第一篇：公務員考試押題

凌匯教育考前絕密預測題

一、社會主義法治理念

（一）習近平講話強調“依法治國首先是依憲治國”

提出觀點：依法治國首要目標是“依憲治國”，這是由社會主義法治理念的本質決定的。總書記的講話表明，黨領導人民制定法律，并領導人民遵守憲法法律，憲法法律在依法治國中具有重要地位。

講理論：堅持憲法法律至上是社會主義本質的要求，具體而言憲法法律至上具有如下含義：

（1）要求全社會對憲法法律一體遵行，（2）黨要在法律范圍內活動，（4）執法、司法嚴格實施憲法和法律，（5）自覺維護憲法和法律的權威、促進社會公平正義，（6）這正是的堅持依法治國內在要求。

同時，堅持憲法法律至上并沒有否定在治國中還可以有其他權威，1）堅持黨的事業至上，意味著社會主義法治建設的各項事業都在黨的領導之下，堅持黨的“政治、思想、組織”領導，這本身就是堅持黨的領導的基本要求。

2）堅持人民利益至上，就要求做到執法為民、服務大局、公平正義，要求以為人民服務為根本宗旨，把人民的需要作為工作重心，把實現好、維護好、發展好人民根本利益作為一切工作的出發點和落腳點，這正是人民當家作主的必然要求。

結合材料：總書記的話表明，我們黨和國家最高領導人十分重視和強調憲法法律在治國理政中的重要地位。??????【具體分析材料中的內容】

結論：依法治國首先要依憲治國，只有憲法的精神和原則得到實現，憲法地位得到保障，才有可能真正實現依法治國的要求。

（二）執法為民

1.四要求：自覺踐行執法為民理念：

1）堅持以人為本：突出人主體地位，執法活動更具有人性化，發展人作為法治終極目的。

2）著眼保障改善民生：通過法律發展經濟，打擊犯罪活動，建立民意表達機制和糾紛解決機制。

3）理性文明執法：以人民利益為出發點，冷靜處理各種矛盾，遵守程序，改善態度。

4）切實便民利民：不違反法律的前提下，盡量為人民提供便利，改善執法程序，樹立服務意識。

2.三統一：國家、社會、個人利益三統一。自覺履行法律義務、道德義務、社會責任，在行使個人權利、享受個人自由的同時不得損害他人合法利益和社會利益。

（三）依法治國與法律思維

材料一：習近平主席要求：各級政府機關、國家工作部門不能受到“人治思想”、“管理型政府”理念的左右，應該學會用法律來履行職責、解決矛盾，所有公務行為都應該依法進行，遇到新問題、新矛盾應該思考通過法律途徑解決，發生社會矛盾力求通過法律手段解決。切實提高運用“法治思維”、“法治方式”推動司法改革的能力，不斷為法治國家、法治社會、法治政府的構建貢獻力量。材料二：某市要進行城鎮化建設，對30戶養殖戶的養殖池塘提前收回，強制填平，致使損失百萬元，該案被起訴到法院，法院判決強制收回魚塘的政府部門賠償損失，每戶3-5萬元。

材料三：不法分子以“中央主管”的名義注冊眾多網站進行非法經營，公安部組織人力打擊此種犯罪，對不法分子進行刑事偵查后，移送司法機關。問題：論述依法治國與法治思維、法治方式的關系。

觀點：依法治國是社會主義法治理念的核心內容，依法治國的重心在于對公共權力形成制約，國家機關及其工作人員堅持“法治思維、法治方式”履行職責，才能實現依法治國的要求。

理論：依法治國是一個系統工程：

科學立法：

嚴格執法：

公正司法：

全民守法：

監督制約：

依法治國五個方面的內涵總結而言，就是要求從政府到公民，整個社會所有成員在進行活動時候都應該從法律角度來思考問題、解決問題，就政府方面而言，就是應該不斷提高運用“法律思維、法治方式”治國理政的能力。

案例分析：材料一表明黨和國家十分強調全黨、全國國家機關及工作人員都應該具有運用“法律思維、法律方式”處理問題的意識和能力。

材料二中體現：嚴格執法公正司法

材料三：全民守法（犯罪分子沒有很好的守法），公安機關堅持依法辦事也是“法治思維”的體現。

結論：

（四）從“服務大局”角度分析案例

【觀點】沈德詠的講話強調法院的司法工作要為國家穩定、社會進步、經濟發展服務，在法院內部各個部門統一協調配合做好司法機關新聞媒體宣傳工作為大局穩定服務，是司法工作實現“服務大局”的歷史任務的根本要求。

【理論】法治事業服務大局，要求做到以下兩點：

1.圍繞中心服務大局：

1）法治實踐中全面貫徹黨和國家大政方針，這樣才能服務好大局。

2）高度重視法治社會效果：法治建設必須高度重視法律效果與社會效果的高度統一；立法上要考慮人民的接受性；法律實施環節要關注社會效果和社會影響；法律監督環節要把人民滿意度作為檢驗法治活動的評價標準。

3）各機構、各部門、各地方協調配合，合理配置法治資源，消除影響協調和配合的各種障礙。

2.依法正確履行職責：不折不扣完成法定職責；遵守法治客觀規律，堅守法律基本原則；能動履行職責，把社會總體發展要求導入案件處理中來。

【結合材料】從材料內容來看，司法工作服務大局體現在以下幾個方面：

【結論】我國立法工作應該圍繞國家和社會熱點、人民群眾關心問題開展工作，司法和執法應該注重三個效果統一，法律監督環節重視人民滿意度認可，只有這樣，才能保證我國法治事業真正得為國家發展、社會進步的大局服務。

二、論述題

行政法四大原則（詳見講義），及信息公開原理

（一）補充原則：信息公開

1.信息公開的理論基礎：（1）這是現代法治政府必須履行的義務，政府是“代理人”、“公仆”，他們理應向“被代理人”和“主人”公開信息

（2）這是現代社會公民享有的基本權利，知情權

2.現在我國信息公開狀況不盡如人意的原因；

1）觀念落后，政府沒有認識到“義務”，人民沒有意識到這是“權利”

2）主體具有多樣性，不好規范

3）信息公開的流程具有多樣性和復雜性，不好把握

4）監督體制不健全：根據政府信息公開考核指標的設置，如何實現考核數據的統計和分析，如何更好地為政府信息公開工作的日常監管和工作考核提供量化依據。

3.如何完善我國信息公開制度：

第一,內部協調一致的立法體系。由于信息公開的法制化涉及到公民隱私權、國家秘密、商業秘密的保護等一系列問題,因而制定一部包羅萬象的信息公開法是相當困難的制定單一的信息公開法典幾乎是不可能的。應該分階段、分步驟地進行信息公開立法、最終形成一個內部和諧的法律體系的務實做法。

第二,從局部到整體的立法走向。

先在地方制定相應的信息公開條例,待時機成熟之后再進行全國層面的統一立法不失為一條可行的立法道路。

第三,訴訟機制的有力保障。

有效的訴訟機制往往都是信息公開改革中極為重要的環節。美國的經驗為此提供了有力的證據。較完善的信息公開訴訟權制對信息公開法治化具有巨大的推動作用。

（二）補充原則二：民訴法的誠實信用原則

我國新修訂的民事訴訟法第13條、112、113條對誠實信用原則進行了全面規定。誠實信用原則，不僅是民法中的“帝王條款”，也是所有法律體系中十分重要的原則。誠實信用原則的宗旨，是為了維護某一種秩序，這種秩序是建立在一定道德基礎上的。就內涵而言，誠實信用原則要求人們在進行社會活動時必須具備誠實、善意的內在狀態。就外延而言，誠實信用原則有一定的擴張性，可以補救法律規定的不敷使用。

