第一篇：單位人民幣結算卡業務簡易操作手冊

單位人民幣結算卡業務簡易操作手冊

一、簽約

1.存量賬戶辦理結算卡，客戶應提供法人授權委托書、《中國建設銀行單位人民幣結算卡關聯賬戶申請表》、《中國建設銀行單位人民幣結算卡業務申請表》，法定代表人或單位負責人、持卡人身份證件原件及復印件，如他人代辦，還需提交經辦人身份證件原件及復印件。新開戶辦理結算卡的，客戶應同時提供開戶資料及上述資料。

2．開戶行與客戶簽訂《中國建設銀行單位人民幣結算卡使用協議》，該協議納入《中國建設銀行單位人民幣支付結算服務協議》統一管理。

二、開卡

1．柜員啟動“4805結算卡預制卡領卡激活”交易，刷卡，輸入主賬戶賬號，持卡人客戶編號、經辦人客戶編號，根據客戶提供的《結算卡業務申請表》選擇支付依據、通兌范圍、卡內互轉標志，是否免首年年費標志選擇“否”。使用壓感紙打印一式兩聯《中國建設銀行結算卡激活處理單》，一聯交客戶，一聯開戶隨當日憑證掃描。

2.柜員啟“4820-2結算卡密碼重置/修改”交易，為客戶修改初始密碼，初始密碼為955330。

2.柜員啟“4806-1結算卡基本信息維護”交易,在“年費優惠比例”欄位選擇“0.6”(如下浮40%)。使用壓感紙打

印一式兩聯《中國建設銀行單位結算卡基本信息維護處理單》，一聯交客戶，一聯開戶隨當日憑證掃描。

4.柜員啟“1116單位客戶服務收費”交易收取工本費20元。

三、簽約信息維護

客戶在開卡及使用過程中可根據需要在主賬戶開戶行辦理結算卡基本信息、關聯賬戶、交易對手信息、支付限額等簽約信息維護。

客戶維護結算卡簽約信息時，提供結算卡、法人授權委托書、《關聯賬戶申請表》、《結算卡業務申請表》、經辦人身份證件原件及復印件，經辦行應查詢核心系統中結算卡客戶基本信息，與上述資料核對相符后辦理結算卡簽約信息維護業務：

1.基本信息維護指根據客戶要求后對主賬戶、持卡人信息、支付依據、通兌范圍等進行修改維護。交易碼：4806-1。

2.關聯賬戶維護指子賬戶追加與解除關聯。子卡關聯賬戶的維護只能通過主卡辦理。交易碼：4806-2。

3．交易對手信息維護指交易對手賬戶的預設與解除。交易對手預設成功后，持卡人通過結算卡對外支付時僅能轉入預設交易對手賬戶。交易碼：4806-3。

4.支付限額維護指在不同渠道辦理取現、轉賬、通兌業務的單筆交易、每日累計、當月累計限額的設置。交易碼：4806-4。

四、結算卡使用

1.柜面現金存款

持卡人憑卡辦理，無需填寫憑證，柜員啟“4810結算卡現金存入”交易，系統打印《中國建設銀行單位結算卡業務憑證》，持卡人簽名確認。持卡人憑卡號辦理需填寫《中國建設銀行單位結算卡業務憑證》。

2.柜面現金取款

持卡人憑卡和密碼辦理現金取款，柜員啟“4811結算卡現金支取”交易，系統打印結算卡業務憑證，持卡人簽名確認。支取現金的賬戶必須是符合人民銀行規定的可支取現金的單位結算賬戶，支取現金的范圍須符合中國人民銀行現金管理有關規定。

3．柜面卡內互轉業務

持卡人憑卡及密碼辦理卡內互轉業務，需填寫《中國建設銀行單位結算卡業務憑證》，柜員啟“4813結算卡內賬戶轉賬”交易，系統打印結算卡業務憑證，持卡人簽字確認。

4.柜面轉賬支付

持卡人憑卡及密碼辦理轉賬支付業務，需填寫《中國建設銀行單位結算卡業務憑證》，柜員啟“4812結算卡轉賬支付”交易，系統打印結算卡業務憑證，持卡人簽字確認。

5．柜面匯款

持卡人憑卡及密碼辦理匯款業務，需填寫《中國建設銀行單位結算卡業務憑證》，柜員啟“4814結算卡匯兌匯出”

