第一篇：個人金融部工作總結

個人金融部工作總結

一、業務指標完成情況

——個人存款。截至12月末，個人存款余額.億元，較年初增加.億元，增量居系統內第位,完成省行年度計劃的.%，計劃完成率居系統內第位，較上年提高個位次。個人存款增量市場份額.%，居第1位，較上年下降.個百分點。

——個人貸款。截至12月末，個人住房貸款余額 萬元，較年初增加 萬元，同比多增 萬元，完成省行年度計劃的 %，居系統內 位；同業占比 %，居第 位。全行非住房個人貸款余額XX萬元，累計發放XX萬元,同比多發放XX萬元，較年初增加XX萬元，同比多增加XX萬元。增量居系統內第X位，完成省行年度計劃的XX%，計劃完成率居第X位，同比提高X個位次。

——惠農卡及農戶小額貸款。截至12月末，全行共累計發放惠農卡 張，較年初增加 張，增量居全省第 位，完成省行計劃 %，計劃完成率居全省第 位；授信戶數 戶，較年初增加 戶，增量居全省第 位，完成省行計劃 %，計劃完成率居全省第 位；小額農戶貸款余額 萬元，較年初增加 萬元，增量居全省第 位，完成省行計劃 %，計劃完成率居全省第 位。

——理財及個人中間業務。截至12月末，全行基金認申購金額為 億元，完成省行年度計劃的 %，系統內計劃完成率由年初的第 位提高到第 位。基金銷售同業占比 ％，居第 位，較去年提高 個位次。代銷國債 期金額 萬元。銷售“本利豐” 期金額 萬元。實現個人業務中間收入為 萬元。新增二星級(含)以上客戶 戶，完成省行年度計劃的 %，計劃完成率居系統內

第 位。發放優先服務貴賓卡6000張。銷售“傳世之寶”實物黃金 公斤，金額 萬元，實現銷售收入 萬元。

——網點優化整合工作有條不紊行進中，網點文明標準服務導入完美收官。截至10月中旬，文明標準服務已在全市200個營業網點導入完畢，從環境到人員、從硬件到軟件，都發生了煥然一新的變化。截至12月末，全行網點裝修。。。

2009年，經全行個人業務戰線全體同仁的辛勤努力，個人零售業務穩步健康發展，為全行的穩健經營夯實基礎。

二、主要工作措施

（一）存款是立行之本，強調負債業務的根基作用，強力營銷個人存款。

1、以總行“”活動為助力，推動存款業務快速增長。我行結合往年情況，采取早動手、早謀劃，對一季度工作進行詳細籌劃，各支行亦相繼召開專門會議，對基層網點員工明確激勵政策及考核力度，適時調動員工積極性。全行上下認識到從元旦到春節前夕，是城鄉居民收入兌現、年獎派發和資金回籠的主要階段。通過舉辦客戶樂于參與的春天行動抽獎活動、送“福”活動等等，輔以真情回饋，點面結合，維持良好的銀客關系；同時抓住年前的資金流動特點，依托網點轉型的平臺，借助借記卡、惠農卡、網上銀行、2

消息服務、電話銀行、手機銀行以及我行合作商戶等渠道和功能載體，積極做好儲源挖掘，助推業務增長

2、加大對優質個人客戶的營銷和服務力度。優質個人客戶是我行個人金融業務經營的戰略資源。截至12月末，全行二星級以上客戶占比，存款占比，由此可見，對優質客戶的維護工作做得是否到位關系到我行的業務發展和利潤創造，只要抓住優質客戶，就能穩定個人存款的基礎。因此，從年初市行就深入實施“抓優質客戶、促成長型客戶、爭潛力客戶”的客戶結構調整策略，依托個人優質客戶管理系統，指導各支行對星級客戶實施分層營銷，堅持以經濟貢獻作為客戶價值衡量的標準，集中優勢資源，匹配相應層次的客戶經理。強化對三星級以上客戶的個性化服務及金融產品綜合營銷力度，提高客戶資金的留存率。同時為進一步增強對我行優質客戶的增值服務，市行向轄內優質客戶免費贈送優先辦理業務專用卡（簡稱貴賓卡），為客戶提供方便服務，對維系客戶，市場營銷起到不可替代的積極作用。并在全市所有精品網點均開通貴賓服務窗口，并配備業務素質高的柜員，3

專門為貴賓客戶提供服務。

3、加大對代發工資、企業分紅和土地補償款等源頭性業務的營銷力度。年初組織各行開展了代發工資業務調查摸底，指導各行積極搶抓源頭資金和間隙資金，在全市作了針對性的工作部署。

4、加大業務調度和督導力度，建立健全業務督導和引導制度，充分發揮二級分行對基層行的指導和引導作用。一是定期匯制各支行個人存款通報表、市場占有率情況表和全市營業網點增量排名表，加強對個存款的監測和調度。結合不同階段的工作需要，及時召開個人業務調度會議，分析業務發展中存在的問題，安排部署個人業務工作。二是深入基層調研，掌握第一手資料。對于各區域內客戶資源、增存熱點及時幫助支行把握，協同擬定措施，共同展開營銷，有效切入市場，批量吸吶個人客戶，加快吸儲增存速度。密切跟蹤各類臨時性、集中性資金投放劃撥信息，有針對性營銷代收代付產品和代客理財產品，競爭性拓展各類代理項目的機遇存款。對于階段性增存“低迷期”和增勢較差的基層網點，由市行直接會同支行 4

