第一篇：銀行保險科工作總結

銀行保險科2015年工作總結

現將2015年銀行保險工作總結如下：

一、2015年金融目標任務圓滿完成

納入市政府目標考核的銀行業金融機構新增貸款完成74.45億元，占全年目標任務70億元的106.35%，完成省金融辦目標任務74億元的100.61%，圓滿完成省、市目標任務。

二、2015年所做的主要工作及成效

（一）指導銀行機構貫徹執行穩健的貨幣政策，大力支持地方經濟發展。

一是加強政策傳導。通過金融工作會、季度經濟金融形勢分析會等，引導金融機構落實好貨幣信貸政策要求，加大對實體經濟支持力度。全年，全市銀行機構各項存款余額1135.37億元，比年初增加129.93億元，同比增長12.9%。各項貸款余額533.64億元，比年初增加74.45億元，同比增長15.76%，金融業對GDP的貢獻進一步加大。

二是用活信貸調控工具。通過召開座談會、督導工作組、現場督查、激勵約束、個別領導約談等方式，督促金融機構落實好調控目標。全年金融機構運用支農再貸款為7000戶各類涉農借款主體融資11.1億元。為綿商銀行廣元分行爭取支小再貸款1.4億元，推動其為50家小微企業發放貸款 1.78億元。大力推動旺蒼縣創造的扶貧小額信貸“旺蒼模式”，全市已對8.03萬建檔立卡貧困戶授信27.06億元，為其中2100余戶發放貸款9200余萬元。

三是積極搭建銀政企對接平臺。通過銀企對接會，一企一議專題會，國家、省、市重點項目推介會，領導聯系企業保薦會等形式，全年共召開48場不同層次、不同部門的對接會，為470余戶小微企業達成融資意向金額20億元。

（二）推動金融服務現代化，金融服務地方經濟社會水平明顯提高。

一是“智慧廣元芯心相通”信息化項目建設加快推進，金融IC卡應用領域不斷擴大，進一步方便了城鄉居民消費。我市率先在全省實現金融IC卡在景區閘機、農貿市場、政務中心的閃付應用。人行成都分行將我市列為“金融IC卡行業應用與移動金融示范城市”，且在我市召開了全省現場工作推進會，“芯心通”工程取得明顯成效。

二是全市農村助農取款點綜合服務功能進一步拓展，有效改善了農村地區支付環境。推動我市助農取款服務點率先在全省實現水電氣、廣電收視費、通信話費、新農保和新農合等綜合性繳費功能。發展助農取款點5245個，支付環境不斷優化。

三是金融業態升級，“一庫一網”建設全面推進，即“小微企業信用信息數據庫”、“農村信用信息數據庫”、“廣元信用網”和廣元市信用信息中心服務功能進一步增強，實現了 與企業、項目的有效對接。目前“兩庫一網”已投入使用，信用信息中心已初步建成。

（三）加快推進農村信用社改革，完善地方金融機構法人治理。

繼蒼溪縣農村信用社改組蒼溪縣農村商業銀行后，三區農村信用社改組為廣元市農村商業銀行籌建工作有序推進，初步完成財務重組、確權辦證、資產處置等工作，預計2016年底正式掛牌。青川縣、劍閣縣農村信用社各項經營指標達標，已進入改組農村商業銀行正式申報階段。

（四）強力推動招行引資工作，不斷完善金融服務體系建設。德陽銀行廣元分行已獲銀監局批準籌建，籌建工作正在有序推進，有望2016年上半年開業。平安銀行來我市設立分支機構已報國家銀監會。積極引導民間資本設立民營銀行、小額貸款公司、金融倉儲、融資租賃公司，探索開展基金融資等金融創新工作有序推進，全年對接了深圳金磚城市先導基金、成都漢唐投資基金等四家國內大型基金公司，并取得階段性成效。

（五）農村產權融資試點取得初步成效。

指導全市涉農金融機構推出針對農村土地承包經營權、建設用地使用權、房屋所有權、林權、農村土地所有權、小型水利工程權、集體財產權等農村產權融資新型信貸產品10余種，累計放貸已超過10億元，較好地滿足了農村信貸需求。

