第一篇：銀行賬戶管理自查報告

銀行賬戶管理自查報告范文

時光在流逝，從不停歇，一段時間的工作已經結束了，回顧這段時間取得的成績和出現的問題，讓我們一起認真地寫一份自查報告吧。好的自查報告都具備一些什么特點呢？下面是小編整理的銀行賬戶管理自查報告范文，僅供參考，歡迎大家閱讀。

銀行賬戶管理自查報告范文1

為切實貫徹落實銀監會關于進一步規范轄內新型農村金融機構經營行為，規范同業業務經營行為，排查同業業務風險，我行根據《中國銀監會辦公廳關于規范商業銀行同業業務治理的通知》（銀監辦發〔20xx〕140號）及《關于規范金融機構同業業務的通知》（銀發〔20xx〕127號）等相關文件，積極開展同業業務風險排查自查工作，主要自查情況匯報如下：

一、組織開展情況

為保證此次自查工作能夠順利開展，同時為了更好了解我行同業業務的風險控制、操作管理現狀和風險暴露情況，我行對20xx年X月X日至20XX年X月X日的同業業務進行重點自查，確保各項同業業務依法合規，風險得到有效控制。

（一）同業業務發展狀況

目前我行同業業務品種比較單一，僅開展了存放同業和同業存放二項基本業務。截止至20xx年X月X日，我行存放同業業務余額為零，同業存放業務余額為X萬元，分別為XX同業存放X萬元與XX銀行同業存放X萬元。

（二）內控制度建設執行方面

1.內控管理情況。我行建立覆蓋同業業務各操作環節的管理制度《XX人民幣同業存款業務管理辦法》，并嚴格按照此制度執行，一是嚴格按要求對同業投融資業務實施分類管理并制定相應的政策制度辦法、業務操作流程。二是簽訂同業業務授權委托書。三是對各類同業業務的資本和撥備計提執行相應的制度與辦法。相關制度符合現行法律法規和監管部門監管政策要求。

2.同業業務授權授信管理情況。我行內部審計部依據銀監辦發[20xx]140號《中國銀監會辦公廳關于規范商業銀行同業業務治理的通知》的要求，已建立健全我行同業業務授權管理體系，已簽發同業業務授權書，在今后的業務操作中，我行同業業務專營部門XX部將嚴格按照授權進行業務操作，嚴禁辦理未經授權或超授權的同業業務。一是內部審計部對合規性進行全程跟進，建立健全了前中后臺分設的同業業務內部控制機制。二是建立健全統一的同業業務授信管理政策，將同業業務納入統一授信體系。內部制度規定不存在繞道監管或逃避監管，選擇性理解或曲解監管要求等。

（三）同業賬戶開立管理方面

我行嚴格按照有關賬戶管理規定，辦理同業賬戶及異地賬戶的開立、變更和撤銷，賬戶查詢、凍結、劃扣符合相關規定。定期對同業賬戶及異地賬戶開立情況進行內部檢查，對賬戶資金往來情況及時進行臺賬登記。不存在同業賬戶出租、出借行為。不存在冒用本機構名義非法開立異地同業賬戶情況。不存在異地賬戶給市場中介公司進行票據買賣提供通道，定期收取固定費用。

（四）同業業務開展合規方面

同業業務治理體系較完善，落實專營部門制，授權管理體系較為健全。

（一）同業業務操作復核相關規定，與具備準入資格的金融機構開展業務。

（二）我行按要求對同業投融資業務實施分類管理，目前僅存在存放同業和同業存放兩種業務。

（三）我行按同業余額的0.05%計提撥備；

同業業務資產質量狀況較好，我行同業存款均屬正常類資產，交易對手信譽均良好，未出現不良業務。

（四）我行不存在通過同業業務實現消貸款規模、降風險資產、調節利潤等監管套利，不存在違規利益輸送，不存在賬外存放同業；

不存在虛增、隱藏、截留存放同業利息收入；我行對同業業務的會計核算真實、完整、規范，不存在不合規問題。一是各類同業業務的會計處理合規真實，會計核算規范，及時、完整、真實、準確的在資產負債表內或表外記載和反映同業業務及其交易環節。二是不存在混用、錯用、亂用、私設會計科目和賬外核算、甚至不記賬的情況。三是不存在實際承擔業務風險，通過不規范不真實的會計記賬創新業務模式規避監管的`行為。

