第一篇：開放式基金定期定額業務委托協議書（共）

ABCS【2006】4032（）

開放式基金定期定額業務委托協議書

農銀基定字（）第 號

甲方（全稱）：

證件名稱：證件號碼：通訊地址：郵編：

聯系電話：手機：

傳真：電子郵箱：

乙方（全稱）：中國農業銀行

根據國家法律法規，甲乙雙方經協商一致，訂立本協議。

第一條 總則

甲方為定期定額申購、贖回開放式基金，本著“自主選擇、自擔風險”的原則，自愿委

托乙方辦理“開放式基金定期定額”業務。

第二條 甲方委托辦理業務

甲方以金穗借記卡（卡號：）作為資金賬戶，委

托乙方通過此賬戶辦理以下基金定期定額申購、贖回業務：

1、基金，基金代碼；

2、基金，基金代碼；

3、基金，基金代碼；

4、基金，基金代碼；

5、基金，基金代碼；

(委托基金種類超過5 只不夠填寫而增加的附件，為本合同組成部分。)

第三條 甲方權利與義務

1、甲方持有中國農業銀行金穗借記卡，作為“開放式基金定期定額”業務委托資金賬

戶從事與本業務相關的資金劃轉交易，并確保在每月約定的基金定期定額申購日之前在該賬

戶中存有足額申購資金；由于賬戶資金余額不足，導致基金申購失敗的，責任由甲方承擔。

若甲方在同一天委托定額申購多筆基金的，當上述資金賬戶余額不足以完成當天全部申購委

托時，申購的順序按照《中國農業銀行代理開放式基金定期定額申購申請書》中“委托號”的順序及乙方確定的規則進行。

2、甲方借記卡及其賬戶信息發生變更時，應及時前往乙方辦理變更手續。因甲方未及

時辦理變更手續導致的一切后果由甲方承擔。

3、甲方授權乙方每月在委托的申購日按約定的金額對本協議規定的基金進行申購，申

購日和申購金額以甲方簽字的《中國農業銀行代理開放式基金定期定額申購申請書》為準，申購費以基金公司公告為準。

4、甲方授權乙方每月在委托的贖回日從甲方指定的基金賬戶贖回約定的基金份額，贖

回日和贖回份額以甲方簽字的《中國農業銀行代理開放式基金定期定額贖回申請書》為準，贖回費以基金公司公告為準。

5、甲方同意：當約定的定期定額申購、贖回日為基金非開放日時，申購、贖回申請順

延；如順延后日期跨月，當月定期定額申購、贖回業務申請取消。

6、甲方同意：乙方為甲方進行定期定額申購（贖回）基金時，如甲方提供的資金賬戶（或基金賬戶）中資金（或基金份額）不足或已止付，導致連續三個申購日（或贖回日）扣款（或贖回）不成功，則屬于甲方違約，乙方將予以記錄；甲方連續三個月出項上述違約情形，乙方將終止甲方的定期定額申購（贖回）業務，本協議自動解除。

7、甲方可以查詢、修改、撤銷或提前終止本協議下相關業務，但須按照乙方的規定執行。

第四條 乙方權利與義務

1、乙方接受甲方委托后，在每月甲方指定的申購、贖回日，為甲方申購、贖回指定的基金。

2、乙方在上述委托期內，如遇相關政策法規調整或其他不可抗力，享有提前終止委托的權利。

3、“開放式基金定期定額”業務的最終解釋權，歸乙方所有。

4、乙方作為為甲方提供開放式基金代銷服務的代銷機構，不承諾甲方通過“開放式基金定期定額”業務取得任何收益，也不保證甲方本金不受損失。

5、開放式基金登記結算系統設在基金管理公司或專業的登記結算公司，乙方不承擔因基金登記結算系統故障給甲方造成的損失。

第五條 保密事項

1、除法律法規另有規定外，甲、乙雙方對本合同及其條款負有保密義務。

2、除法律法規另有規定外，未經甲、乙雙方書面許可，甲、乙雙方不得向任何組織、個人提供或泄漏與對方有關的業務資料和信息。

第六條 免責條款

因戰爭、自然災害、電力故障、通訊中斷或其他不可抗力造成的交易中斷或中止，甲、乙雙方均不承擔任何責任。

第七條 爭議解決

本協議履行中發生爭議，可由雙方協商解決。協商不成，任何一方可向乙方住所地人民法院起訴。

訴訟期間，本協議不涉及爭議的條款仍須履行。

第八條 《中國農業銀行代理開放式基金定期定額申購申請書》、《中國農業銀行代理開放式基金定期定額贖回申請書》、《中國農業銀行代理開放式基金定期定額修改申請書》、《中國農業銀行代理開放式基金定期定額終止申請書》、《中國農業銀行代理開放式基金定期定額撤單申請書》（如有）為本協議的組成部分。

