第一篇：銀行客戶經理履職報告

銀行客戶經理履職報告范文

我 年調入農業銀行工作，現任農業銀行客戶經理。從事基層客戶經理工作6年來，嚴于律己，愛崗敬業，不斷進取，取得了良好的成績，得到客戶的認可，受到領導和同事們的好評。截止 年底，累計完成貸款合同金額 萬元，累計發放貸款 萬元，已完成并回收的貸款 萬元，無一筆出現不良。對農業銀客戶經理這個神圣職業的無比熱愛和滿腔熱血，抒寫著自己無悔的人生！現將個人幾年來的工作業績及下步工作打算匯報如下：

一、強化理論學習，提升自身綜合素質

一年來，我堅持做到按照黨和國家的金融方針、政策和有關規章制度的要求，不斷規范經營行為；認真學習和貫徹上級文件精神，在管理中求生存，在競爭中求發展。同時，為不斷提高自身的理論水平和管理水平，制定了詳細的學習計劃，堅持學習金融理論和農村信用社改革的有關政策、文件，使理論水平、領導能力明顯提高。做到了知識更新、業務更新，做到了學有所用，正確應用科學發展觀知道業務工作開展。一是積極進取，把出色地完成本職工作作為檢驗自己思想作風的具體要求，把工作成果的好與差作為檢驗自己對理論理解和認知程度的標準；二是努力提高業務水平和操作能力。我不斷的總結經驗，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環境和內容。在 年之間從 萬存款增加到 多萬元，其中還有各項考核如中間業務、信用卡、保險、不良貸款催收等，都超額完成在各項考核，在全行的業績排名名列前茅，我連續 年當選優秀客戶經理。

二、堅持求實創新，做好各項業務工作

在日常的工作中，我能從自身工作實際出發，以良好的大局意識、創新意識和責任意識，投入到工作當中去；以優質的服務，面對客戶；以努力的工作來匯報領導對我的信任。堅持科學的態度和腳踏實地的精神，兢兢業業地做好各項工作。

1、建立客戶檔案信息。我經常深入了解自己負責的鎮海煉化公司的客戶，掌握客戶第一手資料，搜集、整理客戶信息，建立和維護完整的客戶檔案信息。例如：有一次客戶在交流中，我了解到鎮海煉化公司將對員工進行集資的信息后，我及時介入，通過對外公關、對內協調、克服種種困難，終于在 年 月份，成功發放個人貸款 余萬元。

2、建立重點企業和個人信用服務體系。我經常與企業重點客戶人員保持良好的個人關系。例如在 年年底，我一次與 公司某領導的閑談中了解到企業資金有點緊張，正在想通過向發電公司延遲付購電費的方式來緩解資金困難，我了解到這個信息后，他一邊向上級行了解銀行是否還有票據發放規模，一邊動員企業領導可使用他支行票據來解決資金困難，通過自己不懈努力，為支行增加了 億元的票據業務。

3、做好存款營銷工作。在行長室和市場部的帶領下，配合網點主任把存貸業務及中間業務做好，在營業活動中，我把服務基層、服務客戶放在首位，與網點、客戶交流處于一種和諧的狀態，許多事情便迎刃而解。我們客戶部與機關保障部門相比，多了經營的職能，與營業網點相比，多了管理的職能，既要管理、又要經營，上對上級支行所有的業務部門，下對所有網點，外對重點客戶，我們的任務是相當繁重的、責任也是相當大的。客戶是商業銀行發展的基礎，在挖掘客戶源上狠下功失，確保任務的實現。一是充分利用我行結算的優勢，面向城鎮尋找開戶單位，可以從中挖掘不少優質客戶。二是挖他行存款，瞄準單位找關系，全面出擊。主動與客戶建立一種良好的感情關系，形成以客戶為中心的經營理念，想客戶所想，急客戶所急，讓客戶真正感受到我們分理處的優越性。現在取得如下的工作業績：國際業務方面，去年結算量為5000多萬美元，處于支行領先地位；貸款存量 億元，其中包括短期 億元，住房和中長期 億元，現有的管戶數 多戶，當前貸款存量還是管戶數都是全市第一名。

