第一篇：“合規(guī)執(zhí)行年”應知應會

中國郵政儲蓄銀行商丘市分行

“合規(guī)執(zhí)行年”開展活動基本情況應知應會內(nèi)容

成立活動領(lǐng)導小組，出臺了活動實施方案

3月25日，郵儲銀行河南省分行召開“合規(guī)執(zhí)行年”動員大會，市縣分支行領(lǐng)導班子成員、市縣分支行機關(guān)全體人員、各一級支行行長參加了動員大會。

3月28日，市分行、市郵政局以“商郵銀聯(lián)【2011】1號”文件聯(lián)合制定出臺了《中國郵政儲蓄銀行商丘市分行、商丘市郵政局郵政金融“合規(guī)執(zhí)行年”活動方案》，《活動方案》根據(jù)市銀監(jiān)分局和省分行的具體要求，結(jié)合商丘郵政金融實際，明確了這項重要活動的指導思想、活動目標、組織領(lǐng)導、參與機構(gòu)，在活動內(nèi)容方面，分為開展合規(guī)學習活動；開展定期培訓活動；開展自查整改活動；開展宣傳活動；開展業(yè)務會審活動；開展警示教育活動；開展業(yè)務行為規(guī)范活動等7大項內(nèi)容。將活動分為準備動員階段；自查整改階段；業(yè)務行為規(guī)范階段和總結(jié)評價階段4個階段，時間從3月份貫穿到年底。

方案要求各單位要高度重視這項活動的開展工作，實行“一把手”負責制，要確保“合規(guī)執(zhí)行年”活動各項工作落到實處。各縣郵政局、縣支行也要參照市行的方案和領(lǐng)導架構(gòu)制定本單位的《實施方案》,全員參與，活動覆蓋面達到了100%，在郵政金

融內(nèi)部形成了“全員合規(guī)、合規(guī)從高層做起，主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值”的良好合規(guī)文化氛圍。

市分行、市郵政局以“商郵銀聯(lián)【2011】2號成立了中國郵政儲蓄銀行商丘市分行、商丘市郵政局郵政金融“合規(guī)執(zhí)行年”活動領(lǐng)導小組，兩個單位的“一把手”任活動領(lǐng)導小組的組長，市分行、市郵政局的全部副職領(lǐng)導為副組長，市分行各部門負責人和市郵政局有關(guān)單位負責人為活動領(lǐng)導小組的成員。領(lǐng)導小組辦公室設(shè)在市分行風險合規(guī)部，負責牽頭落實“合規(guī)執(zhí)行年”活動領(lǐng)導小組議定事項，活動的推動、協(xié)調(diào)、指導及其他日常工作。

簽訂“崗位責任與承諾書”，明確各崗位合規(guī)責任

3月28日上午，市分行在9樓會議室鄭重舉行2011年崗位合規(guī)責任承諾書簽字儀式。參加簽字儀式的人員有市分行4位領(lǐng)導、8位縣一級支行行長、9位市分行部門經(jīng)理、7位市分行城區(qū)支行行長。

簽字儀式由市分行分管風險合規(guī)工作的武常林副行長主持。他對開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動的重要意義、對本次簽字工作的嚴肅性進行了強調(diào)，對本次簽字儀式的程序進行了說明。

市分行黨委書記、行長劉紹義首先和市分行三位副行長簽字，在簽字之前，劉行長帶領(lǐng)副行長首先共同學習了承諾書上的責任內(nèi)容，在簽字之后，三位副行長由站在會場前方舉起右手對

承諾的內(nèi)容進行了莊嚴宣誓。

劉紹義行長接著分別和縣支行行長、城區(qū)支行行長和分管的人事、財務部門經(jīng)理進行簽字，簽字之前帶頭分別學習了承諾書上的責任內(nèi)容。三位副行長分別和所分管部門的經(jīng)理進行簽字，簽字之前帶頭分別學習了承諾書上的責任內(nèi)容。簽字之后，各類人員依次莊嚴地對承諾內(nèi)容進行了宣誓。

3月29日，全市各縣一級支行、市行各城區(qū)支行分別召開會議，學習了市分行的《實施方案》，講解了簽訂責任書的重要意義，并組織各類人員簽訂了責任書，責任書簽訂程序全市統(tǒng)一實行市分行管理層的簽訂模式，對承擔的責任進行集體學習，簽訂后并對承諾進行宣誓。全市郵儲銀行員工整個簽字儀式嚴肅認真，通過這次簽字，使每位責任與承諾書簽字人又受到了一次深刻的合規(guī)執(zhí)行教育。

大力開展合規(guī)教育，系統(tǒng)學習監(jiān)管法規(guī)

