第一篇：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于調(diào)整村鎮(zhèn)銀行組建核準(zhǔn)有關(guān)事項(xiàng)的通知

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 關(guān)于調(diào)整村鎮(zhèn)銀行組建核準(zhǔn)有關(guān)事項(xiàng)的通知

銀監(jiān)發(fā)[2011]81號(hào)

各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，郵政儲(chǔ)蓄銀行，各省級(jí)農(nóng)村信用聯(lián)社，北京、天津、上海、重慶、寧夏黃河農(nóng)村商業(yè)銀行：

自2006年銀監(jiān)會(huì)調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)準(zhǔn)入政策以來，各銀監(jiān)局積極引導(dǎo)村鎮(zhèn)銀行的組建和發(fā)展。村鎮(zhèn)銀行總體運(yùn)營(yíng)健康平穩(wěn)，較好地堅(jiān)持了支農(nóng)支小、服務(wù)縣域的市場(chǎng)定位，初步探索出了在金融資源供給上的“東補(bǔ)西”、在金融服務(wù)改善上的“城帶鄉(xiāng)”的科學(xué)發(fā)展模式，對(duì)建設(shè)中國(guó)特色的農(nóng)村金融體系、整體提升農(nóng)村金融服務(wù)水平積累了有益經(jīng)驗(yàn)。為支持優(yōu)質(zhì)主發(fā)起行發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行，有效解決村鎮(zhèn)銀行協(xié)調(diào)和管理成本高等問題，促進(jìn)規(guī)模發(fā)展、合理布局，提高組建發(fā)展質(zhì)量，進(jìn)一步改進(jìn)農(nóng)村金融服務(wù)，現(xiàn)就調(diào)整村鎮(zhèn)銀行組建核準(zhǔn)有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、調(diào)整組建村鎮(zhèn)銀行的核準(zhǔn)方式。由現(xiàn)行銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)指標(biāo)管理、銀監(jiān)局確定主發(fā)起行和地點(diǎn)并具體實(shí)施準(zhǔn)入的方式，調(diào)整為由銀監(jiān)會(huì)確定主發(fā)起行及設(shè)立數(shù)量和地點(diǎn)，由銀監(jiān)局具體實(shí)施準(zhǔn)入的方式。

二、完善村鎮(zhèn)銀行掛鉤政策。在地點(diǎn)上，由全國(guó)范圍內(nèi)的點(diǎn)與點(diǎn)掛鉤，調(diào)整為省份與省份掛鉤；在次序上，按照先西部地區(qū)、后東部地區(qū)，先欠發(fā)達(dá)縣域、后發(fā)達(dá)縣域的原則組建。

三、村鎮(zhèn)銀行主發(fā)起行要按照集約化發(fā)展、地域適當(dāng)集中的原則，規(guī)模化、批量化發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行。村鎮(zhèn)銀行主發(fā)起行除監(jiān)管評(píng)級(jí)達(dá)二級(jí)以上（含）、滿足持續(xù)審慎監(jiān)管要求外，還應(yīng)有明確的農(nóng)村金融市場(chǎng)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃、專業(yè)的農(nóng)村金融市場(chǎng)調(diào)查、詳實(shí)的擬設(shè)村鎮(zhèn)銀行成本收益分析和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、足夠的合格人才儲(chǔ)備、充分的并表管理能力及信息科技建設(shè)和管理能力、已經(jīng)探索出可行有效的農(nóng)村金融商業(yè)模式以及有到中西部地區(qū)發(fā)展的內(nèi)在意愿和具體計(jì)劃等。

四、有意設(shè)立村鎮(zhèn)銀行且符合條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)，并附本行村鎮(zhèn)銀行發(fā)展戰(zhàn)略、跨區(qū)域發(fā)展自我評(píng)估報(bào)告、年度村鎮(zhèn)銀行發(fā)起設(shè)立規(guī)劃等材料。對(duì)于實(shí)施屬地監(jiān)管的法人機(jī)構(gòu)，應(yīng)同時(shí)抄送屬地銀監(jiān)局。屬地銀監(jiān)局應(yīng)在收到相關(guān)申請(qǐng)后十五個(gè)工作日內(nèi)出具意見，報(bào)送銀監(jiān)會(huì)。經(jīng)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后，相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定分別向擬設(shè)村鎮(zhèn)銀行所在地銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局申請(qǐng)籌建及開業(yè)。

五、自本通知印發(fā)之日起，已獲準(zhǔn)籌建的村鎮(zhèn)銀行，可繼續(xù)按照有關(guān)規(guī)定申請(qǐng)開業(yè)。對(duì)于籌建申請(qǐng)已受理但尚未核準(zhǔn)籌建的擬設(shè)村鎮(zhèn)銀行，銀監(jiān)局要將其主發(fā)起行情況報(bào)送銀監(jiān)會(huì)，由銀監(jiān)會(huì)審查并核準(zhǔn)主發(fā)起行。對(duì)符合規(guī)模化、批量化組建村鎮(zhèn)銀行條件的，銀監(jiān)會(huì)將予以積極支持。

請(qǐng)各銀監(jiān)局將此文轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)銀監(jiān)分局及城市商業(yè)銀行、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)。

二○一一年七月二十五日

第二篇：村鎮(zhèn)銀行管理組建核準(zhǔn)的相關(guān)規(guī)定

中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

關(guān)于印發(fā)《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》的通知 銀監(jiān)發(fā)〔2007〕5號(hào)

各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行，各省（自治區(qū)、直轄市）農(nóng)村信用社聯(lián)合社，北京、上海農(nóng)村商業(yè)銀行，天津農(nóng)村合作銀行，銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司： 為做好調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策的試點(diǎn)工作，中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)制定了《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。 請(qǐng)各銀監(jiān)局速將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)各銀監(jiān)分局、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行和農(nóng)村合作銀行。

二○○七年一月二十二日

村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定

第一章 總則

第一條

為保護(hù)村鎮(zhèn)銀行、存款人和其他客戶的合法權(quán)益，規(guī)范村鎮(zhèn)銀行的行為，加強(qiáng)監(jiān)督管理，保障村鎮(zhèn)銀行持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》和《中華人民共和國(guó)公司法》等有關(guān)法律法規(guī)，制定本規(guī)定。 第二條

村鎮(zhèn)銀行是指經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)依據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)批準(zhǔn)，由境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人、境內(nèi)自然人出資，在農(nóng)村地區(qū)設(shè)立的主要為當(dāng)?shù)剞r(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供金融服務(wù)的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。 第三條

村鎮(zhèn)銀行是獨(dú)立的企業(yè)法人，享有由股東投資形成的全部法人財(cái)產(chǎn)權(quán)，依法享有民事權(quán)利，并以全部法人財(cái)產(chǎn)獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。 村鎮(zhèn)銀行股東依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利，并以其出資額或認(rèn)購股份為限對(duì)村鎮(zhèn)銀行的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。 第四條

村鎮(zhèn)銀行以安全性、流動(dòng)性、效益性為經(jīng)營(yíng)原則，自主經(jīng)營(yíng)，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，自負(fù)盈虧，自我約束。

村鎮(zhèn)銀行依法開展業(yè)務(wù)，不受任何單位和個(gè)人的干涉。 第五條

村鎮(zhèn)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。 村鎮(zhèn)銀行不得發(fā)放異地貸款。

第六條

村鎮(zhèn)銀行應(yīng)遵守國(guó)家法律、行政法規(guī)，執(zhí)行國(guó)家金融方針和政策，依法接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理。

第二章

機(jī)構(gòu)的設(shè)立



第七條

村鎮(zhèn)銀行的名稱由行政區(qū)劃、字號(hào)、行業(yè)、組織形式依次組成，其中行政區(qū)劃指縣級(jí)行政區(qū)劃的名稱或地名。

第八條

設(shè)立村鎮(zhèn)銀行應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）有符合規(guī)定的章程；

（二）發(fā)起人或出資人應(yīng)符合規(guī)定的條件，且發(fā)起人或出資人中應(yīng)至少有1家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)；

（三）在縣（市）設(shè)立的村鎮(zhèn)銀行，其注冊(cè)資本不得低于300萬元人民幣；在鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）設(shè)立的村鎮(zhèn)銀行，其注冊(cè)資本不得低于100萬元人民幣；

（四）注冊(cè)資本為實(shí)收貨幣資本，且由發(fā)起人或出資人一次性繳足；

（五）有符合任職資格條件的董事和高級(jí)管理人員；

（六）有具備相應(yīng)專業(yè)知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員；

（七）有必需的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；

（八）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；

（九）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

第九條

村鎮(zhèn)銀行應(yīng)依照《中華人民共和國(guó)公司法》自主選擇組織形式。 第十條

設(shè)立村鎮(zhèn)銀行應(yīng)當(dāng)經(jīng)過籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。 第十一條

籌建村鎮(zhèn)銀行，申請(qǐng)人應(yīng)提交下列文件、材料：

（一）籌建申請(qǐng)書；

（二）可行性研究報(bào)告；

（三）籌建工作方案；

（四）籌建人員名單及簡(jiǎn)歷；

（五）發(fā)起人或出資人基本情況及除自然人以外的其他發(fā)起人或出資人最近2年經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告；

（六）發(fā)起人或出資人為境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提交其注冊(cè)地監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的書面意見；

（七）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他材料。 第十二條

村鎮(zhèn)銀行的籌建期最長(zhǎng)為自批準(zhǔn)之日起6個(gè)月。籌建期內(nèi)達(dá)到開業(yè)條件的，申請(qǐng)人可提交開業(yè)申請(qǐng)。

村鎮(zhèn)銀行申請(qǐng)開業(yè)，申請(qǐng)人應(yīng)提交以下文件和材料：

（一）開業(yè)申請(qǐng)書； 

（二）籌建工作報(bào)告；

（三）章程草案；

（四）擬任職董事、高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)書；

（五）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；

（六）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料；

（七）公安、消防部門對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的安全、消防設(shè)施合格證明；

（八）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他材料。 第十三條

申請(qǐng)村鎮(zhèn)銀行董事和高級(jí)管理人員任職資格，擬任人除應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的基本條件外，還應(yīng)符合下列條件：

（一）村鎮(zhèn)銀行董事應(yīng)具備與其履行職責(zé)相適應(yīng)的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力；

（二）村鎮(zhèn)銀行董事長(zhǎng)和高級(jí)管理人員應(yīng)具備從事銀行業(yè)工作5年以上，或者從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作8年以上（其中從事銀行業(yè)工作2年以上）的工作經(jīng)驗(yàn)，具備大專以上（含大專）學(xué)歷。

第十四條

村鎮(zhèn)銀行董事和高級(jí)管理人員的任職資格需經(jīng)銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局核準(zhǔn)。銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。 第十五條

村鎮(zhèn)銀行的籌建由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自收到完整申請(qǐng)材料或自受理之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

村鎮(zhèn)銀行達(dá)到開業(yè)條件的，其開業(yè)申請(qǐng)由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局自受理之日起2個(gè)月內(nèi)做出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定。第十六條

村鎮(zhèn)銀行可根據(jù)農(nóng)村金融服務(wù)和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，在縣域范圍內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。設(shè)立分支機(jī)構(gòu)不受撥付營(yíng)運(yùn)資金額度及比例的限制。 第十七條

村鎮(zhèn)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)需經(jīng)過籌建和開業(yè)兩個(gè)階段。

村鎮(zhèn)銀行分支機(jī)構(gòu)的籌建方案，應(yīng)事前報(bào)監(jiān)管辦事處備案。未設(shè)監(jiān)管辦事處的，向銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局備案。村鎮(zhèn)銀行在分支機(jī)構(gòu)籌建方案?jìng)浒负蠹纯砷_展籌建工作。

村鎮(zhèn)銀行分支機(jī)構(gòu)開業(yè)申請(qǐng)，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定，銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局自受理之日起2個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定。

第十八條

村鎮(zhèn)銀行分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)通過所在地銀監(jiān)局組織的從業(yè)資格考試，并在任職前報(bào)銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局備案。

第十九條

經(jīng)核準(zhǔn)開業(yè)的村鎮(zhèn)銀行及其分支機(jī)構(gòu)，由決定機(jī)關(guān)頒發(fā)金融許可證，并憑金融許可證向工商行政管理部門辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

第三章

股權(quán)設(shè)置和股東資格



第二十條

村鎮(zhèn)銀行的股權(quán)設(shè)置按照《中華人民共和國(guó)公司法》有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。第二十一條

境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)投資入股村鎮(zhèn)銀行，應(yīng)符合以下條件：

（一）商業(yè)銀行未并表和并表后的資本充足率均不低于8%，且主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；其他金融機(jī)構(gòu)的主要合規(guī)和審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（二）財(cái)務(wù)狀況良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)連續(xù)盈利；

（三）入股資金來源真實(shí)合法；

（四）公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效； 

（五）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)出資設(shè)立或入股村鎮(zhèn)銀行須事先報(bào)經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及有關(guān)部門批準(zhǔn)。第二十二條

境外金融機(jī)構(gòu)投資入股村鎮(zhèn)銀行，應(yīng)符合以下條件：

（一）最近1年年末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元； 

（二）財(cái)務(wù)穩(wěn)健，資信良好，最近2個(gè)會(huì)計(jì)連續(xù)盈利；

（三）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)資本充足率應(yīng)達(dá)到其注冊(cè)地銀行業(yè)資本充足率平均水平且不低于8%，非銀行金融機(jī)構(gòu)資本總額不低于加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)總額的10%；

（四）入股資金來源真實(shí)合法；

（五）公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效;

（六）注冊(cè)地國(guó)家（地區(qū)）金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理制度完善；

（七）該項(xiàng)投資符合注冊(cè)地國(guó)家（地區(qū)）法律、法規(guī)的規(guī)定以及監(jiān)管要求；

（八）注冊(cè)地國(guó)家（地區(qū)）經(jīng)濟(jì)狀況良好；

（九）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

第二十三條

境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人投資入股村鎮(zhèn)銀行，應(yīng)符合以下條件：

（一）在工商行政管理部門登記注冊(cè)，具有法人資格；

（二）有良好的社會(huì)聲譽(yù)、誠信記錄和納稅記錄；

（三）財(cái)務(wù)狀況良好，入股前上一盈利；

（四）年終分配后，凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)的10%以上（合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑）；

（五）入股資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；

（六）有較強(qiáng)的經(jīng)營(yíng)管理能力和資金實(shí)力；

（七）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。 擬入股的企業(yè)法人屬于原企業(yè)改制的，原企業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)及經(jīng)營(yíng)年限可以延續(xù)作為新企業(yè)的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和經(jīng)營(yíng)年限計(jì)算。

第二十四條

境內(nèi)自然人投資入股村鎮(zhèn)銀行的，應(yīng)符合以下條件：

（一）有完全民事行為能力；

（二）有良好的社會(huì)聲譽(yù)和誠信記錄；

（三）入股資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；

（四）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

第二十五條

村鎮(zhèn)銀行最大股東或惟一股東必須是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。最大銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)股東持股比例不得低于村鎮(zhèn)銀行股本總額的20%，單個(gè)自然人股東及關(guān)聯(lián)方持股比例不得超過村鎮(zhèn)銀行股本總額的10%，單一非銀行金融機(jī)構(gòu)或單一非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人及其關(guān)聯(lián)方持股比例不得超過村鎮(zhèn)銀行股本總額的10%。

任何單位或個(gè)人持有村鎮(zhèn)銀行股本總額5%以上的，應(yīng)當(dāng)事前報(bào)經(jīng)銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局審批。