進行了解存在的困難和問題，逐一研究制定具體的幫促方案。

5、總結典型經驗，建立信息交流平臺。今年以來，編發《個人業務信息交流》28期，市行采編我部簡報一期，同時，對全市個人業務發展較快的支行，及時總結經驗做法，由市行采編簡報，如棲霞支行基金簡報、毓璜頂支行黃金簡報，并轉發全市網點學習借鑒。

第二篇：農村信用社個人金融部2010工作總結

2010工作總結

時光如白駒過隙，2010年的日歷一頁一頁悄然翻過，自2008年成為光榮的信合職工以來，不知不覺我已走過了三年的成長歷程，現將過去一年學習工作情況總結如下：

一、綜合管理部工作情況

在單位領導和部門同事的關心幫助下，經過近兩年來的鍛煉和實踐，工作能力和工作經驗都有了明顯提高，同時也逐漸熟悉適應了自己的工作崗位。從事的工作崗位為綜合干事崗，主要的工作內容有員工日常工作就餐聯絡，員工每月通訊繳費確認，宣傳材料制作聯絡，簡報編寫，全區工作會議會務工作以及辦公室綜合干事工作等。

（一）注重學習提高思想認識。我通過不斷學習，參加單位組織的“三比一創”主題競賽活動，學習實踐科學發展觀等活動，以不斷提高思想認識為目的，加強個人道德修養。落實到具體工作中，我注重在以下幾方面對自己嚴格要求。一是恪盡職守，樹立高度的責任心。二是注重學習相關規章制度，樹立正確的職業操守。三是培養團隊精神，提升協調合作能力。四是加強溝通交流，構建和諧的工作氛圍。

（二）發揮特長提高工作效率。從參加工作開始，我就提醒自己要注重理論和實踐緊密結合對工作能力提高的重要性。學習方面，每一次聯社組織的集體學習和專業培訓的機會都給我帶來很多收獲，在與老師傅一起共事的過程中我吸取了寶貴工作經驗，實踐方面，工作的成功和失敗都會帶來寶貴的經驗教訓，一次次的積累使我的實際動手能力、處理問題能力有了很大提高。此外，我盡量在工作中把自己的所學特長發揮出來，提高了工作的效率。

（三）減少失誤確保工作順利完成。辦公室工作有很強的綜合性，牽一發動全身，具體工作一旦發生失誤或者是工作不到位，對單位的整體工作都會產生不良影響。比如，后勤做不好，職工無法正常就餐，通訊費沒有按時交納，信息傳達沒有準確及時到位，都會影響到各部門工作的正常開展。因此，在工作過程中，我時刻提醒自己做到周全細致，善于應對處理突發狀況，避免產生疏漏和錯誤，確保順利完成任務。但我必須清醒的認識到，在這方面我依然存在很多不足，今后，我一定要提高重視，爭取不斷改善。

二、個人金融部工作情況

過去的一年對我來說意義重大。2010年8月底，根據聯社部門調整，我由綜合管理部調至新成立的個人金融部，擔任客戶經理職務，崗位角色和工作內容都發生了巨大轉變，使我在充滿期待的同時，也感受到了肩上的重任。

（一）立足本職，自我加壓。來到個人金融部，我的主要分工是協助部門經理認真做好中間業務、銀行卡業務推廣、自助銀行設備管理的相關工作，由于工作經驗和相關業務知識不足，我平時注意自我加壓，下班之后再抽出一些時間對一天的工作進行回顧總結。充分利用好時間多學習，多向業務精的同志請教，經過這段時間的磨練，現在對所處的工作崗位職責逐漸有了比較清晰準確的認識。

（二）正視不足，以期進步。回顧加入新部門工作，我必須清醒認識到自己的不足，并加以改進才能真正的取得進步：一是業務知識水平亟待提高。近年來，個人金融業務發展勢頭良好，變化日新月異，我們應該既要深諳個人金融產品，更要有超前意識，要成為一名優秀的個人金融業務層面的管理人員，我的差距還很大。二是工作作風不夠扎實。有時總是找借口以各種理由說服自己不要過于認真執著，只求過得去，不求過得硬，這些思想情緒制約了自身的發展。只有杜絕這種思維惰性，才能真正促進工作業績提升。三是系統應用知識欠缺。由于以前從事的工作崗位屬于行政管理職能，因此對金融業務知識和業務系統的操作掌握的非常有限，這對工作的開展產生了很大束縛，下一步我要利用各種機會多參加實踐，提高動手能力，（三）樹立信心、超越自我。一個人最難戰勝的其實就是自己，我們的行動有時就在閃念之間，向左向右就在于心態，選擇積極上進還是選擇散漫停滯都在于自己。選擇前者，必將朝氣蓬勃、意氣風發；選擇后者，勢必死氣沉沉、意志薄弱。我認為問心無愧，對得起自己的工作就行，不要去抱怨工作的艱辛，不管工作中遇到什么樣的困難都應積極主動去尋求解決之路，不讓問題擱淺。辦法總比困難多，動腦筋想辦法，沒什么解決不了的問題，只有不斷戰勝自我，超越自我，才能不愧于自己。

