第一篇：銀村鎮銀行做好客戶個人金融信息保護工作的自查報告[精選]

銀村鎮銀行做好客戶個人金融信息保護工作的自查報告

中國人民銀行＃＃支行：

我行于5月8日接到您行下發的《轉發<中國人民銀行關于金融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知>（銀發【＃＃】80號》。為了更好的掌握我行此項工作的開展情況及存在的不足，我行責成風險管理部對我行客戶個人金融信息保護工作進行了自查。結合我行對個人金融信息的收集、保護及使用等情況，于＃＃年5月14日進行了認真梳理和排查，現就對個人金融信息的收集、保護及使用等情況匯報如下：

一、及時宣傳、組織學習

我行在收文后按照陳行長簽發擬辦意見，一方面在5月12日職工周例會上，組織全體員工學習該文件，并結合最近社會上發生的相關案件，在全行范圍內宣傳落實文件精神；另一方面，對于客戶個人金融信息信息采集前臺部門，要求加強學習，充分讓員工深刻領會個人金融信息保護工作的重要性。

二、開展客戶信息保護自查，切實防范客戶信息泄露風險

我行為實事求是做好客戶個人金融信息保護自查工作，由營

業部牽頭，聯合客戶部對存款客戶信息及貸款客戶信息資料管理進行自查。

1、要求前臺窗口員工對客戶信息查詢必須出具實名證件并進行照片比對；

2、對客戶提供資料及填寫客戶信息表格及時裝訂入檔保管，不得隨意擺放；

3、對營業廳內客戶填寫的客戶信息廢表或作廢的身份證件復印件，要求大堂經理要及時清理并碎掉，以免一些有作案動機的不法分子有可趁之機。

4、強調員工工作以外言行舉止，防止在日常生活閑談中無意識泄露客戶信息。

三、我行開業之初，首先是健全和規范相關內控制度建設，建立了各部門崗位職責，針對個人金融信息的收集、保護及使用等工作主要由前臺部門負責，具體落實到誰接待的客戶誰負責保管個人金融信息，并制訂相應的工作流程。

四、我行于＃＃年3月28日試營業，在開辦存貸款業務時，尚未接通中國人民銀行征信系統、支付管理系統獲取個人金融信

息，在辦理貸款業務時我行獲取個人金融信息的主要渠道是客戶本人在我行出具的《借款人信用狀況聲明》，交到我行工作人員手里，工作人員再進行信用記錄的分析及對該聲明的保管工作。

五、我行針對個人金融信息的保管責任落實到人，誰接待的客戶誰負責對其提供的個人金融信息的進行保管，最后隨貸款檔案裝訂成冊，移交專職檔案員進行保管。

六、我行對個人金融信息的收集及保管工作進行了排查，在收集個人金融信息時，均做到合規、合法原則。

七、前臺部門及時成立了培訓領導機構，對培訓時間、培訓內容、培訓方式作了具體的規定，對學習培訓人員進行了考核，建立了考核記錄簿；

八、客戶個人金融信息保護工作有記錄、個人有學習筆記；

我行在收集和保管客戶個人金融信息中不存在下列行為：

（一）、出售個人金融信息；

（二）、向本金融機構以外的其他機構和個人提供個人金融信息；

（三）、在個人提出反對的情況下，將個人金融信息用于產生該信息以外的本金融機構其他營銷活動。

我行在自查中雖然沒有發現有客戶個人金融信息泄露的情況發生，但其他商業銀行暴露的案件也為我們敲響了警鐘。我行將會在以后的工作當中嚴格執行相關規章制度，及時發現風險隱患，切實做好客戶金融信息保護，保證＃＃銀村鎮銀行有序健康發展。