進入4月份以來，市縣分支行把開展合規(guī)教育為職工教育的主要內(nèi)容進行安排，各縣支行、市分行各城區(qū)支行在每周二、四晚上職工學習時間、市分行各部室機關(guān)人員在每周二晚上的集中學習時間，重點學習銀監(jiān)部門規(guī)定的學習內(nèi)容，一是國家宏觀經(jīng)濟調(diào)控政策，貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策；二是銀監(jiān)會關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)管法律、法規(guī)、規(guī)章及規(guī)范性文件；三是郵儲銀行成立以來出臺的各項管理制度；四是銀行業(yè)自律組織制定的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守；五是學習銀行業(yè)務知識和金融理論知識。

通過對規(guī)定內(nèi)容的學習，使我行員工深刻領(lǐng)會了各項金融管理政策精髓，提升了自覺遵章守制的道德素養(yǎng)，深刻領(lǐng)會了監(jiān)管要求，活動的開展及時而必要，尤其對郵儲銀行來講，提高了執(zhí)行監(jiān)管政策及合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的自覺性，同時，也提高了整個企業(yè)的風險管理水平。

活動開展宣傳情況

在營業(yè)網(wǎng)點顯示屏播宣傳口號、在營業(yè)大廳擺放宣傳展架、為職工發(fā)放活動開展知識問答匯編、在辦公和營業(yè)臺席擺放條規(guī)卡等宣傳方式，下一步要在企業(yè)工作場所制作宣傳版面等方式，要采取多種手段把“合規(guī)執(zhí)行年”活動氣氛和企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)整合一起來安排，使“合規(guī)執(zhí)行年”活動氣氛濃郁起來。

營業(yè)人員交流換崗后承諾書的重新簽訂情況

4月19日之前，交流換崗人員已經(jīng)和現(xiàn)所在一級支行的支行長全部簽訂了承諾書。同時，原簽的承諾書保留并繼續(xù)有效。

第二篇：合規(guī)執(zhí)行年應知應會要點

合規(guī)執(zhí)行年應知應會要點

一、問 河南銀監(jiān)局于何時下達文件確定2011年為什么年？ 答：河南銀監(jiān)局于2011年3月9日下發(fā)了《河南銀監(jiān)局關(guān)于在全省銀行業(yè)金融機構(gòu)開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動的通知》（豫銀監(jiān)通?2011?17號），確定2011年為河南銀行業(yè)“合規(guī)執(zhí)行年”。

二、活動領(lǐng)導小組是怎樣組成的？

答：河南銀監(jiān)局成立以李伏安局長為組長，其他各位局領(lǐng)導為副組長，各銀行業(yè)金融機構(gòu)主要負責人為成員的河南銀行業(yè)“合規(guī)執(zhí)行年”活動領(lǐng)導小組，下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在政策法規(guī)處。

三、合規(guī)年活動的主要負責人是誰？

答：各銀行業(yè)金融機構(gòu)主要負責人是“合規(guī)執(zhí)行年”活動的第一責任人。

四、“合規(guī)年”的指導思想是什么？

答：河南銀監(jiān)局“合規(guī)執(zhí)行年” 指導思想：以科學發(fā)展觀為指導，全面貫徹執(zhí)行國家的宏觀經(jīng)濟政策和銀行業(yè)監(jiān)管法律法規(guī)，堅持依法經(jīng)營、合規(guī)執(zhí)業(yè)、防范風險、促進發(fā)展，全面加強合規(guī)建設(shè)，著力提高銀行業(yè)合規(guī)風險管控能力，促進銀行業(yè)安全、穩(wěn)健運營，實現(xiàn)銀行業(yè)經(jīng)營和經(jīng)濟社會的科學發(fā)展。

五、“合規(guī)年”工作目標是什么？ 答：河南銀監(jiān)局“合規(guī)執(zhí)行年”工作目標：2011，全省銀行業(yè)重要業(yè)務活動要全部達到合規(guī)要求，堅決杜絕重大、實質(zhì)性違規(guī)問題，合規(guī)管理水平顯著提升，風險防范能力大幅提高，各項業(yè)務發(fā)展良好，支持經(jīng)濟增長能力顯著提高。