過去的一年在領導和同事的關心鼓勵下，我在各方面都取得了很大進步，但這更使我意識到在工作能力和工作經驗方面還存在很大欠缺，更應該進一步端正工作作風，改進工作方法。以前總覺著自己還是一名新人對有些業務作不熟悉，客戶的一些問題不會解答可以理解，但今后我不能再以此作為借口，應該對自己高標準，嚴要求，認真學習個人金融業務知識，進一步把自己的特長和所學收獲與具體工作結合起來。同時還應擺正位置，扎實工作，認識到作為信合員工的責任感，提高自己的思想認識；虛心向有經驗的老師傅求教，不斷摸索總結好的工作經驗和方法，促進工作的開展；要不斷提高溝通協調能力，真正理解并發揚團隊精神，要盡自己最大努力幫助別人，要學會發揚集體合力的優勢，學會又好又快的解決問題。我將每日每時對自己監督，落實上述規劃，爭做一名優秀的信合員工，為城區信合事業邁向更加輝煌的成功貢獻自己的力量。

第三篇：2010年農村信用社個人金融部工作總結

時光如白駒過隙，2010年的日歷一頁一頁悄然翻過，自2008年成為光榮的信合職工以來，不知不覺我已走過了三年的成長歷程，現將過去一年學習工作情況總結如下：

一、綜合管理部工作情況在單位領導和部門同事的關心幫助下，經過近兩年來的鍛煉和實踐，工作能力和工作經驗都有了明顯提高，同時也逐漸熟悉適應了自己的工作崗位。從事的工作崗位為綜合干事崗，主要的工作內容有員工日常工作就餐聯絡，員工每月通訊繳費確認，宣傳材料制作聯絡，簡報編寫，全區工作會議會務工作以及辦公室綜合干事工作等。

（一）注重學習提高思想認識。我通過不斷學習，參加單位組織的“三比一創”主題競賽活動，學習實踐科學發展觀等活動，以不斷提高思想認識為目的，加強個人道德修養。落實到具體工作中，我注重在以下幾方面對自己嚴格要求。一是恪盡職守，樹立高度的責任心。二是注重學習相關規章制度，樹立正確的職業操守。三是培養團隊精神，提升協調合作能力。四是加強溝通交流，構建和諧的工作氛圍。

（二）發揮特長提高工作效率。從參加工作開始，我就提醒自己要注重理論和實踐緊密結合對工作能力提高的重要性。學習方面，每一次聯社組織的集體學習和專業培訓的機會都給我帶來很多收獲，在與老師傅一起共事的過程中我吸取了寶貴工作經驗，實踐方面，工作的成功和失敗都會帶來寶貴的經驗教訓，一次次的積累使我的實際動手能力、處理問題能力有了很大提高。此外，我盡量在工作中把自己的所學特長發揮出來，提高了工作的效率。

（三）減少失誤確保工作順利完成。辦公室工作有很強的綜合性，牽一發動全身，具體工作一旦發生失誤或者是工作不到位，對單位的整體工作都會產生不良影響。比如，后勤做不好，職工無法正常就餐，通訊費沒有按時交納，信息傳達沒有準確及時到位，都會影響到各部門工作的正常開展。因此，在工作過程中，我時刻提醒自己做到周全細致，善于應對處理突發狀況，避免產生疏漏和錯誤，確保順利完成任務。但我必須清醒的認識到，在這方面我依然存在很多不足，今后，我一定要提高重視，爭取不斷改善。

二、個人金融部工作情況過去的一年對我來說意義重大。2010年8月底，根據聯社部門調整，我由綜合管理部調至新成立的個人金融部，擔任客戶經理職務，崗位角色和工作內容都發生了巨大轉變，使我在充滿期待的同時，也感受到了肩上的重任。

（一）立足本職，自我加壓。來到個人金融部，我的主要分工是協助部門經理認真做好中間業務、銀行卡業務推廣、自助銀行設備管理的相關工作，由于工作經驗和相關業務知識不足，我平時注意自我加壓，下班之后再抽出一些時間對一天的工作進行回顧總結。充分利用好時間多學習，多向業務精的同志請教，經過這段時間的磨練，現在對所處的工作崗位職責逐漸有了比較清晰準確的認識。

第四篇：2009年上半年個人金融部工作總結

XX銀行濟源分行個人金融部2009上半年工作總結

濟源分行個人金融部2009上半年工作總結

今年，濟源分行個金業務緊緊圍繞績效考核目標，緊盯市場，加快個金業務戰略轉型，通過網點標準化改造、業務流程整合、專業隊伍建設、強化績效導向、實施產品帶動等措施，負債業務、銀行卡業務、理財業務、消貸業務的發展速度均進一步加快。截止6月末：銀行卡主要指標完成情況良好，貸記卡發卡、國際卡發卡、商戶新增超額完成季度目標；財政公務卡發卡取得突破性進展，走在全省前列，發卡量全省 XX銀行濟源分行個人金融部2009上半年工作總結 年計劃的183%;實現 XX銀行濟源分行個人金融部2009上半年工作總結 工行貸款余額72460萬元，較上年新增13533萬元，余額市場份額為37.82%，較上年末下降1.7個百分點，新增市場份額為31.79%，較上年末下降29.04個百分點；