（六）金融扶貧工作卓有成效，充分發揮了金融要素對脫貧攻堅的保障作用。

為開好六屆十次全委會，決戰扶貧攻堅取得全面勝利，一是通過全市小額扶貧工作會議，狠抓旺蒼扶貧小額信貸模式在全市的推廣，扶貧小額信貸、扶貧小額信貸保證保險、扶貧小額人身保險在全市貧困村、貧困戶中全面推開，金融扶貧優惠政策逐步落地，建卡貧困戶將全部受益。目前，已累計發放扶貧小額貸款4.29萬筆、1.3億元；二是促成了市政府與郵儲銀行四川省分行簽署金融合作協議。“十三〃五”期間，郵儲銀行四川省分行將向我市提供不少于100億元的信貸支持，用于扶貧攻堅，同時共同出資1000萬元，建立扶貧開發貸款風險補償專項資金；三是制定了財政金融扶貧措施，為扶貧攻堅提供金融要素保障。

（七）切實維護金融穩定，鞏固金融生態環境建設成果。一是加強金融風險監測。強化對煤炭、房地產等重點行業、重點風險企業的監測分析和評估，開展了化解煤炭大縣旺蒼縣煤炭企業的不良貸款和鑫輝實業公司逃廢銀行債務的打擊；二是組織公安、工商、法院等部門形成合力，處置民間金融風險和清理整頓各類交易場所，促進全市投融資理財公司風險得到有效控制，全年未發生重大金融風險；三是積極建立銀行信貸風險分擔機制，建立了中小微企業貸款風險補償基金和規模為1億元的工業發展基金，用于企業擔保、應急轉貸、貸款風險補償等，充分發揮了財政資金的杠桿引 導作用；四是積極推進金融生態環境建設示范縣（區）活動，強力開展打擊惡意逃廢金融債務活動，狠抓清收不良貸款工作。個人不良貸款實現了100%的全額清收，農房重建貸款收回88.24%，全社會的信用意識明顯提高。

三、服務領導工作成效顯著。

一是完成領導交辦的各項工作。全年領導簽批件近200件，做到了件件有回音。參加各項調研活動近60余次，保障了領導各項工作需要。完成了領導“三嚴三實”等各項專題教育活動材料準備和上報工作。二是上情下達、下情上報工作，及時報告，不拖延。三是講規矩，守紀律，一年來沒有出現重大失誤。

四、明年的工作打算

一是引導、協調銀行業金融機構加大對實體經濟的信貸投入。二是加大推動金融產品和服務創新，提升金融服務水平。三是繼續推進農村產權融資試點，實現農村產權融資新突破。四是牽頭組織不同層次、不同行業的銀政企對接活動，加強銀企信息溝通和項目對接。五是配合財政落實好省上財政金融互動政策，充分發揮財政資金的杠桿放大效應。六是做好金融機構“招行引資”工作；確保德陽銀行廣元分支機構早日開業，同時做好平安銀行“招行引資”前期服務工作。

第二篇：銀行保險科工作總結

銀行保險科2015年工作總結

現將2015年銀行保險工作總結如下：

一、2015年金融目標任務圓滿完成

納入市政府目標考核的銀行業金融機構新增貸款完成74.45億元，占全年目標任務70億元的106.35%，完成省金融辦目標任務74億元的100.61%，圓滿完成省、市目標任務。

二、2015年所做的主要工作及成效

（一）指導銀行機構貫徹執行穩健的貨幣政策，大力支持地方經濟發展。

一是加強政策傳導。通過金融工作會、季度經濟金融形勢分析會等，引導金融機構落實好貨幣信貸政策要求，加大對實體經濟支持力度。全年，全市銀行機構各項存款余額1135.37億元，比年初增加129.93億元，同比增長12.9%。各項貸款余額533.64億元，比年初增加74.45億元，同比增長15.76%，金融業對GDP的貢獻進一步加大。

