第一篇：成功投資者如何選擇優秀的證券公司

成功的投資者如何選擇優秀的證券公司？

作為一個正準備進入股市的準投資者或已進入股市的投資者，對于證券公司的選擇非常重要。眾所周知，在股市七成的投資者虧損，二成投資者持平，只有一成的投資者可持續不斷獲利，當然，這是從一個長期的時間來說的。至于，在大牛市的行情下，則七成以上的投資者都會有贏利的，例如，06年07年時，基本上超過七成的投資者贏利，但最后能在熊市中保住贏利的只有一成。如何讓自己能成為這最后的少數成功者中的一員呢？首先，選擇一個適合自己的好的交易平臺（即證券公司）就十分重要，一個好的交易平臺必須具備以下特征：

一、公司的綜合實力雄厚 硬件軟件都要相對較完備，簡單地可以從以下幾方面來判斷，A 是否上市公司？

B 辦公條件如何？

C 在行業中的排名？過往業績如何？

D是否有優勢產品？

E 客戶在辦理業務及日常的交易是否方便？

二、提供服務的客戶經理是否優秀，具體可以從二個方面考察

A 客戶經理是否有良好的心態？這里有必要解釋下，何謂良好的心態？簡單地說是否具備客戶，公司及個人共贏的意識？

B 客戶經理是否具備專業的技術水平？

三、傭金

之所以把傭金作為單獨的一項，那是因為大多數投資者都陷入一個誤區，認為是傭金越低越好，咱們先不談這種看法是對還是錯。首先明確一個問題，我們炒股的目的是什么？很多人會說是賺錢，這個說法對也不對，為什么呢？不是偶爾一二次賺錢，而是總體贏利。如果一個證券公司說不用傭金，我想一個成熟的投資者是不敢選擇這樣的證券公司吧！很簡單，對于證券公司來說，一個維持公司正常運轉的合理利潤是必須的。所以，在這個問題上，正確的選擇應該是，在比較前二項的基礎上，選擇一個合理的傭金比例最佳。

第二篇：證券公司投資者教育工作總結及計劃

根據公司《投資者教育工作制度》和《xxxx投資者工作計劃》要求，我司現對xxxx上半投資者教育工作總結如下：

一、繼續做好投資者園地建設工作

根據上級監督部門對投資者園地建設工作的部署和要求，指導和督促營業部不斷完善營業部投資者園地建設工作，堅持做好投資者證券知識普及和風險揭示工作，幫助投資者理解“買者自負”的內在含義和樹立正確的投資理念，結合“打擊非上市股權買賣”活動，在營業網點醒目位置張貼告示和人員提示等方式，提醒投資者到合法的證券經營機構及基金代銷機構進行證券交易。

緊密結合市場特點和創新業務發展，落實各營業部建立“股指期貨投資者教育園地”建立工作，園地內容包括東方證券公司介紹、基礎知識介紹、交易流程介紹、風險揭示等，及時更新和補充園地宣傳內容。經紀業務總部不定期對投資者園地建設工作進行抽查。

下階段公司將根據股指期貨業務推出進度，積極組織開展股指期貨投資者教育系列活動，如股指期貨投資巡回報告、股指期貨業務培訓和開展股指期貨投資者現場咨詢交流活動等；制作股指期貨投資者教育宣傳折頁和手冊，內容為東方證券公司介紹、基礎知識介紹、交易流程介紹、風險揭示等，為新業務的開展做好前期各項準備工作。

二、開展形式多樣的投資者教育活動

繼續以形式多樣的投資者教育活動向投資者尤其是中小投資者傳授投資知識、傳播投資經驗、培養投資技能、倡導理性投資觀念、提示相關投資風險、告知投資者權利及保護途徑，進而提高投資者素質。

各營業部充分利用收市后、節假日開展形式多樣，內容豐富的投資咨詢活動，如繼續開辦股民學校，組織投資者交流投資心得等；維護好營業網點投資者信箱，通過投資者信箱，了解客戶的需求和建議，做好客戶的服務工作，提高服務質量；繼續重視并處理好客戶投訴工作，按照經紀業務客戶投訴管理體系的責任要求，重視并及時處理客戶各種投訴，嚴禁推諉搪塞客戶，切實維護投資者合法權益；做好證券新業務、新產品的知識普及和風險提示工作。當前，重點做好指數期貨和創業板等新業務宣傳和風險教育工作。

目前證券市場行情波動幅度較大，投資者投資信心不足，悲觀情緒漫延，公司的投資者教育工作重心已逐步向樹立投資者信心著手開展，克服悲觀情緒，避免恐慌等不必要的盲目跟風操作，從服務角度引導投資者樹立正確的投資理念和理性投資。