4、積極開展貸款營銷。為適應新時期農民和農村經濟發展的需要，解決農民貸款難、促進農民增加收入、改進農業銀行業務經營，我根據省分行深入開展支農惠民行動計劃的工作要求，積極推廣農戶小額信用貸款，宣傳農業銀行的惠農政策、服務承諾。本著惠農富民、支農富社、誠實守信、區別對待、快捷高效、方便農戶、信用戶優先的原則，創新工作思路、增強營銷理念，大力推廣扶持青年創業工程、信用建設工程等。為保證支農惠民工作的順利開展，我經常走入到農戶中了解農戶的需求和想法，還與鄉鎮黨委干部一起參與現場評定信用戶、現場發放貸款，公開信貸操作流程，增強群眾對惠農卡的了解和信任，保證了農行的惠農卡順利開展。年，我累放各項貸款 億元，有效地促進了農業產業化結構調整和中小企業的轉型發展。

三、切實嚴于律己，樹立自身良好形象

在金融行業從事客戶經理崗位，接觸的都是各行各業的成功人士，難免遇到形形色色的經濟誘惑。面對這些，我都巧妙地化解開來，潔身自好，保持了一名優秀客戶經理的本色，樹立了行業典范。通過專業誠信的優質服務，越來越多的個人客戶使自己的資產得到了更合理的配置，達到更有效的增值保值。許多客戶曾經多次表示送給我禮品或現金以表達感激之情，有的甚至直接把禮品或購物卡送到了我手里。面對這種情況，我沒有直接回絕客戶的好意，但我與客戶另外單獨約了見面時間，將禮品不露聲色地，原封不動地歸還給客戶，然后耐心地向客戶解釋了我行的政策制度，并對客戶對自己的贊賞表示衷心的感謝。經過我妥善的處理，這些客戶不但都主動收回了自己的禮品，而且對我比以前更加信任，更加尊敬了。這些小小的插曲沒有影響到我與客戶之間的感情，反而使我與客戶的關系更加和諧了。許多客戶都會真誠地說，我是他們可信賴的人！

四、下步工作思路

客戶經理是對外服務的窗口，是支行對外的形象。個人素質的高低直接就反映我行的服務水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產生急躁情緒，綜合協調能力有待提高，工作經驗有待豐富，工作系統性不夠強等等。今后我將努力做到以下幾點，希望領導和同事們對我進行監督指導。

1、強化團隊意識，樹立集體觀念。團隊精神是一個集體凝聚力、戰斗力的集中體現。任何一件事情的完成都需要集體智慧的結合，擁有一支強有力的團隊，就沒有克服不了的艱難險阻。一只筷子是非常容易被折斷的，但十只筷子就很難被折斷，畢竟一個人的力量是有限的。所以，作為一名客戶經理一定要團結一心，以百倍的努力，高昂的激情，積極投身農行改革發展中去，重塑農行員工隊伍的嶄新形象，打造一流的員工隊伍。

2、努力精益求精，全面服務客戶。一位學者說：真正的優質服務是發自內心的自覺行為，而不是對規章條例的機械遵循。為此，我們要進一步提高服務質量，爭創服務品牌，用優質服務吸引廣大客戶，有效提高了顧客滿意度。

3、加大營銷力度，做好貸款工作。

1、在維護好老客戶的同時，要挖掘新資源，如黃金客戶鎮海煉化公司、海達公司、檢安公司等在貸款方面找到新的突破口。做好新鵬公司，發展國際業務、中間業務、全額保證金的押匯業務，以提高存款業務。

2、加強臨俞工業園區企業的營銷力度。借助今年信貸資金較緊的情況，更大程度上利用好信貸資源。經常到園區走訪，獲取信息，及時了解企業的需求，進行全方面的服務，做到雙贏互利。