交易，系統打印結算卡業務憑證，持卡人簽字確認。匯出認證打印在業務憑證銀行留存聯的背面。

以上業務若收取手續費，則系統打印“業務收費憑證”。

6.持卡人在自助設備辦理賬務性交易成功后，持結算卡到主賬戶開戶行打印回單。柜員啟“9011-2通兌、渠道業務憑證回單打印”交易 打印“0031單位結算卡業務憑證”。

五、結算卡管理

1.解鎖

結算卡連續三次輸錯密碼，卡將被鎖定，持卡人持本人身份證件到發卡行辦理解鎖，申請解除鎖定時，允許連續驗證三次原密碼，如原密碼正確，應立即將結算卡交還持卡人，如不正確，須通過“4820-2結算卡密碼重置”交易進行密碼重置。

2．掛失

包括口頭掛失和正式掛失，客戶提供本人身份證件、《中國建設銀行單位人民幣結算卡掛失業務申請書》辦理，柜員啟“4820-1結算卡掛失”交易，系統在《單位結算卡掛失業務申請書》打印《單位結算卡掛失業務處理單》，柜員需啟1116交易收取掛失手續費。結算卡正式掛失后必須換新卡才能在啟用，柜員啟“4820-3預制卡換卡”交易，系統打印《中國建設銀行單位結算卡預制卡換卡處理單》一式兩聯，一聯交客戶，一聯隨柜員當日憑證上交。

3.密碼掛失、密碼重置

持卡人應持結算卡、本人身份證件，到開卡行書面申請辦理密碼掛失手續，開卡行審核無誤后，辦理密碼重置，柜員啟“4820-2結算卡密碼重置/修改”交易，系統打印《中國建設銀行單位結算卡密碼重置/修改處理單》一式兩聯，一聯交客戶，一聯隨柜員當日憑證上交。

4.損壞換卡

結算卡損壞，持卡人應持本人身份證件、損壞卡及結算卡業務申請表，到開卡行辦理損壞換卡手續。開卡行審核上述資料及損壞卡的真實性，驗證密碼后辦理換卡手續（卡號由柜員手工輸入）。原損壞卡片收回剪角處理，登記表外賬務，參照個人銀行卡規定定期集中上繳。柜員啟“4820-3預制卡換卡”交易，系統打印《中國建設銀行單位結算卡預制卡換卡處理單》一式兩聯，一聯交客戶，一聯隨柜員當日憑證上交。

5.銷卡

持卡人辦理銷卡業務時，應持結算卡業務申請表、本人身份證件及結算卡到開卡行辦理，柜員啟“4820-4：結算卡停用/銷卡”交易，系統打印《中國建設銀行單位結算卡（停用）處理單》，柜員將原卡片收回作剪角處理，登記表外賬務，參照個人銀行卡規定定期集中上繳。客戶須繳清相關費用后方可辦理銷卡業務，客戶申請注銷主卡前，須先注銷通

過其開立的所有子卡。

6.吞卡處理

結算卡吞卡后，持卡人應持本人身份證件，到對應營業網點索取卡片。營業網點審核上述資料無誤并驗證結算卡密碼后，將結算卡退還持卡人，同時要求簽收。

六、結算卡收費

工本費：收費標準20元/卡。柜員在開卡時啟“1116單位客戶服務收費”交易收取工本費，年費：收費標準：主卡600/卡/年，子卡300元/卡/年。核心系統開卡后次月6日自動批扣年費。

掛失費：收費標準：50元/次，柜員啟“1116單位客戶服務收費”交易收取掛失費，密碼重置手續費：收費標準：50元/次，柜員啟“1116單位客戶服務收費”交易收取。

第二篇：《人民幣單位結算賬戶業務試題》(二)

