第一篇：上海平安保險公司高勇個人理財網

上海平安保險公司高勇個人理財網

姓名：高 勇

出生年月；966/3/10

所屬單位：中國平安保險上海分公司興旺部

地址：上海市盧灣區巨鹿路417號九州營業區1001室

郵箱地址：819941058@qq.com

資格證書：***06946

展業證號：02000***20110

服務地區：上海市區（兼閔行地區專員）

1)2008年加入壽險行業。

2)2009年年晉升上海華康經代公司營業區主管。

3)2010年加盟民生人壽上海分公司靜安公司部經理。

4)2011年加盟中國平安上海分公司九州營業區，同年獲中國平安群星俱樂部會員，5)2011年晉升業務主管至今

【工作感言】：從業保險業以來，以專業贏得客戶信任用心服務客戶！保險不一定能改變你的生活但一定能保證你今后的生活！

【業務范圍】：保險業務，銀行業務，投資業務。

【座佑銘】：真誠地服務于客戶為客戶利益所想，這是我永遠的追求和準則

內容簡介：

中國平安是擁有“個險、銀保、電銷等”三大銷售渠道，產品體系清晰完整，涵蓋傳統的儲蓄型、保障型產品，非傳統的分紅型、投資型產品，為您提供“一個帳戶、多個產品、一站式服務”，與客戶充分分享中國平安綜合金融優勢。在3A服務體系中，使客戶

無論何時（Anytime）、無論何地（Anywhere）、無論以何種方式（Anyway），都可以享受到公司的滿意服務

招聘信息：

自2012年2月1日起，外省市戶籍人員，如參加保險代理人考試，只需要高中學歷就行了。考試合格后即可簽約。請在2012年2月2日后請來我處報名！招聘以下人員： ① 售后服務人員 ② 客戶經理 ③ 業務經理④客戶經理本市戶口：高中（技校.職校.中專）以上學歷，大專本科優先！上海分公司總部巨鹿路417號1001室高 勇T;***

熱線： ***（24小時）

騰訊qq ： 819941058

郵箱鏈接： 819941058@qq.com

辦公地址：中國平安上海分公司總部巨鹿路417號1001室 高 勇 個人門戶：中國平安上海分公司高勇的個人保險理財網上海平安保險高勇的個人保險理財網

第二篇：平安保險公司個人年終工作總結

有的總結中，張三李四，甲乙丙丁，東南西北，大事小情，無不記錄在案。特別是關于工作成績方面的總結，唯恐有所疏漏。以下是小編給大家帶來的幾篇平安保險公司個人年終工作總結，供大家參考借鑒。

平安保險公司個人年終工作總結1

一年來，在公司領導的親切關懷和其他老師傅的熱情幫助下，自己從一個保險門外漢到能夠獨立從事和開展保險營銷業務，在自己的業務崗位上，做到了無違規行為，和全司員工一起共同努力，較好地完成了領導和上級布置的各項工作任務。以下是本人一年來的工作情況匯報。

一、努力提高了政治素養和思想道德水平

積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種政治學習、主題教育、職業教育活動以及各項組織活動和文娛活動，沒有無故缺席現象;能夠堅持正確的政治方向，認真學習鄧小平理論和“三個代表”重要思想等，從各方面主動努力提高自身政治素養和思想道德水平，在思想上政治上都有所進步。

二、努力提高了業務素質和服務水平

積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種業務學習培訓和考試考核，勤于學習，善于創造，不斷加強自身業務素質的訓練，不斷提高了業務操作技能和為客戶服務的基本功，掌握了應有的專業業務技能和服務技巧，能夠熟練辦理各種業務，知曉本公司經營的各項業務產品并能有針對性地開展宣傳和促銷。

三、嚴格執行了各項規章制度

一年來，無論在辦理業務還是其它的工作中，都能嚴格執行上級公司和支公司的各項規章制度、內控規定和服務規定，堅持使用文明用語，不越權辦事，不以權謀私，沒有出現被客戶投訴的行為以及其它違規違章行為。業余生活檢點，不參與賭博、購買等不良行為。

四、較好地完成了支公司和本部門下達的各項工作任務

一年來，能一直做到兢兢業業、勤勤懇懇地努力工作，上班早來晚走，立足崗位，默默奉獻，積極完成支公司和本部門下達的各項工作任務。能夠積極主支動關心本部門的各項營銷工作和任務，積極營銷電子銀行業務和各種銀行卡等及其它中介業務等。

一年來，本人憑著對保險事業的熱愛，竭盡全力來履行自己的工作和崗位職責，努力按上級領導的要求做好各方面工作，取得了一定的成績，也取得領導和同志們的好評。回首一年過來，在對取得成績欣慰的同時，也發現自己與最優秀的員工比還存在一定的差距和不足。但我有信心和決心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺點和不足，進一步提高自身綜合素質，把該做的工作做實、做好。

平安保險公司個人年終工作總結2

時光流逝，又在xx開心的過了一年，回顧這一年的工作歷程，作為公司的每一名員工，我們深深感到xx之蓬勃發展的朝氣，感受到xx人之拼搏的精神。這一年來的工作，有收獲，有教訓，總結，對一個熱情工作的人來說是承上啟下的，因此年終工作總結，現將這一年來的工作總結如下：

一、在工作上

今年也是忙碌充實的一年，我的工作主要是案件的預估錄入和處理客戶對保險及案件的咨詢和投訴及對案件的銷案整理及銷案結案等等。其中預估錄入和客戶的咨詢和投訴是理賠部的兩項比較重要的工作，預估是否準確，要列入分公司的一項考核當中，不單單是理賠部門的一項工作，而是關系到溫州中支公司，所以每個月都要關注的一個問題。于是在預估上，對于不知曉的案件金額，收集各方面的資料，如問客戶，問查勘員，問損失部位，問三者的車型等等，盡量問的全面，讓預估偏差盡量做到最小。在這過程當中，便會遇到各式各樣的客戶，有態度好的，非常配合的，讓我感到很欣慰;有態度差的，讓我莫名其妙的，苦笑不得的……而更是郁悶的便是臨近過年那會兒，我這里要提前預估放假期間的工作，讓預估工作難上加難，不但是工作量大，一天要估兩天的案件，最多的那天一天要估80件，就算全部錄入核價系統，也要一個個復制進去查，然后錄入系統估掉年終工作總結，何況三分之二的案件是沒有錄入的，也就意味著要打電話，幾十個電話要打，要是打了都知道也就罷了，關鍵的是連定損員都估不出來，因為很多車子臨近過年修理廠關門而導致的無法修理情況，無法拆解，也就無法知曉，但預估工作并不是因為無法知道而停滯在那里，我必須要得到接近的數字，所以常常一個案件，我要打好幾個電話，所以預估是一份棘手的工作，但我還是在預估偏差率上很好的體現出來，2019年我想我會做的更好。

接下來是客戶的咨詢和投訴，面對客戶的咨詢和投訴，我首先做的工作便是對此案件的來龍去脈摸個清楚，對不清楚的條款向同事們討教，于是能夠很好的答復客戶的疑問，同時也給客戶一些很好的建議，常常引得客戶“滿意而歸”，當然這其中也有著難纏的客戶，但最后都能迎刃而解。這是我最為開心的事情。在處理咨詢和投訴上，不但能讓我學會與各式各樣的客戶溝通的能力，還在理賠及其它知識上給予了一定的學習和提升，特別在2018年xx月份，投訴只有1個，還是無效投訴，很明顯的降低了，讓我很欣喜，這不但說明我們在外工作人員在理論上，技術上，溝通上有了很好的提升，還說明了平時我對于客戶咨詢問題處理的好。

最后是2018年的銷案工作的做的好。在領導的正確領導下，在同事的相互幫助下，在自己平時的辛勤努力工作下，案件的未決件數一直處于一個很好的位置，2018年將做的更好。