第九條 合同的生效及份數

本協議在甲方簽字、乙方蓋章后生效。本協議一式兩份，甲、乙雙方各持一份，具有同等法律效力。

第十條 提示

乙方已提請甲方注意對本合同各印就條款作全面、準確的理解，并應乙方的要求做了相應的條款說明。簽約雙方對本合同的含義認識一致。

甲方（簽字）乙方（蓋章）

簽約時間：

簽約地點：2

第二篇：基金定期定額業務規則_1

海通證券股份有限公司開放式基金定期定額業務規則

基金定期定額申購(以下簡稱“基金定投”)是指投資者委托海通證券(以下簡稱“我公司”)，以約定時間、約定金額、約定基金按照基金公司業務規則定期定額申購相應基金，并從投資者客戶交易結算資金賬戶中扣取相應申購款的一種長期投資方式。

一、基金定投業務辦理時間

基金定投簽約、解約及變更業務辦理時間為上海、深圳證券交易所交易日的9:30-15:00。

二、基金定投業務簽約

投資者通過營業部柜臺方式申請辦理基金定投業務的簽約。投資者應確保在我公司資金賬戶中已成功開立開放式基金賬戶，并已完成《風險承受能力測評問卷》。

三、基金定投業務的要素

1、定投的基金產品

投資者申請的定投基金品種僅限于已公告我公司可開通基金定投業務的基金產品。

2、最低金額

投資者選擇的基金定投扣款金額應大于或等于基金定投產品日最低金額。若我公司對基金產品最低定投金額有明確規定的，以我公司為準；若我公司無明確規定的，以基金公司為準。

3、基金定投周期

投資者可以選擇按三個月、二個月和一個月進行基金定投。

4、約定扣款日

基金定投申購的約定扣款日期為每月1-28日。投資者可以自行選擇約定的扣款日。

四、基金定投扣款方式

1、為確保每期基金定投申購成功，投資者應保證在基金定投業務有效期內，用于扣款的資金賬戶處于正常狀態。

2、我公司將于約定扣款日進行扣款，投資者須保證扣款當日資金賬戶中始終有足額可用資金。

3、若指定的基金定投扣款日為非交易日，則該基金定投申購將順延至下一個交易日發起。

4、寬限期扣款。若扣款賬戶內資金余額不足導致扣款失敗，可以選擇順延扣款，我公司會在扣款日次日起的二個交易日(寬限期)內繼續進行基金定投扣款，如果寬限期內因賬戶內資金余額不足導致扣款失敗，則表示投資者自動放棄該期基金定投申購，并記錄投資者當期基金定投失敗。

5、若因投資者連續三個周期基金定投失敗，原定投協議自動終止，由此產生的一切后果由投資者自行承擔。

五、基金定投業務確認

1、投資者定投申購的產品凈值以定投申購委托當天收盤后基金公司公布的凈值為準。

2、投資者定投申購是否成功，以基金注冊登記機構的確認數據為準。

3、投資者選擇的基金定投產品若遇基金公司公告暫停開放申購，暫停申購期間我公司將繼續進行基金定投業務的申報，最終基金定投申購成功與否以基金注冊登記機構的確認數據為準。

六、基金定投業務變更

投資者若需要變更基金定投產品的扣款周期、扣款金額或扣款日期等信息，需要先取消原基金定投簽約，然后再按照新的基金定投內容重新簽約。

七、基金定投業務終止

1、投資者約定的基金定投有效期限屆滿后，基金定投業務終止；

2、投資者連續三個周期因賬戶資金不足扣款，造成基金定投失敗，基金定投業務終止；

3、投資者通過營業部柜臺提出基金定投業務提前終止申請。

八、基金定投費用

通過基金定投業務進行的申購業務適用于相關基金的一般申購費率。基金定投業務的簽約和終止不收取費用。

九、基金定投業務咨詢

投資者可撥打我公司客服中心電話 95553或4008888001咨詢相關基金定投業務。

十、特別提示

1、基金投資有風險，投資需謹慎。定期定額投資是投資者進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但是定期定額投資并不能規避基金投資所固有的風險，不能保證投資者獲得收益，也不是替代儲蓄的等效理財方式。

