第一篇：總行公司金融部工作總結 (800字)

2010年總行公司金融部工作總結

2010年以來，總行公司金融部在我行黨委的正確領導下，按照我行2010年啟動“二次改革、二次創業”、實現2010年我行戰略轉型的指導思想，以推動思想觀念、人才隊伍、信息科技、管理模式、業務模式、風險管控的全面轉型為奮斗目標，解放思想，求真務實，深化公司金融部改革，加快人才引進，緊緊以制度優化與改造并努力提升我行科技競爭力為核心，抓班子帶隊伍，克服困難，奮力拼搏，不斷加大行業信息收集力度，銳意改革，強化管理和服務，各項工作呈現出良好的發展勢頭。現將2010年主要工作開展情況匯報如下：

一、各項指標完成情況

（一）、對公業務指標完成情況

截止12月末，全行對公存款余額349億元，比年初增加148億元，增幅達到74%；對公存款日均為275億元，比年初增加125億元，增幅達到83%；對公貸款余額為186億元，比年初增加36億元，增幅為24%。

截止12月末我行活期存款占比12%，活期占比大幅下降，定期存款占比大幅上升，主要的變化原因來自于承兌匯票的開票量增加以及開票保證金存款的大幅上升。全行對公有效結算帳戶總數為10157戶；其中******管理中心結算賬戶總數占比達到全行的75%。2010年全行新開結算賬戶中80%為一般賬戶，基本戶開戶主要集中在******管理中心；全行對公存款結算賬戶累計銷戶5302戶，其中******管理中心需對結算賬戶的流失加以重視，做好基本戶客戶的維護與潛力挖掘。

（二）、與國開行合作開展對中小企業授信業務得到實質性進展我部針對我行信貸規模不足的問題，創新開發了以銀團貸款方式合作開發中小企業金融業務的模式，該模式充分利用銀監會認可的銀團轉讓機制，巧妙地通過提前還款約定與銀團轉讓約定，既不占用我行風險資本，又可對合作對象發揮較好的增信作用。

在我部的前期主導、引入及配合下，現各分行均已與當地國開行進行了人員與業務的對接，下發了指導文件，開展了專項培訓，簽署了合作協議。國開行各分行也把我行作為在中小企業信貸業務方面的主要合作銀行，不但規模優先，部分地區還實現了客戶互薦。截止12月31日，與國開行已成功合作7個項目（其中4個因規模原因延至1月份放款），銀團金額2.65億元，其中我行承貸0.78億元，投放占比不足30%，但項目的整體結算以及財務顧問費等中間業務收入卻相當可觀，撬動效應良好；此外還有在辦項目27個，銀團金額7.16億元（其中我行承貸2.66億元），均在審批流程中，有望在1月份實現放款。整體而言，2010年與國開行的合作基本完成了機制建設工作并已為明年打好了堅實基礎。

（三）、網上銀行業務拓展及功能優化取得階段性成果

我行網上銀行產品一直存在功能少、客戶體驗不夠好的現象。2010年，針對我行網上銀行投入少、發展滯后的現狀，我部加大了網銀投入，截至12月31日，全行發展網上銀行客戶數合共5533戶，較09年增長141.5%，其中企業客戶1421戶，同比增加190.6%，個人客戶4112戶，同比增長128.2%；2010年全行總交易筆數為12.1萬筆、交易總金額356.27億元，其中企業客戶交易筆數為6.6萬筆、交易金額337.1億元；個人客戶交易筆數為5.6萬筆、交易金額19.17億元。

在制度建設方面：一是完善企業客戶服務協議與服務申請表、新增集團客戶服務協議，以防范法律風險等；二是優化網上銀行業務規則，規范了業務流程，提高產品服務效率，加強了風險控制。

業務拓展情況：產品功能開發與優化方面，一是推出了集資金查詢、資金劃撥、自動歸集、主動歸集、用款審批、內部融資利息測試、內部往來報表等監管功能的集團服務；二是上線了電子匯票業務模塊；三是對產品進行了三十多項的功能優化；四是完成“超級網銀”的需求提出與確定，該項目已進入技術測試階段。客戶服務支持方面：協助客戶服務中心、分支行解決電話咨詢或現場服務，以良好的服務態度與質量為客戶解決疑難，提高客戶的網銀使用率，日均服務估計約10次。

二、2010年主要工作

（一）、重新定位，適應******商行全面改革、創業的發展要求

公金部與韜睿、人力、信息科技等部門充分溝通，圍繞未來的組織架構設置,結合現有的管理需要，與韜睿一起設置了總、分行公司金融部，總、分行中小企業金融部的組織架構。對每個崗位的職責要求、聘任條件、匯報路線、組織地位等都結合實際進行規劃。其中每一崗位均界定了其匯報路線，這即讓公金部的每一位職員都清晰的職位定位，為加強公金部的內部管理、有效溝通做好基礎性規劃。還需要特別說明的是：考慮到人才培養成本等，對社招人員，明確了最低要求是總、分行公司銀行業務管理經驗。

公金部新架構的職能定位于資源配置、營銷管理、產品管理、系統平臺建設。用公金部部門負責人任海峰總的一句話來概述公金部在整個公金條線起到的作用是“指示燈、紅綠燈、方向盤”。公金部新的職能定位適應于新的總、分、支行的管理模式，轉化了公金部原有單一的總、支的管理模式，從資源配置、營銷管理、產品創新、系統平臺規劃等方面加強了對異地分行的統籌管理職能，新架構也符合現代商業銀行的管理需求。公金部在******商行的日常管理工作中，充當者管理者、服務者的角色，管理者定位是推動公金業務符合規范化發展需求，服務者定位是符合我行業務穩妥向前發展的需要。