農行貸款余額1143萬元，較上年新增994萬元，余額市場份額為0.6%，較上年末上升0.5個百分點，新增市場份額為2.33%，較上年末上升10.62個百分點；

中行貸款余額49565萬元，較上年新增11950萬元，余額市場份額為25.87%，較上年末上升0.64個百分點，新增市場份額為28.07%，較上年末上升23.88個百分點；

建行貸款余額68423萬元，較上年新增16098萬元，余額市場份額為35.71%，較上年末上升0.56個百分點，新增市場份額為37.81%，較上年末下降5.46個百分點。

我行零售貸款余額及新增均排四大行 XX銀行濟源分行個人金融部2009上半年工作總結 萬元，占新增總量的55%，為我行儲蓄存款的穩定增長做出了突出貢獻。

（五）銀行卡業務

截至6月末，實現中銀卡發卡7887 張，同比增加434張，完成全年 XX銀行濟源分行個人金融部2009上半年工作總結

（一）開展儲蓄存款競賽活動，提高市場占比

一季度開展的儲蓄存款競賽活動取得了良好的效果。二季度是儲蓄存款的淡季，為保持一季度的成果，應對當前儲蓄存款發展的不利形勢，制定了淡季營銷策略，確定業務發展目標，深挖市場潛力，把儲蓄工作做細、作深，市場份額進一步提升。深挖客戶資源，開展基礎客戶營銷活動。為構建客戶信息庫的完整服務體系，加強對基礎客戶（指存款余額為500元-50萬元的個人客戶）的關系維護和新客戶的營銷拓展，促進基礎客戶規模與質量協調發展，為三級財富管理體系輸送更多客戶，在全轄開展基礎客戶定向營銷活動。采取切實措施，加大外幣儲蓄存款的工作力度。根據我行部分外幣儲蓄存款利率低于同業水平的現狀，積極應對，采取有力措施，通過銷售外幣理財產品、敘做因私購匯業務、開展外幣留學貸款、做好源頭營銷、開展有禮促銷活動等手段，維護、拓展客戶，拼搶市場。采取措施，提高借記卡發卡量。針對我行借記卡發卡工作不利的局面，要求全轄從現有客戶著手，開展無卡代發工資客戶配卡活動。修武支行積極行動，通過與當地財政局溝通，為財政代發戶從新進行了批量發卡工作，一舉成功發卡348張。繼發行“攜手奧運成長賬戶“產品后，我行又推出升級版的“成長賬戶”——“愛心理財成長賬戶”。我行根據省行《XX銀行河南省分行“愛心理財成長賬戶”實施細則》重新規范了業務，根據省行的文件要求充分做好了產品發售準備和營銷宣傳準備。

（二）積極營銷，加強培訓，加強零售貸款隊伍建設和管理水平一是積極營銷住房開發商，協助支行做好項目上報審批工作，截至6月末，我行本年通過省行審批項目（含后續項目）13個，其中本部7個，額度為19843萬元，支行6個，額度11751萬元。二是加強業務培訓，提高零售貸款客戶經理風險防范意識，促進零售貸款業務又快又好發展。只注重業務發展，忽視經營管理及風險控制，業務

XX銀行濟源分行個人金融部2009上半年工作總結 不僅不能很好的開展，反而在某種程度上還會退步。今年以來，白行長多次在會議上強調內控工作的重要性，汲取博愛案件影響，我部5月份舉辦一期全轄零售貸款業務培訓，分品種逐個講授貸款政策以及風險防范點，強化客戶經理的風險防控意識。三是做好城區支行、城區分理處推薦貸款統計工作，及時下劃分潤，充分調動其推薦貸款積極性。截止6月末，城區支行、城區分理處共推薦貸款4014萬元，下劃分潤7萬余元。四是積極籌劃房地產研討會，作好會議籌備工作。五是積極和相關部門聯系溝通，盡快完成博愛支行不良貸款核銷劃轉及帳務處理工作。截止6月末，我行完成博愛行墊款資金資料136份。六是為完善我行客戶經理營銷體系，加強對零售貸款客戶經理的管理，建立培養零售貸款客戶經理專業隊伍，提高零售業務綜合競爭能力，制定下發了《XX銀行濟源分行零售貸款客戶經理管理考核方案》。