2、投資者在進行基金定投前，應對基金產品的風險等級進行了解，根據自己的風險承受能力選擇相適應的基金產品。投資者選擇的基金定投產品在定投有效期間，風險等級可能會發生變化，請投資者關注所選擇基金定投產品風險等級的變化情況。

3、本業務規則的解釋權歸我公司，我公司保留對本業務規則進行調整的權利。

海通證券股份有限公司

第三篇：開放式基金委托協議

開放式基金電話委托交易協議書

協議編號：

乙方基金賬號：

甲方：乙方（投資者）：為了方便乙方在甲方辦理基金交易業務，根據甲方有關規章制度，經甲乙雙方友好協商，就乙方采用電話自助方式向甲方提交交易申請事宜達成如下協議。

一、甲方接受的乙方電話交易申請包括認購、申購、贖回、查詢、設置和變更分紅方式、密碼修改。除此之外，甲方不接受乙方辦理其它業務的電話申請。

二、乙方必須是在本公司直銷中心已開立了基金交易帳戶的投資者。

三、本協議項下電話交易通過電話語音系統實現。投資者如有疑問，可轉人工座席咨詢。

四、乙方通過電話下達的交易指令，均通過電腦系統記錄的資料進行自動識別，乙方對其進行的各項交易活動的結果承擔全部責任。

五、乙方申請開立電話交易時，須設立密碼。甲方根據乙方輸入的交易賬號和密碼作為判認電話交易對方的依據。

六、乙方務必注意電話交易密碼的使用和保密。凡使用密碼所進行的一切交易，均視為乙方親自辦理之有效交易，因此而產生的一切后果均由乙方承擔。

七、乙方應在將足額資金匯入甲方基金銷售專戶后通過電話提交認購、申購申請，如果投資者未能及時將足額認（申）購款項匯入上述直銷專戶，將導致其申請無效。認購、申購基金份額的價格計算以申請到達日之日終基金資產凈值為依據。

八、乙方贖回申請，應在交易賬戶有足夠基金余額時提出，否則電話系統無法接收該申請，申請無效。贖回基金份額的價格計算以申請到達日之日終基金資產凈值為依據。

九、乙方贖回后其交易賬戶基金份額不得少于100份基金單位。若贖回后交易賬戶余額不足100份基金單位，甲方有權將視乙方自動贖回交易賬戶的全部余額，并對乙方該交易賬戶的余額做全部贖回處理。

十、乙方電話交易申請當日有效。乙方于每基金開放日9：30至15：00開通，15：00以后的電話申請均歸屬于下一交易日。

十一、甲方因不可預期的線路擁塞、傳輸不良、通訊中斷、斷電、電腦或電話系統故障、天然災害、其他不可抗力等因素致無法接收、無法處理、延遲接收或遲延處理乙方的申請，甲方不承擔任何經濟和法律責任。

十二、本協議自雙方簽字之日起生效，至甲方收到乙方終止本協議的書面通知時終止。

甲方：乙方：簽章：簽章： 

年月日 年月日

第四篇：個體定期定額戶批量扣稅業務宣傳材料

個體定期定額戶批量扣稅業務宣傳材料

為解決我縣現行增值稅定期定額戶申報繳稅的效率問題，滿足個體工商戶日益發展的管理工作要求，望謨縣國家稅務局決定對增值稅個體定期定額戶申報繳稅采用稅庫銀橫聯系統批量扣稅方式進行稅款繳納，納入稅庫銀橫向聯網業務范疇統一管理。