二是用活信貸調控工具。通過召開座談會、督導工作組、現場督查、激勵約束、個別領導約談等方式，督促金融機構落實好調控目標。全年金融機構運用支農再貸款為7000戶各類涉農借款主體融資11.1億元。為綿商銀行廣元分行爭取支小再貸款1.4億元，推動其為50家小微企業發放貸款 1.78億元。大力推動旺蒼縣創造的扶貧小額信貸“旺蒼模式”，全市已對8.03萬建檔立卡貧困戶授信27.06億元，為其中2100余戶發放貸款9200余萬元。

三是積極搭建銀政企對接平臺。通過銀企對接會，一企一議專題會，國家、省、市重點項目推介會，領導聯系企業保薦會等形式，全年共召開48場不同層次、不同部門的對接會，為470余戶小微企業達成融資意向金額20億元。

（二）推動金融服務現代化，金融服務地方經濟社會水平明顯提高。

一是“智慧廣元芯心相通”信息化項目建設加快推進，金融IC卡應用領域不斷擴大，進一步方便了城鄉居民消費。我市率先在全省實現金融IC卡在景區閘機、農貿市場、政務中心的閃付應用。人行成都分行將我市列為“金融IC卡行業應用與移動金融示范城市”，且在我市召開了全省現場工作推進會，“芯心通”工程取得明顯成效。

二是全市農村助農取款點綜合服務功能進一步拓展，有效改善了農村地區支付環境。推動我市助農取款服務點率先在全省實現水電氣、廣電收視費、通信話費、新農保和新農合等綜合性繳費功能。發展助農取款點5245個，支付環境不斷優化。

三是金融業態升級，“一庫一網”建設全面推進，即“小微企業信用信息數據庫”、“農村信用信息數據庫”、“廣元信用網”和廣元市信用信息中心服務功能進一步增強，實現了 與企業、項目的有效對接。目前“兩庫一網”已投入使用，信用信息中心已初步建成。

（三）加快推進農村信用社改革，完善地方金融機構法人治理。

繼蒼溪縣農村信用社改組蒼溪縣農村商業銀行后，三區農村信用社改組為廣元市農村商業銀行籌建工作有序推進，初步完成財務重組、確權辦證、資產處置等工作，預計2016年底正式掛牌。青川縣、劍閣縣農村信用社各項經營指標達標，已進入改組農村商業銀行正式申報階段。

（四）強力推動招行引資工作，不斷完善金融服務體系建設。德陽銀行廣元分行已獲銀監局批準籌建，籌建工作正在有序推進，有望2016年上半年開業。平安銀行來我市設立分支機構已報國家銀監會。積極引導民間資本設立民營銀行、小額貸款公司、金融倉儲、融資租賃公司，探索開展基金融資等金融創新工作有序推進，全年對接了深圳金磚城市先導基金、成都漢唐投資基金等四家國內大型基金公司，并取得階段性成效。

（五）農村產權融資試點取得初步成效。

指導全市涉農金融機構推出針對農村土地承包經營權、建設用地使用權、房屋所有權、林權、農村土地所有權、小型水利工程權、集體財產權等農村產權融資新型信貸產品10余種，累計放貸已超過10億元，較好地滿足了農村信貸需求。

（六）金融扶貧工作卓有成效，充分發揮了金融要素對脫貧攻堅的保障作用。

為開好六屆十次全委會，決戰扶貧攻堅取得全面勝利，一是通過全市小額扶貧工作會議，狠抓旺蒼扶貧小額信貸模式在全市的推廣，扶貧小額信貸、扶貧小額信貸保證保險、扶貧小額人身保險在全市貧困村、貧困戶中全面推開，金融扶貧優惠政策逐步落地，建卡貧困戶將全部受益。目前，已累計發放扶貧小額貸款4.29萬筆、1.3億元；二是促成了市政府與郵儲銀行四川省分行簽署金融合作協議。“十三〃五”期間，郵儲銀行四川省分行將向我市提供不少于100億元的信貸支持，用于扶貧攻堅，同時共同出資1000萬元，建立扶貧開發貸款風險補償專項資金；三是制定了財政金融扶貧措施，為扶貧攻堅提供金融要素保障。

