第一篇：2015年銀行柜員內勤工作流程表

營業部內勤工作流程表

1、早晨接款箱前，所有當班柜員提前10分鐘到達營業場所。

2、檢查營業場所周圍環境，確認是否安全，鎖好尾隨門及走廊門，如押運車未到，所有當班柜員做早操。

3、接款箱時，對比押運公司人員識別卡，清點款箱數量，并檢查款箱及鎖頭是否完好無損，在款包交接登記簿相互簽字確認，必須親自簽字，不得代簽，此過程需要在監控下進行。

4、當班柜員核心簽到并在網點工作日志中登記簽字，簽注簽到時間。

5、跟班三級柜員與各一級柜員碰庫，確認賬證、賬款相符并在碰庫本上簽字確認。

6、各柜員開始正常工作。

7、中午12:00柜員交接、柜員簽退，上午跟班三級柜員負責監交、碰庫、核實現金和各類憑證（尤其是手工銷號憑證），填寫柜員交接登記本，交接業務清訖章，打印尾箱交接清單三份，交接柜員雙方傳票各留一份，粘貼柜員交接本一份，各自簽字確認；并且，交接班柜員分別在工作日志中簽到、簽退并簽注時間。同時，三級柜員交接業務公章，監交人由一名一級柜員擔任，登記三級柜員交接登記本，簽字確認。

8、下午班柜員開始正常工作。

9、下午下班前10分鐘，跟班三級柜員與各一級柜員碰庫，柜員鎖好款箱，在核心業務系統做柜員簽退，并登記當天網點日志，簽注簽退時間，然后網點簽退，并檢查核心業務系統中的網點簽退情況，確認網點簽退成功后方可關機。

10、押運公司人員交接款包，對比押運公司人員識別卡，清點款箱數量，并檢查款箱及鎖頭是否完好無損，在款包交接登記簿相互簽字確認，必須親自簽字，不得代簽，此過程需要在監控下進行。

11、打掃營業室及走廊、衛生間的衛生，柜員各自擦拭所在柜臺的防彈玻璃，檢查水、電、消防設施等有無安全隱患。

12、保安及柜員檢查營業場所是否清理完畢，確認無人后，再鎖好卷閘門、尾隨門、走廊門，確認安全后下班。

第二篇：銀行柜員工作流程專題

一、個人簡介

二、日常工作流程

班前準備（時間：上午7：40）

準時到達行內，查看《當日任務分解表》，確定本日應辦理業務數量及種類。整理單證，檢查單證齊全，預估當日使用量，預先領用單證放置在平日伸手可及的地方。檢查辦公用章是否齊全，訂書機內確保有足夠的訂書針，印泥、膠水等其它常用物品齊全。晨會（時間：上午8：10）

1、調動團隊氛圍

每日8點10分，準時參加晨會，喚起我們積極的態度來迎接全新的一天。每日點名完畢后，我們會互相真理儀容儀表，并互相幫助捶肩按摩，迎接我們開心的一天。

2、昨日業績回顧

營業經理宣讀昨日業績，并宣布昨日“營銷明星”和“轉介明星”，并為我們今日的工作鼓氣。

3、經驗分享

在昨日營銷中有突出表現的同事，我們會請他做經驗分享，大家互相學習，一同進步。

4、話術演練

營業經理會精心準備大堂經理、柜員、客戶經理適合使用的話術，并帶領全體人員熟讀三遍，精煉的句子在營銷過程中往往能夠起到事半功倍的效果。

5、宣誓今日目標

通過班前準備查看今日工作目標計劃，并結合實際進度，宣誓今日將完成目標。

6、團隊口號宣誓

一二三大聲喊出我們隊的口號：“獵殺黑馬，勇創佳績”！日常工作（08：30-17：00）

1、客戶服務

在接待客戶時做到微笑接待、雙手接遞、快速辦理、主動營銷、禮貌道別。

平日工作中，做到微笑接待每位客戶，并為客戶快速準確辦理每項業務，做到急客戶之所急，把業務辦理時間控制在分行要求的范圍之內。辦理業務時，注意雙手接遞單據，以示對客戶的尊重。同時，利用分行新上線系統平臺，在叫號的同時，能夠準確看到客戶的姓氏。在問好時，同時喊出客戶為**先生或**小姐，給客戶耳目一新的感覺，同時獲得意想不到的效果。在送別客戶時，做到目送客戶離開，待客戶離開柜臺2米遠時，再坐下。