在民事訴訟法中，適用誠實信用原則對不同主體的要求及法律效果。1、對于當事人

（1）禁止當事人采用不正當的訴訟行為。

（2）禁止當事人濫用訴訟權利。

（3）禁止當事人舉證中的不當行為。

（4）禁止當事人在民事訴訟中反言。日本訴訟法學家谷口安平將禁反言視為訴訟誠實信用的具體要求。如果一方當事人在訴訟進行中，先實施了一定的行為，對方當事人對該行為深信并作出了響應行為，已實施先行行為者不得又作出與先行行為相矛盾的行為，否則法院可以否定后行行為。、對法官

法官在民事訴訟過程中中立于當事人雙方，對當事人提出的證據和案件事實進行評價，最終作出影響當事人利益的決定，因此法官也應遵守誠實信用原則。（1）法官有自行回避的義務。

（2）法官應當公開自己的自由心證。

（3）禁止法官濫用自由裁量權。

3.他訴訟參與人。

（1）對于證人。證人的證言必須客觀真實，這樣才能證明案件事實。二，證人有出庭作證的權利和義務。

（2）對鑒定人。鑒定人是指運用專門知識對某些專門性問題進行鑒別判斷并提供鑒定意見的人。鑒定人有出具真實的書面鑒定意見并出庭接受質詢的義務。（3）對于代理人。誠實信用原則要求訴訟代理人在訴訟中必須在代理權限范圍內行使代理權，不得濫用和超越代理權。

（4）對于翻譯人員。不得作與訴訟主體陳述不一致的翻譯。

案例中可能會出現各種訴訟主體，重點分析，他們如何違反了誠實信用原則。只要把這幾類主體記住了，他們違反誠實信用原則的具體表現可以根據自己學的訴訟法來總結，不用照抄照搬。

（三）民法誠實信用原則、民訴法誠實信用原則、行政法誠實守信原則，三大原則比較記憶。

三、案例題

刑訴法（拘傳的程序、拘傳的期限、監視居住的確定、期限，法律規定的對被監視居住人的限制及處罰）

民訴法（公司訴訟的特殊地域管轄，仲裁協議效力問題；如果合同成立后，雙方見面討論合同變更問題，一方錄音，是否可以證明改變了合同？已經有了仲裁協議，法院能夠受理案件爭議。在調解過程中，當事人提供的“對己不利”的證據，不能作為判決依據。已經有了仲裁協議，法院不知道而做了判決，二審法院如何處理該案呢？）

商法

公司出資（勞務、土地、商標、機器廠房可否出資？公司出資第一期繳納30%，其余分5年繳納可否？董事、高級管理人員不得兼任監事。股東以何種方式啟動召開股東會。董事長有競業行為，五個股東中只有一人提起股東代表訴訟可以。股東為保護自身利益可以轉讓股份，向外轉讓，需要得到50%以上股東確認，并有優先購買權。10%以上股權股東提出司法解散公司。）

《買賣合同》司法解釋案例：

（一）房屋買賣

考點：一房多賣，登記在先的，先取得物權。

張三一房三賣，把房子交給甲了，甲付款了

給乙做了過戶登記，沒有付款

收了丙的錢

1.此時，房子產權歸誰？

答：歸乙所有，因為不動產產權變更，以登記為準。

甲、乙只能要求張三賠償，承擔違約責任，不能強制執行。

2.在乙登記前，張三能否要求甲返還房子？

答：不能。因為甲是基于合同取得的，合法取得。張三無權要求其返還。

3.乙登記后，可否要求甲把房子交給自己？

答：可以。此時乙享有所有權，可以要求甲返還不動產，甲所享有的權利具有“相對性”，不能對抗第三人。甲對原所有人張三是“合法占有”，但是對于新的房屋所有人是“無權占有”，故乙可以要求甲返還。

4.此時，丁故意損毀房屋是否為“風險”？

答：不是風險。風險是不可歸責的損失，此時可以追究侵權責任。乙是所有權人，可以向丁追究侵權責任。

甲（占有人）能否向丁主張權利？

答：不能。法律規定：因侵占、妨害而造成不動產損害的，占有人可以主張權利，但是此處丁的行為是故意毀損，不是“侵占、妨害”，因此甲（占有人）不能主張權利。

5.此時，房子由甲占有，乙已經過戶，如果過意外發生火災，房屋毀損滅失，應該由誰來承擔風險責任？

答：應該由甲承擔風險責任。每一個買賣合同都有一個風險負擔責任，都是“交付主義”。

法律結果：甲已經交付占有，已經付款，承擔毀損風險。

乙沒有付款，所以不用再交錢，張三得不到錢。

丙雖然已經交錢，但是由于標的物滅失，可以要求張三返還價金。法理分析結果：

甲：是好人，但是卻承擔了風險責任；張三是“壞人”卻沒有任何損失，此時法律顯示公平。張三把房子已經過戶給了乙，對甲構成了“根本違約”，甲可以要求張三承擔違約責任，違約賠償金額即為房屋價款。

如果張三只把房子沒給了甲，那么甲承擔風險責任。但是由于張三“一物三賣”，所以承擔了風險責任，這是法律公平精神之所在。

考試時候：不用這么復雜，問風險誰承擔？就看房子交付給誰了，“交付給誰”，誰就承擔這個風險責任。法理分析就不要寫了。

（二）汽車買賣：

考點：機動車、船舶、航空器一物多賣（包含無權處分），如果合同均有效，取得權利的順序為：最先交付者、最先登記者、合同成立在先者。

張三把汽車15萬元賣給甲，甲付款，約定15天后交付。（所有權沒有轉移）張三又把車賣給乙，并辦理了登記手續。

張三又把車賣給了丙，交付給丙，未辦理登記手續。

（此時，三個合同都有效，丙優先取得權利。丙可以要求把車登記給自己。）丙取得所有權后，把車賣給戊，登記了。（雖然登記，但是物權沒有轉移）丙開車撞人，應該由實際控制人（丙）承擔侵權責任。

法制史：親親相隱、春秋決獄、八議、永徽疏議、宋刑統、大明律、明大誥、唐代“六殺”特別是故殺與謀殺，明清會審制度清末修律清末預備立憲，中華民國臨時約法，英國普通法、衡平法，法國人權宣言，德國民法典與法國民法典

第二篇：2006公務員考試申論押題

文章標題：2006公務員考試申論押題

2006公務員考試申論押題

首先談一下思路，也就是今年申論命題所圍繞的中心議題。“三個代表”重要思想自十六大上被確定為黨的指導思想后，就成為一切工作的指針，公務員申論命題也是要貫徹這個方針。

2002年秋冬召開十六大，2003年11月份舉行的2004年公務員考試中申論的交通問題和汽車工業相關材料就體現了“先進生產力的發展方向”，要知道汽車和汽車工業是2003年內最熱門的經濟話題，也是中華民族工業中最薄弱、加入WTO后壓力最大、最需要加強的龍頭產業，而交通問題則是關系到國計民生的最貼近普通民眾生活的問題。該材料是“1 1模式”，即“先進生產力 最廣大人民的根本利益的模式”。

2005年公務員考試中的申論“三農問題”材料則是最能體現“最廣大人民的根本利益”，要知道13億中國人中有9億是農民，農業和農村問題是國家最關心也是最頭疼的問題，并且還提出了扶貧工作和農民增收的問題，其中第6段材料真實地反映了開發式扶貧的方針，而這個方針是什么呢？實際上圍繞的也是一個先進生產力方面的問題，解決農民問題的實質是用先進生產力來改造農村！所以該材料也是個“1 1模式”即最廣大人民的根本利益 先進生產力的發展方向模式。

2006年申論出什么題目呢？應圍繞的中心則是“先進文化的前進方向”，并且一定和先進生產力結合起來，所以這里面還要摻合進來文化產業的問題。今年的申論材料里面的出現的內容很多，給大家羅列幾個關鍵詞：網絡上的另類偶像，芙蓉姐姐，超級女生，電視節目的庸俗化大批判，歷史劇熱炒之風，清宮戲，風靡一時的韓劇，《大長今》，國內詩歌和戲劇的不景氣，近幾年中國電影的繁榮，電影產業鏈，馮小剛和他的“賀歲片”，中國文化產業的改革和更新換代，北京的小劇場的發展模式利弊談，中國文學和諾貝爾文學獎，李長春同志提出的文化工作的“三貼近”方針，保持共產黨員先進行教育中的收獲。