（七）切實維護金融穩定，鞏固金融生態環境建設成果。一是加強金融風險監測。強化對煤炭、房地產等重點行業、重點風險企業的監測分析和評估，開展了化解煤炭大縣旺蒼縣煤炭企業的不良貸款和鑫輝實業公司逃廢銀行債務的打擊；二是組織公安、工商、法院等部門形成合力，處置民間金融風險和清理整頓各類交易場所，促進全市投融資理財公司風險得到有效控制，全年未發生重大金融風險；三是積極建立銀行信貸風險分擔機制，建立了中小微企業貸款風險補償基金和規模為1億元的工業發展基金，用于企業擔保、應急轉貸、貸款風險補償等，充分發揮了財政資金的杠桿引 導作用；四是積極推進金融生態環境建設示范縣（區）活動，強力開展打擊惡意逃廢金融債務活動，狠抓清收不良貸款工作。個人不良貸款實現了100%的全額清收，農房重建貸款收回88.24%，全社會的信用意識明顯提高。

三、服務領導工作成效顯著。

一是完成領導交辦的各項工作。全年領導簽批件近200件，做到了件件有回音。參加各項調研活動近60余次，保障了領導各項工作需要。完成了領導“三嚴三實”等各項專題教育活動材料準備和上報工作。二是上情下達、下情上報工作，及時報告，不拖延。三是講規矩，守紀律，一年來沒有出現重大失誤。

四、明年的工作打算

一是引導、協調銀行業金融機構加大對實體經濟的信貸投入。二是加大推動金融產品和服務創新，提升金融服務水平。三是繼續推進農村產權融資試點，實現農村產權融資新突破。四是牽頭組織不同層次、不同行業的銀政企對接活動，加強銀企信息溝通和項目對接。五是配合財政落實好省上財政金融互動政策，充分發揮財政資金的杠桿放大效應。六是做好金融機構“招行引資”工作；確保德陽銀行廣元分支機構早日開業，同時做好平安銀行“招行引資”前期服務工作。

第三篇：銀行保險科工作總結

銀行保險科2015年工作總結

現將2015年銀行保險工作總結如下：

一、2015年金融目標任務圓滿完成

納入市政府目標考核的銀行業金融機構新增貸款完成74.45億元，占全年目標任務70億元的106.35%，完成省金融辦目標任務74億元的100.61%，圓滿完成省、市目標任務。

二、2015年所做的主要工作及成效

（一）指導銀行機構貫徹執行穩健的貨幣政策，大力支持地方經濟發展。

一是加強政策傳導。通過金融工作會、季度經濟金融形勢分析會等，引導金融機構落實好貨幣信貸政策要求，加大對實體經濟支持力度。全年，全市銀行機構各項存款余額1135.37億元，比年初增加129.93億元，同比增長12.9%。各項貸款余額533.64億元，比年初增加74.45億元，同比增長15.76%，金融業對GDP的貢獻進一步加大。

二是用活信貸調控工具。通過召開座談會、督導工作組、現場督查、激勵約束、個別領導約談等方式，督促金融機構落實好調控目標。全年金融機構運用支農再貸款為7000戶各類涉農借款主體融資11.1億元。為綿商銀行廣元分行爭取支小再貸款1.4億元，推動其為50家小微企業發放貸款 1.78億元。大力推動旺蒼縣創造的扶貧小額信貸“旺蒼模式”，全市已對8.03萬建檔立卡貧困戶授信27.06億元，為其中2100余戶發放貸款9200余萬元。

三是積極搭建銀政企對接平臺。通過銀企對接會，一企一議專題會，國家、省、市重點項目推介會，領導聯系企業保薦會等形式，全年共召開48場不同層次、不同部門的對接會，為470余戶小微企業達成融資意向金額20億元。

（二）推動金融服務現代化，金融服務地方經濟社會水平明顯提高。

一是“智慧廣元芯心相通”信息化項目建設加快推進，金融IC卡應用領域不斷擴大，進一步方便了城鄉居民消費。我市率先在全省實現金融IC卡在景區閘機、農貿市場、政務中心的閃付應用。人行成都分行將我市列為“金融IC卡行業應用與移動金融示范城市”，且在我市召開了全省現場工作推進會，“芯心通”工程取得明顯成效。