禮出于俗，俗化為禮，禮儀本身就出于平時的習慣，良好的禮儀是自身修養的體現。在平日辦理業務過程中，尤其注意與客戶溝通的肢體語言，以示對客戶的尊重。在接遞單據時，左手持單據一角，右手五指合并指引簽名處，同時說“請在這里簽名”，再雙手遞送單據給對方。

案例分享：服務有時候會很簡單，一個甜甜微笑，一個關注眼神，一個友善的手勢，一聲貼心的問候，可能換來的會是客戶對于我們最真誠的感謝。記得有一次中午有一位阿姨來我這里購買理財，當時中午大堂值班只有一人，客流量較大，阿姨眼鏡有點花，脾氣也有點急。從開卡填單子到填表買理財。我一直微笑并耐心的幫她指導她。當辦完業務時，我請阿姨來幫評價一下我的工作，阿姨毫不猶豫的就按下非常滿意，并對我充滿感激的說道，謝謝你呀小伙子。你笑的真甜，中信銀行的服務就是好！剎那間，工作的勞累一掃而光，而客戶樸實的感謝與贊揚就是對我們工作最好的肯定。服務就是一點一滴的小事累積起來的快樂，在平日工作中尋找到快樂的真諦，才能真正做到享受工作。

2、快速辦理

快速為客戶辦理各項業務，是柜員一項最基本的職業素養。不僅體現在急客戶之所急，更是想客戶之所想，這就要求平日工作中留心三尺工作臺單據、印章的擺放，如何為客戶節省一分一秒的時間。在明確客戶需辦理的業務種類之后，快速在伸手可及的地方拿出相應的單據，認真處理每一筆業務。

能夠快速辦理業務的基礎乃是平日的基本功是否扎實。在辦理業務間隙，抓緊時間練習基本功，并且在每日營業結束后，主動留下集中時間練習30分鐘基本技能。天道酬勤，相信不斷的積累終會不斷提升自身的執業能力。

3、注重營銷

受傳統辦理業務的影響，大多數客戶對在柜臺里面的工作人員總是充滿信任。柜臺在受理業務時也方便了解客戶的資金情況，更方便為客戶營銷產品。但鑒于柜臺辦理業務的快速性，我們更推崇一句話營銷。營業經理為柜員總結出話術，張貼在推薦產品牌價的后面，方便我們隨時瀏覽與營銷。

與大堂工作人員的互動也是為我們隊爭取更高積分的有利保障。當發現潛在客戶時，我會有意叫大堂經理來柜前，并請大堂經理指引客戶填單，并介紹說，這是我行的大堂經理，她在貴賓客戶接待（基金、保險）方面非常專業，暗示大堂經理客戶的潛在需求，同時打開大堂經理與客戶之間的話題。營業結束后工作（17：00-19:00）

（一）夕會前的工作

協助大堂統計積分人員統計今日銷售積分，并將積分情況上報營業經理，同時在月度任務分解表上寫下今天的任務完成情況。

（二）日終柜員結賬

1、營業終了，按券別清點庫存現金(本外幣)，操作“現金上繳”交易將超出庫存限額的人民幣現金、外幣現鈔上繳錢箱管理員，辦妥交接手續。打印當日交易流水清單，核對各項業務發生額及傳票是否缺少，并逐一勾對。