為了避免大家“大網撈魚”的盲目性，給大家提幾個思考題，大家要結合生活結合實際提出自己的看法：

1、網絡上的另類偶像接二連三的出現說明了什么？

2、電視節目庸俗化大批判的方針應該是什么？超級女生節目庸俗嗎？

3、為什么《大長今》能這么紅？能否就《大長今》和《還珠格格》從思想性和藝術性方面作比較？

4、國內詩歌和戲劇不景氣的根源在哪里？電影為什么這樣紅？

5、中國人永遠得不到諾貝爾文學獎嗎？

6、馮小剛的“賀歲片”每一部都能引起轟動，奧妙何在？

7、中國文化產業的改革利弊何在？北京小劇場的發展模式給我們什么啟迪？

8、“三貼近”方針的內涵和意義是什么？怎樣貫徹這個方針？

9、保持共產黨員先進性教育中，從文化角度看，你有什么收獲？

10、發展民族文化產業你有什么高招？

上面的問題請大家結合實際談談自己的看法，相信這對你的考試應該很有幫助的。

《2006公務員考試申論押題》來源于xiexiebang.com，歡迎閱讀2006公務員考試申論押題。

第三篇：2006公務員考試申論押題

～公務員考試申論押題首先談一下思路，也就是今年申論命題所圍繞的中心議題。“三個代表”重要思想自十六大上被確定為黨的指導思想后，就成為一切工作的指針，公務員申論命題也是要貫徹這個方針。2002年秋冬召開十六大，～年11月份舉行的～年公務員考試中申論的交通問題和汽車工業相關材料就體現了“先進生產力的發展方向”，要知道汽車和汽車工業是～年內最熱門的經濟話題，也是中華民族工業中最薄弱、加入WTO后壓力最大、最需要加強的龍頭產業，而交通問題則是關系到國計民生的最貼近普通民眾生活的問題。該材料是“1+1模式”，即“先進生產力+最廣大人民的根本利益的模式”。～年公務員考試中的申論“三農問題”材料則是最能體現“最廣大人民的根本利益”，要知道13億中國人中有9億是農民，農業和農村問題是國家最關心也是最頭疼的問題，并且還提出了扶貧工作和農民增收的問題，其中第6段材料真實地反映了開發式扶貧的方針，而這個方針是什么呢？實際上圍繞的也是一個先進生產力方面的問題，解決農民問題的實質是用先進生產力來改造農村！所以該材料也是個“1+1模式”即最廣大人民的根本利益+先進生產力的發展方向模式。～年申論出什么題目呢？應圍繞的中心則是“先進文化的前進方向”，并且一定和先進生產力結合起來，所以這里面還要摻合進來文化產業的問題。今年的申論材料里面的出現的內容很多，給大家羅列幾個關鍵詞：網絡上的另類偶像，芙蓉姐姐，超級女生，電視節目的庸俗化大批判，歷史劇熱炒之風，清宮戲，風靡一時的韓劇，《大長今》，國內詩歌和戲劇的不景氣，近幾年中國電影的繁榮，電影產業鏈，馮小剛和他的“賀歲片”，中國文化產業的改革和更新換代，北京的小劇場的發展模式利弊談，中國文學和諾貝爾文學獎，李長春同志提出的文化工作的“三貼近”方針，保持共產黨員先進行教育中的收獲。為了避免大家“大網撈魚”的盲目性，給大家提幾個思考題，大家要結合生活結合實際提出自己的看法：

1、網絡上的另類偶像接二連三的出現說明了什么？

2、電視節目庸俗化大批判的方針應該是什么？超級女生節目庸俗嗎？

3、為什么《大長今》能這么紅？能否就《大長今》和《還珠格格》從思想性和藝術性方面作比較？

4、國內詩歌和戲劇不景氣的根源在哪里？電影為什么這樣紅？

5、中國人永遠得不到諾貝爾文學獎嗎？

6、馮小剛的“賀歲片”每一部都能引起轟動，奧妙何在？

7、中國文化產業的改革利弊何在？北京小劇場的發展模式給我們什么啟迪？

8、“三貼近”方針的內涵和意義是什么？怎樣貫徹這個方針？

9、保持共產黨員先進性教育中，從文化角度看，你有什么收獲？

10、發展民族文化產業你有什么高招？上面的問題請大家結合實際談談自己的看法，相信這對你的考試應該很有幫助的。

第四篇：基金考試押題5

題目說明：無

1.下列屬于流動資產的是()。

A 短期借款 B 應付票據 C 應收帳款 D 應付帳款

正確答案： C 分析： 企業的流動資產主要包括現金及現金等價物、應收票據、應收賬款和存貨等資產。它們能夠在短期內快速變現，因而流動性很強。2.關于非系統性風險的說法錯誤的是()。

A 非系統性風險又被稱為特定風險 B 非系統性風險可以分散化 C 非系統性風險是由某個或少數的特別因素導致的 D 當投資組合中數量增加時，非系統性風險也一走增加

正確答案： D 分析： 當投資組合中數量增加時，非系統性風險會降低。3.根據債券交易和結算的相互關系，債券結算可分為()和()兩種類型.A 實時處理交收，批量處理交收 B 托管人結算、券商結算 C 雙邊凈額清算、多邊凈額清算 D 全額結算、凈額結算

正確答案： D 分析： 根據債券交易和結算的相互關系，債券結算可分為全額結算和凈額結算兩種類型.4.下列關于債券利率風險的表述，不正確的是()。

A 債券的價格與市場利率變動密切相關，且呈同方向變動 B 通常，債券的到期日越長，債券價格受市場利率的影響就越大 C 債券基金的久期越長，凈值的波動幅度就越大，所承擔的利率風險就越高 D 杠桿率的增加會加大對利率變化的敏感度

正確答案： A 分析： 債券的價格與市場利率變動密切相關，且呈反方向變動。當市場利率上升時，大部分債券的價格會下降；當市場利率較低時，債券的價格通常會上升。

5.()沒有到期期限，無須歸還股本，每年有一筆固定的股息，但一般情況下沒有表決權.A 普通股 B 優先股 C 債券 D 存托憑證

正確答案： B 分析： 優先股定義。6.下列關于美國存托憑證說法錯誤的是()。

A 以美元計價且在美國證券市場上交易的存托憑證 B 是最主要的存托憑證，流動量最大 C 按基礎證券發行人是否參與存托憑證的發行，可以分為有擔保的存托憑證和無擔保的存托憑證 D 發行地既不在美國也不在發行地所在國家

正確答案： D 分析： 美國存托憑證的概念。

7.在基金投資組合中，個股的選擇與權重所受到的約束不包括()。A 基金合規 B 基金契約 C 投資比例 D 市場因表

正確答案： D 分析： 在基金投資組合中，個股的選擇與權重所受到基金契約、基金合規、投資比例的限制。

8.優先股股息在當年未能足額分派時，能在以后補發的優先股，稱為()。A 可贖回優先股 B 股息率可調整優先股 C 累積優先股 D 參與優先股 正確答案： C 分析： 累計優先股定義。9.當一個行業技術已經成熟，產品的市場基本形成并不斷擴大，公司利潤開始逐步上升，股價逐步上漲時，表明該行業處于生命周期的()。A 初創期 B 成長期 C 衰退期 D 成熟期

正確答案： B 分析： 行業成長期特征。10.CAPM模型的基本假設不包括()。

A 投資者的投資范圍不限于公開市場上可以交易的資產 B 所有投資者對于風險的認知都一致 C 所有投資者的投資期限都是相同的 D 所有投資者都是理性的

正確答案： A 分析： 投資者的投資范圍僅限于公開市場上可以交易的資產。11.下列關于可轉換債券說法錯誤的是()。

A 可轉換債券是一種混合債券 B 它既有普通股票的特征，也包含了權益特征 C 它還具有相應于標的股票的衍生特征 D 可轉換債券具有雙重選擇權

正確答案： B 分析： 它既有普通債券的特征，也包含了權益特征.12.以下不屬于可轉換債券的基本要素的是()。A 贖回條款 B 轉換期限 C 市場利率 D 回售條款