在公司人力資源管理總部支持下各營業部設立了咨詢崗，配備從業經驗豐富的咨詢人員做好客戶咨詢服務工作，經紀業務總部和研究所在4月25至26日組織各營業部咨詢工作人員進行投資咨詢培訓和考核，進一步加強了咨詢隊伍的建設和管理，提升了公司的服務水平和服務質量，目的就是為廣大投資者做好咨詢服務工作。

下階段公司將通過東方財經頻道視頻宣傳系統的建設，建立起公司統一的咨詢服務平臺，進一步加強和落實投資者咨詢服務工作，樹立公司的服務品牌。

三、通過立功競賽活動積極落實投資者教育各項工作

根據上海市總工會、上海市金融服務辦公室、中國人民銀行上海分行、上海銀監局、上海證監局和上海保監局聯合發文，在上海金融系統開展“迎世博，樹形象，滿意服務在金融”立功競賽活動（以下簡稱立功競賽活動）的要求，結合及融入投資者教育工作內容，分階段、有步驟開展實施，具體內容為以下幾方面：

（一）通過95503營銷推廣活動開展客戶滿意度調查工作 今年5月起公司將在證券行業內率先推出95503全國統一客戶服務熱線，這標志著東方證券在服務方式、服務手段和服務特色等方面站在了新的高度和新的起點，充分體現公司綜合競爭力和行業地位。

公司將充分抓住這次機遇，緊緊圍繞“服務創造價值、合規創造價值”的理念，在全國所有營業網點全面營銷推廣95503，通過多層次、多渠道的營銷宣傳活動讓廣大投資者甚至是市場潛在投資者能通過95503這一服務通道，了解東方、關注東方，享受公司統一合規的、標準化的服務內容和服務特色，從而激勵我們不斷地完善服務方式和服務內容，提升服務質量，樹立服務品牌。作為立功競賽活動重要內容之一，95503的推出將帶給廣大投資者全新的服務體驗。時下，證券行情波動幅度較大，投資者投資信心不足，悲觀情緒漫延，這就需要我們盡快抓住市場機遇，在證券業內率先推出全國統一客戶服務專線95503，并以此為契機，樹品牌、拼服務，正確引導廣大投資者理性投資，提升公司在市場的影響力，以體現公司對廣投資者的關懷和服務，為擴大公司營銷平臺做好準備工作。

本次公司95503營銷宣傳活動從5月19日至6月30日。目前公司各營業部根據活動要求，積極組織在雙休日期間開展社區設攤、營業部現場咨詢等多形勢、多層次的營銷活動，營業部首次營銷宣傳活動已于5月31日開展，第二次營銷宣傳活動將統一在6月14日進行。在活動過程中各營業部不僅宣傳95503服務功能和服務特色，更注重通過投資者滿意度調查問卷的形式，收集、了解廣大投資者投資偏好，投資技巧、分析能力和風險識別、風險控制能力，分析投資者尤其是中小投資者、新入市投資者的各類信息如投資者的身份、財產與收入狀況、金融知識背景、投資操作經理和風險偏好，引導投資者從風險承擔能力等自身實際出發，審慎投資，幫助投資者成為“明白”的投資者。

公司95503的推出不僅提升了公司的市場形象，而且促進了投資者教育工作的有效落實。

（二）進一步完善投資者教育工作，建立長效機制

投資者教育工作是一項長期的工作，要把投資者教育工作作為公司規范化建設的重要組成部分，融入到公司的日常經營管理工作和各項業務操作環節中。在2007年公司制定《東方證券投資者教育工作制度》和《東方證券投資者教育工作方案》的基礎上，xxxx年公司將進一步完善投資者教育制度建設，促進該項工作有效落實。進行投資者教育必須化“要我做”為“我要做”，杜絕重客戶開發，輕客戶風險評估；重業務規模，輕風險揭示；重投資推介，輕基本知識普及；重形式，輕實質內容等問題，既要對投資者進行風險揭示，使其明白“買者自負”的原則，更要對公司證券從業人員和營銷人員進行各項業務技能的培訓和考核，形成良性互動。xxxx年公司的投資者教育工作將進一步完善以下七方面內容：

（1）進一步完善《投資者教育園地》建設工作，堅持做好投資者證券知識普及和風險揭示工作，幫助投資者理解“買者自負”的內在含義和樹立正確的投資理念。

（2）加強公司信息技術中心和營業網點電腦設備日常維護工作，強化防范計算機病毒和木馬等安全性措施，確保行情、交易、通訊等設備正常運行。

（3）通過各種方式提示投資者切實提高自我保護意識，指導投 資者有效妥善保護個人重要信息和密碼，提醒不設弱密碼等。（4）進一步完善建立投資者教育工作過程中涉及的客戶滿意度

