第一篇：信用社2010年案件專項治理上半年工作總結

XXX市農村信用合作聯社2010上半年

案件專項治理、安全保衛工作總結

XXX銀監二科:

2010年在自治區聯社和XXX銀監分局的正確領導下，與各部門密切協作，認真履行工作職能,以“風險管理”為重點,狠抓落實，加大稽核督導,扎實開展轄區農村信用社的業務經營常規、專項、重點等審計、監察工作?，F將2010年上半年的工作做如下總結：

一、落實目標責任書

擬定相關案件、安全保衛、信訪、反洗錢、社會治安綜合等五項目標責任書，并及時與各社、部（室）主任、部門負責人簽訂，落實今年工作目標。為今年各項工作打下了堅實的基礎。到目前為止未發生任何案件。

二、建立健全安保守則，鞏固平安環境

在聯社領導班子的大力支持下，經過全轄干部職工的共同努力, 圓滿地完成了上半年安全保衛全年的各項工作任務，實現了安全無事故。所做的工作如下幾點：定期不定進行查崗，發現違規情況嚴肅處理。節假日安排人員進行值班，為各項業務工作順利而有序進行，創造平安良好環境。保衛部上半年共下發多次各種通知書和參考資料，讓所有員工每時每刻牢記在心。親自擬定安全員崗位職責、夜間值班人員制度、安排結合各自實際的突發事件應急預案，多次下通知組織人員學習。每次下鄉檢查親自指導，現場培訓、問 1

答等方式，更加深化員工對安全保衛工作基本常識。模擬現場操作各種滅火器、電棒等防身器材的使用。以及110報警定期測試，監控系統維護、回放功能等。發放和維護各種防護器材，保證安保工作順利進行。今年上半年共發放了20只電棒。及時更換攝像頭共9臺，維修12臺。

三、注重群眾聲音，妥善處理各種糾紛

先后多次召開信訪工作會議，研究制定了信訪工作實施方案，使信訪工作真正達到了目標具體化，工作任務明確化。對群眾反映的矛盾大、糾紛多的問題，認真做好梳理分類，達到底數清、情況明，研究出有效的解決措施和方法。成立以黨工委書記為組長，紀檢書記為副組長的信訪工作領導小組，認真執行“誰主管，誰負責”、一把手是第一責任人的原則，黨工委書記親自抓，紀工委書記具體管。

上半年，共接待群眾來訪4人∕次，化解矛盾10 起，信訪投訴處結率100%，為我信用社發展創造了一個良好的環境。群眾對處理結果滿意度進一步提高。

四、認真檢查、不留死角

（一）1月初根據自治區聯社安排，抽調XXX市聯社審計人員1名參加2009年真實性檢查共20多天。

（二）強制執行輪崗制度。對45名崗位人員進行輪崗。其中11名中層干部，進行離任審計和經濟責任審計。包括聯社副主任1名，部門經理1名，信用社主任、副主任6名，委派會計3名。

（三）對業務部移交給風險資產部的企業類、農戶類、消費類不良貸款進行監交，對新站移交給業務部的貸款進行監交。

（四）月底至4月末為期一個月時間，對核銷5萬元以

上不良貸款損失責任人認定的審計報告，對核銷5萬元以上不良貸款損失責任人的處理決定。

（五）4月下旬配合XXX銀監分局對2009年企業社保基金（資金）賬戶的自查工作及XXX銀監分局對銀行業從業人員行為準則情況進行檢查，并匯總上報自查、檢查報告。

（六）5月上旬，對風險資產部2009年不良貸款清收激勵費用收支情況進行專項檢查，并將檢查結果編制審計報告。

（七）5月底至6月份結合一季度因做未做完的2009年第四季度常規業務進行檢查，并于6月底完成并編制常規檢查通報。

（八）2010年第一季度的常規檢查完成10個網點。對財務信息部第一季度扣劃違規處罰人員的落實情況進行專項檢查。

（九）2010年上半年度顧客投訴及內部反映的問題調查處理情況：上半年顧客投訴服務質量差的1起，銀行操作風險系統發現違規操作業務3起，違規操作信貸業務5起，以上問題經審計部調查核實后，給予經濟處罰21人次，其中直接責任人7人次，主管14人次，并全轄通報，查處的違規問題均以整改。

