第一篇：信用社案件專項(xiàng)治理分社會(huì)計(jì)自查報(bào)告

信用社案件專項(xiàng)治理分社會(huì)計(jì)自查報(bào)告

為貫徹落實(shí)**市農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理的工作，本人認(rèn)真學(xué)習(xí)了銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》和《關(guān)于商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理方案的通知》精神，學(xué)習(xí)《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作》方案精神以及省協(xié)會(huì)《關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)做好案件專項(xiàng)治理工作的實(shí)施意見(jiàn)》等文件，了解本次專項(xiàng)治理工作的重要性和緊迫性，現(xiàn)結(jié)合本人所在單位實(shí)際情況作如下自查匯報(bào)：

加強(qiáng)思想政治理論學(xué)習(xí),認(rèn)真學(xué)習(xí)國(guó)家的各項(xiàng)金融政策和法律法規(guī)，提高思想政治意識(shí)，樹立正確的政治方向和堅(jiān)定的政治立場(chǎng)，顧全大局，站在單位的角度去想問(wèn)題、做工作，加強(qiáng)自身愛(ài)崗敬業(yè)意識(shí)的培養(yǎng)，增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，接受廣大客戶的監(jiān)督，積極開展批評(píng)和自我批評(píng)。嚴(yán)格履行崗位職責(zé)，嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)、出納等相關(guān)規(guī)章制度，遵守金融法律法規(guī)，嚴(yán)格微機(jī)操作管理體制和操作規(guī)程。堅(jiān)持雙人臨柜，錢帳分管，證印分管，證押分管，嚴(yán)格管理重要空白憑證，業(yè)務(wù)辦理堅(jiān)持雙人交叉復(fù)核，對(duì)打印的各種帳頁(yè)及時(shí)整理裝訂、保管。對(duì)柜員卡和密碼嚴(yán)格保密,堅(jiān)持執(zhí)行碰庫(kù)制度，嚴(yán)格落實(shí)“三防一保”工作，堅(jiān)持雙人守庫(kù)及雙人管庫(kù)制度，不斷增強(qiáng)自身防范技能和防范意識(shí)，熟練各種防范器材的使用，確保信用社資金財(cái)務(wù)和職工人身安全。加強(qiáng)思想道德建設(shè)，形成良好的工作作風(fēng)和生活作風(fēng)。工作中，嚴(yán)格執(zhí)行工作守則，積極維護(hù)本單位的利益，不搞形式主義，不作表面文章，不無(wú)中生有，不夸大其談；生活中，牢記“自重、自省、自警、自勵(lì)”的教導(dǎo)，嚴(yán)格約束自己，堅(jiān)決拒絕“黃、賭、毒”等不良生活習(xí)慣，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線。

當(dāng)然，在實(shí)際工作中還是存在不少問(wèn)題：

1、在大額現(xiàn)金支付，未能執(zhí)行大額現(xiàn)金支取的登記備案制度，及時(shí)建立大額現(xiàn)金支付臺(tái)帳，逐筆登記備查。

2、對(duì)于存、貸款余額對(duì)帳單未能及時(shí)與企業(yè)進(jìn)行核對(duì)。

3、未能嚴(yán)格按照規(guī)定對(duì)會(huì)計(jì)檔案進(jìn)行收集、整理、裝訂、歸檔，傳票整理不夠細(xì)心，未能嚴(yán)格按照《關(guān)于規(guī)范我省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會(huì)計(jì)資料管理和基本操作的通知》通知執(zhí)行。

4、對(duì)于密碼存在非法字符的，未能嚴(yán)格按照掛失條例進(jìn)行登記。

通過(guò)此次自查，針對(duì)存在的問(wèn)題，本人及時(shí)糾正問(wèn)題，并進(jìn)行全面的整改：對(duì)于大額現(xiàn)金支付情況，及時(shí)建立大額現(xiàn)金支付登記溥；對(duì)于存貸款余額對(duì)帳單，及時(shí)與企業(yè)取得聯(lián)系，保證回收率達(dá)到90%以上；會(huì)計(jì)檔案的管理，堅(jiān)持按照文件要求執(zhí)行。

以上是本人對(duì)這次專項(xiàng)治理自查內(nèi)容的自查報(bào)告及整改措施，望領(lǐng)導(dǎo)及同事們對(duì)我的自查情況提出寶貴意見(jiàn)。

第二篇：信用社(銀行)案件專項(xiàng)治理會(huì)計(jì)自查報(bào)告

信用社(銀行)案件專項(xiàng)治理會(huì)計(jì)自查報(bào)告

為了深入加強(qiáng)防范操作風(fēng)險(xiǎn)，落實(shí)案件專項(xiàng)治理的有關(guān)文件精神，結(jié)合我自身的實(shí)際情況，我制定了具體案件專項(xiàng)治理工作自查方案，通過(guò)學(xué)習(xí)，我對(duì)這項(xiàng)工作有了較為深刻的認(rèn)識(shí)。這次工作旨在以案件專項(xiàng)治理工作為契機(jī)，加強(qiáng)制度建設(shè)，強(qiáng)化監(jiān)督檢查，增強(qiáng)法紀(jì)觀念和遵守規(guī)章制度的自覺(jué)性，有效遏制案件高發(fā)的勢(shì)頭，確保我縣農(nóng)村信用社安全、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。根據(jù)實(shí)施的方案，在社領(lǐng)導(dǎo)的組織下，我利用工余時(shí)間，再次認(rèn)真地學(xué)習(xí)了一系列的規(guī)章制度和操作規(guī)程。通過(guò)學(xué)習(xí)，加深了對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的印象，我對(duì)照相關(guān)的條例，對(duì)自己的工作、學(xué)習(xí)和生活一一進(jìn)行了回顧，目的在于查找操作中的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，以便于及時(shí)補(bǔ)缺補(bǔ)漏，及時(shí)整改，逐步完善。下面，我對(duì)自己的工作學(xué)習(xí)和生活進(jìn)行一次全方位的自查。

1、本人擔(dān)任會(huì)計(jì)一職，在社主任的領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)本單位的會(huì)計(jì)、出納工作，協(xié)調(diào)、理順內(nèi)部各崗位之間的關(guān)系。但是在應(yīng)經(jīng)常向主任匯報(bào)會(huì)計(jì)、出納工作情況及內(nèi)勤人員的思想、行為情況方面做得不夠好，不夠主動(dòng)及時(shí)向主任提供這方面的信息。為使轄內(nèi)的會(huì)計(jì)、出納工作日趨規(guī)范，能夠隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展，按照新的業(yè)務(wù)操作流程和規(guī)范，結(jié)合本社的實(shí)際情況，及時(shí)制定適宜的、統(tǒng)一的操作規(guī)范，以加強(qiáng)內(nèi)部管理。

2、作為信用社的主辦會(huì)計(jì)，我在抓好各項(xiàng)內(nèi)控制度的落實(shí)的同時(shí)，能及時(shí)發(fā)現(xiàn)、解答和解決業(yè)務(wù)中碰到的疑難問(wèn)題，做好事前輔導(dǎo)。能堅(jiān)持每月不少于一次的會(huì)計(jì)輔導(dǎo)與檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)工作中存在的問(wèn)題與薄弱環(huán)節(jié)，及時(shí)提出整改意見(jiàn)，督促當(dāng)事人積極采取措施加以防范與整改，并及時(shí)向主任匯報(bào)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，取得領(lǐng)導(dǎo)的支持，以使各項(xiàng)制度的執(zhí)行更加到位。