第二十六條

村鎮(zhèn)銀行在向工商行政管理部門登記后，向認(rèn)繳股本的股東簽發(fā)記名股權(quán)證，作為股東所持股份和分紅的憑證。

第二十七條

村鎮(zhèn)銀行股東不得虛假出資或者抽逃出資。 村鎮(zhèn)銀行不得接受本行股份作為質(zhì)押權(quán)標(biāo)的。第二十八條

村鎮(zhèn)銀行的股份可依法轉(zhuǎn)讓、繼承和贈(zèng)與。但發(fā)起人或出資人持有的股份自村鎮(zhèn)銀行成立之日起3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押。村鎮(zhèn)銀行董事、行長(zhǎng)和副行長(zhǎng)持有的股份，在任職期間內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押。

第二十九條

村鎮(zhèn)銀行的實(shí)收資本變更后，必須相應(yīng)變更其注冊(cè)資本。

第四章

公司治理



第三十條

村鎮(zhèn)銀行的組織機(jī)構(gòu)及其職責(zé)應(yīng)按照《中華人民共和國(guó)公司法》的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，并在其章程中明確。

第三十一條

村鎮(zhèn)銀行應(yīng)根據(jù)其決策管理的復(fù)雜程度、業(yè)務(wù)規(guī)模和服務(wù)特點(diǎn)設(shè)置簡(jiǎn)潔、靈活的組織機(jī)構(gòu)。

村鎮(zhèn)銀行可只設(shè)立董事會(huì)，行使決策和監(jiān)督職能；也可不設(shè)董事會(huì)，由執(zhí)行董事行使董事會(huì)相關(guān)職責(zé)。

第三十二條

村鎮(zhèn)銀行應(yīng)建立有效的監(jiān)督制衡機(jī)制。不設(shè)董事會(huì)的，應(yīng)由利益相關(guān)者組成的監(jiān)督部門（崗位）或利益相關(guān)者派駐的專職人員行使監(jiān)督檢查職責(zé)。

第三十三條

村鎮(zhèn)銀行設(shè)行長(zhǎng)1名，根據(jù)需要設(shè)副行長(zhǎng)1至3名。規(guī)模較小的村鎮(zhèn)銀行，可由董事長(zhǎng)或執(zhí)行董事兼任行長(zhǎng)。 村鎮(zhèn)銀行董事會(huì)或監(jiān)督管理部門（崗位）應(yīng)對(duì)行長(zhǎng)實(shí)施專項(xiàng)審計(jì)。審計(jì)結(jié)果應(yīng)向董事會(huì)、股東會(huì)或股東大會(huì)報(bào)告，并報(bào)銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局備案。行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)離任時(shí)，須進(jìn)行離任審計(jì)。

第三十四條

村鎮(zhèn)銀行可設(shè)立獨(dú)立董事。獨(dú)立董事與村鎮(zhèn)銀行及其主要股東之間不應(yīng)存在影響其獨(dú)立判斷的關(guān)系。獨(dú)立董事履行職責(zé)時(shí)尤其要關(guān)注存款人和中小股東的利益。 第三十五條

村鎮(zhèn)銀行董事和高級(jí)管理人員對(duì)村鎮(zhèn)銀行負(fù)有忠實(shí)義務(wù)和勤勉義務(wù)。

董事違反法律、法規(guī)或村鎮(zhèn)銀行章程，致使村鎮(zhèn)銀行形成嚴(yán)重?fù)p失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。

行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)違反法律、法規(guī)或超出董事會(huì)或執(zhí)行董事授權(quán)范圍作出決策，致使村鎮(zhèn)銀行遭受嚴(yán)重?fù)p失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。

第三十六條

村鎮(zhèn)銀行董事會(huì)和經(jīng)營(yíng)管理層可根據(jù)需要設(shè)置不同的專業(yè)委員會(huì)，提高決策管理水平。

規(guī)模較小的村鎮(zhèn)銀行，可不設(shè)專業(yè)委員會(huì)，并視決策復(fù)雜程度和風(fēng)險(xiǎn)高低程度，由相關(guān)的專業(yè)人員共同研究決策或直接由股東會(huì)或股東大會(huì)做出決策。

第三十七條

村鎮(zhèn)銀行要建立適合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)和規(guī)模的薪酬分配制度、正向激勵(lì)約束機(jī)制，培育與當(dāng)?shù)剞r(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)的企業(yè)文化。

第五章

經(jīng)營(yíng)管理



第三十八條

經(jīng)銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局批準(zhǔn)，村鎮(zhèn)銀行可經(jīng)營(yíng)下列業(yè)務(wù)：

（一）吸收公眾存款；

（二）發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；

（三）辦理國(guó)內(nèi)結(jié)算；

（四）辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；

（五）從事同業(yè)拆借；

（六）從事銀行卡業(yè)務(wù)；

（七）代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；

（八）代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；

（九）經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

村鎮(zhèn)銀行按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定，可代理政策性銀行、商業(yè)銀行和保險(xiǎn)公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)。

有條件的村鎮(zhèn)銀行要在農(nóng)村地區(qū)設(shè)置ATM機(jī)，并根據(jù)農(nóng)戶、農(nóng)村經(jīng)濟(jì)組織的信用狀況向其發(fā)行銀行卡。

對(duì)部分地域面積大、居住人口少的村、鎮(zhèn)，村鎮(zhèn)銀行可通過采取流動(dòng)服務(wù)等形式提供服務(wù)。

第三十九條

村鎮(zhèn)銀行在繳足存款準(zhǔn)備金后，其可用資金應(yīng)全部用于當(dāng)?shù)剞r(nóng)村經(jīng)濟(jì)建設(shè)。村鎮(zhèn)銀行發(fā)放貸款應(yīng)首先充分滿足縣域內(nèi)農(nóng)戶、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要。確已滿足當(dāng)?shù)剞r(nóng)村資金需求的，其富余資金可投放當(dāng)?shù)仄渌a(chǎn)業(yè)、購買涉農(nóng)債券或向其他金融機(jī)構(gòu)融資。 第四十條

村鎮(zhèn)銀行應(yīng)建立適合自身業(yè)務(wù)發(fā)展的授信工作機(jī)制，合理確定不同借款人的授信額度。在授信額度以內(nèi)，村鎮(zhèn)銀行可以采取一次授信、分次使用、循環(huán)放貸的方式發(fā)放貸款。

第四十一條

村鎮(zhèn)銀行發(fā)放貸款應(yīng)堅(jiān)持小額、分散的原則，提高貸款覆蓋面，防止貸款過度集中。村鎮(zhèn)銀行對(duì)同一借款人的貸款余額不得超過資本凈額的5%；對(duì)單一集團(tuán)企業(yè)客戶的授信余額不得超過資本凈額的10%。

第四十二條

村鎮(zhèn)銀行應(yīng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定，建立審慎、規(guī)范的資產(chǎn)分類制度和資本補(bǔ)充、約束機(jī)制，準(zhǔn)確劃分資產(chǎn)質(zhì)量，充分計(jì)提呆賬準(zhǔn)備，及時(shí)沖銷壞賬，真實(shí)反映經(jīng)營(yíng)成果，確保資本充足率在任何時(shí)點(diǎn)不低于8%，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率不低于100%。

第四十三條

村鎮(zhèn)銀行應(yīng)建立健全內(nèi)部控制制度和內(nèi)部審計(jì)機(jī)制，提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防范能力，對(duì)內(nèi)部控制執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、評(píng)價(jià)，并對(duì)內(nèi)部控制的薄弱環(huán)節(jié)進(jìn)行糾正和完善，確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

第四十四條

村鎮(zhèn)銀行執(zhí)行國(guó)家統(tǒng)一的金融企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定，建立健全財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)制度。

村鎮(zhèn)銀行應(yīng)真實(shí)記錄并全面反映其業(yè)務(wù)活動(dòng)和財(cái)務(wù)狀況，編制財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，并提交其權(quán)力機(jī)構(gòu)審議。

有條件的村鎮(zhèn)銀行，可引入外部審計(jì)制度。

第四十五條

村鎮(zhèn)銀行應(yīng)按規(guī)定向銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局報(bào)送會(huì)計(jì)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)表及其他資料，并對(duì)報(bào)告、資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。

第四十六條

村鎮(zhèn)銀行應(yīng)建立信息披露制度，及時(shí)披露經(jīng)營(yíng)情況、重大事項(xiàng)等信息。

第六章

監(jiān)督檢查

 第四十七條

村鎮(zhèn)銀行開展業(yè)務(wù)，依法接受銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理。

第四十八條

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)村鎮(zhèn)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展和當(dāng)?shù)乜蛻舻慕鹑诜?wù)需求，結(jié)合非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管及現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)果，依法審批村鎮(zhèn)銀行的業(yè)務(wù)范圍和新增業(yè)務(wù)種類。 第四十九條

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依據(jù)國(guó)家有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定村鎮(zhèn)銀行的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，并對(duì)村鎮(zhèn)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率、風(fēng)險(xiǎn)集中、關(guān)聯(lián)交易等方面實(shí)施持續(xù)、動(dòng)態(tài)監(jiān)管。

第五十條

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)按照《商業(yè)銀行監(jiān)管內(nèi)部評(píng)級(jí)指引》的有關(guān)規(guī)定，制定對(duì)村鎮(zhèn)銀行的評(píng)級(jí)辦法，并根據(jù)監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果，實(shí)施差別監(jiān)管。

第五十一條

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)根據(jù)村鎮(zhèn)銀行的資本充足狀況和資產(chǎn)質(zhì)量狀況，適時(shí)采取下列監(jiān)管措施：

（一）對(duì)資本充足率大于8%、不良資產(chǎn)率低于5%的，適當(dāng)減少現(xiàn)場(chǎng)檢查的頻率和范圍，支持其穩(wěn)健發(fā)展；

（二）對(duì)資本充足率高于4%但低于8%的，要督促其制訂切實(shí)可行的資本補(bǔ)充計(jì)劃，限期提高資本充足率，并加大非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管及現(xiàn)場(chǎng)檢查力度，適時(shí)采取限制其資產(chǎn)增長(zhǎng)速度、固定資產(chǎn)購置、分配紅利和其他收入、增設(shè)分支機(jī)構(gòu)、開辦新業(yè)務(wù)等措施；

（三）對(duì)限期內(nèi)資本充足率降至4%、不良資產(chǎn)率高于15%的，可適時(shí)采取責(zé)令調(diào)整董事或高級(jí)管理人員、停辦部分或所有業(yè)務(wù)、限期重組等措施進(jìn)行糾正；

（四）對(duì)在規(guī)定期限內(nèi)仍不能實(shí)現(xiàn)有效重組、資本充足率降至2%及2%以下的，應(yīng)適時(shí)接管、撤銷或破產(chǎn)。

第五十二條

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)建立對(duì)村鎮(zhèn)銀行支農(nóng)服務(wù)質(zhì)量的考核體系和考核辦法，定期對(duì)村鎮(zhèn)銀行發(fā)放支農(nóng)貸款情況進(jìn)行考核評(píng)價(jià)，并可將考核評(píng)價(jià)結(jié)果作為對(duì)村鎮(zhèn)銀行綜合評(píng)價(jià)、行政許可以及高級(jí)管理人員履職評(píng)價(jià)的重要內(nèi)容。 第五十三條

村鎮(zhèn)銀行違反本規(guī)定的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)有權(quán)采取風(fēng)險(xiǎn)提示、約見其董事或高級(jí)管理人員談話、監(jiān)管質(zhì)詢、責(zé)令停辦業(yè)務(wù)等措施，督促其及時(shí)進(jìn)行整改，防范風(fēng)險(xiǎn)。

第五十四條

村鎮(zhèn)銀行及其工作人員在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和管理過程中，有違反國(guó)家法律、行政法規(guī)行為的，由銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等有關(guān)法律法規(guī)實(shí)施處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。 第五十五條

村鎮(zhèn)銀行及其工作人員對(duì)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的處罰決定不服的，可依法提請(qǐng)行政復(fù)議或向人民法院提起行政訴訟。 第七章

機(jī)構(gòu)變更與終止



第五十六條

村鎮(zhèn)銀行有下列變更事項(xiàng)之一的，需經(jīng)銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局批準(zhǔn)：

（一）變更名稱；

（二）變更注冊(cè)資本；

（三）變更住所；

（四）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍；

（五）變更持有資本總額或者股份總額5%以上的股東；

（六）修改章程；

（七）變更組織形式；

（八）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。

更換董事、高級(jí)管理人員時(shí)，應(yīng)報(bào)經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)其任職資格。

第五十七條

村鎮(zhèn)銀行的接管、解散、撤銷和破產(chǎn)，執(zhí)行《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》及有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定。 第五十八條

村鎮(zhèn)銀行因解散、被撤銷和被宣告破產(chǎn)而終止的，應(yīng)向發(fā)證機(jī)關(guān)繳回金融許可證，及時(shí)到工商行政管理部門辦理注銷登記，并予以公告。

第八章

附

則



第五十九條

本規(guī)定所稱農(nóng)村地區(qū)，是指中西部、東北和海南省縣（市）及縣（市）以下地區(qū)，以及其他省（區(qū)、市）的國(guó)定貧困縣和省定貧困縣及縣以下地區(qū)。

第六十條

本規(guī)定所稱境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)，是指《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二條所列金融機(jī)構(gòu)。

第六十一條

本規(guī)定未盡事宜，按照《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章執(zhí)行。

第六十二條

本規(guī)定由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)負(fù)責(zé)解釋。 第六十三條

本規(guī)定自發(fā)布之日起施行。

關(guān)于加快發(fā)展新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)有關(guān)事宜的通知

銀監(jiān)發(fā)[2010]27號(hào)

各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司，中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行: 自2009 年新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)三年總體工作安排實(shí)施以來，各部門密切配合，各銀監(jiān)局大力推動(dòng)，各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)積極參與，新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)培育與發(fā)展工作順利推進(jìn)。截至2009 年末，全國(guó)共組建新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)230 家，其中開業(yè)172 家，籌建58家。已開業(yè)機(jī)構(gòu)共引入各類資本70 億元，吸收存款269 億元，發(fā)放貸款181 億元，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)1.3 億元。但同時(shí)也存在組建進(jìn)度緩慢、機(jī)構(gòu)類型不盡合理、大中型銀行主發(fā)起人偏少等突出問題。為加快培育新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)，如期完成三年總體工作安排，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下:

一、強(qiáng)化執(zhí)行力，確保完成三年規(guī)劃。《通知》要求各地銀監(jiān)局高度重視，把按規(guī)劃組建新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)作為銀監(jiān)局一項(xiàng)重要工作來抓，“一把手”總負(fù)責(zé)，強(qiáng)化銀監(jiān)局內(nèi)部配合，加強(qiáng)銀監(jiān)局之間協(xié)作，優(yōu)化審批流程，提高審批效率，為新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展創(chuàng)造良好條件和監(jiān)管環(huán)境。嚴(yán)格執(zhí)行新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，不得抬高或變相抬高準(zhǔn)入門檻。凡是出臺(tái)的與銀監(jiān)會(huì)規(guī)定不一致的政策辦法、規(guī)定、細(xì)則或條款，要立即予以廢止。要按照“全國(guó)一盤棋”的思想，破除本位主義，支持本省主發(fā)起人走出去，歡迎外省主發(fā)起人走進(jìn)來。

