第一篇：銀行結算管理制度

銀行對賬管理制度

為了及時、準確、安全辦理銀行結算，加強結算管理，保障結算活動的正常進行，加速資金周轉，特制訂以下銀行結算管理制度。

第一條必須根據國家的有關規定和預算管理形式、資金性質等分別在國家規定的銀行設立零余額賬戶。

第二條單位各項經濟往來，除了按照國家現金管理的規定，可以使用現金外，都必須辦理轉賬結算。

第三條單位辦理結算必須嚴格遵守銀行結算辦法的規定，不準出租、出借賬戶，不準簽發空頭支票和遠期支票，不準套取銀行信用。

第四條單位辦理結算，必須使用銀行統一規定的票據和結算憑證，并按規定正確填寫，字跡清楚，印章齊全，單位和銀行的名稱寫全稱。

第五條必須嚴格保管好銀行結算憑證票據和印鑒，防止丟失和損壞。

第六條辦理銀行結算，必須遵守：履約付款，誰的錢進誰的賬，誰的錢由誰支配，銀行不墊款的原則。

第七條單位每月月末必須與銀行對賬，保證單位賬與銀行賬相符。

第二篇：結算管理制度

電力公司電網工程結算管理辦法

第一章 總則

第一條 為進一步提高工程結算管理水平，規范結算管理流程和工作，嚴格控制工程造價，依據國家法律、法規、規章及有關規定，結合電網工程特點，制定本辦法。

第二條 本辦法適用于公司系統投資建設的電網工程（包括新建、擴建）結算工作，配網工程、技改工程及受用戶委托建設的電網工程項目可參照執行。

第三條 本辦法所稱電網工程結算，是對工程建設全國稱高中的工程設計、施工、咨詢、技術服務、設備材料供應、工程管理等建設費用全口徑結算工作。

第四條 電網工程結算工作應嚴格遵守國家有關法律、法規、規章和公司的有關規定，必須遵循合法、平等、誠信的原則，努力實現工程結算工作的準確、規范。

第二章

第五條 公司基建部是公司電網工程結算工作的歸口管理部門，主要職責：

（一）依據國網公司管理規定，制定省公司公司工程結算管理辦法并監督執行。

（二）督促、指導建設管理單位和業主項目部工程結算工作。

（三）協調電網工程結算中的爭議。

（四）監督管理一般設計變更的規范性；負責初審業主項目部上班哦的重大設計變更。

（五）確認所轄范圍內電網工程結算文件。

（六）審批220千伏及其以上功臣廣東用預備費的報告。

（七）手機匯總所轄范圍內電網工程結算資料，適時組織開展結算分析工作。

第五條 建設管理單位及業主項目部負責工程結算的具體實施方案，主要職責;

（一）按國照網公司、省公司有關規定開展工程造價過程控制，實現中間過程閉環，合理控制工程投資。

（二）自工程投運之日起一個月內組織尾工會議，對工程項目費用進行全口徑梳理，并星辰該會議紀要，明確所有未了、待定事項的處理方案及解決時間，確定工程結算閉環時間，督促相關部門及時辦理結算。