3、作為主辦會(huì)計(jì)，我能認(rèn)真核算各項(xiàng)財(cái)務(wù)收入，嚴(yán)格成本管理，認(rèn)真組織會(huì)計(jì)核算，正確反映和評(píng)價(jià)經(jīng)營(yíng)成果，為主任的經(jīng)營(yíng)決策提供數(shù)據(jù)。

4、認(rèn)真做好全轄重要空白憑證的管理。能嚴(yán)格按照重要空白憑證的領(lǐng)用手續(xù)，做好網(wǎng)點(diǎn)重要空白憑證的領(lǐng)用登記、出庫(kù)。合理安排各網(wǎng)點(diǎn)和存量。每月堅(jiān)持不少于三次的帳實(shí)檢查，確保憑證的使用、銷號(hào)有序、正規(guī)，避免出現(xiàn)遺失。

5、能按照制度規(guī)定做好以下日常工作：一是正確提取各項(xiàng)費(fèi)用；二是做好各網(wǎng)點(diǎn)的傳票、會(huì)計(jì)檔案的收集、登記、保管工作；三是結(jié)息日做好各網(wǎng)點(diǎn)結(jié)息的輔導(dǎo)和事后監(jiān)督工作；四是及時(shí)核對(duì)內(nèi)部帳，督促會(huì)計(jì)做好內(nèi)外帳戶、總分帳、往來(lái)帳、帳戶余額的核對(duì)工作；五是能及時(shí)、準(zhǔn)確地完成各種會(huì)計(jì)報(bào)表的編制。六是每季度對(duì)財(cái)務(wù)收支情況進(jìn)行詳細(xì)的分析，便于主任的經(jīng)營(yíng)決策。

7、能加強(qiáng)內(nèi)部資金和固定資產(chǎn)、零星小額資產(chǎn)的管理。根據(jù)實(shí)際情況，合理制定各網(wǎng)點(diǎn)的庫(kù)存限額，在保證資金安全的同時(shí)，最大限度地壓縮現(xiàn)金資產(chǎn)的占用。按照有關(guān)規(guī)定，能加強(qiáng)固定資產(chǎn)購(gòu)建項(xiàng)目的管理，做到有計(jì)劃、有審議、有報(bào)批。定期對(duì)固定資產(chǎn)盤查，嚴(yán)格控制固定資產(chǎn)的規(guī)模。但是對(duì)閑置的固定資產(chǎn)不能及時(shí)做到盤活或處理，比如位于＊＊新圩的商住土地，已閑置多年未加以妥善的處理。對(duì)于微機(jī)、終端設(shè)備、各類機(jī)具以及其他零星的低值易耗品，能夠參照固定資產(chǎn)的管理，建立帳、簿、卡，但是這些物品因?qū)嶋H需要在網(wǎng)點(diǎn)之間或領(lǐng)用人之間進(jìn)行調(diào)劑后，不能做到及時(shí)登記，有些物品損壞后，也未能及時(shí)進(jìn)行處理。

8、能夠嚴(yán)格遵守財(cái)經(jīng)紀(jì)律及財(cái)務(wù)制度，一切開支按照標(biāo)準(zhǔn)實(shí)行，需要上報(bào)審批的財(cái)務(wù)費(fèi)用均待聯(lián)社批復(fù)后才出帳列支；報(bào)銷費(fèi)用嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)辦、證明、確保每一筆開支真實(shí)、合規(guī)。帳務(wù)處理嚴(yán)格按會(huì)計(jì)制度進(jìn)行，保證會(huì)計(jì)處理正確、清楚，對(duì)違反財(cái)務(wù)制度的人和事，能堅(jiān)持原則，敢于抵制，并及時(shí)反映和匯報(bào)，自覺(jué)維護(hù)財(cái)經(jīng)紀(jì)律。

9、隨著信用社業(yè)務(wù)不斷的發(fā)展，各種業(yè)務(wù)水平不斷提高。我深知要做好主辦會(huì)計(jì)，一定要有熟悉的業(yè)務(wù)知識(shí)，才能做好會(huì)計(jì)輔導(dǎo)工作。因此我在熟練基本功的同時(shí)，注重對(duì)新業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自己的業(yè)務(wù)水平；熟悉各項(xiàng)會(huì)計(jì)、出納等制度；適時(shí)學(xué)習(xí)相關(guān)的電腦知識(shí)，掌握電腦操作、運(yùn)用和管理的技能。

10、對(duì)于信用社的文件收發(fā)登記能夠認(rèn)真負(fù)責(zé)，及時(shí)登記并草擬執(zhí)行意見(jiàn)，按時(shí)按量按領(lǐng)導(dǎo)的批示進(jìn)行相關(guān)的處理。定期做好裝訂、入檔，便于日后的查閱。

第三篇：信用社案件專項(xiàng)治理主辦會(huì)計(jì)自查報(bào)告

信用社案件專項(xiàng)治理主辦會(huì)計(jì)自查報(bào)告

為了深入貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)、省銀監(jiān)局、市銀監(jiān)分局關(guān)于加強(qiáng)防范操作風(fēng)險(xiǎn)，落實(shí)案件專項(xiàng)治理的有關(guān)文件精神，根據(jù)東信聯(lián)發(fā)[xx年]192號(hào)文件的要求，結(jié)合我社的實(shí)際情況，我社制定了具體案件專項(xiàng)治理工作自查方案，并組織全體職工對(duì)此項(xiàng)工作進(jìn)行了全面的學(xué)習(xí)...信用社案件專項(xiàng)治理主辦會(huì)計(jì)自查報(bào)告

為了深入貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)、省銀監(jiān)局、市銀監(jiān)分局關(guān)于加強(qiáng)防范操作風(fēng)險(xiǎn)，落實(shí)案件專項(xiàng)治理的有關(guān)文件精神，根據(jù)東信聯(lián)發(fā)[xx年]192號(hào)文件的要求，結(jié)合我社的實(shí)際情況，我社制定了具體案件專項(xiàng)治理工作自查方案，并組織全體職工對(duì)此項(xiàng)工作進(jìn)行了全面的學(xué)習(xí)。通過(guò)學(xué)習(xí)，我對(duì)這項(xiàng)工作有了較為深刻的認(rèn)識(shí)。這次工作旨在以案件專項(xiàng)治理工作為契機(jī)，加強(qiáng)制度建設(shè)，強(qiáng)化監(jiān)督檢查，增強(qiáng)法紀(jì)觀念和遵守規(guī)章制度的自覺(jué)性，有效遏制案件高發(fā)的勢(shì)頭，確保我縣農(nóng)村信用社安全、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。同時(shí)使廣大員工明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到違反規(guī)章制度操作規(guī)程的危害性。