（十）5月份配合銀監局對聯社貸款的合規性、風險性、風險控制情況進行現場檢查，對存在的問題進行整改。

（十一）上半年對被人民銀行、銀監分局、自治區聯社兩項審計及內部發現的違規問題人員處罰117人次，其中處罰中層及以上人員64人次，直接處罰金額25000元，處罰直接責任人53 人次，直接處罰金額24600元。

五、加強思想教育工作、加深案防理念

2010年05月份根據XXX銀行業監督管理局統一安排，在XXX監獄進行了一次警示教育活動。活動內容包括實地勘察監獄人員生活環境，了解囚犯心聲。感悟到“平安是福、放縱是禍”的深刻內涵。違紀違法案件離我們并不遙遠,他們的事情就發生在身邊、在瞬間、在平常,他們的教訓卻烙印在我們的心上。身陷囹圄,才知道自由的價值,才體會平安的可貴。失去很容易,堅守很必須,珍惜很必要。

六、通過檢查發現存在的問題

（一）查庫制度方面。各社主任存在未能當日完成對所有柜員的現金及重空的檢查，未對抵押物品查庫。

（二）現金重要物品箱（包）交接登記簿未能及時登記存在安全隱患。

（三）儲蓄掛失業務存在掛失重置密碼由代理人代辦，掛失業務留存的是居民身份證領取憑證，掛失處理結果客戶未簽字或處理日期未登記。

（四）對公賬戶對賬率未達到100﹪；內部帳務逐筆勾對，但無核對結果、無核對人簽字。

（五）印、證、押的管理及使用情況

個別信用社對主管密押器交接記錄不銜接；業務印章領用保管交接登記不規范；存在重空領用不及時入機保管。

（六）會計憑證及檔案管理方面。個別網點未按規定編制（打印）會計報表，會計憑證裝訂不及時、錯裝或封面要素不全。

（七）信貸管理方面。農區網點 2009年以前發放的貸款，借款借據憑證及信貸合同無信貸員及信貸主管簽章，無法認定貸款責任人，貸后檢查未能及時跟進。

（八）資產風險部管理方面欠息掛賬手續不全，不良

貸款臺帳與檔案資料由一人保管不符合相關規定。

（九）大額現金交易未按規定進行聯網核查，超權限授權。

（十）卡業務方面。存在開卡申請書客戶未簽字，卡卡轉賬、卡大額取款業務憑證背面客戶信息未填寫，開卡申請書會計主管未簽章。

（十一）其他方面。存在沖補帳業務憑證會計主管未簽字確認，存在未登記固定資產與低值易耗品登記簿，登記簿要素登記不規范。

根據以上存在的缺點和不足，在今后的工作中嚴格執行各項規章制度。吸取教訓，有針對性地改進存在的缺點和不足，做到有則改之，無則加勉，不斷完善，踏踏實實工作，熱忱服務，努力做好本社的各項工作。

XXX市農村信用合作聯社

2010年07月06日

第二篇：信用社案件專項治理工作總結

信用社案件專項治理工作總結

信用社案件專項治理工作總結

為了深入貫徹落實省銀監局辦關于加強防范操作風險、做好案件專項治理工作會議及有關文件精神，努力建設案件防范的長效機制，堅決遏制各類案件的發生，保證改革和發展的順利進行。5月12日我社召開案件專項治理工作分社負責人以上會議，會議正式拉開了在開展以加強制度建設為主要內容的查防案件專項治理工作的序幕。其后，按照聯社關于加強案件專項治理的工作安排、步署，分步實施，逐步推進。

一、明確指導思想 本次專項治理工作，我社要求全體職工深刻領會各級銀監部門部署的要求，增強案件查防工作的緊迫感和責任感，把

防范操作風險、強化案件專項治理同加強制度建設和深化農村信用社改革有機結合起來，把防范操作風險、強化案件專項治理和完成業務經營目標結合起來，把防范操作風險、強化案件專項治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質結合起來，堅持從嚴治社，切實加強管理，有效遏制違法違規案件的發生，全面提升內控和風險管理水平，為農村信用社改革和發展創造良好環境。