六、河南銀監(jiān)局合規(guī)執(zhí)行主要內(nèi)容是什么？

答：

（一）嚴格執(zhí)行國家宏觀經(jīng)濟政策。

（二）嚴格執(zhí)行金融法律法規(guī)和銀監(jiān)會、河南銀監(jiān)局的監(jiān)管政策制度。

（三）嚴格執(zhí)行銀監(jiān)會案件防控工作制度，力爭案件零發(fā)生。

（四）嚴守銀行業(yè)監(jiān)管風險底線。

（五）嚴格執(zhí)行內(nèi)部控制制度、業(yè)務操作制度及內(nèi)部管理規(guī)定。

七、河南銀監(jiān)局“合規(guī)執(zhí)行年”活動主要工作措施是什么？ 答：

（一）簽訂合規(guī)執(zhí)行責任與承諾書。

（二）強化合規(guī)責任追究機制。

（三）建設(shè)合規(guī)執(zhí)行長效機制。

八、河南銀監(jiān)局“合規(guī)執(zhí)行年活動”工作安排是什么？答：

（一）建立組織；

（二）簽訂責任與承諾書；

（三）加強學習；

（四）定規(guī)培訓；

（五）自查整改；

（六）總結(jié)評價。

九、“合規(guī)執(zhí)行責任與承諾書”是如何簽訂的？答：要層層簽定，一是河南銀監(jiān)局與各銀行業(yè)金融機構(gòu)主要負責人簽訂“合規(guī)執(zhí)行責任與承諾書”；二是各銀行業(yè)金融機構(gòu)根據(jù)內(nèi)部管理體制，逐級、逐層簽訂“崗位合規(guī)責任與承諾書”，上級機構(gòu)主要負責人與下級機構(gòu)主要負責人簽，主要負責人與各分管負責人簽，各分管負責人與所分管部門負責人簽，各部門負責人與其下屬員工簽，一級抓一級，層層抓落實；三是各銀監(jiān)分局要與轄區(qū)內(nèi)地方法人銀行業(yè)金融機構(gòu)簽訂“合規(guī)執(zhí)行責任與承諾書”。

十、監(jiān)管機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)在2010年底前發(fā)生、2011年6月底前尚未進行整改或者2011年以后新發(fā)生的什么現(xiàn)象或問題，要依法進行責任追究？

答：

（一）違反國家產(chǎn)業(yè)政策、銀行業(yè)監(jiān)管法律、法規(guī)、規(guī)章及機構(gòu)內(nèi)部管理制度進行信貸投放，造成重大經(jīng)濟損失的；

（二）因未認真履行管理責任、崗位職責或個人職業(yè)操守問題，新發(fā)生案件的；

（三）不嚴格執(zhí)行銀行業(yè)監(jiān)管部門的各項監(jiān)管警示、風險提示和整改要求，本系統(tǒng)單位內(nèi)同質(zhì)同類違規(guī)行為屢查屢犯、屢糾屢錯，一年內(nèi)發(fā)生三起以上，且性質(zhì)嚴重、情節(jié)惡劣的；

（四）未嚴格履行職責，致使各項監(jiān)管指標觸及風險底線，趨于惡化的。

十一、為確保“合規(guī)執(zhí)行年”活動的順利開展，全省銀行業(yè)金融機構(gòu)要在什么時候展開學習活動？

答：要在2011年3－4月份開展學習活動。合規(guī)執(zhí)行年主要學習內(nèi)容是什么？ 答：

（一）國家宏觀經(jīng)濟調(diào)控政策，學習國家財政政策、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策、提高把握政策的水平；

（二）銀監(jiān)會關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)管法律、法規(guī)、規(guī)章及規(guī)范性文件，深刻領(lǐng)會監(jiān)管要求；

（三）本行關(guān)于依法穩(wěn)健經(jīng)營的制度規(guī)定；銀行業(yè)經(jīng)營規(guī)則及自律性組織制定的行業(yè)準則、行為守則和職業(yè)操守等，提高自覺遵章守制的道德素養(yǎng)；

（四）銀行業(yè)務知識和金融領(lǐng)域的新理論，積極開展業(yè)務創(chuàng)新，提高業(yè)務工作能力。

十二、新鄉(xiāng)銀行“合規(guī)執(zhí)行年”活動領(lǐng)導小組是如何組成的？領(lǐng)導小組的職能如何？

答：活動領(lǐng)導小組組長由張建斌董事長擔任，副組長由樊慶華、崔章安行長擔任，成員有任同國、師鄭紹、趙佩、李久明擔任。領(lǐng)導小組下設(shè)辦公室，成員由總部各部室負責人組成，具體負責“合規(guī)執(zhí)行年”活動的各項日常工作，領(lǐng)導小組負責制定本行“合規(guī)執(zhí)行年活動方案并下發(fā)執(zhí)行。

十三、本行內(nèi)各機構(gòu)第一責任人是誰？

答：各支行責任人為各機構(gòu)此項活動的第一責任人，負責組織其機構(gòu)“合規(guī)執(zhí)行年”活動各項工作的開展。

十四、“合規(guī)執(zhí)行年”活動要堅持五個原則：一是堅持層級負責與條線督導相結(jié)合原則；二是堅持學習培訓與監(jiān)督檢查相結(jié)合原則；三是堅持全面部署與重點突出相結(jié)合原則；四是堅持省銀監(jiān)局要求與本機構(gòu)實際情況相結(jié)合原則；五是堅持發(fā)現(xiàn)問題與加強整改相結(jié)合原則。

