第一篇：賬戶核實自查報告

篇一：關于存量個人人民幣銀行存款賬戶相關身份信息真實性核實工作的自查報告 關于存量個人人民幣銀行存款賬戶相關身份信息真實性核實工作的自查報告 會計部：

根據 號文件《》的文件精神，我分理處自接到文件之日，認真領會文件精神并對本行開展了存量個人人民幣銀行存款賬戶相關身份信息真實性核實的自查工作，保證了存量存款賬戶神風信息的真實性。現將自查情況報告如下：

（一）成立核實工作領導小組：為確保高質量完成核實工作，積極推動此次工作的開展，我行就此次核實工作成立了專門領導小組，對本網店存量個人人民幣銀行存款賬戶進行了全面摸底，了解了賬戶種類及數量、開戶時間、金額大小、留存身份證件種類等情況，確保核實工作平穩開展。組長： 成員：

（二）按照指導意見中的核實工作措施，逐條對存量個人人民幣銀行存款賬戶身份信息進行核實。對前來辦理業務客戶，均要求出示其身份證或其他有效證件進行核實，核對為正式的，在系統中標注。對客戶暫不提供有效證件的，加強了核實工作的宣傳引導，要求呵護在下次辦理業務時攜帶身份證件進行身份核實工作。

（三）存款人開戶資料中留存的開戶證明文件為居民身份證或臨時身份證復印件的，我們通過聯網核查系統或公安部門對存款人及代理人的身份信息進行核查，經核查，如信息相符的，可以認為賬戶相關身份信息為真實；如姓名、身份證號碼和照片存在一項或多項不一致的，作為疑義身份信息核實。

留存的居民身份證或臨時身份證復印件已過有效期，或姓名為手寫、生僻字等難以識別的，要求存款人從新提交居民身份證原件進行核查。

存款人的開戶資料中未留存有效身份證件復印件的，要求存款人重新提供有效身份證原件進行核查。經核查，信息相符的，可以認為賬戶相關身份信息為真實，并留存有效身份證件的復印件。

對于年月日以后在本系統開立業務的，我行必須以提供真實身份證件核實，對于辦理新開戶業務的客戶，根據《中國人民銀行關于進一步落實人民幣存款賬戶實名制的通知》（銀發【2008】191號）文件以及《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保管實施辦法》要求，16周歲以上中國公民必須提供真實身份證，16周歲以下的中國公民，應有監護人代理開立銀行賬戶，出具監護人的有效身份證件以及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿。

核實工作中認真核對了信息采集表中帶“*”項目，核實真實后打印“客戶信息采集表”，同時留存客戶身份證復印件。

（四）對尚未確認身份信息為真實的疑義身份信息，我行進行了分類整理，區別對待，有針對性采取進一步措施進行核實。

（五）我行開展長期宣傳工作，除懸掛橫幅外，在營業室醒目位置也張貼了公告，公告中明確告知呵護辦理業務時攜帶有效身份證件等要求。在核實工作中及時妥善處理了出現的問題，避免引起社會公眾的誤解和不良社會反映，提高了社會公眾對核實工作的認知度。

通過以上核實工作，實現了在我行業務系統中的標識、查詢、統計核實結果，依法對存款人使用偽造、變造身份證件開立的虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶進行清理，依法終止了為身份不明的存款人提供服務，切實落實了個人存款賬戶實名制，維護經濟金融秩序，保障銀行業金融機構健康持續發展。篇二：xx信用社自查報告 xx信用社賬戶核實自查報告

根據《中國人民銀行關于開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關身份信息真實性核實驗收工作的通知》進一步做好存量個人人民幣銀行存款賬戶相關身份信息，認真領會文件精神并對我社開展了存量個人人民幣銀行存款賬戶相關身份信息真實性核，保證了存量存款賬戶身份信息的真實性，現將自查情況報告如下：

（一）成立核實工作領導小組：組長： 成員：為確保高質量完成核實工作，積極推動此次工作的開展。對本網點存量個人人民幣銀行存款賬戶進行了全面摸底，了解了賬戶種類及數量、開戶時間、金額大小、留存身份證件種類等情況，確保核實工作平穩開展。