二、目標和內容

專項治理工作的目標是：標本兼治，加強內控制度建設，堅決遏制違法違規行為，防止各類案件的發生。具體內容如下： 自查的主要內容是：業務規章制度的落實和執行情況，包括崗位組織控制、授權授信、信貸資產管理、財務會計管理、計算機系統管理。重點檢查各項規章制度是否能夠覆蓋到所有業務領域、崗位和操作環節，各項業務是否制定了詳細的操作規程和細則；各項規章制度是否

得到有效貫徹，差錯和事故是否能夠得到及時糾正；崗位責任制是否明確并真正執行；庫存現金、出入管理、庫房管理、綜合業務管理系統等方面的內控制度執行是否到位。同時對容易引發案件發生的關鍵崗位、重要崗位的人員及業務等進行重點檢查，內容包括：信用社與客戶、行社往來以及信用社內部業務臺賬與會計臺賬之間是否按要求及時對賬；對未達賬和差錯處理是否有流程控制；是否嚴格執行印章、憑證、密押的分管與重要空白憑證領用、使用、作廢制度，記帳、出納、會計業務是否事前審查、事中復核、事后監督，嚴格規范重要崗位和敏感環節工作人員八小時內外的行為；是否對可能發生的賬外經營行為進行監控；業務崗和事后監督崗是否實施獨立、交叉檢查，是否對疑點和薄弱環節進行持續跟蹤檢查，是否對業務崗位進行有效監控。貸款是否按照規范化要求操作，大額貸款發放是否符合審批程序，是否壘大戶和超權限、或違

規放款，抵押擔保貸款的抵押是否足額及有變現能力并具有法律效力；擔保人是否有經濟實力，信貸檔案是否符合規范。

二、存在問題 這次通過學習《澄海農村信用合作社聯合社案件專項治理工作方案》的會議精神和通知要求，結合本單位的實際工作和崗位職責，對本社過去的工作進行一次全面的自查，通過對照信用社的崗位職責和安全保衛及各項內控制度，還存在以下不足和有待改進的地方：

1、思想覺悟不夠高。一是本社連年來安全無事故，產生了麻痹大意的思想，對平常工作細節不夠重視，有時對工作和上級交給的任務存在簡單了事的想法。二是學習不夠深入，如政治思想上側重學習本單位的有關文件，對許多法律法規政策的學習不夠深入。在業務上側重于完成上級交給的任務指標，對政治學習不夠深入。

2、業務素質還有待進一步提高，體現

在工作效率和操作規范的提高。對柜臺服務認識還不夠到位，與客戶溝通的耐心和技巧還有待進一步提高。

3、內控制度的落實也存在薄弱環節，有些制度落實不夠全面。

4、由于經警持槍證尚未到位，日常解款時無法持槍解款，存在安全隱患等。

三、采取的措施

根據以上查找出來中存在的缺點和不足。在今后的工作中，本社將嚴格執行信用社的各項規章制度，吸取教訓，有針對性地改進存在的缺點和不足，做到有則改之，無則加勉，不斷完善，踏踏實實工作，熱忱服務，努力做好本社的各項工作。

1、為了加強自控體系建設，我社著重從思想上防范。案件防范以人為本，領導班子樹立內控制度建設重要性的正確認識，堅持以思想教育為主，從抓員工思想政治教育、法紀、法規教育、案件案例分析教育入手，結合實際有目的、有針對性地提高認識，牢固構筑一道堅

固的思想防范長堤。一是要強化員工政治思想教育，不斷提高員工思想政治素質，以當前銀行出現的一些反面典型案件并結合身邊發生案例教育員工，樹立正確世界觀、人生觀、價值觀，培養優良的道德品質和思想作風，過好權力關、金錢關、人情關，做到正確使用權力，不濫用職權，金錢面前不動心、人情面前講原則。二是強化員工法規制度教育，經常開展法紀教育學習，使他們知法、懂法、守法、遵規章、講制度，提高法規意識，增強他們的防腐防變和自我控制能力，時刻保持清醒的頭腦，使每個員工都知道在處理業務時的重要操作環節所應承擔的責任。三是強化體制建設，必須建立起有力的內控監督體系，加強內控隊伍建設，確保內控制度的執行，樹立起強烈的案件防范意識。