（三）加強聯動推進批量發卡，拼搶市場取得財政公務卡發卡工作階段性勝利，成功營銷大型商戶，實現發卡與收單并行。

今年二季度中銀卡任務較重，省行下發的二季度目標是全年 XX銀行濟源分行個人金融部2009上半年工作總結 會。此次會議的召開標志著濟源市正式啟動了公務卡改革制度。為搶占財政公務卡市場，市行決定6月份集中在市級預算單位中強力推進公務卡，對城區各單位簽約情況進行日通報，并在個金板塊考核中加大了公務卡考核力度。經過全轄共同努力，截至6月末，我行共與105家市直預算單位簽訂辦理財政公務卡協議，工、農、建行分別簽訂24、40、50戶，在四大銀行中排 XX銀行濟源分行個人金融部2009上半年工作總結 華人壽、平安人壽、人保健康保險公司的講師，對全行理財經理、大堂經理、業務骨干進行了營銷技巧及相關產品特點的培訓，進一步提高了我行銷售人員的銷售技巧。聯合中國人壽、太平洋保險公司、人保健康保險公司、新華保險公司在全轄開展了階段性競賽活動，調動全轄員工營銷保險的積極性。為方便客戶赴鄭州開立中銀國際證券公司賬戶，我行聯合中銀國際證券公司鄭州營業部開展了“濟源——鄭州直通車”活動，凡有意開立中銀國際證券公司賬戶的客戶可在周六乘坐專車赴鄭州，此項活動將持續到今年年底，對提高我行 XX銀行濟源分行個人金融部2009上半年工作總結 視程度不夠，仍滿足于被動地沖擊時點任務，造成了客戶數量的大起大落。如在一季度末，全轄理財客戶數在2天內增長了143戶，占一季度理財客戶新增總量的37.5%，4月初的前兩天，全轄理財客戶又急劇下降了120戶，這一現象在半年末再度上演，6月份最后2天新增理財客戶98戶，到7月2日，理財客戶較上月末下降了76戶。部分單位理財經理對客戶的分層維護工作做得不夠細致、扎實，大堂經理、專職理財人員的專業維護能力不足，使得我行在源頭上缺乏中高端客戶增長的基礎和動力。

（二）儲蓄存款增速低于同業

1．我行人民幣儲蓄存款與同業相比差距加大。截至二季度末，我行人民幣儲蓄存款較上年新增81522萬元，較一季度末增長11682萬元。工行、建行新增量均超過10億元，規模進一步擴大，分別較上年新增110000、100831萬元，特別是建行較一季度末新增13831萬元，新增速度高于我行。

2．重點地區人民幣儲蓄存款規模增長速度低于同業。截至二季度末，城區行人民幣儲蓄存款余額為190548萬元，市場份額占比為20.79%，工行、建行余額分別為335675萬元、294189萬元，市場份額占比分別為36.62%、32.10%。工行、建行市場份額較上年分別上升0.4、0.64個百分點，我行較上年上升了0.19個百分點。城區行存款規模增長速度明顯低于同業，未能發揮重點地區的優勢。

3.借記卡發卡業務發展緩慢，未達時間進度。09年我行借記卡發卡業務發展不利，截至6月末僅完成全年目標的36.22%，發展速度處于全省的中下游水平，與我行的規模不相匹配。城區各單位的發卡工作尤為不利，截至6月末城區累計發卡10125張，占全轄總發卡量的36.39%，其中工業路分理處、解放東路分理處、西環分理處累計發卡均不足250張，平均到每月僅有40張，發卡速度過于緩慢。

XX銀行濟源分行個人金融部2009上半年工作總結

（三）在各項業務快速發展的同時，我行個人中間業務收入未能實現同步增長。

在采取多種措施提高中間業務收入的同時，我們也清醒的認識到我行個人中間業務收入存在的問題：

1．代理收費項目較少且收費費率低于省行最低標準。截至6月末我行對私代收付業務僅實現收入0.4萬元，較新鄉行少收入31.44萬元。截至目前我行代理收費項目有6個，新聯通、燃氣費、有線電視及國稅還未在我行代收。由于同業競爭等原因我行代理費率普遍低于省行最低標準，代理水費及地稅項目為免費代收，電費費率為0.23元/筆，移動話費費率為0.23元/筆，網通話費費率為0.6%。（省行收費標準：柜臺方式，金額的1%或0.5元/筆；批量方式，金額的0.5%或0.3元/筆。）

2．代發工資業務的發展帶動了發卡量的增加，但優質委托單位減免年費的要求阻礙了借記卡年費收入的增加。6月份我行新增有效代發工資戶7戶，其中有4戶為年費減免單位。

3．個人中間業務收入計劃完成比低于全省平均水平。2009年個人中間業務收入任務艱巨，全省計劃21999萬元，其中我行計劃1017萬元。截至6月底全省平均計劃完成比26.7%，我行完成年計劃的25.85%，低于全省平均水平0.85個百分點。截至6月底我行轄內低于全省平均的有12個單位，分別是山陽支行（16.79%）、焦東路支行（17.98%）、塔南路支行（18.03%）、工業路分理處（20.5%）、市行營業部（21.2%）、輪胎廠分理處（22.15%）、塔南路分理處（22.22%）、博愛支行（23.17%）、和平西街分理處（25.09%）、解放東路分理處（25.31%）、陶南分理處（25.8%）、孟州支行（26.19%）。

4．區域間個人中間業務發展不平衡。主要呈現2大特點：一是縣支行借記卡業務及個人國內結算業務優于城區，截至6月底縣支行

XX銀行濟源分行個人金融部2009上半年工作總結 網均發卡1180張，實現網均年費收入3.86萬元；城區網均發卡595張，網均年費收入3.01萬元；截至6月底縣支行網均個人國內結算收入1.56萬元；城區網均個人國內結算收入1.06萬元。二是城區國際結算業務及個人結售匯業務優于縣行，截至6月底城區國際結算業務及個人結售匯業務實現收入57.93萬元，高于縣行44.37萬元。