（二）按照指導意見中的核實工作措施，逐條對存量個人人民幣銀行存款賬戶身份信息進行核實。對前來辦理業務客戶，均要求出示其身份證或其他有效證件進行核對，核對為真實的，在系統中標注。對客戶暫不能提供有效證件的，要求客戶在下次辦理業務時攜帶身份證件進行身份核實工作。

（三）存款人開戶資料中留存的開戶證明文件為居民身份證或臨時身份證復印件的，我們通過聯網核查系統或公安部門對存款人及代理人的身份信息進行核查。經核查，如信息相符的，可以認為賬戶相關身份信息為真實；如姓名、身份證號碼和照片存在一項或多項不一致的，作為疑義身份信息核實。留存的居民身份證或臨時身份證復印件已過有效期，或姓名為手寫、生僻字等難以識別的，要求存款人重新提交居民身份證原件進行核查。

存款人的開戶資料中未留存有效身份證件復印件的，要求存款人重新提交有效身份證件原件進行核查。經核查，信息相符的，可以認為賬戶相關身份信息為真實，并留存有效身份證件的復印件。

對于2007年1月1日以后在本系統開立業務的，我社必須以提供的真實身份證件核實，對于辦理新開戶業務的客戶，根據要求，16周歲以上中國公民必須提供真實身份證，16周歲以下中國公民，應由監護人代理開立銀行賬戶，出具監護人的有效身份證件以及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿。

（五）我社長期開展宣傳工作，除懸掛橫幅外，在營業室醒目位置也張貼了公告，公告中明確告知客戶辦理業務時攜帶有效身份證件等要求。在核實工作中及時妥善處理了出現的問題，避免引起社會公眾的誤解和不良社會反應，提高了社會公眾對核實工作的認知度。通過以上核實工作，實現了在我社業務系統中標識、查詢、統計核實結果，依法對存款人使用偽造、變造身份證件開立的虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶進行清理，依法終止了為身份不明的存款人提供服務，切實落實了個人存款賬戶實名制，維護經濟金融秩序，保障銀行業金融機構健康持續發展。

xx信用社篇三：當前個人存量賬戶核實工作中存在的難點及建議 當前個人存量賬戶核實工作中存在的難點及建議

存量個人賬戶核實工作依法對存款人使用偽造、變造身份證件開立的虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶進行清理，依法中止為身份不明的存款人提供服務，全面“落實賬戶實名制、保障存款人合法權益”，從源頭上遏制貪污受賄、偷稅逃稅、金融詐騙、洗錢等違法犯罪活動，維護廣大人民的合法權益。在人總行下發的《中國人民銀行關于開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關身份信息真實性核實工作的指導意見》（銀發?2011? 254號，以下簡稱《指導意見》）中進行了具體部署，但在實際執行中仍存在不少難點，影響核實工作的落實，亟待解決。

一、實際執行中存在的難點

（一）部分個人賬戶核實難。一是對開戶證明文件為非居民身份證的個人人民幣銀行存款賬戶的存款人及其代理人的身份信息。戶口簿、港澳臺通行證、護照、臺灣居民往來大陸通行證等非居民身份證的個人有效證件的核實都需要公安部門的配合，在實際執行中，基層公安部門面對眾多商業銀行的核實請求，其工作態度及工作質量將無法保證。二是軍人身份證件、武裝警察身份證件、軍人（武裝警察）離休干部榮譽證、軍官退休證、文職干部退休證、軍事學院學員證等證件的核實更加復雜，此類證件的核實不只涉及地區某一個部門或系統，基層商業銀行在實際工作中無法通過有效途徑進行核實。三是存款人開戶資料中留存的開戶證明文件為港澳居民來往內地通行證、臺灣居民來往大陸通行證或者其他有效旅行證件、外國人永久居留證、邊民出入境通行證、外國人護照復印件的，在實際執行中，如需要協商公安部門或采取其他合法措施對此類輔助證件進行核實，此核實手段反而會加重銀行的核實任務。且目前存款人如有意利用假證件辦理相關業務，由于辦理假證件成本不高，基本會辦理一整套假證件，不會僅利用一種假證件，如明確規定可提供不需另行核實的輔助證件進行港澳臺及外國人身份證件信息的核查，或許會促使存款人辦理其他系列假輔助證件，以達到通過核實已實現其“特殊目的”。

