第一篇：內蒙古XX農村商業銀行個人金融信息保護工作情況自查報告1

內蒙古XX農村商業銀行 個人金融信息保護工作情況自查報告

根據《自治區聯社轉發人行呼和浩特中心支行關于銀行業金融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知》文件要求，為強化個人金融信息保護工作，保護金融消費者合法權益，依法合規收集、保存、使用和對外提供個人金融信息，我聯社對貫徹落實個人金融信息保護相關法律法規、涉及客戶信息相關業務的內控制度、技術防范措施和員工培訓教育等情況進行了自查。現將自查情況報告如下：

一、客戶個人金融信息的收集、使用、披露途徑合法合規。我行認真貫徹落實《中華人民共和國反洗錢法》、《個人存款帳戶實名制規定》、《中國人民銀行個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》等個人金融信息保護相關法律法規，對相關法律法規和規范性文件及時轉發各基層網點組織學習并貫徹落實，使基層網點業務操作人員能按要求收集、使用、披露客戶個人金融信息，杜絕個人金融信息外泄和濫用。

二、建立了客戶信息保護相關內控制度。為確保客戶個人金融信息安全，防止信息泄露和濫用，我行根據《個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》（中國人民銀行令[2005]3號等文件規定，制定了《內蒙古XX農村商業銀行個人信用信息基礎數據庫操作管理實施細則（試行）》和《內蒙古XX農村商業銀行企業和個人征信系統處罰辦法》，以規范全縣查 1

詢網點受理個人信用報告查詢的業務操作，確保個人信用報告的使用安全合法。

三、嚴格執行客戶個人金融信息保護的內控制度。我聯社將《內蒙古XX農村商業銀行個人信用信息基礎數據庫操作管理實施細則（試行）》和《內蒙古XX農村商業銀行企業和個人征信系統處罰辦法》以文件形式下發各網點，并將其編入《內蒙古XX農村商業銀行管理制度匯編》發給各部門、各網點，要求各部門、各網點嚴格執行相關制度，做好客戶個人金融信息保護工作。明確業務發展部為個人征信系統管理部門，具體負責個人征信系統工作的開展。個人信用報告查詢必須由客戶出具《個人征信系統查詢授權書》，并按月向人行報送《個人信用報告查詢登記表》。

四、在保護個人金融信息工作中具備一定的技術防范能力。一是儲蓄開戶能嚴格遵守存款實名制，并通過身份聯網核查系統進行客戶身份和照片比對，防止個人身份信息被盜用和洗錢情況的發生。二是嚴重執行分級授權制度。在特殊業務辦理和重要信息查詢方面，嚴格執行分級授權制度，實現相互監督，防止個人金融信息外泄。三是做好監控系統管理和調閱工作。聯社安全保衛部門不定期調閱監控錄像，發現違規操作現象和行為時及時通報和糾正。

五、對員工開展有關個人金融信息保護的教育培訓。“為客戶保密”，不僅是儲蓄業務的基本原則，它始終貫穿于金融服務的每一項工作中。我聯社在收到通知后，組織全體員工學習該文件和《自治區聯社辦公室轉發銀監會案件稽查局、安全保衛局有關案情通報的通知》文件。文件中相關涉嫌泄密的

案情為我們敲響了警鐘，結合相關案件的學習，我行在全轄宣傳落實文件精神。2012年5月15日，我行積極組織征信管理和操作人員到人行參加個人征信系統應用培訓。商行每年均組織全體職工參加財務、信貸、風險管理方面的培訓和考試，培訓內容均包含個人金融信息保護的內容。

六、未發生過客戶個人金融信息泄露事件或信息爭議。我行不存在違規對外提供客戶個人金融信息現象，不存在對外出售客戶個人信息情況。有客戶由于賬戶密碼過于簡單或辦理業務時自己無意泄露密碼而導致存款被盜取想象，我行通過報警，查詢監控等手段查找犯罪嫌疑人，盡力協助客戶找回存款或抓住罪犯。

七、遵守人民銀行有關客戶個人信息保護的有關要求。我行組織員工認真學習《個人存款帳戶實名制規定》、《個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》和《中國人民銀行關于銀行業金融機構做好個人金融信息保護工作的通知》及人民銀行關于客戶個人金融信息保護的其它制度，按人民銀行有關客戶個人信息保護的相關要求依法合規收集、保存、使用和對外提供個人金融信息。

八、對現有風險隱患的整改措施。

一是加強《中華人民共和國反洗錢法》、《個人存款帳戶實名制規定》、《中國人民銀行個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》、《內蒙古XX農村商業銀行個人信用信息基礎數據庫操作管理實施細則（試行）》和《內蒙古XX農村商業銀行企業和個人征信系統處罰辦法》等個人金融信息保護相關法律法規的學習，使員工充分了解、認真貫徹相關法律、法規、規章和規范性文件的規定，明確個人金融信息泄露和