2、我社從制度上防范，加強互控體系建設。制度是規范人的行為的保證，是相互控制的基礎，員工之間、崗位之間、上下級之間要相互控制監督，建立一種

制度防范的長效機制。一是建立領導負責制，大社主任為案件防范主要責任人，各分社負責人為本分社案件防范具體責任人，從而做到一級抓一級，一級對一級負責。二是建立崗位責任制，要求在各崗位、上下級之間建立起相應的崗位責任，按照“誰主辦、誰負責、誰主管、誰連帶，誰直接違規，誰就是直接責任人”的原則，逐級追究責任，信貸方面，嚴格執行審貸分離制度。

3、我社從強稽核檢查，加強監控體系建設。一是積極配合聯社稽核隊伍對各個網點業務經營活動在進行常規稽核的同時，還要開展多種形式的專項稽核、重點稽核，密切關注資金流向，預防內部人員利用職務與工作之便作案。二是加強對個別人員的重點監控，利用一些蛛絲馬跡觀察了解員工思想行為變化情況，對思想不純，有不正常苗頭的人要重點管理，特別是對其八小時以外的行為進行明查暗訪，做到問題發現早、案件預防早的效果。三是加大內控制度檢

查，做到不留死角。對分社建立的內控制度要加大檢查力度，采取定期不定期抽查，臨時突擊檢查等多種方式，督促員工堅持制度，合規操作。這樣不僅在思想上提高認識，高度重視，而且在實際工作中能遵守規章制度不違規。

第三篇：信用社案件專項治理工作總結

信用社案件專項治理工作總結

信用社案件專項治理工作總結2007-12-07 11:48:41第1文秘網第1公文網信用社案件專項治理工作總結信用社案件專項治理工作總結(2)為了深入貫徹落實省銀監局辦關于加強防范操作風險、做好案件專項治理工作會議及有關文件精神，努力建設案件防范的長效機制，堅決遏制各類案件的發生，保證改革和發展的順利進行。5月12日我社召開案件專項治理工作分社負責人以上會議，會議正式拉開了在開展以加強制度建設為主要內容的查防案件專項治理工作的序幕。其后，按照聯社關于加強案件專項治理的工作安排、步署，分步實施，逐步推進。

一、明確指導思想

本次專項治理工作，我社要求全體職工

深刻領會各級銀監部門部署的要求，增強案件查防工作的緊迫感和責任感，把防范操作風險、強化案件專項治理同加強制度建設和深化農村信用社改革有機結合起來，把防范操作風險、強化案件專項治理和完成業務經營目標結合起來，把防范操作風險、強化案件專項治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質結合起來，堅持從嚴治社，切實加強管理，有效遏制違法違規案件的發生，全面提升內控和風險管理水平，為農村信用社改革和發展創造良好環境。

二、目標和內容

專項治理工作的目標是：標本兼治，加強內控制度建設，堅決遏制違法違規行為，防止各類案件的發生。具體內容如下： 自查的主要內容是：業務規章制度的落實和執行情況，包括崗位組織控制、授權授信、信貸資產管理、財務會計管理、計算機系統管理。重點檢查各項規章制度是否能夠覆蓋到所有業務領域、崗位

和操作環節，各項業務是否制定了詳細的操作規程和細則；各項規章制度是否得到有效貫徹，差錯和事故是否能夠得到及時糾正；崗位責任制是否明確并真正執行；庫存現金、出入管理、庫房管理、綜合業務管理系統等方面的內控制度執行是否到位。同時對容易引發案件發生的關鍵崗位、重要崗位的人員及業務等進行重點檢查，內容包括：信用社與客戶、行社往來以及信用社內部業務臺賬與會計臺賬之間是否按要求及時對賬；對未達賬和差錯處理是否有流程控制；是否嚴格執行印章、憑證、密押的分管與重要空白憑證領用、使用、作廢制度，記帳、出納、會計業務是否事前審查、事中復核、事后監督，嚴格規范重要崗位和敏感環節工作人員八小時內外的行為；是否對可能發生的賬外經營行為進行監控；業務崗和事后監督崗是否實施獨立、交叉檢查，是否對疑點和薄弱環節進行持續跟蹤檢查，是否對業務崗位進行有效監控。貸款是否按照規