二、因地制宜，允許三年規(guī)劃適度調(diào)整。

在確保三年規(guī)劃?rùn)C(jī)構(gòu)數(shù)量不減、要求不變的前提下，按照實(shí)事求是，有利于改善農(nóng)村金融服務(wù)，有利于新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)發(fā)展的原則，對(duì)于時(shí)間安排與調(diào)整、同一縣（市）內(nèi)變更規(guī)劃地點(diǎn)、增加國(guó)定貧困縣、糧棉大縣、種養(yǎng)殖大縣及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)空白鄉(xiāng)鎮(zhèn)規(guī)劃地點(diǎn)等事項(xiàng)，銀監(jiān)局可自主決定并報(bào)銀監(jiān)會(huì)備案。

三、堅(jiān)持基本條件不變，合理把握掛鉤政策。實(shí)施“東西掛鉤、城鄉(xiāng)掛鉤、發(fā)達(dá)與欠發(fā)達(dá)掛鉤”政策的主要目的在于引導(dǎo)主發(fā)起人到經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)設(shè)立新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)。各地要以完成全國(guó)規(guī)劃、重點(diǎn)支持經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)發(fā)展為大局，認(rèn)真執(zhí)行掛鉤政策，不得以完成省內(nèi)計(jì)劃為由放寬、降低或突破準(zhǔn)入掛鉤政策的原則和要求，省內(nèi)掛鉤也要嚴(yán)格執(zhí)行銀監(jiān)會(huì)有關(guān)要求。為確保完成三年規(guī)劃，避免出現(xiàn)東快西慢、東多西少的情況，對(duì)經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)、主發(fā)起人投資意愿不強(qiáng)的地區(qū)在堅(jiān)持準(zhǔn)入掛鉤政策基本原則的前提下，中西部省定貧縣可按照國(guó)定貧困縣掛鉤標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。

四是加大推動(dòng)大中型商業(yè)銀行參與力度。銀監(jiān)會(huì)將不定期對(duì)大中型商業(yè)銀行參與新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)組建情況進(jìn)行通報(bào)，并將其參與新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)組建情況與其他市場(chǎng)準(zhǔn)入事項(xiàng)掛鉤。各銀監(jiān)局要尊重大中型商業(yè)銀行主發(fā)起人的意愿，積極支持和配合其組建村鎮(zhèn)銀行戰(zhàn)略布局。

五是支持鼓勵(lì)中小銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)起設(shè)立新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)。中小銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)機(jī)制靈活，在服務(wù)小企業(yè)和“三農(nóng)”方面具有優(yōu)勢(shì)，發(fā)起設(shè)立新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)意愿強(qiáng)，各銀監(jiān)局要加強(qiáng)對(duì)中小銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)，對(duì)符合條件、意愿強(qiáng)烈的，要積極支持其發(fā)起設(shè)立新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)；對(duì)符合條件、意愿不強(qiáng)的，要加強(qiáng)引導(dǎo)。各銀監(jiān)局可將中小銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)與發(fā)起設(shè)立新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)實(shí)施準(zhǔn)入掛鉤。嚴(yán)禁以各種方式和手段阻礙或變相阻礙符合條件、有發(fā)起意愿的中小銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)跨地區(qū)、跨省份發(fā)起設(shè)立新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)。

六是調(diào)整村鎮(zhèn)銀行有關(guān)政策。《通知》指出，為推動(dòng)新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)發(fā)展，在實(shí)施機(jī)構(gòu)間的有效風(fēng)險(xiǎn)隔離、設(shè)立嚴(yán)密“防火墻”的基礎(chǔ)上，允許資產(chǎn)管理公司發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行。為解決村鎮(zhèn)銀行資本額度小、貸款集中度比例偏低、不能有效滿足中小企業(yè)信貸需求問題，將村鎮(zhèn)銀行對(duì)同一借款人的貸款余額由不得超過資本凈額的5%調(diào)整為10%，對(duì)單一集團(tuán)企業(yè)客戶的授信余額由不得超過資本凈額的10%調(diào)整為15%。

七是探索新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)管理模式。為提高主發(fā)起人發(fā)起設(shè)立新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)積極性，鼓勵(lì)支持主發(fā)起人通過新的管理模式規(guī)模化地推進(jìn)機(jī)構(gòu)組建。首先，對(duì)設(shè)立10家（含10家）以上新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的主發(fā)起人，為減少管理成本，提高管理效率，允許其設(shè)立新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)管理總部。管理總部不受地域限制，履行管理和后臺(tái)服務(wù)職能，不從事金融業(yè)務(wù)。其次，對(duì)設(shè)立30家（含30家）以上新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的主發(fā)起人，允許其探索組建新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)控股公司。其三，允許西部除省會(huì)城市以外的其他地區(qū)和中部老、少、邊、窮等經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)地區(qū)以地（市）為單位組建總分行制的村鎮(zhèn)銀行，總部設(shè)在地（市），辦理除貸款以外的經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)，支行設(shè)在地（市）轄內(nèi)所有縣（市）。總行吸收的存款除上繳存款準(zhǔn)備金和留足備付金外，應(yīng)主要用于支行發(fā)放貸款，支行吸收的存款要全部用于當(dāng)?shù)亍ＴO(shè)立地（市）村鎮(zhèn)銀行，其注冊(cè)資本不得低于5000萬元人民幣，并按照建立健全公司治理機(jī)制，董事中至少有一名獨(dú)立董事，董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員任職資格條件按照農(nóng)村商業(yè)銀行董事、監(jiān)事及高級(jí)管理人員任職資格標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，原則上支行應(yīng)與總行同時(shí)開業(yè)，其他行政許可要求按照縣（市）村鎮(zhèn)銀行辦理。組建地（市）新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)須由銀監(jiān)局報(bào)經(jīng)銀監(jiān)會(huì)同意后，由銀監(jiān)局組織實(shí)施。已在上述地區(qū)設(shè)立新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的主發(fā)起人可優(yōu)先在已設(shè)新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)所屬地區(qū)組建地（市）新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)。

八是加強(qiáng)對(duì)新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。《通知》強(qiáng)調(diào)，新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)規(guī)模小，成立時(shí)間短，抗風(fēng)險(xiǎn)能力弱，為保證新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健發(fā)展，各銀監(jiān)局要根據(jù)實(shí)際，合理配置監(jiān)管資源，切實(shí)采取有針對(duì)性的措施，加強(qiáng)對(duì)新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)、服務(wù)和監(jiān)管，尤其要強(qiáng)化對(duì)農(nóng)村資金互助社的日常指導(dǎo)和監(jiān)管，同時(shí)對(duì)主發(fā)起人要實(shí)施并表監(jiān)管，對(duì)大股東要強(qiáng)化責(zé)任監(jiān)管，促進(jìn)新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)又好又快發(fā)展。

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于調(diào)整村鎮(zhèn)銀行

組建核準(zhǔn)有關(guān)事項(xiàng)的通知

銀監(jiān)發(fā)〔２０１１〕８１號(hào)

各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，郵政儲(chǔ)蓄銀行，各省級(jí)農(nóng)村信用聯(lián)社，北京、天津、上海、重慶、寧夏黃河農(nóng)村商業(yè)銀行：

自２００６年銀監(jiān)會(huì)調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)準(zhǔn)入政策以來，各銀監(jiān)局積極引導(dǎo)村鎮(zhèn)銀行的組建和發(fā)展。村鎮(zhèn)銀行總體運(yùn)營(yíng)健康平穩(wěn)，較好地堅(jiān)持了支農(nóng)支小、服務(wù)縣域的市場(chǎng)定位，初步探索出了在金融資源供給上的“東補(bǔ)西”、在金融服務(wù)改善上的“城帶鄉(xiāng)”的科學(xué)發(fā)展模式，對(duì)建設(shè)中國(guó)特色的農(nóng)村金融體系、整體提升農(nóng)村金融服務(wù)水平積累了有益經(jīng)驗(yàn)。為支持優(yōu)質(zhì)主發(fā)起行發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行，有效解決村鎮(zhèn)銀行協(xié)調(diào)和管理成本高等問題，促進(jìn)規(guī)模發(fā)展、合理布局，提高組建發(fā)展質(zhì)量，進(jìn)一步改進(jìn)農(nóng)村金融服務(wù)，現(xiàn)就調(diào)整村鎮(zhèn)銀行組建核準(zhǔn)有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、調(diào)整組建村鎮(zhèn)銀行的核準(zhǔn)方式。由現(xiàn)行銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)指標(biāo)管理、銀監(jiān)局確定主發(fā)起行和地點(diǎn)并具體實(shí)施準(zhǔn)入的方式，調(diào)整為由銀監(jiān)會(huì)確定主發(fā)起行及設(shè)立數(shù)量和地點(diǎn)，由銀監(jiān)局具體實(shí)施準(zhǔn)入的方式。

二、完善村鎮(zhèn)銀行掛鉤政策。在地點(diǎn)上，由全國(guó)范圍內(nèi)的點(diǎn)與點(diǎn)掛鉤，調(diào)整為省份與省份掛鉤；在次序上，按照先西部地區(qū)、后東部地區(qū)，先欠發(fā)達(dá)縣域、后發(fā)達(dá)縣域的原則組建。

三、村鎮(zhèn)銀行主發(fā)起行要按照集約化發(fā)展、地域適當(dāng)集中的原則，規(guī)模化、批量化發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行。村鎮(zhèn)銀行主發(fā)起行除監(jiān)管評(píng)級(jí)達(dá)二級(jí)以上（含）、滿足持續(xù)審慎監(jiān)管要求外，還應(yīng)有明確的農(nóng)村金融市場(chǎng)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃、專業(yè)的農(nóng)村金融市場(chǎng)調(diào)查、詳實(shí)的擬設(shè)村鎮(zhèn)銀行成本收益分析和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、足夠的合格人才儲(chǔ)備、充分的并表管理能力及信息科技建設(shè)和管理能力、已經(jīng)探索出可行有效的農(nóng)村金融商業(yè)模式以及有到中西部地區(qū)發(fā)展的內(nèi)在意愿和具體計(jì)劃等。

四、有意設(shè)立村鎮(zhèn)銀行且符合條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)，并附本行村鎮(zhèn)銀行發(fā)展戰(zhàn)略、跨區(qū)域發(fā)展自我評(píng)估報(bào)告、村鎮(zhèn)銀行發(fā)起設(shè)立規(guī)劃等材料。對(duì)于實(shí)施屬地監(jiān)管的法人機(jī)構(gòu)，應(yīng)同時(shí)抄送屬地銀監(jiān)局。屬地銀監(jiān)局應(yīng)在收到相關(guān)申請(qǐng)后十五個(gè)工作日內(nèi)出具意見，報(bào)送銀監(jiān)會(huì)。經(jīng)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后，相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定分別向擬設(shè)村鎮(zhèn)銀行所在地銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局申請(qǐng)籌建及開業(yè)。

五、自本通知印發(fā)之日起，已獲準(zhǔn)籌建的村鎮(zhèn)銀行，可繼續(xù)按照有關(guān)規(guī)定申請(qǐng)開業(yè)。對(duì)于籌建申請(qǐng)已受理但尚未核準(zhǔn)籌建的擬設(shè)村鎮(zhèn)銀行，銀監(jiān)局要將其主發(fā)起行情況報(bào)送銀監(jiān)會(huì)，由銀監(jiān)會(huì)審查并核準(zhǔn)主發(fā)起行。對(duì)符合規(guī)模化、批量化組建村鎮(zhèn)銀行條件的，銀監(jiān)會(huì)將予以積極支持。

請(qǐng)各銀監(jiān)局將此文轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)銀監(jiān)分局及城市商業(yè)銀行、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)。

二○一一年七月二十五日

第三篇：銀監(jiān)會(huì)村鎮(zhèn)銀行新規(guī)

銀監(jiān)發(fā)〔2011〕81號(hào)

銀監(jiān)會(huì)調(diào)整組建村鎮(zhèn)銀行核準(zhǔn)方式

各銀監(jiān)局，各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行，郵政儲(chǔ)蓄銀行，各省級(jí)農(nóng)村信用聯(lián)社，北京、天津、上海、重慶、寧夏黃河農(nóng)村商業(yè)銀行：

自2006年銀監(jiān)會(huì)調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)準(zhǔn)入政策以來，各銀監(jiān)局積極引導(dǎo)村鎮(zhèn)銀行的組建和發(fā)展。村鎮(zhèn)銀行總體運(yùn)營(yíng)健康平穩(wěn)，較好地堅(jiān)持了支農(nóng)支小、服務(wù)縣域的市場(chǎng)定位，初步探索出了在金融資源供給上的“東補(bǔ)西”、在金融服務(wù)改善上的“城帶鄉(xiāng)”的科學(xué)發(fā)展模式，對(duì)建設(shè)中國(guó)特色的農(nóng)村金融體系、整體提升農(nóng)村金融服務(wù)水平積累了有益經(jīng)驗(yàn)。為支持優(yōu)質(zhì)主發(fā)起行發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行，有效解決村鎮(zhèn)銀行協(xié)調(diào)和管理成本高等問題，促進(jìn)規(guī)模發(fā)展、合理布局，提高組建發(fā)展質(zhì)量，進(jìn)一步改進(jìn)農(nóng)村金融服務(wù)，現(xiàn)就調(diào)整村鎮(zhèn)銀行組建核準(zhǔn)有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、調(diào)整組建村鎮(zhèn)銀行的核準(zhǔn)方式。由現(xiàn)行銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)指標(biāo)管理、銀監(jiān)局確定主發(fā)起行和地點(diǎn)并具體實(shí)施準(zhǔn)入的方式，調(diào)整為由銀監(jiān)會(huì)確定主發(fā)起行及設(shè)立數(shù)量和地點(diǎn)，由銀監(jiān)局具體實(shí)施準(zhǔn)入的方式。

二、完善村鎮(zhèn)銀行掛鉤政策。在地點(diǎn)上，由全國(guó)范圍內(nèi)的點(diǎn)與點(diǎn)掛鉤，調(diào)整為省份與省份掛鉤；在次序上，按照先西部地區(qū)、后東部地區(qū)，先欠發(fā)達(dá)縣域、后發(fā)達(dá)縣域的原則組建。

三、村鎮(zhèn)銀行主發(fā)起行要按照集約化發(fā)展、地域適當(dāng)集中的原則，規(guī)模化、批量化發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行。村鎮(zhèn)銀行主發(fā)起行除監(jiān)管評(píng)級(jí)達(dá)二級(jí)以上（含）、滿足持續(xù)審慎監(jiān)管要求外，還應(yīng)有明確的農(nóng)村金融市場(chǎng)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃、專業(yè)的農(nóng)村金融市場(chǎng)調(diào)查、詳實(shí)的擬設(shè)村鎮(zhèn)銀行成本收益分析和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、足夠的合格人才儲(chǔ)備、充分的并表管理能力及信息科技建設(shè)和管理能力、已經(jīng)探索出可行有效的農(nóng)村金融商業(yè)模式以及有到中西部地區(qū) 1 發(fā)展的內(nèi)在意愿和具體計(jì)劃等。

四、有意設(shè)立村鎮(zhèn)銀行且符合條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)，并附本行村鎮(zhèn)銀行發(fā)展戰(zhàn)略、跨區(qū)域發(fā)展自我評(píng)估報(bào)告、村鎮(zhèn)銀行發(fā)起設(shè)立規(guī)劃等材料。對(duì)于實(shí)施屬地監(jiān)管的法人機(jī)構(gòu)，應(yīng)同時(shí)抄送屬地銀監(jiān)局。屬地銀監(jiān)局應(yīng)在收到相關(guān)申請(qǐng)后十五個(gè)工作日內(nèi)出具意見，報(bào)送銀監(jiān)會(huì)。經(jīng)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后，相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照有關(guān)規(guī)定分別向擬設(shè)村鎮(zhèn)銀行所在地銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局申請(qǐng)籌建及開業(yè)。

