第一篇：個人金融信息保護自查報告

報告匯編 Compilation of reports 20XX

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XX 支行 個人金融信息保護自查報告

根據《中國人民銀行畢節市中心支行辦公室關于下發2015 年金融消費權益保護監督檢查實施方案的通知》（畢銀辦發[2015]33 號精神，我行認真組織各部門進行了自查，現根據相關要求將自查工作匯報如下：

一、組織管理

成立以 XX 為組長，XX、XX 為成員的自查工作小組。

二、自查情況

自查工作小組首先就個人進行信息保護工作的相關規章制度在全司進行了宣導，讓大家對保護個人金融信息的重要性有了一個充分的認識。同時對我機構涉及到個人金融信息相關部門進行了檢查，重點對涉及到財會部、信貸部兩個部門進行了檢查，進一步完善了內控制度建設，明確了各部門負責人為第一責任人。

在檢查過程中，我小組對客戶個人金融信息收集、使用和保管情況，涉及個人金融信息保護的投訴案件的處理情況等情況進行了摸排，未發現有違規操作現象，并且未發生過與個人金融信息泄露有關的金融案件。

通過此次自查工作的開展，我行充分認識到了個人金融信息保護工作的重要性，在今后的工作中將嚴格按照相關法

報告文檔·借鑒學習word 可編輯·實用文檔 律規定切實做好個人金融信息的保護工作，為有效防范金融風險,維護正常的經濟金融秩序和社會穩定的市場環境做出自身應有的貢獻。

一、檢查本行是否強化個人金融信息保護和銀行業金融機構法制意識，是否依法收集、使用和對外提供個人金融信息。其中所指的金融信息是指個人身份信息、財產信息、賬戶信息、信用信息、金融交易信息和其中衍生的一些信息等。

二、檢查本行在收集、使用、保存、對外提供個人金融信息時，是否嚴格遵守法律規定，采取有效措施加強對個人金融信息保護，是否有信息泄露和信息濫用的現象。

三、檢查我行是否建立健全的內部控制制度，對查易發生個人金融信息泄露的環節是否充分排查。

四、檢查我行是否篡改、違法使用個人金融信息等。

依照人行相關規定我行對相關業務逐一對照自查。通過自查，發現我行涉及個人金融信息的業務基本落實到位，不存在違規行為。但是，在以后的工作中我行仍舊要加強對個人金融信息的保護，明確各崗位和人員的管理責任，加強個人金融信息管理的權限設置，形成相互監督、相互制約的管理機制，切實防止信息泄露和濫用事件的發生。

第二篇：客戶個人金融信息保護工作自查報告

關于做好客戶個人金融信息保護工作

自查報告

中國人民銀行長春中心支行：

根據人民銀行長春中心支行《轉發<中國人民銀行關于金融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知>》（長銀發［2012］65號）要求，我行成立了領導小組，對本單位個人金融信息保護工作規貫徹落實情況進行自查，現將自查情況匯報如下：

一、組織領導

為確保本次自查工作有效開展，特成立自查領導小組。組 長：。副組長：。成 員：。

二、自查時間

2012年5月2日—2012年5月15日

三、自查內容

個人金融信息保護工作相關法律法規貫徹落實情況、本機構相關內控制度、信息安全防范技術措施的制定和實施情況、員工的培訓教育情況。

四、自查結果

（一）個人金融信息保護工作相關法律法規貫徹落實情

況

能夠進行個人信息查詢的相關崗位工作人員及業務主管都能夠熟悉相關金融信息查詢的有關規定，深刻了解法律法規、制度辦法，有較強的法律意識、安全意識和責任意識，能夠自覺進行個人金融信息保護工作，有效規避業務風險。

（二）本機構相關內控制度、信息安全防范技術措施的制定和實施情況

1.總行制定了《長春農村商業銀行股份有限公司個人征信業務管理暫行規定》、《長春農村商業銀行股份有限公司個人信用基礎信息數據庫查詢使用管理實施細則》、《長春農村商業銀行股份有限公司個人信用信息基礎數據庫操作規程》、《長春農村商業銀行股份有限公司個人信用報告異議信息處理管理暫行辦法》、《長春農村商業股份有限公司反洗錢保密業務制度》、《長春農村商業銀行股份有限公司金融機構大額交易和可疑交易報告制度》、《長春農村商業銀行股份有限公司金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存制度》、《長春農村商業銀行股份有限公司反洗錢業務操作規程》等10余項相關制度。