范化要求操作，大額貸款發放是否符合審批程序，是否壘大戶和超權限、或違規放款，抵押擔保貸款的抵押是否足額及有變現能力并具有法律效力；擔保人是否有經濟實力，信貸檔案是否符合規范。

二、存在問題 這次通過學習《澄海農村信用合作社聯合社案件專項治理工作方案》的會議精神和通知要求，結合本單位的實際工作和崗位職責，對本社過去的工作進行一次全面的自查，通過對照信用社的崗位職責和安全保衛及各項內控制度，還存在以下不足和有待改進的地方：

1、思想覺悟不夠高。一是本社連年來安全無事故，產生了麻痹大意的思想，對平常工作細節不夠重視，有時對工作和上級交給的任務存在簡單了事的想法。二是學習不夠深入，如政治思想上側重學習本單位的有關文件，對許多法律法規政策的學習不夠深入。在業務上側重于完成上級交給的任務指標，對政

治學習不夠深入。

2、業務素質還有待進一步提高，體現在工作效率和操作規范的提高。對柜臺服務認識還不夠到位，與客戶溝通的耐心和技巧還有待進一步提高。

3、內控制度的落實也存在薄弱環節，有些制度落實不夠全面。

4、由于經警持槍證尚未到位，日常解款時無法持槍解款，存在安全隱患等。

三、采取的措施

根據以上查找出來中存在的缺點和不足。在今后的工作中，本社將嚴格執行信用社的各項規章制度，吸取教訓，有針對性地改進存在的缺點和不足，做到有則改之，無則加勉，不斷完善，踏踏實實工作，熱忱服務，努力做好本社的各項工作。

1、為了加強自控體系建設，我社著重從思想上防范。案件防范以人為本，領導班子樹立內控制度建設重要性的正確認識，堅持以思想教育為主，從抓員工思想政治教育、法紀、法規教育、案件

案例分析教育入手，結合實際有目的、有針對性地提高認識，牢固構筑一道堅固的思想防范長堤。一是要強化員工政治思想教育，不斷提高員工思想政治素質，以當前銀行出現的一些反面典型案件并結合身邊發生案例教育員工，樹立正確世界觀、人生觀、價值觀，培養優良的道德品質和思想作風，過好權力關、金錢關、人情關，做到正確使用權力，不濫用職權，金錢面前不動心、人情面前講原則。二是強化員工法規制度教育，經常開展法紀教育學習，使他們知法、懂法、守法、遵規章、講制度，提高法規意識，增強他們的防腐防變和自我控制能力，時刻保持清醒的頭腦，使每個員工都知道在處理業務時的重要操作環節所應承擔的責任。三是強化體制建設，必須建立起有力的內控監督體系，加強內控隊伍建設，確保內控制度的執行，樹立起強烈的案件

信用社案件專項治理工作總結

第四篇：信用社案件專項治理工作總結（本站推薦）

為了深入貫徹落實省銀監局辦關于加強防范操作風險、做好案件專項治理工作會議及有關文件精神，努力建設案件防范的長效機制，堅決遏制各類案件的發生，保證改革和發展的順利進行。5月12日我社召開案件專項治理工作分社負責人以上會議，會議正式拉開了在開展以加強制度建設為主要內容的查防案件專項治理工作的序幕。其后，按照聯社關于加強案件專項

治理的工作安排、步署，分步實施，逐步推進。

一、明確指導思想

本次專項治理工作，我社要求全體職工深刻領會各級銀監部門部署的要求，增強案件查防工作的緊迫感和責任感，把防范操作風險、強化案件專項治理同加強制度建設和深化農村信用社改革有機結合起來，把防范操作風險、強化案件專項治理和完成業務經營目標結合起來，把防范操作風險、強化案件專項治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質結合起來，堅持從嚴治社，切實加強管理，有效遏制違法違規案件的發生，全面提升內控和風險管理水平，為農村信用社改革和發展創造良好環境。