（三）嚴格執行主管部門頒布的工程變更、簽證及相關的結算管理辦法，合理確定工程造價。

（四）及時向省公司上報月度、結算計劃及完成情況。

（五）各項工程費用的支出有理有據、可控在空，原則上必須嚴格控制在工程批準概算范圍內。

（六）組織監理單位、設計單位對石洞單位上報的結算文件進行審核，有效控制工程結算費用。

（七）動用基本預備費需提供詳細的分析報告，由建設單位

報公司批復。

（八）220千伏及以上，市公司自管110千伏電網工程竣工結算報告報省公司備案，縣公司110千伏電網工程竣工結算報告報市公司審核、備案。

（九）配合做好工程結算審計、工程財務決算工作。

（十）根據工程合同計工程結算文件按時支付工程款。第六條 建立單位在工程結算中的主要職責：

（一）參加有關變更的審查、簽署意見、核實工程量計結算費用。

（二）參加有關變更的審查、審核和確認簽證的實施結果，及時統計簽證變更計費用。

（三）對工程進度款的支付進行審核并簽署意見，報業主項目部審核。

（四）全過程參加工程結算工作，對施工單位的結算文件進行嚴格審核，并形成對結算資料的書面審核意見。

（五）及時辦理建立費用的結算工作，不得影響工程結算及決算工作的進度。

第八條 設計單位在工程結算中的主要職責

（一）認真編制施工圖預算，核實施工單位提交結算資料因工程量變化調整的結算費用。

（二）仔細計算設計變更費用，配合工程結算及造價分析工作。

（三）做好工程概算收口工作，按照業主要求及時調整工程初步設計概算，及時出版批準概算，以便為結算工作創造良好條件。

（四）及時辦理設計費用的結算工作，不得影響工程結算及決算工作的進度。

第九條 施工單位職責

（一）按照工程結算管理工作的要求上報具備結算及審核條件的結算資料、相關支撐依據等資料，按時按質提交。

（二）結算文件依據應完整、真實，充分，計價準確。

（三）積極配合審計及財務決算工作，不得無故推延。

（四）配合工程造價分析。第三章 工程價款的確定

第十條 電網工程合同價款的確定方式

（一）招標工程的合同價款應當在規定時間內，依據招標文件及其相關澄清文件、中標人的投標文件、中標通知書，由發包人與承包人（以下簡稱“發、承包人”）訂立書面合同約定。

（二）非招標工程的合同價款依據審定的工程預（概）算書由發、承包人在合同中約定。

（三）合同暫未約定或約定不明的，應按國家有關法律、法規和規章規定，依據現行的相關工程造價計價標準、計價辦法，由發、承包人協商處理，并以補充合同的方式明確。

十一條 發、承包人應當在合同條款中對涉及工程價款結算的下列事項進行約定，包括但不限于：

（一）預付工程款的數額、支付時限及抵扣方式；

（二）工程進度款的支付方式、數額及時限；

（三）工程施工中發生變更時，工程價款的調整方法、索賠方式、時限要求及金額支付方式；

（四）發生工程價款糾紛的解決方法；

（五）約定承擔風險的范圍及幅度以及超出約定范圍和幅度的調整辦法；

（六）工程價款的結算與支付凡是、數額及時限；

（七）工程質量保證（保修）金的數額、預扣方式及時限；

（八）安全、文明措施和意外傷害保險事項；

（九）工期滯后及結算資料提交延誤的處罰方法；

（十）與履行合同、支付價款相關的擔保工作等事項。

十二條 工程變更及現場簽證

（一）工程變更執行《###電網工程變更管理規定》；

（二）工程簽證執行《####公司電網工程現場簽證管理規定》；

（三）變更合同價款按下列方法進行：

（1）現場簽證變更工程量的單價在施工合同中間有對應工程量清單的單價或讓利條件的，按已有的執行；

（2）合同中有類似價格，可以參照類似價格執行；（3）報價中無對應工程量清單的，且合同中沒有適用或類似的價格，由承包人提出適當價格，經項目監理部審核，建設管理單位（業主項目部）審核批準后執行。

十三條 設備物資應根據國家，行業和公司有關規定，并結合設備物資的制造周期及具體特性，招標確定總價、預付款、尾款和質量保證金，工程投運后20日內物資配送部門將工程所有配送物資清單提供業主項目部（見配送物資清單表）。

第四章 工程結算文件的編制和審查

第十四條 工程竣工驗收后30日內，建筑、安裝、調試等施工承包人應編制完成相應的結算文件，提交項目業主部，結算文件中應包括承包人申請結算的全部費用及相關依據。第十五條 結算文件應包含封面、說明、結算費用總表、合同價款分享費用匯總表、變更費用匯總表、變更費用計算明細表、費用變更依據、其他申請列入結算總額的費用明細表及相關依據，編制、審核、批準人需簽章并加蓋執業專用章及單位公章，表式詳見附件。

第十六條 建設管理單位（業主項目部）在收到承包人遞交的工程結算文件后，應在15日內組織監理、設計單位完成對結算文件的審核。

第十七條 結算審核工作依照監理、設計初審、建設管理單位（業主項目部）復核、審計部門審計的流程依次進行，設計、監理、承包單位應派專人參配合工程結算審計工作。（附流程圖）

第十八條 電網工程竣工驗收后30日內，物資部門負責與供貨廠商核對合同履行情況，確定最終結算費用，報業主項目部。

第二十條 220千伏及以上電網工程投產后90日內，110千伏及以下電網工程投產后45日內，建設單位負責匯總編制建筑、安裝、設備和其他費用的竣工結算報告。（附流程圖）