（二）向社會發布通告難。《指導意見》中明確疑義身份信息核實時，應向社會發布通告，要求存款人重新提交有效身份證件進行核實。第一次通告中應說明核實工作的目的（落實個人銀行賬戶實名制、維護存款人合法權益）、依據、范圍和重新提交有效身份證件原件核實的時間期限（由銀行確定），并列明存量個人人民幣銀行存款賬戶疑義公民身份信息：姓名、身份證件號碼（出生年月用“*”代替）、開戶銀行名稱。總行將發布通告時間、期限、形式及確定存款人重新提交有效身份證件原件核實的時間期限的權限交給了商業銀行，在實際執行中根本無法確保各銀行執行的統一尺度，無法確保達到最小程度避免引起存款人誤解、不滿、投訴及社會不良反應的目的。

（三）假名、匿名賬戶的處理難。一是依《指導意見》的規定，在實際執行中有一定的難度，對于2000年4月1日前開立、2000年4月1日后從未發生過任何交易的假名、匿名帳戶，如果客戶前來辦理核實，銀行應該怎樣界定存款人的合法身份沒有明確；是否只憑客戶持有的存單（折、卡）及其當前提供的真實身份證件即可辦理沒有明確。二是對假名、匿名賬戶僅規定中止為假名銀行賬戶或匿名銀行賬戶提供服務，但對于賬戶內的資金該如何處理沒有明確；在實際執行中，如不明確具體處理方式，各商業銀行可能無法采取統一的方式進行處理，造成的社會影響將有所差異。

二、相關建議

（一）建立由上而下的核實協作機制，提高工作成效。

建議聯合公安、軍隊、武警等相關部門由上而下建立疑義信息核實協作機制。因大部分個人身份證件的核實需要公安部門的協助，建議總行盡快聯系協調公安部，出臺更易于基層銀行核實操作的措施，并由公安部進行上而下地全面部署，減輕基層人民銀行及商業銀行與當地公安部門單向溝通的壓力。關于軍隊、武警證件，這涉及其不同系統的不同部門，相對較為復雜，由上而下建立協作機制，有利于地方商業銀行有效開展相關證件的核實工作；鑒于現階段軍人、武警等大部分都已經取得了居民身份證，建議可以直接要求其提供居民身份證進行輔助核實，以最高效率、最低成本推進個人存量賬戶的核實工作。

（二）出臺具體的操作細則，增強指導性。

建議進一步細化指導意見，對實際中可能出現的問題出臺具體的操作方案，以便基層商業銀行在實際工作中以統一的核實手段、統一的核實要求、統一的假名（匿名）賬戶處置方式平穩推進該項工作。

（三）制訂統一的宣傳資料，加大社會宣傳。

建議由上而下建立宣傳協作機制，下發統一的宣傳資料，統一通告的宣傳內容，便于基層商業銀行開展個人存量賬戶身份信息核實工作時，以統一的口徑向廣大客戶進行宣傳、解釋，擴大該項工作的正面影響，盡量減少對廣大社會公眾造成的負面影響。

第二篇：核實工作自查報告

核實工作自查報告

核實工作自查報告1

文章標題：村級債務清理匯報材料

鄉村級債務清理匯報

各位領導：

現將我鄉村級債務清理作以簡要匯報，不妥之處，敬請批評指正。

鄉位于崇信縣南部塬區，北依錦屏鎮，東靠木林鄉，西接新窯鎮，南鄰靈臺縣梁塬鄉，距縣城15公里，崇大路穿越全境。區域內轄8村52社，總人口1708戶7420人，總面積107。27平方公里。有耕地4。2萬畝，人均占有耕地5。5畝。20xx年農民人均純收入1676元，屬省列貧困鄉鎮。