二、目標和內容

專項治理工作的目標是：標本兼治，加強內控制度建設，堅決遏制違法違規行為，防止各類案件的發生。

具體內容如下：

自查的主要內容是：業務規章制度的落實和執行情況，包括崗位組織控制、授權授信、信貸資產管理、財務會計管理、計算機系統管理。重點檢查各項規章制度是否能夠覆蓋到所有業務領域、崗位和操作環節，各項業務是否制定了詳細的操作規程和細則；各項規章制度是否得到有效貫徹，差錯和事故是否能夠得到及時糾正；崗位責任制是否明確并真正執行；庫存現金、出入管理、庫房管理、綜合業務管理系統等方面的內控制度執行是否到位。同時對容易引發案件發生的關鍵崗位、重要崗位的人員及業務等進行重點檢查，內容包括：信用社與客戶、行社往來以及信用社內部業務臺賬與會計臺賬之間是否按要求及時對賬；對未達賬和差錯處理是否有流程控制；是否嚴格執行印章、憑證、密押的分管與重要空白憑證領用、使用、作廢制度，記帳、出納、會計業務是否事前審查、事中復核、事后監督，嚴格規范重要崗位和敏感環節工作人員八小時內外的行為；是否對可能發生的賬外經營行為進行監控；業務崗和事后監督崗是否實施獨立、交叉檢查，是否對疑點和薄弱環節進行持續跟蹤檢查，是否對業務崗位進行有效監控。貸款是否按照規范化要求操作，大額貸款發放是否符合審批程序，是否壘大戶和超權限、或違規放款，抵押擔保貸款的抵押是否足額及有變現能力并具有法律效力；擔保人是否有經濟實力，信貸檔案是否符合規范。

二、存在問題

這次通過學習《澄海農村信用合作社聯合社案件專項治理工作方案》的會議精神和通知要求，結合本單位的實際工作和崗位職責，對本社過去的工作進行一次全面的自查，通過對照信用社的崗位職責和安全保衛及各項內控制度，還存在以下不足和有待改進的地方：

1、思想覺悟不夠高。一是本社連年來安全無事故，產生了麻痹大意的思想，對平常工作細節不夠重視，有時對工作和上級交給的任務存在簡單了事的想法。二是學習不夠深入，如政治思想上側重學習本單位的有關文件，對許多法律法規政策的學習不夠深入。在業務上側重于完成上級交給的任務指標，對政治學習不夠深入。

2、業務素質還有待進一步提高，體現在工作效率和操作規范的提高。對柜臺服務認識還不夠到位，與客戶溝通的耐心和技巧還有待進一步提高。

3、內控制度的落實也存在薄弱環節，有些制度落實不夠全面。

4、由于經警持槍證尚未到位，日常解款時無法持槍解款，存在安全隱患等。

三、采取的措施

根據以上查找出來中存在的缺點和不足。在今后的工作中，本社將嚴格執行信用社的各項規章制度，吸取教訓，有針對性地改進存在的缺點和不足，做到有則改之，無則加勉，不斷完善，踏踏實實工作，熱忱服務，努力做好本社的各項工作。

1、為了加強自控體系建設，我社著重從思想上防范。案件防范以人為本，領導班子樹立內控制度建設重要性的正確認識，堅持以思想教育為主，從抓員工思想政治教育、法紀、法規教育、案件案例分析教育入手，結合實際有目的、有針對性地提高認識，牢固構筑一道堅固的思想防范長堤。一是要強化員工政治思想教育，不斷提高員工思想政治素質，以當前銀行出現的一些反面典型案件并結合身邊發生案例教育員工，樹立正確世界觀、人生觀、價值觀，培養優良的道德品質和思想作風，過好權力關、金錢關、人情關，做到正確使用權力，不濫用職權，金錢面前不動心、人情面前講原則。二是強化員工法規制度教育，經常開展法紀教育學習，使他們知法、懂法、守法、遵規章、講制度，提高法規意識，增強他們的防腐防變和自我控制能力，時刻保持清醒的頭腦，使每個員工都知道在處理業務時的重要操作環節所應承擔的責任。三是強化體制建設，必須建立起有力的內控監督體系，加強內控隊伍建設，確保內控制度的執行，樹立起強烈的案件防

