第一篇：銀行客戶個人金融信息保護工作排查報告大全

XXX 銀行 XXX 支行 客戶個人金融信息保護工作排查報告 根據中國人民銀行 XX 分行轉發《中國人民銀行關于金融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知》的通知要求，XX 銀行 XX 支行在全轄范圍內組織開展了個人金融信息保護情況的排查工作。根據排查工作安排，迅速行動，精心部署，各支行對照排查內容開展了自查自糾工作。為進一步強化銀行業金融機構個人金融信息保護工作，保護金融消費者合法權益，維護金融穩定，**支行按照相關要求，組織本網點對個人金融信息保護工作措施情況進行了全面檢查，檢查報告如下： 1.嚴格遵守《中華人民共和國商業銀行法》、《個人存款賬戶實名制規定》、《個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》、《中國人民銀行關于銀行業金融機構做好個人金融信息保護工作的通知》等法律、法規、規章和規范性文件的規定，依法合規收集、保存、使用和對外提供個人金融信息，不得向任何單位和個人出售客戶個人金融信息，不得違規對外提供客戶個人金融信息。2.采取有效措施確保客戶個人金融信息安全，防止信息泄露和濫用。

第二篇：銀行客戶個人金融信息保護工作排查報告

XXX 銀行 XXX 支行 客戶個人金融信息保護工作排查報告 根據中國人民銀行 XX 分行轉發《中國人民銀行關于金融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知》的通知要求，XX 銀行 XX 支行在全轄范圍內組織開展了個人金融信息保護情況的排查工作。根據排查工作安排，迅速行動，精心部署，各支行對照排查內容開展了自查自糾工作。為進一步強化銀行業金融機構個人金融信息保護工作，保護金融消費者合法權益，維護金融穩定，**支行按照相關要求，組織本網點對個人金融信息保護工作措施情況進行了全面檢查，檢查報告如下： 1.嚴格遵守《中華人民共和國商業銀行法》、《個人存款賬戶實名制規定》、《個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》、《中國人民銀行關于銀行業金融機構做好個人金融信息保護工作的通知》等法律、法規、規章和規范性文件的規定，依法合規收集、保存、使用和對外提供個人金融信息，不得向任何單位和個人出售客戶個人金融信息，不得違規對外提供客戶個人金融信息。2.采取有效措施確保客戶個人金融信息安全，防止信息泄露和濫用。

第三篇：銀行客戶個人金融信息保護工作排查報告

XXX 銀行 XXX 支行 客戶個人金融信息保護工作排查報告 根據中國人民銀行 XX 分行轉發《中國人民銀行關于金融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知》的通知要求，XX 銀行 XX 支行在全轄范圍內組織開展了個人金融信息保護情況的排查工作。根據排查工作安排，迅速行動，精心部署，各支行對照排查內容開展了自查自糾工作。為進一步強化銀行業金融機構個人金融信息保護工作，保護金融消費者合法權益，維護金融穩定，**支行按照相關要求，組織本網點對個人金融信息保護工作措施情況進行了全面檢查，檢查報告如下： 1.嚴格遵守《中華人民共和國商業銀行法》、《個人存款賬戶實名制規定》、《個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》、《中國人民銀行關于銀行業金融機構做好個人金融信息保護工作的通知》等法律、法規、規章和規范性文件的規定，依法合規收集、保存、使用和對外提供個人金融信息，不得向任何單位和個人出售客戶個人金融信息，不得違規對外提供客戶個人金融信息。2.采取有效措施確保客戶個人金融信息安全，防止信息泄露和濫用。

第四篇：客戶個人金融信息保護工作自查報告

關于做好客戶個人金融信息保護工作

自查報告

中國人民銀行長春中心支行：

根據人民銀行長春中心支行《轉發<中國人民銀行關于金融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知>》（長銀發［2012］65號）要求，我行成立了領導小組，對本單位個人金融信息保護工作規貫徹落實情況進行自查，現將自查情況匯報如下：

一、組織領導

為確保本次自查工作有效開展，特成立自查領導小組。組 長：。副組長：。成 員：。

二、自查時間

2012年5月2日—2012年5月15日

三、自查內容

個人金融信息保護工作相關法律法規貫徹落實情況、本機構相關內控制度、信息安全防范技術措施的制定和實施情況、員工的培訓教育情況。

四、自查結果

（一）個人金融信息保護工作相關法律法規貫徹落實情

況

能夠進行個人信息查詢的相關崗位工作人員及業務主管都能夠熟悉相關金融信息查詢的有關規定，深刻了解法律法規、制度辦法，有較強的法律意識、安全意識和責任意識，能夠自覺進行個人金融信息保護工作，有效規避業務風險。

（二）本機構相關內控制度、信息安全防范技術措施的制定和實施情況

1.總行制定了《長春農村商業銀行股份有限公司個人征信業務管理暫行規定》、《長春農村商業銀行股份有限公司個人信用基礎信息數據庫查詢使用管理實施細則》、《長春農村商業銀行股份有限公司個人信用信息基礎數據庫操作規程》、《長春農村商業銀行股份有限公司個人信用報告異議信息處理管理暫行辦法》、《長春農村商業股份有限公司反洗錢保密業務制度》、《長春農村商業銀行股份有限公司金融機構大額交易和可疑交易報告制度》、《長春農村商業銀行股份有限公司金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存制度》、《長春農村商業銀行股份有限公司反洗錢業務操作規程》等10余項相關制度。