五、自本通知印發(fā)之日起，已獲準(zhǔn)籌建的村鎮(zhèn)銀行，可繼續(xù)按照有關(guān)規(guī)定申請(qǐng)開業(yè)。對(duì)于籌建申請(qǐng)已受理但尚未核準(zhǔn)籌建的擬設(shè)村鎮(zhèn)銀行，銀監(jiān)局要將其主發(fā)起行情況報(bào)送銀監(jiān)會(huì)，由銀監(jiān)會(huì)審查并核準(zhǔn)主發(fā)起行。對(duì)符合規(guī)模化、批量化組建村鎮(zhèn)銀行條件的，銀監(jiān)會(huì)將予以積極支持。

請(qǐng)各銀監(jiān)局將此文轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)銀監(jiān)分局及城市商業(yè)銀行、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)。

二○一一年七月二十五日

銀監(jiān)會(huì)人就調(diào)整村鎮(zhèn)銀行組建核準(zhǔn)答記者問

近日，銀監(jiān)會(huì)印發(fā)了《關(guān)于調(diào)整村鎮(zhèn)銀行組建核準(zhǔn)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（以下簡(jiǎn)稱《通知》，詳見本網(wǎng)站法律法規(guī)欄目），調(diào)整村鎮(zhèn)銀行組建核準(zhǔn)方式，完善村鎮(zhèn)銀行掛鉤政策，引導(dǎo)和鼓勵(lì)主發(fā)起行批量化發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行，進(jìn)一步加強(qiáng)和改進(jìn)中西部地區(qū)和欠發(fā)達(dá)縣域的農(nóng)村金融服務(wù)。銀監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就《通知》有關(guān)內(nèi)容回答了記者提問。

一、請(qǐng)介紹一下《通知》出臺(tái)的背景

答：自2006年銀監(jiān)會(huì)調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)準(zhǔn)入政策以來，中央十分關(guān)心，銀監(jiān)會(huì)系統(tǒng)全力推進(jìn)，各有關(guān)部門積極配合，各銀行業(yè)金融機(jī) 2 構(gòu)和社會(huì)資本踴躍參與，村鎮(zhèn)銀行培育發(fā)展工作取得了積極成效，初步探索出了在金融資源供給上的“東補(bǔ)西”、在金融服務(wù)質(zhì)量改善上的“城帶鄉(xiāng)”發(fā)展模式，有效推動(dòng)了農(nóng)村金融市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)度和市場(chǎng)活力建設(shè)，引導(dǎo)創(chuàng)新了農(nóng)村金融商業(yè)模式和特色產(chǎn)品，對(duì)于建設(shè)中國(guó)特色的農(nóng)村金融體系、整體提升農(nóng)村金融服務(wù)水平積累了有益經(jīng)驗(yàn)。

截至2011年5月末，全國(guó)共組建村鎮(zhèn)銀行536家，其中開業(yè)440家、籌建96家。目前，已開業(yè)村鎮(zhèn)銀行總體運(yùn)營(yíng)健康平穩(wěn)，風(fēng)險(xiǎn)處于可控范圍內(nèi)。截至2011年5月末，資產(chǎn)總額1492.6億元，其中貸款余額870.5億元；負(fù)債總額1217.9億元，其中存款余額1006.7億元；所有者權(quán)益274.7億元，其中實(shí)收資本260.2億元。截至2011年3月末，加權(quán)平均資本充足率30.5%；截至2011年5月末，不良貸款率0.12%、撥備覆蓋率810%。已開業(yè)村鎮(zhèn)銀行有效改善了當(dāng)?shù)亍叭r(nóng)”金融服務(wù)。截至2011年5月末，農(nóng)戶貸款與小企業(yè)貸款合計(jì)占各項(xiàng)貸款的81%。自2007年成立以來，村鎮(zhèn)銀行已累計(jì)發(fā)放農(nóng)戶貸款30.5萬筆，金額568.6億元。

但是在村鎮(zhèn)銀行培育發(fā)展過程中，也存在一些不容忽視的問題：由于村鎮(zhèn)銀行是新生事物，社會(huì)認(rèn)知度不高，吸收存款的難度較大，貸款發(fā)放又受到規(guī)模控制，資金結(jié)算問題遲遲沒有得到有效解決，外部經(jīng)營(yíng)環(huán)境亟待改善；部分主發(fā)起行在全國(guó)范圍內(nèi)分散發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行，地域跨度大、管理半徑長(zhǎng)，協(xié)調(diào)和管理成本過高，不利于村鎮(zhèn)銀行的可持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展。

為進(jìn)一步引導(dǎo)和鼓勵(lì)優(yōu)質(zhì)主發(fā)起行批量化發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行，實(shí)施集約化管理，提供專業(yè)化服務(wù)，有效解決村鎮(zhèn)銀行協(xié)調(diào)和管理成本高等問題，促進(jìn)合理地域布局，提高組建發(fā)展質(zhì)量，進(jìn)一步加強(qiáng)和改進(jìn)中西部地區(qū)和欠發(fā)達(dá)縣域的農(nóng)村金融服務(wù)，銀監(jiān)會(huì)制定印發(fā)了《通知》。

二、《通知》主要包括什么內(nèi)容？

答：《通知》主要包括調(diào)整組建村鎮(zhèn)銀行的核準(zhǔn)方式，由銀監(jiān)局負(fù)責(zé)確定主發(fā)起行以及村鎮(zhèn)銀行組建數(shù)量和地點(diǎn)調(diào)整為銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)；完善村鎮(zhèn) 3 銀行掛鉤政策，進(jìn)一步明確了掛鉤地點(diǎn)與次序；另外，對(duì)主發(fā)起行資質(zhì)要求、需申報(bào)材料及村鎮(zhèn)銀行審批流程提出了明確要求。

三、組建村鎮(zhèn)銀行的核準(zhǔn)方式調(diào)整前后的主要區(qū)別是什么？ 答：組建村鎮(zhèn)銀行的核準(zhǔn)方式由現(xiàn)行銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)指標(biāo)管理、銀監(jiān)局確定主發(fā)起行和地點(diǎn)并具體實(shí)施準(zhǔn)入的方式，調(diào)整為由銀監(jiān)會(huì)確定主發(fā)起行及其設(shè)立數(shù)量和地點(diǎn)，由銀監(jiān)局具體實(shí)施準(zhǔn)入的方式。主要區(qū)別在于主發(fā)起行的核準(zhǔn)以及村鎮(zhèn)銀行組建數(shù)量和地點(diǎn)由銀監(jiān)局負(fù)責(zé)調(diào)整為銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)，村鎮(zhèn)銀行行政許可繼續(xù)按照《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（2008年第3號(hào)令）有關(guān)規(guī)定辦理。核準(zhǔn)方式的調(diào)整有利于遴選優(yōu)質(zhì)主發(fā)起行，減少組建村鎮(zhèn)銀行的協(xié)調(diào)成本，更好地實(shí)現(xiàn)規(guī)模化、批量化發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行；有利于優(yōu)化村鎮(zhèn)銀行布局，加強(qiáng)中西部地區(qū)村鎮(zhèn)銀行的組建，更好地支持欠發(fā)達(dá)地區(qū)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

四、請(qǐng)問村鎮(zhèn)銀行掛鉤政策有何變化？

答：村鎮(zhèn)銀行掛鉤政策應(yīng)繼續(xù)按照“東西掛鉤、城鄉(xiāng)掛鉤、發(fā)達(dá)地區(qū)與欠發(fā)達(dá)地區(qū)掛鉤”的原則執(zhí)行，但在地點(diǎn)、次序上有了相應(yīng)完善：一是由以前的全國(guó)范圍內(nèi)點(diǎn)與點(diǎn)掛鉤調(diào)整為省份與省份掛鉤，并限定在東部省份與西部省份掛鉤，使單個(gè)主發(fā)起行發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行的地域適當(dāng)集中，從而避免在全國(guó)范圍內(nèi)零星發(fā)起、分散設(shè)立。二是明確了“先西部地區(qū)、后東部地區(qū)，先欠發(fā)達(dá)縣域、后發(fā)達(dá)縣域”掛鉤次序原則。主要目的是引導(dǎo)村鎮(zhèn)銀行主發(fā)起行重點(diǎn)布局西部地區(qū)和中部地區(qū)欠發(fā)達(dá)縣域。

五、請(qǐng)問銀監(jiān)會(huì)對(duì)村鎮(zhèn)銀行主發(fā)起行是否有新的要求？

答：為遴選優(yōu)質(zhì)主發(fā)起行，銀監(jiān)會(huì)對(duì)主發(fā)起行資質(zhì)提出了明確規(guī)定：除監(jiān)管評(píng)級(jí)達(dá)二級(jí)以上（含）且滿足持續(xù)審慎監(jiān)管要求外，還應(yīng)具備有明確的農(nóng)村金融市場(chǎng)發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃、專業(yè)的農(nóng)村金融市場(chǎng)調(diào)查、詳實(shí)的擬設(shè)村鎮(zhèn)銀行成本收益分析和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、足夠的合格人才儲(chǔ)備、充分的并表管理能力及信息科技建設(shè)和管理能力、已經(jīng)探索出可行有效的農(nóng)村金融商業(yè)模式以及有到中西部地區(qū)發(fā)展的內(nèi)在意愿和具體計(jì)劃等標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)于發(fā)起設(shè) 4 立村鎮(zhèn)銀行動(dòng)機(jī)不正、資本實(shí)力不強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)管控能力不足、人才儲(chǔ)備不充分以及IT系統(tǒng)支持不力的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，銀監(jiān)會(huì)不再支持其發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行。

六、請(qǐng)介紹一下發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行的審批流程

答：有意發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行且符合條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)，并附村鎮(zhèn)銀行發(fā)展戰(zhàn)略、跨區(qū)域發(fā)展自我評(píng)估報(bào)告、村鎮(zhèn)銀行發(fā)起設(shè)立規(guī)劃等材料。對(duì)于實(shí)施屬地監(jiān)管的法人機(jī)構(gòu)，應(yīng)同時(shí)抄送屬地銀監(jiān)局。屬地銀監(jiān)局應(yīng)在收到相關(guān)申請(qǐng)后十五個(gè)工作日內(nèi)出具意見，報(bào)送銀監(jiān)會(huì)。經(jīng)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后，相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)繼續(xù)按照《農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》（2008年第3號(hào)令）有關(guān)規(guī)定，向擬設(shè)村鎮(zhèn)銀行所在地銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局申請(qǐng)籌建及開業(yè)。

七、請(qǐng)問《通知》對(duì)民間資本投資村鎮(zhèn)銀行有沒有變化？

答：對(duì)于民間資本發(fā)起設(shè)立和投資參股村鎮(zhèn)銀行，銀監(jiān)會(huì)一貫積極歡迎和大力支持。四年多的實(shí)踐證明，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與民間資本合作投資設(shè)立村鎮(zhèn)銀行，有利于整合與發(fā)揮各自優(yōu)勢(shì)。作為主發(fā)起行的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，能夠有效提供專業(yè)人才、金融產(chǎn)品、科技支撐、資金清算以及后續(xù)培訓(xùn)等方面系統(tǒng)性支持，有效滲透本行的風(fēng)險(xiǎn)管理理念和技術(shù)方法，有利于新組建機(jī)構(gòu)較快拓展涉農(nóng)業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)商業(yè)可持續(xù)；作為合格發(fā)起人的民間資本，熟悉當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)特點(diǎn)和產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢(shì)，了解當(dāng)?shù)亟鹑谛枨螅粌H能夠幫助村鎮(zhèn)銀行開拓優(yōu)質(zhì)客戶，發(fā)展特色金融業(yè)務(wù)，而且有利于改進(jìn)完善村鎮(zhèn)銀行公司治理，進(jìn)一步提升村鎮(zhèn)銀行管理水平。

此次政策調(diào)整完善的內(nèi)容是村鎮(zhèn)銀行主發(fā)起行資質(zhì)審查和掛鉤政策。加強(qiáng)優(yōu)質(zhì)主發(fā)起行的遴選，更加有利于投資村鎮(zhèn)銀行的民間資本實(shí)現(xiàn)保值增值，將會(huì)進(jìn)一步增強(qiáng)村鎮(zhèn)銀行對(duì)民間資本投資的吸引力。銀監(jiān)會(huì)將繼續(xù)積極支持和鼓勵(lì)主發(fā)起行與民間資本開展合作，共同發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行。

銀監(jiān)會(huì)將重點(diǎn)支持村鎮(zhèn)銀行質(zhì)量放在首位

經(jīng)過了4年多的發(fā)展，400多家村鎮(zhèn)銀行陸續(xù)開業(yè)，“三農(nóng)”經(jīng)濟(jì)的復(fù)雜性、整體金融環(huán)境趨緊、社會(huì)公信力有待建立，一系列的問題擺在這些尚顯稚嫩的村鎮(zhèn)銀行面前。從“3年規(guī)劃”的數(shù)量式口號(hào)到如今的數(shù)量服從質(zhì)量，監(jiān)管層對(duì)村鎮(zhèn)銀行的最新態(tài)度非常明確。

在日前舉辦的第四屆中國(guó)村鎮(zhèn)銀行發(fā)展論壇上，銀監(jiān)會(huì)副主席周慕冰帶來了一組最新的數(shù)據(jù)：截至今年1季度末，全國(guó)共組建新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)552家，其中開業(yè)448家，籌建104家。按地區(qū)分，東部占40%，中西部占60%。在已經(jīng)開業(yè)的448家機(jī)構(gòu)中，村鎮(zhèn)銀行400家，占89%；貸款公司9家占2%；農(nóng)村資金互助社39家，占9%。已經(jīng)開業(yè)的新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)實(shí)收資本230億元，各項(xiàng)貸款余額733億元，這中間83.4%的貸款投向了農(nóng)戶和小企業(yè)。同時(shí)，這些新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的整體加權(quán)平均資本充足率為30.5%，不良貸款率0.12%。

從這些數(shù)據(jù)中可以看出，在“3年規(guī)劃”的推動(dòng)下，新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)初成氣候。從數(shù)量上看，村鎮(zhèn)銀行無疑是新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)中的主打力量。

作為分管農(nóng)村金融的副主席，周慕冰給出的態(tài)度十分明確。他表示，因?yàn)榇彐?zhèn)銀行的主發(fā)起人是商業(yè)銀行，能在短期內(nèi)有效提供專業(yè)人才、金融產(chǎn)品、科技產(chǎn)品、資金清算包括后期培訓(xùn)，還能有效滲透發(fā)起行的管理理念和經(jīng)營(yíng)經(jīng)驗(yàn)。過去的經(jīng)驗(yàn)表明，村鎮(zhèn)銀行是三類新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)中生命力最強(qiáng)的機(jī)構(gòu)，因此在機(jī)構(gòu)的培育上，銀監(jiān)會(huì)將重點(diǎn)支持村鎮(zhèn)銀行發(fā)展。

目前，市場(chǎng)上出現(xiàn)了對(duì)村鎮(zhèn)銀行的很多非議，認(rèn)為“支農(nóng)”只是一個(gè)幌子，實(shí)際上經(jīng)營(yíng)的還是地產(chǎn)、大企業(yè)。同時(shí)，發(fā)起行和村鎮(zhèn)銀行之間的關(guān)系究竟如何，也是學(xué)界和理論界一直爭(zhēng)辯的話題。