二、業務上

完成了今年公司完分配的業務任務，實現了業績和效益雙豐收。為了配合公司業務發展的需要，管理部門人員分配了一定的業務任務，每季度都定期評比，面對了相當的壓力，我通過自身的努力，順利的完成了全年任務，期間遇到的客戶多種多樣，通過耐心回答客戶的疑問，盡量系統解釋條款，最終讓客戶滿意買下我們的保險產品，中間雖然有很多小麻煩，但經歷這些讓我增加了業務方面的知識并更能體會業務員的辛勞。

三、勞動紀律上

今年在勞動紀律上公司出臺了相應的獎懲文件，本人嚴格遵循文件精神做到不遲到不早退，上班時間不開小差，認真負責的工作。平時盡量不請假，遇到事情必須請假時，也提早向上級領導申請并交接好自己的工作。做到不影響部門日常工作正常運行。

本人以“立足本職、扎實工作”為理念，勤奮務實，盡責盡職，按時完成工作任務。并團結同志。本人在工作中一直勤勤懇懇，任勞任怨，把工作放在第一位，及時完成領導交與的工作。由于工作性質的不同，預估是非常注重實效的，要在規定是時間里完成，如不然，就會超時，所以加班也是難免的。平時都會很虛心的請教領導，請教同事，在工作中能夠發現問題、并力求方法解決問題。能夠尋求創新，來提高自己的工作效率和工作技能，在工作與生活中，本人與同事間和睦相處，互相友愛，互相學習，互相幫助。

本人雖然在工作中取得了一定成績，但也存在許多不足，2019年要更加的努力克服，在與客戶的溝通方面更待上一層，本人要“做到老，學到老”。要不斷的學習保險的專業知識，充實自己，也要不斷的提高自己的業務水平，更好的服務于我們的客戶，更好的為我們的客服部做出一些貢獻。祝愿xx在2019年發揚成績，更上規模。

平安保險公司個人年終工作總結3

一年來，xx保險公司在省市公司正確領導下，依靠我公司全體員工的不懈努力，公司業務取得了突破性進展，率先在xx突破保費收入千萬元大關。今年，我公司提前兩個月完成了x公司下達的全年營銷任務，各項工作健康順利發展。下面結合我的具體分管工作，談談這一年來的成績與不足。

一、工作思想

積極貫徹省市公司關于公司發展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，務實求效，勇爭一流。面對競爭日趨激烈的保險市場，強化核心競爭力，開展多元化經營，經過努力和拼搏，公司保持了較好的發展態勢，為大地保險公司的持續發展，做出了應有的貢獻。

全方面加強學習，努力提高自身業務素質水平和管理水平。作為一名領導干部，肩負著上級領導和全體員工賦予的重要職責與使命，公司的經營方針政策需要我去貫徹實施。因此，我十分注重保險理論的學習和管理能力的培養。注意用科學的方法指導自己的工作，規范自己的言行，樹立強烈的責任感和事業心，不斷提高自己的業務能力和管理能力。

不斷提高公司業務人員隊伍的整體素質水平。一年來，我一直把培養展業人員的業務素質作為團隊建設的一項重要內容來抓，并和經理室一起實施有針對性的培訓計劃，加強領導班子和員工隊伍建設。

二、業務管理

沒有規矩不成方圓。要想使一個公司穩步發展，必須制定規范加強管理。管理是一種投入，這種投入必定會產生效益。我分管的是業務工作，更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法，并真正貫徹到行動中去，才能出成績、見效益。業務管理中我主要做了以下工作：

1、根據市公司下達給我們的全年銷售任務，制定各個部室的周、月、季度、年銷售計劃。制定計劃時本著實事求是、根據各個險種特點、客戶特點，部室情況確定每個部室合理的、可實現的目標。在目標確定之后，我本著&事事落實，事事督導的方針，通過加強過程的管理和監控，來確保各部室目標計劃的順利完成。

2、作為分管業務的經理我十分注重各個展業部室的團隊建設。一直注重部室經理和部室成員的思想和業務素質教育。一年來，我多次組織形勢動員會、業務研討會，開展業務培訓活動，組織大家學知識、找經驗，提高職工全面素質。培訓重點放在學習保險理論、展業技巧的知識上，并且強調對團隊精神的培育。學習促進了各個團隊自身素質的不斷提高，為公司的持續、穩定發展打下扎實的基礎。

3、幫助經理室全面推進薪酬制度創新，不斷夯實公司基礎管理工作。建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革。今年，我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化;四化目標，全面推進企業薪酬體制改革。初步建立了一個能上能下，能進能出，能夠充分激發員工積極性和創造性的用人機制。

三、部室負責工作

除了業務管理工作，我還兼任了營銷一部的經理。營銷一部營銷員只有一名，我的業務主要是面向大客戶。我的大客戶業務主要是生資公司的。根據生資公司車隊的特點，在原有車輛保險的基礎上，我在全市首先開辦了針對營業性貨車的貨運險。貨運險的開辦既為客戶提供了安全保障又增加了公司保費收入，真可謂一舉兩得。經過不懈努力，我部全年完成保費收入xxx元，其中車險保費xx元，非車險業務xx元，滿期賠付率為xx。成為公司發展的重要保證。

四、工作中的不足

由于工作千頭萬緒，加上分管業務較多，有時難免忙中出錯。例如有時服務不及時，統計數據出現偏差等。有時工作有急躁情緒，有時工作急于求成，反而影響了工作的進度和質量;處理一些工作關系時還不能得心應手。

總之，一年來，我嚴于律己、克己奉公，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工的認識，行動上用嚴格的制度規范，在我的帶領下，公司員工以不斷發展建設為己任，以誠信為先，穩健經營，價值為上，服務社會為經營宗旨，銳意改革，不斷創新，規范運作，取得了很大成績。

新的一年即將到來，保險市場的競爭將更加激烈，公司要想繼續保持較好的發展態勢，必須進一步解放思想，更新觀念，突破自我，逐漸加大市場營銷力度。新的一年我將以飽滿的激情、以百倍的信心，迎接未來的挑戰，使本職工作再上新臺階。我相信，在上級公司的正確領導下，在全體員工的共同努力下，上下一心，艱苦奮斗，同舟共濟，全力拼搏，我們公司一定能夠創造出更加輝煌的業績!

平安保險公司個人年終工作總結4

XX 年是xxx壽險市場競爭更加激烈的一年，同時也是xxx個險發展重要的一年，xxx個險在中支公司總經理室的正確領導下，認真貫徹落實年初總經理室提出的各項要求，緊緊圍繞分公司及中支下達的各項工作指標，以業務發展作為全年的工作主題，明確經營思路，把握經營重點，積極有效地開展工作，取得了較好的成績。為了給今后工作提供有益的借鑒，現將 xxx個險XX年的工作情況和XX年的工作計劃匯報如下：

一、XX年的經營成果和工作總結

截至12月1日，xxx個險在全體業務同仁、內外勤的共同努力下，共實現新單保費收入xxxx萬元，其中期交保費xxx萬元，躉交保費xxxxx 元，意外險保費xxxx萬元,提前兩個月完成分公司下達的期繳指標;個險至12月有營銷代理人xxxx人，其中持證人數xxxx人，持證率xx%;各級主管xx人，其中部經理x人，主任x人。實現了業務規模和團隊人力的穩定。

回顧XX年走過的歷程，凝聚著xxx太保人頑強奮斗，執著拼搏的精神，圍繞不同階段的工作重點，針對各階段實際狀況，我們積極調整思路，跟上公司發展的節奏，主要采取了以下具體工作措施：