二是全市農村助農取款點綜合服務功能進一步拓展，有效改善了農村地區支付環境。推動我市助農取款服務點率先在全省實現水電氣、廣電收視費、通信話費、新農保和新農合等綜合性繳費功能。發展助農取款點5245個，支付環境不斷優化。

三是金融業態升級，“一庫一網”建設全面推進，即“小微企業信用信息數據庫”、“農村信用信息數據庫”、“廣元信用網”和廣元市信用信息中心服務功能進一步增強，實現了 與企業、項目的有效對接。目前“兩庫一網”已投入使用，信用信息中心已初步建成。

（三）加快推進農村信用社改革，完善地方金融機構法人治理。

繼蒼溪縣農村信用社改組蒼溪縣農村商業銀行后，三區農村信用社改組為廣元市農村商業銀行籌建工作有序推進，初步完成財務重組、確權辦證、資產處置等工作，預計2016年底正式掛牌。青川縣、劍閣縣農村信用社各項經營指標達標，已進入改組農村商業銀行正式申報階段。

（四）強力推動招行引資工作，不斷完善金融服務體系建設。德陽銀行廣元分行已獲銀監局批準籌建，籌建工作正在有序推進，有望2016年上半年開業。平安銀行來我市設立分支機構已報國家銀監會。積極引導民間資本設立民營銀行、小額貸款公司、金融倉儲、融資租賃公司，探索開展基金融資等金融創新工作有序推進，全年對接了深圳金磚城市先導基金、成都漢唐投資基金等四家國內大型基金公司，并取得階段性成效。

（五）農村產權融資試點取得初步成效。

指導全市涉農金融機構推出針對農村土地承包經營權、建設用地使用權、房屋所有權、林權、農村土地所有權、小型水利工程權、集體財產權等農村產權融資新型信貸產品10余種，累計放貸已超過10億元，較好地滿足了農村信貸需求。

（六）金融扶貧工作卓有成效，充分發揮了金融要素對脫貧攻堅的保障作用。

為開好六屆十次全委會，決戰扶貧攻堅取得全面勝利，一是通過全市小額扶貧工作會議，狠抓旺蒼扶貧小額信貸模式在全市的推廣，扶貧小額信貸、扶貧小額信貸保證保險、扶貧小額人身保險在全市貧困村、貧困戶中全面推開，金融扶貧優惠政策逐步落地，建卡貧困戶將全部受益。目前，已累計發放扶貧小額貸款4.29萬筆、1.3億元；二是促成了市政府與郵儲銀行四川省分行簽署金融合作協議。“十三〃五”期間，郵儲銀行四川省分行將向我市提供不少于100億元的信貸支持，用于扶貧攻堅，同時共同出資1000萬元，建立扶貧開發貸款風險補償專項資金；三是制定了財政金融扶貧措施，為扶貧攻堅提供金融要素保障。

（七）切實維護金融穩定，鞏固金融生態環境建設成果。一是加強金融風險監測。強化對煤炭、房地產等重點行業、重點風險企業的監測分析和評估，開展了化解煤炭大縣旺蒼縣煤炭企業的不良貸款和鑫輝實業公司逃廢銀行債務的打擊；二是組織公安、工商、法院等部門形成合力，處置民間金融風險和清理整頓各類交易場所，促進全市投融資理財公司風險得到有效控制，全年未發生重大金融風險；三是積極建立銀行信貸風險分擔機制，建立了中小微企業貸款風險補償基金和規模為1億元的工業發展基金，用于企業擔保、應急轉貸、貸款風險補償等，充分發揮了財政資金的杠桿引 導作用；四是積極推進金融生態環境建設示范縣（區）活動，強力開展打擊惡意逃廢金融債務活動，狠抓清收不良貸款工作。個人不良貸款實現了100%的全額清收，農房重建貸款收回88.24%，全社會的信用意識明顯提高。