人民幣結算賬戶試題

（二）一、單選題

1、存款人辦理日常轉賬結算和現金需要，只能在銀行開立一個（A）銀行結算賬戶A基本存款賬戶

B一般存款賬戶

C專用存款賬戶

D臨時存款賬戶

2、申請書行業分類最多勾幾項（B）

A 2

B 3

C 4

D 53、開立一般存款賬戶、其他專用存款賬戶和個人銀行結算賬戶于開戶之日起（Ｂ）個工作日內向中國人民銀行營業管理部備案

A 3

B 5

C 7

D 104、存款人開立單位銀行結算賬戶，自正式開立起（A）個工作日，方可辦理付款業務

A 3

B 5

C 7

D 105、臨時機構在其駐在地能開立幾個臨時戶（A）

A 1

B 2

C 3

D 46、律師事務所開立結算賬戶，存類應為（B）

A社會團體

B其他組織

C企業法人

D非企業法人

7、基本戶開戶許可證以下哪些是不可變更事項（C）

A賬戶名稱

B法定代表人及負責人

C賬號

D開戶銀行名稱

8、（A）是銀行結算賬戶的監督管理部門

A中國人民銀行

B各商業銀行總行

C中國銀行業協會

D銀行業監督管理委員會

9、合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶納入（C）管理。

Ａ、基本存款賬戶

Ｂ、一般存款賬戶

Ｃ、專用存款賬戶

Ｄ、臨時存款賬戶

10、存款人申請開立基本存款賬戶與（A）、預算單位開立的專用存款賬戶須經人民銀行核準。

A臨時機構臨時存款賬戶

B一般存款賬戶

C個人銀行結算賬戶

D注冊驗資臨時存款賬戶

二、多選題

1、以下哪些機構無組織機構代碼證（ABD）

A軍隊、武警部隊

B無字號的個體工商戶

C有字號的個體工商戶

D使領館

2、以下哪些機構能夠開立單位設立的獨立核算的附屬機構（ACD）

A招待所

B工會

C食堂

D幼兒園

3、申請書和人行系統應當填寫上級法人或主管單位的相關信息包括：（ABCD）A單位名稱

B基本存款賬戶開戶許可證核準號

C組織機構代碼

D法定代表人或單位負責人的姓名、有效身份證件種類和證件號碼

4、存款人填寫變更信息以下哪些是（ABC）是不允許變更事項

A存款人名稱

B注冊地地區代碼

C賬號

D賬戶名稱

5、專用存款賬戶、臨時存款賬戶的賬戶名稱存在一下（ABCD）情況

A專用存款張、臨時存款賬戶的賬戶名稱與存款人名稱（基本存款賬戶名稱）完全一致 B專用存款賬戶的賬戶名稱為“存款人名稱”+“內設機構名稱”

C專用存款賬戶的賬戶名稱為“存款人名稱”+“資金性質”

D臨時存款賬戶的賬戶名稱為“存款人名稱”+“項目部名稱”

三、判斷題

1、核準制銀行結算賬戶、備案制銀行結算賬戶開戶日期由開戶銀行填寫（×）

2、基本存款賬戶、一般存款賬戶的賬戶名稱應與存款人名稱完全一致（√）

3、工會開立基本賬戶時不用填寫上級信息（×）

4、申請書開戶日期應由開戶銀行填寫（×）

5、專用存款賬戶是存款人依照法律、行政法規和規章，對其特定用途資金進行專項管理和

使用而開立的銀行結算賬戶（√）

四、簡答題

1、企業法人開立基本存款賬戶需提交的證明文件有哪些？

答；㈠開戶申請書

㈡企業法人營業執照正副本

㈢組織機構代碼證

㈣稅務登記證書

㈤法定代表人身份證復印件

㈥授權書與被授權人身份證復印件(若非法人親自辦理需提供)

㈦已開立清單（非第一次開立基本賬戶）

2、實行預算管理的事業單位開立“工會”專用賬戶，提供哪些證明文件 答：實行預算管理的事業單位的工會依據財政批文可以開立預算單位專用存款賬戶，辦理時需提供：

（一）開戶申請書

（二）基本存款賬戶開戶的全部上報的資料（包括財政部門同意開立基本賬戶的批文）

（三）基本存款賬戶開戶許可證

（四）上級工會部門同意該工會成立的批文或工會法人資格證書

（五）同級財政部門同意其開立專用存款賬戶的批復或備案表

如非法定代表人或單位負責人親自辦理，應提供授權書及被授權人身份證件

第三篇：《人民幣單位結算賬戶業務試題》(一)