第五章 第五章 工程價款的支付

第二十一條 工程預付款應復核下列規定：

（一）工程預付款按合同約定支付，原則上預付比例不低于當年完成工作量的10%，不高于當年完成工作量的30%，對施工期不超過3個月的最多可預付至合同金額的50%。

（二）在具備施工條件的前提下，發包人應在雙方簽訂合同后的1個月內或不遲于約定的開工日期前7天內預付工程款。

（三）工程預付款必須在合同中約定抵扣方式，并在工程進度款中進行抵扣。

第二十二條 工程進度款結算與支付影單更符合下列規

定：

承包人應當按照合同約定，向監理工程師提交已完成工程量的報告，以監理工程師核準的工程量作為工程價款支付的依據。

（一）按月（季）結算與支付，即實行按月（季）支付進度款，竣工后清算的辦法。

（二）分段結算與支付，按照工程里程碑進度，劃分不同階段支付工程進度款，具體劃分在合同中明確。

第二十三條 設備材料物資應嚴格依據合同付款。

第六章 考核及評價

第二十四條 省公司基建部負責對建設管理單位結算管理工作的考核，組織有關人員對統計上報的數據及匯報情況進行不定期抽查。

第二十五條 建設管理單位（業主項目部）為嚴格執行上級頒布的工程變更、結算管理辦法，因此產生的不良后果及損失由責任單位自行承擔。

第二十六條 建設單位（業主項目部）支出的各項工程費用未做到有理有據，可控在控，嚴重超支、突破批準概算范圍的，有建設管理單位（業主項目部）進行自查、處理后上報省公司。

第二十七條 建設單位（業主項目部）管理人員未按照管理辦法辦理，隨意簽證或簽證內容有嚴重過失，由建設單位（業

主項目部）進行自查處理后上報省公司。

第二十八條 嚴禁設計單位提供不符合施工圖出版要求的圖紙用于工程招標和現場施工，嚴禁施工單位、監理單位和業主項目部接受和采用此類圖紙，一經發現追究相關單位及個人責任，由此產生的損失責任單位承擔。

第二十九條 建設單位（業主項目部）須對施工單位、監理單位、設計單位進行誠信度、工程量準確度評價，并在施工、監理、設計合同中明確的相關處罰條款嚴格考核。

第七章 其他

第三十條 本辦法由##公司負責解釋。第三十一條 本辦法自發布之日起施行。

第三篇：結算管理制度

結算管理制度

為完善公司管理制度、建立建全內部控制體系、規范各項財務結算工作，制定此制度。

一、授權審批

1、公司各項收支業務應嚴格履行支付結算手續和授權審批流程。

2、公司外購材料及大宗物資相應部門應提交采購預算及合同。

3、各部門需用物資應填寫“物資需用申請單”審批后提交倉儲部門。

4、有時間限定的所需物資，應提前作出需用申請、以便庫存不足時安排采購。

5、倉儲部門收到“物資需用申請單”，應將其與當前庫存核對后，提交采購部，采購部報請審批后執行采購。

6、外購業務應將簽定的訂單或合同報財務部備案，并嚴格按照業務流程審批、采購、檢驗、入庫。否則財務部門有權拒絕付款或結算。

7、請批工程資金應提交工程預算及有關施工合同及工程進度表（已完工程應提交工程結算書、發票），由工程部負責辦理。

8、因公預借款項、支付各項費用，應標明用途，逐級審批。

二、支付結算

1、各項業務在完成后6個工作日內，應及時到財務部門辦理結算。

2、辦理結算的業務，要求票據內容真實、數據準確與業務相符、資料完整。

3、辦理結算前經辦人員應將各項票據平整地粘貼在指定格式的單據后，1

字跡清晰、格式規范、手續完備。

4、購入的物資品檢合格后（免檢除外），采購部門應根據合同、送貨單、檢驗報告等相關資料填寫 “材料入庫單”，5、“材料入庫單”應寫明供應商、品名、規格型號、編碼、數量、價格等必要信息，“材料入庫單”至少一式四聯：存根、財務、倉儲、采購各一聯。

