第一篇：財政賬戶自查報告

卓尼縣農村信用社

開展財政資金風險排查自查報告

根據《中國銀行業監督管理委員會甘肅監管局辦公室文件》（甘銀監辦發【2011】57號）轉發《中國銀行業監督管理委員會辦公廳對財政賬戶進行風險排查的緊急通知》（銀監辦發【2011】52號）精神，我縣聯社積極配合上級指示，組織工作人員對轄內的財政賬戶進行了專項風險排查工作，現將我縣聯社對財政賬戶風險自查的結果報告如下：

一、周密組織，換人排查

我縣聯社黨政領導高度重視此次排查工作，按照監管局要求，排查工作必須換人進行，我縣聯社認真組織，經決定抽調營業部副主任及對賬人員，共四人，集中力量完成排查工作。

二、分門別類，統計排查

此次排查的主要對象是截至2011年2月28日，各級財政部門在轄內的賬戶開立及資金劃付情況。經調查，轄內共有財政賬戶11戶，賬戶余額合計110439238.48元。

我們的工作人員對這11戶財政賬戶經行了核對確認，逐筆查看了所有賬戶的開戶手續，印鑒登記，檢查中無開立手續不齊全的賬戶，所有的印鑒登記齊備，并保存完好。通過統計排查，確保了賬戶開立的手續齊備，真實有效。

三、逐筆對賬，確保無誤

安排工作人員對轄內所有財政性存款賬戶資金往來情況經行對賬。其中，余額對賬基準時點為2011年2月28日。發生額對賬時段為2011年2月1日至2月28日，若2011年2月沒有業務發生，向前追溯對賬時段為2010年12月1日至2011年2月28日。我們的工作人員對這11戶財政賬戶經行了書面對賬，并經開戶方蓋章確認，印鑒確認，確保了排查賬戶核對準確無誤。

第二篇：結算賬戶自查報告

支行結算賬戶自查報告

為了加強銀行結算賬戶管理工作，維護支付結算的正常秩序，按照人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則要求，結合賬戶管理實施細則，提出了具體的檢查要求，由賬戶管理專人對銀行結算賬戶進行了一次全面詳細的檢查。現檢查工作已經結束，匯報如下：

一、基本情況

我行截止月共有單位銀行結算賬戶個，其中，基本賬戶個、一般賬戶個、專用賬戶123個、臨時賬戶1個?，F有的銀行結算賬戶中，全部已按辦理開戶許可證，開立符合人民銀行對于賬戶管理的要求。

二、具體情況

〈一〉、銀行結算賬戶的管理和開立情況

1、新開立的銀行結算賬戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專夾保管。

2、開立的基本存款賬戶、預算單位存款賬戶和臨時存款賬戶，有人民銀行核發的開戶許可證。

〈二〉銀行結算賬戶的使用情況

1、專用存款賬戶的支取現金能按照規定執行。

2、一般存款賬戶無違規支取現金的行為。

3、單位從銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據，保證款項支付合法合規。

三、存在問題

1、由于人員變動，責任不清，賬戶資料保管不善等原因，有個別結算賬戶資料留存不完整，變更資料不齊全，變更申請表填寫不規范。

2、個別賬戶，因業務開展等原因，專戶取現標志與人行賬戶管理系統中不符；部分賬戶開立時間較早，在業務系統中資料錄入不規范。

3、部分開戶企業營業執照中注冊資金、經營范圍發生變化，未向我行提出變更申請，致使我行賬戶資料未做及時變更。

中國農業發展銀行北屯兵團支行結算賬戶整改報告

為完善我行銀行結算賬戶管理工作，針對前期檢查過程中發現的問題和實際情況，我行從以下幾個方面進行整改：

1、對于資料保存不完整的問題，我行積極聯系企業，努力補齊資料；在以后的工作明確責任，建立合適的獎懲機制，確保賬戶資料妥善保存。對于變更申請填寫不規范的情況，耐心向企業人員說明，要求企業人員按照要求填寫。

2、對于業務系統中賬戶信息錄入不規范不完整的情況，我行安排人員進行比對、核實，確保系統內信息與賬戶資料一致并符合要求。

3、對于賬戶信息變更不及時的情況，我行加強對企業人員進行賬戶管理方面的宣傳，講解賬戶管理對日常業務的影響，促使企業人員及時向我行提供賬戶信息變更資料。

4、再次學習《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》，按照實施細則，嚴格遵守辦法規定，確保結算賬戶管理的合法合規。