(一)從思想上堅定信心，明確方向，充分認識市場形勢，抓住機遇，直面挑戰。

今年xxx同業公司不斷從各個方面和我們展開較量，特別是國壽、華泰、泰康、人保等大小公司。在這種市場環境中，只有迎頭趕上，積極發展才是硬道理。xxx個險上下充分領會上級精神，認識到決不能被動地圍著市公司的計劃指標轉，而是應該積極地開拓市場，這是兩種不同的發展觀念，也將取得截然不同的發展結果。

我們利用各種時機，轉變個險所有內外勤的觀念，變“要我發展”為“我要發展”。對于銷售一線的業務人員，我們反復強調，取得業績占領市場才是根本，要看到壽險市場取之不盡的資源，并意識到做一份保單就占有一塊市場。只有樹立起發展的新觀念，不斷占領市場份額，用服務和士氣與同業競爭，營銷團隊才能在市場大潮中立于不敗之地。正是攻克了思想上的堡壘，統一了發展觀念，才為xxx個險從根本上增強了凝聚力，xxx個險呈現出積極主動，健康向上的精神面貌。

(二)針對全年各階段經營重點，我部門積極配合中支公司各項安排，結我個險實際情況，適時推出競賽方案，有針對性地進行業績拉動。

特別是在今年7月份百日大戰中，推出了“群英會聚人民大會堂”的競賽方案，樹明星、拉標桿，布置“天天拜訪，周周舉績，月月增員、百日達標”的口號，在各個職場中懸掛，有效加強了團隊凝聚力，通過全體內外勤百日的浴血奮戰，最終達成全省進度前十強的好成績，xxx個險達成赴人民大會堂的代表合計 12名。

(三)針對個險組訓，明確職責定位，強化崗位意識和工作責任心，使外勤伙伴和內勤工作人員都認清方向，各司其職。

1、針對團隊主管強化目標意識，增強主管帶動意識。

2、針對精英高手強化榮譽感，加強訓練和培養。

3、針對個險內勤人員，調整部門架構，明確崗位職責，切實作好團隊的支持和服務工作。

(四)一手抓基礎管理，提高團隊素質，維護團隊穩定;一手抓產品業務，提高規模保費，保證目標達成。

1、基礎工作，立足長遠發展，是xxx個險長期以來始終堅持的方向，在XX年，xxx個險基礎管理工作又上了新的臺階。從早會經營、出勤管理、系統培訓、職場建設等多個方面，加強點滴培養，使各項工作有序開展，團隊形成了規律性的工作習慣，團隊素質不斷提升，隊伍穩定性不斷增強。

在早會經營方面，xxx個險高度重視，要求組訓下大力氣保證每次早會的效果，一年來經營成果顯著。為了做好出勤管理，濱個險年初修訂了考勤管理辦法，取消了兼職的說法，對所有人提出明確的考勤獎懲機制，要在全轄樹立制度意識，明確“要工號就要上班工作”的硬道理，引導團隊進一步端正風氣，養成良好工作作風。

2、抓基礎管理的同時，認真做好產品說明會的組織保障工作，開展形式多樣的客戶答謝活動，特別在今年七月以來，在各網點積極舉辦個人專場，取得了不錯的成績，也得到了外勤人員的贊同。

二、XX工作中存在的一些問題：

1、增員工作發展滯后，團隊整體素質仍然偏低，特別是縣城團隊，需補充高素質人才，開拓高端客戶市場。

2、新人出單率、轉正率、留存率不高，大進大出的現象依然存在;

3、部分主管責任心和工作能力跟不上市場發展的需要，整體水平有待提高;

4、團隊總體的活動量不足，人均產能、件均保費仍然偏低，與市場要求有差距。

三、XX作設想

針對XX的經驗和不足，xxx個險要 做好以下工作：

1、繼續緊跟市公司節拍，按照總經理室部署開展各項工作。

2、抓好基礎管理工作，確實提高業務人員的活動量、舉績率、出勤率及人均保費指標。

3、做好銷售支持，搭建銷售平臺，促進精英隊伍成長。

4、大力開展增員活動，特別是縣城增員工作。

5、建立完善的層級培訓體系，抓好正式人員及新人培訓、銜接教育及代資考培訓等工作，提高各級人員水平。

6、繼續加強鄉鎮職場建設，實現現有鄉鎮網點的規模發展。各網點的晉升。

展望未來，我們對今后的發展充滿了信心。我們相信，在中支公司的正確領導下，在xxx支公司的共同配合及 個險全體內外勤的共同努力下，我們一定能夠取得更加令人矚目的成績，讓太保的大旗永遠飄揚。

第三篇：高勇調查報告

關于張全祚申請借款

200萬元的調查報告

借款人申請人：張全祚，于2012年02月16日向我社提交貳佰萬元(￥2000000.00元)貸款申請，用于建現代化生豬養殖基地。我社接到申請后，按照《云南省農村信用社貸款業務操作規程》及貸款“三查制度”的要求，及時對借款人的基本情況、還款意愿、還款能力、還款來源、擔保、信用狀況、貸款風險、資金具體用途、擔保意愿及擔保能力等情況進行了調查了解，現將調查情況報告如下：

一、借款人家庭基本情況及經營狀況

借款人：張全祚，身份證號碼：***11193，配偶：李萬瓊，身份證號：***025家庭住址:西疇縣興街鎮興街開發區。借款人主要擔任興街畜牧站站長一職，月收入3500.00元，妻子李萬瓊在興街經營飼料生意，月純收入5000.00元，另外借款人已經在興街甘塘子有了自己的一個中小型生豬養殖廠，占地面積11畝，有優質種豬11頭，母豬180頭，按照每頭母豬一年產仔兩次，每次10頭計算，每年產豬仔3600頭，該養殖基地有三分之一小豬養殖到三個月左右就開始賣小豬，1200頭小豬每年可以實現將近400000.00元的收入，另外2400頭主要是在育肥區養殖成商品豬出售，每頭毛豬按照250斤計算，現在市場價值每斤毛豬8——10元，取中間價格計算，2400頭×250斤×9元=5400000.00元，養豬成本按照每頭1800元計算，2400頭×1800元=4320000.00元，5400000.00元—4320000.00=1080000.00元再除去小豬的成本15萬左右，年純利潤在80—90萬元左右，此次大規模的生豬養殖基地的規劃，占地面積110畝，規模是現在基地的10倍，年出欄量在10000頭以上，每年可以實現利潤在200萬—300萬元。借款人具有完全民事行為能力，有固定的住所，證件合法有效，借款用途明確合法，無不良信用記錄，有良好的還款意愿，有穩定的收入來源和還本付息能力，符合貸款條件。

二、借款人負債及對外擔保情況

從中國人民銀行征信系統中獲取個人信用報告顯示借款人借款余額為259195.00元；對外擔保金額50000.00元。征信報告顯示該借款人在以往的信貸關系中無任何違約記錄和不良信用記錄，社會信譽度良好。

三、借款用途

該戶借款用于完成省政府扶持的現代化生豬養殖基地，該項目政府已經批復立項，廠址位于興街鎮老街扎咪山，占地面積110畝，預算總投資984萬元，申請省級政府補助資金300萬元，地方政府配套50萬元，自籌資金634萬元，項目建成后，可以飼養母豬650頭，年出欄育肥豬10000頭以上，年產三元雜仔豬11400頭，可獲銷售收入2438萬元，純收入347萬元，投資利潤率16.6℅。借款人從事畜牧工作多年，在生豬飼養方面經驗豐富，在甘塘子養殖廠有專職技術人員，均為專業畜牧大學畢業，對生豬的現代化養殖、疫情防治方面經驗豐富，新建的養殖場軟、硬件設施均達到標準，預計今年6月底全部竣工，開始投入生產養殖。