2、對當日工作中出現的問題進行記錄，分析原因，總結避免再次出錯的方法，以減少差錯率，提高業務辦理的準確率。

（三）夕會

1、業績統計 向營業經理匯報今天的營銷業績，同時相互核對轉介卡成交情況。

2、問題分析

主動提出當日工作的困惑，請大家出謀劃策。結合自己的月度目標任務分解表，總結各項指標完成進度，分析弱項指標產生的原因。

3、表揚先進

對當日工作表現突出者進行表揚，并積極向其學習，以推進日后的工作，促進自我進步。

4、明日晨會安排

若第二天主持晨會，協助營業經理安排晨會流程。

第三篇：銀行柜員工作流程 （最終版）

銀行柜員工作流程

我是…，銀行柜員工作流程。從入行至今從事前臺柜員的工作。在前臺的工作中，我一直保持著謙虛地態度，認認真真學習業務，兢兢業業工作，用積極熱情的態度對待每一位客戶。前臺的工作讓我熟練掌握了個人業務操作和會計制度，積累了寶貴的經驗，并于很多優質客戶形成良好的關系，得到客戶的信任。這都是我在前臺工作留下的寶貴財富。個人客戶經理是一個充滿活力，充滿希望的工作，在整個*行向零售式銀行轉變的過程中，個人客戶經理會在銀行的發展中扮演越來越重要的角色。我認為，個人客戶經理的工作簡單的說就是維護現有優質客戶，挖掘潛在的新客戶，在為客戶推薦合適的理財產品的同時，做到銀行與客戶的雙贏。在這里，我想強調“雙贏”這個詞。當只是片面地強調銀行效益和客戶利益時，營銷工作做得并不是很完美，當二者結合起來時，就會創造營銷奇跡。如果我能擔任個人客戶經理這一崗位，我會這樣定義這個工作：用我的專業知識技能幫助我們的重點客戶，作為其安全得力的理財助手，實現其資產的最大化;同時，成為聯系客戶與*行的橋梁，規避資金風險，推廣金融產品，實現客戶價值的最大化。在實現客戶價值最大化上，個人客戶經理應充分了解客戶，針對客戶不同心理需求，為客戶量身推薦合適的理財產品，結合我行的短期基金產品，…產品，中長期的保險理財產品，有針對性地營銷。在營銷產品時，應本著誠信、專業、高效、優質的原則，為客戶著想，贏得客戶信任，形成營銷的良性循環。還要深度挖掘優質客戶因私購匯的潛力。在平時工作中，有部分客戶會因出境游、子女留學而有購匯的需求，但出于對*行的不了解，就去中行辦理，造成資源的流失，工作總結《銀行柜員工作流程》。個人客戶經理應加大宣傳，結合我行的**匯款、旅行支票、信用卡等產品，為客戶提供多方面的外匯服務。在實際工作中，有一位客戶的女兒出國留學，我們向他推薦了旅行支票，這位客戶在對比了我行于中行的服務后，還是選擇了我行，為女兒購買了一萬加元的旅行支票，客戶非常滿意，并表示以后還會選擇匯款的方式來我行辦理業務。在維護客戶關系上，個人客戶經理應做好客戶分類管理的工作，對不同的客戶實施不同的管理策略，有的放矢，實現收入與產出相匹配。由于當今金融市場競爭激烈，就需要客戶經理不斷加強與客戶的聯絡，定期走訪高端客戶，贏得客戶信任，與客戶建立深厚的感情，和每一位客戶成為朋友，而不應僅局限在冷冰冰的業務關系上。還有一點需要補充，做好個人客戶經理，還要與前臺柜員達成默契，形成良好的聯動效應。我一直在前臺工作，熟悉前臺的工作流程，如果我能擔任個人客戶經理，會與前臺人員通力合作，讓每一位客戶高興而來，滿意而去。我深深的愛著我的銀行工作，我真心的想與每一位客戶成為朋友，熱心提供幫助。如果我能走上這一崗位，我將認真學習，虛心請教，不斷調整自己，在自己的努力和多方的支持下，兢兢業業地工作，成為一名一名優秀的客戶經理。“我當年競聘時的原創，鑒定找不到了，就稍微改改吧，大同小異的”

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第四篇：內勤工作流程

內勤工作流程

第一，接案、派工、錄入系統：

1、接到委托人電話，記下報案號，打開天平或鼎和系統輸入報案號后點擊查詢，查到此案點擊報案號后進入案件信息，找到聯系電話聯系客戶咨詢客戶車的地點和客戶出險情況，如雙方事故需告知客戶報交警處理，如碰物損，物損需賠付也需報交警處理。