調查和客戶回訪制度，切實從投資者投資偏好和風險承受能力著手提升服務質量和服務水平。（5）進一步完善客戶的細分工作，根據不同客戶的收入狀況和 投資經驗、風險偏好開展個性化的投資者教育工作，特別是要建立起一套針對非現場投資者落實投資者教育工作機制。

（6）針對當前基礎管理方面存在的問題，組織人員編輯案例，對公司內部員工開展鮮明的案例分析教育活動，以起到警示作用。7）加強員工職業操守教育，建立起公司投資者教育工作內部檢查和考核制度，納入到營業部和員工年終績效考核范圍。

（三）制定并推行形象禮儀規范化服務標準

為統一營業部員工外在形象，規范營業部在客戶服務過程中接待用語，塑造東方證券服務模式，讓投資者直觀地感受東方證券的文化和經營風格。公司制定了《東方證券營業部服務規范條例》，從員工形象禮儀、規范的接待用語等方面進行規范，有利于加深投資者對東方標準化服務模式的印象，也對行業內盡早樹立規范服務之風起到積極的作用。但形象統一化不代表服務的機械化，公司要求營業部在展示東方統一對外風貌的同時，更能體現人性化服務，將定期在各營業部內評選若干“溫馨服務崗”，對于為投資者辦理業務規范、周到的員工，予以通報表揚并給予適當獎勵，激勵全體員工真正貫徹落實公司以標準化形象為抓手，人性化服務為根本的服務之道。要求員工根據《證券從業人員禁止性行為條例》，向投資者提供合法合規的服務。目前的證券市場上，不可否認地仍有不少證券從業人員，利用職務之便，向投資者提供非法服務。為清流正源，證券公司有義務要求員工恪守職業道德，合規開辦業務。公司將通過在營業部內公示員工信息的方式，提請營業部與客戶兩方面對員工的言行進行監督，在業務開展過程中要求規范操作，防范風險，通過自查和檢查相結合的方式，達到合規開展業務的目的，切實保護投資者利益。

四、加強信息技術系統安全運行確保投資者交易不受影響

公司信息技術中心加強信息技術系統完全運行和管理，在信息系統維護和制度建設方面著手，確保廣大投資者交易不受影響，保障了投資者的基本利益。

（一）分三階段落實信息安全保障工作

根據上級主管部對信息安全的工作要求，分階段對信息安全的保障工作予以落實，公司信息安全的保障工作分三個階段予以落實：

第一階段為全面自查和快速整改階段：該階段的核心是本著“全面、細致、審慎”的原則，對公司信息系統進行了全面的排查和評估，揭示了信息系統的隱患之處，并對此擬定了整改方案和計劃，根據整改方案予以快速落實。

第二階段為網絡整改和安全加固階段：該階段的核心是在第一階段整改基礎上，對三網分離、網站和網上交易加固、應急演練、數據備份、實時監控等重要安全保障手段進行有效的落實，確保安全過渡奧運盛事。

第三階段為長效落實、穩步推進階段：本階段的核心是根據信息安全和經營發展，逐項落實信息技術發展規劃中信息安全建設和信息應用建設，確保安全和發展并進。

（二）大力加強網上交易安全

對公司所有網上交易托管機房的應用服務器進行病毒木馬和漏洞檢測，并根據檢測情況進行加固定。

諸如，利用諾頓防病毒軟件對公司所有網上交易系統服務器進行檢查，目前所有服務器病毒特征庫均為最新版本，所有服務器均運行正常，未發現病毒感染情況。利用360安全衛士軟件對公司部分網上交易系統進行檢查，掃描結果顯示：正常無木馬。對操作系統進行補丁升級，對服務的安全策略進行重新配置，提高訪問安全性。

（三）建立應急值班制度

公司信息技術中心在今年年初已建立7*24小時應急值班制度，制定了相關的應急方案，實施對網站和網上交易等投資者相關系統進行實時監控，值班人員均根據監控要求做好監控記錄。

xxxx下半年我司將繼續加大投資者教育工作的廣度和深度，結合證券市場變化和創新業務推出，將教育工作全面納入各項業務環節中，使投資者教育工作成為一項基礎性工作，持之以恒，取得成效。

第三篇：證券公司投資者保護專項活動工作總結

證券公司投資者保護專項活動工作總結

為深入貫徹ⅩⅩ年全國證券期貨監管工作會議精神，扎實做好并推動投資者保護工作持續開展，營業部擬開展“公平在身邊”投資者保護專項活動，并將此項工作作為公司ⅩⅩ年下半年投資者教育工作主線，通過持續深入做好投資者保護工作，全面提升公司投資者保護工作質量和水平，持續營造公平、理性的市場環境。舉辦“公平在身邊”投資者保護專項活動，目的在于通過具體的工作落實，深入貫徹《國務院辦公廳關于進一步加強資本市場中小投資者合法權益保護工作的意見》，努力營造更加公平的市場環境，讓每位投資者，特別是廣大中小投資者真切感受到公平就在自己的身邊。現將公平在身邊投資者專項工作情況匯報如下：