5、加強對銀行結算賬戶的管理和檢查工作。今后，我行將定期對結算賬戶資料的管理，進行專項檢查，以督促加強對銀行結算賬戶的管理工作，糾正違規行為，維護支付結算的正常秩序。

通過這次自查，使我行銀行結算賬戶管理工作，得到了加強和提高，以有效的維護支付結算正常秩序，防范和遏制違規開立賬戶進行洗錢犯罪活動，確保金融業務的穩健運行。

第三篇：結算賬戶自查報告

結算賬戶自查報告

近日，人民銀行下發《中國人民銀行關于進一步加強人民幣銀行結算賬戶開立、轉賬、現金支取業務管理的通知》（以下簡稱《通知》），要求各銀行全面開展人民幣支付結算賬戶開立、轉賬、現金支取業務自查，人民銀行屆時將進行重點檢查。

《通知》要求銀行勤勉盡責，遵循“了解你的客戶”的原則，履行客戶身份識別義務，嚴格按照法規制度落實銀行賬戶實名制，加強單位銀行結算賬戶開立管理。

存款人申請開立個人銀行結算賬戶的，銀行應嚴格核對存款人身份證明文件的姓名、身份證件號碼及照片，防止存款人以虛假身份證件或借用、冒用他人身份證件開立個人銀行結算賬戶。對于存款人出示居民身份證的，應按照規定通過聯網核查公民身份信息系統進行核查。對于代理開立個人銀行結算賬戶的，銀行應嚴格審核代理人的身份證件，聯系被代理人進行核實，并留存電話記錄等聯系資料。如被代理人先前在本行辦理過業務的，銀行可以使用已留存的被代理人的聯系方式。對于同一自然人在一家銀行開立個人銀行結算賬戶累計10戶以上的，銀行應將相關賬戶作為重點監測對象。

對于法定代表人或者單位負責人授權他人辦理單位銀行結算賬戶開立業務的，被授權人應是授權單位工作人員，銀行應采取審核被授權人工作證件等措施予以核實。

對于新開立的單位銀行結算賬戶，銀行應嚴格執行3個工作日生效制度。對于注冊驗資的臨時存款賬戶，在驗資期間只收不付、注冊驗資資金的匯繳人與出資人名稱應一致。銀行得知存款人注銷或被吊銷營業執照的，如存款人超過規定期限未主動辦理撤銷手續的，銀行有權停止其銀行結算賬戶的對外支付，并要求存款人撤銷銀行結算賬戶。對于存款人未參加年檢，存在工商營業執照、法定代表人或者單位負責人身份證件等重要開立證明文件超過有效期等不符合銀行結算賬戶開立規定情形的，銀行應撤銷銀行結算賬戶。如該賬戶為基本存款賬戶，銀行應停止賬戶的對外支付、待其他銀行結算賬戶撤銷后，再撤銷基本存款賬戶。

對于偽造變造居民身份證、工商營業執照、稅務登記證等開戶證明文件騙取開立銀行結算賬戶的，銀行應按照《中國人民銀行關于規范人民幣銀行結算賬戶管理有關問題的通知》（銀發〔2006〕71號）的規定，采取相關措施配合中國人民銀行對相關單位及個人進行處理。同時，銀行應采取加強業務培訓、利用技術手段、建立與公安、工商部門協作機制等措施，切實提高識別證明文件真偽及了解客戶的能力。

對于單位銀行結算賬戶向個人銀行結算賬戶轉賬單筆超過5萬元的，存款人若在付款用途欄或備注欄注明事由，可不再另行出具付款依據。但是，具有下列一種或多種特征的可疑交易，銀行應關閉單位銀行結算賬戶的網上銀行轉賬功能，要求存款人到銀行網點柜臺辦理轉賬業務，并出具書面付款依據或相關證明文件；如存款人未提供相關依據或相關依據不符合規定的，銀行應拒絕辦理轉賬業務：1.賬戶資金集中轉入，分散轉出，跨區域交易；2.賬戶資金快進快出，不留余額或者留下一定比例余額后轉出，過渡性質明顯；3.拆分交易，故意規避交易限額；4.賬戶資金金額較大，對外收付金額與單位經營規模、經營活動明顯不符；5.其他可疑情形。銀行應根據存款人注冊資金大小，結合企業正常經營需求，分別核定存款人單位銀行結算賬戶網上銀行轉賬限額。