2、確定好客戶地點，3分鐘內將案件派工給當地區域同事，先短信通知后再電話確認是否有收到此案件，短信格式和內容：先報案號后五位、標的車牌、客戶聯系電話、聯系人名稱、被保險人名稱、如是雙方事故需有對方車牌、如是物損需告知物損需賠付、客戶地址。信息發出前一定要先看清楚是否有客戶的聯系電話。

3、打開匯中系統輸入自己的用戶名，進入系統，點擊案件登記平臺，再去天平或鼎和系統復制報案信息，粘貼至匯中系統，然后點擊保存，在保存時需注意兩點：a、要注意報案號是否正確；b、要注意委托公司是否正確。第二，案件跟蹤：

1、每天上班第一件事是先把內勤辦公電話轉出，每天下班前一定要記得把內勤辦公電話轉給值班的同事，轉了后一定要試一下電話是否轉入成功。

2、每天在跟蹤天平案件前，須先做鼎和的每日案件跟蹤表，此表須在每天上午的9點30分前做好用郵件方式發給鼎和、總公司的歐壽福，后抄送給王經理、劉長武、陳博威、吳秋記、所有內勤。

3、當天上班的同事需打印出前一天上班的查勘員的日志，打出日志后先審核日志填寫是否完整，日志是否準時提交，白班日志須在早上8:30分前提交，晚班日志須在9:30分前提交。

4、做案件的跟蹤，先跟蹤晚班案件，因為晚班的案件較多是晚班同事未查勘約第二天查勘的，后跟蹤其他區域的日志，在跟蹤案件的同時須打開自己的郵箱，因為每天都會有大案需派工拆檢定損，大案或有什么問題的案件都是用郵件方式通知的，所以每天上班的同事必須要打開各自的郵箱。每跟蹤一個案件須在天平系統備注，后在跟蹤報表做記錄，跟蹤到客戶銷案的案件需打電話至天平或鼎和告知，通知天平或鼎和調度人員幫忙與客戶核實是否銷案處理，核實內容需備注在案件系統，如不能備注的情況下請通知調度人員做后送和回電話告知核實情況，核實好后請通知陳博威提交系統。每天下班前須提交案件跟蹤表，用郵件方式發送給王經理、劉長武、陳博威、吳秋記、所有內勤，后抄送所有查勘員郵箱。第三，每日日報：

1、每天做日報崗位的同事在做日報的同時需檢查昨天的案件是否已完成，案件是否已全部錄入匯中系統和日報表中，然后結合昨天的日志統計當天查勘員的受理數。統計無誤后用郵件方式發送至王經理、劉長武、陳博威、吳秋記、所有內勤，后抄送所有查勘員。

第三，結案、業務數據表、有效案件數、案件處罰表、績效、扣公估費報表、查勘員考核表：

1、結案步驟：

A、蓋業務章。B、審核案件：審核案件時請用王經理的匯中用戶名進入，用戶名是：010057，密碼是：520，后點擊查勘報告審核，點入案件進行審核，審核意見：同意，然后點擊審核通過，點擊審核通過時會出現兩種界面：一種是定損金額1千元以上的就點擊確定，另一種是1千元以下的就點擊取消。C、結案：結案時請用自己的匯中用戶名進入，后點擊案件結案，點入案件進行結案，結案時每一個案件需對著查勘員交上來的單證和天平或鼎和的系統查看定損金額和委托人支付的公估費是否有誤，匯中系統請輸入準確的公估費，天平的公估費有：220、180、150、100，一般220的案件較少，鼎和的公估費有：

210、150，鼎和的查勘定損都是210，只定損或只查勘，放棄索賠已查勘都是150.。天平的180的案件類型是：查勘定損，150的案件類型是：只定損為主，但有時只查勘或放棄索賠已查勘公估費也是150，100的案件類型是：玻璃或者是只查勘或放棄索賠已查勘，還有一個是打物價，如果是玻璃和打物價的話需在結案意見旁邊注明（玻璃或打物價），結案類型有：查勘定損，只定損，只查勘，放棄索賠-已查勘，拒賠，銷案，委托人跟進。玻璃和打物價的案件類型都是：只定損，拒賠是很少出現的，銷案和委托人跟進的類型是沒有公估費的。如有委托人扣公估費的在結案時需注明扣多少公估費，異地案件已收公估費的也需在結案時注明已收公估費，這樣的話就方便下一步的工作。D、多組查勘類型：結案時如果發現一個案件是兩個

