第一篇：關(guān)于扎實開展吉林省分行深化市場亂象整治工作的補充通知

關(guān)于扎實開展吉林省分行深化市場亂象整治工

作的補充通知

為扎實開展深化市場亂象整治工作，進一步明確工作要求，落實工作職責(zé)，省行在《關(guān)于進一步深化銀行業(yè)市場亂象整治工作的通知》（吉郵銀發(fā)〔2018〕46號）基礎(chǔ)上，結(jié)合總行工作要求，研究制定了《中國郵政儲蓄銀行吉林省分行深化市場亂象整治工作細化方案》（附件1）。現(xiàn)將有關(guān)要求補充通知如下。

一、進一步明確責(zé)任分工

（一）優(yōu)化工作小組分工

對省行部分工作小組組長和牽頭部門進行調(diào)整優(yōu)化，違法違規(guī)展業(yè)整治小組：組長為徐乃新副行長，牽頭部門為授信管理部。調(diào)整后的各工作小組任務(wù)分工詳見附件2。

（二）明確部門、機構(gòu)任務(wù)分工

省行對深化市場亂象整治要點中128個細項逐條梳理，總結(jié)涉及分行層面的排查重點共101項，涉及代理機構(gòu)的排查重點共40項，明確了省行層面牽頭責(zé)任部門、具體責(zé)任部門，（詳見附件3）。各級機構(gòu)應(yīng)對照確定轄內(nèi)部門分工安排，逐項落實牽頭責(zé)任部門、責(zé)任部門，并對涉及到的內(nèi)容進行重點整治。

二、扎實開展深化市場亂象整治工作

（一）統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，主動作為

省行層面，采取“行領(lǐng)導(dǎo)分項負責(zé)、牽頭部門組織、相關(guān)責(zé)任部門落實、風(fēng)險管理部統(tǒng)籌”的工作機制。其中，行領(lǐng)導(dǎo)負責(zé)指揮督導(dǎo)，定期聽取分管條線的整治工作匯報，及時研究解決整治過程中的具體問題；各工作小組牽頭部門要發(fā)揮好牽頭作用，結(jié)合總行工作要求制定本組專項方案，組織協(xié)調(diào)相關(guān)責(zé)任部門開展專項整治工作，及時匯總報送本組整治工作報告、臺賬、統(tǒng)計表；各相關(guān)責(zé)任部門具體落實本部門、本條線的整治亂象工作，開展檢查督導(dǎo)，及時報送本部門、本條線整治工作報告、臺賬、統(tǒng)計表；風(fēng)險管理部負責(zé)統(tǒng)籌安排，制定工作實施方案，定期按細化方案督導(dǎo)各牽頭部門、各分行開展亂象整治工作，并做好匯總報告。

省行風(fēng)險管理部將按月召開深化市場亂象整治工作推進會，召集各工作小組溝通情況、研究問題，并對下階段工作進行安排布置；各工作小組牽頭部門應(yīng)定期溝通，至少按月召開本工作小組溝通碰頭會。各級郵銀機構(gòu)要比照省行建立相應(yīng)的工作機制，做好組織協(xié)調(diào)工作，定期溝通，確保整治工作扎實落地。

（二）全面自查，深入整改

要按照細化方案和專項方案有關(guān)要求，全面開展自查工作，實現(xiàn)經(jīng)營機構(gòu)、業(yè)務(wù)領(lǐng)域、整治要點上的全覆蓋。同時要結(jié)合轄內(nèi)實際，緊盯突出問題，找準(zhǔn)重點，深挖細排，提升整治工作針對性。對于發(fā)現(xiàn)的各類問題，要深入查找問題根源，各部門要多從制度和管理上查找問題，做到“以業(yè)務(wù)看制度”“以基層看上級”，切實采取治本措施，杜絕同質(zhì)同類問題的反復(fù)發(fā)生。要從抓“常態(tài)”、抓“長效”層面著手，提升主動整改意愿，強化整改嚴(yán)肅性，整改措施要合規(guī)審慎，整改時限要明確合理，整改工作要“標(biāo)本兼治”。對于監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)的觸碰違法違規(guī)高壓底線的制度和操作問題更要立行立改,嚴(yán)肅處理。

省行根據(jù)整治工作分解情況，比照總行制定了存在問題和整改問責(zé)臺賬（詳見附件4），各級機構(gòu)各部門應(yīng)加強臺賬管理，認真填制，及時更新。

