chuàng)造一個(gè)積極向上、充滿活力的環(huán)境，在干好工作的同時(shí)，努力提高每一個(gè)人的綜合素質(zhì)，大家互幫互助，團(tuán)結(jié)協(xié)作，力爭團(tuán)隊(duì)整體升級(jí)，因?yàn)槲疑钌钪溃簩W(xué)無止境。

五、協(xié)助主管做好工作，確保各類報(bào)表報(bào)送的及時(shí)準(zhǔn)確財(cái)會(huì)部的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)、分析、匯總上報(bào)工作所用的時(shí)間占全部工作時(shí)間四分之一以上，也是部的基礎(chǔ)性工作，夯實(shí)基礎(chǔ)是關(guān)健。經(jīng)過統(tǒng)一法人機(jī)構(gòu)改革，信用社大部分財(cái)務(wù)工作都回到了聯(lián)社部，核算工作量增大，這就要求我們繼續(xù)做好業(yè)務(wù)指導(dǎo)、審核匯總工作，保證各類報(bào)表、報(bào)告的報(bào)送質(zhì)量。

六、做好橋梁與紐帶的作用。

作為副職，其作用的特殊性要求在工作中及時(shí)將上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的要求貫徹實(shí)施到基層，把基層的意見、要求反饋上來，做好上傳下達(dá)的工作。加強(qiáng)同各科室的協(xié)作，使部在信用社系統(tǒng)整體協(xié)調(diào)工作中更充分發(fā)揮作用。

總之，在上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心幫助下，一年來本人的各個(gè)方面都有了很大的進(jìn)步，業(yè)務(wù)能力也得到較大的提高，雖然某些方面還存在很多不足，但我相信，在上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心支持下，在各位同事的熱情幫助下，我必定會(huì)把工作做得更好!

第四篇：信用社合規(guī)自查報(bào)告

合 規(guī) 自 查 報(bào) 告

根據(jù)縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)于合規(guī)自查工作的有關(guān)要求，本人結(jié)合自身情況進(jìn)行了全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

一、基本情況

本人自參加工作以來，一直在***從事綜合柜員工作，今年還順利通過了信貸員資格考試。本人一直能夠自覺主動(dòng)學(xué)習(xí)國家和各項(xiàng)金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的有關(guān)文件精神，加強(qiáng)思想道德建設(shè)，提高職業(yè)修養(yǎng)，樹立正確的人生觀和價(jià)值觀。加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識(shí)的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)工作的責(zé)任心和事業(yè)心，努力做到“做一行、愛一行、專一行”。始終把優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)作為衡量各項(xiàng)工作的標(biāo)準(zhǔn)來嚴(yán)格要求自己，自學(xué)接受廣大客戶的監(jiān)督，定期開展自我批評(píng)。同時(shí)還積極參加聯(lián)社組織的各種活動(dòng)，努力爭做一名優(yōu)秀的信合人。

二、合規(guī)工作的有關(guān)情況

一是領(lǐng)導(dǎo)重視，認(rèn)識(shí)到位。本人根據(jù)上級(jí)的有關(guān)文件精神，加上單位領(lǐng)導(dǎo)的高度重視，本人思想認(rèn)識(shí)到位，努力促進(jìn)內(nèi)控制度得到進(jìn)一步完善與執(zhí)行，更加合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營，促進(jìn)業(yè)務(wù)工作的順利開展，為我社可持續(xù)民展打下堅(jiān)定基礎(chǔ)。二是認(rèn)真學(xué)習(xí)，提高水平。為使本人在學(xué)習(xí)階段步調(diào)一 1

致，做到合理安排時(shí)間，認(rèn)真記學(xué)習(xí)筆記，使各項(xiàng)規(guī)章制度熟記心中。在工作中，嚴(yán)格按照內(nèi)控制度執(zhí)行，確保工作順利開展。

三、存在的問題及原因

一是自學(xué)意識(shí)有待加強(qiáng)，沒有“釘子”精神，學(xué)習(xí)時(shí)間安排的還有很，自我素質(zhì)提高速度不是很快。

二是思想認(rèn)識(shí)上有待加強(qiáng)。主要是案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強(qiáng)，內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念不夠等。

三是規(guī)章制度執(zhí)行不徹底，如客戶存取款后，有時(shí)候工作忙起來，客戶簽名可能存在當(dāng)場(chǎng)漏簽問題，特別是年終時(shí)候業(yè)務(wù)量是平時(shí)的幾倍，大家都可能存在這個(gè)問題，就需要事后找客戶補(bǔ)簽。

四、下步整改措施

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理是構(gòu)建有效的內(nèi)部控制機(jī)制的基礎(chǔ)和核心，在法人治理結(jié)構(gòu)中具有重要作用。切實(shí)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制，對(duì)于提高經(jīng)營管理水平和效率的意義重大。