根據(jù)實(shí)施的方案，在社領(lǐng)導(dǎo)的組織下，我利用工余時(shí)間，再次認(rèn)真地學(xué)習(xí)了我社制定的《＊＊市＊＊農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)、出納員與復(fù)核員崗位職責(zé)暫行辦法》、《＊＊市＊＊信用社會(huì)計(jì)出納人員違規(guī)處罰實(shí)施細(xì)則》、《＊＊市＊＊農(nóng)村信用合作社安全保衛(wèi)工作管理實(shí)施細(xì)則》、《＊＊市＊＊農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)管理指標(biāo)百分制考核辦法》、《＊＊市＊＊農(nóng)村信用社會(huì)計(jì)出納人員操作規(guī)程》、《＊＊市＊＊農(nóng)村信用社xx年xx財(cái)務(wù)費(fèi)用管理實(shí)施辦法》、《＊＊市＊＊農(nóng)村信用社干部職工勞動(dòng)管理與違規(guī)處罰實(shí)施細(xì)則》等規(guī)章制度和操作規(guī)程。通過(guò)學(xué)習(xí)，加深了對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的印象，我對(duì)照相關(guān)的條例，對(duì)自己一年以來(lái)的工作、學(xué)習(xí)和生活一一進(jìn)行了回顧，目的在于查找操作中的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，以便于及時(shí)補(bǔ)缺補(bǔ)漏，及時(shí)整改，逐步完善。下面，我對(duì)自己的工作學(xué)習(xí)和生活進(jìn)行一次全方位的自查。

一、業(yè)務(wù)方面

1、一年多來(lái)，本人擔(dān)任＊＊農(nóng)村信用社主辦會(huì)計(jì)一職，在社主任的領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)本單位的會(huì)計(jì)、出納工作，協(xié)調(diào)、理順內(nèi)部各崗位之間的關(guān)系。但是在應(yīng)經(jīng)常向主任匯報(bào)會(huì)計(jì)、出納工作情況及內(nèi)勤人員的思想、行為情況方面做得不夠好，不夠主動(dòng)及時(shí)向主任提供這方面的信息。為使轄內(nèi)的會(huì)計(jì)、出納工作日趨規(guī)范，能夠隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展，按照新的業(yè)務(wù)操作流程和規(guī)范，結(jié)合本社的實(shí)際情況，及時(shí)制定適宜的、統(tǒng)一的操作規(guī)范，以加強(qiáng)內(nèi)部管理。但是由于我社人員配置較緊，無(wú)法經(jīng)常組織會(huì)計(jì)、出納人員集中對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。有些規(guī)定只能以書面的形式下發(fā)到各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，交由各人各自學(xué)習(xí)，這就容易造成內(nèi)勤人員關(guān)于業(yè)務(wù)操作方面理解不一致，會(huì)出現(xiàn)個(gè)別崗位能力較為薄弱的現(xiàn)象。

2、作為信用社的主辦會(huì)計(jì)，既是會(huì)計(jì)輔導(dǎo)員，又是二級(jí)稽查員，我在抓好各項(xiàng)內(nèi)控制度的落實(shí)的同時(shí)，能及時(shí)發(fā)現(xiàn)、解答和解決業(yè)務(wù)中碰到的疑難問(wèn)題，做好事前輔導(dǎo)。能堅(jiān)持每月不少于一次的會(huì)計(jì)輔導(dǎo)與檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)工作中存在的問(wèn)題與薄弱環(huán)節(jié)，及時(shí)提出整改意見(jiàn)，督促當(dāng)事人積極采取措施加以防范與整改，并及時(shí)向主任匯報(bào)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，取得領(lǐng)導(dǎo)的支持，以使各項(xiàng)制度的執(zhí)行更加到位。但是有時(shí)因?yàn)槭?/p>

信用社案件專項(xiàng)治理主辦會(huì)計(jì)自查報(bào)告

為了深入貫徹落實(shí)銀監(jiān)會(huì)、省銀監(jiān)局、市銀監(jiān)分局關(guān)于加強(qiáng)防范操作風(fēng)險(xiǎn)，落實(shí)案件專項(xiàng)治理的有關(guān)文件精神，根據(jù)東信聯(lián)發(fā)[xx年]192號(hào)文件的要求，結(jié)合我社的實(shí)際情況，我社制定了具體案件專項(xiàng)治理工作自查方案，并組織全體職工對(duì)此項(xiàng)工作進(jìn)行了全面的學(xué)習(xí)...務(wù)繁忙，時(shí)間安排不夠合理，由于時(shí)間有限，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的會(huì)計(jì)輔導(dǎo)與檢查的力度與深度不夠。根據(jù)聯(lián)社的相關(guān)制度，結(jié)合我社的實(shí)際情況，編制檢查評(píng)分表，明確獎(jiǎng)罰，年終依據(jù)評(píng)分情況進(jìn)行獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，以此激勵(lì)會(huì)計(jì)出納做好本職工作。

3、作為主辦會(huì)計(jì)，我能認(rèn)真核算各項(xiàng)財(cái)務(wù)收入，嚴(yán)格成本管理，認(rèn)真組織會(huì)計(jì)核算，正確反映和評(píng)價(jià)經(jīng)營(yíng)成果，為主任的經(jīng)營(yíng)決策提供數(shù)據(jù)。

4、認(rèn)真做好全轄重要空白憑證的管理。能嚴(yán)格按照重要空白憑證的領(lǐng)用手續(xù)，做好網(wǎng)點(diǎn)重要空白憑證的領(lǐng)用登記、出庫(kù)。合理安排各網(wǎng)點(diǎn)和存量。每月堅(jiān)持不少于一次的帳實(shí)檢查，確保憑證的使用、銷號(hào)有序、正規(guī)，避免出現(xiàn)遺失。

第四篇：信用社(銀行)案件專項(xiàng)治理會(huì)計(jì)自查報(bào)告

信用社（銀行）案件專項(xiàng)治理會(huì)計(jì)自查報(bào)告

＃＃年5月17日，聯(lián)社召開了關(guān)于農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作的會(huì)議，通過(guò)會(huì)議，我初步了解了這次專項(xiàng)治理工作的目的和意義。5月19日，我社根據(jù)《***市農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理實(shí)施方案》，結(jié)合本社的實(shí)際情況制定了具體的實(shí)施方案，并組織召開了職工大會(huì)，對(duì)此項(xiàng)工作進(jìn)行了全面的學(xué)習(xí)。通過(guò)再次的學(xué)習(xí)，我對(duì)這項(xiàng)工作有了較為深刻的認(rèn)識(shí)。這次工作旨在以案件專項(xiàng)治理工作為契機(jī)，加強(qiáng)制度建設(shè)，強(qiáng)化監(jiān)督檢查，增強(qiáng)法紀(jì)觀念和遵守規(guī)章制度的自覺(jué)性，有效遏制案件高發(fā)的勢(shì)頭，確保我市信用社安全、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。同時(shí)使廣大員工明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到違反規(guī)章制度操作規(guī)程的危害性。

根據(jù)實(shí)施的方案，在社領(lǐng)導(dǎo)的組織下，我利用工余時(shí)間，再次認(rèn)真地學(xué)習(xí)了《***市農(nóng)村信用社主辦會(huì)計(jì)、記帳員、出納員與復(fù)核員崗位職責(zé)暫行辦法》、《***信用社崗位規(guī)范》、《關(guān)于加強(qiáng)***省農(nóng)村信用社財(cái)務(wù)管理工作的若干規(guī)定》、《***市農(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)管理指標(biāo)百分制考核辦法》、《***市信用社安全保衛(wèi)工作規(guī)程手冊(cè)》、《***省農(nóng)村信用社工作人員違規(guī)規(guī)章制度處罰實(shí)施細(xì)則》、《***市農(nóng)村信用社有關(guān)規(guī)章制度選編》、《內(nèi)部會(huì)計(jì)控制制度講解》《關(guān)于我省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會(huì)計(jì)》《農(nóng)村信用社貸款操作規(guī)程》等規(guī)章制度和操作規(guī)程。通過(guò)學(xué)習(xí)，加深了對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的印象，我對(duì)照相關(guān)的條例，對(duì)自己一年半以來(lái)的工作、學(xué)習(xí)和生活一一進(jìn)行了回顧，目的在于查找操作中的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，以便于及時(shí)補(bǔ)缺補(bǔ)