（二）、整章建制，打造一流商業銀行管理制度結合我行的管理模式、公金部的職能定位、公司銀行業務的管理需要，公金部、中小部擬建制度總計33項，其中新制度19項，繼續使用原制度5項，原制度部分修訂9項，廢止制度1項。截止12月31日，公金部完成“公司業務跨分行營銷客戶管理辦法、與國開行合作業務暫行管理辦法”等9項關鍵制度的發文。制度制定過程中，每項制度都充分結合我行的實際，符合我行公司銀行的管理需要；充分征求總行各管理部門的意見、征求分行的經營管理意見，每項制度都是根據業務需要而落地承接，公司銀行業務的流程得以明確，總行公金部也真正地發揮了管理職能。同時，由于各項制度涉及到有關的總行管理部門較多，發文流程較長，制度發文所耗用的周期也較長，總行公金部制定每項制度時，每項制度的關鍵點在制定時就征求相關部門意見，與各分行充分探討，從而提高制度制定的效率。

（三）、科技創新，不遺余力提升我行電子銀行競爭力

系統建設一直作為總行公金部的一項重點工作來抓，系統的建設是為了更好地服務于業務發展、服務于業務管理需要。鑒于我行當前業務模式仍處于探討階段，處于業務轉型的關鍵時期，業務系統的建設重點著手于銀行基礎功能的完善。當前，公司金融部積極參與網銀、營銷業績考核系統的建設。其中網銀系統的功能需求已經提交，并與科技、外包公司充分溝通，對其功能主要是基礎功能的改造，目的通過基礎功能的升級改造，更好地方便業務拓展，為客戶提供更多的便捷的服務。同時，總行公金部及基地組織推動客戶經理考核系統測試工作，結合分行的管理需求，對營銷業績考核系統若干功能優化改造，營銷業績考核系統不但勝任客戶經理考核管理需要，而且系統實現了團隊業績管理、機構業績管理需求。客戶經理、團隊負責人、機構負責人都可以即時的查詢管理的客戶、管理團隊、管理機構的業績，為及時作出管理決策提供便利。營銷業績考核系統近期提交新的需求，擬定于元月中旬正式上線。

（四）、未雨綢繆，參與2011年公金條線預算工作，參與制定明年一季度全行貸款規模投放管理辦法2011年11月，總行公金部作為全行公金條線考核主導部門，積極參與2011年預算考核項目工作。預算考核工作中結合了我行中長期的業務發展規劃和業務轉型思路，經與總行公金條線各部門、總行計財部、分行等相關部門負責人充分溝通后，編制2011年公金條線業務預算、業務資源分配方案，并擬定了2011年公金條線預算考核體系。

預算考核工作意義重大：

一、明確了2011年全行的工作思路，明確了總行公金條線各部門、各分行對公業務的工作目標和業務導向。

二、結合業務轉型和中長期的發展規劃，實現了業務計劃和資源配置相匹配。

三、條塊結合的考核模式，利于總、分行業務管理部門的管理職能的實施，更有利于業務發展。

另外，為更好的服務我行整體戰略轉型及結構調整，服務于中小企業授信業務的戰略發展，同時為了提高授信客戶對我行的綜合收益貢獻，兼顧收益與風險向匹配以及授信客戶在我行戰略定位等因素，以我部主導，聯合計財部、零售部、金融市場部制定了2011年第一季度貸款規模投放與表外風險資產分配的指導意見。為明年工作順利開展未雨綢繆，做好準備。

（五）、緊貼市場，從總行高度服務一線業務部門

1、開展營銷競賽活動，推動業務發展

總行公司金融部始終承擔綜合管理者、營銷管理者等角色，積極開展各項公司銀行業務的營銷活動。2010年開展了三項重要營銷活動：一是開展了“2010年四季度與國開行合作業務營銷競賽活動”；二是制定《2010年電子銀行業務專項考核方案》（******地區），對各支行進行客戶規模及客戶質量等方面的考核，并將考核結果與年終績效掛鉤，充分調動一線人員的營銷積極性；三是在第四季度舉辦全行的“搶抓無貸戶、搶開企業網銀”勞動競賽活動，進一步加大拓展客戶、搶占市場的力度。各項競賽活動均取得理想的競賽成果，其中“搶抓無貸戶、搶開企業網銀”勞動競賽活動實現了第四季度網銀開戶1258戶，占全年開戶數38.8%，環比第三季度開戶數提高43.9%。

2、加強渠道建設，不斷進行渠道管理、整合與優化，鞏固市場，留住客戶，找到新的利潤增長點

（1）、針對我行與國開行合作開展對中小企業授信業務，我部主動聯系國開行各地分行，擴大業務范圍

鑒于銀行業當前普遍面臨的授信規模受限等現狀，為推動公司銀行各項業務健康有序的發展，總行公金部積極尋求國開行、銀團貸款的渠道合作模式。與國開行合作的業務模式在各分行的合作渠道已經打通，流程也清晰地梳理，為明年業務發展奠定很好的基礎。

（2）、分別參加了漢口銀行、南京銀行為牽頭行的銀團貸款，在降低信貸風險、尋找資金出路的同時提升行業內形象做出了貢獻

（3）、積極開展與信托公司、基金公司等26家非銀行金融機構合作，開發出減少我行風險資本占用的產品，拓寬盈利渠道

3、積極開展新產品研發，豐富我行營銷手段，提高市場競爭力

（1）、開發出我行與國開行合作開展對中小企業授信管理辦法

我部針對我行信貸規模不足的問題，創新開發了以銀團貸款方式合作開發中小企業金融業務的模式，該模式充分利用銀監會認可的銀團轉讓機制，巧妙地通過提前還款約定與銀團轉讓約定，既不占用我行風險資本，又可對合作對象發揮較好的增信作用。