今年以來，我鄉村級財務管理在縣委、縣政府的正確領導下，在縣經營管理站的精心指導下，以構建和諧社會為契機，以減輕農民負擔、鞏固農村稅費改革成果、加快社會主義新農村建設為目標，明確責任，細化措施，規范管理，強化監督，堅決制止新的村級債務發生，取得了明顯效果。

一、加強組織領導，提高思想認識。

為了搞好村級債務清理，我鄉于3月4日召開黨委會議，對此項進行了安排部署，成立了由政府鄉長任組長，副鄉長任副組長，鄉經營管理員、資金管理中心農財員、報帳員為成員的村級債務清理領導小組，全面開展各項。為使村級債務清理做到公開、公正，接受群眾監督，鄉上聘請9名村級債務管理監督員，全程參與村級債務清理，對發現的問題及時進行調查，并將調查結果上報鄉政府。各村積極配合村級債務清理，都相應成立了由村主任任組長，村文書和村民代表為成員的村級債務清理領導小組和民主理財小組，整個做到了機構健全、人員到位、措施得力，為清理提供了較好的組織保證。

二、加大宣傳力度，營造輿論氛圍。

為使此項深入人心，贏得群眾支持，鄉政府從3月5日至4月20日積極動員，利用群眾大會、建設工地等群眾相對集中的區域，大力宣傳《關于加強村級債務管理堅決制止新增債務的意見》的精神，使廣大群眾清楚村級債務清理的目的、意義，最大限度地提高了群眾的參與率。

核實工作自查報告2

會計部：

根據號文件《xx》的文件精神，我分理處自接到文件之日，認真領會文件精神并對本行開展了存量個人人民幣銀行存款賬戶相關身份信息真實性核實的自查工作，保證了存量存款賬戶神風信息的真實性。現將自查情況報告如下：

（一）成立核實工作領導小組：為確保高質量完成核實工作，積極推動此次工作的開展，我行就此次核實工作成立了專門領導小組，對本網店存量個人人民幣銀行存款賬戶進行了全面摸底，了解了賬戶種類及數量、開戶時間、金額大小、留存身份證件種類等情況，確保核實工作平穩開展。

組長：

成員：

（二）按照指導意見中的核實工作措施，逐條對存量個人人民幣銀行存款賬戶身份信息進行核實。對前來辦理業務客戶，均要求出示其身份證或其他有效證件進行核實，核對為正式的，在系統中標注。對客戶暫不提供有效證件的，加強了核實工作的宣傳引導，要求呵護在下次辦理業務時攜帶身份證件進行身份核實工作。

（三）存款人開戶資料中留存的開戶證明文件為居民身份證或臨時身份證復印件的，我們通過聯網核查系統或公安部門對存款人及代理人的身份信息進行核查，經核查，如信息相符的.，可以認為賬戶相關身份信息為真實；如姓名、身份證號碼和照片存在一項或多項不一致的，作為疑義身份信息核實。

留存的居民身份證或臨時身份證復印件已過有效期，或姓名為手寫、生僻字等難以識別的，要求存款人從新提交居民身份證原件進行核查。

存款人的開戶資料中未留存有效身份證件復印件的，要求存款人重新提供有效身份證原件進行核查。經核查，信息相符的，可以認為賬戶相關身份信息為真實，并留存有效身份證件的復印件。

對于年月日以后在本系統開立業務的，我行必須以提供真實身份證件核實，對于辦理新開戶業務的客戶，根據《中國人民銀行關于進一步落實人民幣存款賬戶實名制的通知》（銀發【20xx】191號）文件以及《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保管實施辦法》要求，16周歲以上中國公民必須提供真實身份證，16周歲以下的中國公民，應有監護人代理開立銀行賬戶，出具監護人的有效身份證件以及賬戶使用人的居民身份證或戶口簿。