正確答案： C 分析： 可轉換債券的基本要素包括:標的股票、票面利率、轉換期限、轉換比例、轉換價格、贖回條款和回售條款。

13.關于做市商與經紀人的相同點和區別，下面的表述錯誤的是()。

A 經紀人可以為做市商服務 B 一般情況下，做市商參與交易，經紀人不參與交易 C 經紀人能為市場提供流動性，做市商不能 D 做市商的利潤主要來自于證券買賣差價，經紀人的利潤主要來自于交易傭金 正確答案： C 分析： 做市商能為市場提供流動性，經紀人不能。14.下列不屬于基金財務會計報表的是()。

A 資產負債表 B 收益分配表 C 利潤表 D 凈值變動表 正確答案： B 分析： 基金財務會計報表內容。15.美式權證持有人行權的時間()。

A 可以在權證失效日之前任何交易日 B 可以在失效日當日 C 可以在失效日之前一段規定時間內 D 可以在失效日之后一段規定時間內

正確答案： A 分析： 美式權證持有人行權的時間可以在權證失效日之前任何交易日。16.關于混合型基金投資風險，以下表述正確的是()。A 混合型基金的預期收益高于股票型基金 B 混合型基金的預期收益低于債券型基金 C 混合型基金的風險高于股票型基金

D 混合型基金的投資風險主要取決于股票和債券配置的比例

正確答案： D 分析： 混合型基金的投資風險主要取決于股票和債券配置的比例。17.關于債券發行主體論述不正確的是()。A 政府債券的發行主體是政府 B 公司債券的發行主體是股份公司 C 憑證式債券的發行主體是非股份制企業 D 金融債券的發行主體是銀行或其他金融機構 正確答案： C 分析： 考察債券的發行主體問題。18.公司出現()時，不能回購該公司股票.A 公司分立 B 將股票獎勵給職工 C 與持有該公司股份的其他公司合并 D 減少注冊資本

正確答案： A 分析： 公司除減少注冊資本、與持有該公司股份的其他公司合并、將股票獎勵給本公司職工外，不得回購該公司股票.19.在無保證債券中，受償等級最高的是()，這也是公司債的主要形式。A 優先無保證債券 B 優先次級債券 C 次級債券 D 劣后次級債券

正確答案： A 分析： 在無保證債券中，受償等級最高的是優先無保證債券，這也是公司債的主要形式。20.關于交易指令在基金公司內部的執行，以下表述錯誤的是()。

A 通過審核的投資指令才能被分發給基金交易員 B 交易員接到任何交易指令后均必須立即完成，無權進行交易擇時 C 交易系統或相關負責人員審核投資指令的合法合規性，違規指令將鏈接并反饋給基金經理 D 在自主權限內，基金經理通過交易系統向交易室下達交易指令

正確答案： B 分析： 交易員接到交易指令后，有權選擇合適的時機完成交易。21.下列不屬于技術分析假定的是()。

A 歷史會重演 B 市場行為涵蓋一切信息 C 股價具有趨勢性運動規律 D 股票的價格圍繞價值波動

正確答案： D 分析： 技術分析的三項假定：第一，市場行為涵蓋一切信息;第二技術分析的另一條準則是股價具有趨勢性運動規律;第三，歷史會重演.22.關于債券型基金的風險和預期收益，以下表述正確的是()。

A 風險比股票型基金高，預期收益比股票型基金高 B 風險比貨幣型基金低，預期收益比貨幣型基金高 C 風險比股票型基金低，預期收益比股票型基金低 D 風險比貨幣型基金高，預期收益比貨幣型基金低 正確答案： C 分析： 債券型基金風險比股票型基金低，預期收益比股票型基金低。

23.某股份公司因破產進行清算，公司財產在支付完破產費用后，其償付的優先順序依次是()。

A 優先股股東、債權人、普通股股東 B 債權人、優先股股東、普通股股東 C 優先股股東、普通股股東、債權人 D 普通股股東、債權人、優先股股東

正確答案： B 分析： 某股份公司因破產進行清算，公司財產在支付完破產費用后，其償付的優先順序依次是債權人、優先股股東、普通股股東。24.銀行間債券市場的交易制度不包括()。

A 做市商制度 B 結算代理制度 C 共同對手方制度 D 公開市場一級交易商制度

正確答案： C 分析： 銀行間債券市場的交易制度：公開市場一級交易商制度、做市商制度和結算代理制度。

25.對證券持有人而言，證券發行人沒有能力按時支付利息、到期歸還本金的風險是()。A 流動性風險 B 信用風險 C 系統風險 D 購買力風險 正確答案： B 分析： 題干所述是信用風險。26.()年，債券信用評級行業在我國首次出現。A 1987 B 1988 C 1986 D 1985 正確答案： A 分析： 1987年，債券信用評級行業在我國首次出現。27.下列關于股票回購說法不正確的是()。

A 股票回購會減少流通在外的股份 B 購回的股票都會以庫存股的形式存在 C 股票回購屬于場內公開市場回購 D 要約回購是一個以高于股票市價的價格回購一定數量的股票，此法回購成本較高 正確答案： B 分析： 購回的股票會被注銷或以庫存股的形式存在。

28.某基金A在持有期為12個月，置信水平為95%的情況下，若計算的風險價值為-5%，則以下說法正確的是（）。

A 該基金在12個月中的最大損失為5% B 該基金在12個月中的損失由5%的可能不超過5% C 該基金在12個月中的損失有5%的可能性不超過95% D 該基金在12個月中的損失有95%的可能性不超過-5%

正確答案： D 分析： 該基金在12個月中的損失有95%的可能性不超過-5% 29.()是指在一國證券市場流通的代表外國公司有價證券的可轉讓憑證。A 存托憑證 B 權證 C 股票期權 D 可轉化債券

正確答案： A 分析： 存托憑證是指在一國證券市場流通的代表外國公司有價證券的可轉讓憑證。30.目前，我國托管資產的場內資產清算主要采用兩種模式，包括()和()。A 共同對手方結算模式、逐筆清算模式 B 托管人結算模式、券商結算模式 C 凈額實收模式、全額交收模式 D 貨銀對付模式、軋差交收模式

正確答案： B 分析： 目前，我國托管資產的場內資產清算主要采用兩種模式，包括托管人結算模式和券商結算模式。

31.一般票據的貼現不超過()，貼現期從貼現日起計算至票據到期日。A 3個月 B 6個月 C 一年 D 三年

正確答案： B 分析： 一般票據的貼現不超過6個月，貼現期從貼現日起計算至票據到期日。32.關于保證金交易業務，以下表述正確的是()。A 融券業務會放大投資收益和損失，融資業務不能 B 保證金交易能夠減少資金占用，降低投資杠桿和風險 C 賣空交易表明投資者認為股票價格會下跌 D 融券沒有資金成本

正確答案： C 分析： 賣空交易表明投資者認為股票價格會下跌。33.反映企業償付到期長期債務的能力的財務比率是()。

A 財務杠桿比率 B 資產管理比率 C 現金流量比率 D 投資收益比率

正確答案： A 分析： 財務杠桿比率是反映企業償付到期長期債務的能力的財務比率。34.優先股票的特征不包括()。

A 股息率固定 B 股息分派優先 C 剩余資產分配優先 D 具有優先認股權 正確答案： D 分析： 其他都是優先股票的特征。

35.關于我國資本市場股票和債券的風險收益特征，以下表述正確的是()。

A 股票的投資收益低于債券投資 B 股票投資回報的波動率小于債券投資 C 債券的投資收益率和股票投資相比較為穩定 D 債券投資者要求更高的風險溢價

正確答案： C 分析： 債券的投資收益率和股票投資相比較為穩定。36.關于QDII基金的投資范圍，以下表述錯誤的是()。

A 住房按揭支持證券 B 經中國證監會認可的國際金融組織發行的證券 C 銀行存款 D 所有的公募基金 正確答案： D 分析： 選項D應是已與中國證監會簽署雙邊監管合作諒解備忘錄的國家或地區證券監管機構登記注冊的公募基金。