人民幣結算賬戶試題

（一）一、單選題

1、單位銀行結算賬戶的存款人只能在銀行開立一個（A）

A基本存款賬戶

B一般存款賬戶

C專用存款賬戶

D臨時存款賬戶

2、（A）是存款人因辦理日常轉賬結算和現金收付需要開立的銀行結算賬戶 A基本存款賬戶

B一般存款賬戶

C專用存款賬戶

D臨時存款賬戶

3、（B）是存款人因借款活其他結算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業機構開立的銀行結算賬戶

A基本存款賬戶

B一般存款賬戶

C專用存款賬戶

D臨時存款賬戶

4、（C）是存款人按照法律，行政法規和規章，對其特定用途資金進行專項管理和試用而開立的銀行結算賬戶

A基本存款賬戶

B一般存款賬戶

C專用存款賬戶

D臨時存款賬戶

5、（D）是存款人因臨時需要并在規定期限內試用而開立的銀行結算賬戶 A基本存款賬戶

B一般存款賬戶

C專用存款賬戶

D臨時存款賬戶

6、合格境外機構投資者在境外從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結

算資金賬戶納入（C）

A基本存款賬戶

B一般存款賬戶

C專用存款賬戶

D臨時存款賬戶

7、（D）負責監督、檢查銀行結算賬戶的開立和使用，對存款人、銀行違反銀行額計算賬戶管理規定應予以處罰

A財政部

B銀行監督管理委員會

C銀行業協會

D中國人民銀行

8、臨時存款賬戶的有效期限應根據有關證明文件確定的期限活存款人的需要確定，但有效期限最長不得超過（B）

A一

B二

C三

D四

9、國字頭社團、協會開立人民幣銀行結算賬戶，存款人類別是（B）A機關

B實行預算管理的事業單位

C社會團體

D其他組織

10、以下那種存款人類別的單位可不用出具稅務登記證（C）

A企業法人

B非企業法人

C宗教組織

D有字號的個體工商戶

1、以下哪些機構能夠開立單位設立的獨立核算的附屬機構（ACD）A招待所

B工會

C食堂

D幼兒園

2、申請書和人行系統應當填寫上級法人或主管單位的相關信息包括：（ABCD）A單位名稱

B基本存款賬戶開戶許可證核準號

C組織機構代碼

D法定代表人或單位負責人的姓名、有效身份證件種類和證件號碼

3、存款人填寫變更信息以下哪些是（ABC）是不允許變更事項

A存款人名稱

B注冊地地區代碼

C賬號

D賬戶名稱

4、存款單位出具的遺失證明，應寫明的內容包括（ABCD）

A遺失原因

B遺失資料種類

C申請補（換）發開戶許可證

D“由此引發的一切經濟、法律責任由我單位自負”字樣

5、開戶銀行收到存款人提交變更申請及開戶資料，對變更申請資料的（ABC）進行審查

A真實性

B完整性

C合理性

D有效性

1、申請開立基本存款賬戶、一般存款賬戶和臨時存款賬戶無需填寫資金性質（√）

2、基本存款賬戶、一般存款賬戶的賬戶名稱應與存款人名稱完全一致（√）

3、工會開立基本賬戶時不用填寫上級信息（×）

4、申請書開戶日期應由開戶銀行填寫（×）.5、基本存款賬戶與一般存款賬戶可以開在同一支行網點（×）

四、簡答題

1、中國XX協會開立人民幣銀行單位結算基本存款賬戶，需要哪些證明材料？ 答：

（一）開戶申請書

（二）社會法人登記證書

（三）中央級預算財政批文

（四）組織結構代碼證

（五）稅務登記證

（六）法定代表人身份證復印件

（七）授權書和被授權人身份證復銀行(若非法人親自辦理需提供)

