第一篇：關于XX分行開展“鞏固亂象整治 促進合規建設”活動的情況報告
關于Y銀行B分行開展“鞏固亂象整治成果
促進合規建設”活動的情況報告
中國銀保監會B監管分局：
為持續打好防范化解金融風險攻堅戰，推動我行高質量發展，根據省分行《Y銀行A分行“鞏固治亂象成果
促進合規建設”工作方案》及B銀保監分局相關要求，我行組織開展了“鞏固治亂象成果
促進合規建設”第一階段自查工作，檢查情況匯報如下。
一、活動組織實施情況
根據工作要求，B分行與B分公司聯合成立“鞏固治亂象成果
促進合規建設”工作領導小組。B分行ZZ行長擔組長，B分公司QQ副總經理和B分行JJ副行長擔任副組長，B分公司金融業務部及B分行各部室負責人為領導小組成員。
領導小組辦公室主任由JJ副行長兼任，負責協調鞏固市場亂象整治各項工作。領導小組辦公室成員單位包括：B分行風險管理/法律與合規部、授信管理部，B分公司金融業務部，各部門負責人承擔主體責任。5月30日，B分行召開專題黨委會，對持續推進市場亂象整治工作進行研究部署。會議審議通過《A銀行B分行“鞏固治亂象成果
促進合規建設”工作方案》，對活動開展進行具體部署。
二、基本情況
截止2019年5月31日B分行我行信貸業務結余
XX萬元，其中消費貸款結余XX萬元，小額貸款結余XX萬元，小企業貸款結余XX萬元。
理財業務結余XX萬元，其中自營機構結余XX萬元，代理機構結余XX萬元；代理保險業務新增XX萬元，其中自營機構新增XX萬元，代理機構新增XX萬元。
本次活動自2019年5月25日至6月20日，排查未發現嚴重的經營亂象問題。自查發現個別人員行為異常、業務經營不規范，內控體系建設不規范等。2019年自查共發現問題X個，截止6月20日完成整改X個，整改率XX%。
三、對2018年整治工作發現問題的整改問責情況
（一）問題整改情況
2018年“深入開展亂象整治活動”檢查共發現問題XX個，其中自查發現問題XX個，監管檢查發現問題X個，截止2019年6月20日，整改問題XX個，整改率達到XX%。較2018年底多整改XX個，問題整改率提升XX個百分點。落實整改的問題主要有：一是落實統一授信，對行內小企業及其實際控制人個人、關聯企業貸款落實統一授信，根據不同問題采用客戶退出、凍結額度、壓縮授信額度，納入統一授信等多種方式完成整改。二是代理網點設備升級改造，安裝高清監控設備，達到監管要求。三是對于部分網點，銷售人員未能及時取得基金銷售從業資格的，未能及時安裝雙錄設備的，暫停網點柜面理財及基金銷售，督促網點人員加強學習，通過考試盡快取得資格證書。四是針對監管檢查發現部分貸款三查不盡職的問題，提升信貸管理水平，開展不良貸款責任認定，加快清收和核銷工作進度。
（二）問題問責情況
我行根據省分行《關于認真做好深化市場亂象整治發現問題整改問責工作的通知》（A銀辦發〔2018〕375號），綜合考慮問題成因、產生的后果及整改情況，認真開展了問責工作。截止6月20日我行自查及監管檢查發現問題問責工作全部完成。全行共問責違規個人XX人次，處罰金XX萬元。其中X人次X萬元經濟處罰于2019年補充完成。主要是對于涉及授信集中度管理不到位、受托支付制度執行不嚴格問題的部分已逾期貸款完成不良責任認定。
四、采取的工作措施及成效，完善制度機制情況
（一）股權與公司治理方面
我行為二級分行，轄內不涉及股東與股權管理、關聯交易和并表管理相關風險。高管人員任職方面，我行能夠嚴格執行《中國銀保監會中資商業銀行行政許可事項實施辦法》（2018年第5號）相關規定，轄內高管人員任職，均事前報請中國銀保監會B監管分局核準后方能按規定任職。績效考評方面，2018年完成薪酬發放制度修訂，增加了薪酬延期支付規定并補扣了2017至2018年度應延期支付而未延期支付的工資。
（二）宏觀政策執行方面
我行積極履行“普惠金融”社會責任，全力支持民營和小微企業融資需求。截至2019年5月31日，轄內企業客戶存量22戶，均為民營企業。我行企業標準形態劃分由總行制定統一規范，嚴格按照《中小企業劃型標準規定》執行。為貫徹中央關于民營及小微企業服務政策，我行堅決執行上級行相關規定。一是提高小微企業貸款不良率容忍度規定。根據《Y銀行A分行2019年二級分行經營管理績效考核辦法》中的規定，對于“小微企業貸款相關業務不良率高出各項貸款不良率年度目標3個百分點（含）以內的，不予考核扣分?！?；二是充分調動銀行基層“敢貸、愿貸”的積極性。嚴格執行《Y銀行小微企業授信業務盡職免責實施細則（2019年版）》和《Y銀行涉農和扶貧金融貸款盡職免責實施細則2018年版）》兩項制度，進一步消除員工顧慮，強化民營及小微企業貸款支撐力度。