一、業務開通時間

從2011年2月開始，全縣增值稅個體定期定額戶將采用稅庫銀橫聯系統批量扣稅方式繳稅。

二、業務受理范圍

全縣增值稅個體定期定額戶。可以受理批量扣稅業務的銀行范圍為望謨縣所有商業銀行。

三、業務辦理步驟

對需要加入批量扣稅的個體戶定期定額戶納稅人，需簽訂批量繳稅協議，未簽訂批量扣稅協議的納稅人仍采用進入辦稅服務廳前臺申報繳稅方式。

（一）簽訂批量繳稅協議步驟

1、納稅人需到主管稅務機關領取并填寫《聯網電子繳稅三方協議書》 ；

2、主管稅務機關審批核準《聯網電子繳稅三方協議書》；

3、納稅人持主管稅務機關審核后《聯網電子繳稅三方協議書》到銀行簽訂協議；

4、銀行審批核準協議；

5、納稅人持銀行核準后《聯網電子繳稅三方協議書》到主管稅務機關；

6、主管稅務機關向銀行發送協議信息；

7、稅務機關在次月征期通過銀行從帳戶中扣繳稅款。

（二）簽訂批量繳稅協議需注意事項

1、《聯網電子繳稅三方協議書》為三方協議，確認三聯內容填寫一致，第一聯由稅務機關留存，第二聯由納稅人留存，第三聯由銀行留存。

2、由于個體工商戶在銀行開立的賬戶大多為個人賬戶，納稅人和付款人不一致，可與任意愿意承擔為納稅人付款義務的個人簽訂批量繳稅協議，付款人應遵照協議要求承擔相關責任與義務。

3、納稅人簽訂協議時需攜帶以下證件：（1）稅務登記證復印件、（2）付款人身份證原件、（3）銀行存折。

4、納稅人在銀行帳戶中的存款余額必需大于每月要扣繳的稅款。

（三）納稅人如需要納稅證明，應按以下步驟辦理

1、銀行向納稅人開具憑證

納稅人批量扣稅成功后，各商業銀行為納稅人開具的憑證分為兩種：

（1）對私存折賬戶和對公存折賬戶

納稅人持存折到銀行營業柜臺打印存折明細。

（2）對公賬戶（無存折）

業務辦理成功后，各商業銀行為納稅人出具扣款憑證，作為繳稅憑證。

2、稅務機關向納稅人開具憑證

納稅人如需要完稅憑證的可到稅務大廳前臺換開一聯式《稅收電子轉賬專用完稅證》。

（1）對私存折賬戶納稅人以及有存折的對公賬戶納稅人，需持存折明細及復印件（存折賬戶名稱頁及扣款頁）和納稅人稅務資料到稅務機關換開；

（2）對公賬戶無存折的納稅人持各商業銀行為納稅人出具扣款憑證及復印件到稅務機關換開《稅收電子轉賬專用完稅證》。

個體定期定額納稅人銀行扣繳稅款（批量扣稅）問答

一、什么是批量扣稅繳款？

指個體定期定額納稅人在與稅務機關聯網的銀行開設賬號，并與稅務機關、銀行簽訂代扣稅款協議，在法定的申報期限內由稅務機關根據核定的稅額發出扣款指令，相關銀行將納稅人的稅款直接劃解到國庫的一種以征代報的申報納稅方式。

二、銀行扣繳稅款有哪些優點？

1.方便：納稅人不需要到征收大廳、也不需要填寫申報表，在法定的申報期限內由稅務機關通知銀行劃解稅款就可完成申報、納稅。

2.快捷：納稅人應繳納的稅款數據存儲在我省國稅征管軟件中，每次扣繳稅款都不需人工參與，由計算機自動完成。

3.安全：納稅人不需要再到征收大廳繳納現金，可以避免因從而規避攜帶現金發生了丟失被盜及出現假幣等風險。

三、批量兩扣稅適用那些納稅人？

銀行扣繳稅款業務適合采用定期定額征收方式的個體納稅人。

四、納稅人選擇使用銀行扣繳稅款需要哪些條件？

納稅人只要在與稅務機關聯網的銀行有開戶賬號，并與稅務機關、銀行簽訂代扣稅款協議即可。

五、與稅務機關聯網的銀行有哪些？

目前與稅務機關聯網的銀行包括：在望謨縣開業的各商業銀行及其分行、支行。

六、納稅人如何實施銀行批量扣稅業務？

1．納稅人首先需要有一個銀行帳號，然后與銀行、稅務機關簽訂《聯網電子繳稅三方協議書》，根據稅務機關核定的稅額每個月自動扣繳稅款。這個帳號除了可以自己處理正常的資金往來業務外，還可以根據稅務機關核定的稅額每個月自動扣繳稅款。