（三）對標(biāo)監(jiān)管，加強溝通

要深入研究今年“4號文”提出的整治要點，結(jié)合監(jiān)管通報和檢查中多次提出的問題，對照監(jiān)管處罰案例，舉一反三，真查真改，深入推進整治工作。要認真對待監(jiān)管部門組織的督導(dǎo)檢查工作，精心準(zhǔn)備、積極配合。要加強與當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門的溝通，由行領(lǐng)導(dǎo)帶隊，主要部門參與，就重點問題、敏感問題、關(guān)切問題主動匯報，遇到問題要及時向省行相關(guān)部門進行報告，將合規(guī)問題抓早抓小，避免問題累積、重復(fù)通報。

（四）及時總結(jié)，按時報送

要結(jié)合細化方案內(nèi)容及銀監(jiān)局相關(guān)要求，嚴(yán)格按照時限要求開展自查，邊查邊改，及時總結(jié)自查中發(fā)現(xiàn)的問題、存在的短板、遇到的困難及整改的情況，編制簡報，雙向溝通，并在規(guī)定時限內(nèi)上報階段性報告及總結(jié)性報告。對于亂象整治工作中遇到的上級行要求與監(jiān)管部門要求不一致情況要及時與省行相關(guān)條線及風(fēng)險管理部聯(lián)系，避免因各地監(jiān)管分局時限要求不一致而受到監(jiān)管處罰的情況。

第二篇：市場亂象整治工作(自查報告)

自查報告

根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于集中開展銀行業(yè)市場亂象整治工作的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2017〕5號）的有關(guān)要求，現(xiàn)進一步做好銀行業(yè)市場亂象整治工作，我社成立自查小組，以郭穎媛主任為組長，盧俊羽和林琦媚為組員進行自查。

通過開展市場亂象整治工作，防范風(fēng)險為目標(biāo)，以法律法規(guī)為準(zhǔn)繩，排查整治聯(lián)社存在的突出問題，進一步規(guī)范業(yè)務(wù)行為，切實防范金融風(fēng)險，全面提升聯(lián)社合規(guī)經(jīng)營水平。

我社重點排查公司治理、績效考評、風(fēng)險管控、員工行為準(zhǔn)則等情況，沒有發(fā)現(xiàn)問題。重點排查超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營、賬戶管理不嚴(yán)格、不同性質(zhì)業(yè)務(wù)界限不清、虛假業(yè)務(wù)等情況。

通過這次排查深刻認識開展市場亂象整治排查工作的重要意義，加強文件精神的傳達和學(xué)習(xí)，嚴(yán)格貫徹落實，周密安排，精心組織，一致行動，確保全業(yè)務(wù)覆蓋、全員工參與，切實按要求做好各項整治工作。

福華分社

第三篇：銀保監(jiān)會：深化整治 銀行業(yè)和保險業(yè)市場亂象工作

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5月14日，中國銀行保險監(jiān)督管理委員會召開深化整治銀行業(yè)和保險業(yè)市場亂象工作推進會議，通報前一階段亂象整治工作進展情況，總結(jié)分析經(jīng)驗與問題，明確下一步整治重點和要求。

會議指出，黨的十九大和中央經(jīng)濟工作會議把防范化解金融風(fēng)險作為“三大攻堅戰(zhàn)”的首要戰(zhàn)役?？倳浢鞔_指出，防范化解金融風(fēng)險事關(guān)國家安全、發(fā)展全局、人民財產(chǎn)安全，是實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展必須跨越的重大關(guān)口。深化整治銀行業(yè)和保險業(yè)市場亂象既是打好防范化解金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)的重要組成部分，也是推動銀行業(yè)向回歸本源和主業(yè)、向高質(zhì)量發(fā)展轉(zhuǎn)變的重要前提，還是落實強監(jiān)管嚴(yán)監(jiān)管深監(jiān)管要求的重要內(nèi)容，具有十分重要的意義。

會議認為，當(dāng)前深化整治市場亂象各項工作按部署穩(wěn)步有序推進，銀行保險機構(gòu)的風(fēng)險意識、主業(yè)意識、合規(guī)意識進一步增強，更加重視從高速增長向高質(zhì)量發(fā)展的轉(zhuǎn)變，為防范化解金融風(fēng)險奠定了較好基礎(chǔ)。但是，銀行業(yè)保險業(yè)風(fēng)險具有隱蔽性、傳染性、多變性和關(guān)聯(lián)性的特點，一些體制機制問題還沒有得到根本性解決，各級各部門在思想認識、落實整改等方面還不夠統(tǒng)一和深入，面臨的形勢依然嚴(yán)峻復(fù)雜。