金融扶貧政策執行方面，我行重視對貧困地區融資支持，著重對農村農牧民進行小額信貸投放，扶持生產和就業，促進貧困地區經濟增長和貧困人口增收。截至2019年5月31日，農戶貸款結余X筆，XX萬元。（其中：小額農戶貸款X筆，XX萬元，家庭農場貸款X筆，XX萬元，雙業貸款X筆，XX萬元。）
（三）信貸管理方面
信貸業務作為我行最主要的資產業務，是行內開展自查的重點領域。截至2019年5月31日，不良貸款結余XX萬元，不良率XX%（其中消費貸款不良結余XX萬元，不良率XX%，小額貸款不良結余XX萬元，不良率XX%，小企業貸款不良結余XX萬元，不良率XX%）。資產質量分類方面，我行嚴格按照《Y銀行資產風險分類管理辦法（2017年版）》等相關規定開展分類及減額續貸等業務，確保分類真實，風險完全暴露。
根據2018年深入開展亂象整治活動情況，我行對“統一授信管理”、“受托支付管理”、“貸款‘三查’”等問題比較集中的領域通過修訂制度、改進流程著重整治。一是完善統一授信管理制度體系，總行對《Y銀行集團客戶授信管理辦法》等制度進行修訂，補充，為“統一授信”提供了制度保障，提高了相關規定的操作性。二是改進業務流程，強化貸款用途監督。2018年6月省分行上收小企業貸款放款權限，通過崗位監督，確?！笆芡兄Ц丁币幎▽嵸|落實，嚴格控制貸款流向。三是針對貸后管理薄弱環節制定補充性規定。我行相關部門先后印發了《關于加強貸后管理工作的通知》（零售信貸部函〔2017〕7號）和《關于進一步加強小企業授信業務貸中環節及貸后管理工作的通知》（綜合業務函〔2018〕06號）兩項規范性文件，對貸后檢查頻次和檢查報告進一步提出規范要求，對逾期或不良的客戶加強了關注度，建立了預警處理機制。
（四）影子銀行和交叉金融業務風險方面
代銷業務方面，我行銷售保險產品、資管計劃等由總行（省分行）準入和立項，銷售資金上劃，由總行（省分行）嚴格按規定統一調配。
（五）重點風險處置方面
我行自2008年成立以來，始終堅持把案件防控工作放在首位,保持案件“零容忍”的狀態。2018年以來，根據深入開展亂象整治要求，結合“掃黑除惡專項行動”我行進一步強化關鍵環節管控。一是加大員工行為排查力度。豐富排查手段，通過查詢員工征信、工商注冊登記信息進一步掌握員工經濟生活動態。定期（每季度）開展人員行為排查，2018至2019年上半年，全行共開展人員行為排查X次，涉及XX人次，排查覆蓋全行員工，并形成排查報告。二是實質落實職工輪崗。嚴防關鍵崗位、重點人員道德風險、操作風險。2019年全行計劃輪崗員工X人全部輪崗，輪崗率達到XX%。三是綜合使用人防技防物防手段，強化行政印章、業務系統、辦公場所安全管理。辦公室配備用印機，密鑰分管，推行電子印章。辦公電腦終端設置安全密碼，安裝殺毒軟件，清理敏感信息等。辦公場所加強安保措施，強化外來人員管理。多項措施守住關鍵環節，斷絕不法分子違法犯罪機會。
五、2019年自查發現的問題及整改情況
（一）自查發現問題情況
2019年自查發現問題共X個，X戶，X筆，XX萬元。其中涉及“鞏固治亂象成果
促進合規建設”工作要點的問題7個，X戶，X筆，XX萬元。其他問題X個，X筆。
1.涉及工作要點問題。
授信管理方面：一是部分信貸業務存在貸前調查不細致，涉及X個問題，X戶X筆XX萬元。主要表現為是客戶提供的申貸資料不規范；信貸員調查不仔細、數據交叉驗證部分不準確。二是審查審批留痕不規范，涉及X個問題，X戶X筆XX萬元。審查審批人員對審查審批表填寫不規范；個別貸款抵押權證入庫移交不及時。三是貸后檢查報告不全面，涉及X個問題，X戶X筆XX萬元。主要表現為貸后檢查不到位，對客戶貸款用途跟蹤不到位，缺乏證明材料。
理財業務方面：存在宣傳不當行為。涉及X個問題，甘南州轄內個別代理網點，為全面掌握客戶對網點服務情況反饋，舉辦參加填寫問卷調查抽獎活動。所贈禮品為B分公司分銷產品，相關禮品在網點擺放時間為5天。
2.其他問題
一是人員行為排查發現極個別員工行為異常。涉及問題1個，主要表現為長期請假、家庭異常負債，被法院列入被執行人名單、該員工在我行貸款發生逾期的情況。二是一名2018年新入職員工在大學期間開展創業活動，與他人合資注冊企業，占股1.8%，暫未退股的現象，涉及問題1個。三是輪崗和強制休假制度執行不到位。涉及問題1個，H市D支行一名普通柜員未及時輪崗。四是代理網點柜員輪崗檔案留痕不規范，涉及1個問題，共3筆。部分網點輪崗卡片涂改，前后邏輯關系混亂。