6、物資采購業務結算時應附“材料入庫單”，“送貨單”，“檢驗報告”或“商品合格證”。

7、采購業務結算前做退貨處理的，采購與退貨均無需到財務辦理結算，財務視同采購業務未發生。

8、采購業務結算后發生退貨業務的，應填制“采購退貨單”，此類業務必須及時到財務辦理結算。

9、采購過程中發生的換貨業務、返加貨物一律按退貨業務流程處理，換回貨物按采購業務流程處理。

10、采購部門應建立采購臺賬，及時記錄采購業務相關信息，及時與供應商及財務部核對往來結算狀況。

11、申請支付采購月結資金時，申請部門應首先核對往來臺賬記錄的未結余額及合同結算期，憑采購部、供應商、財務部三方確認的對賬單辦理審批。

12、工程項目預付款由工程部按合同及工程預算、工程進度及其他有效憑證，完成審核程序后，到財務部門辦理付款。

13、工程項目結算項目負責部門應向財務部提供“工程結算書”及“交付財產明細表”等資料，作好各項資產固定資產驗收交接手續后方可結算。

14、自營工程由工程部提交費用計劃，發生的工程支出需提供有效憑據。

15、各項業務結算時經辦人員應按組織程序逐級審批，各級復核人員應認真復核結算業務的真實性、合法性、有效性和準確性。

16、代理他人辦理款項領取業務的，應有委托人出據的有效憑據，受托代理人應在收款憑據上簽字。

17、各有關部門應于每月25日將下月采購付款計劃報財務部備案。

三、收入結算

1、銷售部負責公司各項產品的銷售結算業務。

2、公司外銷商品應填制“出庫單”及“送貨單”。

3、銷售部憑“銷售合同（或訂單）”、“出庫單”、“送貨單”到財務部辦理結算。

4、商品送達后發生客戶退貨的，商品返回后應填制“發出商品退貨單”，經品檢后重新辦理產品入庫。

5、退貨業務發生后，銷售部門憑“發出商品退貨單”、“送貨單（客戶聯）”、“檢驗報告“到財務辦理結算。

6、銷售部門應建立銷售臺賬，及時記錄銷售業務相關信息，及時與客戶及財務部核對往來結算狀況，催收貨款。

7、銷售部門應于每月25日將下月銷售回款計劃報財務部備案。

8、公司各部門的各項收入，都應及時上繳財務部或存入財務指定的賬戶。

四、財務管理

1、在辦理收付款業務時, 雙方應對票款當面點清、核實、驗明真偽、以防差錯。

2、辦理收款業務時應在收款憑據上加蓋“現金(轉賬)收訖”印鑒并有收款人員簽字；辦理付款業務時應在付款憑據上加蓋“現金(轉賬)付訖”印鑒并有收款人員簽字。

3、不準出借帳戶、代人轉款，嚴禁私借公款。

4、對與經濟業務不相關、審批程序不合理、票據不規范及其他不符合公司制度規定結算業務，財務部門有權拒絕受理。

5、財務人員應根據經濟業務實質及時編制記賬憑證，登記入帳。

6、為保證往來單位賬目數據的真實準確，應加強對往來賬目的管理，按期及時與往來單位傳遞對賬單。

7、與供應商的對賬工作，首先應由采購部與供應商核對，再由采購部與財務部核對，核對相符后可由采購部向供應商確認；對方要求由公司財務確認的，供應商的詢證函亦應是由對方財務或其委托的事務所出據的。

8、與客戶的對賬工作，首先應由銷售部門與供應商業務部門核對，再由銷售部與財務部核對，核對相符后由銷售部（或財務部）向客戶發出確認函；要求對方財務或其委托的事務所予以確認。

9、財務、采購、銷售部門應保持良好的信息溝通，合理利用采購資金，及時催收銷售款項。定期評估供應商及客戶狀況。

五、處罰

1、對經濟業務完成6個工作日后經辦人仍未到財務部做業務核銷的，所占款項一律視同個人借款，并按此筆付款原初始總額或應收款總額，按日計收1‰的利息。本息按經辦人的工資額最大限度扣罰，扣罰時利息優先，直至業務核銷或扣完為止。

2、業務人員利用虛假票據或謊報數據辦理結算的，一經核實將處經辦人虛假金額5倍，但最低額不少于500元的罰款。

六、附則

1、本制度自2012年1月1日起試行，2、此制度試行期間如有相關意見和建議可向財務部反饋。

二0一二 年二月十日

第四篇：銀行結算工作總結

恒豐銀行南通分行2014年支付結算總結 2014年是恒豐銀行南通分行立足南通，加速發展的一年，是我行新核心系統上線的一年，也是人行大小額支付系統更新換代的一年。回顧一年的工作，我行能嚴格執行人民銀行和上級行各項支付結算制度，力求在辦理每筆業務時能做到規范準確、快速迅捷，同時在對農村支付結算環境的改善方面做出應有的貢獻。具體地說有以下幾點：

一、賬戶管理方面。

我行由營業部負責單位結算賬戶的開銷戶及變更工作，嚴格按人民銀行的規定要求開戶單位提交相關有產證件，并審核提交的登記證書是否按規定進行了年檢，是否在營業期限范圍內；對符合人行規定的方可受理，并與存款人簽訂結算協議，對基本戶、臨時戶及專用支現戶均通過人行核準并領取開戶許可證，對一般戶開戶能及時通知其基本戶開戶行，并能將存款人相關信息準確、完整、及時地提交人行賬戶管理系統并能按人行和總行要求由專人對開戶資料妥善保管。對不符合規定的單位堅決不允許開戶，能按照人民銀行的規定對長期未發生業務的單位戶轉入久懸戶管理并設臺賬與其印鑒卡一起專門保管。