綜上所述，該筆貸款借款用途真實合法，借款意愿良好，用于抵押的房產資料齊全、真實有效，貸款風險性小。該項目正常啟動、運作，能夠產生良好的經濟效益。

四、擔保抵押情況

抵押人: 張全祚（李萬瓊）在興街開發區和西疇縣環城北路各有一棟房產，國有住宅用地，（西房權證興街鎮字第006113號∕西房權證西灑鎮字第01339號）總建筑面積970.34平方米，屬于夫妻共有，另外合伙人楊昌文在興街上菜園有一棟房產，國有住宅用地，（西房權證興街鎮字第005177號）建筑面積296.40平方米。3棟房產總面積1267.74平方米，按照現在的市場價格2500.00元∕平方米計算，1267.74平方米×2500.00元=3169350.00元，該3棟房產房地產地理位置好，處于街道區和開發區，屬于商業鋪面，具有一定的升值空間，有較強的變現能力，借款人申請借款200萬元，具備足值抵押條件及價值。

五、還款來源及方式

借款人借款人主要擔任興街畜牧站站長一職，月收入

3500.00元，妻子李萬瓊在興街經營飼料生意，月純收入5000.00元，另外借款人已經在興街甘塘子有了自己的一個中小型生豬養殖廠，占地面積11畝，有優質種豬11頭，母豬180頭，按照每頭母豬一年產仔兩次，每次10頭計算，每年產豬仔3600頭，該養殖基地有三分之一小豬養殖到三個月左右就開始賣小豬，1200頭小豬每年可以實現將近400000.00元的收入，另外2400頭主要是在育肥區養殖成商品豬出售，每頭毛豬按照250斤計算，現在市場價值每斤毛豬8——10元，取中間價格計算，2400頭×250斤×9元=5400000.00元，養豬成本按照每頭1800元計算，2400頭×1800元=4320000.00元，5400000.00元—4320000.00=1080000.00元再除去小豬的成本15萬左右，年純利潤在80—90萬元左右。

綜上所述，借款人收入來源穩定多樣，經營狀況良好，對按月賠還利息、按計劃還本有保障，在五年之內可以還清貸款本息。

六、貸款投放風險預測評價

1.出現難以控制的疫情導致項目失敗

2.市場變化帶來連年虧損

3.借款人因自然或意外災害死亡。

4.抵押物因不可抗力因素毀滅。

5.借款人因不可抗力因素而無法正常經營。

七、貸款收益分析

1、該筆貸款發放后，有利于我社合理配備資源，實現經營效益最大化；

2、有利于增加我部業務收入，200萬元貸款按月利率7.475‰計算，5年可直接增加業務收入將近897000.00元，收回的利息可再重復投入市場，為今后的經營發展奠定良好的基礎。

3、借款方用于建大型生豬養殖基地，達到年出欄量10000.00頭，投入正常生產運作，即可產生直接的經濟收益，可以為借款人帶來良好的經濟效益，實現借貸方的雙贏效應。

七、風險分析及風險防范措施建議

該筆貸款發放后，我部將采取以下措施防范信貸風險：

1、確保借款用途合法合規；

2、加強對借款人、資金用途等情況進行定期和不定期的跟蹤監控，定期做好貸后檢查，監督借款人按期償還貸款，確保信貸資金安全；

3、發現風險，及時采取處置措施，將風險控制在萌芽狀態；密切關注借款人家庭經營狀況及還款能力的變化情況；

5、加強資金回籠與應用的監控；

6、從內外部調查情況來看，該戶還款意愿較好，收入來源穩定，還款來源充足，存在風險可能性很小。八，結論及建議

綜上所述，以上借款，抵押資料齊全，借款主體資格合法，借款用途明確，合法，借款人，抵押人提供的所有資料真實、完整、合法、有效、借款人個人信譽良好，還款意愿較好，家庭收入來源穩定，第一還款來源充足，第二還款來源有保障，具有一定的風險防御能力，個人信譽良好，對按期還本付息不會有影響。因此，貸款調查后建議發放該戶建生豬養殖基地貸款貳佰萬元整（￥2000000.00），期限為5年，抵押貸款，利率7.475‰，還款方式：按月結息，按還款計劃還款。

調查人：馮光躍

蔣仕勇

二○一二年二月十六日

第四篇：平安保險公司

浙江農林大學本科生畢業設計（論文）

本 科 生 畢 業 設 計（論文）

（2012屆）

工程學院

題目：中國平安保險公司學生姓名：陸鋒學號：200802120819

專業班級：交通083指導教師：彭何歡職稱：副教授

2011年11月 1日

中國平安保險公司

工程學院陸鋒交通運輸08

3摘要：中國平安保險(集團)股份有限公司（以下簡稱“中國平安”，“公司”，“集團”）于1988年誕生于深圳蛇口，是中國第一家股份制保險企業，至今已發展成為融保險、銀行、投資等金融業務為一體的整合、緊密、多元的綜合金融服務集團。公司為香港聯合交易所主板及上海證券交易所兩地上市公司，股票代碼分別為2318和601318

關鍵詞：平安 保險 車險平安保險公司組成中國平安的愿景是以保險、銀行、投資三大業務為支柱，謀求企業的長期、穩定、健康發展，為企業各相關利益主體創造持續增長的價值，成為國際領先的綜合金融服務集團和百年老店。中國平安通過旗下各專業子公司及事業部，即保險系列的中國平安人壽保險股份有限公司（平安人壽）、中國平安財產保險股份有限公司（平安產險）、平安養老保險股份有限公司（平安養老險）、平安健康保險股份有限公司（平安健康險），銀行系列的平安銀行股份有限公司（平安銀行）、平安產險信用保證保險事業部（平安小額消費信貸），投資系列的平安信托有限責任公司（平安信托）、平安證券有限責任公司（平安證券）及中國平安證券（香港）有限公司（平安證券（香港））、平安資產管理有限責任公司（平安資產管理）及中國平安資產管理（香港）有限公司（平安資產管理（香港））、平安期貨有限公司（平安期貨）、平安大華基金管理有限公司（平安大華）等，通過多渠道分銷網絡，以統一的品牌向超過6000萬客戶提供保險、銀行、投資等全方位、個性化的金融產品和服務。公司的發展歷程

中國平安擁有約45.3萬名壽險銷售人員及12萬余名正式雇員，各級各類分支機構及營銷服務部門超過4400個。截至2010年12月31日，集團總資產為人民幣11,716.27億元，權益總額為人民幣1,168.83億元。2010年，集團實現總收入人民幣1,894.39億元，凈利潤人民幣179.38億元。從規模保費來衡量，平安壽險為中國第二大壽險公司；從保費收入來衡量，平安產險為中國第二大產險公司。

中國平安在2010年《福布斯》“全球上市公司2000強”排名中名列第466名，英國《金融時報》“全球500強”第107名，美國《財富》雜志“全球領先企業500強”第383名，并成為入選該榜單的中國內地非國有企業第一。

2008年，中國平安進入《財富》世界500強，并成為入選該榜單的中國內地非國有企業第一名。2009年6月,在英國《金融時報》公布的2009“全球500強”企業榜單中，中國平安列全球壽險公司第二名，中國企業第八名，中國非國有企業第一名。公司還是《福布斯》雜志2009“全球上市公司2000強”第141名。

中國平安的企業使命是：對客戶負責，服務至上，誠信保障；對員工負責，生涯規劃，安家樂業；對股東負責，資產增值，穩定回報；對社會負責，回饋社會，建設國家。公司倡導以價值最大化為導向，以追求卓越為過程，做品德高尚和有價值的人，形成了“誠實、信任、進取、成就”的個人價值觀，和“團結、活力、學習、創新”的團隊價值觀。公司貫徹“競爭、激勵、淘汰”三大機制，執行“差異、專業、領先、長遠”的經營理念。