(二)問題整改情況
我行積極采取多種措施落實整改，截止6月20日，整改完成X個，X戶，X筆，XX萬元。正在整改問題X個X戶，X筆，XX萬元。
對易于整改的問題，即查即改，防止風險擴散。對“未能按時輪崗”、“輪崗資料留痕不規范”、“貸前調查資料缺失”、“貸中流程不規范”、“未及時開展貸后檢查”等問題第一時間補充落實工作要求。
對于重要問題優先整改。一是對于“極個別員工行為異常”情況對涉事員工給予相應處分，確保風險隔離。針對該員工名下的逾期貸款，發起訴訟，經法院調節已經收回部分貸款，目前涉事員工夫妻工資賬戶已由法院凍結，結余貸款將通過扣劃工資逐步結清。二是對于部分代理網點的不當宣傳行為。代理金融管理部門已經要求相關網點立即結束宣傳活動，清理不合規宣傳品，同時要求全州金融從業人員禁止在移動終端上發布不合規宣傳信息，對已發布的及時清理刪除。
對存在一定整改難度的問題，制定整改計劃，明確責任人，限期整改。一是對“員工名下注冊公司實體”的問題由責任員工聯系原輔導老師辦理注銷手續，限期6月30日前完成注銷。二是對于“貸前調查不規范”且已經發生逾期的貸款業務2筆，加大力度開展不良貸款清收，對達到條件的加緊開展訴訟。
六、強內控促合規建設情況以及采取的工作措施和成效
我行內部控制治理架構基本健全，轄內設立專門部門（法律與合規部）牽頭內部控制體系的統籌規劃、組織落實和檢查評估。業務授權體系健全，每年初根據省分行授權工作情況開展轄內業務授權，授權內容能明確各級相關機構、部門、崗位、人員的職責和權限，對于授權變化的，以“特別授權”形式動態調整。我行內部制度建設和流程檢查較為完備。業務制度、管理制度全面、系統、規范，能夠覆蓋各個環節的工作標準和操作要求。根據《關于轉發
存在的問題：
轄內經營管理績效考核工作未開展。自2008年成立以來一直存在機構層級不健全（缺少縣支行），網點數目少（自營網點3家，其中城區2家，Z縣1家）的先天缺陷。分行成立以來，業務規模持續發展，員工人數相對增加，但業務系統數據未能與機構經營管理實際情況匹配，一級支行少及其內設機構不健全等問題長期存在阻礙了經營管理績效考核辦法的實施?？己藱C制不健全，造成權責區分不明，也不利于調動員工積極性，內控管理結果未能有效利用。
整改措施：
上述問題為我行長期存在的管理機制缺陷，5月份行內指定了計劃財務部作為牽頭部門，統籌全行各部門開展轄內經營管理績效考核管理辦法制定工作，計劃從系統數據重新分割、業務重新分配的基礎工作開始，先易后難，制定出較為客觀、準確的考核辦法，進一步提高內部控制評價結果運用。
七、問責情況
對于本次自查發現問題的問責，我行根據《Y銀行員工違規行為管理辦法》的相關規定結合工作實際情況逐項落實，對于未造成損失的輕微違規行為對責任人進行批評教育。對于屢查屢犯及較嚴重的違規行為分別給予經濟處罰及紀律處分。全行共問責責任人X人次，其中經濟處罰X人次，紀律處分X人次，處罰金合計XX萬元。其中自營問責X人次，紀律處分（記大過、降低工資職級）1人次，處罰金XX萬元。代理機構問責X人次，處罰金XX萬元。一是對貸后管理不到位，貸款發生不良的責任人進行責任認定問責X人次，處罰金XX萬元；二是對行為異常，員工X人處以記大過處分，并給予減發上年績效XX%的經濟處罰，處罰金XX萬元；三是對輪崗檔案管理不規范的代理機構負責人X名經濟處罰合計XX萬元。
八、下一步工作計劃
（一）強化責任意識。充分認識“鞏固治亂象成果促進合規建設”工作是防范化解金融風險攻堅戰的重要組織部分，堅決把思想和行動統一到銀保監會對金融風險的準確判斷和防范化解金融風險各項決策部署上來。切實承擔起整治亂象和合規建設的主體責任，實行一把手負責制，確保責任到位、措施到位、落實到位。
（二）認真組織整改。對照2018年、2019年自查和監管發現問題，組織開展深入整改。既要做到即查即糾、立查立改，針對同質同類屢查屢犯以及苗頭性趨勢性問題，更要從制度流程、內控機制等方面深入整改。
（三）嚴肅執紀和問責處理。對于自查及監管監察發現的違規問題，根據違規業務發起、審批、風控、監督等各個環節的責任，對責任人按照法律法規、黨紀黨規和內部規定追究責任；對亂象整治工作中不作為不擔當、不重視不深入，造成不良影響或嚴重后果的，依照有關規定進行嚴肅追責；做到“管住人、看住錢、扎牢制度防火墻”。