二、反洗錢工作方面。

我行在成立初期就已成立專門的反洗錢工作小組，并由分行分管行長任組長，指導落實本支行反洗錢工作；設立了反洗錢崗位，落實

由固定的人員負責反洗錢具體工作。基礎臺賬健全，我行每季至少組織一次對員工反洗錢方面的培訓，并記錄在冊，建立了完整的工作臺賬。大額現金的支取，能按照相關規定進行登記，對不符合規定或與單位經營范圍、經營規模不符的不得辦理大額現金支取業務，并嚴格執行上級和的審批制度。我行落實專人進行大額交易數據補錄工作，并能準確及時通過總行向人民銀行報送大額和可疑交易。我行能夠嚴格按人行有關規定辦理業務，對不符合規定的一律不得將單位資金轉入個人帳戶。

三、日常支付結算工作。

我行臨柜人員在收到客戶提交的票據和結算憑證時，能按照有關規定，對票據和結算憑證的基本要素，記載事項進行認真審核，審核無誤后，才將票據各要素逐一錄入電腦，并由復核人員進行復核。對于未使用支付密碼的單位支票及現金支票逐筆通過驗印系統進行驗印，確保每一筆票據業務的準確性。隨著二代大額和小額支付系統的全面上線，我行能夠按照人行的有關規定，認真做好大額和小額支付系統的會計核算工作。對于掛賬業務能與發起行及時聯系，查明原因后由主管審批做掛賬入賬或退匯處理，并能及時準確做好查詢和查復工作，做到“有疑必查，有查必復，復必詳盡，切實處理”。四、重點業務和關鍵環節。1、嚴格執行“密、壓（押）、證”三分管制度 我行會計人員分工明確合理，能做好印章、印鑒卡和重要空白憑證的保管使用工作，專人保管，柜員離崗或休假時能垂直交接由營業

部主管進行監交并簽章確認；平時上班時做到人離章收，人離機退，中午和營業終了必須入庫（柜）保管并有交接手續。柜員密碼定期進行修改，并做到口令不公開、柜員不串用。

2、做好銀企對賬工作

我分行將銀企對賬做為一項重要工作來抓。為提高回收率，我行建立了臺賬，對在我行開立結算賬戶的單位進行登記，詳細記載了單位名稱、賬號、聯系人及電話、已發和已收欄，為便于統計和查找還對銀企對賬單進行了編號。對于有未達賬的由主管查明原因與單位進行溝通并在對賬回執上注明。

3、做好監督檢查工作，不斷提高結算質量 我分行計劃財務部負責日常對營業部進行監督檢查工作。計劃財務部對日常工作中發現的問題做好記錄，及時對柜員進行風險提示。我行營業部在每天的晨會上由部門負責人和營業部主管對平時業務中的易發差錯和薄弱環節進行分析，并共同商計對策和好的做法以防止差錯發生，做到“缺什么，補什么”；對于一些特殊的疑難業務由主管上級行請教直到將業務辦好。

五、改善農村地區支付結算環境

恒豐銀行南通分行為新設機構，仍處在對南通地區整個支付結算環境的適應，對南通農村地區支付結算環境的改善的探索階段。對農村地區的支付結算環境的改善能做的貢獻有限。但我行在2014年仍在對農村地區的宣傳方面小有貢獻。2014年我行在附近小區、村鎮開展了反洗錢宣傳、反假貨幣宣傳、金融知識等其他支付結算方面的宣傳。著重宣傳國家相關部門支付結算政策、反洗錢政策、反假貨幣知識、識別假幣的方法等。普及適合實際需要的支付服務的新產品和服務各類，以滿足農村地區多層次、全方位的需要。采取各種有效措施，促進應用和普及。

改善農村地區支付結算環境是一項長期的任務，我行充分認識到這項工作的重要性，在今后的工作中必將加強領導、科學規劃、精心部署，確保農村地區支付結算環境改善工作落實到位，為農村支付環境建設貢獻力量。篇二：銀行會計結算部工作總結 銀行會計結算部工作總結 2009年即將過去，回顧一年來的工作，wenmi.支行會計結算部按照省、分行的總體部署，以安全防范為主題，強化會計結算基礎管理工作為主線，堅持銳意進取、開拓創新、求真務實的工作作風，在行領導及分行專業科的關心、重視和支持下，在各部室的密切配合以及結算部全體人員的共同努力下，較好的完成了攬存增儲、中間業務、保險、基金等各項任務，全員的防范意識、業務素質、核算質量、服務技能等有了很大的提高，下面將本的工作情況匯報如下：

一、強化風險防范，確保實現會計結算安全無事故 一年來在主管行長的帶領下，一總兩員、各位經理及專職監管員各履其職、各負其責，加強管理、監督、檢查與輔導，盡其所能把工作做細做實，從最基本的制度入手，指導全員嚴格按照規章制度和操作流程辦理業務，通過現場檢查，調閱錄像、傳票、登記簿和不定期抽查等多種形式進行檢查，全年重點對反交易及沖正業務進行監測和檢查，同時對省、分行以及各部門檢查出現的問題逐條逐項分析原因，及時落實整改，將隱患消除在萌芽狀態，從而化解并防范了風險，會計結算全年安全無事故。