（2）、開發出票據置換管理辦法

針對中小企業融資需求靈活化、多樣化的特點，我部整合細化了票據業務操作辦法，推出了《******市商業銀行票據置換業務管理辦法（試行）》，將我行票據業務系統化、產品化、品牌化，豐富我行業務品種，增加我行業務營銷手段。（3）、增加我行網上銀行功能，打造全新的網上銀行產品

一是推出了集資金查詢、資金劃撥、自動歸集、主動歸集、用款審批、內部融資利息測試、內部往來報表等監管功能的集團服務；二是上線了電子匯票業務模塊；三是對產品進行了三十多項的功能優化；四是完成“超級網銀”的需求提出與確定，該項目已進入技術測試階段。

上述新功能的上線，極大的豐富了我行網銀產品，增加了產品的實用性和易用性，我行網上銀行產品上了新臺階。

（4）、聯合新華信托股份有限公司，制定了較高收益的信托產品 新華信托股份有限公司成立于1979年，是全國最早成立的信托公司之一。截止2010年6月，該公司受托管理資產超過500億元，凈資本10億元。

我部聯合新華信托股份有限公司制定了“湖南勤誠達股權投資集合資金信托計劃產品”，年化收益率達9%，我行作為包銷銀行，銷售報酬率達到2%。以信托計劃2個億、集合期間2年為單位計算，本次代售項目我行總共可以獲得中間業務收入800萬元。每年所獲收入中間業務收入相當于按基準利率放貸7550萬元所產生的利率收入，綜合效益明顯。

4、緊緊圍繞中小企業展開行業分析，細化目標市場，為創造具有競爭力的金融產品打基礎

受國際金融危機沖擊影響，去年下半年以來，我國中小企業生產經營困難。為幫助中小企業渡過難關，自銀監會下發《關于認真落實“有保有壓”政策 進一步改進小企業金融服務的通知》后，中國人民銀行、銀監會、證監會與保監會又聯合下發《關于進一步做好中小企業金融服務工作的若干意見》（簡稱“意見”），以深入貫徹落實《國務院關于進一步促進中小企業發展的若干意見》，著力緩解中小企業（尤其是小企業）的融資困難，支持和促進中小企業發展。“意見”明確要求各家銀行推動適合中小企業需求特點的金融產品和信貸模式創新，鼓勵銀行業金融機構在有效防范風險的基礎上，推動動產、知識產權、股權、林權、保函、出口退稅池等質押貸款業務，發展保理、福費廷、票據貼現、供應鏈融資等金融產品。探索開展依托行業協會、農村專業經濟組織、社會中介等適合中小企業需求特點的信貸模式創新，增加對中小企業的貸款支持。

產品創新必須貼近市場，開展行業研究、細化目標市場、把握市場動態成為創新、開發新產品的前提條件。我部2010年成功開發了“******市商業銀行與國家開發銀行合作開展中小企業授信業務”，在對中小企業授信上取得了突破性進展。

（六）、人才立行，加強人員培訓，提升人員素質，打好隊伍根基

為適應我行快速發展要求，加強培訓、提高人員素質是我部工作重心之一。我部本著“注重培訓的系統性、提高培訓的規模效益、提升培訓的專業性、提高培訓的前瞻性”原則，立足市場和顧客；立足我行自身的定位和戰略，充分挖掘和應用培訓資源，使用合理科學的培訓管理和實施手段，讓培訓成為推動我行發展的新動力。

1、組織人員參加“小企業授信產品開發、創新、管理與品牌化運作高級研修班”學習

組織人員參加北京銀聯信投資顧問有限責任公司舉辦的“小企業授信產品開發、創新、管理與品牌化運作高級研修班”，交流學習國內兄弟行針對中小企業授信采取的辦法、產品創新與管理、中小企業授信產品品牌化運作等信息，開拓視野，提高我行中小企業授信產品開發實力。

2、針對我行與國開行合作開展中小企業授信業務，對各分行營銷團隊開展系統的業務培訓

我行與國開行針對中小企業授信進行合作以來，總行公司金融部對廣州分行、重慶分行、佛山分行和******地區部分支行先后進行了五場次針對國開行合作模式的業務宣講，并邀請國開行相關處室對我行客戶經理進行了國開行評審制度的培訓。為我行下一步擴大與國開行合作并以中小企業授信為核心的戰略打下堅實基礎。

3、伴隨我行網銀的優化更新進程的快速推進，不斷組織人員參加培訓，適應網銀發展新要求

我部科技人員對深圳分行、重慶分行的業務骨干進行了獨立輔導培訓，并協助其完成分行內部網銀業務再培訓，確保分行業務的順利開展；對長沙分行的從業人員進行了專場業務培訓與業務指導，協助其梳理與明確業務條線的相關部門與職能，促進該分行網上銀行業務的正常開展。

4、建立全行客戶經理培訓體系，完善客戶經理考核制度

培訓體系建設以“支持業務發展戰略；適應人力資源規劃；適應業務流程對員工的要求和適應員工職業生涯規劃”為大方向，在銀行內部建立一個系統的、與我行發展和人力資源戰略相配套的培訓機制，它以“培訓要素”為基礎，包括了“培訓需求分析”；“培訓管理體系”；“培訓課程體系”；“培訓實施體系”和“培訓評估體系”五大模塊，努力為我行打造一個成熟、高效的人才培訓體系。

與培訓體系相配套，我部計劃完善我行客戶經理考核制度，建立健全激勵機制。通過獎懲等激勵方式，強化員工的進取意識，挖掘員工的工作潛能。積極推行民主管理，建立完善部門事務公開制度，對經營管理重大事項都要在部門公開進行展示，提高管理透明度，接受監督。通過不定期開展合理化建議活動，使員工積極參政議政，充分、自由地表達業務建議。

（七）、學習同業優秀管理經驗，積極參加社會活動，擴大我行社會影響力

組織人員赴華東招行小企業信貸中心、泰隆銀行、寧波銀行等中小企業金融業務突出的優秀銀行進行實地考察，在職能設置、考核機制、風險控制、業務流程、定價政策等方面進行了深入探討。