十五、我行“合規(guī)執(zhí)行年”活動分為五個階段：部署準備、學習培訓、自查整改、持續(xù)提高、總結(jié)。

十六、我行“合規(guī)執(zhí)行年”活動主要措施：1.嚴格落實合規(guī)責任；2.加強政策制度梳理、培訓和學習；3.深入開展合規(guī)和案件風險排查；4.加大信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整，加強信貸資產(chǎn)質(zhì)量風險管理，確保全行資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)定；5.加大對違規(guī)問題的處罰力度；6.建設(shè)合規(guī)執(zhí)行長效機制；7.營造良好的合規(guī)文化。

十七、“合規(guī)執(zhí)行年”活動的重要意義：開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動，是落實監(jiān)管部門要求，提高核心競爭力的需要；是強化“三基”管理，提高內(nèi)控管理水平的需要；是嚴守監(jiān)管底線，確保銀行穩(wěn)健運行的需要；是落實案防責任，杜絕案件和重大違規(guī)事故發(fā)生的需要。

十八、我行開展“合規(guī)執(zhí)行年”的活動，重點包括以下五項工作：

（一）明確責任，層層落實，莊嚴簽訂承諾書；

（二）梳理制度，強化培訓，深刻把握制度內(nèi)涵；

（三）突出“三基”，深入排查，及早消除風險隱患；

（四）調(diào)整結(jié)構(gòu)，落實新規(guī)，確保資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)定；

（五）加強整改，從嚴問責，嚴懲“屢查屢犯”行為。

十九、建立合規(guī)執(zhí)行長效機制，按照中國銀監(jiān)會頒布的《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的要求，應進一步完善合規(guī)績效考核、合規(guī)問責、誠信舉報三項基礎(chǔ)合規(guī)管理制度。

二十、強化“三基”管理，“三基”是指？ 答：基層機構(gòu)、基層負責人、基層營業(yè)網(wǎng)點員工。

二十一、河南銀監(jiān)局在2012年工作會議，召開了什么活動動員大會，把2012定為什么年？

答：“合規(guī)建設(shè)提升年活動動員大會”，“合規(guī)建設(shè)提升年”。二

十二、李伏安局長在河南銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)提升年活動動員大會上的講話中指出合規(guī)執(zhí)行、合規(guī)建設(shè)方面仍然存在的問題是什么？

答：

（一）認識問題還未徹底得到解決。

（二）合規(guī)執(zhí)行、合規(guī)建設(shè)內(nèi)生動力不足。

（三）違規(guī)問責制度不完善，問責力度明顯不足。

二十三、李伏安局長在河南銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)提升年活動動員大會上的講話中指出的2012合規(guī)建設(shè)提升年活動的總體目標是什么？

答：銀行業(yè)繼續(xù)堅決落實重大實質(zhì)性違規(guī)行為“零容忍”，落實一般性監(jiān)管政策和措施要求的合規(guī)率要達到95%以上。通過合規(guī)建設(shè)提升年活動，實現(xiàn)“四個提升”----提升思想認識，提升內(nèi)生動力，提升制度建設(shè)，提升執(zhí)行效果，構(gòu)建合規(guī)管理長效機制。

二十四、“四個提升”指的是什么？ 答：提升思想認識，提升內(nèi)升動力，提升制度建設(shè)，提升執(zhí)行效果，構(gòu)建合規(guī)管理長效機制。

二十五、為確保目標實現(xiàn)，銀監(jiān)局要進一步強化責任力度、落實責任追究。

答：凡2012年發(fā)生重大實質(zhì)性違規(guī)事件的銀行業(yè)金融機構(gòu)和個人，監(jiān)管部門對其要堅決實行“零容忍”監(jiān)管政策，要嚴格依法對機構(gòu)和相關(guān)責任人給予行政處罰和采取審慎監(jiān)管措施；一般性監(jiān)管政策和措施要求合規(guī)率低于95%的，要堅決對其采取從嚴監(jiān)管政策，將合規(guī)執(zhí)行、合規(guī)建設(shè)情況與機構(gòu)準入、人員準入、現(xiàn)場檢查等監(jiān)管措施掛鉤。銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)部對于重大實質(zhì)性違規(guī)要根據(jù)相關(guān)規(guī)定，從嚴從重對相關(guān)責任人員進行問責，高管撤職，員工開除，決不能姑息遷就；對于一般性違規(guī)，也要秉承“從嚴治行”理念，堅持“違規(guī)無小事”的問責原則，全面強化責任追究力度，對相關(guān)人員從嚴從重嚴肅問責，最終實現(xiàn)違規(guī)即開除的目標要求。