二、自查發現的主要問題和風險隱患

（一）未建立專營部門負責同業業務經營。

（二）我行對違反規定辦理同業業務的責任追究措施尚不健全。

三、問題存在的原因及分析

由于我行規模較小，同業業務種類單一，除同業存款業務外其他同業業務暫未開辦，考慮到人員短缺等問題未建立專營部門。

制度尚不健全。目前我行執行《XX人民幣同業存款業務管理辦法》，該制度中并未對違反規定辦理同業業務的責任進行追究，我行在同業管理制度方面尚需完善。

四、整改及問責

隨著我行的日益發展，設立同業專營部門管理同業業務是大勢所趨，成立同業專營部門也將成為我行完善同業業務的一項重要工作。目前我行正在完善同業業務的相關制度，做到各項同業業務的各個環節都有章可循，合規有效，將具體追責措施納入相關制度中，對于違規辦理同業業務的行為絕不姑息。

五、下一步工作措施

定期開展全面自查。針對銀監局的風險問題提示，該行結合自身實際情況，定期組織同業業務風險排查，全面摸清自身同業業務交易背景真實性和業務合規性，排查工作實現重點科目、重點賬戶全覆蓋。

有效整改。針對每次自查中發現的問題，采取有效方法進行整改，對已經開展的持同業業務，采取安排專員進行實時跟蹤監測，嚴格防范風險，保證資金到期收回。嚴格執行交易對手準入制度，實行名單制管理。采取措施，穩健經營。合理進行期限錯配，保證充分流動性。我行也將根據同業業務的發展不斷完善各項管理制度，嚴格按照制度辦理業務，加強同業專營部門的管理，將同業業務做到符合監管部門及本行制度要求。加強同業知識的培訓學習，并熟練運用到實際工作中，使同業業務操作合規有效。

銀行賬戶管理自查報告范文2

根據上級行要求，我行對賬戶管理進行了認真自查。現將自查情況報告如下：

一、賬戶管理情況 我行嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《中國農業發展銀行人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等制度和辦法要 求，嚴把柜面審核關，加大賬戶管理力度。

一是合理運用人民銀行帳戶管理系統、聯網核查公民身份信息系統，加強開戶資 料審查，加大對開戶資料的真實性、完整性和合法性的審查力度。

二是對結算賬戶的開立、使用和撤銷重點審查,對客戶身份 資料的變動及時予以更新，對客戶身份實行聯網核查，進行客戶身份有效的識別，積極做好反**、客戶身份識別、大額及 可疑交易數據報告工作，杜絕利用銀行結算賬戶進行違法犯罪活動。

三是對開戶企業訂立開戶協議，明確雙方權利義務，細 化和完善相關職責。四是嚴格預留印鑒及資料的管理，并實行建立登記簿專人登記保管制度。五是專人按月向開戶單位簽發 存貸款賬戶余額對賬單，進行明細賬務核對，對業務發生頻繁、業務發生額大的賬戶，實行面對面逐筆勾對，發現問題及時 查找原因，確保資金安全及內外賬務相符。

二、完善內控制度，規范崗位職責 按照我行實際，比照上級行文件，完善崗位分工，規范崗位設置。做到不相容崗位相互分離、相互制約、相互監督，對 結算賬戶對賬工作實行專人管理，做到權責分明，責任清晰。同時對會計人員崗位定期輪換和強制休假制度，進一步落實以 崗位制約為主要內容的內控機制，防范內控管理隱患。

三、加強自查力度，防范操作風險 通過本次檢查，對開戶申請、開戶資料實行重點檢查，對開戶資料的有效、真實性，實行逐一梳理，不留死角，真正把 賬戶管理各項規章制度落到實處。對在綜合業務系統操作中的每筆大額支付匯劃往來業務、同城交換業務等業務進行核查，嚴格按照操作規程，規范業務操作，確保資金安全，防范操作風險。在今后的工作中，我行將以上級行有關文件精神為指導，對賬戶開立、變更、撤銷嚴格實行臨柜人員、坐班主任審核把 關，健全完善內控制度，加大獎懲力度，進一步提高工作的責任心，真正從源頭上防止問題發生。

**縣支行

第二篇：銀行支行結算賬戶管理自查報告

銀行賬戶管理自查報告

市分行：

根據上級行要求，我行對賬戶管理進行了認真自查。四是嚴格預留印鑒及資料的管理，并實行建立登記簿專人登記保管制度。五是專人按月向開戶單位簽發存貸款賬戶余額對賬單，進行明細賬務核對，對業務發生頻繁、業務發生額大的賬戶，實行面對面逐筆勾對，發現問題及時查找原因，確保資金安全及內外賬務相符。