37.若流動比率大于1，則下列成立的是()。

A 速動比率大于1 B 流動資產大于流動負債 C 資產負債率大于1 D 短期償債能力絕對有保障 正確答案： B 分析： 此題考察對流動比率的理解。38.()是指扣除通貨膨脹補償后的利息率.A 名義利率 B 實際利率 C 浮動利率 D 固定利率

正確答案： B 分析： 實際利率是指扣除通貨膨脹補償后的利息率.39.利息倍數是指()。

A 稅息前利潤和利息之間的比率 B 利潤總額與利息之間的比率 C 凈利潤與利息之間的比率 D 主營業務利潤和利息之間的比率

正確答案： A 分析： 利息倍數=稅息前利潤/利息 40.每一計息期的利息額相等的利息計算方法為()。A 有時單利有時復利 B 可能單利可能復利 C 復利 D 單利

正確答案： D 分析： 單利無論時間多長，所生利息都不計入本金重復計算利息，因此每一計息期的利息額相等。

41.()可以用來分析持有的投資組合中任意兩種證券的價格聯動性.A 方差 B 相關系數 C 均值 D 中位數

正確答案： B 分析： 可以用來分析持有的投資組合中任意兩種證券的價格聯動性.42.下列情況中，不得回購本公司股票的是()。

A 公司減少注冊資本 B 進行投資 C 將股份獎勵給本公司職工 D 與持有本公司股份的其他公司合并 正確答案： B 分析： 《公司法》規定，公司除減少注冊資本、與持有本公司股份的其他公司合并、將股份獎勵給本公司職工外，不得回購本公司股票。

43.單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數的()。A 30% B 10% C 5% D 20% 正確答案： B 分析： 單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數的10%。

44.根據證券投資基金法的規定，()應當履行計算并公告基金資產凈值的職責。A 基金管理人 B 基金托管人 C 基金銷售機構 D 注冊登記機構

正確答案： A 分析： 基金管理人應當履行計算并公告基金資產凈值的職責。45.以下不屬于被動投資跟蹤誤差產生原因的有()。A 計算錯誤 B 現金留存 C 復制誤差 D 各項費用

正確答案： A 分析： 被動投資跟蹤誤差產生原因的有：復制誤差、現金留存、其他影響（分紅因素和沖擊成本）

46.關于買斷式回購，以下表述正確的是()。

A 買斷式回購到期由逆回購方以約定價格從正回購方購回回購債券 B 買斷式回購首期由逆回購方將回購債券出售給正回購方 C 買斷式回購首期由正回購方將回購債券出售給逆回購方 D 買斷式回購到期由逆回購方向正回購方支付到期結算資金

正確答案： C 分析： 買斷式回購首期由正回購方將回購債券出售給逆回購方。得分：0/1 分43 人中有 3 人答對此題！正確率為7% 重要度： 難度： 考頻： 47.關于基金的分紅方式，以下說法錯誤的是()。A 貨幣基金只能選擇分紅再投資

B 開放式基金的分紅方式有現金分紅和分紅再投資 C 封閉式基金可選擇分紅再投資

D 基金份額持有人可以選擇修改分紅方式

正確答案： C 分析： 封閉式基金只能選擇現金分紅。48.要了解一組數據分布的離散程度，可以用()衡量。A 中位數 B 均值 C 方差 D 分位數

正確答案： C 分析： 要了解一組數據分布的離散程度，可以用方差或標準差衡量。49.()是用來衡量數據取值的中等水平或一般水平。A 方差 B 中位數 C 分位數 D 均值

正確答案： B 分析： 中位數是用來衡量數據取值的中等水平或一般水平。50.買賣股票和基金的過戶費屬于()的收入。

A 證券結算公司 B 基金托管人 C 基金管理人 D 證券交易所

正確答案： A 分析： 在證券交易結束后還需要支付給證券登記結算機構一定費用，這部分費用稱為過戶費。

51.交易員的職責，不包括()。

A 及時在市場異動中做出決策 B 執行基金經理制定的交易指令 C 向基金經理及時反饋市場信息 D 以對投資有利的價格進行證券交易

正確答案： A 分析： 交易員的職責顯然不包括投資決策。52.在剩余財產的清算和股利分配時，()的索取權排在最后。A 資本性債券 B 非累計優先股 C 累計優先股 D 普通股

正確答案： D 分析： 在剩余財產的清算和股利分配時，債券持有者先于優先股股東，優先股股東先于普通股股東。

53.債券市場價格越()債券面值，期限越()，則當期收益率就越接近到期收益率。A 接近，長 B 偏離，短 C 接近，短 D 偏離，長

正確答案： A 分析： 債券市場價格越接近債券面值，期限越長，則當期收益率就越接近到期收益率。54.目前我國銀行間債券市場債券結算主要采用()的方式。A 純券過戶 B 見券付款 C 見款付券 D 券款對付

正確答案： D 分析： 目前我國銀行間債券市場債券結算主要采用券款對付的方式。

55.兩筆金額相等的資金，如果發生在不同的時期，其實際價值量也是不相等的，這是因為()。A 所有者主觀感受不同 B 貨幣具有時間價值 C 匯率變動 D 投資項目不同

正確答案： B 分析： 兩筆金額相等的資金，如果發生在不同的時期，其實際價值量也是不相等的，這是因為貨幣具有時間價值。

56.按行權時間分類，()可以在權證失效日之前的任意交易日行權。A 百慕大權證 B 美式權證 C 備兌權證 D 歐式權證

正確答案： B 分析： 美式權證可以在權證失效日之前的任意交易日行權。57.以下不屬于盈利能力指標的是()。

A 總資產收益率 B 利息倍數 C 銷售利潤率 D 凈資產收益率 正確答案： B 分析： 利息倍數屬于財務杠桿比率指標。58.關于投資決策委員會，以下表述錯誤的是()。A 投資決策委員會對基金公司的重大投資活動進行管理 B 投資決策委員會是基金公司管理基金投資的最高決策機構 C 投資決策委員會審定公司投資管理制度和業務流程

D 投資決策委員會負責制定投資組合的具體方案，向交易部下達投資指令 正確答案： D 分析： 投資部向交易部下達投資指令。

59.通過()和()的比較分析，可以了解投資者對該基金的認可程度.A 基金份額變動情況、基金盈利能力 B 基金份額變動情況、持有人結構 C 基金盈利能力、持有人結構 D 基金分紅能力、持有人結構

正確答案： B 分析： 通過基金份額變動情況和持有人結構的比較分析，可以了解投資者對該基金的認可程度.60.下列關于分級結算的原則，不正確的是()。A 證券和資金結算實行分級結算原則

B 證券登記結算機構負責證券案登記結算機構與結算參與人之間的集中清算交收 C 證券登記結算機構負責結算參與人與客戶之間的清算與交收

D 結算參與人與其客戶的證券劃付，應當委托證券登記結算機構代為辦理 正確答案： C 分析： 結算參與人負責結算參與人與客戶之間的清算與交收。61.債券到期收益率隱含兩個重要的假設，一個是投資者持有至到期，另一個是()。A 票面利率不變 B 利息再投資收益率不變 C 債券市場價格不變 D 計息方式不發生變化

正確答案： B 分析： 債券到期收益率隱含兩個重要的假設，一個是投資者持有至到期，另一個是利息再投資收益率不變。

62.計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎是()。A 基金資產總值 B 基金份額凈值 C 基金資產凈值 D 基金總份額

正確答案： B 分析： 計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎是基金份額凈值。63.下列對資產組臺分散化的說法正確的是()。

A 投資分散化使得資產組合的預期收益率降低，因為它減少了資產組合的總體風險 B 投資分散化有利于提高資產的收益 C 適當的分散化投資可以減少或消除系統風險 D 投資分散化有利于降低資產的非系統性風險