核實工作中認真核對了信息采集表中帶“x”項目，核實真實后打印“客戶信息采集表”，同時留存客戶身份證復印件。

（四）對尚未確認身份信息為真實的疑義身份信息，我行進行了分類整理，區別對待，有針對性采取進一步措施進行

第三篇：存量賬戶核實的緊急通知（最終版）

存量賬戶核實的緊急通知

各信用社（網點）：

為規范存量個人賬戶核實工作，保證按期完成并接受人民銀行驗收，現將相關工作要求通知如下：

一、核實為真實的賬戶：必須留存身份證印件或用身份證通過人行二代打印的聯網核查件，取得方式：信用社首先通過留存的開戶資料、貸款檔案等方式搜集，信用社沒有相關證件的應采取上門收集或與財政、村委會、社區、公安等部門聯系收集，并進行單獨保管，其中：三年以上未發生業務（截止2011年12月31日以后未發生任何交易，以上筆交易日為準，系統自動結息不算）的可暫不收集（包括所有類型）。收集的身份證復印件應單獨管理，可按10月份(數據日期為9月25日)下發的存量賬戶數據表進行編號保管，核實為真實的賬戶可編輯電子版核查信息表通過聯網核查系統進行批量核查，并打印核查結果與身份證復印一起進行裝訂保管，如果在批量核實過程中存在已核實為真實的賬戶通過批量核查發現核查不通過，存在一項或兩項提示的需要進一步核實，并將核實結果在核心業務系統中進行補錄。

二、核實為疑義的賬戶：如果是用身份證開的戶需要按照核實為真實的賬戶方法搜集身份復印，并進行批量核實，如確實為存在虛假信息的需在核心業務系統中認定為虛名或假名，并留存聯網核查件；如果沒有用身份證開戶（證件 類型為９的舊賬號）也無法聯系到客戶，需在核心業務系統中進行標記核實補錄為無法核實停止辦理相關業務（銷戶除外）,核實工作結束時核心業務系統無此類數據，要求各社必須將疑義信息處理完畢。

三、核實為虛名、匿名的賬戶：如果是用身份證開的戶需要提供核實依據，取得方式：信用社可通過下發的各鄉鎮戶籍信息查詢存款人所屬地區，并由屬地區財政、村委會、社區、公安等部門出具相關證明，如身份證信息不存在、或存款人死亡、外逃等，如果存款人死亡、外逃需在核心業務系統中進行標注原因并納入無法核實中；（由于信用社自身原因，導致戶名錄入錯誤，何種情況可自行修改，不用本人或代理人到柜臺辦理）

四、尚未核實的賬戶：如果尚未核實的賬戶中存在沒有用身份證開戶（證件類型為９的舊賬號）也無法聯系到客戶，需在核心業務系統中進行標記核實補錄為無法核實停止辦理相關業務（銷戶除外）；如用身份證開戶的賬戶，需搜集身份證印件或用身份證通過人行二代打印的聯網核查件，在核心業務系統中補錄為真實。

五、其他情況

1.身份證件號碼存在大X，小x的賬戶，開戶時留存身份證復印件，可進行單筆核查打印核查件，暫時認定為真實，待客戶辦理業務時進行客戶信息修改。2.開戶信息中含“*01”的賬戶，如找不到人的情況下，放在無法核實項里。（何種情況下可自行合并，不需要本人或代理人到柜臺辦理）

3.15位身份證件開立的賬戶，如找不到本人，請村委會、居委會等相關機關出具證明，并且有聯網核查件的情況下，放在無法核實項里。

4.不動戶，如聯系不到本人的情況下，需打印聯網核查件，再放到無法核實項里；如聯系到本人的情況下，留存身份證復印件及聯網核查件，再放到核實為真實項里。5.批量發卡，一定要有相關單位出具證明（如財政單位，需要財政出具能證明批量開戶人群的真實性），證明批量開戶的真實性，放到核實為真實項里。

6.自2015年11月14日起，我聯社所有新開立的存款賬戶均需留存身份證聯網核查件，如為代理人代為開戶的應同時留存代理人身份證聯網核查件，并將代理人信息錄入核心業務系統（如有新開戶提供的身份證經聯網核查提示戶名與證件號碼一致但不存在照片的情況是由于人行聯網核查系統未能及時更新，可以辦理存款業務）。