5．個人國內結算與即期結售匯收入同比出現負增長,同比減少7.77萬元。

6．銀行卡中間業務凈收入沒有完成省行下達目標。從銀行卡中間業務凈收入來源結構上看，中間業務凈收入主要包括年費收入、手續費收入、銀行卡分潤三大塊，銀行卡分潤在銀行卡中間業務凈收入中約占80%，占比較大，而分潤中借記卡分潤和中銀卡分潤占比較大。近幾個月，我行中銀卡分潤大幅增長，由原來平均每月4萬元左右增加到現在每月10萬元，而借記卡分潤我行平均每月10萬元，新鄉行平均每月20萬元。主要是由于我行借記卡存量少。由此看來，要想提高中間業務凈收入，必須擴大借記卡、中銀卡發卡量，還要開展各種刷卡有禮活動，刺激消費，提高卡片活動率，提高手續費收入。

7．代理保險業務與同業差距較大，保險手續費收入未趕上時間進度。今年上半年，我行實現代理保險手續費收入已到達歷史同期最高水平，但尚未達到省行下達年計劃的時間進度要求，且與同業相比仍有很大差距：5月末我行收入165.41萬元，四大行占比為14.59%；工行、農行、建行收入分別為191.59萬元、287.73萬元、529.21元，市場占比分別是16.32%、24.51%、45.08%，我行業務發展明顯落后于同業。

8．受省行下劃時間的限制，XX銀行濟源分行個人金融部2009上半年工作總結

四、下一步主要工作

（一）大力推進網點轉型、服務銷售流程整合工作

加快網點轉型工作，大力推進網點轉型、服務銷售流程整合力度，通過在三個試點單位推進的基礎上，推廣到全行所有符合轉型條件的網點，帶動全轄網點轉型工作地開展，使網點營銷成為全員共識，增加網點服務內涵、增強銷售能力等軟實力的增長力度。充分發揮網點銷售主渠道作用，將“以客戶為中心”的服務營銷理念，落實在銀行經營 XX銀行濟源分行個人金融部2009上半年工作總結 展基礎”的精神，積極擴大我行的個人有效客戶數，確保全年實現個人有效客戶數增長10%。同時，各單位要按照市行的部署和要求，全面啟動定向營銷工作，加強對基礎客戶的分層分類定向營銷，促進基礎客戶規模與質量協調發展，更好地為三級財富管理體系輸送高端客戶。抓好源頭業務，加大借記卡發卡力度。各單位要繼續加大無卡代發工資戶發卡工作力度，借助無折卡業務全面推廣的時機，加大對目標客戶的宣傳力度，通過代發工資帶動借記卡的發展各。單位要充分重視代發業務的重要性，大力拓展代發、代扣業務，在增加發卡量的同時，擴大客戶規模，帶動儲蓄存款的增長。

（三）以房地產企業研討會為契機，做好項目儲備，加強關注和不良的監控工作，為消貸業務實現又好又快可持續發展打好基礎

一是跟蹤參加我行房地產研討會開發商項目進展情況，積極營銷符合準入條件的項目，為零售貸款持續發展做好項目儲備工作。為推動房地產授信業務的發展，提高我行市場競爭力，拉近與房地產開發企業距離，原計劃6月份舉辦的房地產企業研討會，由于一些原因推遲到7月舉行。利用此次研討會之機，認真了解開發商基本情況、土地儲備、項目儲備、項目規劃、項目投資、需求等情況。向開發商推介我行有關特色產品及有關政策，為零售貸款持續發展做好項目儲備工作。二是走訪已經和我行建立合作關系的住房開發商，抓住房市逐漸回暖之機，積極營銷我行的住房貸款，提高中長期貸款新增比例，使我行零售貸款業務均衡發展。住房貸款作為我行主導產品，具有期限長、收益穩定的特點，已成為眾多商業銀行競爭的焦點。08年全球金融危機影響下，住房貸款發展遲緩，全年新增僅4290萬元，截至2009年6月末，其新增達到5461 萬元，居民購房意愿上升。下步我行將對已經通過省行審批的“南北苑”、“太極景潤”、“美中城”等項目做好個案審批工作，加快內部審批速度，提高客戶滿意度，同

XX銀行濟源分行個人金融部2009上半年工作總結 時加強和開發商的溝通，引導開發商推薦優質客戶，提升我行住房貸款的市場份額。三是加強對關注類貸款及不良貸款的監控工作，鞏固成果。6月末，我行資產質量控制較好，但關注類貸款具有反復波動、管理難度大的特點，關注類貸款余額上升不僅會增加不良撥備，直接影響我行凈收益，而且隨時可能向“不良”遷徙，影響我行不良控制目標的完成，確保關注類貸款的下降是控制新增不良的重要環節，下步我行將充分利用貸后管理系統，做好對關注類貸款和不良貸款監控力度，防止其下滑。四是強化貸后管理力度，內外部結合，開展押品核查工作以及配合省行做好夏季案件排查工作。嚴格按照省行文件規定，做到抵押登記崗設專人，要“異手”領取登記證，信息核查崗核查除質押貸款、保證金貸款外所有的貸款品種，貸后檢查不走過程，結合風險管理部、監察內控部搞好排查工作等，杜絕案件發生的每一個可能，促進零售貸款業務健康有序發展。