＃＃銀村鎮銀行

五月十六日

第二篇：客戶個人金融信息保護工作自查報告

關于做好客戶個人金融信息保護工作

自查報告

中國人民銀行長春中心支行：

根據人民銀行長春中心支行《轉發<中國人民銀行關于金融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知>》（長銀發［2012］65號）要求，我行成立了領導小組，對本單位個人金融信息保護工作規貫徹落實情況進行自查，現將自查情況匯報如下：

一、組織領導

為確保本次自查工作有效開展，特成立自查領導小組。組 長：。副組長：。成 員：。

二、自查時間

2012年5月2日—2012年5月15日

三、自查內容

個人金融信息保護工作相關法律法規貫徹落實情況、本機構相關內控制度、信息安全防范技術措施的制定和實施情況、員工的培訓教育情況。

四、自查結果

（一）個人金融信息保護工作相關法律法規貫徹落實情

況

能夠進行個人信息查詢的相關崗位工作人員及業務主管都能夠熟悉相關金融信息查詢的有關規定，深刻了解法律法規、制度辦法，有較強的法律意識、安全意識和責任意識，能夠自覺進行個人金融信息保護工作，有效規避業務風險。

（二）本機構相關內控制度、信息安全防范技術措施的制定和實施情況

1.總行制定了《長春農村商業銀行股份有限公司個人征信業務管理暫行規定》、《長春農村商業銀行股份有限公司個人信用基礎信息數據庫查詢使用管理實施細則》、《長春農村商業銀行股份有限公司個人信用信息基礎數據庫操作規程》、《長春農村商業銀行股份有限公司個人信用報告異議信息處理管理暫行辦法》、《長春農村商業股份有限公司反洗錢保密業務制度》、《長春農村商業銀行股份有限公司金融機構大額交易和可疑交易報告制度》、《長春農村商業銀行股份有限公司金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存制度》、《長春農村商業銀行股份有限公司反洗錢業務操作規程》等10余項相關制度。

2.總行擬對個人金融信息管理和使用的檢查制度、數據庫管理員操作規章制度及報告制度等相關內控制度進行逐步完善，并按照制度要求定期檢查。對各支行個人金融信息采集、查詢的授權、管理等方面進行不定期抽查，發現問題能夠及時整改。

3.我行原有的綜合業務處理系統對個人金融信息的查

詢有權限設置但沒有業務人員查詢過程的痕跡保留，不便于事后追溯問題責任人。由于我行正在研發新的綜合業務操作系統，業務管理人員已經根據相關的文件要求對新系統提出了保留查詢痕跡的需求。

（三）員工的培訓教育情況

通過對業務主管的專題培訓，使業務主管對個人金融信息管理、使用的法律法規及制度辦法有了深刻、透徹的了解。業務主管對支行員工進行了全面系統的二級培訓，使相關崗位的工作人員都能夠深入了解相關制度及業務操作，為有效規避業務風險奠定基礎。

在人民銀行長春中心支行的指導下，長春農村商業銀行積極部署，完成了本次自查工作。在今后的工作中會嚴格按照法律、法規和人民銀行的各項規章制度辦理，使我行的個人金融信息保護工作更加規范、合理。

二○一二年五月十六日

第三篇：銀行進一步做好客戶個人金融信息保護工作實施方案

**銀行進一步做好客戶個人金融信息保護工

作實施方案

為了進一步強化本行個人金融信息保護工作，保護金融消費者合法權益，維護金融穩定，根據中國人民銀行****支行《轉發<中國人民銀行關于金融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知>》（銀發〔***〕**號）要求，結合我行實際情況特制定本方案。