三、服務領導工作成效顯著。

一是完成領導交辦的各項工作。全年領導簽批件近200件，做到了件件有回音。參加各項調研活動近60余次，保障了領導各項工作需要。完成了領導“三嚴三實”等各項專題教育活動材料準備和上報工作。二是上情下達、下情上報工作，及時報告，不拖延。三是講規矩，守紀律，一年來沒有出現重大失誤。

四、明年的工作打算

一是引導、協調銀行業金融機構加大對實體經濟的信貸投入。二是加大推動金融產品和服務創新，提升金融服務水平。三是繼續推進農村產權融資試點，實現農村產權融資新突破。四是牽頭組織不同層次、不同行業的銀政企對接活動，加強銀企信息溝通和項目對接。五是配合財政落實好省上財政金融互動政策，充分發揮財政資金的杠桿放大效應。六是做好金融機構“招行引資”工作；確保德陽銀行廣元分支機構早日開業，同時做好平安銀行“招行引資”前期服務工作。

第四篇：銀行保險工作總結

銀行保險工作總結

對網點的維護是客戶經理最重要的工作內容，爭取到互惠雙贏是我們的主要目標。淡季要努力去做市場,旺季要去沖銷量;只有在淡季的時候把市場準備工作做好了,才能在旺季的時候去沖銷量.目前客戶經理大都碰到一個問題，銀行柜員會經常提出：你們的保險期間太長！你們的產品收益不高！你們的激勵費太低了。。柜員提出這些問題是非常正常的，事實上，即使是把各方面條件都提高到一定的水平，這樣的問題會同樣地提出。因為柜員的本意是向客戶經理談條件，這些問題不過是最容易找到的一個借口。作為客戶經理，我們經常要以情感人、以理服人，以利驅人。

客戶經理要過的第一關就是以情感人。

一、以情感人。

我們這里說的以情感人。從另一個角度來講，就是將網點的柜員納入到我們生活中，成為我們生活中重要的組成部分，說直接點就是努力讓你和柜員的關系個人化。人是世界上最富感情的群體，“情感投資”是客戶經理調動柜員的積

極性的一項重要手段。想要以情感人，首先你要感動自己。如果感動不了自己，自然打動不了柜員。記住，對方之所感動，是因為你的真情流露，而不是華麗的辭藻。凡是多站在柜員角度想想，考慮一下柜員的利益以及柜員的想法。增加真誠的感情投入要以朋友的心態來面對每一個柜員，傾聽他們的想法。真心付出總會有收獲的，與此同時我們會也收獲了一份工作以外的感情！首先必須保證柜員對客戶經理一直留有好印象。要做到這一點，除了上門拜訪和在網點溝通以外，其他很多方法也很有效。

1.要讓柜員知道你一直在為他們服務。比如，你可以給你網點的柜員寫短信，或者給他們打電話。同時，日常發送一些輕松有趣的小笑話等也是不錯的選擇。這樣做并不需要客戶經理花費大量的時間和資源，只需要用些心思。可這樣一來，柜員就會覺得雖然他近期沒有銷售我公司保險產品，客戶經理還一直關心著他，情感上就為將來銷售我司的產品奠定了基礎。在保持關系的前提下，一旦機會成熟，該網點也就會出單了。

2.記住那些的特殊日子。例如過年、過節的祝福短信是大家都會使用的，而量身定制的生日、紀念日祝福就較易給人留下深刻的印象。禮品也是跟蹤服務的一種工具。及時給你的精品柜員寄送生日祝福、節日祝福，并署上你的名字。

無需花一大筆錢表示你對柜員的關心，運用你的創造力，向柜員送一些能引起他們興趣小禮物，這對增加你的業務大有好處。

3.與柜員分享你的知識和信息。如果看了某部電影，連續劇，玩了1款新游戲或者好的電腦軟件，或者聽到某個公園剛建成，或者發現某一支強勢股票，或者發現好吃的小吃店。你感覺自己獲得的知識或信息對你的客戶也有用的話，不妨給他發個短信或者打個電話告訴他（她），共同交流，共同分享。2264范文網