二、加強人員培訓，提高業務素質和核算質量 利用晨訓和空閑時間，有計劃、有步驟的組織員工學習有關文件、規章制度以及新業務、新知識，使員工對所做的業務有了更深的了解，如組織員工對外匯業務、財政支付系統業務流程及非稅收入業務進行系統的學習，使每一個柜員都能順利辦理業務。針對會計結算部和兩個分理處三個對公網點的傳票核算質量出現的問題，制定出憑證樣本，提供給柜員參考，同時針對錢捆質量問題，下發了文件，根據實際情況及時下發業務明確進行指導，杜絕習慣做法，以制度為標準嚴格要求，使核算質量有了很大的提高。

三、加大營銷力度，積極拓展中間業務發展空間，增加中間業務收入 結算部在鞏固和完善傳統中間業務的同時，利用報紙、電視媒體和發放宣傳單等形式，大力宣傳保管箱業務；與人壽保險公司、煙草公司及城市信用社等多家企業簽訂現金管理服務協議，同全區四十多家執法單位簽訂代收罰沒款協議，大幅度增加中間業務收入；利用銀稅聯網網上繳稅和人行清理帳戶之機，開立和清理帳戶，從而大大增加了帳戶管理費。

四、深化會計核算體制改革，做好全功能銀行組織牽頭工作。精心組織，周密安排，在衛東所撤并到加鐵分理處，專柜所撤并到支行的過程中，指導業務人員進行帳務結轉，使我行的網點撤并工作準確無誤，順利完成。組織各網點業務人員參加全功能銀行系統的測試和驗證工作。

五、有效壓縮現金庫存，努力提高現金綜合運用率 我們按照分行下發的現金庫存額度，為各網點重新核定了庫存限額，為了合理運用資金，提高資金使用率，做到支取大額現金提前預約，各網點使用現金勤繳勤調，節假日、月末有效控制庫存額度，全年101002科目無在途，現金綜合運用率達61%。

六、全行上下積極行動，清理帳戶。在人行清理帳戶過程中，會計結算部搶先抓早，在帳戶數量多，開戶時間久遠，企業分布較廣的情況下，有計劃、有重點的對優質的大客戶提前收集帳戶資料，同時得到了機構業務、公司業務、個金業務等部門的大力幫助和支持，同志們克服各種困難，下企業收集開戶資料，現已核準430戶。

七、加強錢捆質量管理，使“五好”錢捆質量達到95%。上半年由結算部牽頭，組織兩辦及各儲蓄網點負責人召開了“加強錢捆質量工作現場會”，并制定下發了《關于切實加強錢捆質量工作的通知》，制定了具體的獎罰措施，指定專人對各營業網點錢捆質量情況進行監測、考核，定期通報，表揚先進，鞭策后進，提高了業務人員的責任心，調動經辦人員的工作積極性，取得了較好的效果。

八、積極配合人民銀行，做好反假和反洗錢宣傳工作 在人民銀行組織的反假幣和反洗錢工作中，在主管行長的帶領下，結算部組織人員以掛宣傳標語、宣傳畫報、發放宣傳手冊、宣傳單及設咨詢臺等多種形式，向廣大市 民宣傳反假幣和反洗錢知識，提高了廣大人民群眾和企業財務人員反假、識假的能力，有效的防范了現金風險。2009年，會計結算工作雖然取得了一些成績，但離領導和同志們的要求還有很大的差距，如服務不到位，不常使用文明用語等，因此在今后的工作中，我們要加強管理，發揮一總兩員、會計主管職能，加強內控外防，提高員工的素質和核算質量，拓展外匯市場，使結算部的工作再上新臺階。

第五篇：銀行結算工作總結[范文]

恒豐銀行南通分行2014年支付結算總結 2014年是恒豐銀行南通分行立足南通，加速發展的一年，是我行新核心系統上線的一年，也是人行大小額支付系統更新換代的一年。回顧一年的工作，我行能嚴格執行人民銀行和上級行各項支付結算制度，力求在辦理每筆業務時能做到規范準確、快速迅捷，同時在對農村支付結算環境的改善方面做出應有的貢獻。具體地說有以下幾點：