3、克服年輕氣燥，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌。

第二篇：農村合作銀行客戶經理履職承諾書

客戶經理履職承諾書

本人在經營過程中切實履行以下承諾：

一、本人承諾在今后的工作中，牢固樹立“合規人人有責、合規創造價值”的合規理念，自覺遵守法律、行政法規和各項內部規章制度，規范操作，合規經營，愛崗敬業，以滿足客戶需求為宗旨，提供全方位的金融服務。

二、對客戶提出的業務咨詢，做到態度誠懇，有問必答。不隨意拒絕客戶的業務需求，確實不具備條件無法辦理的，耐心做好解釋說明。

三、為客戶辦理信貸業務，積極主動，限時服務。對符合貸款條件，資料齊全情況下，客戶經理負責在3-5個工作日內報送上級部門審查，并及時跟蹤，盡早到位。

四、嚴格遵守金融市場秩序，不采用不正當手段吸收存款、發放貸款，執行銀監會關于信貸業務“七不準”和服務收費“四原則”的要求，規范貸款行為，自覺維護金融消費者合法利益。

五、不利用工作之便，為單位和個人搞交易、謀取私利；不利用職務之便，向客戶吃、拿、卡、要、報；不接受客戶的酬金、禮品、有價證券；不參加可能對公務執行有影響的宴請活動；不在上班時間參加與業務無關的活動。

六、嚴格規范個人從業行為，不作出損害銀行利益的行為，在工作和生活中做到：一是嚴守職業道德和銀行從業人員規范，認真履行崗位職責；二是本人不經商、不辦企業，不在其他經濟實體中兼職或兼職取酬；三是廉潔自律，不以職務便利謀取不正當利益；四是不作損害銀行利益的行為；五是不參與高利貸、非法集資等違法金融活動；六是不參與封建迷信及邪教活動等。

七、自覺接受行總部、所在機構和社會公眾的監督，如有任何違規行為，本人自愿按照《安徽省農村合作金融機構工作人員違規行為處理辦法》等相關規定，無條件接受經濟處罰、降低薪酬系數、免職直至解除勞動合同等處理。

八、本承諾書一式二份，行總部、承諾人各保留壹份。

承諾人：（簽字）

年 月 日

第三篇：農村合作銀行客戶經理履職承諾書

客戶經理履職承諾書

本人在經營過程中切實履行以下承諾：

一、本人承諾在今后的工作中，牢固樹立“合規人人有責、合規創造價值”的合規理念，自覺遵守法律、行政法規和各項內部規章制度，規范操作，合規經營，愛崗敬業，以滿足客戶需求為宗旨，提供全方位的金融服務。

二、對客戶提出的業務咨詢，做到態度誠懇，有問必答。不

隨意拒絕客戶的業務需求，確實不具備條件無法辦理的，耐心做好解釋說明。

三、為客戶辦理信貸業務，積極主動，限時服務。對符合貸

款條件，資料齊全情況下，客戶經理負責在3-5個工作日內報送上級部門審查，并及時跟蹤，盡早到位。

四、嚴格遵守金融市場秩序，不采用不正當手段吸收存款、發放貸款，執行銀監會關于信貸業務“七不準”和服務收費“四

原則”的要求，規范貸款行為，自覺維護金融消費者合法利益。

五、不利用工作之便，為單位和個人搞交易、謀取私利；不

利用職務之便，向客戶吃、拿、卡、要、報；不接受客戶的酬金、禮品、有價證券；不參加可能對公務執行有影響的宴請活動；不在上班時間參加與業務無關的活動。

六、嚴格規范個人從業行為，不作出損害銀行利益的行為，在工作和生活中做到：一是嚴守職業道德和銀行從業人員規范，1

認真履行崗位職責；二是本人不經商、不辦企業，不在其他經濟實體中兼職或兼職取酬；三是廉潔自律，不以職務便利謀取不正當利益；四是不作損害銀行利益的行為；五是不參與高利貸、非法集資等違法金融活動；六是不參與封建迷信及邪教活動等。