漏，及時(shí)整改，逐步完善。下面，我對(duì)自己的工作學(xué)習(xí)和生活進(jìn)行一次全方位的自查。

一、業(yè)務(wù)方面

1、一年多來(lái)，本人擔(dān)任***信用社主辦會(huì)計(jì)一職，在社主任的領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)本單位的會(huì)計(jì)、出納工作，協(xié)調(diào)、理順內(nèi)部各崗位之間的關(guān)系。但是在應(yīng)經(jīng)常向主任匯報(bào)會(huì)計(jì)、出納工作情況及內(nèi)勤人員的思想、行為情況方面做得不夠好，不夠主動(dòng)及時(shí)向主任提供這方面的信息。為使轄內(nèi)的會(huì)計(jì)、出納工作日趨規(guī)范，能夠隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展，按照新的業(yè)務(wù)操作流程和規(guī)范，結(jié)合本社的實(shí)際情況，及時(shí)制定適宜的、統(tǒng)一的操作規(guī)范，以加強(qiáng)內(nèi)部管理。但是由于我社人員配置較緊，無(wú)法經(jīng)常組織會(huì)計(jì)、出納人員集中對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn)。有些規(guī)定只能以書面的形式下發(fā)到各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，交由各人各自學(xué)習(xí)，這就造成人員業(yè)務(wù)素質(zhì)參差不平，較易出現(xiàn)個(gè)別崗位能力較為薄弱。

2、做為信用社的主辦會(huì)計(jì)，既是會(huì)計(jì)輔導(dǎo)員，又是二級(jí)稽核員，我在抓好各項(xiàng)內(nèi)控制度的落實(shí)的同時(shí)，能及時(shí)發(fā)現(xiàn)、解答和解決業(yè)務(wù)中碰到的疑難問(wèn)題，做好事前輔導(dǎo)。能堅(jiān)持每月不少于一次的會(huì)計(jì)輔導(dǎo)與檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)工作中存在的問(wèn)題與薄弱環(huán)節(jié)，及時(shí)提出整改意見(jiàn)，督促當(dāng)事人積極采取措施加以防范與整改，并及時(shí)向主任匯報(bào)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，取得領(lǐng)導(dǎo)的支持，以使各項(xiàng)制度的執(zhí)行更加到位。但是有時(shí)因?yàn)槭聞?wù)繁忙，時(shí)間安排不夠合理，由于時(shí)間有限，對(duì)網(wǎng)點(diǎn)的會(huì)計(jì)輔導(dǎo)與檢查的力度與深度不夠。根據(jù)聯(lián)社的相關(guān)制度，結(jié)合我社的實(shí)際情況，編制檢查評(píng)分表，明確獎(jiǎng)罰，年終依據(jù)評(píng)分情況進(jìn)行獎(jiǎng)優(yōu)罰

劣，以此激勵(lì)會(huì)計(jì)出納做好本職工作。

3、做為主辦會(huì)計(jì)，能認(rèn)真核算各項(xiàng)財(cái)務(wù)收入，嚴(yán)格成本管理，認(rèn)真組織會(huì)計(jì)核算，正確反映和評(píng)價(jià)經(jīng)營(yíng)成果，為主任的經(jīng)營(yíng)決策提供數(shù)據(jù)。

4、認(rèn)真做好全轄重要空白憑證的管理。能嚴(yán)格按照重要空白憑證的領(lǐng)用手續(xù)，做好網(wǎng)點(diǎn)重要空白憑證的領(lǐng)用登記、出庫(kù)。合理安排各網(wǎng)點(diǎn)和存量。每月堅(jiān)持不少于一次的帳實(shí)檢查，確保憑證的使用、銷號(hào)有序、正規(guī)，避免出現(xiàn)遺失。

5、能按照制度規(guī)定做好以下日常工作：一是正確提取各項(xiàng)費(fèi)用；二是做好各網(wǎng)點(diǎn)的傳票、會(huì)計(jì)檔案的收集、登記、保管工作；三是結(jié)息日做好各網(wǎng)點(diǎn)結(jié)息的輔導(dǎo)和事后監(jiān)督工作；四是及時(shí)核對(duì)內(nèi)部帳，督促會(huì)計(jì)做好內(nèi)外帳戶、總分帳、往來(lái)帳、帳戶余額的核對(duì)工作；五是能及時(shí)、準(zhǔn)確地完成各種會(huì)計(jì)報(bào)表的編制。六是每季度對(duì)財(cái)務(wù)收支情況進(jìn)行詳細(xì)的分析，便于主任的經(jīng)營(yíng)決策。

6、能夠嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)、出納、結(jié)算、財(cái)務(wù)制度和會(huì)計(jì)、出納操作規(guī)程，堅(jiān)持會(huì)計(jì)工作的“十六項(xiàng)基本規(guī)定”，保證會(huì)計(jì)核算達(dá)到“五無(wú)”、“六相符”。

7、能加強(qiáng)內(nèi)部資金和固定資產(chǎn)、零星小額資產(chǎn)的管理。根據(jù)實(shí)際情況，合理制定各網(wǎng)點(diǎn)的庫(kù)存限額，在保證資金安全的同時(shí)，最大限度地壓縮現(xiàn)金資產(chǎn)的占用。對(duì)于我社的兩處抵債資產(chǎn)，雖未能及時(shí)進(jìn)行處理，但是本著減少信用社資產(chǎn)損失的原則，能認(rèn)真負(fù)責(zé)地以合理的價(jià)格出租，以租金來(lái)沖減“待處理抵債資產(chǎn)”。按照有關(guān)規(guī)定，能加強(qiáng)固定資產(chǎn)購(gòu)建項(xiàng)目的管理，做到有計(jì)劃、有審議、有報(bào)批。定期對(duì)固定資產(chǎn)盤查，嚴(yán)格控制固定資產(chǎn)的規(guī)模。但是對(duì)閑置的固定資產(chǎn)不能及時(shí)做到盤活或處理，比如古山分社舊的辦公房已閑置多年未加以妥善的處理。對(duì)于微機(jī)、終端設(shè)備、各類機(jī)具以及其他零星的低值易耗品，能夠參照固定資產(chǎn)的管理，建立帳、簿、卡，但是這些物品因?qū)嶋H需要在網(wǎng)點(diǎn)之間或領(lǐng)用人之間進(jìn)行調(diào)劑后，不能做到及時(shí)登記，有些物品損壞后，也未能及時(shí)進(jìn)行處理。