一、賬戶管理方面。

我行由營業部負責單位結算賬戶的開銷戶及變更工作，嚴格按人民銀行的規定要求開戶單位提交相關有產證件，并審核提交的登記證書是否按規定進行了年檢，是否在營業期限范圍內；對符合人行規定的方可受理，并與存款人簽訂結算協議，對基本戶、臨時戶及專用支現戶均通過人行核準并領取開戶許可證，對一般戶開戶能及時通知其基本戶開戶行，并能將存款人相關信息準確、完整、及時地提交人行賬戶管理系統并能按人行和總行要求由專人對開戶資料妥善保管。對不符合規定的單位堅決不允許開戶，能按照人民銀行的規定對長期未發生業務的單位戶轉入久懸戶管理并設臺賬與其印鑒卡一起專門保管。

二、反洗錢工作方面。

我行在成立初期就已成立專門的反洗錢工作小組，并由分行分管行長任組長，指導落實本支行反洗錢工作；設立了反洗錢崗位，落實

由固定的人員負責反洗錢具體工作。基礎臺賬健全，我行每季至少組織一次對員工反洗錢方面的培訓，并記錄在冊，建立了完整的工作臺賬。大額現金的支取，能按照相關規定進行登記，對不符合規定或與單位經營范圍、經營規模不符的不得辦理大額現金支取業務，并嚴格執行上級和的審批制度。我行落實專人進行大額交易數據補錄工作，并能準確及時通過總行向人民銀行報送大額和可疑交易。我行能夠嚴格按人行有關規定辦理業務，對不符合規定的一律不得將單位資金轉入個人帳戶。

三、日常支付結算工作。

我行臨柜人員在收到客戶提交的票據和結算憑證時，能按照有關規定，對票據和結算憑證的基本要素，記載事項進行認真審核，審核無誤后，才將票據各要素逐一錄入電腦，并由復核人員進行復核。對于未使用支付密碼的單位支票及現金支票逐筆通過驗印系統進行驗印，確保每一筆票據業務的準確性。隨著二代大額和小額支付系統的全面上線，我行能夠按照人行的有關規定，認真做好大額和小額支付系統的會計核算工作。對于掛賬業務能與發起行及時聯系，查明原因后由主管審批做掛賬入賬或退匯處理，并能及時準確做好查詢和查復工作，做到“有疑必查，有查必復，復必詳盡，切實處理”。四、重點業務和關鍵環節。1、嚴格執行“密、壓（押）、證”三分管制度 我行會計人員分工明確合理，能做好印章、印鑒卡和重要空白憑證的保管使用工作，專人保管，柜員離崗或休假時能垂直交接由營業

部主管進行監交并簽章確認；平時上班時做到人離章收，人離機退，中午和營業終了必須入庫（柜）保管并有交接手續。柜員密碼定期進行修改，并做到口令不公開、柜員不串用。

2、做好銀企對賬工作

我分行將銀企對賬做為一項重要工作來抓。為提高回收率，我行建立了臺賬，對在我行開立結算賬戶的單位進行登記，詳細記載了單位名稱、賬號、聯系人及電話、已發和已收欄，為便于統計和查找還對銀企對賬單進行了編號。對于有未達賬的由主管查明原因與單位進行溝通并在對賬回執上注明。

3、做好監督檢查工作，不斷提高結算質量 我分行計劃財務部負責日常對營業部進行監督檢查工作。計劃財務部對日常工作中發現的問題做好記錄，及時對柜員進行風險提示。我行營業部在每天的晨會上由部門負責人和營業部主管對平時業務中的易發差錯和薄弱環節進行分析，并共同商計對策和好的做法以防止差錯發生，做到“缺什么，補什么”；對于一些特殊的疑難業務由主管上級行請教直到將業務辦好。

五、改善農村地區支付結算環境

恒豐銀行南通分行為新設機構，仍處在對南通地區整個支付結算環境的適應，對南通農村地區支付結算環境的改善的探索階段。對農村地區的支付結算環境的改善能做的貢獻有限。但我行在2014年仍在對農村地區的宣傳方面小有貢獻。2014年我行在附近小區、村鎮開展了反洗錢宣傳、反假貨幣宣傳、金融知識等其他支付結算方面的宣傳。著重宣傳國家相關部門支付結算政策、反洗錢政策、反假貨幣知識、識別假幣的方法等。普及適合實際需要的支付服務的新產品和服務各類，以滿足農村地區多層次、全方位的需要。采取各種有效措施，促進應用和普及。

改善農村地區支付結算環境是一項長期的任務，我行充分認識到這項工作的重要性，在今后的工作中必將加強領導、科學規劃、精心部署，確保農村地區支付結算環境改善工作落實到位，為農村支付環境建設貢獻力量。篇二：銀行會計結算部工作總結 銀行會計結算部工作總結 2009年即將過去，回顧一年來的工作，wenmi.支行會計結算部按照省、分行的總體部署，以安全防范為主題，強化會計結算基礎管理工作為主線，堅持銳意進取、開拓創新、求真務實的工作作風，在行領導及分行專業科的關心、重視和支持下，在各部室的密切配合以及結算部全體人員的共同努力下，較好的完成了攬存增儲、中間業務、保險、基金等各項任務，全員的防范意識、業務素質、核算質量、服務技能等有了很大的提高，下面將本的工作情況匯報如下：