會議要求，銀行保險機構(gòu)要按照黨中央、國務(wù)院決策部署，堅持穩(wěn)中求進、服務(wù)大局，抓住主要矛盾和矛盾的主要方面，扎實推進整治市場亂象各項工作,嚴(yán)厲整治各類違法違規(guī)行為，嚴(yán)守不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險的底線。一是進一步統(tǒng)一對深化整治銀行業(yè)和保險業(yè)市場亂象重要性的思想和認識，堅決防止出現(xiàn)等待觀望、推諉責(zé)任和消極應(yīng)付等情況。二是堅持做到監(jiān)管改革和整治亂象兩手抓、兩促進，增強“四個意識”，嚴(yán)守各項紀(jì)律，確保職責(zé)調(diào)整和亂象整治工作協(xié)同推進。三是堅持底線思維，把握工作節(jié)奏，嚴(yán)格落實責(zé)任，抓好問題整改、督導(dǎo)檢查等各項工作。按照“穩(wěn)定大局、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、分類施策、精準(zhǔn)治亂”的要求，重點解決當(dāng)前存在的突出問題，穩(wěn)妥消化存量，嚴(yán)格控制增量。四是持續(xù)保持對違法違規(guī)行為嚴(yán)處罰、嚴(yán)問責(zé)的高壓態(tài)勢，做到依法監(jiān)管、有法必依、違法必懲、執(zhí)法必嚴(yán)，并依法公開相關(guān)處罰信息。

會議強調(diào)，各級各部門要以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指導(dǎo)，不折不扣地抓好黨中央、國務(wù)院決策部署的貫徹落實，持續(xù)深化整治銀行業(yè)和保險業(yè)市場亂象，以更加飽滿的精神，更加扎實的作風(fēng)，更加有效的舉措，為打好防范化解金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)、決勝全面建成小康社會作出新的更大貢獻。

會議采取電視電話形式。中國銀行保險監(jiān)督管理委員會黨委委員、副主席王兆星同志、陳文輝同志出席會議并講話，黨委委員、副主席周亮同志主持會議。部分銀監(jiān)局、保監(jiān)局、銀行保險機構(gòu)負責(zé)人在會上作了交流發(fā)言。中國銀行保險監(jiān)督管理委員會有關(guān)部門負責(zé)同志、全國性銀行業(yè)金融機構(gòu)

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負責(zé)同志、在京保險法人機構(gòu)主要負責(zé)同志在主會場參加會議，各銀監(jiān)局、保監(jiān)局、銀監(jiān)分局、保監(jiān)分局分別設(shè)立分會場。

第四篇：2018年整治銀行業(yè)市場亂象工作要點

2018年整治銀行業(yè)市場亂象工作要點 1.課程學(xué)習(xí)2.課程評估 3.課后測試 課后測試

測試成績：100.0分。恭喜您順利通過考試！

單選題

1、在履職和考評方面起監(jiān)督作用的是（）（20 分）

A 董事會 ? B 監(jiān)事會

C 股東大會

D 高級管理層 正確答案:B

判斷題

1、董事、高級管理人員需要經(jīng)監(jiān)管部門核準(zhǔn)任職資格，才能履職（）（20 分）? A 正確

B 錯誤

正確答案:正確

2、向股票市場和兩高一剩企業(yè)放款違背了信貸政策（20 分）? A 正確

B 錯誤

正確答案:正確

3、銀行可以以自身信用直接為房地產(chǎn)企業(yè)支付土地購置費用提供各類表內(nèi)外融資（20 分）

A 正確 ? B 錯誤 正確答案:錯誤

4、商業(yè)銀行可以通過信貸資金為本行理財產(chǎn)品提供融資或擔(dān)保（20分）

A 正確 ? B 錯誤 正確答案:錯誤

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第五篇：5號文：集中開展銀行業(yè)市場亂象整治工作要點概述

1.銀行業(yè)規(guī)章制度方面的市場亂象行為涉及以下哪些方面（）×

A B C D 公司治理 績效考評

風(fēng)險管控

員工行為準(zhǔn)則

正確答案： A B C D

2.以下屬于超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營的有（）√

A B C D 超授權(quán)開展資產(chǎn)業(yè)務(wù)

違規(guī)開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新

違規(guī)授信放貸

未按規(guī)定要求開立賬戶

正確答案： A B C

3.開展市場亂象整治工作的目標(biāo)有（）√

A B C D 回歸本源

服務(wù)實體

防范風(fēng)險

分類施策

正確答案： A B C 判斷題

4.內(nèi)部授權(quán)和授信制度要充分體現(xiàn)分支機構(gòu)、不同業(yè)務(wù)的差異性?！?/p>

正確

錯誤 正確答案： 正確 5.銀行可以通過出租賬戶給市場中介進行票據(jù)買賣等業(yè)務(wù)，從而增加中收?！?/p>

正確 錯誤

正確答案： 錯誤