4.了解柜員的家庭狀況，生活規律。個人背景、家庭及其事業目標和夢想等，找尋他的情感、權利、地位、安全、影響力、金錢、成就感、成長定等需求。不放過每一個柜員的需求線索，發現時機主動出擊，不要急于求成，耐心細致的做工作，幫助客戶。比如，我們常說從柜員的孩子身上做服務就是例子。

5.把柜員帶入你身邊的聚會。將自己身邊的朋友介紹給柜員認識，他會有種被重視感，或許柜員會很欣賞你的某一個朋友。不要讓柜員感到是你有目的而約他出來，比如，你朋友的生日聚會，或朋友為你開的慶祝會。

總之，不要拘泥于常規的交往方式,一定要努力發揮你的想象力，多想辦法與他們建立和保持長久的關系。

二，以理服人。從另一個角度來講，就是以自己的專業知識滿足柜員對保險銷售的需求，目的是增強柜員的銷售信心！

首先，保險公司還是保險產品的多樣化，都形成了顯明的對比。所以公司的榮譽、公司的理念，公司的價值觀、未來發展方向也是宣導的內容，這些東西作為客戶經理來說不僅要深植于心，更要經常地喊、對柜員喊。“買我們的金鑲玉一定會受益！”賣我們的產品一定可以擴大銀行的影響力！增加你們的收入” 這些口號并不浮夸，而是你給柜員最好的宣導。

其次，通過換位思考，一方面可以揣摩到柜員的所思所想，把握柜員的真實意圖，同時可以反思柜員所提出的問題與要求是否合情合理？是否是網點的真實表現？找到問題出現的原因與解決辦法，也為以后與柜員的溝通找到問題解決的辦法和話題的根源。

再次，一句老話，溝通無極限，有效的溝通不僅能使雙方達

成一致，互相了解，同時有效的溝通還可以化解矛盾，找出問題的根源，使溝通的雙方取得相互的信任，最終達到一致的目標與行動方向。

最后，提高自身形象與資深素質。其實維護網點的前提是把自己銷售出去，一旦柜員看準了你，不管你公司的方方面面如何，他和你合作都是很愉快的。這也就是要發揮你的專長。人不可貌相，不管你長得如何，但是一定要氣質，一定要有信心，一定要有活力，一定要有隨機應變的能力，但千萬不要油嘴滑舌，油腔滑調，這樣柜員會反感，而且沒有信任感的。總之我們要說出道理，以理服人，以德服人。

國人講“言多必失”，客戶經理要讓網點接受，需要“言之有理”。其根本上是要樹立一個個人和公司的形象，進而吸引和鞏固我們的精品網點和柜員。

第五篇：銀行保險工作總結

銀行保險工作總結

對網點的維護是客戶經理最重要的工作內容，爭取到互惠雙贏是我們的主要目標。淡季要努力去做市場,旺季要去沖銷量;只有在淡季的時候把市場準備工作做好了,才能在旺季的時候去沖銷量.目前客戶經理大都碰到一個問題，銀行柜員會經常提出：你們的保險期間太長！你們的產品收益不高！你們的激勵費太低了。。柜員提出這些問題是非常正常的，事實上，即使是把各方面條件都提高到一定的水平，這樣的問題會同樣地提出。因為柜員的本意是向客戶經理談條件，這些問題不過是最容易找到的一個借口。作為客戶經理，我們經常要以情感人、以理服人，以利驅人。

客戶經理要過的第一關就是以情感人。

一、以情感人。

我們這里說的以情感人。從另一個角度來講，就是將網點的柜員納入到我們生活中，成為我們生活中重要的組成部分，說直接點就是努力讓你和柜員的關系個人化。人是世界上最富感情的群體，“情感投資”是客戶經理調動柜員的積

極性的一項重要手段。想要以情感人，首先你要感動自己。如果感動不了自己，自然打動不了柜員。記住，對方之所感動，是因為你的真情流露，而不是華麗的辭藻。凡是多站在柜員角度想想，考慮一下柜員的利益以及柜員的想法。增加真誠的感情投入要以朋友的心態來面對每一個柜員，傾聽他們的想法。真心付出總會有收獲的，與此同時我們會也收獲了一份工作以外的感情！首先必須保證柜員對客戶經理一直留有好印象。要做到這一點，除了上門拜訪和在網點溝通以外，其他很多方法也很有效。