對(duì)于這些質(zhì)疑，監(jiān)管層已經(jīng)有所考慮，周慕冰也很明確的透露了監(jiān)管層的態(tài)度，他表示，村鎮(zhèn)銀行的客戶定位不能高，不能貸大的，產(chǎn)品體系符合當(dāng)?shù)匦枨蟆ｃy監(jiān)會(huì)將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)村鎮(zhèn)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和市場(chǎng)定位的監(jiān)管，防止借服務(wù)“三農(nóng)”之名，行搶市場(chǎng)鋪攤子之實(shí)。他同時(shí)告誡各家發(fā)起行，要充分尊重新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)獨(dú)立法人的地位，不能將其等同于分支機(jī)構(gòu)管理，更不能將其視為規(guī)避監(jiān)管政策、實(shí)施監(jiān)管套利的通道和載體。

這些問題受到監(jiān)管當(dāng)局的重視，將對(duì)村鎮(zhèn)銀行的穩(wěn)定合規(guī)發(fā)展提供保障，現(xiàn)在缺少的是如何將提綱挈領(lǐng)式的總體規(guī)劃盡快化為明確細(xì)致可操作的監(jiān)管指標(biāo)。

如今銀監(jiān)會(huì)對(duì)村鎮(zhèn)銀行的態(tài)度是數(shù)量服從質(zhì)量，用周慕冰的話說，銀監(jiān)會(huì)調(diào)整放寬農(nóng)村金融市場(chǎng)準(zhǔn)入政策，目的是建立城市資金回流農(nóng)村的渠道和農(nóng)村資本留在農(nóng)村的渠道，核心是要堅(jiān)持質(zhì)量為先，要經(jīng)得起歷史和實(shí)踐的檢驗(yàn)。

“歷史上，我們有過農(nóng)村合作基金會(huì)的慘痛教訓(xùn)，決不允許新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的培育發(fā)展再出現(xiàn)這樣的問題，這是一條底線。”可以看出，周慕冰對(duì)風(fēng)險(xiǎn)底線的態(tài)度十分堅(jiān)定。但是村鎮(zhèn)銀行的“當(dāng)家們”卻似乎認(rèn)為，在風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，村鎮(zhèn)銀行應(yīng)該受到監(jiān)管層的別樣眷顧。

蘭州銀行董事郭泉表示，農(nóng)村金融市場(chǎng)資金需求缺口很大，如果要發(fā)揮村鎮(zhèn)銀行彌補(bǔ)空白的作用，應(yīng)該區(qū)別對(duì)待村鎮(zhèn)銀行的信貸規(guī)模。

江蘇海安鹽海村鎮(zhèn)銀行副行長(zhǎng)金立華建議，對(duì)開業(yè)前3年的村鎮(zhèn)銀行不受規(guī)模控制，即使控制也是寬松的政策。而在監(jiān)管政策方面，由于村鎮(zhèn)銀行業(yè)務(wù)規(guī)模、產(chǎn)品、服務(wù)對(duì)象、風(fēng)控等方面和其他商業(yè)銀行不同，因此建議實(shí)施差別化監(jiān)管，以便村鎮(zhèn)銀行順利度過適應(yīng)期。

因此，未來如何把握對(duì)村鎮(zhèn)銀行監(jiān)管的力度，“彈性”究竟有多大，對(duì)監(jiān)管層將是一個(gè)考驗(yàn)。

1.核心資本充足率：中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)<商業(yè)銀行資本充足率管理辦法>本辦法中的資本充足率，是指商業(yè)銀行持有的、符合本辦法規(guī)定的資本與商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之間的比率。商業(yè)銀行的核心資本充足率，是指商業(yè)銀行持有的符合本辦法規(guī)定的核心資本與商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之間的比率。商業(yè)銀行資本充足率不得低于百分之八，核心資本充足率不得低于百分之四。

商業(yè)銀行資本充足率的計(jì)算公式: 資本充足率=（資本—扣除項(xiàng)）/（風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+12.5倍的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本）

核心資本充足率=（核心資本—核心資本扣除項(xiàng)）（/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)+12.5倍的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)資本）

但是巴塞爾協(xié)議與這個(gè)規(guī)定略有差別，說明銀行抗風(fēng)險(xiǎn)的能力。2.實(shí)收資本：是指企業(yè)投資者按照企業(yè)章程或合同、協(xié)議的約定，實(shí)際投入企業(yè)的資本。我國(guó)實(shí)行的是注冊(cè)資本制，因而，在投資者足額繳納資本之后，企業(yè)的實(shí)收資本應(yīng)該等于企業(yè)的注冊(cè)資本。所有者向企業(yè)投入的資本，在一般情況下無需償還，可以長(zhǎng)期周轉(zhuǎn)使用。由于企業(yè)組織形式不同，所有者投入資本的會(huì)計(jì)核算方法也有所不同。除股份有限公司對(duì)股東投入的資本應(yīng)設(shè)置“股本”科目外，其余企業(yè)均設(shè)置“實(shí)收資本”科目，核算企業(yè)實(shí)際收到的投資人投入的資本。

一般企業(yè)(指非股份有限公司)投入資本均通過“實(shí)收資本”科目核算。企業(yè)按照章程的規(guī)定，投資者投入企業(yè)的資本記入“實(shí)收資本”科目的貸方。

企業(yè)收到投資者投入的資金，超過其在注冊(cè)資本所占的份額的部分，作為資本溢價(jià)或股本溢價(jià)，在“資本公積”科目中核算，不記入本科目。

3.所有者權(quán)益：在數(shù)量上等于企業(yè)全部資產(chǎn)減去全部負(fù)債后的余額所有者權(quán)益，這可以通過對(duì)會(huì)計(jì)恒等式的變形來表示，即：資產(chǎn)—負(fù)債=所有者權(quán)益。公司的所有者權(quán)益又稱為股東權(quán)益。任何企業(yè)，其資產(chǎn)形成的資金來源不外乎兩種：一種是債權(quán)人提供（對(duì)企業(yè)而言，即為負(fù)債）；一種是所有者提供（對(duì)企業(yè)而言，即為所有者權(quán)益）。

第四篇：(2014.4.9)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于調(diào)整信托公司凈資本計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)有關(guān)事項(xiàng)的通知

關(guān)于調(diào)整信托公司凈資本計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)有關(guān)事項(xiàng)的通知

（征求意見稿）

近幾年來，信托公司業(yè)務(wù)發(fā)展迅速，業(yè)務(wù)模式不斷創(chuàng)新，原有的凈資本和風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)已不能適應(yīng)信托業(yè)務(wù)的創(chuàng)新發(fā)展。為落實(shí)國(guó)務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)影子銀行監(jiān)管有關(guān)問題的要求，按照《信托公司凈資本管理辦法》（中國(guó)銀監(jiān)會(huì)令2010年第5號(hào)）規(guī)定，根據(jù)信托行業(yè)發(fā)展情況和審慎監(jiān)管原則，現(xiàn)將信托公司凈資本和風(fēng)險(xiǎn)資本調(diào)整有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、按照實(shí)質(zhì)重于形式原則，在對(duì)信托當(dāng)事人真實(shí)意圖、交易目的、職責(zé)劃分、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)等方面有效辨識(shí)的基礎(chǔ)上，信托公司信托業(yè)務(wù)可以區(qū)分為事務(wù)管理類（通道類）和非事務(wù)管理類（非通道類）兩類。

二、本通知所稱事務(wù)管理類信托，是指委托人自主決定信托設(shè)立、信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用對(duì)象、信托財(cái)產(chǎn)管理運(yùn)用處分方式等事宜，自行負(fù)責(zé)前期盡職調(diào)查及存續(xù)期信托財(cái)產(chǎn)管理，自愿承擔(dān)信托投資風(fēng)險(xiǎn)，受托人僅負(fù)責(zé)賬戶管理、清算分配及提供或出具必要文-1-

件以配合委托人管理信托財(cái)產(chǎn)等事務(wù)，不承擔(dān)積極主動(dòng)管理職責(zé)的信托業(yè)務(wù)。

事務(wù)管理類信托可以是單

一、集合、財(cái)產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)權(quán)信托業(yè)務(wù)。

三、在信托合同中同時(shí)明確體現(xiàn)以下特征的信托業(yè)務(wù)確定為事務(wù)類信托業(yè)務(wù)：

（一）信托設(shè)立之前的盡職調(diào)查由委托人或其指定第三方自行負(fù)責(zé)，委托人相應(yīng)承擔(dān)上述盡職調(diào)查風(fēng)險(xiǎn)。受托人有權(quán)利對(duì)信托項(xiàng)目進(jìn)行獨(dú)立的盡職調(diào)查，確認(rèn)信托項(xiàng)目合法合規(guī)。

（二）信托的設(shè)立、信托財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用對(duì)象、信托財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用和處分方式等事項(xiàng)，均由委托人自主決定。

（三）受托人僅依法履行必須由受托人或必須以受托人名義履行的管理職責(zé)，包括賬戶管理、清算分配及提供或出具必要文件以配合委托人管理信托財(cái)產(chǎn)等事務(wù)。受托人主要承擔(dān)一般信托事務(wù)的執(zhí)行職責(zé)，不承擔(dān)主動(dòng)管理職責(zé)。

四、在信托合同中約定的如下條款是判斷事務(wù)類信托的重要特征，但不是充分條件和必要條件：

（一）信托報(bào)酬率較低；

（二）信托合同約定以信托期限屆滿時(shí)信托財(cái)產(chǎn)存續(xù)狀態(tài)交付受益人進(jìn)行分配。

五、本通知下發(fā)后，信托公司與商業(yè)銀行、證券公司、基金公司和保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)開展的金融交叉產(chǎn)品，應(yīng)在信托合同中明確風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)主體和通道功能主體。

信托合同中明確信托公司為通道主體的信托業(yè)務(wù)，按照事務(wù)管理類業(yè)務(wù)計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)資本；未明確信托公司為通道主體的信托業(yè)務(wù)，按照非事務(wù)管理類業(yè)務(wù)計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)資本。

六、公益信托納入事務(wù)管理類信托業(yè)務(wù)計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)資本。

七、非事務(wù)管理類信托業(yè)務(wù)分為投資類和融資類信托業(yè)務(wù)，按照相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)分別計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)資本。

（一）投資類信托業(yè)務(wù)主要包括證券投資、非公開市場(chǎng)金融產(chǎn)品投資和非上市公司股權(quán)投資等，不設(shè)有預(yù)期收益率。

（二）融資類業(yè)務(wù)包括但不限于信托貸款、受讓信貸或票據(jù)資產(chǎn)、股權(quán)投資附加回購或回購選擇權(quán)、股票質(zhì)押融資、以融資為目的的財(cái)產(chǎn)與財(cái)產(chǎn)權(quán)信托（準(zhǔn)資產(chǎn)證券化）、各類收益權(quán)信托和已開展的非標(biāo)資金池等業(yè)務(wù)。

設(shè)有預(yù)期收益率是融資類信托業(yè)務(wù)的主要特征。

（三）同時(shí)包括上述投資類和融資類的混合型信托業(yè)務(wù)，區(qū)分投資類和融資類信托業(yè)務(wù)，分別計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)資本。

（四）對(duì)全部委托人為機(jī)構(gòu)的集合類信托業(yè)務(wù)，信托公司可按照單一信托的系數(shù)計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)資本。

八、非事務(wù)管理類的以下業(yè)務(wù)，信托公司應(yīng)按照規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)系數(shù)額外計(jì)提附加資本：

（一）對(duì)已開展的開放式融資類信托業(yè)務(wù)和開放式混合型信托業(yè)務(wù)（同時(shí)包含融資類和投資類業(yè)務(wù)），信托公司應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行清理，在清理完畢之前應(yīng)對(duì)其承擔(dān)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算附

加資本。有期限錯(cuò)配和申購贖回安排是開放式信托業(yè)務(wù)的主要特征。

開放式設(shè)計(jì)的公開市場(chǎng)金融產(chǎn)品投資類信托業(yè)務(wù)不需要計(jì)算附加資本。

（二）為防范關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)，信托公司對(duì)資金來自非關(guān)聯(lián)方但用于關(guān)聯(lián)方的單一信托業(yè)務(wù)。

九、銀監(jiān)會(huì)將根據(jù)信托業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際情況，適時(shí)調(diào)整凈資本、風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)和監(jiān)管指標(biāo)，確保信托公司風(fēng)險(xiǎn)可控、科學(xué)發(fā)展。

十、信托公司應(yīng)根據(jù)國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策和銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管政策導(dǎo)向積極調(diào)整業(yè)務(wù)規(guī)模和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，確保在年月日前達(dá)到凈資本各項(xiàng)要求。

對(duì)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未達(dá)到要求的信托公司，各銀監(jiān)局應(yīng)按照《銀監(jiān)法》、《信托公司管理辦法》對(duì)信托公司采取暫停暫停業(yè)務(wù)等監(jiān)管措施。

十一、各銀監(jiān)局應(yīng)督促信托公司有效落實(shí)凈資本監(jiān)管相關(guān)要求，并將文件執(zhí)行中遇到的問題和建議及時(shí)報(bào)告銀監(jiān)會(huì)。

十二、自本通知下發(fā)之日起，《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)信托公司凈資本計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2011]11號(hào)）同時(shí)廢止。

請(qǐng)各銀監(jiān)局將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)銀監(jiān)分局及信托公司。

附件：

1、信托公司凈資本計(jì)算表

2、信托公司風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)算表

3、信托公司凈資本風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)監(jiān)管報(bào)表

第五篇：中國(guó)銀監(jiān)會(huì)行政許可事項(xiàng)服務(wù)指南

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)行政許可事項(xiàng)服務(wù)指南

43001 外資銀行董事、高級(jí)管理人員、首席代表任職資格核準(zhǔn)

一、適用范圍

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行分行及外國(guó)銀行代表處的董事、高級(jí)管理人員、首席代表任職資格核準(zhǔn) WZYH0001

（一）項(xiàng)目名稱

外資銀行董事、高級(jí)管理人員、首席代表任職資格核準(zhǔn)

（二）辦理依據(jù)

《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第一百三十九條至第一百四十七條

（三）受理機(jī)構(gòu)

1.下列外資銀行人員的任職資格核準(zhǔn)由銀監(jiān)會(huì)受理：

銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）、董事、副董事長(zhǎng)、董事會(huì)秘書、副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）、行長(zhǎng)助理、首席運(yùn)營(yíng)官、首席風(fēng)險(xiǎn)控制官、首席財(cái)務(wù)官（財(cái)務(wù)總監(jiān)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人）、首席技術(shù)官（首席信息官）、內(nèi)審負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人以及其他對(duì)經(jīng)營(yíng)管理具有決策權(quán)或者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制起重要作用的人員任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)；

2.下列外資銀行人員的任職資格核準(zhǔn)由所在地銀監(jiān)局受理：

（1）非銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)；

（2）隨機(jī)構(gòu)開業(yè)初次任命的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）的任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)；

（3）其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行董事、副董事長(zhǎng)、董事會(huì)秘書、副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）、行長(zhǎng)助理、首席運(yùn)營(yíng)官、首席風(fēng)險(xiǎn)控制官、首席財(cái)務(wù)官（財(cái)務(wù)總監(jiān)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人）、首席技術(shù)官（首席信息官）、內(nèi)審負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人以及其他對(duì)經(jīng)營(yíng)管理具有決策權(quán)或者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制起重要作用的人員任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)；

（4）外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行、外國(guó)銀行分行的行長(zhǎng)（總經(jīng)理）、副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）、合規(guī)負(fù)責(zé)人、管理型支行行長(zhǎng)；外國(guó)銀行代表處首席代表，以及其他對(duì)經(jīng)營(yíng)管理具有決策權(quán)或者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制起重要作用的人員的任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)。