中國平安是中國金融保險業中第一家引入外資的企業，擁有完善的治理架構，國際化、專業化的管理團隊。中國平安遵循“集團控股、分業經營、分業監管、整體上市”的管理模式，在一致的戰略、統一的品牌和文化基礎上，確保集團整體朝著共同的目標前進。中國平安擁有中國金融企業中真正整合的綜合金融服務平臺，位于上海張江的中國平安全國后援管理中心是亞洲領先的金融后臺處理中心，公司據此建立起流程化、工廠化的后臺作業系統，并借助電話、網絡及專業的業務員隊伍，為客戶提供專業化、標準化、全方位的金融理財服務。通過業界首創的客戶服務節及萬里通、一賬通等創新的服務模式，為客戶提供增值服務平安公司企業文化

企業文化是指企業在發展中逐步形成的一種為全體員工所認同并遵守的、帶有本組織特點的使命、愿景、宗旨、精神、價值觀和經營理念，以及這些理念在生產經營實踐、管理制度、員工行為方式與企業對外形象體現的總和。中國平安在發展歷程中，吸收了中華民族優秀傳統文化和西方現代管理思想的精華，逐步形成了獨具特色的企業文化，體現為中西合璧、古今貫通、知行合一的特點，定位于造就“以優秀的傳統文化為基礎，以追求卓越為過程，以價值最大化為導向，做一個高尚和有價值的人”。

2006年集團工作會議上，集團董事長馬明哲先生重新細化了平安企業文化十八年來的演進軌跡,將其分為五個階段：第一階段：創業精神（1988年）；第二階段：儒家思想（1992年；思想觀）；第三階段：國際戰略（1994年；發展觀）；第四階段：價值文化（1999年；價值觀）；

第五階段：執行/制度（2002年；行為觀）。2006，根據集團綜合金融的戰略目標，平安文化的發展觀進一步描述為追求“領先”的文化，要求每個機構搭建“領先”的平臺，要求在制定戰略和計劃時，要以“領先”為最核心的目標，在選拔人才、配置資源時，要以是否有利于實現領先為基本原則，在問責考核時，要以是否達到或靠攏“領先”為核心評判標準。

縱觀這些年，經過感性感悟、理性思索等階段，平安文化不斷完善升華，始終與時俱進，在戰略和策略上永葆先知、先覺、先行。每個時期，平安根據當時的形勢和需要，找到新的方法，共同探討、完善文化內涵，平安的企業文化就是這樣一點一滴不斷積累、豐富起來的。

平安的企業文化體現在平安的方方面面，《客戶服務》就是面向所有平安客戶的展現平安企業文化的窗口。它旨在向客戶傳達平安最新的資訊、最新的產品以及最新的服務。同時針對客戶日常生活需求，提供相關生活常識以及健康、理財等與生活緊密相關的信息，體現了平安領先的服務理念。《客戶服務》目前年發行總量約為2800萬份。平安保險公司險種

平安永利兩全保險 “生存保險金”每滿3周年一領，每次領取當年保額的10%至終身；若保單生效日起1年內因病身故，可獲賠“身故保險金”（=10%*保險金額）并返本，保單有效期限內因意外或保單生效日起1年后因病身故可獲賠當保險金額

平安福壽兩全保險 若滿期生存，滿期領取“滿期生存保險金”，保險責任終止；若保單生效日起1年內因病身故，可獲賠“身故保險金”（=10%*保險金額）并返本，若在合同約定保險期間因意外或保單生效日起1年后因病身故可獲賠“身故保險金”（=保險金額）

平安長青終身養老年金B 交費期滿后開始按合同約定金額每年領取“養老年金保險金”至終身；交費期內身故返還所交保費本息和（按年10%單利）；交費期滿后身故無息返還保費

平安幸福定期保險A 若保單生效日起1年內因病身故，可獲賠“身故保險金”（=10%*保險金額）并返本，若在保險期間因意外或保單生效日起1年后因病身故可獲賠“身故保險金”（=保險金額）

平安育英年金保險 連帶被保險人12歲（保單生效日起時》10無）、15歲（保單生效日起時13歲無）、18、25歲共領取四次，且60歲起每年領取養老金至身故；在60歲前身故有保障。若被保險人在連帶被保險人25歲前身故，可獲賠“身故保險金”并免交余下保費，同時連帶被保險人開始每年領取“成長年金”至21歲止

平安附加萬壽兩全 若滿期生存，滿期領取“滿期生存保險金”，保險責任終止；若保單生效日起1年內因病身故，可獲賠“身故保險金”（=10%*保險金額）并返本；若保險期間身故，返還所交保費本息和（按年10%單利），保險責任終止

平安附加定期保險 若保單生效日起1年內因病身故，可獲賠“身故保險金”（=10%*保險金額）并返本，若在合同約定保險期間因意外或保單生效日起1年后因病身故可獲賠“身故保險金”（=保險金額）

子女教育保險A 15-21歲每年領取教育金，全部領取完畢后責任終止；21歲前身故返還現金價值，若投保人身故或高殘交余下保費，同時被保險人開始每年領取“成長年金”至21歲止。子女教育保險B 28-21歲每年領取教育金；21歲前身故返還現金價值，若投保人身故或高殘免交余下保費，同時被保險人開始每年領取“成長年金”至21歲止。

平安附加豁免保險費保險A 在附加合同的有效責任期內，因疾病或意外事故，180天內造成附表所列的殘疾者，公司免交以后各期主合同和本附加合同保費。

平安附加豁免保險費保險B 在附加合同的有效責任期內，若身故，免效身故日后余下各期保費，因疾病或意外事故，180天內造成附表所列的殘疾者，公司免交以后各期主合同和本附加合同保費。

平安鴻利兩全保險 若保單生效日起1年內因病身故，可獲賠“身故保險金”（=10%*保險金額）并返本，若在合同約定保險期間因意外或保單生效日起1年后因病身故可獲賠“身故保險金”=（保險金額）；若保單生效后每滿3周年仍生存，每次領“生存保險金”（=8%*保險金額）；同時每年根據公司分紅保險業務的經營狀況分紅。

平安世紀同祥終身壽險 若保單生效日起1年內因病身故，可獲賠“身故保險金”（=10%*保險金額）并返本，若在合同約定保險期間因意外或保單生效日起1年后因病身故可獲賠“身故保險金”（=保險金額）；同時每年根據公司分紅保險業務的經營狀況分紅。

平安鴻盛終身保險 若保單生效日起1年內因病身故，可獲賠“身故保險金”（=10%*保險金額）并返本，若在合同約定保險期間因意外或保單生效日起1年后因病身故可獲賠“身故保險金”（=保險金額）；同時每年根據公司分紅保險業務的經營狀況分紅。

平安鴻祥兩全保險 若保單生效日起1年內因病身故，可獲賠“身故保險金”（=10%*保險金額）并返本，若在合同約定保險期內因意外或保單生效日起1年后因病身故可獲賠“身故保險金”=（保險金額）；若滿期生存，領取“滿期生存保險金”，同時每年根據公司分紅保險業務的經營狀況分紅。

平安世紀星光少兒兩保險（分紅型）保險金”（=10%*保險金額）并返本，若在合同約定保險期間因意外或保單生效日起1年后因病身故可獲賠“身故保險金”=（保險金額）；每年根據公司分紅保險業務的經營狀況分紅。

平安附加少兒高中教育年金保險（分紅型）15-17歲每年領取“高中教育保險金”，17歲領取“學業有成祝賀金”后，保險責任終止；被保險人于保單生效后至其17周歲的保單周年日前身故，賠付“身故保險金”；每年根據公司分紅保險業務的經營狀況分紅。

平安附加少兒大學教育年金保險（分紅型）18-21歲每年領取“大學教育保險金”，21歲領取“學業有成祝賀金”后，保險責任終止；被保險人于保單生效后至其21周歲的保單周年日前身故，賠付“身故保險金”；每年根據公司分紅保險業務的經營狀況分紅。

平安世紀理財投資連結保險 所交保費每年按條款約定比例分配進保障部分和投資部分，交費期內，身故或全殘可獲 賠保額和當時投資帳戶價值較大者取一，若失能，免交失能期間保費，交費期滿，每份送1880元，同時領取所有投資帳戶項下投資單位價值總額，另享有可保選擇權。