（四）做好財政公務卡發卡單位的卡號統計工作，加大商戶收銀一體化系統的布放，帶動中間業務凈收入的增長。

7月2日市財政局召開由四大商業銀行相關人員參加的公務卡推廣情況交流會，會上財政局明確指出，市直單位不管與幾家銀行簽訂協議發卡，哪家銀行先將卡號統計完畢報送財政局，導入報銷流程中，就以哪家銀行的發卡作為公務支出報銷的卡號。為搶占公務支出市場，統計各單位卡號是我行下步工作的重點。繼續大力注重發展優質間聯商戶，加大商戶收銀一體化系統的布放，積極搶占收單市場，提高市場占有率。同時多走訪商戶，加強溝通，及時解決運行中出現的問題。在增加收單交易量的同時，亦為我行帶來長期穩定的銀行卡中間業務凈收入。

（五）加強客戶拓展與產品銷售，提高中間業務收入水平1．各單位領導要高度重視中高端客戶的維護和拓展工作，充分

XX銀行濟源分行個人金融部2009上半年工作總結 調動理財經理的工作積極性，采取有效措施，快速占領中高端客戶市場，有效改善我行客戶結構；全力實現市行確定的20—50萬以上客戶新增1000戶，50萬以上客戶新增1000戶的全年客戶新增目標。

2．在開展客戶營銷、拓展的工作中，一定要注重以產品帶動戰略來穩固、提高中高端客戶隊伍，通過豐富的產品線、多樣化的產品組合配臵留住客戶；同時要注重改善服務形象，提高專業及綜合服務能力吸引外部高端客戶，要以客戶為中心，以產品適應性為原則，穩步提升客戶錢包份額，從而提高客戶忠誠度。

3．各單位要充分利用我行的獨特優勢，高度重視理財產品發售的預約工作，網點專（兼）職理財經理要積極學習、善于營銷，把產品銷售工作做充分做扎實；同時要加強對客戶需求的搜集和反饋工作，挖掘客戶特別是中高端客戶需求，以優質的產品和服務贏得市場，做大市場。

4．我行已與東海證券公司濟源營業部達成協作意向，該營業部通過適時監控大額資金轉帳，發現潛在客戶后及時向客戶推薦我行理財產品，各單位要抓住有利時機，加強服務和產品營銷，通過我行短期理財產品的市場優勢，強力促進產品銷售，既能切實提高客戶資金使用效率，又可提升我行中間業務收入水平。

5．總行自四月份起在人民幣“搏?弈”理財品牌下推出全新的“中銀安穩回報”系列理財產品，大大改變了我行人民幣產品“數量少、收益低”的不利局面。“中銀安穩回報”系列理財產品是我行09年5月份以來重點推廣的產品系列，該產品系列主推投資期限為７天至６個月、保本且收益率高于同期定期存款利率的安全穩健型理財產品，期限結構豐富，收益穩定可靠。每月發售３－４期產品，每期至少包含４種不同期限結構產品，做到“銷售無空檔，額度有保障，短期全覆蓋，兼顧中長期”。同期開始發售的博弈周末理財產品，受到了中

XX銀行濟源分行個人金融部2009上半年工作總結 小企業、私營業主、股民等群體的熱捧，加上總分行收益返還的優惠政策和各網點的大力營銷，推出后銷量穩步攀升，有力推動了我行中間業務的快速增長。進入下半年，周末理財產品收益返還回到萬分之一的水平，這會對各單位銷售該產品的業務收入造成較大影響，而安穩回報的7天理財產品收益率水平為萬分之三，因此，在不影響客戶資金使用的前提下，各單位理財經理近階段要重點營銷7天安穩回報產品，促進理財產品銷售量再上新臺階。

6．聯合各家保險公司開展三季度代理保險業務競賽方案，從不同層次、不同緯度加大考核力度，充分調動員工營銷積極性。加快塔南路分理處向中原證券外派柜臺的工作進程，為客戶提供更加便捷、高效的服務，有效提高我行的競爭力。認真學習鄭州地區證券公司進駐網點的相關管理制度，規范駐我行網點的證券公司客戶經理的營銷行為，確保證券公司進駐行為對我行業務發展起到推動作用。

7．我行網銀BOCNET3.0已于6月22日投產，各單位要通過多種形式加強BOCNET宣傳。BOCNET3.0投產后，在柜臺開立的查詢版用戶計入各單位個人網銀客戶數指標，要利用查詢版開通手續簡便、風險小、成本低的特點，大力發展查詢版用戶。大力宣傳我行網上銀行現階段開展的優惠活動。我行現實行中行系統內銀行卡間人民幣跨省轉賬：按“交易金額的0.06%，最低1元/筆，最高12元/筆”；中行系統內銀行卡與存折間人民幣跨省轉賬：五折優惠，即：（手續費＋電子匯劃費×130％）×50％；中行系統內外幣跨省轉賬：五折優惠，即：（手續費×130％＋郵電費）×50％；國內跨行匯款：電子匯劃費五折優惠，即：手續費＋電子匯劃費×50％。各行要抓住機會，積極遷移柜臺匯款客戶從傳統匯款方式向通過網上銀行匯款方式轉移，從而推進我行網上銀行客戶的增長。進一步加大網銀與代發工資戶、基金定投、XX銀行濟源分行個人金融部2009上半年工作總結 新增代發工資戶、基金定投戶等客戶資源，利用基金定投的大好時機，做好與個人網銀的捆綁銷售工作，新增代發工資戶與個人網銀捆綁銷售的比率要達到60%。