（四）完善內控制度、機制建設。將內部控制長效機制建設作為整治工作落腳點，建立科學、高效的內控管理體系，健全對內控充分性和有效性的評價體系，完善問題整改機制和管理責任制，強化合規文化培育，加快提升全行內控合規管理水平。
2019年6月28日
第二篇：分行合規建設自查自糾的工作總結匯報
根據銀監和總行關于“合規建設回頭看”主題活動的精神和要求，我分行制定了“合規建設回頭看”主題活動實施方案，并按實施方案要求于2014年6—7月開展了合規建設自查自糾活動。經過我分行全體干部員工的共同努力與認真細致工作，合規建設自查自糾活動已經結束，并取得了一定成效。現將我分行合規建設自查自糾情況具體匯報如下：
一、認真學習，提高對合規建設自查自糾活動重要意義的認識
為搞好這次合規建設自查自糾活動，我分行組織全體干部員工認真學習銀監和總行關于“合規建設回頭看”主題活動的精神和要求，統一了思想，提高了對合規建設自查自糾活動重要意義的認識，增強了搞好合規建設自查自糾活動的責任感與緊迫感，要切實按照銀監和總行的精神與要求，認真做好合規建設自查自糾活動，取得合規建設自查自糾活動的實際成效。要通過查找合規建設中存在的問題，采取切實措施加以改進和提高，建立合規建設的長效機制和體制，建設人人遵守的合規文化，樹立“合規經營、協調發展”的經營理念，切實做到合法合規，力爭把我行“建設成為一家具有核心競爭優勢、能夠提供一流金融服務的現代化商業銀行”。
二、精心部署，認真細致搞好合規建設自查自糾活動
為認真細致搞好合規建設自查自糾活動，我分行對合規建設自查自糾活動作了精心部署，周密安排，要求全體干部員工努力按照“合規建設回頭看”主題活動精神與要求，在合規意識、主動識別和管理合規風險情況、與合規風險管理部門的協作機制及推動合規文化建設等方面認真扎實開展自查自糾。并對自查自糾活動提出了三項要求：一是自查自糾工作要認真細致，要一項一項開展，做到自查自糾工作不存在“留死角”和“走過場”，要查深查透，確保符合銀監和總行的要求；二是自查自糾要有工作責任心，認真細致做好自查自糾工作，經得起上級領導部門的檢查，經得起干部群眾的監督；三是落實整改到位，對查出的問題必須分析原因，提出整改措施，落實到位，確保今后各項工作合規合法，切實提高防范金融風險的能力，避免產生各類金融案件。
三、合規建設自查自糾的基本情況
我分行合規建設情況總體較好，全體干部員工具有良好的合規合法意識，能夠按照合規合法的要求，做好各項銀行工作，使得我行隨著改革開放與社會經濟的發展，在營業網點增多，經營規模擴大，產品日益豐富的情況下，沒有發生大的金融風險與金融案件，確保了銀行的平安與快速發展。但是在本次合規建設自查自糾中，也發現了存在的一些不足與問題，主要有四方面問題：一是銀行內控文化還不夠堅強，內控意識和內控文化還沒有滲透到每一位干部員工思想深處，內控還沒有成為每位干部員工的自覺行為，在認識合規操作、學習和理解規章制度、增強執行制度方面有一定差距。二是制度執行力不強，內控體系還不健全完善，少數干部員工存在重業務輕內控思想，在合規建設上說得多，落實少，沒有真正把合規建設作為銀行的頭等工作來抓。三是業務規范化有待加強，雖然我分行沒有重大的違規，但是業務規范化不夠，在細節上存在不足，甚至出現一些低級失誤，如單據填寫不規范等。有些問題以前已經查出來，但未整改徹底，業務規范化還是不夠。四是個別干部員工對自身崗位工作的職責要求還不夠明確，在理解和掌握內控要點上做得不夠，不能及時發現并消除存在的金融風險。對于自查出來的問題，我分行深刻認識這些問題存在的危害性，采取各類有效措施加以整改，要求整改到位，確保整改成效。
四、合規建設自查自糾活動取得的成效
通過合規建設自查自糾活動，我分行增強了合規意識，在加強銀行防范金融風險，促進合規建設方面取得了一定成績，產生良好效果。
1、增強金融風險意識。每個干部員工能夠努力學習，掌握金融風險發生的原因與規律，把警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入自己的心中，在任何崗位，任何工作中，思想上崩緊安全一根弦，時刻不忘金融風險。
2、提高自身素質。每個干部員工通過認真學習和加強思想道德教育，提高了自身素質，能夠正確對待名利和金錢，嚴于律己，防微杜漸，夯實精神支柱，筑牢思想防線，做到工作上高標準、生活上嚴要求、作風上高境界，杜絕一切社會上的不良行為與腐朽作風。