第五篇：平安保險公司禮儀培訓教材

平安禮儀培訓教材 序

大家是否都了解講究禮儀的重要性，如果你平時多一個溫馨的微笑、一句熱情的問候、一個友善的舉動、一副真誠的態度……也許能使你的生活、工作增添更多的樂趣，使人與人之間更容易交往、溝通。我們作為社會生活的一員，有義務、也有必要把講求禮儀作為維護公共秩序、遵守社會公德的一個準則，通過自律不斷地提高個人自身修養，使我們成為真正社會公德的維護者。“客戶至上、服務至上”作為平安的服務宗旨，它充分地反映了公司對每位平安員工的期望。作為一名平安人，我們的一言一行都代表著平安的企業形象，對客戶能否進行優質服務直接影響到平安的企業聲譽，既使平安有再好的商品，而對客戶服務不周，態度不佳，恐怕也會導致公司的信譽下降，業績不振。總之，講求禮儀是公司對每位平安員工的基本要求，也是體現公司服務宗旨的具體表現。

平安禮儀是根據公司的實際情況制訂的禮儀行為規范，希望平安員工認真遵守，在工作中靈活運用，讓它成為我們增進友誼、加強溝通的橋梁。本手冊中有自我檢查項目，每位員工至少對自己每個月進行一次檢查，改掉那些不好的習慣，做一名合格的平安人。

微笑

人與人相識，第一印象往往是在前幾秒鐘形成的，而要改變它，卻需付出很長時間的努力。良好的第一印象來源于人的儀表談吐，但更重要的是取決于他的表情。微笑則是表情中最能賦予人好感，增加友善和溝通，愉悅心情的表現方式。一個對你微笑的人，必能體現出他的熱情、修養和他的魅力，從而得到人的信任和尊重。那么，大家在日常的生活、工作中是否面帶微笑呢？ 以下是幾種訓練微笑的方式。

儀表要求

大家清晨起床都充分計算吃早餐、上班交通所需要的時間，如果你每天早起5分鐘對自己的儀表進行檢查的話，有可能使你一天的工作增加自信，也可使其他人感到輕松、愉快。[男職員] 男職員在儀表方面應注意以下事項：

[女職員] 女職員在儀表方面應注意以下事項：

工作時保持自身良好的儀態

工作中大家應注意自己的儀態，它不但是自我尊重和尊重他人的表現，也能反映出一位平安員工的工作態度和責任感。[站姿]

說明：正確的站姿是抬頭、目視前方、挺胸直腰、肩平、雙臂自然下垂、收腹、雙腿并攏直立、腳尖分呈V字型、身體重心放到兩腳中間；也可兩腳分開，比肩略窄，將雙手合起，放在腹前或腹后。晨會要求：

除保持正確的站姿外，男職員兩腳分開，比肩略窄，將雙手合起放在背后；女職員雙腿并攏，腳尖分呈V字型，雙手合起放于腹前。

坐姿也有美與不美之分，以下為錯誤的坐姿：

常用禮節 握手

握手是我們日常工作中最常使用的禮節之一。你知道握手的基本禮儀知識嗎？握手時，伸手的先后順序是上級在先、主人在先、長者在先、女性在先。握手時間一般在2、3秒或4、5秒之間為宜。握手力度不宜過猛或毫無力度。要注視對方并面帶微笑。以上是握手時應注意的幾個方面：

鞠躬

鞠躬也是表達敬意、尊重、感謝的常用禮節。鞠躬時應從心底發出對對方表示感謝、尊重的意念，從而體現于行動，給對方留下誠意、真實的印象。鞠躬時要注意以上事項：

問候

早晨上班時，大家見面應相互問好！

一天工作的良好開端應從相互打招呼、問候時開始。

公司員工早晨見面時互相問候“早晨好！”、“早上好！”等（上午10點鐘前）。因公外出應向部內或室內的其他人打招呼。

在公司或外出時遇見客人，應面帶微笑主動上前打招呼。下班時也應相互打招呼后再離開。如“明天見”、“再見”、“Bye-Bye”等。

文明用語

客人來訪或遇到陌生人時，我們應使用文明禮貌語言。[基本用語] “您好”或“你好”

初次見面或當天第一次見面時使用。清晨（十點鐘以前）可使用“早上好”、“您早”等，其他時間使用“您好”或“你好”。“歡迎光臨”或“您好”

前臺接待人員見到客人來訪時使用。“對不起，請問……”

向客人等候時使用，態度要溫和且有禮貌。“讓您久等了” 無論客人等候時間長短，均應向客人表示歉意。“麻煩您，請您……”

如需讓客人登記或辦理其他手續時，應使用此語。“不好意思，打擾一下……”

當需要打斷客人或其他人談話的情況時使用，要注意語氣和緩，音量要輕。“謝謝”或“非常感謝”

對其他人所提供的幫助和支持，均應表示感謝。“再見”或“歡迎下次再來” 客人告辭或離開平安時使用。

[常用語言] 在日常工作中，大家是否留意使用以下語言了呢？

1、請

2、對不起

3、麻煩您…

4、勞駕

5、打擾了

6、好的

7、是

8、清楚

9、您

10、X先生或小姐

11、X經理或主任

12、貴公司

13、XX的父親或母親（稱他人父母）

14、您好

15、歡迎

16、請問…

17、哪一位

18、請稍等（候）

19、抱歉… 20、沒關系

21、不客氣

22、見到您（你）很高興

23、請指教

24、有勞您了

25、請多關照

26、拜托

27、非常感謝（謝謝）

28、再見（再會）

電話禮儀

接電話的四個基本原則

1、電話鈴響在3聲之內接起。

2、電話機旁準備好紙筆進行記錄。

3、確認記錄下的時間、地點、對象和事件等重要事項。

4、告知對方自己的姓名。順序 基本用語 注意事項

1.拿起電話聽筒，并告知自己的姓名 “您好，平安保險╳╳部╳╳╳”（直線）“您好╳╳部╳╳╳”（內線）如上午10點以前可使用“早上好”電話鈴響應聲以上時“讓您久等了，我是╳╳部╳╳╳” 電話鈴響3聲之內接起在電話機旁準備好記錄用的紙筆接電話時，不使用“喂—”回答音量適度，不要過高告知對方自己的姓名

2.確認對方 “╳先生，您好！”“感謝您的關照”等 必須對對方進行確認如是客戶要表達感謝之意 3.聽取對方來電用意 “是”、“好的”、“清楚”、“明白”等回答 必要時應進行記錄談話時不要離題 4.進行確認 “請您再重復一遍”、“那么明天在╳╳，9點鐘見。”等等 確認時間、地點、對象和事由如是傳言必須記錄下電話時間和留言人

5.結束語 “清楚了”、“請放心……”、“我一定轉達”、“謝謝”、“再見”等 6.放回電話聽簡 等對方放下電話后再輕輕放回電話機上

重點

1、認真做好記錄

2、使用禮貌語言

3、講電話時要簡潔、明了

4、注意聽取時間、地點、事由和數字等重要詞語

5、電話中應避免使用對方不能理解的專業術語或簡略語

6、注意講話語速不宜過快

7、打錯電話要有禮貌地回答，讓對方重新確認電話號碼

電話的撥打

順序 基本用語 注意事項

1.準備 確認撥打電話對方的姓名、電話號碼準備好要講的內容、說話的順序和所需要的資料、文件等明確通話所要達的目的

2.問候、告知自己的姓名 “您好！我是中國平安保險公司╳╳部的╳╳╳”。一定要報出自己的姓名講話時要有禮貌

3.確認電話對象 “請問╳╳部的╳╳╳先生在嗎？”、“麻煩您，我要打╳╳╳先生。”、“您好！我是平安保險╳╳部的╳╳╳” 必須要確認電話的對方如與要找的人接通電話后，應重新問候 4.電話內容 “今天打電話是想向您咨詢一下關于╳╳事……” 應先將想要說的結果告訴對方如是比較復雜的事情，請對方做記錄對時間、地點、數字等進行準確的傳達說完后可總結所說內容的要點