2.總行擬對個人金融信息管理和使用的檢查制度、數據庫管理員操作規章制度及報告制度等相關內控制度進行逐步完善，并按照制度要求定期檢查。對各支行個人金融信息采集、查詢的授權、管理等方面進行不定期抽查，發現問題能夠及時整改。

3.我行原有的綜合業務處理系統對個人金融信息的查

詢有權限設置但沒有業務人員查詢過程的痕跡保留，不便于事后追溯問題責任人。由于我行正在研發新的綜合業務操作系統，業務管理人員已經根據相關的文件要求對新系統提出了保留查詢痕跡的需求。

（三）員工的培訓教育情況

通過對業務主管的專題培訓，使業務主管對個人金融信息管理、使用的法律法規及制度辦法有了深刻、透徹的了解。業務主管對支行員工進行了全面系統的二級培訓，使相關崗位的工作人員都能夠深入了解相關制度及業務操作，為有效規避業務風險奠定基礎。

在人民銀行長春中心支行的指導下，長春農村商業銀行積極部署，完成了本次自查工作。在今后的工作中會嚴格按照法律、法規和人民銀行的各項規章制度辦理，使我行的個人金融信息保護工作更加規范、合理。

二○一二年五月十六日

第五篇：銀行進一步做好客戶個人金融信息保護工作實施方案

**銀行進一步做好客戶個人金融信息保護工

作實施方案

為了進一步強化本行個人金融信息保護工作，保護金融消費者合法權益，維護金融穩定，根據中國人民銀行****支行《轉發<中國人民銀行關于金融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知>》（銀發〔***〕**號）要求，結合我行實際情況特制定本方案。

一、組織實施

（一）成立組織、加強領導。

為切實抓好客戶個人金融信息保護工作，長春農商銀行成立信息保護工作小組，負責客戶個人信息保護工作人員培訓、日常工作管理、監督、實施、報告及檢查等相關事宜。

組 長： 副組長： 成 員：

（二）明確責任、抓好落實。

工作小組成員要根據部門職責制定計劃、履職盡責、全面落實，做好管理監督工作。各成員要做到相互協調、溝通通暢，促進工作順利進行、得到顯著效果。

二、組織培訓

總行通過電話會議專門對支行人員進行培訓，以便支行人員熟悉掌握客戶個人金融信息保護工作的目的、依據、有關政策意圖及原則、方法、步驟等。

（一）培訓時間：*****

（二）培訓內容：《中國人民銀行關于金融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知》（銀發〔****〕***號）、《轉發<中國人民銀行關于金融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知>》（銀發〔***〕***號）、《中國人民銀行關于銀行業金融機構做好個人金融信息保護工作的通知》（銀發〔***〕***號）等文件精神。

（三）培訓目標：要求每名一線工作人員都能掌握客戶個人金融信息保護工作的政策法律依據，并能按照相關要求解答客戶的問題。

三、完善機制，明確責任

（一）明確部門相關責任。

零售業務部主要負責制定本項工作的開展方案、組織培訓、匯總支行上報的泄漏或濫用個人金融信息等問題并及時上報總行及對個人金融信息保護工作的日常管理等；

風險管理部主要負責制定及完善個人征信業務和個人信用基礎信息數據庫查詢使用的管理制度和操作規程、個人信用報告異議信息處理制度，規范個人金融信息的采集、查詢、貸后管理和異議處理等操作流程，確保個人信用報告的安全合法使用。

信息科技部主要負責查詢權限、密鑰等金融信息安全管理、完善數據庫管理員操作規章制度、加強客戶個人金融信息存儲介質管理等；

內審部主要負責對支行個人金融信息采集、查詢的授權和

管理等方面的定期和不定期檢查；

貸款執行部主要負責對個人貸款貸后資料信息檔案的管理及相關管理制度的制定和完善。

企業文化辦公室主要負責對外受理電話的接聽、提出異議處理申請或投訴的消費者的接待等；

各支行要指定專人參加培訓，并在培訓后將相關文件要求傳達到支行的每位員工，發生異議或投訴事件時及時上報總行零售業務部。

（二）完善個人金融信息投訴與異議申請處理機制，明確相關部門異議處理工作職責、流程，制定《長春農村商業銀行個人金融信息投訴與異議處理預案》，對外公布受理電話*******。

（三）各相關部門在*****年底之前建立完善各項相關的規章制度、管理辦法。

四、建立核實工作報告制度

（一）制定逐級上報制度。

對工作中發現的泄漏和濫用個人金融信息等事關侵害金融消費者合法權益的問題，應在五個工作日內向總行零售業務部報告，總行零售業務部在兩個工作日內向人民銀行長春中心支行報告。

（二）制定重大事件上報制度。

涉及金融機構重大事項的，同時報當地人民銀行重大事項報告主管部門。

五、加大監管力度，組織自查驗收

根據培訓內容及文件要求，對本行貫徹落實個人金融信息保護相關法律法規、規章文件；內控制度；信息安全防范技術措施的制定和實施及員工的二級培訓等方面進行自查。形成書面自查報告于****年**月***日之前上報人民銀行****中心支行。

二〇****年***月***日