二、完善內控制度，規范崗位職責

按照我行實際，比照上級行文件，完善崗位分工，規范崗位設置。做到不相容崗位相互分離、相互制約、相互監督，對結算賬戶對賬工作實行專人管理，做到權責分明，責任清晰。同時對會計人員崗位定期輪換和強制休假制度，進一步落實以崗位制約為主要內容的內控機制，防范內控管理隱患。

三、加強自查力度，防范操作風險

通過本次檢查，對開戶申請、開戶資料實行重點檢查，對開戶資料的有效、真實性，實行逐一梳理，不留死角，真正把賬戶管理各項規章制度落到實處。

第三篇：銀行結算賬戶自查報告

銀行結算賬戶自查報告

為規范我行人民幣支付結算、票據業務、支付系統運行和賬戶管理工作，根據《關于開展支付結算管理和支付系統運行情況自查的通知》的文件要求，我部組織會出人員學習文件精神，提出了具體的檢查要求，對我部所有存量賬戶及支付結算、票據業務、支付系統運行管理制度執行情況進行了一次全面詳細的檢查。現將自查情況匯報如下：

一、基本情況

我部共有開戶客戶數量39戶，單位銀行結算賬戶94個，其中，基本賬戶10個、一般賬戶28個、專用賬戶54個、臨時賬戶1個、單位定期存款賬戶1個。至2011年4月1日以來，我部共開出銀行承兌匯票42筆，共計48600萬元，貼現14筆，共計5924萬元。

二、具體情況

（一）、銀行結算賬戶的的管理和開立情況

1、我部銀行結算賬戶的開立、使用和撤消，確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責。

2、新開立的銀行結算賬戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管，開戶資料基本完整。

3、開立的基本存款賬戶、預算單位專用存款賬戶和臨時存款賬戶，均經過人民銀行核發的開戶登記證或開戶核準通知書。

（二）、銀行結算賬戶的使用情況

1、銀行結算賬戶資金使用管理符合要求，無收購資金轉入個人銀行卡、個人結算賬戶的現象。

2、嚴格審核客戶身份資料信息。法定代表人或者單位負責人授權他人辦理單位銀行結算賬戶開立業務的，審查其授權書，與其身份證件或其他證明文件核對一致，并通過聯網核查系統對其身份進行核查。

3、基本存款賬戶、臨時存款賬戶、預算單位專用存款賬戶的開立嚴格執行核準制度，并通過人民幣銀行結算賬戶管理系統申請核準或報備。專用存款賬戶的開立具有合法依據。

4、嚴格一般存款戶取現管理，一般存款賬戶在綜合業務系統中均設臵為不可取現，無違規支取現金的行為。

5、及時準確向賬戶系統報備信息。新開立的單位銀行結算賬戶，自開立之日起3日后方可輸付款業務。單位從銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據，保證款項支付合法合規。

6、按照規定辦理銀行結算賬戶的變更。對相關文件的真實性、完整性、合規性進行審查，及時辦理變更手續。

（三）、票據業務自查情況

1、嚴密審核、受理支票業務，同城票據的提出、提入及退票均按照相關規定辦理。

2、我部結算收費、中間業務收費標準均參照總、分行相關收費標準，及時糾正錯誤的收費標準。

3、辦理銀行承兌匯票承兌、貼現時，對資料嚴格審查，對票據查驗執行經辦行初查，市分行復查的雙線查驗制度，并向省分行進行資料的報備。

（四）、支付系統自查情況

1、大額往賬業務均由主管在行內系統授權后及時在人行前臵機上授權，處理時間控制在十分鐘之內。

2、及時接收當日他行來賬業務及查詢業務，查詢業務一般當日進行回復。

3、小額定期借記業務均進行及時回執，無借記業務包處于“已超期”的現象。

總之，通過這次自查，使我部的銀行結算賬戶管理工作，得到了加強和提高，以有效的維護支付結算正常秩序，防范和遏制違規開立賬戶進行洗錢犯罪活動，確保金融業務的穩健運行。

以上報告，如有不妥，請指正。

第四篇：銀行結算賬戶自查報告

賬戶管理自查報告

市分行：

根據上級行要求，我行對賬戶管理進行了認真自查。現將自查情況報告如下：

一、賬戶管理情況

我行嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《中國農業發展銀行人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等制度和辦法要求，嚴把柜面審核關，加大賬戶管理力度。一是合理運用人民銀行帳戶管理系統、聯網核查公民身份信息系統，加強開戶資料審查，加大對開戶資料的真實性、完整性和合法性的審查力度。二是對結算賬戶的開立、使用和撤銷重點審查,對客戶身份資料的變動及時予以更新，對客戶身份實行聯網核查，進行客戶身份有效的識別，積極做好反洗錢、客戶身份識別、大額及可疑交易數據報告工作，杜絕利用銀行結算賬戶進行違法犯罪活動。三是對開戶企業訂立開戶協議，明確雙方權利義務，細化和完善相關職責。四是嚴格預留印鑒及資料的管理，并實行建立登記簿專人登記保管制度。五是專人按月向開戶單位簽發存貸款賬戶余額對賬單，進行明細賬務核對，對業務發生頻繁、業務發生額大的賬戶，實行面對面逐筆勾對，發現問題及時查找原因，確保資金安全及內外賬務相符。