一、在營業部產所張貼橫幅 在營業部大廳顯眼處張貼宣傳橫幅。

二、擺放宣傳資料

在營業部的顯眼位置擺放滬港通、融資融券、股票期權、防范非法證券等宣傳教育材料，增進客戶對證券專業知識的了解和自身權益的保護意識。

三、在投資者園地張貼相關信息

營業部在投資者教育園地上，張貼了《上市公司信息披露管理辦法》《上海證券交易所上市公司股東大會網絡投票實施細則》《中國證券業協會證券糾紛調解規則（試行）》等投教文章。

四、日常工作 營業部在日常開戶和客戶服務交流過程中，有意識的宣傳“牢固樹立風險意識，審慎決策，理性投資，自擔風險，量力而行”的理念，尤其是針對滬港通、融資融券、股票期權等產品和業務；同時介紹防范非法證券的方法和技巧。

五、短信宣傳

營業部在會在營銷平臺中向營業部客戶發送各類風險提示，宣講反洗錢、非法證券、滬港通、融資融券、股票期權等業務規則和參與風險。

通過“公平在身邊”投資者保護專項活動，營業部將在以后工作中深入、持續加強最新金融知識、新業務投資者教育活動，不斷提升投資者風險防范和識別能力，營造穩定、和諧、公平地投資環境。

第四篇：證券公司營業部投資者教育工作業務規范(證監會)

證券公司營業部投資者教育工作業務規范

第一章 總則

第一條 為了進一步規范證券公司營業部（以下稱營業部）投資者教育工作，引導各類證券投資者樹立正確的投資理念，增強風險防范意識，促進證券市場的健康穩定發展，根據《中國證券業協會會員投資者教育工作指引（試行）》和中國證監會（以下稱證監會）的相關規定，制定本規范。

第二條 營業部投資者教育工作的內容，主要包括普及證券基礎知識、宣傳金融證券方面的政策法規及市場規則、揭示證券投資風險、介紹各種證券投資產品和各項證券業務、公示相關信息、接受咨詢與處理投訴等。

第三條 營業部在開展投資者教育工作中應遵循長期性、實用性、有效性的原則，把投資者教育有機融入各項業務環節。

第四條 營業部應當在公司指導下開展投資者教育工作。第二章 投資者教育工作組織制度建設

第五條 營業部負責人為投資者教育工作負責人和第一責任人。營業部應當建立由客戶服務、客戶營銷、合規管理、信息技術、財務管理等業務負責人組成的營業部投資者教育工作領導小組；客戶服務和客戶營銷業務的負責人具體負責營業部投資者教育工作的推廣和落實。

第六條 營業部投資者教育工作領導小組的基本職責為：

（一）按照證監會、中國證券業協會（以下稱協會）、地方證券業協會（以下稱地方協會）的相關要求和公司總部關于投資者教育的工作制度、工作計劃，制定與本營業部相適應的投資者教育計劃和實施方案；