2.總行擬對個人金融信息管理和使用的檢查制度、數據庫管理員操作規章制度及報告制度等相關內控制度進行逐步完善，并按照制度要求定期檢查。對各支行個人金融信息采集、查詢的授權、管理等方面進行不定期抽查，發現問題能夠及時整改。

3.我行原有的綜合業務處理系統對個人金融信息的查

詢有權限設置但沒有業務人員查詢過程的痕跡保留，不便于事后追溯問題責任人。由于我行正在研發新的綜合業務操作系統，業務管理人員已經根據相關的文件要求對新系統提出了保留查詢痕跡的需求。

（三）員工的培訓教育情況

通過對業務主管的專題培訓，使業務主管對個人金融信息管理、使用的法律法規及制度辦法有了深刻、透徹的了解。業務主管對支行員工進行了全面系統的二級培訓，使相關崗位的工作人員都能夠深入了解相關制度及業務操作，為有效規避業務風險奠定基礎。

在人民銀行長春中心支行的指導下，長春農村商業銀行積極部署，完成了本次自查工作。在今后的工作中會嚴格按照法律、法規和人民銀行的各項規章制度辦理，使我行的個人金融信息保護工作更加規范、合理。

二○一二年五月十六日

第三篇：個人金融部2012年客戶個人金融信息保護自查報告

××分行個人金融部客戶

個人金融信息保護自查報告

為加強我行客戶信息及相關數據庫安全管理，按照人民銀行××支行《關于轉發《關于金融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知》的通知》（××【2012】1號）和省分行《關于開展客戶個人金融信息保護自查工作的通知》（××

【2012】2號）要求，我行高度重視，對照自查方案，按照“邊查邊改”的原則，積極在轄內組織開展個人客戶信息安全自查工作?，F將自查情況報告如下：

一、自查工作的組織情況

接到省行開展客戶個人金融信息保護自查工作部署的通知后，個人金融部主任立即組織相關人員對文件進行了學習，提出了工作要求和時間安排，并成立了以分管行長為組長，部門正副主任為副組長，個金部風險經理、產品經理；各網點負責人及轄內16個營業網點的業務經理為成員的自查工作小組，按照相關要求，重點對全轄理財經理、消貸客戶經理的履職及管理、X-PAD系統、CRM系統、個人征信系統、銀行卡業務個人客戶信息管理等涉及客戶信息保管與使用等環節中是否存在安全隱患，泄露客戶信息等問題開展全面自查工作。

二、自查基本情況

（一）制度建設方面

1、我行領導歷來就十分重視保密工作，在組織機構建設方 1

面，按照《中國銀行股份有限公司保密管理辦法》的相關要求，設立了保密工作委員會，成立了以行長為組長，副行長為副組長，各部門主任為成員的信息保密工作領導小組，負責領導全行保密工作，領導小組下設辦公室，對全行的保密工作進行進行檢查、指導，督促信息保密工作的落實，并且我行保密部門及關鍵崗位的工作人員均按要求簽訂了保密協議，自覺遵守和執行保密工作方針政策和法律法規。

2、我行規章制度健全，從每個環節做起，保密觀念強，措施得力，落實較好。比如：檔案室制定檔案工作人員保密職責，查閱、借閱檔案手續齊備；機密文件、內部資料的傳遞、回收、都嚴格按照相關規定辦理，保密干部有變動后，均及時作出調整并上報省分行。

（二）系統管理情況

我行健全內部控制制度, 通過權限管理設置,加強對X-PAD系統、CRM系統、個人征信信息系統的管理，系統的使用人員都經過了嚴格的審批程序，并明確了管理責任,確保個人金融信息在收集、傳輸、加工、保存、使用等環節不被泄露和盜用。今年以來，我行通過對個人客戶經理的風險排查和對基層網點常規業務檢查對涉及個人金融信息的保密環節進行了自查和檢查，目前尚未發現個人信息泄漏的情況。

（三）重點業務和關鍵環節的檢查情況

為強化內部控制，加強個人金融業務操作風險管理，促進個人金融業務又好又快發展，預防和遏制由于內部監督控制不力、違規操作而導致的重大風險，個金部將重點業務和關鍵環節的檢查均納入檢查計劃作為常規檢查項目，認真開展個人金融業務的檢查。

1、銀行卡業務管理

（1）在發卡審核環節，對所有申請進件進行了100%電核，對有疑問的或批量進件由風險人員和直銷領隊上門核實包括真實性，所有進件均實行了“三親見”制度，并通過身份聯網核查和人行征信系統進行了身份核查和征信調查。