《通知》同時強調銀行應加強現金支取管理。為個人存款人辦理人民幣單筆5萬元以上現金支取業務的，銀行應核對存款人的有效身份證件。對于他人代理辦理的，銀行應嚴格審核存款人及代理人的身份證件，并留存存款人及代理人的身份證件復印件或者影印件。對于單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上的現金支取、現金票據解付及其它形式的現金支取，銀行應按規定向中國反洗錢監測分析中心報告。有合理理由認為現金支取與洗錢、恐怖主義活動及其它違法犯罪活動有關的，銀行應按規定報告中國反洗錢監測分析中心，同時向中國人民銀行當地分支機構報告。存款人通過自動柜員機（ATM）支取現金，每卡每日累計不得超過人民幣2萬元。

第四篇：賬戶清理自查報告

人民幣銀行結算賬戶開立、轉賬、現金支取業務管理

自 查 報 告

按照《中國人民銀行關于進一步加強人民幣銀行結算賬戶開立、轉賬、現金支取業務管理的通知》要求，我社認真貫徹落實，及時組織對轄內人民幣銀行結算賬戶開立、轉賬、現金支取業務進行自查和檢查，現將自檢自查情況匯報如下：

一、支付結算內控管理情況。我社嚴格執行印、押、證分管分用和交接制度，所有重要單證、重要物品及預留印鑒卡全部納入操作員錢箱管理，按要求建立了《印章使用保管登記簿》、《印鑒卡使用管理登記簿》；嚴格履行查庫制度，社主任按要求定期、不定期進行查庫，并把查庫情況在《查庫登記簿》中進行詳細記錄；重要單證、重要物品的領用、使用、保管、交接以及作廢嚴格按規定程序執行，沒有賬實不符的情況；按照《現金管理暫行條例》和上級行社的有關要求辦理資金支付，建立了大額現金登記簿，對現金支付5萬元（含）以上登記大額現金登記簿，大額交易嚴格按照反洗錢的相關規定逐筆進行了審批，并在大額現金交易登記簿中進行了登記、備案，支取5萬元以上現金由社主任審批；做到了資金支付層層把關、責任明確。

二、人民幣銀行結算賬戶管理自查情況

（一）銀行結算賬戶內部控制和管理情況。我社日常工作中能嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《個人存款賬戶實名制規定 》、《中華人民共和國反洗錢法》等相關法律制度規定辦理單位銀行結算賬戶業務。按照“了解你的客戶”的原則，建立了客戶身份登記制度，嚴格執行開戶程序，審查開戶資料的真實性、完整性和有效性，通過聯網核查系統確認開戶單位法人和經辦人的身份；根據審慎性原則認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經營范圍、經營規模、經營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現金交易以及賬戶交易及時進行監控；建立了客戶身份資料和交易記錄保存及保密制度，按規定保管和使用客戶賬戶資料及預留印鑒卡；按照“誰的錢進誰的賬，由誰支配”的原則，根據客戶要求辦理資金收付業務，進一步加強與客戶預留印鑒的核對，防范詐騙風險。

（二）單位銀行結算賬戶辦理情況。我社現共有賬戶12 個，其中：基本存款賬戶8個、專用存款賬戶4個。經自查，開立的基本戶和核準類專戶都具有人民銀行核準的開戶許可證，開戶單位提供的開戶資料和證明真實、齊全，符合人民幣銀行結算賬戶的管理和使用要求，全部賬戶在賬戶管理系統中及時進行了登記或向人民銀行備案，賬戶管理系統操作員設置正確，口令管理嚴密，無違規開立多頭賬戶問題，無臨時存款賬戶超期使用現象，無出租、出借、轉讓賬戶和