（二）統籌安排本營業部投資者教育工作專項經費；

（三）策劃、組織實施本營業部投資者教育工作計劃中的各項內容；

（四）調查和研究本營業部投資者教育工作中出現的問題；

（五）檢查、評價本營業部投資者教育工作的效果；

（六）及時向公司總部反映投資者教育工作中的情況。

第七條 營業部投資者教育實施工作方案應重點突出以下內容：

（一）投資者教育工作的內容、形式和經費預算等；

（二）投資者教育宣傳口徑和風險提示的指導思想；

（三）投資者教育專項活動實施的具體時間進度表；

（四）營業部證券從業人員的投資者教育培訓。

第八條 營業部應當具備以下各項制度，同時將投資者教育工作的相關內容嵌入到每項制度的相關環節：

（一）客戶服務制度，包括客戶開（銷）戶、資金存取、證券交易、客戶信息管理、客戶咨詢、客戶投訴、客戶回訪、應急反應等各方面的業務流程；

（二）客戶風險評估制度，遵循“了解自己客戶”的原則，規范客戶風險承受能力的評估工作。

（三）營業部業務推廣制度，規范營業部營銷業務人員管理和產品推介行為，包括崗位職責、業務范疇和禁止行為等。

第九條 營業部應當建立投資者教育工作的內部檢查機制，定期或不定期地檢查投資者教育工作的實施情況。第三章 投資者教育工作的基本要求

第十條 營業部應當通過多種渠道創造性地開展投資者教育工作，切實提高教育效果。投資者教育工作可以采取以下方式：

（一）在營業場所設立投資者園地；

（二）在交易委托系統中設置風險提示的有關內容；通過現場、網站和電子郵箱等方式解答投資者的問題；為有業務需求的投資者開通短信服務；

（三）與新聞媒體合作，舉辦各類宣傳教育活動；

（四）在營業場所舉辦投資者教育講座、培訓；

（五）在營業場所張貼標語、宣傳畫、風險揭示書等宣傳資料，向投資者發放各類宣傳材料；

（六）參加協會、各地方協會組織的各類投資者教育活動；

（七）其他合規有效的方式。

第十一條 營業部投資者教育工作應當有機融入客戶開（銷）戶、證券交易、資金存取、證券營銷、信息披露及客戶服務等各項業務環節。

第十二條 客戶開（銷）戶環節：

（一）應當采用詢問、風險承受能力評估等方式了解客戶，尤其是新開戶的中小投資者的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好；

（二）在與客戶簽訂證券交易委托代理協議時，應當核對客戶身份，并留存相關資料；

（三）應當根據投資者的不同類別和層次，有針對性地作好客戶分類管理工作，引導客戶從風險承受能力等自身實際情況出發，審慎投資，合理配置金融資產；

（四）應當向客戶講解有關業務合同、協議的內容，明示證券投資的風險；

（五）應當根據投資品種對客戶進行差異性風險揭示，讓其了解不同產品和不同業務的風險特征；

（六）應當嚴格審查客戶開（銷）戶資料，客戶開（銷）戶資料真實、準確、完整，資產權屬關系清晰，資金賬戶與證券賬戶對應關系明確，切實履行反洗錢等法律義務；

（七）應當通過報紙、通訊、網站、營業部大廳張貼公告等方式，或者通過電話語音提示、柜臺營業員主動提醒、電話預約、信件郵寄等方式，向客戶宣講賬戶規范的要求與意義，提高其對賬戶規范工作的認識；

（八）應當通過適當方式提醒投資者妥善保管股東賬戶卡，保密身份證號碼、賬戶號碼、交易密碼等資料。第十三條 客戶證券交易和資金存取環節：

（一）應當提示客戶不在非法營業場所從事證券交易，不接受非法證券咨詢，不購買非法證券產品，不要將賬戶隨意交由他人操作；

（二）發現客戶存在異常交易行為的，應當立即告知、提醒客戶，對可能嚴重影響正常交易秩序的行為，應當及時向證券交易所報告，并按規定采取限制措施；

（三）應當對客戶使用證券交易信息的行為進行有效管理，告知客戶不得將證券交易信息用于自身證券交易以外的其他活動；

（四）應當制定相應的應急預案，以應對處理因突發事件導致營業部不能正常經營等可能影響客戶正常交易的情況。第十四條 證券營銷環節：

（一）應當按照證監會、協會的相關規定定期組織公司內部營銷人員以及與公司正式簽訂委托合同的證券經紀人進行業務培訓；

（二）應當在營業場所公示證券經紀人名單，除與公司正式簽訂委托合同的證券經紀人外，不得委托無業務資格的個人進行客戶招攬、客戶服務、產品銷售活動；

（三）應當采取多種方式向投資者介紹各類證券業務與投資產品的基礎知識、業務或產品特點、投資風險與收益形式等；

（四）應當在各項業務和產品的宣傳冊、說明書、協議、研究報告等材料上標明風險揭示的內容，并在醒目位置注明“股市有風險，入市需謹慎”；

（五）應當向客戶明確告知公司的法定業務范圍、銷售產品的核準文件；

（六）不得從事銷售非法證券、以牟取傭金收入為目的誘使客戶進行不必要的證券交易、對客戶的收益做出承諾等活動。

第十五條 信息披露環節：

（一）應當嚴格按照證監會、協會的相關要求做好信息公示工作；

（二）應當根據實際情況的變化，及時更新信息公示內容；

（三）信息披露應當及時、準確、完整，不得存在嚴重誤導、虛假陳述和不按要求公開披露信息等情況。第十六條 客戶服務環節：

（一）應當安排專人接聽客戶服務電話，及時解答投資者的咨詢；客服電話尤其是對新開戶客戶的回訪電話應當具備來電顯示及錄音功能，相關電子資料應當定期存檔；

（二）應當對客戶尤其是新開戶的客戶進行必要的講座或培訓，提高其對證券市場、證券公司以及投資風險的認識；

（三）應當通過電話、信函、電子郵件等方式對客戶進行回訪，了解營銷人員執業情況，實現客戶回訪記錄的強制留痕，及時發現、處理營銷人員的違規行為。對存在異常交易和異常資金流動的客戶應作為重點回訪對象，適當增加回訪頻率；