（2）我行嚴把特約商戶準入關。按照各級監管部門的有關規定，正確使用和設置特約商戶的結算賬戶。落實特約商戶實名制，在充分了解核實商戶相關信息的同時，在人民銀行聯網核查系統和中國銀聯的不良信息系統核實商戶法定代表人或負責人、授權經辦人的個人身份和資信。嚴格執行商戶調查與審批相分離、商戶檔案管理與商戶交易監控相分離、商戶POS設備安裝與商戶POS設備入網控制相分離的要求。

（3）對于直銷團隊的管理，嚴格按照《中國銀行北京市分行信用卡直銷隊伍日常管理制度》的要求規范管理，要求直銷人員必須嚴格執行“三親見”制度，一經發現未執行“三親見”制度的立即予以開除處理，對數量較多的批量進件實行雙人上門核實，對不符合發卡條件的堅決不予發卡。

2、零售貸款檔案管理

我行注重信貸檔案的管理工作，貸款審批通過后，客戶經理能按相關要求將零售貸款檔案進行整理移交，所有信貸檔案歸集到檔案室進行統一管理，專人負責；在信貸檔案調閱、使用過程中，系統內人員因工作需要借閱信貸業務檔案，需經本行信貸管理部門負責人審批同意后方可借閱。將借閱資料逐筆詳細登記到《檔案調閱登記簿》上，并由借閱人簽字；對于外部機構人員如公、檢、法等部門需要查閱檔案資料的，由其出具相關證件、證明材料，經有權人審批簽字后方可辦理查閱事宜。

3、業務操作管理環節，加強了客戶身份資料識別，做好登記保管工作。

（1）我行在為客戶辦理相關業務時，按照規定對客戶身份證件或身份證明文件的真實性進行認真審核，并按照規定登記客戶身份基本信息，留存身份證件或身份證明文件復印件或影印件；對客戶身份資料的真實性、有效性和完整性負責；個人金融部對轄屬網點執行客戶身份識別情況進行監督檢查。

（2）嚴格按照規定落實保密原則，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息，除法律明確規定的情形外，不得向任何機構、個人提供、泄露因履行反洗錢義務而獲得的信息；對于上報的可疑交易，嚴格保守秘密，決不能向客戶透露任何信息。

（四）重要崗位人員管理情況

1、個人金融部現有員工24人，根據案防工作的要求，我部每年都將定期或不定期的對負責人、理財經理、消貸客戶經理、銀行卡業務經理（含催收保全）、銀行卡業務員（信用控制）等人員從興趣愛好、家庭狀況、生活交際、日常工作表現等方面進行風險排查，截止檢查日，尚未發現異常情況，2、網點主任或業務經理通過家談、談心、詢問的方式對本機構對所有員工進行了行為排查。從排查情況看，員工平時的興趣愛好多為運動、看書等，無黃、賭、毒及參于高風險投資活動等行為。家庭情況也較為和諧，家庭成員中未有涉賭、涉毒行為的人員。經濟收入與日常消費相匹配，未有債務糾紛。在日常工作中，員工能自覺履行相關工作，工作態度積極，對本職工作認真負責。

（五）、重要制度的貫徹執行情況

為防范風險，規范操作，個人金融部結合對重點業務和關鍵環節的檢查情況，對涉及的制度、流程、系統等方面存在的問題定期組織學習和培訓。并結合案防工作要求，組織員工結合自身業務和崗位職責認真學習相關制度，加深對規章制度的理解和把握。針對各項規章制度落實、執行過程中存在的問題，特別是核心系統上線以后，零售業務的操作流程發生了較大的變化，相關配套制度、易引發案件的業務環節等方面，開展學習討論活動，加強員工對系統的深入了解，掌握系統優勢，通過學習條線規章制度，個金業務風險提示，“六十個嚴禁“等制度，將流程與制

度相結合，做到操作有章可循，有據可依，切實提高對新系統的風險控制能力。

三、自查結果及整改情況

從本次自查情況看，我行未發現文件資料的泄密，也不存在涉密載體未經處理流入市場的現象，保密工作能按上級的要求開展，各級人員職責明確，保密制度完善，保密措施到位，保證了各項工作順利開展。我行對于在本次自查發現的問題，整改情況如下：

對于理財客戶經理×××、××、××擁有CRM系統柜員號的問題

整改情況：上述3名理財經理中×××現已辭職，另2名理財經理崗位已變動，雖然擁有CRM系統的柜員號，但該系統密碼已做修改，不存在風險問題，目前，我行正在進行理財經理人員調整，屆時將向省分行提出申請作刪除處理。