濫用對信用社和員工個人帶來的法律后果，使相關制度更好的得以落實，防止員工無意識的違規操作帶來的風險隱患。

二是完善內部監督和責任追究機制，加強制度執行力度，從內控制度上防止風險的發生。

三是嚴格權限管理和監控設備管理，防止內部工作人員盜用客戶個人信息的風險。

四是引導客戶加強個人金融信息和賬戶密碼的管理，防止罪犯盜用客戶個人金融信息的風險。

五是嚴格執行存款賬戶實名制規定，大額存取款進行反洗錢操作，防止罪犯盜用客戶個人金融信息進行洗錢的風險。

二0一二年五月十五日

第二篇：內蒙古托克托農村商業銀行個人金融信息保護工作情況自查報告

內蒙古托克托農村商業銀行 個人金融信息保護工作情況自查報告

根據《自治區聯社轉發人行呼和浩特中心支行關于銀行業金融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知》文件要求，為強化個人金融信息保護工作，保護金融消費者合法權益，依法合規收集、保存、使用和對外提供個人金融信息，我聯社對貫徹落實個人金融信息保護相關法律法規、涉及客戶信息相關業務的內控制度、技術防范措施和員工培訓教育等情況進行了自查。現將自查情況報告如下：

一、客戶個人金融信息的收集、使用、披露途徑合法合規。我行認真貫徹落實《中華人民共和國反洗錢法》、《個人存款帳戶實名制規定》、《中國人民銀行個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》等個人金融信息保護相關法律法規，對相關法律法規和規范性文件及時轉發各基層網點組織學習并貫徹落實，使基層網點業務操作人員能按要求收集、使用、披露客戶個人金融信息，杜絕個人金融信息外泄和濫用。

二、建立了客戶信息保護相關內控制度。為確保客戶個人金融信息安全，防止信息泄露和濫用，我行根據《個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》（中國人民銀行令[2005]3號等文件規定，制定了《內蒙古托克托農村商業銀行個人信用信息基礎數據庫操作管理實施細則（試行）》和《內蒙古托克托農村商業銀行企業和個人征信系統處罰辦法》，以規 1

范全縣查詢網點受理個人信用報告查詢的業務操作，確保個人信用報告的使用安全合法。

三、嚴格執行客戶個人金融信息保護的內控制度。我聯社將《內蒙古托克托農村商業銀行個人信用信息基礎數據庫操作管理實施細則（試行）》和《內蒙古托克托農村商業銀行企業和個人征信系統處罰辦法》以文件形式下發各網點，并將其編入《內蒙古托克托農村商業銀行管理制度匯編》發給各部門、各網點，要求各部門、各網點嚴格執行相關制度，做好客戶個人金融信息保護工作。明確業務發展部為個人征信系統管理部門，具體負責個人征信系統工作的開展。個人信用報告查詢必須由客戶出具《個人征信系統查詢授權書》，并按月向人行報送《個人信用報告查詢登記表》。

四、在保護個人金融信息工作中具備一定的技術防范能力。一是儲蓄開戶能嚴格遵守存款實名制，并通過身份聯網核查系統進行客戶身份和照片比對，防止個人身份信息被盜用和洗錢情況的發生。二是嚴重執行分級授權制度。在特殊業務辦理和重要信息查詢方面，嚴格執行分級授權制度，實現相互監督，防止個人金融信息外泄。三是做好監控系統管理和調閱工作。聯社安全保衛部門不定期調閱監控錄像，發現違規操作現象和行為時及時通報和糾正。

五、對員工開展有關個人金融信息保護的教育培訓。“為客戶保密”，不僅是儲蓄業務的基本原則，它始終貫穿于金融服務的每一項工作中。我聯社在收到通知后，組織全體員工學習該文件和《自治區聯社辦公室轉發銀監會案件稽查局、安全保衛局有關案情通報的通知》文件。文件中相關涉嫌泄密的

案情為我們敲響了警鐘，結合相關案件的學習，我行在全轄宣傳落實文件精神。2012年5月15日，我行積極組織征信管理和操作人員到人行參加個人征信系統應用培訓。商行每年均組織全體職工參加財務、信貸、風險管理方面的培訓和考試，培訓內容均包含個人金融信息保護的內容。

六、未發生過客戶個人金融信息泄露事件或信息爭議。我行不存在違規對外提供客戶個人金融信息現象，不存在對外出售客戶個人信息情況。有客戶由于賬戶密碼過于簡單或辦理業務時自己無意泄露密碼而導致存款被盜取想象，我行通過報警，查詢監控等手段查找犯罪嫌疑人，盡力協助客戶找回存款或抓住罪犯。