一、強化風險防范，確保實現會計結算安全無事故 一年來在主管行長的帶領下，一總兩員、各位經理及專職監管員各履其職、各負其責，加強管理、監督、檢查與輔導，盡其所能把工作做細做實，從最基本的制度入手，指導全員嚴格按照規章制度和操作流程辦理業務，通過現場檢查，調閱錄像、傳票、登記簿和不定期抽查等多種形式進行檢查，全年重點對反交易及沖正業務進行監測和檢查，同時對省、分行以及各部門檢查出現的問題逐條逐項分析原因，及時落實整改，將隱患消除在萌芽狀態，從而化解并防范了風險，會計結算全年安全無事故。

二、加強人員培訓，提高業務素質和核算質量 利用晨訓和空閑時間，有計劃、有步驟的組織員工學習有關文件、規章制度以及新業務、新知識，使員工對所做的業務有了更深的了解，如組織員工對外匯業務、財政支付系統業務流程及非稅收入業務進行系統的學習，使每一個柜員都能順利辦理業務。針對會計結算部和兩個分理處三個對公網點的傳票核算質量出現的問題，制定出憑證樣本，提供給柜員參考，同時針對錢捆質量問題，下發了文件，根據實際情況及時下發業務明確進行指導，杜絕習慣做法，以制度為標準嚴格要求，使核算質量有了很大的提高。

三、加大營銷力度，積極拓展中間業務發展空間，增加中間業務收入 結算部在鞏固和完善傳統中間業務的同時，利用報紙、電視媒體和發放宣傳單等形式，大力宣傳保管箱業務；與人壽保險公司、煙草公司及城市信用社等多家企業簽訂現金管理服務協議，同全區四十多家執法單位簽訂代收罰沒款協議，大幅度增加中間業務收入；利用銀稅聯網網上繳稅和人行清理帳戶之機，開立和清理帳戶，從而大大增加了帳戶管理費。

四、深化會計核算體制改革，做好全功能銀行組織牽頭工作。精心組織，周密安排，在衛東所撤并到加鐵分理處，專柜所撤并到支行的過程中，指導業務人員進行帳務結轉，使我行的網點撤并工作準確無誤，順利完成。組織各網點業務人員參加全功能銀行系統的測試和驗證工作。

五、有效壓縮現金庫存，努力提高現金綜合運用率 我們按照分行下發的現金庫存額度，為各網點重新核定了庫存限額，為了合理運用資金，提高資金使用率，做到支取大額現金提前預約，各網點使用現金勤繳勤調，節假日、月末有效控制庫存額度，全年101002科目無在途，現金綜合運用率達61%。

六、全行上下積極行動，清理帳戶。在人行清理帳戶過程中，會計結算部搶先抓早，在帳戶數量多，開戶時間久遠，企業分布較廣的情況下，有計劃、有重點的對優質的大客戶提前收集帳戶資料，同時得到了機構業務、公司業務、個金業務等部門的大力幫助和支持，同志們克服各種困難，下企業收集開戶資料，現已核準430戶。

七、加強錢捆質量管理，使“五好”錢捆質量達到95%。上半年由結算部牽頭，組織兩辦及各儲蓄網點負責人召開了“加強錢捆質量工作現場會”，并制定下發了《關于切實加強錢捆質量工作的通知》，制定了具體的獎罰措施，指定專人對各營業網點錢捆質量情況進行監測、考核，定期通報，表揚先進，鞭策后進，提高了業務人員的責任心，調動經辦人員的工作積極性，取得了較好的效果。

八、積極配合人民銀行，做好反假和反洗錢宣傳工作 在人民銀行組織的反假幣和反洗錢工作中，在主管行長的帶領下，結算部組織人員以掛宣傳標語、宣傳畫報、發放宣傳手冊、宣傳單及設咨詢臺等多種形式，向廣大市 民宣傳反假幣和反洗錢知識，提高了廣大人民群眾和企業財務人員反假、識假的能力，有效的防范了現金風險。2009年，會計結算工作雖然取得了一些成績，但離領導和同志們的要求還有很大的差距，如服務不到位，不常使用文明用語等，因此在今后的工作中，我們要加強管理，發揮一總兩員、會計主管職能，加強內控外防，提高員工的素質和核算質量，拓展外匯市場，使結算部的工作再上新臺階。