組織我行客戶參加第七屆中博會中小企業金融服務對話會活動，同時在中博會上收集了大量資料與素材，為我行學習同業先進技術與產品提供了參考。

第二篇：2017中國民生銀行總行金融同業部社會招聘公告

金融同業部成立于2014年12月，是負責全行同業業務推動與同業客戶管理的總行管理部門，主要職能包括：同業客戶統一管理與戰略客戶平臺建設，傳統同業業務審批、集中交易與推動管理，新型資金業務審批、集中交易與推動管理，同業新產品創新孵化，債券策略研究與投資管理，流動性相關業務操作，同業合作業務等。在利率市場化進程加速推進的過程中，金融同業部承擔銀行傳統經營模式向輕資產銀行轉型升級的重任，積極推進全行同業業務實現合規、健康發展。

現面向社會誠聘英才，歡迎熱愛民生事業、勤于思索、樂于奉獻、有大局觀、富有創新精神、勇于擔當重任、專業水平突出的人才加入，共同構筑民生銀行同業業務美好未來。

一，招聘職位詳情 ●職位名稱：債券投資崗 工作職責：

1.從事人民幣債券交易及其他相關業務。

2.跟蹤債券市場行情信息，分析債券市場趨勢，撰寫市場分析并制定債券交易策略。3.根據行內投資指引開展債券組合管理，完成交易量和投資收益目標。任職要求：

1.35周歲以下，全日制碩士及以上學歷，經濟、金融、投資、數學等相關專業。2.具有5年以上相關工作經驗，熟悉我國金融市場業務運作和銀行間市場管理規定，熟悉債券、利率互換等固定收益產品的定價原理和交易策略。

3.具備較強的學習研究、分析判斷和溝通協調能力，具有較強的利率市場分析判斷能力，市場感覺敏銳。

4.具備良好的溝通協調能力，具有較強的團隊合作意識和敬業精神。5.具有CPA、CFA、ACCA等專業資質證書的優先考慮。●職位名稱：內部定價管理崗 工作職責：

(1)根據經濟金融政策、資產負債政策及市場價格走勢，制定同業業務FTP定價政策;(2)統籌管理全行同業業務內部資金轉移價格，建立健全內部資金轉移定價規章制度;(3)建立并完善內部資金轉移定價模型，實現業務組合定價、客戶差異化定價，推進全行內部資金轉移定價體系建設;(4)實施內部資金轉移定價的政策影響及效益評估，提交相關分析報告;(5)負責內部資金轉移定價的日常管理工作。每日發布內部資金價格，按月向管理會計、信息科技等行內部門提交FTP基礎數據。

任職要求：

(1)35周歲以下，經濟、金融、法律等相關專業全日制重點大學碩士研究生(含)以上學歷;(2)3年及以上銀行相關工作經驗;

(3)熟悉國家經濟、金融方針政策，人行及監管機構對銀行業務的要求，以及本行各項業務的制度要求;熟悉各類業務產品知識和操作流程;精通資產負債管理知識與實務;(4)具備較強的政策及業務分析能力、溝通協調能力，具備較強的責任心和團隊意識，能承受較大的工作壓力。

●職位名稱：投資管理崗 工作職責：

(1)制定同業合作投資業務的產品銷售推動方案;(2)開發同業合作投資業務各類產品銷售渠道并完成渠道搭建;(3)負責同業合作投資產品的頭寸管理，保證負債發行兌付有序進行;(4)通過配置同業存放、貨幣基金、債券基金等流動性資產，對同業合作投資產品中的現金資產進行管理;(5)負責金融市場各類創新產品研究，進行投資價值分析;(6)通過搭建模型對各類委外投資產品進行監測及評價;(7)撰寫各類委外投資產品分析報告。任職要求：

(1)年齡35周歲(含)以下;全日制碩士研究生及以上學歷，金融，經濟、法律、理工類等相關專業畢業;(2)2年以上金融機構相關工作經驗，對資本市場、銀行同業業務、資產管理業務等有一定的了解，有銀行同業資金業務工作經驗者優先;(3)做事嚴謹認真，協調溝通能力突出，有團隊合作精神。

(4)熟練使用Excel、VBA等數據分析工具，具有優秀的文檔處理能力，擅長PPT制作;(5)具備司法考試、CFA、CPA、FRM資格者優先。●職位名稱：資金管理崗 工作職責：

(1)負責日常資金管理，包括頭寸匡算、頭寸預測、資金調度等;(2)制定及實施資金管理制度和考核辦法，指導分行資金管理工作;(3)根據市場及頭寸情況，提出同業資金定價建議;(4)負責資金業務日常統計及分析，監測現金流量表，形成流動性管理日報;(5)負責貨幣市場融資業務，參與SHIBOR報價;(6)負責資金管理系統開發。任職要求：

(1)35周歲以下，經濟、金融、法律等相關專業全日制重點大學碩士研究生(含)以上學歷;(2)3年及以上銀行相關工作經驗;

(3)熟悉國家經濟、金融方針政策，人行及監管機構對銀行業務的要求，以及本行各項業務的制度要求;熟悉各類業務產品知識和操作流程;精通資產負債管理知識與實務;(4)具備較強的政策及業務分析能力、溝通協調能力，具備較強的責任心和團隊意識，能承受較大的工作壓力。

來源：中國民生銀行

第三篇：參加總行金融理財師培訓班學習心得

精選范文:參加總行金融理財師培訓班學習心得(共2篇)5月8日至6月3日，我有幸參加了總行在山東舉辦的第7期金融理財師（afp）培訓班的學習。通過本次培訓，我開闊了眼界，學到了新的知識和本領，收益菲淺。