（四）決定機(jī)構(gòu)

1.外資銀行下列人員任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)由銀監(jiān)會(huì)決定：

（1）銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀

行董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）、董事、副董事長(zhǎng)、董事會(huì)秘書、副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）、行長(zhǎng)助理、首席運(yùn)營(yíng)官、首席風(fēng)險(xiǎn)控制官、首席財(cái)務(wù)官（財(cái)務(wù)總監(jiān)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人）、首席技術(shù)官（首席信息官）、內(nèi)審負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人以及其他對(duì)經(jīng)營(yíng)管理具有決策權(quán)或者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制起重要作用的人員；

（2）非銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）；

2.外資銀行下列人員任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)由擬任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局決定；

（1）隨機(jī)構(gòu)開業(yè)初次任命的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）；

（2）其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行董事、副董事長(zhǎng)、董事會(huì)秘書、副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）、行長(zhǎng)助理、首席運(yùn)營(yíng)官、首席風(fēng)險(xiǎn)控制官、首席財(cái)務(wù)官（財(cái)務(wù)總監(jiān)、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人）、首席技術(shù)官（首席信息官）、內(nèi)審負(fù)責(zé)人、合規(guī)負(fù)責(zé)人；

（3）外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行、外國(guó)銀行分行的行長(zhǎng)（總經(jīng)理）、副行長(zhǎng)（副總經(jīng)理）、合規(guī)負(fù)責(zé)人、管理型支行行長(zhǎng)；外國(guó)銀行代表處首席代表；

（4）其他對(duì)經(jīng)營(yíng)管理具有決策權(quán)或者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制起重要作用的人員。

（五）辦事條件

1.申請(qǐng)材料完整，要素齊全；

2.申請(qǐng)人已按照規(guī)定履行法律程序； 3.擬任人符合任職資格條件。

（六）申請(qǐng)材料

1.申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的致銀監(jiān)會(huì)的申請(qǐng)書，其中，由銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的，致銀監(jiān)會(huì)主席，由擬任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局核準(zhǔn)的，致銀監(jiān)局負(fù)責(zé)人；申請(qǐng)書中應(yīng)當(dāng)說明擬任人擬任的職務(wù)、職責(zé)、權(quán)限，及該職務(wù)在本機(jī)構(gòu)組織結(jié)構(gòu)中的位臵； 2.申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的對(duì)擬任人的授權(quán)書及該簽字人的授權(quán)書；

3.經(jīng)授權(quán)簽字人簽字的擬任人簡(jiǎn)歷、身份證明和學(xué)歷證明復(fù)印件；

4.擬任人從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)及相關(guān)管理經(jīng)驗(yàn)、履職計(jì)劃的詳細(xì)說明；

5.擬任人簽署的無不良記錄陳述書以及任職后將守法盡責(zé)的承諾書；

6.外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)召開股東會(huì)或者董事會(huì)會(huì)議的，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送相應(yīng)的會(huì)議決議； 7.擬任人離任審計(jì)報(bào)告（經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告）或者原任職機(jī)構(gòu)出具的履職評(píng)價(jià)；

8.擬任人在銀行、銀行集團(tuán)及其關(guān)聯(lián)企業(yè)中擔(dān)任、兼任其他職務(wù)的情況說明；

9.銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料

（七）申請(qǐng)接收

銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理。其他外資銀行的申請(qǐng)，由擬任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理。如果申請(qǐng)材料不完整，由擬任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局出具補(bǔ)正通知書；如果申請(qǐng)材料完整，由擬任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局出具受理通知書。

（八）辦理基本流程

銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行董事、高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)，由擬任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審,銀監(jiān)會(huì)審查和決定。銀監(jiān)會(huì)授權(quán)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定隨機(jī)構(gòu)開業(yè)初次任命的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)。其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行分行及外國(guó)銀行代表處董事、高級(jí)管理人員及首席代表任職資格核準(zhǔn)的申請(qǐng)，由擬任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。銀監(jiān)會(huì)或擬任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理或收到完整申請(qǐng)材料之日起30日內(nèi)，作出核準(zhǔn)或者不核準(zhǔn)的決定，并書面通知申請(qǐng)人。

（九）辦理方式

書面審查、考試、考核、考察、集體審查

（十）審批時(shí)限

銀監(jiān)會(huì)或擬任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理或收到完整申請(qǐng)材料之日起30日內(nèi)，作出核準(zhǔn)或者不核準(zhǔn)的決定。

二、審批收費(fèi)依據(jù)及標(biāo)準(zhǔn)

無收費(fèi)

三、審批結(jié)果

四、結(jié)果送達(dá)

通過銀行業(yè)電子政務(wù)傳輸系統(tǒng)送達(dá)、郵寄送達(dá)或自行提取

五、申請(qǐng)人權(quán)利及義務(wù)

申請(qǐng)人擁有查詢、監(jiān)督的權(quán)利；

申請(qǐng)人需確保報(bào)送所提供材料的真實(shí)性、完備性。

六、咨詢途徑

現(xiàn)場(chǎng)咨詢：前往銀監(jiān)會(huì)受理大廳咨詢

電話咨詢：010-6627××××（受理大廳正在建設(shè)中，待建設(shè)完成后將及時(shí)對(duì)外公布）

七、監(jiān)督及投訴渠道

申請(qǐng)人可以前往設(shè)在中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公大樓一樓的來訪接待室進(jìn)行監(jiān)督投訴，申請(qǐng)人還可以撥打銀監(jiān)會(huì)信訪投訴電話：010-66277510進(jìn)行監(jiān)督投訴。

八、辦公地址和時(shí)間

銀監(jiān)會(huì)：北京市西城區(qū)金融大街甲15號(hào) 郵編：100140 各銀監(jiān)局地址參見銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)站 銀監(jiān)會(huì)工作時(shí)間：8：30-12：00 13：30-17：00

九、公開查詢

申請(qǐng)人可以前往中國(guó)銀監(jiān)會(huì)受理大廳申請(qǐng)查詢銀監(jiān)會(huì)直接受理的許可申請(qǐng)，亦可以登錄中國(guó)銀監(jiān)會(huì)官方網(wǎng)站查詢（相關(guān)系統(tǒng)正在開發(fā)中）。

申請(qǐng)人還可以撥打受理大廳電話：010-6627××××查詢（受理大廳正在建設(shè)中，待建設(shè)完成后將及時(shí)對(duì)外公布）。

43002 被清算的外資金融機(jī)構(gòu)提取生息資產(chǎn)審批

一、適用范圍

經(jīng)批準(zhǔn)關(guān)閉的外國(guó)銀行分行提取生息資產(chǎn) WZYH0001

（一）項(xiàng)目名稱

經(jīng)批準(zhǔn)關(guān)閉的外國(guó)銀行分行提取生息資產(chǎn)

（二）辦理依據(jù)

《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第九十五條、第九十六條

（三）受理機(jī)構(gòu)

經(jīng)批準(zhǔn)關(guān)閉的外國(guó)銀行分行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

（四）決定機(jī)構(gòu)

經(jīng)批準(zhǔn)關(guān)閉的外國(guó)銀行分行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

（五）辦事條件

1.申請(qǐng)材料完整，要素齊全；

2.申請(qǐng)人已按照規(guī)定履行必要法律程序； 3.申請(qǐng)符合條件。

（六）申請(qǐng)材料

1.清算組組長(zhǎng)簽署的申請(qǐng)書； 2.關(guān)于清算情況的報(bào)告； 3.銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

（七）申請(qǐng)接收

所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)接收申請(qǐng)材料。

（八）辦理基本流程

經(jīng)批準(zhǔn)關(guān)閉的外國(guó)銀行分行申請(qǐng)?zhí)崛∩①Y產(chǎn)的，由經(jīng)批準(zhǔn)關(guān)閉的外國(guó)銀行分行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理、審查和決定。所在銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請(qǐng)材料之日起1個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定，并書面通知申請(qǐng)人。

（九）辦理方式

書面審查、集體審查

（十）審批時(shí)限

所在銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請(qǐng)材料之日起1個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的決定。

二、審批收費(fèi)依據(jù)及標(biāo)準(zhǔn)

無收費(fèi)

三、審批結(jié)果

四、結(jié)果送達(dá)

通過銀行業(yè)電子政務(wù)傳輸系統(tǒng)送達(dá)、郵寄送達(dá)或自行提取

五、申請(qǐng)人權(quán)利及義務(wù)

申請(qǐng)人擁有查詢、監(jiān)督的權(quán)利；

申請(qǐng)人需確保報(bào)送所提供材料的真實(shí)性、完備性。

六、咨詢途徑

現(xiàn)場(chǎng)咨詢：前往銀監(jiān)會(huì)受理大廳咨詢

電話咨詢：010-6627××××（受理大廳正在建設(shè)中，待建設(shè)完成后將及時(shí)對(duì)外公布）

七、監(jiān)督及投訴渠道

申請(qǐng)人可以前往設(shè)在中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公大樓一樓的來訪接待室進(jìn)行監(jiān)督投訴，申請(qǐng)人還可以撥打銀監(jiān)會(huì)信訪投訴電話：010-66277510進(jìn)行監(jiān)督投訴。

八、辦公地址和時(shí)間

銀監(jiān)會(huì)：北京市西城區(qū)金融大街甲15號(hào) 郵編：100140

各銀監(jiān)局地址參見銀監(jiān)會(huì)網(wǎng)站 銀監(jiān)會(huì)工作時(shí)間：8：30-12：00 13：30-17：00

九、公開查詢

申請(qǐng)人可以前往中國(guó)銀監(jiān)會(huì)受理大廳申請(qǐng)查詢銀監(jiān)會(huì)直接受理的許可申請(qǐng)，亦可以登錄中國(guó)銀監(jiān)會(huì)官方網(wǎng)站查詢（相關(guān)系統(tǒng)正在開發(fā)中）。

申請(qǐng)人還可以撥打受理大廳電話：010-6627××××查詢（受理大廳正在建設(shè)中，待建設(shè)完成后將及時(shí)對(duì)外公布）。

43003 外資銀行營(yíng)業(yè)性機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)設(shè)立、變更及終止審批

一、適用范圍

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行分行及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更及終止的審批 WZYH0001

（一）項(xiàng)目名稱

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的籌建

（二）辦理依據(jù)

《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》 第九條至第十八條

（三）受理機(jī)構(gòu)

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局

（四）決定機(jī)構(gòu)

銀監(jiān)會(huì)

（五）辦事條件

1.申請(qǐng)材料完整，要素齊全；

2.申請(qǐng)人所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局同意該項(xiàng)申請(qǐng)； 3.申請(qǐng)人符合設(shè)立外商獨(dú)資銀行，中外合資銀行的條件。

（六）申請(qǐng)材料

1.各股東董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）聯(lián)合簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的籌建申請(qǐng)書； 2.可行性研究報(bào)告； 3.擬設(shè)機(jī)構(gòu)的章程草案；

4.擬設(shè)機(jī)構(gòu)各股東簽署的合資經(jīng)營(yíng)合同，但單一股東的外商獨(dú)資銀行除外；

5.擬設(shè)機(jī)構(gòu)各股東的章程；

6.擬設(shè)機(jī)構(gòu)各股東及其所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機(jī)構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單； 7.擬設(shè)機(jī)構(gòu)各股東最近3 年的年報(bào)；

8.擬設(shè)機(jī)構(gòu)各股東的反洗錢制度，中方股東為非金融機(jī)構(gòu)的，可不提供反洗錢制度；

9.擬設(shè)機(jī)構(gòu)各股東簽署的在中國(guó)境內(nèi)長(zhǎng)期持續(xù)經(jīng)營(yíng)并對(duì)

擬設(shè)機(jī)構(gòu)實(shí)施有效管理的承諾函;10.擬設(shè)機(jī)構(gòu)外方股東所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件及對(duì)其申請(qǐng)的意見書；

11.初次設(shè)立外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送外方股東所在國(guó)家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要；

12.銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

（七）申請(qǐng)接收

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局負(fù)責(zé)接收申請(qǐng)材料。

（八）辦理基本流程

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)籌建的，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審,銀監(jiān)會(huì)審查和決定。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請(qǐng)材料之日起6個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)籌建的決定。決定由銀監(jiān)會(huì)送達(dá)申請(qǐng)人。

（九）辦理方式

書面審查、集體審查

（十）審批時(shí)限

銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請(qǐng)材料之日起6個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)籌建的決定。特殊情況下，銀監(jiān)會(huì)可以適當(dāng)延長(zhǎng)審查期限，并書面通知申請(qǐng)人，但延長(zhǎng)期限不得超過3個(gè)月。

WZYH0002

（一）項(xiàng)目名稱

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行開業(yè)

（二）辦理依據(jù)

《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第十九至第二十一條

（三）受理機(jī)構(gòu)

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局

（四）決定機(jī)構(gòu)

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局

（五）辦事條件

1.申請(qǐng)材料完整，要素齊全；

2.按照規(guī)定完成各項(xiàng)籌建工作，已履行必要法律程序； 3.申請(qǐng)人在制度建設(shè)、系統(tǒng)建設(shè)、人員配備、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所等方面達(dá)到開業(yè)的條件。

（六）申請(qǐng)材料

1.籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的開業(yè)申請(qǐng)書； 2.開業(yè)申請(qǐng)表；

3.擬任董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）任職資格核準(zhǔn)所需的相關(guān)資料；

4.開業(yè)前審計(jì)報(bào)告和法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；

5.擬設(shè)機(jī)構(gòu)組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責(zé)描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報(bào)路線；

6.擬設(shè)機(jī)構(gòu)人員名單、簡(jiǎn)歷和培訓(xùn)記錄；

7.擬設(shè)機(jī)構(gòu)的章程草案以及在中國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務(wù)所出具的對(duì)章程草案的法律意見書；

8.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的安全、消防設(shè)施的合格證明或者相關(guān)證明復(fù)印件；

9.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復(fù)印件；

10.銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

（七）申請(qǐng)接收

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局負(fù)責(zé)接收申請(qǐng)材料。

（八）辦理基本流程

擬設(shè)外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)開業(yè)的，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開業(yè)的決定，并書面通知申請(qǐng)人。

（九）辦理方式

現(xiàn)場(chǎng)核查、書面審查、集體審查

（十）審批時(shí)限

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理或收到完整申請(qǐng)資料之日起2個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開業(yè)的決定。

WZYH0003

（一）項(xiàng)目名稱

外國(guó)銀行分行改制為外商獨(dú)資銀行的籌建

（二）辦理依據(jù)

《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第二十二條至第二十六條

（三）受理機(jī)構(gòu)

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局

（四）決定機(jī)構(gòu)

銀監(jiān)會(huì)

（五）辦事條件

1.申請(qǐng)材料完整，要素齊全；

2.申請(qǐng)人所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局同意其申請(qǐng)，已履行必要的法律程序；

3.申請(qǐng)人符合將中國(guó)境內(nèi)分行改制為外商獨(dú)資銀行條件。

（六）申請(qǐng)材料

1.申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書；

2.可行性研究報(bào)告及機(jī)構(gòu)改制計(jì)劃； 3.擬設(shè)機(jī)構(gòu)的章程草案；

4.申請(qǐng)人關(guān)于將中國(guó)境內(nèi)分行改制為由其單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行的董事會(huì)決議；

5.申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的同意由擬設(shè)外商獨(dú)資銀行承繼原在中國(guó)境內(nèi)分行債權(quán)、債務(wù)及稅務(wù)的意見函以及對(duì)改制前原中國(guó)境內(nèi)分行的債權(quán)、債務(wù)及稅務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的承諾函；