七、自覺接受行總部、所在機構和社會公眾的監督，如有任何違規行為，本人自愿按照《安徽省農村合作金融機構工作人員違規行為處理辦法》等相關規定，無條件接受經濟處罰、降低薪酬系數、免職直至解除勞動合同等處理。

八、本承諾書一式二份，行總部、承諾人各保留壹份。

承諾人：（簽字）

年月日

第四篇：銀行會計主管履職報告

會計主管述職報告

支行稽核部：

2013年10月至2015年8月，我擔任會計主管崗。在這2年的時間里，會計主管崗不僅鍛煉了我的工作能力，更提高了我的團隊協作能力。在工作中，我不斷強化自我業務素質，較好的完成了支行和分理處下達的工作任務，現將這段時間工作情況述職如下：

一、強化責任意識，加強管理

作為一名營業網點會計主管，不僅要強化自己的崗位責任意識，自覺嚴格執行內控制度，同時還要嚴格監督員工認真執行內控制度。作為天天與錢打交道的銀行員工，怎么才能做到提高自我約束，有效防范風險和案件？有心作案者肯定是故意違規，避開監督制約，而相關人員的違規則為作案者提供了作案便利，促成了案件的發生。事實說明，不論銀行內控制度有多嚴格，一兩次的違規操作就會導致案件發全。這就要求我們，一要認真吸取案件教訓、消除發生案件的主觀原因，加強職業道德修養，提高自我思想素養，不斷提高職業操守，消除自身的不道德因素和消極情緒。二要特別注意增強相互監督意識。員工間要相互制約和監督，要在員工之間大力提倡制度第一，認真落實內控制度，堅決改變重視防外，疏于防內的傾向。員工間履行好相互監督職責，就能使各項規章制度真正落實，就能堵住犯罪分子的作案渠道，也保護了自己不受傷害的權益。

嚴格貫徹各項制度，落實工作。在工作中，我嚴格貫徹執行總行及支行下發的各項規章制度，發現問題，及時整改。一是規范各類登記簿使用。對未啟用版登記簿的立即啟用新版登記簿。二是加強印章交接管理。在交接印章時，嚴格落實交接時間、地點、交出人、接收人及監交人。三是規范賬戶資料交接手續。通過對各項業務的操作進行規范，避免差錯，防止隱患的發生。

二、做好優質服務，提高服務水平

在柜面服務方面。員工主動服務意識有待提高，柜面服務規范性有待加強。因此，在工作中，我同理財經理鼓勵員工學會開口營銷，改變服務意識，主動提供服務，通過規范柜面“七步服務法”，提升客戶滿意度。作為直接服務主體的臨柜人員，在為客戶提供具體的服務的過程中，其風貌、素養、技能、狀態、情緒和行為代表著所在銀行的形象，服務對象對其服務的認同與滿意，在一定程度上就是對所在銀行的服務的認同與滿意。

三、業務素質還有待提高 雖然我在會計主管的工作中還有一些遺憾與不足，但從事會計主管中的經驗，讓我受益匪淺。今后，我更應該扎實工作，嚴格履行職責，不斷的學習，提高自身的業務素質。在今后的工作中，珍惜學習機會，積極參加總行、支行各項培訓。加強業務知識學習，全方位學習會計、信貸、零售條線等方面知識。加強主動營銷的意識，將我行優質服務和產品推銷給更多的客戶。

2015年8月8日

第五篇：信用社(銀行)二季度履職報告

＃＃信用社（銀行）二季度履職報告

會計工作是農村信用社各項業務活動得以正常運轉的基礎，也是內控制度得以貫徹執行的關鍵，隨著農村信用社業務的不斷發展和改革的不斷深化，對農村信用社會計核算和主辦會計人員的工作提出了更高的要求。主辦會計如何履行好“內當家”的職能，提高會計工作水平和業務能力，促進內控制度有效實施，已成為新形勢下每一位信用社主辦會計應當認真思考的問題。現將我二季度履職情況報告如下：