（八）已開立清單（非第一次開立基本賬戶）

2、實行預算管理的事業單位開立“基本建設資金”專用賬戶，提供哪些證明文件？

答：

（一）開戶申請書

（二）基本存款賬戶開戶的全部上報的資料（包括財政部門同意開立基本

賬戶的批文）

（三）基本存款賬戶開戶許可證

（四）出具政府或發展與改革委員會等權威部門的立項批文

（五）同級財政部門同意其開立專用存款賬戶的批復

（六）如非法定代表人或單位負責人親自辦理，應提供授權書及被授權人

身份證件

第四篇：跨境人民幣結算業務操作

跨境人民幣結算業務操作

一、跨境人民幣結算的基本定義

跨境：我國與境外各經濟體之間，也即居民與非居民之間。

跨境人民幣業務：用人民幣開展的各類跨境業務，包括資產、負債和中間業務。

跨境人民幣結算：用人民幣結算的各類跨境業務。按國際收支平衡表，可分為經常賬戶和資本賬戶兩大類。與外幣結算最大的不同點在于不需要核銷。

跨境貿易人民幣結算：試點地區的企業以人民幣報關并以人民幣結算的進出口貿易結算。

二、跨境貿易人民幣結算范圍：以人民幣進行進口貨物貿易、跨境服務貿易和其他經常項目結算：

一般貿易

預收、預付

來料加工

退（賠）款、貿易從屬費用等

三、跨境貿易人民幣結算方式：電匯 信用證 托收

四、基本業務操作模式

基本流程

五、清算模式

1港澳清算行模式

港澳地區以及內地以外的其他地區的銀行（境外參加行）在中銀香港/澳門中行開立人民幣清算賬戶－通過人行大額支付系統（CNAPS）清算

香港澳門地區人民幣清算銀行—中國銀行（香港）有限公司中國銀行股份有限公司澳門分行 2代理行清算模式

境外銀行、境外參加行在深圳、上海、廣東等試點地區分行開立人民幣清算賬戶－通過SWIFT清算 CNAPS 中國現代化支付系統，各銀行和貨幣市場的公共支付清算平臺

1境外參加銀行

a為境外客戶（公司或金融機構）提供跨境貿易人民幣結算或融資服務的境外銀行

b可以是外國金融機構，也可以是我海外分支機構c在境內代理行或港澳人民幣清算行開有人民幣清算賬戶 如：香港地區的香港匯豐、渣打、花旗、南洋商業、集友等銀行；澳門地區的澳門興業銀行等； 東盟地區：越南外貿銀行、印度尼西亞銀行、菲律賓大眾銀行等 2境內結算銀行（又稱境內參加行）

a境內試點地區商業銀行b需具備國際結算能力c為境內試點企業辦理跨境貿易人民幣結算或融資服務

如：深圳、廣東和上海地區的中行、工行、建行、招行、交行、興業、中信等銀行

3境內代理銀行

a境內試點地區結算銀行b與境外參加行簽訂人民幣代理結算協議、開戶

c代理境內、境外參加行辦理人民幣跨境清算業務d為境外參加行提供鋪底資金兌換服務

e為境外參加行在限額內購售人民幣 f為境外參加行提供人民幣賬戶融資

如：深圳、廣東和上海地區的中行、工行、建行、招行、交行、興業、中信等銀行

六、境內企業需要具備什么條件能做

a屬于公布的試點名單企業b在我行開有人民幣結算賬戶

c與境外交易對手簽署貿易合同約定使用人民幣結算d明確清算路徑

e進、出口已或將采用人民幣報關（特別提醒：跨境貿易人民幣結算業務項下報關無需提供核銷單，以免影響出口退稅！企業可憑人行下發的管理辦法<第十八條>與海關溝通）

f選擇一家境內結算銀行為主報告銀行

七、境內企業首次辦理跨境人民幣結算業務需要哪些材料

a企業法人營業執照/企業營業執照原件/復印件；b組織機構代碼證原件/復印件

c海關進出口貨物收發貨人報關注冊登記證書原件/復印件 d稅務登記證原件/復印件

e法人或負責人有效身份證明原件/復印件f企業信息登記表（一式兩份加蓋企業公章）

八、清算流程

1匯入匯款（含電匯、信用證、托收）需要的材料

a跨境貿易人民幣結算出口收款說明 b涉外收入申報單c貿易合同 原件、復印件d發票 原件、復印件

e人民幣出口報關單 原件、復印件（特別提醒：報關單上不能含核銷單號！）

匯入（港澳清算行模式）

境外參加行發出付款指令銀行資金清算境外客戶發出付款指令中銀香港/澳門中行銀行資金清算人行（CNAPS）銀行資金清算境內結算行（境內參加行）核對無誤入賬境內客戶

匯入（代理行清算模式）

境外客戶發出付款指令核對無誤入賬境外參加行（中銀香港、澳門中行）銀行資金清算SWIFT記賬境內代理行人行銀行資金清算（CNAPS）境內客戶核對無誤入賬資行銀清算金記賬境內參加行