6.申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的在中國(guó)境內(nèi)長(zhǎng)期持續(xù)經(jīng)營(yíng)并對(duì)擬設(shè)外商獨(dú)資銀行實(shí)施有效管理的承諾函；

7.申請(qǐng)人提出申請(qǐng)前2 年在中國(guó)境內(nèi)所有分行經(jīng)審計(jì)的合并財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

8.申請(qǐng)人所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)其中國(guó)境內(nèi)分行改制的意見書； 9.申請(qǐng)人最近3 年年報(bào)； 10.銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

（七）申請(qǐng)接收

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局負(fù)責(zé)接收申請(qǐng)材料。

（八）辦理基本流程

外國(guó)銀行申請(qǐng)將其在中國(guó)境內(nèi)分行改制為由其單獨(dú)出資的外商獨(dú)資銀行的，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審,銀監(jiān)會(huì)審查和決定。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請(qǐng)材料之日起6個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)改制籌建的決定，并書面通

知申請(qǐng)人。

（九）辦理方式

書面審查、集體審查

（十）審批時(shí)限

銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請(qǐng)材料之日起6個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)改制籌建的決定。

WZYH0004

（一）項(xiàng)目名稱

外國(guó)銀行分行改制為外商獨(dú)資銀行開業(yè)

（二）辦理依據(jù)

《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第二十七條至第三十條

（三）受理機(jī)構(gòu)

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局

（四）決定機(jī)構(gòu)

銀監(jiān)會(huì)

（五）辦事條件

1.申請(qǐng)材料完整，要素齊全；

2.按照規(guī)定完成各項(xiàng)籌建工作，履行必要法定程序；

3.申請(qǐng)人在制度建設(shè)、系統(tǒng)建設(shè)、人員配備、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所等方面達(dá)到開業(yè)的條件。

（六）申請(qǐng)材料

1.籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的開業(yè)申請(qǐng)書； 2.擬轉(zhuǎn)入擬設(shè)外商獨(dú)資銀行的資產(chǎn)、負(fù)債和所有者權(quán)益的清單，擬設(shè)外商獨(dú)資銀行的模擬資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、貸款質(zhì)量五級(jí)分類情況表、貸款損失準(zhǔn)備數(shù)額； 3.改制完成情況的說明；

4.律師事務(wù)所出具的關(guān)于合同轉(zhuǎn)讓法律意見書，對(duì)于不具備轉(zhuǎn)讓條件的合同，應(yīng)當(dāng)對(duì)銀行制定的緊急預(yù)案提出法律意見；

5.開業(yè)前審計(jì)報(bào)告和法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明； 6.擬設(shè)外商獨(dú)資銀行的章程草案以及在中國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務(wù)所出具的對(duì)章程草案的法律意見書； 7.擬設(shè)外商獨(dú)資銀行組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責(zé)描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報(bào)路線；

8.擬設(shè)外商獨(dú)資銀行人員名單、簡(jiǎn)歷和培訓(xùn)記錄； 9.擬任外商獨(dú)資銀行董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）以及外商獨(dú)資銀行分支行分行行長(zhǎng)、管理型支行行長(zhǎng)任職資格核準(zhǔn)所需的相關(guān)資料； 10.銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

（七）申請(qǐng)接收

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局負(fù)責(zé)接收申請(qǐng)材料。

（八）辦理基本流程

由外國(guó)銀行在中國(guó)境內(nèi)分行改制的外商獨(dú)資銀行申請(qǐng)開業(yè)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審，銀監(jiān)會(huì)審查和決定。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請(qǐng)材料之日起2個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開業(yè)的決定，并書面通知申請(qǐng)人。

（九）辦理方式

現(xiàn)場(chǎng)核查、書面審查、集體審查

（十）審批時(shí)限

銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請(qǐng)材料之日起2個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開業(yè)的決定。

WZYH0005

（一）項(xiàng)目名稱

外國(guó)銀行分行的籌建

（二）辦理依據(jù)

《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第三十一條至第三十六條

（三）受理機(jī)構(gòu)

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局

（四）決定機(jī)構(gòu)

銀監(jiān)會(huì)

（五）辦事條件

1.申請(qǐng)材料完整，要素齊全；

2.申請(qǐng)人所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局同意該項(xiàng)申請(qǐng)； 3.申請(qǐng)人符合設(shè)立外國(guó)銀行分行的條件。

（六）申請(qǐng)材料

1.申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的籌建申請(qǐng)書； 2.可行性研究報(bào)告； 3.申請(qǐng)人章程；

4.申請(qǐng)人及其所在集團(tuán)的組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機(jī)構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單； 5.申請(qǐng)人最近3 年年報(bào)； 6.申請(qǐng)人的反洗錢制度；

7.申請(qǐng)人所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件及對(duì)其申請(qǐng)的意見書；

8.初次設(shè)立外國(guó)銀行分行的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)報(bào)送所在國(guó)家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要； 9.銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

（七）申請(qǐng)接收

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局負(fù)責(zé)接收申請(qǐng)材料。

（八）辦理基本流程

籌建外國(guó)銀行分行的申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理和初審,銀監(jiān)會(huì)審查和決定。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請(qǐng)

材料之日起6個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)籌建的決定，并書面通知申請(qǐng)人。

（九）辦理方式

書面審查、集體審查

（十）審批時(shí)限

銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請(qǐng)材料之日起6個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)籌建的決定。

WZYH0006

（一）項(xiàng)目名稱

外國(guó)銀行分行開業(yè)

（二）辦理依據(jù)

《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第三十七條至第三十九條

（三）受理機(jī)構(gòu)

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局

（四）決定機(jī)構(gòu)

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局

（五）辦事條件

1.申請(qǐng)材料完整，要素齊全；

2.申請(qǐng)人按照規(guī)定完成各項(xiàng)籌建工作，履行必要法定程序；

3.申請(qǐng)人在制度建設(shè)、系統(tǒng)建設(shè)、人員配備、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所等方面達(dá)到開業(yè)的條件。

（六）申請(qǐng)材料

1.籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的開業(yè)申請(qǐng)書； 2.開業(yè)申請(qǐng)表；

3.擬任外國(guó)銀行分行行長(zhǎng)任職資格核準(zhǔn)所需的相關(guān)資料；

4.開業(yè)前審計(jì)報(bào)告和法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明； 5.外國(guó)銀行對(duì)擬設(shè)分行承擔(dān)稅務(wù)、債務(wù)責(zé)任的保證書； 6.擬設(shè)分行組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責(zé)描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報(bào)路線；

7.擬設(shè)分行人員名單、簡(jiǎn)歷和培訓(xùn)記錄；

8.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的安全、消防設(shè)施的合格證明或者相關(guān)證明復(fù)印件；

9.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同復(fù)印件；

10.銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

（七）申請(qǐng)接收

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局負(fù)責(zé)接收申請(qǐng)材料。

（八）辦理基本流程

擬設(shè)外國(guó)銀行分行申請(qǐng)開業(yè)，由所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起2個(gè)月

內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開業(yè)的決定，并書面通知申請(qǐng)人。

（九）辦理方式

現(xiàn)場(chǎng)核查、書面審查、集體審查

（十）審批時(shí)限

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開業(yè)的決定。

WZYH0007

（一）項(xiàng)目名稱

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行下設(shè)分行籌建

（二）辦理依據(jù)

《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第四十條至第四十四條

（三）受理機(jī)構(gòu)

銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行下設(shè)一級(jí)分行的籌建申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理；其他外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行的籌建申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理。

（四）決定機(jī)構(gòu)

銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行下設(shè)一級(jí)分行的籌建申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)決定；其他外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行的籌建申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局決

定。

（五）辦事條件

1.申請(qǐng)材料完整，要素齊全； 2.申請(qǐng)人符合籌建分行的條件。

（六）申請(qǐng)材料

1.申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的籌建申請(qǐng)書； 2.可行性研究報(bào)告； 3.申請(qǐng)人章程； 4.申請(qǐng)人年報(bào)； 5.申請(qǐng)人反洗錢制度； 6.申請(qǐng)人營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件；

7.申請(qǐng)人關(guān)于同意設(shè)立分行的董事會(huì)決議； 8.銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

（七）申請(qǐng)接收

銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行下設(shè)一級(jí)分行的籌建申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理。

其他外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行的籌建申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理。

（八）辦理基本流程

銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行一級(jí)分行、中外合資銀行一級(jí)分行的籌建申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。其他

外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行的籌建申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。銀監(jiān)會(huì)或擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起6個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)籌建的決定，并書面通知申請(qǐng)人。

（九）辦理方式

書面審查、集體審查

（十）審批時(shí)限

銀監(jiān)會(huì)或擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起6個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)籌建的決定。

WZYH0008

（一）項(xiàng)目名稱

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行下設(shè)分行開業(yè)

（二）辦理依據(jù)

《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第四十五條至第四十七條

（三）受理機(jī)構(gòu)

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局

（四）決定機(jī)構(gòu)

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局

（五）辦事條件

1.申請(qǐng)材料完整，要素齊全；

2.按照規(guī)定完成各項(xiàng)籌建工作，履行必要法定程序； 3.申請(qǐng)人在制度建設(shè)、系統(tǒng)建設(shè)、人員配備、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所等方面達(dá)到開業(yè)的條件。

（六）申請(qǐng)材料

1.籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的開業(yè)申請(qǐng)書： 2.開業(yè)申請(qǐng)表；

3.擬任分行行長(zhǎng)任職資格核準(zhǔn)所需的相關(guān)資料； 4.開業(yè)前審計(jì)報(bào)告和法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明； 5.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的安全、消防設(shè)施的合格證明或者相關(guān)證明復(fù)印件；

6.擬設(shè)機(jī)構(gòu)組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責(zé)描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報(bào)路線；

7.擬設(shè)機(jī)構(gòu)人員名單、簡(jiǎn)歷和培訓(xùn)記錄；

8.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復(fù)印件；

9.銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

（七）申請(qǐng)接收

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局負(fù)責(zé)接收申請(qǐng)材料。

（八）辦理基本流程

外商獨(dú)資銀行分行、中外合資銀行分行的開業(yè)申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開

業(yè)的決定，并書面通知申請(qǐng)人。

（九）辦理方式

現(xiàn)場(chǎng)核查、書面審查、集體審查

（十）審批時(shí)限

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起2個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開業(yè)的決定。

WZYH0009

（一）項(xiàng)目名稱

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行及外國(guó)銀行的支行籌建

（二）辦理依據(jù)

《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第四十八條至第五十三條

（三）受理機(jī)構(gòu)

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或經(jīng)其授權(quán)的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

（四）決定機(jī)構(gòu)

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或經(jīng)其授權(quán)的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

（五）辦事條件

1.申請(qǐng)材料完整，要素齊全； 2.申請(qǐng)人符合籌建支行的規(guī)定。

（六）申請(qǐng)材料

1.申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的致擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局

或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的籌建申請(qǐng)書； 2.可行性研究報(bào)告；

3.申請(qǐng)人最近1年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；香港、澳門地區(qū)的銀行在廣東省內(nèi)分行或者香港、澳門地區(qū)的銀行在內(nèi)地設(shè)立的外商獨(dú)資銀行在廣東省內(nèi)分行最近1年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

4.擬設(shè)機(jī)構(gòu)上一級(jí)管理機(jī)構(gòu)最近1年新設(shè)機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理情況；

5.銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

（七）申請(qǐng)接收

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)接收申請(qǐng)材料。

（八）辦理基本流程

籌建支行的申請(qǐng)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理、審查和決定。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)籌建的決定，并書面通知申請(qǐng)人。

（九）辦理方式

書面審查、集體審查

（十）審批時(shí)限

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)籌建的決

定。

WZYH0010

（一）項(xiàng)目名稱

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行支行開業(yè)

（二）辦理依據(jù)

《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第五十四條至第五十六條

（三）受理機(jī)構(gòu)

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

（四）決定機(jī)構(gòu)

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

（五）辦事條件

1.申請(qǐng)材料完整，要素齊全；

2.申請(qǐng)人按照規(guī)定完成各項(xiàng)籌建工作，履行必要法律程序；

3.申請(qǐng)人在制度建設(shè)、系統(tǒng)建設(shè)、人員配備、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所等方面達(dá)到開業(yè)的條件。

（六）申請(qǐng)材料

1.籌備組負(fù)責(zé)人簽署的致所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的開業(yè)申請(qǐng)書； 2.開業(yè)申請(qǐng)表；

3.與業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的營(yíng)運(yùn)資金已撥付到位，法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；

4.擬任管理型支行行長(zhǎng)任職資格核準(zhǔn)所需的相關(guān)資料； 5.擬設(shè)支行的組織結(jié)構(gòu)圖、各崗位職責(zé)描述、內(nèi)部授權(quán)和匯報(bào)路線；

6.擬設(shè)支行人員名單、簡(jiǎn)歷和培訓(xùn)記錄；

7.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復(fù)印件；

8.營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的安全、消防設(shè)施的合格證明或者相關(guān)證明復(fù)印件；

9.銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

（七）申請(qǐng)接收

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)接收申請(qǐng)材料。

（八）辦理基本流程

擬設(shè)支行申請(qǐng)開業(yè)，由擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理、審查和決定。擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理之日起30日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開業(yè)的決定，并書面通知申請(qǐng)人。

（九）辦理方式

現(xiàn)場(chǎng)核查、書面審查、集體審查

（十）審批時(shí)限

擬設(shè)機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或者經(jīng)授權(quán)的銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理之日起30日內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)開業(yè)的決定。

WZYH0011

（一）項(xiàng)目名稱

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行變更注冊(cè)資本，外國(guó)銀行分行變更營(yíng)運(yùn)資金

（二）辦理依據(jù)

《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第六十二條至第六十五條

（三）受理機(jī)構(gòu)

銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理；其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行分行的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)局受理。

（四）決定機(jī)構(gòu)

銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)決定；其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行分行的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)局決定。

（五）辦事條件

1.申請(qǐng)材料完整，要素齊全；

2.申請(qǐng)人所在國(guó)家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局同意其申請(qǐng)，已履行必要法定程序；

3.符合變更注冊(cè)資本或營(yíng)運(yùn)資金的條件。

（六）申請(qǐng)材料

1.申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書； 2.可行性研究報(bào)告；

3.申請(qǐng)人及其股東關(guān)于變更注冊(cè)資本的董事會(huì)決議，外國(guó)銀行關(guān)于變更分行營(yíng)運(yùn)資金的董事會(huì)決議；

4.申請(qǐng)人股東及外國(guó)銀行應(yīng)當(dāng)提交所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局關(guān)于變更事項(xiàng)的意見書，中外合資銀行中方股東為非金融機(jī)構(gòu)的無須提交； 5.銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

（七）申請(qǐng)接收

銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理。其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行及外國(guó)銀行分行的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)局受理。

（八）辦理基本流程

銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行及外國(guó)銀行分行的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)局受理、審查和決定。銀監(jiān)會(huì)或所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)變更的決定，并書面通知申請(qǐng)人。

（九）辦理方式

書面審查、集體審查

（十）審批時(shí)限

銀監(jiān)會(huì)或所在地銀監(jiān)局應(yīng)當(dāng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)變更的決定。

WZYH0012

（一）項(xiàng)目名稱

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行變更股東或調(diào)整股東持股比例

（二）辦理依據(jù)

《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第六十六條至第六十八條

（三）受理機(jī)構(gòu)

銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理；其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請(qǐng)由所在地銀監(jiān)局受理。

（四）決定機(jī)構(gòu)

銀監(jiān)會(huì)