一、加強各方面知識的學習，提高自身綜合素質

我認為：會計是基層農村信用社會計和出納工作的業務主管，在工作中起著承上啟下的作用。因此，不斷提高綜合素質是做好主辦會計工作的前提條件。一是樹立主人翁意識，增強主人翁、責任感，努力提高工作的自覺性和積極性；二是認真學習金融法規和上級聯社制定的各項規章制度，不斷提高遵章守紀的意識，自覺用規章制度來約束和規范自身的工作行為；三是加強業務技能知識的學習，熟練掌握各項業務操作規程。

二、加強對臨柜業務的現場監督檢查

農村信用社在辦理臨柜業務時，有些隱患往往是潛藏在業務操作的過程中，對帳、證、簿、表的檢查是反映不出來的。因此，加強臨柜業務受理的現場監督是主辦會計一項重要工作。我經常對臨柜人員所辦理的各項業務工作進行現場監督，對不合規、不合理的業務操作及時給予指導，從而促使臨柜人員提高業務水平，自覺

遵守操作流程。現場監督要注重檢查：一是在現金業務操作程序中要查看會計出納是否交叉復核，管庫員是否堅持同進庫、同在庫、同出庫；查看營業現金庫存是否扎平，是否清點，是否加鎖；查看現金收付和會計憑證傳遞是否按規定程序進行。二是在電腦操作中，查看電腦操作人員在輸入密碼和更換密碼時是否避開其他無關人員；查看電腦操作員離開終端是否退至初始狀態；查看當日流水帳是否及時逐筆勾對。三是在印押證管理中，要查看業務印章、密押、重要空白憑證和經辦人員私章是否做到人離崗時鎖進抽屜。

三、積極配合主任做好柜面各崗位相互制約工作

農村信用社主辦會計要配合信用社主任根據本社柜面業務量，合理安排柜面崗位人員和頂崗人員，同時協助主任加強對這些崗位的管理。一是嚴格操作規程，強化崗位制約，實行經辦崗、復核崗、檢查崗“三崗”制約制度，嚴禁一人多崗現象。二是重要物品要專人保管，建立第一責任人和定向代班制度，明確責任，做到誰保管誰負責。三是重要空白憑證一律通過表外進行核算，建立登記簿，嚴格執行銷號、領用、交接等制度。四是章、證、押、現金是否執行了分管制度，營業終了必須入庫和入保險柜妥善保管。

四、認真協助主任做好各項內控制度的落實工作

認真按照“三防一保”責任制和案件查防責任制的要求，成立內控制度執行檢查領導小組，并制定完善崗位職責，積極協助主任做好內控制度落實工作，確保各項內控制度的貫徹執行，在認真履行崗位職責的前提下，定期不定期地對各崗位職責履行情況進行

檢查，檢查內容包括業務操作規程、會計基本制度、現金出納制度、安全保衛制度、計算機業務管理制度等內容，同時檢查還要有記錄、有報告、有處理意見及整改措施，并以書面形式向信用社主任匯報，同時對檢查整改內容進行跟蹤落實。

五、實事求是地做好會計核算工作

在會計核算中，要真實、準確、及時地反映信貸、現金計劃的執行，固定資產要建立帳冊，有帳有卡，低值易耗品要建立登記簿，做到帳實相符。要加強其他應收應付款科目的管理，認真執行《農村信用社財務管理實施細則》和《信用社費用管理辦法》，嚴格控制各項費用支出，做到無違反制度和財經紀律的行為。定期開展財務收支活動分析，檢查財務收支的執行情況。

六、規范會計檔案管理工作

會計檔案管理工作是主辦會計的一項重要職責，要按規定裝訂憑證、帳簿、報表，各種會計核算資料要按制度要求收集整理，立卷歸檔。同時，要嚴格遵守會計檔案調閱和保密制度。

以上報告如有不妥請指正！