改變賬戶性質等行為，賬戶的查詢一律按規定辦理，無放寬開戶條件等違規辦理開戶。專用存款賬戶支取現金嚴格按人民銀行規定辦理。

六、整改措施及今后打算

為進一步推動支付結算業務發展, 積極開拓支付結算渠道,不斷提高支付結算水平，我社將從以下幾個方面提高支付結算業務的服務水平。

（一）加強對支付系統管理辦法的學習。認真學習《中國現代化支付系統運行管理辦法》及《大小額支付系統業務處理辦法》，嚴格按照操作流程辦理業務，遵守大額約定時間，做好對外宣傳工作。

（二）加強與單位的溝通聯系。努力做好我社的賬戶年檢工作。

（三）加強培訓，提高支付結算業務水平。積極開展支付結算培訓工作，準確把握支付結算制度規定，熟練掌握各項服務品牌的業務操作流程，切實提高柜臺業務辦理效率。在加強對支付結算工作業務管理的同時，加強對支付結算業務的安全管理，嚴格按照反洗錢的有關制度報告大額和可疑交易；提高結算人員的業務水平，熟練掌握各項支付結算業務規定，細化業務處理流程，加強結算內部控制，防范支付風險；培養全體員工的品行素質和責任感，提高風險防范意識，防控“道德風險”，確保支付結算業務健康發展。

（四）強化宣傳，提升競爭力。加大對人民銀行大、小額支付系統結算、電子商業匯票系統等支付結算服務品牌的宣傳工作，進一步改善農信社的支付結算環境和提升農信社的企業形象。

二〇一一年八月一十五日篇二：個人賬戶管理自查報告

xxx城鄉居民社會養老保險個人賬戶管理

城鄉居民社會養老保險個人賬戶是參保人員養老保險權益記錄和計算個人賬戶養老金的重要依據，涉及到參保人員的切身合法利益，為規范新農保和城居保個人賬戶管理，維護參保人員養老保險權益，我局嚴格按照《xxx社會保險管理服務中心關于開展新農保和城居保個人賬戶管理情況專項檢查工作的實施方案》（xxx[2013]12號）文件要求，切實加強領導，統籌安排，制定措施，邊查邊改，做到了建賬完善、記賬清楚、對賬及時、實賬管理、信息安全，并對我市城鄉居民社會養老保險個人帳戶管理進行自檢自查，現將自查情況匯報如下：

（一）加強領導，認真抓好組織實施。為確保我市城鄉居民社會養老保險個人帳戶管理專項檢查工作落到實處，我局認真研究，制定檢查方案，成立了由局長任組長，副局長任副組長，各股室相關人員為成員的專項工作檢查小組，明確分工，責任到人，組長靠前指揮，親自抓落實，帶頭組織檢查工作。同時，我們還爭取市財政局、市農村信用社的支持，集中力量開展檢查。在開展檢查的過程中，我局嚴格對照文件精神和要求，深入細致地開展自查，做到了“不留死角，不降低標準，不弄虛作假”，并針對檢查過程中發現的 自查報告

問題和不足，研究具體整改措施，及時進行整改，做到了不等、不靠、不拖。

（二）建章立制，個人帳戶管理規范。

為實現我市城鄉居民社會養老保險個人帳戶管理的規范化、制度化，我局根據個人帳戶目標管理要求，結合工作實際，建立了《個人賬戶管理制度》、《基金財務管理制度》、《信息及數據安全管理制度》、《內控稽核制度》、《業務經辦制度》等辦法和措施，不斷完善和細化業務流程，規范操作流程，確保參保登記、繳費管理、待遇發放、個人賬戶管理、基金管理等各個環節規范運行，做到經辦規范、管理科學、服務到位、高效優質，為個人帳戶管理規范有序科學高效運行提供了保障。

（三）開展自查，實事求是查缺補漏。針對專項檢查的內容和要求，我市新農保和城居保個人賬戶管理自查情況如下：

一是建賬情況：為實現個人賬戶管理“記錄一生、保障一生、服務一生”的目標，依托《云南省城鄉居民社會養老保險信息管理系統》對參保人參保信息及時準確記錄，截止2013年6月，為全市？萬符合參保條件的參保人員及時建立了個人賬戶并進行管理，個人賬戶建賬率達100%，準確率達100%。個人賬戶管理內容為：個人基本信息（參保人姓名、出生日期、身份證號、社會保險編號、戶籍地址、戶名、當