二十六、李伏安局長在河南銀行業(yè)合規(guī)建設(shè)提升年活動動員大會上的講話中指出的2012合規(guī)建設(shè)提升年活動要突出的合規(guī)建設(shè)提升重點是什么？

答：

一、要提升合規(guī)認識，進一步牢固樹立合規(guī)理念、合規(guī)從業(yè)意識，主動開展合規(guī)建設(shè)。

二、要提升合規(guī)建設(shè)高度，建立一把手負責制，把合規(guī)建設(shè)作為一把手來抓：（1）要親自抓工作謀劃（2）要親自抓合規(guī)動員（3）要親自抓督導（4）要親自抓問責。

三、要提升合規(guī)建設(shè)自覺性，落實合規(guī)責任承諾制，以主動承諾代替被動簽約：（1）要自下而上主動承諾。（2）要自上而下全員簽訂。

四、要提升制度建設(shè)質(zhì)量，完善合規(guī)制度，以制度的強制力確保合規(guī)執(zhí)行力：（1）是合規(guī)執(zhí)行制度體系。（2）是內(nèi)部控制制度體系。

（3）是合規(guī)風險管理體系。（4）是合規(guī)責任制度體系。

五、要提升合規(guī)建設(shè)廣度，廣泛深入地開展宣傳動員和學習培訓，提升合規(guī)建設(shè)認知度和認同度：（1）要廣泛征集合規(guī)宣傳口號。（2）要持續(xù)開展合規(guī)學習培訓。

六、要提升合規(guī)建設(shè)力度，堅持嚴查違規(guī)和嚴肅問責，建立合規(guī)風險識別和激勵機制。（1）要加大排查頻率和力度。（2）要提升問責力度和效果（3）要全面修訂完善違規(guī)問責制度。

七、要提升合規(guī)建設(shè)強度，持續(xù)督導、嚴肅評價，及時充實合規(guī)措施、提升合規(guī)執(zhí)行效果：（1）是要內(nèi)外結(jié)合進行督導。（2）要全覆蓋進行督導（3）要多形式進行督導。（4）要科學進行合規(guī)評價。

八、要提升合規(guī)建設(shè)深度，培育合規(guī)文化，以文化的軟約束和持久力提升、維持合規(guī)執(zhí)行效果，要建立：（1）主動合規(guī)的合規(guī)文化。（2）高層垂范的合規(guī)文化。（3）以人為本的合規(guī)文化。（4）誠實守信的合規(guī)文化。（5）有效互動的合規(guī)文化。

二十七、新鄉(xiāng)銀行何時召開“合規(guī)建設(shè)提升年活動動員大會”標志著我行活動的開始？

答：2月10日下午，新鄉(xiāng)銀行組織各行級領(lǐng)導、部門負責人及各行行長共50余人在總部418會議室召開“合規(guī)建設(shè)提升年”活動動員大會暨簽字儀式，會議由樊慶華監(jiān)事長主持。二

十八、新鄉(xiāng)銀行2012年“合規(guī)建設(shè)提升年”學習培訓方案指出我行學習指導思想和原則是什么？培訓時間為何時，學習內(nèi)容是什么？

答：以促進員工提高依法經(jīng)營、合規(guī)執(zhí)業(yè)、防范風險意識為中心，以提高全行合規(guī)理論水平和風險控制能力為著力點，以全轄員工知規(guī)守規(guī)為目標，進一步樹立合規(guī)品牌形象，構(gòu)建合規(guī)長效機制，促進持續(xù)穩(wěn)鍵經(jīng)營，本次學習培訓活動按照“全面開展、重點突出、形式多樣，確保效果”的原則進行。本次學習培訓時間為2012年3月1日至2012年11月30日。學習培訓內(nèi)容包括領(lǐng)導講話、合規(guī)責任與承諾書內(nèi)容、崗位合規(guī)應知應會、新業(yè)務知識、內(nèi)控制度、業(yè)務操作手冊等，還應包括各類風險提示和監(jiān)管意見以及案例分析、警示教育等內(nèi)容。

第三篇：合規(guī)執(zhí)行年

學習“合規(guī)管理年”之心得體會

2011年，對于中行來說，最常提到的兩個字就是合規(guī)了。從上到下深入推進的“合規(guī)執(zhí)行年”活動，使“合規(guī)”二字深入每一位從業(yè)人員的內(nèi)心。省分行設(shè)立了“專人、專線和專評”機制，對“合規(guī)執(zhí)行年”活動開展逐行、逐條線的專門點評，獎優(yōu)罰劣。