8、能夠嚴(yán)格遵守財(cái)經(jīng)紀(jì)律及財(cái)務(wù)制度，一切開支按照標(biāo)準(zhǔn)實(shí)行，需要上報(bào)審批的財(cái)務(wù)費(fèi)用均待聯(lián)社批復(fù)后才出帳列支；報(bào)銷費(fèi)用嚴(yán)格執(zhí)行經(jīng)辦、證明、主任“三簽”制度，確保每一筆開支真實(shí)、合規(guī)。帳務(wù)處理嚴(yán)格按會(huì)計(jì)制度進(jìn)行，保證會(huì)計(jì)處理正確、清楚，對(duì)違反財(cái)務(wù)制度的人和事，能堅(jiān)持原則，敢于抵制，并及時(shí)反映和匯報(bào)，自覺(jué)維護(hù)財(cái)經(jīng)紀(jì)律。

9、隨著信用社業(yè)務(wù)不斷的發(fā)展，各種業(yè)務(wù)水平不斷提高。我深知要做好主辦會(huì)計(jì)，一定要有熟悉的業(yè)務(wù)知識(shí)，才能做好會(huì)計(jì)輔導(dǎo)工作。因此我在熟練基本功的同時(shí)，注重對(duì)新業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提高自己的業(yè)務(wù)水平；熟悉各項(xiàng)會(huì)計(jì)、出納等制度；適時(shí)學(xué)習(xí)相關(guān)的電腦知識(shí)，掌握電腦操作、運(yùn)用和管理的技能。

10、對(duì)于信用社的文件收發(fā)登記能夠認(rèn)真負(fù)責(zé)，及時(shí)登記并草擬執(zhí)行意見(jiàn)，按時(shí)按量按領(lǐng)導(dǎo)的批示進(jìn)行相關(guān)的處理。定期做好裝訂、入檔，便于日后的查閱。

11、做為信貸審批小組的成員，能積極參與信貸審批會(huì)議，認(rèn)真

聽取責(zé)任信貸員的相關(guān)介紹，及時(shí)提出自己的意見(jiàn)。但是由于沒(méi)有參與貸前的調(diào)查工作，因此意見(jiàn)也只能局限于書面的材料上，不能真正做到對(duì)每筆貸款合規(guī)性的正確判斷。

二、“三防一保”方面

做為一名金融工作者，深知安全保衛(wèi)工作的重要性。除了能經(jīng)常閱讀有關(guān)“三防一保”的文件外，還時(shí)常關(guān)注社會(huì)上的一些金融案件，吸取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，安全防范意識(shí)也逐年增強(qiáng)。不論是營(yíng)業(yè)時(shí)間還是非營(yíng)業(yè)時(shí)間都能提高警惕。日益嚴(yán)峻的治安形勢(shì)，使我更加自覺(jué)地將安全工作落實(shí)到每一個(gè)細(xì)節(jié)，消除殘留的麻痹思想。

營(yíng)業(yè)前，能協(xié)助安全員做好營(yíng)業(yè)前的各項(xiàng)準(zhǔn)備工作，例如安全器械的到位情況、柜臺(tái)內(nèi)外的整潔與否、監(jiān)控系統(tǒng)的運(yùn)行情況等。營(yíng)業(yè)期間，能用心留意柜臺(tái)外的一切可疑人員，協(xié)助一線人員做好柜臺(tái)服務(wù)。營(yíng)業(yè)終了，通常能在看到各網(wǎng)點(diǎn)的庫(kù)款箱安全入庫(kù)，門窗鎖定，并且確認(rèn)當(dāng)日值班人員到崗后方才離開。

在人員安排出現(xiàn)空缺的情況下，我能積極地參與頭寸的調(diào)撥與庫(kù)款箱的押運(yùn)工作。并能按照要求做好記錄，身穿防彈衣，頭戴鋼盔，全程提高警惕，停車時(shí)留意觀察外面的情況，確認(rèn)安全后方才開門下車，但偶爾也會(huì)存在麻痹大意的思想。

通過(guò)認(rèn)真回顧與總結(jié)，經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的自我反省，自我檢查，才發(fā)現(xiàn)自己還存在著許多的不足之處，許多地方還存在有潛在的安全隱患。我將會(huì)在最短的時(shí)間內(nèi)，針對(duì)自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題一一對(duì)照相關(guān)的

制度和操作規(guī)范，一一進(jìn)行整改，確保將每一條款，每一細(xì)則，真真正正地落在實(shí)處。同時(shí)請(qǐng)身邊的同志們幫助我找出未在自查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，給我提出寶貴的意見(jiàn)，我將會(huì)虛心接受，及時(shí)改正。希望領(lǐng)導(dǎo)和同志們能夠加強(qiáng)對(duì)我的監(jiān)督，幫助我進(jìn)步，使我在工作學(xué)習(xí)中不斷提高各方面的素質(zhì)；不斷增強(qiáng)抵御各種腐敗思想的能力；不斷完善自我。

第五篇：信用社(銀行)案件專項(xiàng)治理自查報(bào)告

信用社（銀行）案件專項(xiàng)治理自查報(bào)告

根據(jù)省聯(lián)社《XX省農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理大檢查工作方案》，XX縣農(nóng)村信用聯(lián)社高度重視此項(xiàng)工作，成立了以理事長(zhǎng)XXX為組長(zhǎng)、監(jiān)事長(zhǎng)XXX為副組長(zhǎng)、稽核部門的工作人員為成員的檢查機(jī)構(gòu)，下發(fā)了專門文件，自7月5日起，組成兩個(gè)檢查組，對(duì)XX、XX、XXX等10個(gè)信用社進(jìn)行了自我檢查，現(xiàn)將自查情況報(bào)告于下。

一、自查工作開展情況

接省聯(lián)社通知后，聯(lián)社黨委進(jìn)行了專題學(xué)習(xí)，對(duì)此項(xiàng)工作進(jìn)行了具體研究和安排部署，成立了案件專項(xiàng)治理檢查領(lǐng)導(dǎo)小組，在7月1日的社主任及機(jī)關(guān)工作人員會(huì)議上，對(duì)案防大檢查的工作人員、檢查方式、組織領(lǐng)導(dǎo)、檢查內(nèi)容和依據(jù)進(jìn)行全面安排部署和明確。各信用社按照上級(jí)要求進(jìn)行了文件學(xué)習(xí)和自清自查，上報(bào)了自查表格和自查報(bào)告。7月上旬以來(lái)，以聯(lián)社稽核部為主體，組成兩個(gè)組對(duì)10個(gè)信用社進(jìn)行了檢查。

二、案件專項(xiàng)治理主要工作及成效

（一）案防機(jī)制進(jìn)一步健全。聯(lián)社按上級(jí)要求成立了案防專項(xiàng)治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組和辦公室，并進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。針對(duì)XX縣聯(lián)社案件多發(fā)的實(shí)情，從分析案件產(chǎn)生的原因入手，提出了強(qiáng)化管理責(zé)任、嚴(yán)格規(guī)章制度、突出工作重點(diǎn)、加強(qiáng)教育培訓(xùn)、采取重點(diǎn)措施的案防思路；采取了落實(shí)案防責(zé)任、完善基礎(chǔ)管理、強(qiáng)化稽核檢查、加強(qiáng)責(zé)任追究等案防措施。連續(xù)幾年都實(shí)行了案防責(zé)任制，聯(lián)社主任與各社（部）負(fù)責(zé)人簽訂了案防責(zé)任書，制定了嚴(yán)格的獎(jiǎng)懲措施。通過(guò)以上措施，實(shí)現(xiàn)了一把手負(fù)總體責(zé)任、分管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)具體責(zé)任、職能部門負(fù)專門責(zé)任、社主任負(fù)全面責(zé)任、操作人員負(fù)直接責(zé)任、監(jiān)管人員負(fù)監(jiān)督責(zé)任、保證人負(fù)擔(dān)保責(zé)任的案防體系。