5.結束語 “謝謝”、“麻煩您了”、“那就拜托您了”等等 語氣誠懇、態度和藹 6.放回電話聽筒 等對方放下電話后再輕輕放回電話機上

重點

1、要考慮打電話的時間（對方此時是否有時間或者方便）

2、注意確認對方的電話號碼、單位、姓名，以避免打錯電話

3、準備好所需要用到的資料、文件等

4、講話的內容要有次序，簡潔、明了

5、注意通話時間，不宜過長

6、要使用禮貌語言

7、外界的雜音或私語不能傳入電話內

8、避免私人電話

注：講電話時，如果發生掉線、中斷等情況，應由打電話方重新撥打。

座位次序

當你去拜訪客戶或有客戶來訪時，你知道坐在哪里如何安排座位嗎？只要知道了座位次序的規律，也許你就再也不會為不知如何安排座位而為難了。

1、會談時的座位安排 A、B、A、B座次安排要求：主賓坐在右側，主人坐在左側。如需譯員、記錄則分別安排坐在主賓和主人的身后。C、如果會談桌一端朝向正門，即縱向擺放，則以進門方向為準，右側為客方，左側為主方。

2、會客室的座位安排

A、此種會客室離門口較遠的席位為上席，一般情況，客人來訪時按照職位順序從內和外入坐長型沙發。

B、此種情況，遠離辦公臺或窗戶對面的席位為上席（客人席）。此時，與門口無關。C、此種情況，辦公臺前的座位為主人席，其旁邊并遠離門口的席位為客人席。

3、會議室的座位安排 門口的右側為客人席，左側為主人席，遠離門口的為上席。如是圓型桌時遠離門口的席位為上席。

4、宴會時的座位安排

5、乘汽車時的座位安排

乘汽車時，遵循右為上，左為下，后為上，前為下的原則。一般情況下，司機后排右側是上賓席。

6、乘列車時的座位安排

列車行駛方向靠窗子的座位為上席，然后是其對面的座位；再后是行駛方向靠過路的座位，最后是其對面的座位。

名片的使用方法

名片是工作過程中重要的社交工具之一。交換名片時也應注重禮節。我們使用的名片通常包含兩個方面的意義，一是標明你所在的單位，另一個是表明你的職務、姓名及承擔的責任。總之，名片是自己（或公司）的一種表現形式。因此，我們在使用名片時要格外注意。

1、名片的準備

名片不要和錢包、筆記本等放在一起，原則上應該使用名片夾。名片可放在上衣口袋（但不可放在褲兜里）。要保持名片或名片夾的清潔、平整。

2、接受名片 必須起身接收名片。應用雙手接收

接收的名片不要在上面作標記或寫字。接收的名片不可來回擺弄。接收名片時，要認真地看一遍。

不要將對方的名片遺忘在座位上，或存放時不注意落在地上。

3、遞名片

遞名片的次序是由下級或訪問方先遞名片，如是介紹時，應由先被介紹方遞名片。遞名片時，應說些“請多關照”、“請多指教”之類的寒喧語。

互換名片時，應用右手拿著自己的名片，用左手接對方的名片后，用雙手托住。互換名片時，也要看一遍對方職務、姓名等。遇到難認字，應事先詢問。

在會議室如遇到多數人相互交換名片時，可按對方座次排列名片。

會談中，應稱呼對方的職務、職稱，如“X經理”、“X教授”等。無職務、職稱時，稱“X先生”、“X小姐”等，而盡量不使用“你”字，或直呼其名。

客人接待的一般程序

1、客人來訪時 使用語言 “您好！” “早上好！” “歡迎光臨”等 處理方式 馬上起立

目視對方，面帶微笑，握手或行鞠躬禮

2、詢問客人姓名 使用語言 “請問您是……”

“請問您貴姓？找哪一位？”等 處理方式

必須確認來訪者的姓名

如接收客人的名片，應重復“您是××公司×先生”