自“合規(guī)執(zhí)行年”活動啟動后，市行領(lǐng)導，各部門負責人都高度重視。多次強調(diào)合規(guī)經(jīng)營的重要性。要求全轄機構(gòu)和網(wǎng)點對以前的違規(guī)業(yè)務進行整改，為了確保以后無重大實質(zhì)性違規(guī)業(yè)務的發(fā)生，市行與每位員工簽訂合規(guī)經(jīng)營承諾書，要求每個員工都要牢記中國銀行員工“十個嚴禁”和銀監(jiān)局的“六個不準”，隨時抽查提問。并多次組織全行員工學習，觀看金融大案要案警示紀錄片。

通過一系列的學習，我進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經(jīng)營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我行各項工作健康快速發(fā)展。

一、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對我行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。

二、建立建全各項規(guī)章制度，加強內(nèi)控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓，都反應出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行。健全規(guī)章制度，嚴格內(nèi)部管理，是預防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設(shè)，一方面

要根據(jù)我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互檢查等方法，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。此外，我行還要求收集、整理了一些基礎(chǔ)管理工作的臺帳內(nèi)容，我們主要負責整理了職工花名、考勤登記、獎金分配等臺帳，這是加強基礎(chǔ)管理的一個很好的方法。

三、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面。

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調(diào)業(yè)務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè)，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關(guān)系，限于既要進行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。

四、銀行要建立正向激勵機制和相應的處罰機制 正向激勵措施是保證各種規(guī)章制度得以執(zhí)行的必要措施，但是一定的處罰機制也是必不可少的。只有兩者相結(jié)合，才能成為規(guī)章制度有效執(zhí)行的保障。

通過此次合規(guī)教育活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，通過對相關(guān)制度的深入學習，對提高自己的業(yè)務素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強能力，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助，真心希望此后還有更多這樣的學習機會。

第四篇：合規(guī)執(zhí)行年心得

合規(guī)經(jīng)營，從我做起

—“合規(guī)執(zhí)行年”活動心得體會

古人云：無規(guī)矩，不成方圓。對于金融行業(yè)來說更是如此。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器。通過開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動，我對合規(guī)有了更加深刻的認識，進一步認清了崗位職責、樹立了合規(guī)意識、提高了合規(guī)經(jīng)營的能力。現(xiàn)就此次學習活動總結(jié)如下：

一、切實樹立合規(guī)經(jīng)營意識

首先, 加強合規(guī)經(jīng)營，是防范操作風險的需要。開展“合規(guī)執(zhí)行年”活動對規(guī)范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有積極的深遠的意義。其次，合規(guī)經(jīng)營是完善我行制度體系的需要。金融機構(gòu)賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營，源于每條業(yè)務線的每個環(huán)節(jié)，源于每個崗位的每位員工。因此，我行的發(fā)展要以合法合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預防風險。再次，合規(guī)經(jīng)營是落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。在發(fā)展開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證我行的健康可持續(xù)發(fā)展。

二、加強學習，建立健全各項規(guī)章制度

首先，要堅持對各項規(guī)章制度的學習，包括銀行業(yè)的相關(guān)法律規(guī)章以及本部門的各項規(guī)章制度。制度，是全體銀行從業(yè)人員共同遵守的行為準則，是對我們具體行為的規(guī)范和約束。因此，要注重用制度來約束自己，用制度規(guī)范日常行為。同時，也要始終把制度建設(shè)放在突出位置，要建立健全覆蓋所有業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)，要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營的安全性、流動性、效益性，要建立自我調(diào)整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求經(jīng)濟效益的過程中不斷完善內(nèi)部控制制度，加強操作風險防范。

三、要養(yǎng)成執(zhí)行制度的良好習慣

要培育合乎制度的操作習慣。一個動作重復7次就會變成習慣，重復21次就成了永久習慣。對于銀行從業(yè)人員來說，好的習慣是合規(guī)操作必不可少的因素，而壞的習慣則會成為違規(guī)操作的助推器，甚至葬送了自己的職業(yè)生涯。因此，在日常工作中必須堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。要養(yǎng)成終生學習的求知習慣。制度不是一成不變的，一項新業(yè)務的推廣就會催生一部新制度的產(chǎn)生，如果我們平時不關(guān)注制度的變化，對新制度提出的新要求，理解不深，把握不準，就有可能在操作中出現(xiàn)違規(guī)的 2 行為。為此，我們必須加強自身的制度學習，建立有效溝通的平臺，及時執(zhí)行各項制度，真正使合規(guī)制度入腦入心。同時要保持時刻警覺的意識習慣。要增強自身防腐拒變能力和風險防范能力，也要留心觀察手邊的每一筆業(yè)務，善于提出對異常業(yè)務處理的疑問。