3、嚴格執行工作制度。每個干部員工能夠不折不扣執行各項工作制度，做到制度上面無商量，制度上面無情面，把合規管理、合規經營、合規操作落到工作實處。
4、認同銀行內控文化。每個干部員工能夠認同我分行的內控文化，把內控意識和內控文化滲透到自己的思想深處，成為自己的自覺行為，深化對合規操作的認識，學習和理解規章制度，增強執行制度的能力和自覺性，形成事事都符合守法合規的工作標準。
5、熟悉自身崗位工作的職責要求。每個干部員工能夠理解和掌握內控要點，結合自己的工作崗位實際，處處留心，事事關心，能夠及時發現并消除存在的金融風險，通過合規守法，保證銀行資產平安，實現最大效益。
我分行認真開展合規建設自查自糾活動，完成了任務，取得了初步的成績，下一步決心按照銀監和總行關于“合規建設回頭看”主題活動的精神和要求，扎實搞好“合規建設回頭看”主題活動，確保各項工作合規守法，以促進我行健康、持續、快速發展。
第三篇：某分行案件案件防控合規建設年活動工作總結
××分行“案件防控合規建設年活動”
工作總結
××銀監分局：
根據你分局“關于轉發《內蒙古銀行業金融機構案件防控合規建設年活動實施方案》的通知”（××銀監辦發〔2011〕30號），內蒙古區分行下發的《建設銀行內蒙古區分行案件防控合規建設年活動推進方案》的通知”（×蒙函〔2011〕256號），××分行結合 我行系統開展的“學規定、知禁令、作表率”主題活動、清理整治業務處理“一手清”專項活動、從業禁令及新修訂的“288條”宣傳及行為排查活動、“八大突出案件風險”專項治理等系列活動的部署安排，開展了案件防控合規建設年推進活動，現總結如下：
一、根據《內蒙古銀行業金融機構案件防控合規建設年活動實施方案》、建行內蒙古區分行《建設銀行內蒙古區分行案件防控合規建設年活動推進方案》，結合實際制定了《××分行分行案件防控合規建設年活動推進方案》并下發全行執行。
二、加強內控和案防制度的學習。
1.結合“學規定、知禁令、作表率”領導人員廉潔從業主題教育，將銀監局要求的學習內容補充到“學規定、知禁令、作表率”學習材料中，統一下發學習筆記，采取中心組學習、全行集中輔導學習、員工自學的方式，開展內控案防制度的學習，定時檢查全行員工的學習筆記，通過兩次集中檢查，員工的學習積極性比較高，大部分員工都完成了規定的學習內容。
2.舉辦廉潔從業主題教育專題講座
為了將內控和案防制度的學習引向深入，我行于2011年8月31日舉辦了廉潔從業主題教育專題講座。邀請了××紀委宣教科××科長為全行管理崗位員工及部分重要崗位員工上了一堂《深入開展黨風廉政建設和反腐敗斗爭》的反腐倡廉教育課。全行九職等及以上管理崗位員工大客戶經營中心、小企業經營中心、批發業務管理部、住房金融與個人信貸部等四個部門全體員工、風險管理部專職貸款審批人聽取了培訓講座。講座通過大量的正反案例、警句格言，分析闡述了腐敗產生的內外原因、腐敗對國家、對社會、對家庭的危害性、反腐敗斗爭的重要性和緊迫性、以及怎樣扎實推進黨風廉政建設和反腐敗斗爭。通過聽取講座，使大家增強了廉潔從業意識收到了良好的學習效果。
3.積極組織開展警示教育活動
2011年9月16日，我行組織開展了赴內蒙古女子監獄參觀、接受警示教育活動。由分管行長帶隊，各部門負責人、經營部門全體員工、新員工代表一行共66人參加了此次警示教育活動。通過這次警示教育活動，全體員工深刻意識到牢固樹立正確的人生觀、價值觀、世界觀的重要意義，決心自覺遵守廉潔從業各項規定，遵守我行的各項規章制度及管理辦法，珍惜自己的職業生涯。
4.開展了《中國建設銀行工作人員輕微違規行為積分管理辦法》和新的《輕微違規行為積分標準>>的學習活動。
建設銀行內部新的《輕微違規行為積分標準>>下發后，我分行立即組織印刷，人手一冊發到員工手中供自學。為檢驗員工的學習成果，4月份，利用兩個晚上的時間，分兩場組織機關和網點進行了考試, 從考試現場狀況和考試成績來看，員工們基本掌握了上述學習內容，成績均在90分以上。
5.利用第周一課平臺，對員工開展業務培訓，全年共開展第周一課培訓3000人/次。
6.通過每季度1次的案件防控聯席會議，傳達學習了總、分行和銀監局工作部署《方案》、《細則》、案例通報；通過營業網點的“內控案防”每周一講，學習總行《案件防控工作動態》、區分行及本行風險部發布的《風險事項提示書》、區分行及本行業務檢查部下發的《業務檢查通報》、總行和天津審計分部發布的《審計簡報》以及監管部門發布的風險提示、案例通報，通過學習，對照檢查，及時發現案件苗頭，及時跟進管理，堵塞漏洞，防患于未然。