（五）辦事條件

1.申請(qǐng)材料完整，要素齊全；

2.申請(qǐng)人及其股東已履行必要法定程序；

3.申請(qǐng)人符合外商獨(dú)資銀行或中外合資銀行股東的條

件。

（六）申請(qǐng)材料

1.申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書；

2.申請(qǐng)人關(guān)于變更事項(xiàng)的董事會(huì)決議；

3.申請(qǐng)人股東、擬受讓方或者承繼方關(guān)于變更事項(xiàng)的董事會(huì)決議；

4.申請(qǐng)人股東、擬受讓方或者承繼方是金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)提交所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局關(guān)于變更事項(xiàng)的意見書；

5.申請(qǐng)人股權(quán)轉(zhuǎn)讓方與擬受讓方或者承繼方簽署的轉(zhuǎn)讓（變更）協(xié)議；

6.各股東與擬受讓方或者承繼方簽署的合資經(jīng)營(yíng)合同，但單一股東的外商獨(dú)資銀行除外；

7.擬受讓方或者承繼方的章程、組織結(jié)構(gòu)圖、主要股東名單、海外分支機(jī)構(gòu)和關(guān)聯(lián)企業(yè)名單、最近3年年報(bào)、反洗錢制度、所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或者經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件的復(fù)印件，中外合資銀行擬受讓中方股東為非金融機(jī)構(gòu)的，無須提交反洗錢制度；

8.擬受讓方或者承繼方為外方股東的，應(yīng)當(dāng)提交所在國(guó)家或者地區(qū)金融體系情況和有關(guān)金融監(jiān)管法規(guī)的摘要； 9.銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

（七）申請(qǐng)接收

銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理。其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)局受理。

（八）辦理基本流程

銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行變更股東或者調(diào)整股東持股比例的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行變更股東或者調(diào)整股東持股比例的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)局受理和初審，銀監(jiān)會(huì)審查和決定。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理或收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)變更的決定，并書面通知申請(qǐng)人。

（九）辦理方式

書面審查、集體審查

（十）審批時(shí)限

銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理或收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)變更的決定。

WZYH0013

（一）項(xiàng)目名稱

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行變更組織形式、合并、分立

（二）辦理依據(jù)

《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第六十九條至第七十三條

（三）受理機(jī)構(gòu)

銀監(jiān)會(huì)

（四）決定機(jī)構(gòu)

銀監(jiān)會(huì)

（五）辦事條件

1.申請(qǐng)材料完整，要素齊全；

2.變更事項(xiàng)已經(jīng)申請(qǐng)人股東所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局同意，按照規(guī)定履行必要法定程序。

3.變更組織形成、合并、分立方案合法可行，申請(qǐng)符合條件。

（六）申請(qǐng)材料

1.申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書；

2.關(guān)于變更組織形式、合并、分立的方案；

3.申請(qǐng)人各方及其股東關(guān)于變更事項(xiàng)的董事會(huì)決議； 4.申請(qǐng)人各方股東應(yīng)當(dāng)提交所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局關(guān)于變更事項(xiàng)的意見書，中外合資銀行中方股東為非金融機(jī)構(gòu)的無須提交；

5.申請(qǐng)人各方股東簽署的合并、分立協(xié)議;合資經(jīng)營(yíng)合

同（單一股東的外商獨(dú)資銀行除外）；申請(qǐng)人各方股東的章程、組織結(jié)構(gòu)圖、董事會(huì)及主要股東名單、最近一年年報(bào)； 6.變更組織形式、合并、分立后銀行的章程草案；

7.銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行合并分為吸收合并和新設(shè)合并。其中，吸收合并的，吸收合并方應(yīng)當(dāng)按照變更的條件和材料要求向銀監(jiān)會(huì)提交合并籌備和合并開業(yè)的申請(qǐng)；被吸收方自行終止的，應(yīng)當(dāng)按照終止的條件和材料要求向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)；被吸收方變更為分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)按照設(shè)立的條件和材料要求向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)。新設(shè)合并的，新設(shè)方應(yīng)當(dāng)按照設(shè)立的條件和材料要求向銀監(jiān)會(huì)提交合并籌備和合并開業(yè)的申請(qǐng)；原外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)按照終止的條件和材料要求向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)。

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行分立分為存續(xù)分立和新設(shè)分立。其中，存續(xù)分立的，存續(xù)方應(yīng)當(dāng)按照變更的條件和材料要求向銀監(jiān)會(huì)提交分立籌備和分立開業(yè)的申請(qǐng)；新設(shè)方應(yīng)當(dāng)按照設(shè)立的條件和材料要求向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)。新設(shè)分立的，新設(shè)方應(yīng)當(dāng)按照設(shè)立的條件和材料要求向銀監(jiān)會(huì)提交分立籌備和分立開業(yè)的申請(qǐng)；原外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行應(yīng)當(dāng)按照解散的條件和材料要求向銀監(jiān)會(huì)提交申請(qǐng)。

（七）申請(qǐng)接收

銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)接收申請(qǐng)材料。

（八）辦理基本流程

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)變更組織形式、合并、分立的，銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)變更的決定，并書面通知申請(qǐng)人。

（九）辦理方式

書面審查、集體審查

（十）審批時(shí)限

銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)變更的決定。

WZYH0014

（一）項(xiàng)目名稱

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行修改章程

（二）辦理依據(jù)

《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第七十四條至第七十七條

（三）受理機(jī)構(gòu)

銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理；其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請(qǐng)由所在地銀監(jiān)局受理。

（四）決定機(jī)構(gòu)

銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申

請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)決定；其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請(qǐng)由所在地銀監(jiān)局決定。

（五）辦事條件

1.申請(qǐng)材料完整，要素齊全； 2.申請(qǐng)人已履行必要法律程序； 3.章程條款符合現(xiàn)行法律法規(guī)規(guī)定。

（六）申請(qǐng)材料

1.申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書；

2.申請(qǐng)人關(guān)于修改章程的董事會(huì)決議； 3.申請(qǐng)人股東關(guān)于修改章程的董事會(huì)決議； 4.申請(qǐng)人的原章程和新章程草案； 5.原章程與新章程草案變動(dòng)對(duì)照表；

6.在中國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的律師事務(wù)所出具的對(duì)新章程草 案的法律意見書；

7.銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

（七）申請(qǐng)接收

銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理。其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)局受理。

（八）辦理基本流程

銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)修

改章程的，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行申請(qǐng)修改章程的，由所在地銀監(jiān)局受理和初審，銀監(jiān)會(huì)審查和決定。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理或收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)修改的決定，并書面通知申請(qǐng)人。

（九）辦理方式

書面審查、集體審查

（十）審批時(shí)限

銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理或收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)變更的決定。

WZYH0015

（一）項(xiàng)目名稱

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行分行變更名稱

（二）辦理依據(jù)

《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第七十八條至第八十一條

（三）受理機(jī)構(gòu)

銀監(jiān)會(huì)。

銀監(jiān)會(huì)授權(quán)外資銀行支行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理外資銀行支行因變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所而導(dǎo)致的變更名稱的申請(qǐng)。

（四）決定機(jī)構(gòu)

銀監(jiān)會(huì)。

銀監(jiān)會(huì)授權(quán)外資銀行支行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)決定外資銀行支行因變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所而導(dǎo)致的變更名稱的申請(qǐng)。(五)辦事條件

1.申請(qǐng)材料完整，要素齊全； 2.申請(qǐng)人已履行必要法定程序；

3.申請(qǐng)符合條件。

（六）申請(qǐng)材料

外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行股東、外國(guó)銀行因合并、分立、重組等原因申請(qǐng)變更其在中國(guó)境內(nèi)機(jī)構(gòu)名稱，應(yīng)報(bào)送以下申請(qǐng)材料：

1.申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書； 2.變更名稱申請(qǐng)表；

3.外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行股東、外國(guó)銀行的章程；

4.外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行股東、外國(guó)銀行的組織結(jié)構(gòu)圖、董事會(huì)以及主要股東名單；

5.外國(guó)銀行董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的對(duì)其在中國(guó)境內(nèi)分行承擔(dān)稅務(wù)、債務(wù)責(zé)任的保證書； 6.外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行股東、外國(guó)銀行的合并財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

7.外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行股東、外國(guó)銀行所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)變更事項(xiàng)的批準(zhǔn)書以及對(duì)其申請(qǐng)的意見書；

8.外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行股東、外國(guó)銀行更名后，所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或者經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件； 9.銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料

外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行股東、外國(guó)銀行因其他原因申請(qǐng)變更在中國(guó)境內(nèi)機(jī)構(gòu)名稱的，應(yīng)報(bào)送以下申請(qǐng)材料：

1.申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書；

2.外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行股東、外國(guó)銀行更名后所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或者經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可文件復(fù)印件；

3.外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行股東、外國(guó)銀行所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)變更事項(xiàng)的批準(zhǔn)書或者意見書；

4.銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

本條2、3項(xiàng)不適用外資銀行名稱未變更、僅變更在中國(guó)境內(nèi)機(jī)構(gòu)名稱的情形。

（七）申請(qǐng)接收

銀監(jiān)會(huì)或經(jīng)授權(quán)的所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)接收申請(qǐng)材料。

（八）辦理基本流程

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行分行變更名稱的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。外資銀行支行因變更營(yíng)業(yè)場(chǎng)所而導(dǎo)致的變更名稱的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)授權(quán)的外資銀行支行所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理、審查和決定。銀監(jiān)會(huì)或經(jīng)授權(quán)的所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)變更的決定，并書面通知申請(qǐng)人。

（九）辦理方式

書面審查、集體審查

（十）審批時(shí)限

銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)變更的決定。

WZYH0016

（一）項(xiàng)目名稱

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行在同城內(nèi)變更住所

（二）辦理依據(jù)

《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第八十二條至第八十四條

（三）受理機(jī)構(gòu)

銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理；其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請(qǐng)由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理。

（四）決定機(jī)構(gòu)

銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)決定；其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請(qǐng)由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)決定。

（五）辦事條件

1.申請(qǐng)材料完整，要素齊全；

2.申請(qǐng)人已履行必要法定程序，變更后的住所符合公安、消防標(biāo)準(zhǔn)；

3.申請(qǐng)符合規(guī)定的條件。

（六）申請(qǐng)材料

1.申請(qǐng)人授權(quán)簽字人簽署的致所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的申請(qǐng)書；

2.擬遷入住所或者辦公場(chǎng)所的所有權(quán)證明、使用權(quán)證明或者租賃合同的復(fù)印件；

3.擬遷入住所的安全、消防設(shè)施的合格證明或者相關(guān)證明復(fù)印件；

4.銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

（七）申請(qǐng)接收

銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申

請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理。其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理。

（八）辦理基本流程

銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)受理、審查和決定。銀監(jiān)會(huì)或所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)變更的決定，并書面通知申請(qǐng)人。

（九）辦理方式

書面審查、集體審查

（十）審批時(shí)限

銀監(jiān)會(huì)或所在地銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)變更的決定。

WZYH0017

（一）項(xiàng)目名稱

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行解散

（二）辦理依據(jù)

《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第八十五條至第八十八條

（三）受理機(jī)構(gòu)

銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申

請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理；其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請(qǐng)由所在地銀監(jiān)局受理。

（四）決定機(jī)構(gòu) 銀監(jiān)會(huì)

（五）辦事條件

1.申請(qǐng)資料完整，要素齊全；

2.申請(qǐng)人股東所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局已同意其申請(qǐng)；

3.申請(qǐng)人已制定合法可行的解散方案。

（六）申請(qǐng)材料

1.申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書；

2.申請(qǐng)人關(guān)于解散的董事會(huì)決議；

3.申請(qǐng)人各股東關(guān)于外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行解散的董事會(huì)決議；

4.外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行外方股東所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局關(guān)于該機(jī)構(gòu)解散的意見書； 5.關(guān)于外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行解散后資產(chǎn)處臵、債務(wù)清償、人員安臵的計(jì)劃和負(fù)責(zé)后續(xù)事項(xiàng)的人員名單及聯(lián)系方式

6.銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

（七）申請(qǐng)接收

銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理。其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)局受理。

（八）辦理基本流程

銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)局受理和初審，銀監(jiān)會(huì)審查和決定。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理或收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)解散的決定，并書面通知申請(qǐng)人。

（九）辦理方式

書面審查、集體審查

（十）審批時(shí)限

銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理或收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)解散的決定。

WZYH0018

（一）項(xiàng)目名稱

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行破產(chǎn)

（二）辦理依據(jù)

《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第八十九條至第九十一條

（三）受理機(jī)構(gòu)

銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理；其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請(qǐng)由所在地銀監(jiān)局受理。

（四）決定機(jī)構(gòu)

銀監(jiān)會(huì)

（五）辦事條件

1.申請(qǐng)材料完整，要素齊全； 2.申請(qǐng)人已履行必要法定程序。3.申請(qǐng)符合條件。

（六）申請(qǐng)材料

1.申請(qǐng)人董事長(zhǎng)、行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或者清算組組長(zhǎng)簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書； 2.申請(qǐng)人關(guān)于破產(chǎn)的董事會(huì)決議；

3.各股東關(guān)于外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行破產(chǎn)的董事會(huì)決議；

4.外商獨(dú)資銀行股東、中外合資銀行外方股東所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局關(guān)于破產(chǎn)的意見書； 5.銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。

本款第2、3、4項(xiàng)不適用于由清算組提出破產(chǎn)申請(qǐng)的情形。

（七）申請(qǐng)接收

銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申

請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理。其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)局受理。

（八）辦理基本流程

銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理、審查和決定。其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行的申請(qǐng)，由所在地銀監(jiān)局受理和初審，銀監(jiān)會(huì)審查和決定。銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理或收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)破產(chǎn)的決定，并書面通知申請(qǐng)人。

（九）辦理方式

書面審查、集體審查

（十）審批時(shí)限

銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理或收到完整申請(qǐng)材料之日起3個(gè)月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)破產(chǎn)的決定。

WZYH0019

（一）項(xiàng)目名稱

外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行、外國(guó)銀行關(guān)閉分行

（二）辦理依據(jù)

《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)外資銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第九十二條至第九十六條

（三）受理機(jī)構(gòu)

銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行關(guān)閉一

級(jí)分行的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)受理；其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行關(guān)閉分行的申請(qǐng)及外國(guó)銀行分行的關(guān)閉申請(qǐng)由所在地銀監(jiān)局受理。

（四）決定機(jī)構(gòu)

銀監(jiān)會(huì)直接監(jiān)管的外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行關(guān)閉一級(jí)分行的申請(qǐng)及外國(guó)銀行關(guān)閉分行的申請(qǐng)，由銀監(jiān)會(huì)決定；其他外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行關(guān)閉分行的申請(qǐng)由所在地銀監(jiān)局決定。

（五）辦事條件

1.申請(qǐng)材料完整，要素齊全；

2.申請(qǐng)人所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局同意其申請(qǐng)，已按照規(guī)定履行必要法定程序； 3.申請(qǐng)符合條件。

（六）申請(qǐng)材料

1.申請(qǐng)人董事長(zhǎng)或者行長(zhǎng)（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的致銀監(jiān)會(huì)主席的申請(qǐng)書；

2.申請(qǐng)人關(guān)于關(guān)閉分行的董事會(huì)決議；

3.外國(guó)銀行所在國(guó)家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局對(duì)其申請(qǐng)的意見書；

4.關(guān)于擬關(guān)閉機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)處臵、債務(wù)清償、人員安臵的計(jì)劃和負(fù)責(zé)后續(xù)事項(xiàng)的人員名單及聯(lián)系方式； 5.銀監(jiān)會(huì)要求的其他資料。