7.為了按時完成存量賬戶核實工作，減少柜員重復打印提交授權申請，針對查詢賬戶、合并戶號等與存量賬戶核實相關的授權業務，各社可統一填制一張授權申請書，可重復提交，重復使用，但網點現場審核人員必須對此類業務進行 現場審核，并對所提交的信息資料真實性負責（統一授權申請書格式為：ＸＸ信用社針對存量客戶信息相關問題進行查詢或修改，我社已現場對客戶提交的相關資料進行審核，請予授權），此授權申請書需時時更新，如現場審核人離崗時必須進行更新，嚴格劃分責任。

8.存量賬戶旬報表要按時上報，核實工作自延期到月30日。

第四篇：圍場農商行賬戶核實工作建議

河北圍場農村商業銀行當前個人存量賬戶核實工作中存在的難點及建議

存量個人賬戶核實工作依法對存款人使用偽造、變造身份證件開立的虛假銀行賬戶、假名銀行賬戶、匿名銀行賬戶進行清理，依法中止為身份不明的存款人提供服務，全面“落實賬戶實名制、保障存款人合法權益”，從源頭上遏制貪污受賄、偷稅逃稅、金融詐騙、洗錢等違法犯罪活動，維護廣大人民的合法權益。在實際執行中仍存在不少難點，影響核實工作的落實，亟待解決。

一、實際執行中存在的難點，我想要說一下

（一）部分個人賬戶核實難。一是對開戶證明文件為非居民身份證的個人人民幣銀行存款賬戶的存款人及其代理人的身份信息。戶口簿、港澳臺通行證、護照、臺灣居民往來大陸通行證等非居民身份證的個人有效證件的核實都需要公安部門的配合，在實際執行中，基層公安部門面對眾多商業銀行的核實請求，其工作態度及工作質量將無法保證。存款人開戶資料中留存的開戶證明文件為港澳居民來往內地通行證、臺灣居民來往大陸通行證或者其他有效旅行證件、外國人永久居留證、邊民出入境通行證、外國人護照復印件的，在實際執行中，如需要協商公安部門或采取其他合法措施對此類輔助證件進行核實，此核實手段反而會加重銀行的核實任務。且目前存款人如有意利用假證件辦理相關業務，由于辦理假證件成本不高，基本會辦理一整套假證件，不會僅利用一種假證件。

（三）假名、匿名賬戶的處理難。一是依《指導意見》的規定，在實際執行中有一定的難度，對于2000年4月1日前開立、2000年4月1日后從未發生過任何交易的假名、匿名帳戶，如果客戶前來辦理核實，銀行應該怎樣界定存款人的合法身份沒有明確；是否只憑客戶持有的存單（折、卡）及其當前提供的真實身份證件即可辦理沒有明確。

二、相關建議

（一）建立由上而下的核實協作機制，提高工作成效。建議聯合公安、軍隊、武警等相關部門由上而下建立疑義信息核實協作機制。因大部分個人身份證件的核實需要公安部門的協助，建議總行盡快聯系協調公安部，出臺更易于基層銀行核實操作的措施，并由公安部進行上而下地全面部署，減輕基層人民銀行及商業銀行與當地公安部門單向溝通的壓力。關于軍隊、武警證件，這涉及其不同系統的不同部門，相對較為復雜，由上而下建立協作機制，有利于地方商業銀行有效開展相關證件的核實工作。

（二）出臺具體的操作細則，增強指導性。

建議進一步細化指導意見，對實際中可能出現的問題出臺具體的操作方案，以便基層商業銀行在實際工作中以統一的核實手段、統一的核實要求、統一的假名（匿名）賬戶處置方式平穩推進該項工作。