一、組織實施

（一）成立組織、加強領導。

為切實抓好客戶個人金融信息保護工作，長春農商銀行成立信息保護工作小組，負責客戶個人信息保護工作人員培訓、日常工作管理、監督、實施、報告及檢查等相關事宜。

組 長： 副組長： 成 員：

（二）明確責任、抓好落實。

工作小組成員要根據部門職責制定計劃、履職盡責、全面落實，做好管理監督工作。各成員要做到相互協調、溝通通暢，促進工作順利進行、得到顯著效果。

二、組織培訓

總行通過電話會議專門對支行人員進行培訓，以便支行人員熟悉掌握客戶個人金融信息保護工作的目的、依據、有關政策意圖及原則、方法、步驟等。

（一）培訓時間：*****

（二）培訓內容：《中國人民銀行關于金融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知》（銀發〔****〕***號）、《轉發<中國人民銀行關于金融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知>》（銀發〔***〕***號）、《中國人民銀行關于銀行業金融機構做好個人金融信息保護工作的通知》（銀發〔***〕***號）等文件精神。

（三）培訓目標：要求每名一線工作人員都能掌握客戶個人金融信息保護工作的政策法律依據，并能按照相關要求解答客戶的問題。

三、完善機制，明確責任

（一）明確部門相關責任。

零售業務部主要負責制定本項工作的開展方案、組織培訓、匯總支行上報的泄漏或濫用個人金融信息等問題并及時上報總行及對個人金融信息保護工作的日常管理等；

風險管理部主要負責制定及完善個人征信業務和個人信用基礎信息數據庫查詢使用的管理制度和操作規程、個人信用報告異議信息處理制度，規范個人金融信息的采集、查詢、貸后管理和異議處理等操作流程，確保個人信用報告的安全合法使用。

信息科技部主要負責查詢權限、密鑰等金融信息安全管理、完善數據庫管理員操作規章制度、加強客戶個人金融信息存儲介質管理等；

內審部主要負責對支行個人金融信息采集、查詢的授權和

管理等方面的定期和不定期檢查；

貸款執行部主要負責對個人貸款貸后資料信息檔案的管理及相關管理制度的制定和完善。

企業文化辦公室主要負責對外受理電話的接聽、提出異議處理申請或投訴的消費者的接待等；

各支行要指定專人參加培訓，并在培訓后將相關文件要求傳達到支行的每位員工，發生異議或投訴事件時及時上報總行零售業務部。

（二）完善個人金融信息投訴與異議申請處理機制，明確相關部門異議處理工作職責、流程，制定《長春農村商業銀行個人金融信息投訴與異議處理預案》，對外公布受理電話*******。

（三）各相關部門在*****年底之前建立完善各項相關的規章制度、管理辦法。

四、建立核實工作報告制度

（一）制定逐級上報制度。

對工作中發現的泄漏和濫用個人金融信息等事關侵害金融消費者合法權益的問題，應在五個工作日內向總行零售業務部報告，總行零售業務部在兩個工作日內向人民銀行長春中心支行報告。

（二）制定重大事件上報制度。

涉及金融機構重大事項的，同時報當地人民銀行重大事項報告主管部門。

五、加大監管力度，組織自查驗收

根據培訓內容及文件要求，對本行貫徹落實個人金融信息保護相關法律法規、規章文件；內控制度；信息安全防范技術措施的制定和實施及員工的二級培訓等方面進行自查。形成書面自查報告于****年**月***日之前上報人民銀行****中心支行。

二〇****年***月***日

第四篇：銀行個人金融信息保護工作自查報告

銀行個人金融信息保護工作自查報告

中國人民銀行：

為進一步強化銀行業金融機構個人金融信息保護工作，保護金融消費者合法權益，維護金融穩定，根據《中華人民共和國商業銀行法》、《個人存款賬戶實名制規定》、《個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》（中國人民銀行令[2005]第3號發布）、《中國人民銀行關于銀行業金融機構做好個人金融信息保護工作的通知》（銀發[2011]17號）等法律、法規、規章和規范性文件的規定，對我行個人金融信息保護工作進行了自查，現將自查情況匯報如下：

一、恪守法律，嚴遵法規。

認真匯總相關方面的法律法規及規范性文件，使我行客戶個人金融信息方面的工作做到有法可依。能夠做到依法合規收集、保存、使用和對外提供個人金融信息，不違規對外出售或提供客戶個人金融信息。