四、下一步工作措施

我行將此項工作作為重要議程納入日常工作管理，通過這次開展保密自查工作，在全行進一步樹立了“人人保密、時時保密、處處保密”的良好意識。我行將繼續按照上級保密工作的要求，進一步完善有關涉密管理的相關制度，長抓不懈地做好保密工作。

第四篇：銀行個人金融信息保護工作自查報告[定稿]

銀行個人金融信息保護工作自查報告

中國人民銀行：

為進一步強化銀行業金融機構個人金融信息保護工作，保護金融消費者合法權益，維護金融穩定，根據《中華人民共和國商業銀行法》、《個人存款賬戶實名制規定》、《個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》（中國人民銀行令[2005]第3號發布）、《中國人民銀行關于銀行業金融機構做好個人金融信息保護工作的通知》（銀發[2011]17號）等法律、法規、規章和規范性文件的規定，對我行個人金融信息保護工作進行了自查，現將自查情況匯報如下：

一、恪守法律，嚴遵法規。

認真匯總相關方面的法律法規及規范性文件，使我行客戶個人金融信息方面的工作做到有法可依。能夠做到依法合規收集、保存、使用和對外提供個人金融信息，不違規對外出售或提供客戶個人金融信息。

二、組織培訓，加強學習。

重視客戶個人金融信息保護工作，充分認識保護個人金融信息的重要性。將相關法律法規納入培訓范圍，由綜合管理部負責牽頭辦理，匯總法律法規知識，形成題庫，組織學習并考試；由營業部組織前臺柜員進行學習，提高員工的自律性，讓直接接觸客戶信息的他們能夠充分認識到保護客戶個人金融信息是我行的法定義務，了解客戶信息泄露的惡劣影響及嚴重后果。

通過系統學習，全方面地提高員工對相關法律、法規、知識的了解。明確個人金融信息泄露和濫用對本機構及員工個人帶來的法律后果。

三、加強制度建設，落實內控制度。

通過對相關法律法規學習，制定適合我行的相關制度。完善本機構已有的內控制度，強化各部門、各崗位和人員在客戶個人金融信息保護方面的責任，堵塞漏洞，完善內部監督和責任追究機制。

四、提高防范意識，降低風險隱患。

在技術層面提高防范意識，嚴格各相關系統的權限管理，出臺權限設置管理辦法，完善信息安全的防范措施，有效降低個人金融信息被盜的風險。關注員工的異常思想動態，通過員工走訪，了解員工八小時外的生活狀態，能夠及時防范風險。

通過對此次客戶個人金融信息保護工作的自查，使員工充分認識到保護好客戶個人信息的重要性。完善相關方面的制度，將此項工作做為常態工作進行，做好后續工作。

第五篇：xx支行客戶個人金融信息保護工作自查報告

Xx年XX支行上年客戶個人金融信息保護工作自查報

告

一、我行嚴格遵守《中華人民共和國商業銀行法》、《個人存款賬戶實名制規定》、《個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》《中國人民銀行關于銀行業金融機構做好個人金融信息保護工作的通知》等法律、法規、規章和規范性文件的規定，依法合規收集、保存、使用和對外提供個人金融信息，未向任何單位和個人出售客戶個人金融信息，也未違規對外提供客戶個人金融信息。

二、今后我行將加大力度，采取有效措施確?？蛻魝€人金融信息安全，防止信息泄露和濫用。

1、在制度上，我行將落實責任制，與員工簽訂安全保密責任書，明確各崗位人員的保密和管理職責；與離崗人員簽訂安全保密承諾書；加強對保密要害部門、要害部位和涉密工作人員的管理，加強對業務外包單位及合作單位工作人員干禮，及時消除風險隱患。還要完善內控建設，強化監督問責，定期對信息安全狀況進行檢查監督，及時發現和糾正客戶信息管理工作中的隱患和漏洞。

2、在技術上，我行將對紙質和電子信息進行集中管理，對信息查閱、下載、拷貝實行嚴格的審批、等級和權限管理。

3、在員工教育上，我行近期將會加強員工保密教育，提高員工素養，增強員工法律意識，嚴格遵守“為客戶保密”的原則，加強企業文化建設和職業道德教育，引導員工遵守工作紀律，杜絕泄密事件發生。

我行今后將長期開展有效工作，履行客戶個人金融信息保護義務，防止侵害客戶合法權益。

中國郵政儲蓄銀行有限公司xx支行

2014-4-28