第五篇：某支行人民幣存量賬戶核實工作總結

XX路支行人民幣存量賬戶核實工作總結

從2012年11月起，XX路支行按照市分行相關工作要求展開人民幣存量賬戶核實工作，前后歷時一年多，現將我支行核實工作總結如下：

一、我支行核實工作情況

（一）總體情況

我支行自賬戶核實工作開展以來，由專人負責賬戶實名制核查工作，嚴格扎實按照市分行要求進行實名制核查工作，共完成了約3600戶賬戶核實工作。其中，核實為真實的賬戶數量為1240戶，不存在虛假、假名、匿名的賬戶，無法核實賬戶數量為1500戶，在核實過程中撤銷了832戶（6月份雙零賬戶清理完成）。

賬戶核實數據中，第一代居民身份證客戶為1323戶，第二代居民身份證客戶為2050戶，軍人身份證18戶，戶口簿客戶28戶，其它類證件240戶，港澳臺通行證客戶5戶。

（二）核實過程

去年底至今年4月初，市分行下發的待核實賬戶數據僅提供了客戶號信息，我們主要通過柜臺PIDM身份核查系統查詢客戶是否在我行留存身份證影像，針對未留存影像部分的客戶，通過柜臺查詢客戶聯系方式，專人電話邀約客戶前來辦理。

4月份起，市分行下發的待核實數據提供了客戶的證件類型、證件號碼及賬戶余額。我們根據市分行新下發的文件進行了策略調整。將數據分為既有15位又有18位的部分且余額不為0的部分、只有

15位身份證的部分且余額不為0的部分、余額為0的部分；然后依次按順序進行核查工作。

針對既有15位又有18位的部分，我們先在PIDM系統查詢客戶18位身份證是否核實為真實，為真實的將聯網核查頭像打印出來后標注核實類型后掃描至15位身份證客戶號下，共完成了375戶賬戶核實。

針對18位身份證未核實的客戶和15位身份證未核實的客戶，一方面我們通過系統調閱出的聯系方式聯系客戶前來核查，另一方面通過系統查詢客戶開戶時間翻閱傳票核查客戶身份證復印件。但是由于客戶留存的聯系方式有誤，大部份客戶無法聯系。大客戶客戶開戶時未留存身份證復印件，通過翻閱傳票完成核實客戶僅為50戶。

隨后，市分行下發“與理財客戶核對一致”、“與信用卡客戶核對一致”、“與貸款客戶核對一致”、“與社保客戶核對一致”的客戶數據，我支行通過打印聯網核查頭像作標注掃描至客戶號的方式完成核實，共完成200戶賬戶核實。

在賬戶核實過程中，針對我支行不能直接更新核實結果為“真實”的客戶，一方面利用客戶前來辦理業務的機會要求客戶提供身份證進行核查，另一方面通過系統中的客戶聯系方式電話邀約客戶前來核查，共完成了615戶賬戶核實。

對于無法聯系的客戶，我們在反洗錢系統中記錄聯系客戶的情況后經過兩次對外通告在PIDM系統中將核實結果更新為“無法核實”。我支行共有1500戶無法核實客戶，這部分客戶大多數為2007年以前

開戶的客戶，未在我行留存身份證復印件，在我行留存的聯系方式發生改變無法聯系客戶。

二、核實過程中發現的問題及整改情況

1、核心系統中客戶的聯系方式大多數都不是真實有效的電話號碼，以至于在需要聯系客戶的情況聯系不上客戶本人。對于此種情況，我們要求柜員在條件允許的情況下及時更新客戶信息。

2、出現了新開戶未及時核實的情況。主要反映在開戶證件不是身份證，柜員未掃描證件影像所致。主要由于新入行的柜員對于PIDM系統的操作要求掌握不全面導致。針對這種情況，已聯系客戶前來更新，并針對PIDM系統的操作規范展開培訓，杜絕以后出現類似情況。

3、無法核實的客戶中，大部分客戶近年未與我行發生業務往來，即使電話聯系上客戶，客戶也不愿前來核查。對于此種情況，我們只能耐心的向客戶解釋賬戶核實的重要性，客戶不愿前來我們也無能為力。

三、未來的工作要求

鑒于無法核實的客戶數量多，其中部分客戶是因為無法聯系客戶的原因導致，我們要求前臺柜員持續對前來辦理業務的客戶采集身份證電子影像并正確保存，杜絕新增未核實數據。