前繳費檔次、繳費累計月數、繳費總額），參加險種信息（險種類型、參保年月、參保狀態、繳費狀態）和綜合信息（繳費明細信息、待遇發放信息、當前待遇信息、待遇變更信息、特殊身份信息、人員變更信息）準確、齊全。

二是記賬情況

1.賬戶記賬：參保人員按規定繳費后，業務系統將“個人繳費”、“政府補貼”及時記入個人賬戶，個人賬戶記錄完整齊全準確，無缺記、漏記、錯記情況，截止2013年6月，個人繳費共計x萬元，政府補貼x萬元。個人賬戶養老金由個人賬戶儲存額支付，并按照分開記錄、按比例沖減的原則分別從“個人繳費”和“政府繳費補貼”中列支，截止2013年6月，共發放養老金x億元。

2.賬戶計息：個人賬戶儲存額從繳費次月起開始計息，于每年12月底結息；年內單利，逐年復利；業務系統及時準確地為參保人員的個人賬戶儲存額計算和記入利息；在一個結息結束時，按照規定對當的個人賬戶儲存額進行結算；個人賬戶儲存額按中國人民銀行公布的人民幣一年期存款利率計息。截止2012年12月，為全市71.6萬參保人分別記息，個人賬戶利息共計x萬元。

3.賬戶轉移：參保人員在本市范圍內流動時，只轉移基本養老保險關系，不轉移個人賬戶儲存額；參保人跨本市流動時，調出地社保機構應向調入地社保機構轉移基本養老保

險關系和個人賬戶中全部儲存額資金（含個人賬戶累計本息），現階段已啟動市內轉移業務，市外轉移業務暫未啟動。

4.賬戶繼承：參保人員死亡后，個人賬戶的儲存額尚未領取或未領取完的，個人賬戶儲存額或余額（不含政府補貼）一次性支付給法定繼承人或指定受益人，截止2013年6月，共辦理一次性支付業務？筆，死亡注銷登記？人，發放喪葬補助x萬元。

三是對賬查詢情況。

1.與部門對賬：我局及時建立健全了財務制度和基金管理辦法，市人社局、市財政局、市農信社聯發《xxx新型農村社會養老保險和城鎮居民社會養老保險保費收繳管理辦法（試行）》，對城鄉居民社會養老保險基金實行單獨記帳、單獨核算，在市農信社開設了城鄉居民社會養老保險收入戶、支出戶、基金專戶，每月10日人社、財政、信用社三方集中對帳，不定期與鄉（鎮、街道）經辦機構對帳,做到證、表、冊、賬、錢和管理信息系統六相符，市、鄉、村一致，確保戶清、人清、賬清，做到人表相符、人賬相符、賬賬相符，賬錢相符。

2.與參保人對賬：各鄉（鎮、街道）在繳費結算后，通過對參保人員個人賬戶收入明細、個人賬戶支出明細等基本信息進行公示，開始和參保人員對賬。參保人對個人賬戶信息有異議的由參保人員提出修改申請，經辦人員初審，鄉

（鎮、街道）負責人審核，市級經辦機構復審，并保留調整前的記錄。凡參保人員對賬后書面申請對個人賬戶進行核查的，其所屬鄉（鎮、街道）經辦機構要30日內上報核查情況，市城鄉居民社會養老保險局將視情況進行專項稽核。

四是個人賬戶實賬管理情況。個人賬戶單獨記賬、單獨核算，并與基礎養老金分賬管理；在業務系統中按要求對個人賬戶養老金支出進行核算；不存在將個人賬戶儲存額挪作他用或提前支取的情況；地方財政補貼及時到位；在財政補貼到賬或收到財政部門提供的到賬通知后及時完成個人賬戶記錄；參保人員個人繳費額到賬后，個人繳費額和地方各級財政對參保人員的繳費補貼同時記入個人賬戶；地方財政對參保人員的繳費補貼與參保人員個人繳費資金同步計息。

五是信息化與數據安全管理情況。我局建立了業務經辦、財務管理、數據管理等制度；個人賬戶依托信息系統進行建賬、記賬、管理、結算與查詢；信息系統具備權限管理、口令控制等功能，專人負責；制定了信息系統安全防護辦法，在裝有信息系統的計算機上安裝了防火墻和殺毒軟件，及時備份數據，有效地確保了信息系統的安全。