一、學習基本情況總行將本次培訓安排在山東省分行培訓中心，共有來自山東、河北、山西、陜西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名學員參加本次培訓。湖北行安排了荊州、襄樊、黃石分行、洪山及寶豐支行各一位理財專職人員參加學習。培訓課程主要有：個人理財規劃理論、個人風險管理與保險規劃、投資規劃、員工福利與退休規劃、個人稅務與遺產籌劃、房產及教育金規劃等內容，最后是綜合案例制作及展示。授課老師具備相當的背景，其中有財政部、人民銀行金融研究中心的主管，有大學教授，還有“海歸”和臺灣資深保險、理財主管。

整個學習過程相當緊張，除星期天可以稍微喘一口氣以外，其他時間基本上是“三點一線”——即寢室、教室、食堂。學習壓力特別大，學習的內容絕大部分是以前未接觸過的知識，通常是大學或研究生

一、兩年的課程，我們一天、兩天拉完，而且要求當天消化、吸收，因為第二天又會有新的課程等著我們。我們每天六點多鐘起床，預習，晚上自覺到教室預習、復習，請老師答疑，基本上凌晨一點多鐘才休息，在最后制作案例的時候，連續熬了兩個通宵。經過20多天的緊張的學習、考試，我拿到了afp培訓合格證書，案例的制作和展示也得到了授課老師的高度評價。在全班展示的十份案例當中，湖北分行的案例制作與展示是最吸引老師和同學們眼球的。

下一步，就是要認真準備、精心備考，爭取在6月23日舉行的afp水平考試中，一路綠燈，順利過關。

二、學習感受

1、要想成為一名合格的afp，不容易。第一，各分、支行花大價錢讓大家出去學習，一是說明各行都充分認識到了理財業務的重要性，各行都想通過搶抓理財業務來逐步提升個金業務對全行的貢獻度，二是對于各位學員來說，無疑是得到了一個提高自身業務素質和整體綜合實力的大好機會，來之不易；第二，就學習的過程來說，學員們全情投入，深感壓力巨大，腦細胞犧牲了很多，白頭發添了不少；第三，afp從業人員要求的素質高，不僅要求理財師具備很高的專業知識，而且要求知識全面，善于溝通，注重信譽；既要對國家的宏觀、微觀經濟有所了解，更需要了解我們的客戶、我們的產品；要根據客戶的家庭、財務狀況和規劃目標，結合客戶的風險承受能力，為客戶的一生量身定制合理的理財方案，滿足客戶人生不同階段的需求。這要求我們不斷的積累，不斷的提高。

2、通過學習，了解到，現階段中國將cfp的教育分為兩個階段，即基礎的afp階段和高級的cfp階段。我們在今后的學習和工作當中，既要理論結合實際，又要注重知識的積累，要通過不斷地積累，不斷地提高，為荊州分行的理財事業、個人金融事業盡一份力。

3、今后荊州分行要安排人員參加總行的類似培訓，要打“有準備之戰”，要讓有志之士盡快熟悉、學習金融理財標準委員會制定的書籍和課件。這對于學員的學習和考試的通過率的提高是有很大幫助的。

三、幾點想法

結合荊州分行實際，我認為

1、組建服務、營銷網絡。要迅速組建分行理財中心，構建包括分行理財中心、支行理財室及網點理財專柜在內的三級服務、營銷體系。作為總行級的理財中心，按照上級行的管理要求和優質大客戶的分布，分行理財中心應配備8-12人，并且應盡快配齊人員，盡早投入運營，沙市支行也應迅速組建理財室，爭取在xx年底之前開業運營，各縣市支行及有條件的城區支行、分理處也要設立理財專柜，這樣形成至上而下的網絡體系，讓中行的理財服務觸角延伸到荊州各個轄區、每個角落。

2、加快理財隊伍的培養建設。首先，理財中心、理財室及理財專柜應配備專職理財人員，不得隨意抽調作為它用；其次，要加強理財人員的培養。目前，市農行已有5名cfp，1名afp，工行和建行cep、afp執證人員也比較多。因此，除了選派人員參加總行組織的學習外，我行還應在物質上和精神上鼓勵員工參加周末班的學習，爭取更多的人員加入理財團隊來。爭取在2年內，荊州分行建造一支20-30人的專職理財人員隊伍、30-50人的兼職理財人員隊伍；2年內培養3-5名afp，1-3名cfp。

3、加強理財業務知識的學習，廣泛樹立理財服務意思。對全轄員工開展一系列的理財培訓，樹立理財服務意識，明確理財業務是將來重點發展的方向。讓每一位員工熟悉我們的每種理財產品，了解客戶類型和風險屬性，掌握一定的營銷服務技巧，爭取在理財產品乃至個金產品的銷售上取得較大的突破。以我行外匯理財產品為例，雖然在荊州市場占據絕對優勢，但全轄開辦的網點只有三、四家，沒有推廣到全轄，大多數臨柜人員和持有外匯的客戶不了解我們的產品；人民幣理財產品由于產品設計的缺陷及產品的認知度不高、宣傳不到位，和它行年銷售上億元相比，我行年銷售不到一百萬就相形見絀了。在以數字和業績論英雄的時代，沒有產品的銷售是不行的。而且，理財產品屬于中間業務產品，風險很小，利潤較高，應該全力營銷，大力發展。

4、增強銀客互動。經常性地舉辦理財知識講座、銀客聯誼會、產品說明會、高端客戶球賽等活動，拉近營銷人員和客戶之間地距離。比如可以邀請保險公司、基金公司專業人員前來講座。

5、大力宣傳、全員營銷，樹立“中銀理財”品牌，“強質興效”。借助省行、總行的營銷宣傳活動，組織一段時間的有媒體宣傳、網點營銷、全員動員的包含理財產品、理財理念的集中地、地毯式地轟炸，在客戶心目中樹立“中銀理財”品派形象，并通過我們專業、優質地服務，提升荊州中行理財業務市場占有率，爭取到今年年底大客戶的數量、管理的大客戶資產新增額及資產總額等指標上有所突破，并通過理財業務的延伸服務，帶動其他業務的全面發展，創建一個真正“質量效益型”的荊州中行。