七、遵守人民銀行有關客戶個人信息保護的有關要求。我行組織員工認真學習《個人存款帳戶實名制規定》、《個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》和《中國人民銀行關于銀行業金融機構做好個人金融信息保護工作的通知》及人民銀行關于客戶個人金融信息保護的其它制度，按人民銀行有關客戶個人信息保護的相關要求依法合規收集、保存、使用和對外提供個人金融信息。

八、對現有風險隱患的整改措施。

一是加強《中華人民共和國反洗錢法》、《個人存款帳戶實名制規定》、《中國人民銀行個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》、《內蒙古托克托農村商業銀行個人信用信息基礎數據庫操作管理實施細則（試行）》和《內蒙古托克托農村商業銀行企業和個人征信系統處罰辦法》等個人金融信息保護相關法律法規的學習，使員工充分了解、認真貫徹相關法律、法規、規章和規范性文件的規定，明確個人金融

信息泄露和濫用對信用社和員工個人帶來的法律后果，使相關制度更好的得以落實，防止員工無意識的違規操作帶來的風險隱患。

二是完善內部監督和責任追究機制，加強制度執行力度，從內控制度上防止風險的發生。

三是嚴格權限管理和監控設備管理，防止內部工作人員盜用客戶個人信息的風險。

四是引導客戶加強個人金融信息和賬戶密碼的管理，防止罪犯盜用客戶個人金融信息的風險。

五是嚴格執行存款賬戶實名制規定，大額存取款進行反洗錢操作，防止罪犯盜用客戶個人金融信息進行洗錢的風險。

二0一二年五月十五日

第三篇：銀行個人金融信息保護工作自查報告

銀行個人金融信息保護工作自查報告

中國人民銀行：

為進一步強化銀行業金融機構個人金融信息保護工作，保護金融消費者合法權益，維護金融穩定，根據《中華人民共和國商業銀行法》、《個人存款賬戶實名制規定》、《個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》（中國人民銀行令[2005]第3號發布）、《中國人民銀行關于銀行業金融機構做好個人金融信息保護工作的通知》（銀發[2011]17號）等法律、法規、規章和規范性文件的規定，對我行個人金融信息保護工作進行了自查，現將自查情況匯報如下：

一、恪守法律，嚴遵法規。

認真匯總相關方面的法律法規及規范性文件，使我行客戶個人金融信息方面的工作做到有法可依。能夠做到依法合規收集、保存、使用和對外提供個人金融信息，不違規對外出售或提供客戶個人金融信息。

二、組織培訓，加強學習。

重視客戶個人金融信息保護工作，充分認識保護個人金融信息的重要性。將相關法律法規納入培訓范圍，由綜合管理部負責牽頭辦理，匯總法律法規知識，形成題庫，組織學習并考試；由營業部組織前臺柜員進行學習，提高員工的自律性，讓直接接觸客戶信息的他們能夠充分認識到保護客戶個人金融信息是我行的法定義務，了解客戶信息泄露的惡劣影響及嚴重后果。

通過系統學習，全方面地提高員工對相關法律、法規、知識的了解。明確個人金融信息泄露和濫用對本機構及員工個人帶來的法律后果。

三、加強制度建設，落實內控制度。

通過對相關法律法規學習，制定適合我行的相關制度。完善本機構已有的內控制度，強化各部門、各崗位和人員在客戶個人金融信息保護方面的責任，堵塞漏洞，完善內部監督和責任追究機制。

四、提高防范意識，降低風險隱患。

在技術層面提高防范意識，嚴格各相關系統的權限管理，出臺權限設置管理辦法，完善信息安全的防范措施，有效降低個人金融信息被盜的風險。關注員工的異常思想動態，通過員工走訪，了解員工八小時外的生活狀態，能夠及時防范風險。

通過對此次客戶個人金融信息保護工作的自查，使員工充分認識到保護好客戶個人信息的重要性。完善相關方面的制度，將此項工作做為常態工作進行，做好后續工作。

第四篇：銀行個人金融信息保護工作自查報告

銀行個人金融信息保護工作自查報告

中國人民銀行：

為進一步強化銀行業金融機構個人金融信息保護工作，保護金融消費者合法權益，維護金融穩定，根據《中華人民共和國商業銀行法》、《個人存款賬戶實名制規定》、《個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》（中國人民銀行令[2005]第3號發布）、《中國人民銀行關于銀行業金融機構做好個人金融信息保護工作的通知》（銀發[2011]17號）等法律、法規、規章和規范性文件的規定，對我行個人金融信息保護工作進行了自查，現將自查情況匯報如下：