（四）制定措施，確保整改及時到位。針對自查發現的問題和不足，我局進行專題研究，制定了以下整改措施。

一是系統計息與銀行計息不一致，2012年系統內按一年期存款利率計算，銀行按三個月整存整取利率計算，導致133篇三：結算賬戶自查報告

支行結算賬戶自查報告

為了加強銀行結算賬戶管理工作，維護支付結算的正常秩序，按照人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則要求，結合賬戶管理實施細則，提出了具體的檢查要求，由賬戶管理專人對銀行結算賬戶進行了一次全面詳細的檢查?，F檢查工作已經結束，匯報如下：

一、基本情況

我行截止月共有單位銀行結算賬戶個，其中，基本賬戶個、一般賬戶個、專用賬戶123個、臨時賬戶1個?，F有的銀行結算賬戶中，全部已按辦理開戶許可證，開立符合人民銀行對于賬戶管理的要求。

二、具體情況

〈一〉、銀行結算賬戶的管理和開立情況

1、新開立的銀行結算賬戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專夾保管。

2、開立的基本存款賬戶、預算單位存款賬戶和臨時存款賬戶，有人民銀行核發的開戶許可證。

〈二〉銀行結算賬戶的使用情況

1、專用存款賬戶的支取現金能按照規定執行。

2、一般存款賬戶無違規支取現金的行為。

3、單位從銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據，保證款項支付合法合規。

1、由于人員變動，責任不清，賬戶資料保管不善等原因，有個別結算賬戶資料留存不完整，變更資料不齊全，變更申請表填寫不規范。

2、個別賬戶，因業務開展等原因，專戶取現標志與人行賬戶管理系統中不符；部分賬戶開立時間較早，在業務系統中資料錄入不規范。

3、部分開戶企業營業執照中注冊資金、經營范圍發生變化，未向我行提出變更申請，致使我行賬戶資料未做及時變更。

中國農業發展銀行北屯兵團支行結算賬戶整改報告

為完善我行銀行結算賬戶管理工作，針對前期檢查過程中發現的問題和實際情況，我行從以下幾個方面進行整改：

1、對于資料保存不完整的問題，我行積極聯系企業，努力補齊資料；在以后的工作明確責任，建立合適的獎懲機制，確保賬戶資料妥善保存。對于變更申請填寫不規范的情況，耐心向企業人員說明，要求企業人員按照要求填寫。

2、對于業務系統中賬戶信息錄入不規范不完整的情況，我行安排人員進行比對、核實，確保系統內信息與賬戶資料一致并符合要求。

3、對于賬戶信息變更不及時的情況，我行加強對企業人員進行賬戶管理方面的宣傳，講解賬戶管理對日常業務的影響，促使企業人員及時向我行提供賬戶信息變更資料。

4、再次學習《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》，按照實施細則，嚴格遵守辦法規定，確保結算賬戶管理的合法合規。

5、加強對銀行結算賬戶的管理和檢查工作。今后，我行將定期對結算賬戶資料的管理，進行專項檢查，以督促加強對銀行結算賬戶的管理工作，糾正違規行為，維護支付結算的正常秩序。

通過這次自查，使我行銀行結算賬戶管理工作，得到了加強和提高，以有效的維護支付結算正常秩序，防范和遏制違規開立賬戶進行洗錢犯罪活動，確保金融業務的穩健運行。篇四：銀行結算賬戶自查報告

銀行結算賬戶自查報告

為了加強銀行結算帳戶管理工作，維護支付結算的正常秩序，按照辦事處《轉發〈人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則〉和〈人民幣銀行賬戶管理系統業務處理辦法〉（試行）的通知》（***辦發[2005]*號）文件要求，我區聯社及時轉發了文件，結合賬戶管理實施細則，提出了具體的檢查要求，由各信用社安排專人對銀行結算賬戶進行了一次全面詳細的檢查。現檢查工作已經結束匯報如下：

一、基本情況

我區信用社2005年4月共有單位銀行結算帳戶1172個，其中，基本帳戶964個、一般帳戶60個、專用帳戶123個、臨時帳戶25個?，F有的銀行結算帳戶中，由于各種原因，未辦理開戶許可證的帳戶404個，其中基本帳戶353個，一般帳戶19個，專用帳戶21個，臨時帳戶11個。通過本次自查，撤消不符合規定的賬戶13個，轉入久懸未取戶240個。