正確答案： D 分析： 非系統性風險可以分散，系統性風險不能分散。64.關于遠期合約，以下表述錯誤的是()。

A 遠期合約是一種標準化合約 B 遠期合約是一種最簡單的衍生品合約 C 遠期合約流通性通常較差 D 遠期合約不能形成統一的市場價格，與期貨合約相比，市場效率偏低 正確答案： A 分析： 遠期合約是一種非標準化合約。65.關于滬港通，以下表述錯誤的有()。

A 滬港通的雙向交易分別以人民幣和港幣作為結算單位 B 滬港通只能買賣規定范圍內的上海證券交易所上市的股票 C 滬港通試點是2014年經批準開始的 D 滬港通分為滬股通和港股通

正確答案： B 分析： 滬港通只能買賣規定范圍內的上海證券交易所上市的股票或者香港聯合交易所上市的股票。

66.下列不屬于場內證券交易特別規定及事項的是()。

A 大宗交易 B 固定收益證券綜合電子平臺 C 互換交易 D 開盤價和收盤價

正確答案： C 分析： 場內證券交易特別規定及事項包括:大宗交易、固定收益證券綜合電子平臺、回轉交易、開盤價和收盤價，除權與除息。

67.下列關于上海證券交易所大宗交易的說法中，錯誤的是()。

A 接收大宗交易的時間為每個交易日9:30-11:30, 13:00-15:30 B 在交易日15:00前處于停牌狀態的證券，不受理其大宗交易的申報 C 交易日15:00-15:30，交易所交易主機對買賣雙方的成交申報進行成交確認 D 交易所無權調整大宗交易的最低限額

正確答案： D 分析： 按照規定，證券交易所可以根據市場實際情況調整大宗交易的最低限額。68.關于風險指標，以下表述正確的是()。

A 風險是一個事后概念 B 損失是一個事前概念 C 損失是一個事后概念 D 事后指標通常用來衡量和預測目前組合在將來的表現和風險情況

正確答案： C 分析： 風險是一個事前概念，損失是一個事后概念，事前指標通常用來衡量和預測目前組合在將來的表現和風險情況。

69.關于個人投資者買賣基金的印花稅，以下說法正確的是()。

A 買入時暫不征收印花稅，賣出時才征收印稅 B 雙邊征收印花稅 C 暫免征收印花稅 D 賣出時暫不征收印花稅，買入時才征收印稅

正確答案： C 分析： 個人投資者買賣基金的印花稅暫免征收。70.關于凈額清算原則的說法，不正確的是()。

A 通過證券交易所達成的交易需要采取凈額清算方式 B 凈額清算又稱差額清算 C 單邊凈額清算屬于凈額清算 D 雙邊凈額清算屬于凈額清算

正確答案： C 分析： 凈額清算分為雙邊凈額清算和多邊凈額清算。71.證券登記結算機構為證券交易提供的服務不包括()。A 確定交易價格 B 證券存管 C 交易結算 D 證券登記

正確答案： A 分析： 證券登記結算公司是為證券交易提供集中登記、存管與結算服務不以營利為目的的法人。

72.根據我國現行的交易規則，關于開盤價說法錯誤的是()。

A 開盤價為每日證券的第一筆成交價 B 證券的開盤價格通過集合競價方式產生 C 集合競價不能產生開盤價的，以前一日收盤價為開盤價 D 按集合競價產生開盤價后，未成交的買賣申報仍然有效，并按原申報順序自動進入連續競價

正確答案： C 分析： 根據我國現行的交易規則，證券交易所證券交易的開盤價為每日證券的第一筆成交價。證券的開盤價格通過集合競價方式產生。不能產生開盤價的，以連續競價方式產生。按集合競價產生開盤價后，未成交的買賣申報仍然有效，并按原申報順序自動進入連續競價。73.證券的()是指投資者買入的證券，經確認成交后，在交收完成前全部或部分賣出。A 互換交易 B 回轉交易 C 債券競價交易 D 權證交易 正確答案： B 分析： 回轉交易的概念。74.關于我國證券交易所，以下說法錯誤的是()。A 證券交易所應當創造公開、公平、公正的市場環境，保證證券交易所的職能正常發揮 B 證券交易所的設立和解散，由國務院決定 C 證券交易所是為證券集中交易提供場所和設施，組織和監督證券交易，實行自律管理的法人 D 證券交易所作為進行證券交易的場所，其本身不持有證券，也不進行證券的買賣，但可以決定證券交易的價格

正確答案： D 分析： 證券交易所作為進行證券交易的場所，其本身不持有證券，也不進行證券的買賣，當然也不能決定證券交易的價格。

75.以下關于股票型基金風險的說法錯誤的是()。

A 股票型基金可以通過分散投資降低非系統性風險 B 股票型基金的凈值增長率差別不大 C 股票型基金通過設置個股最高比例控制個股風險 D 股票型基金風險高于混合型、貨幣型基金風險 正確答案： B 分析： 有的股票型基金的凈值增長率差別很大。76.關于固定收益證券綜合電子平臺的理解，不正確的是()。

A 自2007年7月5日起開始試行 B 交易商在固定收益平臺申報賣出固定收益證券的數量，不得超過其證券賬戶內可交易金額 C 交易商當日買入的固定收益證券，當日可以賣出 D 當日被待交收處理的固定收益證券，下一交易日不可以賣出

正確答案： D 分析： 當日被待交收處理的固定收益證券，下一交易日可以賣出。77.公募基金場內交易的一級結算由()作為結算參與人與中國結算公司完成資金交收.A 公募基金 B 基金注冊登記機構 C 基金托管人 D 基金管理人

正確答案： C 分析： 公募基金場內交易的一級結算由基金托管人作為結算參與人與中國結算公司完成資金交收.78.2008年8月19日起，我國證券交易印花稅稅率標準調整為()。

A 對出讓方和受讓方分別按1‰征收 B 對出讓方按1‰征收，對受讓方不再征收 C 對出讓方不再征收，對受讓方按1‰征收 D 對出讓方和受讓方均不再征收

正確答案： B 分析： 2008年8月19日起，證券交易印花稅只對出讓方按1‰征收，對受讓方不再征收。79.我國證券交易所是在權益登記日(T日)的()對該證券作除權、除息處理。A T-1日 B T日 C T+1日 D T+2日

正確答案： C 分析： 我國證券交易所是在權益登記日的次一交易日對該證券作除權、除息處理。80.通過期貨交易形成的價格不具有()的特點。A 權威性 B 保密性 C 預期性 D 連續性

正確答案： B 分析： 通過期貨交易形成的價格是公開的。81.下列不屬于可轉換債券持有人權利的是()。

A 可以在任何時間內按規定的轉換比例轉換成股票 B 可以持有期到期獲得債券本金和利息 C 可以在可轉換債券到期前在流通市場上轉讓 D 可以自行選擇是否轉股

正確答案： A 分析： 可以在一定時間內按規定的轉換比例轉換成股票。82.運用戰術資產配置的前提條件不包括()。A 能夠準確預測市場變化 B 能夠有效實施動態資產配置投資方案 C 資產配置能夠達到預期收益和投資目標 D 能夠發現單個證券的投資機會 正確答案： C 分析： 資產配置能夠達到預期收益和投資目標不是運用戰術資產配置的前提條件。

83.中國人民銀行規定，買斷式回購到期交易凈價加債券在回購期間的新增應計利息應()首期交易凈價.A 不大于 B 大于 C 小于 D 不小于

正確答案： B 分析： 中國人民銀行規定，買斷式回購到期交易凈價加債券在回購期間的新增應計利息應大于首期交易凈價。

84.目前，我國的基金管理費通常按基金資產凈值的一定比例()計提，()支付。A 每月，按年 B 每日，按月 C 每日，按周 D 每月，按季

正確答案： B 分析： 目前，我國的基金管理費通常按基金資產凈值的一定比例逐日計提，按月支付。85.基金期末可供分配利潤為期末資產負債表中未分配利潤與未分配利潤中已實現部分的()。A 孰高數 B 孰低數 C平均數 D 差額