[參加總行金融理財師培訓班學習心得(共2篇)]篇一：參加總行金融理財師培訓班學習心得

參加總行金融理財師培訓班學習心得 5月8日至6月3日，我有幸參加了總行在山東舉辦的

試中，一路綠燈，順利過關。

二、學習感受

1、要想成為一名合格的afp，不容易。

1、組建服務、營銷網絡。要迅速組建分行理財中心，構建包括分行理財中心、支行理財室及網點理財專柜在內的三級服務、營銷體系。作為總行級的理財中心，按照上級行的管理要求和優質大客戶的分布，分行理財中心應配備8-12人，并且應盡快配齊人員，盡早投入運營，沙市支行也應迅速組建理財室，爭取在xx年底之前開業運營，各縣市支行及有條件的城區支行、分理處也要設立理財專柜，這樣形成至上而下的網絡體系，讓中行的理財服務觸角延伸到荊州各個轄區、每個角落。

2、加快理財隊伍的培養建設。首先，理財中心、理財室及理財專柜應配備專職理財人員，不得隨意抽調作為它用；其次，要加強理財人員的培養。目前，市農行已有5名cfp，1名afp，工行和建行cep、afp執證人員也比較多。因此，除了選派人員參加總行組織的學習外，我行還應在物質上和精神上鼓勵員工參加周末班的學習，爭取更多的人員加入理財團隊來。爭取在2年內，荊州分行建造一支20-30人的專職理財人員隊伍、30-50人的兼職理財人員隊伍；2年內培養3-5名afp，1-3名cfp。

3、加強理財業務知識的學習，廣泛樹立理財服務意思。對全轄員工開展一系列的理財培訓，樹立理財服務意識，明確理財業務是將來重點發展的方向。讓每一位員工熟悉我們的每種理財產品，了解客戶類型和風險屬性，掌握一定的營銷服務技巧，爭取在理財產品乃至個金產品的銷售上取得較大的突破。以我行外匯理財產品為例，雖然在荊州市場占據絕對優勢，但全轄開辦的網點只有三、四家，沒有推廣到全轄，大多數臨柜人員和持有外匯的客戶不了解我們的產品；人民幣理財產品由于產品設計的缺陷及產品的認知度不高、宣傳[參加總行金融理財師培訓班學習心得(共2篇)]不到位，和它行年銷售上億元相比，我行年銷售不到一百萬就相形見絀了。在以數

字和業績論英雄的時代，沒有產品的銷售是不行的。而且，理財產品屬于中間業務產品，風險很小，利潤較高，應該全力營銷，大力發展。

4、增強銀客互動。經常性地舉辦理財知識講座、銀客聯誼會、產品說明會、高端客戶球賽等活動，拉近營銷人員和客戶之間地距離。比如可以邀請保險公司、基金公司專業人員前來講座。

5、大力宣傳、全員營銷，樹立“中銀理財”品牌，“強質興效”。借助省行、總行的營銷宣傳活動，組織一段時間的有媒體宣傳、網點營銷、全員動員的包含理財產品、理財理念的集中地、地毯式地轟炸，在客戶心目中樹立“中銀理財”品派形象，并通過我們專業、優質地服務，提升荊州中行理財業務市場占有率，爭取到今年年底大客戶的數量、管理的大客戶資產新增額及資產總額等指標上有所突破，并通過理財業務的延伸服務，帶動其他業務的全面發展，創建一個真正“質量效益型”的荊州中行。

篇二：參加總行金融理財師培訓班學習心得

參加總行金融理財師培訓班學習心得

5月8日至6月3日，我有幸參加了總行在山東舉辦的

得到了授課老師的高度評價。在全班展示的十份案例當中，湖北分行的案例制作與展示是最吸引老師和同學們眼球的。

下一步，就是要認真準備、精心備考，爭取在6月23日舉行的afp水平考試中，一路綠燈，順利過關。

二、學習感受

1、要想成為一名合格的afp，不容易。

3、今后荊州分行要安排人員參加總行的類似培訓，要打“有準備之戰”，要讓有志之士盡快熟悉、學習金融理財標準委員會制定的書籍和課件。這對于學員的學習和考試的通過率的提高是有很大幫助的。

三、幾點想法

結合荊州分行實際，我認為

1、組建服務、營銷網絡。要迅速組建分行理財中心，構建包括分行理財中心、支行理財室及網點理財專柜在內的三級服務、營銷體系。作為總行級的理財中心，按照上級行的管理要求和優質大客戶的分布，分行理財中心應配備8-12人，并且應盡快配齊人員，盡早投入運營，沙市支行也應迅速組建理財

室，爭取在xx年底之前開業運營，各縣市支行及有條件的城區支行、分理處也要設立理財專柜，這樣形成至上而下的網絡體系，讓中行的理財服務觸角延伸到荊州各個轄區、每個角落。

2、加快理財隊伍的培養建設。首先，理財中心、理財室及理財專柜應配備專職理財人員，不得隨意抽調作為它用；其

次，要加強理財人員的培養。目前，市農行已有5名cfp，1名afp，工行和建行cep、afp執證人員也[參加總行金融理財師培訓班學習心得(共2篇)]比較多。因此，除了選派人員參加總行組織的學習外，我行還應在物質上和精神上鼓勵員工參加周末班的學習，爭取更多的人員加入理財團隊來。爭取在2年內，荊州分行建造一支20-30人的專職理財人員隊伍、30-50人的兼職理財人員隊伍；2年內培養3-5名afp，1-3名cfp。