二、具體情況 〈一〉、銀行結算帳戶的的管理和開立情況

1、我區信用社銀行結算帳戶的開立、使用和撤消，都由各社確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責。

2、新開立的銀行結算帳戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管。

3、大部分社的銀行結算帳戶的都建立了開銷戶登記簿，實行了開銷戶登記制度，開戶資料基本完整。

4、開立的基本存款帳戶、預算單位專用存款帳戶和臨時存款帳戶，絕大多數有人民銀行核發的開戶登記證或開戶核準通知書?！炊点y行結算賬戶的使用情況

1、專用存款賬戶的支取現金大多能按照規定執行。

2、一般存款賬戶無違規支取現金的行為。

3、單位從銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據，保證款項支付合法合規。

三、存在問題

1、個別社由于人員變動，責任不清，賬戶資料保管不善等，使銀行結算賬戶資料留存不完整。

2、部分社的個別賬戶，因業務開展等原因，需經人民銀行批準的，未及時報送人行批準核發開戶核準通知書。

3、個別社的專用賬戶和臨時賬戶提現未報經人行審批。

4、因未對賬戶資料年審，部分存款人賬戶信息變更后，不及時通知開戶銀行變更，致使信用社對存款人變更的信息無法及時處理。

四、糾改措施 針對自查中發現的問題和我區農村信用社的實際情況，準備從以下幾個 方面進行糾改：

1、要求各社組織人員再次學習《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》，按照實施細則，嚴格遵守辦法規定，確保結算賬戶管理的合法合規。

2、對未經人行批準開立的部分銀行結算賬戶，督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開戶手續。

3、對臨時賬戶超過一年期限，又未申請延期的以及一年未發生業務且與信用社無債務關系的銀行結算賬戶，通知存款人予以銷戶或轉入久懸未取專戶管理。篇五：銀行結算賬戶自查報告

銀行結算賬戶自查報告

為了加強銀行結算帳戶管理工作，維護支付結算的正常秩序，按照辦事處《轉發〈人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則〉和〈人民幣銀行賬戶管理系統業務處理辦法〉（試行）的通知》（***辦發[2005]*號）文件要求，我區聯社及時轉發了文件，結合賬戶管理實施細則，提出了具體的檢查要求，由各信用社安排專人對銀行結算賬戶進行了一次全面詳細的檢查?，F檢查工作已經結束匯報如下：

一、基本情況

我區信用社2005年4月共有單位銀行結算帳戶1172個，其中，基本帳戶964個、一般帳戶60個、專用帳戶123個、臨時帳戶25個?，F有的銀行結算帳戶中，由于各種原因，未辦理開戶許可證的帳戶404個，其中基本帳戶353個，一般帳戶19個，專用帳戶21個，臨時帳戶11個。通過本次自查，撤消不符合規定的賬戶13個，轉入久懸未取戶240個。

二、具體情況

〈一〉、銀行結算帳戶的的管理和開立情況

1、我區信用社銀行結算帳戶的開立、使用和撤消，都由各社確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責。

2、新開立的銀行結算帳戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管。

3、大部分社的銀行結算帳戶的都建立了開銷戶登記簿，實行了開銷戶登記制度，開戶資料基本完整。

4、開立的基本存款帳戶、預算單位專用存款帳戶和臨時存款帳戶，絕大多數有人民銀行核發的開戶登記證或開戶核準通知書。

〈二〉銀行結算賬戶的使用情況

1、專用存款賬戶的支取現金大多能按照規定執行。

2、一般存款賬戶無違規支取現金的行為。

3、單位從銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據，保證款項支付合法合規。

三、存在問題

1、個別社由于人員變動，責任不清，賬戶資料保管不善等，使銀行結算賬戶資料留存不完整。

2、部分社的個別賬戶，因業務開展等原因，需經人民銀行批準的，未及時報送人行批準核發開戶核準通知書。

3、個別社的專用賬戶和臨時賬戶提現未報經人行審批。

4、因未對賬戶資料年審，部分存款人賬戶信息變更后，不及時通知開戶銀行變更，致使信用社對存款人變更的信息無法及時處理。

四、糾改措施

針對自查中發現的問題和我區農村信用社的實際情況，準備從以下幾個 方面進行糾改：

1、要求各社組織人員再次學習《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》，按照實施細則，嚴格遵守辦法規定，確保結算賬戶管理的合法合規。