二、組織培訓，加強學習。

重視客戶個人金融信息保護工作，充分認識保護個人金融信息的重要性。將相關法律法規納入培訓范圍，由綜合管理部負責牽頭辦理，匯總法律法規知識，形成題庫，組織學習并考試；由營業部組織前臺柜員進行學習，提高員工的自律性，讓直接接觸客戶信息的他們能夠充分認識到保護客戶個人金融信息是我行的法定義務，了解客戶信息泄露的惡劣影響及嚴重后果。

通過系統學習，全方面地提高員工對相關法律、法規、知識的了解。明確個人金融信息泄露和濫用對本機構及員工個人帶來的法律后果。

三、加強制度建設，落實內控制度。

通過對相關法律法規學習，制定適合我行的相關制度。完善本機構已有的內控制度，強化各部門、各崗位和人員在客戶個人金融信息保護方面的責任，堵塞漏洞，完善內部監督和責任追究機制。

四、提高防范意識，降低風險隱患。

在技術層面提高防范意識，嚴格各相關系統的權限管理，出臺權限設置管理辦法，完善信息安全的防范措施，有效降低個人金融信息被盜的風險。關注員工的異常思想動態，通過員工走訪，了解員工八小時外的生活狀態，能夠及時防范風險。

通過對此次客戶個人金融信息保護工作的自查，使員工充分認識到保護好客戶個人信息的重要性。完善相關方面的制度，將此項工作做為常態工作進行，做好后續工作。

第五篇：銀行個人金融信息保護工作自查報告

銀行個人金融信息保護工作自查報告

中國人民銀行：

為進一步強化銀行業金融機構個人金融信息保護工作，保護金融消費者合法權益，維護金融穩定，根據《中華人民共和國商業銀行法》、《個人存款賬戶實名制規定》、《個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》（中國人民銀行令[2005]第3號發布）、《中國人民銀行關于銀行業金融機構做好個人金融信息保護工作的通知》（銀發[2011]17號）等法律、法規、規章和規范性文件的規定，對我行個人金融信息保護工作進行了自查，現將自查情況匯報如下：

一、恪守法律，嚴遵法規。

認真匯總相關方面的法律法規及規范性文件，使我行客戶個人金融信息方面的工作做到有法可依。能夠做到依法合規收集、保存、使用和對外提供個人金融信息，不違規對外出售或提供客戶個人金融信息。

二、組織培訓，加強學習。

重視客戶個人金融信息保護工作，充分認識保護個人金融信息的重要性。將相關法律法規納入培訓范圍，由綜合管理部負責牽頭辦理，匯總法律法規知識，形成題庫，組織學習并考試；由營業部組織前臺柜員進行學習，提高員工的自律性，讓直接接觸客戶信息的他們能夠充分認識到保護客戶個人金融信息是我行的法定義務，了解客戶信息泄露的惡劣影響及嚴重后果。

通過系統學習，全方面地提高員工對相關法律、法規、知識的了解。明確個人金融信息泄露和濫用對本機構及員工個人帶來的法律后果。

三、加強制度建設，落實內控制度。

通過對相關法律法規學習，制定適合我行的相關制度。完善本機構已有的內控制度，強化各部門、各崗位和人員在客戶個人金融信息保護方面的責任，堵塞漏洞，完善內部監督和責任追究機制。

四、提高防范意識，降低風險隱患。

在技術層面提高防范意識，嚴格各相關系統的權限管理，出臺權限設置管理辦法，完善信息安全的防范措施，有效降低個人金融信息被盜的風險。關注員工的異常思想動態，通過員工走訪，了解員工八小時外的生活狀態，能夠及時防范風險。

通過對此次客戶個人金融信息保護工作的自查，使員工充分認識到保護好客戶個人信息的重要性。完善相關方面的制度，將此項工作做為常態工作進行，做好后續工作。