三、通過自查和督導檢查的方式，督促經營部門和網點認真執行內控案防有關制度。一是充分發揮業務檢查部的檢查職能，開展了多次獨立的業務檢查和聯合檢查。
1.業務檢查部開展了對總行要求的基層行關鍵風險點檢查。每月檢查1次，全部風險點檢查總次數902次，被檢查柜員877人次；開展了區分行確定的20個關鍵風險事項檢查，每月檢查1次，本年共檢查9次，檢查覆蓋所有網點及自助團隊；在3月上旬開展了信用卡業務操作風險檢查，通過調閱中心崗位職責、核對申請人信息、電話查證等方式，對照關鍵風險點進行了逐項檢查；安排檢查人員對白云支行、烏蘭分理處非主管A級授權員崗位進行了替崗檢查。檢查內容涵蓋A級授權員日常辦理的全部業務。通過檢查人員認真、積極工作，及被查網點的大力配合，圓滿完成了此次替崗工作任務。
2.由業務檢查部牽頭，抽調風險管理部專職審批人、批發業務管理部客戶經理、紀檢監察特派員共四人組成檢查組，在6月份對我行住房金融與個人信貸部經辦的個人類信貸業務進行了專項檢查。本次檢查抽取了與我行合作的房地產開發商10戶、個人類貸款存量客戶60多戶，重點檢查了本行員工貸款及關注類個人消費貸款管理的合規性。
3.業務檢查部配合區分行進行了上半年操作風險專項檢查，抽查網點3個，對檢查出的問題專門下發通報，分析成因和隱患，督促整改落實。二是風險管理部根據銀監部門下發的《內控風險提示及展開內控檢查工作的通知》開展了內控管理檢查；
三是根據區分行要求，風險部、業務檢查部與紀檢監察部組成聯合檢查組在各部門自查的基礎上開展了全行不相容崗位清理排查。通過對照《手冊》排查，有效防控了內部人員操作風險，保證崗位分離制衡的有效性。
四是營運管理部與業務檢查部聯合開展了現金出納業務操作風險專項檢查。
五是個人金融部與業務檢查部聯合開展2項檢查。1.開展了個人金融業務柜面操作風險檢查，此次檢查對大額賬戶關聯交易（員工與客戶之間）情況、網點歷史查庫及現金管理、員工存放物品規范性、代發工資業務四個方面的風險狀況進行重點排查，進一步強化風險防控，消除問題隱患。
2.自助業務規范經營專項治理活動，提高了自助業務管理水平，進一步加強自助業務操作管理，強化風險控制，使自助業務管理從粗放型走向精細型。
六是財務會計部與業務檢查部聯合開展了對所轄綜合性網點的對公人民幣支付結算業務進行全面檢查，檢查主要內容包括：賬戶開戶使用情況、單位定期存款業務情況、國庫集中收付情況等。進一步加強了支付結算管理，規范支付結算行為，防范了操作風險。七是法律合規部與業務檢查部聯合開展了開展了“2011年反洗錢檢查”。兩部門抽調人員組成了兩個檢查組，分工負責對各經營中心和網點進行了檢查，檢查機構覆蓋率100%。通過本次反洗錢專項檢查，有效地落實了反洗錢監管要求，進一步提高了反洗錢工作與監管標準的契合度，全面提升了各級機構履行反洗錢核心義務的能力，促進了反洗錢依法合規的工作效果。
八是紀檢監察部牽頭組織對個人金融業務、信貸業務、對公結算業務進行了3次風險排查，并將排查結果上報銀監分局。
九是批發業務按照貸款“三查”及“三個辦法、一個指引”的要求，進行了對票據業務的風險排查。
十是紀檢監察部牽頭組織了“八項突出案件風險”專項治理活動，將32項專項治理內容分解落實到各責任部門，明確了責任人。個人金融部、風險管理部、財務會計部、批發業務部、住房金融與個人信貸部、營運管理部、辦公室等責任部門各自開展了檢查，并將檢查結果報紀檢監察部。
以上檢查，共查出問題15個，目前已全部整改。
四、落實整改，強化內控
分行法律合規部、風險管理部、財務會計部、業務檢查部、營運管理部、個人金融部、紀檢監察部等部門在各自職責范圍內，結合近年來監管檢查、內外部審計、內部檢查、稽核監測等渠道發現的問題，開展糾偏、整改工作，規范操作程序，加強內部監督，嚴格崗位制約，堵塞各種漏洞。對違規網點及違規人員要及時記錄風險檔案、進行責任追究、落實整改責任人、提出整改措施、整改期限，使存在問題得到徹底整改。
××分行
二○一一年十月十八日
第四篇：“合規建設回頭看”分行高管自糾自查報告
“合規建設回頭看”主題活動
個人自查自糾報告
本人***，根據廣東銀監局 “合規建設回頭看”活動精神，本人結合自身履職情況進行了合規建設的全面自查，現將有關情況報告如下：