二、完善內控制度，規范崗位職責

按照我行實際，比照上級行文件，完善崗位分工，規范崗位設置。

做到不相容崗位相互分離、相互制約、相互監督，對結算賬戶對賬工作實行專人管理，做到權責分明，責任清晰。同時對會計人員崗位定期輪換和強制休假制度，進一步落實以崗位制約為主要內容的內控機制，防范內控管理隱患。

三、加強自查力度，防范操作風險

通過本次檢查，對開戶申請、開戶資料實行重點檢查，對開戶資料的有效、真實性，實行逐一梳理，不留死角，真正把賬戶管理各項規章制度落到實處。對在綜合業務系統操作中的每筆大額支付匯劃往來業務、同城交換業務等業務進行核查，嚴格按照操作規程，規范業務操作，確保資金安全，防范操作風險。

在今后的工作中，我行將以上級行有關文件精神為指導，對賬戶開立、變更、撤銷嚴格實行臨柜人員、坐班主任審核把關，健全完善內控制度，加大獎懲力度，進一步提高工作的責任心，真正從源頭上防止問題發生。

**縣支行

二0一0年五月十二日

第五篇：銀行結算賬戶自查報告

銀行結算賬戶自查報告

為了加強銀行結算帳戶管理工作，維護支付結算的正常秩序，按照辦事處《轉發〈人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則〉和〈人民幣銀行賬戶管理系統業務處理辦法〉（試行）的通知》（***辦發[2005]*號）文件要求，我區聯社及時轉發了文件，結合賬戶管理實施細則，提出了具體的檢查要求，由各信用社安排專人對銀行結算賬戶進行了一次全面詳細的檢查。現檢查工作已經結束匯報如下：

一、基本情況

我區信用社2005年4月共有單位銀行結算帳戶1172個，其中，基本帳戶964個、一般帳戶60個、專用帳戶123個、臨時帳戶25個。現有的銀行結算帳戶中，由于各種原因，未辦理開戶許可證的帳戶404個，其中基本帳戶353個，一般帳戶19個，專用帳戶21個，臨時帳戶11個。通過本次自查，撤消不符合規定的賬戶13個，轉入久懸未取戶240個。

二、具體情況 〈一〉、銀行結算帳戶的的管理和開立情況

1、我區信用社銀行結算帳戶的開立、使用和撤消，都由各社確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責。

2、新開立的銀行結算帳戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管。

3、大部分社的銀行結算帳戶的都建立了開銷戶登記簿，實行了開銷戶登記制度，開戶資料基本完整。

4、開立的基本存款帳戶、預算單位專用存款帳戶和臨時存款帳戶，絕大多數有人民銀行核發的開戶登記證或開戶核準通知書。〈二〉銀行結算賬戶的使用情況

1、專用存款賬戶的支取現金大多能按照規定執行。

2、一般存款賬戶無違規支取現金的行為。

3、單位從銀行結算賬戶支付給個人銀行結算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據，保證款項支付合法合規。

三、存在問題

1、個別社由于人員變動，責任不清，賬戶資料保管不善等，使銀行結算賬戶資料留存不完整。

2、部分社的個別賬戶，因業務開展等原因，需經人民銀行批準的，未及時報送人行批準核發開戶核準通知書。

3、個別社的專用賬戶和臨時賬戶提現未報經人行審批。

4、因未對賬戶資料年審，部分存款人賬戶信息變更后，不及時通知開戶銀行變更，致使信用社對存款人變更的信息無法及時處理。

四、糾改措施 針對自查中發現的問題和我區農村信用社的實際情況，準備從以下幾個 方面進行糾改：

1、要求各社組織人員再次學習《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》，按照實施細則，嚴格遵守辦法規定，確保結算賬戶管理的合法合規。

2、對未經人行批準開立的部分銀行結算賬戶，督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開戶手續。

3、對臨時賬戶超過一年期限，又未申請延期的以及一年未發生業務且與信用社無債務關系的銀行結算賬戶，通知存款人予以銷戶或轉入久懸未取專戶管理。