3、加強理財業務知識的學習，廣泛樹立理財服務意思。對全轄員工開展一系列的理財培訓，樹立理財服務意識，明確理財業務是將來重點發展的方向。讓每一位員工熟悉我們的每種理財產品，了解客戶類型和風險屬性，掌握一定的營銷服務技巧，爭取在理財產品乃至個金產品的銷售上取得較大的突破。以我行外匯理財產品為例，雖然在荊州市場占據絕對優勢，但全轄開辦的網點只有三、四家，沒有推廣到全轄，大多數臨柜人員和持有外匯的客戶不了解我們的產品；人民幣理財產品由于產品設計的缺陷及產品的認知度不高、宣傳不到位，和它行年銷售上億元相比，我行年銷售不到一百萬就相形見絀了。在以數字和業績論英雄的時代，沒有產品的銷售是不行的。而且，理財產品屬于中間業務產品，風險很小，利潤較高，應該全力營銷，大力發展。

4、增強銀客互動。經常性地舉辦理財知識講座、銀客聯誼會、產品說明會、高端客戶球賽等活動，拉近營銷人員和客戶之間地距離。比如可以邀請保險公司、基金公司專業人員前來講座。

5、大力宣傳、全員營銷，樹立“中銀理財”品牌，“強質興效”。借助省行、總行的營銷宣傳活動，組織一段時間的有媒體宣傳、網點營銷、全員動員的包含理財產品、理財理念的集中地、地毯式地轟炸，在客戶心目中樹立“中銀理財”品派形象，并通過我們專業、優質地服務，提升荊州中行理財業務市場占有率，爭取到今年年底大客戶的數量、管理的大客戶資產新增額及資產總額等指標上有所突破，并通過理財業務的延

伸服務，帶動其他業務的全面發展，創建一個真正“質量效益型”的荊州中行。

第四篇：參加總行金融理財師培訓班學習心得

5月8日至6月3日，我有幸參加了總行在山東舉辦的第7期金融理財師（afp）培訓班的學習。通過本次培訓，我開闊了眼界，學到了新的知識和本領，收益菲淺。

一、學習基本情況

總行將本次培訓安排在山東省分行培訓中心，共有來自山東、河北、山西、陜西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名學員參加本次培訓。湖北行安排了荊州、襄樊、黃石分行、洪山及寶豐支行各一位理財專職人員參加學習。培訓課程主要有：個人理財規劃理論、個人風險管理與保險規劃、投資規劃、員工福利與退休規劃、個人稅務與遺產籌劃、房產及教育金規劃等內容，最后是綜合案例制作及展示。授課老師具備相當的背景，其中有財政部、人民銀行金融研究中心的主管，有大學教授，還有“海歸”和臺灣資深保險、理財主管。

整個學習過程相當緊張，除星期天可以稍微喘一口氣以外，其他時間基本上是“三點一線”——即寢室、教室、食堂。學習壓力特別大，學習的內容絕大部分是以前未接觸過的知識，通常是大學或研究生

一、兩年的課程，我們一天、兩天拉完，而且要求當天消化、吸收，因為第二天又會有新的課程等著我們。我們每天六點多鐘起床，預習，晚上自覺到教室預習、復習，請老師答疑，基本上凌晨一點多鐘才休息，在最后制作案例的時候，連續熬了兩個通宵。經過20多天的緊張的學習、考試，我拿到了afp培訓合格證書，案例的制作和展示也得到了授課老師的高度評價。在全班展示的十份案例當中，湖北分行的案例制作與展示是最吸引老師和同學們眼球的。

下一步，就是要認真準備、精心備考，爭取在6月23日舉行的afp水平考試中，一路綠燈，順利過關。

二、學習感受

1、要想成為一名合格的afp，不容易。第一，各分、支行花大價錢讓大家出去學習，一是說明各行都充分認識到了理財業務的重要性，各行都想通過搶抓理財業務來逐步提升個金業務對全行的貢獻度，二是對于各位學員來說，無疑是得到了一個提高自身業務素質和整體綜合實力的大好機會，來之不易；第二，就學習的過程來說，學員們全情投入，深感壓力巨大，腦細胞犧牲了很多，白頭發添了不少；第三，afp從業人員要求的素質高，不僅要求理財師具備很高的專業知識，而且要求知識全面，善于溝通，注重信譽；既要對國家的宏觀、微觀經濟有所了解，更需要了解我們的客戶、我們的產品；要根據客戶的家庭、財務狀況和規劃目標，結合客戶的風險承受能力，為客戶的一生量身定制合理的理財方案，滿足客戶人生不同階段的需求。這要求我們不斷的積累，不斷的提高。

2、通過學習，了解到，現階段中國將cfp的教育分為兩個階段，即基礎的afp階段和高級的cfp階段。我們在今后的學習和工作當中，既要理論結合實際，又要注重知識的積累，要通過不斷地積累，不斷地提高，為荊州分行的理財事業、個人金融事業盡一份力。

3、今后荊州分行要安排人員參加總行的類似培訓，要打“有準備之戰”，要讓有志之士盡快熟悉、學習金融理財標準委員會制定的書籍和課件。這對于學員的學習和考試的通過率的提高是有很大幫助的。

三、幾點想法

結合荊州分行實際，我認為

1、組建服務、營銷網絡。要迅速組建分行理財中心，構建包括分行理財中心、支行理財室及網點理財專柜在內的三級服務、營銷體系。作為總行級的理財中心，按照上級行的管理要求和優質大客戶的分布，分行理財中心應配備8-12人，并且應盡快配齊人員，盡早投入運營，沙市支行也應迅速組建理財室，爭取在XX年底之前開業運營，各縣市支行及有條件的城區支行、分理處也要設立理財專柜，這樣形成至上而下的網絡體系，讓中行的理財服務觸角延伸到荊州各個轄區、每個角落。