（四）客戶提出辦理撤銷指定交易、轉托管或銷戶要求的，應當按規定及時辦理，不得人為限制、拖延；

（五）應當通過加強對營業部人員培訓等方式，提高人員的業務能力和專業水平，增強服務意識，提高客戶服務質量；

（六）應當根據現場交易客戶情況，配設相應的服務場地、工作人員，合理安排業務柜臺的窗口數量及工作時間，提高開戶質量和效率，并加強和完善營業場所的消防和安保措施，確保營業場地有序與安全；

（七）應當根據市場發展和自身業務發展的需要，增加信息系統建設的人力、物力和財力的投入，維護信息系統的安全運行，做好應急處理預案；

（八）應當認真處理投資者的投訴和意見，及時向投資者反饋處理結果，做好記錄；建立投訴處理不當的責任追究機制。

第十七條 營業部應當在營業場所內以設置櫥窗、公告欄等形式建立投資者園地；投資者園地應醒目，資料張貼須整齊有序。

第十八條 營業部應當根據證監會、協會和公司的相關要求組織和設置投資者園地的內容。

第十九條 投資者園地的內容應當真實、客觀、完整，重點突出證券法規宣傳、證券知識普及和風險揭示等內容，具體包括：

（一）公司基本情況介紹：公司基本情況、公司注冊地址、業務范圍、公司法定代表人、主要負責人、經營性分支機構及負責人的基本情況、獲取公司公開披露的財務報告的詳細途徑、銷售產品的核準文件、客戶投訴電話等內容；

（二）證券市場法律、法規知識介紹或問答，同時備有相關的法律、法規材料供投資者隨時查詢；

（三）證券知識介紹和業務咨詢內容，如各類證券業務及證券投資產品的基礎知識、風險收益特點、交易流程等；

（四）向投資者充分揭示風險，張貼監管部門及自律組織要求發布的風險揭示，讓投資者真正理解“買者自負”、“股市有風險，入市需謹慎”；

（五）依照證監會、協會的要求公示營業部傭金及各項稅費標準；

（六）其他按規定應當公示的內容。

第二十條 營業部應當根據實際需要和情況的變化及時更新投資者園地的內容。

第二十一條 營業部應當在營業場所張貼打擊非法發行和非法證券經營活動的宣傳內容，幫助投資者提高自我保護意識。

第四章 投資者教育工作的報告與檢查

第二十二條 營業部投資者教育工作領導小組應當定期或不定期對本營業部投資者教育工作進行檢查、評價，對存在的問題及時進行整改，對好的經驗與做法及時進行總結。

第二十三條 營業部應及時將本營業部投資者教育工作的經驗、做法以及工作中遇到的新情況、新問題，向公司總部及當地地方協會報告。

第二十四條 協會、地方協會將適時組織對營業部投資者教育工作進行檢查。第五章 附 則

第二十五條 本規范由協會負責解釋。第二十六條 本規范自發布之日起施行。

第五篇：2017年某證券公司投資者適當性管理自查報告

2017年某證券公司投資者適當性管理自查報告

2017年7月1日即將正式實施《證券期貨投資者適當性管理辦法》證監會令【第130號】，我公司根據行業新形勢，結合文件精神實質與內涵，對照適當性管理自查底稿上的的每個項目，以提升投資者適當性管理工作整體水平為目的，全面開展投資者適當性管理自查工作。我公司深知，證券期貨交易具有特殊性、產品業務的專業性強、法律關系復雜等特點，各種產品的功能、特點、復雜程度和風險收益特征又千差萬別，而廣大投資者在專業水平、風險承受能力、風險收益偏好等方面都存在很大差異，對金融產品的需求也不盡相同，因此無論從資本市場的長期穩定發展來看，還是從投資者保護角度來看，都需要投資者的專業化程度和風險承受能力與產品相匹配。

根據我公司實際情況，結合投資者適當性管理的目標：使金融機構所提供的金融產品或服務與客戶的財務狀況、投資目標、風險承受水平、投資知識和經驗等相匹配，即要“將適當的產品銷售給適當的投資者”，我公司分別從股票、債券、分級基金、OTC、投資顧問業務、代銷金融產品、信用業務、股票期權業務、資產托管適當性管理方面進行了自查，現將自查工作事項匯報如下：

一、投資者適當性自查工作概述

首先，組織全體員工認真學習證監會令【第130號】《證券期貨投資者適當性管理辦法》要點，并深刻領悟；其次，我公司適當性管理自查整改工作小組負責此次適當性管理自查工作，負責制訂自查工作方案，組織、協調各部門開展實施；最后，全體員根據《XX證券公司證券適當性管理制度》（已增加多維度指標對投資者進行分類，進一步明確職責分工，強調對中小投資者的特別保護，對后續評估工作進行細節完善）分工協作，分別從股票、債券、分級基金、OTC、投資顧問業務、代銷金融產品、信用業務、股票期權業務、資產托管適當性管理方面進行詳細自查。