（二）案防教育進(jìn)一步深入

一是狠抓政治教育。聯(lián)社黨委結(jié)合“三個(gè)代表”重要思想教育、保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育和踐行胡總書記提出的“八榮八恥”的榮辱觀教育，強(qiáng)調(diào)樹立正確理想和宗旨，有正確的政治立場(chǎng)，明辨是非，自覺(jué)執(zhí)行黨的方針政策。結(jié)合保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性活動(dòng)，要求各單位制定學(xué)習(xí)制度、明確學(xué)習(xí)內(nèi)容、落實(shí)學(xué)習(xí)措施，每月至少組織員工學(xué)習(xí)兩次，舉行討論交流和批評(píng)與自我批評(píng)，撰寫學(xué)習(xí)心得，揭擺查思想問(wèn)題，提高思想覺(jué)悟。二是狠抓道德品格教育。堅(jiān)持引導(dǎo)員工切實(shí)增強(qiáng)員工職業(yè)道德意識(shí)，培養(yǎng)職業(yè)道德情感，鍛煉職業(yè)道德意志，樹立職業(yè)道德觀念，養(yǎng)成職業(yè)道德習(xí)慣。三是狠抓法制紀(jì)律教育。強(qiáng)調(diào)組織員工學(xué)習(xí)和掌握《刑法》、《商業(yè)銀行法》、《經(jīng)濟(jì)合同法》、《金融違法行為處罰辦法》、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》等法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度，增強(qiáng)法規(guī)水平，學(xué)法、懂法、守法、用法。四是狠抓業(yè)務(wù)文化教育。根據(jù)員工的德能勤績(jī)，實(shí)行等級(jí)管理，激勵(lì)員工提高文化水平和學(xué)歷層次，學(xué)習(xí)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)、合作金融理論和會(huì)計(jì)、信貸、儲(chǔ)蓄、出納、交帳、審計(jì)、統(tǒng)計(jì)等知識(shí)，苦練珠算、點(diǎn)鈔、核算、電腦操作等業(yè)務(wù)技能，通過(guò)業(yè)務(wù)水平和操作技能提高來(lái)控制偏差、防范案件。

（二）制度建設(shè)進(jìn)一步完善

一是建立健全業(yè)務(wù)管理制度。＃＃年以來(lái)聯(lián)社共制定各項(xiàng)規(guī)章制

度138個(gè)。其中轉(zhuǎn)發(fā)上級(jí)20個(gè)、自制規(guī)章制度46個(gè)、操作規(guī)程54個(gè)，崗位責(zé)任制18個(gè)。特別是聯(lián)社將今年作為規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化年，組織力量對(duì)一些規(guī)章制度進(jìn)行清理，對(duì)一些經(jīng)營(yíng)管理工作規(guī)程進(jìn)行了統(tǒng)一與細(xì)化，明確管理責(zé)任人及責(zé)任，組織制定各崗位的操作規(guī)程和考核暫行辦法，已出臺(tái)了《貸款受理調(diào)查工作指引》、《會(huì)計(jì)檔案管理辦法》、《貸款貸后管理工作指引》、《費(fèi)用管理辦法》、《員工業(yè)務(wù)行為規(guī)范積分管理辦法》、《稽核操作規(guī)程》、《聯(lián)絡(luò)員管理暫行辦法》等一系列規(guī)章制度，還將制定一些制度，基本實(shí)現(xiàn)了各項(xiàng)工作、各個(gè)環(huán)節(jié)、各個(gè)時(shí)點(diǎn)均有制度控制。二是落實(shí)廉政建設(shè)制度。與各信用社主任和部門負(fù)責(zé)人簽訂了“廉政建設(shè)責(zé)任書”，嚴(yán)格督導(dǎo)落實(shí)加強(qiáng)黨風(fēng)廉政建設(shè)的“五條規(guī)定”，努力推進(jìn)干部職工的廉潔自律工作。落實(shí)信用社主任反腐倡廉建設(shè)責(zé)任制，明確反腐職責(zé)，層層簽訂責(zé)任書。

（三）案防責(zé)任進(jìn)一步落實(shí)落實(shí)管理責(zé)任。一是落實(shí)理事會(huì)的責(zé)任。以實(shí)施充分而有效的內(nèi)部控制體系和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)運(yùn)轉(zhuǎn)體系，實(shí)現(xiàn)整體戰(zhàn)略和重大決策的科學(xué)化、法制化、民主化，確保聯(lián)社在法律和政策的框架內(nèi)審慎經(jīng)營(yíng)。二是落實(shí)監(jiān)事會(huì)的責(zé)任。監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督理事會(huì)、高級(jí)管理層和業(yè)務(wù)操作層的經(jīng)營(yíng)行為，督促其依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，糾正其損害聯(lián)社利益的行為，并加強(qiáng)自身建設(shè)，切實(shí)履行職責(zé)。三是落實(shí)社主任的責(zé)任。督促其負(fù)責(zé)執(zhí)行理事會(huì)決策，保證內(nèi)部控制和業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的全面完成，各社主任與聯(lián)社簽訂了案防責(zé)任書，明確了責(zé)任目標(biāo)、突出了責(zé)任重點(diǎn)、規(guī)定了獎(jiǎng)懲措施，并要求各社與每位員工（含 農(nóng)貸員）簽訂案防責(zé)任書。

落實(shí)監(jiān)督責(zé)任。一是抓點(diǎn)。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)包片：聯(lián)社理事長(zhǎng)XXX同志負(fù)責(zé)XX社等5 社的案防工作；聯(lián)社主任XXX負(fù)責(zé)太XX社等5社的案防工作；監(jiān)事長(zhǎng)XXX負(fù)責(zé)XX社等5 的案防工作；副主任XXX負(fù)責(zé)XX社等5社的案防工作。各部室辦點(diǎn)：各部室均有1－3個(gè)聯(lián)系點(diǎn)，明確監(jiān)管責(zé)任人負(fù)責(zé)對(duì)口社的案防工作。二是抓線。信貸、儲(chǔ)蓄存款、財(cái)務(wù)財(cái)產(chǎn)、電腦結(jié)算、安全保衛(wèi)、稽核監(jiān)察等專業(yè)部門分線對(duì)全轄的經(jīng)營(yíng)進(jìn)行專業(yè)監(jiān)控。三是抓面。聯(lián)社組建稽核隊(duì)，負(fù)責(zé)對(duì)全轄網(wǎng)點(diǎn)的存款業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、結(jié)算業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、往來(lái)帳務(wù)、代辦業(yè)務(wù)、計(jì)算機(jī)業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)收支、印押證管理、會(huì)出基本制度、安全保衛(wèi)工作、固定資產(chǎn)、抵貸資產(chǎn)、其他非生息資產(chǎn)及經(jīng)營(yíng)成果進(jìn)行全面稽核。

落實(shí)操作責(zé)任。為落實(shí)操作層面的規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化，聯(lián)社出臺(tái)了《員工業(yè)務(wù)行為規(guī)范積分管理辦法》，對(duì)七類崗位的操作規(guī)范進(jìn)行了明確，對(duì)違反規(guī)定又不夠黨紀(jì)、政紀(jì)處分者，參照交警對(duì)駕駛員扣分管理辦法，進(jìn)行扣分管理，扣分達(dá)到一定數(shù)額的給予相應(yīng)處理處罰，徹底根治大錯(cuò)不犯、小錯(cuò)不斷的現(xiàn)象。