2、加快理財隊伍的培養建設。首先，理財中心、理財室及理財專柜應配備專職理財人員，不得隨意抽調作為它用；其次，要加強理財人員的培養。目前，市農行已有5名cfp，1名afp，工行和建行cep、afp執證人員也比較多。因此，除了選派人員參加總行組織的學習外，我行還應在物質上和精神上鼓勵員工參加周末班的學習，爭取更多的人員加入理財團隊來。爭取在2年內，荊州分行建造一支20-30人的專職理財人員隊伍、30-50人的兼職理財人員隊伍；2年內培養3-5名afp，1-3名cfp。

3、加強理財業務知識的學習，廣泛樹立理財服務意思。對全轄員工開展一系列的理財培訓，樹立理財服務意識，明確理財業務是將來重點發展的方向。讓每一位員工熟悉我們的每種理財產品，了解客戶類型和風險屬性，掌握一定的營銷服務技巧，爭取在理財產品乃至個金產品的銷售上取得較大的突破。以我行外匯理財產品為例，雖然在荊州市場占據絕對優勢，但全轄開辦的網點只有三、四家，沒有推廣到全轄，大多數臨柜人員和持有外匯的客戶不了解我們的產品；人民幣理財產品由于產品設計的缺陷及產品的認知度不高、宣傳不到位，和它行年銷售上億元相比，我行年銷售不到一百萬就相形見絀了。在以數字和業績論英雄的時代，沒有產品的銷售是不行的。而且，理財產品屬于中間業務產品，風險很小，利潤較高，應該全力營銷，大力發展。

4、增強銀客互動。經常性地舉辦理財知識講座、銀客聯誼會、產品說明會、高端客戶球賽等活動，拉近營銷人員和客戶之間地距離。比如可以邀請保險公司、基金公司專業人員前來講座。

5、大力宣傳、全員營銷，樹立“中銀理財”品牌，“強質興效”。借助省行、總行的營銷宣傳活動，組織一段時間的有媒體宣傳、網點營銷、全員動員的包含理財產品、理財理念的集中地、地毯式地轟炸，在客戶心目中樹立“中銀理財”品派形象，并通過我們專業、優質地服務，提升荊州中行理財業務市場占有率，爭取到今年年底大客戶的數量、管理的大客戶資產新增額及資產總額等指標上有所突破，并通過理財業務的延伸服務，帶動其他業務的全面發展，創建一個真正“質量效益型”的荊州中行。

第五篇：參加總行金融理財師培訓班學習心得

5月8日至6月3日，我有幸參加了總行在山東舉辦的第7期金融理財師（afp）培訓班的學習。通過本次培訓，我開闊了眼界，學到了新的知識和本領，收益菲淺。

一、學習基本情況

總行將本次培訓安排在山東省分行培訓中心，共有來自山東、河北、山西、陜西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名學員參加本次培訓。湖北行安排了荊州、襄樊、黃石分行、洪山及寶豐支行各一位理財專職人員參加學習。培訓課程主要有：個人理財規劃理論、個人風險管理與保險規劃、投資規劃、員工福利與退休規劃、個人稅務與遺產籌劃、房產及教育金規劃等內容，最后是綜合案例制作及展示。授課老師具備相當的背景，其中有財政部、人民銀行金融研究中心的主管，有大學教授，還有“海歸”和臺灣資深保險、理財主管。

整個學習過程相當緊張，除星期天可以稍微喘一口氣以外，其他時間基本上是“三點一線”——即寢室、教室、食堂。學習壓力特別大，學習的內容絕大部分是以前未接觸過的知識，通常是大學或研究生

一、兩年的課程，我們一天、兩天拉完，而且要求當天消化、吸收，因為第二天又會有新的課程等著我們。我們每天六點多鐘起床，預習，晚上自覺到教室預習、復習，請老師答疑，基本上凌晨一點多鐘才休息，在最后制作案例的時候，連續熬了兩個通宵。經過20多天的緊張的學習、考試，我拿到了afp培訓合格證書，案例的制作和展示也得到了授課老師的高度評價。在全班展示的十份案例當中，湖北分行的案例制作與展示是最吸引老師和同學們眼球的。

下一步，就是要認真準備、精心備考，爭取在6月23日舉行的afp水平考試中，一路綠燈，順利過關。

二、學習感受

1、要想成為一名合格的afp，不容易。第一，各分、支行花大價錢讓大家出去學習，一是說明各行都充分認識到了理財業務的重要性，各行都想通過搶抓理財業務來逐步提升個金業務對全行的貢獻度，二是對于各位學員來說，無疑是得到了一個提高自身業務素質和整體綜合實力的大好機會，來之不易；第二，就學習的過程來說，學員們全情投入，深感壓力巨大，腦細胞犧牲了很多，白頭發添了不少；第三，afp從業人員要求的素質高，不僅要求理財師具備很高的專業知識，而且要求知識全面，善于溝通，注重信譽；既要對國家的宏觀、微觀經濟有所了解，更需要了解我們的客戶、我們的產品；要根據客戶的家庭、財務狀況和規劃目標，結合客戶的風險承受能力，為客戶的一生量身定制合理的理財方案，滿足客戶人生不同階段的需求。這要求我們不斷的積累，不斷的提高。

2、通過學習，了解到，現階段中國將cfp的教育分為兩個階段，即基礎的afp階段和高級的cfp階段。我們在今后的學習和工作當中，既要理論結合實際，又要注重知識的積累，要通過不斷地積累，不斷地提高，為荊州分行的理財事業、個人金融事業盡一份力。

3、今后荊州分行要安排人員參加總行的類似培訓，要打“有準備之戰”，要讓有志之士盡快熟悉、學習金融理財標準委員會制定的書籍和課件。這對于學員的學習和考試的通過率的提高是有很大幫助的。

三、幾點想法

結合荊州分行實際，我認為