二、股票業務投資者適當性管理自查

我公司認真落實《關于加強證券經紀業務管理的規定》、《證券公司投資者適當性制度指引》、《上海證券交易所投資者適當性管理暫行辦法》等相關工作制度，進行自查，包括但不限于以下幾點：

（一）開展投資者教育情況

對于投資者教育工作領導高度重視，并指定專人負責此項工作的長期開展。我公司已建立建全投資者教育制度，成立投資者教育小組，主要通過會議、宣傳、電話、短信等形式向投資者宣傳、解釋證券相關產品及最新的證券市場信息，港股通的開通、現金寶的開通、公募基金產品的銷售等，我公司已有能夠為投資者提供港股通業務熟練解答的人員XX名以上；在評價期內投資者教育XX次，涉及投資者XX人次，主要培訓了以下幾個方面，期權業務、理財產品、股指期權策略、深港通、滬港通、分級基金等。

（二）港股通投資者適當性管理自查

根據《上海證券交易所港股通投資者適當性管理指引（2016年修訂）》和《深圳證券交易所港股通投資者適當性管理指引（2016.9）》等制度要求，我公司建立了的港股通投資者適當性管理工作制度。在為投資者開通港股通業務前充分了解投資者的基本情況、相關投資經歷、財務狀況和誠信狀況；對申請開通的投資者進行“港股通業務知識測試”，達80分以上者才有資格開通；經辦人員均見證投資者親自參加測試并在測試試卷上簽字確認；經辦人員不存在見證本人所開發的客戶參加測試的情況；我公司安排至少有XX名工作人員為客戶熟練解答港股通投資常見問題；在現場設立港股通投資者教育專欄。

（三）退市整理股票的適當性管理自查

根據《上海證券交易所風險警示板股票交易管理辦法（2015.1）》、《深圳證券交易所退市整理期業務特別規定（2015）》、《XX證券公司風險警示及退市整理期股票交易風險警示業務指引（2015修訂）》，我公司進一步強化客戶服務意識：

1、快速建立客戶身份識別，充分了解客戶的相關財務情況、持倉股票和風險承受能力，有的放矢提供服務；

2、認真履行告知義務。投資者買入退市整理股票有很大風險，我們定期對產品進行風險等級分類，對有關投資者產品的特性及風險性質進行盡職審查，在充分了解產品和客戶身份的基礎上，履行告知義務，將投資的相關風險、可能造成的損失及客戶準備從事的產品性質明確地告知客戶，使得客戶可以正確理解自己的投資行為。對自己的投資行為負責；

3、確保客戶知曉。我們確保客戶對有關產品有充分的了解，客戶應對該類產品的性質、特性及風險收益有正確的認識。在履行完告知義務后，要求客戶簽署書面文件，用以證明客戶對相關內容有充分的了解。經辦人員向客戶充分揭示退市整理期及風險警示股票交易的風險，通過營業場所、公司網站、交易系統等多種渠道，揭示退市整理及風險警示股票的交易風險及剩余交易日等信息，不存在為不滿足退市整理期適當性資質要求的客戶擅自開通相關業務權限等違規現象。

三、債券業務投資者適當性管理自查

根據《上海證券交易所債券市場投資者適當性管理辦法（2015.5）》、《深圳證券交易所關于公開發行公司債券投資者適當性管理相關事項的通知（2015.5）》《XX證券公司債券市場投資者適當性管理實施細則[2015年6月]》，我公司修訂債券業務投資者適當性管理制度，區別不同產品認知和風險承受能力的投資者，引導其參與相應類型債券交易及轉讓的制度安排。在辦理業務時，柜員均向投資者揭示成為合格投資者可參與債券產品的風險，為投資者講解《XX證券公司債券市場合格投資者風險揭示書》，動態跟蹤和持續了解合格投資者條件、開通權限后每兩年開展后續資格評估、及時更新合格投資者名單；發現客戶參與債券交易存在異常行為和涉嫌違法違規行為的，采取有效手段及時制止，并及時報告。

四、金融產品代銷適當性管理自查

我公司在類私募產品（包括私募、公募專戶、資管小集合產品）代銷適當性管理方面、服務產品定制、客戶問卷調查、投資者風險等級測評等方面，均嚴格按公司業務流程及要求辦理。適當性資料完備，表單簽署時間均在匯款購買之前，《風險揭示書》抄寫部分工整完整，《告知函》與金融產品載明三項，風險承受能力等級、擬投資期限、擬投資品種完全一致，留存完整的客戶合同復印件、產品合同關鍵頁、關鍵頁客戶有簽名，均符合合規要求。