正確答案： B 分析： 基金期末可供分配利潤為期末資產負債表中未分配利潤與未分配利潤中已實現部分的孰低數。

86.()是由中央銀行發行的用于調節商業銀行超額準備金的短期債務憑證。A 銀行承兌匯票 B 中央銀行票據 C 商業票據 D 短期國債

正確答案： B 分析： 中央銀行票據是由中央銀行發行的用于調節商業銀行超額準備金的短期債務憑證。87.在組合投資理論中，有效投資組合是指()。

A 可行投資組合集右邊界上的任意可行組合 B 可行投資組臺集內部任意可行組合 C 在所有風險相同的投資組合中具有最高預期收益率的組合 D 可行投資組合集左邊界上的任意可行組合

正確答案： C 分析： 有效投資組合是指在所有風險相同的投資組合中具有最高預期收益率的組合。88.以下關于戰術性資產配置說法錯誤的是()。

A 運用戰術性資產配置的前提是基金管理人能夠準確的預測市場變化，發現單個證券的投資機會，并且能夠有效實施動態資產配置方案

B 戰術性資產配置是一種事前的、整體的、針對投資者需求的長期規劃和安排 C 戰術性資產配置重在管理短期的收益和風險 D 戰術性資產配置的有效性是存在爭議的

正確答案： B 分析： 戰略性資產配置是一種事前的、整體的、針對投資者需求的長期規劃和安排。89.關于主動投資和被動投資的說法，錯誤的是()。A 被動投資的目標是減少跟蹤偏離度和跟蹤誤差

B 主動投資的目標是擴大主動收益，縮小主動風險，提高信息比率 C 被動投資是在市場有效假定下的一種投資方式 D 主動投資是在市場有效假定下的一種投資方式

正確答案： D 分析： 主動投資是在并不完全有效的市場上采用的。90.以下關于貨幣市場基金風險的說法正確的是()。

A 投資組合平均剩余期限越長，貨幣基金的預期收益率越低 B 貨幣基金的投資組合平均剩余期限都一樣 C 投資組合平均剩余期限越短，貨幣市場基金收益的利率敏感性越低 D 貨幣基金的預期收益與投資組合剩余期限無關

正確答案： C 分析： 投資組合平均剩余期限越短，貨幣市場基金收益的利率敏感性越低。91.關于被動投資與跟蹤誤差，以下表述錯誤的是()。

A 被動投資試圖復制某一業績基準即指數的收益和風險 B 被動投資執行的越差，跟蹤誤差越小 C 被動投資構建的組合與目標指數相比跟蹤誤差盡可能小 D 跟蹤誤差主要度量一個股票組合相對于基準組合的偏離不程度

正確答案： B 分析： 被動投資執行的越差，跟蹤誤差越大。

92.我國開放式基金按規定需要在基金合同中約定每年利潤分配的()次數和利潤分配的()比例。A 最少，最低 B 最多，最低 C 最少，最高 D 最多，最高

正確答案： B 分析： 我國開放式基金按規定需要在基金合同中約定每年利潤分配的最多次數和利潤分配的最低比例。

93.交易過程中的隱性成本不包括()。

A 印花悅 B 買賣價差 C 市場沖擊 D 機會成本

正確答案： A 分析： 隱性成本包含買賣價差、市場沖擊、對沖費用、機會成本等，容易被忽視。94.()表明企業有較強的利用資產創造利潤的能力，企業在增加收入和節約資金使用方面取得了良好的效果。

A ROE B COE C ROS D ROA 正確答案： D 分析： ROA（資產收益率）表明企業有較強的利用資產創造利潤的能力，企業在增加收入和節約資金使用。

95.在有異常值的情況下，中位數和均值哪個評價結果更合理和貼近實際()。A 中位數和均值無區別 B 不確定 C 均值 D 中位數

正確答案： D 分析： 中位數能夠免疫極端值的影響，較好地反映投資策略的真實水平。96.標準差越大，則數據分布越()，波動性和不可預測性越()。A 集中，強 B 分散，強 C 分散弱，弱 D 集中弱，弱

正確答案： B 分析： 標準差越大，則數據分布越散，波動性和不可預測性越強。97.上市公司向不特定對象公開募集股份，這種行為稱為()。A 股票回購 B 股票拆分 C IPO D 增發

正確答案： D 分析： 上市公司向不特定對象公開募集股份，這種行為稱為增發。98.下列股票估值方法不屬于相對價值法的是（）。

A 市銷率模型 B 企業價值倍數 C 經濟附加值模型 D 市盈率模型

正確答案： C 分析： 相對價值法使用的模型：市盈率、市凈率、市現率、市銷率、企業價值倍數。99.下列風險中用來描述投資者手中持有債券的變現難易程度的是()。A 經營風險 B 再投資風險 C 流動性風險 D 利率風險

正確答案： C 分析： 流動性風險是指投資者手中持有債券的變現難易程度。100.關于政策風險，以下表述錯誤的是()。

A 宏觀政策包括財政政策、產業政策、貨幣政策等都會對基金收益造成影響 B 政策風險是指因宏觀政策的變化導致的對基金收益的影響 C 政策風險的管理主要在于對國家宏觀政策的把握和預測 D 市場風險即政策風險

正確答案：分析： 市場風險包括政策風險、經濟周期性風險利率風險、購買力風險、匯率風險。D

第五篇：經濟法(考試押題)A卷

2012——2013學年《經濟法》A卷試題

一、單項選擇題

1．規定國家根本制度和根本任務的法律是(A)。A．民法B．經濟法C．憲法D．行政法規

2．構建經濟法律關系的首要要素是(C)。

A．經濟法律關系的主體B．經濟法律關系的客體 C．經濟法律關系的內容D．經濟法律關系的體系 3．中華人民共和國民法調整(A)。A．所有的財產關系B．縱向的財產關系

C．平等主體間的財產關系和人身關系 D．經濟管理關系

4．債務人明確表示履行拖欠的債務，這在法律上將引起(B)。A．訴訟時效的中止B．訴訟時效的中斷

C．訴訟時效的延長D．法定訴訟時效期間的改變 5．職工代表大會是國有企業的(D)。A．企業的經營管理決策機構B．企業的生產指揮機構C．企業廠長的咨詢參謀機構D．企業職工行使民主管理權的機構

6．破產財產優先撥付破產費用后的第一清償順序是(C)。A．破產企業所欠稅款

B．破產企業所欠銀行貸款

C．破產企業所欠職工工資和勞動保險費用D．破產債權7．公司法的調整對象是(D)。

A．公司內部的組織管理關系和財產經營關系B．公司外部的財產經營關系和生產協作關系C．公司內、外部的財產經營關系和生產協作關系D．公司內、外部的組織管理關系和財產經營關系8．有限責任公司股東的最高人數是(D)。A.20人B．30人C．40人D．50人 9．溢價發行是指發行人(A)。

A．按高出面額價格發行股票B．按低于面額價格發行

股票

C．按等于面額價格發行股票D．按小于面額價格發行股票 10．證券的代銷、包銷期最長不得超過(C)。A．100天B．60天C．90天D．30天

11．我國商標法規定，自核準之日起計算，注冊商標的有效期為

(C)。

A．20年B．15年C．10年D．8年

12．我國專利法規定，專利權期限的計算日起算日是(B)。A．批準日B．申請日C．公告日D．開始使用日

13.依《消費者權益保護法》的規定，消費者權益保護法意義上的消費者是指(A)。

A．自然人B．事業單位C．團體D．機關

14．經營者提供商品或者服務有欺詐行為的，應當按照消費者的要求增加賠償其受到的損失，增加賠償的金額為消費者購買商品的價款或接受服務的費用的(A)。

A．一倍B．二倍C．三倍D．四倍

15．我國目前的財政監督機關是()。

A．權力機關B．政府財政機關C．審計機關D．司法機關

16．政府采購應采取的主要方式是(A)。

A．公開招標方式B．邀請招標方式C．競爭性談判方式D．詢價方式

17．審計機關實行的領導體制是(A)。

A．雙重領導B．審計署垂直領導C．同級政府領導D．審計委員會領導

18．會計法調整的對象是(B)。

A．會計制度B．會計關系C．財務管理D．資金流向 19.仲裁庭不能形成多數意見時，其做出裁決意見時按照(B)。A．少數服從多數的原則B．首席仲裁員的意見

C．檢察院的意見D．法院的意見

20．仲裁一般采取的方式是(D)。A.調節B．判決

C．公開D．不公開

二、多項選擇題

21．經濟法的調整對象主要包括(ABC)。A.經濟管理關系B．經營協調關系

C．組織內部經濟關系D．經濟協作關系E．經濟

競爭關系

22．個人獨資企業具有下列特征(ACDE)A．投資者是具有完全民事行為能力和投資權利的自然人B．投資者對企業的債務承擔有限連帶責任C．投資者對企業的債務承擔無限連帶責任