一、個人基本情況
本人自 年開始參加工作，先后擔任*****、*****、*****，現任***********，主抓*****、*****、*****、******工作，具體分管*****、*****、*****、*****，完成行長交辦的其他任務。
二、合規履職自查情況
（一）在合規理念認識方面。
在日常工作和學習中，我充分認識到商業銀行合規經營的重要性，銀行的改革和發展離不開合規經營，這是銀行在風險防控最重要的一道防線。合規文化理念是商業銀行在長期經營活動中逐步形成的全行員工的共同價值觀，它形成了對每個銀行員工的自我約束，引導著銀行合法合規經營，防止銀行因為沒有遵循法律、規則和準則可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失，創造合規價值。
經過多次對合規管理精神的學習研究，我深刻領會了“主動合規”、“人人合規”、“合規從高層做起”的合規文化
理念。“主動合規”的合規文化是倡導主動發現和暴露合規風險隱患或問題，并在發現和暴露存在隱患的同時采取對應措施及時整改，從而避免違規事件的發生和糾正已發生的違規事件?！叭巳撕弦帯笔且蠛弦幬幕粌H僅是風險合規部門的專業責任，它必須覆蓋我行各級機構和各業務條線，每個員工都必須具備合規意識，形成一個合規氛圍。而“合規從高層做起”讓我認識到作為一個行領導更需要樹立合規意識，在行動上以身作則，率先垂范，并高度重視合規管理工作，建立有效的合規風險管理體系，提高全體員工的誠信意識與合規意識，形成良好的合規文化。
（二）在合規政策學習方面。
對于合規政策的學習，一方面我通過認真研讀每一期風險合規部所發的“新法速遞——合規參考”，不斷的提高對國家政策，監管法律、金融法規的認識，深刻理解其內涵，并與日常工作相結合，從實踐中加深領悟相關的政策法規對銀行的指導作用。另一方面我通過出席參加每季度的風險管理委員會，關注我行的合規風險管理情況，在業務發展的同時是否出現了與政策法規相背馳的環節，務求及時糾正我行在經營過程中對合規管理所存在的偏差。最后，我通過在閑余時間自學各方面法律法規，不斷充實自身的法律知識水平，提高法律意識，保持著合法合規的心態開展工作。
（三）在工作中落實合規要求情況。
1.對主管的工作（業務）
對于個人業務發展工作，我要求個人業務在發展業務過程中以合法合規為基礎，把合規風險防控工作放到首位，將合規管理工作落到實處，不斷營造我行個人業務的合規氛圍。其次全力推動個人業務條線的檢查隊伍的建設，由審計部等專職檢查部門對個人業務部相關人員進行檢查知識技巧的講解培訓，提高業務條線檢查隊伍的風險防控水平。
2.對主管的部門。
對于主管部門，一方面我要求各部門人員在日常工作中不斷強化合規意識，認識合規風險管理工作對我行的重要性，積極開展合規自查，對發現問題主動整改。另一方面，我要求各部門積極開展其職能要求的合規風險管理工作。
3.與監管部門的溝通與聯系。
積極參加監管部門的相關培訓，授課的內容包括合規原則、合規管理規范要求、合規風險管理系統建設以及如何建立合規文化等。通過培訓，使相關人員進一步加深對合規的理解，增強合規意識。
4.合規履職取得的成效。
（1）2010年案防執行年實現“零案件”目標。去年以亞運期間的案件防控工作為核心的“迎亞運、促內控、保平安”活動中，在全行員工以案防工作為重心，堅持合規經營的高壓勢態下，我行以實現“零案件”目標順利結束。
（2）強化案件防控與合規經營責任。一是組織各級機構負責人、部室負責人簽訂《2011年金融案件防控責任書》；二是組織全體員工簽訂《2011年金融員工合規履職承諾書》。
（4）開展制度梳理工作。我行根據“內控和案防制度執行年”活動要求，對原來的制度文件根據業務發展的情況進行了重新梳理和整合，為我行合規管理打下夯實的基礎。
（5）深入開展反洗錢工作。一是建立反洗錢反洗錢工作機構，并每季度召開反洗錢工作會議；二是制定每年的反洗錢工作計劃，按計劃開展反洗錢檢查、宣傳、培訓等工作。
（四）在推動全行合規建設長效機制方面。
1.積極推動我行風險管理組織體系的建立。我行成立了風險管理委員會，我擔任委員會副主任。并在風險管理委員會下設信用風險管理委員會、合規風險管理委員會、內控管理委員會和信息科技委員會等專業委員會，其中由我擔任信用風險管理委員會和合規風險管理委員會的主任，內控管理委員會的副主任。風險管理委員會及各專業委員會每季度召開委員會會議，我列席參加委員會會議，并在會議上與各相關部門交流我行各項風險管理的現狀，對所存在的風險隱患提出整改要求。