四、有獎有懲，提高合規(guī)執(zhí)行力

制度是公正的，制度的法則不容踐踏，制度規(guī)定了的界限，任何人都不能去觸碰和侵犯。這就好比是一個燒紅的火爐，用手去碰就必然會受到被“燙”的懲罰。因此我們要敬畏制度的存在，遵循制度的鐵律，嚴守制度的底線，讓合規(guī)的人受到制度的保護，讓惡意違規(guī)的人受到制度的懲處。要切記，職位再高高不過制度、權(quán)力再大大不過法律。不管是誰，無論官職大小、地位高低，只要違背了制度，就必然要受到制度的處罰。我們經(jīng)常聽到或看到這樣一些人，他們位高權(quán)重，然而卻由于經(jīng)不起形形色色的誘惑，私欲膨脹，在僥幸心理的驅(qū)使下，逆規(guī)而動、越軌而行，最終走向了人生的另一個極端。輕者受到制度的制裁，受到黨紀、政紀的懲處；重者受到法律的嚴懲，毀了自己、害了家庭。制度執(zhí)行不可變通，個人的行為必須以制度作為衡量的標準，只要是違反制度的事情，都堅決不能去做，只要是破壞規(guī)則的行為，都要堅決予以抵制，只有每個人都樹立了“合規(guī)操作是崗位 3 工作的第一要義”的理念，才能構(gòu)建起牢固的案件防線。

合規(guī)操作重于泰山，只有做到人人講合規(guī)、處處顯合規(guī)，才能將各種隱患消滅在萌芽狀態(tài)，鑄就企業(yè)成功的基石，在平凡的崗位上做出不平凡的業(yè)績。

二〇一一年八月十六日

第五篇：合規(guī)執(zhí)行年心得體會

合規(guī)人人有責 合規(guī)從我做起

——合規(guī)執(zhí)行年心得體會

今年以來，省銀監(jiān)局在河南金融業(yè)開展為期一年的“合規(guī)執(zhí)行年”活動，按照省聯(lián)社和市辦的統(tǒng)一部署，我社分階段開展了金融業(yè)“一法四令”的學習，安全防控文件培訓，內(nèi)控制度建設(shè)，合規(guī)執(zhí)行自查整改等一系列活動，并對聯(lián)社下發(fā)的案件進行討論學習，提高了內(nèi)控管理水平、夯實安全經(jīng)營基礎(chǔ)、鞏固了穩(wěn)健持續(xù)經(jīng)營的能力。作為基層信用社主管內(nèi)控建設(shè)，安全保衛(wèi)，優(yōu)質(zhì)文明服務的內(nèi)勤主任，我感觸頗深，對合規(guī)風險和合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識，讓我切實感受到在信用社開展合規(guī)執(zhí)行年活動的緊迫性和必要性，針對此次活動我有如下幾點體會。

一、優(yōu)化規(guī)章制度，建立合規(guī)管理機制

鄧小平同志說過：“制度好可以使壞人無法任意橫行，制度不好可以使好人無法充分做好事，甚至會走向反面。”好的規(guī)章制度是金融業(yè)安全經(jīng)營的前提，也是推行“合規(guī)執(zhí)行年”活動的基礎(chǔ)。在制度安排上，重點加強核算、安防、內(nèi)控管理等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的規(guī)范，完善現(xiàn)有的規(guī)章制度，使之盡可能的更加合理、科學，更具可操作性，確保每一個崗位，每一筆業(yè)務，每一個環(huán)節(jié)均在規(guī)章制度的嚴格約束之下，不留空白點。努力建設(shè)業(yè)務發(fā)展和管理提升的良好的法制基礎(chǔ)，增強信用社發(fā)展后勁。把合規(guī)管理工作的重點推向基層，針對合規(guī)風險事故主要發(fā)生在基層的問題，研究探索加強基層合規(guī)管理的方法和措施，提高基層合規(guī)風險管理的有效性。把合規(guī)管理工作滲透到業(yè)務發(fā)

展的流程中去，正確處理好合規(guī)管理與業(yè)務發(fā)展創(chuàng)新的關(guān)系，更好地發(fā)揮合規(guī)保障發(fā)展、合規(guī)促進創(chuàng)新、合規(guī)創(chuàng)造價值的作用。