納稅人如果已經在與稅務機關聯網的銀行開設有帳賬號，在和銀行、稅務機關簽訂個體定期定額戶《聯網電子繳稅三方協議書》后就可以每個月自動扣繳稅款。

2．注意事項

1.納稅人需要保證在稅款征收期內賬戶上有足夠繳納稅款的余額，同時為保證賬號的有效性，扣繳稅款后至少要有一元余額，即賬戶余額要大于核定稅款一元。

2．納稅人一次只能指定一家銀行作為合作銀行，若改變合作銀行，需要重新與合作銀行、稅務機關簽訂協議，若是改變賬號，需通知銀行與稅務機關做相應調整。

3．若因納稅人賬戶凍結等原因導致扣繳稅款失敗，納稅人首先仍需到辦稅服務廳繳納稅款，然后告知銀行予以改正。

七、納稅人實行銀行批量扣繳稅款后，如何取得完稅憑證？

實施銀行批量扣稅業務后，可根據需要領取完稅憑證，可在銀行扣繳稅款以后一年內任一工作日到征收大廳打印完稅憑證；也可在銀行扣繳稅款以后半年內任一工作日到該銀行營業廳打印完稅憑證。

具體時間，需要與望謨縣局各商業銀行確定

八、納稅人簽訂協議的賬戶是否可以作為自己的正常賬戶使用？

納稅人簽訂協議的賬戶除了自動扣繳稅款外，還可以作為自己的正常賬戶處理日常的資金往來業務，稅務機關對納稅人簽訂協議的賬戶僅僅扣繳稅款，不扣繳罰款、滯納金或其他款項。對因各種原因造成多扣稅款的，一經發現稅務機關會立即返還到納稅人的賬戶上。

第五篇：上海浦東發展銀行基金定期定額投資業務規則

上海浦東發展銀行基金定期定額業務規則

（個人投資者）

基金定期定額業務是指在固定的時間以固定的金額申購或者份額贖回指定的開放式證券投資基金的業務，包括定期定額申購和定期定額贖回。以下是上海浦東發展銀行基金定期定額業務規則，請投資者務必在簽約前閱知。

一、關于定期定額簽約

您在我行網點營業時間內（除系統清算時間外）可以前往我行開辦基金業務的網點辦理簽約業務或在任意時間（除系統清算時間外）登錄我行個人網上銀行選擇希望簽約的基金品種，填寫申購金額贖回份額、發起日、發起頻率、持續期，并輸入正確的交易密碼后，即成功設定定期定額交易指令。

二、關于定期定額發起日

我行支持定期定額的發起日期（發起日）為：每月的1-28日。您在簽約時，可以選擇每月1-28日中的任何一日為發起日。

三、關于定期定額的有效期

定期定額簽約的有效期，目前系統支持一年、二年、三年、五年、八年五種。在您簽約的有效期內，我行系統將根據您簽約時指定的頻率和金額份額，幫助您自動發起交易請求，直到有效期結束或指定基金持有份額為0。有效期結束后，您的該筆簽約自動失效。有效期的推算按照定期定額簽約日期為基準，例如：您簽約日期為2008/9/1，并選擇了一年的有效期，則該筆簽約交易將在2009/9/1失效。

四、關于定期定額的每期發起金額與份額

我行定期定額申購扣款起點金額統一為300元。若基金公司規定的相關基金產品起點金額高于300元，則起點金額以基金公司公告為準。我行定期定額贖回起點份額以該基金贖回起點份額為準，基金贖回起點份額以基金公司公告為準。

五、關于定期定額的發起日期及發起條件

1、首次發起日期：如果您簽約時指定的發起日大于簽約日，則系統對該筆定期定額的首次發起日為簽約月的發起日；如果您選擇的發起日小于等于簽約日，則系統對該筆定期定額的首次發起日實為次月的發起日。例如：您在2009/9/20進行定期定額簽約，若指定發起日為25號，則首次發起日為2009/9/25；若指定發起日為15號或20號，則首次發起日分別為2009/10/15和2009/10/20，如果上述日期遇到非交易日，則按照順延規則發起。