（四）監(jiān)督查處工作進(jìn)一步加強(qiáng)

一是組織開展決算真實(shí)性檢查。對(duì)＃＃、＃＃年全縣20個(gè)獨(dú)立核算的信用社進(jìn)行財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)成果真實(shí)性稽核，糾正差錯(cuò)160多處，提出稽核建議70多條。強(qiáng)化了經(jīng)營(yíng)管理，規(guī)范了業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)行為，有效地防化了風(fēng)險(xiǎn)。二是組織開展離任離職審計(jì)。依據(jù)內(nèi)部審計(jì)制度，對(duì)去、今兩年異動(dòng)工作崗位的14名信用社(部)負(fù)責(zé)人任期內(nèi)的德、能、勤、績(jī)及執(zhí)行金融法規(guī)政策、貸款發(fā)放質(zhì)量、費(fèi)用管理等情況進(jìn)行全面、認(rèn)真的稽核，特別突出業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)，重點(diǎn)是看資產(chǎn)是否完整、法規(guī)制度是否堅(jiān)持、經(jīng)營(yíng)目標(biāo)是否實(shí)現(xiàn)、經(jīng)營(yíng)效益是否提高、管理制度是否健全，對(duì)其中1名有違規(guī)行為的已提請(qǐng)聯(lián)社黨委進(jìn)行處理。三是加快了代辦業(yè)務(wù)的清整撤并工作步伐。我縣聯(lián)社調(diào)整了以聯(lián)社主任負(fù)總責(zé)、監(jiān)事長(zhǎng)具體負(fù)責(zé)的代辦業(yè)務(wù)規(guī)范清整工作機(jī)構(gòu)，成立了4個(gè)清整工作隊(duì)，由聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)，負(fù)責(zé)對(duì)各社代辦站的清整撤并，通過(guò)半年多的工作，在6月底前已全部撤并，較＃＃年初減少代辦站298個(gè)，全社結(jié)束了單人辦理業(yè)務(wù)的代辦體制，減少了風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。四是加大了案件查處力度。＃＃年來(lái)，共查處涉案人員23人(含代辦員)，處分正式工13人，其中開除1人，撤職1人，行政記大過(guò)2人，行政記過(guò)3人，行政警告6人；處理信用站代辦員10人，對(duì)涉案的13人全部解聘，其中移送司法機(jī)關(guān)4人（公安立案、嫌疑人在逃2人）。對(duì)案防工作負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)、管理、監(jiān)督責(zé)任的14人進(jìn)行了處理處罰，其中信用社主任記大過(guò)1人(并解聘)、警告處分3人，員工記大過(guò)處分 1人、警告處分2人、經(jīng)濟(jì)處罰8人。今年發(fā)現(xiàn)的2起代辦站案件有近10人需追究責(zé)任（正在立案查處）。

三、存在的主要問(wèn)題及原因

年案件情況（略）

案件發(fā)生的原因是多方面的，經(jīng)過(guò)剖析，主要原因是：

一是思想失防。少數(shù)領(lǐng)導(dǎo)與員工，忙于存貸業(yè)務(wù)、忽視內(nèi)控內(nèi)管，業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)抓得多、抓得細(xì)、抓得實(shí)，案防工作抓得少、抓得粗、抓得

虛，且認(rèn)為有了制度就可以抓好案防，還有部分員工和高管認(rèn)為低頭不見(jiàn)抬頭見(jiàn)，你好我好大家都好，拉起架勢(shì)搞監(jiān)督似乎特別難為情，制約監(jiān)督流于形式，訂了制度束之高閣，在實(shí)際操作中，依然是憑經(jīng)驗(yàn)、憑感情，我行我素，違規(guī)亂套。金子富案件發(fā)現(xiàn)令幾乎所有信用社員工驚詫：這個(gè)“老實(shí)人”怎么也出問(wèn)題？

二是制度失靈。聯(lián)社雖然根據(jù)上級(jí)有關(guān)規(guī)定制定了嚴(yán)格的管理制度，各社也按聯(lián)社規(guī)定與有關(guān)責(zé)任人簽訂了責(zé)任書，但實(shí)際上，少數(shù)社對(duì)制度執(zhí)行沒(méi)有落實(shí)到行動(dòng)上，我行我素，違規(guī)亂套，主要體現(xiàn)在：一是核算上。部分社在印章使用管理、重要空白憑證、業(yè)務(wù)移接交、帳戶、掛失止付、帳簿設(shè)置等方面存在不規(guī)范現(xiàn)象，出現(xiàn)總分不符、帳據(jù)不符、帳折不符、現(xiàn)金短款等問(wèn)題。在代辦業(yè)務(wù)清整中就發(fā)現(xiàn)全轄26個(gè)站帳款不符、22個(gè)站帳折不符，＃＃年8月24日XX社XX站代辦員XXX潛逃時(shí)，現(xiàn)金短少7萬(wàn)余元。二是信貸上：（1）不按規(guī)定發(fā)放管理質(zhì)押貸款，經(jīng)對(duì)10個(gè)社的檢查，發(fā)現(xiàn)違規(guī)質(zhì)押貸款41筆，金額117.76萬(wàn)元，主要是超比例、股金證質(zhì)押、權(quán)利期限不一致、到期不處理等。三是管理上：(1)少數(shù)社主任對(duì)會(huì)計(jì)出納工作、安全保衛(wèi)工作、代辦業(yè)務(wù)、信貸管理、資金匯劃等的監(jiān)管流于形式，有的沒(méi)有進(jìn)行檢查，有的查了也沒(méi)有記錄和整改。(2)少數(shù)交帳員工作敷衍塞責(zé)、違規(guī)操作。XX信用社XX站XXX從1997年開始作案，累計(jì)涂改定期存單170余筆，幾屆交帳員不認(rèn)真審核憑證，對(duì)于涂改明顯的憑證都沒(méi)有發(fā)現(xiàn)。(3)管理責(zé)任人失職。我們?cè)跈z查中發(fā)現(xiàn)少數(shù)社有丟失金融許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、房屋產(chǎn)權(quán)證、土地

使用證、機(jī)構(gòu)代碼證等現(xiàn)象。四是在計(jì)算機(jī)管理上:存在運(yùn)行日志記載不真實(shí)、不規(guī)范現(xiàn)象，操作員不按規(guī)定更換密碼、營(yíng)業(yè)員暫離不退屏等現(xiàn)象。五是在人員管理上：（1）對(duì)少數(shù)人無(wú)法監(jiān)控。原勞動(dòng)服務(wù)公司負(fù)責(zé)人周伯雄、顧飄揚(yáng)早就應(yīng)該除名，可由于種種原因一直掛名； 2003年原XX信用社主任XXX停職收貸，今年前3個(gè)月收了7000多元交帳后，至今無(wú)法與其聯(lián)系，對(duì)這樣的人聯(lián)社無(wú)法對(duì)其監(jiān)控。(2)，全縣聯(lián)社將原來(lái)近300個(gè)代辦站整合成32個(gè)分社(聯(lián)站)，留用聯(lián)絡(luò)員158人，其中一部分被安排在信用社、分社上班臨柜乃至守庫(kù)，對(duì)這部分的人的管理有待規(guī)范。(3)分社(聯(lián)站)負(fù)責(zé)人確定困難。(4)崗位輪換和強(qiáng)制休假制度未能完全執(zhí)行。按規(guī)定未進(jìn)行輪崗的45人，其中超期1年以上的14人，超2年以上的7人，超3年以上的12人，超5年以上的12人。六是在安全防范上：全聯(lián)社14個(gè)網(wǎng)點(diǎn)沒(méi)有解決聯(lián)動(dòng)門的問(wèn)題，除營(yíng)業(yè)部外所有網(wǎng)點(diǎn)均未解決電視監(jiān)控問(wèn)題。XX信用社XXX分社房子的2-3層被鄉(xiāng)政府占用，鄉(xiāng)政府又不準(zhǔn)將通往政府院子的通道堵上，導(dǎo)致分社圍墻形同虛設(shè)。