五、股票期權業務適當性管理自查

股票期權的適當性管理主要適用于參與股票期權的個人投資者和普通機構投資者。我公司根據《上海證券交易所股票期權試點投資者適當性管理指引》、《證券公司股票期權經紀業務指南（2016年8月修訂）》、《XX證券公司股票期權經紀業務投資者適當性管理辦法》、《XX證券公司股票期權經紀業務風險控制實施細則》，針對個人投資者的特點，專門設置了適當性綜合評估、交易權限分級管理等，并細化了相關操作事項，對個人投資者進行持續管理和教育。

結合實際，我公司相應設定了股票期權投資者適當性管理辦法，在崗位要求、投資者教育工作、投資者期權知識測試工作、高齡等特殊客戶適當性管理工作、投資者交易級別調整、投資者持續動態管理、投資者經紀合同歸檔情況、投資者回訪工作、投資者投訴相關工作、風控業務等方面均符合要求，充分揭示期權交易風險，準確評估客戶的風險承受能力，未接受不符合投資者適當性標準的客戶從事期權交易。

六、OTC業務適當性管理自查

在OTC業務自查工作里，我公司根據《證券公司柜臺市場管理辦法》（2014.8協會下發）、《機構間私募產品報價與服務系統管理辦法》（2014.8協會下發）、《XX證券公司柜臺市場業務投資者適當性管理辦法》、《XX證券公司代理銷售金融產品管理辦法》、《XX證券代銷私募產品特定對象及合格投資者認定程序過渡方案》等制度進行仔細對照，客戶臨柜通過柜面系統開通OTC賬戶均簽署《柜臺市場業務客戶協議書》《柜臺市場投資風險揭示書》《柜臺市場業務電子簽名約定書》，機構客戶均簽署《柜臺市場業務授權委托書》；簽署的以上文件已執行電子化管理，上傳至客戶影像管理系統；客戶臨柜通過柜面系統開通OTC交易賬戶均填寫《資金賬戶業務變更申請表》；未存在從業人員代客購買產品情況。

七、投資顧問業務適當性管理自查

整體來說，我公司投資顧問業務適當性管理符合公司要求，制度依據為《XX證券公司投資顧問管理辦法（2014年1月修訂）》，已根據投顧人員數量、業務能力、合規管理和風險控制情況，確定適當的服務方式及業務規模；我公司有投顧XX名，服務客戶68名，簽約客戶XX名，自有客戶XX名，簽約方式為服務提傭。在投資顧問的管理上，對投顧有考核指標，崗位和職業行為都有明確規定，日常管理計入考核。2017年以來對投顧人員持續培訓，提高其職業操守、合規意識和專業服務能力；投顧人員、財富經理的信息均在協會網站、公示網站上進行公示，并采取有效措施保證及時更新。

在此次自查活動中，我公司抽查了XXX本投顧簽約協議，我公司均已制定規范的程序和要求，詳細了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資應驗、投資需求與風險偏好，評估客戶的風險承受能力，并以書面或電子文件形式予以記載、保存，我公司根據了解的客戶情況，在評估客戶風險承受能力和服務需求的基礎上，向客戶提供適當的建議服務。另外，我公司投顧向客戶提供投資建議具有合理的依據，包括證券研究報告或者基于證券研究報告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見等，依據證券研究報告作出投資建議的，均向客戶說明證券研究報告的發布人、發布日期。在宣傳材料、網站等地方沒有對服務能力和過往業績進行虛假、不實、誤導性的營銷宣傳，也沒有以任何方式承諾或者保證投資收益。

綜上，在此次對適當性管理自查工作上，我公司根據新《證券期貨投資者適當性管理辦法》，結合日常實際情況，以問題風險為導向，認真進行對比自查。投資者適當性管理是一種契約精神與誠信文化，構筑的是投資者進入資本市場的第一道防線，是中小投資者的保護傘。建立投資者適當性制度，有利于規范經營機構行為，引導資本市場健康、有序發展。特別在金融產品日益豐富、產品結構日趨復雜、交叉銷售日益頻繁的當今市場，經營機構與投資在信息和風險識別能力方面的差別往往更加明顯。投資者適當性制度正是平衡雙方利益訴求、約束經營機構短期利益沖動、增強經營機構長期競爭力，同時提升投資者自我保護意識和能力的一劑良方。

在接下來的工作中，我公司將在認真做好監管機構、交易所、協會、公司關于投資者適當性管理工作的要求基礎上，將投資者適當性管理工作與日常工作緊密結合，從我客戶的實際情況出發，切實保護投資者合法權益，盡最大努力引導投資者理性參與證券市場投資。