D．個人獨資企業是非法人企業E．個人獨資企業的組織機構簡單，經營管理方式靈活 23．專利權的主體包括(ABC)。A．發明人、設計人B．共同發明人、設計人

C．發明人、設計人所在單位D．專利產品的生產

者E．專利產品的使用者

24．政府及其所屬部門，不得濫用行政權力(ABCE)。A．限定他人購買其指定經營者的商品B．限制其他經營者正當的經營活動

C．限制外地商品進入本地市場D．禁止經營者進行任何有獎銷售活動E．禁止本地商品流向外地市場 25.根據監督主體不同，會計監督可以分為(AB)

A．內部監督B．外部監督C．部門監督D．行

業監督E．個人監督

三、判斷分析題（每題3分，判斷正誤1分，分析2分，計15分）

26.法是統治階級全部意志的體現。C 27.國有企業就是國家和政府管理的企業。D

28.對國家規定或者經營者與消費者約定包修、包換、包退的商品，在保修期內兩次修理仍不能正常使用的，經營者應當負責更換或者退貨。D

29.國家統計數據以國務院公布的數據為準。C

30.行政訴訟中貫徹“誰主張，誰舉證”原則，即當事人對自己提出的主張負舉證責任。在民事訴訟中，被告應對其作出的具體行政行為承擔舉證責任。C

四、筒答題（計20分）

31．民事法律行為的有效條件。

答：民事法律行為必須具備一定的條件才能成立，已經成立的民事行為，只有具備法定的條件才能生效，并受法律的保護。（2分）35.某市一家生產保溫瓶的工廠，研制出一種新型保溫瓶膽并為此召開新聞發布會。該廠在會上稱：“現在市場上銷售的保溫瓶膽內均含有?有毒砷化物?，只有該廠研制的這種新型瓶，具有無毒、(1)行為人必須具有相應的民事行為能力；(2)行為人的意思表示必須真實；(3)不違背法律或社會公共利益

32.證券發行的審核制度。（6分）

答：證券發行審核，是證券監督管理機構依法對除豁免證券之外的證券發行作出是否準予發行的制度。主要有兩種方式：一是注冊制；另一種是核準制。（3分）

注冊制與核準制這兩種證券發行審核體制各具優點，又各有不足。將二者有機結合起來，則可有效地彌補它們的不足，達到相得益彰的結果。（3分）33.政府采購的方式。（8分）

答：公開招標采購，這是主要的采購方式；（1分）邀請招標方式；（1分）

競爭性談判方式；（1分）單一來源采購方式；（1分）詢價采購方式；（1分）

國務院政府采購監督管理部門認定的其他方式，如批量采購、小額采購和定點采購等。

（1分）

五、案例分析題（每題10分，計30分）

34.2001年3月初甲公司與乙糧油公司簽定了購銷100噸大豆的合同，單價每噸2400元，總價款24萬元，交貨款為當年11月30日，交貨地點為天津港碼頭。合同簽定后，甲公司于2001年4月預付貨款24萬元。乙糧油公司為了向甲公司供貨于3月底與某糧庫簽定大豆購銷合同，約定由該糧庫提供乙糧油公司100噸大豆，單價每噸2000元，總價款20萬元。11月28日在天津港交貨，并于4月底預付了部分貨款，某糧庫必須依質按期交貨。2001年10月，某糧庫向乙糧油公司提出，由于國家調整農產品價格，每噸須漲價200元方能供貨，乙糧油公司立即通知甲公司是否同意漲價，甲公司不同意。乙糧油公司即電復某糧庫不同意漲價，并于10月15日派人赴某糧庫商談。乙糧油公司考慮其與該糧庫的業務關系，同意漲價100元，但糧庫堅持200元。甲公司在交貨無望的情況下，訴諸法院，要求乙糧油公司、某糧庫履約，否則賠償一切經濟損失。

請問：(1)甲公司、乙糧油公司、糧庫之間簽定的合同是什么合同？是否有效？(2)甲公司要求糧庫作為第三人履約有法律根據嗎？

(3)如逾期不履約，違約金由誰支付？如何支付？(4)本案訴訟費由誰支付？

答：(1)三方簽定的是購銷合同，意思真實，內容合法，為有效合同；(2)盡管甲公司與糧庫無直接經濟往來，但兩次法律訴及的標的物是同一的，而該標的物的交付直接引起三方法律關系之變更，而甲公司、乙糧油公司之間案件的結果與第三人有利害關系，故應為本案第三人。

(3)如不履約，三方合同終止。．乙糧油公司退甲公司貨款24萬元，并支付違約金與賠償金；糧庫退還乙糧油公司的預付貨款并支付違約金與賠償金。

(4)案件訴訟費由糧庫支付。

保健的特點。”同時，還允諾消費者可用普通保溫瓶膽換取該廠產品。此消息通過新聞媒體廣為傳播，在同行業中引起極大震動，許多銷售單位紛紛與原來的供貨者終止合同，致使許多普通保溫瓶生產廠家損失極其慘重。為此，保溫行業許多廠家聯系要求有關部門處理此事。

請問：該保溫瓶廠的行為屬于不正當競爭行為嗎？為什么？ 答：該保溫瓶廠的行為是屬于虛假宣傳的不正當競爭行為。

因為我國《反不正當競爭法》規定：經營者利用廣告或其他方法，對商品的質量、制作成分、性能、用途、生產者、有效期限、產地等作引人誤解的虛假宣傳。本案中，保溫瓶廠利用新聞媒體對其所謂新型保溫瓶的性能作引人誤解的虛假宣傳，違反了公平競爭的原則，損害了保溫行業其他經營者的合法權益，所以，是屬于虛假宣傳的不正當競爭行為。

36.2002年3月，王晶與太平洋電腦設計公司簽訂為期5年的勞動合同，被聘為該公司高級工程師，同年9月公司送王晶等去國外考察培訓，培訓費用約53000元。2003年9月回國后讓王晶主要負責某重點項目的開發工作。2004年3月3日，王晶向公司遞交了辭職書，第二天離開公司，因此耽誤了該重點項目的開發進程，公司為另聘用技術開發人員多支出費用32000元。辭職之后，王晶于2004年3月15日，又受聘于某計算機開發中心擔任高級工程師，領取了工資并享受了福利待遇。問題：(1)王晶的做法是否合法？

(2)應該由誰來承擔太平洋電腦設計公司的經濟損失？ 試卷代號：2605

中央廣播電視大學2010-2011學第一學期“開放專科”期末考試

經濟法律基礎試題答案及評分標準

答：(1)王晶的做法違反了《勞動法》的相關規定。根據《勞動法》的規定，勞動合同的解除必須依法進行，即應當提前30日以書面形式通知用人單位。本案中，王晶提出辭職后第二日就離開了公司，其行為違反了《勞動法》的規定，并給公司造成了兩大損失：一是培訓所支付的培訓費；二是因王晶突然辭職延誤了工作進程造成的經濟損失。

(2)王晶應當對這兩部分的經濟損失承擔賠償責任。