注意事項

1來料加工貿易項下出口收取人民幣資金超過合同金額30％, 自收到境外人民幣貨款之日起10個工作日內提交 a書面情況說明 b出口報關單原件、復印件

c加工貿易業務批準證（加工貿易合同所在地商務部門出具）原件、復印件 2預收人民幣資金超合同金額25％

a書面說明：實際報關時間或調整后預計報關時間b貿易合同

原件、復印件

3逾期未收貨款（即貨物出口后210天境內未收到人民幣款）企業應當自到期之日起5個工作日內向向其結算銀行填報《企業出口延期收款及存放境外申報備案表》并提交

a書面說明：該筆貨物未收回貨款金額對應的出口報關單號

b相關未收款證明材料 原件、復印件 4出口項下人民幣資金留存境外

a書面說明：存放境外的人民幣資金金額；開戶銀行、賬號、用途；對應的出口報關單號等信息

2匯出匯款（含電匯、信用證、托收）需要提供的材料

a跨境貿易人民幣結算進口收款說明 b境外匯款申請書 或 對外付款/承兌通知c貿易合同 原件、復印件

d發票 原件、復印件e人民幣進口報關單 原件、復印件（特別提醒：報關單上不能含核銷單號！）

匯出（港澳清算行模式）

境外參加行中銀香港/澳門中行境內客戶

匯出（代理行清算模式）境內結算行（境內參加行）人行（CNAPS）境外客戶 境內客戶境內代理行境外參加行SWIFT記賬港澳清算系統境外客戶記賬

注意事項

1預付人民幣資金超合同金額25％

a書面說明：實際報關時間或調整后預計報關時間

b貿易合同

原件、復印件

另一境外參加行

九、申報

1試點企業收到跨境人民幣款項時，應填寫《涉外收入申報單》并于5個工作日內辦理申報；試點企業對外支付人民幣款項時，應在提交《境外匯款申請書》或《對外付款／承兌通知書》的同時辦理申報。

2境內結算銀行向境外企業提供人民幣貿易融資服務時，應按照《關于下發〈金融機構對境外資產負債及損益申報業務操作規程〉的通知（（96）匯國發字第13號）進行金融機構對境外資產負債及損益申報。