二、加強學習，切實提高合規(guī)意識

目前，信用社正處在改革發(fā)展的重要時期，所面臨的環(huán)境與考驗更為復雜，經(jīng)營中將面對更加多變的系列風險。從全國范圍來看，案件多發(fā)、高發(fā)的勢頭還未從根本上得到扼制，在日益競爭激烈的同行業(yè)中，從業(yè)人員極易淡化風險意識，盲目尋求發(fā)展；在我行業(yè)務發(fā)展的攻堅階段，提高風險防范意識和能力具有更加特殊的意義。但從員工思想上解決防范風險才是問題的關(guān)鍵。然而觀念的確立不是一蹴而就的，風險防控也不是一勞永逸，需要我們在日常工作中不斷加強學習，不斷提升合規(guī)意識和執(zhí)行力。養(yǎng)成誠實、守信、正直、審慎的經(jīng)營觀念，樹立基層信用社主動報告合規(guī)風險的作風，倡導及時排查合規(guī)風險隱患，通過評價糾正機制對存在的問題進行改進，形成全員尊重規(guī)則、嚴守規(guī)則并恪守職業(yè)道德的良好合規(guī)氛圍。徹底根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律的現(xiàn)象。讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作，實現(xiàn)從“必須合規(guī)”到“我要合規(guī)”，從“合規(guī)制度”約束到形成良好“合規(guī)文化”的轉(zhuǎn)變。

三、自覺養(yǎng)成執(zhí)行制度的好習慣，注意業(yè)務中的細節(jié)和重點

制度的執(zhí)行是一項系統(tǒng)工程，需要統(tǒng)籌各方面力量，齊抓共管，人人參與，協(xié)同推進。好的習慣是成功的一半，我們要自覺養(yǎng)成執(zhí)行制度的好習慣，把合規(guī)執(zhí)行工作嵌入各項業(yè)務活動之中。教育每一位員工認真執(zhí)行各項規(guī)章制度，認清合規(guī)工作的嚴峻形勢，深入研究內(nèi)

控工作的變化特點和趨勢，使自己的工作具有較強的針對性。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，以高度的責任心，百倍的警惕性預防各類經(jīng)營風險和經(jīng)濟案件。

在日常工作經(jīng)營與管理中要更加注意細節(jié)和重點，通過抓重要環(huán)節(jié)，重點區(qū)域，重要部位，重要時點將合規(guī)風險具體化，細致化。重點加強往來帳目、現(xiàn)金、票據(jù)的管理、重要空白憑證的使用與管理等業(yè)務的監(jiān)督復核；加強對印、押、章、證的使用和對營業(yè)機構(gòu)負責人及一線操作人員的約束與監(jiān)督，嚴把印章、現(xiàn)金、密押、重空白憑證、業(yè)務授權(quán)和交接等重要關(guān)口，嚴格落實各項規(guī)章制度，做到防于未發(fā)，止于未萌。

四、加大考察處罰力度，提高員工執(zhí)行力

制度的生命在與執(zhí)行，必須建立嚴格有效的保障機制，堅決維護制度執(zhí)行的剛性，嚴肅追究不執(zhí)行、亂執(zhí)行制度的行為，提高員工的執(zhí)行力，杜絕違規(guī)違紀行為。會計主管、網(wǎng)點負責人、一線柜員要切實履行職責，做到經(jīng)常性監(jiān)督與重點檢查相結(jié)合，事前預防，事中控制和事后監(jiān)督相結(jié)合。對發(fā)現(xiàn)的問題，及時落實責任人，及時制定整改措施，及時整改。對檢查中發(fā)現(xiàn)的屢查屢犯的問題，不但依據(jù)內(nèi)控條例進行處罰，而且與員工的績效工資關(guān)聯(lián)，堅決查處違規(guī)違章行為，痛下決心，決不手軟。內(nèi)控與案防工作領(lǐng)導小組每月對各級檢查人員履行職責情況進行一次檢查監(jiān)督，對應付了事，敷衍塞責，走過場者給于行政及經(jīng)濟處罰。造成案件的撤銷其職務，堅決根除以經(jīng)驗代替制度，以信任代替管理的錯誤行為。

開展合規(guī)文化活動的主要目的，是通過各種形式的合規(guī)文化教育，使全體員工樹立正確、積極的工作理念，強化合規(guī)執(zhí)行力，降低合規(guī)風險，實現(xiàn)信用社穩(wěn)健經(jīng)營，健康發(fā)展。強化“合規(guī)人人有責”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”、“合規(guī)與監(jiān)管有效互動”等價值觀念，使合規(guī)文化的核心價值觀成為全體員工的行為準則和道德規(guī)范。以合規(guī)促發(fā)展，通過合規(guī)經(jīng)營建立信用社良好、穩(wěn)定的發(fā)展環(huán)境和發(fā)展基礎(chǔ)，保障信用社各項業(yè)務蓬勃穩(wěn)健的發(fā)展。