一是要繼續(xù)深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，特別是要定期或不定期的開展金融法律法規(guī)等方面的自學(xué)，進(jìn)一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺性，增強(qiáng)合規(guī)操作和案件防范的意識(shí)。

二是要在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，克服片面的思想傾向，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范、柜員工作

與合規(guī)操作兩手抓。

三是要嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)內(nèi)控合規(guī)制度。繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)有制度的梳理整合，在推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理。建議:縣聯(lián)社提高內(nèi)控合規(guī)管理與員工的價(jià)值關(guān)聯(lián)度，把內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制與員工的自身利益和發(fā)展密切聯(lián)系起來，使員工在全力促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展和安全經(jīng)營的同時(shí)，不僅能得到實(shí)惠，自身價(jià)值也能得到充分地體現(xiàn)，從而有效激發(fā)員工的責(zé)任感。總之，今后在綜合柜員崗位上要嚴(yán)格踐行合規(guī)職責(zé)，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。

第五篇：信用社合規(guī)經(jīng)營自我剖析材料

信用社合規(guī)經(jīng)營自我剖析材料

為貫徹落實(shí)省聯(lián)社在全省范圍內(nèi)開展合規(guī)經(jīng)營工作的精神，本人認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)了省聯(lián)社、銀監(jiān)會(huì)、和縣聯(lián)社下發(fā)的一些列關(guān)于合規(guī)經(jīng)營的書籍和文件等。通過學(xué)習(xí)討論，充分了解了本次專項(xiàng)治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、牢固思想防線。

本人能夠自覺主動(dòng)地學(xué)習(xí)國家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，牢固思想防線

1、提高政治意識(shí)。能夠深入學(xué)習(xí)“科學(xué)發(fā)展觀”，樹立正確的政治方向和堅(jiān)定的政治立場(chǎng)，時(shí)刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗(yàn)。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動(dòng)，站在單位的角度去想問題、做工作，堅(jiān)決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅(jiān)決完成社里安排的工作任務(wù)。三是不計(jì)較個(gè)人得失，當(dāng)個(gè)人利益和集體利益發(fā)生矛盾

時(shí)，以集體為重，個(gè)人利益要無條件地服從。四是能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識(shí)的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評(píng)與自我批評(píng)，做一名合格的信合人。

2、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例，具體辦理現(xiàn)金、有價(jià)單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴(yán)格庫存限額，及時(shí)調(diào)撥和上繳現(xiàn)金。二是能夠自覺加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作，準(zhǔn)確及時(shí)編制各種現(xiàn)金報(bào)表、調(diào)撥計(jì)劃。三是能夠堅(jiān)持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴(yán)格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)能及時(shí)匯報(bào)。四是能夠加強(qiáng)庫房管理，堅(jiān)持鑰匙分管，明確分工，同進(jìn)同出，做到“六無”標(biāo)準(zhǔn)；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴(yán)格按照甘肅省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴(yán)密，操作合規(guī)。六是能夠不斷增強(qiáng)防范意識(shí)，落實(shí)“三防一保”；認(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時(shí)刻保持清醒的頭腦，保護(hù)信用社的財(cái)產(chǎn)安全。

二、嚴(yán)謹(jǐn)工作、生活作風(fēng)

在工作作風(fēng)上，主要做到了以下四點(diǎn)：一是突出一個(gè)“實(shí)”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報(bào)數(shù)字以實(shí)為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報(bào)工作敢說真話實(shí)話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個(gè)“細(xì)”字。細(xì)心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊，及時(shí)上解；嚴(yán)格按照金庫保管制度，細(xì)心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個(gè)“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水，辦理業(yè)務(wù)快而不急，在保證質(zhì)量的前提下，提高工作效率。四是做到一個(gè)“嚴(yán)”。嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，對(duì)違反紀(jì)律的事情敢于糾正，自覺維護(hù)單位利益。

生活作風(fēng)上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵(lì)”的教導(dǎo)，用工作紀(jì)律嚴(yán)格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線。反對(duì)拜金主義、享樂主義和極端個(gè)人主義，牢固樹立“平凡”意識(shí)，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

三、存在問題

一是學(xué)習(xí)不夠深入，如政治理論學(xué)習(xí)只側(cè)重單位里組織的學(xué)習(xí)，對(duì)許多政

策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含；業(yè)務(wù)上只注重鉆研出納工作，對(duì)其它的經(jīng)濟(jì)知識(shí)學(xué)習(xí)不夠主動(dòng)，不愿意去學(xué)。二是工作還不夠積極主動(dòng)，有時(shí)候只求過得去，不求過得硬。除出納工作較為重視，對(duì)其它工作不愿主動(dòng)插手。三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多工作只是照著別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗(yàn)，憑主觀。四是內(nèi)控制度的落實(shí)存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實(shí)不夠全面等。

四、今后的努力方向

一是始終堅(jiān)持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”，重點(diǎn)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，時(shí)刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防范意識(shí)和自我防范能力。三是要進(jìn)一步深化對(duì)福建省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處。