三是監(jiān)督失效。一是領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任不到位。部分信用社主任沒(méi)有嚴(yán)格履行對(duì)案防工作的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，沒(méi)有按聯(lián)社規(guī)定每月對(duì)轄內(nèi)內(nèi)部工作和代辦業(yè)務(wù)進(jìn)行一次全面檢查，對(duì)信貸、會(huì)計(jì)、交帳、專管員的工作沒(méi)有實(shí)行有效的事后監(jiān)督管理。二是監(jiān)督責(zé)任不到位。XX信用社XXX代辦員XXX2002年開始作案，累計(jì)涂改定期存單數(shù)百筆，幾屆交帳員不認(rèn)真審核憑證，對(duì)于涂改明顯的憑證都沒(méi)有發(fā)現(xiàn)。

四、整改措施及努力方向

(一)嚴(yán)格責(zé)任追究。聯(lián)社主任與分管負(fù)責(zé)人、信用社主任、聯(lián)社部室負(fù)責(zé)人簽訂案防責(zé)任狀，明確負(fù)責(zé)人為案防第一責(zé)任人，履行教育職責(zé)、管理職責(zé)、監(jiān)督職責(zé)、檢查職責(zé)、獎(jiǎng)懲職責(zé)，經(jīng)濟(jì)上風(fēng)險(xiǎn)抵押、管理上一票否決。

(二)強(qiáng)化規(guī)章制度。聯(lián)社將2006年定為規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化年，組織力量對(duì)一些規(guī)章制度進(jìn)行清理，對(duì)經(jīng)營(yíng)管理工作規(guī)程進(jìn)行統(tǒng)一與細(xì)化，明確管理責(zé)任人及責(zé)任，組織制定各崗位的操作規(guī)程和考核暫行辦法，使每項(xiàng)工作、每個(gè)時(shí)點(diǎn)均有規(guī)可依。

(三)突出案防重點(diǎn)。一是管員工，控制風(fēng)險(xiǎn)源。對(duì)員工管理做到嚴(yán)把聘用關(guān)、管理關(guān)、教育關(guān)、獎(jiǎng)懲關(guān)，構(gòu)筑起案防長(zhǎng)城，對(duì)重點(diǎn)人物進(jìn)行重點(diǎn)盯防，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)源。二是管機(jī)構(gòu)，控制風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。為根治代辦站風(fēng)險(xiǎn)，我縣聯(lián)社成立了4個(gè)清整工作隊(duì)，由聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)帶隊(duì)，負(fù)責(zé)對(duì)各社的代辦站的清整撤并工作，此項(xiàng)工作在6月底前全部結(jié)束，對(duì)其后續(xù)管理仍不能放松。三是管法人，控制風(fēng)險(xiǎn)體。針對(duì)我社兩級(jí)法人的實(shí)際，我們把管法人作為工作重點(diǎn)，采取聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)和部室包片的辦法進(jìn)行管理。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)和各部室均有具體的監(jiān)管責(zé)任點(diǎn)，明確監(jiān)管責(zé)任人負(fù)責(zé)對(duì)口社的案防工作并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)抵押；對(duì)全轄的費(fèi)用開支、基建維修、資產(chǎn)物業(yè)統(tǒng)一管理，基層社的費(fèi)用采用審核報(bào)帳制，加強(qiáng)費(fèi)用開支的控制；對(duì)貸款實(shí)行嚴(yán)格授權(quán)授信管理，明確了各級(jí)的審批權(quán)限和工作程序，除小額農(nóng)貸以外，在貸款發(fā)放上全面實(shí)行了抵押擔(dān)保，今年對(duì)小額農(nóng)貸進(jìn)行全面的年檢，規(guī)范操作行為，杜絕冒名貸款。

(四)加強(qiáng)教育培訓(xùn)。在全轄開展了學(xué)政治、學(xué)業(yè)務(wù)、學(xué)文化、學(xué)法紀(jì)、學(xué)英模、練技術(shù)的“五學(xué)一練”活動(dòng)。首先，狠抓思想教育。思想是行為的先導(dǎo)，我們要踐行胡錦濤總書記提出的“八個(gè)為榮、八個(gè)為恥”的社會(huì)主義榮辱觀，在全轄開展職業(yè)道德教育，提高了員工隊(duì)伍的思想水平，在思想上筑起一道案防長(zhǎng)城。其次，狠抓法紀(jì)教育。結(jié)合“三鐵”教育，進(jìn)行案件分析，進(jìn)行警示教育，把法規(guī)制度灌輸?shù)矫總€(gè)員工的頭腦中，使員工學(xué)法、懂法、用法、守法。再次，加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)操作技能培訓(xùn)，特別是加強(qiáng)了現(xiàn)金流量、電腦、票據(jù)、銀行卡等新業(yè)務(wù)知識(shí)的培訓(xùn)。最后，加強(qiáng)技能訓(xùn)練。舉辦計(jì)算機(jī)操作、信貸管理、會(huì)計(jì)等培訓(xùn)班，提高員工的操作水平，降低了業(yè)務(wù)差錯(cuò)率。

(五)加大監(jiān)管力度。為將案防工作落到實(shí)處，我們將在稽核監(jiān)管上下功夫。一是強(qiáng)化稽核監(jiān)督力量。聯(lián)社增設(shè)了信貸管理部，實(shí)行審貸分離，加強(qiáng)信貸監(jiān)督檢查；充實(shí)稽核隊(duì)伍，增加了3名專職稽核員，使稽核監(jiān)察部門的人員達(dá)到7人，組建聯(lián)社稽核隊(duì)，并賦予其相應(yīng)的權(quán)力，明確相應(yīng)的職責(zé)，以代辦站帳外經(jīng)營(yíng)、信貸財(cái)務(wù)違規(guī)、結(jié)算網(wǎng)絡(luò)安全和搶、盜案件為重點(diǎn)，進(jìn)行序時(shí)檢查和專項(xiàng)稽核，推動(dòng)合規(guī)工作和案防工作。二是認(rèn)真開展檢查稽核工作。根據(jù)我縣農(nóng)信的案件情況，根據(jù)省銀監(jiān)局的安排，認(rèn)真開展“四查、五清、八控”活動(dòng)，今年開展或擬開展決算真實(shí)性檢查、離任審計(jì)、內(nèi)控檢查、資金專項(xiàng)檢查等專項(xiàng)稽核和常規(guī)稽核。