第五篇：信用社案件專項治理

沿口信用社

治理商業賄賂自查自糾報告

按照上級要求兩項工作的精神，結合我社實際，對我社從2010年起進行徹底的自查自糾，現報告好下：

一、存款業務方面

1、嚴格按照人民銀行結算帳戶管理方法，辦理單位銀行結算帳戶和個人銀行結算帳戶。合法合規、信用保管印鑒卡，堅持與客戶的對帳制度，按規定辦理存款掛失，密碼重置，提前支取等。

2、在組織存款上無擅自提高利率或者變相提高存款利率吸收存款，沒有私下客戶存款或吸儲不入帳的行為。

3、沒有弄虛作假，出具與事實不符的存單，存款證實書進帳單、票據、咨信證明等金融票據的情況，無帳外經營，私設“小金庫”情況。嚴格執行反洗錢的有關規定，抵制一切制販假幣的違法行為，發現假幣，一律沒收，并作好記錄。

二、貸款業務方面

1、嚴格執行貸款“三查”制度，執行內部授權、授信制度，嚴格執行審貸分離、集體群策制度。嚴格按照審批程序進行審批，我社將有近段時間內沒有發生違規違紀的情況，一切信貸合法合規，按程序辦事。

2、以前對小額信用貸款進行了建檔、評級、授信。對發放貸款沒有做到三見面，2010年1月起發放貸款只是通過貸前調查予以發放。我社在把評級工作完成以后，嚴格按照小額信用貸款按規定發放每一筆貸款。

3、在2010年銀監分局對我社進行序時排查中發現從

2001——2006年間我社存在大量的問題。比如有以貸收息逆向調整貸款形態，代整為零，跨區域發放貸款，冒名、頂名等違規行為。后來下發整改通知以后，我社已作出整改，但尚未整改完畢。這段時間以來我社沒有出現以上違規行為。

4、我對社對貸款進行了跟蹤檢查，形成了檢查報告，經常性的催收不良貸款，但催收通知不齊全，信貸檔案資料不夠合規完備和規范。對我社貸款進行了內查外對工作，落實了違規貸款清收人清收責任，針對這些情況，我社已逐步進行了整改。

三、我社無違規投資、融資的情況。對銀行卡業務一切按有關規定進行辦理，并進行登記。對代理憑證按重要空白貸證進行管理，沒有其它不正規的現象發生。

四、會計出納業務方面，計算機應用與管理方面

1、對大額現金支付堅持審批制度，并建立登記簿，庫存現金執行限額制度，實行雙人加鎖入庫保管，現金調撥堅持雙人辦理、雙人押運、當日到帳。對同業行來，行社往來帳月效對。

2、我社會計標鼻真實，會計科目，帳戶歸屬準確。做到帳款、帳實相符。營業終了現金雙人入庫保管。堅持定期查庫制度，按規定辦理各項交接手續，并進行登記。

五、在印章、重空、安全管理方面

1、嚴格執行印章、密押、憑證的管理，使用交接制度，對的重空的領用、使用、出售、保管、交接以及作廢的程序嚴格按規定辦理，無帳實不符的情況。

2、嚴格執行庫管制度，對押運、值班等重要環節加大執行力度，并嚴格執行查庫制度，實行記錄，堅持每日安全檢查制度，制定了各類應急處理預案，簽定了案防責任制，與嚴格執行貸款“三查”制度，執行內部授權、授信制度，制定審貸分離、集體群策制度。鄰居簽定了聯防責任書，以保障國家、集體財產，職工生命安全不受侵害。

綜上所述，我社雖然存在很多的問題，但是相信通過我們的努力，不斷糾正一些不正常交易的行為，我社會走入合法合規、穩健經營的道路上來。

余柏柯

2010年6月20日