2、對未經人行批準開立的部分銀行結算賬戶，督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開戶手續。

3、對臨時賬戶超過一年期限，又未申請延期的以及一年未發生業務且與信用社無債務關系的銀行結算賬戶，通知存款人予以銷戶或轉入久懸未取專戶管理。

4、加強對銀行結算賬戶的管理和檢查工作。今后，聯社將按年對信用社銀行結算賬戶的管理，進行專項檢查，以督促信用社加強對銀行結算賬戶的管理工作，糾正違規行為，維護支付結算的正常秩序。

總之，通過這次自查，使我區農村信用社的銀行結算賬戶管理工作，得到了加強和提高，但在個別社還存在部分問題，有待與我們在今后的工作中加以完善和糾正，以有效的維護支付結算正常秩序，防范和遏制違規開立賬戶進行洗錢犯罪活動，確保金融業務的穩健運行。

以上報告，如有不妥，請指正。

第五篇：單位賬戶自查報告

單位賬戶自查報告

為規范我行人民幣支付結算、票據業務、支付系統運行和賬戶管理工作，根據《關于開展支付結算管理和支付系統運行情況自查的通知》的文件要求，我部組織會出人員學習文件精神，提出了具體的檢查要求，對我部所有存量賬戶及支付結算、票據業務、支付系統運行管理制度執行情況進行了一次全面詳細的檢查?，F將自查情況匯報如下：

一、基本情況我部共有開戶客戶數量39戶，單位銀行結算賬戶94個，其中，基本賬戶10個、一般賬戶28個、專用賬戶54個、臨時賬戶1個、單位定期存款賬戶1個。

二、具體情況

（一）、銀行結算賬戶的的管理和開立情況

1、我部銀行結算賬戶的開立、使用和撤消，確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責。

2、新開立的銀行結算賬戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管，開戶資料基本完整。

3、開立的基本存款賬戶、預算單位專用存款賬戶和臨時存款賬戶，均經過人民銀行核發的開戶登記證或開戶核準通知書。

（二）、銀行結算賬戶的使用情況

1、銀行結算賬戶資金使用管理符合要求，無收購資金轉入個人銀行卡、個人結算賬戶的現象。

2、嚴格審核客戶身份資料信息。法定代表人或者單位負責人授權他人辦理單位銀行結算賬戶開立業務的，審查其授權書，與其身份證件或其他證明文件核對一致，并通過聯網核查系統對其身份進行核查。

3、基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預算單位專用存款賬戶的開立嚴格執行核準制度，并通過人民幣銀行結算賬戶管理系統申請核準或報備。專用存款賬戶的開立具有合法依據嚴格一般存款戶取現管理，一般存款賬戶在綜合業務系統中均設臵為不可取現，無違規支取現金的行為。

5、及時準確向賬戶系統報備信息。新開立的單位銀行結算賬戶，自開立之日起3日后方可輸付款業務。單位從銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據，保證款項支付合法合規。

6、按照規定辦理銀行結算賬戶的變更。對相關文件的真實性、完整性、合規性進行審查，及時辦理變更手續。

（三）、票據業務自查情況

1、嚴密審核、受理支票業務，同城票據的提出、提入及退票均按照相關規定辦理。

2、我部結算收費、中間業務收費標準均參照總、分行相關收費標準，及時糾正錯誤的收費標準。

3、辦理銀行承兌匯票承兌、貼現時，對資料嚴格審查，對票據查驗執行經辦行初查，市分行復查的雙線查驗制度，并向省分行進行資料的報備。

（四）、支付系統自查情況

1、大額往賬業務均由主管在行內系統授權后及時在人行前臵機上授權，處理時間控制在十分鐘之內。

2、及時接收當日他行來賬業務及查詢業務，查詢業務一般當日進行回復。

3、小額定期借記業務均進行及時回執，無借記業務包處于“已超期”的現象。

總之，通過這次自查，使我部的銀行結算賬戶管理工作，得到了加強和提高，以有效的維護支付結算正常秩序，防范和遏制違規開立賬戶進行洗錢犯罪活動，確保金融業務的穩健運行。以上報告，如有不妥，請指正。