個人金融部 二〇〇九年七月九日

第五篇：銀行個人金融部信息核查個人工作總結

銀行個人金融部信息核查20xx年個人工作總結

20xx年，我行搶抓機遇，加快發展，多項指標創造了里程碑式的記錄，在總行各項綜合考核中穩居第2位,其中個人貸款余額突破600億，新增市場份額位居同業第一；這一年，在各級領導的正確指導和各位同事的關心、愛護下，我較好的完成了日常的信息核查工作，為全轄零售貸款業務的良好發展，盡了自己的微薄之力。現將全年工作情況匯報如下：

一、工作進程與質效：20xx年，按照總行統一部署，結合我行實際情況，信息核查工作與相比，做出重大調整：

1、信息核查比例由起初的10%抽查提升為100%全部核查；

2、核查范圍包括個人住房貸款、汽車消費貸款；

3、電話核查結果作為落實放款前提之一，未信息核查的業務不得放款；

4、信息核查流程與結果反饋進一步規范；

5、定期匯總分析，提示以通報全轄。

1、工作數量20xx年全年本地區信息核查貸款完成總計19856筆，其中個人住房貸款14270筆（含一手房7021筆、二手房7249筆），個人汽車消費貸款5586筆。初次核查存在問題的業務共計166筆，檢查有誤率為0.836%，發現的疑點已逐一及時地向經辦機構或客戶經理提示進行核驗反饋，并要求通過notes反饋結果，留存《信息核查情況反饋表》，在經經辦行再次確認無重大虛假、異常情況下方可放款。

2、工作質效個人貸款客戶信息核查制度作為零售貸款集中審批運作模式下的重要配套制度之一，在保證客戶申請信息的真實性和防范虛假貸款及貸款詐騙方面發揮著重要作用。經過近三年時間的試行摸索，總行將舊版的核查工作流程進行了適當調整，簡化核查步驟，提高核查比例，強調核查制度的執行落實和監控反饋。在明確工作任務之后，我適時地提高了工作效率，進一步精細化信息核查流程，積極配合盡職、審批和放款人員做好零售各環節工作，有效地保證所核查貸款的真實性和準確性。

3、學習與成長20xx年，我深刻領會行長各個季度工作講話精神，積極參與關于金融危機下的新零售貸款政策變革的討論，認真學習總經理室提出的“四點體會十個要求”，不斷更新知識，在反思中取得進步。作為一名青年黨員，我積極響應省行黨委號召，結合自身實際，認真參與了“學習貫徹十七屆四中全會精神”的活動。在心得體會中，把學習貫徹十七屆四中全會精神同我行開展“鍛造五種作風、強化五種意識和樹立發展四觀”教育活動相結合；同貫徹落實我行“20xx-20xx年發展戰略規劃”相結合；將個人目標統一到為實現我行“百年歷史、百億利潤”“建設系統內一流分行”的戰略目標上。我所在的團隊經常利用工作間歇組織各種形式的學習、培訓活動，我行各項政策以及與業務相關的金融、法律知識，由團隊主管及有所專長的同事主講，部門內部刊物《每周一學》、《信息周報》都是我們的必修課；另外，今年我以優異的成績通過了行內組織的資金業務產品經理任職資格考試，并利用半年的業余時間參加了afp金融理財師的培訓，并于11月份順利通過認證資格考試，為日后更好地為客戶服務打下堅實的基礎。通過上述各種方式的學習，大大提高了自身的素質，不僅利于做好本職工作，更通過學習我認識到了自己在知識方面的缺陷，督促我繼續不斷學習不斷完善。

4、內部滿意度20xx年，我基本完成了各級領導下達的各項任務，與消費信貸中心各團隊密切協作、積極配合，并協助中心秘書做好系統各項維護工作和零售評審會會前準備及會后簽報統計工作。我還擔負起日常團隊交通費報銷等后勤工作，努力做好團隊管理的“勤務兵”。同時，作為個人金融部團支部副書記，我組織部內廣大青年團員，積極配合省行團委協同本部黨委，開展了問卷調查、全員讀書、五四90周年慶祝、“建設系統內一流分行”研討、紅色之旅沂蒙行、“建國大業”觀后感征文等一系列活動。

二、工作中存在的問題和不足20xx年是我入行以來的第三個年頭，我非常珍惜在個人金融部工作的機會，因為個金部站在市場的前沿，每天都能在第一時間掌握市場動態。雖然現在日常工作已經上手，但自身還存在很多問題。1.工作不夠細致，質量與效率沒有達到良好的統一20xx年年初，信息核查工作從10%抽查提升到100%全面核查，業務量急劇猛增，并整個逐月遞增，在工作量上明顯感覺吃不消，特別當幾項任務同時需要完成的時候，因為過于追求速度從而忽略了質量，很多小細節上都有所欠缺，與同為信息核查員的同事在責任心和工作態度上都有一定差距。2.缺乏一線經驗，在各方面的溝通上缺乏技巧性。從入行起，我就一直從事信息核查工作，很多東西還都停留在理論基礎上，缺乏一線工作的實際經驗。