主班以上查勘參與處理的，屬于多組查勘，如果是這樣的話在結案時需在多組查勘打鉤，在結案意見旁邊注明XX做什么XX做什么，例如：一個案件是梁業強、王欲鈰、李章明一起處理的案件，那就是梁業強查勘，王欲鈰定損標的，李章明定損三者。E、點擊結案時會出現一個界面，請點擊取消。

2、業務報表步驟：

A、每個月的1號用自己匯中用戶名后，點擊案件查詢，機構選擇佛山，委托公司選天平或鼎和，導出當月各個保險公司的受理案件，當月已結案件，如有待審核和待結案的也必須導出，未派工案件，待查勘案件是包含上個月之前的所有案件。B、導出后整理好報表，業務數據的受理案件是以當月的受理案件為準，已結案件是以當月的所結的案件為準，有效案件是以有公估費的為準，公估費是以當月已結案件所有的公估費加起之和。業務數據的未結案件數必須要與當月未結案件的數對得上，當月的未結案件是：未派工案件+待審核+待結案+待查勘。業務報表上交時間是當月的1號，如遇節假日可以推遲，上交給廣州總部的張苑秋。

3、有效案件數步驟：

A、有效案件數的數據是以當月的已結案件為準，首先新建一份新的報表，然后把已結案件的數據復制一份在新的報表里，在新的報表里做有效案件數，做的時候須把多組查勘的案件分出，就是在報表的最后一欄備注好，備注好后要插入一行。把各自查勘員相應的績效做出，做出相應的績效后把無效的案件刪除，然后帥選出多組的復制在插入的一份報表中，做好后看是否有廣州的同事參與的案件，如果

有得話需把那宗參與的案件發給張苑秋，也要問她廣州是否有佛山同事參與的案件，如果有得話也叫她發過來，最后統計出每個主班的天平和鼎和的有效案件數，統計出的有效案件數必須要與業務數據表的有效案件數對應的上。做好檢查無誤后每月的4號前郵件方式發給查勘員核對，此表需在每月的7號前上交給廣州總部財務的魏清芳。

4、案件處罰表：

A、案件處罰表是在上交了有效案件數后上交給廣州總部財務魏清芳，建議上交了有效數據后的第二天上交案件處罰表。此表扣罰清單需陳博威、馬駿提供后進行匯總。

5、績效步驟：

A、做績效的話最好就是在做好有效案件時，復制出一份做的有效案件在另一份表中，這樣的話做績效就會容易很多，但必須要未刪除無效案件之前復制出此表，績效表里需把當月未結案件的也要放在一起，這樣才能統計出每個同事未結案件數和無效案件數，檢查無誤后就可以直接統計，把統計的數填在總表。績效表做好之后請在每月的13日前上交給廣州總部財務魏清芳。

6、扣公估費報表：

A、扣公估費表的數據是在已結案件的清單里提取，因是查勘員的原因扣除公估費的是要扣回查勘員的錢給公司的，所以在結案的時候一定要注意看委托人是否有扣除公估費，此表是上交了績效后的第二天上交給廣州總部魏清芳。

7、查勘員考核表：

A、在做這份表的時候首先要向劉長武、陳博威、吳秋記三人提

供他們的數據，提供后才能做出此表，此表請在每個月的月中用郵件方式發給王經理。第四，歸檔：

1、每天所結的案件需導出系統，做成一份清單，做此表需對著查勘報告一起。查勘報告需按出險日期排序，做清單時需注意如查勘報告有筆錄的需在案件類型旁備注附有筆錄一份等。每一份筆錄需復印出一份放好，把原件上交給委托公司。