1.要讓柜員知道你一直在為他們服務。比如，你可以給你網點的柜員寫短信，或者給他們打電話。同時，日常發送一些輕松有趣的小笑話等也是不錯的選擇。這樣做并不需要客戶經理花費大量的時間和資源，只需要用些心思。可這樣一來，柜員就會覺得雖然他近期沒有銷售我公司保險產品，客戶經理還一直關心著他，情感上就為將來銷售我司的產品奠定了基礎。在保持關系的前提下，一旦機會成熟，該網點也就會出單了。

2.記住那些的特殊日子。例如過年、過節的祝福短信是大家都會使用的，而量身定制的生日、紀念日祝福就較易給人留下深刻的印象。禮品也是跟蹤服務的一種工具。及時給你的精品柜員寄送生日祝福、節日祝福，并署上你的名字。

無需花一大筆錢表示你對柜員的關心，運用你的創造力，向柜員送一些能引起他們興趣小禮物，這對增加你的業務大有好處。

3.與柜員分享你的知識和信息。如果看了某部電影，連續劇，玩了1款新游戲或者好的電腦軟件，或者聽到某個公園剛建成，或者發現某一支強勢股票，或者發現好吃的小吃店。你感覺自己獲得的知識或信息對你的客戶也有用的話，不妨給他發個短信或者打個電話告訴他（她），共同交流，共同分享。2264范文網

4.了解柜員的家庭狀況，生活規律。個人背景、家庭及其事業目標和夢想等，找尋他的情感、權利、地位、安全、影響力、金錢、成就感、成長定等需求。不放過每一個柜員的需求線索，發現時機主動出擊，不要急于求成，耐心細致的做工作，幫助客戶。比如，我們常說從柜員的孩子身上做服務就是例子。

5.把柜員帶入你身邊的聚會。將自己身邊的朋友介紹給柜員認識，他會有種被重視感，或許柜員會很欣賞你的某一個朋友。不要讓柜員感到是你有目的而約他出來，比如，你朋友的生日聚會，或朋友為你開的慶祝會。

總之，不要拘泥于常規的交往方式,一定要努力發揮你的想象力，多想辦法與他們建立和保持長久的關系。

二，以理服人。從另一個角度來講，就是以自己的專業知識滿足柜員對保險銷售的需求，目的是增強柜員的銷售信心！

首先，保險公司還是保險產品的多樣化，都形成了顯明的對比。所以公司的榮譽、公司的理念，公司的價值觀、未來發展方向也是宣導的內容，這些東西作為客戶經理來說不僅要深植于心，更要經常地喊、對柜員喊。“買我們的金鑲玉一定會受益！”賣我們的產品一定可以擴大銀行的影響力！增加你們的收入” 這些口號并不浮夸，而是你給柜員最好的宣導。

其次，通過換位思考，一方面可以揣摩到柜員的所思所想，把握柜員的真實意圖，同時可以反思柜員所提出的問題與要求是否合情合理？是否是網點的真實表現？找到問題出現的原因與解決辦法，也為以后與柜員的溝通找到問題解決的辦法和話題的根源。

再次，一句老話，溝通無極限，有效的溝通不僅能使雙方達

成一致，互相了解，同時有效的溝通還可以化解矛盾，找出問題的根源，使溝通的雙方取得相互的信任，最終達到一致的目標與行動方向。

最后，提高自身形象與資深素質。其實維護網點的前提是把自己銷售出去，一旦柜員看準了你，不管你公司的方方面面如何，他和你合作都是很愉快的。這也就是要發揮你的專長。人不可貌相，不管你長得如何，但是一定要氣質，一定要有信心，一定要有活力，一定要有隨機應變的能力，但千萬不要油嘴滑舌，油腔滑調，這樣柜員會反感，而且沒有信任感的。總之我們要說出道理，以理服人，以德服人。

國人講“言多必失”，客戶經理要讓網點接受，需要“言之有理”。其根本上是要樹立一個個人和公司的形象，進而吸引和鞏固我們的精品網點和柜員。