十、RCPMIS信息報送

RCPMIS 人民幣跨境收付信息管理系統

第五篇：人民幣結算業務操作規程題庫

第二章憑證出售

單選：

1、以下哪種憑證屬于不可出售的重要空白憑證：（）C

A、支票；B、結算業務申請書；C、銀行承兌匯票；D、商業承兌匯票；

2、新開單位結算賬戶首次領購重要空白憑證，需憑加蓋___及___的領購單辦理：（）C

A、開銷戶專用章、單位預留印鑒；B、開銷戶專用章、單位公章；

C、賬戶管理專用章、單位預留印鑒； D、賬戶管理專用章、單位公章。

3、柜員出售重要空白憑證后，須根據出售數量和編號手工登記以下哪類登記簿：（）C

A、重要空白憑證登記簿； B、重要空白憑證、有價單證保管交接登記簿；

C、重要空白憑證、有價單證、代保管品保管交接登記簿。

多選：

1、以下哪些憑證屬于可出售的重要空白憑證：（）A、B、D

A、支票；B、結算業務申請書；C、銀行承兌匯票；D、商業承兌匯票；

2、以下哪些憑證在出售或領用時，應通過防偽系統打印圖碼：（）A、B

A、支票； B、結算業務申請書；C、銀行承兌匯票；D、商業承兌匯票；

3、重要空白憑證不可用做以下哪些用途：（）A、B、C、D

A、教學； B、實習； C、技能比賽； D、放置柜臺給客戶作樣本；

判斷：

1、為提高柜面工作效率，可預先在重要空白憑證上預蓋銀行印章。（）×

2、單位結算賬戶在第一次領購重要空白憑證后，平常的領購業務只需在領購單上加蓋單位公章即可。（）×

3、存款人銷戶時，須將未使用的重要空白憑證全數交回開戶銀行，并剪角作廢或注明“作廢”字樣。（）√

4、單位客戶領購憑證，可填制“憑證領購單”在開戶營業網點或賬戶通兌網點領購。（）×

5、個人客戶因填寫錯誤等原因使得已出售的重要空白憑證不能使用時，只需重新填制“憑證領購單” 向營業機構購買即可，原有憑證客戶自行作廢。（）×

6、為更好地服務客戶，營銷人員可以代客戶購買重要空白憑證。（）×

第三章支票業務

單選：

1、支票的提示付款期限為自出票日起（）日：B

A、5天；B、10天；C、15天；D、30天；

2、受理跨交換區域的全國性支票時，需認真審查支票金額是否在規定限額（）之內：B

A、10萬元； B、50萬元；C、100萬元；D、500萬元。

3、以下哪類對公賬戶不可支取現金：（）B

A、基本戶；B、一般戶；C、臨時戶；D、專用戶。

4、出票人簽發空頭支票、簽章與預留銀行印鑒不符的支票，銀行應予以退票，并按票面金

額處以百分之五但不低于（）元的罰款：C

A、100元；B、500元；C、1000元；D、2000元；

5、辦理支票掛失業務時，經辦員應要求客戶在3天內向法院申請公示催告，或者向法院提起訴訟，如客戶未按時出示法院的公示催告，則“掛失止付通知書”在掛失（）天后失效：C