2.持續開展金融案防工作。去年以亞運期間的案件防控工作為核心的“迎亞運、促內控、保平安”活動已經勝利結束，為了更好地適應案防形勢最新的發展變化，繼續保持高壓態勢，努力實現“零案件”的奮斗目標，我行將持續開展
我行案件防控工作。一是密切關注銀行業案防發展形勢，深入了解外部監管法律法規的內涵，不斷提升我行的案件防控意識；二是認真研究“三大主要業務”的風險特點和案防重點；三是積極探索“標本兼治、重在治本”的案件防控新舉措；四是通過推動常規和專項審計相結合，不斷暴露我行各項業務中的風險，掌握各項業務的風險管理薄弱環節；五是積極改進各級各條線的檢查流程，實現全方位監控，專業化監督整改，促使我行案防管理水平保持上升的趨勢。六是要認真學習銀監會操作風險“13條”，深入領會“13條”每個要點精神。
三、自查中發現的問題
我行經過長期的合規管理工作，在合規風險防控方面已經取得一定的成果，但由于各種非主觀因素的存在，我行的合規管理仍存在一些薄弱環節。
一是專業檢查部門人員不足。專職檢查人員不足，一定程度上影響了我行合規管理工作的開展。
二是各項業務在操作過程中仍存在違規現象。在前臺人員辦理各項業務中，由于對業務制度理解存在偏差、操作不熟練、辦理業務疏忽、風險防范意識不高等方面的原因，違規操作現象時有發生。
四、整改措施與建議
一、繼續加大合規風險管理工作力度。通過由行領導親
自督導各項檢查或審計項目，不斷壯大我行專業檢查隊伍，提升我行合規檢查部門的權威性、有效性和持續性，為我行的合規風險管理筑下堅實的防線。
二、加強員工培訓學習，全面提升員工素質。在通過檢查督促員工合法合規操作的同時，不斷組織員工開展對規章制度、職業道德、行為準則、風險防范等內容開展培訓學習，全面提升我行員工的專業素質，提高員工風險防范意識，引起員工對合規工作的重視，營造“人人合規、主動合規”的氛圍，積極開展合規風險管理工作。
自查人：
二〇一一年 月 日
第五篇：8招商銀行東營分行開展合規主題年活動
招商銀行東營分行開展合規主題年活動
為進一步加強員工行為管理和職業道德風險防范，強化員工合規守法意識，自去年10月起，招商銀行東營分行開展以“講合規、守底線、嚴自律、防案件”為主題合規專守年專項項活動。該行主要采取以下措施：
一是建立內控合規長效機制
為保證活動效果，建立內控合規長效機制，該行在辦公室設立內控合規管理專崗，負責推動轄內各分支機構內控合規具體工作，各支行建立“支行行長-合規督導員-條線主管”三級管理層級，明確了管理層級與員工內控合規職責。
二是深入開展合規知識學習
該行組織梳理制定了合規學習清單，涵蓋《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》及招商銀行內部規章等7項重點學習內容，15項常規學習內容及12項案例學習與分析。各行部結合本單位實際每月組織一次集中學習活動，每次學習不少于1小時。
三是多層次做好合規宣傳，強調履職盡責
分行及各支行行長5個行部都開展了“一把手講合規課”活動，深入分析本單位內控合規管控現狀及薄弱環節，梳理合規風險點，加強對制度的學習和案例的剖析。充分利用晨夕會、內控評審會、反洗錢例會作為內控合規宣講平臺，讓員工養成開會必提合規的習慣，形成“時時講合規、處處講合規”的氛圍。該行還重點對新入行員工、新任職干部、新轉崗員工“三新”人員開展合規談話，將合規管理要求與業務發展相結合，避免重業務開拓，輕風險提示的做法。組織全行142名員工手抄簽寫了《合規承諾書》，公司、零售、理財等全體市場營銷人員和新入行人員就履職盡責每人寫一篇心得體會。
四是加強驗證測試，務求取得實效
為驗證學習效果，該行先后組織了二次現場測試與二次線上測試，在四家支行集中學習后進行現場測試中隨機抽取了公司、個貸、理財、運營等條線部分員工參加考試，員工平均得分在80分以上，12月份分行隨機抽取了54名各條線員工進行了線上測試，平均成績91分。
目前全行累計開展集中學習活動6次，專項合規測試4次，員工撰寫合規心得63篇，舉行“一把手講合規課”5次，開展警示教育2次，受教育員工368人次，專項活動收到了良好效果，營造了風清氣正經營氛圍。
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