2、做好的清單需每周五交給吳秋記，叫他上交至天平，鼎和的一個月寄一次回廣州鼎和保險公司，也是需做成清單，清單方式和天平一樣。

3、每天上班時需做簡單案件的清單做好后交給吳秋記。簡單案件是查勘員收回的那些單證，查勘員自己會交到你們的桌面，如果只有一兩份的話可以等第二天才交。

4、每個月的月初需對上個月的查勘日志裝訂歸檔。

第五篇：內勤工作流程

內勤工作流程（試行）

收發貨

1． 新客戶，業務員要求送樣品，這時要求業務員提供客戶資料，記錄客戶要求的技術參數，同技術部門確認樣品交期，回復業務員,發樣品，做好記錄。

2． 簽合同，樣品確認后，如是協議客戶需要簽合同的，業務員拿我公司的樣品合同去和客戶談判，談好后雙方簽字，客戶蓋章，發回公司，內勤收到合同后交給市場領導審批、蓋章，蓋章后公司留一份合同原件，原件交由財務保管，另一份交給客戶，同時復印兩份，一份交給業務員。一份交由營銷部相關內勤保管。

3． 接單，客戶下給我方的訂單，特別是廠家客戶，要求有書面訂單，接到客戶訂單后內勤要將其轉成公司內部訂單，同時在系統中做入訂單。一式兩份，一份生產，要求有部門簽字確認交貨周期，并回復業務員和客戶交貨周期，同時在系統中做入訂單

4． 發貨開單：發貨之前要分清客戶的結賬方式，a．先款后貨，首先確定客戶有沒有打款；b.貨到打款的．貨到之后及時催款c.月結

1）本地客戶，直接送貨到客戶的，一式三聯的發貨單，一份留在倉庫，另外兩份由業務員或送貨人拿到客戶處簽字確認，一份是客戶留存，另一份回來后交回相關內勤，內勤登記后，交給財務。發貨的，由內勤發一份貨物簽收確認函，要求客戶簽字確認。

2）配貨到辦事處的；每天一早由負責該辦事處的內勤把發貨明細通知辦事處相關人員．隨貨同行單放到貨中，并且在紙箱上標明‘內有清單’字樣。字樣標注位置在紙頂側

3）是辦事處客戶，由公司直接發貨到客戶的，發貨單上客戶名一定要寫客戶全稱。內勤要求辦事處傳一份貨物簽收確認函，客戶簽字確認后傳回辦事處，再由辦事處內勤傳回公司，或者由公司發一份確認函到客戶，由業務員協助回簽。

５．對賬：

公司客戶，由內勤對賬催款，對賬單的格式，對賬函格式。

業務員客戶，辦事處沒有內勤的公司內勤對賬，通知業務員催款．

辦事處對賬：１）庫存對賬，每月的２５日－３０日辦事處準時盤點，３０日之前將庫存盤點差異表傳回公司，由內勤接收．存檔．

２）客戶臺賬對賬，由辦事內勤協助業務員完成，并將對賬函原件發回公司，或

者由公司內勤統一安排對賬．

６．結款：公司客戶，內勤在客戶回款后，要求客戶回傳銀行打款底單，做好記錄，并交給財務查詢確認；辦事處：每天回傳日資金報表，由內勤做好記錄交財務核對．

７．月報，每月３日上交，月報的格式

檔案管理．

分類：１）客戶資料．２）技術檔案．３）訂單．４）確認函．５）送貨單．６）通知．７）傳真

８）客戶回款記錄．９）對賬函.10)合同

對以上檔案要每天整理及時上報，其它事項：１）協助業務員報銷；協助業務員的費用審請，等日常事務．

２）電腦管理，Ｃ：＼上不準放公司的文件；每個人的電腦須有自已的密碼，不允許在電腦操作員不在的情況下，其它人在玩這臺電腦，一經發現，電腦操作員和當事人每人罰款100元．

３）客戶管理，高層次的要求，要求內勤熟悉自己所負責客戶的資料．信譽．回款情況，并協助業務員對客戶進行分類

４）協助業務員完成對銷售計劃的制定．

臺州保鏢防盜設備有限公司

2007-4-7