一、恪守法律，嚴遵法規。

認真匯總相關方面的法律法規及規范性文件，使我行客戶個人金融信息方面的工作做到有法可依。能夠做到依法合規收集、保存、使用和對外提供個人金融信息，不違規對外出售或提供客戶個人金融信息。

二、組織培訓，加強學習。

重視客戶個人金融信息保護工作，充分認識保護個人金融信息的重要性。將相關法律法規納入培訓范圍，由綜合管理部負責牽頭辦理，匯總法律法規知識，形成題庫，組織學習并考試；由營業部組織前臺柜員進行學習，提高員工的自律性，讓直接接觸客戶信息的他們能夠充分認識到保護客戶個人金融信息是我行的法定義務，了解客戶信息泄露的惡劣影響及嚴重后果。

通過系統學習，全方面地提高員工對相關法律、法規、知識的了解。明確個人金融信息泄露和濫用對本機構及員工個人帶來的法律后果。

三、加強制度建設，落實內控制度。

通過對相關法律法規學習，制定適合我行的相關制度。完善本機構已有的內控制度，強化各部門、各崗位和人員在客戶個人金融信息保護方面的責任，堵塞漏洞，完善內部監督和責任追究機制。

四、提高防范意識，降低風險隱患。

在技術層面提高防范意識，嚴格各相關系統的權限管理，出臺權限設置管理辦法，完善信息安全的防范措施，有效降低個人金融信息被盜的風險。關注員工的異常思想動態，通過員工走訪，了解員工八小時外的生活狀態，能夠及時防范風險。

通過對此次客戶個人金融信息保護工作的自查，使員工充分認識到保護好客戶個人信息的重要性。完善相關方面的制度，將此項工作做為常態工作進行，做好后續工作。

第五篇：客戶個人金融信息保護工作自查報告

關于做好客戶個人金融信息保護工作

自查報告

中國人民銀行長春中心支行：

根據人民銀行長春中心支行《轉發<中國人民銀行關于金融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知>》（長銀發［2012］65號）要求，我行成立了領導小組，對本單位個人金融信息保護工作規貫徹落實情況進行自查，現將自查情況匯報如下：

一、組織領導

為確保本次自查工作有效開展，特成立自查領導小組。組 長：。副組長：。成 員：。

二、自查時間

2012年5月2日—2012年5月15日

三、自查內容

個人金融信息保護工作相關法律法規貫徹落實情況、本機構相關內控制度、信息安全防范技術措施的制定和實施情況、員工的培訓教育情況。

四、自查結果

（一）個人金融信息保護工作相關法律法規貫徹落實情

況

能夠進行個人信息查詢的相關崗位工作人員及業務主管都能夠熟悉相關金融信息查詢的有關規定，深刻了解法律法規、制度辦法，有較強的法律意識、安全意識和責任意識，能夠自覺進行個人金融信息保護工作，有效規避業務風險。

（二）本機構相關內控制度、信息安全防范技術措施的制定和實施情況

1.總行制定了《長春農村商業銀行股份有限公司個人征信業務管理暫行規定》、《長春農村商業銀行股份有限公司個人信用基礎信息數據庫查詢使用管理實施細則》、《長春農村商業銀行股份有限公司個人信用信息基礎數據庫操作規程》、《長春農村商業銀行股份有限公司個人信用報告異議信息處理管理暫行辦法》、《長春農村商業股份有限公司反洗錢保密業務制度》、《長春農村商業銀行股份有限公司金融機構大額交易和可疑交易報告制度》、《長春農村商業銀行股份有限公司金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存制度》、《長春農村商業銀行股份有限公司反洗錢業務操作規程》等10余項相關制度。

2.總行擬對個人金融信息管理和使用的檢查制度、數據庫管理員操作規章制度及報告制度等相關內控制度進行逐步完善，并按照制度要求定期檢查。對各支行個人金融信息采集、查詢的授權、管理等方面進行不定期抽查，發現問題能夠及時整改。

3.我行原有的綜合業務處理系統對個人金融信息的查

詢有權限設置但沒有業務人員查詢過程的痕跡保留，不便于事后追溯問題責任人。由于我行正在研發新的綜合業務操作系統，業務管理人員已經根據相關的文件要求對新系統提出了保留查詢痕跡的需求。

（三）員工的培訓教育情況

通過對業務主管的專題培訓，使業務主管對個人金融信息管理、使用的法律法規及制度辦法有了深刻、透徹的了解。業務主管對支行員工進行了全面系統的二級培訓，使相關崗位的工作人員都能夠深入了解相關制度及業務操作，為有效規避業務風險奠定基礎。

在人民銀行長春中心支行的指導下，長春農村商業銀行積極部署，完成了本次自查工作。在今后的工作中會嚴格按照法律、法規和人民銀行的各項規章制度辦理，使我行的個人金融信息保護工作更加規范、合理。

二○一二年五月十六日