A、10天；B、12天；C、15天；D、20天。

多選：

1、支票按用途不同可分為以下幾類：（）A、B、C

A、現金支票；B、轉賬支票； C、普通支票； D、劃線支票。

2、支票上哪些要素不可更改：（）A、B、D

A、出票金額； B、出票日期； C、用途； D、收款人名稱；

3、如轉賬支票持票人為我行開戶單位、出票人非我行開戶單位，而持票人持支票來我行辦理委托收款，柜面在受理時，應審核委托收款背書是否合規有效，審核的內容有：（）

A、B、C、D

A、持票人是否在支票背面的背書人簽章欄簽章； B、背書欄內是否有“委托收款”字樣；C、最后一手被背書人欄是否記載開戶銀行名稱； D、背書是否連續；

判斷：

1、支票的提示付款期限到期日如遇節假日可順延。（）√

2、支票可以更改的事項只需由出票人單位出納在更改處簽章證明即可。（）×

3、現金支票收款人為個人的，收款人需出具有效身份證件，且需在支票背面“收款人簽章”處注明身份證件名稱、號碼及發證機關。（）√

4、對公賬戶支取大額現金，當日累計超5萬元（不含5萬元）以上的，需填寫大額現金審批單按權限進行審批。（）×

第十三章單位定期類存款業務

單選：

1、單位定期存款起存金額為：（）B

A、1000元；B、10000元；C、50000元；D、100000元。

2、單位通知存款的金額起點及留存金額不得低于（）：C

A、10萬元；B、20萬元；C、50萬元；D、100萬元。

3、人民幣單位通知存款每次支取金額不得低于（）：C

A、1萬元；B、5萬元；C、10萬元；D、20萬元。

4、單位通知存款超過（）金額，需由授權員在第二聯存單上授權簽章：C

A、10萬元；B、50萬元；C、100萬元；D、200萬元。

5、單位通知支取通知存款的“書面通知”應放置于：（）

A、通知日通知柜員的原始憑證最后面；B、通知日通知柜員的通知業務受理通知書后；

C、支取日支取柜員的原始憑證最后面；D、支取日記賬柜員的通知存款支取業務存單后。

多選：

1、單位定期類存款按存款種類可分為：（）A、B、C

A、定期存款；B、通知存款；C、協議存款；D、協定存款。

2、單位定期存款存期分為以下幾個檔次：（）A、B、C、D、E、F

A、三個月； B、半年； C、一年； D、兩年； E、三年； F、五年。

3、通知存款可分為以下幾種類型：（）A、D

A、一天通知存款； B、三天通知存款； C、五天通知存款； D、七天通知存款

判斷：

1、定期類存款賬戶可以用于結算，但不可以從中提取現金。（）×

2、定期類存款賬戶只允許在開戶網點使用。（）√

3、單位定期存款在存期內按存款存入日掛牌公告的定期存款利率計付利息，存期內如遇利率調整，可分段計息。（）×

4、單位定期存款存入開具的憑證為本外幣單位定期存單。（）×

5、客戶辦理單位定期存款提前支取時，應由存款單位出具公函說明原因。（）√

6、存款單位需要通知支取通知存款時，應以書面通知形式，并加蓋單位預留印鑒，遞送開戶網點。確有困難的，可用電話通知，但須于次日將“書面通知”送交開戶網點。（）√

7、協議存款在存期內按存款存入日掛牌公告的定期存款利率計付利息，存期內如遇利率調整，不可分段計息。（）×

第二十章協助司法機關查詢、凍結和扣劃銀行存款業務

單選：

1、我行不得受理以下哪類人員代為送達我行的查詢存款通知書：（）C

A、人民法院執法人員；B、海關緝查人員；C、執業律師；D、軍隊保衛部門人員

2、以下哪類賬戶的存款不得凍結扣劃：（）D

A、貿易公司的基本存款賬戶；B、個人客戶的卡備用金賬戶；

C、建筑公司的基建專用賬戶；D、新股發行驗資專用賬戶。

3、凍結單位存款的期限不得超過（）B

A、三個月；B、六個月；C、一年；D、一年半。

4、有權機關需要延長凍結期限的，需辦理續凍手續，每次續凍期限最長不超過（）B

A、三個月；B、六個月；C、一年；D、一年半。

5、協助查詢、凍結、扣劃存款通知書的保管期限為：（）D

A、三年；B、五年；C、十五年； D、永久。

多選：

1、以下哪些執法機關無權凍結單位存款：（）B、C

A、海關；B、監察機關；C、審計機關；D、證券監督管理機關。

2、以下哪些執法機關有權扣劃單位存款：（）A、B

A、海關；B、稅務機關；C、人民檢察院； D、公安機關。

3、有權機關辦理查詢存款業務時，以下哪些資料是必須提供的：（）A、C

A、執法人員的工作證件；B、有權機關簽發的協助查詢存款通知書；

C、有權機關縣團級以上（含）機構簽發的協助查詢存款通知書；D、執法人員的身份證。

4、有權機關辦理凍結存款業務時，以下哪些資料是必須提供的：（）A、D、E

A、執法人員的工作證件；B、執法人員的身份證；

C、有權機關簽發的協助凍結存款通知書；

D、有權機關縣團級以上（含）機構簽發的協助凍結存款通知書；

E、有權機關出具的凍結存款裁定書或凍結存款決定書。

5、有權機關辦理扣劃存款業務時，以下哪些資料是必須提供的：（）A、D、E

A、執法人員的工作證件；B、執法人員的身份證；

C、有權機關簽發的協助扣劃存款通知書；

D、有權機關縣團級以上（含）機構簽發的協助扣劃存款通知書；

E、有關生效法律文書或行政機關的有關決定書。

判斷：

1、有權機關需要續凍單位存款時，應當在凍結期滿后辦理續凍手續。如不辦理，視為自動撤銷凍結。（）×

2、辦理查詢、凍結、扣劃銀行存款業務時，營業網點需留存執行人員的工作證復印件。（）

√

3、活期存款賬戶無論是全部凍結還是部分凍結，該賬戶在凍結期間內均只收不付。（）×

4、核心賬戶系統中，活期存款賬戶如不是第一次進行凍結，對凍結賬戶只能選擇“部分”，而不可選擇“全部”。（）√

5、被有權機關凍結的款項，在凍結期限均應計付利息。（）×

6、銀行承兌匯票保證金，有權機關可依法采取凍結措施，但不得扣劃。（）√

7、有權機關辦理扣劃業務時，可以要求扣劃后提取現金。（）×