3、事由處理 使用語言 在場時

對客人說“請稍候” 不在時

“對不起，他剛剛外出公務，請問您是否可以找其他人或需要留言？”等 處理方式

盡快聯系客人要尋找的人

如客人要找的人不在時，詢問客人是否需要留言或轉達，并做好記錄

4、引路 使用語言

“請您到會議室稍候，××先生馬上就來。” “這邊請”等 處理方式

在客人的左前方2、3步前引路，讓客人走在路的中央

5、送茶水 使用語言 “請” “請慢用”等 處理方式 保持茶具清潔 擺放時要輕 行禮后退出

6、送客 使用語言 “歡迎下次再來” “再見”或“再會” “非常感謝”等 處理方式

表達出對客人的尊敬和感激之情 道別時，招手或行鞠躬禮

訪問客戶

作為平安人，經常因各類公務有機會去訪問、拜訪客戶。因此，訪問時禮節、禮儀也是非常重要的。

1、訪問前應與對方預約訪問的時間、地點及目的，并將訪問日程記錄下來。

2、訪問時，要注意遵時守約。

3、到訪問單位前臺時，應先自我介紹。

“我是同╳先生預約過的平安保險╳╳╳，能否通知一下╳先生”等。

4、如果沒有前臺，應向附近的人員詢問。

5、如果被訪問人繁忙時，或先去辦理其他事情或改變其它時間再來訪問。“您現在很忙，那么我們約在明天╳點再見面好嗎？”等。

6、如需等候訪問人時，可聽從訪問單位接待人員的安排。在會客室等候。

在沙發上邊等候邊準備使用的名片和資料文件等。

7、看見被訪問人后，應起立（初次見面，遞上名片）問候。

8、如遇到被訪問人的上司，應主動起立（遞上名片）問候，會談重新開始。

9、會談盡可能在預約時間內結束。

10、告辭時，要與被訪問人打招呼道別。

11、會談時，要注意談話或發言不要聲音過大。

辦公室禮節應用

在公司的辦公場所，接待客人、洽談業務時，有許多場合需要用到下列禮儀，如果大家能掌握了解它，會使你的工作變得更加自如順利，客戶也產生賓至如歸的感覺。

引路

1、在走廊引路時

A、應走在客人左前方的2、3步處。

B、引路人走在走廊的左側，讓客人走在路中央。C、要與客人的步伐保持一致。

D、引路時要注意客人，適當地做些介紹。

2、在樓梯間引路時

讓客人走在正方向（右側），引路人走在左側。

3、途中要注意引導提醒客人

拐彎或有樓梯臺階的地方應使用手勢，并提醒客人“這邊請”或“注意樓梯”等。

開門次序

1、向外開門時

A、先敲門，打開門后把住門把手，站在門旁，對客人說“請進”并施禮。B、進入房間后，用右手將門輕輕關上。

C、請客人入坐，安靜退出。此時可用“請稍候“等語言。

2、向內開門時

A、敲門后，自己先進入房間。

B、側身，把住門把手，對客人說“請進”并施禮。C、輕輕關上門后，請客人入坐后，安靜退出。

搭乘電梯

1、電梯沒有其他人的情況 A、在客人之前進入電梯，按住“開”的按鈕，此時請客人再進入電梯。B、如到大廳時，按住“開”的按鈕，請客人先下。

2、電梯內有人時

無論上下都應客人、上司優先。

3、電梯內

A、先上電梯的人應靠后面站，以免妨礙他人乘電梯。B、電梯內不可大聲喧嘩或嬉笑吵鬧。

C、電梯內已有很多人時，后進的人應面向電梯門站立。

辦公室規定

辦公室內嚴禁吸煙、喝茶、看報和閑聊。值得注意的辦公細節

1、進入他人辦公室 必須先敲門，再進入。

已開門或沒有門的情況下，應先打招呼，如“您好”、“打擾一下”等詞語后，再進入。

2、傳話

傳話時不可交頭接耳，應使用記事便簽傳話。

傳話給客人時，不要直接說出來，而是應將事情要點轉告客人，由客人與待傳話者直接聯系。退出時，按照上司、客人的順序打招乎退出。

3、會談中途上司到來的情況 必須起立，將上司介紹給客人。

向上司簡單匯報一下會談的內容，然后重新開始會談。

辦公秩序

1、上班前的準備

上班前應充分計算時間，以保證準時出勤，作為一名社會人，一名平安員工，應以文明行為出現于社會、公司。

如有可能發生缺勤、遲到等現象時，應提前跟上級聯系（最好提前一天）。計劃當天的工作內容。

2、工作時間（1）在辦公室

不要私下議論、竊竊私語。

辦公臺上應保持清潔和辦公用品的整齊。以飽滿的工作態度投入到一天的工作中。

離開座位時，將去處、時間及辦事內容寫在留言條上以便他人安排工作（離開座位前應將機密文件、票據、現金和貴重物品存放好）。

離開座位時，將辦公臺面整理好，椅子放回辦公臺下。（2）在走廊、樓梯、電梯間

走路時，要舒展肩背，不要彎腰、駝背。有急事也不要跑步，可快步行走。

按照右側通行的原則，如在反方行走遇到迎面來人時，應主動讓路。遇到客人找不到想要去的部門時，應主動為其指路。在電梯內為客人提供正確引導。

3、午餐 午餐時間為12：00-13：30分（分支機構按照各自規定執行）。不得提前下班就餐。

在食堂內，要禮讓，排隊有秩序。飯菜不浪費，注意節約。用餐后，保持座位清潔。

4、在洗手間、茶水間、休息室

上班前、午餐后等人多的時間，注意不要影響他人，要相互禮讓。洗面臺使用后，應保持清潔。

不要忘記關閉洗手間、茶水間的水龍頭，以避免浪費，如發現沒有關閉的水龍頭，應主動關好。注意保持洗手間、茶水間、休息室的清潔、衛生環境。

5、下班

下班前將下一天待處理工作記錄下來，以方便第二天工作。

整理好辦公臺上的物品、文件（機密文件、票據和貴重物品要存放好）。

離開公司后，每個人都要記住自己是一位平安員工，出去的一言一行，代表著平安的企業形象。

建立良好的人際關系

同事出有因之間建立良好的人際關系，是正常、順利工作的基本保證，因此，我們需要注意以下幾點：

1、遵時守約

一個不遵時守約的人，往往不被他人所信任。

2、尊重上級和老同事

與上級和老同事講話時，應有分寸，不可過分隨意。

3、公私分明

上班時嚴禁私人電話，也不可將公共財物據為已有或帶回家中使用。

4、加強溝通、交流

工作要積極主動，同事之間要互通有無、相互配合。

5、不回避責任

犯錯誤時，應主動承認，積極改正，不可回避責任，相互推諉。

6、態度認真

過失往往是由于準備、思考不充分而引起的，如有難以把握的地方應對其再次確認檢查。

如何做一名被上級信賴的部下

1、把握上、下級的關系

公司的正常運轉是通過上傳下達、令行禁止維持的，上下級要保持正常的領導與被領導關系。

2、不明之處應聽從上級指示

在工作中如遇到不能處理、難以判斷的事情，應主動向上級匯報聽從指示。

3、不與上級爭辯

上級布置工作時，應采取謙虛的態度，認真聽講。

4、聽取忠告

聽取忠告可增進彼此信賴。

5、不應背后議論他人

背后議論他人表明自身的人格低下，是可恥的行為。

發揚平安團隊精神平安事業能夠得已順利發展，不只是靠每位員工的個人努力和奮斗，還靠的是集體力量。充分發揚團隊精神，相互配合，相互支援，對公司的發展具有極其重要的意義。那么你是否做到以下幾點了呢？ 問候時要熱情、真誠。回答時要清晰、明了。處理事情時要正確、迅速。辦公時要公私分明。

聽取上級意見比自己的判斷更為重要。上級布置、下達命令前應爭取主動。

自我檢查 [辦公室篇]

1、頭發是否干凈整齊？ □□□

2、襯衫、外套是否清潔？ □□□

3、指甲是否過長，經常修剪？ □□□

4、皮鞋是否光亮、無灰塵？ □□□

5、清晨上班時是否相互打招呼？ □□□

6、上班5分鐘前是否已到座位上？ □□□

7、在走廊內有無奔跑？ □□□

8、是否佩帶胸牌？ □□□

9、辦公時有無竊竊私語？ □□□

10、對辦公用品和公共物品是否愛護？ □□□

11、離開座位外出時，有無留言、告知去處？ □□□

12、午休或下班時，有無整理辦公臺面？ □□□

13、在茶水間、洗手間、走廊內有無站著閑談？ □□□

14、有無在辦公室進食？ □□□

15、有無向正在計算或寫字的人發問？ □□□

16、有無在辦公室吸煙？ □□□

17、公共物品有無誰使用誰整理？ □□□

18、發現垃圾等雜物有無主動拾起？ □□□

19、有無按《職員手冊》的規定著裝？ □□□ 20、下班時有無相互打招呼后才離開公司？ □□□

[電話篇]

1、電話機旁有無準備記錄用紙筆？ □□□

2、有無在電話鈴響3聲之內接起電話？ □□□

3、是否在接聽電話時做記錄？ □□□

4、接起電話有無說“您好”或“您好，萬科”？ □□□

5、客戶來電時，有無表示謝意？ □□□

6、對客戶有無使用專業術語，簡略語言？ □□□

7、對外部電話是否使用敬語？ □□□

8、是否讓客戶等候30秒以上？ □□□

9、是否打電話時，讓對方猜測你是何人？ □□□

10、是否正確聽取了對方打電話的意圖？ □□□

11、是否重復了電話中的重要事項？ □□□

12、要轉達或留言時，是否告知對方自己的姓名？ □□□

13、接到投訴電話時，有無表示歉意？ □□□

14、接到打錯電話時，有無禮貌回絕？ □□□

15、拔打電話時，有無選擇對方不忙的時間？ □□□

16、拔打電話時，有無準備好手頭所需要的資料？ □□□

17、拔打電話時，有無事先告知對方結果、原委？ □□□

18、說話是否清晰，有條理？ □□□

19、是否拔打私人電話？ □□□ 20、電話聽筒是否輕輕放下？ □□□

[接待篇]

1、對所有的客人是否都是面帶微笑？ □□□

2、在走廊遇到客人時，有無讓路？ □□□

3、遇到客人后，是否馬上接待或引導？ □□□

4、是否雙手接收名片？ □□□

5、接收名片時，是否認真看過一遍？ □□□

6、接待客人時，能否將客人姓名、公司名稱、事件正確傳達給他人？

7、引路時是否照顧到客人的感受？ □□□

8、轉彎時是否提醒客人注意？ □□□

9、是否了解在電梯內如何引導客人？ □□□

10、在電梯內是否告知客人所要去的地方和樓層？ □□□

11、進入會客室時是否敲門？ □□□

12、是否了解開門、引導客人的順序？ □□□

13、是否保持會客室的清潔？ □□□

14、是否了解會客室主座的位子？ □□□

15、是否讓客人入主座？ □□□

16、使用茶具是否清潔？ □□□

17、客人久等時，是否中途出來向客人表達歉意？ □□□

18、給正在接待客人的人傳話時是否使用便條？ □□□

19、進行介紹時是否是從下級開始？ □□□

20、送客人時，是否看不見客人背影后才離開？ □□□

□□□