2、第二次起的發起日：第二次起的發起日將根據您選擇的發起頻率進行推算。如果您選擇每月發起，則首次發起后，在次月的發起日，系統將自動幫助您再次發起；如果您選擇每兩個月發起，在首次發起月后的第二個月，系統將幫助您發起。其余每次的發起時間依次類推。若您指定的發起日為非交易日，則實際發起日將延期到之后的第一個基金交易日。

3、資金及賬戶狀態：如果您定期定額發起日的銀行卡資金不足或卡狀態不正常，則該日的定期定額申購交易將發起失敗，在根據發起頻率計算的下一發起日到來之前不再幫您發起。根據我行定期定額發起的時間，您應在發起日早上8：30前確保您的資金到位。

4、定期定額申購金額問題：如果您簽約時的申購金額大于等于我行規定的最低起點金額，但后續由于各種原因導致基金公司規定的起點金額高于您簽約約定的每期扣款金額時，該筆發起將失敗。

5、定期定額贖回余額問題：如果您的基金資產贖回后導致剩余基金份額小于基金公司規定的最低持有份額，系統將贖回該基金全部份額，待基金公司確認成功后，定期定額贖回簽約自動失效。

6、基金停止申購狀態定期定額受理：若基金停止申購狀態，我行仍可正常受理定期定額交易申請，但交易申請需由基金公司及相關注冊登記機構T+2個工作日最終確認，屆時投資人可通過我行各業務渠道查詢交易申請是否成功。

六、關于定期定額順延發起

1、非交易日順延：當遇到您指定的發起日為非交易日時，該筆申請將在最近的下一交易日順延發起。例如：2009/9/16為周六，基金業務不交易，則該筆申請將在2009/9/18星期一發起。如順延后的發起日基金公司停止基金定期定額業務的受理，則我行當日發起定期定額交易失敗，且該筆交易不會再順延到下一工作日發起。

2、不順延的情形：

（1）跨月不順延：當您指定的發起日為月末兩天（如2/27日或2/28日），而這兩天恰為基金的非交易日，則根據目前的交易規則，該筆定期定額交易將不予順延至下月執行，本次申請失效。即：目前系統規定的非交易日順延規則只適用于當月順延，不支持跨月順延。

（2）超過有效期不順延：因發起日遇到基金非交易日而順延后，造成該筆交易超出有效期的定期定額申請也將不予順延發起。例如：2008/9/16您簽約一年有效且一月一次發起的定期定額交易，指定發起日為16號，則因2009/9/16為周日，且2009/9/17已經超出有效期，此筆定期定額申請將不再發起。

七、關于定期定額的撤約和信息修改

1、目前，我行系統可提供定期定額業務的簽約、撤約以及信息修改。如果您在簽約后，需要變更發起頻率、每期申購金額贖回份額、發起日期及持續期中的任何一項內容，即可到網點柜臺或網上銀行直接做定期定額簽約信息的修改交易。

2、投資人的簽約修改如在當月發起日系統實際處理前進行修改的，則修改后的信息在當月生效，否則在次月生效。

3、當投資人定期定額申購簽約后，連續三次因銀行卡資金不足而導致基金定期定額申購發起失敗，我行系統有權自動撤銷。

八、關于定期定額的費率及確認規則

通過定期定額業務進行的申購和贖回適用于相關基金的一般申購費率（不適用我行申購優惠費率）和贖回費率。我行目前對定期定額業務的簽約和撤約暫不另行收取相關服務費用。在定期定額業務的確認時間規則方面，T日成功發起的定期定額申購或定期定額贖回申請，將于當日日終時發送至TA，TA將在T+1日確認該筆申請是否成功，您在T＋2日可以到網上銀行、柜面進行交易結果的查詢。

九、關于系統異常時基金定期定額發起規則

當我行系統因不可預測、不可控制之因素（包括但不限于網絡、通訊、電力等故障）造成基金定期定額無法正常按時發起時，我行承諾以最大能力排除障礙，盡快恢復系統，待系統恢復正常后我行將補發基金定期定額交易，但不就期間可能發生的損失承擔任何經濟或法律責任。

本規則解釋權歸屬上海浦東發展銀行，我行保留對本業務規則的修改權。